badanie of smgkrc 300507 press

Wyniki badania dotyczącego oszczędzania wśród Polakówdla Open Finance

O badaniu

Metoda: CATI

Technika: Standaryzowany wywiad kwestionariuszowy

Próba: N=502;

Definicja próby: ogólnopolska, reprezentatywna dla mieszkańców Polski w

wieku 20-70 lat, którzy nie są bezrobotni

Realizacja: 18-24 maja 2007

Wnioski• W badanej populacji 38% respondentów zadeklarowało, że oszczędzają. Wśród nich: co drugi

inwestuje w lokaty bankowe, co piąty zaś w fundusze inwestycyjne. Inne sposoby inwestycji wymieniane były zdecydowanie rzadziej. Co czwarty nie lokuje nigdzie swoich oszczędności.

• Osoby, które nie oszczędzają ale mają to w planach, najczęściej biorą pod uwagę inwestycje w lokaty (33%) i nieruchomości (30%).

• Ci, którzy nie oszczędzają i oszczędzania nie mają w planach, gdyby mieli oszczędności, najczęściej ulokowaliby je w nieruchomości.

• Osoby, które oszczędzają i inwestują, lokując swoje oszczędności, bazują zarówno na swojej wiedzy (29%), jak również na opinii znajomych, rodziny (26%) i informacjach czerpanych z mediów (26%).

• Do osób oszczędzających – prawie po równo - zaliczają się zarówno ci, którzy robią to regularnie, jak i nieregularnie. Ci, którzy oszczędzają regularnie deklarują, że robią to zazwyczaj co miesiąc.

• Wśród osób oszczędzających najczęstszym celem oszczędzania jest przyszłość dzieci/wnuków. W następnej kolejności: zakup samochodu, emerytura i zakup nieruchomości.

• 20% oszczędzających byłoby w stanie utrzymać się z zaoszczędzonych pieniędzy do miesiąca. Kolejne 19% do 3 miesięcy.

• Co czwarty z oszczędzających gromadzi fundusze nie dłużej niż rok. 38% kontynuuje oszczędzanie od roku do pięciu lat.

• Zaledwie 8% badanych zadeklarowało znajomość „produktu strukturyzowanego”. Wśród nich prawie co trzeci poprawnie go opisał – daje to 2% całej badanej populacji.

Oszczędzanie i inwestowanie (1 z 3)

Nie i nie planuję

39%

Tak38%

Nie, ale planuję

23%

50%

20%

7%

7%

4%

2%

5%

27%

lokata bankowa/ lokaty

funduszinwestycyjny

nieruchomości

obligacje

giełda

remont domu,mieszkania

inne

nic

Rodzaje inwestycji u oszczędzających

N=502, cała próba

N=190

W badanej populacji 38% respondentów zadeklarowało oszczędzanie. Wśród nich: co drugi inwestuje w lokaty bankowe, co piąty zaś w fundusze inwestycyjne. Inne sposoby inwestycji wymieniane były zdecydowanie rzadziej. Co czwarty nie lokuje nigdzie swoich oszczędności.

Proszę powiedzieć, jak jest w Pana(i) przypadku - czy Pan/ Pani osobiście oszczędza zarobione pieniądze?

Co robi Pan/Pani ze swoimi oszczędnościami?


Nie i nie planuję

39%

Tak38%

Nie, ale planuję

23%

33%

30%

19%

13%

12%

3%

1%

6%

8%

lokata bankowa / lokaty

nieruchomości

fundusz inwestycyjny

obligacje

giełda

inwestycja w dzieci, wnuki

remont domu, mieszkania

inne

nic

Plany inwestycyjne zamierzających oszczędzać

N=502, cała próba

N=114

Osoby, które nie oszczędzają ale mają to w planach, najczęściej biorą pod uwagę inwestycje w lokaty (33%) i nieruchomości (30%).


A co zrobił(a)by Pan/Pani ze swoimi oszczędnościami?


Nie i nie planuję

39%

Tak38%

Nie, ale planuję

23%

41%

23%

15%

12%

9%

8%

7%

4%

13%

9%

nieruchomości

lokata bankowa / lokaty

obligacje


giełda

inwestycja w dzieci, wnuki

remont domu, mieszkania

podróże

inne

nic

Hipotetyczne plany inwestycyjnenie zamierzających oszczędzać

N=502, cała próba

N=198

Ci, którzy nie oszczędzają i oszczędzania nie mają w planach, gdyby mieli oszczędności, najczęściej ulokowaliby je w nieruchomości.


A gdyby miał/a Pan/Pani jakieś oszczędności, to co by Pan/Pani z nimi zrobił/a?

Preferowane inwestycje

50%

7%

20%

7%

4%

2%

5%

27%

33%

30%

19%

13%

12%

3%

1%

6%

8%

23%

41%

12%

15%

9%

8%

7%

4%

13%

9%

lokata bankowa /lokaty

nieruchmości


obligacje

giełda

inwestycja w dzieci,wnuki

remont domu,mieszkania

podróże

inne

nic

Oszczędzający (N=190)

Nie oszczędzający, PLANUJĄCY (N=114)

Nie oszczędzający, NIE planujący (N=198)

Główne źródło wiedzy przy wyborze inwestycji

specjaliści finansowi16%

wiadomości i analizy w mediach

26%

znajomi i rodzina26%

własna wiedza29%

przekazy reklamowe2%

inne1%

N=167, osoby, które oszczędzają i inwestują

Osoby, które oszczędzają i inwestują, lokując swoje oszczędności, bazują zarówno na swojej wiedzy (29%), jak również na opinii znajomych, rodziny (26%) i informacjach czerpanych z mediów (26%).

Na jakiej wiedzy opiera się Pan/ Pani przede wszystkim, dokonując inwestycji?Co jest głównym źródłem informacji, przy wyborze rodzaju inwestycji?

Regularność oszczędzania (1 z 2)

Raz na pół roku1%Raz na

kwartał15%

Raz na dwa miesiące

11%Co miesiąc

72%

Rzadziej niż raz na pół

roku1%

Trudno powiedzieć

1%

N=190, osoby, które oszczędzają

Powyżej 500 PLN37%

200-499 PLN32%

50-199 PLN24%

Do 49 PLN6%

Nie wiem, odmowa

2%

Częstotliwość oszczędzania

Wysokość jednorazowo odkładanych oszczędności

N=92

Nie-regularnie

51% Regularnie49%

Do osób oszczędzających – prawie po równo - zaliczają się zarówno ci, którzy robią to regularnie, jak i nieregularnie. Ci, którzy oszczędzają regularnie deklarują, że robią to zazwyczaj co miesiąc.

Czy oszczędza Pan/ Pani regularnie, czy też nieregularnie?

Z jaką częstotliwością?

N=92

Ile w przybliżeniu jednorazowo w tym czasie jest Pan/Pani w stanie zaoszczędzić?

Regularność oszczędzania (2 z 2)N=190, osoby, które oszczędzają

Powyżej 500 PLN26%

200-499 PLN24%

50-199 PLN41%

Do 49 PLN6%

Nie wiem, odmowa

4%

Wysokość jednorazowo odkładanych oszczędności

N=98

Nie-regularnie

51%

Regularnie49%

Ile w przybliżeniu jednorazowo w tym czasie jest Pan/Pani w stanie zaoszczędzić?

Cel oszczędzania

26%

17%

16%

16%

9%

7%

22%

16%

Dla dzieci, wnuków

Zakup samochodu

Na emeryturę

Zakup nieruchomości

Remont domu,mieszkania

Podróże

Na inne cele

Nie mamsprecyzowanego celu


Wśród osób oszczędzających najczęstszym celem oszczędzania jest przyszłość dzieci/wnuków. W następnej kolejności: zakup samochodu, emerytura i zakup nieruchomości.

Czy ma Pan/ Pani określony konkretny cel oszczędzania? (W jakim celu odkłada pieniądze?

Długość okresu, na który wystarczą oszczędności

Nie byłbym w stanie6%

Nie wiem3%

Pół roku28%

2-3 miesiące19%

Miesiąc11%

Kilka tygodni ale nie dłużej niż miesiąc

9%

Rok11%

Dłużej niż jeden rok13%


20% oszczędzających byłoby w stanie utrzymać się z zaoszczędzonych pieniędzy do miesiąca. Kolejne 19% do 3 miesięcy.

Jak długo byłby Pan/ Pani w stanie utrzymać się ze zgromadzonych w tym momencie oszczędności (nie osiągając innych dochodów)?

Okres oszczędzania


Dłużej niż 10 lat25%

5-10 lat9%

1-5 lat38%

Nie dłużej niż 1 rok27%

Nie wiem1%

Co czwarty z oszczędzających gromadzi fundusze nie dłużej niż rok. 38% kontynuuje oszczędzanie od roku do pięciu lat.

Od jak dawna oszczędza Pan/ Pani?

Akceptowany maksymalny okres oszczędzania

11%2%

10%

20%

17%

18%

23%

34%23%

22% 22%14%

8% 11%

8%

14%8%

21%

Oszczędzający (N=190) Nie oszczędzający, PLANUJ ĄCY(N=114)

Nie oszczędzający, NIE planujący(N=198)

Nie wiem

Powyżej 10 lat

Do 10 lat

Do 5 lat

Do 3 lat

Do 1 roku

Do pół roku

Krócej niż pół roku

N=502, cała próba

Przez jaki okres maksymalnie mógłby Pan/ Pani oszczędzać tzn. zainwestowaćpieniądze bez możliwości skorzystania z nich w czasie trwania inwestycji?

Deklarowana i faktyczna znajomość produktu strukturyzowanego

Nie92%

Tak8%

31%

31%

29%

9%

Lokata o gwarantowanymoprocentowaniu

Lokata powiązana z instrumentempochodnym z zachowaniem

gwarancji kapitału

Lokata powiązana z funduszeminwestycyjnym

Trudno powiedzieć

Faktyczna znajomość

N=502, cała próba

N=38 – mała podstawa!!!

2%w populacji

Zaledwie 8% badanych zadeklarowało znajomość „produktu strukturyzowanego”. Wśród nich prawie co trzeci poprawnie go opisał – daje to 2% całej badanej populacji.

Czy słyszał o takim produkcie finansowym jak produkt strukturyzowany?

Deklarowana znajomość

Demografia

Płeć

51%

35%

52%

49%

65%

48%



kobieta

mężczyzna

Wiek

26%

11% 7%

25%

22%

12%

12%

22%

17%

18% 34%

33%

18%11%

31%



60 do 70 lat

45 do 59 lat

35 do 44 lat

25 do 34 lat

20 do 24 lat

Wykształcenie

39%

67% 69%

44%

28% 25%

18%5% 6%



wyższe

średnie

podstawowe,zawodowe

Sytuacja zawodowa

77%

62%56%

10%

14%

8%

15%

17%34%

2%0%4%



nie pracuje,zajmuje siędomem

uczy się,studiuje

jestemerytem(ką),rencistą(ką)

pracujedorywczo

ma stałą pracę

Liczba osób w gospodarstwie domowym

6% 6%11%

20%15%

23%

74% 79%

66%



3+

2

1

Miesięczny dochód netto gospodarstwa

9%

22% 21%

20%

33%27%

21%

20%

20%27%

16%

12%

9%

6%

3%



odmowa

nie wiem

ponad 5000 zł

3001 do 5000 zł

2001 do 3000 zł

1001 do 2000 zł

do 1000 zł

Badanie zrealizowano na zlecenie:

badanie of smgkrc 300507 press

Documents