Презентация для кредитной компании "Микрофинанс"

14
ЭФФЕКТИВНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ В РАЗВИТИЕ МИКРОФИНАНСИРОВАНИЯ СУБЪЕКТОВ МАЛОГО И СРЕДНЕГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА

Upload: -romanoff

Post on 15-Jul-2015

107 views

Category:

Business


2 download

TRANSCRIPT

Page 1: Презентация для кредитной компании "Микрофинанс"

ЭФФЕКТИВНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ В РАЗВИТИЕ МИКРОФИНАНСИРОВАНИЯ СУБЪЕКТОВ МАЛОГО И СРЕДНЕГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА

Page 2: Презентация для кредитной компании "Микрофинанс"

Общество с ограниченной ответственностью «Микрофинансовое Агентство» приглашает вас к взаимовыгодному сотрудничеству в динамично развивающейся сфере микрофинансирова-ния субъектов малого и среднего бизнеса. Государственная поддержка, оказываемая для раз-вития малого предпринимательства в РФ, открывает широкие возможности для долгосроч-ных эффективных инвестиций в этот сегмент финансового рынка.

Наша компания, учрежденная банком ВТБ-24 при поддержке Правительства Москвы, уже более 6 лет осуществляет выдачу микрозаймов на развитие бизнеса индивидуальным пред-принимателям и фирмам.

Компания является официальным участником Городских целевых программ развития и под-держки малого и среднего предпринимательства, реализуемых Правительством Москвы, го-сударственной программы финансовой поддержки малого бизнеса, реализуемой ОАО «МСП Банк», а с 2013 г. – Фондом содействия развитию микрофинансовой деятельности.

НАГРАДЫУСЛУГИ КОМПАНИИ

ОСНОВНОЙ ВИД ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОМПАНИИ – ВЫДАЧА ЗАЙМОВ СУБЪЕКТАМ МАЛОГО БИЗНЕСА В СУММЕ ДО 1 МЛН.РУБЛЕЙ НА СРОК ДО 36 МЕСЯЦЕВ.

Лауреат премии «Репутация года» в номинации «За вклад в развитие микрофинансирования в России» (С.Сучков), 2013 г.

Награждено агентством Эксперт РА «За вклад в развитие микрокредитования предпринимателей», 2013

Лауреат премии «Лидер иннова-ций в микрофинансировании 2013 года»

Лауреат премии «Финансовая организация высокой культуры обслуживания» в номинации «Микрофинансирование», 2014

02

Page 3: Презентация для кредитной компании "Микрофинанс"

О КОМПАНИИ

Общество с ограниченной ответ-ственностью «Микрофинансовое Агентство» (ООО «МИКРОФИНАНС») создано в 2008 году. Учредитель компании – банк ВТБ-24 (ЗАО) при поддержке Правительства Москвы в лице Некоммерческого партнерства «Московский центр развития пред-принимательства».

В настоящее время собственниками ООО «МИКРОФИНАНС» являются Банк ВТБ-24 (ЗАО) с долей в уставном капитале 10% и три частных компа-нии, на долю каждой из которых при-ходится от 25 до 40% уставного капи-

В ИЮЛЕ 2011 ГОДА ООО «МИКРОФИНАНС» БЫЛО ВКЛЮЧЕНО В ГОСУДАРСТВЕННЫЙ РЕЕСТР МИКРОФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ.

10%

03

По состоянию на 30.06.2014 годаОБЩИЙ ОБЪЕМ ВЫДАННЫХ ЗАЙМОВ СОСТАВИЛ 4,5 МЛРД.РУБЛЕЙ или 10 000 ПРОФИНАНСИРОВАННЫХ ПРОЕКТОВ

ТЕКУЩИЙ ОБЪЕМ ПОРТФЕЛЯ - БОЛЕЕ 4000 ЗАЙМОВ НА СУММУ 1,4 МЛРД.РУБЛЕЙ

Page 4: Презентация для кредитной компании "Микрофинанс"

Белгородская обл.

Волгоградская обл.

Нижегородская обл.

Краснодарский край

Липецкая обл.

Воронежская обл.Ростовская обл. Саратовская обл.

Самарская обл.

Орловская обл.Брянская обл.

Чувашская республика

Калужская обл. Москваи Московская обл.

Владимирская обл.

Рязанская обл.Тульская обл.

