БАНКИТЕ В БЪЛГАРИЯ - bnb.bg · pdf...
Post on 06-Feb-2018
266 Views
Preview:
TRANSCRIPT
БАНКИТЕ В БЪЛГАРИЯЯНУАРИ – МАРТ 2017 г.
БАНKИТЕ В БЪЛГАРИЯянуари – март 2017 г.
БЪЛГАРСКА НАРОДНА БАНКА
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
2
© Българска народна банка, 2017
1000 София, пл. „Княз Александър I“ № 1
Интернет страница: www.bnb.bg
Материалите по раздели II–V са получени за редакционна обработка на 27 юни и 4 юли 2017 г., а по раздел I – на 6 юли 2017 г.
Информацията, публикувана в тримесечния бюлетин на БНБ Банките в България, може да се ползва без спе циал но разрешение, единствено с изричното позо ваване на източника.
ISSN 1313–437X (на хартия)ISSN 2367–4970 (онлайн)
Банките в България • януари – март 2017 г.
3СЪДЪРЖАНИЕ
I. Състояние на банковата система ........................................................................................ 5
II. Методологически бележки ........................................................................................................ 21
III. Надзорни регулации ..................................................................................................................... 23
IV. Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за банковата система и за банките по групи .......................................... 27
V. Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки.............................................................. 53
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
4
Съкращения
АДСИЦ акционерно дружество със специална инвестиционна цел
БНБ Българска народна банка
б.т. базисна точка
ДМА дълготрайни материални активи
ДФИ други финансови институции
ДЦК държавни ценни книжа
ЕИБ Европейска инвестиционна банка
ЕЦБ Европейска централна банка
ЗИД закон за изменение и допълнение
ЗКИ Закон за кредитните институции
ЗМР задължителни минимални резерви
КИС колективна инвестиционна схема
КФН Комисия за финансов надзор
МСС Международни счетоводни стандарти
МСФО Международни стандарти за финансово отчитане
НБФС небанков финансов сектор
НФИ нефинансови институции
ОРФО Обща рамка за финансово отчитане
ППФ професионален пенсионен фонд
РКФО Рамка за консолидирано финансово отчитане за надзорни цели
СГС Софийски градски съд
УБОД Унифициран банков отчет за дейността
УПФ универсален пенсионен фонд
ЦК ценни книжа
щ.д. щатски долар
ROA възвръщаемост на активите
ROE възвръщаемост на капитала
5
Състояние на банковата система
I. Състояние на банковата система(първо тримесечие на 2017 г.)
1. Банкова система: структура и тенденции ........................................................................... 7
1.1. Динамика по групи банки ........................................................................................................ 7
1.2. Структурни промени в баланса на системата ........................................................... 8
1.3. Кредитна дейност ................................................................................................................... 8
1.4. Депозити ...................................................................................................................................... 9
1.5. Балансов капитал ................................................................................................................... 10
2. Рисков профил на системата ................................................................................................... 10
3. Динамика и развитие на основните рискове пред системата .................................. 12
3.1. Качество на активите ....................................................................................................... 12
3.2. Доходност ................................................................................................................................ 14
3.3. Регулаторен капитал ........................................................................................................... 15
3.4. Ликвидност .............................................................................................................................. 17
Приложение
Структура на финансовата система ................................................................................... 19
7
Състояние на банковата система
1. Банкова система: структура и тенденции1
1.1. Динамика по групи банки
През първото тримесечие на 2017 г. балансовото чис-ло на банковата система нарасна с 0.8 млрд. лв. (0.9%) до 92.9 млрд. лв. в края на март. Най-голям принос за увеличение-то имаха дъщерните банки от ЕС, а най-висок темп на рас-тежа – местните банки. В съответствие с тази динамика настъпи леко увеличение на пазарния дял на местните банки при запазен дял на дъщерните банки от ЕС и лек спад в дела на клоновете на банки от ЕС. В дяловете на останалите бан-ки нямаше забележима промяна.
Делът на петте най-големи банки се запази (57.3% в края на март).
Графика 1
Пазарен дял на местни и чуждестранни банки
Забележка: Сборът на числата може да не се равнява на 100% поради зак-ръгляване.
Източник: БНБ.
1 Данните за банковата система и за банките по групи са на база на отче-тите към 31 март 2017 г., които са публикувани на интернет страница-та на БНБ с месечното прессъобщение към март 2017 г. Информацията за отделните банки се базира на актуализирани и коригирани данни, по-лучени до редакционното приключване на броя.
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
8
1.2. Структурни промени в баланса на системата
През периода януари – март 2017 г. се наблюдаваха следни-те изменения:
• В структурата на баланса на банковата система на-раснаха активите в позицията пари, парични салда при централни банки и други депозити на виждане, а нейни-ят дял достигна 20.3%. Увеличението бе при паричните салда при централни банки и при другите депозити на виждане.
• Кредитите и авансите в активите отбелязаха растеж, но запазиха дела си (60.7%).
• В портфейлите с ценни книжа се наблюдаваше намале-ние както на размера, така и на дела им в активите (до 14.1%).
Графика 2
Структура на активите на системата в края на съответния период
(%)
Забележка: Сборът на числата може да не се равнява на 100% поради зак-ръгляване.
Източник: БНБ.
1.3. Кредитна дейност
Брутният кредитен портфейл (без кредитите и авансите за централни банки и кредитни институции) отбеляза триме-сечен растеж с 291 млн. лв. (0.5%).
Заемите за нефинансови предприятия запазиха водещата си роля в кредитния портфейл, като през тримесечието се увеличиха със 132 млн. лв. Кредитирането на домакинства
9
Състояние на банковата система
отбеляза растеж с 275 млн. лв. В сумата на кредитите за други финансови предприятия и за сектор държавно управле-ние имаше спад, съответно с 81 млн. лв. и с 35 млн. лв.
Във валутната структура на кредитния портфейл делът на заемите в левове нарасна до 56.3% в края на март 2017 г. (от 54.5% в края на декември 2016 г.), а на заемите в евро на-маля до 41.3% (от 43.1%).
При брутните кредити и аванси за централни банки и кредитни институции през тримесечието беше отчетено увеличение.
Графика 3
Структура на брутните кредити и аванси към 31 март 2017 г.
Източник: БНБ.
1.4. Депозити
В края на март 2017 г. общата сума на депозитите в бан-ковата система възлезе на 78.9 млрд. лв., като бе отчетено тримесечно увеличение с 276 млн. лв. (0.4%).
Растеж отбелязаха депозитите на други финансови пред-приятия, на домакинства и на сектор държавно управление, а намаление се наблюдаваше при депозитите на нефинансови предприятия и на кредитни институции (нерезиденти).
Във валутната структура на депозитите делът на лево-вите депозити нарасна до 56.6% в края на март 2017 г. (от 55.7% в края на декември 2016 г.), а на деноминираните в евро намаля до 34.6% (от 35.4%).
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
10
Графика 4
Структура на депозитите по сектори към 31 март 2017 г.
Забележка: Сборът на числата може да не се равнява на 100% поради зак-ръгляване.
Източник: БНБ.
1.5. Балансов капитал
Собственият капитал в баланса на системата в края на март 2017 г. бе 12.2 млрд. лв., с 51 млн. лв. (0.4%) повече, от-колкото в края на декември 2016 г., в резултат от динами-ката главно при печалбата, другите резерви и междинните дивиденти.
2. Рисков профил на системата
Наблюдаваните благоприятни тенденции във външна-та и вътрешната икономическа среда дават основания за неутрално позитивни очаквания по отношение на въздейст-вието им върху банковата система в България. Кредитните институции засега успяват да се приспособят към средата на ниски и понижаващи се лихвени проценти без съществено свиване на нетния лихвен доход. Независимо от благоприят-ните тенденции много от кредитните институции са изпра-вени пред предизвикателството да адаптират бизнес моде-ла си към условията в периода на икономическо възстановя-ване, да определят приоритетните за тях пазарни сегменти, както и да преформулират продуктовите и ценовите си стратегии.
11
Състояние на банковата система
Рискове за доходността
• Данните за първото тримесечие на 2017 г. не показват съществена промяна в източниците на доход на ниво система. Реализираната доходност съответства на възприетия от банките бизнес модел, като неизвест-ностите са свързани по-скоро с възможностите за про-мяна в бизнес модела и активизирането на дейността в някои направления, например кредитирането на малки и средни предприятия и жилищното ипотечно кредитира-не.
• Тенденцията кредитните институции да използват из-преварващото намаление на лихвените разходи като ос-новно средство за запазване на размера на нетния лих-вен доход крие известни предизвикателства.
Риск, свързан с финансирането и ликвидността
• Натрупването на депозити в банковата система се очаква като цяло да запази темповете си независимо от продължаващата тенденция към понижение на лих-вените проценти по депозитите. Основанията за тези очаквания са свързани с постепенното подобряване на макроикономическата среда и предпочитанията на пред-приятията и домакинствата да депозират свободните си ресурси в банковата система пред алтернативни форми на спестяване. Същевременно евентуална бъ-деща промяна в склонността към спестяване и увели-чаване на частта от доходите, с които се финансира потреблението, би се отразила и върху баланса на бан-ковата система.
• Нивото на ликвидност в банковата система се запаз-ва високо, поради което не е изключено някои банки да потърсят по-доходоносни (и същевременно по-рискови) алтернативи за инвестиране на свободните ликвидни ресурси.
• Това изисква вътрешните стратегии и оценки на банки-те за управление на ликвидността да бъдат обект на внимателно наблюдение и анализ за съответствието им с евентуална промяна в бизнес модела и нагласите, породени от макроикономическите процеси.
Риск, свързан с качеството на активите
• Очаква се кредитните институции да продължат да се придържат към действия, водещи до по-нататъшно ре-дуциране на риска, свързан с управлението на необслуж-ваните кредити.
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
12
• Необходимо е банките да се придържат към консер-вативни кредитни стандарти, за да бъде избегнато натрупването на допълнителен кредитен риск при по-тенциално активизиране на кредитирането.
• Евентуално засилване на склонността за поемане на риск и облекчаване на кредитните стандарти могат да предизвикат допълнително влошаване на качеството на активите при неблагоприятно макроикономическо развитие, което да доведе до намаление на натрупани-те буфери на банковата система.
3. Динамика и развитие на основните рискове пред системата
3.1. Качество на активите
Брутните кредити и аванси се увеличиха спрямо декември 2016 г. с 1.4 млрд. лв. (1.8%) до 78.9 млрд. лв., като същевре-менно делът на необслужваните кредити и аванси продължи да спада както на брутна, така и на нетна база. За разлика от дела на брутните необслужвани кредити и аванси2 при из-числяването на нетното съотношение се използва нетната стойност на необслужваната и на общата сума на кредити-те и авансите. Нетната стойност на необслужваните кре-дити и аванси представлява остатъчният риск3 в баланса на банката и е изчислена по методиката на ЕБО, като брутният им размер е намален с натрупаната обезценка за тази класи-фикационна категория.
На ниво банкова система към края на март 2017 г. обща-та натрупана обезценка (по обслужвани и по необслужвани кредити и аванси) бе 5.3 млрд. лв., което представлява уве-личение с 13 млн. лв. (0.2%) спрямо края на 2016 г. Степента на покритие с обезценка на брутните необслужвани кредити и аванси бе запазена на сравнително високо ниво – над 50%.
Към края на март 2017 г. отчетеният капитал, превиша-ващ регулаторното изискване от 8%, покриваше изцяло раз-
2 Показателят дял на брутните необслужвани кредити и аванси в об-щата сума на кредитите и авансите е изчислен по методиката на Европейския банков орган (ЕБО) – AQT_3.2 Level of non-performing loans and advances (NPL ratio). За повече информация вж. Методиче-ското ръководство на ЕБО, публикувано на неговия сайт http://www.eba.europa.eu/documents/10180/1380571/EBA+Methodological+Guide+-+Risk+Indicators+and+DRAT.pdf/02c01596-5122-4d45-ac3e-23eb2f79f032)
3 Балансовата (нетната) стойност (след обезценка) е покрита с получени-те обезпечения и финансови гаранции.
13
Състояние на банковата система
мера на нетните необслужвани кредити в банковата систе-ма (остатъчния риск).
Графика 5
Дял на необслужваните кредити и аванси в общите кредити и аванси на банковата система
(%)
Източник: БНБ.
Графика 6
Структура на необслужваните кредити и аванси по сектори към 31 март 2017 г.
Забележка: Сборът на числата може да не се равнява на 100% поради зак-ръгляване.
Източник: БНБ.
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
14
Извън кредитите, основната част от портфейлите се състоят от дългови ценни книжа на българското правител-ство и други ценни книжа с висок клас рейтинг.
3.2. Доходност
В края на март 2017 г. 27-те банки реализираха печалба от 288 млн. лв., или с 18 млн. лв. по-малко от отчетената за пър-вото тримесечие на предходната година.
По-ниският финансов резултат и същевременното нарастване на активите в едногодишен хоризонт доведе до известно понижение на показателя за възвръщаемост на активите (ROA) до 1.24% (при 1.40% към 31 март 2016 г.). Сходна динамика бе отбелязана и при възвръщаемостта на балансовия капитал (ROE) поради растеж на капитала, като нивото на индикатора се понижи с малко над един процентен пункт до 9.44%.
Графика 7
Показатели за доходност
(%)
Източник: БНБ.
Нетният лихвен доход в края на март 2017 г. бе 671 млн. лв., или с 4.3% по-малко в сравнение с реализирания през първото тримесечие на миналата година. Продължи намалението на разходите за лихви, но на годишна база спадът им се заба-ви до 29.7% към март 2017 г. (при 45.1% към март 2016 г.). На годишна база забавяне бе отчетено и при намалението в приходите от лихви – до 8.7%, при 9.6% към март 2016 г. Нетният доход от финансови активи и пасиви бе подобрен със 73 млн. лв. спрямо първото тримесечие на 2016 г., а този
15
Състояние на банковата система
от такси и комисиони – с 16 млн. лв. Другите нетни доходи намаляха4 главно поради динамиката при другите оперативни приходи и разходи.
В структурата на нетния оперативен приход в рамките на едногодишен период бе наблюдавана известна промяна, която се дължеше главно на отрицателния принос на други-те нетни доходи (-9.4%). Нарасна ролята на нетния лихвен доход (до 76.6%), както и на този от такси и комисиони (до 26.5% в края на март 2017 г.). Делът на нетния доход от фи-нансови инструменти се повиши до 6.3%.
Графика 8
Структура на нетния оперативен приход
(%)
Забележка: Сборът на числата може да не се равнява на 100% поради зак-ръгляване.
Източник: БНБ.
3.3. Регулаторен капитал
През първото тримесечие на 2017 г. съотношенията на капиталова адекватност на банковата система слабо се повишиха. Влияние оказа включването при няколко банки на печалбата за 2016 г. в базовия собствен капитал от първи ред и същевременно слабото нарастване на общия размер на рисковите експозиции. В резултат на тази динамика до-пълнително се увеличи способността на капитала на ниво банкова система да абсорбира шокове и да посреща растеж на активите.
4 Влияние оказаха извършени годишни премийни вноски във ФГВБ и ФПБ, както и сделки и събития с еднократен ефект.
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
16
Структурата на рисковите експозиции през тримесечие-то не се измени съществено. Общият им размер за банкова-та система слабо нарасна поради увеличение на експозици-ите за операционен риск (делът на експозициите за опера-ционен риск в общия размер на рисковите експозиции през тримесечието нарасна от 9.9% до 10.7%.). Рисково претегле-ните експозиции за кредитен риск слабо намаляха, като към края на март 2017 г. делът им бе 87.8% (при 88.5% към края на декември 2016 г.). Размерът на експозициите към позиционен, валутен и стоков риск намаля, а делът им остана почти без промяна (1.4%).
Всички съотношения на капиталова адекватност на бан-ковата система се повишиха през периода. Съотношенията на базовия собствен капитал от първи ред, на капитала от първи ред и на общата капиталова адекватност достигнаха съответно 20.86%, 21.34% и 22.66%.
Към края на март 2017 г. съотношението на ливъридж за банковата система (при използване на напълно въведено оп-ределение на капитал от първи ред) бе 11.08% при 10.89% към 31 декември 2016 г.
Графика 9
Избрани капиталови показатели
(%) (%)
Източник: БНБ.
17
Състояние на банковата система
През първото тримесечие на 2017 г. размерът на капита-ла, превишаващ регулаторния минимум от 8%, се увеличи с 0.3 млрд. лв. до 7.4 млрд. лв.5
При отчитане и на изискванията за буфери размерът на собствения капитал, превишаващ минималното изис-кване и определените буфери, се увеличи с 0.3 млрд. лв. до 4.6 млрд. лв. Към 31 март 2017 г. всички кредитни институ-ции разполагаха с достатъчен базов собствен капитал от първи ред за покриване на нивата на капиталовите буфери.
Графика 10
Размер на собствения капитал: минимално изискване, буфери и превишение над минималното изискване
и буферите към 31 март 2017 г.
(млн. лв.)
Източник: БНБ.
3.4. Ликвидност
В края на март 2017 г. ликвидните активи в банковата система (определяни съгласно Наредба № 11 на БНБ) отче-тоха увеличение на тримесечна база с 539 млн. лв. (1.8%) до 30.9 млрд. лв. и дял от 33.2% в балансовите активи на систе-мата. Към края на първото тримесечие коефициентът на ликвидните активи бе 38.80%.
5 Размерът на капитала, надвишаващ минималното регулаторно изисква-не за 8%, включва и допълнителните изисквания за капиталови буфери. За повече информация за ролята на капиталовите буфери вж. „Банките в България“, октомври – декември 2015 г., Приложение 1, с. 18 (http://www.bnb.bg/bnbweb/groups/public/documents/bnb_publication/pub_b_in_b_2015_12_bg.pdf)
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
18
Всички кредитни институции спазваха надзорната препо-ръка за поне 20-процентно покритие с ликвидни активи на депозитите на домакинства и на юридически лица.
В структурата на ликвидните активи на банковата сис-тема бяха регистрирани известни промени спрямо края на декември 2016 г. Предпоставка за това бяха нарастването на паричните средства и салда при БНБ и на средствата по разплащателни сметки в други банки и междубанкови депо-зити до 7 дни и същевременното намаление на търгуемите дългови ценни книжа, издадени от централни правителства или централни банки.
Графика 11
Показатели за ликвидност (Наредба № 11)
(млн. лв.) (%)
Източник: БНБ.
19
Състояние на банковата система
Приложение
Структура на финансовата система
През първото тримесечие на 2017 г. активите на фи-нансовата система достигнаха 126.2 млрд. лв., което пред-ставлява увеличение с 2.2 млрд. лв. (1.8%) на тримесечна база. За сравнение на годишна база увеличението възлиза на 9.3 млрд. лв. (8%), от които 5.8 млрд. лв. се дължат на банко-вия сектор, а 3.5 млрд. лв. – на небанковия финансов сектор. Въпреки че банковият сектор продължава да заема водещ дял в активите на финансовата система (73.6%), тенденцията към плавно увеличение на дела на небанковия финансов сек-тор се запази поради регистрирания по-висок темп на рас-теж на активите му.
Графика 12
Активи на финансовата система
(млрд. лв.) (%)
Източници: КФН и БНБ.
Анализът на отделните сектори на финансовата система показва, че местните инвестиционни фондове продължиха да отчитат най-бързо увеличение на активите на годишна база (39.2%). Поради характерния им бизнес модел пенсион-ните фондове останаха секторът, в който през последните години се наблюдават постоянни и по-високи от средните темпове на растеж. Към края на март 2017 г. активите им вече достигнаха 11.3 млрд. лв., което е увеличение на триме-сечна и годишна база съответно с 4.8% и 18.4%.
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
20
Показателят, който отчита дълбочината и развитието на финансовия сектор – размерът на активите на финансо-вия сектор, съотнесен към БВП1 на страната, към края на първото тримесечие на 2017 г. достигна 136.3%.
1 За БВП за първото тримесечие на 2017 г. е използвана експресната оцен-ка на НСИ.
21
Методологически бележки
II. Методологически бележки
1. Считано от 1 януари 2015 г., БНБ започна да публикува данните за баланса и отчета за приходите и разходите в съответствие с отчетните образци, въведени с Регламент за изпълнение (ЕС) № 680/2014 на Комисията в съот-ветствие с Регламент (ЕС) № 575/2013 на Европейския парламент и на Съве-та. Европейският банков орган разработи Технически стандарти за изпъл-нение, които се въвеждат поетапно по силата на Регламент за изпълнение (ЕС) № 680/2014 и неговите допълнения. Данните за съответните банки са на база на официалните отчети, въведени с Регламент за изпълнение (ЕС) № 680/2014, както и на допълнителни отчетни образци – макропруденциална форма (МПФ 1).
2. Методологическите препратки за попълване на съответните позиции в ба-ланса и отчета за приходите и разходите са поместени на интернет страни-цата на БНБ, където към данните е добавен и шаблон.1 Така на ползвателите на данните се разясняват основните принципи, въз основа на които те се изготвят.
3. От 2015 г. насам данните за качеството на кредитите и обезценката са по-лучени с Образец 18 „Информация за обслужвани и необслужвани експозиции“ от Общата рамка за финансово отчитане (ОРФО/FINREP), както и с отчет-на макропруденциална форма на БНБ „МПФ 1. Дългови ценни книжа, кредити и аванси и депозити“. Поради хармонизацията на понятията и дефинициите с тези в Регламента за изпълнение не следва да се търси съвпадение между начина и обхвата на отчитане на тези позиции в отчетността съответно до края на 2014 г. и от януари 2015 г.
