cpa20 testes simulados

8/18/2019 Cpa20 Testes Simulados

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Treina► CPA 20 BB► Questionários► Pré-Teste - Compliance Legal, Ética e Análise do Perfil do Investidor ► Resultado da

Pré-Teste - Compliance Legal, Ética e Análise do Perfil do Investidor

Resultado da avaliação: tentativa 1

Iniciado em sexta, 18 março 2016, 11:43

Completado em sexta, 18 março 2016, 11:44

Tempo empregado 37 segundos

Classificação 3/10 (30%)

Nota 30 de um máximo de 100

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SUA PONTUAÇÃOSua pontuação neste pré-teste ficou abaixo de 70% (pontuação mínima necessáriapara a certificação)

RECOMENDAÇÃORecomendamos, fortemente, ler o material completo sobre o assunto.

TEMPO ESTIMADO PARA ESTUDO: 14 horas (esta indicação é apenas umparâmetro para ajudar na sua programação dos estudos)

CPA 20 BB: Pré-Teste - Compliance Legal, tica e Análise do Perfil do Investidor http://www.trein


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Escolher uma resposta. a. Aconselhar o Sr. Ricardo a vender o imóvel, o quanto antes.

b. Aconselhar o Sr. Ricardo a alugar o imóvel, pois isso reduzirá despesas com condomínio e aumentará a r

c. Aconselhar a venda do imóvel, pois isso pode ser interessante do ponto de vista do retorno, uma vez que com condomínio e aumenta o portfólio rentável no mercado financeiro.

d. Mostrar as alternativas ao cliente. Os prós e os contras das alternativas acima devem ser analisados pelosua tomada de decisão de vender ou não o imóvel.

Errado

Notas relativas a este envio: 0/1.

2

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. Absorvida pelo departamento de underwriting , pois o Chinese Wall impede que seja absfinanceira ou pelos fundos de investimento administrados pela mesma.

b. Absorvida pela tesouraria da instituição financeira, pois o Chinese Wall impede que sejainvestimento administrados pela mesma.

c. Absorvida pelos fundos de investimento administrados pela instituição financeira, pois o

absorvida pela tesouraria da mesma.d. Devolvida à empresa emissora, pois qualquer outra decisão feriria o conceito de Chines

O departamento de underwriting de uma instituição financeira, a qual também administra fundos de investimento, coordendebêntures na modalidade garantia firme. Se a colocação não alcançar sucesso, a sobra de debêntures deve ser:

Errado


3

Notas: 1

Com relação à Lavagem de Dinheiro, escolha a melhor alternativa:



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4

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. A probabilidade de não receber o principal e os juros de um empréstimo em função da sum cliente, representa um Risco Legal.

b. Empréstimos de recursos, com documentação formal incompleta por falta de análise crirepresentam um Risco de Crédito.

c. A divulgação do nome de instituição f inanceira na mídia associada à Lavagem de Dinheentorpecentes, representa um Risco Legal.

d. A divulgação do nome de instituição financeira na mídia associada à Lavagem de Dinheentorpecentes representa um Risco de Imagem.

Assinale a alternativa correta:

Correto


5

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. A existência de canais de comunicação que assegurem aos funcionários, segundo o coacesso a informações confiáveis, consideradas relevantes para suas tarefas e responsabi

b. A existência de testes periódicos de segurança para os sistemas de informações, em es

eletrônico.

c. Controles de acesso para garantir a integridade e a confidencialidade das informações.

d. Definição de critérios para a divulgação de informações nos demonstrativos financeiros

Dentre as atividades a seguir, assinale aquela que não faz parte da implementação de uma Política de Segurança da Info

Errado


E lh l i



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que a ordem proporciona.

d. Inside trading é executar uma ordem antes de executar a ordem comandada pelo cliente de forma a auferir ganho com ainformação que a ordem proporciona, enquanto front running é correr na frente dos demais participantes do mercado ao utilizaruma informação relevante antes dessa ser divulgada para o público em geral.

CorretoNotas relativas a este envio: 1/1.

