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Política de Privacidade: Documento Reservado – Empresas do Sistema BNDES - Unidade Gestora AEX/DESAL/GERI1
Apoio do BNDES às Exportações
Fórum
“A Industria de Defesa no
Estado do Paraná”
Curitiba, 21.07.2014
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1. Informações Institucionais
Agenda
3. BNDES Exim
4. Linhas e Programas de Financiamento
2. Conceitos Operacionais
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Fundado em 20 de Junho de 1952
Empresa pública de propriedade integral da União
Instrumento chave para implementar a Política
Industrial, de Infra-estrutura e de Comércio Exterior
Apoio a micro, pequenas e médias empresas
Captação de recursos de longo prazo
Principal fonte de crédito de longo prazo
Foco no financiamento do investimento
1. Perfil do BNDES
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BNDES Uruguai
Montevidéu (2009)
BNDES PLC
Londres (2009)
Rio de Janeiro
Brasília
Recife
São Paulo
2.862 funcionários
(abril/2014)
Subsidiária
BNDES África
Joanesburgo (2013)
Escritórios
1. Localização
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Infraestrutura Econômica - Siderurgia
Indústrias de Base - Bens de Consumo
Insumos Básicos - Bens de Capital
Energia - Agricultura - Integração Social
Infraestrutura privada Exportações
Privatização: Gerenciamento do PND
Infraestrutura - Estrutura Produtiva
Exportações - Inclusão Social
Inovação - Desenvolvimento Sustentável -
Dinamização Regional - MPMEs
1950
1960
1970
1980
1990
2000
Hoje
1. Linha do Tempo
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38,2 35,139,8
47,051,3
64,9
90,9
136,4
168,4
138,9
156,0
190,4
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013
Em R$ bilhões
1. Desembolsos BNDES total
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25.984
2%17.030 1%
1.101.248
97%
R$ 116,3 bi
61%
R$ 10,6 bi
6%
R$ 63,5 bi
33%
Número de Operações Desembolsos
1.144.262 R$ 190,4 bilhões
MPMEs Média-grandes
Grandes
1. Operações em 2013
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Conversão a dólares nas datas dos desembolsos
em US$ Bilhões
3,9 4,0 3,9
5,96,4
4,2
6,6
8,3
11,3
6,7
5,5
7,1
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013
1. Desembolsos BNDES Exim anuais
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1. Informações Institucionais
Agenda
3. BNDES Exim
4. Linhas e Programas de Financiamento
2. Conceitos Operacionais
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2. Formas de apoio
Operações Diretas
Empresário
Agente Financeiro
Operações Indiretas
Informação e
Relacionamento
Financiamento contratado direto com o BNDES
Financiamento contratado via Agente Financeiro do BNDES
Empresário
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2. Requisitos mínimos
Agente Financeiro
Análise cadastral
Capacidade de pagamento
Garantias: a critério do Agente
Financeiro, observadas as
normas do Banco Central
BNDES
Estar em dia com as obrigações
fiscais e previdenciárias
Legislação ambiental
Não estar em regime de
recuperação de crédito
Atenção O BNDES não credencia ou indica consultores, pessoas físicas ou
jurídicas, como intermediários para facilitar, agilizar ou aprovar operações com o
próprio BNDES ou com os Agentes Financeiros credenciados.
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2. Classificação de Porte
MICRO até R$ 2,4 milhões
PEQUENA até R$ 16 milhões
MÉDIA até R$ 90 milhões
MÉDIA-GRANDE até R$ 300 milhões
Receita Operacional Bruta Anual *
M
P
M
E
GRANDE acima de R$ 300 milhões
Porte
* ROB da empresa ou do grupo econômico a qual pertença
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1. Informações Institucionais
Agenda
3. BNDES Exim
4. Linhas e Programas de Financiamento
2. Conceitos Operacionais
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3. Objetivos
Apoiar a exportação de bens e serviços de alto valor agregado; Aumentar e diversificar a base exportadora do país; Expandir a capacidade de geração de renda e empregos no país.