4. В съответния паспорт на банката се представят основните данни за струк-турата на акционерния капитал и органите на управление, които отразяват актуалното състояние към момента на изготвяне на бюлетина. Данните за основните позиции от баланса и отчета за приходите и разходите са на база на съответните сборни редове.
5. При необходимост БНБ може да извършва корекции във вече публикувани дан-ни. Ревизиите се извършват след получаване на допълнителна информация, при корекции на допуснати грешки в предоставените от банките данни или като следствие от промени и усъвършенстване на методологическите ука-зания, налагащи ревизиране на данни за предходни периоди.2
6. Управление „Банков надзор“ групира банките с оглед открояване на динами-ката на процесите в банковата система. Групирането не съдържа в себе си елементи на рейтинг и не следва да се интерпретира като оценка на финан-совото им състояние. Мястото на банките в групите зависи от размера на активите им и се променя в края на всеки отчетен период. Първа група се състои от 5-те най-големи банки на база на общите им активи към всеки от-четен период, втора – от останалите, а в трета група влизат клоновете на чуждестранни банки в България.
1 Вж. http://www.bnb.bg/BankSupervision/BSCreditInstitution/BSCIFinansReports/BSCIFRBankingSystem/BS_201503_BG
2 Ревизиите се извършват съгласно Регламент за изпълнение (ЕС) № 680/2014, чл. 3, т. 4 и 5.
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
22
Първа група: УниКредит Булбанк
Банка ДСК
Първа инвестиционна банка
Обединена българска банка
Юробанк България
Втора група: Райфай зен банк (България)
Сосиете женерал Експресбанк
Централна кооперативна банка
Сибанк
Банка Пиреос България
Алианц банк България
Българска банка за развитие
Инвестбанк
ПроКредит банк (България)
Общинска банка
Интернешънъл Асет Банк
Българо-американска кредитна банка
Търговска банка Д
Ти Би Ай Банк
Токуда банк
Тексим банк
Търговска банка „Виктория“
Трета група: БНП Париба С.А. – клон София
Ситибанк Европа – клон България
ИНГ банк Н.В. – клон София
Те-Дже зираат банкасъ – клон София
Ишбанк АГ – клон София
23
Надзорни регулации
III. Надзорни регулации
Капиталова адекватност на банковата система и на банките по групи към 31 март 2017 г. ............................................................................................................................ 25
Ликвидност на банковата система и на банките по групи към 31 март 2017 г. (съгласно Наредба № 11 на БНБ) ............................................................... 26
25
Надзорни регулации
КАПИТАЛОВА АДЕКВАТНОСТ НА БАНКОВАТА СИСТЕМА И НА БАНКИТЕ ПО ГРУПИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.
(хил. лв.)
Първа група
Втора група
Банкова система
1. СОБСТВЕН КАПИТАЛ 6 482 308 4 913 384 11 395 692
1.1. Капитал от първи ред 6 419 429 4 309 832 10 729 261
1.1.1. Базов собствен капитал от първи ред 6 225 529 4 264 002 10 489 531
1.1.2. Допълнителен капитал от първи ред 193 900 45 830 239 730
1.2. Капитал от втори ред 62 879 603 552 666 431
2. ОБЩА РИСКОВА ЕКСПОЗИЦИЯ 28 972 425 21 310 464 50 282 889
2.1. Размер на рисково претеглените експозиции за кредитен риск, кредитен риск от контрагента, риск от разсейване и свободни доставки 25 554 439 18 571 190 44 125 629
2.2. Общ размер на рисковите експозиции във връзка със сетълмента/доставката 0 0 0
2.3. Общ размер на рисковите експозиции за позиционен, валутен и стоков риск 353 940 374 985 728 925
2.4. Общ размер на рисковите експозиции за операционен риск 3 057 995 2 319 914 5 377 909
2.5. Общ размер на рисковите експозиции към риска от корекция на кредитната оценка 6 051 44 375 50 426
СЪОТНОШЕНИЕ НА БАЗОВИЯ СОБСТВЕН КАПИТАЛ ОТ ПЪРВИ РЕД (%) 21.49 20.01 20.86
СЪОТНОШЕНИЕ НА КАПИТАЛА ОТ ПЪРВИ РЕД (%) 22.16 20.22 21.34
СЪОТНОШЕНИЕ НА ОБЩА КАПИТАЛОВА АДЕКВАТНОСТ (%) 22.37 23.06 22.66
Забележки: Формата за оповестяване на информация, свързана с капиталовата адекватност на банките, е базирана на отчетните форми, включени в Регламент за изпълнение (ЕС) № 680/2014 на Комисията от 16 април 2014 г. за определяне, в съответствие с Регламент (ЕС) № 575/2013 на Европейския парламент и на Съвета, на техническите стандарти за изпълнение по отношение на предоставянето на информация от институциите на надзорните органи.
* Публикуваните данни за регулаторния капитал и за капиталовата адекватност към 31 март 2017 г. са на база представени данни от банките до 12 май 2017 г.
Източник: БНБ.
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
26
ЛИКВИДНОСТ НА БАНКОВАТА СИСТЕМА И НА БАНКИТЕ ПО ГРУПИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г. (съгласно Наредба № 11 на БНБ)
(хил. лв.)
Позиции Общо
Заложени активи/акти-ви в просро-
чие от 30 или повече дни
На виж-дане до 7 дни
От 8 дни до 1 ме-
сец
Над 1 до 3 месеца
Над 3 до 6 месеца
Над 6 до 12 месеца
Над 1 година
Първа група
Ликвидни активи 17 861 698 817 393
Сума на активите (входящ поток) 46 849 985 3 776 378 17 080 493 1 635 353 3 553 018 1 701 673 4 389 122 22 266 704
Сума на пасивите (изходящ поток) 45 235 786 5 500 763 2 697 627 2 552 154 2 818 256 4 778 647 26 888 339
Коефициент на ликвидните активи (%) 39.49
Коефициенти за ликвидност по падежни интервали (%) 310.51 484.25 537.93 441.43 276.87 111.10
Втора група
Ликвидни активи 11 837 556 1 851 588
Сума на активите (входящ поток) 32 788 206 3 163 092 13 221 996 1 195 709 1 652 359 1 851 640 2 878 265 15 151 329
Сума на пасивите (изходящ поток) 32 308 072 2 910 749 1 979 965 1 305 101 1 851 088 5 146 705 19 114 464
Коефициент на ликвидните активи (%) 36.64
Коефициенти за ликвидност по падежни интервали (%) 454.25 543.31 778.99 556.74 211.83 106.29
Трета група
Ликвидни активи 1 184 492 0
Сума на активите (входящ поток) 2 064 045 3 211 1 453 941 56 232 132 466 79 661 171 402 173 554
Сума на пасивите (изходящ поток) 2 045 694 811 005 26 476 54 786 68 392 177 151 907 884
Коефициент на ликвидните активи (%) 57.90
Коефициенти за ликвидност по падежни интервали (%) 179.28 2 136.80 1 072.51 886.84 396.42 75.91
Общо за банковата система
Ликвидни активи 30 883 746 2 668 981
Сума на активите (входящ поток) 81 702 236 6 942 681 31 756 430 2 887 294 5 337 843 3 632 974 7 438 789 37 591 587
Сума на пасивите (изходящ поток) 79 589 552 9 222 517 4 704 068 3 912 041 4 737 736 10 102 503 46 910 687
Коефициент на ликвидните активи (%) 38.80
Коефициенти за ликвидност по падежни интервали (%) 344.34 518.41 625.84 492.91 245.83 108.46
Източник: БНБ.
27
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за банковата система и за банките по групи
IV. Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за банковата
система и за банките по групи
Счетоводен баланс (отчет за финансовото състояние) на банковата система към 31 март 2017 г. ............................................................................. 29
Отчет за приходите и разходите на банковата система към 31 март 2017 г. ............................................................................................................................ 32
Данни за дългови ценни книжа, кредити и аванси и депозити на банковата система към 31 март 2017 г. ............................................................................. 34
Счетоводен баланс (отчет за финансовото състояние) на първа група банки към 31 март 2017 г. ................................................................................ 35
Отчет за приходите и разходите на първа група банки към 31 март 2017 г. ............................................................................................................................ 38
Данни за дългови ценни книжа, кредити и аванси и депозити на първа група банки към 31 март 2017 г. ................................................................................ 40
Счетоводен баланс (отчет за финансовото състояние) на втора група банки към 31 март 2017 г. ............................................................................... 41
Отчет за приходите и разходите на втора група банки към 31 март 2017 г. ............................................................................................................................ 44
Данни за дългови ценни книжа, кредити и аванси и депозити на втора група банки към 31 март 2017 г. ............................................................................... 46
Счетоводен баланс (отчет за финансовото състояние) на трета група банки към 31 март 2017 г. .............................................................................. 47
Отчет за приходите и разходите на трета група банки към 31 март 2017 г. ............................................................................................................................ 50
Данни за дългови ценни книжа, кредити и аванси и депозити на трета група банки към 31 март 2017 г. .............................................................................. 52
29
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за банковата система и за банките по групи
(продължава)
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) НА БАНКОВАТА СИСТЕМА КЪМ 31 МАРТ 2017 г.
(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИ
Пари, парични салда при централни банки и други депозити на виждане 18 907 153
Парични наличности 1 589 459
Парични салда в централни банки 15 162 159
Други депозити на виждане 2 155 535
Финансови активи, държани за търгуване 1 916 418
Деривати 167 237
Капиталови инструменти 126 014
Дългови ценни книжа 1 598 272
Кредити и аванси 24 895
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 170 432
Капиталови инструменти 2 275
Дългови ценни книжа 168 157
Кредити и аванси 0
Финансови активи на разположение за продажба 9 508 018
Капиталови инструменти 227 330
Дългови ценни книжа 9 280 416
Кредити и аванси 272
Кредити и вземания 56 353 749
Дългови ценни книжа 13 839
Кредити и аванси 56 339 910
Инвестиции, държани до падеж 1 689 619
Дългови ценни книжа 1 689 619
Кредити и аванси 0
Деривати – отчитане на хеджиране 6 559
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 390 044
Материални активи 1 830 179
Имоти, машини и съоръжения 1 094 071
Инвестиционни имоти 736 108
Нематериални активи 180 137
Репутация 0
Други нематериални активи 180 137
Данъчни активи 26 884
Текущи данъчни активи 5 291
Отсрочени данъчни активи 21 593
Други активи 1 565 832
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 380 260
ОБЩО АКТИВИ 92 925 284
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
30
(продължение) (хил. лв.)
(продължава)
Балансова стойност
ПАСИВИ
Финансови пасиви, държани за търгуване 166 449
Деривати 166 449
Къси позиции 0
Депозити 0
Емитирани дългови ценни книжа 0
Други финансови пасиви 0
Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Депозити 0
Емитирани дългови ценни книжа 0
Други финансови пасиви 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 79 407 226
Депозити 78 860 646
Емитирани дългови ценни книжа 360 703
Други финансови пасиви 185 877
Деривати – отчитане на хеджиране 55 359
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Провизии 179 206
Пенсии и други последващи задължения за изплащане на дефинирани доходи след напускане 43 754
Други дългосрочни доходи на наети лица 0
Преструктуриране 4 209
Неуредени правни въпроси и данъчни съдебни дела 67 137
Издадени ангажименти и гаранции 40 806
Други провизии 23 300
Данъчни пасиви 66 198
Текущи данъчни пасиви 39 170
Пасиви с отсрочен данък 27 028
Акционерен капитал, платим при поискване 0
Други пасиви 866 105
Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО ПАСИВИ 80 740 543
31
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за банковата система и за банките по групи
(продължение) (хил. лв.)
Балансова стойност
СОБСТВЕН КАПИТАЛ
Капитал 3 922 350
Внесен капитал 3 922 350
Поискан, но невнесен капитал 0
Премийни резерви 290 393
Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 195
Компонент на собствения капитал в съставни финансови инструменти 0
Други емитирани капиталови инструменти 195
Друг собствен капитал 0
Натрупан друг всеобхватен доход 392 554
Позиции, които не могат да се преквалифицират като печалба и загуба 99 734
Материални активи 110 744
Нематериални активи 0
Актюерски печалби или (-) загуби от предварително определен размер на пенсията -11 010
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
Дял на други признати приходи и разходи за инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Позиции, които могат да се преквалифицират като печалба или загуба 292 820
Хеджиране на нетни инвестиции в чуждестранни дейности [ефективна част] 0
Преизчисляване във валута 29
Деривати от хеджиране. Хеджиране на парични потоци [ефективна част] -32 548
Финансови активи на разположение за продажба 325 339
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
Дял на други признати приходи и разходи за инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Неразпределена печалба 4 118 447
Преоценъчни резерви 501
Други резерви 3 172 699
Резерви или натрупани загуби от инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 0
Други 3 172 699
(-) Обратно изкупени собствени акции 0
Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 287 602
(-) Междинни дивиденти 0
Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0
Натрупан друг всеобхватен доход 0
Други позиции 0
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 12 184 741
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 92 925 284
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
32
(продължава)
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ НА БАНКОВАТА СИСТЕМА КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 774 060
Финансови активи, държани за търгуване 8 829
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 1 692
Финансови активи на разположение за продажба 45 523
Кредити и вземания 705 239
Инвестиции, държани до падеж 10 201
Деривати – отчитане на хеджиране, лихвен риск 1 337
Други активи 227
Приходи от лихви по пасиви 1 012
(Разходи за лихви) 103 214
(Финансови пасиви, държани за търгуване) 5 733
(Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата) 0
(Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност) 84 046
(Деривати – отчитане на хеджиране, лихвен риск) 5 996
(Други пасиви) 579
(Разходи за лихви по активи) 6 860
(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0
Приход от дивиденти 237
Финансови активи, държани за търгуване 1
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови активи на разположение за продажба 236
Приходи от такси и комисиони 264 937
(Разходи за такси и комисиони) 33 278
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 34 649
Финансови активи на разположение за продажба 15 268
Кредити и вземания 19 607
Инвестиции, държани до падеж -226
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 0
Други 0
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 20 519
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 128
Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране -258
Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 35 353
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 1 262
Други оперативни приходи 18 409
(Други оперативни разходи) 137 463
НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 875 341
33
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за банковата система и за банките по групи
Стойност
(Административни разходи) 386 657
(Разходи за персонал) 193 532
(Други административни разходи) 193 125
(Амортизация) 42 204
(Имоти, машини и съоръжения) 27 836
(Инвестиционни имоти) 1 533
(Други нематериални активи) 12 835
(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 60
(Издадени ангажименти и гаранции) -2 465
(Други провизии) 2 525
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 124 959
(Финансови активи, оценени по метода на разходите) 0
(Финансови активи на разположение за продажба) 135
(Кредити и вземания) 124 824
(Инвестиции, държани до падеж) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 1 049
(Имоти, машини и съоръжения) 0
(Инвестиционни имоти) 0
(Репутация) 0
(Други нематериални активи) 0
(Други) 1 049
Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0
Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности -667
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 319 745
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 32 143
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 287 602
Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0
Печалба или (-) загуба преди данъчно облагане от преустановени дейности 0
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с преустановени дейности) 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 287 602
Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0
Която се отнася към собствениците на дружеството майка 287 602
(продължение) (хил. лв.)
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
34
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ НА БАНКОВАТА СИСТЕМА КЪМ 31 МАРТ 2017 г.
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 12 750 304 3 444 740 8 224 043 63 889
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 11 613 259 3 431 370 7 439 109 57 824
Кредитни институции 817 813 0 490 442 3 256
Други финансови предприятия 88 332 0 88 332 952
Нефинансови предприятия 230 900 13 370 206 160 1 857
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 78 940 896 42 747 452 32 116 505 704 729
Централни банки 15 162 228 10 465 349 4 691 744 3
Държавно управление 651 166 275 071 376 094 5 931
Кредитни институции 9 020 265 1 450 935 4 818 296 19 554
Други финансови предприятия 1 944 517 581 840 1 361 668 9 672
Нефинансови предприятия 33 312 725 15 392 915 16 823 116 337 462
Домакинства 18 849 995 14 581 342 4 045 587 332 107
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 8 840 656 5 929 583 2 806 934 119 245
в т.ч. потребителски кредити 8 756 720 7 660 280 987 318 199 459
(хил. лв.)
Наименование ОбщоРазходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 78 860 646 44 628 340 27 282 839 76 370
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 1 817 569 1 478 078 295 053 1 174
Кредитни институции 4 353 649 554 158 3 219 839 8 942
Други финансови предприятия 4 122 560 2 634 795 1 242 063 1 983
Нефинансови предприятия 21 168 020 12 953 937 6 208 232 7 375
Домакинства 47 398 848 27 007 372 16 317 652 56 896
35
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за банковата система и за банките по групи(продължава)
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) НА ПЪРВА ГРУПА БАНКИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.
(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИ
Пари, парични салда при централни банки и други депозити на виждане 10 705 099
Парични наличности 830 134
Парични салда в централни банки 9 072 249
Други депозити на виждане 802 716
Финансови активи, държани за търгуване 1 475 840
Деривати 107 395
Капиталови инструменти 4 956
Дългови ценни книжа 1 338 594
Кредити и аванси 24 895
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Капиталови инструменти 0
Дългови ценни книжа 0
Кредити и аванси 0
Финансови активи на разположение за продажба 5 923 757
Капиталови инструменти 75 552
Дългови ценни книжа 5 848 205
Кредити и аванси 0
Кредити и вземания 32 501 445
Дългови ценни книжа 13 839
Кредити и аванси 32 487 606
Инвестиции, държани до падеж 100 746
Дългови ценни книжа 100 746
Кредити и аванси 0
Деривати – отчитане на хеджиране 6 559
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 141 174
Материални активи 948 883
Имоти, машини и съоръжения 655 613
Инвестиционни имоти 293 270
Нематериални активи 119 361
Репутация 0
Други нематериални активи 119 361
Данъчни активи 8 780
Текущи данъчни активи 0
Отсрочени данъчни активи 8 780
Други активи 1 238 242
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 91 993
ОБЩО АКТИВИ 53 261 879
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
36
(продължава)
Балансова стойност
ПАСИВИ
Финансови пасиви, държани за търгуване 122 289
Деривати 122 289
Къси позиции 0
Депозити 0
Емитирани дългови ценни книжа 0
Други финансови пасиви 0
Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Депозити 0
Емитирани дългови ценни книжа 0
Други финансови пасиви 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 44 992 695
Депозити 44 714 372
Емитирани дългови ценни книжа 214 385
Други финансови пасиви 63 938
Деривати – отчитане на хеджиране 51 607
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Провизии 121 946
Пенсии и други последващи задължения за изплащане на дефинирани доходи след напускане 28 489
Други дългосрочни доходи на наети лица 0
Преструктуриране 4 209
Неуредени правни въпроси и данъчни съдебни дела 61 453
Издадени ангажименти и гаранции 22 075
Други провизии 5 720
Данъчни пасиви 47 454
Текущи данъчни пасиви 24 749
Пасиви с отсрочен данък 22 705
Акционерен капитал, платим при поискване 0
Други пасиви 661 096
Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО ПАСИВИ 45 997 087
(продължение) (хил. лв.)
37
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за банковата система и за банките по групи
Балансова стойност
СОБСТВЕН КАПИТАЛ
Капитал 1 186 048
Внесен капитал 1 186 048
Поискан, но невнесен капитал 0
Премийни резерви 97 000
Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0
Компонент на собствения капитал в съставни финансови инструменти 0
Други емитирани капиталови инструменти 0
Друг собствен капитал 0
Натрупан друг всеобхватен доход 301 532
Позиции, които не могат да се преквалифицират като печалба и загуба 88 064
Материални активи 94 307
Нематериални активи 0
Актюерски печалби или (-) загуби от предварително определен размер на пенсията -6 243
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
Дял на други признати приходи и разходи за инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Позиции, които могат да се преквалифицират като печалба или загуба 213 468
Хеджиране на нетни инвестиции в чуждестранни дейности [ефективна част] 0
Преизчисляване във валута 0
Деривати от хеджиране. Хеджиране на парични потоци [ефективна част] -32 548
Финансови активи на разположение за продажба 246 016
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
Дял на други признати приходи и разходи за инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Неразпределена печалба 3 206 455
Преоценъчни резерви 0
Други резерви 2 281 676
Резерви или натрупани загуби от инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 0
Други 2 281 676
(-) Обратно изкупени собствени акции 0
Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 192 081
(-) Междинни дивиденти 0
Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0
Натрупан друг всеобхватен доход 0
Други позиции 0
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 7 264 792
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 53 261 879
(продължение) (хил. лв.)
