az progetto reddito - allianz.it · allianz s.p.a. az progetto reddito scheda sintetica –...

Offerta al pubblico di

AZ Progetto Reddito

Prodotto finanziario-assicurativo di tipo Unit Linked

Scheda sintetica e Condizioni contrattuali

Tariffa 48UR42 Mod. 7396 Edizione aprile 2017

La Scheda sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione della proposta. Le Parti I, II e III del Prospetto d'offerta e i Regolamenti dei fondi interni devono essere messi gratuitamente a disposizione dell’Investitore-Contraente, su richiesta del medesimo, per le informazioni di dettaglio. Il Prospetto d’offerta è volto ad illustrare all’Investitore-Contraente le principali caratteristiche dell’investimento proposto. La pubblicazione del Prospetto d’offerta non comporta alcun giudizio della Consob sull’opportunità dell’investimento proposto. Avvertenza: prima della sottoscrizione leggere attentamente la Scheda sintetica e le Condizioni contrattuali.

A l l ia n z S . p . A . - Sed e leg a le L a r g o Ug o I r n er i 1 , 3 4 1 2 3 T r ies te - T e l . +3 9 0 4 0 7 7 8 1 . 1 11 - Fa x + 39 04 0 7 78 1 . 3 1 1 al l ianz.spa @pec.a l l ianz. it - CF, P . IVA, Reg. imprese Tr ieste n. 0503263 09 63 - Cap. sociale euro 403.000.000, 00 i .v . I scr itta Albo i m p r es e d i a s s i c u r a z i o n e n . 1 . 0 0 1 5 2 - C a p o g r u p p o d e l g r u p p o a s s i c u r a t i v o A l l i a n z , i s c r i t t o a l l ’ A l b o g r u p p i a s s i c u r a t i v i n . 0 1 8 - S o c i e t à c o n u n i c o s o c i o s o g g e t t a a l l a d i r ez i o n e e c o o r d i n a m e n t o d i A l l i a n z S E - M o n a c o - C o d ic e 0 1

Allianz S.p.A.

Servizio Clienti

Retro di copertina

Allianz S.p.A.

AZ Progetto Reddito

Scheda sintetica

Pagina 1 di 5

INFORMAZIONI GENERALI

La parte “Informazioni Generali”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le informazioni generali sull’offerta.

Informazioni generali sul contratto

Impresa di assicurazione

Allianz S.p.A. Impresa di assicurazione italiana del gruppo Allianz SE

Contratto Prodotto finanziario-assicurativo di tipo Unit Linked denominato AZ Progetto Reddito

Attività finanziarie sottostanti

Il contratto prevede l’investimento in quote del fondo interno AZ Selezione Reddito, dal cui andamento dipendono le prestazioni previste dal contratto (la durata delle prestazioni periodiche ricorrenti e l’ammontare della prestazione in caso di decesso dell’Assicurato) nonché l’ammontare del capitale rimborsato in caso di riscatto.

Proposte d’investimento finanziario

Il contratto prevede il versamento di un premio unico di importo minimo pari a 50.000,00 euro. In caso di versamento di un importo superiore, esso deve essere pari a un multiplo di 50.000,00 euro (es. 100.000,00 euro, 150.000,00 euro, etc.). Non è prevista la possibilità di effettuare versamenti aggiuntivi.

Il Prospetto d’offerta si compone della seguente Proposta d’investimento finanziario:

� AZ Selezione Reddito a premio unico

che è illustrata nella parte “Informazioni Specifiche” della Scheda Sintetica.

Finalità La finalità del contratto è quella di corrispondere all’Investitore-Contraente delle prestazioni periodiche ricorrenti commisurate ai proventi che l’investimento nel fondo interno AZ Selezione Reddito si propone di ottenere nel corso del tempo. L’importo trimestrale delle prestazioni periodiche ricorrenti varia in funzione dell’ammontare del premio unico versato ed è pari al premio unico versato diviso 100 (equivalente al 4% annuo del premio unico versato). Le prestazioni periodiche ricorrenti sono erogate tramite riduzione del numero di quote del fondo interno AZ Selezione Reddito assegnate al contratto e dureranno fintantoché ci saranno quote del fondo interno AZ Selezione Reddito assegnate al contratto. In caso di andamento sfavorevole del valore delle quote del fondo AZ Selezione Reddito, l’Investitore-Contraente sopporta il rischio di ottenere, considerando la totalità dei rimborsi ricevuti (prestazioni periodiche ricorrenti), un ammontare inferiore all’investimento finanziario.

Opzioni contrattuali Non previste.

Durata Il contratto è a vita intera; la durata dello stesso coincide quindi con la vita dell’Assicurato, a meno che non si verifichi l’esaurimento delle quote del fondo interno AZ Selezione Reddito assegnate al contratto. In tal caso il contratto termina al momento dell’esaurimento delle quote, come descritto all’art. 1 lett. a) delle Condizioni contrattuali.

L’età minima/massima dell’Assicurato al momento della sottoscrizione del contratto è di 18/85 anni (in entrambi i casi si considera l’età computabile).

Allianz S.p.A.

AZ Progetto Reddito

Scheda sintetica – Informazioni generali

Pagina 2 di 5

Le coperture assicurative per rischi demografici

Caso morte In caso di decesso dell’Assicurato è previsto il rimborso ai beneficiari del capitale residuo maturato pari al prodotto tra il numero delle quote residue del fondo interno AZ Selezione Reddito assegnate al contratto e il valore unitario delle stesse, entrambi rilevati il primo giovedì successivo al giorno di ricevimento, da parte della Società, della richiesta di rimborso corredata della documentazione di cui all’art. 15 delle Condizioni contrattuali. Tale capitale, qualora il decesso avvenga trascorso almeno un anno (periodo di carenza) dalla decorrenza del contratto, è maggiorato della percentuale di seguito indicata:

Età dell’Assicurato (in anni interi)

al momento del decesso Misura %

di maggiorazione

da 18 a 74 anni 1,00% da 75 a 80 anni 0,50% oltre 80 anni 0,10%

L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di capitale o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che i Beneficiari ottengano, al momento del rimborso e considerando la totalità dei rimborsi ricevuti dall’Investitore- Contraente (prestazioni periodiche ricorrenti), un ammontare inferiore all’ investimento finanziario.

Altri eventi assicurati

Non previsti.

Altre opzioni contrattuali

Non previste.

Informazioni aggiuntive

Informazioni sulle modalità di sottoscrizione

La sottoscrizione del contratto può essere effettuata direttamente presso l’Impresa di assicurazione ovvero presso uno dei soggetti incaricati della distribuzione. La sottoscrizione può avvenire mediante l’apposito modulo di proposta.

Il contratto si considera concluso, a condizione che sia stato pagato il premio di perfezionamento, nel momento in cui: � a seguito della sottoscrizione del modulo di proposta, Allianz S.p.A. abbia

rilasciato all’Investitore-Contraente il documento di polizza insieme alla comunicazione di avvenuta conclusione del contratto. In caso di mancata accettazione della proposta di assicurazione, l’Impresa ne darà comunque comunicazione all’Investitore-Contraente e provvederà entro 30 giorni alla restituzione delle somme versate.

A condizione che sia intervenuta la conclusione del contratto, le prestazioni assicurative hanno effetto dalle ore 24 del giorno indicato nella proposta e nella polizza quale data di decorrenza.

La maggiorazione caso morte prevista dal contratto decorre trascorso un anno dalla decorrenza.

Si rinvia alla Sez. D) della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio circa le modalità di sottoscrizione.

Allianz S.p.A.

AZ Progetto Reddito


Pagina 3 di 5

Switch e versamenti successivi

Non previsti.

Rimborso del capitale a scadenza (caso vita)

Il contratto prevede l’erogazione all’Investitore-Contraente di prestazioni periodiche ricorrenti a cadenza trimestrale di ammontare fisso (ad eccezione dell’ultima) pari al premio unico versato diviso 100 (equivalenti a prestazioni periodiche ricorrenti a cadenza annua di ammontare fisso pari al 4% del premio unico versato). L’ammontare delle prestazioni periodiche ricorrenti è commisurato ai proventi che l’investimento nel fondo interno AZ Selezione Reddito si propone di ottenere nel corso del tempo e varia in funzione dell’ammontare del premio unico versato, come indicato nella seguente tabella:

Premio unico versato Prestazioni periodiche ricorrenti a cadenza trimestrale

50.000,00 euro 500,00 euro 100.000,00 euro 1.000,00 euro 150.000,00 euro 1.500,00 euro … …

L’Investitore-Contraente non può modificare né la data di inizio erogazione delle prestazioni periodiche ricorrenti (che è fissa e pari alla prima ricorrenza trimestrale della data di decorrenza del contratto), né la frequenza di erogazione (che è trimestrale), né l’importo (che è pari al premio unico versato diviso 100), né la durata (che non può essere allungata attraverso la sospensione dell’erogazione e la successiva ripresa).

