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ElaboraciónPlandeEmpresa
2.ElplandeEmpresa:Quéesyparaquien?Característicasycontenidos.
• El Plan de Empresa es una herramienta de trabajo para todas aquellas personas o colectivosque quieran poner en marcha una iniciativa empresarial.
• Es un documento vivo y escrito por los promotores/as del proyecto y en él están recogidos losdiferentes factores y los objetivos de cada una de las áreas que intervienen en la puesta enmarcha de la empresa.
• El plan de empresa consta de dos grandes bloques debido a la información que contienen:
1eraParteè DOC.DESCRIPTIVO
2ndaParteèDOC.ECONÓMICO FINANCIERO
ElaboraciónPlandeEmpresa
2.ElPlandeEmpresa.Paraquesirve?
èElaborar un Plan de Empresa nos ayuda internamente porque:
• Nos hace reflexionar y así madurar nuestro proyecto. • Nos ayuda a valorar la viabilidad o valoración del proyecto. Valoración vs
viabilidad.??• Nos sirve como una herramienta de Planificación Estratégica:Construyendo el plan
de empresa llegamos a conclusiones que cohesionan y maduran la idea inicial.• Nos sirve como documento de control interno de nuestra empresa,ayudándonos a
detectar desviaciones para corregirlas en tiempo y forma.
èExternamente es una espléndida carta de presentación del proyecto a terceros, que puede servir para solicitar apoyo financiero, buscar socios, contactar con proveedores, Administraciones, etc.
1. DATOSIDENTIFICATIVOS.2. RESUMENEJECUTIVO.3. EQUIPOPROMOTOR.5.DESCRIPCIÓNPROYECTO.6. MERCADO.7. COMPETENCIA.8.ENTORNO.9.MARKETINGYVENTAS.10.PLANRRHH.
PrimeraParteè DocumentoDescriptivo
ElaboraciónPlandeEmpresa
SetrataesestaprimerapartedegenerarundocumentoWORDdetextoqueincluyalainformaciónrelevantedecadaunodelospuntosdelíndicedeelaboración.
Esimportantetratardeserclaroyconcretoconlainformaciónyqueasuvez,resulteatractivoalahoradeleer.
Paralacorrectaelaboraciónserámuyútilhaberconsultadopreviamentetodalainformacióndelaquenodispongamos.
SetrataesestaprimerapartedegenerarundocumentoWORDdetextoqueincluyalainformaciónrelevantedecadaunodelospuntosdelíndicedeelaboración.
Esimportantetratardeserclaroyconcretoconlainformaciónyqueasuvez,resulteatractivoalahoradeleer.
Paralacorrectaelaboraciónserámuyútilhaberconsultadopreviamentetodalainformacióndelaquenodispongamos.
1.DatosIdentificativosdelproyecto.
NOM DELPROJECTE
SECTORD'ACTIVITAT
DATA D'ALTAA L'IAE
FORMAJURÍDICAESCOLLIDA
ADREÇA
NOM DEL/LA
PROMOTOR/A
DADES DECONTACTE
TELÈFON FIX:TELÈFON MÒBIL:CORREU ELECTRÒNIC:
2.ResumenEjecutivo.
• DescripciónProyecto/NegocioèDenominación ydesarrollo.• PropuestaDiferencialoPropuestadeValor.• Públicoobjetivo/entornomercado.• Estadoactualdesarrolloproyectoyobjetivosamedioycortoplazo.• ResumendatosPlanEcoFin4pilares.*serealizaalfinaldelplan.
*Lapropuestadiferencialodevaloreselpuntoclaveeneldocumentodescriptivo.
ElResumenEjecutivosepresentaenesteordenperorepresentaelresumendelplandescriptivoyenconsecuencialorealizaremosalfinaldetodo
3.DescripcióndelaIdea.
• OrigenyevolucióndelaideaèEs importanteexplicarsilaideasurgeparacubrirunanuevanecesidad.
• DescripciónproductooservicioèDesarrollamos enestaparteladescripcióndelcatálogodeproductososervicios.(PV)
• Quenecesidadescubre?• Queaportadenuevo?*(tantoaniveleconómicocomoanivelsocial)
• Cualessonloselementosdiferenciadores?