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
38
(продължава)
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ НА ПЪРВА ГРУПА БАНКИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 470 858
Финансови активи, държани за търгуване 7 775
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови активи на разположение за продажба 30 492
Кредити и вземания 430 591
Инвестиции, държани до падеж 325
Деривати – отчитане на хеджиране, лихвен риск 1 337
Други активи 23
Приходи от лихви по пасиви 315
(Разходи за лихви) 56 348
(Финансови пасиви, държани за търгуване) 5 733
(Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата) 0
(Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност) 41 129
(Деривати – отчитане на хеджиране, лихвен риск) 5 677
(Други пасиви) 9
(Разходи за лихви по активи) 3 800
(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0
Приход от дивиденти 28
Финансови активи, държани за търгуване 1
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови активи на разположение за продажба 27
Приходи от такси и комисиони 162 654
(Разходи за такси и комисиони) 17 095
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 28 344
Финансови активи на разположение за продажба 8 966
Кредити и вземания 19 378
Инвестиции, държани до падеж 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 0
Други 0
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 1 339
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране -235
Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 31 504
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 1 213
Други оперативни приходи 9 013
(Други оперативни разходи) 89 192
НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 542 083
39
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за банковата система и за банките по групи
Стойност
(Административни разходи) 205 598
(Разходи за персонал) 103 129
(Други административни разходи) 102 469
(Амортизация) 25 566
(Имоти, машини и съоръжения) 16 743
(Инвестиционни имоти) 569
(Други нематериални активи) 8 254
(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 2 099
(Издадени ангажименти и гаранции) -299
(Други провизии) 2 398
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 95 036
(Финансови активи, оценени по метода на разходите) 0
(Финансови активи на разположение за продажба) 135
(Кредити и вземания) 94 901
(Инвестиции, държани до падеж) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0
(Имоти, машини и съоръжения) 0
(Инвестиционни имоти) 0
(Репутация) 0
(Други нематериални активи) 0
(Други) 0
Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0
Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности -77
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 213 707
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 21 626
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 192 081
Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0
Печалба или (-) загуба преди данъчно облагане от преустановени дейности 0
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с преустановени дейности) 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 192 081
Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0
Която се отнася към собствениците на дружеството майка 192 081
(продължение) (хил. лв.)
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
40
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ НА ПЪРВА ГРУПА БАНКИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 7 301 385 1 801 942 4 628 360 36 317
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 6 509 296 1 801 942 4 174 801 33 006
Кредитни институции 695 730 0 368 570 2 927
Други финансови предприятия 18 095 0 18 095 143
Нефинансови предприятия 78 264 0 66 894 241
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 45 956 395 25 817 326 17 904 713 429 999
Централни банки 9 072 249 5 356 495 3 715 754 0
Държавно управление 364 900 86 379 278 520 3 271
Кредитни институции 4 779 892 1 170 926 2 146 307 14 610
Други финансови предприятия 709 440 188 757 520 419 2 835
Нефинансови предприятия 18 710 540 9 507 098 8 548 966 185 550
Домакинства 12 319 374 9 507 671 2 694 747 223 733
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 6 421 377 4 488 395 1 846 002 88 617
в т.ч. потребителски кредити 5 374 360 4 709 237 637 893 126 499
(хил. лв.)
Наименование ОбщоРазходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 44 714 372 25 966 397 14 557 354 35 150
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 739 143 475 603 236 368 170
Кредитни институции 872 392 138 222 355 501 2 228
Други финансови предприятия 2 764 818 1 691 572 892 314 847
Нефинансови предприятия 10 845 262 6 338 303 3 385 923 3 217
Домакинства 29 492 757 17 322 697 9 687 248 28 688
41
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за банковата система и за банките по групи(продължава)
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) НА ВТОРА ГРУПА БАНКИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.
(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИ
Пари, парични салда при централни банки и други депозити на виждане 7 279 788
Парични наличности 754 915
Парични салда в централни банки 5 615 195
Други депозити на виждане 909 678
Финансови активи, държани за търгуване 409 225
Деривати 52 425
Капиталови инструменти 121 058
Дългови ценни книжа 235 742
Кредити и аванси 0
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 170 432
Капиталови инструменти 2 275
Дългови ценни книжа 168 157
Кредити и аванси 0
Финансови активи на разположение за продажба 3 395 350
Капиталови инструменти 151 559
Дългови ценни книжа 3 243 519
Кредити и аванси 272
Кредити и вземания 22 921 107
Дългови ценни книжа 0
Кредити и аванси 22 921 107
Инвестиции, държани до падеж 1 588 873
Дългови ценни книжа 1 588 873
Кредити и аванси 0
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 248 870
Материални активи 878 700
Имоти, машини и съоръжения 435 862
Инвестиционни имоти 442 838
Нематериални активи 58 976
Репутация 0
Други нематериални активи 58 976
Данъчни активи 16 954
Текущи данъчни активи 5 174
Отсрочени данъчни активи 11 780
Други активи 318 988
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 287 323
ОБЩО АКТИВИ 37 574 586
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
42
(продължава)
Балансова стойност
ПАСИВИ
Финансови пасиви, държани за търгуване 36 693
Деривати 36 693
Къси позиции 0
Депозити 0
Емитирани дългови ценни книжа 0
Други финансови пасиви 0
Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Депозити 0
Емитирани дългови ценни книжа 0
Други финансови пасиви 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 32 376 276
Депозити 32 109 878
Емитирани дългови ценни книжа 146 318
Други финансови пасиви 120 080
Деривати – отчитане на хеджиране 3 752
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Провизии 56 343
Пенсии и други последващи задължения за изплащане на дефинирани доходи след напускане 14 979
Други дългосрочни доходи на наети лица 0
Преструктуриране 0
Неуредени правни въпроси и данъчни съдебни дела 5 684
Издадени ангажименти и гаранции 18 214
Други провизии 17 466
Данъчни пасиви 17 699
Текущи данъчни пасиви 13 382
Пасиви с отсрочен данък 4 317
Акционерен капитал, платим при поискване 0
Други пасиви 185 178
Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО ПАСИВИ 32 675 941
(продължение) (хил. лв.)
43
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за банковата система и за банките по групи
Балансова стойност
СОБСТВЕН КАПИТАЛ
Капитал 2 736 302
Внесен капитал 2 736 302
Поискан, но невнесен капитал 0
Премийни резерви 193 393
Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0
Компонент на собствения капитал в съставни финансови инструменти 0
Други емитирани капиталови инструменти 0
Друг собствен капитал 0
Натрупан друг всеобхватен доход 89 726
Позиции, които не могат да се преквалифицират като печалба и загуба 11 615
Материални активи 16 437
Нематериални активи 0
Актюерски печалби или (-) загуби от предварително определен размер на пенсията -4 822
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
Дял на други признати приходи и разходи за инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Позиции, които могат да се преквалифицират като печалба или загуба 78 111
Хеджиране на нетни инвестиции в чуждестранни дейности [ефективна част] 0
Преизчисляване във валута 29
Деривати от хеджиране. Хеджиране на парични потоци [ефективна част] 0
Финансови активи на разположение за продажба 78 082
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
Дял на други признати приходи и разходи за инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Неразпределена печалба 919 268
Преоценъчни резерви 501
Други резерви 862 114
Резерви или натрупани загуби от инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 0
Други 862 114
(-) Обратно изкупени собствени акции 0
Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 97 341
(-) Междинни дивиденти 0
Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0
Натрупан друг всеобхватен доход 0
Други позиции 0
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 4 898 645
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 37 574 586
(продължение) (хил. лв.)
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
44
(продължава)
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ НА ВТОРА ГРУПА БАНКИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 297 468
Финансови активи, държани за търгуване 913
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 1 692
Финансови активи на разположение за продажба 14 607
Кредити и вземания 269 576
Инвестиции, държани до падеж 9 876
Деривати – отчитане на хеджиране, лихвен риск 0
Други активи 204
Приходи от лихви по пасиви 600
(Разходи за лихви) 45 293
(Финансови пасиви, държани за търгуване) 0
(Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата) 0
(Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност) 41 979
(Деривати – отчитане на хеджиране, лихвен риск) 319
(Други пасиви) 569
(Разходи за лихви по активи) 2 426
(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0
Приход от дивиденти 209
Финансови активи, държани за търгуване 0
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови активи на разположение за продажба 209
Приходи от такси и комисиони 98 305
(Разходи за такси и комисиони) 15 422
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 5 816
Финансови активи на разположение за продажба 5 813
Кредити и вземания 229
Инвестиции, държани до падеж -226
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 0
Други 0
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 15 986
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 128
Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране -23
Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 2 571
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 49
Други оперативни приходи 8 592
(Други оперативни разходи) 47 722
НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 320 664
45
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за банковата система и за банките по групи
Стойност
(Административни разходи) 166 791
(Разходи за персонал) 86 500
(Други административни разходи) 80 291
(Амортизация) 16 299
(Имоти, машини и съоръжения) 10 878
(Инвестиционни имоти) 964
(Други нематериални активи) 4 457
(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) -1 926
(Издадени ангажименти и гаранции) -2 039
(Други провизии) 113
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 30 124
(Финансови активи, оценени по метода на разходите) 0
(Финансови активи на разположение за продажба) 0
(Кредити и вземания) 30 124
(Инвестиции, държани до падеж) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 1 049
(Имоти, машини и съоръжения) 0
(Инвестиционни имоти) 0
(Репутация) 0
(Други нематериални активи) 0
(Други) 1 049
Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0
Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности -595
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 107 732
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 10 391
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 97 341
Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0
Печалба или (-) загуба преди данъчно облагане от преустановени дейности 0
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с преустановени дейности) 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 97 341
Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0
Която се отнася към собствениците на дружеството майка 97 341
(продължение) (хил. лв.)
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
46
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ НА ВТОРА ГРУПА БАНКИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 5 236 291 1 542 092 3 483 761 27 088
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 4 893 449 1 528 722 3 154 500 24 352
Кредитни институции 122 083 0 121 872 329
Други финансови предприятия 70 237 0 70 237 809
Нефинансови предприятия 150 522 13 370 137 152 1 598
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 31 129 267 16 208 750 13 211 361 269 673
Централни банки 5 615 196 4 636 593 973 468 3
Държавно управление 286 266 188 692 97 574 2 660
Кредитни институции 3 691 987 269 397 2 235 962 4 632
Други финансови предприятия 999 185 283 348 715 092 5 357
Нефинансови предприятия 14 008 928 5 758 107 7 840 282 148 690
Домакинства 6 527 705 5 072 613 1 348 983 108 331
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 2 418 776 1 440 957 960 660 30 620
в т.ч. потребителски кредити 3 379 947 2 950 216 347 840 72 925
(хил. лв.)
Наименование ОбщоРазходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 32 109 878 17 548 758 12 043 386 40 440
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 1 015 054 954 125 57 109 1 004
Кредитни институции 3 211 220 341 358 2 751 540 6 629
Други финансови предприятия 1 259 453 917 947 307 818 1 135
Нефинансови предприятия 9 012 571 5 778 942 2 444 377 4 135
Домакинства 17 611 580 9 556 386 6 482 542 27 537
47
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за банковата система и за банките по групи(продължава)
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) НА ТРЕТА ГРУПА БАНКИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.
(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИ
Пари, парични салда при централни банки и други депозити на виждане 922 266
Парични наличности 4 410
Парични салда в централни банки 474 715
Други депозити на виждане 443 141
Финансови активи, държани за търгуване 31 353
Деривати 7 417
Капиталови инструменти 0
Дългови ценни книжа 23 936
Кредити и аванси 0
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Капиталови инструменти 0
Дългови ценни книжа 0
Кредити и аванси 0
Финансови активи на разположение за продажба 188 911
Капиталови инструменти 219
Дългови ценни книжа 188 692
Кредити и аванси 0
Кредити и вземания 931 197
Дългови ценни книжа 0
Кредити и аванси 931 197
Инвестиции, държани до падеж 0
Дългови ценни книжа 0
Кредити и аванси 0
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 0
Материални активи 2 596
Имоти, машини и съоръжения 2 596
Инвестиционни имоти 0
Нематериални активи 1 800
Репутация 0
Други нематериални активи 1 800
Данъчни активи 1 150
Текущи данъчни активи 117
Отсрочени данъчни активи 1 033
Други активи 8 602
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 944
ОБЩО АКТИВИ 2 088 819
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
48
(продължава)
Балансова стойност
ПАСИВИ
Финансови пасиви, държани за търгуване 7 467
Деривати 7 467
Къси позиции 0
Депозити 0
Емитирани дългови ценни книжа 0
Други финансови пасиви 0
Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Депозити 0
Емитирани дългови ценни книжа 0
Други финансови пасиви 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 2 038 255
Депозити 2 036 396
Емитирани дългови ценни книжа 0
Други финансови пасиви 1 859
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Провизии 917
Пенсии и други последващизадължения за изплащане на дефинирани доходи след напускане 286
Други дългосрочни доходи на наети лица 0
Преструктуриране 0
Неуредени правни въпроси и данъчни съдебни дела 0
Издадени ангажименти и гаранции 517
Други провизии 114
Данъчни пасиви 1 045
Текущи данъчни пасиви 1 039
Пасиви с отсрочен данък 6
Акционерен капитал, платим при поискване 0
Други пасиви 19 831
Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО ПАСИВИ 2 067 515
(продължение) (хил. лв.)
49
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за банковата система и за банките по групи
Балансова стойност
СОБСТВЕН КАПИТАЛ
Капитал 0
Внесен капитал 0
Поискан, но невнесен капитал 0
Премийни резерви 0
Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 195
Компонент на собствения капитал в съставни финансови инструменти 0
Други емитирани капиталови инструменти 195
Друг собствен капитал 0
Натрупан друг всеобхватен доход 1 296
Позиции, които не могат да се преквалифицират като печалба и загуба 55
Материални активи 0
Нематериални активи 0
Актюерски печалби или (-) загуби от предварително определен размер на пенсията 55
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
Дял на други признати приходи и разходи за инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Позиции, които могат да се преквалифицират като печалба или загуба 1 241
Хеджиране на нетни инвестиции в чуждестранни дейности [ефективна част] 0
Преизчисляване във валута 0
Деривати от хеджиране. Хеджиране на парични потоци [ефективна част] 0
Финансови активи на разположение за продажба 1 241
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
Дял на други признати приходи и разходи за инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Неразпределена печалба -7 276
Преоценъчни резерви 0
Други резерви 28 909
Резерви или натрупани загуби от инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 0
Други 28 909
(-) Обратно изкупени собствени акции 0
Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка -1 820
(-) Междинни дивиденти 0
Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0
Натрупан друг всеобхватен доход 0
Други позиции 0
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 21 304
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 2 088 819
(продължение) (хил. лв.)
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
50
(продължава)
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ НА ТРЕТА ГРУПА БАНКИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 5 734
Финансови активи, държани за търгуване 141
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови активи на разположение за продажба 424
Кредити и вземания 5 072
Инвестиции, държани до падеж 0
Деривати – отчитане на хеджиране, лихвен риск 0
Други активи 0
Приходи от лихви по пасиви 97
(Разходи за лихви) 1 573
(Финансови пасиви, държани за търгуване) 0
(Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата) 0
(Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност) 938
(Деривати – отчитане на хеджиране, лихвен риск) 0
(Други пасиви) 1
(Разходи за лихви по активи) 634
(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0
Приход от дивиденти 0
Финансови активи, държани за търгуване 0
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови активи на разположение за продажба 0
Приходи от такси и комисиони 3 978
(Разходи за такси и комисиони) 761
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 489
Финансови активи на разположение за продажба 489
Кредити и вземания 0
Инвестиции, държани до падеж 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 0
Други 0
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 3 194
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0
Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 1 278
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 0
Други оперативни приходи 804
(Други оперативни разходи) 549
НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 12 594
51
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за банковата система и за банките по групи
Стойност
(Административни разходи) 14 268
(Разходи за персонал) 3 903
(Други административни разходи) 10 365
(Амортизация) 339
(Имоти, машини и съоръжения) 215
(Инвестиционни имоти) 0
(Други нематериални активи) 124
(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) -113
(Издадени ангажименти и гаранции) -127
(Други провизии) 14
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) -201
(Финансови активи, оценени по метода на разходите) 0
(Финансови активи на разположение за продажба) 0
(Кредити и вземания) -201
(Инвестиции, държани до падеж) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0
(Имоти, машини и съоръжения) 0
(Инвестиционни имоти) 0
(Репутация) 0
(Други нематериални активи) 0
(Други) 0
Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0
Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 5
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ -1 694
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 126
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ -1 820
Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0
Печалба или (-) загуба преди данъчно облагане от преустановени дейности 0
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с преустановени дейности) 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА -1 820
Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0
Която се отнася към собствениците на дружеството майка -1 820
(продължение) (хил. лв.)
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
52
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ НА ТРЕТА ГРУПА БАНКИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 212 628 100 706 111 922 484
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 210 514 100 706 109 808 466
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 2 114 0 2 114 18
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 1 855 234 721 376 1 000 431 5 057
Централни банки 474 783 472 261 2 522 0
Държавно управление 0 0 0 0
Кредитни институции 548 386 10 612 436 027 312
Други финансови предприятия 235 892 109 735 126 157 1 480
Нефинансови предприятия 593 257 127 710 433 868 3 222
Домакинства 2 916 1 058 1 857 43
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 503 231 272 8
в т.ч. потребителски кредити 2 413 827 1 585 35
(хил. лв.)
Наименование ОбщоРазходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 2 036 396 1 113 185 682 099 780
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 63 372 48 350 1 576 0
Кредитни институции 270 037 74 578 112 798 85
Други финансови предприятия 98 289 25 276 41 931 1
Нефинансови предприятия 1 310 187 836 692 377 932 23
Домакинства 294 511 128 289 147 862 671
53
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
V. Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки*
Алианц Банк България ......................................................................................................................... 55
Банка ДСК ................................................................................................................................................ 59
Банка Пиреос България ...................................................................................................................... 63
БНП Париба С.А. – клон София ...................................................................................................... 67
Българо-американска кредитна банка ......................................................................................... 71
Българска банка за развитие .......................................................................................................... 75
Инвестбанк ........................................................................................................................................... 79
Инг банк Н.В. – клон София ............................................................................................................. 83
Интернешънъл Асет Банк .............................................................................................................. 87
Ишбанк АГ – клон София .................................................................................................................. 91
Обединена българска банка ............................................................................................................. 95
Общинска банка ................................................................................................................................... 99
ПроКредит банк (България) .......................................................................................................... 103
Първа инвестиционна банка ........................................................................................................ 107
Райфайзенбанк (България) .............................................................................................................. 111
СИБАНК ................................................................................................................................................. 115
Ситибанк Европа – клон България .............................................................................................. 119
Сосиете женерал Експресбанк ..................................................................................................... 123
Те-Дже зираат банкасъ – клон София ........................................................................................ 127
Тексим банк ........................................................................................................................................... 131
Ти Би Ай Банк ....................................................................................................................................... 135
Токуда банк ........................................................................................................................................... 139
Търговска банка „Виктория“ .......................................................................................................... 143
Търговска банка Д .............................................................................................................................. 147
УниКредит Булбанк ........................................................................................................................... 151
Централна кооперативна банка ................................................................................................. 155
Юробанк България ............................................................................................................................ 159
* Банките са подредени по азбучен ред, а не по банков идентификационен код.
55
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
АЛИАНЦ БАНК БЪЛГАРИЯ
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИ
Пари, парични салда при централни банки и други депозити на виждане 646 291
Финансови активи, държани за търгуване 36 782
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови активи на разположение за продажба 156 915
Кредити и вземания 1 198 994
Инвестиции, държани до падеж 421 405
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 0
Материални активи 9 097
Нематериални активи 3 839
Данъчни активи 3 572
Други активи 25 067
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО АКТИВИ 2 501 962
ПАСИВИ
Финансови пасиви, държани за търгуване 0
Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 2 258 352
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Провизии 409
Данъчни пасиви 5 715
Акционерен капитал, платим при поискване 0
Други пасиви 12 462
Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО ПАСИВИ 2 276 938
СОБСТВЕН КАПИТАЛ
Капитал 69 000
Премийни резерви 0
Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0
Друг собствен капитал 0
Натрупан друг всеобхватен доход 4 451
Неразпределена печалба 133 780
Преоценъчни резерви 0
Други резерви 9 850
(-) Обратно изкупени собствени акции 0
Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 7 943
(-) Междинни дивиденти 0
Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 225 024
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 2 501 962
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
56 АЛИАНЦ БАНК БЪЛГАРИЯ
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 19 676
(Разходи за лихви) 1 805
(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0
Приход от дивиденти 5
Приходи от такси и комисиони 5 139
(Разходи за такси и комисиони) 606
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата -488
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 480
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0
Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] -31
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 1
Други оперативни приходи 679
(Други оперативни разходи) 2 169
НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 20 881
(Административни разходи) 8 987
(Амортизация) 575
(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 20
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 2 473
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0
Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0
Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 8 826
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 883
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 7 943
Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 7 943
Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0
Която се отнася към собствениците на дружеството майка 7 943
57
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
АЛИАНЦ БАНК БЪЛГАРИЯ
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 613 817 131 613 481 807 4 637
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 575 532 131 613 443 522 4 259
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 6 045 0 6 045 20
Нефинансови предприятия 32 240 0 32 240 358
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 1 943 288 1 117 651 663 631 15 039
Централни банки 515 240 298 019 217 221 0
Държавно управление 44 174 4 614 39 560 380
Кредитни институции 207 977 3 74 427 312
Други финансови предприятия 48 128 21 328 26 800 392
Нефинансови предприятия 537 183 352 049 156 927 4 920
Домакинства 590 586 441 638 148 696 9 035
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 333 710 228 137 105 494 5 403
в т.ч. потребителски кредити 192 961 169 385 23 403 3 412
(хил. лв.)
