7 กงทน ssf จก บลจ กรงศร หลกหลยทงลก...
TRANSCRIPT
7 กองทน SSF จาก บลจ. กรงศร
หลากหลายทางเลอก ตอบโจทยทกความตองการ
ส าหรบใชภายในเทานน
กองทนอยในระหวางการพจารณาค าขออนมตจดตงและจดการกองทนรวมจากส านกงาน ก.ล.ต.
KFCASHSSF, KFAFIXSSF, KFHAPPYSSF, KFENS50SSF เรมเสนอขาย 1 เม.ย. 63 KFS100SSFX เสนอขายครงแรก 1 – 8 เม.ย. 63
KFDIVSSF และ KFGBRANSSF เสนอขายครงแรก 21 – 28 เม.ย. 63
2
ท าความรจกกบกองทน SSF
3
ท าความรจกกบกองทน SSF
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
กองทน SSF (Super Savings Fund) คอ กองทนรวมเพอการออม มวตถประสงค
เพอสงเสรมการออมระยะยาว ดวยการใหสทธประโยชนทางภาษจากภาครฐ
แบงเงนลงทนทไดรบสทธลดหยอนภาษเปน 2 ประเภท
สทธลดหยอนปกต : SSF ลงทนไดตงแตป 2563 - 2567
สทธลดหยอนพเศษ : SSFX ลงทนไดตงแต 1 เม.ย. – 30 ม.ย. 2563 เทานน
แหลงขอมล: บลจ.กรงศร ณ ม.ค. 63
SSF ลงทนอะไรไดบาง?
SSF สามารถลงทนในสนทรพยได
หลากหลายประเภทเหมอนกองทนรวม
ทวไป ไมวาจะเปนตราสารหน, หน, REITs
โดยสามารถลงทนไดทงในและตางประเทศ
SSFX ลงทนอะไรไดบาง?
SSFX จะตองลงทนในหลกทรพยท
จดทะเบยนในตลาดหลกทรพย
แหงประเทศไทย เฉลยรอบปบญช
ไมนอยกวา 65% ของ NAV
4
เงอนไขการลงทนเพอใชสทธลดหยอนภาษ
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
ยอดเงนลงทน
SSF
ไมเกน 30% ของเงนได และ
ไมเกน 200,000 บาทตอป และ
เมอรวมกบเงนลงทนเพอการ
เกษยณอายอนๆตองไมเกน
500,000 บาทตอป
เงนลงทนเพอการเกษยณอาย ประกอบดวย กองทน SSF, กองทน RMF, กบข., กองทนส ารองเลยงชพ, กองทนสงเคราะหตามกฎหมายวาดวยโรงเรยนเอกชน, กองทนการออมแหงชาต (กอช.), เบยประกนชวตแบบบ านาญ
เกณฑการถอครอง
ตองถอครอง 10 ป นบจากวนทลงทน
ไมจ าเปนตองซอตอเนองทกป
SSFX
ไมเกน 200,000 บาทตอป
ไมตองรวมกบเงนลงทนเพอ
การเกษยณอายอนๆ
ตองลงทน 1 เมษายน –
30 มถนายน 2563 เทานน
แหลงขอมล: บลจ.กรงศร ณ ม.ค. 63
เงนลงทน RMF 100,000 บำท
ประกนชวตแบบบ ำนำญ 150,000 บำท
กองทนส ำรองเลยงชพ
100,000 บำท
ดงนน นาย ก.
จะลงทนไดเพยง
150,000 บาท
ในกองทน SSF
500,000 บำท
เหลออก
150,000 บำท
ส ำหรบ SSF
5
ตวอยางการค านวณเงนลงทนใน SSF
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
1 ค านวณยอดเงนลงทนสงสดทสามารถลงทนได
30% x เงนไดตอป
2 ตรวจสอบวา ยอดเงนลงทนในขอ 1
จะตองไมเกน 200,000 บาท
3 ตรวจสอบวา เมอน ายอดเงนในขอ 2 มารวมกบ
เงนลงทนเพอการเกษยณอายอนๆแลว
จะตองไมเกน 500,000 บาท
ตวอยาง:
นาย ก. มเงนไดตอป 1,000,000 บาท
เงนลงทนสงสดทสามารถลงทนได คอ
30% x 1,000,000 = 300,000 บาท
สงสด 200,000
บาท
SSF
ตวอยาง:
ยอดเงนลงทนในขอ 1 ของนาย ก.
เกนกวา 200,000 บาท
ดงนน นาย ก. จะลงทนไดเพยง
200,000 บาท ในกองทน SSF
ตวอยาง:
นาย ก. มเงนลงทนเพอการเกษยณอายอนๆ ดงน
ประกนชวตแบบบ านาญ 150,000 บาท/ป
กองทนส ารองเลยงชพ 100,000 บาท/ป
ยอดเงนลงทน RMF 100,000 บาท/ป
RMF
ประกนชวตแบบบ ำนำญ
กองทนส ำรอง เลยงชพ
SSF
6
ตวอยางการค านวณเงนลงทนใน SSFX
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
สงสด 200,000
บาท
SSFX
ไมตององกบรายได
ไมตองค านวณรวมกบเงนลงทน
เพอการเกษยณอายอนๆ
รวมกนตองไมเกน 500,000 บาท
7
ความแตกตางระหวางกองทน SSF, SSFX, LTF และ RMF
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
SSF SSFX RMF LTF ทมการลงทนกอนป
2563 (ยกเลกแลว)
นโยบายการลงทน
ของกองทน
ลงทนไดหลากหลาย
สนทรพยทงในประเทศและ
ตางประเทศ เชน หน, ตราสาร
หน, อสงหารมทรพย
ลงทนในตราสารทนใน
ประเทศเฉลยรอบปบญช
ไมนอยกวา 65% ของ NAV
ลงทนไดหลากหลาย
สนทรพยทงในประเทศและ
ตางประเทศ เชน หน, ตราสาร
หน, อสงหารมทรพย
ลงทนในตราสารทนใน
ประเทศไมนอยกวา 65%
ของ NAV
นโยบายการจาย
เงนปนผลของ
กองทน
ใหมนโยบาย
จายเงนปนผลได
ใหมนโยบาย
จายเงนปนผลได
ไมใหมนโยบาย
การจายเงนปนผล
ใหมนโยบาย
จายเงนปนผลได
เกณฑการลงทน
เพอใชสทธ
ลดหยอนภาษ
ไมเกน 30% ของเงนได
และ
ไมเกน 200,000 บาท และ
เมอรวมกบเงนลงทนเพอ
การเกษยณอายอนๆตอง
ไมเกน 500,000 บาท
ไมเกน 200,000 บาท
(เปนวงเงนแยกตางหาก โดย
ไมตองรวมกบ SSF ปกต)
ไมเกน 30% ของเงนได
และ
เมอรวมกบเงนลงทนเพอ
การเกษยณอายอนๆตอง
ไมเกน 500,000 บาท
ไมเกน 15% ของเงนได
ไมเกน 500,000 บาท
เกณฑการถอ
ครองหนวยลงทน 10 ป นบจากวนทลงทน 10 ป นบจากวนทลงทน
ถอครองจนถงอาย 55 ป
บรบรณ และ
ตองลงทนไมนอยกวา 5 ป
7 ปปฏทน
การสบเปลยน/
โอนยาย บลจ. ระหวางกองทน SSF เทานน ระหวางกองทน SSFX เทานน ระหวางกองทน RMF เทานน ระหวางกองทน LTF เทานน
การบงคบซอ
ตอเนอง ไมบงคบ
ไมบงคบ แตจะตองลงทน
ภายใน 1 เม.ย. – 30 ม.ย. 63
หามระงบการซอตดตอกน
เกน 1 ป ไมบงคบ
แหลงขอมล: ส านกนโยบายการออมและการลงทน ส านกงานเศรษฐกจการคลง, บลจ.กรงศร ณ ม.ค. 63 เงนลงทนเพอการเกษยณอาย ประกอบดวย กองทน SSF, กองทน RMF, กองทนบ าเหนจบ านาญขาราชการ (กบข.), กองทนส ารองเลยงชพ (PVD), กองทนสงเคราะหตามกฎหมายวาดวยโรงเรยนเอกชน, กองทนการออมแหงชาต (กอช.), เบยประกนชวตแบบบ านาญ
8
กองทน SSF และ SSFX เหมาะสมกบใคร?