Produtos Financiáveis (*)
Objetivos
Bens constantes na Relação de Produtos Financiáveis; Máquinas e equipamentos credenciados na FINAME;
Produtos enquadrados no Processo Produtivo Básico - PPB;
Serviços de engenharia e software.
* Disponível no Portal do BNDES: www.bndes.gov.br
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Caldeiras, geradores, motores, máquinas, instrumentos, aparelhos,
máquinas agrícolas, veículos de carga, empilhadeiras etc
Máquinas-ferramentas, prensas, robôs, turbinas, geradores, fornos,
máquinas para fabricação industrial de alimentos etc
3. Bens e Serviços Financiáveis
Ver “Relação de Produtos Financiáveis”, agrupados por NCM e NBS,
disponível no Portal do BNDES: www.bndes.gov.br
Bens e serviços de alto valor agregado
Grupo I
Subgrupo Máquinas
Grupo II
Bens de consumo: alimentos e bebidas, produtos químicos, vestuário, linha branca, telecomunicações, móveis etc.
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Bens especiais: automóveis de passageiros, motocicletas, veículos, navios
e artefatos militares etc
3. Bens e Serviços Financiáveis
Bens e serviços de alto valor agregado
Serviços
Serviço de construção de edificações, infra-estrutura, licenciamento de
direitos de autor, serviços de pesquisa, geológico, engenharia, arquitetura,
manutenção, produção audiovisual etc
Ver “Relação de Produtos Financiáveis”, agrupados por NCM e NBS,
disponível no Portal do BNDES: www.bndes.gov.br
Grupo III
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3. Modalidades
BNDES Exim
Pré-embarque Pós-embarque
Comercialização Externa
Financiar os custos de produção
de bens e serviços destinados a
exportação
Produção no Brasil
Financiar a comercialização no
exterior de bens e serviços
exportados do Brasil
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Exportador contrata financiamento do BNDES via Agente Financeiro,
estabelecendo um Compromisso de Exportação
Pré-embarque
Procedimentos
Exportador negocia as garantias com o Agente Financeiro
Apoio do Fundo Garantidor para Investimentos - BNDES FGI
Garantias
Operações Indiretas
3. Modalidades
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Exportador contrata o financiamento direto com o BNDES
Banco Mandatário realiza as atividades de suporte à operação
Pós-embarque
Procedimentos
Exportador estrutura as garantias com o BNDES
Apoio do Fundo de Garantia às Exportações - FGE
Garantias
Operações Diretas
3. Modalidades
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Modalidades Linhas de Financiamento
Pré-embarque
Pré-embarque Apoio à empresa exportadora de bens e serviços
Pré-embarque Empresa Âncora Apoio a MPMEs, via uma empresa-âncora exportadora
Pós-embarque
Pós-embarque Apoio a comercialização de bens e serviços no exterior
BNDES Exim Automático Apoio a comercialização de bens de capital via rede de bancos
credenciados no exterior
3. Linhas de Financiamento BNDES Exim
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1. Informações Institucionais
Agenda
3. BNDES Exim
4. Linhas e Programas de Financiamento
2. Conceitos Operacionais
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4.1 BNDES Exim Pré-embarque
4. Linhas e Programas de Financiamento
4.2 Programas BNDES Exim
4.3 BNDES Exim Pós-embarque
4.4 BNDES Exim Automático
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4.1 BNDES Exim Pré-embarque
4. Linhas e Programas de Financiamento
4.2 Programas BNDES Exim
4.3 BNDES Exim Pós-embarque
4.4 BNDES Exim Automático
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4.1 BNDES Exim Pré-embarque
Objetivo
Capital de Giro destinado às empresas exportadoras de bens mediante o
estabelecimento de um Compromisso de Exportação1
Exportador
Empresa produtora e exportadora de qualquer porte constituída sob as
leis brasileiras e que tenha sede e administração no País.
