consulting group fonti rinnovabili

R i s p a r m i o e n e r g e t i c o d a R i s p a r m i o e n e r g e t i c o d a

F o n t i R i n n o v a b i l i F o n t i R i n n o v a b i l i

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Cost saving & spend analysis

IL PROTOCOLLO DI KYOTOIL PROTOCOLLO DI KYOTO

� Il trattato prevede l'obbligo in capo ai paesi industrializzati di operare una

riduzione delle emissioni di elementi inquinanti (Co2 metano, ossido di

azoto, idrofluorocarburi, perfluorocarburi ed esafluoruro di zolfo) in una

misura non inferiore al 5% rispetto alle emissioni registrate nel 1990 — considerato come

anno base — nel periodo 2008 – 2012.

� Va ricordato che nel periodo di adempimento 2008-2012, la quantità di emissioni

assegnate all'Italia è pari a 483 Mt CO2 eq (- 6,5% rispetto al 1990).

� L’Italia dal 1° gennaio 2008 ogni giorno ha un costo di € 4.111.000 (47,6 € al secondo)

per il mancato raggiungimento degli obiettivi del Protocollo di Kyoto.

� Questo costo deriva dal divario di oltre 75 milioni di tonnellate di CO2 (aggiornamento al

marzo 2008) che ci separa dagli obiettivi di Kyoto, con un livello di emissioni del 9.9%

superiore rispetto al 1990.

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Cost Saving – Spend Analysis & Develope Business

FOTOVOLTAICO FOTOVOLTAICO

IL NUOVO CONTO ENERGIA IL NUOVO CONTO ENERGIA

� Con il DM 19 febbraio 2007, i Ministeri dello Sviluppo Economico (MSE) e

dell’Ambiente e della Tutela del Territorio e del Mare (MATTM), hanno emesso un nuovo

decreto ministeriale che ha introdotto radicali modifiche e semplificazioni allo schema

originario. Il decreto è diventato operativo solo dopo la pubblicazione della delibera

dell’AEGG n. 90/07, avvenuta il 13/04/07

� L’abolizione della fase istruttoria preliminare all’ammissione alle tariffe incentivanti

ovvero l’eliminazione dei limiti annuali alla potenza incentivata, sostituiti dal limite

massimo di potenza cumulata fissato in 1.200 MW.

� Una maggiore articolazione delle tariffe, con l’intento di favorire le applicazioni di

piccola taglia architettonicamente integrate in strutture o edifici

� Nessun limite di dimensione d’impianto superando il precedente limite di 1000 Kw

incentivando investimenti in questo settore.

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TIPOLOGIE DI IMPIANTI TIPOLOGIE DI IMPIANTI

E INCENTIVIE INCENTIVI

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0,440,400,36OLTRE 20 KW

0,460,420,383 – 20 KW

0,490,440,401 – 3 KW

IMPIANTI

INTEGRATI

IMPIANTI

PARZIALMENTE

INTEGRATI

IMPIANTI NON

INTEGRATI

POTENZA

NOMINALE

IMPIANTO KW

� L’incentivo viene riconosciuto a tutta l’energia prodotta, l’autoconsumo dell’energia prodotta costituisce una fonte di ricavo implicita, nel senso che costituisce un risparmio (riduzione della bolletta elettrica) in quanto consente di non acquistare dalla rete l’energia elettrica nella misura corrispondente all’energia autoconsumata. La vendita dell’energia elettrica prodotta e non autoconsumata costituisce invece una fonte di ricavo esplicita.

FINANZIAMENTI E FINANZIAMENTI E

STRUMENTI FINANZIARISTRUMENTI FINANZIARI

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� Il GSE (Gestore Servizi Elettrici) ha sottoscritto e sottoscrive un Accordo Quadro con gli istituti finanziari che ne fanno richiesta. Tale accordo facilita le modalità di comunicazione della cessione dei crediti effettuata dai soggetti responsabili degli impianti fotovoltaici.

� LE BANCHE possono finanziare fino al 100% del valore degli impianti, previa analisi della situazione del cliente, l’obiettivo finanziario è che l’operazione non preveda liquidità o investimenti da parte del cliente, e che il costo dell’impianto sia bilanciato completamente e totalmente dall’incentivo versato dal GSE.

OBIETTIVI DEI PROGETTI OBIETTIVI DEI PROGETTI

FOTOVOLTAICIFOTOVOLTAICI

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In ogni progetto ci siamo prefissati degli obiettivi che generino risparmi certi e duraturi, garantiti, sostenibili finanziariamente e con tutte le garanzie per una scelta serena e consapevole

� Tecnici: Individuazione della migliore soluzione tecnologica - Garanzie di tutti gli elementi dell’impianto per la durata dei 20 anni (termine incentivo) - Progetto “chiavi in mano”

� Economici: beneficio economico da subito – copertura del costo dell’impianto col solo incentivo GSE - Ricerca della massima produttività/risparmio per i vari siti oggetto dell’impianto – negoziazione del miglior prezzo di realizzo.

� Finanziari: finanziamento a 20 anni senza garanzie ipotecarie, sostenibile unicamente dall’incentivo generato nei 12 mesi e negli anni – cessione del credito (factoring pro solvendo) – prefinanziamento fino al collaudo senza ipoteche.

GARANZIE PER IL CLIENTEGARANZIE PER IL CLIENTE

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Al fine di implementare i progetti sono state individuate soluzioni per fornire garanzie e assicurazioni dal momento dell’installazione fino al collaudo e per tutto il periodo della durata dell’impianto (20 anni)

� Pannelli: produttori, marchi, specifiche tecniche e garanzie del costruttore

� Inverter: garanzie del costruttore per tutti i 20 anni e penali in caso di mancata produttività

� Impresa installatrice: dipendenti, fatturato e presenza sul mercato

� Società di progettazione e coordinamento: assicurazione fino al collaudo dell’impianto

La soluzione individuata ad hoc prevede un attività di project management da parte dell’azienda che progetta l’impianto in partnership finanziaria con primari istituti di credito che di fatto “garantiscono” l’operazione, valutando nei dettagli tecnici ed economici il progetto:

L’avallo ed il benestare al progetto da parte dell’istituto di credito è fondamentale, dal momento che è di fatto l’ente che investe finanziariamente, senza garanzie reali né ipoteche da parte del cliente, il quale, di fatto, riconosce unicamente il valore dell’incentivo previsto dallo stato nei 20 anni.

PARCHEGGIO PARCHEGGIO

FOTOVOLTAICOFOTOVOLTAICO

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E’ stata analizzata l’opportunità per ABC SpA, di implementare un parcheggio fotovoltaico costituito da pensiline di ombreggiamento per le auto sfruttando tale superficie per generare risparmi/reddito sul versante energetico. I dati significativi sono i seguenti:

� Potenza impianto realizzabile = 350 kwp

� Numero pannelli = 1944

� Area utilizzata = 2.975 mq

� Produzione annua stimata per 1 kwp = 1250 kwh (rendimento cautelativo fonte EuropeanCommission - Joint Reserch Center)

I pannelli utilizzati sono chiaramente certificati di marchi di primo livello come: Trina – Kyocera –Sharp – Mitzubishi – Schuco – Scheuten – XGroup).

PRODUTTIVITAPRODUTTIVITA’’ PER AREA PER AREA

GEOGRAFICAGEOGRAFICA

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Photovoltaic Geographical Information System (PVGIS)

Geographical Assessment of Solar Resource and

Performance of Photovoltaic Technology

Gli studi tengono conto nei vari paesi dei coefficienti di irraggiamento, piovosità e meteorologia su base statistica, definendo i benchmarks di produttività per kwp.

