СОГЛАСОВАНО

Приказ ФСФР Россииот 06.11.2012 № 12-2761/пз-и

УТВЕРЖДЕНО

Наблюдательным советом НКО ЗАО НРДПротокол от 16.10.2012 № 15/2012

ОДОБРЕНО

Комитетом пользователей услуг НКО ЗАО НРД (Комитетом пользователей услуг центрального депозитария)Протокол от 14.09.2012 № 2

ПРАВИЛА ЭЛЕКТРОННОГО ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ НКО ЗАО НРД

1.2.3.

3.1.3.2.

3.3.

3.4.3.5.3.6.3.7.

3.8.

3.9.4.4.1.4.2.4.3.5.6.7.8.

СОДЕРЖАНИЕ

Термины и определения……………………………….…….….……………………………..……..Общие положения, категории лиц, способы и средства электронного взаимодействия……Особенности организации ЭДО при обеспечении депозитарной/клиринговой деятельности……………………………………………………………………….………....……...Тестирование обмена электронными документами в СЭД НРД……….………………………….Формирование электронных документов в СЭД НРД при использованииЭлектронной почты и/или WEB- канала (Луч on-line)……………………………………………..Формирование Пакетов электронных документов в СЭД НРД при использованииЭлектронной почты и/или WEB- канала (Луч on-line)……………………………………………..Использование электронной подписи в СЭД НРД …………………………………..……………Прием-передача и обработка электронных документов в СЭД НРД …………………..…………Особенности обмена электронными документами через SWIFT….…………………..…………..Особенности обмена транзитными электронными документами через СЭД НРД по каналам Электронной почты и\или WEB-каналу (Луч on-line)……………………….………….Порядок организации различных вариантов ЭДО между НРД и Участником в СЭД НРД при обеспечении депозитарной/клиринговой деятельности……………………………...………..Порядок использования WEB-канала..…………………………………………………….….……..Особенности организации ЭДО при обеспечении расчетного обслуживания ………….…..Особенности обмена электронными документами в СЭД НРД……………………………..….....Особенности обмена электронными документами через SWIFT………………………..……..….Особенности обмена электронными документами через Телекс…………………………………..Форматы электронных сообщений, используемые НРД……………………………………….Регистрация, учет и сроки хранения электронных сообщений………………………………..Порядок разрешения конфликтных ситуаций и споров в процессе ЭДО………………….…Предотвращение и устранение сбоев в работе средств электронного взаимодействия......

38

1213

13

15161719

19

19202121242426282832

2

1. ТЕРМИНЫ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ

1.1. В настоящих Правилах электронного взаимодействия НРД (далее – Правила) применяются следующие термины и определения:

Автоматизированное рабочее место (АРМ) Банк-Клиент (далее также АРМ БК) – комплекс программных средств, являющийся частью ЛРМ СЭД НРД и обеспечивающий информационное взаимодействие Участника и НРД через СЭД НРД с использованием выделенных каналов торговой сети Организатора СЭД. АРМ БК является частью Системы Банк-Клиент НРД и позволяет Участнику ЭДО распоряжаться денежными средствами на банковском счете в НРД.

АРМ БК устанавливается фирмой СМА Small Systems AB на основании отдельного договора этой фирмы с Участником ЭДО НРД.

Автоматизированное рабочее место (АРМ) Интернет Банк-Клиент (далее также АРМ Интернет БК) – комплекс программных средств, являющийся частью ЛРМ СЭД НРД и обеспечивающий информационное взаимодействие Участника и НРД через СЭД НРД с использованием сети Интернет общего доступа. АРМ Интернет БК является частью Системы Интернет Банк-Клиент НРД и позволяет Участнику ЭДО распоряжаться денежными средствами на банковском счете в НРД.

Автоматизированное рабочее место (АРМ) Интранет Банк-Клиент (далее также АРМ Интранет БК) – комплекс программных средств, являющийся частью ЛРМ СЭД НРД и обеспечивающий информационное взаимодействие Участника и НРД через СЭД НРД с использованием выделенных каналов торговой сети Организатора СЭД. АРМ Интранет БК является частью Системы Интранет Банк-Клиент НРД и позволяет Участнику ЭДО распоряжаться денежными средствами на банковском счете в НРД.

Авторство электронного документа - принадлежность документа Стороне-отправителю. Авторство электронного документа определяется проверкой электронной подписи с использованием СКЗИ.

Администратор безопасности – должностное лицо, отвечающее за обеспечение безопасной эксплуатации СКЗИ, используемых в СЭД НРД.

АУЦ – альтернативный удостоверяющий центр, с которым НРД заключил соглашение о выполнении функций удостоверяющего центра СЭД НРД.

Ввод в действие в СЭД НРД сертификата ключа проверки электронной подписи – процедура записи в СЭД НРД реквизитов сертификата и полномочий его владельца (для обеспечения депозитарной/клиринговой деятельности) и/или процедура первичной записи в СЭД НРД наименования организации Участника, указанной в сертификате (для обеспечения расчетного обслуживания). Дата, начиная с которой сертификат ключа электронной подписи считается действительным в СЭД НРД, определяется датой ввода в действие в СЭД НРД соответствующего сертификата ключа проверки электронной подписи.

Владелец сертификата ключа проверки электронной подписи – лицо, на имя которого Организатором СЭД или АУЦ выдан сертификат ключа проверки электронной подписи.

Депозитарный код – код, присвоенный НРД клиенту при его регистрации в НРД при обеспечении депозитарной/клиринговой деятельности.

Договор – Договор об обмене электронными документами.Доставка ЭД – физический процесс перемещения ЭД от отправителя к получателю.Зашифрование - процесс криптографического преобразования открытых данных в

зашифрованные.Идентификационный код (ID) – код, присвоенный НРД клиенту при его регистрации в НРД

при обеспечении расчетного обслуживания. Канал информационного взаимодействия (канал) – часть телекоммуникационной системы,

используемой НРД и Участником при обмене электронными документами. В качестве каналов может использоваться Электронная почта, WEB-канал, Система Банк-Клиент, Система Интернет Банк-Клиент, Система Интранет Банк-Клиент, SWIFT и/или Телекс.

Квалифицированный сертификат ключа проверки электронной подписи (квалифицированный сертификат) – сертификат ключа проверки электронной подписи, выданный аккредитованным удостоверяющим центром или доверенным лицом аккредитованного удостоверяющего центра либо федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным в сфере использования электронной подписи.

3

Ключ проверки электронной подписи – уникальная последовательность символов, однозначно связанная с ключом электронной подписи и предназначенная для проверки подлинности электронной подписи (далее - проверка электронной подписи).

Ключ электронной подписи – уникальная последовательность символов, известная владельцу сертификата ключа проверки электронной подписи и предназначенная для создания электронной подписи с использованием СКЗИ.

Ключевой носитель – материальный носитель информации, предназначенный для хранения криптографических ключей.

Коллегиальный исполнительный орган Организатора СЭД – Правление Организатора СЭД.Конфиденциальность электронного документа - субъективно определяемое свойство

документа, устанавливающее необходимость введения ограничений на круг субъектов, имеющих доступ к содержанию данного документа.

Корректный электронный документ – электронный документ, прошедший процедуру расшифрования, разархивации (при необходимости), а также проверки электронной подписи, наименования файла (при необходимости) и формата с подтверждением их верности (соответствия условиям настоящих Правил).

Компрометация криптографического ключа (таблицы телексных ключей) - констатация лицом, владеющим ключом электронной подписи (таблицей телексных ключей), обстоятельств, при которых возможно несанкционированное использование данного ключа (таблицы) неуполномоченным лицом.

Конфликтная ситуация - ситуация, при которой у Сторон возникает необходимость разрешить вопросы признания или непризнания авторства и/или целостности электронных документов, при создании которых применялись средства криптографической защиты информации.

Криптографическая защита - защита данных при помощи их криптографического преобразования.

Криптографический ключ (ключ) - общее название ключа электронной подписи и ключа проверки электронной подписи.

Локальное рабочее место (ЛРМ) СЭД НРД – комплекс программно-технических средств для обеспечения обмена электронными документами при информационном взаимодействии НРД с Участниками в СЭД НРД с использованием Электронной почты, WEB-канала, Системы БК, Систем Интернет/Интранет БК. При наличии СКЗИ ЛРМ СЭД НРД обеспечивает формирование и проверку электронной подписи, зашифрование и расшифрование электронных документов (электронных сообщений), а также ведение справочников сертификатов ключей проверки электронной подписи.

Луч on-line – часть Программного обеспечения «Луч», обеспечивающая электронное взаимодействие Участника и НРД через WEB-канал в соответствии с настоящими Правилами и Руководством пользователя ЛРМ СЭД НРД.

Некорректный электронный документ – электронный документ, не прошедший процедуру расшифрования и/или разархивации (при необходимости), и/или проверки электронной подписи, и/или наименования файла (при необходимости), и/или формата.

Обработка информации – создание, хранение, передача, прием, преобразование и отображение информации.

Организатор СЭД – Открытое акционерное общество «Московская Биржа ММВБ-РТС» (ОАО Московская Биржа).

Организатор подсистемы СЭД – Небанковская кредитная организация закрытое акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий» (НКО ЗАО НРД), именуемая далее – НРД, которая заключила с Организатором СЭД договор об организации электронного документооборота в подсистеме СЭД Организатора СЭД.

Отправитель ЭД – физическое или юридическое лицо, которое само непосредственно направляет или от имени которого направляется электронный документ.

Пакет электронных документов – файл, сформированный в соответствии с настоящими Правилами и заключающий в себе содержимое файлов (файла) с электронными документами (электронным документом). Пакеты электронных документов формируются только при электронном взаимодействии с использованием Электронной почты и\или WEB-канала (Луч on-line).

Пакет транзитных электронных документов – файл, сформированный в соответствии с настоящими Правилами и заключающий в себе содержимое файлов (файла) с транзитными электронными документами (документом), направляемый Участником-отправителем Участнику-получателю с использованием ЛРМ СЭД НРД. Пакеты транзитных электронных документов

4

формируются только при электронном взаимодействии с использованием Электронной почты и\или WEB-канала (Луч on-line).

Подсистема СЭД – часть СЭД, представляющая собой совокупность программного, информационного и технического обеспечения Организатора подсистемы СЭД и Участников СЭД.

Получатель ЭД – физическое или юридическое лицо, которому электронный документ отправлен самим отправителем или от имени отправителя.

Пользователь WEB-канала – представитель Участника ЭДО НРД, указанный Участником в Заявке на обеспечение ЭДО (приложение 2 к Правилам ЭДО НРД), полномочия которого подтверждены Доверенностью на подписание электронных документов в СЭД НРД с первым или вторым допустимым вариантом формулировок полномочий при обеспечении ЭДО в процессе депозитарной/клиринговой деятельности (приложение 2 к Правилам ЭДО НРД), либо действующий от имени Участника на основании закона и/или учредительных документов Участника, зарегистрированный в НРД.

Полномочный представитель Участника (уполномоченный представитель) - представитель Участника, полномочия которого подтверждены в соответствии с положениями действующего законодательства Российской Федерации и настоящих Правил.

Правила работы в системе SWIFT (Правила SWIFT) - совокупность организационно-технических и иных требований, установленных сообществом SWIFT для своих пользователей.

Правила электронного документооборота (Правила ЭДО) Организатора СЭД – Правила электронного документооборота, утверждаемые коллегиальным исполнительным органом Организатора СЭД.

Участник и НРД участвуют в СЭД Организатора СЭД на основании договора об участии в СЭД, заключаемого с Организатором СЭД каждой из Сторон.

Правила электронного документооборота (Правила ЭДО) НРД – приложение 1 к типовой форме Договора об обмене электронными документами, утвержденной приказом НКО ЗАО НРД.

Правила электронного взаимодействия НРД – внутренний нормативный документ НРД, устанавливающий условия и порядок электронного взаимодействия НРД с Участниками ЭДО НРД.

Правила электронного взаимодействия НРД одобрены Комитетом пользователей услуг НРД (Комитетом пользователей услуг центрального депозитария), утверждены Наблюдательным советом НРД и согласованы с федеральным органом исполнительной власти в области финансовых рынков. Также являются приложением 1 к Правилам ЭДО НРД.

Правила ЭДО НРД и Правила электронного взаимодействия НРД далее по тексту совместно именуются также Правилами.

Программное обеспечение «Луч» (ПО «Луч») – комплекс программных средств, являющийся частью ЛРМ СЭД НРД и обеспечивающий информационное взаимодействие Участника и НРД через СЭД НРД с использованием каналов Электронной почты и/или WEB-канала (Луч on-line).

Расчетное обслуживание (РО) – оказание услуг клиентам НРД в соответствии с договорами банковского счета на основании выданной Банком России НРД лицензии на осуществление банковских операций.

Расшифрование - процесс криптографического преобразования зашифрованных данных в открытые.

Регламент АУЦ – документ Альтернативного удостоверяющего центра, определяющий перечень услуг АУЦ, условия и порядок их предоставления, устанавливающий порядок пользования услугами АУЦ, финансовые условия, а также регулирующий права и обязанности сторон в рамках договорных отношений. Регламент является договором присоединения в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации.

Руководство пользователя ЛРМ СЭД НРД – документ и/или совокупность документов, применяемых совместно и/или по отдельности, описывающий/ие порядок работы пользователя в СЭД НРД с использованием ЛРМ СЭД НРД, и размещенный/ые на WEB-сайте НРД в сети Internet по адресу: www.nsd.ru. Руководство пользователя АРМ Банк-Клиент предоставляется Участникам ЭДО фирмой-разработчиком СМА Small Systems AB на основании отдельного договора этой фирмы с Участником.

Сертификат ключа проверки электронной подписи, сертификат ключа, сертификат – электронный документ или документ на бумажном носителе, выданный удостоверяющим центром либо доверенным лицом удостоверяющего центра Организатора СЭД или АУЦ и подтверждающий принадлежность ключа проверки электронной подписи владельцу сертификата ключа проверки электронной подписи.

5

Система электронного документооборота (СЭД) – организационно-техническая система, представляющая совокупность программного, информационного и аппаратного обеспечения Организатора СЭД, Организаторов подсистем СЭД и Участников СЭД, реализующая электронный документооборот.

Система электронного документооборота (СЭД) НРД – организационно-техническая подсистема СЭД, представляющая собой совокупность программного, информационного и аппаратного обеспечения НРД и Участников СЭД НРД, реализующая электронный документооборот.

В СЭД НРД используются следующие каналы информационного взаимодействия: Электронная почта, WEB-канал (Луч on-line и/или WEB-доступ), Система Банк-Клиент, Система Интернет Банк-Клиент, Система Интранет Банк-Клиент.

