Аккредитив и гарантии полезные банковские...
TRANSCRIPT
![Page 1: Аккредитив и гарантии полезные банковские инструменты для экспортера](https://reader031.vdocuments.net/reader031/viewer/2022020108/587f4b631a28ab43318b7653/html5/thumbnails/1.jpg)
![Page 2: Аккредитив и гарантии полезные банковские инструменты для экспортера](https://reader031.vdocuments.net/reader031/viewer/2022020108/587f4b631a28ab43318b7653/html5/thumbnails/2.jpg)
Аккредитив и гарантия полезные банковские
инструменты для экспортера
16 декабря 2016 годНовосибирск
Елена ТолкачёваБанк «Левобережный» (ПАО) 3-600-900 Заместитель начальника валютного управления
![Page 3: Аккредитив и гарантии полезные банковские инструменты для экспортера](https://reader031.vdocuments.net/reader031/viewer/2022020108/587f4b631a28ab43318b7653/html5/thumbnails/3.jpg)
Почему Экспортеру важно закрыть риск непоступления оплаты за товар?
ИНТЕРЕСЭКСПОРТЕРА:
173-ФЗ, ст.19 Валютное законодательство
ИЗБЕЖАТЬ
нарушение валютного законодательства
штрафов
ОБЕСПЕЧИТЬ
получение оплаты во время иВ 100% сумме«как договорились»
КОАПП ст.15.25 Административная
ответственность
![Page 4: Аккредитив и гарантии полезные банковские инструменты для экспортера](https://reader031.vdocuments.net/reader031/viewer/2022020108/587f4b631a28ab43318b7653/html5/thumbnails/4.jpg)
Почему Экспортеру важно закрыть риск непоступления оплаты за товар
КОАПП ст.15.25 Административная
ответственность
ШТРАФ:
75 000 ДОЛЛАРОВ США
НЕ ПОСТУПЛЕНИЕ ЭКСПОРТНОЙ
ВЫРУЧКИ :
В сумме 100 000 ДОЛЛАРОВ США
![Page 5: Аккредитив и гарантии полезные банковские инструменты для экспортера](https://reader031.vdocuments.net/reader031/viewer/2022020108/587f4b631a28ab43318b7653/html5/thumbnails/5.jpg)
1 ) банковский перевод (аванс, оплата после поставки)
2) аккредитив
3) инкассо,
Формы расчетов, разрешенные валютным законодательством:
![Page 6: Аккредитив и гарантии полезные банковские инструменты для экспортера](https://reader031.vdocuments.net/reader031/viewer/2022020108/587f4b631a28ab43318b7653/html5/thumbnails/6.jpg)
1 ) гарантии надлежащего исполнения контракта, 2) гарантии возврата авансового платежа, 3) гарантии выполнения платежных обязательств по контрактам,
Виды гарантий
![Page 7: Аккредитив и гарантии полезные банковские инструменты для экспортера](https://reader031.vdocuments.net/reader031/viewer/2022020108/587f4b631a28ab43318b7653/html5/thumbnails/7.jpg)
Зачем Экспортеру использовать ГАРАНТИИ?
1. Цель Э.– получить от
покупателя аванс
Гарантия покупателю
надлежащего исполнения контракта
гарантия покупателю
возврата авансового
платежа
![Page 8: Аккредитив и гарантии полезные банковские инструменты для экспортера](https://reader031.vdocuments.net/reader031/viewer/2022020108/587f4b631a28ab43318b7653/html5/thumbnails/8.jpg)
СДЕЛКА
ПОКУПАТЕЛЬ
BANK
ПРОДАВЕЦ
BANK
3. ТОВАР
2.
Предварительная
оплата!!!!
1. гарантия
Схема
![Page 9: Аккредитив и гарантии полезные банковские инструменты для экспортера](https://reader031.vdocuments.net/reader031/viewer/2022020108/587f4b631a28ab43318b7653/html5/thumbnails/9.jpg)
Зачем Экспортеру использовать ГАРАНТИИ?