7

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. Em produtos de renda fixa indexados ao DI.

b. Em produtos de renda fixa com taxa de juros prefixada.

c. Em produtos de renda fixa, com taxa de juros pós-fixada como, por exemplo, CDBs inde

d. Em qualquer uma das alternativas acima, já que o risco de crédito do emissor é o mesm

Para um investidor que tenha um perfil conservador, os recursos de curto prazo devem ser aplicados (considerando o mesdos títulos):

Errado


8

Notas: 1

O Sr. Ricardo Augusto dos Santos está desempregado e possui R$ 1.000.000,00 aplicados em fundo DI. O seu gerente, rnecessita de R$ 4.000,00 para custear as despesas mensais e, dado que os seus investimentos atuais rendem 0,50% (emimposto de renda, fez uma proposta para que ele invista R$ 300.000,00 em um fundo de investimento mais agressivo.

Adicionalmente, o gerente da conta ficou sabendo que ele possui um apartamento no litoral paulista, do qual pretende se tranquilo em relação ao seu futuro. O gerente da conta, cuja esposa possui uma imobiliária, fornece-lhe o cartão para ajudsaída do Sr. Ricardo da agência, o gerente liga para a esposa e conta toda a situação do Sr. Ricardo.

Naquilo que diz respeito ao padrão de comportamento esperado por quem tem esta profissão podemos dizer que:


CPA 20 BB P é T C li L l i A áli d P fil d I id h // i


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9

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. Não, porque o cliente está desempregado e não pode correr riscos.

b. Não, porque o valor máximo que ele poderia investir em portfólios mais agressivos seria

c. Não, porque como todo o recurso do cliente está no fundo DI, isto mostra que certamen

d. Não, a recomendação mais adequada provavelmente seria a de investir um valor máximarriscados e, mesmo assim, somente se ele apresentasse um perfil arrojado.

O Sr. Ricardo Augusto dos Santos está desempregado e possui R$ 1.000.000,00 aplicados em fundo DI. O seu gerente, rnecessita de R$ 4.000,00 para custear as despesas mensais e, dado que os seus investimentos atuais rendem 0,50% (emimposto de renda, fez uma proposta para que ele invista R$ 300.000,00 em um fundo de investimento mais agressivo. Voc

Errado


10

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. Apenas os objetivos do investidor.

b. Apenas o perfil de tolerância ao risco do investidor.

c. Apenas o perfil de tolerância ao risco e a idade do investidor.

d. A idade do investidor, seu grau de tolerância ao risco, seu horizonte de investimento e s

Ao recomendar um investimento, o gerente deve levar em conta:

Errado


V ê GILBERTO PEREIRA (S i )


CPA 20 BB P é T t D i ti htt // t i


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Treina► CPA 20 BB► Questionários► Pré-Teste - Derivativos► Resultado da avaliação: tentati

Pré-Teste - Derivativos


Iniciado em terça, 15 março 2016, 13:45

Completado em terça, 15 março 2016, 20:06

Tempo empregado 6 horas 20 minutos



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7/260

Escolher uma resposta. a. A divisão do cupom cambial (numerador) pela taxa local de juros (denominador) e este resultado multiplicvista.

b. A divisão do cupom cambial (numerador) pelo dólar a vista (denominador) e este resultado multiplicado pe juros.

c. A divisão da taxa local de juros (numerador) pelo dólar a vista (denominador) e este resultado multiplicadocambial.

d. A divisão da taxa local de juros (numerador) pelo cupom cambial (denominador) e este resultado multiplicvista.

Errado


2

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. No termo existe um pagamento inicial.

b. O prazo do termo é padronizado.

c. O termo possui mais liquidez.

d. Existe ajuste diário nos futuros.

Em derivativos, uma diferença entre os mercados a termo e futuro é:

Correto


3

Notas: 1

O seguinte gráfico representa:


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d. Venda de put .

Correto


4

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. Pode ser utilizado, estrategicamente, apenas em operações de posicionamento.

b. Pode ser utilizado, estrategicamente, tanto para operações de posicionamento como pa

c. Pode ser utilizado, estrategicamente, apenas para hedge .

d. Não pode ser utilizado nem para operações de posicionamento nem de hedge .