Система Банк-Клиент (Система БК) НРД – комплекс программно-технических средств, являющихся частью СЭД НРД устанавливаемых в НРД и у Участника и позволяющих НРД автоматизировать расчетное обслуживание Участника, а Участнику - через выделенные каналы торговой сети Организатора СЭД распоряжаться денежными средствами на банковских счетах, открытых в НРД.

Система Интернет Банк-Клиент (Система Интернет БК) НРД – комплекс программно-технических средств, являющихся частью СЭД НРД устанавливаемых в НРД и у Участника и позволяющих НРД автоматизировать расчетное обслуживание Участника, а Участнику - с использованием сети Интернет общего доступа распоряжаться денежными средствами на банковских счетах, открытых в НРД.

Система Интранет Банк-Клиент (Система Интранет БК) НРД – комплекс программно-технических средств, являющихся частью СЭД НРД устанавливаемых в НРД и у Участника и позволяющих НРД автоматизировать расчетное обслуживание Участника, а Участнику - с использованием выделенных каналов торговой сети Организатора СЭД распоряжаться денежными средствами на банковских счетах, открытых в НРД.

Система SWIFT (SWIFT) – Society For Worldwide Interbank Financial Telecommunication, s.c.r.l. (Сообщество Всемирных Интербанковских Финансовых Телекоммуникаций).

Система SWIFT не является составной частью СЭД НРД и используется Сторонами для обмена электронными документами в соответствии с Правилами SWIFT и настоящими Правилами.

Доступ к системе SWIFT, а также поддержание ее клиентской части в работоспособном состоянии Стороны осуществляют самостоятельно на условиях, определенных договором, заключенным с организацией SWIFT и провайдерами услуг SWIFT каждой из Сторон.

Спецификация электронного сообщения – состав и структура данных электронного сообщения.Служебный электронный документ – электронный документ, который формируется СЭД НРД и

обеспечивает ЭДО. Перечень, форматы и порядок формирования служебных электронных документов, а также их категории определяются настоящими Правилами.

Средства криптографической защиты информации (СКЗИ) - совокупность программно-технических средств, обеспечивающих применение электронной подписи и шифрования при организации электронного документооборота. СКЗИ могут применяться как в виде самостоятельных программных модулей, так и в виде инструментальных средств, встраиваемых в прикладное программное обеспечение.

В СЭД НРД могут применяться как СКЗИ организации, уполномоченной Организатором СЭД оказывать Участнику СЭД услуги по распространению, техническому обслуживанию шифровальных (криптографических) средств и управлению криптографическими ключами на основании Договора об оказании услуг по распространению и техническому обслуживанию шифровальных (криптографических) средств, так и СКЗИ АУЦ, получаемые Участником СЭД НРД в соответствии с Регламентом АУЦ.

Средства электронной подписи – шифровальные (криптографические) средства, используемые для реализации хотя бы одной из следующих функций - создание электронной подписи, проверка электронной подписи, создание ключа электронной подписи и ключа проверки электронной подписи.

Таблица телексных ключей (ТТК) – документ, с использованием которого обеспечивается формирование (проверка) телексных ключей.

Телекс - международная сеть абонентского телеграфирования.Телекс не является составной частью СЭД НРД и используется Сторонами для обмена

электронными документами в формате международного стандарта ISO «Операции банковские. Телексные межбанковские сообщения» при обеспечении расчетного обслуживания Участников ЭДО.

6

Доступ к Телексу, а также поддержание его клиентской части в работоспособном состоянии Стороны осуществляют самостоятельно на условиях, определенных договором, заключенным с провайдером соответствующих телекоммуникационных услуг Телекс каждой из Сторон.

Телексный ключ (ТК) – аналог собственноручной подписи, код, используемый в Телексе для обеспечения целостности документа, а также подтверждения принадлежности документа владельцу ключа.

Транзитный электронный документ (ТЭД) - электронный документ, направляемый Участником-отправителем Участнику-получателю через СЭД НРД с использованием Электронной почты и\или WEB-канала (Луч on-line). Транзитный электронный документ направляется Участнику-получателю через СЭД НРД в составе Пакета транзитных электронных документов, сформированного в соответствии с Правилами ЭДО.

Перечень, образцы и форматы транзитных электронных документов устанавливаются Участниками, в том числе путем использования образцов и форматов, содержащихся в Правилах ЭДО.

Транзитный электронный документ с идентификационным кодом (ТЭДИК) – ТЭД, сформированный в соответствии с п. 1.8. приложения 4 к Правилам ЭДО и содержащий соответствующий идентификационный код.

Участник СЭД (ЭДО) НРД (Участник) – лицо, которое заключило с Организатором СЭД договор об участии в СЭД и Договор об обмене электронными документами с НРД.

В соответствии с Договором об обмене электронными документами по тексту настоящих Правил Участник и НРД совместно именуются также Сторонами, а по отдельности – также Сторона.

В случае если Участник и НРД для обмена электронными документами используют только систему SWIFT и\или Телекс, то договор с Организатором СЭД об участии в СЭД Участником может не заключаться.

Файл с электронным документом – файл, сформированный в соответствии с настоящими Правилами и содержащий в себе электронный документ с электронной подписью или другим аналогом собственноручной подписи.

Формат электронного сообщения – используемый тип и стандарт данных электронного сообщения.

Функциональный договор (соглашение) – договор (соглашение) Сторон, электронный документооборот по которому обеспечивается в соответствии с Договором.

Функциональный электронный документ – электронный документ, формирование и отправка которого осуществляется Сторонами при выполнении обязательств по функциональному договору (соглашению).

Целостность электронного документа – свойство документа, заключающееся в его существовании в неискаженном виде (неизменном по отношению к некоторому фиксированному его состоянию).

Электронный документ (ЭД) – электронное сообщение, которое соответствует установленным формату и спецификации, заверено (подписано) электронной подписью или другим аналогом собственноручной подписи и может быть преобразовано в форму, пригодную для однозначного восприятия его содержания.

Электронный документооборот (ЭДО) – обмен электронными документами в соответствии с настоящими Правилами.

Электронное сообщение (ЭС) – логически целостная совокупность структурированных данных, имеющих смысл для участников информационного взаимодействия, закодированная способом, позволяющим обеспечить ее обработку средствами вычислительной техники, передачу по каналам связи и хранение на машиночитаемых носителях информации.

Электронная подпись – информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию.

Электронная почта – Электронная почта E-Mail сети Internet. В СЭД НРД могут использоваться и другие типы Электронной почты.

Электронная почта E-Mail сети Internet (например, Microsoft Outlook) - электронная почтовая система, использующая открытые каналы сети Internet (сеть общего пользования), и предназначенная для передачи, приема и временного хранения электронных документов (почтовых сообщений) Сторон.

Доступ к Электронной почте E-Mail сети Internet, а также поддержание ее в работоспособном состоянии Стороны осуществляют самостоятельно на условиях, определенных договорными

7

отношениями с провайдером соответствующих телекоммуникационных услуг сети Internet каждой из Сторон.

WEB-доступ – часть ЛРМ СЭД НРД, обеспечивающая взаимодействие Участника и НРД через WEB-канал в соответствии с настоящими Правилами и Руководством пользователя ЛРМ СЭД НРД, реализуемая на базе стандартного ПО Microsoft Internet Explorer или другого интернет-обозревателя (Browser).

WEB-канал – канал информационного взаимодействия, не являющийся электронной почтовой системой и обеспечивающий Участнику и НРД возможность оперативного двухстороннего взаимодействия через сеть Internet общего пользования в соответствии с настоящими Правилами и Руководством пользователя ЛРМ СЭД НРД.

Доступ к сети Internet и её использование Стороны осуществляют самостоятельно на условиях, определенных договорными отношениями каждой из Сторон с провайдером соответствующих телекоммуникационных услуг сети Internet.

1.2. Остальные термины и определения, используемые в настоящих Правилах, должны пониматься в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, Правилами ЭДО Организатора СЭД, а также функциональными договорами Сторон.

2. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ, КАТЕГОРИИ ЛИЦ, СПОСОБЫ И СРЕДСТВА ЭЛЕКТРОННОГО ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ

2.1. Настоящие Правила электронного взаимодействия НРД устанавливают условия и порядок электронного взаимодействия Сторон при предоставлении услуг НРД в процессе обеспечения различных видов деятельности.

В случае, если НРД пользуется услугами других организаций, то порядок и условия электронного взаимодействия НРД с такими контрагентами может устанавливаться правилами электронного взаимодействия данной категории контрагентов.

2.2. НРД осуществляет электронное взаимодействие с депонентами, участниками клиринга, клиринговыми организациями, организаторами торговли, попечителями счетов депо, операторами разделов счетов депо, дилерами, залогодержателями, регистраторами, эмитентами, депозитариями-корреспондентами, платежными агентами, кредитными и некредитными организациями – владельцами банковского счета, региональными представителями НРД и другими категориями лиц, далее – Участниками ЭДО НРД.

НРД осуществляет электронное взаимодействие с Участниками ЭДО НРД различными способами, которые характеризуются:

видами деятельности, которые обеспечивает тот или иной способ электронного взаимодействия; порядком доступа к ЭДО НРД; используемыми каналами информационного взаимодействия; используемыми средствами (системами) электронного взаимодействия; используемыми форматами и спецификациями электронных сообщений.Настоящими Правилами устанавливаются два способа электронного взаимодействия с

Участниками ЭДО: электронное взаимодействие (электронный документооборот) с Участниками ЭДО при

обеспечении депозитарной/клиринговой деятельности; электронное взаимодействие (электронный документооборот) с Участниками ЭДО при

обеспечении расчетного обслуживания.Обмен электронными документами между НРД и Участниками ЭДО в соответствии с настоящими

Правилами может осуществляться с использованием следующих средств: СЭД НРД, SWIFT и/или Телекс.

При обеспечении депозитарной/клиринговой деятельности Участники ЭДО могут использовать Электронную почту, WEB-канал (Луч on-line и/или WEB-доступ) и/или SWIFT, а при обеспечении расчетного обслуживания – Систему Банк-Клиент, Систему Интернет Банк-Клиент, Систему Интранет Банк-Клиент, SWIFT и/или Телекс.

2.3.С целью обеспечения авторства, целостности и конфиденциальности электронных документов при информационном взаимодействии через СЭД НРД Стороны используют СКЗИ и криптографические ключи, полученные как в организации, уполномоченной Организатором СЭД оказывать Участнику СЭД услуги по распространению, техническому обслуживанию шифровальных (криптографических) средств и управлению криптографическими ключами на основании Договора об

8

оказании услуг по распространению и техническому обслуживанию шифровальных (криптографических) средств, в порядке, установленном Правилами ЭДО Организатора СЭД так и СКЗИ, криптографические ключи, полученные в АУЦ в соответствии с Регламентом АУЦ. При этом в первом случае сертификаты ключей электронной подписи выдает Организатор СЭД, во втором – АУЦ.

При использовании СКЗИ Участник обязан строго соблюдать правила работы с криптографическими ключами, установленными Правилами ЭДО Организатора СЭД. Все последствия за несанкционированный доступ к идентификационной информации в случае не соблюдения соответствующих требований возлагается на Участника.

При обмене электронными документами через SWIFT Стороны используют СКЗИ и действующие ключи, определенные в SWIFT для Участника и НРД. Порядок организации использования СКЗИ в SWIFT определяется Правилами SWIFT.

При обмене электронными документами через Телекс Стороны используют телексные ключи, определенные в Телексе для Участника и НРД в порядке, установленном настоящими Правилами.

В случае компрометации таблиц телексных ключей, любая из Сторон, у которой произошло данное событие, обязана письменно известить другую Сторону о происшедшем событии и необходимости экстренной замены таблиц телексных ключей.

2.4. При получении (формировании), сертификации, плановой смене криптографических ключей, используемых в СЭД НРД, а также в случае их компрометации Стороны руководствуются Правилами ЭДО Организатора СЭД или Регламентом АУЦ (при получении криптографических ключей в АУЦ).

2.5. Для начала ЭДО с НРД через СЭД НРД Участник должен выполнить следующие условия:2.5.1. Заключить: с Организатором СЭД – Договор об участии в Системе электронного документооборота; с организацией, уполномоченной Организатором СЭД оказывать Участнику СЭД услуги по

распространению, техническому обслуживанию шифровальных (криптографических) средств и управлению криптографическими ключами – Договор об оказании услуг по распространению и техническому обслуживанию шифровальных (криптографических) средств (в случае получения СКЗИ и криптографических ключей в организации, уполномоченной Организатором СЭД);

с НРД – Договор об обмене электронными документами. 2.5.2. Для изготовления Организатором СЭД сертификата (сертификатов) ключа (ключей)

проверки электронной подписи с областью действия «Электронный документооборот НКО ЗАО НРД» и\или «Система электронных расчетов НКО ЗАО НРД» представить Организатору СЭД пакет документов, оформленных в соответствии с Правилами ЭДО Организатора СЭД (в случае получения СКЗИ и криптографических ключей в организации, уполномоченной Организатором СЭД).

Для изготовления АУЦ сертификата (сертификатов) ключа (ключей) проверки электронной подписи с областью действия «Электронный документооборот НКО ЗАО НРД» и\или «Система электронных расчетов НКО ЗАО НРД» представить АУЦ пакет документов, оформленных в соответствии с Регламентом АУЦ (в случае получения СКЗИ и криптографических ключей в АУЦ);

2.5.3. В соответствии с Правилами ЭДО Организатора СЭД или в соответствии с Регламентом АУЦ получить ключи электронной подписи (в случае, если они не были получены ранее) и соответствующие сертификаты ключей электронной подписи с областью действия «Электронный документооборот НКО ЗАО НРД» и\или «Система электронных расчетов НКО ЗАО НРД»;

2.5.4. При необходимости, представить в НРД оформленную Участником «Заявку на обеспечение ЭДО» (приложение 2 к Правилам ЭДО НРД);

2.5.5. Получить в НРД (или с WEB-сайта НРД по адресу: www.nsd.ru) текущую версию программного обеспечения «Луч»;

2.5.6. Установить на компьютер в соответствии с эксплуатационно-технической документацией СКЗИ, полученные в соответствии с Правилами ЭДО Организатора СЭД или в соответствии с Регламентом АУЦ, а затем текущую версию программного обеспечения «Луч»;

2.5.7. Получить от НРД «Анкету НРД для ЭДО» (приложение 2 к Правилам ЭДО НРД);2.5.8. При необходимости по согласованию с НРД провести тестирование обмена электронными

документами через Электронную почту и/или WEB-канал с использованием Луч on-line;2.5.9. Представить в НРД Доверенность на подписание электронных документов в СЭД НРД

(приложение 2 к Правилам ЭДО НРД) (далее – Доверенность) на своего уполномоченного представителя – владельца сертификата (сертификатов) ключа (ключей) проверки электронной подписи.