Le prestazioni periodiche ricorrenti sono erogate fino all’esaurimento delle quote del fondo interno AZ Selezione Reddito assegnate al contratto e finché l’Assicurato è in vita. Le prestazioni periodiche ricorrenti sono erogate tramite riduzione del numero di quote del fondo interno AZ Selezione Reddito assegnate al contratto. Il numero di quote da prelevare dal contratto si determina trimestralmente dividendo l’importo fisso delle prestazioni periodiche ricorrenti per il valore unitario delle quote rilevato il primo giovedì coincidente o successivo alla ricorrenza trimestrale della data di decorrenza del contratto.

L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di capitale o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, considerando la totalità dei rimborsi ricevuti (prestazioni periodiche ricorrent i), un ammontare inferiore all’investimento finanziario.

Per ulteriori informazioni si rinvia alla Parte I d el Prospetto d’offerta nella Sezione B.2) paragrafo 14.

Rimborso del capitale prima della scadenza (c.d. riscatto)

Il prodotto riconosce all’Investitore-Contraente la facoltà di riscattare il capitale residuo maturato dal momento in cui è decorso il termine per l’esercizio del diritto di recesso dal contratto (30 giorni), purché l’Assicurato sia in vita.

Il valore di riscatto è pari al controvalore delle quote residue del fondo interno AZ Selezione Reddito assegnate al contratto al netto dell’eventuale costo per riscatto. ll controvalore delle quote è pari al numero delle quote residue del fondo interno AZ Selezione Reddito assegnate al contratto moltiplicato per il valore unitario delle stesse, entrambi rilevati il primo giovedì successivo al giorno di ricevimento, da parte della Società, della richiesta di rimborso corredata della documentazione di cui all’art.

Allianz S.p.A.

AZ Progetto Reddito


Pagina 4 di 5

15 delle Condizioni contrattuali.

Il costo per riscatto è pari allo 0,50% del controvalore delle quote per i primi 6 mesi di contratto e allo 0% successivamente.

L’Investitore-Contraente non ha la facoltà di esercitare parzialmente il diritto di riscatto.

L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di capitale o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento, vi è la possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso e considerando la totalità dei rimborsi ricevuti (prestazioni periodiche ricorrenti), un ammontare inferiore all’investimento finanziario.

In aggiunta a quanto precisato per i rischi finanziari, in caso di riscatto nei primi anni di durata del contratto, i costi direttamente e indirettamente sopportati dall’Investitore-Contraente possono essere tali da non consentire la restituzione di un ammontare pari al capitale investito.

Per ulteriori informazioni si rinvia alla Parte I d el Prospetto d’offerta nella Sezione B.2) paragrafo 15.

Revoca della proposta

Nella fase che precede la conclusione del contratto, l’Investitore-Contraente ha la facoltà di revocare la proposta di assicurazione, mediante comunicazione inviata con lettera raccomandata A.R. indirizzata a Allianz S.p.A. - Ufficio Vita - Largo Ugo Irneri, 1 - 34123 Trieste. Le somme versate dall’Investitore-Contraente verranno restituite dall’Impresa entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di revoca.

Diritto di recesso L’Investitore-Contraente può recedere dal contratto entro 30 giorni dalla conclusione del contratto stesso, mediante comunicazione inviata con lettera raccomandata A.R. indirizzata a Allianz S.p.A. - Ufficio Vita - Largo Ugo Irneri, 1 - 34123 Trieste. Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso l’Impresa rimborsa all’Investitore-Contraente: � il premio versato al netto dell’imposta di bollo, se la richiesta di recesso perviene

entro il giorno lavorativo antecedente il giorno di conversione del premio in quote; � il controvalore delle quote acquisite dal contratto maggiorato di tutti i costi

applicati sul premio, al netto dell’imposta sull’eventuale rendimento e dell’imposta di bollo, se la richiesta di recesso perviene il giorno lavorativo coincidente o successivo al giorno di conversione del premio in quote. In questo caso, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento, vi è la possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al premio versato.

Ulteriore informativa disponibile

L’Impresa mette a disposizione sul sito internet www.allianz.it, consentendone l’acquisizione su supporto duraturo, il Prospetto d’offerta aggiornato, il rendiconto annuale della gestione del fondo interno AZ Selezione Reddito, nonché il Regolamento del fondo stesso. L’indirizzo e-mail dell’Impresa di assicurazione è [email protected].

L’impresa è tenuta a comunicare tempestivamente agli Investitori-Contraenti le variazioni delle informazioni del Prospetto d’offerta concernenti le caratteristiche essenziali del prodotto, tra le quali la tipologia di gestione, il regime dei costi ed il profilo di rischio.

Legge applicabile al contratto

Al contratto si applica la legge italiana.

Allianz S.p.A.

AZ Progetto Reddito


Pagina 5 di 5

Regime linguistico del contratto

Il contratto e gli eventuali documenti ad esso allegati sono redatti in lingua italiana.

Reclami Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri devono essere inoltrati per iscritto (posta o e-mail) a Allianz S.p.A. - Pronto Allianz - Servizio Clienti - Corso Italia 23 - 20122 Milano, indirizzo e-mail: [email protected] o tramite il link presente sul sito internet della Società www.allianz.it/reclami.

Al reclamo, che verrà riportato in apposito registro elettronico, sarà dato riscontro nel termine massimo di 45 giorni dal ricevimento. Per i reclami relativi al comportamento degli Agenti e dei loro dipendenti e collaboratori il termine massimo di 45 giorni per fornire riscontro potrà essere sospeso per un massimo di 15 giorni, per le necessarie integrazioni istruttorie. I reclami relativi al solo comportamento degli Intermediari iscritti nella sezione B o D del Registro Unico degli Intermediari (Banche o Broker) e loro dipendenti e collaboratori coinvolti nel ciclo operativo dell’impresa, saranno gestiti direttamente dall’Intermediario e potranno essere a questi direttamente indirizzati.

Qualora il Contraente/Assicurato non si ritenga soddisfatto dall’esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo stabilito dal Regolatore, potrà rivolgersi, corredando l’esposto con copia del reclamo già inoltrato all’Impresa ed il relativo riscontro: � per questioni inerenti al contratto, all’IVASS, Servizio Tutela del

Consumatore, Via del Quirinale 21, 00187 Roma, Fax 06.42.133.206, PEC [email protected]. Il modello per presentare un reclamo all'IVASS è reperibile sul sito www.ivass.it, alla sezione “Per il Consumatore - Reclami - Guida”;;

� per questioni attinenti alla trasparenza informativa, alla CONSOB, Via G.B. Martini 3, 00198 Roma o Via Broletto 7, 20121 Milano, telefono 06.8477.1 oppure Via Broletto 7, 20121 Milano, telefono 02.724201.

Resta salva comunque per il Contraente/Assicurato che ha presentato reclamo la facoltà di adire l'Autorità Giudiziaria. Prima di adire l’Autorità Giudiziaria è tuttavia possibile, e in alcuni casi necessario, cercare un accordo amichevole mediante sistemi alternativi di risoluzione delle controversie, quali: � Mediazione (L. 9/8/2013, n.98): può essere avviata presentando istanza ad un

Organismo di Mediazione tra quelli presenti nell’elenco del Ministero della Giustizia, consultabile sul sito www.giustizia.it;

Negoziazione assistita (L. 10/11/2014, n.162): può essere avviata tramite richiesta del proprio avvocato alla Società.

Per ulteriori informazioni si rinvia alla Parte I d el Prospetto d’offerta nella Sezione A) paragrafo 4.

Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione.

Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Generali”: 31/03/2017

Data di validità della parte “Informazioni Generali”: dal 01/04/2017

Allianz S.p.A.

AZ Progetto Reddito

Pagina bianca

Pagina lasciata intenzionalmente bianca

Allianz S.p.A.