O mercado de Derivativos:

Correto


5

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. VI = preço a vista - preço de exercício.

b. VI = preço de exercício - preço a vista.

c. VI = preço futuro - preço a vista.

d. VI = preço a vista - preço futuro.

O valor intrínseco (VI) de uma opção de venda é:

Correto



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Errado


7

Notas: 1Escolher uma resposta. a. A expectativa da variação cambial do período.

b. A taxa de juros do período.

c. A expectativa da oscilação dos preços das ações.

d. Não há relação entre o contrato futuro e o índice a vista.

A diferença que existe entre o Ibovespa a vista e o Ibovespa futuro é:

Correto


8

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. São negociados preponderantemente no mercado de balcão (organizado ou não) e na

b. Na BM&FBovespa e no mercado de balcão (organizado ou não).

c. São, ambos, negociados tanto na BM&FBovespa como no mercado de balcão.

d. São, ambos, negociados apenas na BM&FBovespa.

Os mercados a Termo e Futuro no Brasil, respectivamente :

Correto


9 Um investidor que deseja proteger um passivo em dólar deverá:

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10

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. Há um ganho se o prefixado for maior que VC + 3% a.a. no período.

b. Há um ganho se VC + 3% a.a. no período for maior que o prefixado.

c. Há um ganho se o prefixado for menor que a variação cambial.

d. Há um resgate de R$ 5.000.000 acrescidos ou diminuídos da diferença entre o prefixadvencimento da operação.

Em uma operação de swap com o valor nocional de R$ 5.000.000 para 3 meses onde o ativo é prefixado e o passivo é va

Errado


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Treina► CPA 20 BB► Questionários► Pré-Teste - Fundos de Investimento► Resultado da aval

Pré-Teste - Fundos de Investimento


Iniciado em quinta, 17 março 2016, 09:22Completado em quinta, 17 março 2016, 09:27

Tempo empregado 4 minutos 16 segundosClassificação 6/15 (40%)

Nota 40 de um máximo de 100Feedback




p



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c. Os fundos renda fixa curto prazo têm prazo médio da carteira inferior a 60 dias, obrigatoriamente.

d. Os fundos renda fixa referenciados podem utilizar derivativos tanto para sintetizar o índice de referência, quanto paraalavancar, aumentando a exposição ao índice de referência.

Errado


2

Notas: 1Escolher uma resposta. a. Permitem que os administradores criem vários fundos com a mesma Política de Investim

pela taxa de administração.

b. Abrigam tipicamente investimentos em renda fixa, ainda que permitam um percentual e

c. Compram os ativos que desejam ter em sua carteira diretamente no mercado.

d. Proporcionam uma vantagem operacional para o administrador, uma vez que este podeFIs.

Os FICs:

ErradoNotas relativas a este envio: 0/1.

3

Notas: 1Escolher uma resposta. a. É o administrador do fundo, por ser o dono dos ativos do fundo.

b. É o gestor do fundo, por ser o responsável pelas decisões que levaram ao prejuízo no f

c. São os cotistas do fundo, por serem os donos dos ativos do fundo.

d. É o custodiante, por ser o responsável pelo registro dos ativos do fundo.

Um determinado fundo perde todo o seu patrimônio e ainda fica devendo dinheiro no mercado. O responsável por pagar e

p



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risco, ele pode ser assinado eletronicamente.

b. Está errado, pois o termo de ciência de risco de crédito deve ser assinado em papel pelo investidor.

c. Está correto, pois o termo de adesão e ciência de risco, assinado eletronicamente, já é suficiente.

d. Está errado, pois tanto o termo de adesão ao fundo quanto o termo de ciência de risco de crédito precisam ser assinados empapel pelo investidor.


5

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. O investidor pode solicitar o resgate das cotas e o gestor pode ter que vender ativos dosolicitado.

b. O investidor pode solicitar o resgate das cotas e o gestor pode ter que captar novos recresgate solicitado.

c. O investidor pode vender suas cotas no mercado secundário e o gestor tem de ajudar ncompradores para essas cotas de forma a evitar que seu valor de mercado diminua.

d. O investidor pode vender suas cotas no mercado secundário e o gestor não tem a neceporque não houve resgate de cotas.

Um investidor aplicou em um fundo aberto e agora precisa de dinheiro. O que pode ser feito pelo investidor e qual a consefundo?