В Доверенности Участник устанавливает полномочия владельца сертификата (сертификатов) с областью действия «Электронный документооборот НКО ЗАО НРД» и\или «Система электронных расчетов НКО ЗАО НРД» на подписание электронных документов в СЭД НРД.

9

Представить в НРД оформленную Участником «Анкету Участника для ЭДО» (приложение 2 к Правилам ЭДО НРД). В Анкете Участник может указать несколько каналов для отправки и получения электронных документов. В этом случае Участник для обеспечения ЭДО при депозитарной/клиринговой деятельности обязан установить, какой канал является основным для получения Информационных сообщений (отчетов) НРД, а какой - резервным.

Представление указанной выше Доверенности не требуется в следующих случаях: если в НРД имеется ранее представленная Доверенность от Участника на данного

уполномоченного представителя (и по данному депозитарному коду, ID), срок действия которой не истек;

если уполномоченный представитель Участника – владелец сертификата ключа проверки электронной подписи действует от имени Участника на основании закона и/или учредительных документов Участника;

если Участник получил сертификат ключа проверки электронной подписи для юридического лица без указания в сертификате информации о физическом лице, действующем от имени юридического лица (далее – сертификат, владельцем которого является юридическое лицо - Участник).

Участник обязан незамедлительно уведомить Администратора безопасности НРД по телефону или Электронной почте при получении сертификата ключа проверки электронной подписи, владельцем которого является уполномоченный представитель, действующий от имени Участника на основании закона и/или учредительных документов, или владельцем которого является юридическое лицо-Участник.

Для обеспечения ЭДО по расчетному обслуживанию Участник должен представить в НРД документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом подписания электронной подписью или иным аналогом собственноручной подписи документов по распоряжению находящимися на банковском счете денежными средствами: оригиналы либо нотариально удостоверенные копии доверенностей. Для использования лицами, действующими от имени Участника на основании закона и/или учредительных документов, электронной подписи или иного аналога собственноручной подписи при подписании документов по распоряжению находящимися на банковском счете денежными средствами, должны быть предоставлены оригиналы либо нотариально заверенные копии приказов, подтверждающих использование такими лицами электронных подписей или иных аналогов собственноручной подписи.

Участники обязаны также представить в НРД нотариально удостоверенные копии документов удостоверяющих личность лиц, подписывающих электронные документы от имени Участника.

Участник обязан извещать НРД об изменениях полномочий Участника и представителей Участника и отзывать сертификаты ключей проверки электронной подписи и иных аналогов собственноручной подписи в случае прекращения полномочий;

2.5.10. Оформить в 2-х экземплярах Акт о начале электронного документооборота в соответствии с Правилами ЭДО НРД (приложение 2 к Правилам ЭДО НРД) и направить его в НРД;

2.5.11. Получить оформленный со стороны НРД Акт о начале электронного документооборота между НРД и Участником.

2.6. В соответствии с договорами (соглашениями) Стороны при информационном взаимодействии могут использовать электронные документы (сообщения), формируемые в соответствии со спецификациями, установленными приложением 3 к Правилам ЭДО НРД.

Перечень функциональных электронных документов, используемых Сторонами при информационном взаимодействии, а также форматы других электронных документов, не указанных в настоящих Правилах, временные характеристики, сроки и последовательность передачи документов, инструкции по заполнению документов и особенности обмена электронными документами (сообщениями) определяются Сторонами в соответствующих функциональных договорах (соглашениях).

2.7. Сертификат действующего ключа проверки электронной подписи с областью действия «Электронный документооборот НКО ЗАО НРД» вводится в действие в СЭД НРД не позднее рабочего дня, следующего за днем его опубликования Организатором СЭД или АУЦ в сетевом справочнике (реестре) сертификатов ключей проверки электронной подписи и при условии предоставления Участником в НРД соответствующей Доверенности на владельца сертификата (если ее предоставление необходимо в соответствии с настоящими Правилами).

Сертификат действующего ключа проверки электронной подписи с областью действия «Система электронных расчетов НКО ЗАО НРД» вводится в действие в СЭД НРД не позднее 2 (двух) рабочих

10

дней, следующих за днем получения НРД Анкеты Участника для ЭДО (приложение 2 к Правилам ЭДО НРД) с указанием наименования организации Участника, указанной в сертификате.

Дата, с которой сертификат ключа проверки электронной подписи считается недействующим в СЭД НРД, соответствует дате формирования Организатором СЭД или АУЦ списка отозванных сертификатов, в который был включен данный сертификат ключа проверки электронной подписи или времени и дате вывода из действия в СЭД НРД соответствующего сертификата с областью действия «Электронный документооборот НКО ЗАО НРД», полномочия владельца которого прекращены. В последнем случае время и дата вывода из действия в СЭД НРД соответствующего сертификата с областью действия «Электронный документооборот НКО ЗАО НРД» указываются в Информационном сообщении, которое формируется НРД и направляется Участнику через Электронную почту и/или WEB-канал с использованием Луч on-line.

2.8. Используемые при информационном взаимодействии Сторон электронные документы (сообщения), подписанные электронной подписью Участника или НРД в СЭД НРД или иным аналогом собственноручной подписи в SWIFT и Телекс, имеют равную юридическую силу с документами на бумажном носителе, подписанными уполномоченными представителями и скрепленными печатями Сторон (независимо от того существуют такие документы на бумажных носителях или нет).

2.9. Электронный документ в СЭД НРД подписывается только электронной подписью, в действующем сертификате ключа проверки которой определена область действия «Электронный документооборот НКО ЗАО НРД» (в части электронного взаимодействия с использованием Электронной почты и\или WEB-канала при обеспечении депозитарной/клиринговой деятельности) или область действия «Система электронных расчетов НКО ЗАО НРД» (в части электронного взаимодействия с использованием Системы Банк-Клиент НРД, Системы Интернет Банк-Клиент, Системы Интранет Банк-Клиент при обеспечении расчетного обслуживания).

Полномочия на подписание электронных документов электронной подписью в СЭД НРД представители Участника имеют на основании закона и/или учредительных документов Участника или на основании Доверенности.

Полномочный представитель Участника, действующий на основании закона и/или учредительных документов Участника, имеет полномочия на подписание в СЭД НРД всех исходящих от Участника электронных документов при исполнении договоров (соглашений), заключенных Участником с НРД (в том числе и всех транзитных электронных документов).

Участник также может подписывать все исходящие от Участника электронные документы при исполнении договоров (соглашений), заключенных Участником с НРД (в том числе и все транзитные электронные документы), ключом электронной подписи, владельцем сертификата ключа проверки электронной подписи которого является юридическое лицо-Участник. НРД вправе при вводе в действие в СЭД НРД такого сертификата ключа проверки электронной подписи установить в СЭД НРД в качестве его владельца представителя Участника, действующего на основании закона и/или учредительных документов Участника.

Уполномоченные представители Участника имеют указанные полномочия на подписание электронных документов электронной подписью с использованием всех действующих на момент подписания ключей электронной подписи, в сертификатах ключей проверки которых определена область действия «Электронный документооборот НКО ЗАО НРД» и\или «Система электронных расчетов НКО ЗАО НРД», и владельцем которых является уполномоченный представитель Участника или юридическое лицо - Участник.

В случае окончания срока действия ключей электронной подписи Участника соответствующий сертификат (сертификаты) ключа (ключей) проверки электронной подписи считается недействующим в СЭД НРД с момента наступления даты и времени окончания действия ключей электронной подписи, несмотря на то, что Доверенность или полномочия уполномоченного представителя Участника, действующего от имени Участника на основании закона и/или учредительных документов Участника или юридическое лицо - Участник, продолжают действовать.

2.10. Стороны признают, что используемые ими СКЗИ, которые реализуют электронную подпись и шифрование, достаточны для обеспечения конфиденциальности электронных документов Сторон, а также подтверждения того, что электронный документ:

исходит от Стороны по Договору (подтверждение авторства документа); не претерпел изменений при обмене электронными документами в ходе информационного

взаимодействия Сторон (подтверждение целостности документа).

11

2.11. Электронный документ, направляемый через СЭД НРД, вступает в силу в зависимости от категории (А, Б, В или Г) документа. Система категорирования электронных документов установлена Правилами ЭДО Организатора СЭД.

Принадлежность электронного документа к одной из категорий определяется настоящими Правилами или договорами (соглашениями) Сторон.

3. ОСОБЕННОСТИ ОРГАНИЗАЦИИ ЭДО ПРИ ОБЕСПЕЧЕНИИ ДЕПОЗИТАРНОЙ/КЛИРИНГОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

При обеспечении депозитарной/клиринговой деятельности Участники ЭДО для обмена электронными документами с НРД могут использовать СЭД НРД (каналы Электронной почты, WEB-канал (Луч on-line и/или WEB-доступ)) и/или SWIFT.

Если в ходе эксплуатации одного из каналов возникают перерывы связи по техническим причинам, то на время восстановления связи допускается осуществление обмена электронными документами с использованием других каналов (в случае, если они определены Участником в Анкете Участника для ЭДО). При этом о переходе на резервный канал для получения Информационных сообщений (отчетов) НРД и соответствующие адреса, в случае нарушений в работе основного канала, а также для обратного перехода Участник должен по телефону уведомить НРД.

НРД использует следующую схему приоритетов каналов для передачи Информационных сообщений (отчетов): основной – WEB-канал (в случае его использования Участником) – резервный (если резервный канал определен Участником в Анкете Участника для ЭДО). Таким образом, в случае возникновения перерывов связи в канале по техническим причинами или отсутствия установленного формата электронного документа для передачи по данному каналу, НРД направляет Участнику вышеуказанные электронные документы в соответствии с приоритетами, установленными в настоящем пункте.

В случае каких-либо изменений в используемых каналах (изменения статуса каналов, определения новых каналов, изменения адресов Электронной почты, адресов для входа на WEB-сервер и/или адреса SWIFT) Сторона предоставляет другой Стороне новую «Анкету Участника (НРД) для ЭДО» (далее – Анкета). НРД уведомляет Участника о дате ввода в действие его новой Анкеты посредством направления Участнику Информационного сообщения через Электронную почту/WEB-канал с использованием Луч on-line. При этом предыдущая Анкета теряет силу с даты ввода в действие новой Анкеты. Для передачи своей новой Анкеты НРД может использовать Информационное сообщение с направлением его Участнику через Электронную почту/WEB-канал с использованием Луч on-line.

В случае каких-либо изменений в полномочиях владельца сертификата (сертификатов) ключа (ключей) проверки электронной подписи в СЭД НРД, удостоверенных Доверенностью, Участник обязан направить в НРД новую Доверенность. В этом случае НРД не позднее рабочего дня, следующего за днем получения Доверенности от Участника, вводит в действие в СЭД НРД соответствующий сертификат с учетом полномочий, указанных в Доверенности, и извещает Участника о дате и времени ввода в действие сертификата ключа проверки электронной подписи с областью действия «Электронный документооборот НКО ЗАО НРД», соответствующего новым полномочиям, посредством направления Участнику Информационного сообщения через Электронную почту/WEB-канал с использованием Луч on-line.

Полномочия владельца сертификата (сертификатов) ключа (ключей) проверки электронной подписи прекращают свое действие, а соответствующий сертификат ключа (ключей) проверки электронной подписи считается недействующим в СЭД НРД в дату получения НРД письменного уведомления от Участника о прекращении действия Доверенности или прекращения действия полномочий уполномоченного представителя Участника, действующего от имени Участника на основании закона и/или учредительных документов Участника или ликвидации юридического лица-Участника, а также в других случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации. При этом время и дата вывода из СЭД НРД соответствующих сертификатов с областью действия «Электронный документооборот НКО ЗАО НРД» указываются в Информационном сообщении, которое в этом случае формируется НРД и направляется через СЭД Участнику.

В случае окончания срока действия Доверенности соответствующий (-е) сертификат (-ы) ключа (ключей) проверки электронной подписи, считается недействующим (-ими) в СЭД НРД со следующего дня после даты окончания действия Доверенности.

В случае отзыва у Участника, являющегося кредитной организацией, лицензии на осуществление банковских операций, сертификаты ключей проверки электронной подписи с областью

12

действия «Электронный документооборот НКО ЗАО НРД», принадлежащие уполномоченным представителям указанного Участника, считаются недействующими в СЭД НРД с момента получения и обработки НРД сведений об отзыве у Участника лицензии на осуществление банковских операций. О дате и времени вывода из СЭД НРД соответствующих сертификатов НРД информирует Участника посредством направления Участнику Информационного сообщения через Электронную почту/ WEB-канал с использованием Луч on-line.

Перечень и спецификации служебных электронных документов, которыми Стороны обмениваются в ходе ЭДО в СЭД НРД, устанавливаются приложением 3 к Правилам ЭДО НРД.

Служебные электронные документы СЭД НРД передаются через Электронную почту/WEB-канал с использованием Луч on-line.

При обеспечении депозитарной/клиринговой деятельности Стороны вправе направлять электронные документы только через SWIFT, WEB-канал или с адресов Электронной почты, которые указаны в «Анкете Участника (НРД) для ЭДО». При этом Сторона может указать для Электронной почты несколько адресов. При совпадении в СЭД адресов Участников НРД вправе требовать от Участника сменить адрес Электронной почты.

Информационные сообщения (отчеты) НРД направляет Участнику по тому каналу и по тому адресу (адресам) Электронной почты (BIC-коду SWIFT), которые определены Участником в «Анкете Участника для ЭДО» в качестве основных для получения Информационных сообщений (отчетов) НРД.

WEB-канал не может использоваться в качестве основного для получения Информационных сообщений (отчетов) НРД.

Особенности приема-передачи и обработки электронных документов, используемых Сторонами при информационном взаимодействии, перечень и форматы (спецификации) которых не указаны в Правилах ЭДО НРД, определяются Сторонами в договорах (соглашениях).

Опись электронных документов, переданных и полученных НРД через СЭД с использованием Электронной почты и\или WEB-канала (далее – Опись), ежедневно направляется Участнику по Электронной почте и по тому адресу (адресам) Электронной почты, которые определены Участником в «Анкете Участника для ЭДО» для получения Информационных сообщений (отчетов) НРД в соответствии с установленным приоритетом, а также по всем адресам с/на которые были отправлены электронные документы, перечисленные в данной Описи.