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
ทงสองกองทนเหมาะกบวยท างาน หรอผมเงนไดเขาเกณฑตองเสยภาษ
นกลงทนทรบความเสยงไดต า
อาจเนนกองทนทลงทนในตราสารหน
เปนสดสวนหลกของพอรต
นกลงทนทรบความเสยงไดสง
อาจเนนลงทนในกองทนหนในประเทศ
หรอตางประเทศ
นกลงทนทรบความเสยงปานกลาง
อาจเพมสดสวนการลงทนในกองทน
หนหรอลงทนในกองทนผสม
SSF: SSF มนโยบายการลงทนทหลากหลาย
ผลงทนจงสามารถเลอกกองทนทมนโนบายลงทน
สอดคลองกบระดบความเสยงของตนได
SSFX: SSFX มนโยบายการลงทนทเนนลงทนในหน
ไทยโดยเฉลยไมนอยกวา 65% จงเหมาะกบผลงทนท
สามารถรบความผนผวนจากการลงทนในหนได
นกลงทนทรบความเสยงไดสง
สามารถรบความผนผวนจากการ
ลงทนในหนไทยได
9
7 กองทน SSF
จาก บลจ. กรงศร
10
หลากหลายสนทรพย ตอบรบทกความตองการ
ตราสารตลาดเงน
ลงทนอนใจ ไมหวอหวา
มสภาพคลองสง
KFCASHSSF KFHAPPYSSF
หลากหลายสนทรพย
หน, REITs ตราสารหน
งาย ครบ จบในกองเดยว
ตราสารหนระยะกลาง
สรางการเตบโต จากการ
ลงทนในตราสารหน
KFAFIXSSF
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
KFENS50SSF
หนไทย
ลงทนในหนใหญตว
ทอปของดชน SET50
KFGBRANSSF
หนตางประเทศ
ลงทนในหนแบรนดเดน
บรษทชนน าระดบโลก
KFDIVSSF
หนไทย
โอกาสรบกระแสเงนสด
จากหนปนผล
KFS100SSFX
หนไทย
เตบโตไปพรอมกบ
ดชน SET100
SSFX SSF
11
กองทนเปดกรงศร SET 100 - เพอการออมพเศษ (KFS100SSFX)
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
ลงทนในบรษทใหญทสด 100 อนดบแรกของไทย
เนนลงทนในหนทอยในดชน SET100 ซงเปนบรษทขนาด
ใหญ 100 อนดบแรกของตลาดหนไทย
Portfolio characteristics
กลยทธการลงทน
Passive
ดชนชวด
SET 100 Index
แหลงขอมล: บลจ. กรงศร ณ 13 ม.ค. 63 การจดอนดบขางตน ไมมความเกยวของกบการจดอนดบของสมาคมบรษทจดการลงทนแตอยางใด
กลยทธเชงรบ เตบโตไปพรอมกบดชน
กองทนมเปาหมายสรางผลตอบแทนใหใกลเคยงกบ
ผลตอบแทนของดชน SET100 ใหไดมากทสด
กลยทธการลงทนทไดรบรางวลกองทนยอดเยยม
กองทน KFS100RMF ซงมกลยทธการลงทนเดยวกน
ไดรบรางวลกองทนยอดเยยมจาก Money & Banking
Awards 2019 ประเภทกองทน RMF ทมนโยบายลงทนในหน
KFS100SSFX
หนไทย
เตบโตไปพรอมกบ
ดชน SET100
12
รายละเอยดกองทน – KFS100SSFX
รำยละเอยด กองทนเปดกรงศร SET 100-เพอกำรออมพเศษ (KFS100SSFX) ระดบควำมเสยง 6
นโยบำยกำรลงทน ลงทนหนทจดทะเบยนในตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย และจะพจารณาดชน SET 100 เปนเกณฑมาตรฐาน โดยสรางผลตอบแทน
ใหใกลเคยงกบผลตอบแทนดชน SET 100 โดยเฉลยในรอบปบญชไมนอยกวารอยละ 80 ของ NAV
นโยบำยกำรจำยเงนปนผล มนโยบายการจายเงนปนผล
โดยจะพจารณาจากเงนปนผล/ดอกเบยทไดรบหรอไมเกน 30% ของก าไรสะสม/ก าไรสทธ แลวแตจ านวนใดจะต ากวา
วนรบเงนคำขำยคนหนวยลงทน ภายใน 3 วนนบถดจากวนท ารายการ (T + 3)
เงนลงทนขนต ำ 500 บาท
นกลงทนเปำหมำย
เหมำะส ำหรบ: ผลงทนทสามารถรบความผนผวนของราคาหนทกองทนรวมไปลงทน ซงอาจจะปรบตวเพมสงขน หรอลดลงจนต า
กวามลคาทลงทนและท าใหขาดทนได ผลงทนทสามารถลงทนในระยะกลางถงระยะยาว โดยคาดหวงผลตอบแทนในระยะยาวทดกวา
การลงทนในตราสารหนทวไป ผลงทนทประสงคจะไดสทธประโยชนทางภาษ ซงผลงทนตองมระยะเวลาการลงทนในกองทนนโดยให
เปนไปตามเงอนไขทกรมสรรพากรก าหนด เพอจะไดรบสทธประโยชนทางภาษจากการลงทนในกองทนรวมเพอการออมอยางถกตอง
ไมเหมำะกบ ผลงทนทเนนการไดรบผลตอบแทนในจ านวนเงนทแนนอน หรอรกษาเงนตนใหอยครบ
คำธรรมเนยมทเรยกเกบจำก
กองทน (% ของมลคำหนวยลงทน
สทธตอป)
คาธรรมเนยมการจดการ : ไมเกน 2.6750% (เกบจรง: 0.5350%)
คาธรรมเนยมผดแลผลประโยชน : ไมเกน 0.1070% (เกบจรง: 0.0251%)
คาธรรมเนยมนายทะเบยน : ไมเกน 0.1605% (เกบจรง: 0.1605%)
คำธรรมเนยมทเรยกเกบจำกผ
ลงทน (% ของยอดเงนลงทน)
คาธรรมเนยมการซอ หรอ สบเปลยนเขา : ไมเกน 1.50% (เกบจรง: ไมเรยกเกบ)
คาธรรมเนยมการขายคน หรอ สบเปลยนออก : ไมเกน 1.50% (เกบจรง: ไมเรยกเกบ)
คาปรบกรณขายคน/สบเปลยนออกจากหนวยลงทนกอนระยะเวลาถอครองทก าหนดในโครงการ: ไมเกน 0.50%
(เกบจรง: 0.50% ส าหรบการลงทนนอยกวา 3 ป)
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทน และ/หรอผลงทนเปนอตราทรวมภาษมลคาเพมหรอภาษธรกจเฉพาะหรอภาษอนใดแลว
13
กองทนเปดกรงศรตราสารเงน-เพอการออม (KFCASHSSF)
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
อนใจกบการลงทนในตราสารหนภาครฐ
เนนการลงทนในประเทศในตราสารหนภาครฐ ซงมอนดบ
ความนาเช อถอสงสดในกล มผ ออกตราสารหน โดยม
เปาหมายสดสวนการลงทนมากกวา 85% ของกองทน
เนนผออกตราสารทมอนดบความนาเชอถอสง
หากมการลงทนทนอกเหนอจากตราสารหนภาครฐ เชน
ธนาคาร, บรษทเอกชน ผออกตราสารดงกลาวจะตองไดรบ
การจดอนดบความนาเชอถอไมต ากวา AA-
ผนผวนต า ดวยการบรหารอายเฉลยของตราสาร
เปาหมายอายเฉลยของตราสารหนในพอรตการลงทน
ประมาณ 1 - 1.5 เดอน เพ อควบคมความผนผวนของ
กองทนใหอยในระดบต า
ตราสารตลาดเงน
ลงทนอนใจ ไมหวอหวา
มสภาพคลองสง
KFCASHSSF
แหลงขอมล: บลจ. กรงศร ณ 31 ม.ค. 63
คณภาพตราสาร
สภาพคลอง
อายเฉลยตราสาร
ความผนผวน
Portfolio characteristics
ต า สง
14
กองทนเปดกรงศรตราสารเงน-เพอการออม (KFCASHSSF)
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
แหลงขอมล: บลจ. กรงศร ณ 31 ม.ค. 63
พอรตการลงทนปจจบนของกองทน KFCASH ซงมกลยทธการลงทนเดยวกน
ประเภทตราสารทลงทน อายของตราสารทลงทน
99.55% ลงทนในตราสารภาครฐ ซงออก
โดย ธปท. ซงมอนดบความนาเชอถอ
สงสดในกลมผออกตราสาร
ตราสารดงกลาวมสภาพคลองสง
เนนการลงทนในตราสารหนระยะสน ไม
เกน 3 เดอน
ปจจบนกองทน KFCASH มอายเฉลย
ของตราสารในพอรตประมาณ 0.12 ป
15
กองทนเปดกรงศรตราสารเงน-เพอการออม (KFCASHSSF)
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
แหลงขอมล: บลจ. กรงศร ณ 4 ก.พ. 63 กองทน KFCASH จดตงขนเมอวนท 4 ม.ค.47 ขอมลขางตนแสดงการเปลยนแปลงของราคา NAV ของกองทน KFCASH ซงมกลยทธการลงทนเดยวกนกบกองทน KFCASHSSF อยางไรกตาม ขอมลดงกลาวไมไดหมายถงผลตอบแทนของกองทน
การเคลอนไหวของราคา NAV ของกองทน KFCASH ตงแตจดตงกองทน
10
10.5
11
11.5
12
12.5
13
13.5
2547
2548
2549
2550
2551
2552
2553
2554
2555
2556