Participação Máxima
até 90% do Compromisso de Exportação1 para MPME’s, Grp II e Grp III
até 70% do Compromisso de Exportação1 para Grp I - Subgrupo Máqs.
até 50% do Compromisso de Exportação1 para demais bens do Grupo I 1 Valor FOB da Exportação, conforme constar no RE da operação
Operação Indireta, via Agente Financeiro
Circ. AEX Nº 002/2014
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Prazos
• Prazo de Financiamento (carência + amortização):
até 36 meses para Grupo I - Subgrupo Máquinas
até 24 meses para demais bens dos Grupo I, Grupo II e Grupo III
• Prazo de Embarque:
durante o prazo do Financiamento
• Prazo de Amortização:
parcela única na data limite do Financiamento, ou
até 24 parcelas para Grupo I - Subgrupo Máquinas ou 12 parcelas, mensais e sucessivas, para demais bens dos Grp I, Grp II e Grp III.
Compromisso de Exportação
Valor total da exportação, expresso em dólar ou euros
4.1 BNDES Exim Pré-embarque
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Pagamento de principal e juros
• Período de Carência: pagamento trimestral de juros
• Amortização: pagamento mensal de principal e juros ou na parcela única
(vencendo a única ou a última na data limite do prazo de financiamento)
Data de
Contratação1
13
Financiamento e Embarque: até 36 meses
... 36
Amortização: em 12 ou 24 parcelas mensais
0 12 3 6 14 35
Carência
9
Financiamento e Embarque: até 36 meses
Amortização: Parcela Única
0 3 6 33
Carência
9
36
Data de
Contratação1
...
Liberação
Liberação
4.1 BNDES Exim Pré-embarque
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Exportador
Brasil
Agente
Financeiro
BNDES
Importador
Exterior
1. Consulta
4
5
6
3. Liberação
5. Pagamentos
4. Produção e Exportação
1
2
6 3
3
2. Aprovação / Contratação / PL
6. Amortização / Liquidação
4.1 Pré-embarque - Fluxo Operacional
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Objetivo
Capital de giro destinado às MPMEs fornecedoras de empresas
exportadoras de bens, mediante Compromisso de Exportação
Empresa âncora exportadora, inclusive trading co. e empresa comercial
exportadora, de qualquer porte, que deverá repassar os recursos às
MPMEs fornecedoras
Participação Máxima
Apoio via Agente Financeiro com Consulta Prévia
até 90% do valor FOB da exportação para MPME/cadeia produtiva MPME
até 80% do valor FOB da exportação para Média-Grde e Grde Empresas
4.1 Pré-embarque Empresa Âncora
Exportador
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Empresa
Âncora
Brasil
Agente
Financeiro
BNDES
Importador
Exterior
1. Consulta Prévia p/ contratação
4
5
5
3. Pagamento antecipado à vista
5. Pagamentos
4. Produção e Exportação
1
1 1
2 5
MPME
3 4
2. Homologação e Liberação
2
4.1 Pré-emb Emp Âncora - Fluxo Operacional
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Custo Financeiro
Máq. G II, III
Partici-
pação do
BNDES
Máquinas
até 36 meses
G I, II e III
até 24 meses
40%
TJLP em reais
e
60% TJFPE
Saldo
devedor
referenciado
em dólares
A ser
negociada
entre o
exportador
e o Agente
Financeiro
TJLP: 5,0% aa; TJFPE: 4,0% aa (em 13.02.2014)
Ver: “Moedas Contratuais” no Portal do BNDES: www.bndes.gov.br
Pré-embarque Circular AEX Nº 02/2014, de 12.02.2014
Prazo
Total
Amorti-
zação
Máquinas
até 24 meses
G I, II e III
até 12 meses
Remuneração
BNDES Agente
até 90% do
compromiss
o de
exportação
Máquinas
1,6%
ao ano
G I, II e III
2,1% ao ano
4.1 Pré-emb - Condições para MPME
G I
30%
TJLP em reais
e
70% TJFPE
Saldo
devedor
referenciado
em dólares
100%
TJFPE Saldo
devedor
referenciado
em dólares
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Partici-
pação do
BNDES
A ser
negociada
entre o
exportador
e o Agente
Financeiro
TJLP: 5,0% aa; TJFPE: 4,0% aa (em 13.02.2014)
Ver: “Moedas Contratuais” no Portal do BNDES: www.bndes.gov.br
Pré-embarque Circular AEX Nº 02/2014, de 12.02.2014
Prazo
Total
Amorti-
zação
Remuneração
BNDES Agente
Máquinas
até 70 %
Demais G I,
até 50%
G II e III
até 90%
do Compromisso de Exportação
Máquinas
2,0%
ao ano
G I, II e III
2,5% ao ano
4.1 Pré-emb - Condições para demais Empresas
Custo Financeiro
Máq.