Также Опись может быть получена Участником через WEB-канал с использованием Луч on-line.

3.1. ТЕСТИРОВАНИЕ ОБМЕНА ЭЛЕКТРОННЫМИ ДОКУМЕНТАМИ В СЭД НРД

3.1.1. Участник, выполнивший п.п. 2.5.1. – 2.5.7. раздела 2 «Общие положения» настоящих Правил, по согласованию с НРД может через Электронную почту/WEB-канал с использованием Луч on-line направлять в НРД электронные документы в тестовом режиме, для чего необходимо в поле «Тема» сообщения указать «Test» (без учета регистра). При получении тестовых Пакетов электронных документов НРД направляет Участнику соответствующие уведомления в виде тестовых служебных электронных документов.

3.1.2. Любые электронные документы, в поле «Тема» сообщения которых указано «Test», рассматриваются Сторонами как тестовые документы и к исполнению не принимаются.

3.2. ФОРМИРОВАНИЕ ЭЛЕКТРОННЫХ ДОКУМЕНТОВ В СЭД НРД ПРИ ИСПОЛЬЗОВАНИИ ЭЛЕКТРОННОЙ ПОЧТЫ И/ИЛИ WEB-КАНАЛА (ЛУЧ ON-LINE)1.

3.2.1. Для формирования электронных документов Стороны вправе использовать собственное программное обеспечение, стандартное программное обеспечение и/или программное обеспечение ЛРМ СЭД НРД.

3.2.2. Файлам с электронными документами присваиваются наименования согласно следующим общим требованиям:

- имя файла могут составлять только буквы латинского алфавита (независимо от регистра) и цифры;

1 Положения настоящего раздела не распространяются на порядок формирования электронных документов при использовании WEB-доступа. Порядок формирования электронных документов при использовании WEB-доступа определяется в Руководстве пользователя ЛРМ СЭД НРД (WEB-доступ).

13

- длина имени файла (исключая расширение) не должна превышать 8 символов;- имя файла формируется согласно требованиям, указанным в таблице 1.

Таблица 1Первый символ Второй – четвертый

символПятый – восьмой символ

Признак электронного документа

DDM(день, месяц: 1-9,

A, B,C.)

Уникальный номер файла с электронным документом за указанный день

3.2.3. Признаки функциональных электронных документов, их категории, а также форматы и особенности обмена устанавливаются в соответствующем функциональном договоре (соглашении).

3.2.4. В случае если в функциональном договоре (соглашении) допускается использование электронного документа вместо аналогичного документа на бумажном носителе, но не определены признак и/или категория электронного документа, то такие функциональные электронные документы в СЭД НРД должны иметь признак «Е» и категорию «В». Документы с признаком «Е» должны формироваться Сторонами в текстовом формате HTML по форме, установленной Сторонами в функциональном договоре, или путем сканирования документа на бумажном носителе в графическом формате JPG.

Заявка на обеспечение ЭДО (за исключением заявок на обеспечение отдельных процедур ЭДО, предоставляемых НРД на платной основе) и Анкета Участника для ЭДО по форме, установленной настоящими Правилами, могут формироваться Участниками и направляться в НРД в соответствии с порядком формирования и отправки транзитных электронных документов путем передачи документов в виде файлов текстового формата HTML по форме, установленной Приложением 2 к Правилам ЭДО НРД с указанием кода получателя NDC000SED000. Передача вышеперечисленных электронных документов может также осуществляться по Электронной почте на адрес технической поддержки НРД (soed@nsd.ru) после их подписания электронной подписью.

3.2.5. Для обеспечения обмена электронными документами через СЭД НРД Стороны формируют служебные электронные документы, спецификации которых приведены в приложении 3 к Правилам ЭДО НРД.

3.2.6. Файлу со служебным электронным документом присваивается наименование согласно общим требованиям, определенным в п.3.2.2. настоящего раздела Правил. Перечень служебных электронных документов и особенности формирования наименования файлов служебных электронных документов, формируемых Участником, приведены в таблице 2, а формируемых НРД – в таблице 3.

Перечень служебных электронных документов, формируемых Участником

Таблица 2Наименованиеслужебного

электронного документа

1-й символ

2 – 4-й символ

5 – 8-й символ Расширениефайла

Категориядокумента

Уведомление о принятии (непринятии) электронного документа к исполнению.

BDDM

(день, месяц: 1-9, A, B,C.)

Уникальный номер файла с

электронным документом за указанный день

HTML В

Уведомление о получении Пакета транзитных электронных документов W INF Не заполняется XML ВОписание Пакета транзитных электронных документов

Перечень служебных электронных документов, формируемых НРДТаблица 3

14

Наименованиеслужебного электронного

документа

1-й символ

2 – 4-й символ

5 – 8-й символ Расширениефайла

Категориядокумента

Информационное сообщение I DDM(день, месяц: 1-9, A, B,C.)

Уникальный номер файла с электронным

документом за указанный день

RTF, DOC, ZIP,

(JPG, HTML)

В

Уведомление о получении Пакетов электронных документов

C HTML В

Опись электронных документов, переданных и полученных НРД за период

L DBF(ZIP)

B

Уведомление о принятии (непринятии) электронного документа к исполнению

B HTML В

Уведомление об ошибке при обработке Пакетов электронных документов

C ERR ORXXгде XX —

уникальный номер файла с электронным документом за указанный день

HTML B

Уведомление о получении Пакета транзитных электронных документов

W INF Не заполняется XML ВОписание Пакета архивных электронных документовОписание Пакета транзитных электронных документов

3.3. ФОРМИРОВАНИЕ ПАКЕТОВ ЭЛЕКТРОННЫХ ДОКУМЕНТОВ В СЭД НРД ПРИ ИСПОЛЬЗОВАНИИ ЭЛЕКТРОННОЙ ПОЧТЫ И/ИЛИ WEB-КАНАЛА (ЛУЧ ON-LINE) 2

3.3.1. В Пакет электронных документов могут объединяться файлы с электронными документами с одинаковым признаком в первом символе наименования файла.

3.3.2. Пакет электронных документов формируется путем архивирования файлов (файла) с электронными документами (электронным документом) в один файл формата zip и его зашифрования. Формат zip – файла - совместимый с WinZip версии 6.0. В одном электронном почтовом сообщении через СЭД НРД может передаваться один или несколько Пакетов электронных документов.

3.3.3. Зашифрование Пакетов электронных документов, формируемых НРД и направляемых в адрес Участника, осуществляется с использованием всех ключей проверки электронной подписи Участника, сертификаты которых с областью действия «Электронный документооборот НКО ЗАО НРД», опубликованы в сетевом справочнике (реестре) сертификатов ключей проверки электронной подписи Организатора СЭД (в том числе и сертификаты, сформированные АУЦ).

Зашифрование Пакетов электронных документов, формируемых Участником и направляемых в адрес НРД, осуществляется с использованием всех ключей проверки электронной подписи НРД, сертификаты которых с областью действия «Электронный документооборот НКО ЗАО НРД», опубликованы в сетевом справочнике (реестре) сертификатов ключей проверки электронной подписи Организатора СЭД и АУЦ и владельцы сертификатов которых указаны в «Анкете НРД для ЭДО».

3.3.4. Имя Пакета электронных документов (zip-архива) состоит из восьми символов и формируется согласно требованиям, указанным в таблице 4.

Таблица 4

2 Для обеспечения передачи электронных документов с использованием WEB-доступа Пакеты электронных документов не формируются.

15

1-йсимвол

2 – 4-йсимвол

5 – 8-йсимвол

Расширение файла

Совпадает с 1-ым символом в наименовании файла с электронным документом

DDM(день, месяц: 1-9, A, B,C.)

Уникальный номер Пакета электронных документов за указанный день

ZIP (после шифрования – CRY)

Исключением является порядок формирования имени Пакета с Уведомлением об ошибке при обработке Пакетов электронных документов, которое составляется с учетом следующих требований (таблица 5):

Таблица 51-й

символ2 – 6-йсимвол

7 – 8-йсимвол

Расширение файла

Совпадает с 1-ым символом в наименовании файла с электронным документом

ERRORУникальный номер Пакета электронных документов за указанный день

ZIP (после шифрования – CRY)

3.4. ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ЭЛЕКТРОННОЙ ПОДПИСИ В СЭД НРД

3.4.1. Подписание электронного документа Участником в СЭД НРД может осуществляться как на ЛРМ СЭД НРД в соответствии с Руководством пользователя ЛРМ СЭД НРД, так и на программном обеспечении Участника. Для подписания электронных документов электронной подписью обязательно наличие СКЗИ.

3.4.2. Особенности использования электронной подписи в СЭД НРД при выполнении Участником функций представителя другого Участника

3.4.2.1. Участник в случае наличия у него полномочий на осуществление функций представителя другого Участника и полномочий на ведение при выполнении указанных функций электронного документооборота с НРД обязан предоставить НРД доверенность, подтверждающую соответствующие полномочия с возможностью передоверия полномочий. При этом указанная доверенность должна содержать такую формулировку полномочий на выполнение функций представителя, чтобы в случае передоверия указанных полномочий обеспечить их нотариальное удостоверение в соответствии с п. 3.4.2.2. настоящего раздела Правил.

3.4.2.2. Уполномоченный представитель Участника может использовать ключ электронной подписи (сертификат ключа проверки электронной подписи с областью действия «Электронный документооборот НКО ЗАО НРД»), владельцем которого он является, при обмене Участником электронными документами с НРД в качестве представителя другого Участника, заключившего с НРД Договор об обмене электронными документами. При этом доверенность на уполномоченного представителя (владельца сертификата ключа проверки электронной подписи с областью действия «Электронный документооборот НКО ЗАО НРД») Участника, выполняющего функции представителя другого Участника, выданная в порядке передоверия, должна соответствовать форме, определенной в приложении 2 к Правилам ЭДО НРД (за исключением вариантов допустимых полномочий), быть нотариально удостоверенной, а полномочия должны содержать указание на то, что:

Участник (Представитель) выполняет функции представителя другого Участника (Представляемого);

уполномоченный представитель Участника (Представителя) подписывает исходящие от Участника электронные документы, в том числе и любые транзитные электронные документы, при выполнении Участником (Представителем) функций представителя другого Участника (Представляемого). При этом в доверенности указывается депозитарный код Участника (Представителя) в соответствии с его Анкетой Участника для ЭДО;

обмен электронными документами осуществляется в ходе реализации договоров (соглашений), заключенных с НРД Представляемым, с указанием депозитарного кода (кодов), присвоенного (ных) Представляемому по этим договорам (соглашениям).

Пример формулирования полномочий:

16

«……подписывать исходящие от Участника (депозитарный код №_______________)* электронные документы, включая любые транзитные электронные документы, при выполнении им функций представителя другого Участника (Представляемого) в ходе реализации договоров (соглашений), заключенных Представляемым с НРД, в соответствии с которыми Представляемому присвоен депозитарный код № (коды №№) ___________________ .»* проставляется депозитарный код, который указан в соответствующей Анкете Участника для ЭДО.

3.4.3. Особенности использования электронной подписи при подписании отдельных электронных документов могут определяться Сторонами в соответствующих договорах (соглашениях).

3.5. ПРИЕМ-ПЕРЕДАЧА И ОБРАБОТКА ЭЛЕКТРОННЫХ ДОКУМЕНТОВ В СЭД НРД

3.5.1. Прием-передача и обработка электронных документов Сторонами осуществляется не позднее времени, определенного соответствующими договорами (соглашениями) Сторон.

3.5.2. Порядок обработки электронных документов, полученных НРД от Участника3

3.5.2.1. При получении Пакетов электронных документов в НРД производится их первичная обработка (расшифрование и разархивирование, проверка правильности наименования файлов, проверка электронных подписей и полномочий владельцев соответствующих сертификатов ключей проверки электронной подписи). В случае возникновения какой-либо ошибки при обработке любого Пакета в сообщении (любого электронного документа в составе Пакетов), НРД направляет Участнику Уведомление об ошибке при обработке Пакетов электронных документов. Если НРД не смог осуществить расшифрование ни одного Пакета электронных документов, вложенных в полученное сообщение, то сформированное Уведомление об ошибке подписывается НРД с сохранением электронной подписи в отдельном файле и не зашифровывается.

3.5.2.2. Если в Пакете электронных документов часть файлов с электронными документами имеет верную электронную подпись и наименование, а часть неверные, то дальнейшей обработке подлежат только корректные файлы с электронными документами.

3.5.2.3. По результатам приема (проверки полномочий владельца сертификата ключа проверки электронной подписи на подписание данного электронного документа, проверки формата и правильности заполнения полей) электронного документа категории «Г» НРД направляет Участнику электронный документ, уведомляющий Участника о принятии или непринятии его к исполнению. Время отправления такого уведомления фиксирует момент получения НРД соответствующего электронного документа. В случае если такое уведомление по каким-либо причинам не направляется Участнику хотя бы по одному из электронных документов, включенных в полученное сообщение, то через 10 минут с момента получения сообщения Участнику направляется Уведомление о получении Пакетов электронных документов. В таком случае дата и время получения, указанные в Уведомлении, фиксируют момент получения НРД соответствующего Пакета.

Если ранее Участнику направлялось Уведомление об ошибке при обработке Пакетов электронных документов, то в этом случае Уведомление о получении Пакетов электронных документов Участнику не направляется.

Предоставление Уведомления о получении Пакетов электронных документов не исключает в дальнейшем направления Участнику электронного документа, уведомляющего его о принятии или непринятии НРД соответствующего электронного документа к исполнению.

3.5.2.4. Ежедневно по рабочим дням после 17-00 и до 9-00 московского времени следующего рабочего дня НРД направляет Участнику через Электронную почту/WEB-канал с использованием Луч on-line Опись электронных документов, переданных и полученных НРД по Электронной почте и\или WEB-каналу за период (далее – Опись), куда включается информация обо всех электронных документах, полученных и отправленных НРД через СЭД НРД по данным каналам за промежуток времени с момента формирования предыдущей Описи. В случае если по результатам проверки полученной Описи Участник выявляет наличие документов, которые им не получены от НРД или которые им не направлялись через СЭД НРД по Электронной почте и\или WEB-каналу в НРД, он обязан до 12-00 московского времени следующего за днем получения Описи рабочего дня сообщить об этом по электронной почте в НРД.3 Положения подпунктов 3.5.2.1-3.5.2.3. не распространяются на порядок обработки электронных документов при использовании WEB-доступа. Порядок обработки электронных документов при использовании WEB-доступа определяется в Руководстве пользователя ЛРМ СЭД НРД (WEB-доступ).