2557
2558
2559
2560
2561
2562
2563
16
รายละเอยดกองทน – KFCASHSSF
รำยละเอยด กองทนเปดกรงศรตรำสำรเงน-เพอกำรออม (KFCASHSSF) ระดบควำมเสยง 1
นโยบำยกำรลงทน
เนนลงทนในประเทศในทรพยสนดงตอไปน
1) ตราสารหนภาครฐไมต ากวารอยละ 70 ของ NAV
2) สวนทเหลอลงทนในตราสารหนภาคเอกชน สถาบนการเงน หรอเงนฝากธนาคาร
โดยตราสารขางตนมอนดบความนาเชอถอระยะสน 2 อนดบแรกหรอระยะยาวทเทยบเคยงไดหรออนดบความนาเชอถอระยะ
ยาว 3 อนดบแรกเวนแตเปนตราสารภาครฐ และมอายคงเหลอไมเกน 397 วน นบแตวนทลงทน และกองทนจะด ารงอายถว
เฉลยแบบถวงน าหนก (Portfolio Duration) ณ ขณะใดขณะหนงไมเกน 92 วน
นโยบำยกำรจำยเงนปนผล ไมมนโยบายการจายเงนปนผล
วนรบเงนคำขำยคนหนวยลงทน ภายใน 1 วนนบถดจากวนท ารายการ (T + 1)
เงนลงทนขนต ำ 500 บาท
นกลงทนเปำหมำย
เหมำะส ำหรบ: ผลงทนทคาดหวงผลตอบแทนทสงกวาเงนฝาก และยอมรบผลตอบแทนทอาจต ากวากองทนรวมตราสาร
หนทวไปได ผลงทนทตองการสภาพคลองสง ผลงทนทตองการการลงทนทมความเสยงต า ผลงทนทประสงคจะไดรบ
สทธประโยชนทางภาษ ซงผลงทนตองมระยะเวลาการลงทนในกองทนนโดยใหเปนไปตามเงอนไขทกรมสรรพากรก าหนด เพอจะ
ไดรบสทธประโยชนทางภาษจากการลงทนในกองทนรวมเพอการออมอยางถกตอง
ไมเหมำะกบ ผลงทนทคาดหวงผลตอบแทนสง
คำธรรมเนยมทเรยกเกบจำกกองทน
(% ของมลคำหนวยลงทนสทธตอป)
คาธรรมเนยมการจดการ : ไมเกน 0.3210% (เกบจรง 0.3210%)
คาธรรมเนยมผดแลผลประโยชน : ไมเกน 0.0535% (เกบจรง 0.0305%)
คาธรรมเนยมนายทะเบยน : ไมเกน 0.0669% (เกบจรง 0.0669%)
คำธรรมเนยมทเรยกเกบจำกผลงทน
(% ของยอดเงนลงทน)
คาธรรมเนยมการซอ หรอ สบเปลยนเขา : ไมเรยกเกบ
คาธรรมเนยมการขายคน หรอ สบเปลยนออก : ไมเรยกเกบ
คาปรบกรณขายคน/สบเปลยนออกจากหนวยลงทนกอนระยะเวลาถอครองทก าหนดในโครงการ: ไมเกน 0.50%
(เกบจรง: 0.50% ส าหรบการลงทนนอยกวา 3 ป โดยยกเวนคาธรรมเนยมส าหรบการสบเปลยนระหวางกองทน SSF)
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทน และ/หรอผลงทนเปนอตราทรวมภาษมลคาเพมหรอภาษธรกจเฉพาะหรอภาษอนใดแลว • แมวากองทนรวมตลาดเงนลงทนไดเฉพาะทรพยสนทมความเสยงต า แตกมโอกาสขาดทนได
17
กองทนเปดกรงศรแอคทฟตราสารหน-เพอการออม (KFAFIXSSF)
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
ตราสารหนระยะกลาง
สรางการเตบโต จากการ
ลงทนในตราสารหน
KFAFIXSSF
จากการเฟนหาหลกทรพยทมโอกาสใหผลตอบแทนทนาสนใจ
บนระดบความเสยงทยอมรบได ทงตราสารหนภาครฐ
ภาคเอกชน ทงในประเทศและตางประเทศ
กรอบอายเฉลยตราสารหนในพอรต 0-5 ป ซงชวยใหผจดการ
กองทนสามารถปรบพอรตการลงทนใหเหมาะสมตามมมมอง
การลงทนและสภาวะตลาดทเกดขนในแตละเวลา
ขยายโอกาสสรางผลตอบแทนทดกวา
ลงทนเชงรก ยดหยน รองรบทกสถานการณ
ผลงทนควรมมมมองการลงทนระยะปานกลาง-ยาว โดย
สามารถยอมรบความผนผวนระยะสนได เพอโอกาสสราง
ผลตอบแทนทดกวาในระยะยาว
เหมาะส าหรบผมระยะเวลาการลงทนขนต า 1 ป
แหลงขอมล: บลจ. กรงศร ณ 31 ม.ค. 63
คณภาพตราสาร
สภาพคลอง
อายเฉลยตราสาร
ความผนผวน
Portfolio characteristics
ต า สง
18
กองทนเปดกรงศรแอคทฟตราสารหน-เพอการออม (KFAFIXSSF)
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
แหลงขอมล: บลจ. กรงศร ณ 31 ม.ค. 63
พอรตการลงทนปจจบนของกองทน KFAFIX ซงมกลยทธการลงทนเดยวกน
ประเภทตราสารทลงทน อายของตราสารทลงทน
กองทนมการกระจายสดสวนการลงทน
ทงในตราสารภาคเอกชน, ตราสารหน
ภาครฐ และตราสารตางประเทศ
เนนการลงทนในตราสารหนระยะปานกลาง
ถงยาว
ปจจบนกองทนมอายเฉลยของตราสาร
ในพอรตประมาณ 2.68 ป
19
กองทนเปดกรงศรแอคทฟตราสารหน-เพอการออม (KFAFIXSSF)
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
แหลงขอมล: บลจ. กรงศร ณ 31 ม.ค. 63
พอรตการลงทนปจจบนของกองทน KFAFIX ซงมกลยทธการลงทนเดยวกน
หลกทรพย 10 อนดบแรกของพอรตการลงทน
ชอผออก อนดบความนาเชอถอ น าหนกการลงทน (%)
พนธบตรธนาคารแหงประเทศไทย Gov 31.81
กระทรวงการคลง Gov 15.70
บมจ.ราชธานลสซง A- 6.31
บมจ.บรหารสนทรพย กรงเทพพาณชย AA- 6.11
บมจ.โกลบอล เพาเวอร ซนเนอรย A+ 3.86
บมจ.เมองไทย แคปปตอล BBB+ 3.8
บมจ.อออน ธนสนทรพย (ไทยแลนด) A- 2.46
บรษท เฟรเซอรส พรอพเพอรต โฮลดงส จ ากด AA- 2.36
บมจ.บตรกรงไทย A+ 1.81
บมจ.แผนดนทอง พรอพเพอรต ดเวลลอปเมนท A- 1.78
ปจจบน ประมาณ 90% ของพอรต ลงทนอยในตราสารทมอนดบความนาเชอถอ A- ขนไป
20
กองทนเปดกรงศรแอคทฟตราสารหน-เพอการออม (KFAFIXSSF)
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
แหลงขอมล: Morningstar ณ 31 ธ.ค. 62 กองทน KFAFIX ไดผลตอบแทนอนดบ 1 ของอตสาหกรรมในป 2562 ในกลมกองทนตราสารหน
ประเภท Mid-term general bond (ไมรวมกองทน RMF) โดยการจดอนดบขางตน ไมมความเกยวของกบการจดอนดบของสมาคมบรษท
จดการลงทนแตอยางใด ดชนชวด คอ คาเฉลยถวงน าหนก ณ วนทค านวณผลตอบแทนของ 1) 50% ผลตอบแทนรวมสทธของดชนพนธบตร
รฐบาล อายนอยกวาเทากบ 10 ป ของสมาคมตราสารหนไทย 2) 30% ผลตอบแทนรวมสทธของดชนตราสารหนภาคเอกชน Mark-to-Market
(MTM) ทมอนดบความนาเชอถอตงแต BBB+ ขนไป กลมอายคงเหลอมากกวา 1 ป แตไมเกน 3 ป ของสมาคมตราสารหนไทย 3) 10% อตรา
ดอกเบยเงนฝากประจ า 1 ปวงเงนนอยกวา 5 ลานบาท เฉลยของธนาคารกรงเทพ ธนาคารกสกรไทย และธนาคารไทยพาณชย หลงหกภาษ 4)
10% THBFIX 6 เดอน คาเฉลยกองทนในกลมอางองจาก คาเฉลยมธยฐานของกองทนในกลม Mid-term general bond
KFAFIX กองทนตราสารหนผลตอบแทนอนดบ 1 ของอตสาหกรรมในป 2562*
0.73%
2.24%
4.15% 4.15%
2.94%
0.65%
2.65%
4.62% 4.62%
3.06%
0.60%
1.71%
3.07% 3.07%
2.18%
3 เดอน 6 เดอน YTD 1 ป 3 ป
ผลการด าเนนงานของกองทน KFAFIX
KFAFIX ดชนชวด คาเฉลยกองทนในกลม
21
รายละเอยดกองทน - KFAFIXSSF
รำยละเอยด กองทนเปดกรงศรแอคทฟตรำสำรหน-เพอกำรออม (KFAFIXSSF) ระดบควำมเสยง 4
นโยบำยกำรลงทน
เนนลงทนในประเทศและ/หรอตางประเทศ ในตราสารหน และ/หรอ เงนฝากหรอตราสารเทยบเทาเงนฝาก ทออก รบรองรบ
อาวล หรอค าประกนการจายเงน โดยภาครฐบาล รฐวสาหกจ สถาบนการเงน และ/หรอภาคเอกชน ซงมอนดบความนาเชอถอ
ของตราสารหรอของผออกตราสารอยในอนดบทสามารถลงทนได และอาจลงทนในตราสารหนทมอนดบความนาเชอถอต า