6

Notas: 1

Um Banco é o administrador de um fundo de investimento renda fixa e contrata o Banco B para ser o gestor do fundo. O gBanco A para a carteira do fundo no valor de 10% do PL do fundo. Este gestor:

p



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7

Notas: 1 Escolher uma resposta. a. O valor do Patrimônio Líquido do fundo de "D-1" dividido pelo número de cotas do fundo

b. O valor do Patrimônio Líquido do fundo de "D" dividido pelo número de cotas do fundo d

c. O valor do Patrimônio Líquido do fundo de "D-1" dividido pelo número de cotas do fundo

d. O valor do Patrimônio Líquido do fundo de "D" dividido pelo número de cotas do fundo d

O valor da cota do dia 'D' de um fundo de investimento é:

Correto


8

Notas: 1Escolher uma resposta. a. São, para os investidores qualificados e de varejo, uma alternativa de investimento que

que a renda fixa tradicional.

b. São, para os investidores qualificados, uma alternativa de investimento que tende a ofe

fixa tradicional.

c. São, para os investidores qualificados e de varejo, uma alternativa de investimento que maior do que a renda fixa tradicional.

d. São, para os investidores qualificados, uma alternativa de investimento que tende a ofea renda fixa tradicional.

Os Fundos de Direitos Creditórios:




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10

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. Está desenquadrado, pois terá 60% do total de sua carteira aplicados no exterior, que u20%.

b. Está enquadrado, pois terá 60% do total de sua carteira aplicados no exterior, abaixo do

c. Está enquadrado, pois terá 20% do total de sua carteira aplicados no exterior, dentro, plegislação.

d. Está enquadrado, pois o enquadramento do fundo de fundos não precisa considerar as

Um fundo de Fundos Multimercados investe em cotas de outros 3 Fundos Multimercados. Se cada um desses 3 Fundos M

carteira no exterior, o fundo de Fundos:


11

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. Cumpre as normas da CVM, pois tem mais que 50% de seu patrimônio investido em tít“Crédito Privado”, independentemente do risco de crédito dos títulos.

b. Não cumpre as normas da CVM, pois um fundo Renda Fixa Referenciado DI não pode privados de médio/alto risco de crédito.

c. Não cumpre as normas da CVM, pois um fundo Renda Fixa Referenciado DI não pode tprivados de médio/alto risco de crédito.

Um fundo Renda Fixa Referenciado DI Crédito Privado tem mais que 50% de seu patrimônio investido em títulos privados

fundo:



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b. A carteira dos FIs pode, se o gestor desejar, ter aplicações em ativos do mercado acionário, desde que estes sejam emcotas de FICs.

c. A carteira dos FIs pode, desde que respeitados os limites definidos na legislação, ter ações.

d. A carteira dos FIs não pode ter qualquer limite de aplicação mínima em ativos de renda fixa mesmo que estabeleça este

limite em regulamento.


13

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. Os dois cotistas estão corretos, pois a legislação exige tratamento diferenciado para osinvestimento.

b. Os dois cotistas estão errados, pois a legislação permite tratamento diferenciado para oinvestimento, a critério do administrador do fundo.

c. Os dois cotistas estão errados, pois a legislação proíbe tratamento diferenciado entre os

d. Os dois cotistas estão errados, pois a legislação apenas permite tratamento diferenciadcom crédito.

Um fundo inicia-se com apenas dois cotistas. Ao longo do tempo, outros investidores juntam-se aos cotistas iniciais. Em drentabilidade bastante negativa em função da oscilação dos preços do mercado, e todos os cotistas perdem igualmente. Otratamento diferenciado. Neste caso:


14

Notas: 1

Entende-se por relação fiduciária (especificado na Regulação e Melhores Práticas da Anbima para Fundos):



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15

Notas: 1 Escolher uma resposta. a. Nos fundos fechados a aplicação só acontece na constituição do fundo e o resgate podcom o regulamento, enquanto nos fundos abertos a aplicação acontece a qualquer momevencimento ou na liquidação do fundo.

b. Nos fundos fechados o resgate e a aplicação acontecem a qualquer momento de acordfundos abertos, a aplicação só acontece na constituição e o resgate só acontece no venci

c. Nos fundos fechados a aplicação só acontece na constituição e o resgate só acontece nfundo, enquanto nos fundos abertos a aplicação e o resgate acontecem a qualquer mome

d. Nos fundos fechados a aplicação pode acontecer a qualquer momento, mas o resgate sliquidação do fundo, enquanto nos fundos abertos a aplicação e o resgate acontecem a quregulamento.