Наименование ОбщоРазходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 2 258 352 1 261 795 833 109 1 805
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 28 628 28 342 280 7
Кредитни институции 58 764 89 58 674 31
Други финансови предприятия 370 815 282 784 83 872 -82
Нефинансови предприятия 558 161 313 679 180 017 155
Домакинства 1 241 984 636 901 510 266 1 694
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
58
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана с Решение № 345 от 3 юни 1997 г. на УС на БНБ. Лицензът е актуализиран със: Заповед № 100-000276 от 31 юли 1998 г. на управителя на БНБ и допълнен със Заповед № 100-00515 от 22 ноември 1999 г. и със Заповед № РД22-0469 от 20 юни 2002 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на Закона за банките; Заповед № РД22-0856 от 7 май 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД22-2258 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с Решение № 1 от 12 ноември 1997 г. на СГС по фирмено дело № 12684 от 1997 г., парт. № 44383, т. 487, с. 202; прере гист-ри рана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 128001319 съгласно удостоверение № 20080513130424 от 13 май 2008 г.
Адрес на централата София 1202, бул. „Княгиня Мария-Луиза“ № 79 тел. 02/9215 522; 02/9215 487 интернет страница: www.bank.allianz.bg
Органи на управление Надзорен съвет Димитър Георгиев Желев – председател Кристоф Плейн Реймънд Сиймър Райнер Франц Петер Кешбенедек Кай Мюлер Валтер Липолис
Управителен съвет Светослав Велеславов Гаврийски – председател и главен изпълнителен директор Росен Стоядинов Станимиров – изпълнителен директор Георги Костадинов Заманов – изпълнителен директор Христо Борисов Бабев Камелия Георгиева Гюлева Мариета Василева Петрова Христина Маринова Марценкова
Акционери(акционерно участие над 10%) Алианц България Холдинг АД – 99.89%
Одитор КПМГ България ООД
АЛИАНЦ БАНК БЪЛГАРИЯ
59
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИ
Пари, парични салда при централни банки и други депозити на виждане 2 845 071
Финансови активи, държани за търгуване 220 716
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови активи на разположение за продажба 966 719
Кредити и вземания 7 531 166
Инвестиции, държани до падеж 6 771
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 43 176
Материални активи 297 322
Нематериални активи 42 226
Данъчни активи 0
Други активи 41 951
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО АКТИВИ 11 995 118
ПАСИВИ
Финансови пасиви, държани за търгуване 41 240
Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 10 135 859
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Провизии 38 206
Данъчни пасиви 15 400
Акционерен капитал, платим при поискване 0
Други пасиви 427 901
Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО ПАСИВИ 10 658 606
СОБСТВЕН КАПИТАЛ
Капитал 153 984
Премийни резерви 0
Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0
Друг собствен капитал 0
Натрупан друг всеобхватен доход 97 171
Неразпределена печалба 24 308
Преоценъчни резерви 0
Други резерви 982 208
(-) Обратно изкупени собствени акции 0
Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 78 841
(-) Междинни дивиденти 0
Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 1 336 512
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 11 995 118
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
60
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 122 513
(Разходи за лихви) 8 002
(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0
Приход от дивиденти 0
Приходи от такси и комисиони 38 858
(Разходи за такси и комисиони) 3 267
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 5 287
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 1 052
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0
Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 598
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 212
Други оперативни приходи 848
(Други оперативни разходи) 10 075
НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 148 024
(Административни разходи) 44 569
(Амортизация) 9 013
(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 1 716
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 5 122
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0
Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0
Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 87 604
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 8 763
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 78 841
Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 78 841
Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0
Която се отнася към собствениците на дружеството майка 78 841
61
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 1 178 382 295 906 672 285 6 150
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 1 000 220 295 906 494 123 4 887
Кредитни институции 178 162 0 178 162 1 263
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 0 0 0 0
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 10 868 404 7 572 827 2 306 093 114 492
Централни банки 2 494 556 2 489 626 4 930 0
Държавно управление 6 918 5 747 1 171 63
Кредитни институции 1 251 168 45 506 220 543 6 777
Други финансови предприятия 47 770 16 765 31 005 297
Нефинансови предприятия 2 379 659 1 190 999 1 184 478 18 141
Домакинства 4 688 333 3 824 184 863 966 89 214
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 1 904 384 1 338 249 566 014 30 278
в т.ч. потребителски кредити 2 500 774 2 283 694 217 018 57 940
(хил. лв.)
Наименование ОбщоРазходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 10 135 859 6 942 589 2 519 926 2 345
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 158 635 132 350 26 064 12
Кредитни институции 203 232 4 760 28 174 808
Други финансови предприятия 538 833 239 821 272 177 12
Нефинансови предприятия 1 459 965 900 097 398 980 117
Домакинства 7 775 194 5 665 561 1 794 531 1 396
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
62
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Държавна спестовна каса (ДСК) е преобразувана в търговска банка съгласно Разпо реж да не № 59 от 25 ноември 1998 г. на МС в съответствие със Закона за преобразуване на ДСК (ДВ, бр. 48 от 28 април 1998 г.).
Със Заповед № РД22-0882 от 26 септември 2002 г. на управителя на БНБ „Банка ДСК“ АД получава разрешение за извършване на банкова дейност на територията на страната и в чужбина, като осъществява сделките по чл. 1, ал. 1 и ал. 2 от Закона за банките. Лицензът е актуализиран със: Заповед № РД22-0843 от 7 май 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД22-2251 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие със ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с Решение № 1 от 26 януари 1999 г. на СГС по фирмено дело № 756 от 1999 г., парт. № 875, т. 16, рег. II, с. 22; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 121830616 съгласно удостоверение № 20080408143126 от 8 април 2008 г.
Адрес на централата София 1036, ул. „Московска“ № 19 тел. 02/9391 220 интернет страница: www.dskbank.bg
Органи на управление Надзорен съвет Ласло Бенчик – председател Ласло Волф – заместник-председател Андраш Такач Габор Кунце Золтан Денч Атила Кожик
Управителен съвет Виолина Маринова Спасова – председател и главен изпълнителен директор Диана Дечева Митева – изпълнителен директор Доротея Николаева Николова – изпълнителен директор Юрий Благоев Генов – изпълнителен директор Маргарита Добрева Петрова-Кариди – изпълнителен директор
Акционери(акционерно участие над 10%) Банка ОТП РТ (OTP Bank Rt.), Република Унгария – 100%
Одитор Делойт Одит ООД
63
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИ
Пари, парични салда при централни банки и други депозити на виждане 650 929
Финансови активи, държани за търгуване 19 122
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови активи на разположение за продажба 110 967
Кредити и вземания 1 901 873
Инвестиции, държани до падеж 0
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 553
Материални активи 148 418
Нематериални активи 5 657
Данъчни активи 1 605
Други активи 21 411
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО АКТИВИ 2 860 535
ПАСИВИ
Финансови пасиви, държани за търгуване 19 030
Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 2 447 840
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Провизии 2 549
Данъчни пасиви 0
Акционерен капитал, платим при поискване 0
Други пасиви 18 953
Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО ПАСИВИ 2 488 372
СОБСТВЕН КАПИТАЛ
Капитал 316 797
Премийни резерви 0
Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0
Друг собствен капитал 0
Натрупан друг всеобхватен доход 365
Неразпределена печалба 15 826
Преоценъчни резерви 0
Други резерви 33 815
(-) Обратно изкупени собствени акции 0
Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 5 360
(-) Междинни дивиденти 0
Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 372 163
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 2 860 535
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
64
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 16 985
(Разходи за лихви) 5 264
(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0
Приход от дивиденти 3
Приходи от такси и комисиони 6 177
(Разходи за такси и комисиони) 1 051
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 1 556
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0
Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 29
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 0
Други оперативни приходи 169
(Други оперативни разходи) 1 113
НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 17 491
(Административни разходи) 13 336
(Амортизация) 1 270
(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 40
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) -2 554
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 39
Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0
Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 5 360
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 5 360
Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 5 360
Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0
Която се отнася към собствениците на дружеството майка 5 360
65
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 106 541 48 879 55 562 115
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 106 541 48 879 55 562 115
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 0 0 0 0
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 2 760 954 927 515 1 639 264 16 870
Централни банки 434 524 394 396 40 128 0
Държавно управление 0 0 0 0
Кредитни институции 571 234 10 445 177 658
Други финансови предприятия 28 346 1 195 27 151 43
Нефинансови предприятия 1 441 271 410 491 979 526 11 702
Домакинства 285 579 121 423 147 282 4 467
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 210 748 62 413 131 775 2 916
в т.ч. потребителски кредити 73 496 57 675 15 507 1 550
(хил. лв.)
Наименование ОбщоРазходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 2 447 840 1 110 451 1 140 391 4 794
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 0 0 0 0
Кредитни институции 331 046 33 444 297 261 1 250
Други финансови предприятия 36 120 28 807 6 475 19
Нефинансови предприятия 592 996 338 216 210 311 463
Домакинства 1 487 678 709 984 626 344 3 062
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
66
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана с Решение № 399 от 29 декември 1993 г. на УС на БНБ съгласно Закона за банките и кредитното дело. Лицензът е актуализиран със: Решение № 63 от 2 март 1994 г. на УС на БНБ да извършва банкови сделки по Закона за банките и кредитното дело на територията на страната; Заповед № 100-00503 от 18 ноември 1999 г. на управителя на БНБ в съответствие със Закона за банките; Заповед № РД22-0855 от 7 май 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие със ЗКИ; Заповед № РД22-2260 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие със ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Tърговския регистър с Решение № 1 от 8 март 1994 г. на СГС по фирмено дело № 24013 от 1993 г., парт. № 15059, т. 194, с. 174; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 831633691 съгласно удостоверение № 20080423143423 от 23 април 2008 г.
Адрес на централата София 1784, бул. „Цариградско шосе“ № 115 Е тел. 02/800 4182 интернет страница: www.piraeusbank.bg
Органи на управление Съвет на директорите Йоаннис Кириакопулос – председател и изпълнителен директор Емил Ангелов Ангелов – главен изпълнителен директор Любомир Игнатов Пунчев – изпълнителен директор Алкивиадис Александру Минко Христов Герджиков
Акционери(акционерно участие над 10%) Банка Пиреос АД, Република Гърция – 99.98%
Одитор Прайсуотърхаус Купърс Одит ООД
67
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
БНП ПАРИБА С.А. – КЛОН СОФИЯ
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИ
Пари, парични салда при централни банки и други депозити на виждане 315 518
Финансови активи, държани за търгуване 3 247
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови активи на разположение за продажба 2 166
Кредити и вземания 425 841
Инвестиции, държани до падеж 0
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 0
Материални активи 262
Нематериални активи 69
Данъчни активи 105
Други активи 1 557
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО АКТИВИ 748 765
ПАСИВИ
Финансови пасиви, държани за търгуване 3 216
Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 735 237
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Провизии 231
Данъчни пасиви 13
Акционерен капитал, платим при поискване 0
Други пасиви 15 064
Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО ПАСИВИ 753 761
СОБСТВЕН КАПИТАЛ
Капитал 0
Премийни резерви 0
Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0
Друг собствен капитал 0
Натрупан друг всеобхватен доход 52
Неразпределена печалба -3 011
Преоценъчни резерви 0
Други резерви 0
(-) Обратно изкупени собствени акции 0
Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка -2 037
(-) Междинни дивиденти 0
Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ -4 996
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 748 765
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
68 БНП ПАРИБА С.А. – КЛОН СОФИЯ
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 2 343
(Разходи за лихви) 911
(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0
Приход от дивиденти 0
Приходи от такси и комисиони 1 453
(Разходи за такси и комисиони) 139
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване -147
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0
Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 160
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 0
Други оперативни приходи 0
(Други оперативни разходи) 1
НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 2 758
(Административни разходи) 4 878
(Амортизация) 42
(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) -113
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) -21
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0
Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0
Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ -2 028
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 9
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ -2 037
Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА -2 037
Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0
Която се отнася към собствениците на дружеството майка -2 037
69
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 2 114 0 2 114 18
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 0 0 0 0
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 2 114 0 2 114 18
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 742 792 426 632 293 817 2 223
Централни банки 293 021 293 021 0 0
Държавно управление 0 0 0 0
Кредитни институции 51 955 6 052 23 562 91
Други финансови предприятия 231 030 109 723 121 307 1 405
Нефинансови предприятия 166 784 17 836 148 947 727
Домакинства 2 0 1 0
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 0 0 0 0
в т.ч. потребителски кредити 2 0 1 0
(хил. лв.)
Наименование ОбщоРазходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 735 237 402 761 296 321 652
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 272 177 95 0
Кредитни институции 70 997 38 441 31 057 6
Други финансови предприятия 34 980 9 108 25 872 1
Нефинансови предприятия 367 478 232 669 111 649 10
Домакинства 261 510 122 366 127 648 635
БНП ПАРИБА С.А. – КЛОН СОФИЯ
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
70
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Със Заповед № РД22-2254 от 28 ноември 2006 г. на управителя на БНБ се предоставя разрешение на БНП Париба С.А., Париж, Френска република, да извършва банкова дейност на територията на страната чрез клон в София
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с Решение № 1 от 4 декември 2006 г. на СГС по фирмено дело № 14557 от 2006 г., парт. № 111317, т. 1504, рег. 10, с. 111; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 175185891 съгласно удостоверение № 20081112140056 от 12 ноември 2008 г.
Адрес на клона София 1000, бул. „Цар Освободител“ № 2 тел. 02/9218 640; 02/9218 650 интернет страница: www.bnpparibas.bg
Органи на управление Клонът се управлява и представлява съвместно (заедно) от всеки двама от управителя и заместник-управителите, съответно от всеки двама от заместник-управителите:
Ханс Вилфрид Ян Бруке – управител Ивайло Любомиров Любомиров – заместник-управител Душан Цветкович – заместник-управител
Акционери(акционерно участие над 10%) БНП Париба С.А., Френска република – 100%
Одитор Делойт Одит ООД
БНП ПАРИБА С.А. – КЛОН СОФИЯ
71
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банкиБЪЛГАРО- АМЕРИКАНСКА КРЕДИТНА БАНКА
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИ
Пари, парични салда при централни банки и други депозити на виждане 204 326
Финансови активи, държани за търгуване 0
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови активи на разположение за продажба 57 333
Кредити и вземания 709 276
Инвестиции, държани до падеж 20 845
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 3 050
Материални активи 88 566
Нематериални активи 861
Данъчни активи 101
Други активи 3 518
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 40 965
ОБЩО АКТИВИ 1 128 841
ПАСИВИ
Финансови пасиви, държани за търгуване 0
Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 956 675
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Провизии 0
Данъчни пасиви 0
Акционерен капитал, платим при поискване 0
Други пасиви 3 843
Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО ПАСИВИ 960 518
СОБСТВЕН КАПИТАЛ
Капитал 24 691
Премийни резерви 37 050
Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0
Друг собствен капитал 0
Натрупан друг всеобхватен доход 5 857
Неразпределена печалба 98 375
Преоценъчни резерви 0
Други резерви 0
(-) Обратно изкупени собствени акции 0
Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 2 350
(-) Междинни дивиденти 0
Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 168 323
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 1 128 841
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
72
БЪЛГАРО- АМЕРИКАНСКА КРЕДИТНА БАНКА
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 9 486
(Разходи за лихви) 2 559
(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0
Приход от дивиденти 0
Приходи от такси и комисиони 1 397
(Разходи за такси и комисиони) 87
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 733
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 399
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0
Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] -6
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи -3
Други оперативни приходи 184
(Други оперативни разходи) 928
НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 8 616
(Административни разходи) 4 441
(Амортизация) 686
(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 1 214
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0
Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0
Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 127
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 2 402
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 52
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 2 350
Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 2 350
Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0
Която се отнася към собствениците на дружеството майка 2 350
73
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 76 784 22 284 54 500 328
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 72 484 22 284 50 200 292
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 4 300 0 4 300 36
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 1 033 770 292 274 652 783 9 158
Централни банки 163 652 46 145 117 507 0
Държавно управление 427 427 0 42
Кредитни институции 49 529 2 30 367 87
Други финансови предприятия 1 300 0 1 300 25
Нефинансови предприятия 768 126 214 944 483 838 8 337
Домакинства 50 736 30 756 19 771 667
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 24 099 14 933 8 977 295
в т.ч. потребителски кредити 15 266 13 189 2 065 278
(хил. лв.)
Наименование ОбщоРазходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 950 328 440 620 419 693 2 454
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 30 755 30 718 37 27
Кредитни институции 48 326 38 547 9 779 138
Други финансови предприятия 17 553 16 069 1 483 38
Нефинансови предприятия 271 001 176 275 82 924 523
Домакинства 582 693 179 011 325 470 1 728
БЪЛГАРО- АМЕРИКАНСКА КРЕДИТНА БАНКА
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
74
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана с Решение № 425 от 11 юли 1996 г. на УС на БНБ съгласно Закона за банките и кредитното дело. Лицензът е актуализиран със: Заповед № 100-000476 от 30 декември 1998 г. на управителя на БНБ да извършва в страната и в чужбина сделките по чл. 1, ал. 1 и 2 от Закона за банките; Заповед № РД 22-0861 от 7 май 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД 22-2271 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие със ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с Решение № 1 от 3 декември 1996 г. на СГС по фирмено дело № 12587 от 1996 г., парт. № 35659, т. 397, с. 180; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 121246419 съгласно удостоверение № 20080327112129 от 27 март 2008 г.
Адрес на централата София 1000, ул. „Славянска“ № 2 тел. 02/965 8358; 02/965 8345 интернет страница: www.bacb.bg
Органи на управление Надзорен съвет Цветелина Бориславова Карагьозова – председател Мартин Бойчев Ганев Джейсън Лайл Кук
Управителен съвет Васил Стефанов Симов – председател и изпълнителен директор Илиан Петров Георгиев – изпълнителен директор Лорета Иванова Григорова – изпълнителен директор Александър Димитров Димитров – изпълнителен директор Силвия Кирилова Кирилова
Акционери(акционерно участие над 10%) СИЕСАЙЕФ АД – 61.43% LTBI HOLDINGS LLC, Съединени американски щати – 33.02%
Одитор Ърнст и Янг Одит ООД
БЪЛГАРО- АМЕРИКАНСКА КРЕДИТНА БАНКА
75
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИ
Пари, парични салда при централни банки и други депозити на виждане 154 158
Финансови активи, държани за търгуване 0
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови активи на разположение за продажба 220 800
Кредити и вземания 1 533 258
Инвестиции, държани до падеж 1 187
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 87 643
Материални активи 40 893
Нематериални активи 268
Данъчни активи 1 265
Други активи 11 388
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 4 907
ОБЩО АКТИВИ 2 055 767
ПАСИВИ
Финансови пасиви, държани за търгуване 0
Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 1 286 945
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Провизии 1 888
Данъчни пасиви 1 089
Акционерен капитал, платим при поискване 0
Други пасиви 1 012
Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО ПАСИВИ 1 290 934
СОБСТВЕН КАПИТАЛ
Капитал 601 774
Премийни резерви 0
Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0
Друг собствен капитал 0
Натрупан друг всеобхватен доход 3 765
Неразпределена печалба 42 920
Преоценъчни резерви 0
Други резерви 106 571
(-) Обратно изкупени собствени акции 0
Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 9 803
(-) Междинни дивиденти 0
Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 764 833
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 2 055 767
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
76
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 15 976
(Разходи за лихви) 1 089
(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0
Приход от дивиденти 0
Приходи от такси и комисиони 559
(Разходи за такси и комисиони) 7
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата -19
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 0
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0
Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 91
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи -30
Други оперативни приходи 301
(Други оперативни разходи) 31
НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 15 751
(Административни разходи) 2 458
(Амортизация) 288
(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) -1 821
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 3 889
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0
Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0
Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности -45
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 10 892
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 1 089
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 9 803
Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 9 803
Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0
Която се отнася към собствениците на дружеството майка 9 803
77
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 219 060 88 803 130 257 550
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 204 887 88 803 116 084 412
Кредитни институции 3 028 0 3 028 37
Други финансови предприятия 1 187 0 1 187 17
Нефинансови предприятия 9 958 0 9 958 84
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 1 831 691 1 163 039 584 323 15 390
Централни банки 136 472 132 543 3 929 0
Държавно управление 28 547 28 547 0 658
Кредитни институции 235 333 111 951 42 477 850
Други финансови предприятия 58 363 44 086 14 277 108
Нефинансови предприятия 805 611 278 547 523 640 11 517
Домакинства 567 365 567 365 0 2 257
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 2 269 2 269 0 21
в т.ч. потребителски кредити 1 252 1 252 0 12
(хил. лв.)
Наименование ОбщоРазходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 1 286 945 654 297 548 371 1 053
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 31 915 14 220 17 695 32
Кредитни институции 590 361 95 709 491 232 721
Други финансови предприятия 138 491 134 762 3 528 96
Нефинансови предприятия 518 103 402 973 34 499 202
Домакинства 8 075 6 633 1 417 2
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
78
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана със Заповед № 100-000078 от 25 февруари 1999 г. на управителя на БНБ да извършва банкова дейност в страната и в чужбина и да осъществява сделките по чл. 1, ал. 1 и 2 от Закона за банките. Лицензът е актуализиран със: Заповед № РД22-0842 от 7 май 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие със ЗКИ; Заповед № РД22-2272 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие със ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с Решение № 1 от 11 март 1999 г. на СГС по фирмено дело № 3400 от 1999 г., парт. № 879, т. 16, с. 38; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 121856059 съгласно удостоверение № 20080429100249 от 29 април 2008 г.