กวาอนดบทสามารถลงทนได หรอทไมไดรบการจดอนดบความนาเชอถอ
นโยบำยกำรปองกนควำมเสยงอตรำ
แลกเปลยน ปองกนความเสยงจากอตราแลกเปลยนเตมจ านวน
นโยบำยกำรจำยเงนปนผล ไมมนโยบายการจายเงนปนผล
วนรบเงนคำขำยคนหนวยลงทน ภายใน 2 วนนบถดจากวนท ารายการ (T + 2)
เงนลงทนขนต ำ 500 บาท
นกลงทนเปำหมำย
เหมำะส ำหรบ: ผลงทนทคาดหวงผลตอบแทนทสงกวาเงนฝาก และยอมรบผลตอบแทนทอาจต ากวาหนได ผลงทนท
ประสงคจะไดรบสทธประโยชนทางภาษ ซงผลงทนตองมระยะเวลาการลงทนในกองทนนโดยใหเปนไปตามเงอนไขท
กรมสรรพากรก าหนด เพอจะไดรบสทธประโยชนทางภาษจากการลงทนในกองทนรวมเพอการออมอยางถกตอง
ไมเหมำะกบ ผลงทนทเนนการไดรบผลตอบแทนในจ านวนเงนทแนนอน หรอรกษาเงนตนใหอยครบ ผลงทนทตองการ
ลงทนเฉพาะในตราสารหนทมคณภาพด สภาพคลองสง และมความเสยงจากความผนผวนของราคาต า เนองจากกองทนรวม
นไมถกจ ากดโดยกฎเกณฑใหตองลงทนในทรพยสนดงกลาวเชนเดยวกบกองทนรวมตลาดเงน
คำธรรมเนยมทเรยกเกบจำกกองทน
(% ของมลคำหนวยลงทนสทธตอป)
คาธรรมเนยมการจดการ : ไมเกน 1.6050% (เกบจรง 0.3210%)
คาธรรมเนยมผดแลผลประโยชน : ไมเกน 0.1070% (เกบจรง 0.0308%)
คาธรรมเนยมนายทะเบยน : ไมเกน 0.1605% (เกบจรง 0.0669%)
คำธรรมเนยมทเรยกเกบจำกผลงทน
(% ของยอดเงนลงทน)
คาธรรมเนยมการซอ หรอ สบเปลยนเขา : ไมเกน 1.00% (เกบจรง: ไมเรยกเกบ)
คาธรรมเนยมการขายคน หรอ สบเปลยนออก : ไมเกน 1.00% (เกบจรง: ไมเรยกเกบ)
คาปรบกรณขายคน/สบเปลยนออกจากหนวยลงทนกอนระยะเวลาถอครองทก าหนดในโครงการ: ไมเกน 0.50%
(เกบจรง: 0.50% ส าหรบการลงทนนอยกวา 3 ป โดยยกเวนคาธรรมเนยมส าหรบการสบเปลยนระหวางกองทน SSF)
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทน และ/หรอผลงทนเปนอตราทรวมภาษมลคาเพมหรอภาษธรกจเฉพาะหรอภาษอนใดแลว • กองทนปองกนความเสยงดานอตราแลกเปลยนทงจ านวน ซงอาจมตนทนส าหรบการท าธรกรรมปองกนความเสยงดงกลาว โดยท าใหผลตอบแทนของกองทนโดยรวมลดลงเลกนอยจากตนทนทเพมขน
22
กองทนเปดกรงศรชวตดด-เพอการออม (KFHAPPYSSF)
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
KFHAPPYSSF
ผสานหลากหลายสนทรพย
หน, REITs ตราสารหน
งาย ครบ จบในกองเดยว
โอกาสในการสรางความมนคงของเงนลงทน
ดวยการลงทนในตราสารหน เนนลงทนในตราสารหน
คณภาพด เพ อชวยรกษาระดบความสม าเสมอของ
ผลตอบแทน
ปรบสดสวนการลงทนทยดหยน
จดสรรน าหนกอยางยดหย นตามมมมองของผ จดการ
กองทน เพอใหเหมาะสมกบสถานการณในแตละชวงเวลา
เพมศกยภาพการเตบโตของผลตอบแทน
จากการลงทนในหน, Property fund, REITs และ
Infrastructure fund สงสดไมเกน 25% โดยไมมขอจ ากด
ถงขนาดและประเภทห นท สามารถลงทนได ม งเนน
เปาหมายการสรางผลตอบแทนรวมทด
Portfolio characteristics
สดสวนการลงทนในตราสารหน
75% - 100%
สดสวนการลงทนในสนทรพยเสยง
(หน, REITs, Infrastructure fund)
0% - 25%
แหลงขอมล: บลจ. กรงศร ณ 31 ม.ค. 63
23
กองทนเปดกรงศรชวตดด-เพอการออม (KFHAPPYSSF)
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
กลยทธการลงทนทมงเนนการสราง
“ผลตอบแทนรวม” ทสงกวาตลาด
โดยรวม ใหกบผลงทน
วเคราะหปจจยพนฐานของหนรายตว
เนนบรษทมฐานะทางการเงนแขงแกรง
มการเตบโตทยงยน
ไมมขอจ ากดดานประเภทของหนท
ลงทน เพอเฟนหาหนทเหมาะสมทสดใน
แตละภาวะตลาด
ตราสารหนภาครฐ ทมอนดบความ
นาเชอถอสง
ตราสารหนออกโดยสถาบนการเงน
หรอ บรษทเอกชนในประเทศคณภาพด
ตราสารหนสถาบนการเงน
ตางประเทศ, กองทนรวมตราสารหน
ตางประเทศทมระดบผลตอบแทนทด
ตราสารหน
75% - 100%
หน + REITs &
INFRAs
0% - 25%
โอกำสสรำงควำมมนคง
ส ำหรบเงนลงทน
โอกำสเพมกำรเตบโต และ
ผลตอบแทนรวมใหกบเงนลงทน
24
กองทนเปดกรงศรชวตดด-เพอการออม (KFHAPPYSSF)
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
ตวอยางการจดสรรน าหนกการลงทนในแตละภาวะตลาด
1
2
3
มมมองเชงลบอยางมากตอตลาดหน
ลดน าหนกการลงทนในหน, REITs, INFRAs
เพมน าหนกการลงทนในตราสารหน เพอลดความ
ผนผวนจากตลาด
มมมองปานกลาง
ใหสดสวนการลงทนในตราสารหน 80% และหน, REITs,
INFRAs ประมาณ 20%
เนนการเลอกหลกทรพยรายตว ทมโอกาสเตบโตไดด บน
สภาวะตลาดแบบปานกลาง
มมมองเชงบวกตอตลาดหน
เพมน าหนกในหน, REITs, INFRAs (สงสดไมเกน 25%
ของพอรตการลงทน)
ลดน าหนกการลงทนในตราสารหนลง
25
กองทนเปดกรงศรชวตดด-เพอการออม (KFHAPPYSSF)
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
พอรตการลงทนปจจบนของกองทน KFHAPPY ซงมกลยทธการลงทนเดยวกน
แหลงขอมล: บลจ. กรงศร ณ 31 ม.ค. 63
การกระจายการลงทน
ปจจบน กองทนมสดสวนการลงทนในหน
ประมาณ 20% และตราสารหนประมาณ 80%
พอรตตราสารหน
พอรตตราสารทน
อายเฉลยตราสารหนในพอรต = 2.66 ป
Valuation ‘20 KFHAPPY SET Index
PER (X) 17.56 15.60
EPS Growth (%) 10.98 11.00
PEG (X) 1.60 1.42
Dividend Yield 4.07 3.27
26
กองทนเปดกรงศรชวตดด-เพอการออม (KFHAPPYSSF)
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
การเคลอนไหวของราคา NAV ของกองทน KFHAPPY เมอเทยบกบตลาดหน
1500
1550
1600
1650
1700
1750
1800
1850
9.9
10
10.1
10.2
10.3
10.4
10.5
10.6
10.7
10.8
ส.ค. 60
ก.ย. 60
ต.ค. 60
พ.ย. 60
ธ.ค. 60
ม.ค. 61
ก.พ. 61
ม.ค. 61
เม.ย. 61
พ.ค. 61
ม.ย. 61
ก.ค. 61
ส.ค. 61
ก.ย. 61
ต.ค. 61
พ.ย. 61
ธ.ค. 61
ม.ค. 62
ก.พ. 62
ม.ค. 62
เม.ย. 62
พ.ค. 62
ม.ย. 62
ก.ค. 62
ส.ค. 62
ก.ย. 62
ต.ค. 62
พ.ย. 62
ธ.ค. 62
ม.ค. 63
KFHAPPY SET Index
แหลงขอมล: บลจ. กรงศร ณ 4 ก.พ. 63 กองทน KFHAPPY จดตงขนเมอวนท 27 ก.ค.60 ขอมลขางตนแสดงการเปลยนแปลงของราคา NAV ของกองทน KFHAPPY ซงมกลยทธการลงทนเดยวกนกบกองทน KFHAPPYSSF เพอแสดงใหเหนถงความผนผวนของราคา NAV เมอเทยบกบการลงทนในหน 100% ซงใชดชน SET Index เปนตวแทน อยางไรกตาม ขอมลดงกลาวไมไดหมายถงผลตอบแทนของกองทน
KFHAPPY NAV
SET Index
ในชวงทตลาดปรบตวขนกองทนอาจปรบตวเพมขนใน
ระดบต ากวา เนองจากมสดสวนการลงทนในหนระดบจ ากด
เมอตลาดปรบตวลดลง กองทนมการลดสดสวนในหน ผลตอบแทนจงไมผนผวน
ไปตามภาวะตลาด
27
รายละเอยดกองทน - KFHAPPYSSF
รำยละเอยด กองทนเปดกรงศรชวตดด-เพอกำรออม (KFHAPPYSSF) ระดบควำมเสยง 5
นโยบำยกำรลงทน
กองทนจะพจารณาลงทนในหลกทรพยหรอทรพยสนอยางใดอยางหนงหรอหลายอยางรวมกน ดงตอไปน 1) ตราสารหน เงนฝาก
หรอตราสารเทยบเทาเงนฝาก ทงในประเทศและ/หรอตางประเทศ 2) หนทจดทะเบยนในตลาดหลกทรพย รวมถงหนทอยในระหวาง
IPO และอาจมการลงทนในหนวย Property หรอหนวย Infra 3) หนวยลงทนรวมของกองทนรวมภายใตการจดการของบรษท
จดการในสดสวนไมเกน 100% ของ NAV โดยใหเปนไปตามหลกเกณฑและเงอนไขทส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ก าหนด 4)
กองทนอาจจะลงทนในตราสารหนทมอนดบความนาเชอถอต ากวาทสามารถลงทนได (Non – investment grade) หรอตราสารหน
ทไมไดรบการจดอนดบความนาเชอถอ (Unrated securities) โดยมสดสวนการลงทนในตราสารดงกลาวรวมกนไมเกน 20% ของ
NAV และอาจลงทนในตราสารทนของบรษททไมไดจดทะเบยนในตลาดหลกทรพยฯ (Unlisted securities)
นโยบำยกำรปองกนควำมเสยง
อตรำแลกเปลยน ปองกนความเสยงจากอตราแลกเปลยนเตมจ านวน
นโยบำยกำรจำยเงนปนผล ไมมนโยบายการจายเงนปนผล
วนรบเงนคำขำยคนหนวยลงทน ภายใน 3 วนนบถดจากวนท ารายการ (T + 3)
เงนลงทนขนต ำ 500 บาท
นกลงทนเปำหมำย
เหมำะส ำหรบ: ผลงทนทคาดหวงผลตอบแทนทสงกวาเงนฝาก และสามารถรบความผนผวนของราคาหนทกองทนรวมไปลงทน
ซงอาจจะปรบตวเพมสงขน หรอลดลงจนต ากวามลคาทลงทนและท าใหขาดทนได ผทสามารถลงทนในระยะกลางถงระยะยาว โดย
คาดหวงผลตอบแทนในระยะยาวทดกวาการลงทนในตราสารหนทวไป ผลงทนทประสงคจะไดสทธประโยชนทางภาษ ซงผลงทน
ตองมระยะเวลาการลงทนในกองทนนโดยใหเปนไปตามเงอนไขทกรมสรรพากรก าหนด เพอจะไดรบสทธประโยชนทางภาษจากการ
ลงทนในกองทนรวมเพอการออมอยางถกตอง
ไมเหมำะกบ ผลงทนทเนนการไดรบผลตอบแทนในจ านวนเงนทแนนอน หรอรกษาเงนตนใหอยครบ
คำธรรมเนยมทเรยกเกบจำก
กองทน (% ของมลคำหนวยลงทน
สทธตอป)
คาธรรมเนยมการจดการ : ไมเกน 2.6750% (เกบจรง 0.8025%)
คาธรรมเนยมผดแลผลประโยชน : ไมเกน 0.1070% (เกบจรง 0.0308%)
คาธรรมเนยมนายทะเบยน : ไมเกน 0.1605% (เกบจรง 0.1605%)
คำธรรมเนยมทเรยกเกบจำกผ
ลงทน (% ของยอดเงนลงทน)
คาธรรมเนยมการซอ หรอ สบเปลยนเขา : ไมเกน 1.50% (เกบจรง: ไมเรยกเกบ)
คาธรรมเนยมการขายคน หรอ สบเปลยนออก : ไมเกน 1.50% (เกบจรง: ไมเรยกเกบ)
คาปรบกรณขายคน/สบเปลยนออกจากหนวยลงทนกอนระยะเวลาถอครองทก าหนดในโครงการ: ไมเกน 0.50%
(เกบจรง: 0.50% ส าหรบการลงทนนอยกวา 3 ป โดยยกเวนคาธรรมเนยมส าหรบการสบเปลยนระหวางกองทน SSF)
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทน และ/หรอผลงทนเปนอตราทรวมภาษมลคาเพมหรอภาษธรกจเฉพาะหรอภาษอนใดแลว • กองทนปองกนความเสยงดานอตราแลกเปลยนทงจ านวน ซงอาจมตนทนส าหรบการท าธรกรรมปองกนความเสยงดงกลาว โดยท าใหผลตอบแทนของกองทนโดยรวมลดลงเลกนอยจากตนทนทเพมขน
28
กองทนเปดกรงศรเอนแฮนซเซท 50-เพอการออม (KFENS50SSF)
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
KFENS50SSF
หนไทย
ลงทนในหนใหญตวทอป
ของดชน SET50
ลงทนในบรษทขนาดใหญชนน าของประเทศ
เนนลงทนในหนทอยในดชน SET50 ซงเปนบรษทขนาด
ใหญ 50 อนดบแรกของตลาดหนไทย โดยมมลคาตลาด
คดเปนสดสวนกวา 69.9% ของมลคาตลาดทงหมด
Portfolio characteristics
สดสวนการลงทนในหน SET50
90%
สดสวนการลงทนในหนทอย
นอกเหนอดชน SET50
10%
แหลงขอมล: บลจ. กรงศร ณ 31 ม.ค. 63 ขอมลมลคาตลาดจาก ตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย ณ 31 ต.ค. 62 การจดอนดบขางตน ไมมความเกยวของกบการจดอนดบของสมาคมบรษทจดการลงทนแตอยางใด
โอกาสสรางผลตอบแทนสวนเพมจากดชน
ดวยแนวทางการลงทนเชงรก ในการพจารณาลงทนใน
หนทอยนอกเหนอจากดชน SET50 ในสดสวนประมาณ
10% ของกองทน เพอโอกาสสรางผลตอบแทนทดกวา
กลยทธการลงทนทไดรบรางวลกองทนหนยอดเยยม
กองทน KFENSET50 ซงมกลยทธการลงทนเดยวกน
ไดรบรางวลกองทนยอดเยยมจาก Money & Banking
Awards 2019 ประเภทกองทนตราสารทนหนขนาดใหญ
29
กองทนเปดกรงศรเอนแฮนซเซท 50-เพอการออม (KFENS50SSF)
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
แหลงขอมล: บลจ. กรงศร ณ 31 ม.ค. 63
เตบโตไปพรอมดชน พรอมโอกาสสรางผลตอบแทนทเหนอกวา
90%
ลงทนในหน
SET50
10%
ลงทนเชงรก
เตบโตไปพรอมกบดชน
ประมาณ 90% ของพอรตการลงทน จะเนนลงทนในหนของบรษท
จดทะเบยนในตลาดหลกทรพยทเปนสวนประกอบของดชน SET50
โอกาสสรางผลตอบแทนทเหนอกวา
โอกาสสรางผลตอบแทนสวนเพม จากการลงทนเชงรกตามแนว
ทางการลงทนของ บลจ. กรงศร ในหนนอกเหนอดชน SET50
30
กองทนเปดกรงศรเอนแฮนซเซท 50-เพอการออม (KFENS50SSF)
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
แหลงขอมล: บลจ. กรงศร ณ 31 ม.ค. 63
พอรตการลงทนปจจบนของกองทน KFENSET50 ซงมกลยทธการลงทนเดยวกน
การกระจายการลงทนรายอตสาหกรรม หลกทรพย 5 อนดบแรกของกองทน
หลกทรพย น าหนกการลงทน
PTT 10.39%
AOT 8.25%
CPALL 5.38%
ADVANC 4.64%
PTTEP 4.29%
รวม 32.95%
จ านวนหลกทรพยในพอรตปจจบน = 54 หลกทรพย
31
กองทนเปดกรงศรเอนแฮนซเซท 50-เพอการออม (KFENS50SSF)
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
การเคลอนไหวของราคา NAV ของกองทน KFENSET50 เมอเทยบกบดชน SET50
200
400
600
800
1000
1200
1400
3
8
13
18
23
28
ต.ค.-50
2551
2552
2553
2554
2555
2556
2557
2558
2559
2560
2561
2562
2563
KFENSET50 SET50 Index
แหลงขอมล: บลจ. กรงศร ณ 4 ก.พ. 63 กองทน KFENSET50 จดตงขนเมอวนท 5 ต.ค.50 ขอมลขางตนแสดงการเปลยนแปลงของราคา NAV ของกองทน KFENSET50 ซงมกลยทธการลงทนเดยวกนกบกองทน KFENS50SSF เมอเทยบกบการเคลอนไหวของดชน SET50 อยางไรกตาม ขอมลดงกลาวไมไดหมายถงผลตอบแทนของกองทน
KFENSET50 NAV
SET Index
32
รายละเอยดกองทน – KFENS50SSF
รำยละเอยด กองทนเปดกรงศรเอนแฮนซเซท 50-เพอกำรออม (KFENS50SSF) ระดบควำมเสยง 6
นโยบำยกำรลงทน ลงทนในตราสารทนโดยเฉลยในรอบปบญชไมนอยกวา 80% ของ NAV โดยเนนลงทนในตราสารทนของบรษทจดทะเบยนทเปน
สวนประกอบของดชน SET50
นโยบำยกำรจำยเงนปนผล มนโยบายการจายเงนปนผล
โดยจะพจารณาจากเงนปนผล/ดอกเบยทไดรบหรอไมเกน 30% ของก าไรสะสม/ก าไรสทธ แลวแตจ านวนใดจะต ากวา
วนรบเงนคำขำยคนหนวยลงทน ภายใน 3 วนนบถดจากวนท ารายการ (T + 3)
เงนลงทนขนต ำ 500 บาท
นกลงทนเปำหมำย