AZ Progetto Reddito

Scheda sintetica

Pagina 1 di 4

INFORMAZIONI SPECIFICHE

La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del fondo interno.

Informazioni generali sull’investimento finanziario

Nome AZ Selezione Reddito a premio unico.

AZ Selezione Reddito è un fondo interno di Allianz S.p.A.

Gestore Allianz S.p.A. ha affidato la gestione del fondo interno AZ Selezione Reddito ad Investitori SGR S.p.A., società di gestione del risparmio appartenente al gruppo Allianz S.p.A., avente sede legale in Italia, Piazzale Lodi 3, 20137 Milano.

Altre informazioni Codice: 91_PU Data di inizio operatività: 24 aprile 2013

Valuta di denominazione: euro Fondo ad accumulazione dei proventi

La presente proposta vale per qualsiasi premio versato.

La presente proposta ha come obiettivo la corresponsione all’Investitore-Contraente di prestazioni periodiche ricorrenti commisurate ai proventi che l’investimento nel fondo interno AZ Selezione Reddito si propone di ottenere nel corso del tempo. L’importo trimestrale delle prestazioni periodiche ricorrenti varia in funzione dell’ammontare del premio unico versato ed è pari al premio unico versato diviso 100 (equivalente al 4% annuo del premio unico versato). Le prestazioni periodiche ricorrenti sono erogate tramite riduzione del numero di quote del fondo interno AZ Selezione Reddito assegnate al contratto e dureranno fintantoché ci saranno quote del fondo interno AZ Selezione Reddito assegnate al contratto. In caso di andamento sfavorevole del valore delle quote del fondo AZ Selezione Reddito, l’Investitore-Contraente sopporta il rischio di ottenere, considerando la totalità dei rimborsi ricevuti (prestazioni periodiche ricorrenti), un ammontare inferiore all’investimento finanziario.

Struttura e rischi dell’investimento finanziario

Tipologia di gestione

Tipologia di gestione: Flessibile

Obiettivo della gestione: Ottenere nel tempo un ritorno sugli investimenti in linea con l’ammontare delle prestazioni periodiche ricorrenti previste dai contratti collegati al fondo interno, senza vincoli sulla composizione degli investimenti (comparto azionario/obbligazionario) e nel rispetto del profilo di rischio e di volatilità attesa. La volatilità media annua attesa del fondo è 4-8%.

Orizzonte temporale d’investimento consigliato

25 anni.

Allianz S.p.A.

AZ Progetto Reddito

Scheda sintetica – Informazioni specifiche

Pagina 2 di 4

Profilo di rischio

Grado di rischio: Medio-Alto

Il grado di rischio indica di quanto il rendimento del fondo può scostarsi da quello atteso. La scala qualitativa utilizzata è la seguente: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto.

Politiche di investimento

Categoria: Flessibile

Il fondo investe principalmente in quote/azioni di OICR, senza vincoli sulla composizione degli investimenti (componente azionaria/obbligazionaria). Il fondo può investire in depositi bancari. Il fondo può investire in quote/azioni di OICR istituiti o gestiti da SGR e/o da società di gestione del medesimo gruppo di appartenenza. È consentito l'investimento in strumenti finanziari di emittenti di Paesi Emergenti. Il fondo investe in strumenti finanziari derivati con lo scopo di ridurre il rischio di investimento o di pervenire ad una gestione efficace del portafoglio. L’impiego di tali strumenti sarà comunque coerente con il profilo di rischio del fondo interno. Il fondo può investire solo in attivi consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazione sulla vita.

Garanzie L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di capitale o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, considerando la totalità dei rimborsi ricevuti (prestazioni periodiche ricorrent i), un ammontare inferiore all’investimento finanziario.

Per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell’investimento finanziario si rinvia alla Parte I del Prospetto d’offerta nella Sezione B.1).

Costi

Tabella dell’investimento finanziario

La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito.

Momento della

sottoscrizione

Orizzonte temporale consigliato

(valori su base annua)

VOCI DI COSTO

A Costi di caricamento 3,00% 0,12%

B Commissioni di gestione – 1,76%

C Costi delle garanzie 0,00% 0,00%

D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00%

E Altri costi successivi al versamento – 0,00%

F Bonus e premi 0,00% 0,00%

G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,04%

H Spese di emissione 0,00% 0,00%

Allianz S.p.A.

AZ Progetto Reddito


Pagina 3 di 4

COMPONENTI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO

I Premio versato 100%

L = I-(G+H) Capitale nominale 100%

M = L-(A+C+ +D-F)

Capitale investito 97%

I dati riportati nelle due colonne valgono per qualsiasi premio unico versato.

Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d’offerta.

Descrizione dei costi

Costi direttamente a carico dell’Investitore-Contraente � Spese di emissione: non previste; � Costi di caricamento: 3,00% del premio versato; � Costi di rimborso del capitale prima della scadenza: 0,50% del capitale residuo

maturato per i primi 6 mesi di contratto e 0% successivamente. Costi indirettamente a carico dell’Investitore-Contraente � Commissione di gestione: 1,80% annuo. È calcolata e imputata settimanalmente al

patrimonio netto del fondo interno. Nel presente contratto il costo della copertura assicurativa caso morte (pari allo 0,04% annuo) è finanziato tramite prelievo dalla commissione di gestione del fondo. Pertanto nella voce B “Commissioni di gestione” è stato indicato un valore pari a 1,76%;

� Commissione di performance: viene applicata ad ogni valorizzazione solo quando il valore della quota del fondo interno raggiunge il suo valore storico massimo (c.d. “High Watermark”) ed è pari al 10,00% della differenza tra il valore raggiunto dalla quota ed il valore storico massimo precedente, moltiplicato per il numero delle quote in circolazione.

Per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale si rinvia alla Parte I del Prospetto d’offerta nella Sezione C).

Dati periodici

Rendimento storico

Rendimento annuo del fondo interno

0,00%

0,25%

0,50%

0,75%

1,00%

1,25%

1,50%

1,75%

2,00%

2,25%

2,50%

2014 2015 2016

Rendimento annuo fondo interno

I dati di rendimento del fondo interno non includono i costi di sottoscrizione (né gli eventuali costi di rimborso) a carico dell’Investitore-Contraente.

Allianz S.p.A.

AZ Progetto Reddito


Pagina 4 di 4

Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.

Total Expense Ratio (TER)

Di seguito si riporta il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell’ultimo triennio (o minor periodo disponibile), fra il totale degli oneri posti a carico del fondo interno ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d. TER).

Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio

Anno 2014 Anno 2015 Anno 2016

2,60% 2,82% 2,47%

Retrocessione ai distributori

Di seguito si riporta la quota parte del totale dei costi dell’investimento finanziario retrocessa in media ai distributori nell’ultimo anno solare.

Quota-parte retrocessa ai distributori Anno 2016 36,80%

Per le informazioni di dettaglio sui dati periodici si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta.

Informazioni ulteriori

Valorizzazione dell’investimento

Il valore unitario della quota, al netto degli oneri a carico del fondo interno, viene calcolato il giovedì di ogni settimana. L’Impresa pubblica giornalmente il valore unitario della quota sul quotidiano “Il Sole 24 Ore” e sul sito internet ww.allianz.it.

Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione.

Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 31/03/2017 Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: dal 01/04/2017

Il fondo interno “AZ Selezione Reddito” è offerto dal 24 aprile 2013.

Dichiarazione di responsabilità

L’Impresa di assicurazione Allianz S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità.

I rappresentanti legali

Allianz S.p.A.

