Стр. 1

ЭЛЕКТРОННЫЙ БАНК

MY.BANCAINTESA

Руководство пользователя

(версия от 20.01.2017 г.)

Стр. 2

СОДЕРЖАНИЕ

1. О системе .................................................................................................................... 4

1.1. Общая информация......................................................................................................................................... 4

1.1.1. Базовый доступ ....................................................................................................................................... 4

1.1.2. Полный доступ ........................................................................................................................................ 4

1.2. Условия эксплуатации ..................................................................................................................................... 5

1.3. Как получить доступ......................................................................................................................................... 5

1.3.1. Базовый доступ ....................................................................................................................................... 5

1.3.2. Полный доступ ........................................................................................................................................ 6

2. Безопасность .............................................................................................................. 7

2.1. Общие правила ................................................................................................................................................ 7

2.2. Использование токена ..................................................................................................................................... 7

2.3. Использование смс-паролей ........................................................................................................................... 8

2.4. Лимиты на суммы операций ........................................................................................................................... 8

2.5. Работа с браузером ......................................................................................................................................... 8

2.6. Виртуальная клавиатура ................................................................................................................................. 9

2.7. Дополнительные инструменты безопасности ............................................................................................... 9

3. Вход в Электронный Банк my.bancaintesa .......................................................... 10

3.1. Вход при базовом доступе ............................................................................................................................ 11

3.2. Вход при полном доступе .............................................................................................................................. 12

4. Главная страница .................................................................................................... 12

5. Настройки .................................................................................................................. 13

5.1. Настройки главной страницы ........................................................................................................................ 13

5.2. Смена пароля и прочие настройки ............................................................................................................... 17

5.2.1. Пароль ................................................................................................................................................... 17

5.2.2. СМС-уведомления ................................................................................................................................ 17

6. Банковские продукты и выписки.......................................................................... 18

6.1. Карты .............................................................................................................................................................. 18

6.2. Счета............................................................................................................................................................... 21

6.3. Кредиты .......................................................................................................................................................... 22

6.4. Вклады ............................................................................................................................................................ 22

6.5. Выписка .......................................................................................................................................................... 25

7. Переводы .................................................................................................................. 25

7.1. Переводы между своими счетами ................................................................................................................ 25

Стр. 3

7.2. Обмен валют .................................................................................................................................................. 26

7.3. Рублевые переводы ...................................................................................................................................... 27

7.3.1. Перевод на свой счет в другом банке ................................................................................................. 27

7.3.2. Перевод физическому лицу ................................................................................................................. 28

7.3.3. Перевод юридическому лицу ............................................................................................................... 28

7.3.4. Перевод индивидуальному предпринимателю ................................................................................... 29

7.3.5. Переводы в бюджет .............................................................................................................................. 30

7.3.6. Важные сведения о порядке обработки рублевых переводов .......................................................... 31

7.4. Валютный перевод ........................................................................................................................................ 32

8. Платежи ..................................................................................................................... 35

9. Начисления ............................................................................................................... 36

9.1. Получение счетов на оплату через Федеральную Систему Город ............................................................ 36

9.2. Оплата счетов интернет-магазинов через Систему Робокасса ................................................................. 37

10. Подтверждение электронных поручений сеансовым ключом ........................ 39

10.1. Подтверждение при использовании смс-пароля .................................................................................... 40

10.2. Подтверждение при использовании токена ............................................................................................ 41

11. Статусы ..................................................................................................................... 41

12. История операций.................................................................................................... 41

13. История запросов .................................................................................................... 42

14. Переписка с банком ................................................................................................. 43

15. Создание шаблонов ................................................................................................ 44

15.1. Создание шаблона оплаты ЖКХ .............................................................................................................. 44

15.2. Создание шаблона перевода денежных средств на счет в другом банке ............................................ 47

16. Выход из системы ................................................................................................... 49

Стр. 4

1. О системе

1.1. Общая информация

Электронный Банк my.bancaintesa — это простой, удобный и безопасный способ управлять своими финансами на расстоянии в реальном времени.

В Электронном Банке my.bancaintesa, можно совершить:

- перевод в рублях; - перевод в иностранной валюте; - пополнение счетов (переводы между счетами одного и того же клиента, открытыми в АО «Банк Интеза» в

одной и той же валюте); - обмен валют (переводы между счетами одного и того же клиента, открытыми в АО «Банк Интеза» в разных

валютах с автоматической конвертацией по курсу Банка); - оплату коммунальных и иных платежей с моментальным зачислением на лицевой счет у поставщика

услуги; - оплату счетов интернет-магазинов через систему «Робокасса»; - отзыв поручений (для ситуаций, когда статус обработки поручения позволяет это сделать); - открытие вклада.

Преимущества Электронного Банка my.bancaintesa:

- простое, мгновенное подключение, не требующее от Вас ничего, кроме одного визита в офис; - простой и удобный интерфейс программы; - финансовые операции в реальном времени; - свобода выбора: для подтверждения платежей в Электронном Банке my.bancaintesa Вы можете

использовать либо sms-пароли, получаемые на Ваш мобильный, либо токен – миниатюрный брелок - генератор паролей, который выдается Вам при подключении;

- мобильные приложения для iPhone и Android.

В зависимости от Ваших потребностей Вы можете получить базовый или полный доступ в Электронный Банк my.bancaintesa.

Рекомендуем так же ознакомиться с руководством пользователя мобильных приложений my.bancaintesa.

1.1.1. Базовый доступ

Базовый доступ позволит Вам:

- изучить историю расходов по пластиковой карте Банка Интеза; - убедиться, что зарплата уже перечислена на вашу пластиковую карту; - узнать сумму текущей задолженности по кредиту, дату и сумму очередного платежа; - просмотреть историю внесенных платежей по кредиту, изучить график будущих платежей; - внимательно разобраться в том, сколько и за что вы платите по кредиту: основной долг, проценты,

комиссии, пени, штрафы; - узнать остатки на Ваших счетах и вкладах, посмотреть выписки по счетам.

1.1.2. Полный доступ

Стр. 5

Полный доступ открывает Вам все возможности Электронного Банка my.bancaintesa. Вы сможете:

- оплачивать коммунальные услуги, сотовую связь, интернет, телевидение, налоги и штрафы, а также ряд других услуг (всего более 6’000) без очередей, в режиме реального времени, 24 часа в сутки, 7 дней в неделю;

- оплачивать счета (инвойсы) интернет-магазинов; - переводить средства между своими счетами, открытыми в Банке Интеза; - погашать кредиты, пополнять вклады, переводить деньги на карту; - менять валюту; - переводить рубли или иностранную валюту на счета частных лиц или организаций в Банке Интеза или

любом другом банке; - открывать вклады.

1.2. Условия эксплуатации

Требования к рабочему месту, для работы в системе «Электронный банк my.bancaintesa»:

- ПК с операционной системой MS Windows Vista, MS Windows 7, MS Windows 8, MS Windows 8.1; постоянное подключение к сети интернет; - Интернет-браузер (см. Таблица 1)

Таблица 1

Программное обеспечение Версия Операционная система

Microsoft Internet Explorer 8.0, 9.0, 10.0, 11.0 Microsoft Windows

Mozilla Firefox c 10.0 по 28 Microsoft Windows

Opera с 11.60 по 18 Microsoft Windows

Opera Next с 15.00 по 20.00 Microsoft Windows

Safari c 4.0 по 7.0.1/ Microsft Windows until 5.1.7

Microsoft Windows

MAC OS X

Google Chrome с 10.0 по 33.0.1750.154m Microsoft Windows

Mac OS X

Яндекс.Браузер с 1.5 по 14.2 Microsoft Windows

В большинстве случаев, для корректной работы Электронного банка my.bancaintesa достаточно использовать настройки браузера по умолчанию. Основные настройки, влияющие на работу системы следующие:

- включена работы JavaScript и Java; - разрешена загрузка файлов и шрифтов; - активировано использование элементов ActiveX.

Детальную информацию по настройкам часто используемых браузеров Вы можете найти на сайте Банка Интеза, в разделе Электронный Банк – Помощь.

1.3. Как получить доступ

1.3.1. Базовый доступ

Для получения базового доступа необходимо иметь пластиковую карту Банка Интеза. Доступ оформляется путем самостоятельной регистрации на сайте my.bancaintesa.ru.

Стр. 6

Для успешной регистрации Вам необходимо будет ввести в программу:

- номер Вашей пластиковой карты, длинна которого, в зависимости от типа карты, может быть 16 или 10 цифр. Номер карты вводится без пробелов;

- кодовое слово Вашей пластиковой карты (часто в качестве кодового слова используется девичья фамилия матери);

- номер мобильного телефона; желаемый логин; - желаемый пароль. Пароль должен удовлетворять требованиям информационной безопасности.

Минимальная длина пароля должна составлять 6 символов, но не более 10 символов;

Вы можете начать использовать Электронный Банк my.bancaintesa сразу после успешной регистрации, которая займет у Вас не более 2..3 минут времени.

Форма регистрации для получения базового доступа:

1.3.2. Полный доступ

Полный доступ оформляется в офисах Банка Интеза.

При оформлении полного доступа Вам предложат подписать Заявку на установку параметров подключения к системе «Электронный Банк my.bancaintesa» и выдадут логин и пароль (в случае, если Вы ранее не получали базовый доступ).

Также Вам нужно будет выбрать наиболее подходящий способ получения сеансовых ключей для подтверждения операций:

Стр. 7

- либо смс-пароль (пароль присылается на указанный Вами мобильный телефон в форме смс-сообщения, комиссий за подключение/обслуживание не предусмотрено, т.е. бесплатно);

- либо токен (миниатюрный брелок, предполагает взимание разовой комиссии в соответствии с тарифами);

- Вы так же можете одновременно подключить и смс-пароль и токен и в дальнейшем использовать тот способ, который Вам удобен в конкретной ситуации.

Вы можете начать использовать Электронный Банк my.bancaintesa сразу после подключения.

2. Безопасность

2.1. Общие правила - Никогда не используйте сеансовый ключ для каких-либо действий кроме подтверждения Ваших

действий на сайте my.bancaintesa.ru или в мобильных приложениях my.bancaintesa. Остерегайтесь ситуаций, в которых Вам кажется, что Банк просит ввести такой ключ в другую программу/ сайт или человек, представляющийся сотрудником Банка, просит сообщить ключ для выполнения технических действий. При возникновении подобных обстоятельств немедленно обратитесь в Банк по телефону 8 800 2008 008.

- Регулярно обновляйте базы Вашей антивирусной программы. - Не используйте пиратское программное обеспечение. - Регулярно обновляйте операционную систему и интернет-обозреватель путем установки сервис-

паков (service-pack) и заплаток (patch), выпускаемых их разработчиками. Обновляйте мобильные приложения my.bancaintesa при появлении новых версий.

- Соблюдайте осторожность при установке всевозможных приложений неизвестного происхождения, не скачивайте подозрительные файлы из сети Интернет. Не держите включенным Bluetooth без необходимости.

- Избегайте предоставления доступа к Вашему компьютеру, смартфону, мобильному телефону посторонним лицам, в том числе путем удаленного доступа через программы типа TeamViewer.

- На персональном компьютере используйте персональный брэндмауэр (firewall). - Храните в тайне номер вашей банковской карты, кодовое слово, логин и пароль. Если номер вашей

карты и кодовое слово стали известны третьим лицам, обратитесь в Банк Интеза по телефону 8 800 2008 008 и сообщите об этом.

- Если у вас есть основания полагать, что ваши логин и пароль стали известны посторонним лицам, замените пароль в разделе «Сменить пароль».

- Соблюдайте правила безопасного использования Wi-Fi сетей в отношении устройств, используемых для коммуникации с Банком: не допускайте автоматического подключения к сетям Wi-Fi. Используйте только проверенные Wi-Fi сети. Не используйте публичные Wi-Fi сети.

- Регулярно меняйте свой пароль, даже если у вас нет оснований полагать, что он стал известен посторонним лицам.

