Click to edit Master title style

Click to edit Master subtitle style

في الشركات حوكمة ... المصرفي القطاع

األمان سبيل

Barclays Bank Egypt

2

الشركات • حوكمة تاريخبالحوكمة • خاصة نظر وجهاتالمصري • المصرفي والجهاز الحوكمةالحوكمة • تطورمقترحات•

لمحتوياتا

3

الشركات حوكمة تاريخ

المالي • المركز عشر السابع القرن أوائل في أمستردام كانتالهند. شرق هولندا شركة أدارت هناك ومن Dutch Eastللعالم

India . مقرضي وكان العالم أنحاء جميع إلى امتدت التي أعمالهاإدارة سوء من الشكوى دائمي مترابطة غير مجموعة الشركة

المعقولة الحدود عن المديرين رواتب وزيادة ومعامالت الشركةواألصدقاء واألقارب الداخليين وعدم insider trading الموظفين

اإلفصاح.

عادة ) • ألصحابها الربح تعظيم بهدف تعمل الشركات واستمرت ) اآلخرين المصالح أصحاب إلى النظر دون أفراد أو عائالت

Stakeholders كانت أحيانا بل وخالفه وموظفين عمال من. الفئات تلك حساب على تتحقق أرباحهم

4

أهم • من المالية المؤسسات أصبحت الثانية العالمية الحرب انتهاء عندوالشركات الشارع رجل بين الوسيط وكانت الشركات تلك أسهم حملة

المعاشات صناديق بإدارة المالية المؤسسات تلك قيام طريق عن. االستثمار وصناديق

المتحدة • الواليات في التساؤل بدأ العشرين القرن من عقدين أخر وخالل. - أمريكية األنجلو المؤسسات إدارة طريقة جدوى عن المتحدة والمملكة

مجلس • تشكيل في األحادي األسلوب على الغرب في اإلدارة اعتمدتالمصالح أصحاب عن ممثلين تعيين يتم ولم األسهم حملة من اإلدارة

الشرق فى صحيحا كان العكس بينما والموردين المصرفيين مثل األخرى األقصى.

5

عام • حوكمة 1997منذ إلى جديدة نظرة ينظر العالم أخذ اآلسيوية، المالية األزمة انفجار ومع ،المؤسسات. في ثقة أزمة كانت بأنها وصفها يمكن قد إليها، المشار المالية واألزمة الشركات

. كانت وقد والحكومة األعمال منشآت بين فيما والعالقات األعمال نشاط تنظم التي والتشريعاتالموظفين ومعامالت عمليات تتضمن األزمة أثناء في المقدمة إلى برزت التي العديدة المشاكلمبالغ على الشركات وحصول الحكومة، وبين األعمال منشآت بين واألصدقاء واألقارب الداخليينالمساهمين معرفة عدم على فيه حرصت الذي الوقت نفس في األجل قصيرة الديون من هائلة

. " ذلك " إلى وما ، مبتكرة محاسبية ونظم طرق خالل من الديون هذه وإخفاء األمور بهذه

النظام • لضعف نظرا الناشئة للديمقراطيات بالنسبة أكبر أهمية الشركات حوكمة اكتسبت وقد. فعالة بطريقة المنازعات وحل العقود تنفيذ إجراء معه يمكن ال الذي القانوني

سبتمبر • أن 2008وفى لوجدنا الماضية األزمات إلى نظرنا لو والتي العالمية المالية األزمة بدأتالجيدة الحوكمة معايير تطبيق إهمال نتيجة كانت والتشريعات المالية المؤسسات في الثقة أزمة

ال قطاعات .يستهانعلى األمريكية المالية المؤسسات من وتأثيرها بحجمها

تاريخ حوكمة الشركات

6

النقد صندوق نظر وجهةIMFالدولي

السياسات من فيها بما الدولة حكم طريقها عن يتم التي العناصر جميع على الحوكمة مصطلح ينسحب . . الفساد زيادة يحفز بلد أي في الحوكمة مناخ وضعف التشريعية و التنظيمية واألطر االقتصادية

االقتصاد النشاط على بالسلب ينعكس الحوكمة .يوضعف المواطنين مصلحة و

االقتصادي التعاون منظمه نظر وجهة OECDوالتنمية

األسهم وحملة إدارتها ومجلس الشركة إدارة بين العالقات من مجموعه الشركات حوكمة تتضمنالوسائل وتقرير الشركة أهداف وضع يتم خالله من الذي الهيكل توفر كما المصالح أصحاب ومجموعة

. لمجلس وسليمة مناسبة حوافز توفر للشركات الجيدة والحوكمة األداء ومراقبة األهداف هذه لبلوغ . الفعالة الرقابة عملية تشمل كما ومساهميها الشركة مصلحة في تكون التي األهداف لتحقيق اإلدارة

بالحوكمة خاصة نظر وجهات

7

Mervyn King- The Corporate Citizen

مطروح أو مغلقة مساهمة وشركات فردية وشركات حكومية وهيئات رياضية ونوادي خيرية وجمعيات مدارس من الكيانات جميع . � شيوعا األكثر هي المساهمة بالشركات الخاصة الحوكمة و تدار أن بد ال والصغيرة المتوسطة والشركات بالبورصة اسهمها

. � جميعا عليها تنطبق الحوكمة وجودة مبادئ فإن المنشأة حجم أو شكل يكن ومهما الشركات حوكمة مسمى .تحت

. التي العمليات هو علما األكثر والتعريف الشركات ومراقبة إدارة بها يتم التي الطريقة هو الشركات لحوكمة السائد التعريف . المنشات كل التعريف هذا ويشمل واجباتهم على � بناءا بشفافية مسئولياتهم تنفيذ على المديرين .تساعد

نظر التسويات وجهة بنكBISالدولية

خالل من المصارف بها تدار التي األساليب بأنها المصارف في الحوكمة الدولية التسويات بنك ويعرفحملة مصالح وحماية والتشغيل البنك أهداف وضع كيفية تحدد والتي العليا واإلدارة اإلدارة مجلس

مصالح حماية يحقق وبما السائدة والنظم للقوانين وفقا بالعمل االلتزام مع المصالح وأصحاب األسهمالمودعين .

بالحوكمة خاصة نظر وجهات

8

والحوكمة المصرى المصرفى الثقة الجهاز ويزيد المخاطر من يقلل الجيدة الحوكمة ومبادئ معايير تطبيق أن سبق مما يتضح

. كثيرة معايير بتطبيق المصرفي الجهاز قام وقد المعايير تلك تتبنى التى المؤسسات في

رقم البنوك قانون خالل وضعها 2003لسنة 88من التي الواضحة القواعد إلى باإلضافة

. الجهاز تجنيب على انعكس هذا كل بإعمالها للقيام للبنوك المصري المركزي البنك

المالية األزمة أثار من كبير حد إلى وخفف المالية األزمة تداعيات من المصري المصرفي

. فعل رد لسرعة كان كما للتمويل الالزمة السيولة لتوفر وذلك الحقيقي االقتصاد على

في األكبر األثر مصر في العاملة البنوك جميع في الودائع جميع ضمان في المركزي البنك

. المصرفي الجهاز استقرار

مع تعاملها عند المخاطر درجة انخفاض إلى الحوكمة لمبادئ الشركات تطبيق يؤدى

. التعثر من واإلقالل البنوك

9

الحوكمة والمناخ تطور الظروف بتغير تتغير انها بمعنى الطبع ديناميكية الحوكمة ان

وسيلة فهى وبالتالى نوعه كان أيا الكيان فى والمؤثر المحيط

. المستدامة الشركات يسمى ما الى الشركات وتتجه غاية وليست

Corporate Sustainability مسئوليات وتشعب تطور مع

حملة. بمصالح فقط ليس تهتم الشركات أصبحت فقد الشركات

بل المجتمعية ومسئولياتهم واإلعالم والموردين العاملين و األسهم

) األفراد ) يرى كما الشركات ترى حيث بالبيئة االهتمام أيضا أضيف

. تجاهه مسئوليات وعليها العالم من جزء انها

10

مقترحاتعالية • وكفاءات مؤهلين أعضاء بإدخال اإلدارة مجالس وتعزيز تقوية

. بالحوكمة تام علم وعلى

متنوعة • خبرات ذوى التنفيذيين غير اإلدارة مجلس اعضاء عدد زيادة . الحديث واالتجاه المناقشات فى وعمق لألمور مختلفة رؤى إلضافةمجالس فى األغلبية ليكونوا تنفيذيين الغير عدد زيادة هو الغرب فى

اإلدارة.

بحيث • المنتدب والعضو اإلدارة مجلس رئيس بين الفصل يتم أن. تنفيذى غير � عضوا اإلدارة مجلس رئيس يكون

للمسئوليات • واضحة ومعايير � حدودا وضع اإلدارة مجلس علىيضع وأن والمديرين العليا ولإلدارة ألنفسهم البنك فى والمحاسبة

. المسئوليات ويحدد المحاسبة على يشجع إدارى هيكل

11

والمكافآت • األجور سياسات ان من اإلدارة مجلس يتأكد أن يجبمع الطويل األجل فى البنك وإستراتيجية وأهداف ثقافة مع تتناسبلألجل البنك بأهداف التنفيذيين والمديرين العليا اإلدارة حوافز ربطاألهداف ) قصور هو العالمية المالية األزمة أسباب أهم أحد الطويل

المدى على المنشأة أهداف الى النظر دون القصير المدى علىالطويل(

فى ) • باركليز مجموعة ميزانية نشر تم والشفافية اإلفصاح زيادةبمساحة البريطانية (35الصحف كاملة صفحة

ان الحوكمة الجيدة مكون مهم لخلق القيمة واستدامتها •لحملة األسهم وللتأكد من ان التصرفات والقرارات تتم

Marcusبشفافية و فى إطار أخالقى وقانونى ) Agius – Barclays Group Chairman)

12

� شكرا