AZ Progetto Reddito

Condizioni contrattuali

Pagina 1 di 7

CONTRATTO DI ASSICURAZIONE SULLA VITA DI TIPO UNIT LINKED (Tariffa 48UR42)

Art. 1 – Prestazioni assicurative Az Progetto Reddito è un contratto di assicurazione sulla vita di tipo unit linked le cui prestazioni sono espresse in quote del fondo interno AZ Selezione Reddito e sono pertanto collegate all’andamento del valore delle quote del fondo stesso. In particolare da tale andamento dipendono: � la durata delle prestazioni periodiche ricorrenti di cui alla lettera a) del presente articolo; � l’ammontare della prestazione in caso di decesso di cui alla lettera b) del presente articolo; � l’ammontare del capitale rimborsato in caso di riscatto di cui all’art. 9. Scopo del fondo interno AZ Selezione Reddito è di ottenere nel tempo un ritorno sugli investimenti in linea con l’ammontare delle prestazioni periodiche ricorrenti di cui alla lettera a) del presente articolo. Il contratto non offre alcuna garanzia di capitale o di rendimento minimo, pertanto le prestazioni corrisposte e il valore di riscatto potrebbero risultare inferiori al premio versato.

a) Prestazione in caso di vita dell’Assicurato In caso di vita dell’Assicurato e fino a che ci saranno quote del fondo interno AZ Selezione Reddito assegnate al contratto, è prevista l’erogazione al Contraente di prestazioni periodiche ricorrenti a cadenza trimestrale di ammontare fisso (ad eccezione dell’ultima) pari al premio unico versato diviso 100 (equivalenti a prestazione periodiche ricorrenti a cadenza annua pari al 4% del premio unico versato). L’ammontare delle prestazioni periodiche ricorrenti è commisurato ai proventi che l’investimento nel fondo interno AZ Selezione Reddito si propone di ottenere nel corso del tempo e varia in funzione dell’ammontare del premio unico versato, come indicato nella seguente tabella:

Premio unico versato Prestazioni periodiche ricorrenti a cadenza trimestrale 50.000,00 euro 500,00 euro 100.000,00 euro 1.000,00 euro 150.000,00 euro 1.500,00 euro

… …

Il Contraente non può modificare né la data di inizio erogazione delle prestazioni periodiche ricorrenti (che è fissa e pari alla prima ricorrenza trimestrale della data di decorrenza del contratto), né la frequenza di erogazione (che è trimestrale), né l’importo (che è pari al premio unico versato diviso 100), né la durata (che non può essere allungata attraverso la sospensione dell’erogazione e la successiva ripresa). Le prestazioni periodiche ricorrenti sono erogate tramite riduzione del numero di quote del fondo interno AZ Selezione Reddito assegnate al contratto. Il numero di quote da prelevare dal contratto si determina trimestralmente dividendo l’importo fisso delle prestazioni periodiche ricorrenti per il valore unitario delle quote rilevato alla data di riferimento definita all’art. 5. Le prestazioni periodiche ricorrenti saranno erogate fino a che ci saranno quote del fondo interno AZ Selezione Reddito assegnate al contratto. L’ultima prestazione periodica ricorrente sarà di ammontare variabile, inferiore all’importo fisso delle precedenti prestazioni ricorrenti, pari al controvalore delle quote residue assegnate al contratto al netto delle imposte dovute. L’esaurimento delle quote assegnate al contratto determina lo scioglimento del contratto.

b) Prestazione in caso di decesso dell’Assicurato In caso di decesso dell’Assicurato, il contratto si scioglie e ai Beneficiari designati dal Contraente sarà liquidato il capitale residuo maturato pari al controvalore delle quote residue assegnate al contratto al momento della richiesta. Il suddetto capitale, qualora il decesso dell’Assicurato avvenga trascorso almeno un anno (periodo di carenza) dalla decorrenza del contratto, viene maggiorato dell’1% se, al verificarsi dell’evento, l’Assicurato ha meno di 75 anni, dello 0,5% se ha una età compresa tra 75 e 80 anni, dello 0,1% se ha più di 80 anni (in tutti i casi è considerata l’età in anni interi). Il controvalore delle quote residue assegnate al contratto è pari al numero delle quote residue del fondo interno AZ Selezione Reddito assegnate al contratto moltiplicato per il valore unitario delle stesse, entrambi rilevati alla data di riferimento definita all'art. 5. In caso di decesso dell’Assicurato in coincidenza con una ricorrenza trimestrale del contratto, sarà comunque erogata la prestazione periodica ricorrente prevista dalla precedente lettera a).

Allianz S.p.A.

AZ Progetto Reddito


Pagina 2 di 7

Il decesso dell’Assicurato è coperto qualunque sia la causa, senza limiti territoriali e senza tenere conto dei cambiamenti di professione dell’Assicurato.

Art. 2 – Durata e limiti di età Il contratto è a vita intera; la durata dello stesso coincide quindi con la vita dell’Assicurato, a meno che non si verifichi l’esaurimento delle quote del fondo interno AZ Selezione Reddito assegnate al contratto. In tal caso il contratto termina al momento dell’esaurimento delle quote, come descritto all’art. 1 lett. a). Il presente contratto può essere stipulato sulla vita di soggetti assicurati che, alla decorrenza dello stesso, abbiano un’età computabile non inferiore a 18 anni e non superiore a 85 anni.

Art. 3 – Premio Il contratto, a fronte delle prestazioni di cui all’art. 1, prevede il pagamento di un premio unico di importo minimo pari a 50.000,00 euro. In caso di versamento di un importo superiore, esso deve essere pari a un multiplo di 50.000,00 euro (es. 100.000,00 euro, 150.000,00 euro, etc.). Il premio deve essere versato all’atto della sottoscrizione del contratto. Non è prevista la possibilità di effettuare versamenti aggiuntivi. Su ogni premio pagato la Società applica un costo (caricamento) del 3,00%. L’impresa di assicurazione o l’intermediario possono applicare sconti di premio. Il caricamento applicato è riportato sul documento di polizza. Di conseguenza il capitale investito nel fondo interno AZ Selezione Reddito è pari al premio versato al netto del costo di caricamento. Il costo della copertura assicurativa per il rischio demografico (copertura caso morte) è posto a carico della Società, pertanto tale costo non riduce il capitale investito. I premi potranno essere pagati con le seguenti modalità: � assegni bancari o circolari, muniti della clausola di non trasferibilità, intestati o girati all’Impresa di

assicurazione oppure all'agente (persona fisica o giuridica) in qualità di Agente dell'impresa di assicurazione;

� bonifico bancario intestato esclusivamente all'Agente (persona fisica o giuridica) in qualità di Agente dell'impresa di assicurazione, fermo restando che per specifiche esigenze procedurali la Società si riserva di richiedere che il bonifico venga intestato ad Allianz S.p.A.;

� carta di debito/credito, se accettata dall’intermediario assicurativo; � SDD (SEPA Direct Debit) su conto corrente direzionale, attivabile tramite l’utilizzo di carta di debito,

qualora tale servizio sia abilitato e tale mezzo sia accettato dall’intermediario assicurativo; � reinvestimento del capitale proveniente da un contratto Vita preesistente. Le spese relative ai mezzi di pagamento gravano direttamente sul Contraente.

Art. 4 – Attribuzione delle quote e riduzione delle stesse Il premio versato dal Contraente al netto del costo di caricamento, diviso per il valore unitario delle quote del fondo AZ Selezione Reddito, dà luogo al numero di quote del fondo assegnate al contratto. Il valore unitario delle quote utilizzato per il calcolo è quello della data di riferimento definita all’art. 5. La Società dà comunicazione al Contraente dell’avvenuta conversione in quote del premio unico versato entro 10 giorni lavorativi dalla data di valorizzazione delle quote definita all’art. 5, mediante lettera riportante: l’ammontare del premio versato e di quello investito, la data di decorrenza del contratto, la data di pagamento del premio, il numero delle quote assegnate al contratto, il loro valore unitario nonché la data di valorizzazione. Il numero delle quote assegnate al contratto è ridotto trimestralmente per consentire l’erogazione delle prestazioni periodiche ricorrenti descritte all’art. 1 lett. a). Il numero di quote da prelevare dal contratto si determina dividendo l’importo fisso delle prestazioni periodiche ricorrenti per il valore unitario delle quote rilevato alla data di riferimento definita all’art. 5.

Art. 5 – Data di riferimento La data di riferimento è il giorno di valorizzazione delle quote come di seguito definito. Per la determinazione del numero di quote assegnate al contratto in relazione al premio unico versato, la data di riferimento è il giovedì della settimana successiva alla data di decorrenza del contratto (o alla data di pagamento del premio, se successiva).

Allianz S.p.A.

AZ Progetto Reddito


Pagina 3 di 7

Per la determinazione del numero di quote da prelevare dal contratto per l’erogazione delle prestazioni periodiche ricorrenti, la data di riferimento è il primo giovedì coincidente o successivo alla ricorrenza trimestrale della data di decorrenza del contratto. Per la determinazione del controvalore delle quote in caso di riscatto o di decesso dell’Assicurato, la data di riferimento è il primo giovedì successivo al giorno di ricevimento, da parte della Società, della richiesta di rimborso corredata della documentazione di cui all’art. 15 delle Condizioni contrattuali. Se il giovedì cade in un giorno festivo, la data di riferimento è il primo giorno lavorativo successivo.