40%
TJLP em reais
e
60% TJFPE
Saldo
devedor
referenciado
em dólares
G I
30%
TJLP em reais
e
70% TJFPE
Saldo
devedor
referenciado
em dólares
Máquinas
até 36 meses
G I, II e III
até 24 meses
Máquinas
até 24 meses
G I, II e III
até 12 meses
G II, III
100%
TJFPE Saldo
devedor
referenciado
em dólares
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4.1 BNDES Exim Pré-embarque
4.2 Programas e Fundos BNDES Exim
4.3 BNDES Exim Pós-embarque
4.4 BNDES Exim Automático
4. Linhas e Programas de Financiamento
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BNDES PSI - Exportação Pré-embarque
4.2 Programas e outros meios de apoio
Cartão BNDES
BNDES FGI
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Prog. de Sustentação do Investimento - PSI
BNDES PSI - Exportação Pré-embarque Circ. AEX Nº 001/2014
Objetivo: apoiar produção de bens de capital (Grupo I*)
Exportador: empresa exportadora de qualquer porte Taxa Fixa de Juros: 8,0% a.a.
Participação do BNDES:
MPME: até 100% do Compromisso de Exportação
Grde Empresa: até 80% do Compromisso de Exportação
Limite de Financiamento: R$ 50 milhões por Cliente ou Grupo Econômico
Prazo: até 36 meses, amortização em parcela única ou em até 30 mensais
Garantia: negociada com Agente Financeiro ou com BNDES FGI
Vigência: operações contratadas até 31/12/2014
* exceto: NCMs 8517.1 e 8517.70 (aparelhos telefônicos portátil sem fio, entre outros)
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Imagem da página inicial do portal do Cartão BNDES em maio/2014
Cartão BNDES
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Objetivo: linha de crédito rotativa pré-aprovada para MPMEs
Valor: até R$ 1 milhão: BB, Bradesco, BRDE, Banrisul, CX, Itaú, Sicoob Taxa Fixa de Juros: 0,99% ao mês (em maio de 2014)
Prestações: fixas e iguais
Prazo de Pagamento: de 3 a 48 meses
Apoio à exportação:
serviços de normatização, conformidade, certificação etc.
serviços tecnológicos, design, adequação, pedido de registro etc.
software de gerenciamento de exportações
máquinas e equipamentos para ampliação da capacidade
insumos para segmentos calçadista, moveleiro, têxtil, confecção etc.
cursos de idioma (inglês e espanhol)
Cartão BNDES
Cartão BNDES
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Fundo Garantidor para Investimentos - FGI
BNDES FGI Circ. Nº 65/2012
Objetivo: completar garantias reais exigidas na concessão de crédito em
operações de pré-embarque
Cliente: MPMEs Limite por Cliente: R$ 10 milhões;
Cobertura máxima: até 80% do valor financiado
Contra-garantia: até R$ 1 milhão, fiança; acima, fiança + garantia real
Contratação: automática com acréscimo do encargo ao financiamento
Encargo por Concessão de Garantia: 0,20% x n. meses da operação
FGI está disponível junto a 16 Agentes Financeiros.