Адрес на централата София 1000, ул. „Дякон Игнатий“ № 1 тел. 02/9306 333 интернет страници: www.bbr.bg
Органи на управление Надзорен съвет Атанас Славчев Кацарчев – председател Кирил Мланов Ананиев Лъчезар Димитров Борисов
Управителен съвет Ангел Кирилов Геков – председател и изпълнителен директор Билян Любомиров Балев – заместник-председател и изпълнителен директор Илия Василев Кирчев – изпълнителен директор
Акционери (акционерно участие над 10%) Министерство на финансите – 100%
Одитор Ърнст и Янг Одит ООД
79
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИ
Пари, парични салда при централни банки и други депозити на виждане 223 385
Финансови активи, държани за търгуване 4 992
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови активи на разположение за продажба 372 267
Кредити и вземания 852 612
Инвестиции, държани до падеж 94 773
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 0
Материални активи 122 610
Нематериални активи 1 496
Данъчни активи 50
Други активи 15 054
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 152 136
ОБЩО АКТИВИ 1 839 375
ПАСИВИ
Финансови пасиви, държани за търгуване 0
Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 1 652 774
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Провизии 334
Данъчни пасиви 986
Акционерен капитал, платим при поискване 0
Други пасиви 1 917
Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО ПАСИВИ 1 656 011
СОБСТВЕН КАПИТАЛ
Капитал 121 667
Премийни резерви 28 333
Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0
Друг собствен капитал 0
Натрупан друг всеобхватен доход -573
Неразпределена печалба -989
Преоценъчни резерви 0
Други резерви 34 678
(-) Обратно изкупени собствени акции 0
Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 248
(-) Междинни дивиденти 0
Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 183 364
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 1 839 375
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
80
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 14 457
(Разходи за лихви) 6 016
(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0
Приход от дивиденти 0
Приходи от такси и комисиони 6 325
(Разходи за такси и комисиони) 551
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 1 780
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 588
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0
Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] -56
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 0
Други оперативни приходи 284
(Други оперативни разходи) 1 798
НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 15 013
(Административни разходи) 6 048
(Амортизация) 471
(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 7 576
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0
Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0
Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности -670
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 248
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 248
Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 248
Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0
Която се отнася към собствениците на дружеството майка 248
81
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 457 381 82 085 343 914 1 368
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 446 740 71 652 343 706 1 212
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 10 641 10 433 208 156
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 1 069 880 315 662 705 679 13 089
Централни банки 162 701 93 435 69 266 0
Държавно управление 12 831 12 831 0 203
Кредитни институции 28 579 546 10 224 27
Други финансови предприятия 21 612 158 21 454 408
Нефинансови предприятия 701 315 166 242 505 405 10 150
Домакинства 142 842 42 450 99 330 2 301
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 55 097 7 397 47 654 805
в т.ч. потребителски кредити 87 745 35 053 51 676 1 496
(хил. лв.)
Наименование ОбщоРазходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 1 606 123 994 217 528 459 5 568
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 138 003 137 517 463 2
Кредитни институции 0 0 0 22
Други финансови предприятия 18 408 7 242 11 126 246
Нефинансови предприятия 280 039 181 130 66 951 616
Домакинства 1 169 673 668 328 449 919 4 682
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
82
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана с Решение № 364 от 1 декември 1994 г. на УС на БНБ на основание чл. 9, ал. 1 от Закона за банките и кредитното дело да извършва банкови сделки на територията на страната и в чужбина. Лицензът е актуализиран със: Заповед № 100-000574 от 27 декември 1999 г. на управителя на БНБ в съответствие със Закона за банките; Заповед № РД22-0844 от 7 май 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие със ЗКИ; Заповед № РД22-2261 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие със ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с Решение № 1 от 16 декември 1994 г. на СГС по фирмено дело № 23891 от 1994 г., парт. № 21604, т. 261, рег. 1, с. 130; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 831663282 съгласно удостоверение № 20080526122145 от 26 май 2008 г.
Адрес на централата София 1404, бул. „България“ № 85 тел. 02/8186 123 интернет страница: www.ibank.bg
Органи на управление Надзорен съвет Петя Иванова Баракова-Славова – председател Феста холдинг AД Димитрийка Лазарова Андреева
Управителен съвет Пламен Йорданов Милков – председател и изпълнителен директор Весела Иванова Колева-Джиджева – изпълнителен директор Здравка Руменова Русева – изпълнителен директор Емилия Георгиева Трайкова
Акционери(акционерно участие над 10%) Феста холдинг АД – 51.69% Адил Саид Ахмед Ал Шанфари – 34.25% Петя Иванова Баракова-Славова – 13.49%
Одитор БДО България ООД Ейч Ел Би България ООД
83
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ИНГ БАНК Н.В. – КЛОН СОФИЯ
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИ
Пари, парични салда при централни банки и други депозити на виждане 161 787
Финансови активи, държани за търгуване 377
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови активи на разположение за продажба 124 332
Кредити и вземания 304 626
Инвестиции, държани до падеж 0
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 0
Материални активи 413
Нематериални активи 224
Данъчни активи 686
Други активи 4 254
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО АКТИВИ 596 699
ПАСИВИ
Финансови пасиви, държани за търгуване 1 078
Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 594 418
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Провизии 465
Данъчни пасиви 994
Акционерен капитал, платим при поискване 0
Други пасиви 2 266
Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО ПАСИВИ 599 221
СОБСТВЕН КАПИТАЛ
Капитал 0
Премийни резерви 0
Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0
Друг собствен капитал 0
Натрупан друг всеобхватен доход 735
Неразпределена печалба -3 899
Преоценъчни резерви 0
Други резерви 1 144
(-) Обратно изкупени собствени акции 0
Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка -502
(-) Междинни дивиденти 0
Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ -2 522
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 596 699
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
84 ИНГ БАНК Н.В. – КЛОН СОФИЯ
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 1 863
(Разходи за лихви) 160
(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0
Приход от дивиденти 0
Приходи от такси и комисиони 811
(Разходи за такси и комисиони) 139
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 2 891
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0
Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] -1 422
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 0
Други оперативни приходи 279
(Други оперативни разходи) 0
НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 4 123
(Административни разходи) 4 698
(Амортизация) 63
(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) -136
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0
Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0
Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ -502
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ -502
Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА -502
Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0
Която се отнася към собствениците на дружеството майка -502
85
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 124 332 73 875 50 457 184
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 124 332 73 875 50 457 184
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 0 0 0 0
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 465 649 137 864 307 292 1 582
Централни банки 88 191 88 191 0 0
Държавно управление 0 0 0 0
Кредитни институции 119 576 4 560 107 109 14
Други финансови предприятия 4 387 12 4 375 65
Нефинансови предприятия 253 495 45 101 195 808 1 503
Домакинства 0 0 0 0
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 0 0 0 0
в т.ч. потребителски кредити 0 0 0 0
(хил. лв.)
Наименование ОбщоРазходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 593 361 268 701 198 630 45
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 1 296 1 296 0 0
Кредитни институции 169 147 13 223 78 378 54
Други финансови предприятия 21 101 6 751 9 833 0
Нефинансови предприятия 401 817 247 431 110 419 -9
Домакинства 0 0 0 0
ИНГ БАНК Н.В. – КЛОН СОФИЯ
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
86
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана с Решение № 134 от 14 април 1994 г. на УС на БНБ в съответствие със Закона за банките и кредитното дело. Лицензът е допълнен с Решение № 199 от 16 юни 1994 г. на УС на БНБ. Лицензът на банката да извършва дейност чрез клон на територията на Република България е актуализиран със Заповед № 100-00563 от 22 декември 1999 г. на управителя на БНБ в съответствие със Закона за банките. След присъединяването на Република България към ЕС клоновете на банки от държави членки, получили лиценз преди влизането в сила на ЗКИ, продължават дейността си по силата на взаимното признаване на единния европейски паспорт
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с решение на СГС от 26 юли 1994 г. по фирмено дело № 11357 от 1994 г.; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 831553811 съгласно удостоверение № 20080618132823 от 18 юни 2008 г.
Адрес на клона София 1404, бул. „България“ № 49 Б, вх. А, ет. 7 тел. 02/9176 400 интернет страница: www.ing.bg
Органи на управление Егберт Якоб Вурман – главен изпълнителен директор Владимир Боянов Чимов – изпълнителен директор Мирослава Михайлова Страшилова – изпълнителен директор Цветомир Стефанов Узунов – изпълнителен директор
Акционери(акционерно участие над 10%) ИНГ Банк Н.В., Кралство Нидерландия – 100%
Одитор Ърнст и Янг Одит ООД
ИНГ БАНК Н.В. – КЛОН СОФИЯ
87
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ИНТЕРНЕШЪНЪЛ АСЕТ БАНК
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИ
Пари, парични салда при централни банки и други депозити на виждане 441 796
Финансови активи, държани за търгуване 534
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови активи на разположение за продажба 91 156
Кредити и вземания 704 974
Инвестиции, държани до падеж 0
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 5
Материални активи 20 129
Нематериални активи 1 533
Данъчни активи 110
Други активи 49 614
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 1 244
ОБЩО АКТИВИ 1 311 095
ПАСИВИ
Финансови пасиви, държани за търгуване 0
Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 1 192 385
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Провизии 0
Данъчни пасиви 115
Акционерен капитал, платим при поискване 0
Други пасиви 15 994
Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО ПАСИВИ 1 208 494
СОБСТВЕН КАПИТАЛ
Капитал 30 306
Премийни резерви 0
Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0
Друг собствен капитал 0
Натрупан друг всеобхватен доход 1 182
Неразпределена печалба 69 757
Преоценъчни резерви 0
Други резерви 0
(-) Обратно изкупени собствени акции 0
Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 1 356
(-) Междинни дивиденти 0
Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 102 601
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 1 311 095
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
88 ИНТЕРНЕШЪНЪЛ АСЕТ БАНК
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 8 601
(Разходи за лихви) 4 882
(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0
Приход от дивиденти 0
Приходи от такси и комисиони 3 806
(Разходи за такси и комисиони) 285
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 316
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0
Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] -11
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 0
Други оперативни приходи 335
(Други оперативни разходи) 1 219
НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 6 661
(Административни разходи) 5 283
(Амортизация) 374
(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) -467
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0
Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0
Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 1 471
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 115
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 1 356
Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 1 356
Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0
Която се отнася към собствениците на дружеството майка 1 356
89
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 85 480 26 230 58 942 781
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 65 151 24 170 40 673 609
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 20 329 2 060 18 269 172
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 1 154 336 690 923 374 227 7 820
Централни банки 368 959 326 831 42 128 0
Държавно управление 8 329 8 329 0 103
Кредитни институции 164 763 39 972 56 102 657
Други финансови предприятия 7 575 7 362 213 32
Нефинансови предприятия 556 474 292 381 243 596 6 347
Домакинства 48 236 16 048 32 188 681
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 21 735 6 488 15 247 265
в т.ч. потребителски кредити 26 501 9 560 16 941 416
(хил. лв.)
Наименование ОбщоРазходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 1 162 729 727 711 343 251 4 006
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 68 902 67 633 1 269 36
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 19 726 14 350 5 311 49
Нефинансови предприятия 339 308 218 051 106 111 788
Домакинства 734 793 427 677 230 560 3 133
ИНТЕРНЕШЪНЪЛ АСЕТ БАНК
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
90
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана с Протокол № 42 от 25 октомври 1989 г. на УС на БНБ, а с Протокол № 93 от 20 декември 1990 г. на БНБ-ЦУ є е разрешено да извършва сделки в страната. Лицензът е актуализиран със: Решение № 59 от 18 февруари 1993 г. на УС на БНБ за извършване на банкови сделки и в чужбина; Заповед № 100-00492 от 17 ноември 1999 г. в съответствие с изискванията на Закона за банките; Заповед № РД22-0847 от 7 май 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД22-2263 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с решение от 6 май 1991 г. на СГС по фирмено дело № 2367 от 1991 г., парт. № 53, т. 1, с. 140; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 000694329 съгласно удостоверение № 20080609113132 от 9 юни 2008 г.
Адрес на централата София 1303, бул. „Тодор Александров“ № 81–83 тел. 02/8120 234; 02/8120 366 интернет страница: www.iabank.bg
Органи на управление Надзорен съвет Иван Минков Драгневски – председател Георги Стойнев Харизанов – заместник-председател Георги Бориславов Георгиев Виктор Георгиев Вълков Румяна Любенова Гоцева-Йорданова
Управителен съвет Алексей Асенов Цветанов – председател и главен изпълнителен директор Румен Георгиев Сираков – заместник-председател и изпълнителен директор Мария Андреева Гунева
Акционери(акционерно участие над 10%) Динатрейд Интернешънъл ООД – 33%
Одитор БДО България ООД
ИНТЕРНЕШЪНЪЛ АСЕТ БАНК
91
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ИШБАНК АГ – КЛОН СОФИЯ
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИ
Пари, парични салда при централни банки и други депозити на виждане 2 366
Финансови активи, държани за търгуване 0
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови активи на разположение за продажба 0
Кредити и вземания 3 110
Инвестиции, държани до падеж 0
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 0
Материални активи 33
Нематериални активи 3
Данъчни активи 0
Други активи 27
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО АКТИВИ 5 539
ПАСИВИ
Финансови пасиви, държани за търгуване 0
Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 6 145
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Провизии 0
Данъчни пасиви 0
Акционерен капитал, платим при поискване 0
Други пасиви 0
Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО ПАСИВИ 6 145
СОБСТВЕН КАПИТАЛ
Капитал 0
Премийни резерви 0
Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0
Друг собствен капитал 0
Натрупан друг всеобхватен доход 0
Неразпределена печалба -517
Преоценъчни резерви 0
Други резерви 0
(-) Обратно изкупени собствени акции 0
Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка -89
(-) Междинни дивиденти 0
Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ -606
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 5 539
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
92 ИШБАНК АГ – КЛОН СОФИЯ
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 54
(Разходи за лихви) 25
(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0
Приход от дивиденти 0
Приходи от такси и комисиони 15
(Разходи за такси и комисиони) 9
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 0
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0
Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 16
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 0
Други оперативни приходи 0
(Други оперативни разходи) 0
НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 51
(Административни разходи) 135
(Амортизация) 5
(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0
Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0
Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ -89
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ -89
Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА -89
Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0
Която се отнася към собствениците на дружеството майка -89
93
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 0 0 0 0
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 0 0 0 0
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 0 0 0 0
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 5 150 194 4 319 54
Централни банки 253 194 59 0
Държавно управление 0 0 0 0
Кредитни институции 1 787 0 1 150 0
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 3 110 0 3 110 54
Домакинства 0 0 0 0
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 0 0 0 0
в т.ч. потребителски кредити 0 0 0 0
(хил. лв.)
Наименование ОбщоРазходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 6 145 523 4 967 25
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 0 0 0 0
Кредитни институции 3 424 0 3 189 24
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 2 420 428 1 627 1
Домакинства 301 95 151 0
ИШБАНК АГ – КЛОН СОФИЯ
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
94
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Ишбанк АГ – клон София, е клон на Ишбанк ГмбХ, Германия, държава – членка на Европейския съюз, и не се изисква лиценз от БНБ
Съдебна регистрация Клонът е регистриран в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 201390377 съгласно удостоверение № 20110114094254 от 14 януари 2011 г.
Адрес на клона София 1000, Перформ бизнес център пл. „Позитано“ № 2, ет. 1 тел. 02/402 2000 интернет страница: www.isbank.de/en/our-branches/branch-sofia/
Органи на управление Севил Мехмедова Черкезова – управител
Акционери(акционерно участие над 10%) Ишбанк АГ, Федерална Република Германия – 100%
ИШБАНК АГ – КЛОН СОФИЯ
95
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИ
Пари, парични салда при централни банки и други депозити на виждане 870 053
Финансови активи, държани за търгуване 1 114 037
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови активи на разположение за продажба 648 258
Кредити и вземания 4 135 545
Инвестиции, държани до падеж 0
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 6 637
Материални активи 39 447
Нематериални активи 6 291
Данъчни активи 1 529
Други активи 13 346
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 79 070
ОБЩО АКТИВИ 6 914 213
ПАСИВИ
Финансови пасиви, държани за търгуване 419
Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 5 746 650
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Провизии 11 201
Данъчни пасиви 2 228
Акционерен капитал, платим при поискване 0
Други пасиви 36 630
Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО ПАСИВИ 5 797 128
СОБСТВЕН КАПИТАЛ
Капитал 75 964
Премийни резерви 0
Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0
Друг собствен капитал 0
Натрупан друг всеобхватен доход 35 947
Неразпределена печалба 0
Преоценъчни резерви 0
Други резерви 977 085
(-) Обратно изкупени собствени акции 0
Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 28 089
(-) Междинни дивиденти 0
Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 1 117 085
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 6 914 213
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
96
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 64 559
(Разходи за лихви) 3 819
(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0
Приход от дивиденти 0
Приходи от такси и комисиони 22 580
(Разходи за такси и комисиони) 1 217
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 142
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 5 765
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0
Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] -192
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 0
Други оперативни приходи 854
(Други оперативни разходи) 5 497
НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 83 175
(Административни разходи) 34 402
(Амортизация) 2 737
(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) -549
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 15 351
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0
Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0
Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 31 234
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 3 145
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 28 089
Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 28 089
Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0
Която се отнася към собствениците на дружеството майка 28 089
97
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 1 738 999 353 357 1 033 202 7 705
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 1 187 504 353 357 787 984 6 581
Кредитни институции 473 370 0 178 463 882
Други финансови предприятия 8 065 0 8 065 38
Нефинансови предприятия 70 060 0 58 690 204
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 5 588 419 3 080 471 2 302 014 56 785
Централни банки 706 616 134 052 572 564 0
Държавно управление 20 489 729 19 759 171
Кредитни институции 357 976 16 210 287 880 -12
Други финансови предприятия 208 029 60 315 147 714 1 132
Нефинансови предприятия 2 470 209 1 208 016 1 110 186 20 897
Домакинства 1 825 100 1 661 149 163 911 34 597
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 907 959 773 081 134 864 12 611
в т.ч. потребителски кредити 917 141 888 068 29 047 21 986
(хил. лв.)
Наименование ОбщоРазходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 5 746 650 3 514 700 1 665 792 3 449
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 63 051 56 021 6 447 21
Кредитни институции 110 154 12 024 57 939 237
Други финансови предприятия 463 048 361 309 73 343 145
Нефинансови предприятия 1 283 081 853 928 310 166 301
Домакинства 3 827 316 2 231 418 1 217 897 2 745
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
98
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана с Решение на УС на БНБ от 25 февруари 1991 г. Лицензът е актуализиран със: Решение № 340 на БНБ-ЦУ за извършване на банкови сделки в страната и чужбина; Заповед № 100-00487 от 17 ноември 1999 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на Закона за банките; Заповед № РД22-1558 от 20 юли 2007 г. в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД22-2250 от 16 ноември 2009 г. в съответствие с изискванията на ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с Решение № 376 от 1992 г. на СГС по фирмено дело № 31848 от 1992 г., парт. № 376, т. 8, с. 105; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 000694959 съгласно удостоверение № 20080522125029 от 22 май 2008 г.
Адрес на централата София 1040, ул. „Св. София“ № 5 тел. 02/811 2800 интернет страница: www.ubb.bg
Органи на управление* Надзорен съвет Люк Попелиер – председател Кристин Ван Рейсенгем Вилям Хютинг Люк Хисенс Управителен съвет Петър Гроздев Андронов – председател и главен изпълнителен директор Теодор Валентинов Маринов – изпълнителен директор Франк Янсен – изпълнителен директор Кристоф Де Мил – изпълнителен директор Светла Атанасова Георгиева – изпълнителен директор Акционери(акционерно участие над 10%) Кей Би Си Банк Н.В. (KBC BANK NV), Кралство Белгия – 99.91% Одитор Прайсуотърхаус Купърс Одит ООД
* Едностепенната система на управление е заличена на 21 юни 2017 г.
99
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
�������� ����� ��
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИ
Пари, парични салда при централни банки и други депозити на виждане 288 764
Финансови активи, държани за търгуване 11 177
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 168 157
Финансови активи на разположение за продажба 4 160
Кредити и вземания 421 472
Инвестиции, държани до падеж 432 665
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 1 666
Материални активи 62 953
Нематериални активи 1 129
Данъчни активи 0
Други активи 29 965
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО АКТИВИ 1 422 108
ПАСИВИ
Финансови пасиви, държани за търгуване 0
Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 1 325 692
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Провизии 0
Данъчни пасиви 1 080
Акционерен капитал, платим при поискване 0
Други пасиви 3 529
Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО ПАСИВИ 1 330 301
СОБСТВЕН КАПИТАЛ
Капитал 54 963
Премийни резерви 0
Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0
Друг собствен капитал 0
Натрупан друг всеобхватен доход 7 027
Неразпределена печалба 2 399
Преоценъчни резерви 104
Други резерви 26 246
(-) Обратно изкупени собствени акции 0
Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 1 068
(-) Междинни дивиденти 0
Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 91 807
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 1 422 108
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
100 �������� ����� ��
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 9 713
(Разходи за лихви) 1 298
(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0
Приход от дивиденти 3
Приходи от такси и комисиони 2 726
(Разходи за такси и комисиони) 372
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 221
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 134
Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0
Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 36
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 12
Други оперативни приходи 841
(Други оперативни разходи) 195
НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 11 821
(Административни разходи) 9 182
(Амортизация) 613
(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 809
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0
Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0
Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 1 217
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 149
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 1 068
Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 1 068
Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0
Която се отнася към собствениците на дружеството майка 1 068
101
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 600 822 258 133 342 058 4 716
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 600 611 258 133 342 058 4 716
Кредитни институции 211 0 0 0
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 0 0 0 0
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 733 581 518 457 179 440 4 997
Централни банки 243 665 236 465 7 200 0
Държавно управление 56 813 52 946 3 867 454
Кредитни институции 94 334 21 155 37 980 70
Други финансови предприятия 3 854 3 176 308 67
Нефинансови предприятия 261 469 149 627 111 727 3 027
Домакинства 73 446 55 088 18 358 1 379
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 18 979 13 280 5 699 279
в т.ч. потребителски кредити 54 467 41 808 12 659 1 100
(хил. лв.)