17

В противном случае НКО ЗАО НРД считает, а Участник согласен, что все электронные документы, указанные в Описи, были отправлены / получены Участником по Электронной почте и\или WEB-каналу.

3.5.3. Порядок обработки электронных документов, полученных Участником от НРД через СЭД по каналам Электронной почты и\или WEB-каналу (Луч on-line)4

3.5.3.1. Расшифрование и проверка электронной подписи файлов с электронными документами может осуществляться Участником как на ЛРМ СЭД НРД в соответствии с Руководством пользователя ЛРМ СЭД НРД, так и на программном обеспечении Участника. Для расшифрования и проверки электронной подписи файлов с электронными документами обязательно наличие СКЗИ.

3.5.3.2. Для просмотра и печати (отображения копии электронного документа на бумажном носителе) полученных служебных электронных документов Участник (НРД) может использовать программное обеспечение (ПО) в соответствии с таблицей 6.

Таблица 6Наименование электронного документа ПО для просмотра и печати

(отображения копии на бумажном носителе)

Информационное сообщениеWord 97 и выше (любой редактор

для работы с графическим форматом jpg – в случае использования графического формата jpg)

Уведомление о получении Пакетов электронных документов

Word 97 и выше

Уведомление об ошибке при обработке Пакетов электронных документов

Word 97 и выше

Уведомление о принятии (непринятии) электронного документа к исполнению

Word 97 и выше

Опись электронных документов, переданных и полученных НРД за период

ПО ЛРМ СЭД НРД

Описание Пакета транзитных электронных документов ПО ЛРМ СЭД НРДУведомление о получении Пакета транзитных электронных документов

ПО ЛРМ СЭД НРД

Описание Пакета архивных электронных документов ПО ЛРМ СЭД НРД

3.5.3.3. По результатам приема электронного документа категории «Г» Участник направляет НРД Уведомление о принятии (непринятии) электронного документа к исполнению. Созданное Уведомление не зашифровывается, если Участник не смог осуществить расшифрование ни одного Пакета электронных документов, вложенных в полученное электронное почтовое сообщение. Время отправления Уведомления фиксирует момент получения Участником соответствующего электронного документа.

3.5.3.4. Если в Пакете электронных документов часть файлов с электронными документами имеет верную электронную подпись и наименование, а часть неверные, то дальнейшей обработке подлежат только корректные файлы с электронными документами.

3.5.3.5. В случае если Участник не смог осуществить первичную обработку Пакета электронных документов, то он обязан уведомить об этом НРД в письменной форме или по телефону. По устной просьбе сотрудника Участника НРД повторно формирует и направляет Участнику соответствующий Пакет электронных документов.

3.5.3.6. Если Сторона-отправитель электронного документа категории «Г» не получила в течение дня следующего за датой отправки (но не позже срока, определенного Сторонами в договорах (соглашениях)) соответствующее Уведомление о принятии (непринятии) электронного документа к исполнению, то Сторона-отправитель по телефону информирует об этом Сторону-получателя. Последняя обязана незамедлительно отправить соответствующее Уведомление.

4 Положения пункта 3.5.3. не распространяются на порядок обработки электронных документов при использовании WEB-доступа. Порядок обработки электронных документов при использовании WEB-доступа определяется в Руководстве пользователя ЛРМ СЭД НРД (WEB-доступ).

18

3.5.3.7. Сторона–отправитель, допустившая некорректность электронного документа, после получения Уведомления о непринятии электронного документа к исполнению незамедлительно направляет другой Стороне исправленный электронный документ.

3.6. ОСОБЕННОСТИ ОБМЕНА ЭЛЕКТРОННЫМИ ДОКУМЕНТАМИ ЧЕРЕЗ SWIFT

3.6.1. Для начала обмена электронными документами через SWIFT Участник направляет в НРД «Заявку на обеспечение ЭДО» (приложение 2 к Правилам ЭДО НРД) с указанием процедуры обеспечения ЭДО через систему SWIFT, а также Анкету Участника для ЭДО (приложение 2 к Правилам ЭДО НРД), в которой Система SWIFT должна быть указана в качестве одного из каналов информационного взаимодействия (основного или одного из резервных) и указан BIC-код Участника. В случае, если в действующей Анкете Участника эти данные уже имеются, то новая Анкета может не предоставляться.

После предоставления указанных документов, Участник должен в соответствии с Правилами SWIFT произвести с НРД обмен авторизациями в SWIFT.

3.6.2. В целях электронного взаимодействия через SWIFT при обеспечении депозитарной/клиринговой деятельности Стороны формируют применяемые НРД при ЭДО с Участниками электронные сообщения международного стандарта сообщений ISO по операциям с ценными бумагами, спецификации и особенности формирования которых приведены в приложении 3 к Правилам ЭДО НРД «Спецификации сообщений стандарта ISO при обмене электронными документами через систему SWIFT в процессе обеспечения депозитарной/клиринговой деятельности».

Указанные сообщения направляются Стороне-получателю по адресу SWIFT, указанному в Анкете Участника (НРД) для ЭДО.

Стороны осуществляют прием и обработку указанных сообщений в соответствии с порядком, определенным договорами (соглашениями) Сторон, Правилами SWIFT, а также настоящими Правилами.

3.7. ОСОБЕННОСТИ ОБМЕНА ТРАНЗИТНЫМИ ЭЛЕКТРОННЫМИ ДОКУМЕНТАМИ ЧЕРЕЗ СЭД НРД ПО КАНАЛАМ ЭЛЕКТРОННОЙ ПОЧТЫ И\ИЛИ WEB-КАНАЛУ (ЛУЧ ON-LINE)

3.7.1. Участник в соответствии с условиями, определенными в приложении 4 к Правилам ЭДО НРД, может использовать возможности СЭД НРД для получения от другого Участника и/или отправки другому Участнику электронных документов. При этом НРД не оценивает, не контролирует и не несет ответственности за содержание транзитных электронных документов (ТЭД), передаваемых Участниками.

3.7.2. Перечень процедур, осуществляемых НРД при транзите электронных документов Участников через СЭД НРД, порядок формирования, передачи, приема и обработки ТЭД, а также печатные формы эталонных образцов электронных сообщений и эталонные образцы форматов электронных сообщений, которые Участники могут использовать при формировании ТЭД с идентификационными кодами (ТЭДИК) различных категорий, приведены в приложении 4 к Правилам ЭДО НРД.

3.7.3. НРД вправе отказать Участнику в использовании возможностей СЭД НРД для получения от другого Участника и/или отправки другому Участнику электронных документов.

3.8. ПОРЯДОК ОРГАНИЗАЦИИ РАЗЛИЧНЫХ ВАРИАНТОВ ЭДО МЕЖДУ НРД И УЧАСТНИКОМ В СЭД НРД ПРИ ОБЕСПЕЧЕНИИ ДЕПОЗИТАРНОЙ/КЛИРИНГОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

3.8.1. В СЭД НРД при обеспечении депозитарной/клиринговой деятельности возможны различные варианты обмена электронными документами между НРД и Участником.

Варианты обмена электронными документами определяются в соответствии с реквизитами, установленными Участником в Анкете Участника для ЭДО (приложение 2 к Правилам ЭДО НРД). Такими реквизитами могут быть:

используемые каналы информационного взаимодействия; адреса Электронной почты (BIC-коды SWIFT) для отправки электронных документов в НРД; адреса Электронной почты (BIC-коды SWIFT) для получения от НРД Информационных

сообщений (отчетов);

19

статус (приоритет) каналов для получения от НРД Информационных сообщений (отчетов) и другие реквизиты в соответствии с формой Анкеты.

3.8.2. Анкета Участника для ЭДО формируется и предоставляется Участником в НРД на каждый депозитарный код Участника, полученный Участником в НРД в порядке, определенном соответствующим договором (соглашением), заключенным Участником с НРД.

3.8.3. Для организации дополнительного варианта ЭДО Участнику необходимо наличие еще одного депозитарного кода и представление в НРД Анкеты Участника для ЭДО и Доверенности (при необходимости в соответствии с настоящими Правилами) с указанием в них этого депозитарного кода.

Количество вариантов ЭДО для одного Участника не ограничивается и зависит только от количества депозитарных кодов, полученных Участником в НРД.

3.8.4. При получении НРД разных Анкет Участника для ЭДО с одним депозитарным кодом Участника обмен электронными документами с данным Участником по данному варианту ЭДО организуется НРД по реквизитам, указанным Участником в последней Анкете. При этом действия Сторон при вводе новой Анкеты определяются в соответствии с преамбулой раздела 3 настоящих Правил.

3.9. ПОРЯДОК ИСПОЛЬЗОВАНИЯ WEB-КАНАЛА

3.9.1. Взаимодействие с НРД через WEB-канал с использованием Луч on-line и/или WEB-доступа осуществляют Пользователи WEB-канала в порядке, установленном в «Руководстве пользователя ЛРМ СЭД НРД».

Адрес WEB-сервера НРД, с использованием которого обеспечивается взаимодействие НРД с Участником через WEB-канал, указан в Анкете НРД для ЭДО, размещенной на WEB-сайте НРД в сети Internet по адесу: www.nsd.ru.

3.9.2. Для начала обмена электронными документами через WEB-канал Участник направляет в НРД «Заявку на обеспечение ЭДО» (приложение 2 к Правилам ЭДО НРД) с указанием, помимо прочего процедуры обеспечения ЭДО через WEB-канал и уполномоченных представителей, которые могут быть зарегистрированы в НРД в качестве Пользователей WEB-канала.

3.9.3. Уполномоченный представитель Участника регистрируется в НРД в качестве Пользователя WEB-канала.

3.9.4. Участник ЭДО при взаимодействии с НРД через WEB-канал обязуется:- обеспечивать доступ к WEB-каналу исключительно Пользователям WEB-канала;- принимать меры, необходимые для обеспечения сохранности паролей, логинов, обеспечения

безопасного применения СКЗИ и криптографических ключей, используемых Пользователями WEB-канала.

3.9.5. Участник ЭДО несет полную ответственность за:- получение доступа к WEB-каналу исключительно Пользователями WEB-канала;-обеспечение сохранности паролей, логинов, обеспечение безопасного применения СКЗИ и

криптографических ключей, используемых Пользователями WEB-канала;- все действия, совершаемые Пользователями WEB-канала. 3.9.6. Доступ к WEB-каналу, осуществленный с использованием паролей, логинов, СКЗИ и

криптографических ключей (сертификатов) Пользователя WEB-канала, во всех случаях считается полученным Участником ЭДО НРД, электронные документы, отправленные/полученные через WEB-канал, считаются отправленными/полученными Участником ЭДО НРД.

НРД не несет какой-либо ответственности за убытки, понесенные Участником ЭДО НРД в связи с неправомерным использованием паролей, логинов, СКЗИ и криптографических ключей.

3.9.7. Участник ЭДО и НРД осуществляют информационное взаимодействие через WEB-канал с использованием процедур электронной подписи и шифрования.

Электронные документы Участника ЭДО и НРД, передаваемые через WEB-канал, формируются в форматах, установленных Правилами.

3.9.8. Информация, полученная с использованием WEB-канала и отображенная в виде экранной формы, имеет справочный характер, не порождает юридически значимых последствий и, будучи распечатанной, не является юридически значимой.

3.9.9. В ночные часы в НРД могут проводиться регламентные работы, при которых взаимодействие через WEB-канал невозможно.

4. ОСОБЕННОСТИ ОРГАНИЗАЦИИ ЭДО ПРИ ОБЕСПЕЧЕНИИ РАСЧЕТНОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ

20

При обеспечении расчетного обслуживания (далее – РО) Участники ЭДО для обмена электронными документами с НРД могут использовать СЭД НРД (Систему Банк-Клиент НРД, Систему Интернет Банк-Клиент, Систему Интранет Банк-Клиент, далее также – системы РО) и/или SWIFT, и/или Телекс.

При использовании указанных систем служебные информационные сообщения формируются, передаются и обрабатываются техническими средствами этих систем.

Под служебным информационным сообщением в настоящих Правилах понимается набор данных в произвольной форме (формате), который создается с и с т е м о й Р О одной из Сторон электронного взаимодействия и передается по каналам системы РО другой Стороне, но не является основанием для выполнения операций по банковским счетам, открытым в НРД, и осуществления бухгалтерских записей и может быть подписан электронной подписью.

Перечень процедур ЭДО НРД при РО, а также порядок их оплаты установлен разделом II приложения 2 к Договору «Перечень процедур по доступу Участника к СЭД НРД, обеспечению ЭДО и тарифы ЭДО НРД».

Стороны признают, что представитель Участника, подписавший электронный документ на действующем сертификате ключа проверки электронной подписи или иным аналогом собственноручной подписи является уполномоченным представителем Участника и имеет полномочия на основании закона (учредительных документов Участника) или на основании Доверенности. Ответственность за соблюдение полномочий представителей Участника лежит на Участнике и до отзыва сертификата ключа проверки или иного аналога собственноручной подписи все электронные документы, подписанные действующим сертификатом или иным аналогом собственноручной подписи представителя Участника считаются корректными электронными документами (при соблюдении других условий корректности электронного документа).

НРД в ряде случаев осуществляет дополнительный контроль полномочий представителей Участника и признает электронные документы некорректными на основании имеющейся официальной информации от Участника или контролирующих организаций о прекращении полномочий Участника или представителей Участника.

В случае отзыва у Участника, являющегося кредитной организацией, лицензии на осуществление банковских операций, сертификаты ключей проверки электронной подписи с областью действия «Система электронных расчетов НКО ЗАО НРД», принадлежащие уполномоченным представителям указанного Участника, считаются недействующими в СЭД НРД с момента получения и обработки НРД сведений об отзыве у Участника лицензии на осуществление банковских операций.

НРД вправе, после предварительного предупреждения в виде соответствующего Информационного сообщения, отказать Участнику в приеме распоряжений о переводе денежных средств, направленных Участником в НРД в виде электронных документов, подписанных электронной подписью или иным аналогом собственноручной подписи. При этом НРД принимает от такого Участника только надлежащим образом оформленные распоряжения о переводе денежных средств на бумажном носителе.

В случае каких-либо изменений в используемых каналах информационного взаимодействия Сторона предоставляет другой Стороне новую «Анкету Участника (НРД) для ЭДО». НРД уведомляет Участника о дате ввода в действие его новой Анкеты посредством направления Участнику Информационного сообщения через Электронную почту/WEB-канал с использованием Луч on-line. При этом предыдущая Анкета теряет силу с даты ввода в действие новой Анкеты. Для передачи своей новой Анкеты НРД может использовать Информационное сообщение с направлением его Участнику через Электронную почту/WEB-канал с использованием Луч on-line.