เหมำะส ำหรบ: ผลงทนทสามารถรบความผนผวนของราคาหนทกองทนรวมไปลงทน ซงอาจจะปรบตวเพมสงขน หรอลดลงจนต า
กวามลคาทลงทนและท าใหขาดทนได ผลงทนทสามารถลงทนในระยะกลางถงระยะยาว โดยคาดหวงผลตอบแทนในระยะยาวทดกวา
การลงทนในตราสารหนทวไป ผลงทนทประสงคจะไดสทธประโยชนทางภาษ ซงผลงทนตองมระยะเวลาการลงทนในกองทนนโดยให
เปนไปตามเงอนไขทกรมสรรพากรก าหนด เพอจะไดรบสทธประโยชนทางภาษจากการลงทนในกองทนรวมเพอการออมอยางถกตอง
ไมเหมำะกบ ผลงทนทเนนการไดรบผลตอบแทนในจ านวนเงนทแนนอน หรอรกษาเงนตนใหอยครบ
คำธรรมเนยมทเรยกเกบจำก
กองทน (% ของมลคำหนวยลงทน
สทธตอป)
คาธรรมเนยมการจดการ : ไมเกน 0.6955% (เกบจรง: 0.6955%)
คาธรรมเนยมผดแลผลประโยชน : ไมเกน 0.0642% (เกบจรง: 0.0401%)
คาธรรมเนยมนายทะเบยน : ไมเกน 0.1605% (เกบจรง: 0.1605%)
คำธรรมเนยมทเรยกเกบจำกผ
ลงทน (% ของยอดเงนลงทน)
คาธรรมเนยมการซอ หรอ สบเปลยนเขา : ไมเกน 0.50% (เกบจรง: ไมเรยกเกบ)
คาธรรมเนยมการขายคน หรอ สบเปลยนออก : ไมเกน 0.50% (เกบจรง: ไมเรยกเกบ)
คาปรบกรณขายคน/สบเปลยนออกจากหนวยลงทนกอนระยะเวลาถอครองทก าหนดในโครงการ: ไมเกน 0.50%
(เกบจรง: 0.50% ส าหรบการลงทนนอยกวา 3 ป โดยยกเวนคาธรรมเนยมส าหรบการสบเปลยนระหวางกองทน SSF)
คาใชจายในการซอขายหลกทรพย เมอมการซอ ขาย สบเปลยน: 0.10% (ยกเวนกรณสบเปลยนไปยงหรอมาจาก KFENS50-A)
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทน และ/หรอผลงทนเปนอตราทรวมภาษมลคาเพมหรอภาษธรกจเฉพาะหรอภาษอนใดแลว
33
กองทนเปดกรงศรหนปนผลเพอการออม (KFDIVSSF)
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
KFDIVSSF
หนไทย
โอกาสรบกระแสเงนสด
จากการลงทนในหนปนผล
เฟนหาหานทองค าในตลาดหน
เนนลงทนในหลกทรพยท มแนวโนมการจายเงนปนผลด
อยางสม าเสมอ หรอมศกยภาพในการจายเงนปนผลด ม
หนสนตอทนต าหรอไมมหนสนเลย และมกระแสเงนสดสง
โอกาสลดผลกระทบจากความผนผวนในตลาด
ดวยกระแสเงนสดรบจากเงนปนผล ท าใหกองทนมศกยภาพ
ในการชวยลดผลกระทบจากความผนผวนทเกดขนในตลาด
กลยทธลงทนเชงรก ผานการวเคราะหหนรายตว
นอกเหนอจากการพจารณาดานเงนปนผล ผ จ ดการ
กองทนยงใหความส าคญกบการวเคราะหปจจยพนฐาน
ของหนแตละตวอยางเขมขนกอนการลงทน Portfolio characteristics
สไตลการลงทน Active
ประเภทหนทลงทน หนปนผล
จ านวนหนในพอรตปจจบน 42
Current Dividend yield 3.72%
แหลงขอมล: บลจ. กรงศร ณ 31 ม.ค. 63
34
กองทนเปดกรงศรหนปนผลเพอการออม (KFDIVSSF)
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
พอรตการลงทนปจจบนของกองทน KFSDIV ซงมกลยทธการลงทนเดยวกน
แหลงขอมล: บลจ. กรงศร ณ 31 ม.ค. 63
หลกทรพย 5 อนดบแรกของกองทน
หลกทรพย น าหนก
การลงทน ความนาสนใจในการลงทน
PTT 8.59%
TISCO 5.96%
INTUCH 5.00%
CPALL 4.96%
AOT 4.85%
รวม 29.36%
บรษทธรกจปโตรเลยมและปโตรเคมทงในและตางประเทศแบบครบวงจร มแนวโนมเตบโตไดอยาง
มนคง และยงยน นอกจากนยงมแนวโนมจายปนผลดอยางสม าเสมอเมอเทยบกบบรษทอนๆ
ธนาคารทมฐานะทางการเงนทแขงแกรง มส ารอง LLR/NPL ในระดบสงเปนอนดบตนๆ นอกจากน
TISCO มแนวโนมจายปนผลดอยางสม าเสมอเมอเทยบกบบรษทอนๆ ในหมวดธรกจเดยวกน
ผใหบรการทาอากาศยานในประเทศไทย มแนวโนมไดรบประโยชนจากการเตบโตของอตสาหกรรม
ทองเทยวไทย นอกจากนยงมแนวโนมจายปนผลดสม าเสมอเมอเทยบกบบรษทในธรกจเดยวกน
บรษทถอหน ADVANC และ THCOM ซงประกอบธรกจสอสารโทรคมนาคมไรสายในประเทศ และ
ธรกจดาวเทยม มแนวโนมเตบโตตามความตองการใชบรการดาตาผานมอถอ นอกจากน บรษทม
แนวโนมจายปนผลดอยางสม าเสมอ เมอเทยบกบบรษทอนๆ ในหมวดธรกจ
ธรกจรานสะดวกซอทมสาขามากทสดในประเทศไทยภายใตแบรนด 7-11 บรษทมแนวโนมเตบโตจาก
การขยายสาขาอยางตอเนอง และการเพมสดสวนสนคาอาหารทมอตราก าไรสง
35
กองทนเปดกรงศรหนปนผลเพอการออม (KFDIVSSF)
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
พอรตการลงทนปจจบนของกองทน KFSDIV ซงมกลยทธการลงทนเดยวกน
แหลงขอมล: บลจ. กรงศร ณ 31 ม.ค. 63
PER (X) EPS Growth (%) PEG (X) Dividend Yield (%)
2562 2563 2562 2563 2562 2563 2562 2563
KFSDIV 20.73 17.85 8.85 13.47 2.34 1.33 3.62 3.72
SET 17.32 15.60 0.64 11.00 27.01 1.42 3.09 3.27
Valuation เฉลยของหลกทรพยในกองทน
ผจดการกองทนยงคงเนนลงทนในบรษทคณภาพทมรปแบบธรกจทเขมแขง มศกยภาพเตบโตได
ตอเนอง มฐานะการเงนแขงแกรง มกระแสเงนสดสง และมแนวโนมการจายปนผลดอยางสม าเสมอ
36
กองทนเปดกรงศรหนปนผลเพอการออม (KFDIVSSF)
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
ประวตการจายเงนปนผลของกองทน KFSDIV ซงมกลยทธการลงทนเดยวกน
แหลงขอมล: บลจ. กรงศร ณ 31 ธ.ค. 62
0.80
0.40 0.50
2.30
2.00
2.50 2.65
1.40
1.20 1.05 1.05 1.00
0.45
2550 2551 2552 2553 2554 2555 2556 2557 2558 2559 2560 2561 2562
เงนปนผลรวมตอป (บาท/หนวย)
ประวตการจายเงนปนผลรวม = 40 ครง
เงนปนผลรวม = 17.3 บาท
37
กองทนเปดกรงศรหนปนผลเพอการออม (KFDIVSSF)
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
กลยทธการลงทนทออกแบบเพอชวยลดผลกระทบจากความผนผวนของตลาด
แหลงขอมล: Morningstar โดยขอมลคาความผนผวน ณ 31 ธ.ค. 62 และขอมลระดบการขาดทน ณ 6 ก.พ. 63 กองทน KFSDIV จดตงวนท 23 ม.ค.50 ขอมลขางตนแสดงคาความผนผวนและการเคลอนไหวของเงนลงทนของกองทน KFSDIV ซงมกลยทธการลงทนเดยวกนกบกองทน KFDIVSSF เมอเทยบกบตลาด อยางไรกตาม ขอมลดงกลาวไมไดหมายถงผลตอบแทนของกองทน
คาความผนผวน YTD 3 เดอน 6 เดอน 1 ป 3 ป 5 ป 10 ป ตงแตจดตง
KFSDIV 9.53% 9.83% 10.30% 9.53% 9.64% 10.98% 14.06% 14.69%
SET 9.40% 10.16% 10.44% 9.40% 9.58% 11.55% 15.03% 18.87%
ในระยะยาว กองทนมระดบความผนผวนของผลการด าเนนงานทต ากวาตลาด
-60.0
-50.0
-40.0
-30.0
-20.0
-10.0
0.0
ม.ค.-50
2551
2552
2553
2554
2555
2556
2557
2558
2559
2560
2561
2562
2563
ระดบการขาดทนสงสดตงแตทกองทน KFSDIV มการจดตง
KFSDIV SET Index
KFSDIV -44.76% SET Index -58.02%
38
รายละเอยดกองทน – KFDIVSSF
รำยละเอยด กองทนเปดกรงศรหนปนผลเพอกำรออม (KFDIVSSF) ระดบควำมเสยง 6
นโยบำยกำรลงทน ลงทนในตราสารทนโดยเฉลยในรอบปบญชไมนอยกวา 80% ของ NAV โดยเนนลงทนในหนทมแนวโนมจายเงนปนผลด