Наименование ОбщоРазходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 1 321 178 1 020 290 263 671 1 188
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 358 209 337 133 20 854 90
Кредитни институции 19 641 6 19 635 154
Други финансови предприятия 3 504 3 028 456 3
Нефинансови предприятия 324 656 264 727 48 312 32
Домакинства 615 168 415 396 174 414 909
�������� ����� ��
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
102
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана с Решение № 121 от 4 март 1996 г. на УС на БНБ да извършва сделки в страната в съответствие със Закона за банките и кредитното дело. Лицензът е допълнен с Решение № 499 от 22 юли 1996 г. на УС на БНБ и с Решение № 249 от 11 април 1997 г. на УС на БНБ за извършване на банкови сделки и в чужбина. Лицензът е актуализиран със: Заповед №100-00491 от 17 ноември 1999 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на Закона за банките; Заповед № РД22-0851 от 7 май 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД22-2259 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с Решение № 1 от 4 април 1996 г. на СГС по фирмено дело № 5197 от 1996 г., парт. № 737, т. 13, рег. II, с. 138; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 121086224 съгласно удостоверение № 20091006100436 от 6 октомври 2009 г.
Адрес на централата София 1000, ул. „Врабча“ № 6 тел. 02/9300 111 интернет страница: www.municipalbank.bg
Органи на управление Надзорен съвет Стефан Лазаров Ненов – председател Здравко Борисов Гъргаров – заместник-председател Спас Симеонов Димитров
Управителен съвет Сашо Петров Чакалски – председател и изпълнителен директор Николай Михайлов Колев – изпълнителен директор Иванка Тотева Попова – заместник-председател Лидия Спасова Коцева-Станкова – прокурист Людмила Стоянова Василева
Акционери(акционерно участие над 10%) Столична община – 67.65%
Одитор Ърнст и Янг Одит ООД
�������� ����� ��
103
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИ
Пари, парични салда при централни банки и други депозити на виждане 251 332
Финансови активи, държани за търгуване 0
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови активи на разположение за продажба 32 497
Кредити и вземания 1 358 533
Инвестиции, държани до падеж 0
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 419
Материални активи 28 367
Нематериални активи 3 853
Данъчни активи 928
Други активи 4 502
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 11 818
ОБЩО АКТИВИ 1 692 249
ПАСИВИ
Финансови пасиви, държани за търгуване 0
Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 1 443 448
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Провизии 610
Данъчни пасиви 1 756
Акционерен капитал, платим при поискване 0
Други пасиви 4 494
Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО ПАСИВИ 1 450 308
СОБСТВЕН КАПИТАЛ
Капитал 164 209
Премийни резерви 3 496
Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0
Друг собствен капитал 0
Натрупан друг всеобхватен доход 352
Неразпределена печалба 53 523
Преоценъчни резерви 0
Други резерви 10 416
(-) Обратно изкупени собствени акции 0
Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 9 945
(-) Междинни дивиденти 0
Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 241 941
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 1 692 249
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
104
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 15 903
(Разходи за лихви) 565
(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0
Приход от дивиденти 0
Приходи от такси и комисиони 5 627
(Разходи за такси и комисиони) 414
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата -72
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 1 566
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0
Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 64
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 0
Други оперативни приходи 1 211
(Други оперативни разходи) 112
НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 23 208
(Административни разходи) 9 271
(Амортизация) 1 158
(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) -10
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 705
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 1 010
Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0
Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 11 074
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 1 129
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 9 945
Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 9 945
Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0
Която се отнася към собствениците на дружеството майка 9 945
105
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 29 027 26 902 2 125 59
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 29 027 26 902 2 125 59
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 0 0 0 0
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 1 610 728 715 806 842 521 15 844
Централни банки 157 206 76 933 80 273 0
Държавно управление 0 0 0 0
Кредитни институции 141 780 0 91 754 71
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 1 252 352 595 619 654 358 15 007
Домакинства 59 390 43 254 16 136 766
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 51 474 35 644 15 830 558
в т.ч. потребителски кредити 7 242 6 969 273 178
(хил. лв.)
Наименование ОбщоРазходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 1 443 448 821 467 566 562 507
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 0 0 0 0
Кредитни институции 206 381 43 477 162 904 263
Други финансови предприятия 44 305 40 239 4 065 5
Нефинансови предприятия 755 310 473 435 243 000 83
Домакинства 437 452 264 316 156 593 156
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
106
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана със Заповед № РД22-442 от 25 септември 2001 г. на управителя на БНБ за извършване на банкова дейност по Закона за банките. Лицензът е актуализиран със: Заповед № РД22-1559 от 20 юли 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД22-2269 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с Решение № 1 от 28 септември 2001 г. на СГС по фирмено дело № 9478 от 2001 г., парт. № 64228, т. 733, с. 116; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 130598160 съгласно удостоверение № 20080418121745 от 18 април 2008 г.
Адрес на централата София 1303, бул. „Тодор Александров“ № 26 тел. 02/8135 100; 02/8135 808 интернет страница: www.procreditbank.bg
Органи на управление Надзорен съвет Петър Славчев Славов – председател Кристоф Андреас Фрайтаг Борислав Николов Костадинов Клаус-Петер Цайтингер Кристиан Кремер
Управителен съвет Румяна Величкова Тодорова – изпълнителен директор Емилия Христова Царева – изпълнителен директор Рени Иванова Пейчева – изпълнителен директор Юлия Бориславова Прухтович – изпълнителен директор
Акционери(акционерно участие над 10%) PROCREDIT HOLDING AG & CO.KGAA, Германия – 100%
Одитор Прайсуотърхаус Купърс Одит ООД
107
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИ
Пари, парични салда при централни банки и други депозити на виждане 1 630 588
Финансови активи, държани за търгуване 8 244
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови активи на разположение за продажба 670 775
Кредити и вземания 4 965 162
Инвестиции, държани до падеж 93 975
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 36 357
Материални активи 313 541
Нематериални активи 8 331
Данъчни активи 0
Други активи 1 126 417
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО АКТИВИ 8 853 390
ПАСИВИ
Финансови пасиви, държани за търгуване 0
Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 7 957 872
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Провизии 1 144
Данъчни пасиви 16 945
Акционерен капитал, платим при поискване 0
Други пасиви 16 545
Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО ПАСИВИ 7 992 506
СОБСТВЕН КАПИТАЛ
Капитал 110 000
Премийни резерви 97 000
Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0
Друг собствен капитал 0
Натрупан друг всеобхватен доход 23 047
Неразпределена печалба 572 933
Преоценъчни резерви 0
Други резерви 39 861
(-) Обратно изкупени собствени акции 0
Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 18 043
(-) Междинни дивиденти 0
Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 860 884
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 8 853 390
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
108
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 88 549
(Разходи за лихви) 27 291
(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0
Приход от дивиденти 11
Приходи от такси и комисиони 24 744
(Разходи за такси и комисиони) 4 176
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 2 505
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 216
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0
Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 3 492
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 0
Други оперативни приходи 4 739
(Други оперативни разходи) 9 658
НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 83 131
(Административни разходи) 42 551
(Амортизация) 3 918
(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 16 528
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0
Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0
Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 20 134
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 2 091
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 18 043
Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 18 043
Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0
Която се отнася към собствениците на дружеството майка 18 043
109
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 754 252 215 976 229 892 2 567
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 710 054 215 976 217 947 2 209
Кредитни институции 44 198 0 11 945 358
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 0 0 0 0
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 7 295 266 2 788 678 4 059 114 85 982
Централни банки 1 173 352 486 379 686 973 0
Държавно управление 434 423 11 26
Кредитни институции 340 263 9 83 241 109
Други финансови предприятия 286 838 21 948 264 655 106
Нефинансови предприятия 4 060 835 1 414 839 2 460 044 54 979
Домакинства 1 433 544 865 080 564 190 30 762
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 548 267 237 693 309 856 8 190
в т.ч. потребителски кредити 796 760 627 386 165 818 16 715
(хил. лв.)
Наименование ОбщоРазходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 7 679 549 4 053 778 2 799 640 20 733
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 58 754 57 119 1 635 30
Кредитни институции 14 534 197 12 291 2
Други финансови предприятия 99 607 14 227 84 090 13
Нефинансови предприятия 1 212 168 602 860 291 033 1 180
Домакинства 6 294 486 3 379 375 2 410 591 19 508
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
110
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана с Решение № 278 от 1 октомври 1993 г. на УС на БНБ в съответствие с изискванията на Закона за банките и кредитното дело да извършва банкови сделки в страната. Лицензът е допълнен с Решение № 273 от 14 септември 1995 г. на УС на БНБ за извършване на банкови сделки и в чужбина. Лицензът е актуализиран със: Заповед № 100-00498 от 18 ноември 1999 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на Закона за банките; Заповед № РД22-0857 от 7 май 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД22-2257 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с решение на СГС по фирмено дело № 18045 от 1993 г., парт. № 11941, т. 163, с. 106; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 831094393 съгласно удостоверение № 20080421091311 от 21 април 2008 г.
Адрес на централата София 1797, бул. „Драган Цанков“ № 37 тел. 02/91 001 интернет страница: www.fibank.bg
Органи на управление Надзорен съвет Евгени Кръстев Луканов – председател Мая Любенова Георгиева – заместник-председател Георги Димитров Мутафчиев Радка Веселинова Минева Йордан Величков Скорчев Юрки Илмари Коскело
Управителен съвет Неделчо Василев Неделчев – председател и главен изпълнителен директор Светослав Стоянов Молдовански – изпълнителен директор Мая Иванова Ойфалош – изпълнителен директор Васил Христов Христов – изпълнителен директор Светозар Александров Попов – изпълнителен директор Живко Иванов Тодоров Надя Василева Кошинска
Акционери(акционерно участие над 10%) Цеко Тодоров Минев – 42.5% Ивайло Димитров Мутафчиев – 42.5%
Одитор БДО България ООД
111
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИ
Пари, парични салда при централни банки и други депозити на виждане 1 223 878
Финансови активи, държани за търгуване 42 475
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 2 275
Финансови активи на разположение за продажба 406 491
Кредити и вземания 4 155 000
Инвестиции, държани до падеж 523 472
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 25 956
Материални активи 26 645
Нематериални активи 20 186
Данъчни активи 675
Други активи 40 175
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО АКТИВИ 6 467 228
ПАСИВИ
Финансови пасиви, държани за търгуване 3 095
Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 5 494 426
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Провизии 25 347
Данъчни пасиви 2 778
Акционерен капитал, платим при поискване 0
Други пасиви 0
Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО ПАСИВИ 5 525 646
СОБСТВЕН КАПИТАЛ
Капитал 603 448
Премийни резерви 0
Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0
Друг собствен капитал 0
Натрупан друг всеобхватен доход -355
Неразпределена печалба 307 413
Преоценъчни резерви 0
Други резерви 0
(-) Обратно изкупени собствени акции 0
Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 31 076
(-) Междинни дивиденти 0
Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 941 582
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 6 467 228
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
112
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 52 988
(Разходи за лихви) 3 983
(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0
Приход от дивиденти 0
Приходи от такси и комисиони 21 742
(Разходи за такси и комисиони) 4 162
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 26
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 4 029
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 3
Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0
Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 76
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 0
Други оперативни приходи 548
(Други оперативни разходи) 15 404
НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 55 863
(Административни разходи) 31 943
(Амортизация) 3 191
(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) -307
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) -13 124
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0
Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0
Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 34 160
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 3 084
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 31 076
Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 31 076
Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0
Която се отнася към собствениците на дружеството майка 31 076
113
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 965 605 286 543 627 437 4 375
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 857 739 286 543 519 571 4 110
Кредитни институции 97 952 0 97 952 181
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 9 914 0 9 914 84
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 5 477 183 3 153 391 1 987 940 48 500
Централни банки 842 846 842 846 0 0
Държавно управление 18 611 11 215 7 396 112
Кредитни институции 540 544 8 040 259 145 1 032
Други финансови предприятия 143 838 9 782 134 056 504
Нефинансови предприятия 2 287 656 1 018 931 1 206 261 22 552
Домакинства 1 643 688 1 262 577 381 082 24 300
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 611 666 351 339 260 326 6 645
в т.ч. потребителски кредити 1 032 022 911 238 120 756 17 654
(хил. лв.)
Наименование ОбщоРазходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 5 386 048 2 675 510 2 318 167 3 432
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 46 712 44 043 1 086 76
Кредитни институции 572 844 27 236 543 325 2 958
Други финансови предприятия 57 414 33 710 16 658 3
Нефинансови предприятия 1 946 700 1 127 844 652 419 12
Домакинства 2 762 378 1 442 677 1 104 679 383
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
114
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана с Решение № 198 от 16 юни 1994 г. на УС на БНБ на основание чл. 9, ал. 1 от Закона за банките и кредитното дело да извършва банкови сделки в страната и в чужбина. Лицензът е актуализиран със: Заповед № 100-00497 от 18 ноември 1999 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на Закона за банките; Заповед № РД22-0850 от 7 май 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД22-2254 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с Решение № 1 от 1 август 1994 г. на СГС по фирмено дело № 14195 от 1994 г., парт. № 18414, т. 230, с. 38; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 831558413 съгласно удостоверение № 20080311142522 от 11 март 2008 г.
Адрес на централата София 1407, бул. „Никола Вапцаров“ № 55 тел. 02/9198 5101 интернет страница: www.rbb.bg
Органи на управлениеНадзорен съвет Хелмут Брайт – председател Курт Брукнер Ференц Бершан Мартин Грюл Герда Лотерсбергер-Рошиц Роберт Вагенлайтнер
Управителен съвет Оливер Рьогл – председател и главен изпълнителен директор Добромир Славов Добрев – зам.-председател Ани Василева Ангелова – изпълнителен директор Мартин Йозеф Питлик – изпълнителен директор Недялко Великов Михайлов – изпълнителен директор
Прокурист Михаил Танев Петков
Акционери(акционерно участие над 10%) Райфайзен Банк Интернешънъл АГ
(Raiffeisen SEE Region Holding GmbH), Република Австрия – 100%
Одитор Ърнст и Янг Одит ООД
115
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИ
Пари, парични салда при централни банки и други депозити на виждане 384 822
Финансови активи, държани за търгуване 1 180
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови активи на разположение за продажба 524 440
Кредити и вземания 2 099 888
Инвестиции, държани до падеж 0
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 14 885
Материални активи 94 366
Нематериални активи 3 370
Данъчни активи 3 676
Други активи 4 740
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО АКТИВИ 3 131 367
ПАСИВИ
Финансови пасиви, държани за търгуване 0
Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 2 767 844
Деривати – отчитане на хеджиране 3 752
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Провизии 2 434
Данъчни пасиви 0
Акционерен капитал, платим при поискване 0
Други пасиви 12 305
Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО ПАСИВИ 2 786 335
СОБСТВЕН КАПИТАЛ
Капитал 227 933
Премийни резерви 0
Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0
Друг собствен капитал 0
Натрупан друг всеобхватен доход 24 262
Неразпределена печалба 61 742
Преоценъчни резерви 0
Други резерви 22 891
(-) Обратно изкупени собствени акции 0
Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 8 204
(-) Междинни дивиденти 0
Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 345 032
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 3 131 367
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
116
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 23 090
(Разходи за лихви) 1 698
(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0
Приход от дивиденти 5
Приходи от такси и комисиони 9 373
(Разходи за такси и комисиони) 1 894
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 1 011
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 771
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране -23
Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 296
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 18
Други оперативни приходи 2 086
(Други оперативни разходи) 4 756
НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 28 279
(Административни разходи) 15 128
(Амортизация) 1 257
(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 146
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 2 630
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съв-местни предприятия и асоциирани предприятия) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0
Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0
Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 9 118
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 914
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 8 204
Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 8 204
Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0
Която се отнася към собствениците на дружеството майка 8 204
117
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 521 528 95 119 418 404 2 928
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 521 528 95 119 418 404 2 928
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 0 0 0 0
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 2 568 075 1 030 335 1 512 007 19 690
Централни банки 336 810 23 877 312 933 0
Държавно управление 31 677 4 700 26 977 255
Кредитни институции 449 670 0 426 335 112
Други финансови предприятия 82 269 5 260 77 009 124
Нефинансови предприятия 970 201 407 961 559 842 8 278
Домакинства 697 448 588 537 108 911 10 921
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 376 481 271 346 105 135 4 699
в т.ч. потребителски кредити 320 967 317 191 3 776 6 222
(хил. лв.)
Наименование ОбщоРазходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 2 767 844 1 096 006 1 531 087 1 330
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 30 379 26 585 3 427 25
Кредитни институции 1 104 240 2 532 1 100 241 495
Други финансови предприятия 233 415 183 990 37 955 281
Нефинансови предприятия 454 216 328 778 91 344 95
Домакинства 945 594 554 121 298 120 434
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
118
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана с Решение № 26 от 27 януари 1995 г. на УС на БНБ на основание чл. 9, ал. 1 от Закона за банките и кредитното дело да извършва банкови сделки на територията на страната и в чужбина. Лицензът е актуализиран със: Заповед № 100-00502 от 18 ноември 1999 г. на УС на БНБ в съответствие с изискванията на Закона за банките; Заповед № РД22-0858 от 7 май 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД22-2255 от 16 ноември 2009 г. на УС на БНБ в съответствие с изискванията на ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с Решение № 1 от 8 март 1995 г. на СГС по фирмено дело № 2757 от 1995 г., парт. № 665, т. 12, рег. II, с. 126; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 831686320 съгласно удостоверение № 20080227204600 от 27 февруари 2008 г.
Адрес на централата София 1463, бул. „Витоша“ № 89Б тел. 02/9029 240; 02/9029 111 интернет страница: www.cibank.bg
Органи на управление Надзорен съвет Люк Попелиер – председател Кристин Ван Рейсенгем Вилям Хютинг
Управителен съвет Петър Гроздев Андронов – председател и главен изпълнителен директор Франк Тео Джилберт Мари Янсен – изпълнителен директор Кристоф Марсел Елза де Мил – изпълнителен директор Светла Атанасова Георгиева – изпълнителен директор Христина Атанасова Филипова – прокурист
Акционери(акционерно участие над 10%) Кей Би Си Банк Н.В. (KBC Bank NV), Кралство Белгия – 100%
Одитор Прайсуотърхаус Купърс Одит ООД
119
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
СИТИБАНК ЕВРОПА – КЛОН БЪЛГАРИЯ
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИ
Пари, парични салда при централни банки и други депозити на виждане 429 677
Финансови активи, държани за търгуване 27 731
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови активи на разположение за продажба 53 793
Кредити и вземания 134 862
Инвестиции, държани до падеж 0
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 0
Материални активи 1 407
Нематериални активи 1 149
Данъчни активи 150
Други активи 2 328
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО АКТИВИ 651 097
ПАСИВИ
Финансови пасиви, държани за търгуване 3 175
Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 645 527
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Провизии 154
Данъчни пасиви 0
Акционерен капитал, платим при поискване 0
Други пасиви 1 298
Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО ПАСИВИ 650 154
СОБСТВЕН КАПИТАЛ
Капитал 0
Премийни резерви 0
Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 195
Друг собствен капитал 0
Натрупан друг всеобхватен доход 122
Неразпределена печалба 151
Преоценъчни резерви 0
Други резерви 0
(-) Обратно изкупени собствени акции 0
Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 475
(-) Междинни дивиденти 0
Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 943
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 651 097
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
120 СИТИБАНК ЕВРОПА – КЛОН БЪЛГАРИЯ
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 923
(Разходи за лихви) 438
(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0
Приход от дивиденти 0
Приходи от такси и комисиони 1 440
(Разходи за такси и комисиони) 456
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 489
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 359
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0
Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 2 451
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 0
Други оперативни приходи 525
(Други оперативни разходи) 536
НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 4 757
(Административни разходи) 4 009
(Амортизация) 156
(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0
Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0
Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 592
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 117
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 475
Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 475
Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0
Която се отнася към собствениците на дружеството майка 475
121
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 77 562 26 831 50 731 129
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 77 562 26 831 50 731 129
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 0 0 0 0
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 565 299 145 938 347 050 794
Централни банки 86 314 86 314 0 0
Държавно управление 0 0 0 0
Кредитни институции 343 055 0 273 575 102
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 135 930 59 624 73 475 692
Домакинства 0 0 0 0
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 0 0 0 0
в т.ч. потребителски кредити 0 0 0 0
(хил. лв.)