2. Цель Э. - получить оплату при отсрочке
платежа
гарантировать выполнение покупателем платежных
обязательств по контрактам
![Page 10: Аккредитив и гарантии полезные банковские инструменты для экспортера](https://reader031.vdocuments.net/reader031/viewer/2022020108/587f4b631a28ab43318b7653/html5/thumbnails/10.jpg)
СДЕЛКА
ПОКУПАТЕЛЬ
BANK
ПРОДАВЕЦ
BANK
2.
ТОВАР
3. Оплата после
поставки товара
1. гарантия
Схема
![Page 11: Аккредитив и гарантии полезные банковские инструменты для экспортера](https://reader031.vdocuments.net/reader031/viewer/2022020108/587f4b631a28ab43318b7653/html5/thumbnails/11.jpg)
АККРЕДИТИВ : Letter of Credit LC
Аккредитив – это платежное обязательство банка покупателя
произвести платеж продавцу против представления последним документов в
строгом соответствии с условиями аккредитива
Аккредитив – это письмо с описанием всех условий
оплаты товара. Письмо передается до отгрузки товара. Письмо передается между банками покупателя и продавца по СВИФТ.
![Page 12: Аккредитив и гарантии полезные банковские инструменты для экспортера](https://reader031.vdocuments.net/reader031/viewer/2022020108/587f4b631a28ab43318b7653/html5/thumbnails/12.jpg)
АККРЕДИТИВ – СХЕМА ПРИМЕНЕНИЯ
ПОКУПАТЕЛЬ
BANK
ПРОДАВЕЦ
BANK
2. ТОВАР
3. оплата
1. АККРЕДИТИВ
LC
invoice
![Page 13: Аккредитив и гарантии полезные банковские инструменты для экспортера](https://reader031.vdocuments.net/reader031/viewer/2022020108/587f4b631a28ab43318b7653/html5/thumbnails/13.jpg)
АККРЕДИТИВ – ОБЕСПЕЧИВАЕТ БАЛАНСИНТЕРЕСОВ
ИНТЕРЕСПОКУПАТЕЛЯ:
ИНТЕРЕС ПРОДАВЦА:
Аккредитив защищает:
ОБЕСПЕЧИТЬ
получение платежа в срок,
в полном объеме, в нужной валюте
ОБЕСПЕЧИТЬ получение товара, выполнение услуг
своевременно и соответствующего
качества
![Page 14: Аккредитив и гарантии полезные банковские инструменты для экспортера](https://reader031.vdocuments.net/reader031/viewer/2022020108/587f4b631a28ab43318b7653/html5/thumbnails/14.jpg)
Чем для Экспортера аккредитив лучше, чем отсрочка платежа ?
ИНТЕРЕСПОКУПАТЕЛЯ:
Аккредитив Дисциплинирует
ПОКУПАТЕЛЯ Сделать оплату в срок
«как договорились»
Аккредитив дает 100% вероятность платежа если отгрузка товара исполнена
Продавцом «как договорились»
СДЕЛКУ КОНТРОЛИРУЕТ
БАНК:
![Page 15: Аккредитив и гарантии полезные банковские инструменты для экспортера](https://reader031.vdocuments.net/reader031/viewer/2022020108/587f4b631a28ab43318b7653/html5/thumbnails/15.jpg)
СТОРОНЫ СДЕЛКИ С АККРЕДИТИВНОЙ ФОРМОЙ РАСЧЕТОВ
Подтверждающий и Авизующий банки
BANK BANK
АККРЕДИТИВПродавец
Банк продавца
Покупатель
Банк покупателя
BANK BANK
![Page 16: Аккредитив и гарантии полезные банковские инструменты для экспортера](https://reader031.vdocuments.net/reader031/viewer/2022020108/587f4b631a28ab43318b7653/html5/thumbnails/16.jpg)
0,7% годовых
ВАРИАНТЫ СТОИМОСТИ АККРЕДИТИВА
Стоимость аккредитива с Китаем БЕЗ подтверждения
ххххххбанка сроком на 6 мес.