Art. 6 – Fondo interno Le caratteristiche del fondo interno AZ Selezione Reddito sono riportate nel Regolamento del fondo, una copia del quale può essere richiesta gratuitamente alla Società. Il fondo interno AZ Selezione Reddito è un fondo flessibile che non ha vincoli sulla composizione degli investimenti (comparto azionario/obbligazionario). Allianz S.p.A. si riserva, in qualunque momento, la possibilità di ampliare la gamma dei fondi disponibili all’investimento.

Art. 6-bis. – Istituzione di nuovi fondi / fusione di fondi / modifiche del Regolamento La Società ha la facoltà di: � istituire nuovi fondi interni; � determinare la fusione tra uno o più fondi esistenti che abbiano caratteristiche omogenee, stessa politica

di investimento, stessa finalità e grado di rischio, secondo quanto indicato all’art. 13 del Regolamento del fondo interno;

� modificare il Regolamento del fondo interno, a seguito di variazioni della legge e/o della normativa secondaria di attuazione oppure a fronte di mutati criteri gestionali, secondo quanto indicato all’art. 15 del Regolamento del fondo interno.

In tali casi, il Contraente verrà opportunamente informato: � dell’intervenuta istituzione di un nuovo fondo interno, delle caratteristiche dello stesso e della possibilità

di accedervi con operazioni di investimento di premi aggiuntivi, ricorrenti o operazioni di switch. Il nuovo fondo interno verrà disciplinato da apposito Regolamento;

� dell’intenzione di procedere alla fusione tra uno o più fondi interni; � dell’intenzione di procedere alla modifica del Regolamento del fondo interno. In caso di fusione di fondi o modifiche del Regolamento del fondo interno, il Contraente ha la facoltà di esercitare il riscatto o di chiedere il trasferimento del capitale investito ad altro fondo interno collegato alla polizza assicurativa, senza applicazione di alcun onere (costi per riscatto o costi per switch). Al momento della comunicazione dell’intenzione di procedere alla fusione tra uno o più fondi interni o alla modifica del Regolamento del fondo interno, la Società informerà il Contraente dei tempi e delle modalità per l’esercizio dei suddetti diritti.

Art. 7 – Valore unitario delle quote del fondo interno Il valore unitario delle quote del fondo interno AZ Selezione Reddito è determinato settimanalmente dalla Società (il giovedì di ogni settimana), ai sensi del relativo Regolamento, e pubblicato giornalmente sul quotidiano “Il Sole 24 Ore” e sul sito internet www.allianz.it. Il valore unitario delle quote si ottiene dividendo il patrimonio netto del fondo rilevato il giorno precedente la data di valorizzazione per il numero delle quote in cui è ripartito, allo stesso giorno, il fondo interno stesso. Per le attività e passività di pertinenza del fondo interno per le quali - per qualunque ragione - non fosse disponibile il valore corrente di mercato nel giorno settimanale di calendario, la Società considererà, ai fini della determinazione del valore unitario delle quote del fondo interno, il valore corrente di mercato quale risultante il primo giorno utile precedente.

Art. 8 – Operazioni di switch Non previste.

Art. 9 – Riscatto Il Contraente ha la facoltà di riscattare il capitale residuo maturato dal momento in cui è decorso il termine per l’esercizio del diritto di recesso dal contratto (30 giorni), purché l’Assicurato sia in vita.

Allianz S.p.A.

AZ Progetto Reddito


Pagina 4 di 7

L’esercizio del diritto di riscatto avviene mediante richiesta scritta da formulare presso la rete di vendita della Società o inviare a Allianz S.p.A., Ufficio Vita, Largo Ugo Irneri 1, 34123 Trieste. Il valore di riscatto totale è pari al controvalore delle quote residue del fondo interno AZ Selezione Reddito assegnate al contratto al netto dell’eventuale costo per riscatto. Il controvalore delle quote è pari al numero delle quote residue del fondo interno AZ Selezione Reddito assegnate al contratto moltiplicato per il valore unitario delle stesse, entrambi rilevati alla data di riferimento definita all'art. 5. Il costo per riscatto è pari allo 0,50% del controvalore delle quote se il riscatto viene esercitato nel corso dei primi 6 mesi di contratto. Successivamente non viene applicato alcun costo per riscatto. Il Contraente non ha la facoltà di esercitare parzialmente il diritto di riscatto.

Art. 10 – Opzioni di contratto Non previste.

Art. 11. – Conclusione del contratto - Entrata in vigore dell’assicurazione Il contratto si considera concluso, a condizione che sia stato pagato il premio di perfezionamento, nel momento in cui: � a seguito della sottoscrizione del modulo di proposta, Allianz S.p.A. abbia rilasciato al Contraente il

documento di polizza insieme alla comunicazione di avvenuta conclusione del contratto. In caso di mancata accettazione della proposta di assicurazione, la Società ne darà comunque comunicazione al Contraente e provvederà entro 30 giorni alla restituzione delle somme versate.

A condizione che sia intervenuta la conclusione del contratto, le prestazioni assicurative hanno effetto dalle ore 24 del giorno indicato nella proposta e nella polizza quale data di decorrenza. La maggiorazione caso morte prevista dal contratto decorre trascorso un anno dalla decorrenza.

Art. 12. – Revoca della proposta e diritto di recesso Nella fase che precede la conclusione del contratto, il Contraente ha la facoltà di revocare la proposta di assicurazione, mediante comunicazione scritta alla Società da inviarsi a mezzo lettera raccomandata A.R. indirizzata a Allianz S.p.A., Ufficio Vita, Largo Ugo Irneri 1, 34123 Trieste, contenente gli elementi identificativi della proposta e indicando le coordinate bancarie ove effettuare il rimborso. Le somme versate dal Contraente verranno restituite dalla Società entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di revoca. Il Contraente ha diritto di recedere dal contratto entro 30 giorni dalla conclusione del contratto. Per l’esercizio del recesso il Contraente deve inviare una comunicazione scritta alla Società, mediante lettera raccomandata A.R. indirizzata a Allianz S.p.A., Ufficio Vita, Largo Ugo Irneri 1, 34123 Trieste, contenente gli elementi identificativi del contratto e indicando le coordinate bancarie ove effettuare il rimborso. Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso, la Società rimborsa al Contraente il controvalore delle quote del fondo AZ Selezione Reddito assegnate al contratto aggiunti i caricamenti, al netto dell’imposta sull’eventuale rendimento e dell’imposta di bollo. Qualora la richiesta di recesso pervenga entro il giorno lavorativo antecedente il giorno di conversione del premio in quote indicato all’art. 5, la Società rimborsa al Contraente il premio versato al netto dell’imposta di bollo. La revoca e il recesso hanno l’effetto di liberare il Contraente e la Società da qualsiasi obbligazione derivante dalla proposta e dal contratto con decorrenza dalle ore 24 del giorno di spedizione della lettera raccomandata, quale risultante dal timbro postale di invio della stessa.

Art. 13. – Cessione, pegno e vincolo Il Contraente può cedere ad altri il contratto, così come può darlo in pegno o comunque vincolare le somme assicurate. Tali atti diventano efficaci solo nel momento in cui la Società ne faccia annotazione sul documento di polizza o su apposita appendice, che diviene parte integrante del contratto. Nel caso di pegno o vincolo, le operazioni di riscatto richiedono l’assenso scritto del creditore o del vincolatario.

Art. 14. – Beneficiari Il Contraente designa i Beneficiari e può in qualsiasi momento revocare e modificare tale designazione, come previsto dall’art. 1921 del codice civile. La designazione dei Beneficiari e le eventuali revoche e modifiche di essa devono essere comunicate per iscritto alla Società. Revoche e modifiche sono efficaci, tuttavia, anche se contenute nel testamento del Contraente, purché la relativa clausola faccia espresso riferimento alle polizze vita o sia specificamente

Allianz S.p.A.

AZ Progetto Reddito


Pagina 5 di 7

attributiva delle somme con tali polizze assicurate. La designazione dei Beneficiari non può essere revocata o modificata dal Contraente o dai suoi eredi nei seguenti casi (art. 1921 del codice civile): � dopo che il Contraente ed i Beneficiari abbiano dichiarato per iscritto alla Società, rispettivamente, la

rinuncia al potere di revoca e l'accettazione del beneficio; � dopo la morte del Contraente; � dopo che, verificatosi l'evento previsto per la liquidazione delle prestazioni, i Beneficiari abbiano

comunicato per iscritto alla Società di volersi avvalere del beneficio. In tali casi, le operazioni di riscatto, pegno o vincolo di polizza, richiedono l’assenso scritto dei Beneficiari. Ai sensi dell’art. 1920 del codice civile, i Beneficiari acquistano, per effetto della designazione, un diritto proprio nei confronti della Società. Ciò significa, in particolare, che le somme corrisposte a seguito del decesso dell’Assicurato non rientrano nell’asse ereditario.

Art. 15. – Pagamenti della Società Per tutti i pagamenti effettuati dalla Società dovranno preventivamente pervenire alla Società stessa tutti i documenti necessari a verificare l’obbligo di pagamento e ad individuare gli aventi diritto. La consegna dei documenti potrà essere effettuata, per comodità degli aventi diritto, presso l’Agenzia che ha in gestione il contratto o comunque presso una qualsiasi Agenzia della Società, facendo espresso riferimento alla polizza ed unitamente alla richiesta di liquidazione. È altresì consentito l’invio della documentazione a mezzo posta stessa indirizzata a: Allianz S.p.A. - Ufficio Vita - Largo Ugo Irneri, 1 - 34123 Trieste. La documentazione da consegnare è la seguente: a) per il pagamento delle prestazioni periodiche ricorrenti: � all’atto della conclusione del contratto, devono essere forniti dal Contraente alla Società gli estremi per

l’accredito della prestazione a mezzo bonifico bancario, che viene effettuato automaticamente entro il termine massimo di 30 giorni da ogni ricorrenza trimestrale del contratto. Il Contraente può modificare gli estremi di accredito delle prestazioni periodiche ricorrenti mediante comunicazione scritta alla Società o alla rete di vendita. In tal caso, il pagamento delle prestazioni periodiche ricorrenti sulla base dei dati aggiornati viene effettuata a partire dalla ricorrenza trimestrale immediatamente successiva alla data di ricevimento della suddetta comunicazione, a condizione che quest’ultima pervenga alla Società o alla rete di vendita con un preavviso di almeno 60 giorni;

b) in caso di riscatto totale: � richiesta di liquidazione sottoscritta dal Contraente o dal rappresentante legale pro tempore, se il

Contraente non è una persona fisica, unitamente a copia fronte-retro di un loro valido documento di identità riportante firma visibile, nonché del loro codice fiscale e della documentazione attestante il conferimento dei poteri di firma e rappresentanza in capo al soggetto indicato quale rappresentante legale pro tempore. La richiesta di liquidazione deve contenere gli estremi per l’accredito del pagamento, formulata preferibilmente presso la rete di vendita della Società, per essere facilitati nel fornire in modo completo tutte le informazioni necessarie;

c) in caso di decesso dell’Assicurato: � certificato di morte dell’Assicurato in originale, rilasciato dall’Ufficio di Stato Civile in carta semplice; � richiesta di liquidazione sottoscritta dai Beneficiari o dal rappresentante legale pro tempore, se uno dei

Beneficiari non è una persona fisica, unitamente a copia fronte-retro di un valido documento di identità di ciascuno di essi riportante firma visibile, nonché dei loro codici fiscali e della documentazione attestante il conferimento dei poteri di firma e rappresentanza in capo al soggetto indicato quale rappresentante legale pro tempore. La richiesta di liquidazione deve contenere gli estremi per l’accredito del pagamento, formulata preferibilmente presso la rete di vendita della Società, per essere facilitati nel fornire in modo completo tutte le informazioni necessarie;

� qualora l’Assicurato coincida con il Contraente, dichiarazione sostitutiva di atto di notorietà in originale con firma autenticata in Comune, dinanzi al Notaio o presso il Tribunale che specifichi se il Contraente ha lasciato o meno testamento. In caso di esistenza di testamento, deve esserne consegnata copia autenticata o relativo verbale di pubblicazione e la suddetta dichiarazione sostitutiva deve riportarne gli estremi identificativi precisando altresì che detto testamento è l’ultimo da ritenersi valido e non è stato impugnato.

Allianz S.p.A.

AZ Progetto Reddito


Pagina 6 di 7

Qualora la designazione dei Beneficiari in polizza sia generica (ad esempio “gli eredi testamentari in parti uguali” oppure “gli eredi legittimi in parti uguali”) e l’eventuale testamento non abbia modificato i Beneficiari della polizza, la suddetta dichiarazione sostitutiva deve specificare esattamente quali sono i Beneficiari indicati in polizza in modo generico, riportando i loro dati anagrafici, il grado di parentela e la capacità di agire. Qualora l’eventuale testamento abbia modificato i Beneficiari della polizza, la suddetta dichiarazione sostitutiva deve specificare esattamente quali sono i nuovi Beneficiari della polizza, riportando i loro dati anagrafici, il grado di parentela e la capacità di agire. Limitatamente ai casi in cui sussista la necessità di svolgere approfondimenti circa la legittimazione dell’avente diritto e/o la corretta erogazione del dovuto, la Società potrà richiedere, al posto della dichiarazione sostitutiva, l’atto di notorietà in originale o in copia autenticata redatto dinanzi al Notaio o presso il Tribunale;

Qualora il Contraente (in caso di riscatto) o uno dei Beneficiari (in caso di decesso dell’Assicurato) sia minore di età o incapace, decreto del Giudice Tutelare in originale o in copia autenticata contenente l'autorizzazione in capo al rappresentante legale dei minori o incapaci a riscuotere la somma dovuta con esonero della Società da ogni responsabilità in ordine al pagamento nonché all'eventuale reimpiego della somma stessa. La Società, anche nell’interesse degli effettivi aventi diritto, si riserva altresì di richiedere ulteriore documentazione (es. cartelle cliniche, verbale 118, ecc.) in caso di particolari e circostanziate esigenze istruttorie e per una corretta erogazione della prestazione assicurativa (a titolo esemplificativo e non esaustivo: decesso dell’assicurato avvenuto al di fuori del territorio della Repubblica Italiana, discordanza tra i dati anagrafici del beneficiario indicati in polizza e i documenti prodotti dallo stesso, etc.).

Verificata la sussistenza dell’obbligo di pagamento, la Società provvede alla liquidazione dell’importo dovuto: ■ entro 30 giorni dalla data di ricevimento della documentazione su indicata presso la propria sede (ovvero

dalla data di ricevimento presso la rete di vendita, se anteriore) in caso di riscatto o decesso dell’Assicurato;

■ entro 30 giorni dalla ricorrenza trimestrale del contratto per quanto riguarda il pagamento delle prestazioni periodiche ricorrenti.

Decorso il termine dei 30 giorni sono dovuti gli interessi legali a favore degli aventi diritto. Gli interessi sono calcolati a partire dal giorno in cui la Società è entrata in possesso della documentazione completa, per quanto riguarda i pagamenti dovuti in caso di riscatto o decesso dell’Assicurato, e dalla ricorrenza trimestrale del contratto, per quanto riguarda il pagamento delle prestazioni periodiche ricorrenti.

Art. 16. – Prescrizione I diritti derivanti dal contratto di assicurazione, ai sensi dell’art. 2952 del codice civile, si prescrivono in 10 anni da quando si è verificato il fatto su cui il diritto stesso si fonda. Qualora il Contraente o i Beneficiari omettano di richiedere gli importi dovuti entro il suddetto termine di prescrizione, questi ultimi sono devoluti al fondo per le vittime delle frodi finanziarie come previsto in materia di rapporti dormienti dalla legge n. 266/2005 e successive modifiche ed integrazioni.

Art. 17. Dichiarazioni del Contraente e dell’Assicurato Le dichiarazioni del Contraente e dell’Assicurato devono essere esatte e complete. Le dichiarazioni inesatte e le reticenze, relative a circostanze tali che la Società non avrebbe dato il suo consenso o non lo avrebbe dato alle medesime condizioni, possono comportare, ai sensi e per gli effetti degli articoli 1892 e1893 del codice civile, l’annullamento del contratto ovvero il mancato riconoscimento, in tutto o in parte, delle prestazioni di cui all’art. 1 delle presenti Condizioni contrattuali. In ogni caso l’inesatta indicazione della data di nascita dell’Assicurato comporta la rettifica delle prestazioni assicurate in base alla data corretta.