*Ejemplo.Taxi water (Aportacióneconómica,aportación social,aportación medioambiental)
ElaboraciónPlandeEmpresa
3.7.EquipoPromotorELOBJETIVODELPRESENTEAPARTADOESDEMOSTRARLACAPACIDADDELEQUIPOPROMOTORDELLEVARACABODEFORMAEFECTIVOLASACTUACIONESPREVISTASENELPLAN,SUBRAYANDOSUSPOTENCIALIDADESCOMOGESTORES
Sugerencias:
àIncluirinformaciónreferenciaa:¿Hatrabajadoelequipodirectivojuntosconanterioridad?¿Tienenexperiencialaboralsignificativaprevia?¿Sonlosfundadoresconscientesdesusdebilidadesyvanasercapacesdehacerlasfrente?¿Tienenlosfundadoresclarosusfuturosroles?¿Estánclaroslos%decapital?¿Estaráncondedicaciónatiempocompletoenelproyecto?¿Tienentodoslosmiembrosunobjetivocomún,oexistendiscrepancias?àPresentacióndelC.V.à Nombre,habilidadesycompetenciasdelequipodirectivo.
4.EquipoPromotor.
5.Mercado/Competencia/Entorno.
• UbicaciónyDescripciónMercadoèSector,dimensiónmercado,tendencia yestacionalidad.
• Definiciónclientesysegmentosdecliente.Ejemplo:NestléMeritene alimentaciónyclínico.
• CompetidoresDirectos/Indirectos.Ejemplo:Automocióngasolinavseléctrico.
• Entornodemográfico,económico,jurídico,sociocultural ytecnológico.Ejemplo:Mercedes/BMWarancelesEEUU.
6.ESTRATEGIADEMARQUETINGYVENTAS.
• SetrataenestapartededesarrollarelPLANDEMARQUETINGYVENTAS,usaremos elmétododelas4Pparadesarrollarlosbloques:
èPRICE-PRODUCT-PLACE-PROMOTION/PUBLICITY
1-PRICE/PRECIO
a)Criteriodefijacióndeprecios.
b)Especificarcondicionesdecobroypagos.
2-PRODUCT/PRODUCTO
a)Enestepuntodesarrollaremoslíneasdeproducto,famílias etc…
6.ESTRATEGIADEMARQUETINGYVENTAS.
• Setrataenestapartededesarrollarelplandemarqueting iventas,usaremos elmétododelas4Pparadesarrollarlosbloques:
èPRICE-PRODUCT-PLACE-PROMOTION/PUBLICITY
3-PROMOTION/PROMOCIÓN-CANALESDEDISTRIBUCIÓNa)Enestepuntodesarrollaremoselplanpromocional,destacandoensucasoladiferenciacióndeesterespectoalrestodeplanespromocionales.b)Encasohayavarioscanalesdedistribuciónlosespecificamos.Ej.NIDINA (Alimentación)-NAM(Farmacia).c)ImagenyMarca.
4-PLACE/LUGARa)Enestepuntoidentificaremosnuestrolugaropuestodetrabajodestacandoensucasoladiferenciacióndeeste.Ejemplo:ARTE NOMADE-CARAVANODISEÑO
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7.ELPLANDERECURSOSHUMANOS
3.5PlandeRecursosHumanosELOBJETIVODELPRESENTEAPARTADOESINCITARALAREFLEXIÓNSOBRELOSREQUERIMIENTOSCUALITATIVOSYCUANTIATIVOSQUELOSRECURSOSHUMANOSQUEELPROYECTONECESITARÁ
¿Quéinformaciónhayqueincluirenesteapartado?àOrganigramaprevistoà Puestosprevistos:número,cualidades,competencias,sueldos,etc….à Culturayvaloresorganizativosà Calendariodeincorporacióndelospuestosprevistos.
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7.ELPLANECONOMICOFINANCIERO-2ªparte
PLANECONOMICOFINANCIEROELOBJETIVODELPRESENTEAPARTADOESINCITARALAREFLEXIÓNSOBRELOSREQUERIMIENTOSCUALITATIVOSYCUANTIATIVOSQUELOSRECURSOSHUMANOSQUEELPROYECTONECESITARÁ
¿Quéinformaciónhayqueincluirenesteapartado?àEsundocumentoExcelquecontieneunlibrocon4hojasarellenarquerepresentanlasfuentesdeinformación.INVERSION-FINANCIACION-GASTOS-INGRESOSà Esimportantehaberrecabadopreviamentelainformaciónnecesariaparalaelaboración.à Concluyeconunacuentaderesultadosy/oanálisisvíaratioseconómicosyfinancieros.à Escomplementariaaldocumentodescriptivo.à Elorientadorproporcionaenestapartemássoportealusuario.