4.1. ОСОБЕННОСТИ ОБМЕНА ЭЛЕКТРОННЫМИ ДОКУМЕНТАМИ В СЭД НРД

4.1.1. Электронное взаимодействие Участников ЭДО с НРД при обеспечении расчетов по банковским счетам, открытым Участнику в НРД, может осуществляться через СЭД НРД с использованием Системы Банк-Клиент, Системы Интернет Банк-Клиент и/или Системы Интранет Банк-Клиент (системы РО).

4.1.2. Для начала электронного взаимодействия с НРД для обеспечения РО через СЭД НРД Участник должен выполнить следующие условия:

4.1.2.1. Выполнить условия, установленные п. 2.5. раздела 2 «Общие положения» настоящих Правил;

21

4.1.2.2. Представить в НРД Заявку Участника на обеспечение ЭДО (приложение 2 к Правилам ЭДО НРД) с опциями на подключение к ЭДО НРД через АРМ (АРМ Системы Банк-Клиент, АРМ Системы Интернет Банк-Клиент и/или АРМ Системы Интранет Банк-Клиент, далее - АРМ) и предоставления по Электронной почте персонального идентификатора и пароля уполномоченному представителю Участника для доступа к НРД через соответствующую систему РО НРД.

При этом АРМ Системы Банк-Клиент устанавливается фирмой СМА Small Systems AB по отдельному договору Участника ЭДО с этой фирмой.

Предоставление Участнику персонального идентификатора и пароля НРД осуществляет через Электронную почту с использованием СКЗИ. После получения Заявки на обеспечение ЭДО НРД направляет Участнику подписанное электронное письмо с зашифрованными идентификатором и паролем. Расшифровка и проверка подписи письма с идентификатором и паролем на стороне Участника осуществляется уполномоченным представителем Участника с использованием сертификатов ключей проверки электронной подписи соответствующих работников НРД, перечень которых указан в Анкете НРД для ЭДО.

Кроме указанного выше способа, идентификатор и пароль можно получить непосредственно в офисе НРД на основании доверенности на получение идентификатора и пароля, форма которой опубликована на сайте НРД в сети Интернет по адресу: www.nsd.ru.

4.1.2.3. При необходимости Участник может установить дополнительные АРМ Системы Интернет Банк-Клиент и\или Системы Интранет Банк-Клиент на основании Заявки на обеспечение ЭДО с опцией на предоставление дополнительного АРМ.

4.1.2.4. Более подробная информация о порядке подключения Участника к системам РО НРД приведена на сайте НРД в сети Интернет по адресу: www.nsd.ru.

4.1.3. Электронные документы, обмен которыми осуществляется через СЭД НРД при обеспечении РО, имеют категорию «Г», в соответствии с Правилами ЭДО Организатора СЭД.

4.1.4. ЭД, подписанные некорректными ЭП, приему и исполнению НРД не подлежат.4.1.5. Срок хранения ЭД по РО – не менее 5 (пяти) лет с даты его приема/передачи.4.1.6. Стороны согласны с тем, что программно-аппаратные средства и организационно-

технические мероприятия по защите информации в системах РО НРД, обеспечивающие разграничение доступа, шифрование, контроль целостности и ЭП, являются достаточной защитой от несанкционированного доступа, подтверждения авторства и подлинности информации, содержащейся в ЭД, а также для использования при разрешении споров и конфликтных ситуаций.

4.1.7. Распечатанный из системы РО НРД документ на бумажном носителе является копией ЭД, оформленного в соответствии с настоящими Правилами. При распечатке ЭД на бумажном носителе должны сохраняться все обязательные реквизиты расчетного документа.

4.1.8. Участник, установивший у себя АРМ, имеет возможность: распоряжаться (управлять) денежными средствами, находящимися на банковском счете в НРД, в

соответствии с законодательством Российской Федерации, за исключением предусмотренных законодательством Российской Федерации случаев ограничения прав клиента на распоряжение денежными средствами на банковском(их) счете(ах);

формировать ЭД, подписывать их ЭП, зашифровывать и передавать их для обработки в НРД, где эти ЭД расшифровываются, проверяются (ЭП и формат) и исполняются в соответствии с банковскими правилами;

получать ЭД от НРД; осуществлять обмен служебными информационными сообщениями с НРД.4.1.9. Электронное взаимодействие Участника с НРД при РО осуществляется с использованием

АРМ систем РО путем обмена ЭД, служебными информационными сообщениями, формированием запросов и получением соответствующих ответов.

4.1.10. Инициатором установления сеанса связи с использованием АРМ систем РО всегда является Участник. Любая просрочка в выполнении НРД своих обязательств, которая произошла из-за отсутствия инициативы Участника в установлении сеанса связи с НРД, не влечет за собой ответственности НРД.

4.1.11. ЭД, подготовленный на АРМ систем РО, проверяется ответственным лицом Участника, подписывается электронной подписью уполномоченного представителя Участника, зашифровывается и передается в НРД.

4.1.12. НРД перед выполнением каждой операции автоматически расшифровывает полученный ЭД, фиксирует результаты проверки ЭП, проверяет формат ЭД, а затем возможность исполнения операции по счету. Участник может получать по запросу на своем АРМ системы РО ЭД от НРД, а также информацию о текущем состоянии ЭД и этапах его обработки в НРД.

22

4.1.13. Если проверка ЭП и/или формата ЭД дает отрицательный результат, то такой ЭД НРД не исполняется, и Участник по запросу с АРМ системы РО может получить от НРД информацию о причинах неисполнения ЭД.

4.1.14. При необходимости результаты проверки ЭП фиксируются на бумажном носителе.4.1.15. НРД в процессе электронного взаимодействия с Участниками через СЭД НРД должен: поддерживать работоспособность технических и программных средств систем РО НРД и

обеспечивать их функционирование в соответствии с регламентом, установленным функциональными договорами, заключенными НРД с Участником;

консультировать работников Участника по вопросам обслуживания систем РО; совершенствовать программное обеспечение НРД.4.1.16. Участник в процессе электронного взаимодействия с НРД через СЭД НРД должен: за свой счет оборудовать техническими и программными средствами АРМ и обеспечивать их

обновление в соответствии с модернизацией систем РО НРД, а также обеспечить подключение к линии связи;

поддерживать работоспособность технических и программных средств АРМ систем РО и линий связи;

не вносить самостоятельно или без участия НРД исправлений, изменений или дополнений в программное обеспечение АРМ систем РО;

не допускать вывода (в том числе и печати), декомпиляции программных продуктов АРМ систем РО и его частей, а также данных, содержащих конфиденциальную информацию, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации;

осуществлять плановую смену криптографических ключей в установленном порядке и сроки; оформлять ЭД в соответствии с нормативными актами Банка России, настоящими Правилами,

Руководством пользователя ЛРМ СЭД НРД, а также функциональными договорами, заключенными Участником с НРД;

осуществлять подготовку и передачу ЭД в НРД в сроки и в последовательности, установленные регламентами в функциональных договорах, заключенными Участником с НРД;

принимать все необходимые меры для предотвращения попыток несанкционированного доступа к АРМ систем РО;

обеспечить правильность и достоверность передаваемой информации, квалифицированную работу с АРМ систем РО;

обеспечить использование ЭП, персонального идентификатора и пароля доступа к системам РО НРД (АРМ) только уполномоченными лицами;

сообщать в НРД обо всех замеченных неточностях или ошибках в выписках из счетов и других документах, либо о непризнании (неподтверждении) итогового сальдо по счету. Операция и выписка из счета считается подтвержденной Участником, если он не представит свои замечания до 10 (Десятого) числа месяца, следующего за месяцем оказания услуги.

4.1.17. В процессе электронного взаимодействия через СЭД НРД Стороны должны: не разглашать конфиденциальную информацию, полученную от другой Стороны. НРД и Участник

признают, что конфиденциальной информацией является информация, конфиденциальность которой установлена действующим законодательством Российской Федерации, а также программные средства АРМ (систем РО), данные и технология расчетов;

обеспечивать безопасность и целостность среды исполнения на своем компьютере (отсутствие вирусов и программ-закладок), а также защиту от других возможных угроз или опасностей для сохранения или обеспечения целостности информации.

4.1.18. При невозможности обмена ЭД с НРД через СЭД в связи с возникшими техническими неисправностями (сбои в работе программно-технических средств, средств и линий связи и т.п.) или другими причинами, препятствующими обмену ЭД, Участник может представлять и получать документы на бумажном носителе в соответствии с функциональными договорами, заключенными Участником с НРД, или использовать другие каналы информационного взаимодействия в порядке, установленном настоящими Правилами.

4.1.19. НРД в процессе электронного взаимодействия через СЭД НРД с Участником может приостанавливать использование Участником систем РО в случаях нарушения или ненадлежащего выполнения условий настоящих Правил, в том числе в случае невыполнения Участником обязательств по оплате процедур ЭДО НРД в соответствии с Договором и\или прекращения (окончания) срока действия документов, подтверждающих полномочия лиц, наделенных правом использовать ЭП по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковском(их) счете(ах) Участника, открытом(ых) ему НРД.

23

О приостановлении участия в СЭД НРД уведомляет Участника не позднее следующего рабочего дня после приостановления участия в электронном виде по имеющимся каналам информационного взаимодействия либо путем направления уведомления на почтовый адрес Участника.

Восстановление использования Участником СЭД НРД может производиться НРД на основании письменного заявления Участника после устранения Участником нарушений и/или при надлежащем выполнении им условий Договора.

НРД может также приостанавливать использование Участником СЭД НРД в случаях наступления обстоятельств непреодолимой силы, т.е. чрезвычайных и непредотвратимых обстоятельств, не подлежащих разумному контролю, на время действия таких обстоятельств и их последствий.

4.1.20. Стороны не несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение настоящих Правил, если надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие сбоев, неисправностей и отказов оборудования; сбоев и ошибок программного обеспечения, связанных, в том числе, с вирусными и иными атаками на СЭД НРД, произошедших не по вине НРД и/или Участника.

4.1.21. НРД при электронном взаимодействии с Участником по настоящим Правилам через СЭД НРД не отвечает за:

качество каналов связи, которыми пользуется Участник; качество комплекса программно-технических средств СЭД НРД в случае использования

Участником не сертифицированных производителем модемов, компьютерного оборудования и/или нелицензионного программного обеспечения;

использование персонального идентификатора, пароля и ЭП лицами, неуполномоченными Участником и/или третьими лицами;

убытки, понесенные Участником в случае приостановления его участия в СЭД НРД в соответствии с п. 4.1.19. настоящего раздела Правил.

4.2. ОСОБЕННОСТИ ОБМЕНА ЭЛЕКТРОННЫМИ ДОКУМЕНТАМИ ЧЕРЕЗ SWIFT

4.2.1. Для начала обмена электронными документами через SWIFT Участник направляет в НРД «Заявку на обеспечение ЭДО» (приложение 2 к Правилам ЭДО НРД) (далее – Заявка) с указанием процедуры обеспечения ЭДО через SWIFT в процессе обеспечения РО.

НРД при обработке Заявки проверяет принадлежность BIC-кода Участнику. В случае использования BIC-кода, не принадлежащего Участнику, Участник обязан предоставить доверенность от владельца BIC-кода на использование его BIC-кода.

После предоставления Заявки, Участник должен в соответствии с Правилами SWIFT произвести с НРД обмен авторизациями в SWIFT.

4.2.2. В целях электронного взаимодействия при обеспечении РО через SWIFT Стороны формируют применяемые НРД при ЭДО с Участниками электронные сообщения стандартов SWIFT, спецификации и особенности формирования которых приведены в приложении 3 к Правилам ЭДО НРД «Спецификации сообщений стандартов SWIFT и ISO при обмене электронными документами через систему SWIFT и Телекс в процессе обеспечения расчетного обслуживания».

Указанные сообщения направляются Стороне-получателю по адресу (BIC-коду) SWIFT, указанному Участником в Заявке на обеспечение ЭДО (приложение 2 к Правилам ЭДО НРД) с опцией подключения к ЭДО НРД через SWIFT при обеспечении РО.

Стороны осуществляют прием и обработку указанных сообщений в соответствии с порядком, определенным договорами (соглашениями) Сторон, Правилами SWIFT, а также настоящими Правилами.

4.3. ОСОБЕННОСТИ ОБМЕНА ЭЛЕКТРОННЫМИ ДОКУМЕНТАМИ ЧЕРЕЗ ТЕЛЕКС

4.3.1. Для начала обмена электронными документами по Телексу Участник направляет в НРД «Заявку на обеспечение ЭДО» (приложение 2 к Правилам ЭДО НРД) с указанием процедуры обеспечения ЭДО через Телекс.

4.3.2. Электронные документы, передаваемые Участником по Телексу, формируются в порядке и спецификациях, установленных приложением 3 к Правилам ЭДО НРД «Спецификации сообщений стандартов SWIFT и ISO при обмене электронными документами через систему SWIFT и Телекс в процессе обеспечения расчетного обслуживания», и принимаются к автоматизированной обработке в НРД.

При этом Стороны признают, что электронные документы, переданные по Телексу, подготовленные и оформленные в соответствии с настоящими Правилами, прошедшие положительную

24

проверку телексного ключа, и первичный платежный документ на бумажном носителе, подписанный Участником, юридически эквивалентны между собой и порождают аналогичные права и обязанности Сторон.

4.3.3. Стороны признают юридическую силу текстов документов (сообщений, извещений), полученных по Телексу, если достоверно установлена принадлежность документа одной из Сторон по настоящим Правилам.

4.3.4. Устанавливается следующий порядок обмена и работы с таблицами телексных ключей: таблицы телексных ключей (далее – ТТК), используемые при электронном взаимодействии

Участника с НРД по Телексу, генерируются НРД и являются двухсторонними; ТТК в ЭДО НРД вводятся в действие путем их активации НРД и действуют в течение 1 (одного)

года с даты активации включительно. По истечении этого срока НРД дезактивирует ТТК в ЭДО НРД; НРД производит активацию в ЭДО НРД новых ТТК на основании сообщения Участника о

завершении процедуры регистрации новых таблиц, представляемого Участником через Телекс в течение 30 дней с даты выдачи НРД ТТК Участнику. Активация ТТК производится НРД в дату, начиная со следующей после текущей, указанную в сообщении Участника;

в случае не получения указанного сообщения от Участника в течение 30 дней, НРД не осуществляет активацию в ЭДО НРД выданных ТТК. Для взаимодействия с НРД через Телекс Участник в этом случае должен получить новые ТТК и в течение 30 дней направить по Телексу соответствующее сообщение в НРД для активации (ввода в действие) в ЭДО НРД новых таблиц.

