anadolu hayat emeklĠlĠk a.ġ. files/yatırımcı... · teb anadolubank ve bank pozitif’in 1.874...

ANADOLU HAYAT EMEKLĠLĠK A.ġ.

01 OCAK 2009 -30 HAZĠRAN 2009

ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

ĠÇĠNDEKĠLER

1. BÖLÜM SUNUġ

1.1 DÜNYA VE TÜRKĠYE EKONOMĠSĠ

1.2 TARĠHSEL GELĠġĠM

1.3 ANA SÖZLEġME DEĞĠġĠKLĠKLERĠ

1.4 ORTAKLIK YAPISI VE PAYLARA AĠT BĠLGĠLER

1.5 ĠġLETMENĠN FAALĠYET KONUSU VE SEKTÖRDEKĠ KONUMUNUN

DEĞERLENDĠRĠLMESĠ

1.6 KATEGORĠLERĠ ĠTĠBARĠYLE DÖNEM ĠÇĠNDE ÇALIġAN PERSONELĠN ORTALAMA

SAYISI

1.7 ORGANĠZASYON ġEMASI

1.8 ĠRTĠBAT NOKTALARI VE ĠLETĠġĠM BĠLGĠLERĠ

2. BÖLÜM KURUMSAL YÖNETĠM UYGULAMALARI

2.1 YÖNETĠM KURULU BAġKAN VE ÜYELERĠNE ĠLĠġKĠN BĠLGĠLER

2.2 GENEL MÜDÜR YARDIMCILARINA ĠLĠġKĠN BĠLGĠLER

2.3 HESAP DÖNEMĠ ĠÇĠNDE YAPILAN YÖNETĠM KURULU TOPLANTILARINA ĠLĠġKĠN

BĠLGĠLER

2.4 KURUMSAL YÖNETĠM ĠLKELERĠ UYUM RAPORU

3. BÖLÜM FĠNANSAL BĠLGĠLER

3.1 SON BEġ YILLIK DÖNEME ĠLĠġKĠN ÖZET FĠNANSAL BĠLGĠLER

3.2 MALĠ BÜNYEYE ĠLĠġKĠN GÖSTERGELER VE ORANLAR

3.3 RĠSK YÖNETĠMĠ POLĠTĠKALARI

3.4 30 HAZĠRAN 2009 ÖZET MALĠ TABLOLARI

ANADOLU HAYAT EMEKLILIK A.Ş. 01 OCAK-30 HAZİRAN 2009 ARA DÖNEM FAALİYET RAPORU

1

1. BĠRĠNCĠ BÖLÜM : SUNUġ

1.1 DÜNYA ve TÜRKĠYE EKONOMĠSĠ:

Dünya ekonomisiyle ilgili son veriler, krizin etkilerinin en düĢük düzeye indiği yönündeki kanıları güçlendirmekteyse

de, özellikle artan iĢsizlik ve zayıflayan üretim nedeniyle önde gelen uluslararası kuruluĢlar Haziran ayında küresel

büyüme tahminlerini aĢağı yönlü revize ettiler. Bu çerçevede Dünya Bankası 2009 yılı için küresel daralma tahminini

%1,7’den %1,3’e revize ederken, Türkiye ekonomisi daralma tahminini ise %2’den %5,5’e çıkardı. OECD ise dünya

ekonomisi için tahminini %0,4’den %4,1’e, Türkiye için ise %1,3’den %5,9’a revize etti. Her iki kuruluĢun raporunda

da öne çıkan görüĢ, özellikle ciddi Ģekilde artan iĢsizliğin, harcama tarafında yoğun baskı yaratacağı ve bu anlamda

iyileĢmenin beklenenden daha uzun zaman alacağıdır. Ekonomideki bazı iyileĢme sinyallerine kısa vadede borsalar

olumlu tepki verse de, orta uzun vadede ekonomik daralma, iĢsizlik ve son dönemde atılan adımlarla rekor düzeylerde

artan kamu borçlanma gereksinimi önümüzdeki dönem için risk unsurlarıdır.

2008 yılı son çeyreğinden itibaren toplam talepteki sert daralma ve emtia fiyatlarında gözlenen düĢüĢ bütün dünyada

enflasyon oranlarının hızla gerilemesine yol açmıĢtır. Bu dönemde ülkemizde de benzer bir eğilim gözlenmiĢ ve

tüketici enflasyonu son üç çeyrekte kademeli olarak düĢerek %5,73 seviyesine gerilemiĢtir. Ana harcama grupları

itibariyle bir ay öncesine göre en yüksek artıĢ %2,82 ile ulaĢtırma grubunda gerçekleĢmiĢtir. Bir önceki yılın aynı

ayına göre TÜFE’de en yüksek artıĢ %11,65 ile çeĢitli mal ve hizmetler grubunda gerçekleĢmiĢtir. Emtia fiyatlarındaki

gerileme özellikle enerji ve iĢlenmiĢ gıda gruplarında yıllık enflasyonun öngörülenden daha hızlı bir düĢüĢ

göstermesine yol açmıĢtır. Krizin etkilerinin görülmeye baĢladığı dönem olan Ekim 2008’den bu yana yıllık

enflasyondaki gerileme iĢlenmiĢ gıda grubunda 19 puana yaklaĢırken enerji grubunda 25 puana ulaĢmıĢtır.

Son yıllarda hanehalkının finansal yükümlülüklerinin GSYH’ye oranı artmakla birlikte, halen birçok ülkeye kıyasla

düĢük seviyededir. Buna ilave olarak hanehalkı yükümlülüklerinin değiĢken faizli ve dövize endeksli kısmının sınırlı

olması, hanehalkının ekonomik konjonktürdeki olumsuz geliĢmelerden göreli olarak daha az etkilenmesini

sağlamaktadır. Hanehalkı borçluluğunun bu yapısı, krizin ülkemiz üzerindeki olumsuz etkilerini de sınırlandırmıĢtır.

Öte yandan, ekonomik aktivitedeki yavaĢlama ve artan iĢsizlik oranına bağlı olarak, önümüzdeki dönemde

hanehalkının yükümlülüklerini geri ödemede zorluklar yaĢaması olasıdır. Kredi koĢullarının sıkılaĢması ile birlikte

bireyler, beklendiği gibi kredi kartlarını daha yoğun bir biçimde kredi aracı olarak kullanmaktadır. Kredi kartı

faizlerinin tüketici kredilerine göre daha yüksek olduğu göz önüne alındığında, bu durum hanehalkının kırılganlığını

artırmaktadır.

2009 yılı ilk çeyreğinde GSYH geçen yılın aynı dönemine göre %13,8 gerilemiĢ, mevsimsellikten arındırılan veriler

daralmanın bu dönemde daha da derinleĢtiğini ortaya koymuĢtur. Türkiye’de finans sektörünün göreli sağlam yapısına

rağmen, ihracatın ağırlıklı olarak dıĢ konjonktüre hassas ürünlerden oluĢması, üretimin küresel kredi koĢullarına

duyarlı yapısı ve kriz dönemine yüksek kapasite düzeyiyle girmiĢ olması iktisadi faaliyetteki daralmayı derinleĢtiren

unsurlar olmuĢtur. Krizin ülkemize yansımalarını sınırlandırmak amacıyla uygulanan dengeleyici para ve maliye

politikalarının, hem kredi kanalındaki tıkanıklığı bir ölçüde gidermesi hem de genel olarak beklentilerdeki bozulmayı

azaltması beklenmektedir.


2

1.2 TARĠHSEL GELĠġĠM:

1990 Anadolu Hayat Sigorta A.ġ. , Anadolu Anonim Türk Sigorta ġirketi tarafından yürütülmekte olan hayat

sigortacılığı faaliyetlerini devralarak ülkemizin ilk hayat sigorta Ģirketi olarak kuruldu.

1991 Ankara, Bursa, Adana ve Ġzmir’de ġube Müdürlükleri açıldı.

1992 GeniĢ Kapsamlı Sağlık Sigortası poliçeleri düzenlemeye baĢladı.

1998 Ankara ġube Müdürlüğü, Ġç Anadolu Bölge Müdürlüğü adını aldı.

1999 KKTC'de hayat sigortacılığı faaliyetlerini yürütmek üzere LefkoĢa ġubesi kuruldu. Sirkeci ve Kadıköy

ġube Müdürlükleri açıldı.

2000 Anadolu Hayat Sigorta A.ġ. halka açılan ilk ve tek hayat sigortası Ģirketi oldu. Aralık ayında Türkiye ĠĢ

Bankası iĢtiraklerinin de bulunduğu ĠĢ Kuleleri'ne taĢındı.

2001 “Herkese Birikim Sigortası” ile Türkiye'de ilk kez yaĢ sınırı ve sağlıklı olma koĢulları aranmadan sigorta

yapılmasına olanak sağlandı. Bursa, Adana, Ġzmir ve Ġstanbul'daki ġube Müdürlükleri Marmara, Güney

Anadolu, Ege, Ġstanbul 1. ve Ġstanbul 2. Bölge Müdürlükleri olarak yeniden yapılandı.

2002 “Bireysel Emeklilik Yatırım ve Tasarruf Sistemi Kanunu”nun yayımlanmasının ardından, bu alanda

faaliyet gösterebilmek için Bireysel Emeklilik ġirketine dönüĢüm için baĢvuruda bulundu.

2003 T.C. BaĢbakanlık Hazine MüsteĢarlığı’nca dönüĢüm izninin verilmesinin ardından ruhsat aldı ve Anadolu

Hayat Emeklilik A.ġ. unvanıyla faaliyete baĢladı.

27 Ekim tarihinde ilk bireysel emeklilik sözleĢmesini düzenledi.

2004 Bir ilki daha gerçekleĢtirerek, hiçbir sosyal güvencesi ve ek geliri olmayan ev hanımlarına ileri yaĢta gelir

sahibi olabilmelerini sağlayan “Ev Hanımları Emeklilik Planı”nı sundu. Yasal düzenlemeler gereği,

sağlık sigortaları portföy ve faaliyetlerini Anadolu Anonim Türk Sigorta ġirketi’ne devretti. Bireysel

Emeklilik katkılarının ve Hayat Sigortaları primlerinin internet üzerinden ödenebilmesini sağladı.

2005 ĠĢtiraki olduğu Türkiye ĠĢ Bankası A.ġ. ile yürütmekte olduğu Bankasürans çalıĢmaları kapsamına, acentelik

sözleĢmesi düzenlediği Türk Ekonomi Bankası A.ġ. (TEB) ve HSBC Bank A.ġ.'yi dâhil etti.

2006 T.C. Milli Eğitim Bakanlığı’nın desteğiyle, ÇağdaĢ YaĢamı Destekleme Derneği (ÇYDD) ile birlikte, 8 yıl

sürmesi planlanan “Geleceğin Sigortası Kızlarımız” adlı sosyal sorumluluk projesini baĢlattı. Bankasürans

çalıĢmalarını Anadolubank A.ġ. ve TSKB A.ġ. ile imzaladığı acentelik sözleĢmeleri ile geniĢletti.

2007 Bireysel Emeklilik Sistemi’nde ilk emeklilerini verdi. Ġnternet sitesini yenileyerek, Bireysel Emeklilik

hesapları iĢlemlerinin internet üzerinden yapılmasına olanak sağladı. Bank Pozitif A.ġ. ile acentelik

anlaĢması imzaladı.

2008 Bireysel Emeklilik Planı ile birlikte “Tehlikeli Hastalık Teminatlı Hayat Sigortası”, “Yıllık Hayat Sigortası”

veya “Herkese Birikim Sigortası” ürünlerinden birini içeren BES+paketlerinin satıĢına baĢladı.

Mobil imza uygulamasını hayata geçirerek, müĢterilerine internet ve cep telefonu ile bireysel emeklilik

planına sahip olma fırsatı tanıyan ilk ve tek sigorta ve bireysel emeklilik Ģirketi oldu.

Kredi karĢılığı düzenlenen hayat sigortalarına bir yenisini ekleyerek, iĢsizlik teminatı içeren Kredi Destek

Sigortasını ürün yelpazesine kattı.

Bireysel Emeklilik Sisteminde 300 bin katılımcı sayısına ulaĢan ilk emeklilik Ģirketi oldu.

Fon büyüklüğünde 1 milyar TL’yi geçti.

“Sahibinden Genç Fikirler” yarıĢmasını baĢlatarak, üniversite öğrencilerinin sektörle ilgili fikir

yaratıcılıklarına olanak sundu.


3

2009 Bireysel Emeklilik Sistemi’nde 400 bin katılımcı sayısına ulaĢan ilk emeklilik Ģirketi oldu.

Türkiye ĠĢ Bankası A.ġ. kredi kartı müĢterilerine yönelik hazırlanan, kredi kartı hesap özetindeki borç tutarını

teminat altına alan Kredi Kartı Destek Sigortası satıĢına baĢlandı.

1.3 ANASÖZLEġME DEĞĠġĠKLĠKLERĠ:

Hesap dönemi içinde, ġirket ana sözleĢmesinde herhangi bir değiĢiklik yapılmamıĢtır.

1.4 ORTAKLIK YAPISI ve PAYLARA AĠT BĠLGĠLER:

30 Haziran 2009 tarihi itibariyle ġirket’in ödenmiĢ sermayesi 250.000.000 TL olup, tamamı ödenmiĢ her biri 1 Kr

değerindeki 25.000.000.000 paydan ibarettir.

Sermayenin ortaklara göre dağılımı aĢağıdaki gibidir:

PAY TUTARI (TL) PAY ORANI (%)

TÜRKĠYE Ġġ BANKASI A.ġ. 155.000.000 62

ANADOLU ANONĠM TÜRK SĠGORTA ġTĠ. 50.000.000 20

MĠLLĠ REASÜRANS T.A.ġ. 2.500.000 1

FORTIS BANK A.ġ. 2.500.000 1

HALKA AÇIK 40.000.000 16

TOPLAM 250.000.000 100

250.000.000 TL tutarındaki sermayeyi temsil eden 25.000.000.000 payın 100.000.000 adedi (A) Grubu, kalan

24.900.000.000 adedi ise (B) Grubu’dur. Bilanço tarihi itibariyle (A) Grubu payların tamamı ortaklardan Türkiye ĠĢ

Bankası A.ġ.’ye aittir.

(A) Grubu pay sahiplerine, Yönetim Kurulu Üyeleri’nin seçimi dıĢında herhangi bir imtiyaz tanınmamıĢtır. Ana

sözleĢmeye göre sermaye artırımlarında, yeni (A) grubu pay ihdas edilemez.

Yönetim Kurulu BaĢkan ve Üyeleri ile Genel Müdür ve Yardımcılarının sahip oldukları ġirket hisseleri önemsiz

düzeydedir.

2009 yılının ilk altı aylık dönemi içerisinde, ġirket sermayesinde ve ortaklık yapısında herhangi bir değiĢiklik

yapılmamıĢtır.

Kar Payı Dağıtımı:

26 Mart 2009 tarihinde gerçekleĢtirilen Ortaklar Olağan Genel Kurul Toplantısında, 2008 yılı karından tamamı nakit

olmak üzere 42.000.000 TL (%16,8) tutarında kar payı dağıtılması kabul edilmiĢtir.

2008 yılı nakit kar paylarının dağıtımına 30 Mart 2009 tarihinde baĢlanmıĢtır. Ortaklara cari yıl içerisinde dağıtılmıĢ

nakit kar paylarına iliĢkin bilgi aĢağıdaki tabloda sunulmuĢtur:


4

DAĞITILAN KAR PAYI ORANI HAKKINDA BĠLGĠ

PAY BAġINA NAKĠT TEMETTÜ BĠLGĠLERĠ

GRUBU TOPLAM NAKĠT

TEMETTÜ TUTARI (TL)

1 TL NOMĠNAL DEĞERLĠ HĠSSEYE ĠSABET

EDEN NAKĠT TEMETTÜ

TUTARI (TL) ORAN (%)

BRÜT

A 168.000 0,168000 16,8000

B 41.832.000 0,168000 16,8000

TOPLAM 42.000.000,00

NET

A 142.800 0,142800 14,2800

B 35.557.200 0,142800 14,2800

TOPLAM 35.700.000,00

ORTAKLARA DAĞITILAN NAKĠT KAR PAYI TUTARI

(TL)

ORTAKLARA DAĞITILAN NAKĠT KAR

PAYININ BAĞIġLAR EKLENMĠġ NET

DAĞITILABĠLĠR DÖNEM KARINA ORANI (%)

42.000.000,00 83,36%

1.5 ĠġLETMENĠN FAALĠYET KONUSU VE SEKTÖRDEKĠ KONUMUNUN DEĞERLENDĠRĠLMESĠ:

Anadolu Hayat Emeklilik A.ġ.’nin fiili faaliyet konusu, ferdi veya grup bireysel emeklilik faaliyetlerinde bulunmak,

bu kapsamda emeklilik fonları kurmak, kuracağı fonlara iliĢkin iç tüzüğü oluĢturmak, emeklilik sözleĢmeleri, gelir

sigortası sözleĢmeleri, portföy yönetimi sözleĢmeleri, fon varlıklarının saklanması için saklayıcı ile saklama

sözleĢmeleri akdetmek; ferdi veya grup hayat ya da ölüm sigortaları ile bunlara bağlı kaza sigortaları, her türlü can

sigortaları ve bütün bu sigortalarla ilgili reasürans iĢlemleri yapmaktır.