- Никому не передавайте Ваш токен – генератор Сеансовых ключей. В случае утери или кражи токена немедленно обратитесь в Банк.

- Регулярно проверяйте в Системе историю Ваших электронных операций. В случае обнаружения информации об операциях, которых Вы не совершали, немедленно обратитесь в Банк по телефону 8 800 2008 008.

2.2. Использование токена

Не нажимайте без необходимости кнопку на Вашем токене. Генерирование нескольких новых ключей подряд без ввода их в Электронный Банк my.bancaintesa приведет к тому, что сервер не сможет проверить правильность введенного Вами ключа и принять в обработку Ваши электронные поручения. Если Вы попали в такую ситуацию, обратитесь в Банк по телефону 8 800 2008 008.

Стр. 8

2.3. Использование смс-паролей

Защищайте телефон/смартфон паролем на вход. Не допускайте попадания телефона/sim-карты/RUIM-карты в руки других лиц.

Если Вы получаете смс на телефон с установленной операционной системой (например, Android, iOS, Symbian, Windows Mobile), установите мобильный антивирус.

В случае утери или кражи телефона/ SIM/RUIM -карты немедленно обратитесь в Банк для блокирования в Системе «Электронный Банк» Вашего номера телефона.

Защищайтесь от фальсификаций сим-карты. Не используйте для получения sms-сообщений Банка сим-карты, полученные из сомнительных источников. Cим-карта должна быть оформлена на ваше имя. При обнаружении признаков потери работоспособности (нет связи), а также в случае утери или кражи сим-карты, немедленно обратитесь в банк.

Внимательно проверяйте реквизиты платежа, указанные в смс-сообщении. В случае обнаружения несоответствия, между реквизитами созданного Вами поручения и реквизитами, указанными в смс-сообщении, воздержитесь от использования сеансового ключа и немедленно обратитесь в Банк по телефону 8 800 2008 008.

2.4. Лимиты на суммы операций

В целях снижения рисков суммы операций, проводимых через Электронный Банк my.bancaintesa ограничиваются лимитами. Лимиты на сумму одного перевода, общую сумму переводов за день и за месяц устанавливаются Банком и публикуются на сайте Банка.

2.5. Работа с браузером

Избегайте работы с Электронным Банком с гостевых рабочих мест (интернет-кафе и т.п.). Это связано с повышенными рисками хищения и дальнейшего неправомерного использования паролей и сеансовых ключей.

Всегда, прежде чем вводить в программу логин, пароль и, особенно, сеансовый ключ проверяйте наличие защищенного соединения и SSL-сертификат сайта.

В адресной строке, рядом с адресной строкой или в правом нижнем углу интернет-обозревателя должен отображаться значок защищенного интернет-соединения. В зависимости от того, каким интернет-обозревателем Вы пользуетесь, значок может выглядеть по-разному, например:

Internet Explorer 11 Google Chrome 41.0 Mozilla Firefox 36.0.1

Щелкните мышью на значке и откройте сертификат. Убедитесь, что используемый Вами сайт действительно принадлежит Банку Интеза.

Например, в обозревателе Google Chrome проверка выглядит таким образом:

Стр. 9

2.6. Виртуальная клавиатура

Виртуальная клавиатура – это эффективный инструмент защиты от вредоносных программ, перехватывающих пароли. При входе в систему «Электронный Банк» и нажатии клавиши «Пароль» на экране автоматически появится виртуальная клавиатура. При помощи данной клавиатуры следует набрать пароль, после чего нажать клавишу «Войти» на экране.

2.7. Дополнительные инструменты безопасности

В целях усиления безопасности возможно применение дополнительных инструментов, таких как: Допустимый Временной Период, Перечень Допустимых Получателей и Перечень Идентификаторов Допустимых Устройств.

Допустимый Временной Период (ДВП) – это временной период, в который могут быть совершены переводы денежных средств с использованием Системы. При использовании ДВП Поручения принимаются в обработку только в течение ДВП. При направлении в Банк Поручений во время, не соответствующее ДВП, такие Поручения Банком в обработку не принимаются. ДВП устанавливается по местному времени, действующему в городе месторасположения филиала Банка, в котором Вы обсуживаетесь (Владивостокское, Новосибирское, Екатеринбургское или Московское время). ДВП может применяться при использовании Полного доступа (см. 1.3.2).

Перечень Допустимых Получателей (ПДП) – это перечень возможных получателей денежных средств, в адрес которых могут быть совершены переводы денежных средств с использованием Системы. При использовании ПДП переводы денежных средств с использованием Системы в адрес получателей, не входящих в ПДП, совершены быть не могут. ПДП может применяться при использовании Полного доступа (см. 1.3.2).

Стр. 10

Перечень Идентификаторов Допустимых Устройств (ПИДУ) – это перечень идентификаторов устройств, с использованием которых может осуществляться доступ к Системе. В качестве идентификаторов устройств используется в Канале доступа интернет-сайт Банка - IP-адрес и MAC-адрес, а в Канале доступа мобильное приложение - идентификатор мобильного устройства. При включенном ПИДУ доступ к Системе с устройств, не входящих в ПИДУ, не предоставляется. ПИДУ может применяться при использовании как Полного доступа (см. 1.3.2), так и Базового доступа (см.1.3.1).

При принятии решения об использовании ДВП, ПДП, ПИДУ необходимо понимать, что дополнительные инструменты безопасности могут существенно ограничивать свободу использования Вами Системы.

Для использования любого из перечисленных инструментов необходимо обратиться в Банк по телефону и сообщить о своем желании использовать конкретный инструмент (комбинацию инструментов), а так же желаемые значения ДВП/ПИДУ. Требуемые значения ПДП настраиваются самостоятельно путем создания новых шаблонов (см. п. 15). После создания таких шаблонов требуется обратиться по телефону Банка и выполнить подтверждение реквизитов шаблонов. Подтвержденные (готовые к использованию) шаблоны отображаются иконкой в виде закрытого замочка. Открытый замочек говорит о том, что шаблон пока не подтвержден в Банке и, т.о., не может быть использован для совершения переводов денежных средств.

Отказ от использования ДВП / ПИДУ выполняется путем обращения по Телефону Банка.