ГЕОГРАФИЯ

В СТРУКТУРУ КОМПАНИИ ВХОДЯТЦЕНТРАЛЬНЫЙ ОФИС В МОСКВЕ И

17 ТОЧЕК ПРОДАЖ(1 В МОСКВЕ И 16 В ДРУГИХ РЕГИОНАХ РОССИИ)

04

Page 5: Презентация для кредитной компании "Микрофинанс"

ПАРАМЕТРЫ ЦЕНТРОВ МИКРОФИНАНСИРОВАНИЯ МАЛЫЕ СРЕДНИЕ БОЛЬШИЕ

Контролирует деятельность подразделения, выступает подписантом договоров, заключаемых с клиентами, от лица Компании

Ведет клиентскую базу ЦМ, формирует проекты договоров с клиентами, осуществляет организацию заключения сделок с клиентами

Отвечает за поиск новых клиентов, осуществение продаж, сохранение активной клиентской базы

Посещает место ведения бизнеса клиентов с целью сбора необходимых документов и проведения финансового анализа

Занимается работой с проблемными клиентами в целях предупреждения и сбора просроченной задолженности

ДИРЕКТОР

ОПЕРАТОР

КЛИЕНТСКИЙМЕНЕДЖЕР

БИЗНЕС-АНАЛИТИК

СОТРУДНИК СЛУЖБЫ БЕЗОПАСНОСТИ

СРЕДНЕМЕСЯЧНЫЕ РАСХОДЫ

Расходы на персонал

Административно-хозяйственные расходы

1

1

6

3

1

640

520

120

1

1

2

1

0,5

335

255

80

1

1

4

2

1

500

405

95

тыс. рублей

тыс. рублей

ПЕРСОНАЛ

05

ЦЕНТРЫ МИКРОФИНАНСИРОВАНИЯ

5,5 9 12

Page 6: Презентация для кредитной компании "Микрофинанс"

ПОКАЗАТЕЛИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРУПНОГО ЦЕНТРА МИКРОФИНАНСИРОВАНИЯ

-5 0000

5 00010 00015 00020 00025 000

1 3 5 7 9 11 13 15 17 19 21 23 25 27 29 31 33 35 37 39 41 43 45 47

РУБ

'000

месяцы

Фин рез месяца (за вычетом прироста ПвР90+)

Накопительный Фин рез (за вычетом ПвР90+)

0

20 000

40 000

60 000

80 000

100 000

120 000

140 000

1 3 5 7 9 11 13 15 17 19 21 23 25 27 29 31 33 35 37 39 41 43 45 47

РУБ

'000

месяцы

Портфель займов

Работающий портфель займовВыданные займы

Портфель в риске 90+

06

Page 7: Презентация для кредитной компании "Микрофинанс"

ООО «МИКРОФИНАНС» предлагает субъектам малого и среднего предпринимательства два вида займов, пользующихся большим спросом на рынке финансовых услуг:

КРЕДИТНЫЕ ПРОДУКТЫ

НАИМЕНОВАНИЕ ЗАЕМ «ЭКСПРЕСС» ЗАЕМ «РАЗВИТИЕ»

ЦЕЛЬ ЗАЙМА:

ЗАЕМЩИК

СУММА ЗАЙМА

СРОК ЗАЙМА

ПРОЦЕНТНАЯ СТАВКА

Краткосрочные (финансирование разовых сделок, покрытие кассового разрыва)Среднесрочные (закупка ТМЗ) Долгосрочные (инвестиции в основные средства)

ФЛ - собственник субъекта малого бизнеса Субъект малого бизнеса (ЮЛ / ИП).

100 000 - 1 000 000 руб.

1 - 36 месяцев

13,5% и 19% в зависимости от региона выдачи займа.От 36% до 42% годовых, в зависимости от размера займа, количества успешно пога-шенных займов в МФА, кол-ва предостав-ленных поручителей при сумме непогашен-ных обязательств в МФА свыше 600 тыс. руб.

07

Page 8: Презентация для кредитной компании "Микрофинанс"

ДИНАМИКА НАРАЩИВАНИЯ КРЕДИТНОГО ПОРТФЕЛЯ С НАЧАЛА ОПЕРАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

08

Page 9: Презентация для кредитной компании "Микрофинанс"

ОСНОВНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Портфель Прочие активы Денежные средства

АКТИВЫ Вложенные средства клиентов Привлеченные средства банков Заем от учредителя Прочие обязательства

ОБЯЗАТЕЛЬСТВА Акционерный капитал Финансовый результат (накопительно) СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА

ПАССИВЫ СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА с учетом займа от учредителя Коэффициент достаточности собственных средств

2011801 821

67 8236 425

876 06919 500

754 85820 00023 415

817 7735 000

53 29658 296

876 06978 296

9,00%

09

2012 1 157 464

70 5988 470

1 236 53224 550

1 104 516

37 258

1 166 3255 000

65 20870 208

1 236 5370 208

5,72%

2013 1 373 178

105 10341 798

1 520 079105 995

1 276 308

45 997

1 428 2995 000

86 84391 843

1 520 07991 843

6,21%

2014 КВ.-I1 295 645

128 52816 297

1 440 471105 916

1 126 686

111 640

1 344 2425 000

91 29296 292

1 440 47196 292

6,76%

2014 КВ.-II1 266 897

141 18515 579

1 423 661 122 9841 148 454

43 810

1 315 2475 000

103 414108 414

1 423 661108 414

7,70%

Page 10: Презентация для кредитной компании "Микрофинанс"