30 Haziran 2009 tarihi itibarıyla, ġirket’in kurucusu olduğu 17 adet Bireysel Emeklilik Yatırım Fonu bulunmaktadır.

Türkiye'nin ilk hayat sigortası Ģirketi Anadolu Hayat Emeklilik faaliyetlerine 1990 yılında baĢlamıĢtır.

Bireysel emeklilik ve hayat sigortası alanlarında faaliyet gösteren Anadolu Hayat Emeklilik, Ġstanbul'daki genel

merkezi ve yurt çapında yaygın dağıtım ağıyla katma değeri yüksek ve kaliteli hizmet sunmayı sürdürmektedir.

Anadolu Hayat Emeklilik; Ġstanbul (2), Ankara, Adana, Bursa ve Ġzmir'de bulunan bölge müdürlükleri, Kuzey Kıbrıs

Türk Cumhuriyeti'ndeki Ģubesi, direkt satıĢ ekibi ve 312'ye ulaĢan acentesiyle ürünlerini müĢterileriyle

buluĢturmaktadır.

Anadolu Hayat Emeklilik ülkemizdeki en yaygın bankasürans ağına sahiptir. ġirketimiz; Türkiye ĠĢ Bankası, HSBC,

TEB Anadolubank ve Bank Pozitif’in 1.874 Ģubesini, hizmet sürecinin temel dağıtım kanalı olarak kullanmaktadır.

Bireysel Emeklilik Sistemi (BES)'nin kurucularından biri olan Anadolu Hayat Emeklilik, bu branĢtaki altıncı yılının

sonuna katılımcı sayısındaki liderliğini pekiĢtirerek ilerlemektedir.

Sektör ortalamasının üzerinde bir büyüme kaydeden Anadolu Hayat Emeklilik, Haziran 2009 sonu itibarı ile BES'te

toplam 407.961 katılımcıya ulaĢmıĢtır. Bu katılımcı sayısı sektör toplamının %22'sine ulaĢırken, Anadolu Hayat


5

Emeklilik'in yatırıma yönlendirdiği toplam tutar 1.224 milyon TL’yi aĢmıĢtır. Söz konusu dönem sonunda ġirket,

Bireysel Emeklilik alanında 1.644 milyon TL’yi aĢan fon büyüklüğünü yönetmektedir.

Faaliyete geçtiği günden bu yana hayat sigortaları branĢında ülkemizin en önde gelen Ģirketlerinden biri olan Anadolu

Hayat Emeklilik, Haziran 2009 sonu itibarı ile bu branĢta 221,3 milyon TL prim üretimi gerçekleĢtirmiĢtir.

1.6 KATEGORĠLERĠ ĠTĠBARĠYLE DÖNEM ĠÇĠNDE ÇALIġAN PERSONELĠN ORTALAMA SAYISI:

30 HAZĠRAN 2009 (ADET)

ÜST DÜZEY YÖNETĠCĠ 6

YÖNETĠCĠ 64

ÇALIġAN 228

SÖZLEġMELĠ ÇALIġAN 7

PAZARLAMA VE SATIġ ELEMANI 247

DĠĞER 21

TOPLAM 573


6

1.7 ORGANIZASYON ġEMASI:


7

1.8 ĠRTĠBAT NOKTALARI ve ĠLETĠġĠM BĠLGĠLERĠ:

Anadolu Hayat Emeklilik A.ġ.

ĠletiĢim adresi: [email protected]

Genel Müdürlük ĠĢ Kuleleri Kule 2 Kat: 20 34330 Levent-Ġstanbul

Tel : (0212) 317 70 70

Faks : (0212) 317 70 77

Ġstanbul 1. Bölge Müdürlüğü Setüstü Ġnebolu Sokak No:39 Haktan ĠĢ Merkezi 34427 KabataĢ-Ġstanbul

Tel : (0212) 244 76 00 pbx

Faks : (0212) 243 84 40

Ġstanbul 2. Bölge Müdürlüğü Caferağa Mahallesi NeĢet Sok. No:4 Kat: 1 34710 Kadıköy-Ġstanbul

Tel : (0216) 330 94 84 pbx

Faks : (0216) 330 92 54

Ġç Anadolu Bölge Müdürlüğü Tunus Caddesi No: 46 06680 Kavaklıdere-Ankara

Tel : (0312) 468 62 82 pbx

Faks : (0312) 468 30 67

Güney Anadolu Bölge Müdürlüğü KurtuluĢ Mah. Ziya PaĢa Bulvarı Tevfik Bey Apt. No:37/A Zemin Kat

01120 Seyhan-Adana

Tel : (0322) 458 30 70 pbx

Faks : (0322) 458 70 43

Marmara Bölge Müdürlüğü Fomara Meydanı Mantıcı Cad. No: 21 Aytı Plaza Kat: 1 16030 Bursa

Tel : (0224) 223 71 35 / 223 73 57

Faks : (0224) 223 75 08

Ege Bölge Müdürlüğü Atatürk Caddesi No: 92 Kat: 3 35210 Konak-Ġzmir

Tel : (0232) 441 23 43

Faks : (0232) 441 82 92

K.K.T.C. ġube ġerif Arzık Sokak No:25 KöĢklüçiftlik LefkoĢa-K.K.T.C.

Tel : (0392) 227 01 27 / 227 04 08

Faks : (0392) 227 01 26

mailto:[email protected]


8

2. ĠKĠNCĠ BÖLÜM: KURUMSAL YÖNETĠM UYGULAMALARI

2.1 YÖNETĠM KURULU BAġKAN ve ÜYELERĠNE ĠLĠġKĠN BĠLGĠLER:

Mahmut Magemizoğlu

Yönetim Kurulu BaĢkanı

1959, Antakya. Orta Doğu Teknik Üniversitesi Ġdari Ġlimler Fakültesi ĠĢletme Bölümü mezunu. Ġngiltere'de The

University of Stirling'de Yatırım Analizi konusunda yüksek lisans programını tamamladı. 1982 yılında Türkiye ĠĢ

Bankası TeftiĢ Kurulu BaĢkanlığı'nda MüfettiĢ Yardımcısı olarak göreve baĢladı. 1999-2005 tarihleri arasında

ĠĢtirakler Müdürlüğünde seksiyon müdürü olarak görev yaptı. 19 Haziran 2009 tarihinde Anadolu Hayat Emeklilik

Yönetim Kurulu BaĢkanlığı görevine atanan Magemizoğlu, aynı zamanda, Türkiye ĠĢ Bankası A.ġ.’de 18 Mayıs 2005

tarihinden bu yana Genel Müdür Yardımcısı olarak görev yapmaktadır.

Serdar Gençer

Yönetim Kurulu BaĢkan Vekili

1967, Siverek. ODTÜ Mühendislik Fakültesi Endüstri Mühendisliği Bölümü mezunu. University of Nottingham

(Ġngiltere)'de finans konusunda yüksek lisans programını tamamladı. Türkiye ĠĢ Bankası'ndaki kariyerine 1990 yılında

TeftiĢ Kurulu BaĢkanlığı'nda MüfettiĢ Yardımcısı olarak baĢlayan ve 17 Temmuz 2008 tarihinde Türkiye ĠĢ Bankası

A.ġ. Genel Müdür Yardımcılığı görevine atanan Serdar Gençer, 7 Mayıs 2007 – 24 Ekim 2008 tarihleri arasında

Anadolu Hayat Emeklilik’te Yönetim Kurulu Üyeliği yapmıĢ, 26 Mart 2009 tarihi itibarıyla Anadolu Hayat Emeklilik

Yönetim Kurulu BaĢkan Vekilliğine seçilmiĢtir.

Mete Uğurlu

Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür

1955, Ankara. ODTÜ Ġdari Ġlimler Fakültesi ĠĢletme Bölümü mezunu. Türkiye ĠĢ Bankası'na 1978 yılında uzman

yardımcısı olarak katılan ve 2002 yılında Genel Müdür Yardımcılığı görevine atanan Mete Uğurlu, 31 Ocak 2006

tarihinden bu yana Anadolu Hayat Emeklilik Genel Müdürü olarak görev yapmaktadır.

Yalçın Sezen

Yönetim Kurulu Üyesi

1965, KemalpaĢa/Ġzmir. ODTÜ Kamu Yönetimi Bölümü mezunu. 1987'de Türkiye ĠĢ Bankası'nda TeftiĢ Kurulu

BaĢkanlığı'nda MüfettiĢ Yardımcısı olarak göreve baĢladı. Aynı zamanda, Türkiye ĠĢ Bankası A.ġ. Bireysel

Bankacılık Pazarlama Bölüm Müdürü olarak görev yapmakta olan Yalçın Sezen, 27 Temmuz 2005 tarihinden bu yana

Anadolu Hayat Emeklilik'te Yönetim Kurulu Üyeliği görevini sürdürmektedir.

Emre Duranlı


1972, Düsseldorf/Almanya. Hacettepe Üniversitesi Ġktisadi ve Ġdari Bilimler Fakültesi Ġngilizce ĠĢletme Bölümü

mezunu. Türkiye ĠĢ Bankası'ndaki kariyerine 1996 yılında TeftiĢ Kurulu BaĢkanlığı'nda MüfettiĢ Yardımcısı olarak

baĢlayan Duranlı, halen ĠĢ Bankası ĠĢtirakler Bölümünde Sigorta ve Sermaye Piyasası ĠĢtirakleri Birim Müdürü olarak

da görev yapmaktadır. 2005-2006 yılları arasında Anadolu Hayat Emeklilik Denetçiliği görevini üstlenmiĢ olan Emre

Duranlı, 27 Mart 2006 tarihinde Yönetim Kurulu Üyeliği'ne seçilmiĢtir.


9

A.Erdal Aral


1967, Ġstanbul. Marmara Üniversitesi Ġktisadi ve Ġdari Bilimler Fakültesi mezunu. 1989 yılında Türkiye ĠĢ Bankası

TeftiĢ Kurulu BaĢkanlığı’nda MüfettiĢ Yardımcısı olarak göreve baĢlayan Erdal Aral, kariyerine Kozyatağı Kurumsal

ġube Müdürü olarak devam etmektedir. 25 Temmuz 2008 tarihinde Anadolu Hayat Emeklilik Yönetim Kurulu

Üyeliği'ne seçilmiĢtir.

Nilgün Ġskender


1956, Trabzon. Ġstanbul Üniversitesi Ġktisat Fakültesi mezunu. 1978 yılında Türkiye ĠĢ Bankası’nda Memur olarak

göreve baĢladı. ġube Müdürlüğü ve Bölge Müdürlüğü görevlerinde bulundu. Halen Özel Bankacılık SatıĢ Bölüm

Müdürü görevini de yürütmekte olan Nilgün Ġskender, 26 Mart 2009 tarihinde Anadolu Hayat Emeklilik Yönetim

Kurulu Üyeliği’ne seçilmiĢtir.

Salih KurtuluĢ


1947, Kalkandelen. Ġstanbul Özel Gazetecilik Yüksek Okulu mezunu. Türkiye ĠĢ Bankası’ndaki kariyerine, 1974

yılında memur olarak baĢladı. Türkiye ĠĢ Bankası A.ġ. Yönetim Kurulu DanıĢmanı unvanı ile görev yapmakta iken 31

Mart 2009 itibariyle emekli olan Salih KurtuluĢ, 24 Ekim 2008 tarihinden bu yana Anadolu Hayat Emeklilik’te

Yönetim Kurulu Üyeliği görevini sürdürmektedir.

Dr. A. Yavuz Ege


1947, Gemlik. Ankara Üniversitesi Sosyal Bilgiler Fakültesi Maliye ve Ġktisat Bölümü mezunu. Güven Sigorta

T.A.ġ.’de Yönetim Kurulu BaĢkanlığı, Devlet Planlama TeĢkilatı’nda MüsteĢar Yardımcılığı, Rekabet Kurumu’nda

Kurul Üyeliği, DıĢ Ticaret MüsteĢarlığı’nda MüsteĢar, Eximbank’da Yönetim Kurulu BaĢkanı olarak görev yapmıĢtır.

2003 - 2008 yılları arasında Türkiye ĠĢ Bankası A.ġ.’de Yönetim Kurulu Üyesi olarak görev yapan A. Yavuz Ege, 30

Nisan 2008 tarihinde Anadolu Hayat Emeklilik A.ġ.’de Yönetim Kurulu Üyeliğine seçilmiĢtir.

Hüray Böke

Denetçi

1960, Ordu. ODTÜ Ġdari Ġlimler Fakültesi ĠĢletme Bölümü mezunu. 1986 yılında Türkiye ĠĢ Bankası Eğitim

Müdürlüğü'nde Uzman Yardımcısı olarak göreve baĢladı. Aynı zamanda, Kartlı Ödeme Sistemleri Müdürlüğünde

Birim Müdürü olarak görev yapmakta olan Hüray Böke, 27 Mart 2006 tarihinden bu yana Anadolu Hayat Emeklilik

Denetçiliği görevini sürdürmektedir.


10

Hüseyin Yağcı

Denetçi

1959, Güdül/Ankara. ODTÜ Fen Edebiyat Fakültesi Ġstatistik Bölümü mezunu. 1985 yılında Türkiye ĠĢ Bankası A.ġ

TeftiĢ Kurulu BaĢkanlığında MüfettiĢ Yardımcısı olarak göreve baĢladı. Halen, ĠĢ Bankası BeĢiktaĢ ġubesi Müdürlüğü

görevini de yürütmekte olan Hüseyin Yağcı, 26 Mart 2009 tarihinde Anadolu Hayat Emeklilik Denetçiliğine

seçilmiĢtir.

Tümay Oskay

Yönetim Kurulu Sekreteri

2.2 GENEL MÜDÜR YARDIMCILARINA ĠLĠġKĠN BĠLGĠLER :

Mustafa AfĢin Oğuz

Genel Müdür Yardımcısı

1953, Malatya. Ġstanbul Üniversitesi Ġktisat Fakültesi mezunu. 1977 yılında Ġ.Ü. ĠĢletme Ġktisadi Enstitüsü ĠĢletme

Yöneticiliği Ġhtisas Programını bitirdi. 1979 yılında Anadolu Sigorta Hayat Sigortaları Müdürlüğü'nde göreve baĢladı.

2000 yılında Koordinatörlüğe atanan Oğuz, 24 Ocak 2002 tarihinden bu yana Anadolu Hayat Emeklilik’te Genel

Müdür Yardımcılığı görevine devam etmektedir.

Mehmet Uğur Erkan


1964, Ankara. ODTÜ Ġktisadi ve Ġdari Bilimler Fakültesi Ġktisat Bölümü mezunu. 1986 yılında Türkiye ĠĢ Bankası

TeftiĢ Kurulu BaĢkanlığı'nda MüfettiĢ Yardımcısı olarak göreve baĢladı. 14 Temmuz 2003 tarihinden itibaren Anadolu

Hayat Emeklilik’te Genel Müdür Yardımcılığı görevini yürütmektedir.

Engin Murat Yüksel


1954, Ankara. ODTÜ Ġktisadi ve Ġdari Bilimler Fakültesi ĠĢletme Bölümü mezunu. 1978 yılında Türkiye ĠĢ Bankası

Organizasyon Müdürlüğü'nde Yazılım Uzmanı olarak göreve baĢladı. 1 Haziran 2005 tarihinden itibaren Anadolu

Hayat Emeklilik'te Genel Müdür Yardımcılığı görevini yürütmektedir.

Oğuz Haluk Solak


1963, Balıkesir. ODTÜ Ġktisadi ve Ġdari Bilimler Fakültesi ĠĢletme Bölümü mezunu. 1986 yılında Türkiye ĠĢ Bankası

TeftiĢ Kurulu BaĢkanlığı'nda MüfettiĢ Yardımcısı olarak göreve baĢladı. 18 Kasım 2006'dan itibaren Anadolu Hayat

Emeklilik'te Genel Müdür Yardımcılığı görevini yürütmektedir.


11

Orhan Bozkurt


1956, Rize. Ġstanbul Ġktisadi ve Ticari Ġlimler Akademisi Galatasaray Ġktisat ve ĠĢletmecilik Yüksek Okulu mezunu.

1982 yılında Anadolu Sigorta'da MüfettiĢ Yardımcısı olarak göreve baĢladı. 12 Haziran 2007 tarihinden bu yana

Anadolu Hayat Emeklilik’te Genel Müdür Yardımcılığı görevine devam etmektedir.