Consulte o Portal do BNDES: www.bndes.gov.br/apoio/fgi
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Agentes Financeiros Cotistas habilitados em operação
Agentes Financeiros cotistas habilitados
Fundo Garantidor para Investimentos - FGI
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4.1 BNDES Exim Pré-embarque
4.2 BNDES Exim Pré-embarque Empresa-Âncora
4.3 BNDES Exim Pós-embarque
4.4 BNDES Exim Automático
4. Linhas e Programas de Financiamento
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Objetivo
Apoio a comercialização das exportações brasileiras de bens e serviços
por meio das seguintes modalidades:
• Supplier credit:
Refinanciamento ao Exportador via desconto pelo BNDES dos títulos ou documentos de crédito do principal e juros do financiamento concedido pelo Exportador ao Importador;
• Buyer credit:
Contrato de Financiamento firmado entre o BNDES e o Importador, com interveniência do Exportador. As condições do financiamento são negociadas caso a caso.
4.3 BNDES Exim Pós-embarque
Circ. Nº 176/2002
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Exportador
A liberação dos recursos é realizada em reais ao Exportador (empresa de
qualquer porte)
Participação Máxima
até 100% do valor em qualquer Incoterm
Prazo Máximo
até 12 anos
Operação Direta com o BNDES
4.3 BNDES Exim Pós-embarque
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Taxa de Juros
Custo Financeiro
Remuneração
Básica do BNDES
Remuneração
de Risco
Taxa Final
+
+
=
100% LIBOR de acordo com o prazo da operação +
saldo referenciado em dólar dos EUA
Mínimo de 1,0% aa
de 0,4% a 4,18% aa
Lin
ha
s P
ós
-em
ba
rqu
e
Obs: são aplicáveis ainda Encargo de Compromisso, de 0,5% aa; Taxa de
Administração, até 1% flat; e Remuneração do Banco Mandatário,
de até 1% flat do valor do financiamento
4.3 BNDES Exim Pós-embarque
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Exportador
Brasil
Banco
Mandatário
BNDES
Importador
Exterior
1. Bens exportados
1
2
2
3 4
4
2. Títulos cambiais
4. Pagamentos
3. Liberação (reais) 3
2
4.3 Pós-embarque – Fluxo Operacional
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Garantias
• Garantia Publica de Crédito à Exportação (acima de 2 anos) lastreado
no Fundo de Garantia à Exportação - FGE, atendido pela Seguradora
Brasileira de Crédito a Exportação - SBCE
• Aval, fiança bancaria ou carta de crédito de banco no Brasil ou no
Exterior *, com limite de crédito aprovado pelo BNDES
• Garantia Corporativa
• Seguro de Crédito de curto prazo (até 2 anos), oferecido por
seguradoras privadas
• Garantias prestadas por organismos multilaterais de crédito*
como: BID, CAF, CABEI, BLADEX etc.
* Ver “Instituições Financeiras Credenciadas”,
disponível no Portal do BNDES: www.bndes.gov.br
4.3 BNDES Exim Pós-embarque
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Conceito
Banco Mandatário é responsável pelos seguintes serviços:
• análise da documentação,
• manutenção de arquivos e registros atualizados,
• repasse de recursos ao Exportador,
• cobrança,
• fechamento de câmbio.
Obs: Não assume o risco de crédito da operação
4.3 Pós-embarque - Banco Mandatário
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Ver Item 7 - “Disposições aplicáveis aos Agentes Financeiros e Bancos Mandatários”,
da Circular nº 176/02, de 12.09.2002 – Regulamento, disponível no
Portal do BNDES na Internet: www.bndes.gov.br
4.3 Pós-embarque - Banco Mandatário
Remuneração do Banco Mandatário:
• até 1% flat sobre o valor liberado, devida pelo Exportador ao Banco
Mandatário, pela prestação de serviços de administração e de cobrança
• deve ser retida pelo Banco Mandatário na data do repasse dos recursos
ao Exportador.