Для отказа от использования ПДП требуется обратиться в офис Банка с письменным заявлением.

3. Вход в Электронный Банк my.bancaintesa

Зайдите на сайт Банка Интеза (www.bancaintesa.ru) и кликните на оранжевую кнопку «ЭЛЕКТРОННЫЙ БАНК» в правой верхней части страницы.

Стр. 11

В следующем окне нажмите на зеленую кнопку «Вход в систему», в части Электронный Банк для физических лиц.

Вы будете перенаправлены на страницу входа в Электронный банк my.bancaintesa. На эту страницу можно также попасть, введя непосредственно в адресной строке браузера адрес https://my.bancaintesa.ru.

3.1. Вход при базовом доступе

Для входа используйте логин пользователя и пароль. Для ввода пароля, в целях дополнительной безопасности, используйте виртуальную клавиатуру.

В случае неверного ввода логина или пароля, на экране появится сообщение: «Вы ошиблись при вводе логина или пароля. Внимание! В случае ввода неправильного пароля 3 раз(а) учетная запись блокируется.» Для повторной попытки входа в Электронный банк, нажмите «Закрыть»

Стр. 12

3.2. Вход при полном доступе

В случае подключения Полного доступа, после верно введенного логина и пароля, необходимо пройти дополнительную аутентификацию, с помощью сеансового ключа.

4. Главная страница

На Главной странице доступна информация по всем Вашим картам, счетам, вкладам, кредитам, история операций, последние действия в системе, почта и новости.

В левой части экрана находится пользовательское меню. В центре основная информация. В правой части экрана: информация о Банке, помощь и информация о курсе валют.

Стр. 13

5. Настройки

5.1. Настройки главной страницы

Главный экран позволяет добавлять виджеты с краткой информацией, по имеющимся у Вас продуктам.

Стр. 14

Для настройки отображения на главном экране информации по счету необходимо выбрать продукт в виджете «Ваш счёт».

Откроется окно, с имеющимися у Вас счетами, выбрав необходимый счет, нажмите кнопку Готово и в виджете появится краткая информация по выбранному счету

Стр. 15

Соответствующие шаги необходимо провести для настройки отображения информации в остальных виджетах.

Для изменения положения, добавления/удаления виджетов – воспользуйтесь функцией Настройки. Кнопка настройки находится в правом верхнем углу, графически изображена в виде шестеренки:

Нажав на данную кнопку, Вы увидите выпадающее меню с двумя опциями.

Первая опция «Режим настройки» позволяет изменить местоположение виджета на главной странице, путем его перетаскивания на необходимое место.

Стр. 16

Вторая опция «Витрина виджетов» позволяет добавить/удалить на главный экран необходимые виджеты. Удалить виджет так же можно с главного экрана, нажав на красный крестик, появляющийся при наведении курсора мыши на виджет.

Стр. 17

5.2. Смена пароля и прочие настройки

Другие настройки Электронного банка Вы можете найти, кликнув на ФИО в правом верхнем углу. Здесь Вы можете:

- изменить пароль; - настроить СМС - уведомления.

5.2.1. Пароль

Данная настройка позволяет Вам изменить старый пароль на новый. Пароль должен состоять не менее чем из 6 и не более чем из 10 символов, иметь в своем составе цифры, строчные и заглавные буквы, а так же спецсимволы.

5.2.2. СМС-уведомления

Здесь вы можете настроить оповещения в форме смс, о событиях в Электронном Банке.

Отметьте галочкой те события, по которым Вы хотели бы получать смс уведомление и нажмите кнопку Продолжить.

Стр. 18

Подтвердите электронное поручение сеансовым ключом в соответствии с п. 10.

6. Банковские продукты и выписки

6.1. Карты

На данной странице отображаются Ваши карты (дебетовые и кредитные). В списке карт для каждой карты отображается: ее наименование (например, Visa Classic), срок действия и остаток.

Информация доступна по Вашим картам, а так же по картам, привязанным к Вашему счету в Банке Интеза, но выпущенным на другое лицо (Карты близких Вам людей).

Здесь же можно инициировать некоторые операции с картой, например, заблокировать или снять блокировку карты.

Стр. 19

Если кликнуть на название карты, откроется окно «Детальная информация по карте», где Вы можете увидеть в т.ч:

- доступный баланс на карте; - остаток на счете карты; - номер карты; - номер счета карты; - срок действия карты; - тип карты; - вид карты (основная/дополнительная).

Стр. 20

Для кредитной карты дополнительно доступны подробные данные по лимиту, задолженности, минимальному платежу, просрочке и т.д. (открываются при нажатии на ссылку «Показать все»).

Стр. 21

6.2. Счета

На данной странице доступна краткая информация по всем Вашим счетам, открытым в Банке Интеза, а так же общий остаток по всем счетам. В каждом отдельном виджете отображаются: номер счета, дата открытия, остаток средств и последние операции, по счету.

По каждому счету можно:

- запросить выписку (кнопка «Запросить выписку»); - пополнить счет путем перевода средств с другого счета (или на другой счет), кнопка «Пополнить счет»; - оформить перевод денежных средств со счета, кнопка «Перевести со счета»; - запросить историю операций.

При клике на название счета, откроется окно с детальной информацией по счету, где доступны следующие данные:

- остаток на счете; - номер счета; - тип счета; - дата открытия счета.

Стр. 22

6.3. Кредиты

На данной странице доступна информация по общему состоянию всех кредитов в Банке Интеза, а так же подробная информация по каждому кредиту отдельно, в том числе: сумма выданного кредита, остаток задолженности, сумма и дата ближайшего платежа.

По каждому из кредитов можно посмотреть график платежей, нажав на соответствующую ссылку «График платежей».

6.4. Вклады

На данной странице доступна информация по всем вкладам, открытым в Банке Интеза, а именно: общее состояние по всем вкладам (Баланс, начисленные проценты), подробная информация по каждому вкладу отдельно (процентная ставка, дата окончания и остаток).

По существующим вкладам возможны следующие действия: пополнить вклад (в случае, если вклад пополняемый), получить выписку.