2.3 HESAP DÖNEMĠ ĠÇĠNDE YAPILAN YÖNETĠM KURULU TOPLANTILARINA ĠLĠġKĠN

BĠLGĠLER:

2009 yılının ilk altı aylık döneminde ġirketimiz Yönetim Kurulu tarafından 6 adet toplantı gerçekleĢtirilmiĢtir. Bu

toplantılardan 5 adedi, Yönetim Kurulu üyelerimizin tamamının katılımı ile gerçekleĢmiĢtir. Yönetim Kurulu

üyelerimizin, geçerli mazeretleri nedeniyle, tam katılımının sağlanamadığı toplantı sayısı 1'dir.

Tam katılımın sağlanamadığı 1 toplantı 1 üye eksiği ile gerçekleĢtirilmiĢtir.

2.4 KURUMSAL YÖNETĠM ĠLKELERĠ UYUM RAPORU:

1. KURUMSAL YÖNETĠM ĠLKELERĠNE UYUM BEYANI

En az finansal performans kadar önemli olduğuna inandığımız, Kurumsal Yönetim Ġlkeleri’nin hayata geçirilmesinde,

gerek ulusal ve uluslararası sermaye piyasalarının geliĢimi gerekse ġirketimiz menfaatleri açısından büyük yarar

görülmektedir.

ġirketimizce, söz konusu ilkelere azami ölçüde uyum sağlanması hedeflenmekte ve bu yönde çalıĢmalar

yapılmaktadır.

Ana SözleĢmemizde;

• Özel denetçi atanması talebinin bireysel bir hak olarak kullanılabilmesini,

• Kâr payı avansı dağıtılmasını,

• Menfaat sahiplerinin Ģirket yönetimine katılımını,

• Yönetim Kurulu üye seçiminde birikimli oy sistemi uygulanmasını,

• ġirket’in sermaye ve yönetim yapısı ile malvarlığında değiĢiklik meydana getiren bölünme ve hisse değiĢimi, önemli

tutardaki maddi/maddi olmayan varlık alım/satımı, kiralanması veya kiraya verilmesi veya bağıĢ ve yardımda

bulunulması ile üçüncü kiĢiler lehine kefalet, ipotek gibi teminat verilmesine iliĢkin kararların genel kurulda

alınmasını öngören düzenlemeler yer almamakta ve Yönetim Kurulumuzda azınlık payı temsilcisi bulunmamaktadır.

Ġstisnai nitelik arz eden ve henüz uygulanmayan prensiplerin de, bugüne kadar menfaat sahipleri arasında herhangi bir

çıkar çatıĢmasına yol açmamıĢtır. Söz konusu prensiplerin en kısa sürede ve bir plan dahilinde uygulanması arzu

edilmektedir.

ġirketimizin kurumsal yönetim ilkelerine uyum düzeyine iliĢkin değerlendirme ve tespitleri ile uyum düzeyinin

kapsam ve nitelik itibarıyla geliĢtirilmesine yönelik düĢünceleri aĢağıda sunulmuĢtur.


12

2. PAY SAHĠPLERĠ ĠLE ĠLĠġKĠLER BĠRĠMĠ

ġirketimizde Pay Sahipleri ile ĠliĢkiler Birimi oluĢturulmuĢtur.

Söz konusu birimde görevli çalıĢanlarımız ve iletiĢim bilgileri aĢağıda sunulmuĢtur.

Adı Soyadı Telefon No Elektronik Adres a

Oğuz Haluk Solak (212) 317 64 02 [email protected]

N. Cem Özcan (212) 317 71 04 [email protected]

Alper EĢsizoğlu (212) 317 71 06 [email protected]

Birim baĢkanlığı görevi Oğuz Haluk Solak tarafından doğrudan doğruya Kurumsal Yönetim Komitesi BaĢkanı’na

bağlı olarak yürütülmektedir.

Pay Sahipleri ile ĠliĢkiler Birimi, pay sahipliği haklarının kullanımı konusunda faaliyet göstermekte ve Yönetim

Kurulu ile Pay Sahipleri arasındaki iletiĢimi sağlamaktadır.

Söz konusu birimin, faaliyetlerini Yönetim Kurulu’na raporlaması uygulamasına en kısa sürede baĢlanacaktır.

Pay Sahipleri ile ĠliĢkiler Birimi esas itibarıyla,

• Pay Sahiplerine iliĢkin kayıtların sağlıklı, güvenli ve güncel olarak tutulmasını sağlamak,

• ġirket ile ilgili kamuya açıklanmamıĢ, gizli ve/veya ticari sır niteliğindeki bilgiler hariç olmak üzere, Pay

Sahiplerinin Ģirket ile ilgili yazılı bilgi taleplerini yanıtlamak,

• Genel kurul toplantısının yürürlükteki mevzuata, esas sözleĢmeye ve diğer Ģirket içi düzenlemelere uygun olarak

yapılmasını sağlamak,

• Genel kurul toplantısında, Pay Sahiplerinin yararlanabileceği dokümanları hazırlamak,

• Oylama sonuçlarının kaydının tutulmasını ve sonuçlarla ilgili raporların Pay Sahiplerine gönderilmesini sağlamak,

• Mevzuat ve ġirket’in bilgilendirme politikası dahil, kamuyu aydınlatma ile ilgili her türlü hususu gözetmek ve

izlemek

görevlerini yerine getirmek üzere faaliyet göstermektedir.

Dönem içinde birime yapılmıĢ yazılı baĢvuru bulunmamakta olup, sözlü baĢvuruların tamamı yanıtlanmıĢtır.

3. PAY SAHĠPLERĠNĠN BĠLGĠ EDĠNME HAKLARININ KULLANIMI

Pay Sahiplerimizin, ticari sır niteliğinde olmayan veya kamuya açıklanmamıĢ bilgiler hariç olmak üzere, her türlü bilgi

talebi karĢılanmaktadır.

Pay Sahiplerimizden gelen bilgi talepleri, Pay Sahipleri ile ĠliĢkiler Birimi çalıĢanları tarafından değerlendirilerek

bilgilendirme politikası esasları çerçevesinde yanıtlanmaktadır.

Pay Sahiplerinin, haklarının kullanımını etkileyecek geliĢmelerle ilgili bilgiler, ġirketimizin www.anadoluhayat.com.tr

internet adresinde yer almaktadır.

Mevzuat uyarınca, azınlık Pay Sahipleri bazı somut olayların incelenmesine yönelik olarak Genel Kuruldan özel

denetçi atanmasını talep etme hakkına sahip bulunmaktadırlar. Hissedarlarımız 2009 yılı içinde Genel Kurulumuzdan

özel denetçi tayini talebinde bulunmamıĢlardır.

Ana SözleĢmemizde özel denetçi atanması talebi bireysel bir hak olarak düzenlenmemiĢtir. Mevzuat uyarınca gerek

genel kurulun özel denetçi atanması talebinin gereğini yerine getirmek zorunda olması, gerekse özel denetçi atanması

talebinin gündeme bağlılık ilkesinin istisnalarından birini oluĢturması dikkate alınarak, ticari sır niteliği taĢıyan veya

henüz kamuya açıklanmamıĢ olan bilgilerin gizliliğinin korunmasına yönelik olarak uygulamada sıkıntı yaratabileceği


13

kaygısıyla, özel denetçi atanması talebinin Ana SözleĢmede bireysel bir hak olarak düzenlenmesi hususunun

geliĢmelere bağlı olarak ileride değerlendirilmesi düĢünülmektedir.

Pay sahipliği haklarının sağlıklı olarak kullanılabilmesi için gerekli olan bütün bilgiler, kurumsal internet sitemiz,

yıllık ya da ara dönem faaliyet raporlarımız ve özel durum açıklamalarımız yanında bireysel bilgi taleplerinin

yanıtlanması suretiyle Pay Sahiplerimizin kullanımına sunulmaktadır.

Pay Sahiplerimizin, ġirketimizin sermaye, yönetim veya denetim bakımından doğrudan veya dolaylı olarak iliĢkili

olduğu gerçek ya da tüzel kiĢiler ile ġirketimiz arasındaki hukuki ve ticari iliĢkilere iliĢkin bilgi talepleri de

bilgilendirme politikamız esasları çerçevesinde karĢılanmaktadır.

Bilgi alma haklarının geniĢletilmesi amacına yönelik olarak, haklarının kullanımını etkileyebilecek her türlü bilgi

güncel olarak elektronik ortamda Kamuyu Aydınlatma Platformu (KAP) Projesi çerçevesinde Pay Sahiplerimizin

bilgilerine sunulmaktadır.

4. GENEL KURUL BĠLGĠLERĠ

ġirketimiz 2008 Yılı Olağan Genel Kurul Toplantısı 26 Mart 2009 tarihinde yapılmıĢtır. Söz konusu toplantı, 250

milyon TL’lik ödenmiĢ sermayemizin %85’ini (213 milyon TL’lik kısmını) temsil eden Pay Sahiplerimizin katılımı ile

gerçekleĢtirilmiĢtir.

Genel Kurul Toplantısına medyadan katılım olmamıĢtır.

Söz konusu toplantının yeri, günü, saati, gündemi ve vekâletname örneğini içeren toplantı davetine iliĢkin ilanlar,

Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi, Dünya Gazetesi ve Referans Gazetesi ile ĠMKB bülteninde olmak üzere, toplantı

tarihinden yaklaĢık üç hafta önce yayımlanmıĢtır.

Bu sürenin üç hafta olmasına özen gösterilmektedir.

Toplantı bilgileri, aynı süre içerisinde nama yazılı hisse senedi sahiplerine ayrıca taahhütlü mektupla da ulaĢtırılmıĢtır.

Toplantı bilgilerine, tüm Pay Sahiplerimizin doğrudan eriĢimini teminen, www.anadoluhayat.com.tr adresinde yer alan

ġirketimiz internet sitesinden de ulaĢılabilmektedir. 2009 yılı baĢlarında yenilenen internet sitemizle internet üzerinden

verdiğimiz hizmetler daha etkin ve verimli olarak yürütülmeye baĢlanmıĢtır.

Pay defterine kayıtlar, Yönetim Kurulu kararıyla yapılmakla birlikte nama yazılı Pay Sahiplerinin Genel Kurula

katılımını teminen pay defterine kayıt için bir süre öngörülmemiĢtir.

Yıllık faaliyet raporu dahil, mali tablo ve raporlar, kâr dağıtım önerisi, ihtiyaç duyulan Genel Kurul gündem maddeleri

ile ilgili olarak hazırlanan bilgilendirme dokümanı ve gündem maddelerine dayanak teĢkil eden diğer belgeler ile esas

sözleĢmenin son hali ve esas sözleĢmede değiĢiklik yapılacak ise tadil metni ve gerekçesi; genel kurul toplantısına

davet için yapılan ilan tarihinden itibaren, ġirketimizin Merkez ve Bölge Müdürlüklerinde Pay Sahiplerimizin

incelemelerine açık tutulmaktadır.

Söz konusu bilgi ve belgelere, 2005 yılından itibaren www.anadoluhayat.com.tr adresinde yer alan internet sitemizden

de ulaĢılabilmektedir.

2009 yılında yapılan Olağan Genel Kurul Toplantısında, Pay Sahiplerinden soru sorma hakkını kullanan olmamıĢtır.

Olağan Genel Kurul Toplantısı’nda, Pay Sahipleri tarafından;

• BaĢkanlık divanının oluĢturulması,

• Faaliyet Raporunun önceden Pay Sahiplerimizin incelemelerine sunulmuĢ olması sebebiyle okunmaması,

• Bilanço ve kâr/zarar hesaplarının ana baĢlıklar halinde okunması,

• ġirket Yönetim Kurulu Üyeleri ile Denetçilerin 2008 yılı iĢlemlerinden dolayı ayrı ayrı ibra edilmesinin oybirliği ile

kabulü,

• Faaliyet Raporunda yer alan, kâr dağıtımına iliĢkin Yönetim Kurulu teklifinin kabulü,


14

• Yönetim Kurulu Üyeleri’nin seçimi,

• Dönem içinde istifa nedeniyle boĢalan Yönetim Kurulu Üyeliğine, Yönetim Kurulu’nca yapılan seçimin

onaylanması,

• Denetim Kurulu Üyeleri’nin seçimi,

• Yönetim ve Denetim Kurulu Üyeleri’ne ödenecek ücretlerin tespiti

konularında verilen önergeler oybirliği,

• ġirket Finansal Tabloları’nın müzakere edilerek onaylanması ise

oy çokluğu ile kabul edilmiĢtir.

Ana SözleĢmemize göre;

• ĠĢtirak ve ortaklıklar kurulması veya bunların elden çıkarılması,

• ġirket adına gayrimenkul alınması, satılması veya inĢaat yapılması

gibi önemli nitelikteki kararlar Yönetim Kurulumuzun yetkisinde bulunmaktadır.

ġirket’in sermaye ve yönetim yapısı ile malvarlığında değiĢiklik meydana getiren bölünme ve hisse değiĢimi, önemli

tutardaki maddi/maddi olmayan varlık alım/satımı, kiralanması veya kiraya verilmesi veya bağıĢ ve yardımda

bulunulması ile üçüncü kiĢiler lehine kefalet, ipotek gibi teminat verilmesine iliĢkin kararların genel kurulda alınması

yönünde Ana SözleĢmemizde hüküm bulunmamaktadır.

Bu yönde Ana SözleĢmemize hüküm konulmasının;

• Yönetimde etkinliği azaltacağı,

• Rekabet gücünü olumsuz yönde etkileyerek önemli fırsatların kaçırılmasına sebebiyet vereceği

dolayısıyla da ġirketimizin menfaat sahiplerinin yararına sonuçlar doğurmayacağı düĢünülmektedir.

Genel kurula katılımın kolaylaĢtırılmasını teminen, en az mevzuatta öngörülen hususlara harfiyen riayet edilmesi

olmak üzere azami özen gösterilmekte olup, Pay Sahiplerimizin genel kurullarımıza katılım konusunda herhangi bir

güçlükle karĢılaĢmadıkları düĢünüldüğü gibi, ayrıca Pay Sahiplerimizden de bu bugüne kadar bu yönde bir geri

bildirim alınmamıĢtır.

Genel kurul ilanlarında;

• Toplantı günü ve saati,

• Toplantı yeri,

• Vekaletname örneği,

• Blokaj Mektubu talebi,

• Gündem,

• Gündem maddelerine iliĢkin olarak ihtiyaç duyulan bilgiler,

• Gündemde esas sözleĢme değiĢikliği var ise değiĢen madde/maddelerin ilgili kurumlardan izin alınan eski ve yeni

Ģekilleri,

• Davetin hangi organ tarafından yapıldığı,

• Ġlk toplantının herhangi bir nedenle ertelenmesi üzerine genel kurul yeniden toplantıya davet ediliyor ise, ilk

toplantının erteleme sebebi ile bu toplantıda yeterli olan toplantı nisabı,


15

• Olağan toplantı ilanlarında faaliyet raporu ile finansal raporların, diğer genel kurul evrakının ve dokümanının hangi

adreste incelenebileceği

hususlarının yer almasına özen gösterilmektedir.

ġirketimiz, geçmiĢ hesap döneminde gerçekleĢen veya gelecek dönemlerde planladığı yönetim ve faaliyet

organizasyonundaki değiĢiklikleri genel kurul toplantısından önce, gerekçeleri ile birlikte Pay Sahiplerimizin bilgisine

sunacaktır.

Bu çerçevede;

• ġirketimizin organizasyon yapısı değiĢikliğine iliĢkin açıklaması ve gerekçeleri,

• Varsa danıĢmanlık hizmeti alınan kuruluĢun bu konudaki raporu, yoksa ġirketimiz tarafından konuya iliĢkin

hazırlanan bilgi ve belgeler,

• ĠĢtirak ve bağlı ortaklıklarda organizasyon değiĢikliği olması halinde, organizasyon yapısı değiĢikliğine taraf olan

tüm kuruluĢların son üç hesap dönemine iliĢkin faaliyet raporları ve finansal raporların Pay Sahiplerimizin

incelemesine sunulmak üzere genel kurul toplantısında hazır bulundurulacaktır.

Genel Kurul gündemi hazırlanırken, her teklifin ayrı bir baĢlık altında verilmiĢ olmasına, gündem baĢlıklarının açık ve

farklı yorumlara yol açmayacak Ģekilde ifade edilmesine, mevzuatın da yasaklamıĢ olduğu “diğer” veya “çeĢitli” gibi

gündem maddesi belirlenmemesine özen gösterilmektedir.

Toplantılarda kendisini vekil vasıtasıyla temsil ettirecek Pay Sahiplerimiz için vekaletname örnekleri toplantı

duyuruları ile birlikte ilan edilmekte ve ayrıca elektronik ortamda da Pay Sahiplerimizin bilgisine sunulmaktadır.

ġirketimiz Genel Kurulu’nda oy kullanma usul ve esasları aĢağıda maddeler halinde sunulmuĢtur.

• Her pay bir oy hakkı vermektedir.