A diferença básica entre fundos fechados e fundos abertos está em que:



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CPA 20 BB: Pré-Teste - Mensuração, Gestão de Performance e Risco http://www.trein


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Pré-Teste - Mensuração, Gestão de Performance e Risco


Iniciado em sábado, 19 março 2016, 12:23Completado em sábado, 19 março 2016, 12:28








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d. Fundo E, rentabilidade 25% a.a., volatilidade 25% a.a.


2

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. O fundo será beneficiado, pois veríamos que o ganho do swap supera a perda da carte

b. O fundo será prejudicado, pois veríamos que a perda do swap supera o ganho da carte

c. O fundo não teria nem ganho nem perda, pois está hedgeado.

d. O fundo será prejudicado, pois veríamos que a perda da carteira supera o ganho do sw

O gestor de um fundo de renda fixa está estruturando um hedge para sua carteira de títulos prefixados. Para tanto, ele fecpassivo é prefixado. A duration da perna prefixada é igual à duration da carteira. Se houver um aumento das taxas de juro


3Notas: 1

Pelo Princípio da Dominância, qual das carteiras representadas no gráfico abaixo é o melhor investimento?



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Escolher uma resposta. a. Se o investidor for conservador, o melhor investimento é a carteira C.

b. Se o investidor for conservador, o melhor investimento é a carteira B.

c. Se o investidor for ousado, o melhor investimento é a carteira B.

d. O melhor investimento é a carteira A.

Correto



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5

Notas: 1Escolher uma resposta. a. Pela largura do spread de compra e venda.

b. Pelo giro diário de mercado.

c. Pela relação entre o volume negociado e o volume de contratos em aberto.

d. Alternativas "a", "b" e "c" estão corretas.

A liquidez do mercado pode ser avaliada:


6

Notas: 1Escolher uma resposta. a. Quando o beta for 1, a carteira é aderente ao Ibovespa.

b. É a inclinação da reta no gráfico do preço da ação em relação aos pontos do Ibovespa.

c. É um valor constante utilizado no mercado acionário para análise de investimentos.

d. Mostra como o retorno de uma ação tende a responder a alterações no retorno do Ibove

Com relação ao beta, podemos dizer que:


7 Com respeito à correlação dos retornos dos ativos de uma carteira, verifique as afirmações:



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d. Somente I e IV são verdadeiras.


8

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. Os retornos médios do fundo A e do fundo B são iguais entre si.

b. Os retornos médios do Ibovespa e do IBrX são iguais entre si.

c. O retorno médio do fundo A menos o retorno médio do fundo B deve ser igual ao retornretorno médio do IBrX.

d. Nada se pode afirmar a respeito dos retornos desses fundos e de seus benchmarks.

Dois fundos, A e B, possuem o mesmo Índice de Sharpe Modificado. O fundo A tem como benchmark o Ibovespa, enquana volatilidade dos retornos excedentes (acima do benchmark ) do fundo A e do fundo B são iguais entre si, podemos dizer q


9

Notas: 1 Escolher uma resposta. a. Prazo médio ponderado do valor presente dos fluxos de caixa futuros.

b. Sensibilidade do preço do título às alterações dos prazos.

c. Prazo médio ponderado do valor futuro dos fluxos de caixa.

d. Sensibilidade do preço do título a alterações da taxa de juros.

A duração modificada de um título de renda fixa significa:

Errado



23/260

Escolher uma resposta. a. Todas estão corretas.

b. Apenas I e II estão corretas.

c. Apenas I, II e IV estão corretas.

d. Apenas II e IV estão corretas.


11

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. Todas estão corretas.

b. Apenas II, III estão corretas.

c. Apenas II está correta.

d. Apenas I e III são corretas.

Podemos dizer que o Value at Risk (VaR):I - É o valor máximo que a carteira pode perder.II - É um número que tem um grau de confiança.III - É um número que informa o risco de mercado, dispensando a necessidade de se especificar a composição da carteira

Baseado nas afirmações acima escolha a melhor alternativa:


12

Notas: 1

Com respeito às afirmações abaixo:I - A volatilidade mede o risco de mercado.II - Maior volatilidade significa mais risco e também mais oportunidades.III - Para ter esperança de mais retorno o investidor deve se expor a mais volatilidade.



24/260


13

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. O tracking error mede a diferença média entre os retornos do benchmark e os retornos quadrático médio mede o desvio-padrão dessas diferenças.

b. O erro quadrático médio é uma medida de afastamento entre os retornos do ativo e os ro tracking error mede a volatilidade das diferenças entre os retornos do ativo e os retornos

c. O tracking error mede a diferença média entre os retornos do ativo e os retornos do benquadrático médio mede a variância da diferença entre os retornos do ativo e os retornos d

d. O erro quadrático médio é uma medida de aderência entre os retornos do ativo e os retotracking error é uma medida de distância entre os retornos do ativo e os retornos do bench

Uma diferença entre o tracking error e o erro quadrático médio é que:


14

Notas: 1Escolher uma resposta. a. Stop Loss significa estabelecer limites para, caso o cenário e, consequentemente, as va

comportamento contrário à posição assumida, reverter à operação inicial.b. Stress Test mede o quanto um portfólio pode perder em uma situação hipotética de stre

c. Back Test consiste em verificar se o modelo de Value at Risk (VaR) está se comportandsignificância especificado.

d. O Stop Loss proporciona ao gestor de recursos liberdade na tomada de decisão quantoposição.

Identifique a alternativa errada:

Errado



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Escolher uma resposta. a. O ativo A, pois tem menor retorno esperado e maior variância que o ativo B.

b. O ativo B, pois tem menor retorno esperado e menor variância que o ativo C.

c. O ativo C, pois é o ativo de maior variância.

d. Nenhum dos ativos, pois tanto o ativo A quanto o ativo B têm menor retorno esperado e menor variância qsendo que os três ativos possuem uma relação retorno x variância coerente entre si.

C 15%3%

Pelo Princípio da Dominância, poderíamos descartar:


16

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. I e II são corretas.

b. I é a única correta.

c. II e III são corretas.

d. Nenhuma das afirmações é correta.

Baseado nas informações abaixo:I - O índice de Sharpe é a principal medida que deve ser utilizada para orientar um cliente que quer o menor risco.II - A volatilidade é a principal medida que deve ser utilizada para orientar um cliente focado em resultados.III - A volatilidade é a principal medida que deve ser utilizada para orientar um cliente interessado na maior eficiência retor

Escolha a melhor alternativa:

Errado



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d. O risco não sistemático.


18

Notas: 1Escolher uma resposta. a. A possibilidade de inadimplência do emissor.

b. A severidade da perda.

c. O interesse dos investidores na emissão.

d. Tanto a alternativa "a" como a "b".

Para classificar o risco de crédito de uma emissão de valores mobiliários em um rating , a agência de ratings considera:


19

Notas: 1Escolher uma resposta. a. Os preços dos títulos da dívida externa da União tendem a aumentar.

b. As empresas brasileiras captarão recursos no mercado externo a uma taxa de juros me

c. As quotas dos fundos da dívida externa diminuem de valor, caso a taxa de câmbio se m

d. As taxas dos títulos públicos federais do Brasil diminuem se a expectativa de desvaloriz

Quando o índice "EMBI+BR" aumenta e as taxas das treasuries americanas se mantêm, podemos dizer que:




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c. Somente II e III estão corretas.

d. As únicas corretas são II e IV.



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CPA 20 BB: Pré-Teste - Ofertas Públicas de Valores Mobiliários e sua Regulação http://www.trein


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Pré-Teste - Ofertas Públicas de Valores Mobiliários e sua Regulação


Iniciado em segunda, 14 março 2016, 14:55Completado em segunda, 14 março 2016, 15:00








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c. Poderia emitir relatórios sobre a companhia objeto da OPA, mas não poderia continuar negociando com suas ações.

d. Poderia emitir relatórios sobre a companhia objeto da OPA, e também poderia continuar negociando com suas ações.


2

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. Tomar as medidas necessárias para que a empresa emissora tenha sucesso na coloca

b. Acompanhar a observância da periodicidade das informações obrigatórias da emissoraBanco Coordenador da operação.

c. Proteger os direitos e interesses dos debenturistas.

d. Cobrar do auditor externo a verificação da regularidade da constituição das garantias.

Escolher a alternativa certa.É dever do Agente Fiduciário:


3Notas: 1

Escolher uma resposta. a. É corresponsável pelas informações prestadas nas publicações referentes às Ofertas PAnbima.

b. Não tem responsabilidade pelas informações prestadas nas publicações referentes às Oo Selo Anbima.

c. Tem responsabilidade pelas informações prestadas nas publicações referentes às OfertAnbima, apenas quanto às informações referentes à instituição coordenadora. Não tem ne

A Anbima:



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Notas: 1 Escolher uma resposta. a. O investidor quer vender ações no mercado secundário.

b. O investidor quer vender debêntures no mercado secundário.

c. O investidor quer comprar debêntures no mercado secundário.

d. O investidor quer comprar ações no mercado secundário.


5

Notas: 1Escolher uma resposta. a. É regular procurar investidores para subscrever ou adquirir valores mobiliários emitidos

ausência de uma oferta pública.b. É irregular procurar investidores para subscrever ou adquirir ações ou debêntures emiticomunicação de massa, no caso de ausência de uma oferta pública.

c. É irregular procurar investidores para subscrever ou adquirir valores mobiliários emitidopadronizadas endereçadas a destinatários individualmente identificados (mala direta), cas

d. É irregular vender ações ou debêntures emitidas por uma companhia fechada para um no caso de ausência de uma oferta pública.

Qual é a alternativa correta?


6

Notas: 1Escolher uma resposta. a. Uma companhia de capital fechado é caracterizada pelo fato de suas ações não podere

b O acordo de acionistas por ser privado não pode ser divulgado sem autorização dos en

Qual é a afirmativa correta?


31/260



32/260

(ex-CBLC), liberando dessa maneira, a negociação das ações na BM&FBovespa.


10

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. Este Selo Anbima não é obrigatório, mas é sugerido.

b. A colocação deste Selo Anbima é obrigatória, sem a especificação do local do prospect

c. É obrigatória a colocação do Selo Anbima na capa dos respectivos prospectos.

d. É obrigatória a colocação do Selo Anbima apenas quando a empresa faz o anúncio de Pública pela primeira vez.

Para as associações filiadas à Anbima, é obrigatória a veiculação do Selo Anbima em todas as publicações divulgadas empúblico, sendo que nos prospectos:



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Pré-Teste - Órgãos de Regulação, Autorregulação e Participantes do Mercado


Iniciado em sexta, 18 março 2016, 10:25Completado em sexta, 18 março 2016, 10:28








34/260

c. Tanto em instrumentos de renda fixa como de renda variável no Brasil, a depender das regras de cada plano.

d. Tanto em instrumentos de renda fixa como de renda variável no Brasil ou no exterior, a depender das regras de cada plano.

Errado


2

Notas: 1Escolher uma resposta. a. Podem atuar diretamente nos pregões da Bolsa.

b. Não podem administrar fundos de investimento.

c. Não podem intermediar títulos públicos.d. Não podem intermediar títulos privados.

As Sociedades Distribuidoras:


3

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. Ações negociadas em bolsa.

b. Derivativos negociados em bolsa.

c. Debêntures negociadas em bolsa.

d. Títulos públicos federais negociados fora da bolsa.

Qual das alternativas abaixo mostra o produto que é contemplado pelo Código Anbima de Regulação e Melhores Práticas

Financeiros?



35/260

c. Desenvolvimento de uma estrutura para ALM- Asset Liability Management , envolvendo Tesouraria e demais áreas geradorasde ativos.

d. Divulgação para os investidores do manual de normas e procedimentos de marcação a mercado, de forma a dartransparência quanto aos métodos utilizados.