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3.Plandeempresa:ELPLANECONÓMICOFINANCIERO
3.6PlanEconómicoFinanciero
PlandeInversión
PlandeFinanciación
PrevisiónIngresos(Ventas)
PrevisióndeGastos(Compras)
PyG provisional+criteriosvaloración
Sugerencias:
- Lasprevisionesdeberíanrealizarsealmenosparalos36próximosmeses.-Los4primerosbloquessonlasfuentesdeinformaciónyelúltimoeselqueconcluyelavaloraciónoviabilidad.- Indicarcuáleslainversióninicialrequeridaycómotienesprevistofinanciarla.- Conociendoyanecesidadesdeinversión,que necesidadestengodefinanciación?- Teneridentificadaslasposiblesfuentesdeingresosdelnegocio.(podemosincluiranálisisdetesoreríasiprocede)- Indicarenlaprevisióndenuestrosgastosquécostessonfijosycuálessonvariables.(enestepuntoincluímos nuestroanálisisdeRRHH)-Conclusionesycheck list (NORELLENAUSUARIO)
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3.Plandeempresa:Pasosaseguir.Elaboraciónplandeempresa
3.6PlanEconómicoFinanciero
PlandeInversión
PlandeFinanciación
PrevisiónIngresos(Ventas)
PrevisióndeGastos(Compras)
PyG provisional+criteriosvaloración
Enestaprimeraparterealizamosnuestraprevisióndeinversión,hay quetenerencuentadistinciónactivosnocorrientesofijosyactivoscorrientes(VerleyendaPlan)EnesteunavezrellenadaslaspartidasdeinversiónsegeneraránlasdotacionesalaamortizaciónyaformuladasquevincularánelimportealacuentaderesultadosoPyG.
*VeranexoHojaExcel
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3.Plandeempresa:Pasosaseguir.Elaboraciónplandeempresa
3.6PlanEconómicoFinanciero
PlandeInversión
PlandeFinanciación
PrevisiónIngresos(Ventas)
PrevisióndeGastos(Compras)
PyG provisional+criteriosvaloración
Unavezyaconocemosnuestrasnecesidadesdeinversiónysomosconocedoresdelosrecursospropiosdefinanciacióndelosquedisponemos,ya podemoscalcularnuestranecesidaddefinanciaciónorecursosajenos.Enestamismahojapodremoscalcularcuotas,interesesetc.delafinanciaciónnecesaria.
*VeranexoHojaExcel
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3.Plandeempresa:Pasosaseguir.Elaboraciónplandeempresa
3.6PlanEconómicoFinanciero
PlandeInversión
PlandeFinanciación
PrevisiónIngresos(Ventas)
PrevisióndeGastos(Compras)
PyG provisional+criteriosvaloración
Enestetercerpuntoyteniendoencuentaqueyasehandeterminadopreviamenteenpartedescriptivaloscriteriosdefijacióndeprecio,surtido deproductosetc.nos dispondremosadesarrollarlaprevisióndeingresosgeneradasporlaventasdenuestrosproductosy/oservicios.*encasodesernecesariopodemoscomplementarestaparteconunpequeñodedesarrollodesubproductossilaactividadlorequiere.
*VeranexoHojaExcel
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3.Plandeempresa:Pasosaseguir.Elaboraciónplandeempresa
3.6PlanEconómicoFinanciero
PlandeInversión
PlandeFinanciación
PrevisiónIngresos(Ventas)
PrevisióndeGastos(Compras)
PyG provisional+criteriosvaloración
Enestecuartopuntovamosadesarrollarlaprevisióndelosgastosnecesariosparalapuestaenmarchadenuestronegocio,aquí incluiremostambiénlosgastosgeneradosporlacomprasdeexistencias,materiasprimasetc…EsimportantequedistingamosenestepuntoCostesFijosyCostesVariables.LoscostesdepersonalRRHHlostrataremosdeformaindependientealfinalapesardeserlógicamenteCostesVariables.