ПОТРЕБНОСТЬ КОМПАНИИ В ФОНДИРОВАНИИНА 2014 ГОД ОЦЕНИВАЕТСЯ В

1 МЛРД.РУБЛЕЙ

ЦЕЛЬ ИНВЕСТИЦИОННОГО ПРОЕКТА

Инфраструктурные организации поддержкиКоммерческие Банки

Квалифицированные инвесторы

Собственные средства

Источники фондирования 2013

48%45%5% 2%

52%33%

10% 5%

Источники фондирования 2014

ИЗ ЭТОЙ СУММЫ ПЛАНИРУЕТСЯ ПРИВЛЕЧЬ ОТ ЧАСТНЫХ ИНВЕСТОРОВ 200 МЛН. РУБ.,ОТ ГОС.СТРУКТУР - 400 МЛН.РУБ., ОТ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ - 400 МЛН.РУБ.

10

Page 11: Презентация для кредитной компании "Микрофинанс"

ПРОГНОЗЫ РАЗВИТИЯ

При сохранении текущего размера региональной сети

2014 2016 2017

ROE

ROA

CIR60%

80%

3,5%4,0%

40%

34%

Коэффициент рентабельности капитала (ROE) к концу 2016 года достигнет 60%, к концу 2017 года увеличится до 80%.

Коэффициент рентабельности активов (ROA) к концу 2016 года превысит 3,5%, к концу 2017 года – 4%.

Коэффициент соотношения доходов и расходов (CIR), в 2014-2015 гг. прогнозируемый на уровне 40%, к 2016 г. снизится до 34%

ЧТО БУДЕТ ЯВЛЯТЬСЯ

ЛУЧШЕЙ ПРАКТИКОЙ НА РОЗНИЧНОМ ФИНАНСОВОМ РЫНКЕ

11

Page 12: Презентация для кредитной компании "Микрофинанс"

В партнерстве с

ПРЕИМУЩЕСТВА ДЛЯ ИНВЕСТОРА

12

ОТЛАЖЕННЫЕ БИЗНЕС-ПРОЦЕССЫ, В ТОМ ЧИСЛЕ ОПТИМИЗИРОВАННАЯ СХЕМА

ПОСТОЯННОЕ РАЗВИТИЕ, НАЦЕЛЕННОЕ НА МАКСИМАЛЬНУЮ КАПИТАЛИЗАЦИЮ КОМПАНИИ ЗА СЧЕТ ВЫСОКОГО РАЗМЕРА ПОЛУЧАЕМОЙ ПРИБЫЛИ

РАБОТА НА РАСТУЩЕМ РЫНКЕ В УСЛОВИЯХ ПОСТОЯННОГО РАСШИРЕНИЯ СПРОСА СУБЪЕКТОВ МАЛОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА В ЗАЕМНЫХ СРЕДСТВАХ

СТАБИЛЬНОСТЬ РАБОТЫ КОМПАНИИ И ЛИДИРУЮЩИЕ ПОЗИЦИИ НА РЫНКЕ МИКРОФИНАНСИРОВАНИЯ МАЛОГО БИЗНЕСА

СОСТАВ УЧРЕДИТЕЛЕЙ КОМПАНИИ, ОДНИМ ИЗ КОТОРЫХ ЯВЛЯЕТСЯ КРУПНЕЙШИЙ РОССИЙСКИЙ БАНК – ВТБ-24

ПАРТНЕРСКИЕ ОТНОШЕНИЯ С РЯДОМ КРУПНЕЙШИХ РОССИЙСКИХ БАНКОВ

ПОРТФЕЛЬ РАЗМЕЩЕННЫХ ЗАЙМОВ (С МФО РАБОТАЮТ БОЛЕЕ 10 000 КЛИЕНТОВ)

ВОЗМОЖНОСТЬ СТРАХОВАНИЯ ИНВЕСТИЦИИ

ВЫСОКАЯ НОМИНАЛЬНАЯ ПРОЦЕНТНАЯ СТАВКА

ВОЗМОЖНОСТЬ КАПИТАЛИЗАЦИИ ПРОЦЕНТОВ

СОХРАНЕНИЕ ВЫСОКОГО ПРОЦЕНТНОГО ДОХОДА ПРИ ДОСРОЧНОМ РАСТОРЖЕНИИ ДОГОВОРА

Page 13: Презентация для кредитной компании "Микрофинанс"

ООО «МИКРОФИНАНС»105082 Россия, Москва,

Балакиревский пер., д. 1А

WWW.MICFIN.RU

АЛЕКСЕЙ КИРЬЯКОВГенеральный директор

8 (800) 700-92-82

13

СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ!