BB-Strategie DepotsBB-Strategie Depots

Die VermögensverwaltungDie Vermögensverwaltung

auf Fondsbasisauf Fondsbasis

BB-Depot BB-Depot ErtragErtrag

BB-Depot BB-Depot WachstumWachstum

BB Depot DynamikBB Depot Dynamik

Depotaufbau mit verschiedenen Depotaufbau mit verschiedenen AssetklassenAssetklassen

Aktienfonds

Hedgefonds

Immobilienfonds Rentenfonds

EffizienzkurveEffizienzkurveEinmalanlage (in EUR)

Auswertung vom 01.02.1997 bis zum 30.11.2006

Volatilität im Auswertungszeitraum

24 % 22 % 20 % 18 % 16 % 14 % 12 % 10 % 8 % 6 % 4 % 2 % 0 % - 2 % - 4 %

Ren

dite

im A

usw

ertu

ngsz

eitr

aum

10 %

9 %

8 %

7 %

6 %

5 %

4 %

3 %

2 %

1 %

0 %

- 1 %

50 % MSCI/50 % REX

40 % MSCI Welt, 40 % off. IF, 20 %CSFB Tremont

REX (Performance Index)

MSCI World

Kat.Ø Immobilienfonds/Welt

CSFB/Trem. Inv. Hedge Fund Idx

InvestmentprozessInvestmentprozess

3. AnlagestilStandardwerte/Nebenwerte

Growth/Value

Antizyklisch

2. Strategische AllokationRegionen/Länder

Fundamentaldaten

1. Taktische AllokationAktien/Renten/Immobilien

Trendfolge

4. Zielfondsauswahl

QuantitativRisikokennzahlen

Fondsmanagergespräche

Performance der Aktienmärkte Performance der Aktienmärkte verschiedener Regionenverschiedener Regionen

-10-505

101520253035

2006

MSCI DJ Stoxx 50 Dow Jones Ind.

Nikkei 225 Asien ex. Japan Hang Seng

MSCI Osteuropa MSCI Latin Am. All Ordinaries

Performance der Renten-/Immobilienfonds Performance der Renten-/Immobilienfonds nach Kategoriennach Kategorien

-8

-6

-4

-2

0

2

4

6

2006

RF International RF Europa RF USA

RF Emerging Mkts. RF Unternehmen € RF Unternehmen IW

IF Welt IF Europa

Quartile der gewählten Fonds in der Quartile der gewählten Fonds in der jeweiligen Kategoriejeweiligen Kategorie

Templeton Growth FundTempleton Growth Fund 2. Q.2. Q. ML World Mining FundML World Mining Fund 1. Q.1. Q. Oyster European Opp.Oyster European Opp. 1. Q.1. Q. Vitruvius Japanese Eq.Vitruvius Japanese Eq. 1. Q.1. Q. Invesco PRC Eq. FundInvesco PRC Eq. Fund 1. Q.1. Q.

Templeton EM BondTempleton EM Bond 1. Q.1. Q. ABN Gl. EM BondABN Gl. EM Bond 1. Q.1. Q.

BB Depot ErtragBB Depot Ertrag

Asset Allocation

Renten-/Immof.

60%

Hedge-fonds15%

Aktien-fonds25%

Performance in %

3,86

7,67

0,00 -0,60

-2,00

-1,00

0,00

1,00

2,00

3,00

4,00

5,00

6,00

7,00

8,00

9,00

2005 2006

BB Depot Ertrag Benchmark

BB Depot ErtragBB Depot Ertrag

kumulierte Renditen vom 01.09.2005 - 31.12.2006

11,83

-0,60

-5,00

0,00

5,00

10,00

15,00

20,00

BB Depot Ertrag Benchmark

BB Depot WachstumBB Depot Wachstum

Asset Allocation

Renten-/Immof.

40%

Hedge-fonds15%

Aktien-fonds45%

Performance in %

-14,40

7,41

15,2811,59

4,98

16,50

4,30

7,80

-12,60

8,80

-20,00

-15,00

-10,00

-5,00

0,00

5,00

10,00

15,00

20,00

2002 2003 2004 2005 2006

BB Depot Wachstum Benchmark

BB Depot WachstumBB Depot Wachstum

kumulierte Renditen vom 01.02.2002 - 31.12.2006

24,17 24,56

0,00

5,00

10,00

15,00

20,00

25,00

30,00

BB Depot Wachstum Benchmark

BB Depot DynamikBB Depot Dynamik

Asset Allocation

Renten-/Immof.20%

Hedge-fonds15%

Aktien-fonds65%

Performance in %

5,62

10,10

37,67

16,84

-22,02

12,30

-31,80

5,509,00

26,40

-40

-30

-20

-10

0

10

20

30

40

50

2002 2003 2004 2005 2006

BB Depot Dynamik Benchmark

kumulierte Renditen vom 01.02.2002 - 31.12.2006

45,86

11,32

0,00

5,00

10,00

15,00

20,00

25,00

30,00

35,00

40,00

45,00

50,00

BB Depot Dynamik Benchmark

BB Depot DynamikBB Depot Dynamik

Vergleich mit renommierten DachfondsVergleich mit renommierten Dachfonds

36,60

23,84

19,79

34,63

45,86

23,06

33,19 33,14

17,29

0

5

10

15

20

25

30

35

40

45

50

kumulierte Wertentwicklung in % vom 1.2.2002 -1.12.2006

Top Ten Classic

AMB Generali W achst.

W arburg W achstumStrategieSauren Global Growth

Sauren Gl. Growth Plus

W W K Select Chance

Inovesta OpportunityOPOP Select Global

BB Depot Dynamik

Das beste aus vier Das beste aus vier AssetklassenAssetklassen

geringe Korrelation dieser Kategoriengeringe Korrelation dieser Kategorien geringe Volatilität des Depotsgeringe Volatilität des Depots

Vielen Dank.Vielen Dank.

Anlage- u. Anlage- u. Altersvorsorgeprodukte Altersvorsorgeprodukte

mit BB-Depotsmit BB-Depots

Die Highlights.Die Highlights.

BB-Strategie DepotsBB-Strategie Depots

Fondsvermögensverwaltung bereits ab einer Einmalanlage von 5.000 €Fondsvermögensverwaltung bereits ab einer Einmalanlage von 5.000 €

Kostenlose DepotführungKostenlose Depotführung

Fondswechsel ohne AusgabeaufschlagFondswechsel ohne Ausgabeaufschlag

Jährliche Switchpauschale von nur 50 €, volumenunabhängigJährliche Switchpauschale von nur 50 €, volumenunabhängig

Entnahmeplan möglich (Empfehlung: BB-Depot Ertrag)Entnahmeplan möglich (Empfehlung: BB-Depot Ertrag)

Onlinezugang für Berater und KundenOnlinezugang für Berater und Kunden

Ständige Kontrolle des Depot vom VermögensverwalterStändige Kontrolle des Depot vom Vermögensverwalter

Reduzierung der Haftung für VermittlerReduzierung der Haftung für Vermittler

Depotführung bei der Augsburger AktienbankDepotführung bei der Augsburger Aktienbank

Auswahl von über 50 Top-FondsAuswahl von über 50 Top-Fonds

Garantiefonds „DWS Flex Pension“ wählbarGarantiefonds „DWS Flex Pension“ wählbar

Neu! Vermögensverwaltung mit den BB-Depots möglichNeu! Vermögensverwaltung mit den BB-Depots möglich

Jährliche Depotkosten betragen nur 25 €, volumensunabhängigJährliche Depotkosten betragen nur 25 €, volumensunabhängig

Zuzahlungen von 2.500 € p.a. sind ausgabeaufschlagsfreiZuzahlungen von 2.500 € p.a. sind ausgabeaufschlagsfrei

Vordiskontierung der Provision bis zu einer Laufzeit von 25 JahrenVordiskontierung der Provision bis zu einer Laufzeit von 25 Jahren

Günstige Kostenstruktur ohne Versicherungsmantel (5,92 % Gesamtkosten)Günstige Kostenstruktur ohne Versicherungsmantel (5,92 % Gesamtkosten)

Auf Wunsch Versicherungsmantel individuell und günstig gestaltbar (Kosten 0,75 % Auf Wunsch Versicherungsmantel individuell und günstig gestaltbar (Kosten 0,75 % p.a.),p.a.),

auch für bestehende Depotsauch für bestehende Depots

Depotführung durch die Max. Heinrich Sutor PrivatbankDepotführung durch die Max. Heinrich Sutor Privatbank

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BB-Investmentsparplan BB-Investmentsparplan (3. Schicht nach AVmG)(3. Schicht nach AVmG)

200 Euro Monatsbeitrag, Eintrittsalter 35 Jahre, Laufzeit 25 Jahre, 8 % p.a.

150.000,00 €

163.000,00 €

Fondsgeb. RV

Investmentsparplan

Vergleich der Ablaufleistung ISP/FRVVergleich der Ablaufleistung ISP/FRV

BB InvestmentRenteBB InvestmentRente(3. Schicht nach AVmG)(3. Schicht nach AVmG)

Auswahl an renomierten Fonds von u.a. Templeton, DWS, Oyster und JPMorganAuswahl an renomierten Fonds von u.a. Templeton, DWS, Oyster und JPMorgan

Garantiefonds „DWS FlexPension“ wählbarGarantiefonds „DWS FlexPension“ wählbar

Vermögensverwaltung mit dem Sondervermögen „BB Depot Wachstum“ wählbarVermögensverwaltung mit dem Sondervermögen „BB Depot Wachstum“ wählbar

Ab 75 € MonatsbeitragAb 75 € Monatsbeitrag

Laufzeiten bis Endalter 75Laufzeiten bis Endalter 75

Todesfallschutz von 30 % bis 200 % wählbarTodesfallschutz von 30 % bis 200 % wählbar

Günstiger Versicherungsmantel – hohe Ablaufleistungen, vor allem bei lange Günstiger Versicherungsmantel – hohe Ablaufleistungen, vor allem bei lange LaufzeitenLaufzeiten

Mit fürstlichen Privilegien (Insolvenzrecht, einfache Nachlassregelung von LV-Mit fürstlichen Privilegien (Insolvenzrecht, einfache Nachlassregelung von LV-Leistungen)Leistungen)

Versicherer ist die Vienna Life Liechtenstein, Tochter der Vienna Life Group Versicherer ist die Vienna Life Liechtenstein, Tochter der Vienna Life Group (größte österr. Versicherungsgruppe), Standard & Poor´s Rating: A+(größte österr. Versicherungsgruppe), Standard & Poor´s Rating: A+

BB DirektversicherungBB Direktversicherung(2. Schicht nach dem AVmG)(2. Schicht nach dem AVmG)

Ab 50 € MonatsbeitragAb 50 € Monatsbeitrag

Laufzeiten bis EndalterLaufzeiten bis Endalter

Todesfallschutz von 30 % bis 200 % wählbarTodesfallschutz von 30 % bis 200 % wählbar

Lebenslange Rente oder Rente auf bestimmte Zeit wählbarLebenslange Rente oder Rente auf bestimmte Zeit wählbar

Rentengarantiezeit max. analog Beitragszahlungsdauer möglichRentengarantiezeit max. analog Beitragszahlungsdauer möglich

Gleichzeitige Anssparung in konventioneller LV und Sondervermögen „BB Gleichzeitige Anssparung in konventioneller LV und Sondervermögen „BB Depot Wachstum“ – hohe RenditechancenDepot Wachstum“ – hohe Renditechancen

100 %ige Beitragsgarantie durch die Bank Austria Creditanstalt 100 %ige Beitragsgarantie durch die Bank Austria Creditanstalt VersicherungVersicherung

Versicherer ist die BACAV, Standard & Poors Rating: A+Versicherer ist die BACAV, Standard & Poors Rating: A+

BB FörderRente (ab dem 1.2.2007)BB FörderRente (ab dem 1.2.2007)(2. Schicht nach dem AVmG)(2. Schicht nach dem AVmG)

Günstige Kostenstruktur, ohne VersicherungsmantelGünstige Kostenstruktur, ohne Versicherungsmantel

Vordiskontierung der ProvisionVordiskontierung der Provision

Depotbank ist Max Heinr. Sutor BankDepotbank ist Max Heinr. Sutor Bank

BB BasisRenteBB BasisRente(1. Schicht nach AVmG)(1. Schicht nach AVmG)

Ab sofort als Investmentanlage mit den gleichen steuerlichen Ab sofort als Investmentanlage mit den gleichen steuerlichen Rahmenbedingungen möglichRahmenbedingungen möglich

Sobald die Handhabung über die Verwendung des Guthabens bei Ableben Sobald die Handhabung über die Verwendung des Guthabens bei Ableben desdes

Depotinhabers geklärt istDepotinhabers geklärt ist

Günstige Investmentlösung ohne VersicherungsmantelGünstige Investmentlösung ohne Versicherungsmantel

Depotbank ist die Max Heinr. Sutor BankDepotbank ist die Max Heinr. Sutor Bank

Guten Appetit.Guten Appetit.

Welcher Fondskategorie gehört Welcher Fondskategorie gehört dieser Chart an?dieser Chart an?

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