PRODUZIONE DI ENERGIAPRODUZIONE DI ENERGIA

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In relazione ai dati sopracitati, si stima una produzione annua media che tenga conto di un possibile calo di rendimento dello 0,7 % annuo, a partire dal 7° anno, dato cautelativo in quanto i pannelliforniti hanno una tolleranza sulla produzione dello -0%+5% rispetto al vaolore dichiarato, checomporta una produzione reale di energia superiore del 2,5% medio annuo

� La produzione media annua prevista cautelativa è pari a: 423.948 kwh

La stima è cautelativa e consigliata su valori minimi che andranno poi comparati con i valori di ammortamento finanziario

PRODUZIONE MENSILE E PRODUZIONE MENSILE E

GIORNALIERAGIORNALIERA

437.500TOTALE

15.575Dicembre

19.058Novembre

27.983Ottobre

40.574Settembre

52.264Agosto

58.494Luglio

54.495Giugno

47.434Maggio

42.709Aprile

37.441Marzo

21.849Febbraio

19.626Gennaio

kWh

Produzione media mensile

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14.357TOTALE

502Dicembre

635Novembre

903Ottobre

1.352Settembre

1.686Agosto

1.887Luglio

1.817Giugno

1.530Maggio

1.424Aprile

1.208Marzo

780Febbraio

633Gennaio

kWh

Produzione media giornaliera

STAGIONALITASTAGIONALITA’’

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Grafico produzione media

0

10.000

20.000

30.000

40.000

50.000

60.000

70.000

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

Mesi

kW

h

CONTO ENERGIA/RISPARMIOCONTO ENERGIA/RISPARMIO

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� Conto energia/incentivo per impianto integrato: 0,44 x 423.948 kwh x 20 anni = € 3.730.746

Il ricavo totale derivante dal meccanismo di incentivazione del Conto Energia sarà ottenutomoltiplicando la produzione annua per la tariffa incentivante in relazione alla tipologia di impianto, sommato al risparmio energetico per autoproduzione ed alla vendita in rete nei giorni di chiusura

� Risparmio energetico (220 gg lavorativi) a 0,13 €cent: € 916.952

Nel calcolo del risparmio energetico è fondamentale considerare che l’autonomia permette di evitaregli aumenti del costo dell’energia nel tempo, considerati generalmente al minimo del 3% annuo ed una rivalutazione prudenziale del 0,8% in caso di vendita in rete

� Ricavo da vendita in rete (145 gg chiusura): € 362.804

REDDITIVITAREDDITIVITA’’

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� Conto energia/incentivo + risparmio energetico = € 5.010.502

Il beneficio economico globale si ottiene sommando il ricavo totale da incentivo GSE + il risparmioenergetico rivalutato nei 20 anni (aumento 3% annuo) + il ricavo da vendita in rete e sottraendo il costodell’impianto + i costi di manutenzione ed assicurazione rivalutati nei 20 anni (2% annuo)

� Costo impianto “chiavi in mano” = € 1.890.000

Nel calcolo del risparmio energetico è fondamentale considerare che l’autonomia permette di evitare gliaumenti del costo dell’energia nel tempo, considerati generalmente al minimo del 3% annuo.

� Costo assicurazione e manutenzione = € 321.454

� Beneficio economico = € 2.799.048

R.O.E.R.O.E. CAPITALE PROPRIOCAPITALE PROPRIO

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Grafico redditività

12

34

56

7

89

1011

1213

1415

1617

1819

20

-2.000.000,00

-1.000.000,00

0,00

1.000.000,00

2.000.000,00

3.000.000,00

4.000.000,00

Anno

Eu

ro

FINANZIAMENTO E FINANZIAMENTO E

CESSIONE DEL CREDITOCESSIONE DEL CREDITO

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La copertura dell’investimento per l’istituto di credito, sta unicamente nella cessione del credito

(factoring pro solvendo) per i 20 anni, con l’impianto garantito e assicurato sotto ogni aspetto

Il progetto può essere finanziato al 100% da un primario istituto di credito, il quale riveste nellasostanza il ruolo di “garante” del progetto, mediante finanziamento “speciale” non ipotecario e senzagaranzie reali da parte del cliente

L’istituto di credito, a garanzia propria e del cliente, valuta tutti gli aspetti tecnici, i componentioggetto dell’impianto e paga i fornitori e materiali sino al collaudo dell’impianto evitando esborsi daparte del cliente nella fase iniziale

Il finanziamento non prevede rata fissa e si basa unicamente sull’incentivo, tenendo conto delle diverse stagionalità e piovosità nei 12 mesi

PIANO AMMORTAMENTOPIANO AMMORTAMENTO

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Di seguito è esemplificato il beneficio economico al netto del finanziamento a 20 anni con un tasso del 6% come riferimento.