*VeranexoHojaExcel
ElaboraciónPlandeEmpresa
3.Plandeempresa:Pasosaseguir.Elaboraciónplandeempresa
3.6PlanEconómicoFinanciero
PlandeInversión
PlandeFinanciación
PrevisiónIngresos(Ventas)
PrevisióndeGastos(Compras)
PyG provisional+criteriosvaloración
Los4primerospuntossonlasfuentesdeinformaciónquenosproporcionaelusuarioyesconestainformaciónconlaquepodemosconcluirenunavaloraciónoviabilidadpositivadelplan,analizando losresultadosdelacuentaderesultadosyloscheck list internosusadosparamedirla.
*VeranexoHojaExcel
ElaboraciónPlandeEmpresa
VALORACIÓNPLANDEEMPRESA
1. ObtenerunaRENTABILIDADadecuadaparaasegurarlacontinuidaddelproyecto.
2. DebeexistirCOHERENCIAdelosdatoscumplimentadosdelplandeempresa(doc.descriptivo vsfinanciero).
3. TenerunaSOLVENCIAfinancieraadecuadaalolargode3años.
4. AportacióndeEXPERIENCIAyconocimientosparallevaracaboelproyecto.
DefinicióndecriteriosCHECKLIST
1. COHERENCIA
• Sehacumplimentadotodoelplandeformacoherente(A)• Estructuradepersonaladecuada(F)
• LosGastosprevistossonexcesivos(E)
• Estacionalidaddelasventas(J)
2. EXPERIENCIA
• Emprendedortienelaformacióny/oexperienciaadecuadaenrelaciónalaactividad.(D)
• Elmodelodenegociohasidotestado(K)
DefinicióndecriteriosCHECKLIST
3.SOLVENCIA
• ElporcentajedeRecursosPropioseseladecuado.(C)• Laproyecciónfinancieraa3añosesrazonable(G)
4.RENTABILIDAD
• Puntodeequilibriooumbralderentabilidad.(B)
• RatiosVariosdeanálisiseconómicoofinanciero(L)
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1.AYUDAS2018-ConvocatoriaSubvenciones
1-AYUDASALINICIODEACTIVIDADECONÓMICA.2-AYUDASALAREESTRUCUTURACIÓNDELPROYECTODEAUTOCUPACIÓN
ElaboraciónPlandeEmpresa
AYUDASECONÓMICAS2018-REQUISITOSGENERALES
1-AMBITOTEMPORALèDel 1deOctubrede2017al30deSeptiembrede2018.
2-TERRITORIOAPLICACIÓNèIlles Balears
3-PERSONASBENEFICIARIASèTrabajadores Autónomosoporcuentapropiaqueformenpartedecomunidaddebienesosociedadesciviles.
4-EXCLUSIONESèSociedadesmercantilesdecapital,cooperativas ysociedadeslaboralesopersonassolicitantesquehayanrecibidolamismaayudaanteriormente.
5-DOMICILIOèEstardomiciliados(centrodetrabajoysolicitante)enlesIslasBaleares.
6-OBLIGACIONESèEstaralcorrientedepagodeobligacionestributarias(AEAT-SS)
ALTAYMANTENIMIENTODEACTIVIDADMÍNIMO3AÑOS.(Reintegro)
ElaboraciónPlandeEmpresa
AYUDASECONÓMICAS2018-INICIOACTIVIDAD-REQUISITOSESPECIFICOS
1-Estardesocupadoeinscritocomodemandantedeempleoconcarácterprevioaliniciodeactividad.
2-NOhaberestadodealtaenelmismoepígrafeIAEosimilarduranteelañoanterioralafecha.
3-EstardadodealtaenRegimen EspecialAutónomos.
4-AltaenelcensoActividadesEconómicas(036).
5-PlandeEmpresa.
6-CompromisodetutorizaciónyorientacióndelitinerariodelemprendedorIDI.
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AYUDASECONÓMICAS2018-REENFOQUE-REQUISITOSESPECIFICOS
1-ObjetoSubvencionableèMantenimientoymejoradenegocio.
2-ALTAAutónomosmínimo1añoprevioalapublicación.
3-NOhaberrecibidoanteriormentelaayudaaliniciodeactividad.4-PLANDEEMPRESA
5-AdquirircompromisodetutorizaciónyOrientación