![Page 17: Аккредитив и гарантии полезные банковские инструменты для экспортера](https://reader031.vdocuments.net/reader031/viewer/2022020108/587f4b631a28ab43318b7653/html5/thumbnails/17.jpg)
0,7% годовых
ВАРИАНТЫ СТОИМОСТИ АККРЕДИТИВА
Стоимость аккредитива с Китаем БЕЗ подтверждения
ххххххбанка сроком на 6 мес.
![Page 18: Аккредитив и гарантии полезные банковские инструменты для экспортера](https://reader031.vdocuments.net/reader031/viewer/2022020108/587f4b631a28ab43318b7653/html5/thumbnails/18.jpg)
от 1,5% годовых
ВАРИАНТЫ СТОИМОСТИ АККРЕДИТИВА
Стоимость покрытого собственными средствами Клиента подтвержденного
ххххххбанкомсроком на 6 мес.
![Page 19: Аккредитив и гарантии полезные банковские инструменты для экспортера](https://reader031.vdocuments.net/reader031/viewer/2022020108/587f4b631a28ab43318b7653/html5/thumbnails/19.jpg)
КЛЮЧЕВЫЕ ТОЧКИ НАДЕЖНОСТИ LC
БАНКИ – УЧАСТНИКИ , РОЛЬ ИХ
(КОЛИЧЕСТВО, ПОДТВЕРЖДЕНИЕ LC)
КАКОЙ БАНК ИСПОЛНЯЕТ
КАКИЕ ДОКУМЕНТЫ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ ДЛЯ РАСКРЫТИЯ АККРЕДИТИВА
![Page 20: Аккредитив и гарантии полезные банковские инструменты для экспортера](https://reader031.vdocuments.net/reader031/viewer/2022020108/587f4b631a28ab43318b7653/html5/thumbnails/20.jpg)
КЛЮЧЕВЫЕ ТОЧКИ LC ДЛЯ РОССИЙСКОГО ЭКСПОРТЕРА
ИМЕТЬ ПОДТВЕРЖДЕНИЕ LCИЛИ
ПРЯМОЙ АККРЕДИТИВ МЕЖДУ БАНКОМ ПОКУПАТЕЛЯ И БАНКОМ ПРОДАВЦА
НАЗНАЧИТЬ ИСПОЛНЕНИЕ В БАНКЕ ЭКСПОРТЕРА
ОПРЕДЕЛИТЬ ПРОСТЫЕ ДОКУМЕНТЫ ДЛЯ РАСКРЫТИЯ АККРЕДИТИВА
![Page 21: Аккредитив и гарантии полезные банковские инструменты для экспортера](https://reader031.vdocuments.net/reader031/viewer/2022020108/587f4b631a28ab43318b7653/html5/thumbnails/21.jpg)
ПРАКТИКА БАНКА – ПРИМЕРЫ РЕШЕНИЙ
ВИД КОНТРАКТА
ЭКСПОРТПродажа оборудования собственного производства
ИНСТРУМЕНТБезотзывный делимый аккредитив At sight с оплатой против счета-фактуры, транспортной накладной, сертификата качества завода-изготовителя.
ЧЕМ ПОМОГ ИНСТРУМЕНТ
Исполнено требование Покупателя об оплате контрактов аккредитивами, условия которых жестко регламентировали список
наименований товаров и их качественные характеристики,
а также сроки поставок
![Page 22: Аккредитив и гарантии полезные банковские инструменты для экспортера](https://reader031.vdocuments.net/reader031/viewer/2022020108/587f4b631a28ab43318b7653/html5/thumbnails/22.jpg)
ПРАКТИКА БАНКА – ПРИМЕРЫ РЕШЕНИЙ
ВИД КОНТРАКТА
ЭКСПОРТ Продажа березовой фанеры
ИНСТРУМЕНТБезотзывный аккредитив против мультимодального транспортного коносамента, коммерческого счета и упаковочного листа, сертификата качества
ЧЕМ ПОМОГ ИНСТРУМЕНТ
Покупатель получил условие оплаты под выполнение продавцом показателей качества и состава продукции
Аккредитив решил вопрос покупателя касательно контроля качества товара