• Bir payın birden çok maliki bulunduğu takdirde, bu tür oylar ancak ortak bir temsilci aracılığıyla kullanılabilir.

• Ortaklarımız genel kurullarda bizzat bulunabilecekleri gibi, kendilerini vekil aracılığıyla da temsil ettirebilirler.

• Genel kurul toplantılarında oylamalar açık olarak ve el kaldırmak suretiyle yapılır. Ancak hazır bulunanlardan

sermayenin onda birini temsil eden Pay Sahiplerinin talebi üzerine gizli oya baĢvurulur.

Oy kullanma usul ve esasları ayrıca toplantı baĢlangıcında da Pay Sahiplerine duyurulmaktadır.

Pay Sahiplerimizin, ġirketimiz Pay Sahipleri ile ĠliĢkiler Birimi’ne iletmiĢ oldukları ve gündemde yer almasını

istedikleri konular, Yönetim Kurulu tarafından gündem hazırlanırken olanaklar dahilinde dikkate alınacaktır.

Olağan Genel Kurul toplantımız, mevzuat ve Ana SözleĢmemiz gereğince, her hesap dönemi bitiminden itibaren üç

ayı geçmemek üzere mümkün olan en kısa sürede yapılmaktadır.

Genel Kurul toplantılarımız, Ana SözleĢmemiz uyarınca ġirket merkezimizin bulunduğu yerde bütün Pay

Sahiplerimizin katılmasına imkan verecek Ģekilde yapılmaktadır.

Genel Kurul’da kullanılabilecek toplam oy adedi ve sahip olunan imtiyazlar, Pay Sahipleri bazında sınıflandırılmakta

ve hazirun cetvelinde belirtilmek suretiyle, toplantı baĢlangıcında Pay Sahiplerinin bilgisine sunulmaktadır.

Genel Kurul toplantılarında, medyada çıkan Ģirket hakkındaki ihtilaflı konulara iliĢkin haber ve analizler hakkında Pay

Sahiplerimize bilgi verilmektedir.

Pay Sahiplerimiz tarafından Yönetim Kurulu veya Denetçilerimize yöneltilen sorulara, pay sahipliği haklarının

kullanılması için gerekli olması ve ticari sır kapsamına girmemesi kaydıyla cevap verilmektedir.

Genel Kurul Toplantı BaĢkanımız, toplantıyı etkin ve Pay Sahiplerinin haklarını kullanmalarını sağlayacak Ģekilde

yönetmektedir.


16

Genel Kurul toplantısında, Pay Sahiplerimizce sorulan her sorunun doğrudan genel kurul toplantısında

cevaplandırılmıĢ olması ya da gündemle ilgili olmaması veya hemen cevap verilemeyecek kadar kapsamlı olması

halinde ise, en geç bir hafta içerisinde yazılı olarak cevaplandırılmasına özen gösterilmektedir.

Yönetim Kurulu Üyelerimiz, finansal raporların hazırlanmasında sorumluluğu bulunan Yetkililerimiz ve

Denetçilerimiz ile gündemde özellik arz eden konularda açıklamalarda bulunmak üzere konu ile ilgili kiĢiler toplantıda

hazır bulunmaktadır.

Genel Kurul toplantılarımızda her gündem maddesi ayrı ayrı oylanmakta ve oylama sonuçlarına iliĢkin herhangi bir

Ģüphe oluĢmaması için genel kurul toplantısı bitmeden oylar sayılarak oylama sonuçları Pay Sahiplerimize

duyurulmaktadır.

Genel Kurul toplantı tutanaklarımıza yazılı olarak veya www.anadoluhayat.com.tr adresinde yer alan internet sitemiz

aracılığıyla elektronik ortamda her zaman eriĢilebilmektedir.

5. OY HAKLARI VE AZINLIK HAKLARI

Ana SözleĢmemiz uyarınca her pay bir oy hakkı vermektedir.

ġirketimiz sermayesi (A) ve (B) grubu paylardan oluĢmaktadır.

ġirketimizin, 30 Haziran 2009 itibarıyla 250 milyon TL olan çıkarılmıĢ sermayesinde, 1 milyon TL tutarında

100.000.000 adet (A) grubu ve 249 milyon TL tutarında 24.900.000.000 adet (B) grubu nama yazılı pay

bulunmaktadır.

Ana SözleĢmemiz uyarınca, Yönetim Kurulu Üyelerimizin altısı (A) grubu; üçü ise (B) grubu pay sahiplerinin

gösterdiği adaylar arasından seçilmektedir.

Ana SözleĢmeye göre, sermaye artırımlarında yeni (A) grubu pay ihdas edilememektedir.

Herhangi bir hissedarımız ile ġirketimiz arasında karĢılıklı iĢtirak iliĢkisi bulunmamaktadır.

Genel Kurulumuzun takdirleri doğrultusunda seçilmekte olan Yönetim Kurulumuzda azınlık payı temsilcisi

bulunmamaktadır.

Ana SözleĢmemizde birikimli oy yöntemi yer almamaktadır.

Pay Sahiplerimizin genel kurulda kullanabileceği oy sayısında herhangi bir üst sınır bulunmamaktadır.

Oy hakkı, payın iktisap edilmesi anında doğmakta olup, bu hakkını iktisap tarihinden itibaren belirli bir süre sonra

kullanılmasını öngörecek bir düzenlememiz bulunmamaktadır.

Ana SözleĢmemizde, pay sahibi olmayan kiĢilerin temsilci olarak vekâleten oy kullanmasını engelleyen hükümler yer

almamaktadır. Pay Sahiplerimiz, oy haklarını genel kurul toplantılarında bizzat kullanabildikleri gibi, pay sahibi olan

veya pay sahibi olmayan üçüncü bir Ģahıs vasıtasıyla da kullanabilmektedirler.

Her gerçek kiĢi pay sahibi, genel kurulda ancak bir kiĢi tarafından temsil edilmekte ve tüzel kiĢi Pay Sahiplerinin

birden fazla kiĢi ile temsil edilmesi durumunda, bunlardan ancak birisi tarafından oy kullanılmaktadır. Oy kullanmaya

kimin yetkili olduğu, yetki belgesinde gösterilmektedir.

6. KÂR DAĞITIM POLĠTĠKASI VE KÂR DAĞITIM ZAMANI

Ana SözleĢmemizde dağıtılabilir kârdan, Sermaye Piyasası Kurulu’nca saptanan oran ve miktardan az olmamak

kaydıyla birinci temettü dağıtılması esası benimsenmiĢtir.

Sermaye Piyasası Kurulu tarafından birinci temettü tutarı 2007 ve devam eden yıllar için, dağıtılabilir kârın en az

%20’si olarak belirlenmiĢ ve dağıtımın, genel kurulların alacağı karara bağlı olarak nakit ve/veya hisse senedi olarak

gerçekleĢtirilebileceği belirtilmiĢtir.

Yönetim Kurulumuzun, Genel Kurulumuzun onayına sunduğu kâr dağıtım teklifleri,


17

• Pay Sahiplerimizin beklentileri ile ġirketimizin büyüme gereği arasındaki hassas dengenin bozulmamasını,

• ġirketimizin kârlılık durumunu

dikkate alan bir kâr dağıtım politikası ile hazırlanmaktadır.

Yönetim Kurulumuzca dağıtılabilir kârın en az %30’unun bedelsiz hisse Ģeklinde veya nakden dağıtılmasının Genel

Kurula teklif edilmesi esasına dayanan bir kâr dağıtım politikası benimsenmiĢtir.

Kârdan pay alma konusunda imtiyazlı hisse bulunmamaktadır.

Kurucu intifa senedi ile Yönetim Kurulu Üyelerimize kâr payı verilmesi uygulaması bulunmamaktadır.

Ana SözleĢmemiz uyarınca, birinci kâr payının ayrılmasından sonra kalan tutarın en fazla %3’üne kadar ve üç maaĢ ile

sınırlı olmak üzere çalıĢanlarımıza kâr payı ödenmektedir.

Kâr payı ödemelerimiz yasal süreler içerisinde gerçekleĢtirilmektedir.

Ana SözleĢmemizde kâr payı avansı dağıtılmasını öngören bir düzenleme bulunmamaktadır.

ġirketimizin yıl içinde yaptığı veya yıl sonunda yapmayı planladığı, önem arz eden bağıĢ veya yardım

bulunmamaktadır.

7. PAYLARIN DEVRĠ

Ana SözleĢmemizde pay devrini kısıtlayan herhangi bir hüküm bulunmamaktadır.

Azınlık ve Yabancı Pay Sahipleri dâhil, tüm Pay Sahiplerimize eĢit muamele yapılmaktadır.

8. ġĠRKET BĠLGĠLENDĠRME POLĠTĠKASI

Bilgilendirme Politikası Genel Çerçevesi:

ġirketimiz, Bilgilendirme Politikalarını; Türk Ticaret Kanunu, Sigortacılık Mevzuatı, Bireysel Emeklilik Mevzuatı,

Sermaye Piyasası Mevzuatı ve hisse senetlerimizin iĢlem görmekte olduğu Ġstanbul Menkul Kıymetler Borsası

düzenlemeleri çerçevesinde gereken her türlü finansal veri ile diğer açıklama ve bilgilendirmeleri, genel kabul görmüĢ

muhasebe prensipleri ile kurumsal yönetim ilkelerini de gözeterek yerine getirir.

Bilgilendirme politikasının temel amacı, ticari sır kapsamı dıĢındaki gerekli bilgi ve açıklamaların pay sahipleri,

yatırımcılar, çalıĢanlar, müĢteriler ve ilgili diğer taraflara zamanında, doğru, eksiksiz, anlaĢılabilir, kolay ve en düĢük

maliyetle ulaĢılabilir olarak, eĢit koĢullarda iletilmesinin sağlanmasıdır.

Kurumsal Yönetim ilkelerinin benimsenerek uygulanması konusunda aktif bir yaklaĢım içinde olan ġirketimiz,

kamuyu aydınlatma ve bilgilendirme konusunda, ilgili mevzuat gereklerinin ve uluslararası en iyi uygulamaların

hayata geçirilmesine azami gayreti göstermektedir. Bu çerçevede hazırlanan Anadolu Hayat Emeklilik A.ġ.

Bilgilendirme Politikası, Yönetim Kurulu tarafından onaylanmıĢ ve uygulamaya konulmuĢtur.

Yetki ve Sorumluluk

Bilgilendirme Politikası Yönetim Kurulu tarafından oluĢturulmuĢtur. Anadolu Hayat Emeklilik A.ġ.’de, kamunun

aydınlatılması ve bilgilendirme politikasının izlenmesi, gözetimi ve geliĢtirilmesi Yönetim Kurulu’nun yetki ve

sorumluluğu altındadır. Bilgilendirme fonksiyonunun koordinasyonu için “Pay Sahipleri ile ĠliĢkiler Birimi”

görevlendirilmiĢtir. Söz konusu birimin yetkilileri, Yönetim Kurulu ile finansal yönetim ve raporlamadan sorumlu

yöneticilerle yakın iĢbirliği içinde bu sorumluluklarını ifa ederler.


18

Kamuyu Aydınlatmada Yapılan ÇalıĢmalar ile Kullanılan Yöntem ve Araçlar

Türk Ticaret Kanunu, Sigortacılık Mevzuatı, Bireysel Emeklilik Mevzuatı, Sermaye Piyasası Mevzuatı ve diğer ilgili

mevzuat çerçevesinde kamuyu aydınlatmada kullanılan araç ve yöntemlere aĢağıda yer verilmiĢtir:

• Üçer aylık dönemlerde T.C. BaĢbakanlık Hazine MüsteĢarlığı ve Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) tarafından

yayınlanan mevzuata uygun olarak hazırlanan finansal tablolar ve ilgili finansal tablolara iliĢkin dipnot ve açıklamalar

ile bağımsız denetim raporu, öngörülen yasal süreler içinde Ġstanbul Menkul Kıymetler Borsası’na (ĠMKB) iletilerek

ġirketimiz internet sitesinde yayınlanır. Ġlgili finansal tablolar denetçiler ile ġirketin finansal yönetim ve raporlamadan

sorumlu yöneticileri tarafından doğruluk beyanı ile imzalanır. Üçer aylık dönemlerde açıklanan finansal tablolara

iliĢkin olarak ayrıca bir basın açıklaması yapılmak suretiyle, ilgili dönemde gerçekleĢen faaliyetler, ġirketimizin

piyasa konumu, genel finansal performansı ve önem arz eden diğer konularda kamuoyuna bilgi verilir. Gerek ilgili

finansal tablolar gerekse yapılan basın açıklamaları internet sitesinde yayınlanır.

• Kamu otoritesi adına, T.C. BaĢbakanlık Hazine MüsteĢarlığı’na aylık dönemlerde, Türkiye Sigorta ve Reasürans

ġirketleri Birliği’ne ise üçer aylık dönemlerde ve elektronik ortamda bildirimler yapılmaktadır.

• Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) mevzuatı kapsamında yapılması gereken özel durum açıklamaları, süresi içinde

ĠMKB’ye iletilir. Özel durum açıklamaları, prensip olarak finansal yönetim ve raporlamadan sorumlu yöneticiler

tarafından imzalanmakla birlikte, istisnaen konu ile ilgili birimlerden sorumlu yöneticiler tarafından da imzalanarak

ilgili otoritelere sunulur. Özel durum açıklamaları en geç kamuya açıklama yapıldıktan sonraki iĢ gününde Anadolu

Hayat Emeklilik internet sitesinde de ilan edilir.

Özel durumların kamuya açıklanmasına kadar gizliliğin sağlanmasına yönelik olarak, içsel bilgiye eriĢimi bulunan

ġirket çalıĢanları ilgili mevzuattan kaynaklanan sorumluluklar hakkında bilgilendirilmekte, ġirket’e belirli bir hizmet

sağlaması sebebiyle içsel bilgilere eriĢimi olabilecek kiĢi ve kurumlarla yapılan anlaĢmalarda ise gerektiğinde gizlilik

maddesine yer verilmektedir. Diğer taraftan, Anadolu Hayat Emeklilik, 5684 sayılı Sigortacılık Kanunu ve 4632 sayılı

Bireysel Emeklilik Tasarruf ve Yatırım Sistemi Kanunu gereğince ġirket ve müĢteri sırlarının saklanması ve kanunen

açıkça yetkili merciler dıĢındaki kiĢilere açıklanmaması hususundaki yasal yükümlüğüne titizlikle uymaktadır. Bu

yükümlülük Anadolu Hayat Emeklilik çalıĢanlarının yanı sıra, ġirket’in destek hizmeti aldığı kuruluĢ ve çalıĢanları

için de geçerlidir.

• Ana SözleĢme değiĢikliği, genel kurul toplantıları, sermaye artırımı, temettü dağıtımı gibi durumlarda Ticaret Sicili

Gazetesi ve günlük gazeteler vasıtasıyla gerekli ilan ve duyurular yapılmaktadır.

• Yıllık Faaliyet Raporu, T.C. BaĢbakanlık Hazine MüsteĢarlığı düzenlemelerine uygun olarak her yıl genel kurul

toplantısından önce gerekli bilgi ve açıklamaları içerecek Ģekilde hazırlanarak pay sahiplerinin incelemesine

sunulmakta ve internet sitemizde (www.anadoluhayat.com.tr) yayınlanmakta, ilgili raporun CD versiyonu, talep

edildiğinde ġirketimiz “Pay Sahipleri ile ĠliĢkiler Birimi”nden temin edilebilmektedir.

• Basın ile düzenli olarak görüĢme ve toplantılar yapılması öngörülmemekte, gerek görüldüğünde veya basın

temsilcilerinden gelen taleplerin yanıtlanmasına gerek duyulduğunda yazılı ve görsel medya vasıtasıyla basın

açıklamaları yapılmaktadır. Yazılı ve görsel medyaya basın açıklamaları Yönetim Kurulu BaĢkanı, Genel Müdür veya

vekili ile söz konusu kiĢilerin uygun göreceği diğer yetkililerce yapılabilmektedir.

ġirket hakkında yurtiçindeki basın-yayın organlarında yer alan haberler, profesyonel bir medya takip ajansı

aracılığıyla takip edilmektedir. Bu çerçevede, özel durumların kamuya açıklanmasına iliĢkin mevzuat kapsamında

açıklama yapılması gereksinimi ortaya çıkması halinde, ilgili birimlerden gerekli bilgiler derlenmek suretiyle konuya

iliĢkin olarak açıklama yapılmaktadır.

