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Boletín Informativo
EstadísticoMarzo 2019
Año 4 • Nro 52
El Boletín Estadístico de la Autoridad de Fiscalización y Control de Pensiones y Seguros – APS, es una publicación mensual que presenta los datos más relevantes del Sistema Inte-gral de Pensiones - SIP, en lo que refiere a los regímenes Contributivo, Semi Contributivo y No Contributivo, además de las inversiones de los fondos del SIP. Asimismo, presenta datos del Mercado de Seguros, en lo que respecta al patrimonio, inversiones, reservas técnicas y los siniestros reportados por las entidades aseguradoras. Finalmente, expone el índice de penetración y otros indicadores monetarios y no monetarios del Seguro Obligatorio de Accidentes de Tránsito – SOAT.
El Boletín Estadístico es una impresión realizada por el área de Comunicación de la Jefatura de Planificación y Operaciones de la APS, en coordinación con las direcciones de Prestaciones, de Seguros y la Jefatura de Inversiones.
Si requiere citar alguna información publicada en este Boletín, favor hacer referencia al mismo, notando el mes, año y número correlativo del mismo.
Es un producto de la APS, para mayor información sobre el Boletín Estadístico, comu-níquese con el correo electrónico [email protected]. Una versión electrónica se en-cuentra en la página web: www.aps.gob.bo
Autoridad de Fiscalización y Control de Pensiones y Seguros - APS
1
En relación a la distribución de-partamental de Asegurados a marzo de 2019, se tiene:
Santa Cruz con el 31,72%, La Paz con el 31,31%, Cochabamba con el 15,16%, el restante 21,81% en los demás departamentos.
Los Asegurados Dependientes representaron el 90,63%, los Inde-pendientes el 9,37% del total.
En el mes de marzo de la gestión 2019, los Asegurados al SIP se incre-mentaron en un 0,43% respecto a febrero de 2019.
El número de Asegurados al Sis-tema Integral de Pensiones- SIP de marzo 2018 a marzo 2019 tuvieron un incremento del 4,44%.
RECAUDACIÓN EN EL SISTEMA INTEGRAL DE PENSIONES - SIPPOR DEPARTAMENTO, EN BOLIVIANOS
MARZO DE 2019
DEPARTAMENTO
MARZO-2018 MARZO-2019
FUTURO DE BOLIVIA S.A.
AFP
BBVA PREVISIÓN
AFP S.A.TOTAL
FUTURO DE BOLIVIA S.A.
AFP
BBVA PREVISIÓN
AFP S.A.TOTAL
La Paz 247.761.493 260.044.127 507.805.620 263.637.376 278.652.284 542.289.660
Cochabamba 40.552.734 29.134.716 69.687.450 42.329.870 33.979.822 76.309.692
Santa Cruz 109.066.317 138.417.817 247.484.134 104.153.570 133.640.152 237.793.722
Oruro 23.262.999 1.956.365 25.219.364 23.606.150 2.687.932 26.294.083
Beni 10.915.059 1.208.222 12.123.280 9.869.426 1.116.101 10.985.527
Pando 2.252.543 677.539 2.930.082 2.504.054 874.462 3.378.516
Chuquisaca 820.771 16.290.791 17.111.562 763.066 17.021.086 17.784.153
Potosí 1.202.379 16.790.142 17.992.521 1.390.057 16.480.293 17.870.351
Tarija 993.817 17.178.897 18.172.714 1.161.041 18.618.648 19.779.689
Total 436.828.114 481.698.615 918.526.729 449.414.611 503.070.780 952.485.391
% Variación 2,88% 4,44% 3,70%
% Sobre el total 47,56% 52,44% 100,00% 47,18% 52,82% 100,00%
Recaudación Acumulada desde 01-05-1997 al 31-03-2019 100.288.551.764
Tabla Nº 2
1. 2. RECAUDACIÓN EN LA SEGURIDAD SOCIAL DE LARGO PLAZO POR DEPARTAMENTO
Fuente: Información remitida por las AFP.
En el mes de marzo de 2019, se recaudó un total de Bs952.485.391. De esta cifra, los tres (3) departamentos con las mayores recaudaciones fueron:
La Paz con el 56,93% (Bs542,29 millones), Santa Cruz con el 24,97% (Bs237,79 millones) y Cochabamba con el 8,01% (Bs76,31 millones).
La recaudación acumulada, desde el inicio del Seguro Social Obligatorio de largo plazo (mayo de 1997) a marzo de 2019, fue de Bs 100.288.551.764
Fuente: Información extraída de la Base de Datos de Asegurados actualizada por ambas AFP.Nota: No contiene Asegurados Militares.
Tabla Nº 1
ASEGURADOS AL SISTEMA INTEGRAL DE PENSIONES - SIPDISGREGADOS POR DEPARTAMENTO
MARZO DE 2019
DEPARTAMENTO
MARZO-2018 MARZO-2019% VARIACIÓN DISTRIBUCION
DEPARTAMENTALFUTURO DE BOLIVIA S.A.
AFP
BBVA PREVISIÓN
S.A. AFPTOTAL
FUTURO DE BOLIVIA S.A.
AFP
BBVA PREVISIÓN
S.A. AFPTOTAL
Beni 57.511 7.255 64.766 62.130 8.894 71.024 3,07%
Chuquisaca 5.920 91.037 96.957 6.596 94.873 101.469 4,39%
Cochabamba 198.961 135.559 334.520 207.387 142.972 350.359 15,16%
La Paz 378.658 319.287 697.945 393.165 330.541 723.706 31,31%
Oruro 86.454 9.533 95.987 89.591 10.837 100.428 4,35%
Pando 12.889 6.076 18.965 13.837 6.819 20.656 0,89%
Potosí 6.523 99.888 106.411 7.177 104.670 111.847 4,84%
Santa Cruz 276.133 427.230 703.363 288.694 444.431 733.125 31,72%
Tarija 6.520 87.500 94.020 7.086 91.503 98.589 4,27%
Total 1.029.569 1.183.365 2.212.934 1.075.663 1.235.540 2.311.203 100,00%
SEGURIDAD SOCIAL DE LARGO PLAZO1 1.1. ASEGURADOS A LA SEGURIDAD SOCIAL
DISGREGADOS POR DEPARTAMENTO
Boletín Informativo Estadístico - marzo 2019
2
1.3. MORA EN GESTIÓN DE COBRANZA ADMINISTRATIVA Y EN GESTIÓN DE COBRANZA JUDICIAL
1.4. BALANCE DE LOS FONDOS DEL SIP (EX FCI) POR ADMINISTRADORA DE FONDOS DE PENSIONES
Gestión Administrativa de Cobro: Compren-de todos los actos administrativos orientados a realizar la cobranza de las Contribuciones y los Aportes Nacionales Solidarios en Mora. El plazo máximo para realizar la Gestión Administrativa de Cobro es de ciento veinte (120) días calen-dario desde que el Empleador se constituyó en Mora.
Gestión Judicial de Cobro: Procede el PES (SSO) y el PCS y/o PP cuando se persiga el cobro de Aportes Nacionales Solidarios, Aportes, Primas y Comisión, el Interés por Mora, el Interés Incre-mental y Recargos, adeudados a la Seguridad Social de Largo Plazo.
Cabe señalar que los datos reportados reflejan Mora al Fondo de Ahorro Previsional y al Fondo Solidario.
Al mes de Marzo de 2019, la mora total fue de Bs805.928.370 conforme a lo siguiente:
El Patrimonio, a marzo de 2019, fue de Bs120.332,40 millones, de los cuales:
• El 46,82% (Bs56.343,84 millones) fue administra-do por Futuro de Bolivia S.A. AFP. y el 53,18% (Bs63.988,57 millones) por BBVA Previsión AFP S.A.
• En relación al mismo periodo de la gestión an-terior, el Patrimonio se incrementó en un 9,52%.
La distribución del Patrimonio, a marzo de 2019, fue la siguiente:
• Cuentas Personales Previsionales, el 65,16% (Bs78.404,43 millones).
• Rezagos, el 0,20% (Bs243,11 millones).• Cuenta de Mensualidades Vitalicias Variables, el
10,95% (Bs13. 181,22 millones).• Cuenta Colectiva de Riesgos Profesionales, el
4,25% (Bs5. 118,01 millones).• Cuenta Colectiva de Siniestralidad, el 4,31%
(Bs5. 181,70 millones).• Cuenta del Fondo Solidario, el 14,88%
(Bs17.908,08 millones).• Otras cuentas, el 0,25% (Bs295,85 millones).
Gráfico Nº 1
Gráfico Nº 2
Fuente: Balances Generales remitidos por las AFP.
Fuente: Balances Generales emitidos por la AFP.
Bs794,82
Bs805,93
99,24%
MARZO-2018
Expr
esad
o en
mill
ones
de
Bs.
MORA EN GESTIÓNADMINISTRATIVA DE COBRO
MORA EN GESTIÓNJUDICIAL DE COBRO
MARZO-2019
99,79%
0,76%
0,21%
Bs120.332,40
Bs109.871,16
Bs58.237,08
Bs63.988,57
9,51%
9,88%
Bs51.634,08
MARZO - 2018
FUTURO DE BOLIVIA AFP S.A.
BBVA PREVISIÓN S.A. AFP
TOTAL PATRIMONIO DEL FAP
MARZO - 2019
Bs56.343,849,12%
Expr
esad
o en
mill
ones
de
Bs.
• El 0,21% fue mora en Gestión Administrativa de Cobro y el 99,79% fue en Gestión Judicial de Cobro.
• Respecto al mismo periodo del año anterior, la Mora en Gestión Administrativa de Cobro y Gestión Judicial incrementó en un 1,4%.
Cabe señalar que la Mora Total (Judicial y Administrativa) representa un 0,67% de los Fondos del SIP (Ex FCI).
Autoridad de Fiscalización y Control de Pensiones y Seguros - APS
3
1. 5. ASEGURADOS INDEPENDIENTES
Tabla Nº 3Tabla Nº 4
PAGOS EN LA SEGURIDAD SOCIAL DE LARGO PLAZO / NÚMERO DE ASEGURADOS CON PENSIÓN EN LA SEGURIDAD SOCIAL DE LARGO PLAZO*,
DISGREGADOS POR DEPARTAMENTO
DEPARTAMENTOMAR-2018 MAR-2019 CRECIMIENTO
NOMINALCRECIMIENTO PORCENTUAL
TOTAL TOTAL
Beni 2.644 3.152 508 19,21%Chuquisaca 4.960 5.683 723 14,58%Cochabamba 24.455 28.134 3.679 15,04%La Paz 47.886 53.961 6.075 12,69%Oruro 8.612 9.631 1.019 11,83%Pando 510 602 92 18,04%Potosí 6.823 7.625 802 11,75%Santa Cruz 23.330 27.014 3.684 15,79%Tarija 4.957 5.798 841 16,97%
TOTAL 124.177 141.600 17.423 14,03%
* No se incluyen Pensiones de Invalidez y/o Muerte.Se considera casos y montos emitidos por el periodo reportado.Fuente: Información remitida por las AFP y EA.
* No se incluyen Pensiones de Invalidez y/o Muerte.Se considera casos y montos emitidos por el periodo reportado.Fuente: Información remitida por las AFP y EA.
Tabla Nº 5
NÚMERO DE ASEGURADOS CON PAGOS EN LA SEGURIDAD SOCIAL DE LARGO PLAZO, POR MODALIDAD DE PENSIÓN*
MODALIDAD DE PENSIÓN Y/O PAGO
MAR-2018 MAR-2019
TOTAL TOTAL
Pago de Compensación de Cotizaciones Mensual. 10.377 11.121
Jubilación exclusivamente con Compensación de Cotizaciones Mensual 197 194
Jubilación de Mensualidad Vitalicia Variable suscrita con una AFP 17.915 17.606
Pensión Mínima suscrita con una AFP o Entidad Aseguradora (EA) 451 369Jubilación de Seguro Vitalicio suscrita con una Entidad Aseguradora (EA) 1.875 1.858
Pensión Solidaria de Vejez (Ley Nº 065 de Pensiones) suscrita con una AFP 74.510 89.136
Pensión de Vejez (Ley Nº 065 de Pensiones) suscrita con una AFP 18.852 21.316
TOTAL 124.177 141.600
% VARIACIÓN 14,03%
Incremento Nominal 17.423
1.7. FINANCIAMIENTO DE LAS PENSIONES SEGÚN FRACCIÓN DE PENSIÓN
* No se incluyen Pensiones de Invalidez y/o Muerte.Se considera casos y montos emitidos por el periodo reportado.Fuente: Información remitida por las AFP y EA.
Fracción de Compensación de Cotizaciones. Financiada por los Aportes al Sistema de Reparto.
Fracción de Saldo Acumulado. Financiada con los Aportes al Sistema Integral de Pensiones.
Fracción Complementaria.Fracción que corresponde al Sector Militar.
Fracción Solidaria. Financiada por el Fondo Solidario.
Gráfico Nº 3
1.6. PRESTACIONES EN LA SEGURIDAD SOCIAL DE LARGO PLAZO
ASEGURADOS INDEPENDIENTES COTIZANTESDURANTE EL PERIODO JUNIO DE 2012 - MARZO DE 2019, POR SEXO
NO CONTIENE CONSULTORES
PERIODO MES FEMENINO MASCULINO TOTAL
2012 Junio a Diciembre 2.409 3.228 5.637
2013 Enero a Diciembre 4.173 5.303 9.476
2014 Enero a Diciembre 4.169 5.240 9.409
2015 Enero a Diciembre 4.764 5.202 9.966
2016 Enero a Diciembre 4.249 4.844 9.093
2017 Enero a Diciembre 4.953 5.155 10.108
2018 Enero a Diciembre 4.356 5.163 9.519
2019
Enero 518 613 1.131
Febrero 616 524 1.140
Marzo 416 398 814
TOTAL 30.623 35.670 66.293
Fracción Solidaria
Fracción Complementaria
Fracción de Saldo Acumuado
Fracción de Compensación de Cotizaciones
Expresado enmillones de Bs.
Bs66,68
Bs64,87
Bs163,27
Bs319,15 Millones Bs377,45 Millones
MARZO - 2018 MARZO - 2019
Bs183,67
Bs75,74
Bs29,95
Bs88,10
Bs24,33
Crecimiento
12,49%
16,75%
23,10%
32,12%
Aclaraciones* Fuentes: De 1997 a marzo de 2019, Base de Datos de Asegurados al SIP administrada por la APS.De junio de 2012 a marzo de 2019, Base de Datos de Asegurados Independientes remitida por ambas AFP. * La información podría estar sujeta a variación mes a mes debido a multiple afiliacion de Asegurados.
Boletín Informativo Estadístico - marzo 2019
4
1.8. PRESTACIÓN POR INVALIDEZ
1.9. PENSIONES POR MUERTE
A marzo de 2019, se han emitido pagos por pensiones de invalidez a 11.942 Asegurados inválidos, desembol-sándose un monto total de Bs56,14 Millones.
De acuerdo al origen del siniestro:• Por Riesgo Común (RC) a 6.066 (50,8%) Asegurados inválidos.• Por Riesgo Profesional (RP) a 5.656 (47,36%) Asegurados inválidos.• Por Riesgo Laboral (RL) a 220 (1,84%) Asegurados inválidos.
A marzo de 2019, se han emitido pagos por 17.188 Pensiones por Muer-te Derivada de Riesgos de Asegurados fallecidos, desembolsándose un monto total de Bs114,58 Millones.
Considerando hombres y mujeres de acuerdo al origen del siniestro se tiene:• Por Riesgo Común (RC) 13.765
(80,08%) pensiones.• Por Riesgo Profesional (RP) 3.269
(19,02%) pensiones.• Por Riesgo Laboral (RL) a 154 (0,9%)
pensiones.
Fuente: Informacíon remitida por las AFP y EA.RC = Riesgo Común, RP = Riesgo Profesional, RL = Riesgo Laboral.Nota: A partir del periodo de Noviembre de 2012, la información es procesada según Resolución Administrativa 233/2011, que considera el criterio de casos y montos emitidos por el periodo reportado.
Tabla Nº 6
ASEGURADOS CON PAGOS DE INVALIDEZ,MARZO DE 2019
RIESGO
MARZO-2018 MARZO-2019
%DEL TOTAL
RC RP RL Total RC RP RL Total
Mujeres 2.462 329 11 2.802 2.706 384 8 3.098 25,94%
Hombres 2.968 4.579 184 7.731 3.360 5.272 212 8.844 74,06%
TOTAL 5.430 4.908 195 10.533 6.066 5.656 220 11.942 100,00%
ASEGURADOS FALLECIDOS QUE GENERARON DERECHO A PENSIÓN, POR SEXO Y TIPO DE RIESGO
Gráfico Nº 4
Mujeres Hombres
MARZO - 2019MARZO - 2018
Ase
gura
dos
falle
cido
s qu
e ge
nera
ron
dere
cho
a Pe
nsió
n po
r M
uert
e 22,02%
13.948
1,05%
76,92%
22,00%
12.995
1,08%
76,92%
MARZO - 2019
6,08%
3.240
0,22%
93,70%
MARZO - 2018
5,77%
3.034
0,07%
94,17%
Riesgo Común Riesgo Profesional Riesgo Laboral
Fuente: Informacíon remitida por las AFP y EA.
Autoridad de Fiscalización y Control de Pensiones y Seguros - APS
5
Renta Dignidad: Es el beneficio que se otorga a bo-livianas y bolivianos residentes en el territorio nacional a partir de los 60 años de edad, con una prestación anual de Bs1.800 para Rentistas y Bs2.400 para No Rentistas hasta abril/2013 ; en mayo/2013, según Ley Nº 378, se incrementa la prestación anual a Bs2.400 para Rentistas y Bs3.000 para No Rentistas; en noviembre/2014 según Ley Nº 562 se incrementa la prestación anual a Bs2.600 para Rentistas y Bs3.250 para No Rentistas; y a partir de mayo/2017 según Ley Nº 953 se incrementa la presta-ción anual a Bs3.250 para Rentistas y Bs3.900 para No Rentistas.
Desde el inicio del pago de la Renta Dignidad (febre-ro /2008) a marzo/2019:
• Se ha desembolsado un monto total de Bs 27.162.374.400 millones.
• Cobraron en todo el país 1.400.003 bolivianas y bolivianos.
• El 16,77% fueron Rentistas y el 83,23% No Rentistas.
• 657.017 (46,93%) fueron Hombres y 742.986 (53,07%) fueron Mujeres.
En relación al mismo periodo de la gestión anterior (abril/2018), el monto total pagado por concepto de Renta Dignidad tuvo un crecimiento de un 16,42%, asi-mismo, se tienen 75.924 nuevos beneficiarios.
DISTRIBUCIÓN PORCENTUAL DE LOS PAGOS DE LA RENTA DIGNIDAD POR DEPARTAMENTO
Gráfico Nº 5
Gráfico Nº 6
Tabla Nº 7
BENEFICIARIOS Y MONTOS DESEMBOLSADOS DE LA RENTA DIGNIDADDISTRIBUCIÓN DEPARTAMENTAL
AL 31 DE MARZO DE 2019
DEPARTAMENTOA marzo-2018 A marzo-2019
TOTAL RENTISTAS NO RENTISTAS TOTAL RENTISTAS NO RENTISTAS
CHUQUISACA 96.286 8.595 87.691 100.817 8.846 91.971LA PAZ 414.175 84.816 329.359 437.397 89.408 347.989COCHABAMBA 236.948 43.008 193.940 250.876 45.540 205.336ORURO 77.577 18.956 58.621 81.736 20.130 61.606POTOSI 131.169 19.296 111.873 137.838 20.167 117.671TARIJA 74.438 8.119 66.319 78.415 8.581 69.834SANTA CRUZ 243.092 33.818 209.274 259.397 36.184 223.213BENI 44.996 4.594 40.402 47.764 5.026 42.738PANDO 5.398 802 4.596 5.763 847 4.916
TOTAL1.324.079 222.004 1.102.075 1.400.003 234.729 1.165.274
100% 16,77% 83,23% 100,00% 16,77% 83,23%Hombres 619.916 46,82% 657.017 46,93%Mujeres 704.163 53,18% 742.986 53,07%
Montos Desembolsados 23.331.971.300 2.975.440.250 20.356.531.050 27.162.374.400 3.490.292.550 23.672.081.850
FUENTE: APS, en base a la informacíon enviada por la Oficina de la Renta Dignidad.
1.10. BENEFICIARIOS Y MONTOS DESEMBOLSADOS DE LA RENTA DIGNIDAD DISGREGADOS POR DEPARTAMENTO
31,24%
17,92%
5,84%
9,85%
5,60%
18,53%
3,41%
0,41%
7,20%CHUQUISACA
LA PAZ
COCHABAMBA
ORURO
POTOSI
TARIJA
SANTA CRUZ
BENI
PANDO
A marzo - 2018 A marzo - 2019
Bs27.162.374.400
Bs23.331.971.30083,23%
16,77%
83,23%
16,77%16,42%
No Rentistas Rentistas
Boletín Informativo Estadístico - marzo 2019
6
En el mes de marzo/2019, se recibieron 2.214 solicitudes de Gastos Funerales. Asimismo, en dicho mes se pagaron 2.606 Gastos Funerales, considerando que el plazo máximo para el pago es de 30 días calendario desde la presentación de la solicitud, en caso de cumplir los requisitos establecidos, desembolsándose un monto total de Bs4,7 millones.
Los tres departamentos con mayor cantidad de pagos de Gastos Funerales fueron: • La Paz con el 27,94%, • Cochabamba con el 18,07%• Santa Cruz con el 24,75%
FUENTE: APS, en base a la informacíon enviada por la Oficina de la Renta Dignidad.
Tabla Nº 8
GASTOS FUNERALES DEL FONDO DE LA RENTA UNIVERSAL DE VEJEZ (FRUV) DISTRIBUCIÓN DEPARTAMENTAL
AL 31 DE MARZO DE 2019
DEPARTAMENTO
En marzo-2018 En marzo-2019
SOLICITUDES PAGOSMONTOS
DESEMBOLSADOSSOLICITUDES PAGOS
MONTOS DESEMBOLSADOS
CHUQUISACA 143 135 243.000 133 170 306.000
LA PAZ 741 792 1.425.600 649 728 1.310.400
COCHABAMBA 434 459 826.200 416 471 847.800
ORURO 161 133 239.400 124 164 295.200
POTOSI 161 188 338.400 143 203 365.400
TARIJA 112 193 347.400 143 146 262.800
SANTA CRUZ 528 581 1.045.800 509 645 1.161.000
BENI 103 88 158.400 90 72 129.600
PANDO 13 13 23.400 7 7 12.600
TOTAL 2.396 2.582 4.647.600 2.214 2.606 4.690.800
ACUMULADO 251.366 241.372 385.389.000 280.128 270.101 486.181.800
Gráfico Nº 7
1.11. DISTRIBUCIÓN DEPARTAMENTAL DE GASTOS FUNERALES DEL FONDO DE LA RENTA UNIVERSAL DE VEJEZ (FRUV)
DISTRIBUCIÓN PORCENTUAL DE LOS PAGOS DE GASTOS FUNERALES POR DEPARTAMENTO
CHUQUISACA
LA PAZ
COCHABAMBA
ORURO
POTOSI
TARIJA
SANTA CRUZ
BENI
PANDO
27,94%
18,07%
6,29%
7,79%
5,60%
24,75%2,76%
0,27%
6,52%
Autoridad de Fiscalización y Control de Pensiones y Seguros - APS
7
2. 1. DIVERSIFICACIÓN DE LAS INVERSIONES DE LOS FONDOS DEL SIP (EX FCI) POR TIPO DE INSTRUMENTO Y RECURSOS DE ALTA LIQUIDEZ
Al 31 de marzo de 2019, el Valor de los Fondos del SIP (ex FCI) a precios de mer-cado alcanzó Bs.121.11 mil millones. Las inversiones fueron concentradas en Depó-sitos a Plazo Fijo en un 53.99%, seguido de Bonos del Tesoro General de la Nación que incluyen los Bonos de Deuda Sobera-na en el Extranjero en un 21,88% y Cuotas de Participación en Fondos de Inversión Cerrados en 9,58%. Los Bonos a Largo Pla-zo emitidos por empresas privadas repre-sentan el 4,82% y los Cupones de Bonos del TGN alcanzaron al 4.90%. El restante 3,15% está conformado por Bonos Banca-rios Bursatiles, Bonos de Participación, Bo-nos Municipales,Valores de titularización, Págares Bursatiles y por los Recursos de Alta Liquidez (1,68%), este último en cum-plimiento a la normativa se mantuvo por debajo del 5% del valor de los Fondos del SIP (ex FCI).
El valor de los Fondos del SIP (ex FCI) a precios de mercado al 31 de marzo de 2019, respecto al mismo mes de la gestión anterior, ha registrado un incremento de 9,59%.
Tabla Nº 9
DIVERSIFICACIÓN DE LAS INVERSIONES DE LOS FONDOS DEL SIP (EX FCI)POR TIPO DE INSTRUMENTO Y RECURSOS DE ALTA LIQUIDEZ
AL 31 DE MARZO DE 2019EXPRESADO EN BOLIVIANOS (Bs)
INSTRUMENTOS
Marzo-2018 Marzo-2019
Valorado a Precio Mcdo.
Bs.
Porcentaje del Fondo
Valorado a Precio
Mcdo. Bs.
Porcentaje del Fondo
Cartera del SIP
Depósitos a Plazo Fijo 57.314.104.056 51,86% 65.385.344.443,20 53,99%
Bonos del Tesoro General de la Nación 25.170.130.424 22,78% 26.495.652.710 21,88%
Cuotas de Participación en FIC 10.773.249.021 9,75% 11.600.963.993 9,58%
Bonos a Largo Plazo 6.936.516.760 6,28% 5.842.254.323 4,82%
Cupones TGN 5.877.959.432 5,32% 5.933.906.222 4,90%
Bonos Bancarios Bursátiles 2.780.426.070 2,52% 2.807.340.112 2,32%
Otros 602.531.507 0,55% 1.011.579.395 0,84%
Total Cartera del SIP 109.454.917.270 99,04% 119.077.041.197 98,32%
Recursos de Alta Liquidez 1.059.453.859 0,96% 2.034.645.801 1,68%
Valor del SIP 110.514.371.128 100,00% 121.111.686.997 100,00%
FUENTE: Informes Diarios de Futuro de Bolivia AFP S.A. y de BBVA Previsión AFP S.A.
INVERSIONES2
Gráfico Nº 8
2.2. EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD NOMINAL DE LOS FONDOS DEL SIP (EX FCI) AL 31 DE MARZO DE 2019
El gráfico muestra el comportamiento mensual de la Rentabilidad Nominal de los Fondos del SIP (ex FCI) ad-ministrados por Futuro de Bolivia S.A. AFP y BBVA Previsión AFP S.A. entre el periodo marzo 2018 a marzo 2019. Desde marzo 2018 se registra un descenso de las rentabilidades de ambas AFPs hasta enero 2019, Posteriormen-te se registra un leve ascenso en las rentabilidades de ambas AFP’s, con tasas de 1.96% para Futuro de Bolivia AFP S.A. y 2.70% para BBVA Previsión AFP S.A.
Futuro Previsión
31/03/2018 30/04/2018 31/05/2018 30/06/2018 31/07/2018 31/08/2018 30/09/2018 31/10/2018 30/11/2018 31/12/2018 31/01/2019 28/02/2019 31/03/2019
3,50%
3,00%
2,50%
2,00%
1,50%
1,00%
0,50%
0,00%
2,86% 2,94% 2,87% 2,84%2,74%
2,55% 2,53%
2,30%
1,90%
1,62%
2,36%
2,70%
2,45%
2,02% 2,06%
1,86%
1,55%1,66% 1,63%
1,52%1,34%
1,81%1,96%
2,33% 2,35%2,24%
Boletín Informativo Estadístico - marzo 2019
8
Las inversiones admisibles en valores financieros del sector de seguros a marzo de 2019 dismi-nuyeron en 2.03% respecto de febrero, debido principalmente al vencimiento de Fondos de In-versión Cerrados y a la canaliza-ción de mayores inversiones en bienes inmuebles.
Entre los tipos de instrumen-tos con mayor concentración se encuentran los valores emitidos por el Estado y el Banco Central de Bolivia que incluyen los Bo-nos Soberanos emitidos por el TGN del Estado Plurinacional de Bolivia (Inversiones en el Extran-jero) con una participación del 33.28%. Mientras que en el se-gundo grupo se encuentran los Depósitos a Plazo Fijo con una participación de 30.56%, y finalmente en el tercer grupo se encuentra los Bonos Corporativos con 11.73%
2.4. INVERSIONES SEGUROS – CARTERA A PRECIOS DE MERCADO
Tabla Nº 11
FUENTE: Informes Diarios de Valoraciones de Carteras de Inversión de Entidades Aseguradoras.
INVERSIONES SEGUROS AL 31 DE MARZO DE 2019CARTERA VALORADA A PRECIOS DE MERCADO
Expresado en Bolivianos
TIPO DE INSTRUMENTOFEBRERO 2019 MARZO 2019
Valor de Cartera Participación % Valor de Cartera Participación %
Acciones 61.962.943 1,82% 61.712.120 1,85%
Bonos Bancarios Bursátiles 336.939.272 9,91% 336.802.694 10,12%
Bonos a Largo Plazo Bancarios 0 0,00% 0 0,00%
Bonos Corporativos 392.162.866 11,54% 390.502.019 11,73%
Bonos del Tesoro-Letras-BCB-Cupones 63.496.147 1,87% 63.562.217 1,91%
Cuotas Fondo de Inversión - Cerrados 316.520.319 9,31% 238.566.269 7,16%
Depósitos a Plazo Fijo Entidades Bancarias 994.127.330 29,25% 999.621.956 30,02%
Depósitos a Plazo Fijo Entidades no Bancarias 18.803.807 0,55% 17.901.228 0,54%
Pagarés Bursátiles 6.226.621 0,18% 6.240.853 0,19%
Valores de Titularización 106.779.824 3,14% 105.880.733 3,18%
Otros Valores representativos de Deuda 0 0,00% 0 0,00%
Inversiones en Bonos Soberanos Bolivia en el Extranjero 1.040.043.083 30,60% 1.044.538.906 31,37%
Otras Inversiones en el Extranjero 61.650.003 1,81% 64.369.605 1,93%
TOTAL 3.398.712.215 100,00% 3.329.698.598 100,00%
COMPOSICIÓN DE LA CARTERA DE INVERSIONES31 DE MARZO DE 2019Expresado en Bolivianos
Instrumento Financiero Monto Bs
Bonos Bancarios Bursátiles 233.725.498
Bonos a Largo Plazo 354.267.384
Bonos Participativos 5.054.330
Depósitos a Plazo Fijo 4.246.143.496
Cuotas de Participación 11.131.083
Cupones 8.913.598
Valores de Titularización 53.937.228
TOTAL CARTERA EN FIRME 4.913.172.616
Depósitos a Plazo Fijo en Reporto 51.931.980
TOTAL CARTERA EN REPORTO 51.931.980
TOTAL CARTERA 4.965.104.596
Tabla Nº 10
El Valor de la Cartera de Inversiones del FRUV al 31 de marzo de 2019 asciende a Bs4.965 Mil Millones. Res-pecto al mes de febrero de 2019, el valor del portafolio de Inversiones del FRUV decreció aproximadamente en Bs.103 millones equivalente a 2.03%, dicho decremento se debió principalmente al vencimiento de valores en firme.
2.3. ANÁLISIS DE LA COMPOSICIÓN DE CARTERA DE INVERSIONES DEL FRUV
Elaboración: Dirección de InversionesFUENTE: Informes diarios - Gestora
Gráfico Nº 9
Depositos a Plazo Fijo
Cuotas de Participación
Cupones
Valores de Titularización
Depósitos a Plazo Fijo en reporto
Bonos Bancarios Bursátiles
Bonos a largo Plazo
Bonos Participativos85,52%
1,09%
0,22%
0,18%
0,10%
7,14%4,71%1,05%
Autoridad de Fiscalización y Control de Pensiones y Seguros - APS
9
2.5. INVERSIONES QUE RESPALDAN LOS RECURSOS DE INVERSIÓN REQUERIDOS – SEGUROS DE PERSONAS Y SEGUROS GENERALES
FUENTE: Informes Diarios de Entidades Aseguradoras.
FUENTE: Informes Diarios de Entidades Aseguradoras.
Tabla Nº 12
INVERSIONES QUE RESPALDAN LOS RECURSOS DE INVERSIÓN REQUERIDOS - SEGUROS DE PERSONAS31 DE MARZO 2019 - Expresado en Bolivianos
COMPOSICIÓN DE INVERSIONES ADMISIBLES BUPA VITALICIA LA BOLIVIANA
PERSONALES PROVIDA NACIONAL VIDA
ALIANZA VIDA CREDISEGURO UNIVIDA FORTALEZA
VIDA SCZ VIDA TOTAL
Bienes Raíces - 327.528.270 - 43.122.589 55.363.559 6.513.286 - - - - 432.527.705
Terrenos para construcción de vivienda - 201.137.959 - 90.738.869 - - - - - - 291.876.828
Disponible 920.068 106.024.255 5.450.812 22.049.222 15.057.508 3.386.584 1.364.133 11.989.731 425.234 357.086 167.024.632
Valores 23.600.532 1.479.579.693 104.632.112 226.367.080 239.365.402 57.894.625 29.765.211 234.817.326 8.420.507 8.014.400 2.412.456.887
Préstamos con Garantía de Pólizas - 176.775.157 4.039.916 11.521.127 1.845.988 - - - - - 194.182.187
TOTAL 24.520.600 2.291.045.333 114.122.839 393.798.887 311.632.457 67.794.495 31.129.344 246.807.057 8.845.741 8.371.486 3.498.068.239
En la modalidad de Seguros de Personas, el total administrado por las diez entidades que la componen asciende a un valor de Bs3.489 Millones, de los cuales el 68,97% corresponde a Valores Financieros.
Por otro lado, las entidades que tienen la responsabilidad de administrar la mayor cantidad de recursos de inversión son por orden de importancia, La Vitalicia Seguros y Reaseguros de Vida S.A. y Seguros Provida S.A., con participaciones de 65.49% y 11.26% respectivamente.
La modalidad de Seguros Generales, compuesta por nueve entidades, tiene un total de inversiones administra-do de 1.176 Millones Bolivianos, de los cuales el 78.01% se encuentran en Valores Financieros.
Asimismo, las compañías que tienen la responsabilidad de administrar la mayor cantidad de recursos de inver-sión son por orden de importancia Alianza Seguros y Reaseguros y La Boliviana Ciacruz de Seguros y Reaseguros S.A., con participaciones de 26.53% y 24.27% respectivamente.
Entre las modalidades de Seguros Generales y Seguros de Personas, esta última es la que concentra la mayor proporción de inversiones administradas del mercado de Seguros, en un 74.84% (Bs. 3.498.068.239) frente a un 25.16% (Bs. 1.175.840.426) del primero.
INVERSIONES QUE RESPALDAN LOS RECURSOS DE INVERSIÓN REQUERIDOS - SEGUROS GENERALES 31 DE MARZO 2019 - Expresado en Bolivianos
COMPOSICIÓN DE INVERSIONES ADMISIBLES
LA BOLIVIANA CREDINFORM ILLIMANI ALIANZA BISA FORTALEZA NACIONAL PATRIMONIALES
CREDISEGURO GRALES UNIBIENES TOTAL
Bienes Raíces 53.147.886 57.970.310 10.627.469 61.136.696 3.434.850 - 18.083.442 - - 204.400.654
Disponible 11.722.436 9.661.718 1.771.245 14.993.445 7.760.386 3.655.436 3.417.923 483.284 732.189 54.198.062
Valores 220.554.537 141.331.404 29.243.697 235.828.879 144.292.480 71.335.886 47.353.161 10.996.139 16.305.528 917.241.710
TOTAL 285.424.859 208.963.433 41.642.411 311.959.019 155.487.716 74.991.322 68.854.526 11.479.423 17.037.716 1.175.840.426
Tabla Nº 13
Boletín Informativo Estadístico - marzo 2019
10
3.1. INTRODUCCIÓN
Tabla Nº 14
Fuente: Información técnico financiera reportada por las Entidades Aseguradoras.Nota: La información presentada se encuentra actualizada al 31 de marzo.
Fuente: Información técnico financiera reportada por las Entidades Aseguradoras.
Durante la gestión 2018, debido a la desaceleración experimentada tanto por las economías emergentes como por la mayor parte de los países desarrollados, América Latina y el Caribe también sufrieron una afectación eco-nómica, donde nuevamente a pesar del contexto desfavorable en la región se destaca el comportamiento de la economía boliviana, al mantenerse como una de las más estables de la región, registrando un crecimiento entre los más altos de América del Sur, lo cual es concordante con los resultados macroeconómicos obtenidos en estos 13 últimos años de gestión de gobierno, producto de la aplicación del Modelo Económico Social Comunitario Productivo.
Bajo ese marco, la Producción Directa Neta de Anulaciones registrada por las Entidades Aseguradoras autori-zadas a operar en territorio boliviano a marzo de 2019 alcanzó a $us156,7 millones.
La siguiente información, presenta el análisis resumido del Mercado Asegurador Boliviano al 31 de marzo de 2019.La información estadística fuente para este resumen se encuentra en el Boletín Estadístico Mensual, que la
Dirección de Seguros publica en la Página Web de la APS, la cual puede ser descargada en medio digital desde la siguiente dirección: http://www.aps.gob.bo/index.php/seguros/informacion-estadistica
Para marzo de 2019, el Mercado Asegurador alcanzó una Producción Directa de $us156,7 millones, que pre-senta la siguiente distribución:• La Modalidad de Seguros Generales constituyó el 48,3% ($us75,7 millones). • La Modalidad de Seguros de Fianzas constituyó el 3,1% ($us4,9 millones). • La Modalidad de Seguros Obligatorios constituyó el 12,6% ($us19,7 millones). • La Modalidad de Seguros de Personas constituyó el 36,0% ($us56,4 millones). • La Modalidad de Seguros Previsionales constituyó el 0,01%.
Tabla Nº 15
COMPORTAMIENTO DE LA PRODUCCIÓN DEL MERCADO DE SEGUROSPOR MODALIDADES
A MARZO 2019EN MILES DE DÓLARES ESTADOUNIDENSES
MODALIDAD DE SEGUROProducción Directa Neta Anulaciones
Producción Aceptada en Reaseguro
Producción Total Suscrita
Producción Cedida a Reaseguro
Producción Neta Retenida
MAR-18 MAR-19 MAR-18 MAR-19 MAR-18 MAR-19 MAR-18 MAR-19 MAR-18 MAR-19
Seguros Generales 72.796 75.661 2.208 3.124 75.004 78.785 44.199 46.248 30.805 32.536 Seguros de Fianzas 6.241 4.910 - 154 6.241 5.064 3.377 3.523 2.864 1.541 Seguros Obligatorios 17.833 19.683 88 2.013 17.921 21.696 31 513 17.890 21.183 Seguros de Personas 48.200 56.412 2.360 2.143 50.560 58.555 15.160 18.317 35.399 40.238 Seguros Previsionales 9 9 - - 9 9 - - 9 9
3.2. COMPORTAMIENTO DE LA PRODUCCIÓN DEL MERCADO DE SEGUROS
MERCADO DE SEGUROS3
MERCADO ASEGURADOR BOLIVIANOTRAYECTORIA HISTÓRICA
MARZO 2009 - MARZO 2019EN MILES DE DÓLARES ESTADOUNIDENSES
VARIABLEGESTIÓN
2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019
Patrimonio 138.762 144.256 152.190 155.645 176.919 199.191 211.955 246.876 252.106 260.988 296.376
Inversiones 528.185 526.484 560.034 600.089 603.162 624.004 645.618 653.586 698.335 717.783 722.368
Reservas Técnicas de Seguros 461.652 460.421 482.376 520.646 485.026 483.338 483.038 482.630 486.680 503.050 515.404
Producción Directa Neta de Anulaciones 51.952 55.739 67.756 80.835 94.707 110.203 118.787 129.244 124.800 145.078 156.675
Siniestros Directos 26.737 25.249 34.390 37.221 42.234 49.292 49.238 72.339 57.784 57.240 67.136
Autoridad de Fiscalización y Control de Pensiones y Seguros - APS
11
Al mes de marzo de 2019, las Entidades con mayor participación en el Mercado Asegurador en la Modalidad de Seguros de Personas fue-ron: Seguros y Reaseguros Personales Univida S.A. con el 31,0% y Nacional Seguros Vida y Sa-lud S.A. con el 27,6%.
Asimismo, entre marzo 2018 y marzo 2019, las Entidades Aseguradoras autorizadas para operar en esta Modalidad reportaron variacio-nes positivas en su producción, donde se puede destacar el comportamiento de Seguros Provi-da S.A. que presenta un incremento que alcanza a 168,9% y el incremento registrado en la pro-ducción de Compañía de Seguros de Vida For-taleza S.A. que reporta una variación de 33,5%.
PRODUCCIÓN DE ENTIDADES DE SEGUROS DE PERSONAS*A MARZO 2019
EN MILES DE DÓLARES ESTADOUNIDENSES
ENTIDAD ASEGURADORA MAR-18 MAR-19Variación
%
Participación de
Mercado
BUPA Insurance (Bolivia) S.A. 1.752 1.907 8,8% 2,5%
La Vitalicia Seguros y Reaseguros de Vida S.A. 6.540 7.365 12,6% 9,7%
La Boliviana Ciacruz Seguros Personales S.A. 5.193 6.120 17,8% 8,0%
Seguros Provida S.A. 4 11 168,9% 0,0%
Nacional Seguros Vida y Salud S.A. 18.844 21.011 11,5% 27,6%
Alianza Vida Seguros y Reaseguros S.A. 9.577 12.184 27,2% 16,0%
Crediseguro S.A. Seguros Personales 2.643 3.002 13,6% 3,9%
Seguros y Reaseguros Personales Univida S.A. (1) 20.823 23.616 13,4% 31,0%
Compañía de Seguros de Vida Fortaleza S.A. 665 888 33,5% 1,2%
Santa Cruz Vida y Salud Seguros y ReasegurosPersonales S.A. (2) - - 0,0% 0,0%
Total Seguros 66.042 76.104 15,2% 100,0%
Fuente: Información Técnico Financiera reportada por las Entidades Aseguradoras.* Incluye Información de los Seguros Previsionales.(1) Nota. Según Decreto Supremo N° 2920 de 28/09/16, Seguros y Reaseguros Personales Univida S.A. es la Entidad autorizada para administrar y comercializar el Seguro Obligatorio de Accidentes de Tránsito – SOAT.(2) Nota. Según Resolución Administrativa APS N° 38/2019 de 11/01/19 se autoriza el funcio-namiento de Santa Cruz Vida y Salud Seguros y Reaseguros Personales S.A.
Fuente: Información Técnico Financiera reportada por las Entidades Aseguradoras. (1) Nota. Según Resolución Administrativa APS N° 050-2018 de 11/01/18 se autoriza el funcionamiento de Crediseguro S.A. Seguros Generales.
Al mes de marzo de 2019, las Entidades Aseguradoras con mayor participación en el Mercado Asegu-rador en la Modalidad de Seguros Generales y Fianzas fueron: Alianza Compañía de Seguros y Reaseguros S.A. E.M.A., Bisa Seguros y Rease-guros S.A. y La Boliviana Ciacruz de Seguros y Reaseguros S.A. con el 23,7%, 20,4% y 18,6% respectiva-mente.
Las Entidades de Seguros Ge-nerales y Fianzas experimentaron incrementos en su producción en re-lación al mes de marzo 2018, donde destaca el comportamiento de Uni-bienes Seguros y Reaseguros Patri-moniales S.A.
Tabla Nº 16 / Gráfico Nº 10
PRODUCCIÓN DE ENTIDADES DE SEGUROS GENERALES Y FIANZAS A MARZO 2019
EN MILES DE DÓLARES ESTADOUNIDENSES
ENTIDAD ASEGURADORA MAR-18 MAR-19Variación
%Participación de
Mercado
La Boliviana Ciacruz de Seguros y Reaseguros S.A. 19.941 14.963 -25,0% 18,6%
Seguros y Reaseguros Credinform International S.A. 11.920 13.461 12,9% 16,7%
Seguros Illimani S.A. 210 338 60,7% 0,4%
Alianza Compañía de Seguros y Reaseguros S.A. E.M.A. 17.822 19.108 7,2% 23,7%
Bisa Seguros y Reaseguros S.A. 16.143 16.424 1,7% 20,4%
Compañía de Seguros y Reaseguros Fortaleza S.A. 5.989 4.708 -21,4% 5,8%
Nacional Seguros Patrimoniales y Fianzas S.A. 6.926 9.064 30,9% 11,2%
Unibienes Seguros y Reaseguros Patrimoniales S.A. 0 2.216 678922,3% 2,8%
Crediseguro S.A. Seguros Generales (1) 84 288 241,5% 0,4%
Total Seguros 79.036 80.571 1,9% 100,0%
3.3. PRODUCCIÓN DE ENTIDADES DE SEGUROS GENERALES Y FIANZAS
3.4. PRODUCCIÓN DE ENTIDADES DE SEGUROS DE PERSONAS
Tabla Nº 17 / Gráfico Nº 11
Boletín Informativo Estadístico - marzo 2019
12
3.5. MARGEN DE SOLVENCIA Y PATRIMONIO TÉCNICO DE LAS ENTIDADES DE SEGUROS
Tabla Nº 18
INDICADORES DE MERCADO: MARGEN DE SOLVENCIA Y PATRIMONIO TÉCNICOEN DÓLARES ESTADOUNIDENSES
Entidades de SegurosMAR-19
Margen de Solvencia Patrimonio Técnico
Entidades de Seguros Generales y Fianzas
La Boliviana Ciacruz de Seguros y Reaseguros S.A. 8.764.255 21.034.776
Seguros y Reaseguros Credinform International S.A. 6.719.099 16.771.862
Seguros Illimani S.A. 1.041.068 2.317.833
Alianza Compañía de Seguros y Reaseguros S.A. EMA 12.737.147 33.614.791
Bisa Seguros y Reaseguros S.A. 9.654.288 19.064.257
Compañía de Seguros y Reaseguros Fortaleza S.A. 4.088.097 6.178.512
Nacional Seguros Patrimoniales y Fianzas S.A. 4.641.331 6.088.799
Unibienes Seguros y Reaseguros Patrimoniales S.A. 1.534.136 3.121.496
Crediseguro S.A. Seguros Generales (1) 1.041.068 1.622.395
Entidades de Seguros de Personas
BUPA Insurance (Bolivia) S.A. 1.186.506 4.960.172
La Vitalicia Seguros y Reaseguros de Vida S.A. 15.098.738 81.697.617
La Boliviana Ciacruz Seguros Personales S.A. 5.309.722 8.198.901
Seguros Provida S.A. 2.487.345 5.874.176
Nacional Seguros Vida y Salud S.A. 11.318.365 12.813.370
Alianza Vida Seguros y Reaseguros S.A. 6.846.554 13.562.631
Crediseguro S.A. Seguros Personales 1.575.187 4.639.433
Seguros y Reaseguros Personales Univida S.A. 7.835.244 11.791.364
Compañía de Seguros de Vida Fortaleza S.A. 1.041.068 1.514.842
Santa Cruz Vida y Salud Seguros y Reaseguros Personales S.A. (2) 1.041.068 7.240.354
Fuente: Información técnico financiera reportada por las Entidades Aseguradoras. (1) Nota. Según Resolución Administrativa APS N° 050-2018 de 11/01/18 se autoriza el funcionamiento de Crediseguro S.A. Seguros Generales. (2) Nota. Según Resolución Administrativa APS N° 38/2019 de 11/01/19 se autoriza el funcionamiento de Santa Cruz Vida y Salud Seguros y Reaseguros Personales S.A.
De acuerdo a lo establecido en la Ley de Seguros Nº 1883 y en cumplimiento a las atribuciones de la Autoridad de Fiscalización y Control de Pensiones y Seguros – APS, trimestralmente se realiza la evaluación correspondiente al cumplimiento del Patrimonio Técnico y Margen de Solvencia, para controlar los requerimientos de Solvencia Económica Financiera a las Entidades Aseguradoras.
En este sentido, en el presente Boletín estadístico se describe a continuación la información correspondiente al Primer Trimestre de la gestión 2019:
Autoridad de Fiscalización y Control de Pensiones y Seguros - APS
13
Asimismo, se detallan en el cuadro que sigue las Calificaciones de Riesgo de las Entidades Aseguradoras a marzo 2019:
Tabla Nº 19
INDICADORES DE MERCADO: CALIFICACIONES DE RIESGO PARA ENTIDADES DE SEGUROS
Entidades de Seguros Calificadora
Capacidad de Pago de Siniestros
Fecha deCalificación
TendenciaNomenclatura Nomenclatura
ASFI (*) Calificadora
La Boliviana Ciacruz de Seguros y Reaseguros S.A. Equilibrium AAA AAA.bo 29/03/2019 Ninguno
PCR AA1 BAA+ 29/03/2019 Estable
Seguros y Reaseguros Credinform International S.A.AESA RATINGS A1 A+ 29/03/2019 Positiva
PCR A1 BA+ 29/03/2019 Estable
Seguros Illimani S.AAESA RATINGS B3 B- 29/03/2019 Negativa
Moodys C Caa3.bo 29/03/2019 Estable
Alianza Compañía de Seguros y Reaseguros S.A. E.M.A.
AESA RATINGS AA2 AA 29/03/2019 Estable
Equilibrium AA2 AA.bo 29/03/2019 Ninguno
Bisa Seguros y Reaseguros S.A. AESA RATINGS AA1 AA+ 29/03/2019 Estable
Moodys AAA Aaa.bo 29/03/2019 Estable
Compañía de Seguros y Reaseguros Fortaleza S.A. AESA RATINGS A1 A+ 29/03/2019 NegativaPCR A3 BA- 29/03/2019 Estable
Nacional Seguros Patrimoniales y Fianzas S.A. AESA RATINGS A1 A+ 29/03/2019 Estable
Moodys AA3 Aa3.bo 29/03/2019 EstablePCR A1 BA+ 29/03/2019 Estable
Unibienes Seguros y Reaseguros Patrimoniales S.A.AESA RATINGS A3 A- 29/03/2019 Estable
PCR A2 BA 29/03/2019 Estable
Crediseguro S.A. Seguros Generales (1)AESA RATINGS AA3 AA- 29/03/2019 Estable
PCR A1 BA+ 29/03/2019 Estable
BUPA Insurance (Bolivia) S.A. AESA RATINGS AAA AAA 29/03/2019 Estable
Moodys AAA Aaa.bo 29/03/2019 Estable
La Vitalicia Seguros y Reaseguros de Vida S.A. AESA RATINGS AA2 AA 29/03/2019 Negativa
PCR AA2 BAA 29/03/2019 Estable
La Boliviana Ciacruz Seguros Personales S.A. Equilibrium AAA AAA.bo 29/03/2019 Ninguno
PCR AA1 BAA+ 29/03/2019 Estable
Seguros Provida S.A. AESA RATINGS C CCC 29/03/2019 Negativa
Moodys C Caa1.bo 29/03/2019 Estable
Nacional Seguros Vida y Salud S.A.
AESA RATINGS AA3 AA- 29/03/2019 Estable
Moodys AA3 Aa3.bo 29/03/2019 Estable
PCR AA3 BAA- 29/03/2019 Estable
Alianza Vida Seguros y Reaseguros S.A. AESA RATINGS AA3 AA- 29/03/2019 Estable
Equilibrium AA3 AA-.bo 29/03/2019 Ninguno
Crediseguro S.A. Seguros Personales AESA RATINGS AA1 AA+ 29/03/2019 Estable
PCR AA3 BAA- 29/03/2019 Positiva
Seguros y Reaseguros Personales Univida S.A.AESA RATINGS A1 A+ 29/03/2019 Estable
Moodys AA3 Aa3.bo 29/03/2019 Estable
Compañía de Seguros de Vida Fortaleza S.A.AESA RATINGS A3 A- 29/03/2019 Estable
PCR A3 BA- 29/03/2019 Estable
Fuente: Reportes enviados a esta Autoridad por las Calificadoras de Riesgo a marzo 2019. (1) Nota. Según Resolución Administrativa APS N° 050-2018 de 11/01/18 se autoriza el funcionamiento de Crediseguro S.A. Seguros GeneralesNota: Según Resolución Administrativa APS N° 38/2019 de 11/01/19 se autoriza el funcionamiento de Santa Cruz Vida y Salud Seguros y Reaseguros Personales S.A.
Boletín Informativo Estadístico - marzo 2019
14
SINIESTROS DE ENTIDADES DE SEGUROS DE PERSONAS A MARZO 2019
EN MILES DE DÓLARES ESTADOUNIDENSESENTIDAD ASEGURADORA MAR-18 MAR-19 Variación %
BUPA Insurance (Bolivia) S.A. 1.387 1.072 -22,7%La Vitalicia Seguros y Reaseguros de Vida S.A. 7.417 7.848 5,8%La Boliviana Ciacruz Seguros Personales S.A. 1.853 2.213 19,4%Seguros Provida S.A. 2.082 1.919 -7,8%Nacional Seguros Vida y Salud S.A. 5.645 7.028 24,5%Alianza Vida Seguros y Reaseguros S.A. 2.739 3.931 43,5%Crediseguro S.A. Seguros Personales 467 788 68,7%Seguros y Reaseguros Personales Univida S.A. (1) 3.550 4.996 40,7%Compañía de Seguros de Vida Fortaleza S.A. 154 325 110,2%Santa Cruz Vida y Salud Seguros y Reaseguros Personales S.A. (2) - - 0,0%Total Seguros 25.295 30.120 19,1%
3.6. COMPORTAMIENTO DE LOS SINIESTROS DEL MERCADO DE SEGUROSTabla Nº 20
COMPORTAMIENTO DE LOS SINIESTROS DEL MERCADO DE SEGUROS POR MODALIDADES A MARZO 2019
EN MILES DE DÓLARES ESTADOUNIDENSES
MODALIDAD DE SEGUROSiniestros Directos
Siniestros por Reaseguro Aceptado
Siniestros TotalesSiniestros Reembolsados por Reaseguro Cedido
Siniestros Neto Retenido
MAR-18 MAR-19 MAR-18 MAR-19 MAR-18 MAR-19 MAR-18 MAR-19 MAR-18 MAR-19Seguros Generales 30.064 36.235 538 417 30.602 36.652 16.087 18.379 14.515 18.273 Seguros de Fianzas 1.733 699 - - 1.733 699 919 350 815 349 Seguros Obligatorios 2.467 3.665 1.018 142 3.485 3.807 1.505 99 1.981 3.708 Seguros de Personas 14.110 17.740 1.177 1.948 15.287 19.688 7.917 9.780 7.370 9.907 Seguros Previsionales 8.866 8.798 - - 8.866 8.798 - - 8.866 8.798
Al mes de marzo 2019 los Siniestros Directos del Mercado Asegurador nacional alcanzaron a $us67,1 millones, presentando la siguiente distribución: • La Modalidad de Seguros Generales constituyó el 54,0% ($us36,2 millones). • La Modalidad de Seguros de Fianzas constituyó el 1,0% ($us0,7 millones). • La Modalidad de Seguros Obligatorios constituyó el 5,5% ($us3,7 millones). • La Modalidad de Seguros de Personas constituyó el 26,4% ($us17,7 millones). • La Modalidad de Seguros Previsionales constituyó el 13,1% ($us8,8 millones).
Fuente: Información técnico financiera reportada por las Entidades Aseguradoras.
3.7. SINIESTROS DE LAS ENTIDADES DE SEGUROS GENERALES Y FIANZAS
Entre marzo 2018 y marzo 2019, los Siniestros Directos de las Entidades de Seguros Generales y Fianzas presentan un incremento que alcanza a 15,9%.
De las nueve Aseguradoras que operan en esta Modalidad, destacan los incrementos pre-sentados por Seguros y Reaseguros Credinform International S.A. (32,1%) y Nacional Seguros Pa-trimoniales y Fianzas S.A. (30,0%).
Fuente: Información Técnico Financiera reportada por las Entidades Aseguradoras.(1) Nota. Según Resolución Administrativa APS N° 050-2018 de 11/01/18 se autoriza el funcionamiento de Crediseguro S.A. Seguros Generales.
3.8. SINIESTROS DE LAS ENTIDADES DE SEGUROS DE PERSONAS
Fuente: Información Técnico Financiera reportada por las Entidades Aseguradoras.(1) Nota. Según Decreto Supremo N° 2920 de 28/09/16, Seguros y Reaseguros Personales Univida S.A. es la Entidad autorizada para administrar y comercializar el Seguro Obligatorio de Accidentes de Tránsito – SOAT.(1) Seguros y Reaseguros Personales Univida S.A. registró pago de Siniestros a marzo de 2018 por un monto de $us3.549.876, el mismo que en la gestión 2019 se incrementó a $us4.996.083.(2) Nota. Según Resolución Administrativa APS N° 38/2019 de 11/01/19 se autoriza el funcionamiento de Santa Cruz Vida y Salud Seguros y Reaseguros Personales S.A.
Al mes de marzo 2019, los siniestros de las Entidades de Seguros de Personas alcan-zaron un monto de $us30,1 millones, que sig-nificaron un incremento de 19,1% respecto al total de siniestros registrados al mes de marzo 2018.
Para este periodo, los incrementos más destacados son los registrados por la Com-pañía de Seguros de Vida Fortaleza S.A., Cre-diseguro S.A. Seguros Personales y Alianza Vida Seguros y Reaseguros S.A. que alcanza-ron a 110,2%, 68,7% y 43,5% respectivamen-te. En contraparte a lo anterior BUPA Insu-rance (Bolivia) S.A. presentó una variación negativa que alcanza a 22,7%, entre marzo 2018 y marzo 2019.
Tabla Nº 21/ Gráfico Nº 12
Tabla Nº 22 / Gráfico Nº 13
SINIESTROS DE ENTIDADES DE SEGUROS GENERALES Y FIANZAS A MARZO 2019
EN MILES DE DÓLARES ESTADOUNIDENSES
ENTIDAD ASEGURADORA MAR-18 MAR-19 Variación %
La Boliviana Ciacruz de Seguros y Reaseguros S.A. 4.160 4.929 18,5%Seguros y Reaseguros Credinform International S.A. 7.050 9.313 32,1%Seguros Illimani S.A. 49 33 -31,9%Alianza Compañía de Seguros y Reaseguros S.A. E.M.A. 8.642 9.933 14,9%Bisa Seguros y Reaseguros S.A. 5.780 7.203 24,6%Compañía de Seguros y Reaseguros Fortaleza S.A. 4.062 2.560 -37,0%Nacional Seguros Patrimoniales y Fianzas S.A. 2.203 2.864 30,0%Unibienes Seguros y Reaseguros Patrimoniales S.A. - 162 100,0%Crediseguro S.A. Seguros Generales (1) - 17 100,0%Total Seguros 31.946 37.016 15,9%
Autoridad de Fiscalización y Control de Pensiones y Seguros - APS
15
INTERMEDIACIÓN DE CORREDORES DE SEGUROS POR ENTIDAD ASEGURADORAA MARZO 2019
EN MILES DE DÓLARES ESTADOUNIDENSES
ENTIDAD DE SEGUROSProducción Intermediada de Seguros
MAR-18 MAR-19Cartera
IntermediadaVariación %
Entidades de Seguros Generales y FianzasComparación de la Producción
Directa Neta con la Cartera Intermediada por Entidad Aseguradora
La Boliviana Ciacruz de Seguros y Reaseguros S.A. 7.787 6.378 42,6% -18,1%
Seguros y Reaseguros Credinform International S.A. 5.832 5.793 43,0% -0,7%
Seguros Illimani S.A. 31 149 44,1% 383,7%
Alianza Compañía de Seguros y Reaseguros S.A. E.M.A. 11.093 11.189 58,6% 0,9%
Bisa Seguros y Reaseguros S.A. 7.174 7.479 45,5% 4,2%
Compañía de Seguros y Reaseguros Fortaleza S.A. 1.610 1.378 29,3% -14,4%
Nacional Seguros Patrimoniales y Fianzas S.A. 2.351 3.205 35,4% 36,3%
Unibienes Seguros y Reaseguros Patrimoniales S.A. - 201 9,1% 100,0%
Crediseguro S.A. Seguros Generales (1) - - 0,0% 0,0%
TOTAL ENTIDADES DE SEGUROS GENERALES Y FIANZAS 35.878 35.772 44,4% -0,3%
Entidades de Seguros de PersonasComparación de la Producción
Directa Neta con la Cartera Intermediada por Entidad Aseguradora
BUPA Insurance (Bolivia) S.A. 388 548 28,7% 41,1%
La Vitalicia Seguros y Reaseguros de Vida S.A. 677 772 10,5% 14,1%
La Boliviana Ciacruz Seguros Personales S.A. 1.729 1.949 31,9% 12,8%
Seguros Provida S.A. - - 0,0% 0,0%
Nacional Seguros Vida y Salud S.A. 13.975 16.319 77,7% 16,8%
Alianza Vida Seguros y Reaseguros S.A. 8.812 11.298 92,7% 28,2%
Crediseguro S.A Seguros Personales 1.180 1.389 46,3% 17,8%
Seguros y Reaseguros Personales Univida S.A. 2.200 3.149 13,3% 43,1%
Compañía de Seguros de Vida Fortaleza S.A. 114 126 14,2% 11,0%
Santa Cruz Vida y Salud Seguros y Reaseguros Personales S.A. (2) - - 0,0% 0,0%
TOTAL ENTIDADES SEGUROS DE PERSONAS 29.074 35.551 46,7% 22,3%
TOTAL MERCADO 64.952 71.323 45,5% 9,8%
3.9. INTERMEDIACIÓN DE CORREDORES DE SEGUROS POR ENTIDAD
Tabla Nº 23 Gráfico Nº 14/ Gráfico Nº 15
Fuente: Información técnico financiera reportada por las Entidades Aseguradoras.Nota. Según Resolución Administrativa APS N° 1556/2018 de 16/11/18 se dispone la intervención de AON Bolivia S.A. Corredores de Seguros.(1) Nota. Según Resolución Administrativa APS N° 050-2018 de 11/01/18 se autoriza el funcionamiento de Crediseguro S.A. Seguros Generales. (2) Nota. Según Resolución Administrativa APS N° 38/2019 de 11/01/19 se autoriza el funcionamiento de Santa Cruz Vida y Salud Seguros y Reaseguros Per-sonales S.A.
Producción Intermediada de SegurosProducción Directa Neta de Anulaciones
Producción Intermediada de SegurosProducción Directa Neta de Anulaciones
1.90728,7%
7.36510,5%
6.12031,9%
110,0%
21.01177,7%
12.18492,7%
3.002
23.616
888
0
46,3%
13,3%
14,2%
0,0%
2.216
288
9,1%
0,0%
29,3%
9.06435,4%
14.96342,6%
13.46143,0%
33844,1%
19.10858,6%
16.42445,5%
4.708
Boletín Informativo Estadístico - marzo 2019
16
3.10. INTERMEDIACIÓN DE REASEGURO MENSUAL POR CORREDOR DE REASEGURO
Tabla Nº 24
INTERMEDIACIÓN DE REASEGURO MENSUAL POR CORREDOR DE REASEGUROA MARZO 2019
EN MILES DE DÓLARES ESTADOUNIDENSES
Corredor de ReaseguroIntermediación de Reaseguro
MAR-18 MAR-19 Participación de Mercado Variación %
AON Re Bolivia S.A. Corredores de Reaseguros - - 0,0% 0,0%
Conesa Kieffer & Asociados Corredores de Reaseguros S.A 2.373 3.860 30,9% 62,7%
Iberam Re Corredores Internacionales de Reaseguros S.A 111 1.544 12,3% 1291,6%
Olsa Bolivia Corredores Reaseguros S.A. 1.220 338 2,7% -72,3%
Universal Brokers Re S.A. Corredores deReaseguros “UNIBROSA RE S.A” 4.592 5.891 47,1% 28,3%
ACCES RE Corredora de Reaseguros S.A. 256 558 4,5% 118,1%
Risk Reinsurance Broker S.A “Risk RE S.A.” 346 319 2,6% -7,6%
Total 8.897 12.510 100,0% 40,6%
Fuente: Reportes enviados por las Corredoras de Reaseguros.Nota. Mediante Resolución Administrativa APS N° 415-2015 de 16/04/15 se dispone la intervención de AON Re Bolivia S.A Corredores de Reaseguros.
En el Mercado Asegurador Boliviano, entre marzo 2018 y marzo 2019 se observa que existió un incremen-to de 40,6% en la Intermediación de Reaseguro.
Por otra parte, de acuerdo a las cifras reportadas al mes de marzo 2019, Universal Brokers RE S.A. Corre-dores de Reaseguros “UNIBROSA RE S.A.” absorbe el 47,1% de la Intermediación de Reaseguro en el Mer-cado Asegurador nacional, seguido por el 30,9% de Conesa Kieffer & Asociados Corredores de Reaseguros S.A., 12,3% de Iberam Re Corredores Internacionales de Reaseguros S.A., 4,5% de ACCES RE Corredora de Reaseguros S.A., 2,7% de Olsa Bolivia Corredores de Reaseguros S.A. y 2,6% de Risk Reinsurance Broker S.A “Risk RE S.A.
En el Mercado Asegurador Boliviano, la participación de las Corredoras de Seguros ha sido importante para la producción de Seguros, que han intermediado producción por un total de $us71,3 millones, que significan el 45,5% del total de la producción en el Mercado Asegurador.
Al mes de marzo 2019, a través de los Corredores de Seguros se presenta un incremento en 9,8% en la pro-ducción intermediada, respecto al mismo periodo del año pasado.
Es importante mencionar que en las Entidades de Seguros de Personas el 46,7% corresponde a la cartera de producción intermediada, donde se destaca Alianza Vida Seguros y Reaseguros S.A. que reporta un 92,7% de in-termediación en su cartera de producción. En cambio, en las Compañías de Seguros Generales y Fianzas el 44,4% de su producción es intermediada, donde destaca Alianza Compañía de Seguros y Reaseguros S.A. EMA que alcanza a 58,6% de producción intermediada.
Autoridad de Fiscalización y Control de Pensiones y Seguros - APS
17
Fuente: Datos extraídos del Balance de Sumas y Saldos enviados por las Entidades Aseguradoras al 31 de marzo de 2019.(1) Nota. Según Resolución Administrativa APS N° 050-2018 de 11/01/18 se autoriza el funcionamiento de Crediseguro S.A. Seguros Generales.
Tabla Nº 25
BALANCE GENERAL POR TIPO DE ENTIDAD DE SEGUROSAL 31 DE MARZO 2019
EN MILES DE BOLIVIANOSENTIDADES DE SEGUROS GENERALES Y FIANZAS
DETALLE
La Boliviana Ciacruz de Seguros y
Reaseguros S.A.
Seguros y Reaseguros Credinform
International S.A.
SegurosIllimani S.A.
Alianza Compañía de Seguros y
Reaseguros S.A. E.M.A.
Bisa Seguros y Reaseguros S.A.
Compañía de Seguros y Reaseguros
Fortaleza S.A.
Nacional Seguros Patrimoniales y
Fianzas S.A.
Unibienes Seguros y
Reaseguros Patrimoniales
S.A.
Crediseguro S.A. Seguros Generales (1)
TOTAL
ACTIVO 544.703 477.428 65.949 829.660 410.593 205.580 228.369 44.256 20.026 2.826.563
PASIVO 333.795 344.599 34.185 570.404 278.622 163.195 184.029 22.842 8.896 1.940.567
PATRIMONIO 210.908 132.829 31.764 259.255 131.971 42.385 44.340 21.413 11.130 885.996
PASIVO Y PATRIMONIO 544.703 477.428 65.949 829.660 410.593 205.580 228.369 44.256 20.026 2.826.563
CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 220.453.318 129.677.523 203.202.086 411.979.726 542.456.279 332.908.836 3.197.657.611 8.421.923 24.564.655 5.071.321.958
CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 220.453.318 129.677.523 203.202.086 411.979.726 542.456.279 332.908.836 3.197.657.611 8.421.923 24.564.655 5.071.321.958
3.11. BALANCE GENERAL POR TIPO DE ENTIDAD
ESTADO DE RESULTADOS POR TIPO DE ENTIDAD DE SEGUROSAL 31 DE MARZO 2019
EN MILES DE BOLIVIANOSENTIDADES DE SEGUROS GENERALES Y FIANZAS
DETALLE
La Boliviana Ciacruz de Seguros y
Reaseguros S.A.
Seguros y Reaseguros Credinform
International S.A.
Seguros Illimani S.A.
Alianza Compañía
de Seguros y Reaseguros S.A.
E.M.A.
Bisa Seguros y Reaseguros S.A.
Compañía de Seguros y Reaseguros
Fortaleza S.A.
Nacional Seguros Patrimoniales y
Fianzas S.A.
Unibienes Seguros y
Reaseguros Patrimoniales
S.A.
Crediseguro S.A. Seguros Generales (1)
TOTAL
PRODUCCIÓN NETA DE ANULACIÓN 113.830 113.378 2.534 164.225 135.360 39.670 83.561 26.702 3.680 682.940 PRODUCCIÓN NETA DE REASEGURO 74.967 53.067 1.575 90.103 53.949 18.251 29.306 14.852 3.680 339.751 PRIMAS DEVENGADAS 68.899 45.458 1.503 81.757 63.452 20.107 24.294 13.897 3.674 323.041 RESULTADO TÉCNICO BRUTO 22.007 (22.417) 683 (3.343) 178 (866) 1.418 10.553 3.562 11.776 RESULTADO TÉCNICO NETO DE REASEGURO 36.296 34.322 643 44.719 38.426 11.743 14.543 10.816 3.139 194.649 RESULTADO OPERACIONAL 2.991 6.520 (983) 5.183 6.024 (4.589) (2.185) 525 1.663 15.150 RESULTADO FINANCIERO 4.814 6.900 (664) 6.290 7.370 (2.993) (1.978) 630 1.738 22.108 RESULTADO DEL PERIODO O GESTIÓN 5.604 7.367 (668) 6.919 8.038 (2.846) (1.647) 828 1.725 25.319
Tabla Nº 27
Fuente: Datos extraídos del Balance de Sumas y Saldos enviados por las Entidades Aseguradoras al 31 de marzo de 2019.(1) Nota. Según Resolución Administrativa APS N° 38/2019 de 11/01/19 se autoriza el funcionamiento de Santa Cruz Vida y Salud Seguros y Reaseguros Personales S.A.
Fuente: Datos extraídos del Balance de Sumas y Saldos enviados por las Entidades Aseguradoras al 31 de marzo de 2019.(1) Nota. Según Resolución Administrativa APS N° 050-2018 de 11/01/18 se autoriza el funcionamiento de Crediseguro S.A. Seguros Generales.
ENTIDADES DE SEGUROS DE PERSONAS
DETALLE
BUPA Insurance (Bolivia)
S.A.
La Vitalicia Seguros y
Reaseguros de Vida
S.A.
La Boliviana Ciacruz Seguros
Personales S.A.
Seguros Provida
S.A.
Nacional Seguros Vida y
Salud S.A
Alianza Vida Seguros y
Reaseguros S.A.
Crediseguro S.A Seguros Personales
Seguros y Reaseguros Personales
Univida S.A.
Compañía de Seguros
de Vida Fortaleza
S.A.
Santa Cruz Vida y Salud
Seguros y Reaseguros Personales
S.A. (1)
TOTAL
ACTIVO 62.030 2.711.408 195.543 481.662 570.742 200.504 103.049 305.336 14.899 49.812 4.694.985
PASIVO 16.840 2.078.794 136.187 428.294 482.842 104.568 71.222 224.447 4.508 143 3.547.845
PATRIMONIO 45.190 632.614 59.356 53.369 87.900 95.936 31.827 80.889 10.392 49.669 1.147.140
PASIVO Y PATRIMONIO 62.030 2.711.408 195.543 481.662 570.742 200.504 103.049 305.336 14.899 49.812 4.694.985
CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 75.007.852 28.779.268 11.375.445 410.266 117.104.960 149.034.476 18.954.010 136.043.873 2.218.721 50.000 538.978.871
CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 75.007.852 28.779.268 11.375.445 410.266 117.104.960 149.034.476 18.954.010 136.043.873 2.218.721 50.000 538.978.871
Tabla Nº 26
3.12. ESTADO DE RESULTADOS POR TIPO DE ENTIDAD
Boletín Informativo Estadístico - marzo 2019
18
Fuente: APS, en base a la información enviada por la Entidad Aseguradora habilitada.(*) Información proporcionada por el Registro Único para la Administración Tributaria Municipal. El Parque Automotor de la gestión 2019 se considera con información al 31/12/18.
SEGURO OBLIGATORIO DE ACCIDENTES DE TRÁNSITO (SOAT)COBERTURA A NIVEL DEPARTAMENTAL
A MARZO 2019
DEPARTAMENTOParque Automotor
(RUAT)*Rosetas Vendidas Penetración
LA PAZ 449.950 331.498 74%
COCHABAMBA 410.396 270.860 66%
SANTA CRUZ 647.033 398.598 62%
ORURO 99.392 58.593 59%
POTOSÍ 67.978 49.974 74%
CHUQUISACA 74.245 51.369 69%
TARIJA 108.596 66.006 61%
BENI 47.832 10.942 23%
PANDO 4.721 3.254 69%
TOTAL NACIONAL 1.910.143 1.241.094 65%
Al mes de marzo de la gestión 2019, el SOAT alcanzó a un total de 1.241.094 Rosetas vendidas en todo el territorio nacional, donde destaca el comportamiento del Departamento de La Paz que registró 74% de cobertura, seguido de Potosí 74%, Chuquisaca 69%, Pando 69% y Cochabamba 66%.
Tabla Nº 29
Fuente: Datos extraídos del Balance de Sumas y Saldos enviados por las Entidades Aseguradoras al 31 de marzo de 2019.(1) Nota. Según Resolución Administrativa APS N° 38/2019 de 11/01/19 se autoriza el funcionamiento de Santa Cruz Vida y Salud Seguros y Reaseguros Personales S.A.
ENTIDADES DE SEGUROS DE PERSONAS
DETALLEBUPA
Insurance (Bolivia) S.A.
La Vitalicia Seguros y
Reaseguros de Vida S.A.
La Boliviana Ciacruz Seguros
Personales S.A.
Seguros Provida
S.A.
Nacional Seguros Vida y
Salud S.A.
Alianza Vida Seguros y
Reaseguros S.A.
Crediseguro S.A Seguros Personales
Seguros y Reaseguros Personales
Univida S.A.
Compañía de Seguros
de Vida Fortaleza
S.A.
Santa Cruz Vida y Salud
Seguros y Reaseguros Personales
S.A. (1)
TOTAL
PRODUCCIÓN NETA DE ANULACIÓN 14.396 58.432 43.315 90 160.828 110.662 22.659 191.957 6.653 - 608.993
PRODUCCIÓN NETA DE REASEGURO 6.546 49.663 38.955 84 117.768 61.798 18.335 183.753 4.676 - 481.579
PRIMAS DEVENGADAS 7.301 36.567 35.427 6.573 99.039 59.611 17.751 81.958 4.623 - 348.850
RESULTADO TÉCNICO BRUTO (2.434) (22.993) 15.212 (6.533) 30.758 17.298 11.317 40.192 (86) - 82.731
RESULTADO TÉCNICO NETO DE REASEGURO 4.881 (24.176) 19.029 (6.532) 53.978 34.412 14.316 45.972 1.975 - 143.855
RESULTADO OPERACIONAL (381) (41.172) 1.032 (8.050) (5.086) 3.188 7.941 19.666 (512) (358) (23.732)
RESULTADO FINANCIERO (187) 12.938 2.576 (1.257) (8.130) 3.672 8.955 21.400 (415) (347) 39.205
RESULTADO DEL PERIODO O GESTIÓN (105) 6.650 2.989 (2.837) (7.959) 4.402 9.055 21.427 (340) (347) 32.937
Tabla Nº 28
3.13. SEGURO OBLIGATORIO DE ACCIDENTES DE TRÁNSITO: COBERTURA A NIVEL DEPARTAMENTAL
Conforme lo establecido en el Decreto Supremo N° 2920 de 28 de septiembre de 2016, el Seguro Obligatorio de Accidentes de Tránsito - SOAT será administrado y comercializado por la Entidad Pública de Seguros, por lo cual, mediante Resolución Administrativa APS N° 1445/2018 de 25 de octubre de 2018, se habilitó a la Compañía Seguros y Reaseguros Personales Univida S.A. en su condición de Entidad Pública de Seguros, para que asuma la administración y comercialización del SOAT, gestión 2019.
A continuación, se presenta la información estadística al mes de marzo 2019, de acuerdo a lo descrito ante-riormente:
Autoridad de Fiscalización y Control de Pensiones y Seguros - APS
19
En cuanto al índice de penetración, el SOAT al mes de marzo de 2019 alcanzó un 65% respecto al Parque Automotor
3.15. ÍNDICE DE PENETRACIÓN DEL SOAT
Tabla Nº 30
Fuente: Reportes Mensuales SOAT enviados por las Entidades Aseguradoras.
ÍNDICE DE PENETRACIÓN DEL SOATGESTIÓN 2001 A MARZO 2019
ITEM 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019
Parque Automotor 419.748 408.226 423.449 460.853 486.411 536.578 588.581 839.767 881.990 947.316 975.765 1.176.812 1.234.779 1.326.833 1.456.486 1.574.584 1.688.708 1.800.375 1.910.143
Rosetas Vendidas 321.831 329.160 294.802 364.793 386.249 421.135 506.354 563.684 656.757 732.115 843.551 975.058 1.093.670 1.161.665 1.191.611 1.279.712 1.354.104 1.323.991 1.241.094
Índice de Penetración 77% 81% 70% 79% 79% 78% 86% 67% 74% 77% 86% 83% 89% 88% 82% 81% 80% 74% 65%
3.16. SOAT: RESUMEN NO MONETARIO
Tabla Nº 31
Fuente: Reportes Mensuales SOAT enviados por la Entidad Aseguradora habilitada.
SEGURO OBLIGATORIO DE ACCIDENTES DE TRÁNSITORESUMEN: NO MONETARIO
BOLIVIA: POR TIPO Y USO DE VEHÍCULO A MARZO 2019
REPORTE USO VEHICULO Motocicleta Automóvil Jeep Camio-
neta Vagoneta Minibús Microbús Colectivo Ómnibus / Flota Camión Tracto
CamiónTotal
General
Nº de AccidentadosServicio Particular 678 274 75 236 496 99 2 - 22 69 7 1.958
Servicio Público 713 289 1 13 847 1.216 390 137 448 147 43 4.244
Total Nº de Accidentados 1.391 563 76 249 1.343 1.315 392 137 470 216 50 6.202
Nº de RosetasServicio Particular 86.419 179.881 44.623 139.502 284.010 27.908 1.018 241 206 35.895 5.655 805.358
Servicio Público 35.057 65.468 542 6.377 135.038 99.429 17.083 2.055 3.338 51.592 19.757 435.736
Total Nº de Rosetas 121.476 245.349 45.165 145.879 419.048 127.337 18.101 2.296 3.544 87.487 25.412 1.241.094
Nº de OcupantesServicio Particular 611 166 63 146 306 64 2 - 22 53 1 1.434
Servicio Público 638 160 1 5 585 942 283 134 429 120 27 3.324
Total Nº de Ocupantes 1.249 326 64 151 891 1.006 285 134 451 173 28 4.758
Nº de PeatonesServicio Particular 67 108 12 90 190 35 - - - 16 6 524
Servicio Público 75 129 - 8 262 274 107 3 19 27 16 920
Total Nº de Peatones 142 237 12 98 452 309 107 3 19 43 22 1.444
Nº de SiniestrosServicio Particular 625 225 55 197 399 69 2 - 4 43 7 1.626
Servicio Público 608 253 1 11 608 741 239 42 135 96 37 2.771
Total Nº de Siniestros 1.233 478 56 208 1.007 810 241 42 139 139 44 4.397
Boletín Informativo Estadístico - marzo 2019
20
3.18. CASOS ATENDIDOS Y MONTOS DE SINIESTROS PAGADOS POR EL FISO
Fuente: Información proporcionada por FISO - Univida. Nota. Según Decreto Supremo N° 2920 de 28/09/16, Seguros y Reaseguros Personales Univida S.A. es la Entidad autorizada para administrar y comercializar el Seguro Obligatorio de Accidentes de Tránsito – SOAT.
Tabla Nº 33
CASOS ATENDIDOS Y MONTOS DE SINIESTROS PAGADOS POR EL FISO A MARZO 2019
EN DÓLARES ESTADOUNIDENSES
DEPARTAMENTOPOR GASTOS MÉDICOS (GM)
POR GASTOS DE FALLECIMIENTO (GF)
POR AMBAS COBER-TURAS (GM+GF)
TOTAL SINIESTROS
CASOS MONTOS $us CASOS MONTOS $us CASOS CASOS MONTOS $us
LA PAZ 38 4.557 21 9.621 4 63 14.178
COCHABAMBA 37 18.499 6 - 4 47 18.499
SANTA CRUZ 20 7.401 4 - 1 25 7.401
ORURO 9 709 1 - - 10 709
POTOSÍ 3 - 2 - - 5 -
CHUQUISACA 8 5.366 - - - 8 5.366
TARIJA 2 158 1 - - 3 158
BENI - - - - 1 1 -
PANDO 1 - - - - 1 -
Total 118 36.691 35 9.621 10 163 46.312
Participación % 72,4% 21,5% 6,1% 100%
El FISO, es un fondo conformado obligatoriamente por las Entidades Aseguradoras que operan con el SOAT, tiene la misión de cubrir los siniestros producidos por los vehículos no identificados.
Al mes de marzo 2019, el FISO ha reportado un total de 163 casos a nivel nacional, representando un 72,4% los casos que se atendieron por Gastos Médicos, 21,5% por Fallecimiento y por ambas coberturas 6,1%, habiendo erogado un total de $us46.312 durante el periodo de análisis.
Tabla Nº 32
3.17. SOAT: RESUMEN MONETARIO
Fuente: Reportes Mensuales SOAT enviados por las Entidades Aseguradoras.Siniestros Pagados no incluyen Pendientes ni FISO.
SEGURO OBLIGATORIO DE ACCIDENTES DE TRÁNSITORESUMEN: MONETARIO
BOLIVIA: POR TIPO Y USO DE VEHÍCULO A MARZO 2019
EN DÓLARES ESTADOUNIDENSES
REPORTE USO VEHICULO Motocicleta Automóvil Jeep Camioneta Vagoneta Minibús Microbús Colectivo Ómnibus / Flota Camión Tracto
CamiónTotal
general
Gastos FallecimientoServicio Particular 9.086 13.552 9.621 29.856 77.651 10.685 - - - 22.449 3.207 176.108
Servicio Público 19.242 6.414 - 3.207 74.234 161.569 35.923 23.193 89.716 34.041 20.445 467.984
Total Gastos Fallecimiento 28.328 19.966 9.621 33.063 151.886 172.254 35.923 23.193 89.716 56.490 23.652 644.092
Gastos Incapacidad Total PermanenteServicio Particular 3.207 - - - - - - - - 3.207 - 6.414
Servicio Público - - - - 6.408 3.207 - 3.207 3.207 3.207 3.207 22.443
Total Gastos Incapacidad Total Permanente 3.207 - - - 6.408 3.207 - 3.207 3.207 6.414 3.207 28.857
Gastos MédicosServicio Particular 332.880 88.699 36.846 125.515 233.961 45.089 260 - 3.741 35.641 1.703 904.335
Servicio Público 354.432 148.629 2 4.451 375.909 457.078 152.875 70.044 164.193 100.729 28.486 1.856.829
Total Gastos Médicos 687.312 237.328 36.847 129.966 609.870 502.167 153.136 70.044 167.934 136.371 30.189 2.761.164
Primas Netas Servicio Particular 1.814.586 1.629.321 497.205 1.989.998 2.572.568 568.465 48.971 14.956 56.348 1.241.517 172.001 10.605.935
Servicio Público 589.703 822.855 3.669 126.165 1.753.028 2.370.897 664.953 80.001 1.289.108 996.207 380.589 9.077.175
Total Primas Netas 2.404.289 2.452.175 500.874 2.116.163 4.325.596 2.939.361 713.924 94.956 1.345.456 2.237.724 552.590 19.683.110
Siniestros PagadosServicio Particular 345.173 102.251 46.467 155.371 311.612 55.774 260 - 3.741 61.297 4.910 1.086.858
Servicio Público 373.674 155.043 2 7.658 456.551 621.854 188.798 96.444 257.116 137.978 52.137 2.347.255
Total Siniestros Pagados 718.847 257.294 46.468 163.029 768.163 677.629 189.058 96.444 260.856 199.275 57.048 3.434.113
Oficina Central - La Paz
Calle Reyes Ortiz No 73
Esq. Federico SuazoTorres Gundlach, Torre Este, Piso 4Teléfono 233-1212 / Fax: 231-2223Casilla Postal: 10794
ATENCIÓN AL CIUDADANOLa PazCalle Reyes Ortiz N
o 73
Esq. Federico SuazoTorres Gundlach, Torre Este, Piso 2Teléfono 233-1212
Santa CruzCalle Prolongación Beni No 20Edif. Casanovas, Piso 2 Of. 2(Frente al Palacio de Justicia)Teléfono: 339-4997 / 339-4982
Sistema Integral de PensionesLos Asegurados Dependientes son las personas que trabajan en una empresa o
institución pública o privada y son incorporados al Sistema Integral de Pensiones (SIP). Todos deben concretar su registro en una AFP o Gestora.
El Empleador es una persona natural o jurídica, pública o privada, nacional o extranjera que está registrada en una AFP y que contrata a una o más personas bajo relación de
dependencia laboral.
Bene�cios• Todo trabajador dependiente que cuente al menos con
120 aportes a la Seguridad Social de Largo PLazo y que tenga mínimo 58 años de edad, podrá acceder a una Pensión Solidaria de Vejez.
• Las Aseguradas mujeres podrán acceder a una Pensión de Vejez o a una Pensión Solidaria de Vejez, reduciendo la edad de jubilación en un año por cada hijo nacido vivo, hasta 3 años como máximo,
• Las mujeres de 58 años o más, podrán incrementar 12 aportes por cada hijo nacido vivo, alcanzando un máximo de 36 aportes.
• Para acceder a las Pensiones de Invalidez o Pensiones por Muerte o Riesgo Laboral, los Asegurados Dependientes deberán cumplir los requisitos establecidos en la normativa vigente.
ASEGURADOSDependientes