Art. 18. – Prestito La Società non prevede la concessione di prestiti sul presente contratto.

Art. 19. – Tasse e imposte Tasse e imposte relative al contratto sono a carico del Contraente, del Beneficiario o dei loro aventi diritto.

Allianz S.p.A.

AZ Progetto Reddito


Pagina 7 di 7

Art. 20. – Foro competente Per le controversie relative al presente contratto, è competente l’Autorità Giudiziaria del luogo di residenza o di domicilio del Contraente o del soggetto che intende far valere i diritti derivanti dal contratto.

Art. 21. – Non pignorabilità e non sequestrabilità Ai sensi dell’art. 1923 del codice civile le somme dovute dalla Società, in virtù dei contratti di assicurazione sulla vita, non sono pignorabili né sequestrabili. Sono salve, rispetto ai premi pagati, le disposizioni relative alla revocazione degli atti compiuti in pregiudizio dei creditori e quelle relative alla collazione, all’imputazione e alla riduzione delle donazioni (art. 1923, comma 2 del codice civile).

Art. 22. – Legge applicabile al contratto Al contratto si applica la legge italiana. Data ultimo aggiornamento delle Condizioni contrattuali: 01/04/2017

Allianz S.p.A.

A l l i a n z S . p . A . - S e d e l e g a l e L a r g o U g o I r n e r i 1 , 34 12 3 T r i e s t e - T e l . + 3 9 04 0 7 7 8 1. 1 1 1 - F a x + 3 9 04 0 77 8 1 . 3 11 al l i anz.sp a@ pec. al l i anz. i t - CF , P . IVA, Reg. i m pr es e Tr i est e n. 05 032630963 - Cap. soci al e euro 4 03.000.000,00 i .v . I scr i t ta A l bo i m p r e s e d i a s s i c u r a z i o n e n . 1 . 0 0 1 5 2 - C a p o g r u p p o d e l g r u p p o a s s i c u r a t i v o A l l i a n z , i s c r i t t o a l l ’ A l b o g r u p p i a s s i c u r a t i v i n . 0 1 8 - S o c i e t à c o n u n i c o s o c i o s o g g e t t a a l l a d i r e z i o n e e c o o r d i n a m e n t o d i A l l i a n z S E - M o n a c o - C o d i c e 0 1

Az Progetto Reddito

La serenità di domani, nelle scelte di oggi

La tua proposta Numero: [numero] Contraente: [contraente]

La tua agenzia Agenzia principale di [CITTÀ] [VIA] - [CAP] [CITTÀ] [(PR)] Telefono: [numero] Fax: [numero] Email: [mail] www.sitoagenzia.it

Il sito internet www.allianz.it/areapersonale Per consultare le informazioni relative alla tua posizione assicurativa

Servizio Clienti

Per qualsiasi informazione, chiarimento o supporto

A l l i a n z S . p . A . - S e d e l e g a l e L a r g o U g o I r n e r i 1 , 34 12 3 T r i e s t e - T e l . + 3 9 04 0 7 7 8 1. 1 1 1 - F a x + 3 9 04 0 77 8 1 . 3 11 al l i anz.sp a@ pec. al l i anz. i t - CF , P . IVA, Reg. i m pr es e Tr i est e n. 05 032630963 - Cap. soci al e euro 4 03.000.000,00 i .v . I scr i t ta A l bo i m p r e s e d i a s s i c u r a z i o n e n . 1 . 0 0 1 5 2 - C a p o g r u p p o d e l g r u p p o a s s i c u r a t i v o A l l i a n z , i s c r i t t o a l l ’ A l b o g r u p p i a s s i c u r a t i v i n . 0 1 8 - S o c i e t à c o n u n i c o s o c i o s o g g e t t a a l l a d i r e z i o n e e c o o r d i n a m e n t o d i A l l i a n z S E - M o n a c o - C o d i c e 0 1

Elenco documenti

stampata in data: gg/mm/aaaa COPIA PER IL CLIENTE [PER LA DIREZIONE]

Si consegnano al cliente i seguenti documenti

� Scheda sintetica e Condizioni contrattuali

� Comunicazione informativa (modello 7A)

� Informazioni da rendere al Contraente (modello 7B)

� Proposta La presente copertina non costituisce parte della proposta.

Allianz per te La tua Area Personale sul web è ancora più ricca e aggiornata, per consultare in ogni momento la tua posizione assicurativa, e i principali documenti contrattuali. Per accedere collegati al sito Allianz.it, registrati nella sezione “Area Personale”, richiedi le tue credenziali di accesso e scopri tutte le novità a te dedicate.

Allianz S.p.A. - Sede legale Largo Ugo Irneri 1, 34123 Trieste - Tel. +39 040 7781.111 - Fax +39 040 7781.311 [email protected] - CF, P.IVA, Reg. imprese Trieste n. 05032630963 - Cap. sociale euro 403.000.000 i.v. Iscritta Albo imprese di assicuraz. n.1.00152 - Capogruppo del gruppo assicurativo Allianz, iscritto Albo gruppi assicurativi n. 018 - Società con unico socio soggetta alla direzione e coordinamento di Allianz SE - Monaco

Proposta n. [numero] Tariffa: [cod_tar]

Agenzia: [cod_ag] [NOME_AGENZIA]

Proposta

Pagina 1 di 4 stampata in data: gg/mm/aaaa COPIA PER IL CLIENTE [PER LA DIREZIONE]

Data di deposito in Consob: 31/03/2017 Data di validità: dal 01/04/2017 Il sottoscritto Contraente formula la seguente proposta di assicurazione sulla vita ti tipo unit linked. Contraente

Nome Cognome: [Contraente] oppure Ragione Sociale: [Contraente] Codice fiscale o Partita IVA: [CF_contr_PI] Residenza: [ind_res] oppure Sede legale: [sede_leg] C.A.P.: [cap_res] Città: [citta_res] ([Prov_res]) Recapito di corrispondenza: � l’indirizzo di residenza Assicurato

Nome Cognome: [Assicurato] Codice fiscale: [CF_ass] Data di nascita: [Nascita] Età computabile: [Età_comp] Durata

Decorrenza: dalle ore 24:00 del [decorrenza] * Durata: fino all’esaurimento delle quote del fondo interno AZ Selezione Reddito assegnate al contratto e finché l’Assicurato è in vita. * L’Assicurazione ha effetto dalle ore 24 del giorno indicato a condizione che sia stato corrisposto il premio e la Società accetti la presente proposta,

come disciplinato nella sezione “Conclusione del contratto” e nel relativo articolo delle Condizioni contrattuali. La presente proposta è disciplinata dagli articoli delle Condizioni contrattuali del prodotto Az Progetto Reddito Edizione aprile 2017. Premio

Premio unico: [premio] euro. Spese di emissione: 0,00 euro. Importo pagato alla firma (premio di perfezionamento): [premio+sp_emiss] euro. Il caricamento applicato al premio è pari al _,__% Il Contraente può utilizzare, a titolo di versamento dei premi assicurativi, i seguenti mezzi di pagamento: 1. assegni bancari o circolari, muniti della clausola di non trasferibilità, intestati o girati all’Impresa di assicurazione oppure

all'agente (persona fisica o giuridica) in qualità di Agente dell'impresa di assicurazione; 2. ordini di bonifico, altri mezzi di pagamento bancario, sistemi di pagamento elettronico, che abbiano quale beneficiario

uno dei soggetti indicati nel precedente punto 1; 3. reinvestimenti di capitali provenienti da contratti Vita preesistenti; fermo restando che per specifiche esigenze procedurali la Società si riserva di richiedere che il pagamento venga effettuato tramite bonifico bancario, o sistema di pagamento elettronico, su conto corrente intestato all’Impresa di assicurazione. La valuta riconosciuta dalla Società, ai mezzi di pagamento sopra indicati, coincide con il giorno in cui viene effettuato il pagamento da parte del Contraente. Destinazione del premio versato

100,00% Fondo interno: AZ Selezione Reddito

[BAR CODE di archiviazione]

||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

Proposta n. [numero]