Basın-yayın organlarında çıkan ancak ilgili mevzuat uyarınca özel durum açıklaması yapılması yükümlülüğü

doğurmayan haber ve söylentilere iliĢkin açıklama yapılırken, haberin niteliği, basın-yayın organının ulaĢtığı kitlenin

geniĢliği, haberin ġirket’in itibarını etkileyip etkilemediği gibi hususlar dikkate alınarak açıklamanın yöntem ve içeriği

belirlenir. Bu tür haber ve söylentilerle ilgili olarak açıklama yapıldığı durumlarda, açıklama içeriğinin kamuya

açıklama gereksinimi doğuran bir unsur içermesi halinde, konuya iliĢkin olarak ilgili mevzuat hükümleri

doğrultusunda özel durum açıklaması da yapılır. ġirket, yayınlanan haberin, itibarın korunmasına iliĢkin Sigortacılık

Kanunu’nun 35. maddesi ile Bireysel Emeklilik Tasarruf ve Yatırım Sistemi Kanunu’nun 23. maddesi hükümlerine

göre suç teĢkil etmesi halinde, gerekli yasal giriĢimlerde bulunma hakkına sahiptir.


19

• Zaman zaman düzenlenen telekonferanslar ile pay sahipleri ve ilgili diğer taraflara bilgi aktarımı sağlanmaktadır.

Ġlgili telekonferanslar “Pay Sahipleri ile ĠliĢkiler Birimi” tarafından koordine edilmektedir.

• Yurt içinde ve yurt dıĢında düzenlenen yatırımcı toplantıları ve yatırımcı ziyaretleri (road-show) ile pay sahipleri ve

ilgili diğer taraflara bilgi aktarımı sağlanmaktadır. Pay Sahipleri ile ĠliĢkiler Birimi” tarafından yürütülen söz konusu

toplantı ve ziyaretlere olanaklar ölçüsünde Genel Müdür, finansal yönetim ve raporlamadan sorumlu yöneticiler ile

“Pay Sahipleri ile ĠliĢkiler Birimi” yöneticileri iĢtirak etmektedir. Gerekli görülen hallerde bahse konu temas ekipleri

daha da geniĢletilebilmektedir.

Yatırımcılarla yapılan tanıtım ve bilgilendirme toplantıları ile basın toplantılarında açıklanan sunum ve raporlara, tüm

piyasa katılımcılarının eĢzamanlı olarak eĢit seviyede bilgi sahibi olmalarını sağlamak amacıyla, ġirket’in kurumsal

internet sitesinde yer alan Yatırımcı ĠliĢkileri bölümünde yer verilmektedir.

• Elektronik posta yolu ile pay sahipleri, derecelendirme (rating) kuruluĢları ve ġirketimiz hakkında araĢtırma raporu

düzenleyen kuruluĢlara, baĢta finansal tablolar olmak üzere, ilgili bilgiler talep edildiğinde “Pay Sahipleri ile ĠliĢkiler

Birimi” tarafından iletilmektedir.

• Kurumsal internet sitesindeki (www.anadoluhayat.com.tr), “Yatırımcı ĠliĢkileri” bölümünde ġirket’e ait ayrıntılı

bilgi ve veriler, kurumsal yönetim profiline uygun bir formatta yer almaktadır. Ġlgili internet sitesi, “Pay Sahipleri ile

ĠliĢkiler Birimi” tarafından takip edilerek güncel tutulmaktadır. Pay sahipleri ve ilgili diğer taraflarca elektronik posta,

mektup, telefon gibi araçlar ile yöneltilen her türlü soru mümkün olan en kısa sürede “Pay Sahipleri ile ĠliĢkiler

Birimi”nin koordinasyonunda cevaplandırılmaktadır.

Yapılan Diğer Bildirimler

Yukarıda belirtilenler dıĢındaki bildirimler ise ġirket imza sirkülerinde belirlenen yetkiler dahilinde imzalanarak

kamuya açıklanmaktadır.

Ġdari Sorumluluğu Bulunan KiĢilerin Belirlenmesi

Ġdari sorumluluğu bulunan kiĢiler belirlenirken, kiĢilerin ġirket organizasyonu içerisindeki görevleri ve bu kiĢilerce

eriĢilen bilginin içeriği kriter olarak alınmaktadır. Bu kapsamda, Yönetim Kurulu Üyeleri ve Denetçiler ile Genel

Müdür ve Genel Müdür Yardımcılarının yanı sıra, ġirket’in bütününe iliĢkin bilgiye eriĢimi bulunan ve aktif-pasif

yapısı, kar-zarar, nakit akıĢı, stratejik hedefler vb. unsurları makro düzeyde etkileyebilecek idari kararlar verme yetkisi

olan Genel Müdürlükteki bir kısım birimlerin yöneticileri idari sorumluluğu bulunan kiĢiler olarak belirlenmiĢtir.

Anadolu Hayat Emeklilik A.ġ. Kurumsal Ġnternet Sitesi (www.anadoluhayat.com.tr)

Bilgilendirme ve kamunun aydınlatılmasında ġirketimizin internet sitesi aktif ve yoğun olarak kullanılmaktadır.

Internet Sitesi, Kurumsal Yönetim Ġlkeleri’nin ve düzenleyici otoritelerin öngördüğü bilgi ve verileri içermektedir.

Ġnternet sitesinde ġirket ortaklık yapısına, iĢtiraklere, kurumsal yapıya, kurumsal yönetim ilkeleri uyum beyanına,

genel kurul toplantılarına iliĢkin gündem maddelerine, genel kurul hazirun cetveline ve genel kurula katılım

yöntemleri hakkındaki bilgi ve formlara yer verilir. Ayrıca, ġirketin bilgilendirme politikası, etik kuralları ve kamuya

ilan edilen özel durum açıklamaları internet sitesinde yer alır. Ġnternet sitesinin sürekli olarak güncel tutulmasına özen

gösterilmektedir.

9. ÖZEL DURUM AÇIKLAMALARI

2009 yılı içinde, ġirketimiz tarafından, SPK düzenlemeleri uyarınca on yedi adet özel durum açıklaması yapılmıĢtır.

SPK veya ĠMKB tarafından, ek açıklama talebinde bulunulan veya zamanında yapılmamıĢ olan özel durum

açıklamamız bulunmamaktadır.

Pay Sahipleri ile ĠliĢkiler Biriminde çalıĢan N. Cem Özcan, münhasıran kamuyu aydınlatma ile ilgili her türlü hususu

gözetmek ve izlemek üzere görevlendirilmiĢtir. Yatırımcılar, finansal analistler, basın mensupları ve benzeri kesimler

de bu birime yönlendirilmektedir.


20

Ayrıca;

• ġeffaflık ilkesine uygun olarak, uygulanan muhasebe politikaları ve faaliyet sonuçları gerçeğe uygun Ģekilde,

• ġirketimizin sermaye piyasası araçlarının değerine etki etme ihtimali bulunan geliĢmeler, mevzuat ile belirlenen süre

içerisinde zaman geçirmeksizin,

• ġirketimizin finansal durumunda ve/veya faaliyetlerinde önemli bir değiĢiklik olması halinde veya yakın bir

gelecekte önemli bir değiĢikliğin ortaya çıkmasının beklendiği durumlarda bu bilgiler, ilgili düzenlemelerde yer alan

hükümler saklı kalmak kaydıyla,

• ġirketimizin kamuya yapmıĢ olduğu açıklamalar ile ilgili olarak sonradan ortaya çıkan değiĢiklikler ve geliĢmeler

sürekli olarak güncellenerek

kamuya duyurulmaktadır.

10. GERÇEK KĠġĠ NĠHAĠ HAKĠM PAY SAHĠBĠ/SAHĠPLERĠNĠN AÇIKLANMASI

ġirketimizin gerçek kiĢi nihai hakim pay sahibi bulunmamaktadır.

ġirketimizin mevcut ortaklık yapısı aĢağıda sunulmuĢtur.

PAY TUTARI (TL) PAY ORANI (%)

TÜRKIYE Ġġ BANKASI A.ġ. 155.000.000 62

ANADOLU ANONIM TÜRK SĠGORTA ġTĠ. 50.000.000 20

MĠLLĠ REASÜRANS T.A.ġ. 2.500.000 1

FORTĠS BANK A.ġ. 2.500.000 1

HALKA AÇIK 40.000.000 16

TOPLAM 250.000.000 100


21

11. ĠÇERDEN ÖĞRENEBĠLECEK DURUMDA OLAN KĠġĠLERĠN KAMUYA DUYURULMASI

Ġçeriden öğrenilen bilgilerin kullanımının önlenmesi için gerekli her türlü önlem alınmıĢ olup, ġirketimizin, sermaye

piyasası araçlarının değerini etkileyebilecek nitelikteki bilgiye ulaĢabilecek konumdaki Yöneticileri ile hizmet aldığı

diğer kiĢi/kurumlar aĢağıda sunulmuĢtur.

Çalıştığı Kurum

Kişi Görevi

Türkiye İş Bankası A.Ş. Mahmut Magemizoğlu Yönetim Kurulu Başkanı

Türkiye İş Bankası A.Ş. Serdar Gençer Yönetim Kurulu Başkan Vekili

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Mete Uğurlu Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür

- Dr. A. Yavuz Ege Yönetim Kurulu Üyesi

Türkiye İş Bankası A.Ş. Yalçın Sezen Yönetim Kurulu Üyesi

Türkiye İş Bankası A.Ş. Salih Kurtuluş Yönetim Kurulu Üyesi

Türkiye İş Bankası A.Ş. A. Erdal Aral Yönetim Kurulu Üyesi

Türkiye İş Bankası A.Ş. Emre Duranlı Yönetim Kurulu Üyesi

Türkiye İş Bankası A.Ş. Nilgün İskender Yönetim Kurulu Üyesi

Türkiye İş Bankası A.Ş. Hüray Böke Denetçi

Türkiye İş Bankası A.Ş. Hüseyin Yağcı Denetçi

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. M. Afşin Oğuz Genel Müdür Yardımcısı

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. M. Uğur Erkan Genel Müdür Yardımcısı

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. E. Murat Yüksel Genel Müdür Yardımcısı

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Oğuz Haluk Solak Genel Müdür Yardımcısı

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Orhan Bozkurt Genel Müdür Yardımcısı

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. M. Selahattin Bayraktaroğlu Teftiş Kurulu Başkanı

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Onur Sağlam Müfettiş(Müdür Yardımcısı Vekili)

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Onur Uğurel Müfettiş

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Burak Coşkun Müfettiş

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Cavit Ozan Sezer Müfettiş

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Gökmen Tarık Acar Müfettiş Yardımcısı

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Aytuğ Şengüller Müfettiş Yardımcısı

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Ali Rıza Çetin Müfettiş Yardımcısı

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Abdullah Aytar Müfettiş Yardımcısı

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Gökçer Bilal Mut Müfettiş Yardımcısı

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. M. Ender Işık Acenteler Müdürü

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Nilgün Kılıçuzar Ar-Ge Müdürü

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Yaşar Kaval Bireysel Hayat Sigortaları Müdürü

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Özlem Işık Bireysel Satış Müdürü

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Mine Kumcuoğlu Fon Yönetimi Müdürü

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. A. Neyir Can Reasürans Müdürü

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Ufuk Seydi İşli İnsan Kaynakları ve Eğitim Müdürü

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Seval Akarçay Kurumsal Satış Müdürü

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. N. Cem Özcan Muhasebe Müdürü

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. İ. Hakkı Altay Müşteri İlişkileri ve Operasyon Müdürü

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Tuna Uğun Pazarlama Müdürü


22

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Uğur Erdoğan Süre Sonu İşlemleri Müdürü

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. F.Demet Işıksaçan Aktüerya Müdür Yardımcısı

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Saadettin Yıldız Bilgi İşlem Müdür Yardımcısı

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Şeref Çevikalp Destek Hizmetleri ve Satın Alma Müdür Yardımcısı

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Bülent Başpınar Değişim ve Proje Yönetimi Müdür Yardımcısı

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Mehmet Kaygusuz Muhasebe Müdür Yardımcısı

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Alper Eşsizoğlu Muhasebe Müdür Yardımcısı

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Tuncay Sarıhasanoğlu Müşteri Hizmetleri Merkezi Müdür Yardımcısı

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Mehmet Gürpınar Pazarlama Müdür Yardımcısı

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Türkşan Çorapçıoğlu Reasürans Müdür Yardımcısı

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. M. Tolga Oskay Risk Yönetimi ve İç Kontrol Müdür Yardımcısı

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Mustafa Tugay Ege Bölge Müdürü

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Alpar Dinçer Güney Anadolu Bölge Müdürü

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. M. Metin Sağsöz İç Anadolu Bölge Müdürü

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Hamza Ekinci İstanbul 1. Bölge Müdürü

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Ömer Nakış İstanbul 2. Bölge Müdür Vekili

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Ömer Madencioğlu Marmara Bölge Müdürü Vekili

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Murat Çora K.K.T.C. Şube Müdürü Vekili

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Cengiz Aytekin Hukuk Müşaviri

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Betül Çığır İletişim Müşaviri

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Harun Reşit Alpözgen Müşavir Aktüer

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Dr. Hayati Bıyık Sağlık Müşaviri

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Mustafa Parlayan İnşaat Emlak Müşavir Yardımcısı

DRT Yeminli Mali Müşavirlik

ve Bağımsız Denetim A.Ş. Vergi Denetim ve Tam Tasdik

DRT Bağımsız Denetim ve Serbest

Muhasebeci Mali Müşavirlik A.Ş. Bağımsız Denetim


23

12. MENFAAT SAHĠPLERĠNĠN BĠLGĠLENDĠRĠLMESĠ

Pay sahiplerimiz, çalıĢanlarımız, alacaklılarımız, müĢterilerimiz, tedarikçilerimiz, çeĢitli sivil toplum kuruluĢları,

Devletimiz ve ġirketimize yatırım yapmayı düĢünebilecek potansiyel tasarruf sahiplerini kapsayan, ġirketimizle ilgili

menfaat sahiplerini ilgilendiren hususlarda yazılı olarak bilgilendirme yapılmasına ve kendileriyle olan iliĢkilerin

yazılı sözleĢmeler ile düzenlenmesine özen gösterilmektedir.

Menfaat sahiplerinin haklarının mevzuat veya sözleĢme ile düzenlenmediği durumlarda, menfaat sahiplerinin çıkarları

iyi niyet kuralları çerçevesinde ve Ģirket imkânları ölçüsünde, Ģirketin itibarı da gözetilerek korunmaktadır.

13. MENFAAT SAHĠPLERĠNĠN YÖNETĠME KATILIMI

Ana SözleĢmemizde menfaat sahiplerinin Ģirketin yönetimine katılımını öngören bir düzenleme yer almamaktadır.

ġirket çalıĢanlarına yönelik olarak Öneri Sistemi Yönetmeliği 01 Mayıs 2006 tarihi itibarıyla uygulamaya konmuĢtur.

Yenilik getirici ve iyileĢtirici öneriler, bu yönetmelik kapsamında değerlendirilmekte ve ġirket bünyesinde hayata

geçirilmektedir.

SatıĢ örgütümüzle yılda iki kere bilgilendirme ve önerilerin dinlenmesine iliĢkin toplanılmakta olup, baĢarılı

aracılarımıza ödülleri bu toplantılarda verilmektedir.

14.ĠNSAN KAYNAKLARI POLĠTĠKASI

ġirketimizce benimsenen insan kaynakları politikasının esasları aĢağıda belirtilmiĢtir.

Görev tanımları ve dağılımları ile performans kriterleri Ģirket yönetimi tarafından belirlenmiĢ olup, çalıĢanlara

duyurulacaktır.

ĠĢe alımda, eĢit koĢullardaki kiĢilere eĢit fırsat sağlanması ilkesi benimsenmiĢ ve iĢe alım kriterleri unvan bazında

yazılı olarak belirlenmiĢ olup, uygulamada bu kriterlere uyulmaktadır.

Eğitim, tayin ve terfi kararlarında, mümkün olduğunca objektif verilerin kullanılmasına ve ġirket menfaatlerinin göz

önünde bulundurulmasına özen gösterilmektedir.

ÇalıĢanlarımızın bilgi ve becerilerini artırmalarına yönelik eğitim planları yapılmaktadır.

ġirketimiz çalıĢanları Banka ve Sigorta ĠĢçileri Sendikası’na üyedirler.

ġirketimizce güvenli çalıĢma ortamı ve koĢulları sağlanmıĢ olup, bu koĢulların sosyal ve teknolojik ihtiyaca bağlı

olarak iyileĢtirilmesine yönelik çalıĢmalar yapılmaktadır.

ÇalıĢanlarımız, kendileri ile ilgili olarak alınan kararlar veya meydana gelen geliĢmeler hususlarında

bilgilendirilmektedirler.

ġirketimiz çalıĢanları arasında ırk, din, dil ve cinsiyet ayrımı yapılmaması, insan haklarına saygı gösterilmesi ve

çalıĢanların Ģirket içi fiziksel, ruhsal ve duygusal kötü muamelelere karĢı korunması için önlemler alınmaktadır.