с даты начала действия новых ТТК НРД дезактивирует действие старых ТТК (если они не были дезактивированы ранее по истечении срока действия) и не принимает к исполнению электронные документы по Телексу, подписанные ключами Участника, сформированными с использованием дезактивированных таблиц.

Участник получает ТТК на основании «Заявки на обеспечение ЭДО» (приложение 2 к Правилам ЭДО НРД). При этом Участник может получить ТТК в офисе НРД через своего уполномоченного представителя по доверенности или путем доставки через Электронную почту с использованием СКЗИ.

Если для доставки ТТК используется Электронная почта, то после получения Заявки НРД направляет Участнику подписанное электронное письмо с зашифрованными таблицами телексных ключей. Расшифровка и проверка подписи письма с ТТК на стороне Участника осуществляется уполномоченным представителем Участника с использованием сертификатов криптографических ключей соответствующих работников НРД, перечень которых указан в Анкете НРД для ЭДО.

Порядок и методы вычисления телексного ключа изложены в документе, передаваемом Участнику вместе с таблицами телексных ключей;

НРД производит плановую смену ТТК не реже 1 (одного) раза в год со дня их активации в ЭДО НРД. Информация о необходимости смены ТТК направляется Участнику по Телексу не позже, чем за 30 дней до окончания срока их действия в ЭДО НРД;

Стороны признают, что используемые алгоритмы формирования и проверки ключей при передаче сообщений по Телексу достаточны для защиты информации от несанкционированного доступа, а также для подтверждения целостности и авторства документа.

4.3.5. НРД в процессе электронного взаимодействия с Участником по Телексу должен:

поддерживать работоспособность технических и программных средств Телекса, установленных в НРД, обеспечивать их функционирование в соответствии с временными регламентами, установленными функциональными договорами, заключенными с Участниками;

принимать к исполнению электронные документы, полученные от Участника, оформленные в соответствии с настоящими Правилами и корректность которых подтверждена процедурой проверки подлинности ключа и формата;

вести архив принятых от Участника электронных документов. Срок хранения составляет пять лет с момента принятия НРД электронного документа, если иной срок не определен законодательством Российской Федерации или Банком России;

обеспечить информационную и иную безопасность Телекса, в том числе исключение несанкционированного доступа к нему неуполномоченных лиц;

при получении извещения от Участника о компрометации телексных ключей незамедлительно принимать меры по прекращению действия указанных ключей.

4.3.6. Участник в процессе электронного взаимодействия с НРД по Телексу должен:

поддерживать работоспособность технических и программных средств рабочих мест Телекса, установленных у Участника;

25

обеспечивать хранение отправленных в адрес НРД электронных документов в течение не менее пяти лет с даты получения, если иной срок не определен законодательством Российской Федерации или Банком России;

хранить ключевую информацию в надежном месте, исключающем доступ к ней неуполномоченных лиц;

формировать электронные документы в соответствии с условиями настоящих Правил ЭДО; осуществлять подготовку и передачу электронных документов в НРД в сроки и

последовательности, регламентированные функциональными договорами, заключенными с Участниками; соблюдать порядок обмена и работы с таблицами телексных ключей, установленный

настоящими Правилами. 4.3.7. Участник в случае сбоев в работе Телекса, связанных с форс-мажорными обстоятельствами

(п. 4.3.11. настоящего раздела), может представлять в НРД электронные документы по другим каналам информационного взаимодействия.

4.3.8. НРД может приостанавливать прием ЭД через Телекс и их исполнение в случаях наступления обстоятельств, перечисленных в п. 4.3.11 настоящего раздела, на время действия таких обстоятельств и их последствий.

4.3.9. Стороны несут всю ответственность за действия своих работников, имеющих доступ к Телексу. При возникновении убытков по вине работников одной из Сторон ответственность возлагается на Сторону, по вине работников которой такие убытки возникли.

4.3.10. Сторона не несет ответственности за ущерб, возникший вследствие компрометации таблиц телексных ключей другой Стороной, до момента получения от другой Стороны извещения о компрометации таблиц телексных ключей.

4.3.11. Ни одна из Сторон не несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязанностей при электронном взаимодействии по Телексу вследствие:

обстоятельств непреодолимой силы: стихийных бедствий, аварий, актов террора, диверсий, саботажа, военных действий, массовых беспорядков, решений государственных органов и т.п., правительственные ограничения и запрещения, военные и диверсионные действия;

сбоев, неисправностей и отказов оборудования; сбоев и ошибок программного обеспечения; сбоев, неисправностей и отказов систем связи, энергоснабжения, кондиционирования и других систем жизнеобеспечения.

При этом Стороны принимают необходимые меры для незамедлительного уведомления друг друга об этих обстоятельствах и прекращении их действия, срок выполнения обязательств по настоящему разделу Правил ЭДО переносится соразмерно времени, в течение которого действовали такие обстоятельства.

4.3.12. НРД не несет ответственности за ущерб, возникший вследствие неправильного оформления ЭД Участником, направленных им в НРД по Телексу.

5. ФОРМАТЫ ЭЛЕКТРОННЫХ СООБЩЕНИЙ, ИСПОЛЬЗУЕМЫХ НРД

5.1. НРД при электронном взаимодействии с Участниками ЭДО через СЭД НРД при обеспечении депозитарной/клиринговой деятельности использует следующие форматы электронных сообщений:

XML (англ. eXtensible Markup Language) — расширяемый язык разметки, свод общих синтаксических правил, рекомендованный World Wide Web Consortium. XML — текстовый формат, предназначенный для хранения структурированных данных, для обмена информацией между программами;

HTML (англ. HyperText Markup Language — «язык разметки гипертекста») — стандартный язык разметки документов в сети Internet. HTML является приложением (частным случаем) SGML (стандартного обобщённого языка разметки) и соответствует международному стандарту ISO 8879. XHTML является приложением XML;

DBF (dBase-file) — формат хранения данных, используемый в качестве одного из стандартных способов хранения и передачи информации системами управления базами данных, электронными таблицами и т. д. DBF-файл делится на заголовок, в котором хранится информация о структуре базы и количестве записей и, собственно, область данных, представляющую собой последовательно организованную таблицу из записей фиксированной длины. Записи, в свою очередь, делятся на поля, также фиксированной длины;

26

JPEG (Joint Photographic Experts Group, по названию организации-разработчика) — один из графических форматов, применяемый для хранения фотоизображений и подобных им изображений. Файлы, содержащие данные JPEG, обычно имеют расширения (суффиксы) .jpeg, .jfif, .jpg, .JPG, или .JPE;

PDF (Portable Document Format) — кроссплатформенный формат электронных документов, созданный фирмой Adobe Systems с использованием ряда возможностей языка PostScript. PDF с 1 июля 2008 года является открытым стандартом ISO 32000. Формат PDF позволяет внедрять необходимые шрифты (построчный текст), векторные и растровые изображения, формы и мультимедиа-вставки.

Электронное сообщение, являющееся поручением/распоряжением, передаваемым Участником в НРД через СЭД НРД, оформляется в виде файла в формате XML. При заполнении значений реквизитов в текстовых значениях полей используется кодировка кириллицы WIN-1251.

Отчет об операциях (отчет о неисполнении поручения), счет, счет-фактура как электронные сообщения представляют собой неразрывную совокупность файлов в формате DBF, указанных в соответствующей спецификации (приложение 3 к Правилам ЭДО НРД), которые собираются в файл с электронным сообщением путем архивирования с использованием ПО WinZip, совместимого с версией 6.0. и выше.

Электронные сообщения с Уведомлением о согласии на раскрытие информации, Уведомлением о принятии (непринятии) поручений/распоряжений к исполнению, а также с Уведомлением об исполнении/неисполнении Уведомления о согласии на раскрытие информации представляют собой файлы формата XML, содержащие элементы, указанные в спецификации (приложение 3 к Правилам ЭДО НРД).

Распоряжение на регистрацию списка / изменений к списку владельцев ценных бумаг RF005, а также Зарегистрированный список формируются в XML-формате. XSD-схемы документов включены в спецификацию функциональных электронных документов СЭД НРД (приложение 3 к Правилам ЭДО НРД).

Извещение о выплате и перечислении доходов формируется в электронном виде в текстовом формате HTML по формам, установленным в спецификации (приложение 3 к Правилам ЭДО НРД).

Обмен электронными сообщениями по системе SWIFT между НРД и Участниками ЭДО в процессе обеспечения депозитарной/клиринговой деятельности осуществляется в форматах международного стандарта ISO по ценным бумагам в соответствии с требованиями, изложенными в Правилах SWIFT, а также в соответствующей спецификации НРД (приложение 3 к Правилам ЭДО НРД).

Форматы и спецификации электронных сообщений, используемых Участниками ЭДО НРД при транзите электронных документов через СЭД НРД в процессе электронного взаимодействия с другими Участниками ЭДО НРД установлены в приложении 4 к Правилам ЭДО НРД «Обеспечение транзита электронных документов через СЭД НРД».

5.2. Формирование электронных сообщений в СЭД НРД в процессе обеспечения расчетного обслуживания осуществляется во внутренних форматах систем РО НРД и должны соответствовать требованиям нормативных актов Банка России. При этом состав и значения полей документов на бумажном носителе должны полностью содержаться в полях соответствующих электронных сообщений.

Обмен электронными сообщениями по системе SWIFT и Телексу между НРД и Участниками ЭДО в процессе обеспечения расчетного обслуживания осуществляется в форматах международного стандарта SWIFT и в форматах международного стандарта ISO «Операции банковские. Телексные межбанковские сообщения» в соответствии с требованиями, изложенными в Правилах SWIFT, нормативных актах Банка России, а также в соответствующей спецификации НРД (приложение 3 к Правилам ЭДО НРД).

6. РЕГИСТРАЦИЯ, УЧЕТ И СРОКИ ХРАНЕНИЯ ЭЛЕКТРОННЫХ СООБЩЕНИЙ

6.1. Каждое входящее и исходящее электронное сообщение подлежит обязательной регистрации в НРД с присвоением уникального регистрационного номера с фиксацией даты и времени регистрации.

6.2. Учет электронных документов (сообщений) осуществляется путем ведения электронных журналов учета.

27

Технология ведения электронных журналов учета включает процедуры и средства заполнения, администрирования (просмотра, поиска, распечатки) и хранения электронных журналов. Программно-аппаратные средства ведения электронных журналов учета являются составной частью программно-аппаратного обеспечения, используемого для организации электронного документооборота.

Дополнительно особенности учета электронных документов могут определяться также функциональными договорами, заключаемыми между НРД и Участниками ЭДО.

При организации учета электронных документов НРД обеспечивает учет данных, позволяющих получить информацию о различных этапах жизненного цикла электронных документов (сообщений) в процессе электронного документооборота, а также обеспечивает возможность изготовления копий электронных документов на бумажных носителях в случаях, установленных законодательством Российской Федерации и заключенными договорами.

НРД и Участники ЭДО НРД должны обеспечить защиту от несанкционированного доступа и непреднамеренного уничтожения и/или искажения учетных данных, содержащихся в электронных журналах учета электронных документов.

6.3. Срок хранения учетных данных по электронным документам (сообщениям) в части обеспечения расчетного обслуживания составляет не менее 5 лет, а в части обеспечения депозитарной/клиринговой деятельности – не менее 8 лет.

Все учтенные электронные документы (сообщения) в части обеспечения расчетного обслуживания должны храниться в электронных архивах в течение не менее 5 лет с даты их приема/передачи, а в части обеспечения депозитарной/клиринговой деятельности – не менее 8 лет.

Если настоящими Правилами, а также функциональными договорами, заключаемыми между НРД и Участниками ЭДО НРД, не предусмотрено иное, электронные документы (сообщения) должны храниться в том же формате, в котором они были сформированы, отправлены или получены.

Хранение электронных документов должно сопровождаться хранением соответствующих электронных журналов учета, сертификатов ключей проверки электронных подписей и программного обеспечения, обеспечивающего возможность работы с электронными журналами и проверки электронной подписи хранимых электронных документов.

При хранении электронных документов должна быть обеспечена привязка электронных документов к соответствующим сертификатам ключей проверки электронных подписей для проведения процедуры разрешения конфликтных ситуаций.

Обязанности хранения полученных электронных документов возлагаются на НРД и Участников ЭДО.

Электронные архивы подлежат защите от несанкционированного доступа и непреднамеренного уничтожения и/или искажения.

7. ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ КОНФЛИКТНЫХ СИТУАЦИЙ И СПОРОВВ ПРОЦЕССЕ ЭДО

7.1. При обмене электронными документами через СЭД НРД

Конфликтные ситуации и споры, возникающие в связи с осуществлением электронного документооборота в СЭД НРД, разрешаются Сторонами путем переговоров. Если в ходе рабочих переговоров соглашение не достигнуто, то Стороны назначают Согласительную (техническую) комиссию и действуют в соответствии с Порядком разрешения конфликтных ситуаций и споров, установленном Правилами ЭДО Организатора СЭД.

В связи с осуществлением транзита электронных документов через СЭД НРД возможно возникновение конфликтных ситуаций и споров, связанных с формированием, доставкой, получением, подтверждением получения Пакетов транзитных электронных документов, сформированных отправителем с использованием схемы с «закрытым конвертом», а также использованием в данных Пакетах электронной подписи. При разрешении таких конфликтных ситуаций и споров Стороны также действуют в соответствии с Порядком разрешения конфликтных ситуаций и споров, установленном Правилами ЭДО Организатора СЭД, за исключением того, что в этом случае в качестве электронного документа рассматривается Пакет транзитных электронных документов, сформированный, направленный и обработанный в соответствии с приложением 4 к Правилами ЭДО НРД.

7.2. При обмене электронными документами через Телекс

28

Конфликтные ситуации и споры, возникающие между Сторонами вследствие электронного взаимодействия по Телексу, разрешаются с учетом взаимных интересов путем переговоров.

В случае невозможности урегулирования спора путем переговоров при обмене электронными документами по Телексу, спор рассматривается Согласительной комиссией. Решение Согласительной комиссии является окончательным и обязательным для Сторон.

В случае отсутствия согласия между Сторонами по спорным вопросам или отказа от добровольного исполнения решений Согласительной комиссии, спор и все материалы по нему передаются на рассмотрение Арбитражной комиссии при ОАО Московская Биржа в установленном порядке.

7.2.1. При разборе конфликтных ситуаций к рассмотрению принимаются только телексные сообщения (далее – ТС), подписанные телексным ключом.

