a p l i k a s i p e r b a n k a n (general ledger dan...

A P L I K A S I P E R B A N K A N

(GENERAL LEDGER DAN TABUNGAN)

FINANCIALINFORMATION

SYSTEM

CUSTOMERINFORMATION

SYSTEM

APPLICATIONPROCESSINGSYSTEMS

TRANSACTIONPROCESSINGSYSTEMS

MANAGEMENTDECISIONSYSTEMS

DIRECT DATA ENTRYCHECK PROCESSING

AUTOMATED TELLER MACHINESMANNED TELLER MACHINESPOINT OF SALES TERMINAL

DEPOSIT SYSTEMSLOAN SYSTEMS

OTHER APPLICATIONS

PLANNING SYSTEMSSPREADSHEET SYSTEMS

ASSET/LIABILITYMANAGEMENT

MARKETING MODELS

F in a n c ia l In fo r m a tio n S y s te mF E A T U R E S

A v e ra g e s b a la n c e s

B a c k d a te d tra n s a c tio n

A u to m a tic tra n s a c tio ng e n e ra tio n

A u to m a tic tra n s a c tio nd e s c rip tio n s

w a re h o u s in g o f e n tr ie s

Im p lo s io n s a n d e x p lo s io n s

O n lin e d a ta e n try

O n lin e in q u iry

R e p o rt w rite rs

S e c u rity fe a tu re s

C o n s o lid a tio n ro u tin e s

T a x c a lc u la tio n s

C u rre n c y c o n v e rs io n

Y e a r e n d p ro c e d u re s

F le x ib ility

DEPOSIT APPLICATION INFORMATION

MATURITY AND INTEREST RATE STRUCTURE Sistem aplikasi mampu untuk menampilkan informasi mengenai tingkat bunga, tanggal jatuh tempo

STRATIFICATION OF ACCOUNT Informasi tingkatan rekening, misal : rekening dengan saldo > 200 juta (prime customer), rekening dengan saldo < 1 juta

INFORMATION ON COLLECTED BALANCES Informasi saldo, saldo untuk transaksi setoran tunai, saldo untuk pemindahbukuan

DEPOSIT APPLICATION INFORMATION

INFORMATION ON UNUSUAL ACTIVITY Informasi peristiwa/aktivitas, khusus : persetujuan rate, penarikan melebihi wewenang

COST INFORMATION Informasi biaya, mis : bunga yang harus dibayar

BUKA SISTEM

RESET KLIRING

BUKA REKENING

TRANSAKSI HARIAN

PROSES AKHIR HARI

PROSES AKHIR BULAN

AKHIR BULAN

OPERASIONAL BANK

Y

T AKHIR BULAN AKHIR BULAN

TUTUP SISTEM

PENETAPAN TUGAS DAN WEWENANG

CASH OFFICER à COF

HEAD TELLER à HTL

CUSTOMER SERVICE à CSO

TELLER à GT1, GT2, GT3

PENETAPAN TUGAS DAN WEWENANG

TELLER à GT1

1. Meng-input transaksi ke dalam sistem

2. Melihat posisi saldo nasabah

3. Melihat daftar mutasi harian per teller

4. Melakukan pembukaan sistem dengan persetujuan COF

** BANK GUNADARMA ** 18/07/94 TABUNGAN Maintenance Password +------------------------------------------------------------------------------+ ¦ 1. Staff-Id :GT2 ¦ ¦ 2. Password : ¦ ¦ 3. Nama :TELLER2 ¦ ¦ 4. Autorisasi :3 ¦ ¦ 5. Kode batasan wewenang :05 ¦ ¦ 6. Batas Waktu Password :08/12/99 ¦ ¦ 7. Kode cabang :01 ¦ ¦ Isi dgn Y/T ===> 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9,10,11,12,13,14,15,16,17,18¦ ¦ 8. Kode Cash Officer : -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- ¦ ¦ 9. Kode Head Teller : -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- ¦ ¦10. Kode Teller : Y-- --Y--Y-- --Y--Y-- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- ¦ ¦11. Kode R/K Khusus : -- -- -- --Y--Y-- -- --Y-- -- -- -- -- -- -- -- -- ¦ ¦12. Kode Akhir Hari : -- --Y--Y-- --Y-- -- -- --Y--Y--Y-- -- --Y-- -- -- ¦ ¦13. Kode Akhir Bulan : -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- ¦ +------------------------------------------------------------------------------+