ÇalıĢanlarımız ile iliĢkileri yürütmek üzere temsilci atanması uygulaması bulunmamaktadır

15.MÜġTERĠ VE TEDARĠKÇĠLERLE ĠLĠġKĠLER HAKKINDA BĠLGĠLER

ġirketimizin kalite politikası, bünyesinde bulundurduğu uzman ve deneyimli kadroları güçlü teknolojik ve finansal

altyapısı, sürekli geliĢtirme ve iyileĢtirme anlayıĢı, deneyimli ve yaygın acente ağıyla kaliteli ürün ve hizmet sunmayı

ve bunların devamlılığını taahhüt etmektedir.

ġirketimiz hayat sigortası ve bireysel emeklilik hizmetlerinin tüm aĢamalarında hizmet kalitesinin ve standardının

sürekliliğini gözetir. MüĢterinin talepleri süratle karĢılanır ve gecikmeler hakkında müĢteriler bilgilendirilir.

MüĢteri ve tedarikçilerin ticari sır kapsamındaki bilgilerinin gizliliğine özen gösterilmektedir.


24

16.SOSYAL SORUMLULUK

Anadolu Hayat Emeklilik A.ġ. kuruluĢundan bugüne ülke çıkarlarını gözeterek sosyal sorumluluk bilinci ile

Türkiye’de hayat sigortacılığı ve bireysel emeklilik sisteminin yaygınlaĢması için çaba göstermektedir.

17.YÖNETĠM KURULUNUN YAPISI, OLUġUMU VE BAĞIMSIZ ÜYELER

Yönetim Kurulumuz, Genel Müdürümüz hariç icra görevi bulunmayan üyelerden oluĢmaktadır.

Yönetim Kurulu BaĢkanlığı ile Genel Müdürlük görevleri farklı kiĢiler tarafından yürütülmektedir.

ġirketimizin gerçek kiĢi nihai hâkim pay sahibi bulunmadığı dikkate alınarak, Yönetim Kurulu Üyelerimizin,

tamamının bağımsız hareket edebilme ve ġirketimiz ile menfaat sahiplerinin çıkarlarını her Ģeyin üstünde tutarak

kararlarda tarafsız davranabilme avantajına doğal olarak sahip oldukları düĢünülmektedir.


25

Yönetim Kurulu Üyelerimiz ile Genel Müdürümüze iliĢkin bilgiler aĢağıda sunulmuĢtur:

Eğitim Görev Yaptığı Mesleki

Adı, Soyadı Unvanı Üniversite Fakülte/Bölüm Kurum Unvanı Tecrübesi

Mahmut

Magemizoğlu Yönetim Kurulu Orta Doğu Teknik Ġdari Ġlimler Fakültesi/ĠĢletme Türkiye ĠĢ Bankası A.ġ.

Genel Müdür

Yardımcısı 27

BaĢkanı Üniversitesi

Serdar Gençer Yönetim Kurulu Orta Doğu Teknik Mühendislik Fakültesi / Endüstri Türkiye ĠĢ Bankası A.ġ. Genel Müdür

Yardımcısı 19

BaĢkan Vekili Üniversitesi Mühendisliği Bölümü

Mete Uğurlu Üye-Genel Müdür Orta Doğu Teknik Ġdari Ġlimler Fakültesi / Anadolu Hayat Genel Müdür 31

Üniversitesi ĠĢletme Bölümü Emeklilik A.ġ.

Dr. A.Yavuz

Ege Üye

Ankara Üniversitesi Siyasal Bilgiler Fakültesi

Emekli - 38

Ġktisat / Maliye

Salih KurtuluĢ Üye

Ġstanbul Özel

Gazetecilik Yüksek

Okulu

- Emekli - 35

Nilgün

Ġskender Üye Ġstanbul Üniversitesi Ġktisat Fakültesi Türkiye ĠĢ Bankası A.ġ. Bölüm Müdürü 31

Ġktisat Bölümü

Yalçın Sezen Üye Orta Doğu Ġktisadi ve Ġdari Bilimler Fakültesi Türkiye ĠĢ Bankası A.ġ. Bölüm Müdürü 22

Teknik Üniversitesi / Kamu Yönetimi Bölümü

Emre Duranlı Üye Hacettepe Ġktisadi ve Ġdari Bilimler Fakültesi / ĠĢletme (Ġngilizce) Bölümü

Türkiye ĠĢ Bankası A.ġ. Birim Müdürü 13

Üniversitesi

A.Erdal Aral Üye Marmara Ġktisadi ve Ġdari Bilimler Fakültesi Türkiye ĠĢ Bankası A.ġ. ġube Müdürü 20

Üniversitesi Ġktisat (Ġngilizce) Bölümü

Hüray Böke Denetçi Orta Doğu Ġktisadi ve Ġdari Bilimler Türkiye ĠĢ Bankası A.ġ. Birim Müdürü 23

Teknik Üniversitesi Fakültesi / ĠĢletme Bölümü

Hüseyin Yağcı Denetçi Orta Doğu Fen Edebiyat Fakültesi Türkiye ĠĢ Bankası A.ġ. ġube Müdürü 24

Teknik Üniversitesi Ġstatistik Bölümü


26

Yönetim Kurulumuz karar alma iĢlevini yerine getirirken;

• ġirketimizin piyasa değerinin mümkün olan en üst seviyeye çıkarılması,

• ġirketimiz faaliyetlerinin, Pay Sahiplerimizin uzun vadeli ve istikrarlı bir kazanç sağlamasını temin edecek Ģekilde

yürütülmesi,

• Pay Sahiplerimiz ile ġirketimizin büyüme gereği arasındaki hassas dengenin bozulmaması

temel düĢüncelerinden hareket etmektedir.

Yönetim Kurulumuzun oluĢumunda;

• Yönetim Kurulu Üyeliği seçimlerinde adayların toplantıda hazır bulunmasına,

• Adaylar hakkında Pay Sahiplerimize bilgi verilmesine,

• Pay Sahiplerimize adaylara soru sorma hakkı tanınmasına,

• Genel kurul toplantılarımızda Yönetim Kurulu Üyeliğine aday olan kiĢilerin, baĢka hangi Ģirketlerin Yönetim

Kurullarında görev aldığı ve münhasıran bu konuda belirlenen Ģirket içi düzenlemelere uyulup uyulmadığı hakkında

Pay Sahiplerimizin

bilgilendirilmesine özen gösterilmektedir.

Yönetim Kurulumuz ayda en az bir kez olmak üzere düzenli olarak toplanmaya özen göstermektedir.

Tüzel kiĢileri temsilen görev yapmakta olmaları nedeniyle Yönetim Kurulu Üyelerimizin, Yönetim Kurulu görevi

dolayısıyla mevzuat uyarınca hissedar olma zorunluluğu bulunmamaktadır.

Yönetim Kurulu Üyelerimize ait teminat olarak hisse tevdi yükümlülüğü ise temsil ettikleri tüzel kiĢilerce yerine

getirilmektedir.

Yönetim Kurulu Üyelerimizin sahip oldukları ġirketimiz hisse senetleri önemsiz düzeydedir.

Ana SözleĢmemizde, Yönetim Kurulu üye seçiminde birikimli oy sistemi uygulamasını öngören bir düzenleme yer

almamaktadır.

18. YÖNETĠM KURULU ÜYELERĠNĠN NĠTELĠKLERĠ

Yasada düzenlenmiĢ olması nedeniyle, üye seçiminde aranacak asgari niteliklere iliĢkin olarak Ana SözleĢmemizde

ayrıca bir düzenleme yer almamaktadır.

Yasal düzenlemeler uyarınca, sigorta Ģirketleri genel müdürlerinin en az dört yıllık yüksek öğrenim görmüĢ,

sigortacılık, iktisat, iĢletme, muhasebe, hukuk, maliye, matematik, istatistik, aktüerya veya mühendislik alanlarından

birinde en az on yıllık deneyime sahip olmaları gerekmekte ve Yönetim Kurulu Üyelerinin yarıdan fazlasının en az

dört yıllık yüksek öğrenim görmüĢ olmaları ve yukarıda belirtilen alanlardan birinde en az üç yıl deneyimi olan

kiĢilerden seçilmesi zorunluluğu bulunmaktadır.

Yönetim Kurulu Üyelerimizin çoğunluğu bu nitelikleri haiz olup,

• Bankacılık ve sigortacılık alanında tatminkâr bilgi ve beceri düzeyine,

• Mali tablo ve raporları, okuma ve analiz becerisine,

• ġirketimizin tabi olduğu hukuki düzenlemeler ve genel piyasa Ģartları hakkında temel bilgiye,

• Görev yapmak üzere seçildiği süre boyunca Yönetim Kurulu toplantılarına düzenli olarak katılma iradesine ve

imkânına


27

sahip bulunmaktadırlar.

Yönetim Kurulumuz dokuz üyeden oluĢmakta ve bu sayı Yönetim Kurulu faaliyetlerinin etkin bir Ģekilde organize

edilebilmesine olanak sağlamaktadır.

Göreve yeni baĢlayan Yönetim Kurulu Üyelerimize, asgari olarak;

• Yöneticilerimiz ile tanıĢma ve ġirketimiz Birimlerine ziyaretleri,

• Yöneticilerimizin özgeçmiĢleri ve performans değerlendirmelerini,

• ġirketimizin stratejik hedefleri, güncel durum ve sorunlarını,

• ġirketimizin pazar payı, mali yapısı ve performans göstergelerini

kapsayan bir uyum programı sunulur.

Yönetim Kurulu Üyelerimizin ġirketimiz dıĢında baĢka görevler alması, belirli kurallara bağlanmamıĢ olmakla

birlikte, Yönetim Kurulu Üyelerimizin temsilcisi oldukları kurumlardaki doğal görevleri ile temsilcisi oldukları

kurumlara ait kuruluĢlardaki doğal görevleri dıĢında herhangi bir görevleri bulunmamaktadır.

19. ġĠRKETĠN VĠZYON VE MĠSYONU ĠLE STRATEJĠK HEDEFLERĠ

ġirketimizin,

• Vizyonu, Türkiye’nin ve Türk insanının geleceğini ilgilendiren tüm finansal planlama konularında ülkemizin en

büyük Ģirketi olmak,

• Misyonu, Ġnsanların ve sevdiklerinin geleceklerini güvence altına alma bilincini geliĢtirmek ve yerleĢtirmek,

bireylerin geleceğe yönelik kuĢkularını ortadan kaldıran ve yaĢam kalitesini yükselten finansal çözümler sunmak ve

uzun vadeli fonlar yaratarak ülke ekonomisinin geliĢmesine katkıda bulunmak

olarak belirlenmiĢtir.

Stratejik hedeflerimiz Yöneticilerimizce, rekabet koĢulları, genel ekonomik konjonktür, ulusal ve uluslararası finans

piyasalarındaki genel beklentiler ile ġirketimizin orta ve uzun vadeli hedefleri dikkate alınmak suretiyle belirlenmekte

ve Yönetim Kurulumuzun onayına sunulmaktadır.

Önerilen stratejiler ve hedefler Yönetim Kurulumuzca, her açıdan ve kapsamlı olarak müzakere edilmektedir.

Onaylanan strateji ve hedeflere iliĢkin gerçekleĢmeler, Yönetim Kurulu toplantılarında ve aylık dönemler itibarıyla,

ġirket faaliyetleri, mali yapısı ve performans durumunun değerlendirilmesi kapsamında gözden geçirilmektedir.

Yönetim Kurulumuz gözetim ve denetim fonksiyonunu etkin ve sürekli bir Ģekilde yerine getirebilmek amacıyla

prensip olarak her ay toplanmaktadır. Toplantılarda esas itibarıyla ġirket faaliyetleri, onaylanan yıllık bütçe ve

hedeflerin gerçekleĢme düzeyi, ġirket’in sektör içindeki yeri, mali yapısı ve performans durumu, raporlama ve

faaliyetlerin uluslararası standartlara uyum derecesi değerlendirilmektedir.

20. RĠSK YÖNETĠMĠ VE ĠÇ KONTROL MEKANĠZMASI

Risk yönetimi faaliyetlerinin temel amacı, ġirketin aktif kalitesi ile belirli bir getiri karĢılığında üstlenmeyi göze aldığı

risk düzeyinin, sigortacılık mevzuatının öngördüğü sınırlar ve ġirketin risk toleransı ile uyumunun sağlanmasıdır.

Ġç kontrol faaliyetlerinin temel amacı ise, kontrol yapısını oluĢturan iç kontrol sisteminin yapı ve iĢleyiĢ itibariyle

devamlı surette mevzuat ve standartlara uygun, sağlıklı, güçlü ve etkin olması konusunda azami katkının

sağlanmasıdır.

Bu amaçlara yönelik temel strateji; risk yönetimi ve iç kontrol faaliyetlerinin risk odaklı bir yaklaĢımla ve konuyla

ilgili mevzuat ile uluslararası düzeyde kabul gören ilke, esas ve standartlar çerçevesinde; bağımsız, tarafsız, amaca

yönelik, verimli ve etkin bir biçimde ve özenle planlanıp yürütülmesi ve yönetilmesidir. Bu doğrultuda, mümkün ve

uygun olan en geliĢmiĢ araç ve yöntemlerin kullanılması esastır.


28

21 Haziran 2008 tarihinde 26913 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanmıĢ olan “Sigorta ve Reasürans ile Emeklilik

ġirketlerinin Ġç Sistemlerine ĠliĢkin Yönetmelik” düzenlemelerine uygun olarak risk yönetimi ve iç kontrol faaliyetleri,

bu faaliyetleri yürütmek üzere kurulan, Risk Yönetimi ve Ġç Kontrol Müdürlüğü sorumluluğunda yürütülmektedir. Söz

konusu Müdürlük doğrudan Genel Müdüre bağlı olarak faaliyette bulunmaktadır.

Risk yönetimi çalıĢmaları ve maruz kalınan riskler üçer aylık dönemler halinde Yönetim Kuruluna raporlanmaktadır.

Yönetim Kurulunun piyasa riskine iliĢkin bilgilendirilmesi aylık Piyasa Riski Ġzleme Raporu ile sağlanmakta olup,

anormal piyasa koĢullarındaki muhtemel ekonomik kayıpların tahmini, ay sonlarında yapılan stres testleri ve senaryo

analizleri ile takip edilmektedir. Yönetim Kurulunun piyasa riskine iliĢkin belirlemiĢ olduğu limitlere uygunluk günlük

olarak takip edilmekte ve hesaplanan tutarın güvenilirliğini kontrol etmek için geriye dönük (Back Testing) testler yine

günlük olarak yapılmaktadır. Limit aĢımları halinde uygulanacak mekanizmalar Yönetim Kurulu tarafından

belirlenmiĢtir.

ġirketin Risk Yönetimi Politikaları ve Risk Kataloğu güncel mevzuata ve geliĢmelere bağlı olarak sürekli

yenilenmektedir. “5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun” ve bağlı mevzuata göre

ġirketin bu kapsamda maruz kalabileceği risk kategorileri Risk Kataloğunda yer almaktadır.

21. YÖNETĠM KURULU ÜYELERĠ ĠLE YÖNETĠCĠLERĠN YETKĠ VE SORUMLULUKLARI

Yönetim Kurulumuzun yetkileri Ana SözleĢmemizde belirtilmiĢtir.

Ana SözleĢmemiz uyarınca;

• Acentelikler, Ģubeler ve temsilcilikler kurulması, kaldırılması ve Ģartlarının tayin edilmesi,

• Diğer sigorta ve reasürans Ģirketlerinin vekillik, jeranlık, temsilcilik ve acenteliğinin alınması,

• Bireysel emeklilik konusunda ve ġirket’in faaliyet göstereceği sigorta branĢlarında faaliyete baĢlama ve son verme

tarihlerini saptamak,

• Emeklilik sözleĢmesi, sigorta ve reasürans sözleĢmeleri esaslarının saptanması,

• Her çeĢit reasürans sözleĢmelerinin yapılması ve feshedilmesi,

• Bireysel emeklilik ve sigorta iĢleri ile ilgili Ģirketler kurmak, bu amaçla kurulmuĢ ve kurulacak Ģirketlere katılmak,

• Bireysel emeklilik yatırım fonları kurmak,

• Sulh, ibra ve tahkim yollarına gitmek,

• ġirket amacının gerçekleĢtirilmesi ve sermaye ve ihtiyatların nemalandırılması için taĢınır, taĢınmaz mal almak ve

satmak, inĢaat yaptırmak, Ģirkete ait taĢınmazların ipoteği suretiyle borç almak, her türlü ayni hak tesis ve fek etmek

Yönetim Kurulu’nun yetkileri arasındadır.

Yönetim Kurulumuz yetkilerini, görevin tam olarak yerine getirilebilmesini teminen ihtiyaç duyulan her türlü bilgiye

sahip bir Ģekilde, basiretli biçimde ve iyi niyet kuralları çerçevesinde kullanmaktadır.

Ana SözleĢmemiz uyarınca, Yönetim Kurulunun tespit ettiği ilkeler ve sınırlar içerisinde Ģirketin günlük iĢlemlerinin

yürütülmesinden Genel Müdürümüz sorumlu bulunmaktadır.