นโยบำยกำรจำยเงนปนผล มนโยบายการจายเงนปนผล
โดยจะพจารณาจากเงนปนผล/ดอกเบยทไดรบหรอไมเกน 30% ของก าไรสะสม/ก าไรสทธ แลวแตจ านวนใดจะต ากวา
วนรบเงนคำขำยคนหนวยลงทน ภายใน 3 วนนบถดจากวนท ารายการ (T + 3)
เงนลงทนขนต ำ 500 บาท
นกลงทนเปำหมำย
เหมำะส ำหรบ: ผลงทนทสามารถรบความผนผวนของราคาหนทกองทนรวมไปลงทน ซงอาจจะปรบตวเพมสงขน หรอลดลงจนต า
กวามลคาทลงทนและท าใหขาดทนได ผลงทนทสามารถลงทนในระยะกลางถงระยะยาว โดยคาดหวงผลตอบแทนในระยะยาวทดกวา
การลงทนในตราสารหนทวไป ผลงทนทประสงคจะไดสทธประโยชนทางภาษ ซงผลงทนตองมระยะเวลาการลงทนในกองทนนโดยให
เปนไปตามเงอนไขทกรมสรรพากรก าหนด เพอจะไดรบสทธประโยชนทางภาษจากการลงทนในกองทนรวมเพอการออมอยางถกตอง
ไมเหมำะกบ ผลงทนทเนนการไดรบผลตอบแทนในจ านวนเงนทแนนอน หรอรกษาเงนตนใหอยครบ
คำธรรมเนยมทเรยกเกบจำก
กองทน (% ของมลคำหนวยลงทน
สทธตอป)
คาธรรมเนยมการจดการ : ไมเกน 2.6750% (เกบจรง: 2.1400%)
คาธรรมเนยมผดแลผลประโยชน : ไมเกน 0.1070% (เกบจรง: 0.0251%)
คาธรรมเนยมนายทะเบยน : ไมเกน 0.1605% (เกบจรง: 0.1605%)
คำธรรมเนยมทเรยกเกบจำกผ
ลงทน (% ของยอดเงนลงทน)
คาธรรมเนยมการซอ หรอ สบเปลยนเขา : ไมเกน 1.50% (เกบจรง: ไมเรยกเกบ)
คาธรรมเนยมการขายคน หรอ สบเปลยนออก : ไมเกน 1.50% (เกบจรง: ไมเรยกเกบ)
คาปรบกรณขายคน/สบเปลยนออกจากหนวยลงทนกอนระยะเวลาถอครองทก าหนดในโครงการ: ไมเกน 0.50%
(เกบจรง: 0.50% ส าหรบการลงทนนอยกวา 3 ป โดยยกเวนคาธรรมเนยมส าหรบการสบเปลยนระหวางกองทน SSF)
คาใชจายในการซอขายหลกทรพย เมอมการซอ ขาย สบเปลยน: 0.15%
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทน และ/หรอผลงทนเปนอตราทรวมภาษมลคาเพมหรอภาษธรกจเฉพาะหรอภาษอนใดแลว
39
กองทนเปดกรงศรโกลบอลแบรนดอควตปนผลเพอการออม (KFGBRANSSF)
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
KFGBRANSSF
หนตางประเทศ
ลงทนในหนแบรนดเดน
บรษทชนน าระดบโลก
Portfolio characteristics
สไตลการลงทน Active
ประเภทหนทลงทน หนคณภาพสง
ภมภาคทลงทน ทวโลก
จ านวนหนในพอรตปจจบน 28
แหลงขอมล: Morgan Stanley Investment Management ณ 31 ธ.ค. 62 Morningstar rating ณ 31 ธ.ค. 62 โดยการจดอนดบดงกลาวไมมความเกยวของกบการจดอนดบของสมาคมบรษทจดการลงทนแตอยางใด
พอรตการลงทนทเนนลงทนในบรษทชนน าระดบโลก
เนนการลงทนในบรษททมคณภาพสง มความไดเปรยบทาง
การแขงขนทแขงแกรง มความตานทานตอวฏจกรเศรษฐกจ
มแบรนดทตดตลาดและยากทจะลอกเลยนแบบ
ศกยภาพในการสรางผลตอบแทนทยงยนในระยะยาว
หนคณภาพสงมศกยภาพในการสรางผลตอบแทนทมนคง
ในชวงตลาดขาขน อกทงยงมโอกาสในการชวยปกปอง
ความเสยงของเงนลงทนในชวงตลาดขาลง
ลงทนในกองทนหลก Morgan Stanley Investment
Funds – Global Brands Fund (Class ZX)
กองทน จาก Morningstar มประวตการจดตง
มาอยางยาวนาน มผลการด าเนนงานทโดดเดนอยางสม าเสมอ
40
กองทนเปดกรงศรโกลบอลแบรนดอควตปนผลเพอการออม (KFGBRANSSF)
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
แหลงขอมล: Morgan Stanley Investment Management ณ 30 พ.ย. 62
เนนการลงทนในบรษททมศกยภาพในการสรางผลตอบแทนทสม าเสมอ
ธรกจทมควำมสม ำเสมอของผลตอบแทนทด
- อำหำรและเครองดม
- กำรใหบรกำรดำน IT
- ของใชสวนตว
- ซอฟทแวร
ธรกจทตดตอกบผบรโภครำยยอย
ใชเงนลงทนไมสงในกำรคดคน
นวตกรรมใหมๆ
มอ ำนำจกำรตอรองดำนรำคำ
ตวอยางหลกทรพยทกองทนลงทน
41
กองทนเปดกรงศรโกลบอลแบรนดอควตปนผลเพอการออม (KFGBRANSSF)
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
แหลงขอมล: Morgan Stanley Investment Management ณ 30 พ.ย. 62
น าหนกการลงทนสวนใหญอยในอตสาหกรรมทเกยวของกบการอปโภคบรโภค
ระดบเงนลงทนสง และความผนผวนของการด าเนนงานตาม วฏจกรเศรษฐกจในอตสาหกรรมเหลาน ท าใหบรษทไมสามารถ
สรางกระแสเงนสดในระดบสงไดอยางยงยน
42
กองทนเปดกรงศรโกลบอลแบรนดอควตปนผลเพอการออม (KFGBRANSSF)
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
แหลงขอมล: Morgan Stanley Investment Management ณ 30 พ.ย. 62 (ขอมลลาสด) ดชนอางองคอ MSCI World Index ตวเลขในวงเลบเปนขอมลของดชน ขอมลขางตนแสดงถงพอรตการลงทนเมอเทยบกบดชน ซงไมไดหมายความถงผลการด าเนนงานของกองทน
แหลงรายไดของบรษททลงทนกระจายมาจากทวโลก
43
กองทนเปดกรงศรโกลบอลแบรนดอควตปนผลเพอการออม (KFGBRANSSF)
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
ผลการด าเนนงานทเปนบวก 16 ป จาก 18 ปของการจดตงกองทน
แหลงขอมล : Morgan Stanley Investment Management ณ 30 พ.ย. 62 (ขอมลลาสด) ผลการด าเนนงานทแสดงเปนผลการด าเนนงานของกองทน Morgan Stanley Investment Funds - Global Brands Fund คลาส I ซงเปนคลาสทจดตงมายาวนานทสด โดยจดตงเมอวนท 30 ต.ค. 43 ในขณะทกองทน KFGBRAND จะลงทนในคลาส ZX ซงจดตงขนในวนท 22 ก.พ. 53 ผลการด าเนนงานทแสดงเปนผลการด าเนนงานหลงหกคาธรรมเนยมการจดการ และคดเปนรปสกลเงน USD ผลการด าเนนงานทแสดงเปนผลการด าเนนงานของกองทนหลก ซงไมไดเปนไปตามมาตรฐานการวดผลการด าเนนงานของกองทนรวมของสมาคมบรษทจดการลงทน
44
กองทนเปดกรงศรโกลบอลแบรนดอควตปนผลเพอการออม (KFGBRANSSF)
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
ระดบความผนผวนทต ากวาบนผลตอบแทนทสงกวา เมอเทยบกบตลาดหนโดยทวไป
แหลงขอมล : Morgan Stanley Investment Management ณ 30 พ.ย. 62 (ขอมลลาสด) ผลการด าเนนงานทแสดงเปนผลการด าเนนงานของกองทน Morgan Stanley Investment Funds - Global Brands Fund คลาส I ซงเปนคลาสทจดตงมายาวนานทสด โดยจดตงเมอวนท 30 ต.ค. 43 ในขณะทกองทน KFGBRAND จะลงทนในคลาส ZX ซงจดตงขนในวนท 22 ก.พ. 53 ผลการด าเนนงานทแสดงเปนผลการด าเนนงานหลงหกคาธรรมเนยมการจดการ และคดเปนรปสกลเงน USD ผลการด าเนนงานทแสดงเปนผลการด าเนนงานของกองทนหลก ซงไมไดเปนไปตามมาตรฐานการวดผลการด าเนนงานของกองทนรวมของสมาคมบรษทจดการลงทน
ผลตอบแทนทดกวำ บนควำมผนผวนทต ำกวำ เมอเทยบกบตลำดหนในหลำยๆตลำด
ผลตอบแทนทสงกวำ consumer staples sector จำกกำรคดสรรหน
รำยตวทมคณภำพสง
45
รายละเอยดกองทน – KFGBRANSSF
