adeguatezza ( promo 551)
DESCRIPTION
La Soluzione Cross Data per la problematica dell'Adeguatezza ; disposto Isvap circ. 551TRANSCRIPT
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• L’Isvap con Circolare 551 ha richiesto alle compagnie operantinel ramo vita una valutazione di adeguatezza dei contratti offerti
• Tale valutazione può avvenire mediante la rilevazione del profilo del clienteraccolta attraverso un questionario informativo (cfr Ania)
• Cross data ha sviluppato un’applicazione, PF551, che oltre aconsentire la raccolta del questionario consente di predisporreconsentire la raccolta del questionario consente di predisporreun’offerta mirata al profilo del cliente
• L’integrazione tra le tre componenti, Promo e Preventi,specifiche di Direzione e PF551, consente di massimizzare ilrisultato informativo e di arricchire la strumentazionecommerciale a disposizione degli agenti
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Quesito 1
Stampa
Qcompilato
Proposta
Data entry
Emissione
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Quesito 2
Questionariosanitario
entry
Dati tecnici
Rispettolimiti
assicurativi
Dati tecnici
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Quesito 1
Stampa
Qcompilato
Proposta
Data entry
Emissione
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Questionario
Data entry
Quesito 2
Questionariosanitario
entry
CongruitàDati tecnici
Rispettolimiti
assicurativi
Congruità Dati tecnici
Completezzadati
inseriti
entry
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Durata
Fase 1
Posizionamento del cliente
Fase 2
Profilatura del cliente
Fase 1
Offerta prodotti
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Diversificazione
Durata
Rischio
• Inserimento Prodotti• Associazione
Prodotti/Profilo
• Profili• Associazione FC/Profili
• Fattori Chiave (FC)• Domande• Risposte
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Fattori chiaveTabella descrittiva
DomandeTabella descrittiva e relazionale
Risposte
Definizione dei fattori chiave (FC)
Definizione delle Domande ed associazione ai FC
Fase 1 – Posizionamento del cliente
RisposteTabella descrittiva e relazionale
Definizione e ponderazione delle Risposte
Diversificazione
Durata
Rischio
OutputPosizionamento rispetto ai FC
Elaborazione 1Algoritmo
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ProfiliTabella descrittiva
FC/ProfiliTabella descrittiva e relazionale
Definizione dei Profili
Associazione dei Profili ai FC
Fase 2 – Profilatura del cliente
Elaborazione 2Associazione
Output Profilo cliente
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ProdottiTabella descrittiva
Prodotti /ProfiliTabella descrittiva e relazionale
Definizione dei Prodotti
Associazione dei Prodotti ai profili
Fase 3 – Offerta prodotti
Elaborazione 3Associazione
Output Offerta al cliente
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Questionario Proposta StampaEmissione
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Diversificazione
Durata
Rischio
Fase 1
Posizionamento del cliente
Fase 2
Profilatura del cliente
Fase 1
Offerta prodotti
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Fase 1
Posizionamento del cliente
• Fattori Chiave (FC)• Domande• Risposte
StampaEmissione
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Dati tecnici
Matrice compatibilità
32 4
Proposta
Fase 1
Offerta prodotti• Acquisizione dati
tecnici• Associazione Dati
tecnici /Profilo
1
Fase 2
Profilatura del cliente
• Profili• Associazione
FC/Profili
Flussi• Risposte per profilatura• Risposte per verifica compatibilità• Dati tecnici per verifica compatibilità• Ritorno verifica compatibilità• Acquisizione prodotti post
compatibilità
Elaborazione 4Verifica di compatibilità
5
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Fattori chiaveTabella descrittiva
DomandeTabella descrittiva e relazionale
Risposte
Definizione dei fattori chiave (FC)
Definizione delle Domande ed associazione ai FC
Fase 1 – Posizionamento del cliente
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RisposteTabella descrittiva e relazionale
Definizione e ponderazione delle Risposte
Elaborazione 1Algoritmo
OutputPosizionamento rispetto ai FC Diversificazi
one
Durata
RischioProposta
Dati tecnici
Matrice compatibilità
Elaborazione 4Verifica di compatibilità
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Dati tecniciTabella descrittiva
Dati tecnici/ProfiliTabella descrittiva e relazionale
Acquisizione dati tecnici compatibili
Associazione dei Dati tecnici compatibili ai profili
Fase 3 – Offerta prodottiProposta
Dati tecnici
Matrice compatibilità
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Elaborazione 3Associazione
Output Offerta al cliente