Unidad de AnálisisFinanciero y Económico

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¿CÓMO PREVENIR EL LAVADO DE ACTIVOS Y EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO DURANTE LA

PANDEMIA DEL COVID-19?

Mediante Decreto Ejecutivo 1017 publicado en el Registro O�cial Suplemento 163 de 17 de marzo de 2020, el Presidente de la República declaró el estado de excepción por calamidad pública en todo el territorio nacional, por los casos de coronavirus con�rmados y la declaratoria de pandemia de COVID-19 por parte de la Organización Mundial de la Salud.

Ante la presente situación, surge la posibilidad de que algunas medidas o controles encaminados a la prevención y combate al Lavado de Activos (LA) y el Financiamiento del Terrorismo (FT) y la proliferación (FP), se hayan visto afectadas y amenazadas por la pandemia del COVID-19.

El 8 de abril de 2020, el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), emitió una serie de recomen- daciones para evitar que las medidas o controles encaminados a prevenir y combatir el lavado de activos (LA) y el �nanciamiento del terrorismo (FT) y de la proliferación de armas de destrucción masiva, se vean afectados por la pandemia del COVID-19.

El Ecuador forma parte del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), quien considera imperativo revisar los posibles riesgos emergentes que resulten a causa de la situación sanitaria mundial, a �n de evitar que las organizaciones criminales puedan aprovechar la situación.

Fomentar el uso de la identidad digital, según corresponda, para ayudar a las transacciones �nancieras y de activos virtuales, procurando implementar las medidas ALA/CFT con un enfoque basado en riesgo.

Fortalecer el monitoreo de las operaciones realizadas por las Organizaciones Sin Fines de Lucro (OSFL), a �n de garantizar a los donantes que sus aportes lleguen a los bene�ciarios previstos.

Las autoridades relevantes deben mantener contacto permanente y acompañamiento con el sector privado, a �n de brindarle orientación y asistencia sobre cómo aplicar la ley y las regulaciones ALA/CFT.

Mantener una comunicación �uida con los funcionarios responsables de los sistemas preventivos antilavado y anticorrupción.

Emitir mensajes internos que alerten sobre potencialesamenazas y prácticas abusivas.

GAFILAT

UNICEF

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FENÓMENOS QUE PODRÍAN SER RIESGOS DE LA/FT PARA EL SISTEMA FINANCIERO

GAFILAT hizo un llamado a sus países miembros a adoptar medidas de colaboración entre el sector público y privado, con un enfoque basado en riesgo, para fortalecer los sistemas LA/FT; y evitar que organizaciones criminales se aprovechen de la situación emergente.

• Aumento de fraudes �nancieros y estafas• Trá�co de medicamentos falsi�cados• Oferta de inversiones fraudulentas• Esquemas asociados al trá�co ilícito de mercancía sanitaria• Adulteración de medicamentos e implementos médicos

El aumento sustancial de las operaciones �nancieras remotas o no presenciales y compra de productos y servicios por medios electrónicos o en línea, podrían ser aprovechados por los delincuentes para realizar fraudes y delitos cibernéticos.

FRAUDES Y ESTAFAS

POSIBLE AUMENTO DE LA CORRUPCIÓNPor ejemplo, ante la realidad actual, el Gobierno Nacional debe destinar grandes sumas de dinero para la adquisición de los insumos que requiere el sector salud para afrontar la pandemia. La necesidad y urgencia, aumenta el riesgo de corrupción.

POSIBLE AUMENTO DE FRAUDES YDELITOS CIBERNÉTICOS

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Con el �n de obtener fondos y recursos para cubrir sus necesidades básicas, la ciudadanía puede aumentar el uso de servicios de casas de empeño, prestamistas, así como medios de �nanciamiento informales, que pudieran ser más susceptibles para ser utilizadas en actividades ilegales en especí�co para LA/FT.

A consecuencia de las necesidades económicas de la población y la falta de empleo y crecimiento de la informalidad, producto de la inactividad económica, generada por la crisis sanitaria, las organizaciones criminales podrían aumentar el reclutamiento de personas para apoyarlas en la ejecución de sus actividades criminales que generan recursos susceptibles a ser lavados.

Desafíos en la operatividad del sector privado por el cese o disminución temporal de funciones que involucran la actividad presencial de sus recursos humanos, lo que pudiera di�cultar el mantenimiento óptimo de sus sistemas ALA/CFT.

POSIBLE AUMENTO DERECLUTAMIENTO DE PERSONAS

CESE O DISMINUCIÓN TEMPORAL DELRECURSO HUMANO

MAL USO Y ABUSO DE LASORGANIZACIONES SIN FINES DE LUCRO

POSIBLE AUMENTO DE ACTIVIDADESILEGALES PARA FACILITAR FONDOS Y RECURSOS

Posibles riesgos relacionados con mal uso y abuso de las Organizaciones sin Fines de Lucro (OSFL), por el aumento en la actividad de dichas organizaciones.

ONG

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Las autoridades relevantes deben mantener contacto permanente y acompañamiento con el sector privado, a �n de brindarle orientación y asistencia sobre cómo aplicar la ley y las regulaciones ALA/CFT.

Emitir mensajes internos que alerten sobre potencialesamenazas y prácticas abusivas.

Fortalecer el monitoreo de las operaciones realizadas por las Organizaciones Sin Fines de Lucro (OSFL), a �n de garantizar a los donantes que sus aportes lleguen a los bene�ciarios previstos.

Mantener una comunicación �uida con los funcionarios responsables de los sistemas preventivos antilavado y anticorrupción.

La Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) realizará Guía y Retroalimentación, permanente, a todos los sujetos obligados.

BUENAS PRÁCTICASPARA UN EFECTIVO SISTEMA DE PREVENCIÓN LA/FT

Fomentar la aplicación de un enfoque basado en riesgo para simpli�car medidas donde se detecten menores riesgos y fortalecer las mismas, en caso contrario.

Fomentar el uso responsablede servicios digitales �nancieros y no �nancieros, guardando un balance entre el acceso a dichos servicios y las medidas de prevención al LA/FT.

Fomentar el uso de la identidad digital, según corresponda, para ayudar a las transacciones �nancieras y de activos virtuales, procurando implementar las medidas ALA/CFT con un enfoque basado en riesgo.

Velar por la integridad y buen funcionamiento de los bancos, transmisores de dinero y otros sectores �nancieros, mediante medidas tecnológicas que aseguren una debida diligencia basada en el riesgo.

Procurar mayor y mejor monitoreo y transparencia en las transacciones �nancieras, sobre todo las electrónicas y de orden internacional.

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BANCOS

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