Batasan Menu untuk Teller ** BANK GUNADARMA **

Kode Batas Wewenang ------------------------------------- No. Kode Batas Pengambilan ------------------------------------- 1 01 500,000,000.00 2 02 100,000,000.00 3 03 50,000,000.00 4 04 25,000,000.00 5 05 10,000,000.00 6 06 2,000,000.00 7 07 0.00

Kode Teller

PENETAPAN KEWENANGAN MENU APLIKASI TABUNGAN

** BANK GUNADARMA ** Kode Staff Tanggal : 08/11/99 ------------------------------------------------------------------------------- OP Sandi N a m a Bts.Wng. Autorisasi Exp-Date Kd.Cab. ------------------------------------------------------------------------------- COF CASH OFFICER 500000000.00 1 08/12/99 01 CSO CUSTOMER SERVICE 0.00 4 08/12/99 01 EDP EDP 0.00 5 08/12/99 01 GT1 TELLER1 25000000.00 3 08/12/99 01 GT2 TELLER2 10000000.00 3 08/12/99 01 GT3 TELLER 3 2000000.00 3 08/12/99 01 HTL HEAD TELLER 100000000.00 2 08/12/99 01 MAS PASSWORD 0.00 9 01/12/92 01

PENETAPAN KEWENANGAN MELAKUKAN PENARIKAN TUNAI UNTUK APLIKASI TABUNGAN

Prosedur Membuka Sistem Aplikasi dilakukan oleh pejabat operasional & manajerial

Oleh TELLER (GT1) dan CASH OFFICER (COF)

PROSEDUR PEMBUKAAN SISTEM

INPUT ID & PASSWORD

TELLER (GT1)

INPUT ID & PASSWORD

CASH OFF (COF)

BENAR ?

TENTUKAN TANGGAL PROSES

BERIKUTNYA

BENAR ?

BENAR ?

SISTEM DIBUKA SISTEM DIBUKA

T Y

T

Y

T Y

Prosedur Membuka Rekening dilakukan oleh Customer Servicive (CSO)

Perbaikan Data Nasabah dilakukan oleh Head Teller (HTL) / Customer Service (CSO)

PROSEDUR PEMBUKAAN REKENING

BUKA TERMINAL OLEH CSO

MENU 3,2 INPUT NAMA NASABAH

ADA ?

BARU ?

INPUT DATA NASABAH

INPUT DATA REKENING

T

Y T

Y

Prosedur Transaksi dilakukan oleh Teller ( GT1, GT2 atau GT3)

PROSEDUR TRANSAKSI

BUKA TERMINAL OLEH GT1

MENU 3,3 INPUT NOMOR REKENING

BENAR ?

INPUT DATA TRANSAKSI

SIMPAN DATA & VALIDASI

Y

T

PERSETUJUAN ?

PERSETUJUAN

BENAR ?

T

Y

Y T

PROSEDUR AKHIR HARI PROSEDUR AKHIR HARI

Prosedur ini dilakukan untuk mengetahui posisi saldo harian, dan melakukan pengiriman data ke aplikasi General Ledger

CETAK REKAP TRANSAKSI

CEK SALDO

BUAT TRANSAKSI GL

CETAK NOTA GL

POSTING KE GL

CEK DI GL .

PROSES AKHIR HARI

PROSEDUR AKHIR BULAN PROSEDUR AKHIR BULAN

Prosedur ini dilakukan untuk mengetahui posisi saldo, dan melakukan Perhitungan bunga dan pajak, serta pengiriman data ke aplikasi General Ledger

CETAK REKAP TRANSAKSI

CEK SALDO

PROSES AKHIR HARI

PERHITUNGAN AKHIR BULAN

BUAT TRANSAKSI GL

CEK DI GL .