Стр. 23

Для открытия нового вклада нажмите «Открыть вклад» и укажите следующие данные:

Тип вклада:

Условия вклада (сумма, валюта, срок, проценты):

Вклад можно подобрать по параметрам, для этого нажмите «Перейти к подбору вклада».

Стр. 24

Когда условия вклада выбраны, нажмите «Продолжить» и укажите следующие значения:

- в поле «Сумма» - сумма вклада; - в поле «со счета/карты» - источник денежных средств;

Подтверждение заявления на открытие вклада выполняется в соответствии с п. 10.

После успешного подтверждения заявление будет отправлено в Банк на обработку.

Стр. 25

Заявления на открытие вклада обрабатываются согласно установленного графика, который публикуется на сайте Банка.

Если заявление отправлено в Банк в часы, которые, согласно графика, являются рабочими, оно исполняется практически мгновенно.

Отследить процесс обработки заявления можно по его статусам в меню «История запросов» (см. п. 13).

Банк может отказать в открытии вклада по различным причинам, например из-за недостаточности средств на Вашем счете. Об отказе Вы можете узнать по статусу заявления.

6.5. Выписка

Система обеспечивает получение выписки по счету (включая счет вклада, счет кредитной карты) и по карте.

В выписке по счету отображаются только те операции, обработка которых полностью завершена. В отношении карточных операций это означает, что из соответствующей платежной системы (Visa, Mastercard) получены и обработаны реестры операций.

В выписке по карте отображается информация в т.ч. по операциям, обработка которых пока не завершена. Такие операции в выписке по карте будут отображаться, а в выписке по счету этой карты – нет.

В выписке по счету кредитной карты в целях удобства восприятия пользователя скрыты «технические» операции предоставления и погашения кредита. Остаток по счету кредитной карты всегда должен иметь значение ноль. Для просмотра информации по кредиту, получаемому по кредитной карте, перейдите в детали карты (см. п. 6.1).

Переход к получению выписки обеспечивается кнопкой, которую Вы найдете рядом с соответствующим продуктом.

7. Переводы

Пункт меню Переводы предназначен для совершения:

- переводов между своими счетами; - обмена (конвертации) валют; - банковских переводов в рублях и иностранной валюте.

7.1. Переводы между своими счетами

Установите в полях экранной формы следующие значения:

- в поле «Перевод с» - источник денежных средств; - в поле «На» - значение «Мой счет или карту в Банке Интеза»; - в поле «Номер счета/карты» - счет/карту, на которую переводятся денежные средства.

Для перевода между счетами без конверсии, валюты счета – источника средств и счета назначения, должны совпадать.

Стр. 26

7.2. Обмен валют

Установите в полях экранной формы следующие значения:

- в поле «Перевод с» - источник денежных средств; - в поле «На» - значение «Мой счет или карту в Банке Интеза»; - в поле «Номер счета/карты» - счет/карту, на которую должна быть зачислена покупаемая валюта (либо

выручка от продаваемой валюты).

Для перевода между счетами с конверсией, валюты счета – источника средств и счета назначения, должны отличаться.

Стр. 27

7.3. Рублевые переводы

Рублевый перевод позволяет перевести денежные средства со своего счета в рублях на счет получателя в Банке Интеза или в любом другом Банке. Получателем перевода может быть частное лицо, организация (в т.ч. бюджеты различных уровней) или индивидуальный предприниматель.

С помощью рублевого перевода Вы можете:

оплатить товары и услуги;

заплатить налоги, штрафы или сделать другие перечисления в бюджет;

направить Вашим близким материальную помощь;

погасить кредит (в другом банке);

сделать пожертвования на благотворительные цели.

Обратите, пожалуйста, внимание на то, что Ваши переводы не должны быть связаны с Вашей предпринимательской деятельностью.

Для выполнения рублевого перевода в установите в полях экранной формы следующие значения:

в поле «Перевод с» - источник денежных средств (в рублях);

в поле «На» - одно из следующих значений (в зависимости от содержания перевода): «Мой счет в другом банке» или «Счет 3го лица».

7.3.1. Перевод на свой счет в другом банке

В поле «На» установите значение «Мой счет в другом банке». Поля перевода «Получатель» и «ФИО» заполнятся автоматически. Для завершения оформления поручения достаточно заполнить:

В поле «Счет №» - 20-значный номер Вашего счета в другом банке;

В поле «БИК» - 9-значный цифровой Банковский Идентификационный Код банка, после чего нажать ссылку «подставить реквизиты банка». Поле «Название банка» заполнится автоматически.

В поле «Назначение платежа» - текст с описанием перевода, например, «Перевод на собственный счет».

Стр. 28

7.3.2. Перевод физическому лицу

Для того чтобы выполнить перевод получателю – физическому лицу в поле Получатель установите значение «Физическое лицо» и укажите ФИО получателя. Прочие реквизиты перевода оформляйте по аналогии с п. 7.3.1.

7.3.3. Перевод юридическому лицу

Для того чтобы выполнить перевод получателю – юридическому лицу (организации):

в поле «Получатель» установите значение «Юрлицо, бюджет, платеж с УИН/УИП»;

заполните название организации, номер ее расчетного счета, ИНН (для иностранных организаций вместо ИНН используется КИО – код иностранной организации);

если Вам известен КПП получателя, Вы можете заполнить так же и его значение;

В поле «БИК» введите 9-значный цифровой Банковский Идентификационный Код банка получателя, после чего нажмите ссылку «подставить реквизиты банка». Поле «Название банка» заполнится автоматически.

В поле «Назначение платежа» внесите текст с описанием цели перевода, например, «Оплата счета №… от …., ндс не облагается».

Стр. 29

Если для выполнения перевода юридическому лицу требуется указание параметра УИН/УИП (Уникальный Идентификатор Платежа/Уникальный Идентификатор Начисления, для обозначения которого так же может использоваться название «Код»), поставьте отметку в поле «Реквизиты для платежей в бюджет, УИН/УИП» и заполните значение параметра УИН/УИП.