Рассматриваются следующие конфликтные ситуации: отказ Участника от ТС (Участник утверждает, что ТС не посылалось в НРД, НРД это отрицает); отказ НРД от факта получения ТС (Участник утверждает, что посланное им ТС было получено

НРД, НРД это отрицает); отказ НРД от факта передачи ТС (Участник утверждает, что данное ТС было получено им от

НРД, НРД это отрицает); отказ Участника от факта приема ТС (НРД утверждает, что данное ТС было получено

Участником, Участник это отрицает); конфликт, связанный со спорами о времени приема/передачи ТС. Отказ НРД от исполнения

принятого ТС в связи с нарушением Участником ЭДО временного регламента информационного взаимодействия в соответствии с договорами, заключенными Участником с НРД (Участник утверждает, что ТС было передано и получено НРД в соответствии с временным регламентом, НРД это отрицает).

7.2.2. При возникновении конфликтов между НРД и Участником, связанных с отказами от фактов приема/передачи ТС, заявитель обязан в течение пяти банковских дней со дня наступления события, являющегося предметом конфликта, подготовить и направить другой Стороне претензию, подписанную уполномоченным должностным лицом, с изложением обстоятельств случившегося.

В претензии должно быть указано: наименование Участника; дата и время ТС, подлинность которого вызывает сомнения; тип и характер претензии.

При нарушении срока подачи письменного заявления о претензиях данный документ к рассмотрению не принимается.

Примечание: До подачи заявления о конфликте заявителю рекомендуется убедиться в целостности своего программного обеспечения, неизменности используемой ключевой информации, а также отсутствии несанкционированных действий со стороны обслуживающего персонала и третьих лиц.

Претензии, связанные с подлинностью принятых к исполнению ТС, могут предъявляться в течение всего искового периода, установленного действующим законодательством Российской Федерации.

Претензия должна быть рассмотрена Стороной-ответчиком не позднее трех дней со дня ее получения.

7.2.3. В случае несогласия Стороны-ответчика с претензией в недельный срок со дня ее получения совместным решением обеих Сторон создается Согласительная комиссия. Представителями в Согласительной комиссии от НРД и Участника могут быть лица, как из числа работников этих организаций, так и иных компетентных организаций. В последнем случае, их полномочия подтверждаются доверенностями. Состав комиссии согласовывается Сторонами и утверждается двухсторонним актом.

7.2.4. Комиссия в двухнедельный срок проводит разбор конфликтной ситуации в соответствии с процедурами, определяемыми настоящим Порядком, и завершает свою работу Актом с изложением сути конфликта, определением виновной Стороны и возможных сроков устранения причин возникновения конфликта. Акт подписывается всеми членами Согласительной комиссии.

7.2.5. Порядок разрешения конфликта при отказе Участника от ТС

29

7.2.5.1. Конфликтная ситуация: Участник утверждает, что ТС не посылалось в НРД или было позднее отозвано, НРД это отрицает. Для разбора конфликтной ситуации Согласительной комиссией производятся следующие действия:

Убедиться, что ТС действительно было принято и исполнено НРД. Если ТС не было принято или не исполнено, то прекратить рассмотрение конфликта ввиду отсутствия предмета спора.

Получить от НРД заверенную копию спорного ТС, а также распечатку log-файлов телексного абонентского пункта НРД. В случае отказа НРД предъявить заверенную копию спорного ТС или log-файлов конфликт разрешается в пользу Участника.

Проверить идентичность телексных ключей, представленных НРД и Участником. При расхождении телексных таблиц определить актуальные таблицы на момент приема ТС. Актуальными считаются последние выданные Участнику НРД таблицы, факт выдачи которых зафиксирован в регистрационном журнале НРД и НРД получено регистрационное сообщение с телексным ключом, сформированным по указанным таблицам.

Получить от НРД документы Центрального телеграфа, подтверждающие наличие соединения в указанное время.

Проверить в ТС наличие и правильность автоответа Участника и НРД в начале и конце ТС. Автоответ Участника проверяется по копии регистрационного сообщения Участника, представленного НРД. При отсутствии автоответов НРД и Участника в начале и конце ТС или наличии незарегистрированных автоответов в ТС конфликт решается в пользу Участника.

Проверить телексный ключ (поле «:15:») ТС по телексным таблицам, представленным НРД и Участником. При наличии и правильности автоответов и документов, подтверждающих соединение абонента, а также положительной проверки телексного ключа ТС конфликт решается в пользу НРД.

7.2.5.2. При утверждении Участника о том, что ТС было отозвано, Согласительная комиссия производит аналогичную процедуру проверки ТС, описанную выше. В случае если ТС об отзыве было получено после исполнения исходного ТС и отменить его было невозможно, то конфликт решается в пользу НРД. Если сообщение об отмене ТС было получено и могло быть исполнено, но не исполнено НРД, то конфликт решается в пользу Участника.

7.2.6. Порядок разрешения конфликта при отказе НРД от факта получения ТС

7.2.6.1. Конфликтная ситуация: Участник утверждает, что посланное им ТС было получено НРД, НРД это отрицает. Для разбора конфликтной ситуации Согласительной комиссией производятся следующие действия:

Получить от Участника спорное ТС и документы Центрального телеграфа или провайдера телексной связи о наличии соединения в указанное время. В случае отказа Участника предоставить спорное ТС или непредставлении документов, подтверждающих соединение, конфликт решается в пользу НРД.

Проверить в ТС наличие и правильность автоответа Участника и НРД в начале и конце ТС. Автоответ Участника проверяется по копии регистрационного сообщения Участника, представленного НРД. При отсутствии автоответов НРД и Участника в начале и конце ТС или наличии незарегистрированных автоответов в ТС конфликт решается в пользу НРД.

Проверить идентичность телексных ключей, представленных НРД и Участником. При расхождении телексных таблиц определить актуальные таблицы на момент приема ТС. Актуальными считаются последние выданные НРД Участнику таблицы, факт выдачи которых зафиксирован в регистрационном журнале НРД и НРД получено регистрационное сообщение с телексным ключом, сформированным по указанным таблицам.

Проверить телексный ключ (поле «:15:») ТС по таблицам, представленным НРД и Участником. При наличии и правильности автоответов и документов, подтверждающих соединение абонента, а также положительной проверки телексного ключа ТС конфликт решается в пользу Участника.

7.2.7. Порядок разрешения конфликта при отказе НРД от факта передачи ТС

7.2.7.1. Конфликтная ситуация: Участник утверждает, что данное ТС было получено им от НРД, НРД это отрицает. Для разбора конфликтной ситуации Согласительной комиссией производятся следующие действия:

30

Получить от Участника заверенную копию спорного ТС, а также распечатку log-файлов телексного абонентского пункта Участника. В случае отказа Участника предъявить заверенную копию спорного ТС или log-файлов конфликт разрешается в пользу НРД.

Проверить идентичность телексных ключей, представленных НРД и Участником. При расхождении телексных таблиц определить актуальные таблицы на момент приема ТС. Актуальными считаются последние выданные Участнику НРД таблицы, факт выдачи которых зафиксирован в регистрационном журнале НРД и НРД получено регистрационное сообщение с телексным ключом, сформированным по указанным таблицам.

Получить от Участника документы Центрального телеграфа или провайдера телексной связи, подтверждающие соединение абонента в данное время.

Проверить в ТС наличие и правильность автоответа Участника и НРД в начале и конце ТС. Автоответ Участника проверяется по копии регистрационного сообщения Участника, представленного НРД. При отсутствии автоответов НРД и Участника вначале и конце ТС или наличии незарегистрированных автоответов в ТС конфликт решается в пользу НРД.

Проверить телексный ключ (поле «:15:») ТС по таблицам, представленным НРД и Участником. При наличии и правильности автоответов и документов, подтверждающих соединение абонента, а также положительной проверки телексного ключа ТС конфликт решается в пользу Участника.

7.2.8. Порядок разрешения конфликта при отказе Участника от факта приема ТС НРД

7.2.8.1. Конфликтная ситуация: НРД утверждает, что данное ТС было получено Участником, Участник это отрицает. Для разбора конфликтной ситуации Согласительной комиссией производятся следующие действия:

Получить от НРД спорное ТС и документы Центрального телеграфа о наличии соединения в указанное время. В случае отказа НРД предоставить спорное ТС или непредставлении документов, подтверждающих соединение, конфликт решается в пользу Участника.

Проверить в ТС наличие и правильность автоответа Участника и НРД. Автоответ Участника проверяется по копии регистрационного сообщения Участника, представленного НРД. При отсутствии автоответов НРД и Участника в начале и конце ТС или наличии незарегистрированных автоответов в ТС конфликт решается в пользу Участника.

Проверить идентичность телексных ключей, представленных НРД и Участником. При расхождении телексных таблиц определить актуальные таблицы на момент приема ТС. Актуальными считаются последние выданные Участнику НРД таблицы, факт выдачи которых зафиксирован в регистрационном журнале НРД и НРД получено регистрационное сообщение с телексным ключом, сформированным по указанным таблицам.

Проверить телексный ключ (поле «:15:») ТС по таблицам, представленным НРД и Участником. При наличии и правильности автоответов и документов, подтверждающих соединение абонента, а также положительной проверки телексного ключа ТС конфликт решается в пользу НРД.

7.2.9. Порядок разрешения конфликта, связанного со спорами о времени приема/передачи ТС

7.2.9.1. В данном разделе описана процедура разрешения конфликта, связанного со спорами о времени приема/передачи ТС: Участник утверждает, что ТС было передано и получено НРД в указанное Участником время, НРД утверждает, что данное сообщение получено в другое время. Для разбора конфликтной ситуации Согласительной комиссией производятся следующие действия:

Получить от НРД заверенную копию спорного ТС, а также распечатку log-файлов телексного абонентского пункта НРД. В случае отказа НРД предъявить заверенную копию спорного ТС или log-файлов конфликт разрешается в пользу Участника.

Получить от НРД документы Центрального телеграфа, подтверждающие наличие соединения в указанное время. В случае отказа НРД предъявить документы Центрального телеграфа конфликт разрешается в пользу Участника.

На основании распечатки log-файлов и документов Центрального телеграфа Согласительная комиссия разрешает конфликт в пользу одной из Сторон.

31

8. ПРЕДОТВРАЩЕНИЕ И УСТРАНЕНИЕ СБОЕВ В РАБОТЕ СРЕДСТВ ЭЛЕКТРОННОГО ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ

8.1. Нештатная (чрезвычайная) ситуация (сбой) – ситуация, влекущая за собой изменение регламентов работы с взаимодействующими организациями более чем на 20 минут, к которой относятся:

• нарушение нормального функционирования основных автоматизированных систем, реализующих бизнес-процессы;

• неработоспособность (недоступность) основных каналов связи, в том числе корпоративной сети ОАО Московская Биржа, сети Интернет, SWIFT, Телекса, связи с МЦИ Банка России и других каналов связи с взаимодействующими организациями;

• отсутствие физической возможности нахождения работников НРД на рабочих местах вследствие пожара, наводнения, аварий, актов террора, диверсий, саботажа, стихийных бедствий и других обстоятельств неодолимой силы;

• иные случаи, повлекшие нарушение нормальной работы с взаимодействующими организациями более чем на 20 минут.

8.2. Предотвращение сбоев в работе средств электронного взаимодействия НРД обеспечивается за счет:

развертывания и поддержания в рабочем состоянии территориально удаленного резервного вычислительного центра и офиса;

дублирования подвода электропитания к основному и резервному вычислительным центрам и офисам;

использования дополнительных автономных источников электропитания (электрогенераторов); обязательного использования источников бесперебойного электропитания (ИБП) на основе

аккумуляторных батарей); оптимизации распределения нагрузок на ИБП для обеспечения максимальной

продолжительности работы критичных сервисов (контроллеров домена, электронной почты, файловых служб, сетевого оборудования), обеспечивая достаточную продолжительность корректного завершения работы серверов с некритичными сервисами (доступ в интернет, серверы web- и FTP-публикаций). В результате время восстановления работоспособности инфраструктуры после подачи питания равно времени запуска серверов и их сервисов, исключены случаи утери информации в результате некорректного завершения работы оборудования;

дублирования каналов связи и каналов информационного взаимодействия. НРД обеспечивает прием и обработку поручений клиентов по нескольким каналам, а также представление отчетов о выполненных операциях, как по основному, так и по резервному каналу в соответствии с Правилами;

обязательного резервирования используемых серверов; использования современных средств и методов повышения отказоустойчивости систем

энергоснабжения, кондиционирования, пожаротушения, безопасности и других систем обеспечения безотказной работы средств электронного взаимодействия;

проверки устанавливаемого программного обеспечения, как системного, так и прикладного, на этапе опытной эксплуатации до ввода в промышленную эксплуатацию.

Для хранения информации и документов электронного взаимодействия в НРД используются современные высокопроизводительные и надежные дисковые массивы хранения информации.

Архитектура используемой НРД системы хранения гарантирует высокую степень доступности5 за счет дублирования аппаратных компонентов системы и других технологических решений обеспечения высокой надежности хранения данных. Используемая НРД система хранения поддерживает удаленную и локальную репликацию с задействованием удаленного резервного вычислительного центра, что позволяет создавать отказоустойчивые конфигурации средств электронного взаимодействия и

5 Доступность - это способность системы хранения или её компонента, исполнить требуемую функцию в установленный момент или за установленный период времени. Доступность подкреплена надежностью и восстанавливаемостью инфраструктуры системы хранения. Надежность сервиса системы хранения может быть точно определена как независимость от оперативного сбоя. Восстанавливаемость касается способности компонента инфраструктуры системы хранения содержаться или возвращаться к операционному состоянию. 

32

обеспечить их бесперебойную работу, в том числе в процессе резервного копирования и восстановления информации.

8.3. Для устранения сбоев в работе аппаратных средств разработана схема перехода на резервные средства, расположенные в территориально удаленном резервном вычислительном центре и офисе. С работниками НРД практически отрабатываются необходимые действия по переходу на резервные средства в ходе плановых учений. Обеспечивается поддержание постоянной готовности резервных средств и работников НРД к принятию на себя (не более чем в течение 2-4 часов) основной нагрузки в резервном офисе в случае аварий и других чрезвычайных ситуаций.

Устранение сбоев в работе программных средств во время операционной работы обеспечивается высококвалифицированным техническим персоналом НРД, контролирующим работоспособность вычислительного комплекса и принимающим меры для оперативного устранения нештатных ситуаций. Заключены договоры на обеспечение технической поддержки с разработчиками программного обеспечения.

Реализация мер по предотвращению и устранению сбоев средств электронного взаимодействия обеспечила НРД предсказуемое поведение указанных средств при сбоях (отключении) электропитания и других нештатных ситуациях и корректное завершение работы прикладных и инфраструктурных сервисов.

33