PROSES AKHIR HARI

CETAK NOTA GL POSTING KE GL

Prosedur Membuka Sistem Aplikasi dilakukan oleh pejabat manajerial & operasional

Oleh CASH OFFICER (COF) dan TELLER (GT1)

PROSEDUR MENUTUP SISTEM

INPUT ID & PASSWORD

CASH OFF (COF)

INPUT ID & PASSWORD

TELLER (GT1)

BENAR ?

BENAR ?

SISTEM DITUTUP

Y

T Y

T



ü  Division Of Duties

Periksa apakah terdapat bentuk prosedur kerja yang melibatkan dua petugas!


Sistem dibuka !!!

Tekan sembarang tombol

Sistem dibuka !!!

Tekan sembarang tombol Sistem dibuka !!!

Tekan sembarang tombol



Periksa apakah terdapat bentuk prosedur kerja yang melibatkan dua petugas!

ü  Joint Control PROSEDUR PEMBUKAAN SISTEM



PROSEDUR PEMBUKAAN REKENING

2. Pembukaan Rekening


Periksa batasan kewenangan menu, apakah aturan tertulis sudah tercermin dalam aplikasi tabungan untuk membuka system!



*** Tempat Lahir Harus Diisi … *** Nomor Id. harus diisi … *** Alamat Rumah harus diisi …

ü  Kelengkapan Input

Periksa apakah akan ada pesan khusus jika terdapat data yang belum terisi?

ü  Ketepatan Input – Dependency Checks

*** Alamat Rumah harus diisi …

Periksa, apakah hubungan dari dua elemen data (jika ada) adalah benar

ü  Number Control – Checks Digit Verification

01.05.000002.9

∑ (i * Xi ) MOD 11

Periksa apakah terdapat nomor referensi yang di buat oleh system secara otomatis !


ü  Ketepatan Input – Checks Digit Verification

Check Digit = N Mod 11

N = ∑ i * Xi

Contoh : 01.05.0.00004. à

Penomoran Rekening à XX XX X XXXXX X

0 x 1 = 0 1 x 2 = 2 0 x 3 = 0 5 x 4 = 20 0 x 5 = 0 0 x 6 = 0 0 x 7 = 0 0 x 8 = 0 0 x 9 = 0 4 x 10 = 40 + . 62

Kode Cabang

Kode Aplikasi

Kode Mata Uang

No. Urut

Check Digit

Check Digit = 32 Mod 11 = 7 7 7


PROSEDUR TRANSAKSI


Periksa batasan kewenangan, apakah aturan tertulis sudah tercermin dalam aplikasi tabungan untuk membuka system!


3. Transsaksi

ü  Ketepatan Input – Checks Digit Verification


01050000011

Transaksi

ü  Ketepatan Input – Reasonableness Checks

Apakah data yang di masukkan berada pada kisaran yang telah ditetapkan.

55

ü  Ketepatan Input – Range Checks

20 000

Periksa apakah data berada pada range atau jangkauan yang ditetapkan

Persetujuan : K03

Password : *******

Persetujuan : K01

Password : *******

ü  Dual Control

Bentuk prosedure kerja yang menciptakan suatu pengecekan ulang suatu pekerjaan dari petugas sebelumnya.

Seorang Teller akan melakukan transaksi melebih batasan kewenangan penarikan tunainya, harus ada persetujuan dari atasnya

ü  Ketepatan Input - Mathematical Accurancy Checks

Periksa perhitungan matematis yang dilakukan oleh system!