7.3.4. Перевод индивидуальному предпринимателю

Переводы в пользу индивидуальных предпринимателей оформляются по аналогии с переводом юридическому лицу (7.3.3) со следующими особенностями:

В поле Получатель установите значение «Индивидуальный предприниматель».

Стр. 30

В поле Название укажите название предпринимателя, например, «Индивидуальный Предприниматель Козлов Игорь Борисович».

Если для выполнения перевода ИП требуется указание параметра УИН/УИП (Уникальный Идентификатор Платежа/Уникальный Идентификатор Начисления, для обозначения которого так же может использоваться название «Код»), то в поле Получатель поставьте значение «Юрлицо, бюджет, платеж с УИН/УИП» и оформляйте поручение так, как описано в п.7.3.3.

7.3.5. Переводы в бюджет

Переводы в бюджет (налоги, пошлины штрафы и т.п.) оформляются по аналогии с переводом юридическому лицу (п.7.3.3) со следующими особенностями:

Обязательно к заполнению поле: «Мой ИНН».

Необходимо установить признак в поле «Реквизиты для платежей в бюджет, УИН/УИП» и заполнить значения бюджетных реквизитов.

Порядок заполнения бюджетных реквизитов определен в Приказе Минфина России от 12.11.2013 N 107н "Об утверждении Правил указания информации в реквизитах распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему РФ".

Как правило, все необходимые реквизиты указаны в документе (квитанции), на основании которого(ой) Вы оформляете платеж.

При заполнении так же можно следовать следующим общим рекомендациям (актуально по состоянию на 29/03/16).

Внимание! Приведенные рекомендации представлены исключительно в целях создания общего представления о порядке использования бюджетных реквизитов и связях между ними.

Определите цель перевода, которая может иметь одно из значений:

налоговые платежи - уплата налогов, сборов и иных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, администрируемых налоговыми органами;

таможенные платежи - уплата таможенных и иных платежей, администрируемых таможенными органами;

прочие платежи в бюджетную систему Российской Федерации.

Связь между возможными значениями реквизитов и целью перевода схематично можно показать следующей таблицей:

Стр. 31

Параметр налоговые платежи таможенные платежи прочие платежи

Статус (101) 13 - налогоплательщик (плательщик сборов) - иное физическое лицо - клиент банка (владелец счета)

16 - участник внешнеэкономической деятельности - физическое лицо

24 - плательщик - физическое лицо, осуществляющее перевод денежных средств в уплату страховых взносов и иных платежей в бюджетную систему Российской Федерации

КБК (104) код КБК узнать нужный код можно здесь https://www.nalog.ru/rn77/taxation/kbk/

код КБК

код КБК при отсутствии КБК указывается значение ноль ("0")

ОКТМО (105) Код ОКТМО при невозможности указать конкретное значение указывается ноль ("0")

при отсутствии кода ОКТМО указывается значение ноль ("0")

Назначение (106) основание налогового платежа, например «ТП» - платежи текущего года при невозможности указать конкретное значение указывается ноль ("0")

при невозможности указать конкретное значение указывается ноль ("0")

ноль ("0")

(107) значение налогового периода при невозможности указать конкретное значение указывается ноль ("0")

код таможенного органа ноль ("0")

Номер (108) номер документа - основания платежа, например: ТР63540 при невозможности указать конкретное значение указывается ноль ("0")

идентификатор сведений о физическом лице, например: поле тип документа - 01 паспорт гражданина Российской Федерации; Номер (108) – серия и номер паспорта при невозможности указать конкретное значение указывается ноль ("0")

идентификатор сведений о физическом лице, например: поле тип документа - 01 паспорт гражданина Российской Федерации; Номер (108) – серия и номер паспорта

Дата (109) дата документа - основания платежа при невозможности указать конкретное значение указывается ноль ("0")

при невозможности указать конкретное значение указывается ноль ("0")

ноль ("0")

Код (УИП/УИН) уникальный идентификатор начисления (20 или 25 знаков) при невозможности указать конкретное значение указывается ноль ("0")

уникальный идентификатор начисления (20 или 25 знаков) при невозможности указать конкретное значение указывается ноль ("0")

уникальный идентификатор начисления (20 или 25 знаков) при невозможности указать конкретное значение указывается ноль ("0")

7.3.6. Важные сведения о порядке обработки рублевых переводов

За рублевые переводы взимается комиссия согласно Тарифов Банка. Сумма комиссии не включена в сумму перевода и взимается дополнительно к ней.

Переводы обрабатываются согласно установленного графика, который публикуется на сайте Банка.

Если Ваш перевод отправлен в Банк в часы, которые, согласно графика, являются рабочими, он исполняется практически мгновенно.

Стр. 32

Отследить процесс исполнения перевода можно по его статусам.

Банк может отказать в исполнении перевода по различным причинам, например из-за недостаточности средств на Вашем счете. Об отказе Вы можете узнать по статусу перевода. Отказ является окончательным. Банк не предпринимает повторных попыток исполнения перевода, по которым был выдан отказ.

В некоторых случаях платежи подлежат валютному контролю со стороны Банка. В таких ситуациях Вам необходимо предоставить в Банк подтверждающие документы.

7.4. Валютный перевод

Валютный перевод позволяет перевести денежные средства со своего счета в валюте на счет получателя в Банке Интеза или в любом другом Банке. Получателем перевода может быть частное лицо, организация или индивидуальный предприниматель.

С помощью валютного перевода Вы можете:

оплатить товары и услуги, номинированные в иностранной валюте, например обучение в зарубежном университете или бизнес школе;

направить Вашим родственникам материальную помощь в иностранной валюте;

погасить кредит, в другом банке, полученный в иностранной валюте.

Это важно знать:

за Валютные переводы взимается комиссия согласно Тарифов Банка;

переводы обрабатываются согласно установленного графика, который публикуется на сайте Банка;

если Ваш перевод отправлен в Банк в часы, которые согласно графика являются рабочими, он исполняется практически мгновенно;

отследить процесс исполнения перевода можно по его статусам;

Банк может отказать в исполнении перевода по различным причинам, например из-за недостаточности средств на Вашем счете или в связи с ограничениями, установленными законодательством. Об отказе Вы можете узнать по статусу перевода. Отказ является окончательным. Банк не предпринимает повторных попыток исполнения перевода, по которым был выдан отказ.