1.439.448Utile netto

321.454Manutenzione - assicurazione

1.760.902Utile

3.249.600Costo Factoring (capitale + int)

5.010.502Totale Ricavi (GSE + risp/ven)

3.730.746Incentivo (GSE)

ELEMENTI DEL PROGETTO ELEMENTI DEL PROGETTO

FOTOVOLTAICOFOTOVOLTAICO

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Il progetto parcheggio fotovoltaico nella sua globalità e nel costo comprende:

� Progettazione

� Moduli fotovoltaici

� Inverter

� Cablaggi e cavetterie

� Strutture di supporto (pensiline)

� Trasporto

� Montaggio

� Quadri elettrici e materiale elettrico

� Cabina in media tensione (se necessaria)

� Collaudo

� Software telecontrollo e sistema di alert via sms o mail

� Iter amministrativo GSE

� Iter amministrativo ENEL

� Finanziamento factoring pro solvendo

GARANZIE E ASSICURAZIONIGARANZIE E ASSICURAZIONI

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Il progetto prevede che l’impianto e la produzione siano sempre gaantiti nei 20 anni da qualunqueevento, le garanzie degli elementi sono:

� Moduli fotovoltaici: 2 anni per difetti di fabbricazione e 20 anni sulla produttività con unadiminuzione massima del rendimento del 20% al 20° anno

� Inverter: 20 anni con apposito contratto di manutenzione e rimborso della mancata erogazione dienergia con 5 giorni di franchigia per valori doppi rispetto all’incentivo del GSE

� Assicurazione: polizza assicurativa Solar Power all risks, la quale può prevedere gli eventi naturali e catastrofici, i guasti alle macchine e/o fenomeno elettrico, furto e atti vandalici, e i danni indiretti derivanti da mancata produttività e perdita incentivo GSE. E’ possibile ottenere anche l’assicurazione sulla produzione minima garantita e fino al collaudo evitando ipoteche e garanzie reali per il cliente.

� Installazione e collaudo: polizza assicurativa fornita dall’azienda responsabile del progetto a copertura dell’installazione e fino al collaudo del GSE.

CONCLUSIONICONCLUSIONI

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In conclusione, il progetto studiato, permette di beneficiare da subito di tutta la produzione di energiaelettrica dell’impianto, che nella sostanza viene pagato dallo Stato in 20 anni, mediante l’incentivo

� L’impostazione con finanziamento a 20 anni è la sola che permette questo risultato annullando

il concetto di pay - back

� La cessione del credito libera il cliente da scadenze o impegni di rata fissa vs la banca

� La copertura del finanziamento col solo incentivo rende l’operazione di fatto bilanciata e

autoliquidante senza modificare la situazione affidamenti verso gli istituti di credito

� L’impiego di energia da fonti rinnovabili riveste un importanza sul piano marketing verso la

clientela

STEP OPERATIVISTEP OPERATIVI

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Il progetto prevede un iter per l’implementazione dell’impianto di circa 6 mesi secondo le seguenti fasi.

� Firma del contratto con l’azienda di progettazione (versamento 1.000 € per istruzione pratica

� Reperimento del finanziamento secondo l’impostazione descritta precedentemente

� Cessione del credito e firma del mandato irrevocabile all’istituto di credito finanziatore

� Esecuzione dell’impianto e collaudo

� Svolgimento pratiche ENEL e GSE

� Definizione dei contratti di manutenzione e assicurazione