Наименование ОбщоРазходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 644 725 427 849 148 482 18
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 59 952 46 444 98 0
Кредитни институции 25 287 22 817 0 1
Други финансови предприятия 41 799 9 008 6 226 0
Нефинансови предприятия 517 687 349 580 142 158 17
Домакинства 0 0 0 0
СИТИБАНК ЕВРОПА – КЛОН БЪЛГАРИЯ
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
122
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Клонът прилага правото на ЕС за свободно установяване в друга държава членка по силата на Единния европейски паспорт
Съдебна регистрация Европейският клон е вписан в Търговския регистър при Агенцията по вписванията на 17 декември 2013 г. с ЕИК 202861597; дейността на новия европейски клон започва от 1 януари 2014 г. – ефективната дата на прехвърлянето на търговското предприятие на Ситибанк Н.А. – клон София
Адрес на клона София 1505, бул. „Ситняково“ № 48, Сердика офиси, ет. 10 тел. 02/9175 100 интернет страница: www.citibank.com/bulgaria
Органи на управление Съвет на директорите Станислава Петкова Танева – управител Григорий Ананиев Ананиев – управител Борислава Стоянова Жерева-Наймушина – управител Валентина Милошева Рангелова – управител
Акционери(акционерно участие над 10%) Ситибанк Юръп Плс. (Citibank Europe Plc.), Ирландия – 100%
Одитор КПМГ България ООД
СИТИБАНК ЕВРОПА – КЛОН БЪЛГАРИЯ
123
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИ
Пари, парични салда при централни банки и други депозити на виждане 839 011
Финансови активи, държани за търгуване 152 556
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови активи на разположение за продажба 607 916
Кредити и вземания 4 336 228
Инвестиции, държани до падеж 0
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 12 565
Материални активи 45 836
Нематериални активи 7 111
Данъчни активи 4 457
Други активи 12 482
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО АКТИВИ 6 018 162
ПАСИВИ
Финансови пасиви, държани за търгуване 14 354
Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 5 219 403
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Провизии 20 953
Данъчни пасиви 1 144
Акционерен капитал, платим при поискване 0
Други пасиви 82 739
Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО ПАСИВИ 5 338 593
СОБСТВЕН КАПИТАЛ
Капитал 33 674
Премийни резерви 45 070
Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0
Друг собствен капитал 0
Натрупан друг всеобхватен доход 9 047
Неразпределена печалба 90 350
Преоценъчни резерви 0
Други резерви 500 200
(-) Обратно изкупени собствени акции 0
Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 1 228
(-) Междинни дивиденти 0
Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 679 569
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 6 018 162
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
124
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 43 274
(Разходи за лихви) 4 988
(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0
Приход от дивиденти 3
Приходи от такси и комисиони 16 180
(Разходи за такси и комисиони) 3 421
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 827
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 5 801
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0
Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 0
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 23
Други оперативни приходи 550
(Други оперативни разходи) 18 924
НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 39 325
(Административни разходи) 18 654
(Амортизация) 2 556
(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 6
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 16 508
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съв-местни предприятия и асоциирани предприятия) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0
Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0
Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 1 601
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 373
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 1 228
Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 1 228
Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0
Която се отнася към собствениците на дружеството майка 1 228
125
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 730 987 315 494 310 502 1 420
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 681 577 315 494 261 092 1 167
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 19 675 0 19 675 0
Нефинансови предприятия 29 735 0 29 735 253
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 5 359 209 2 702 969 2 545 355 41 768
Централни банки 717 592 717 592 0 0
Държавно управление 58 280 48 407 9 873 161
Кредитни институции 707 819 9 609 657 856 93
Други финансови предприятия 302 486 18 482 283 918 525
Нефинансови предприятия 2 143 244 778 601 1 294 862 15 469
Домакинства 1 429 788 1 130 278 298 846 25 520
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 467 165 258 251 208 673 5 887
в т.ч. потребителски кредити 890 001 806 473 83 205 17 243
(хил. лв.)
Наименование ОбщоРазходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 5 219 330 2 772 203 1 736 378 4 400
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 29 588 17 652 10 399 7
Кредитни институции 249 969 89 651 52 034 444
Други финансови предприятия 103 972 77 585 23 578 24
Нефинансови предприятия 1 656 482 1 009 662 466 890 175
Домакинства 3 179 319 1 577 653 1 183 477 3 750
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
126
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана с Решение № 176 от 3 юни 1993 г. на УС на БНБ на основание чл. 17, ал. 2, т. 4 от Закона за банките и кредитното дело да извършва банкови сделки на територията на страната и в чужбина. Лицензът е актуализиран със: Заповед № 100-00490 от 17 ноември 1999 г. в съответствие с изискванията на Закона за банките; Заповед № РД 22-0848 от 7 май 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД 22-2253 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Регистъра на търговските дружества с Решение № 4024 от 24 юни 1993 г. на Варненския окръжен съд по фирмено дело № 4024 от 1993 г., парт. № 33, т. 30, с. 125; пререгистрирана в Търгов ския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 813071350 съгласно удостоверение № 20080411121833 от 11 април 2008 г.
Адрес на централата Варна 9000, бул. „Владислав Варненчик“ № 92 тел. 052/686 100 интернет страница: www.sgeb.bg
Органи на управление Надзорен съвет Мартин Михайлов Заимов – председател Дидие Колен Джовани Лука Сома Ингрид Бокри Мари Софи Льо Пикар
Управителен съвет Арно Жулиен Льоклер – председател и главен изпълнителен директор Вили Пиер Абал – изпълнителен директор Еленка Петрова Бакалова – изпълнителен директор Зденек Метелак – изпълнителен директор Мартина Ангелова Мачева – изпълнителен директор Живка Стоянова Сарачинова – прокурист Даниела Димитрова Христова – прокурист Славейко Любомиров Славейков – прокурист
Акционери(акционерно участие над 10%) Сосиете Женерал (Société Générale S.A.), Френска република – 99.74%
Одитор Ърнст и Янг Одит ООД
127
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ТЕ-ДЖЕ ЗИРААТ БАНКАСЪ – КЛОН СОФИЯ
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИ
Пари, парични салда при централни банки и други депозити на виждане 12 918
Финансови активи, държани за търгуване 0
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови активи на разположение за продажба 8 620
Кредити и вземания 62 758
Инвестиции, държани до падеж 0
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 0
Материални активи 481
Нематериални активи 355
Данъчни активи 209
Други активи 436
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 944
ОБЩО АКТИВИ 86 721
ПАСИВИ
Финансови пасиви, държани за търгуване 0
Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 56 928
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Провизии 67
Данъчни пасиви 38
Акционерен капитал, платим при поискване 0
Други пасиви 1 203
Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО ПАСИВИ 58 236
СОБСТВЕН КАПИТАЛ
Капитал 0
Премийни резерви 0
Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0
Друг собствен капитал 0
Натрупан друг всеобхватен доход 387
Неразпределена печалба 0
Преоценъчни резерви 0
Други резерви 27 765
(-) Обратно изкупени собствени акции 0
Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 333
(-) Междинни дивиденти 0
Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 28 485
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 86 721
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
128 ТЕ-ДЖЕ ЗИРААТ БАНКАСЪ – КЛОН СОФИЯ
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 557
(Разходи за лихви) 45
(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0
Приход от дивиденти 0
Приходи от такси и комисиони 259
(Разходи за такси и комисиони) 18
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 105
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0
Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 59
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 0
Други оперативни приходи 0
(Други оперативни разходи) 12
НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 905
(Административни разходи) 548
(Амортизация) 73
(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) -44
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0
Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0
Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 5
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 333
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 333
Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 333
Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0
Която се отнася към собствениците на дружеството майка 333
129
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 8 620 0 8 620 153
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 8 620 0 8 620 153
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 0 0 0 0
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 76 344 10 748 47 953 404
Централни банки 7 004 4 541 2 463 0
Държавно управление 0 0 0 0
Кредитни институции 32 013 0 30 631 105
Други финансови предприятия 475 0 475 10
Нефинансови предприятия 33 938 5 149 12 528 246
Домакинства 2 914 1 058 1 856 43
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 503 231 272 8
в т.ч. потребителски кредити 2 411 827 1 584 35
(хил. лв.)
Наименование ОбщоРазходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 56 928 13 351 33 699 40
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 1 852 433 1 383 0
Кредитни институции 1 182 97 174 0
Други финансови предприятия 409 409 0 0
Нефинансови предприятия 20 785 6 584 12 079 4
Домакинства 32 700 5 828 20 063 36
ТЕ-ДЖЕ ЗИРААТ БАНКАСЪ – КЛОН СОФИЯ
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
130
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Със Заповед № 100-000218 от 26 юни 1998 г. на управителя на БНБ се предоставя разрешение на Те-Дже Зираат Банкасъ със седалище Анкара, Република Турция, да извършва банкова дейност на територията на Република България чрез клон в София. Лицензът е актуализиран със: Заповед № РД22-2280 от 25 октомври 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД22-2274 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗИД на ЗКИ. Със Заповед № РД22-2274 от 14 юни 2010 г. на подуправителя на БНБ, ръководещ управление „Банков надзор“, е разрешено на банката да извършва платежни услуги по смисъла на Закона за платежните услуги и платежните системи
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с Решение № 1 от 3 юли 1998 г. на СГС по фирмено дело № 8801 от 1998 г., парт. № 863, т. 15, с. 173; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 121704731 съгласно удостоверение № 20080510122735 от 10 май 2008 г.
Адрес на клона София 1301, ул. „Цар Самуил“ № 87 тел. 02/980 00 87 интернет страница: www.ziraatbank.bg
Органи на управление Фазилет Чавдар – управител Милка Иванова Костурска – заместник-управител
Акционери(акционерно участие над 10%) Те-Дже Зираат Банкасъ (T.C. Ziraat Bankasi A.Ş.), Република Турция – 100%
Одитор БДО България ООД
ТЕ-ДЖЕ ЗИРААТ БАНКАСЪ – КЛОН СОФИЯ
131
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ТЕКСИМ БАНК
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИ
Пари, парични салда при централни банки и други депозити на виждане 32 652
Финансови активи, държани за търгуване 9 828
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови активи на разположение за продажба 32 261
Кредити и вземания 92 501
Инвестиции, държани до падеж 0
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 5 588
Материални активи 17 620
Нематериални активи 2 393
Данъчни активи 0
Други активи 11 501
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 846
ОБЩО АКТИВИ 205 190
ПАСИВИ
Финансови пасиви, държани за търгуване 0
Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 167 457
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Провизии 0
Данъчни пасиви 73
Акционерен капитал, платим при поискване 0
Други пасиви 2 582
Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО ПАСИВИ 170 112
СОБСТВЕН КАПИТАЛ
Капитал 27 995
Премийни резерви 0
Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0
Друг собствен капитал 0
Натрупан друг всеобхватен доход 5 508
Неразпределена печалба 105
Преоценъчни резерви 0
Други резерви 1 440
(-) Обратно изкупени собствени акции 0
Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 30
(-) Междинни дивиденти 0
Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 35 078
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 205 190
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
132 ТЕКСИМ БАНК
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 1 688
(Разходи за лихви) 209
(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0
Приход от дивиденти 181
Приходи от такси и комисиони 742
(Разходи за такси и комисиони) 108
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 428
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 488
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0
Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] -6
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 1
Други оперативни приходи 86
(Други оперативни разходи) 11
НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 3 280
(Административни разходи) 2 690
(Амортизация) 325
(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 235
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0
Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0
Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 30
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 30
Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 30
Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0
Която се отнася към собствениците на дружеството майка 30
133
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 15 970 4 456 11 514 82
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 12 146 4 042 8 104 47
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 1 945 0 1 945 0
Нефинансови предприятия 1 879 414 1 465 35
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 122 968 83 780 30 874 1 606
Централни банки 14 217 12 418 1 799 0
Държавно управление 0 0 0 0
Кредитни институции 19 340 2 564 8 462 8
Други финансови предприятия 10 081 9 886 195 123
Нефинансови предприятия 58 634 41 151 17 483 897
Домакинства 20 696 17 761 2 935 578
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 2 028 1 002 1 026 35
в т.ч. потребителски кредити 18 668 16 759 1 909 543
(хил. лв.)
Наименование ОбщоРазходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 167 457 100 767 57 391 209
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 249 249 0 0
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 33 177 23 953 8 277 8
Нефинансови предприятия 49 754 26 863 19 221 48
Домакинства 84 277 49 702 29 893 153
ТЕКСИМ БАНК
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
134
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана с Решение № 243 от 4 март 1992 г. на УС на БНБ в съответствие със Закона за банките и кредитното дело да извършва банкови сделки в страната. Лицензът е допълнен с Решение № 277 от 1 октомври 1993 г. на УС на БНБ за извършване на сделки и в чужбина. Лицензът е потвърден с Решение № 248 от 11 април 1997 г. на УС на БНБ. Лицензът е актуализиран със: Заповед №100-00570 от 23 декември 1999 г. на управителя на БНБ в съответствие със Закона за банките; Заповед № РД22-0852 от 7 май 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД22-2268 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с решение на СГС по фирмено дело № 24103 от 1992 г., парт. № 4542, т. 89, с. 180; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 040534040 съгласно удостоверение № 20080528152148 от 28 май 2008 г.
Адрес на централата София 1309, бул. „Тодор Александров“ № 141 тел. 02/9035 505; 02/9035 501; 02/9035 700 интернет страница: www.teximbank.bg
Органи на управление Надзорен съвет Апостол Лъчезаров Апостолов – председател Милен Георгиев Марков – заместник-председател Ивелина Кънчева Кънчева-Шабан Веселин Райчев Моров Петър Георгиев Христов
Управителен съвет Иглика Димитрова Логофетова – председател Ивайло Лазаров Дончев – заместник-председател и изпълнителен директор Мария Петрова Видолова – изпълнителен директор Темелко Валентинов Стойчев – изпълнителен директор Димитър Илиев Жилев
Акционери(акционерно участие над 10%) Уеб Финанс Холдинг АД – 19.48%
Одитор Делойт Одит ООД
ТЕКСИМ БАНК
135
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ТИ БИ АЙ БАНК
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИ
Пари, парични салда при централни банки и други депозити на виждане 199 029
Финансови активи, държани за търгуване 1 070
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови активи на разположение за продажба 10 468
Кредити и вземания 375 539
Инвестиции, държани до падеж 8 290
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 11 148
Материални активи 11 366
Нематериални активи 1 416
Данъчни активи 205
Други активи 10 912
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 17 207
ОБЩО АКТИВИ 646 650
ПАСИВИ
Финансови пасиви, държани за търгуване 73
Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 494 663
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Провизии 0
Данъчни пасиви 951
Акционерен капитал, платим при поискване 0
Други пасиви 11 338
Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО ПАСИВИ 507 025
СОБСТВЕН КАПИТАЛ
Капитал 81 600
Премийни резерви 0
Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0
Друг собствен капитал 0
Натрупан друг всеобхватен доход 113
Неразпределена печалба 44 692
Преоценъчни резерви 0
Други резерви 7 168
(-) Обратно изкупени собствени акции 0
Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 6 052
(-) Междинни дивиденти 0
Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 139 625
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 646 650
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
136 ТИ БИ АЙ БАНК
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 18 870
(Разходи за лихви) 1 807
(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0
Приход от дивиденти 0
Приходи от такси и комисиони 3 343
(Разходи за такси и комисиони) 556
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 222
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване -164
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата -9
Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0
Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] -309
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 19
Други оперативни приходи 67
(Други оперативни разходи) 140
НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 19 536
(Административни разходи) 9 424
(Амортизация) 405
(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 2 483
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0
Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0
Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 7 224
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 1 172
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 6 052
Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 6 052
Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0
Която се отнася към собствениците на дружеството майка 6 052
137
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 19 739 0 18 731 264
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 10 379 0 9 371 18
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 9 360 0 9 360 246
Нефинансови предприятия 0 0 0 0
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 591 333 347 141 116 026 18 606
Централни банки 113 740 89 618 18 987 3
Държавно управление 0 0 0 0
Кредитни институции 102 316 57 502 42 060 0
Други финансови предприятия 233 0 202 0
Нефинансови предприятия 124 113 26 499 54 525 3 387
Домакинства 250 931 173 522 252 15 216
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 184 47 137 3
в т.ч. потребителски кредити 250 747 173 475 115 15 213
(хил. лв.)
Наименование ОбщоРазходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 494 663 218 441 193 281 1 789
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 774 774 0 4
Кредитни институции 5 857 0 5 857 31
Други финансови предприятия 32 425 14 732 12 924 98
Нефинансови предприятия 60 236 10 733 44 481 69
Домакинства 395 371 192 202 130 019 1 587
ТИ БИ АЙ БАНК
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
138
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана със Заповед № РД22-1067 от 13 август 2003 г. на управителя на БНБ да осъществява банкова дейност в страната и чужбина. Лицензът е актуализиран със: Заповед № РД 22-1560 от 20 юли 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД 22-2270 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗИД на ЗКИ. Със Заповед № РД22-1651 от 3 август 2011 г. на подуправителя на БНБ, ръководещ управление „Банков надзор“, е разрешено на банката да промени наименованието си от „НЛБ Банка София“ АД на „Ти Би Ай Банк“ ЕАД
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с Решение № 1 от 28 август 2003 г. на СГС по фирмено дело № 9270 от 2003 г., парт. № 78318, т. 927, рег. I, с. 158; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 131134023 съгласно удостоверение № 20080317132719 от 17 март 2008 г.
Адрес на централата София 1421, ул. „Димитър Хаджикоцев“ № 52–54 тел. 02/8163 777 интернет страница: www.tbibank.bg
Органи на управление Надзорен съвет Ариел Шалом Хасон – председател Кийрън Патрик Донъли Николас Джон Филпот Готие Ван Уединген
Управителен съвет Нора Иванова Петкова – изпълнителен директор Николай Георгиев Спасов – изпълнителен директор Флорентина-Вирджиния Тудор Мирча – изпълнителен директор Валентин Ангелов Гълъбов – изпълнителен директор Александър Чавдаров Димитров – изпълнителен директор
Акционери(акционерно участие над 10%) Tи Би Ай Еф Файненшъл Сървисис Б.В. (TBIF Financial Services B.V.),
Кралство Нидерландия – 100%
Одитор Ърнст и Янг Одит ООД
ТИ БИ АЙ БАНК
139
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИ
Пари, парични салда при централни банки и други депозити на виждане 64 140
Финансови активи, държани за търгуване 15 638
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови активи на разположение за продажба 88 761
Кредити и вземания 181 430
Инвестиции, държани до падеж 0
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 25
Материални активи 4 142
Нематериални активи 845
Данъчни активи 0
Други активи 20 165
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 13 156
ОБЩО АКТИВИ 388 302
ПАСИВИ
Финансови пасиви, държани за търгуване 0
Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 341 664
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Провизии 263
Данъчни пасиви 136
Акционерен капитал, платим при поискване 0
Други пасиви 715
Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО ПАСИВИ 342 778
СОБСТВЕН КАПИТАЛ
Капитал 68 000
Премийни резерви 0
Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0
Друг собствен капитал 0
Натрупан друг всеобхватен доход 4 018
Неразпределена печалба -28 107
Преоценъчни резерви 0
Други резерви 813
(-) Обратно изкупени собствени акции 0
Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 800
(-) Междинни дивиденти 0
Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 45 524
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 388 302
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
140
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 3 133
(Разходи за лихви) 772
(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0
Приход от дивиденти 0
Приходи от такси и комисиони 803
(Разходи за такси и комисиони) 76
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 44
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0
Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] -2
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 0
Други оперативни приходи 57
(Други оперативни разходи) 4
НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 3 183
(Административни разходи) 2 394
(Амортизация) 161
(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) -128
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съв-местни предприятия и асоциирани предприятия) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0
Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0
Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 44
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 800
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 800
Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 800
Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0
Която се отнася към собствениците на дружеството майка 800
141
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 104 180 25 811 72 144 658
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 100 408 25 811 68 372 632
Кредитни институции 1 790 0 1 790 10
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 1 982 0 1 982 16
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 258 939 124 113 115 821 2 475
Централни банки 51 288 17 793 33 495 0
Държавно управление 1 501 1 501 0 11
Кредитни институции 19 796 360 722 27
Други финансови предприятия 503 0 491 1
Нефинансови предприятия 142 380 72 927 69 174 1 826
Домакинства 43 471 31 532 11 939 610
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 27 398 17 861 9 537 403
в т.ч. потребителски кредити 12 356 10 620 1 736 390
(хил. лв.)
Наименование ОбщоРазходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 341 664 178 654 136 753 760
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 7 374 7 364 10 9
Кредитни институции 264 0 155 0
Други финансови предприятия 4 780 4 718 34 5
Нефинансови предприятия 90 846 59 823 24 269 46
Домакинства 238 400 106 749 112 285 700
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
142
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана с Решение № 365 от 1 декември 1994 г. на УС на БНБ на основание чл. 9, ал. 1 от Закона за банките и кредитното дело да извършва банкови сделки на територията на страната. Лицензът е актуализиран със: Заповед № 100-00571 от 23 декември 1999 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на Закона за банките; Заповед № РД22-147 от 30 януари 2003 г. на управителя на БНБ за извършване на банкови сделки и в чужбина; Заповед № РД22-0854 от 7 май 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД22-2267 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с Решение № 748 от 29 януари 2002 г. на Пловдивския окръжен съд по фирмено дело № 4463 от 2001 г., парт. № 31, т. 23, с. 122; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 813155318 съгласно удостоверение № 20080326092111 от 26 март 2008 г.