Proposta


Prestazione in caso di vita dell’Assicurato

Prestazioni periodiche ricorrenti, a cadenza trimestrale, di importo fisso di Euro __.____,__ erogate al Contraente a partire da [data erogazione] fino all’esaurimento delle quote del fondo interno AZ Selezione Reddito assegnate al contratto e finché l’Assicurato è in vita. L’erogazione al Contraente delle prestazioni periodiche ricorrenti avviene tramite riduzione del numero di quote del fondo interno AZ Selezione Reddito assegnate al contratto. Prestazione in caso di decesso dell’Assicurato

Liquidazione del capitale residuo maturato pari al controvalore delle quote residue del fondo interno AZ SELEZIONE REDDITO assegnate al contratto. Tale capitale, qualora il decesso avvenga trascorso almeno un anno dalla decorrenza del contratto, sarà maggiorato dell’1%, 0,5% o 0,1% a seconda dell’età dell’Assicurato al momento del decesso. Beneficiari

Beneficiari in caso di decesso dell’assicurato [Beneficiario] [perc.%] Altri estremi contrattuali

Proposta: nuova Prodotto: Az Progetto Reddito Conclusione del contratto

Il Contraente prende atto che la Società è libera di accettare o meno la presente proposta, secondo le modalità di seguito specificate. In caso di accettazione della presente proposta, la Società potrà dare inizio all’esecuzione del contratto. Il contratto si intenderà pertanto concluso e produrrà i suoi effetti dalle ore 24:00 del giorno indicato nella presente proposta quale data di decorrenza, fatti salvi gli eventuali periodi di carenza della copertura assicurativa previsti dalle Condizioni contrattuali. La Società darà prontamente avviso al Contraente dell’avvenuta conclusione del contratto, inviando apposita comunicazione e rilasciando altresì copia della polizza. Il contratto sarà costituito dalla presente proposta, dai documenti in essa richiamati, dalla comunicazione di avvenuta conclusione del contratto, nonché dalla polizza. In caso di mancata accettazione della presente proposta, la Società ne darà comunque comunicazione al Contraente. Revocabilità della proposta

La presente proposta potrà essere revocata dal Contraente (ai sensi dell’art. 176 D. Lgs. 209/2005) fino al ricevimento della comunicazione di avvenuta conclusione del contratto, mediante comunicazione scritta alla Società contenente gli elementi identificativi della proposta, da inviarsi a mezzo lettera raccomandata A.R. indirizzata a: Allianz S.p.A. – Ufficio Vita - Largo Ugo Irneri, 1 - 34123 Trieste.

Somme versate dal Contraente

Le somme versate dal Contraente contestualmente alla presentazione della presente proposta verranno trattenute dalla Società a titolo di deposito gratuito e non produttivo di interessi sino a: i) la conclusione del contratto ai sensi di quanto riportato nella sezione “Conclusione del contratto” della presente

proposta, nel qual caso esse verranno imputate a premio di polizza; ovvero ii) la revoca, la mancata accettazione della presente proposta di assicurazione, nel qual caso esse verranno restituite

dalla Società al Contraente entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di revoca e/o dalla comunicazione di mancata accettazione da parte della Società.

Diritto di recesso

Entro 30 giorni dalla data di ricezione della comunicazione di avvenuta conclusione del contratto, il Contraente potrà recedere dal contratto medesimo (ai sensi dell’art. 177 D. Lgs. 209/2005), mediante comunicazione scritta alla Società contenente gli elementi identificativi del contratto, da inviarsi a mezzo lettera raccomandata A.R. indirizzata a: Allianz S.p.A. - Ufficio Vita - Largo Ugo Irneri, 1 - 34123 Trieste.

Proposta n. [numero]

Proposta


Il recesso ha l'effetto di liberare il Contraente e la Società da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto con decorrenza dalle ore 24 del giorno di spedizione della lettera raccomandata, quale risultante dal timbro postale di invio della stessa. Entro 30 giorni dal ricevimento della predetta comunicazione di recesso la Società rimborserà al Contraente il controvalore delle quote del fondo AZ Selezione Reddito assegnate al contratto aggiunti i caricamenti e al netto de (i) l’imposta di bollo; (ii) l’imposta sull’eventuale rendimento. Qualora la richiesta di recesso pervenga entro il giorno lavorativo antecedente il giorno di conversione del premio in quote, la Società rimborsa al Contraente il premio versato al netto de (i) l’imposta di bollo. Qualora il Contraente non riceva, a mezzo posta, la polizza oppure la comunicazione di mancata accettazione entro il termine massimo di 15 giorni dalla data di sottoscrizione della presente proposta, potrà contattare Pronto Allianz - Servizio Clienti - al Numero Verde 800.68.68.68.

Allianz S.p.A. - Sede legale Largo Ugo Irneri 1, 34123 Trieste - Tel. +39 040 7781.111 - Fax +39 040 7781.311 [email protected] - CF, P.IVA, Reg. imprese Trieste n. 05032630963 - Cap. sociale euro 403.000.000 i.v. Iscritta Albo imprese di assicuraz. n.1.00152 - Capogruppo del gruppo assicurativo Allianz, iscritto Albo gruppi assicurativi n. 018 - Società con unico socio soggetta alla direzione e coordinamento di Allianz SE - Monaco

Proposta n. [numero] Tariffa: [cod_tar]

Agenzia: [cod_ag] [NOME_AGENZIA]

Proposta


[BAR CODE di archiviazione]

||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

Sottoscrizioni

ll sottoscritto Contraente dichiara: � di aver ricevuto prima della sottoscrizione della presente proposta:

� la Scheda sintetica e le Condizioni contrattuali del prodotto Az Progetto Reddito Edizione aprile 2017, che dichiara di conoscere e di accettare quale parte integrante della presente proposta;

� copia del documento “Comunicazione informativa sugli obblighi di comportamento cui gli intermediari sono tenuti nei confronti dei Contraenti” conforme al modello 7A del Regolamento Isvap 5/2006;

� copia del documento “Informazioni da rendere al contraente prima della sottoscrizione della proposta” conforme al modello 7B del Regolamento Isvap 5/2006;

� di essere stato informato di poter ottenere, su richiesta, le Parti I, II e III del Prospetto d'offerta ed il Regolamento del fondo interno cui sono direttamente collegate le prestazioni del contratto;

� di essere consapevole che, ai sensi e per gli effetti degli articoli 1892, 1893 e 1894 del codice civile, le informazioni ed i dati forniti sono essenziali per la validità e l’efficacia della presente proposta e che l’Impresa presta il suo consenso all’assicurazione e determina il premio anche in base ad essi. Il Contraente dichiara inoltre che la presente proposta non contiene cancellature o rettifiche;

� di essere stato informato dall’Intermediario che la presente proposta è adeguata rispetto alle sue esigenze assicurative o previdenziali;

� di prendere atto che gli importi di premio si intenderanno incassati salvo buon fine del mezzo di pagamento e dei controlli antiriciclaggio e di prevenzione del finanziamento del terrorismo, in ottemperanza agli adempimenti di cui ai D.Lgs. 231/2007 e D.Lgs 109/2007, nonché delle verifiche richieste dalla vigente normativa fiscale, anche internazionale;

� che il rapporto continuativo e le operazioni riconducibili ai rapporti continuativi instaurati con la Società sono effettuate per suo conto, quale intestatario di tali rapporti. Nel caso di contraente società fiduciaria, la stessa indica in modo riservato alla Società le informazioni complete sul fiduciante a cui ricondurre il rapporto continuativo.

Sottoscritto il ____________, in __________________________

Firma del Contraente/Legale Rappresentante ___________________________________

� di approvare, ai sensi e per gli effetti degli articoli 1341 e 1342 del codice civile, le seguenti disposizioni delle Condizioni di assicurazione: � Art. 1. Prestazioni assicurative, per la parte statuente il periodo di carenza

Firma del Contraente/Legale Rappresentante ___________________________________

Io sottoscritto [COGNOME_NOME_ACQUISITORE] attesto che l’identificazione e la rilevazione dei dati dei firmatari della presente proposta sono state effettuate in mia presenza, ai sensi della normativa antiriciclaggio e relativi regolamenti attuativi vigenti.

Firma dell’Agente (o del suo incaricato) ___________________________________

Questo documento è stato emesso dall’Agenzia : [NOME_AGENZIA] elaborato il: [data_conferma]

az progetto reddito - allianz.it · allianz s.p.a. az progetto reddito scheda sintetica –...

Documents