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4.1 BNDES Exim Pré-embarque
4.2 BNDES Exim Pré-embarque Empresa-Âncora
4.3 BNDES Exim Pós-embarque
4.4 BNDES Exim Automático
4. Linhas e Programas de Financiamento
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Objetivo
Apoio a comercialização das exportações brasileiras de bens por meio da
concessão de linhas de crédito para bancos parceiros do BNDES na
América Latina e África.
Empresa exportadora brasileira, incluindo trading company e empresa
comercial exportadora.
Participação Máxima
até 100% do valor da exportação, em qualquer INCOTERM
Prazo Máximo
até 5 anos
4.4 BNDES Exim Automático
Exportador
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1. Contrato Comercial
2. Emissão da Carta de Credito L/C
3. Embarque e endosso da L/C
Exportador
Brasil
Banco
Mandatário
BNDES
Importador
Exterior
1. Contrato Comercial
2
3
4
5
5 4
3
Bco. com limite
de crédito
3. Embarque
5
4. Liberação (reais)
5. Pagamento
4.4 BNDES Exim Automático – Fluxo Op.
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• Operações não produzem regresso contra o Exportador
• Banco no exterior pode originar operações com Importadores
• Liberação de recursos em reais, à vista, no Brasil, ao Exportador
• Procedimentos operacionais ágeis
• Financiamento de longo prazo, com taxa fixa por todo o período
• Operação negociada com banco local
4.4 BNDES Exim Automático
Vantagens para o Exportador
Vantagens para o Exportador
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Condições do Financiamento
Prazo de financiamento até 5 anos
Pagamentos de principal de juros semestrais
Participação do BNDES até 100% do Incoterm
Custo Financeiro LIBOR
Remuneração do BNDES de 0,40% a 1,35% a.a.
Despesas do Exportador
Encargo de Administração do BNDES zero
Comissão do Banco Mandatário - Brasil até 1,0% flat ou até USD 10 mil
Remuneração do Banco no Exterior
• Flat fee pela emissão da Carta de Crédito; ou
• Spread do banco para assumir risco de crédito do Importador
4.4 BNDES Exim Automático
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Brasil
Colômbia: BBVA Colombia, Itaú Colombia,
Bancolombia, Banco de Bogotá e Bancóldex
Panamá: Bladex (cobertura para Am. Latina)
Multibank e Credicorp.
Honduras: Banco Ficohsa
Peru: Interbank
Paraguai: BBVA Paraguay, Itaú Paraguay,
Banco Continental e Banco Regional
Chile: BCI e Itaú Chile
Uruguai: NBC Uruguay e Itaú Uruguay,
Santander Uruguay, BBVA Uruguay
Argentina: Banco Credicoop,
Banco de la Provincia BsAs,
Banco Galicia, Banco Macro,
Banco Patagonia, HSBC Argentina,
Itaú Argentina, Santander Río e
ICBC Argentina
Cobertura para América Latina:
Banco do Brasil e Bradesco
Bolívia: Banco Nacional de Bolivia
México: Santander México
Am. Latina Bancos Países
Total 34 12
El Salvador: Banco Hipotecario
4.4 BNDES Exim Automático - América Latina
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África Bancos Países
Total 12 6
África do Sul
Quênia
Nigéria*
Marrocos*
Angola*
Moçambique*
* em negociação
4.4 BNDES Exim Automático - África
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www.bndes.gov.br
Informações
Onde obter
mais informações
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www.bndes.gov.br/faleconosco
www.cartaobndes.gov.br
www.bndes.gov.br/ouvidoria
www.bndes.gov.br
Central de Atendimento
Fale Conosco Operações Indiretas
Cartão BNDES Ouvidoria
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Obrigado!
Área de Comércio Exterior