รำยละเอยด กองทนเปดกรงศรโกลบอลแบรนดอควตปนผลเพอกำรออม (KFGBRANSSF) ระดบควำมเสยง 6
นโยบำยกำรลงทน ลงทนในกองทนรวมตางประเทศ Morgan Stanley Investment Funds - Global Brands Fund (Class ZX) (กองทนหลก) โดย
เฉลยในรอบปบญชไมนอยกวารอยละ 80.00 ของ NAV
นโยบำยกำรปองกนควำมเสยง
อตรำแลกเปลยน
ปองกนความเสยงตามดลยพนจของทมผจดการกองทน
ทงน โดยปกตกองทนจะปองกนความเสยงดานอตราแลกเปลยนเฉลยไมนอยกวารอยละ 90 ของมลคาเงนลงทนในตางประเทศ
นโยบำยกำรจำยเงนปนผล มนโยบายการจายเงนปนผล โดยจะพจารณาจากเงนปนผล/ดอกเบยทไดรบหรอไมเกน 30% ของก าไรสะสม/ก าไรสทธ แลวแต
จ านวนใดจะต ากวา
วนรบเงนคำขำยคนหนวยลงทน ภายใน 4 วนนบจากวนท ารายการ (T + 4) โดยไมนบรวมวนหยดตางประเทศ
เงนลงทนขนต ำ 500 บาท
นกลงทนเปำหมำย
เหมำะส ำหรบ: ผลงทนทสามารถรบความผนผวนของราคาหนทกองทนหลก ไปลงทน ซงอาจจะปรบตวเพมสงขน หรอลดลงจน
ต ากวามลคาทลงทนและท าใหขาดทนได ผลงทนทสามารถลงทนในระยะกลางถงระยะยาว โดยคาดหวงผลตอบแทนในระยะยาวท
ดกวาการลงทนในตราสารหนทวไป ผลงทนทประสงคจะไดสทธประโยชนทางภาษ ซงผลงทนตองมระยะเวลาการลงทนในกองทนน
โดยใหเปนไปตามเงอนไขทกรมสรรพากรก าหนด เพอจะไดรบสทธประโยชนทางภาษจากการลงทนในกองทนรวมเพอการออมอยาง
ถกตอง
ไมเหมำะกบ ผลงทนทเนนการไดรบผลตอบแทนในจ านวนเงนทแนนอน หรอรกษาเงนตนใหอยครบ
คำธรรมเนยมทเรยกเกบจำก
กองทน (% ของมลคำหนวยลงทน
สทธตอป)
คาธรรมเนยมการจดการ : ไมเกน 2.1400% (เกบจรง: 0.6955%)
คาธรรมเนยมผดแลผลประโยชน : ไมเกน 0.1070% (เกบจรง: 0.0348%)
คาธรรมเนยมนายทะเบยน : ไมเกน 0.1605% (เกบจรง: 0.1605%)
คำธรรมเนยมทเรยกเกบจำกผ
ลงทน (% ของยอดเงนลงทน)
คาธรรมเนยมการซอ หรอ สบเปลยนเขา : ไมเกน 2.00% (เกบจรง: ไมเรยกเกบ)
คาธรรมเนยมการขายคน หรอ สบเปลยนออก : ไมเกน 2.00% (เกบจรง: ไมเรยกเกบ)
คาปรบกรณขายคน/สบเปลยนออกจากหนวยลงทนกอนระยะเวลาถอครองทก าหนดในโครงการ: ไมเกน 0.50%
(เกบจรง: 0.50% ส าหรบการลงทนนอยกวา 3 ป โดยยกเวนคาธรรมเนยมส าหรบการสบเปลยนระหวางกองทน SSF)
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทน และ/หรอผลงทนเปนอตราทรวมภาษมลคาเพมหรอภาษธรกจเฉพาะหรอภาษอ นใดแลว •กองทนปองกนความเสยงดานอตราแลกเปลยนตามดลยพนจของผจดการกองทน จงมความเสยงจากอตราแลกเปลยน ซงอาจท าใหผลงทนขาดทนหรอไดรบก าไรจากอตราแลกเปลยน/หรอไดรบเงนคนต ากวาเงนลงทนเรมแรกได
46
7 กองทน SSF ... หลากหลายสนทรพย ตอบรบทกความตองการ
ค ำเตอน : ผลงทนควรท ำควำมเขำใจลกษณะสนคำ เงอนไขผลตอบแทน ควำมเสยง และศกษำสทธประโยชนทำงภำษในคมอกำรลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลกำรด ำเนนงำนในอดตของกองทนรวม มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต
SSFX SSF
KFS100SSFX KFCASHSSF KFAFIXSSF KFHAPPYSSF KFENS50SSF KFDIVSSF KFGBRANSSF
สนทรพยทเนน
ลงทน
หนทอยในดชน
SET100
ตราสาร
ตลาดเงน
ตราสารหน
ภาครฐ, เอกชน
และตางประเทศ
ตราสารหน, หน,
REITs, Infra
โดยตราสารหน > 75%
หนทอยในดชน
SET50 90%
และหนอนๆ 10%
หนไทย
เนนทมการ
จายปนผลด
หนทวโลก
ทมคณภาพด ม
แบรนดแขงแกรง
ระดบความเสยง
กองทน ระดบ 6 ระดบ 1 ระดบ 4 ระดบ 5 ระดบ 6
นโยบายการ
จายเงนปนผล
มนโยบายการ
จายเงนปนผล ไมมนโยบายการจายเงนปนผล มนโยบายการจายเงนปนผล
วนรบเงนคาขาย
คนหนวยลงทน
T+3
นบถดจากวน
ท ารายการ
T+1
นบถดจากวน
ท ารายการ
T+2
นบถดจากวน
ท ารายการ
T+3
นบถดจากวนท ารายการ
T+4 โดยไมนบ
รวมวนหยด
ตางประเทศ
จดขายของ
กองทน
โอกาสเตบโต
ตามดชน
SET100
สภาพคลอง
สง เนนการ
ลงทนในตรา
สารภาครฐ
จงมความ
เสยงต า
กระจายลงทนใน
ตราสารหนทง
ภาครฐ, เอกชน
และตางประเทศ
เพอเพมโอกาสรบ
ผลตอบแทน
ลงทนหลากหลาย
สนทรพยตามภาวะ
ตลาด โดยจ ากดการ
ลงทนในหนไมเกน
25%
โอกาสเตบโตตาม
ดชน SET50 และ
ศกยภาพสราง
ผลตอบแทนสวน
เพมจากการ
ลงทนในเชงรก
เนนการลงทน
ในหนทม
ศกยภาพใน
การจายปนผล
สง ซงชวยลด
ความผนผวน
ในตลาด
โอกาสสราง
ผลตอบแทนชวง
ตลาดขาขน และ
โอกาสปกปอง
ความเสยงใน
ตลาดขาลง
การซอดวย
บตรเครดต
Regular Saving
Plan
โปรโมชนรวมกบ
กองทน RMF
วนทเรม
เสนอขาย 1 – 8 เม.ย. 63 1 เม.ย. 63 21 – 28 เม.ย. 63
47
1. SSF เปนกองทนเพอสงเสรมการออม ผลงทนควรท าความเขาใจลกษณะสนคา เงอนไขผลตอบแทน ความเสยง และศกษาสทธ
ประโยชนทางภาษในคมอการลงทนกอนตดสนใจลงทน ทงน ผลการด าเนนงานในอดตของกองทนรวมมไดเปนสงยนยนถงผลการ
ด าเนนงานในอนาคต
2. เอกสารฉบบนจดท าขนจากแหลงขอมลตางๆ ทนาเชอถอได ณ วนทแสดงขอมล แตบรษทฯ มอาจรบรองความถกตองความ
นาเชอถอ และความสมบรณของขอมลทงหมด โดยบรษทฯขอสงวนสทธเปลยนแปลงขอมลทงหมดโดยไมจ าเปนตองแจงใหทราบ
ลวงหนา
3. กองทนและ/หรอกองทนหลกอาจลงทนในหรอมไวซงสญญาซอขายลวงหนาเพอเพมประสทธภาพการบรหาร จงมความเสยง
มากกวากองทนรวมทลงทนในหลกทรพยอางองโดยตรง เนองจากใชเงนลงทนในจ านวนทนอยกวาจงมก าไร/ขาดทนสงกวาการ
ลงทนในหลกทรพยอางองโดยตรง
4. กองทนอาจจะลงทนในตราสารหนทมอนดบความนาเชอถอต ากวาทสามารถลงทนได (Non – investment grade) หรอตราสารหน
ทไมไดรบการจดอนดบความนาเชอถอ (Unrated securities) โดยมสดสวนการลงทนในตราสารดงกลาวรวมกนไมเกนรอยละ 20
ของมลคาทรพยสนสทธของกองทน และอาจลงทนในตราสารทนของบรษททไมไดจดทะเบยนในตลาดหลกทรพยฯ (Unlisted
securities)
5. กองทนอาจมความเสยงจากการเปลยนแปลงทางเศรษฐกจ สงคม และ/หรอการเมองในประเทศซงกองทน และ/หรอ กองทนหลกได
ลงทน
6. ผลงทนในกองทนรวมน จะไมสามารถน าหนวยลงทนของกองทนไปจ าหนาย จาย โอน จ าน า หรอน าไปเปนประกน
7. ผลงทนควรศกษาขอมลเกยวกบสทธประโยชนทางภาษทระบไวในคมอการลงทน ผถอหนวยลงทนจะไมไดรบสทธประโยชนทางภาษ
หากไมปฎบตตามเงอนไขการลงทน และจะตองคนสทธประโยชนทางภาษทเคยไดรบมาภายในก าหนดเวลา มฉะนนจะตองช าระเงนเพม
และ/หรอเบยปรบตามประมวลรษฎากร
สอบถำมขอมลเพมเตมหรอขอรบหนงสอชชวนกองทนไดท
ค าเตอน
บรษทหลกทรพยจดกำรกองทน กรงศร จ ำกด
ชน 1-2 โซนเอ, 12, 18 อำคำรเพลนจต เลขท 898 ถนนเพลนจต เขตปทมวน กรงเทพฯ 10330
โทรศพท 0 2657 5757 l โทรสำร 0 2657 5777
E-mail: [email protected] | Website: www.krungsriasset.com
Thank you
Page 48