ġirket faaliyetlerinin yürütülmesine yönelik olarak icra organlarına yetki devri, imza sirküleri uygulaması kapsamında

gerçekleĢtirilmektedir.

Usul ve/veya mevzuat dıĢı iĢlemlerde uygulanacak müeyyideler, Toplu ĠĢ SözleĢmemiz ile Yönetim Kurulumuzca

onaylanarak yürürlüğe giren Personel Yönetmeliğimizde belirtilmiĢtir.

Yönetim Kurulu Üyelerimiz ġirket iĢleri için yeterli zaman ayırmaktadır.


29

Yönetim Kurulumuz, ġirket hakkındaki kamuya açık olmayan ve/veya ticari sır niteliğindeki bilgilerin ġirket dıĢına

çıkarılmasını önlemeye yönelik gerekli tedbirleri almıĢtır.

Yönetim Kurulumuz, periyodik finansal raporlar ve yıllık faaliyet raporunun kabulüne dair ayrı bir karar almaktadır.

Yönetim Kurulumuz, temel fonksiyonlarının haricinde yer alan;

• ġirket’in yıllık bütçe ve iĢ planlarını onaylama,

• ġirket’in yıllık faaliyet raporlarını hazırlamak ve genel kurula sunmak üzere kesinleĢtirme,

• Genel kurul toplantılarının mevzuata ve Ģirket esas sözleĢmesine uygun olarak yapılmasını sağlama,

• Genel kurul kararlarının gereğini yerine getirme,

• ġirket’in son bilançosundaki aktif toplamının %10’unu aĢan önemli miktarlardaki harcamaları kontrol etme,

• Yöneticilerin kariyer planlarını ve ödüllendirilmelerini onaylama,

• ġirket’in Pay Sahipleri, menfaat sahipleri ve halkla iliĢkilerine yönelik politikaları belirleme,

• ġirket’in bilgilendirme politikasını belirleme,

• ġirket ve çalıĢanları için etik kuralları belirleme,

• Komitelerin çalıĢma esaslarını belirleme; etkin ve verimli çalıĢmalarını sağlama,

• ġirket organizasyon yapısının günün koĢullarına cevap vermesini teminen gerekli tedbirleri alma,

• Önceki Yönetim Kurullarının faaliyetlerini inceleme

gibi sorumluluklarının gereğini, icra organlarının ve komitelerin görüĢ ve önerilerini de dikkate alarak ifa etmektedir.

22. YÖNETĠM KURULUNUN FAALĠYET ESASLARI

Yönetim Kurulu gündem taslağı, Genel Müdürümüz tarafından hazırlanmakta ve Yönetim Kurulu BaĢkan ve

Üyelerimizin önerileri doğrultusunda kesinleĢmektedir.

Yönetim Kurulumuz 2009 yılı içinde altı adet toplantı gerçekleĢtirmiĢtir.

Toplantı tarihinin tüm Üyelerimizin katılımına imkân sağlayacak Ģekilde tespit edilmesine, öngörülemeyen istisnai

durumlar dıĢında, Yönetim Kurulu toplantıları tüm Üyelerimizin katılımıyla gerçekleĢtirilmesine özen

gösterilmektedir.

Yönetim Kurulu toplantı tarihinin bir önceki toplantıda tespit edilmesine özen gösterilmekte ve daha sonra da yazılı

olarak çağrı yapılmaktadır.

Yönetim Kurulu Üyelerimizi ve Denetçilerimizin bilgilendirilmesine ve kendileri ile olan iletiĢimin sağlanmasına

yönelik Sekreterya oluĢturulmuĢtur.

Yönetim Kurulu kararlarına iliĢkin karĢı oy gerekçelerinin, karar zaptına geçirilmesi ve yazılı olarak ġirket

Denetçilerimize iletilmesinde yarar görülmekle birlikte, 2008 ve 2009 yılında alınan Yönetim Kurulu kararlarına

iliĢkin olarak karĢı oy kullanan Üyemiz bulunmamaktadır.

Bütün Yönetim Kurulu Üyelerimiz ġirketimizin;

• Faaliyet göstereceği konuların belirlenmesi ile iĢ ve finansman planlarının onaylanması,

• Genel kurulun olağan/olağanüstü toplantıya çağırılması ve toplantının organizasyonu ile ilgili konular,

• Genel kurula sunulacak yıllık faaliyet raporunun kesinleĢtirilmesi,


30

• Yönetim Kurulu BaĢkanının, BaĢkan Vekilinin seçilmesi ve yeni üye atanması,

• Ġdari birimlerin oluĢturulması veya faaliyetlerine son verilmesi,

• Genel müdürün atanması veya azledilmesi,

• Komitelerin oluĢturulması,

• BirleĢme, bölünme, yeniden yapılanma; Ģirketin tamamının veya duran varlıklarının %10’unun satılması veya

%10’unun üzerinde tutarlarda yatırım yapılması; aktif toplamının %10’unun üzerinde tutarlarda gider yapılması,

• ġirket’in temettü politikasının, dağıtılacak dönem kârı miktarının tespit edilmesi,

• Sermaye artırımı veya azaltılması

gibi faaliyetleri ile ilgili önemli konulardaki toplantılara fiilen katılmaya özen göstermektedir.

Yönetim Kurulumuz, ilk toplantısını tercihen seçiminin yapıldığı tarihte gerçekleĢtirmektedir.

Ġlk toplantıda, Yönetim Kurulu BaĢkanı ve BaĢkan Vekilinin seçiminin yanı sıra, görev dağılımı ve komitelerin

oluĢturulmasına yönelik kararlar alınmaktadır.

Yönetim Kurulu Üyelerimiz prensip olarak her toplantıya katılmaktadır.

Yönetim Kurulumuz, istisnai haller dıĢında, düzenli olarak ve önceden planlandığı Ģekilde en az ayda bir defa ve

gerekli görülen hallerde ise bu süreye bağlı olmaksızın toplanmaktadır.

Yönetim Kurulu toplantısı gündeminde yer alan konular ile ilgili belge ve bilgilerin, toplantıdan en az yedi gün önce

Yönetim Kurulu Üyelerimizin incelemesine sunulmasına ve bu zamanlamaya uymanın mümkün olmadığı hallerde ise

Yönetim Kurulu Üyelerimize eĢit bilgi akıĢı sağlanmasına azami özen gösterilmektedir.

Her Yönetim Kurulu Üyemizin bir oy hakkı mevcut olup, Üyelerimizin ağırlıklı oy hakkı veya olumlu/olumsuz veto

hakkı bulunmamaktadır.

Yönetim Kurulumuz Ana SözleĢmemiz uyarınca, salt çoğunlukla toplanmakta ve toplantıya katılanların salt

çoğunluğu ile karar almaktadır.

23. ġĠRKETLE MUAMELE YAPMA VE REKABET YASAĞI

Yönetim Kurulu Üyelerimizin, ġirketimizle iĢlem yapma ve rekabet etme yasağı kapsamına girebilecek, dolayısıyla

Genel Kuruldan izin alınmasını gerektirecek herhangi bir iĢlemi veya faaliyeti bulunmamaktadır.

24. ETĠK KURALLAR VE UYGULAMA ĠLKELERĠ

Bireysel Emeklilik ve Hayat Sigortacılığı dallarında halka açık bir Ģirket olarak faaliyet gösteren Anadolu Hayat

Emeklilik A.ġ. (Kurum) verimlilik, kârlılık ve sürekli büyüme hedefine, mevcut yasal mevzuat ve bu konudaki

düzenlemelerin yanında, dahil olduğu grubun kurum kültürü ve iĢ ahlakı ile aĢağıda yer alan “Etik Kurallar”

çerçevesinde yaratılan kurum bilinci ile ulaĢmaya çalıĢmaktadır. Her seviyedeki Kurum çalıĢanı, etik kuralları

uygulamak ve yeni geliĢtirilecek iĢ akıĢları ve organizasyonlarda bu kurallara uyulmasını sağlamakla yükümlüdür.

Kurum faaliyetlerinin yürütülmesindeki genel çerçeve; yasal düzenlemelere uygunluk, dürüstlük, tarafsızlık,

güvenilirlik, saydamlık, sosyal sorumluluk bilinci ile hareket etmektir.

Yasal Düzenlemeler

Kurum çalıĢanlarının iĢ ve iĢlemlerinin tamamında, kurumun tabi olduğu ilgili hukuki mevzuata ve Ģirket içi

düzenlemelere tam uygunluk aranır.


31

Sosyal ve Kurumsal Menfaatler

Kurum çalıĢanları, ülkemizin, toplumun, sektörün, dahil olduğu grubun ve kurumun menfaatleri ile itibarını (finansal,

fiziksel ve fikri mülkiyet) her aĢamada gözetmekle, sosyal ve kurumsal menfaatlerin zedelenmemesi için gereken

önlemleri alma/aldırtma konusunda azami dikkat ve özeni göstermekle yükümlüdür.

Etik Kuralların Uygulanması

Kurum çalıĢanları, istisnasız olarak etik kuralları uygulamak ve uygulatmak, iĢ akıĢlarını bu doğrultuda düzenlemekle

yükümlüdür. Kurum ve çalıĢanlar, hiçbir karar ve düzenlemede bu kurallardan feragat edemez.

Kayıt ve Belge Düzeni

Kurumun finansal ve operasyonel kayıtları ile iç ve dıĢ raporlamalarında mevzuat düzenlemeleri, gerçeğe uygunluk,

hesap verilebilirlik, kesinlik ve mütekabiliyet prensiplerinin esas alınması sağlanır.

Hissedarlar, Kurum ÇalıĢanları, ĠĢ Ortakları, Tedarikçiler

1. Kurum, hissedarlarına, ortaklık paylarının büyüklüğüne bakılmaksızın, “ġirket Ana SözleĢmesi”nde belirlenen hak

ve menfaatlerinin tamamını en doğru, en hızlı ve en Ģeffaf Ģekilde sunmakla yükümlüdür.

2. Kurum, sigortalılara ve bireysel emeklilik katılımcılarına, tedarikçilerine, rakiplerine ve çalıĢanlarına karĢı adil,

güvenilir, basiretli ve sorumlu tavır sergilemekle yükümlüdür.

3. Kurum, çalıĢanlarının bireysel hak özgürlüklerine saygı duyar, çalıĢanların bireysel yetenek ve baĢarıları Kurum

baĢarısının anahtarıdır. Bu vesile ile mesleki ve teknik eğitimin sağlanması için tüm çalıĢanlara her türlü eğitim

olanağı sunulur.

4. Kurum, çalıĢanlarının sağlıklı ve güvenli bir çalıĢma ortamında, en üst düzeyde hizmet anlayıĢı ile görev ve

sorumluluklarını yerine getirmelerini teminen, her türlü tedbiri almaya ve uygulamaya koymakla yükümlüdür.

5. Kurum, içeriden bilgi edinilmesini önlemek amacıyla gerekli düzenlemeleri uygulamaya koymak, bunlara

uymayanlara karĢı gereken yaptırımları, etik kurallar çerçevesinde hayata geçirmekle yükümlüdür.

6. Kurum ve çalıĢanlar; ortakları, tedarikçileri, çalıĢanları ve müĢterilerine iliĢkin sırları, kanuni zorunluluklar hariç

ifĢa edemez, sektörde rekabet eĢitliğini bozacak Ģekilde kendi lehine kullanamaz.

7. Kurum çalıĢanları, verimliliklerini en üst düzeye çıkarabilmelerinin gereği olarak, yürüttükleri iĢlerde çalıĢma

ahengini gözetmek, teknik ve mesleki becerilerini geliĢtirmek ve karĢılıklı saygı, nezaket ve titizlik çerçevesinde

hareket etmek bilincine sahiptirler.

8. Kurum çalıĢanlarından hiç birisi, sigortalı, bireysel emeklilik katılımcısı, tedarikçi veya satıĢ örgütünden hediye

kabul edemez. Hediye verme esaslarını Kurum menfaatleri çerçevesinde Ģeffaflık ve saygınlık prensiplerinden ödün

vermeden, usulsüzlüğe olanak tanımaksızın belirlemek ve uygulatmakla kurum üst yönetimi mükelleftir.

9. Kurum çalıĢanları, sigortalı, bireysel emeklilik katılımcısı, acente ve diğer kiĢi/kurumların Ģikayetlerini çözüme

yönelik olarak titizlikle inceler ve bilgilendirme politikası esasları dâhilinde mümkün olan en kısa sürede

sonuçlandırır.

10. Kurum çalıĢanları, sektördeki diğer Ģirketler ve onların çalıĢanları hakkında olumsuz intiba yaratabilecek her türlü

uygulamadan kaçınırlar.

ĠletiĢim Politikası

1. Kurum içi ve dıĢı iletiĢim politikası etik kurallar çerçevesinde düzenlenir ve yürütülür.

2. Kurum, sponsorluk faaliyetlerinde sosyal sorumluluklarının bilinci ile hareket eder. Çevre bilinci ve toplumsal

fayda, kurumun iletiĢim politikalarının temel unsurlarıdır.

3. Kurum duyuru, ilan ve reklâmlarda; sektörün diğer ġirketleri ya da diğer ġirketlerin ürün ve hizmetlerini kötüleyen

nitelikte ifade ve ibarelere yer vermez.


32

25. YÖNETĠM KURULUNDA OLUġTURULAN KOMĠTELERĠN SAYI, YAPI VE BAĞIMSIZLIĞI

ġirketimizde Denetimden Sorumlu Komite ve Kurumsal Yönetim Komitesi mevcuttur. Her bir komite, icrada görevi

olmayan iki Üyeden oluĢmaktadır. Yönetim Kurulu Üyelerimiz ilke olarak birden fazla komitede görev

almamaktadırlar.

Mevcut komitelerin faaliyet esaslarının yazılı hale getirilmesine yönelik çalıĢmalarımız ile stratejik planlama komitesi,

uzlaĢma komitesi, insan kaynakları ve ödüllendirme komitesi ve etik komitesi kurulması yönündeki

değerlendirmelerimiz devam etmektedir.

ġirketimizin gerçek kiĢi nihai hâkim pay sahibi bulunmadığı dikkate alınarak, komitelerde görev yapan Yönetim

Kurulu Üyelerimizin, tamamı bağımsız hareket edebilme ve dolayısıyla da kararlarında tarafsız davranabilme

avantajına doğal olarak sahiptir.

26. YÖNETĠM KURULUNA SAĞLANAN MALĠ HAKLAR

Yönetim Kurulu Üyelerimiz için huzur hakkı dıĢında baĢka herhangi bir ödeme yapılmamaktadır.

Huzur hakkı tutarları, Genel Kurul tarafından, Pay Sahiplerince verilen önergeler doğrultusunda tespit edilmektedir.

Yönetim Kurulu Üyelerimizin ġirketimizden doğrudan veya dolaylı olarak, nakdi veya gayri nakdi kredi kullanması

hiçbir zaman söz konusu olmamıĢtır.