Валютные переводы подлежат валютному контролю со стороны Банка. В таких ситуациях Вам необходимо предоставить в Банк подтверждающие документы.

Внимание – IBAN!

IBAN (International Bank Account Number) – это номер банковского счета клиента в банке или другом финансовом учреждении, присвоенный в соответствии с международным стандартом ISO 13616. В настоящее время он используется более чем в 45 странах, включая государства Европейского союза, их территории и другие страны.

Некоторые IBAN предназначены только для переводов между странами SEPA (Single Euro Payments Area), куда Российская Федерация не входит. Перед отправкой перевода уточняйте у получателя средств особенности предоставленного им IBAN.

В переводах, отправляемых в страны, входящие в зону евро (например, в Италию), IBAN должен быть обязательно указан. В противном случае Банк не сможет обработать Ваш перевод.

Стр. 33

Пример:

Таблица 2

Country/ Страна

Chars/ Количество

знаков

IBAN Format/ Формат

IBAN Fields Comment

Italy 27 1a,10n,12c ITkk KAAA AABB BBBC CCCC CCCC CCC

K = check char (CIN) A = National bank code

(it:Associazione bancaria italiana or Codice ABI )

B = branch number (it:Coordinate bancarie or

CAB - Codice d'Avviamento Bancario)

Для выполнения валютного перевода в меню слева выберите Переводы и установите в полях экранной формы следующие значения:

«Перевод с» - счет с которого будет осуществлен перевод.

сумма – сумма в валюте перевода, без учета комиссии Банка;

в поле «На» - любое из значений: «Мой счет в другом Банке» или «Счет 3го лица».

Стр. 34

Внимание! Быстрый способ заполнения данных о Банке получателя: Введите в поле SWIFT (поле №9) 11-значный код и нажмите кнопку «Подставить реквизиты банка».

Комиссия – выберите способ списания комиссии за перевод. Доступны следующие опции «С моего счета» или «Со счета получателя». При выборе варианта списания комиссии «С моего счета» так же необходимо будет выбрать счет списания.

«Владелец счета» - ФИО (фамилия, имя, отчество) получателя или наименование компании, получателя перевода.

«Код страны» - трехзначный код страны нахождения получателя (можно выбрать из справочника стран, кликнув на кнопку в форме книжки, рядом с полем);

«Счёт №/IBAN» - в данном поле указывается номер счета получателя, либо, в случае наличия, IBAN;

Стр. 35

Город – укажите город нахождения получателя перевода;

Адрес – укажите адрес получателя;

Название – название Банка получателя, выбирается из справочника иностранных банков;

SWIFT – код Банка получателя. Необходимо использовать 11-значный SWIFT код. Если длинна кода меньше 11, в конце дописывают буквы Х. Например: KMBBRUMM (8 символов) - KMBBRUMMXXX (11 символов);

«Код страны» - код страны Банка получателя, выбирается из справочника стран;

Поле Город необязательно к заполнению;

Адрес – адрес Банка получателя;

«Назначение платежа» - это текстовое описание содержания перевода, например “personal transfer”.

В случае необходимости указания данных Банка посредника, отметьте опцию «Ввести реквизиты банка-посредника» и укажите необходимые реквизиты банка. При отсутствии информации о банке посреднике АО «Банк Интеза» самостоятельно определяет Банк посредник. Обязательными данными о банке посреднике являются:

Название – название Банка посредника;

SWIFT – SWIFT код Банка посредника;

Код страны – код страны расположения Банка посредника;

Адрес – адрес нахождения Банка посредника;

Корр. счет банка получателя в банке-посреднике – номер счета в банке посреднике;

Город – город нахождения Банка посредника, данное поле не обязательно к заполнению;

В случае необходимости приложения документа в целях Валютного контроля, нажмите на строку прикрепить файл. Укажите путь к месту расположения файла и нажмите Открыть. Файл будет добавлен к платежному поручению.

8. Платежи

С помощью Электронного Банка Вы можете оплатить коммунальные услуги, сотовую связь, интернет, телевидение, налоги и штрафы, а также ряд других услуг без очередей, в режиме реального времени, 24 часа в сутки 7 дней в неделю.

база из более чем 6000 различных видов услуг и сервисов;

оплата счетов (инвойсов) более чем 3000 интернет-магазинов;

оплата большого количества услуг без комиссий;

удобный поиск по базе услуг с возможностью фильтрации по регионам;

возможность проверки и оплаты задолженности перед поставщиками (электронный биллинг).

Стр. 36

Выберите в главном меню слева опцию Платежи. На открывшейся странице Вы увидите список услуг, которые можно оплатить в интернет банке. Выберите интересующую Вас услугу и кликните по ней.

Экран оформления оплаты услуги выглядит следующим образом (на примере услуги «Сотовый – Билайн»):

В данной форме, поля отмеченные знаком * являются обязательными к заполнению.

В поле «Оплатить с» выберите счет, с которого будет произведена оплата услуги.

Сумма – сумма перевода.

Номер телефона – номер телефона, на счет которого будут зачислены средства.

9. Начисления

9.1. Получение счетов на оплату через Федеральную Систему

Город

Данный пункт меню позволяет посмотреть выставленные счета и Ваши задолженности. Поиск можно осуществить по Адресу абонента, номеру заказа и по номеру карты системы Город. Для выбора способа поиска, нажмите на кнопку «Сменить идентификатор» и поставьте галочку напротив необходимого способа поиска.

Стр. 37

Введите номер карты в поле «Номер карты» и нажмите Продолжить. Откроется окно с выставленными счетами. Выберите необходимый и нажмите Оплатить.

9.2. Оплата счетов интернет-магазинов через Систему

Робокасса

Вы можете оплачивать счета интернет-магазинов из своего личного кабинета my.bancaintesa.

Это удобно – не нужно вводить на сайте интернет-магазина реквизиты Вашей банковской карты.

Это безопасно – реквизиты Вашей карты сохраняются в секрете.