Jika Transaksi telah dilakukan Periksa hasil perhitungan matematisnya

Daftar Transaksi Rekening (menu 3,7 oleh Teller / CSO)

** BANK GUNADARMA ** INFORMASI TRANSAKSI REKENING NO.REKENING : 01.05.000004.7 NAMA : DIAN EKAWATI Tgl Kd Keterangan Saldo Awal Mutasi Saldo Akhir 08/11/99 01 SETORAN TU 0.00 100,000.00 100,000.00 No. Bukti : KP ST00004 15/11/99 51 PEMINDAHAN 100,000.00 2,000,000.00 2,100,000.00 No. Bukti : KP PB000004

Akhir Hari

PROSEDUR AKHIR HARI PROSEDUR AKHIR HARI

Prosedur ini dilakukan untuk mengetahui posisi saldo harian, dan melakukan pengiriman data ke aplikasi General Ledger

Bila proses ini telah dijalankan, maka Total mutasi debet & kredit setiap Rekening akan menjadi 0 (nol). Saldo Akhir hari ini akan menjadi saldo

awal hari berikutnya

Akhir Hari

Cek Saldo

Buat Transaksi GL

Posting

Cek Di GL

Proses Akhir Hari

Cetak Daftar Mutasi, Rekap Kode Transaksi

Menu (5,6), (5,7), (5,13)

Menu (1,6)

Menu (1,8)

Menu (1,11)

Menu (1,16)

Cetak Nota Transaksi GL

Menu (1,10)

Proses akhir hari tidak dapat dilakukan sebelum backup data

ü  Ketepatan Input – Dependency Checks

Periksa, apakah hubungan dari dua elemen data (jika ada) adalah benar

Jika Proses akhir hari telah dilakukan maka tidak dapat dilakukan 2 kali

** BANK GUNADARMA ** DAFTAR PERINCIAN MUTASI PER KODE DEPT. ********* DEPT : TABUNGAN *********** =============================================================================================================== NOMOR : USER ID : NO. REKENING : NAMA REKENING PERKIRAAN : TG ENTRY : MUT. DEBET : MUT KREDIT : NOTA : : : URAIAN MUTASI : : : : =============================================================================================================== 059001 : GT2 – 05 : 1.01.01.00.000 : KAS PUSAT : 30-11-99 : : : : DB : : SETORAN TUNAI : 30-11-99 : 3,000,000.00 : : : : 2.03.01.00.000 : TABUNGAN KANTOR PUSAT : 30-11-99 : : : : : : SETORAN TUNAI : 30-11-99 : : 3,000,000.00 : :----------:-----------------: ---------------------------:-----------:---------------:---------------: 059002 : GT1 – 05 : 2.03.01.00.000 : TABUNGAN KANTOR PUSAT : 30-11-99 : : : : DB : : PENARIKAN TUNAI : 30-11-99 : 30,500,000.00 : : : : 1.01.01.00.000 : KAS PUSAT : 30-11-99 : : : : : : PENARIKAN TUNAI : 30-11-99 : 3,000,000.00 : 30,500,000.00 : :----------:-----------------: ---------------------------:-----------:---------------:---------------: 059003 : GT1 – 05 : 5.20.08.00.000 : OFFSET DEPARTEMENT SUNDRIES: 30-11-99 : : : : DB : : SETORAN KLIRING : 30-11-99 : 5,000,000.00 : : : : 2.03.01.00.000 : TABUNGAN KANTOR PUSAT : 30-11-99 : : : : : : SETORAN KLIRING : 30-11-99 : : 5,000,000.00 : :----------:-----------------: ---------------------------:-----------:---------------:---------------:

Daftar Nota Transaksi GL

ü  Kelengkapan Update

Apakah benar semua data yang diinput sudah tersimpan dalam data base dengan lengkap

PROSEDUR AKHIR BULAN PROSEDUR AKHIR BULAN

Prosedur ini dilakukan untuk mengetahui posisi saldo, dan melakukan Perhitungan bunga dan pajak, serta pengiriman data ke aplikasi General Ledger

Bila seluruh proses ini telah dijalankan, maka Total saldo akhir bulan akan menjadi saldo awal bulan berikutnya

Prosedur Membuka Sistem Aplikasi dilakukan oleh pejabat manajerial & operasional

Oleh CASH OFFICER (COF) dan TELLER (GT1)

PROSEDUR MENUTUP SISTEM

Pada Dasarnya proses Tutup Sistem sama dengan Proses Buka Sistem.

a p l i k a s i p e r b a n k a n (general ledger dan...

Documents