Адрес на централата София 1000, ул. „Граф Игнатиев“ № 3 тел. 02/4037 900; 02/4037 985 интернет страница: www.tcebank.com
Органи на управление Надзорен съвет Томас Майкъл Хигинс Артър Стърн Димитър Стоянов Вучев
Управителен съвет Ваня Георгиева Василева – председател и изпълнителен директор Мария Светославова Шейтанова – изпълнителен директор Анна Петрова Цанкова-Бонева – изпълнителен директор
Акционери(акционерно участие над 10%) Токушукай Инкорпорейтид (Tokushukai Incorporated), Япония – 99.94%
Одитор Делойт Одит ООД
143
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИ
Пари, парични салда при централни банки и други депозити на виждане 38 506
Финансови активи, държани за търгуване 0
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови активи на разположение за продажба 12 418
Кредити и вземания 40 857
Инвестиции, държани до падеж 0
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 0
Материални активи 4 696
Нематериални активи 3 215
Данъчни активи 27
Други активи 784
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 26 908
ОБЩО АКТИВИ 127 411
ПАСИВИ
Финансови пасиви, държани за търгуване 0
Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 90 870
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Провизии 78
Данъчни пасиви 7
Акционерен капитал, платим при поискване 0
Други пасиви 1 198
Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО ПАСИВИ 92 153
СОБСТВЕН КАПИТАЛ
Капитал 122 091
Премийни резерви 0
Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0
Друг собствен капитал 0
Натрупан друг всеобхватен доход 518
Неразпределена печалба 0
Преоценъчни резерви 0
Други резерви -86 401
(-) Обратно изкупени собствени акции 0
Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка -950
(-) Междинни дивиденти 0
Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 35 258
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 127 411
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
144
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 691
(Разходи за лихви) 233
(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0
Приход от дивиденти 0
Приходи от такси и комисиони 43
(Разходи за такси и комисиони) 12
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 0
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0
Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] -22
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 1
Други оперативни приходи 256
(Други оперативни разходи) 241
НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 483
(Административни разходи) 1 168
(Амортизация) 195
(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 64
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0
Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0
Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ -944
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 6
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ -950
Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА -950
Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0
Която се отнася към собствениците на дружеството майка -950
145
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 0 0 0 0
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 0 0 0 0
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 0 0 0 0
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 135 657 22 758 108 624 691
Централни банки 30 168 6 519 23 649 0
Държавно управление 0 0 0 0
Кредитни институции 7 882 42 7 821 0
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 80 581 12 329 63 996 606
Домакинства 17 026 3 868 13 158 85
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 12 180 357 11 823 49
в т.ч. потребителски кредити 4 846 3 511 1 335 36
(хил. лв.)
Наименование ОбщоРазходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 90 870 2 643 87 838 214
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 0 0 0 0
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 85 070 19 85 051 213
Нефинансови предприятия 1 810 1 073 703 0
Домакинства 3 990 1 551 2 084 1
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
146
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана с Решение № 337 от 2 ноември 1994 г. на УС на БНБ по Закона за банките и кредитното дело да извършва банкови сделки в страната. Лицензът е актуализиран със: Решение № 86 от 30 януари 1997 г. на УС на БНБ и със Заповед № 100-01112 от 8 септември 1997 г. на УС на БНБ в съответствие на изискванията на Закона за банките; Заповед № РД22-0860 от 7 май 2007 г. в съответствие на изискванията на ЗКИ; Заповед № РД22-2266 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с решение на СГС по фирмено дело № 21376 от 1994 г., парт. № 20768, т. 253, с. 168; пререгист рирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 831595828 съгласно удостоверение № 20080804152653 от 4 август 2008 г.
Адрес на централата София 1606, ул. „Лайош Кошут“ № 4 тел. 02/917 17 17 интернет страница: www.tbvictoria.bg
Органи на управлениеСъвет на директорите Красимир Георгиев Жилов – председател и главен изпълнителен директор Галя Димитрова Димитрова – изпълнителен директор Евгения Димитрова Стоянова Бойка Маркова Василева Стефка Тинкова Загорова
Акционери(акционерно участие над 10%) Корпоративна търговска банка АД (в несъстоятелност), Република България – 100%
Одитор Ърнст и Янг Одит ООД
147
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ТЪРГОВСКА БАНКА Д
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИ
Пари, парични салда при централни банки и други депозити на виждане 160 213
Финансови активи, държани за търгуване 0
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови активи на разположение за продажба 39 500
Кредити и вземания 363 393
Инвестиции, държани до падеж 86 236
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 1 034
Материални активи 43 661
Нематериални активи 557
Данъчни активи 0
Други активи 6 944
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО АКТИВИ 701 538
ПАСИВИ
Финансови пасиви, държани за търгуване 0
Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 599 248
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Провизии 447
Данъчни пасиви 358
Акционерен капитал, платим при поискване 0
Други пасиви 5 769
Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО ПАСИВИ 605 822
СОБСТВЕН КАПИТАЛ
Капитал 75 000
Премийни резерви 0
Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0
Друг собствен капитал 0
Натрупан друг всеобхватен доход 35
Неразпределена печалба 886
Преоценъчни резерви 397
Други резерви 15 964
(-) Обратно изкупени собствени акции 0
Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 3 434
(-) Междинни дивиденти 0
Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 95 716
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 701 538
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
148 ТЪРГОВСКА БАНКА Д
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 6 068
(Разходи за лихви) 987
(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0
Приход от дивиденти 0
Приходи от такси и комисиони 2 195
(Разходи за такси и комисиони) 178
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 16
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 0
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0
Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 1 856
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 0
Други оперативни приходи 370
(Други оперативни разходи) 682
НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 8 658
(Административни разходи) 4 023
(Амортизация) 409
(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 410
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съв-местни предприятия и асоциирани предприятия) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0
Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0
Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 3 816
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 382
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 3 434
Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 3 434
Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0
Която се отнася към собствениците на дружеството майка 3 434
149
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 125 642 51 059 74 583 835
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 101 547 51 059 50 488 716
Кредитни институции 19 102 0 19 102 101
Други финансови предприятия 3 911 0 3 911 7
Нефинансови предприятия 1 082 0 1 082 11
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 540 328 299 417 219 546 5 233
Централни банки 113 161 110 238 2 923 0
Държавно управление 12 612 12 612 0 160
Кредитни институции 25 847 634 10 100 92
Други финансови предприятия 15 112 2 984 12 128 167
Нефинансови предприятия 323 085 133 230 184 871 4 039
Домакинства 50 511 39 719 9 524 775
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 22 169 17 074 5 095 274
в т.ч. потребителски кредити 28 342 22 645 4 429 501
(хил. лв.)
Наименование ОбщоРазходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 599 248 398 086 179 130 931
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 61 058 60 707 351 27
Кредитни институции 10 015 10 015 0 40
Други финансови предприятия 7 564 6 858 701 11
Нефинансови предприятия 216 945 169 060 37 168 149
Домакинства 303 666 151 446 140 910 704
ТЪРГОВСКА БАНКА Д
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
150
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана със Заповед № 100-000101 от 12 март 1999 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на Закона за банките. Лицензът е актуализиран със: Заповед № РД 22-0862 от 7 май 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД 22-2264 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с Решение № 1 от 15 април 1999 г. на СГС по фирмено дело № 3936 от 1999 г., парт. № 50420, т. 547, с. 178; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 121884560 съгласно удостоверение № 20080529100732 от 29 май 2008 г.
Адрес на централата София 1606, бул. „Ген. Е. И. Тотлебен“ № 8 тел. 02/989 44 44 интернет страница: www.dbank.bg
Органи на управлениеНадзорен съвет Бахатин Гюрбюз Емел Фуат Гювен Валери Борисов Борисов
Управителен съвет Анна Иванова Аспарухова – председател и изпълнителен директор Мартин Емилов Ганчев – изпълнителен директор Пламен Иванов Дерменджиев
Акционери(акционерно участие над 10%) Фуат Гювен (Фуат Хюсеинов Османов) – 66.67% ФОРТЕРА ЕАД, Република България – 33.33%
Одитор АФА ООД
ТЪРГОВСКА БАНКА Д
151
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
УНИКРЕДИТ БУЛБАНК
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИ
Пари, парични салда при централни банки и други депозити на виждане 4 467 389
Финансови активи, държани за търгуване 124 205
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови активи на разположение за продажба 3 192 372
Кредити и вземания 10 512 442
Инвестиции, държани до падеж 0
Деривати – отчитане на хеджиране 6 559
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 55 004
Материални активи 262 840
Нематериални активи 23 548
Данъчни активи 7 250
Други активи 36 596
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО АКТИВИ 18 688 205
ПАСИВИ
Финансови пасиви, държани за търгуване 78 356
Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 15 580 988
Деривати – отчитане на хеджиране 47 914
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Провизии 56 800
Данъчни пасиви 6 887
Акционерен капитал, платим при поискване 0
Други пасиви 148 733
Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО ПАСИВИ 15 919 678
СОБСТВЕН КАПИТАЛ
Капитал 285 777
Премийни резерви 0
Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0
Друг собствен капитал 0
Натрупан друг всеобхватен доход 123 825
Неразпределена печалба 2 324 883
Преоценъчни резерви 0
Други резерви 0
(-) Обратно изкупени собствени акции 0
Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 34 042
(-) Междинни дивиденти 0
Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 2 768 527
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 18 688 205
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
152 УНИКРЕДИТ БУЛБАНК
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 121 416
(Разходи за лихви) 12 812
(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0
Приход от дивиденти 12
Приходи от такси и комисиони 57 346
(Разходи за такси и комисиони) 5 361
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 13 286
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване -7 865
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране -264
Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 27 498
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 987
Други оперативни приходи 1 192
(Други оперативни разходи) 58 441
НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 136 994
(Административни разходи) 53 665
(Амортизация) 6 768
(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 841
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 37 720
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0
Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0
Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 38 000
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 3 958
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 34 042
Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 34 042
Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0
Която се отнася към собствениците на дружеството майка 34 042
153
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 3 188 012 931 510 2 256 502 17 289
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 3 179 214 931 510 2 247 704 17 202
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 8 798 0 8 798 87
Нефинансови предприятия 0 0 0 0
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 15 608 050 8 850 795 6 369 916 104 127
Централни банки 3 988 276 1 797 553 2 190 723 0
Държавно управление 334 756 77 177 257 579 2 989
Кредитни институции 1 648 771 1 099 497 439 902 2 593
Други финансови предприятия 111 816 73 947 37 840 979
Нефинансови предприятия 7 401 821 4 227 566 2 905 699 66 588
Домакинства 2 122 610 1 575 055 538 173 30 978
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 1 672 964 1 320 649 348 580 21 842
в т.ч. потребителски кредити 326 227 155 201 165 846 7 831
(хил. лв.)
Наименование ОбщоРазходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 15 580 988 8 073 267 5 794 368 5 322
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 370 850 203 450 142 134 90
Кредитни институции 484 857 61 829 256 896 1 024
Други финансови предприятия 1 470 383 945 918 413 027 464
Нефинансови предприятия 5 718 717 3 176 947 2 072 392 959
Домакинства 7 536 181 3 685 123 2 909 919 2 785
УНИКРЕДИТ БУЛБАНК
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
154
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Създадена с Постановление № 7 от 20 февруари 1964 г. на МС за извършване на валутни и кредитни операции в страната и чужбина. Получава лиценз за валутна дейност с Решение № 13 от 25 февруари 1991 г. на УС на БНБ. Лицензът е актуализиран със: Заповед № 100-00485 от 17 ноември 1999 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на Закона за банките; Заповед № РД22-0841 от 7 май 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД22-2249 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана с определение № 17 от 21 февруари 1964 г. на Софийския районен съд по фирмено дело № 9 от 1964 г. и в Търговския регистър с решение на СГС по фирмено дело № 2010 от 1990 г., парт. № 503, т. 5, с. 99; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 831919536 съгласно удостоверение № 20080218090731 от 18 февруари 2008 г.
Адрес на централата София 1000, пл. „Света Неделя“ № 7 тел. 02/9232 111 интернет страница: www.unicreditbulbank.bg
Органи на управление Надзорен съвет Роберт Задразил – председател Алберто Девото – заместник-председател Хайнц Майдлингер Димитър Георгиев Желев Силвано Силвестри Лука Пиерлуиджи Рубага Иван Влахо
Управителен съвет Левон Карекин Хампарцумян – председател и главен изпълнителен директор Емилия Стефанова Палибачийска – главен финансов директор Енрико Минити – изпълнителен директор Цветанка Георгиева Минчева Любослава Урам Антоанета Куртяну Теодора Александрова Петкова
Акционери(акционерно участие над 10%) UNICREDIT S.P.A., Република Италия – 99.45%
Одитор Делойт Одит ООД
УНИКРЕДИТ БУЛБАНК
155
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИ
Пари, парични салда при централни банки и други депозити на виждане 1 476 556
Финансови активи, държани за търгуване 113 871
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови активи на разположение за продажба 627 000
Кредити и вземания 2 595 279
Инвестиции, държани до падеж 0
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 84 333
Материални активи 109 108
Нематериални активи 1 247
Данъчни активи 283
Други активи 50 766
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 18 363
ОБЩО АКТИВИ 5 076 806
ПАСИВИ
Финансови пасиви, държани за търгуване 141
Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 4 636 590
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Провизии 1 031
Данъчни пасиви 1 533
Акционерен капитал, платим при поискване 0
Други пасиви 6 307
Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО ПАСИВИ 4 645 602
СОБСТВЕН КАПИТАЛ
Капитал 113 154
Премийни резерви 79 444
Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0
Друг собствен капитал 0
Натрупан друг всеобхватен доход 24 154
Неразпределена печалба 26 598
Преоценъчни резерви 0
Други резерви 178 461
(-) Обратно изкупени собствени акции 0
Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 9 393
(-) Междинни дивиденти 0
Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 431 204
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 5 076 806
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
156
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 36 869
(Разходи за лихви) 7 138
(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0
Приход от дивиденти 9
Приходи от такси и комисиони 12 128
(Разходи за такси и комисиони) 1 642
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 1 352
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване -109
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0
Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 566
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 7
Други оперативни приходи 568
(Други оперативни разходи) 48
НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 42 562
(Административни разходи) 22 309
(Амортизация) 2 365
(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 7 401
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0
Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0
Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности -51
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 10 436
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 1 043
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 9 393
Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 9 393
Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0
Която се отнася към собствениците на дружеството майка 9 393
157
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 563 728 78 681 481 281 3 972
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 507 152 78 218 425 168 3 060
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 28 114 0 28 114 519
Нефинансови предприятия 28 462 463 27 999 393
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 3 937 347 2 703 519 933 300 32 897
Централни банки 1 212 955 1 210 925 2 030 0
Държавно управление 12 464 2 563 9 901 121
Кредитни институции 325 244 17 007 34 953 536
Други финансови предприятия 275 485 159 649 115 590 2 838
Нефинансови предприятия 1 555 233 806 578 730 251 20 629
Домакинства 555 966 506 797 40 575 8 773
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 181 394 153 119 28 232 2 083
в т.ч. потребителски кредити 363 068 353 413 8 055 6 681
(хил. лв.)
Наименование ОбщоРазходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 4 565 811 3 075 600 1 159 854 6 000
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 182 508 181 188 1 238 662
Кредитни институции 13 512 652 10 443 82
Други финансови предприятия 52 714 45 101 6 324 118
Нефинансови предприятия 896 008 676 620 135 757 679
Домакинства 3 421 069 2 172 039 1 006 092 4 459
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
158
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана с Протокол № 14 от 25 февруари 1991 г. на БНБ-ЦУ да извършва банкови сделки в страната. Лицензът е актуализиран със: Заповед № 100-000398 от 11 ноември 1998 г. на УС на БНБ за извършване на банкови сделки и в чужбина; Заповед № 100-00493 от 17 ноември 1999 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на Закона за банките; Заповед № РД22-0849 от 7 май 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД 22-2256 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с решение от 28 март 1991 г. на СГС по фирмено дело № 5227 от 1991 г., парт. № 334, т. 4, с. 11; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 831447150 съгласно удостоверение № 20080718100200 от 18 юли 2008 г.
Адрес на централата София 1086, бул. „Цариградско шосе“ № 87 тел. 02/9266 266 интернет страница: www.ccbank.bg
Органи на управление Надзорен съвет Иво Каменов Георгиев – председател Централен кооперативен съюз Марин Великов Митев Райна Димитрова Кузмова
Управителен съвет Александър Асенов Воденичаров – председател Цветан Цанков Ботев – заместник-председател Георги Димитров Константинов – изпълнителен директор Сава Маринов Стойнов – изпълнителен директор Георги Косев Костов – изпълнителен директор Тихомир Ангелов Атанасов – прокурист Александър Димитров Керезов Бисер Йорданов Славков
Акционери(акционерно участие над 10%) ЦКБ Груп ЕАД – 68.56%
Одитори Делойт Одит ООД Грант Торнтон ООД
159
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ЮРОБАНК БЪЛГАРИЯ
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИ
Пари, парични салда при централни банки и други депозити на виждане 891 999
Финансови активи, държани за търгуване 8 638
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови активи на разположение за продажба 445 633
Кредити и вземания 5 357 130
Инвестиции, държани до падеж 0
Деривати – отчитане на хеджиране 0
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 0
Материални активи 35 733
Нематериални активи 38 965
Данъчни активи 0
Други активи 19 933
Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 12 923
ОБЩО АКТИВИ 6 810 954
ПАСИВИ
Финансови пасиви, държани за търгуване 2 274
Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 5 571 326
Деривати – отчитане на хеджиране 3 693
Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Провизии 14 595
Данъчни пасиви 5 994
Акционерен капитал, платим при поискване 0
Други пасиви 31 286
Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО ПАСИВИ 5 629 168
СОБСТВЕН КАПИТАЛ
Капитал 560 323
Премийни резерви 0
Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0
Друг собствен капитал 0
Натрупан друг всеобхватен доход 21 544
Неразпределена печалба 284 331
Преоценъчни резерви 0
Други резерви 282 521
(-) Обратно изкупени собствени акции 0
Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 33 067
(-) Междинни дивиденти 0
Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 1 181 786
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 6 810 954
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
160 ЮРОБАНК БЪЛГАРИЯ
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 73 821
(Разходи за лихви) 4 423
(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0
Приход от дивиденти 5
Приходи от такси и комисиони 19 126
(Разходи за такси и комисиони) 3 074
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 7 124
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 2 171
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 29
Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 107
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 14
Други оперативни приходи 1 214
(Други оперативни разходи) 5 355
НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 90 759
(Административни разходи) 30 412
(Амортизация) 3 129
(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 90
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 20 315
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0
Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0
Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности -77
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 36 736
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 3 669
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 33 067
Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 33 067
Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0
Която се отнася към собствениците на дружеството майка 33 067
161
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 31 МАРТ 2017 г.
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 441 740 5 193 436 479 2 606
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 432 304 5 193 427 043 2 127
Кредитни институции 0 0 0 424
Други финансови предприятия 1 232 0 1 232 18
Нефинансови предприятия 8 204 0 8 204 37
(хил. лв.)
Наименование ОбщоПриходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 6 596 256 3 524 555 2 867 576 68 613
Централни банки 709 449 448 885 260 564 0
Държавно управление 2 303 2 303 0 22
Кредитни институции 1 181 714 9 704 1 114 741 5 143
Други финансови предприятия 54 987 15 782 39 205 321
Нефинансови предприятия 2 398 016 1 465 678 888 559 24 945
Домакинства 2 249 787 1 582 203 564 507 38 182
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 1 387 803 818 723 486 688 15 696
в т.ч. потребителски кредити 833 458 754 888 60 164 22 027
(хил. лв.)
Наименование ОбщоРазходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 5 571 326 3 382 063 1 777 628 3 301
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 87 853 26 663 60 088 17
Кредитни институции 59 615 59 412 201 157
Други финансови предприятия 192 947 130 297 49 677 213
Нефинансови предприятия 1 171 331 804 471 313 352 660
Домакинства 4 059 580 2 361 220 1 354 310 2 254
ЮРОБАНК БЪЛГАРИЯ
Банк
ите в
Бълг
ария
• ян
уари
– ма
рт 20
17 г.
162
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана с Решение № 21 от 14 март 1991 г. на УС на БНБ. Лицензът е актуализиран със: Решение № 15 от 15 април 1992 г. на УС на БНБ за извършване на валутна дейност в страната и чужбина в съответствие с изискванията на Закона за банките и кредитното дело; Заповед № 100-00488 от 17 ноември 1999 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на Закона за банките; Заповед № РД22-0845 от 7 май 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД22-2252 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с решение на СГС по фирмено дело № 10646 от 1991 г., парт. № 414, т. 4, с. 91; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 000694749 съгласно удостоверение № 20080311154207 от 11 март 2008 г.
Адрес на централата София 1766, ул. „Околовръстен път“ № 260 тел. 02/8166 000 интернет страница: www.postbank.bg
Органи на управление Надзорен съвет Георгиос Атанасиос Провопулос – председател Теодорос Каракасис – зам.-председател Анастасиос Николау Михалакис Луис Христина Теофилиди Ставрос Йоану
Управителен съвет Петя Николова Димитрова – председател и главен изпълнителен директор Димитър Борисов Шумаров – изпълнителен директор Асен Василев Ягодин – изпълнителен директор Йордан Маринов Суванджиев
Прокурист Милена Ивайлова Ванева
Акционери(акционерно участие над 10%) И Еф Джи Ню Юръп Холдинг Б.В. (EFG New Europe Holding B.V.),
Кралство Нидерландия – 54.27% Юробанк Ергасиас С.А. (Eurobank Ergasias S.A.), Република Гърция – 34.56% КЮХ Болкан Холдингс Лимитид (CEH Balkan Holdings Limited), Република Кипър –
11.16%
Одитор Прайсуотърхаус Купърс Одит ООД
ЮРОБАНК БЪЛГАРИЯ
ISSN 2367–4970Художественото оформление на корицата е разработено въз основа на банкнотата с номинал 10 лeва, емисии 1999 и 2008 г.
top related