Вы можете воспользоваться сервисом везде, где видите способ оплаты «ROBOKASSA».

Стр. 38

Для оплаты:

в интернет-магазине выберите способ оплаты покупки – ROBOKASSA;

в списке банков найдите Банк Интеза, введите Ваш e-mail и нажмите "Перейти к оплате". Система предложит Вам ссылку для перехода в my.bancaintesa;

перейдите по ссылке, введите Ваш логин и пароль в my.bancaintesa;

после успешного входа в my.bancaintesa программа автоматически предложит Вам оплатить заказ (e-invoce);

оплатите заказ и дождитесь перевода платежа в статус "исполнен". Контролировать статус можно на закладке "Счета и задолженности";

переключитесь на сайт ROBOKASSA и нажмите "Продолжить".

Так же Вы можете выполнить поиск ранее выставленного и еще не оплаченного счета. Для этого воспользуйтесь формой поиска в меню «Счета и задолженности». Установите фильтр поиска «Номер заказа», нажав на кнопку «Сменить идентификатор». В поле «Номер заказа» введите номер заказа и нажмите кнопку «Продолжить».

Далее нажмите кнопку «Оплатить», откроется экран с информацией по заказу.

Стр. 39

10. Подтверждение электронных поручений сеансовым

ключом

Оформление операции (включая переводы и платежи) завершается ее подтверждением в форме установки простой электронной подписи.

Стр. 40

10.1. Подтверждение при использовании смс-пароля

После оформления операции нажмите кнопку Продолжить. Откроется окно проверки реквизитов и подтверждения операции. На Ваш мобильный телефон автоматически будет отправлено СМС-сообщение, в котором содержатся: получатель платежа, сумма и сеансовый ключ.

Прежде, чем подтверждать операцию, внимательно проверьте данные, полученные в СМС-сообщении. Если данные не соответствуют созданному Вами в Системе электронному поручению, прекратите выполнение операции и немедленно обратитесь в Банк.

Если данные об операции, полученные в СМС-сообщении соответствуют созданному Вами в Системе электронному поручению, введите значение сеансового ключа в поле «Введите значение SMS кода №…» для подтверждения и завершения операции. Документ будет отправлен в Банк на обработку.

Внимание! Отправка электронного поручения на обработку не означает его успешное исполнение. Процесс обработки поручения и ее результат отображается путем изменения статуса (см. 11).

Стр. 41

10.2. Подтверждение при использовании токена

Подтверждение выполняется по аналогии с п.10.1 со следующими особенностями:

В соответствующее поле необходимо ввести код с токена. Включите токен, он сгенерирует код. Введите данный код в поле ввода кода подтверждения операции и нажмите Продолжить.

11. Статусы

Статус Поручения – информация о том, на каком этапе обработки находится электронное поручение и о результатах его обработки.

В процессе – поручение принято в обработку согласно графика обработки;

Исполнено – поручение успешно исполнено;

Отклонено – в исполнении поручения отказано;

Отозвано – поручение отозвано Вами в режиме самообслуживания.

12. История операций

На данной странице возможно ознакомиться с историей и статусом обработки операций, совершенных с использованием электронных средств платежа, в том числе:

- платежи и переводы, выполненные через my.bancaintesa; - расходные операции по картам.

Вы можете сформировать выборку, используя настраиваемые параметры:

- по продукту (счет или карта); - периоду; - виду операции (оплата услуг, операция по карте и др); - статусу операции (в процессе, отклонено, исполнено, отозвано); - отобразить информацию по всем операциям или только приход/расход).

Стр. 42

13. История запросов

На данной странице доступна история и информация о статусе обработки направленных в Банк через Систему электронных поручений следующих типов:

- карты – запросы на блокировку и снятие блокировки. - отзыв документа – запросы на отзыв операции; - вклады - заявления на открытие вклада.

Вы можете сформировать выборку:

- за период; - по виду операции; - по статусу операции.

Стр. 43

Если Ваш запрос был отказан Банком, Вы можете просмотреть информацию о причине отказа, нажмите «Действия» и далее «Просмотр».

14. Переписка с банком

Здесь вы можете увидеть входящие/исходящие сообщения из/в Банк, а так же написать письмо в Банк.

Стр. 44

15. Создание шаблонов

Шаблоны позволяют Вам совершать часто повторяющиеся операции, единожды сохранив детали операции. Так же шаблоны созданные в Электронном банке my.bancaintesa, можно использовать для совершения переводов в мобильном приложении.

15.1. Создание шаблона оплаты ЖКХ

Для создания шаблона, при оформлении, к примеру оплаты ЖКХ, после заполнения всех полей, в нижней части экрана введите название шаблона и нажмите кнопку «Сохранить шаблон».

Стр. 45

Когда шаблон будет сохранен, появится сообщение, подтверждающее сохранение. Нажмите «Ок» либо «Закрыть».

В дальнейшем, на странице Платежи, Вы сможете создать платеж на основе шаблона, отредактировать или удалить ранее заведенный шаблон.

Стр. 46

Быстрый переход к оформлению платежа, на основе созданного шаблона, возможен из виджета Шаблоны, на

главной странице Электронного банка my.bancaintesa. Для этого просто кликните по названию необходимого

шаблона и откроется соответствующая форма.

Стр. 47

15.2. Создание шаблона перевода денежных средств на счет в

другом банке

После заполнения всех полей платежного поручения (подробнее о формировании платежного поручения описано в разделе 7. Переводы), на экране подтверждения перевода с помощью смс, в нижней части экрана введите название шаблона, в соответствующей строке и нажмите «Сохранить шаблон».

Стр. 48

Появится сообщение об успешном сохранении шаблона.

Стр. 49

Данный шаблон будет доступен на Главной странице, в виджете и на странице Переводы в правой части экрана.

При нажатии на название шаблона, откроется предзаполненная форма перевода, в которую, в случае необходимости, можно внести изменения и отправить платеж в банк, на исполнение.

16. Выход из системы

Для выхода из системы Электронный банк my.bancaintesa, кликните в верхнем правом углу экрана на Ваше ФИО и в открывшемся меню на кнопку Выйти

Стр. 50