Åtgärder mot penningtvätt och kommande förändringar

Åtgärder mot

penningtvätt och

terrorismfinansiering

Nathalie Persson

20 maj, GRC 2015

Vem är jag?

© T

ran

scen

den

t G

rou

p S

veri

ge

AB

2015

Mål med passet

• Reda ut begrepp - vad är vad?

– Utgår från lärdomar och

vanliga missförstånd

• Förändringar i lagen om åtgärder

mot penningtvätt och

finansiering av terrorism

– Riskbedömning

– PEP

© T

ran

scen

den

t G

rou

p S

veri

ge A

B 2

015

Definition

• Penningtvätt

• Finansiering av terrorism

© T

ran

scen

den

t G

rou

p S

veri

ge A

B 2

015

Vad är vad?

© T

ran

scen

den

t G

rou

p S

veri

ge A

B 2

015

FATF – 40 rekommendationer

Tredje penningtvättsdirektivet

Nationell lag

Föreskrifter från finansinspektionen

Internadokument

Fjärde penningtvättsdirektivet

© T

ran

scen

den

t G

rou

p S

veri

ge A

B 2

015

FATF – reviderade rekommendationer


Nationell lag


Internadokument

Fjärde

FATF – reviderade 40 rekommendationer och utrett Sverige


Nationell lag – förslag på ändring från 1 augusti


Internadokument

Vad är på gång idag?

© T

ran

scen

den

t G

rou

p S

veri

ge A

B 2

015

Förordning information vid

elektronisk överföring

Inte bara direktiv

© T

ran

scen

den

t G

rou

p S

veri

ge A

B 2

015

Förordning om

sanktioner

FATF – 40 rekommendationer


Nationell lag


Interna dokument

Glöm inte bort finansiering av terrorism

Penningtvätt och finansiering av terrorism är internationella problem som utgör

hot mot det finansiella systemets stabilitet och trovärdighet samt i förlängningen

den reala ekonomin. Förtroendet för det finansiella systemet kan snabbt skadas om dess institutioner förknippas med illegala tillgångar och penningtvätt samt finansiering av terrorism. Länder måste därför vidta förebyggande åtgärder på detta område. Åtgärderna

måste vidtas såväl nationellt som i samarbete med andra länder. (bakgrund i

Regeringens proposition 2014/15:8 Införande av vissa internationella

standarder i penningtvättslagen)

© T

ran

scen

den

t G

rou

p S

veri

ge

AB

2015


© T

ran

scen

den

t G

rou

p S

veri

ge A

B 2

015

Riskbaserad metod

Det slås i direktivet fast att användningen av en riskbaserad

metod är ett effektivt sätt att kartlägga och minska risker för

det finansiella systemet och den ekonomiska stabiliteten på

den inre marknaden. Ansvariga enheter vars verksamhet

omfattas av direktivet skulle åläggas kartlägga, inse och minska

sina risker samt dokumentera och uppdatera sina

riskbedömningar.

© T

ran

scen

den

t G

rou

p S

veri

ge A

B 2

015

Förenklade och skärpta krav på

kundkännedom

Enligt förslaget skulle ansvariga enheter åläggas skärpta kontroller

när riskerna är större och få göra förenklade kontroller när riskerna

bevisligen är mindre.

• Undantag tas bort

• PEP omfattar även inhemska viktiga offentliga funktioner samt

de som arbetar för internationella organisationer

© T

ran

scen

den

t G

rou

p S

veri

ge A

B 2

015

Uppgifter om faktiska

ägare

I det ändrade direktivet föreslås nya

åtgärder för att skapa större klarhet

om och tillgång till uppgifter om

faktiska ägare. Identifiering av den

faktiska ägaren och rimliga åtgärder

för styrkande av dennes identitet ska

krävas.

© T

ran

scen

den

t G

rou

p S

veri

ge A

B 2

015

Förändringar i lagen

© T

ran

scen

den

t G

rou

p S

veri

ge A

B 2

015

Förändringar i lagen

• Förändring gällande PEP (person i politisk utsatt ställning)

• Situationer som kan påverka risken: nya produkter och affärsmetoder samt användning av ny teknik

• Behandling av personuppgifter och tystnadsplikt

• Riskbedömning

© T

ran

scen

den

t G

rou

p S

veri

ge A

B 2

015

PEP – person i politiskt

utsatt ställning

• Krav att inhämta information om

PEP har lyfts in i paragraf om

grundläggande kundkännedom.

• Det finns inte längre någon

skillnad på inhemsk och utländsk

PEP.

© T

ran

scen

den

t G

rou

p S

veri

ge A

B 2

015

Riskbedömning

• Verksamhetsutövare ska

kartlägga och bedöma riskerna

för penningtvätt och finansiering

av terrorism i verksamheten.

• Riskbedömningen ska

dokumenteras och hållas

uppdaterad.

© T

ran

scen

den

t G

rou

p S

veri

ge A

B 2

015

Riskbedömning

Lag och föreskrifter

Policy

Risk-bedömning

Rutin -KYC

Sanktion

PEP

© T

ran

scen

den

t G

rou

p S

veri

ge A

B 2

015

Riskbedömning och den röda tråden

Riskbedömning och externa regler

Policy och instruktion

Rutiner

© T

ran

scen

den

t G

rou

p S

veri

ge A

B 2

015

Riskanpassade

Riskanpassade

www.transcendentgroup.com

Åtgärder mot penningtvätt och kommande förändringar

Law