6. inversion y financiamiento
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Ingeniería de Mantenimiento - universidad superiorTRANSCRIPT
6. INVERSION Y FINANCIAMIENTO
6.1 Inversiones requeridas
6.1.1 Activos fijos
Activos tangibles:
N° Inversión Inicial
Detalle Monto (mínimo)
1 Equipos Analizador de vibraciones S/.3500.00Luxómetro digital (iluminación) S/. 770.00Pirómetros (temperatura) S/. 740.00Medidor de radiación S/.4000.00Sonómetro (ruido) S/.640.00Calorímetro (calor) s/.900.00Medidores de partículas de polvo S/.900.00Higrómetro (humedad) S/.600.00
3 Personal GERENTE GENERALGERENTE DPTO. LEGALADMINISTADORGERENTE DPTO. RR.HH.GERENTE DE SEGURIDAD INDISTRIAL
S/.3500.00S/.2200.00S/.3000.00S/.2400.00S/.3500.00
4 Adecuación Pintura, decoración y adecuación de normas sanitarias y primeros auxilios.
S/.5000.00
5 Mobiliario Mesas y sillas S/.2000.00TOTAL S/. 323 650.00
Activos intangibles:
N° Inversión Inicial Detalle Monto (mínimo)
1 Tecnología2 Canales de
distribuciónVía web (tienda virtual), entrega personal. S/.2000.00
3 Publicidad y promoción
Envío de correos electrónicos a las empresas, visitas a las empresas, volantes, afiches publicitarios, etc.
S/.1000.00
4 Póliza de Seguros s/. 600.00TOTAL S/.3600.00
ACTIVOS FIJOSActivos tangibles S/. 323 650.00
Activos intangibles S/. 3 600.00
TOTAL S/. 327 250 .006.1.2 Capital de trabajo
Capital de Trabajo = Materia prima+ Otros insumos + Productos en Proceso + Productos Terminados + Cuentas por cobrar o crédito a clientes + efectivo en caja y bancos.CAPITAL DE TRABAJO = S/. 327 250 .00
6.2 Financiamiento
6.2.1 Fuentes de financiamiento
INVERSION TOTA INICIAL (requerimiento de capital) MONTOFINANCIAMIENTO DEL PROYECTOAporte de capital propio: socios (05)Endeudamiento: préstamo o crédito bancario
S/.196 350.00S/. 130 900.00
TOTAL (debe ser el mismo monto requerido para la inversión inicial)
S/. 327 250.00
6.2.2 Estructura de financiamiento
ESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO
Soles %
Socios aporte inicial S/.196 350.00 60%
Préstamo bancario S/. 130 900.00 40%
Total S/. 327 250.00 100.0 %
6.2.3 Factibilidad del financiamiento
En esta etapa inicial se debe hacer un estudio de la viabilidad legal, técnica, financiera, económica, de gestión, institucional y medio ambiental.
6.3 Pronósticos
6.3.1 Ingresos
INGRESOS AÑO 1 AÑO 21 Ingresos por ventas del servicio S/. 450 800.00 S/. 450 800.00
2 Ingresos por venta de sub productos S/. 00.00 S/. 00.00
3 Otros ingresos S/. 00.00 S/. 00.00
TOTAL DE INGRESOS S/. 50 800.00 S/.850 800.00
6.3.2 Costos de producción
COSTO TOTAL DE PRODUCCION = COSTO MATERIAL DIRECTO + MANO DE OBRA DIRECTA + COSTOS INDIRECTOS DE FABRICACION
COSTO TOTAL DE PRODUCCION = S/. 327
6.3.3 Gastos
AÑO 0 AÑO 1 AÑO 21 EGRESOS S/. 33 050.00 S/. 33 050.00 S/. 33 050.002 MATERIALES DIRECTOS S/. 327 250.00 S/. 327
250.00S/. 327 250.00
3 COSTOS INDIRECTOS DE FABRICACION S/. 17 205.00 S/. 17 205.00 S/. 17 205.004 SUB TOTAL COSTOS DE PRODUCCION:
1+2+3S/. 377 505.00 S/. 377
505.00S/. 377 505.00
5 DEPRECIACION S/. 1205.00 S/. 1205.00 S/. 1205.00TOTAL EGRESOS: 4+5 S/. 378 710.00 S/. 378
710.00S/. 378 710.00
6.4 Estados financieros proyectados
6.4.1 Estado de ganancias y perdidas6.4.2 Flujo de efectivo
PERIODOS PROYECTADOS 1 2VENTAS NETAS S/. 850 800.00 S/. 850 800.00(-)Costo de Ventas S/. 327 250.00 S/. 327 250.00
Utilidad Bruta S/. 523 550.00 S/. 523 550.00
(-) Gastos de Administración y de ventas S/.170 160.00 S/.170 160.00(-) Depreciación y Amortización S/. 32 725.00 S/. 32 725.00
Utilidad Operativa S/. 320 665.00 S/. 320 665.00
(-) Impuesto a la Renta S/. 57 719.70 S/. 57 719.70
UTILIDAD NETA S/. 262 945.00 S/. 262 945.00