Банковские карты в бонусных программах: привлечение и...
DESCRIPTION
BonusBack - набор самых современных инструментов, с помощью которых каждый банк создает собственную уникальную программу лояльности в соответствии со своими целями и задачами. Банк, банки, банковская, банковские, программа, программы, лояльность, лояльности, бонусная, бонусные, бонус, бонусы, программа, программыTRANSCRIPT
из 16
Банковские карты в бонусных программах как инструмент привлечения и удержания клиентов
RETAIL FINANCE FORUMИГРЫ РАЗУМА. АДАПТАЦИЯ СУЩНОСТИ04 декабря 2013 г. | МОСКВА
Михаил Жигунов
из 16
NPS: метрика лояльности
Готовы ли Вы рекомендовать Банк друзьям?
2
< Нет Да >
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
КРИТИКИ ПРОМОУТЕРЫНЕЙТРАЛЫ
NPS (%) = ПРОМОУТЕРЫ (%) − КРИТИКИ (%)
из 16
Какой должен быть NPS
3
Отрицательная лояльность
Средняя лояльность
Высокая лояльность
-100% 0% 50% 100%
>80%Большинствоуспешных
банков
NPS = ЛОЯЛЬНОСТЬ
из 16
Чем выше NPS, тем выше прибыль банка!
4
Другие факторы
NPS41%59%
Влияние на прибыльность банка
Источник:
Зачем нужна лояльность?
из 16
Отсутствие бонусной программы не снижает NPS банка.Но ее наличие - существенно повышает:
5
Бонусные программы и лояльность
+2,2+2,9+1,8
Сash-back/bonus-back
Наличие бонусных/кобрендовы
х карт
Привлекательные бонусные условия
Одно только наличие бонусной программы
увеличивает NPS на 7 пунктов!Источник:
из 16
Почему именно карты?
Пользователи банковских карт изначально более лояльны к своим банкам по сравнению с клиентами в целом.
6
Всегда в кошельке
Используется ежедневно
Эмоциональная связь с
удовольствием от покупок
Эмоциональная связь
с удовольствием от дополнительных
бонусов
из 16
Почему именно бонусы?
• Малый охват (менее 5% трат)• Нет автоматизации• Нет привязки к банку
• Слепой отклик• Дорого
• Зависимость от партнера• Банк платит за бонусы независимо от
того, воспользуется ими клиент или нет 7
Скидки
Cash-back
Ко-бренд
из 16
Влияние бонусных программ: примеры успеха
В 2 РАЗА ВЫШЕ
объем POS-транзакций на карту
участника, по сравнению с остальными клиентами
8
НА 80% ВЫШЕ
объем POS-транзакций на карту
(участвуют все карты), чем по
портфелю МПС по стране
В 2,5 РАЗА ВЫШЕ
темп роста выпуска карт,
чем в среднем по рынку
из 16
Дополнительные выгоды от бонусной программы
9
Увеличение объема платежных транзакций и доходности клиентов
Подъем порога «ухода» клиента, т.к. при смене банка накопленные бонусы теряются
Увеличение остатков собственных средств на карточных счетах клиентов
Увеличение клиентской базы, получение доступа к клиентским базам ТСП-участникам программы
Рост утилизации кредитных лимитов
Повышение эффективности кросс-продаж
из 16
План построения бонусной программы «с нуля» силами банка
Построить современный бонусный процессинг.
Разработать систему коммуникаций с клиентами.
Разработать сайт программы и личный кабинет.
Разработать CRM и систему управления акциями.
Заключить прямые договора и интегрироваться с десятками партнеров - ТСП на списание.
Заключить прямые договора и интегрироваться с сотнями партнеров на дополнительные начисления.
10
1
2
3
4
5
6
из 16
Проще, быстрее и эффективнее:BonusBack от RapidSoft
11
Доступ к растущей сети списания и доп. начисления бонусовВзаиморасчёты («бонусный эквайринг»)
из 16
Что обеспечивает успешность бонусной программы на платформе BonusBack
12
Широкая, привлекательная и постоянно растущая сеть списания бонусов («одно окно»)
Начисление дополнительных бонусов, спонсируемых партнерами - ТСП и товаропроизводителями
Гибкая техническая интеграция в соответствии с желаниями и возможностями банка
Полная свобода банка в создании своей уникальной конфигурации программы лояльности
1
2
3
4
из 1613
Самые эффективные каналы списания - розница и интернет
Сеть постоянно расширяется. Возможно подключение партнеров по желанию банка.
из 16
95%
1
Фондирование начисления бонусоврозничными партнерами
65%
2 3 4 5 год
Выше привлекательность для клиентов
Ниже затраты Банка на программу
фондирование бонусов
14
из 16
Другие каналы списания
15
Конвертер Каталог подарков
Cash-back
Классический cash-back
Условный cash-back
Виртуальные валюты:
из 1616
Платформа одна - программы уникальны
BonusBack - набор самых современных инструментов, с помощью которых каждый банк создает
собственную уникальную программу лояльности в соответствии со своими целями и задачами.
Быстро. Эффективно. Экономично.
из 16
www.rapidsoft.ru
Компания RapidSoft - российский разработчик систем автоматизации программ лояльности, маркетинговых коммуникаций и бизнес-аналитики для крупнейших розничных сетей и банков. Среди наших клиентов: