bi for insurance companies. inteligencia de negocio para compañías de seguros

IMM+

Business Intelligence para Compañías de Seguros (C) Infoseg 2010-2013 http://www.infoseg.com/is_cst.shtml

Características de IMM+

• IMM+ es un programa de BI creado para específicamente para Compañías de Seguros

• Tiene un periodo de puesta en marcha de solo 3 meses • Requiere la extracción de la información de las bases de datos de la

Compañía • No hay que modificar las aplicaciones existentes de la Campañía • No requiere software externo (excepto Excel y Firefox) • Funciona sobre red local • Aprendizaje muy sencillo • Sin límite de volumen de pólizas y siniestros • Alta velocidad incluso para grandes volúmenes de información • Permite el estudio simultaneo de información de Ejercicio, de

Suficiencia de Primas y de Trabajo Administrativo.

(C) Infoseg 2010-2013 http://www.infoseg.com/is_cst.shtml

PUESTA EN MARCHA DEL PROYECTO IMM+


Puesta en marcha de IMM+

• Todo este sistema puede estar en funcionamiento en su empresa en 3 meses.

• El sistema dispone que una interfase de datos estándar mediante la cual se puede construir una demostración con los datos reales de su empresa antes de adquirir el producto.

• Infoseg, S.A. http://www.infoseg.com/

• José María Guerrero [email protected] 630-706.583


mailto:[email protected]

Agrupación de la Información

• Global de la Compañía

• Por Tipo de Seguro

• Por Parámetros


3 Tipos de Información • Suficiencia de Primas

12 últimos meses

• Ejercicio – Mensual

– Acumulada desde Enero

• Trabajo Administrativo – Mensual

– Acumulada desde Enero


Suficiencia de Prima

Reglamento de Ordenación y Supervisión del Seguros Privados Artículo 31 / 4º "Cuando durante dos ejercicios consecutivos sea necesario dotar la provisión regulada en este artículo, la entidad deberá presentar a la Dirección General de Seguros informe actuarial sobre la revisión necesaria de las bases técnicas para alcanzar la suficiencia de la prima" El sector asegurador y sus fuentes estadísticas “Mide la medida en qué las cantidades cobradas en concepto de prima han sido suficientes para abordar los costes de siniestralidad y funcionamiento, junto con la variación de las provisiones técnicas y los ingresos o gastos derivados de las inversiones realizadas para su cobertura.”


Para el cálculo de la Suficiencia de Primas se utiliza la siguiente información de los últimos 12 meses

• Todas las pólizas en vigor en algún momento de esos 12 meses

• Todos los cobros cuyo periodo de cobertura incluya parte de los 12 meses

• Todos los siniestros ocurridos en los 12 meses correspondientes a las pólizas del primer punto.

• Pagos realizados en los 12 meses correspondientes a los siniestros anteriores,

• Las Franquicias por garantía correspondientes a las pólizas del primer punto.

• Peritajes de los siniestros del punto tercero.

• Los suplementos emitidos en los 12 meses


Tipos de Seguro incluidos

• Combinado del Hogar

• Comunidades

• Accidentes

• Decesos

• Varios


Grupos de Parámetros

• Producto de Seguros

• Organización Geográfica

• Organización Comercial

• Tomador del Seguro

• Garantías

• Perito

• Compañía de Asistencia

• Reparador


VARIABLES INCLUIDAS


Variables del Ejercicio (Mes y Acumulado)

• Número de Pólizas Emitidas de Nueva Producción % Frecuencia

• Número Pólizas Emitidas Cartera % Comisión

• Número Pólizas Anuladas Nueva Producción % Tasa de Siniestralidad

• Número Pólizas Anuladas Cartera % Margen Bruto Comercial

• Número Pólizas Anuladas Total % Descuento

• Primas Netas Anuales de Pólizas N.P. Anuladas % Caída de Cartera en Pólizas

• Primas Netas Anuales Cartera Renovada Anuladas % Caída de Cartera en Primas Netas

• Primas Netas Anuales Totales Anuladas

• Primas Netas Anualizadas Emitidas Nueva Producción

• Primas Netas Anualizadas Emitidas Cartera

• Primas Netas Anualizadas Emitidas de Suplementos

• Primas Netas Anualizadas Emitidas Totales (NP+C+S)

• Giro

• Prima Neta Media

• Primas Netas Recibos Cobrados

• Importe Comisiones Recibos Cobrados

• Número Siniestros Ocurridos

• Importe Pagos Siniestros

• Importe Recobros Siniestros

• Importe Pagos Netos de Siniestros

• Coste Siniestros

• Coste Medio de Siniestros


Variables de Pendientes y Devueltos

• N. Recibos Pendientes menos de 30 días

• N. Recibos Pendientes entre 31 y 60 días

• N. Recibos Pendientes entre 61 y 90 días

• N. Recibos Pendientes más de 90 días

• N. Rec. Pendientes hasta 90 días

• N. Rec. Pendientes 91 a 180 días

• N. Rec. Pendientes más de 180 días

• N. Recibos Pendientes Total

• Importe Primas Netas Recibos Pendientes menos de 30 días

• Importe Primas Netas Recibos Pendientes entre 31 y 60 días

• Importe Primas Netas Recibos Pendientes entre 61 y 90 días

• Importe Primas Netas Recibos Pendientes más de 90 días

• Importe Primas Netas Recibos Pendientes hasta 90 días

• Importe Primas Netas Recibos Pendientes 91 a 180 días

• Importe Primas Netas Recibos Pendientes más de 180 días

• Importe Primas Netas Recibos Pendientes Total

• N. Recibos Devueltos Total

• Importe Recibos Devueltos Total


Variables de Trabajo Administrativo

• N. Pólizas Emitidas N. Siniestros Declarados

• N. Pólizas Anuladas N. Siniestros Cerrados

• N. Suplementos de NP Emitidos N. Siniestros Reabiertos

• N. Suplementos Cartera Emitidos N. Siniestros Rechazados

• N. Suplementos de NP + Cartera Emitidos N. Pagos de Siniestro

• N. Recibos N.P. Emitidos N. Recobros de Siniestro

• N. Recibos Cartera Emitidos N. Pagos + Recobros

• N. Recibos NP + Cartera Emitidos N. Peritajes

• N. Recibos N.P. Cobrados N. Intervenciones Asistencia

• N. Recibos Cartera Cobrados N. Pagos a Profesionales

• N. Recibos N.P. + Cartera Cobrados

• N. Recibos N.P. Devueltos

• N. Recibos Cartera Devueltos

• N. Recibos N.P. + Cartera Devueltos


Variables de Suficiencia de Primas (I)

• Número de Pólizas (Periodificadas) Número de Peritajes esperando desde > 15 días

• Número de Pólizas (Sin periodificar) Número de Pólizas Anuladas con Siniestros Abiertos

• Número de Pólizas Anuladas Número de Pólizas Anuladas el Primer Año de Seguro

• Número de Pólizas en Vigor Número de Pólizas con Recobros de Siniestros

• Número de Pólizas de Nueva Producción Número de Suplementos Emitidos

• Número de Pólizas con Franquicia Número de Siniestros Rechazados

• Número de Siniestros Abiertos últimos 12 meses Número de Siniestros Reabiertos

• Importes Pagados por estos Siniestros Número de Siniestros Cerrados

• Importe de Primas de Tarifa Número de Pólizas sin Siniestro

• Importe de Recargos Número de Siniestros SIN Pagos

• Importe de Descuentos Número de Siniestros CON Pagos

• Importe de Comisiones N. Pólizas con siniestro primeros 30 días Efecto

• Importe de Bonificaciones N. Recibos Cobrados

• Importe de Primas Netas N. Pólizas Nueva Producción SIN Siniestro

• Importe Pagos a Profesionales N. Pólizas Nueva Producción CON Siniestro

• Número de Peritajes Importe Reserva Inicial

• Informes Peritajes Recibidos Importe Reserva Final

• Informes Peritajes aún no Recibidos


Variables de Suficiencia de Primas (II)

• Prima de Tarifa Media % Bonificaciones

• Prima de Coste Media % Tasa Siniestralidad Pura

• Coste Medio % Caída de Cartera (Pólizas)

• Importe Medio de Franquicias % Caída de Cartera (Primas)

• Prima de Riesgo % Margen Bruto

• Prima Neta Media % Suficiencia de Primas

• Coste Medio pago a Profesionales % Frecuencia

• % Comisiones

• % Descuentos


EJEMPLOS DE FUNCIONALIDADES DEL IMM+


Ejemplos

• Consulta

• Informes definidos por el Usuario

• Simulación Global

• Simulación por Parámetros

• Control de Riesgos

• Cuadro de Mando

• Comparativa del Total Compañía por Meses

• Comparativa del Total de un Tipo de Seguro por meses


CONSULTA DE INFORMACION


Selección del Tipo de Seguro


Selección del Proceso mensual


Resultados por Parámetros principales


Consulta por Producto de Seguros


Significado de los iconos principales


Información en formato Excel


Detalle de la Información


Resumen por Proceso Mensual


Exportación de la Información


Envío opcional por e-mail


Información exportada a HTML


Filtrado de la Información (Resumen)


Filtrado de la Información (Detalle)


Resumen del Filtrado


Ejecución del Filtrado


Resultado del Filtrado


Pólizas de un Producto de Seguros


Siniestros de un Producto de Seguros


Pagos de un Siniestro por Garantía


Total Pagos de Siniestro por Garantía


Resultados por Acumulado Ejercicio


Resumen de Resultados (Resto parámetros)


GRAFICOS DE LAS CONSULTAS


Gráfico por cada Variable de la Consulta


Opción a enviar por e-mail


Gráfico SVG generado


Gráfico por Comunidades


INFORMES DEFINIDOS POR EL USUARIO


Selección del tipo de salida del Informe


Selección del Parámetro a estudiar


Selección del Informe a utilizar


Detalle del Informe seleccionado


Envío opcional por e-mail


Informe (HTML) por Provincias


Informe (Excel) por Comunidades


CREACION DE UN INFORME POR EL USUARIO

El usuario puede definir de forma sencilla todos los informes que desee incluyendo cualquier variable y aplicar el informe a cualquier Parámetro


Ejemplo de la definición de un Informe


Prueba de una definición en HTML


Detalle completo de una definición


SIMULACION GLOBAL

Simulación de los Totales de un Tipo de Seguro


Pantalla inicial de la Simulación Global


Entrada de Factor de Prima, %Caída de Cartera y Factor de Coste de Siniestro


Resultados de la Simulación


Diferencia con la situación inicial


Diferencias en %


SIMULACIÓN POR PARÁMETROS

Aplicación de factores a Primas y Costes de Siniestro


Simulación por Productos de Seguros


Por cada valor se pueden modificar el Factor de Prima y el Factor de Coste de Siniestro


Entrada del % Caída de Cartera por incremento de primas


Resultados para los valores usados


Detalle para uno de los valores del parámetro


Comparación de Resultados


SIMULACION POR FRANQUICIAS

Aplicación de Franquicias globales o por Garantías


Simulación de Franquicias (Total por Provincias)


Factor de Caída de Cartera


Aplicación de las Franquicias


Franquicias a aplicar por Garantía


Resultados tras la aplicación de las franquicias


Detalle de una de las Provincias


Detalle del Total


CONTROL DE RIESGOS

Estudio de situaciones potencialmente peligrosas


Cuadro del Control de Riesgos


Provincias sin siniestros


Productos con Pólizas Anuladas con Siniestros Abiertos


Comunidades con Pólizas Anuladas en el primer año de seguro


CUADRO DE MANDO

Análisis de la Compañía por Tipo de Seguro, Parámetros y Valores de las Variables


Selección del Análisis a realizar


Cuadro de Mando


Detalle del peor resultado de Productos de Seguros


Comunidades con resultado en rojo


Resumen de Productos de Seguros


Análisis de los peores resultados


Peores resultados de todos los parámetros


DETALLE DEL CONTENIDO DE UN ANÁLISIS PARA EL CUADRO DE MANDO


Análisis disponibles para un Mes y Año


Cabecera de un Análisis


Aplicación del Análisis por parámetros


Detalle de la aplicación a un Parámetro


COMPARATIVA DEL TOTAL DE LA COMPAÑÍA por procesos mensuales


Resumen total por Compañía de todos los procesos realizados


COMPARATIVA DE UN TIPO DE SEGURO por procesos mensuales


Resultados de Combinado del Hogar por procesos mensuales


INFORMACIÓN DE CONTACTO


Infoseg, S.A. José María Guerrero

[email protected] http://www.infoseg.com/

Móvil: 630-706.583

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