33

3. FĠNANSAL BĠLGĠLER:

3.1 SON BEġ YILLIK DÖNEME ĠLĠġKĠN ÖZET FĠNANSAL BĠLGĠLER

Prim Üretimi

a. Hayat Sigortacılığı Primi ve Bireysel Emeklilik Katkı Payı Üretimi (Toplam)

Prim ve Katkı Payı Üretimi (bin TL)

2005 2006 DeğiĢim 2007 DeğiĢim 2008 DeğiĢim 2009/6

468.022 692.346 48% 683.808 -1% 685.351 0% 382.626

b. Bireysel Emeklilik Katkı Payı Üretimi

Katkı Payı Üretimi (bin TL)


119.778 351.810 194% 344.916 -2% 340.437 -1% 161.283

c. Hayat

Üretilen Prim (bin TL)


348.244 340.536 -2% 338.892 0% 344.914 2% 221.343

Matematik KarĢılıklar ve Kar Payı Ġhtiyatları

Matematik KarĢılık ve Kar Payı KarĢılıkları (bin TL)


1.443.180 1.319.478 -9% 1.453.067 10% 1.608.158 11% 1.741.772

Emeklilik Fon Büyüklüğü

Emeklilik Fon Büyüklüğü (bin TL)


174.614 527.623 202% 910.158 73% 1.322.590 45% 1.644.111

Vade Gelimi ve Vefat Tazminat Ödemeleri

Vade Gelimi (bin TL)



34

181.617 200.620 10% 163.616 -18% 140.549 -14% 69.569

Vefat Tazminatı (bin TL)


13.099 14.214 9% 10.335 -27% 12.859 24% 6.128

Toplam (bin TL)


194.716 214.834 10% 173.951 -19% 153.408 -12% 75.697

Teknik Sonuçlar

Hayat (bin TL)


20.033 17.768 -11% 26.341 48% 11.272 -57% 1.920

Bireysel Emeklilik (bin TL)


(14.755) (21.439) - (18.263) - 6.913 - 6.050

Toplam (bin TL)


5.278 -3.671 -170% 8.078 - 18.185 125% 7.970

Mali Sonuçlar

Mali Gelirler (bin TL)


62.045 51.471 -17% 58.027 13% 58.964 2% 43.353

Vergi Öncesi Kar

Vergi Öncesi Kar (bin TL)


58.440 30.853 -47% 57.091 85% 67.350 18% 47.438

Özkaynaklar

Özkaynaklar (bin TL)


312.252 321.641 3% 344.312 7% 349.940 2% 362.368


35

Aktif Toplamı

Aktif Toplamı (bin TL)


2.028.207 2.267.789 12% 2.825.117 25% 3.399.914 20% 3.865.272

3.2 MALĠ BÜNYEYE ĠLĠġKĠN BĠLGĠLER:

Ara döneme iliĢkin finansal göstergeler aĢağıda yer alan tabloda sunulmuĢtur:

BaĢlıca Finansal Göstergeler ve Rasyolar

Finansal Göstergeler (bin TL) 2005 2006 2007 2008 2009/6

Toplam Prim ve Katkı Payı Üretimi 468.254 692.597 684.110 685.767 382.722

Toplam Teknik Kar 5.454 (3.749) 7.958 18.296 7.989

Toplam Aktifler 2.028.207 2.267.789 2.825.117 3.399.914 3.865.272

Nominal Sermaye 150.000 175.000 175.000 250.000 250.000

Özkaynaklar 312.252 321.641 344.312 349.940 362.368

Mali Gelir 62.045 51.471 58.027 58.964 43.353

Vergi Öncesi Kar 58.440 30.853 57.091 67.350 47.438

BaĢlıca Rasyolar (%) (%) (%) (%) (%)

Vergi Öncesi Kar/Özkaynaklar 19 10 17 19 13

Prim ve Katkı Payı Üretimi/Toplam Aktifler 23 31 24 20 10

Özkaynaklar/Toplam Aktifler 15 14 12 10 9


36

3.3 RĠSK YÖNETĠMĠ POLĠTĠKALARI:

Risk Türleri Ġtibarıyla Uygulanan Risk Yönetimi

Politikalarına ĠliĢkin Bilgiler

ġirketin risk politikaları ve bunlara iliĢkin uygulama usulleri, Risk Yönetimi ve Ġç Kontrol Müdürlüğünün önerileri

doğrultusunda, Yönetim Kurulu tarafından oluĢturularak yürürlüğe giren ve üst düzey yönetim tarafından uygulamaya

konulan yazılı standartları içermektedir.

Risk Yönetimi ve Ġç Kontrol Müdürlüğü, risklerin tanımlanması, ölçülmesi, analiz edilmesi, izlenmesi, ilgili birimlere

raporlanması, risk yönetimine iliĢkin geliĢmelerin takip edilmesi, uygulanan teknik ve yöntemlerin geliĢtirilmesi,

gerekli yasal raporlama, bildirim ve takip iĢlemlerinin Yönetim Kuruluna raporlanması amacıyla faaliyette bulunur.

Bunun yanı sıra Müdürlük, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve ilgili

yönetmeliklerin uygulanmasında, Uyum Birimi olarak da görev yapar.

ġirketin karĢılaĢabileceği ana risk kategorileri, sigortalama ve emeklilik branĢı riski, piyasa riski, kredi riski ve

operasyonel riskler olarak tanımlanmıĢtır.

Sigortalama ve Emeklilik BranĢı Riski Politikası

Hayat ve emeklilik branĢı ürünlerinde, aktüeryal yapının ihtiyatlılık prensipleri çerçevesinde teknik kar beklentisine

göre oluĢturulması esastır. Bu doğrultuda hayat ve emeklilik branĢı teknik gelir ve giderleri, ġirketin risk iĢtahı da

dikkate alınarak, sigortacılık ve bireysel emeklilik mevzuatınca belirlenmiĢ esaslar çerçevesinde belirlenir.

Sigortalama ve Emeklilik BranĢı Riski yönetimi ve izleme sürecinin temel evreleri Ģunlardır:

BranĢ bazında hasar prim oranları (reasürör payı düĢülmüĢ ve reasürör payı düĢülmeden) ve dönemler

itibariyle seyri,

Hasar prim oranlarının sektör hasar prim oranları ile karĢılaĢtırmaları,

BranĢlar bazında hasar Ģiddetleri ve dönemler itibariyle seyri,

Reasürörlere devredilen primlerin branĢlar bazında dağılımı ve sektör karĢılaĢtırması,

Emeklilik branĢında Ģirketler arası hesap aktarımlarının ve tutarlarının takibi,

Emeklilik fonları büyüklüğü ve katılımcı sayıları sektör karĢılaĢtırmaları ile fon performanslarının seyri.

Piyasa Riski Politikası

Para ve sermaye piyasalarındaki faaliyetlerinin temel ve nihai amacı getiri elde etmek olan ġirketin bu faaliyeti

dolayısıyla karĢı karĢıya kaldığı riskin ölçülmesi, raporlanması ve kontrol altında tutulması Piyasa Riski politikalarının

temelini oluĢturmaktadır.

ġirket için birinci öncelik, serbest portföyün spekülatif hareketlerden uzak durarak, verimli, karlı, ve etkin bir Ģekilde

yönetilmesidir. Para ve sermaye piyasalarında yapılan iĢlemlerin enstrüman, vade, para birimi, faizlendirme türü ve

benzeri diğer parametreler açısından temerküz oluĢturmayacak Ģekilde ve yarattığı risklilik düzeyi gözetilerek “iyi

çeĢitlendirilmiĢ” olması esastır.

Piyasa Riski yönetimi sürecinin temel evreleri Ģunlardır:

ġirketin serbest portföyüne ait Riske Maruz Değer (RMD) günlük olarak, mevzuatla uygulama koĢulları

belirlenmiĢ, uluslararası kabul görmüĢ istatistik yöntemler kullanılarak ölçülür.

Ölçüm sonuçları güvenilirlikleri açısından test edilir.

DeğiĢik senaryolar altında alınan riskin izleyeceği seyrin incelenmesi için senaryo analizleri ve stres testleri

yapılır.

Ölçüm ve test sonuçları, Risk Yönetimi ve Ġç Kontrol Müdürlüğü tarafından takip edilerek Yönetim Kuruluna

sunulur.

Yönetim Kurulu, test sonuçlarını değerlendirerek, gerekli gördüğü önlemleri belirler.

Piyasa Riskinin izlenmesi sürecinde Likidite Riski gerekli teknikler kullanılarak izlenir ve Yönetim Kuruluna

raporlanır.


37

Piyasa riski limitleri, ġirketin risk iĢtahı ile uyumlu olarak Yönetim Kurulunca belirlenen ġirkete özgü risk limitleridir.

Limitlerdeki aĢım durumu Müdürlük ve ilgili icracı birimler tarafından yakından ve sürekli olarak izlenir. Limitlerde

aĢım oluĢması halinde, aĢım ve nedenleri icranın değerlendirmeleri ile birlikte Yönetim Kuruluna ivedilikle raporlanır.

AĢım durumundaki aksiyon Yönetim Kurulu tarafından belirlenir.

Kredi Riski Politikası

Kredi Riski; “ġirketin iliĢkide bulunduğu 3. tarafların, yapılan sözleĢme gereklerine uymayarak yükümlülüklerini

kısmen veya tamamen zamanında yerine getirememelerinden dolayı ġirketin karĢılaĢtığı durumu” ifade eder. Kredi

Riski, ġirketin, özellikle dağıtım kanalı bazında olmak üzere aracılar ve reasürörler ile iliĢkilerinden doğan, pazarlama

faaliyetleri ile baĢlayan, ġirketin ürünlerinin tanıtımı, satıĢı ve risklerin devredilmesi ile primlerin tahsil edilmesi

iĢlemlerini kapsayan iĢlem ve kararlar bütününü oluĢturan süreçtir.

Kredi riski doğuran türden karĢı tarafla yapılan iĢlemlerin temerküz oluĢturmayacak Ģekilde ve yarattığı risklilik

düzeyi gözetilerek “iyi çeĢitlendirilmiĢ” olarak yönetilmesi esastır. Bu amaçla üstlenilen kredi riski, teminat, sektör,

vade, para birimi gibi ölçütler aracılığıyla izlenir.

Kredi Riski yönetimi sürecinin temel evreleri Ģunlardır

Sigorta aracılarının risklilik düzeyi.

Reasürörlerin risklilik düzeyi

Ortaklık payı edinilen Ģirketlerin risklilik düzeyi

Finansal hizmet alınan banka/finans kurumlarının risklilik düzeyi

Faaliyetler sırasında maruz kalınabilecek tüm Kredi Riskleri, ġirketin iliĢkide olduğu 3. tarafların sözleĢme

yükümlülüklerine bağlı kalıp kalmadıkları, faaliyetlerinin risklilik seviyesi ve ġirketimizde meydana gelen Kredi Riski

ile ilgili zararlar Risk Yönetimi ve Ġç Kontrol Müdürlüğü tarafından düzenli aralıklarla izlenir ve periyodik olarak

Yönetim Kuruluna raporlanır.

Operasyonel Risk Politikası

ġirketi maddi olarak ya da itibar açısından kayba uğratacak, sigortalama ve emeklilik branĢı riski, kredi riski ve piyasa

riski dıĢında kalan diğer riskler operasyonel riskler olarak tanımlanmaktadır. Örgütlenme, iĢ akıĢı, teknoloji, insan

gücü, mevzuat, yönetim ve faaliyet ortamı çerçevesinde oluĢabilecek bu risklerin ölçülmesi analiz edilmesi, izlenmesi

ve raporlanması esastır. ġirket karĢı karĢıya kalabileceği temel riskleri risk katalogunda sınıflandırmıĢtır. Faaliyet

ortamındaki, iĢ süreçlerindeki değiĢikliklerden dolayı maruz kalınabilecek tanımlanmamıĢ risklere göre risk katalogu

güncellenmektedir. Operasyonel riskler, iĢi yapan personelden bilgi alınarak ve aynı zamanda Risk Yönetimi ve Ġç

Kontrol Müdürlüğü tarafından merkezi olarak tanımlanır.

Operasyonel risklerin yönetilebilmesi için nitelikli ve analize uygun verilerin mevcut olması gerekir. Operasyonel

riskin ölçülmesinde ve değerlendirilmesinde niteliksel ve niceliksel yöntemler bir arada kullanılır. Operasyonel

risklerin belirlenmesindeki en önemli kısım riskin tanımlanması, ölçüm yöntemleri için gerekli risk verilerinin ve bu

verilerin elde edileceği kaynakların belirlenmesidir. Bu veriler ıĢığında tanımlanan ve zarar boyutu belirlenen riskler

Yönetim Kuruluna raporlanır.

Risk Yönetimi Sistem ve Süreçlerinin Denetimi

Risk yönetimi sistem ve süreçlerinin denetimi, TeftiĢ Kurulu tarafından gerçekleĢtirilir. Denetimin yürütülmesine,

denetim sonuçlarının raporlanmasına ve denetimler sonucu saptanan hata ve noksanların giderilmesine yönelik eylem

planlarının yerine getirilmesine iliĢkin esaslar ġirket Yönetim Kurulunca belirlenir.

ġirketin risk denetim ve değerlendirme süreci;

ġirketin risk yönetimi sistem ve süreçlerinin yeterliliği,

Limitlere uyum,


38

Risk yönetimi sürecinde kullanılan verilerin doğruluğu ve kalitesi,

Limit aĢımlarına iliĢkin raporlamaların doğruluğu ve kalitesi,

Personelin politikaya ve uygulama usullerine uyumu,

Para ve sermaye piyasası iĢlemleri ile ilgili pozisyonların kalitesi,

gibi konularda ġirket Yönetim Kurulunun bilgilendirilmesi ve alınabilecek önlemler konusunda önerilerde

bulunulması ile raporlama aĢamalarından oluĢur.


39

3.4 30 HAZĠRAN 2009 ÖZET MALĠ TABLOLAR:


ÖZET BĠLANÇO

(Bağımsız Sınırlı Denetimden GeçmiĢ)

TL

VARLIKLAR

I- CARĠ VARLIKLAR

A- Nakit Ve Nakit Benzeri Varlıklar 92.080.881

B- Finansal Varlıklar ile Riski Sigortalılara Ait Finansal Yatırımlar 2.081.124.991

C- Esas Faaliyetlerden Alacaklar 1.652.014.252

D- ĠliĢkili Taraflardan Alacaklar 748.824

E- Diğer Alacaklar 3.902.120

F- Gelecek Aylara Ait Giderler Ve Gelir Tahakkukları 2.643.788

G- Diğer Cari Varlıklar 3.332.668

I- Cari Varlıklar Toplamı 3.835.847.524

II- CARĠ OLMAYAN VARLIKLAR

A- Esas Faaliyetlerden Alacaklar -

B- ĠliĢkili Taraflardan Alacaklar -

C- Diğer Alacaklar -

D- Finansal Varlıklar 3.962.193

E- Maddi Varlıklar 22.608.785

F- Maddi Olmayan Varlıklar 1.737.374

G-Gelecek Yıllara Ait Giderler Ve Gelir Tahakkukları 5.165

H-Diğer Cari Olmayan Varlıklar 1.111.218

II- Cari Olmayan Varlıklar Toplamı 29.424.735

Varlıklar Toplamı (I+II) 3.865.272.259

III- KISA VADELĠ YÜKÜMLÜLÜKLER

A- Finansal Borçlar -

B- Esas Faaliyetlerden Borçlar 1.678.219.365

C-ĠliĢkili Taraflara Borçlar 10.158

D- Diğer Borçlar 9.898.764

E-Sigortacılık Teknik KarĢılıkları 1.804.746.925

F- Ödenecek Vergi Ve Benzeri Diğer Yükümlülükler Ġle KarĢılıkları 4.655.506

G- Diğer Risklere ĠliĢkin KarĢılıklar -

H- Gelecek Aylara Ait Gelirler Ve Gider Tahakkukları 2.206.630

I- Diğer Kısa Vadeli Yükümlülükler 47

III - Kısa Vadeli Yükümlülükler Toplamı 3.499.737.395


40

YÜKÜMLÜLÜKLER

IV- UZUN VADELĠ YÜKÜMLÜLÜKLER

A- Finansal Borçlar -

B- Esas Faaliyetlerden Borçlar -

C- ĠliĢkili Taraflara Borçlar -

D- Diğer Borçlar -

E- Sigortacılık Teknik KarĢılıkları -

F-Diğer Yükümlülükler Ve KarĢılıkları -

G- Diğer Risklere ĠliĢkin KarĢılıklar 3.166.763

H-Gelecek Yıllara Ait Gelirler Ve Gider Tahakkukları -

I- Diğer Uzun Vadeli Yükümlülükler -

IV- Uzun Vadeli Yükümlülükler Toplamı 3.166.763

ÖZSERMAYE

V- ÖZSERMAYE

A- ÖdenmiĢ Sermaye 250.000.000

B- Sermaye Yedekleri -

C- Kar Yedekleri 69.034.096

D- GeçmiĢ Yıllar Karları 5.178.360

E-GeçmiĢ Yıllar Zararları (-) -

F-Dağıtıma Konu Olmayan Dönem Karı -

G-Dönem Net Karı 38.155.645

Özsermaye Toplamı 362.368.101

Yükümlülükler Toplamı (III+IV+V) 3.865.272.259


41


ÖZET GELĠR TABLOSU

(Bağımsız Sınırlı Denetimden GeçmiĢ)

TL

I- TEKNĠK BÖLÜM

A- Hayat DıĢı Teknik Gelir 150.485

B- Hayat DıĢı Teknik Gider(-) (131.741)

C- Teknik Bölüm Dengesi- Hayat DıĢı (A - B) 18.744

D- Hayat Teknik Gelir 343.280.271

E- Hayat Teknik Gider (341.359.840)

F- Teknik Bölüm Dengesi- Hayat (D – E) 1.920.431

G- Emeklilik Teknik Gelir 37.414.745

H- Emeklilik Teknik Gideri (31.364.568)

I- Teknik Bölüm Dengesi- Emeklilik (G – H) 6.050.177

II- TEKNĠK OLMAYAN BÖLÜM

C- Teknik Bölüm Dengesi- Hayat DıĢı 18.744

F- Teknik Bölüm Dengesi- Hayat 1.920.431

I - Teknik Bölüm Dengesi- Emeklilik 6.050.177

J- Genel Teknik Bölüm Dengesi (C+F+I) 7.989.352

K- Yatırım Gelirleri 43.353.220

L- Yatırım Giderleri (-) (3.567.212)

M- Diğer Faaliyetlerden ve OlağandıĢı Faaliyetlerden Gelir ve Karlar ile Gider ve

Zararlar (+/-) (337.715)

N- Dönem Net Karı veya Zararı 38.155.645

anadolu hayat emeklĠlĠk a.ġ. files/yatırımcı... · teb anadolubank ve bank pozitif’in 1.874...

Documents