5

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. As duas afirmativas estão corretas.

b. As duas afirmativas estão erradas.

c. Apenas a afirmativa I está correta.

d. Apenas a afirmativa II está correta.

I - São investidores qualificados as pessoas físicas e jurídicas que possuam investimentos financeiros acima de R$ 1 milhcondição de investidores qualificados.II - São investidores profissionais as pessoas físicas e jurídicas que possuam investimentos acima de R$ 10 milhões e queinvestidores profissionais.


6

Notas: 1Escolher uma resposta. a. Tributados pelo imposto de renda a uma alíquota superior a do investidor residente, se

fiscal com o qual o Brasil não tenha um acordo de tributação.

b. Tributados pelo imposto de renda a uma alíquota inferior a do investidor residente, se efiscal com o qual o Brasil não tenha um acordo de tributação

Os investidores não residentes são:



36/260

Notas: 1 Escolher uma resposta. a. Possuir Código de Ética, o qual determinará inclusive regras de conduta, compreendeneste por seus sócios, associados, empregados e terceiros diretamente vinculados.

b. Possuir profissional devidamente certificado para cada atividade exercida pela Instituiçãpertinente concedida pela Anbima.

c. Possuir políticas internas que objetivem a integridade e o sigilo das informações decorre

e políticas de controle de informações privilegiadas.d. Fazer a divulgação contínua do mercado de Gestão de Patrimônio, de forma a abrangeinvestimentos realizados no país.


8

Notas: 1Escolher uma resposta. a. Debêntures.

b. Nota promissória comercial.

c. Cotas de fundos de investimento.

d. CDBs.

Qual dos ativos abaixo não é considerado um valor mobiliário?


9

Notas: 1Escolher uma resposta. a. Banco Central.

b CMN

Qual das instituições abaixo é responsável pela fiscalização do cumprimento das normas do Sistema Financeiro Naciona



37/260

Escolher uma resposta. a. Aplicar nas mesmas modalidades de investimentos disponíveis para os investidores residentes.

b. Aplicar apenas no mercado de ações.

c. Aplicar somente no mercado de renda fixa.

d. Aplicar apenas em fundos destinados ao capital estrangeiro.



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CPA 20 BB: Pré-Teste - Princípios Básicos de Finanças, Economia e Estatística http://www.trein


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Treina► CPA 20 BB► Questionários► Pré-Teste - Princípios Básicos de Finanças, Economia e Estatística ► Resultado da

Pré-Teste - Princípios Básicos de Finanças, Economia e Estatística


Iniciado em quinta, 7 janeiro 2016, 13:32Completado em quinta, 7 janeiro 2016, 14:01



SUA PONTUAÇÃOSua pontuação neste pré-teste ficou entre 80% e 100%

RECOMENDAÇÃONão custa garantir um bom resultado nos exames. Recomendamos as etapas deTestes do tema.




39/260

c. A inflação medida entre os dias 21 de um mês a 20 do mês seguinte, dos segmentos de atacado, varejo e construção civil.

d. A inflação medida entre os dias 21 de um mês a 20 do mês seguinte, do segmento de varejo.

Correto


2

Notas: 1Escolher uma resposta. a. Política Monetária.

b. Política Fiscal.

c. Política Cambial.d. Política de Crédito.

As decisões do governo sobre a arrecadação de tributos e sobre a forma como gastará os recursos disponíveis são cham


3

Notas: 1Escolher uma resposta. a. Depósito compulsório, redesconto e compra e venda de títulos públicos são instrumento

condução da Política Fiscal.

b. As decisões do Copom não têm como objetivo cumprir as metas para a inflação definida

c. Um dos objetivos do Copom é definir a meta da taxa CDI e seu eventual viés.

d. A taxa divulgada pelo Copom usa, como convenção, a taxa expressa ao ano, considera

Escolha a alternativa correta:



40/260

c. Igual à média simples das doze taxas mensais observadas no período.

d. Igual à média simples das doze taxas mensais projetadas para o período.


5

Notas: 1Escolher uma resposta. a. É dada pelo CDI do período analisado.

b. É a taxa de juros descontada da variação cambial.

c. É conhecida antes da operação financeira ter vencido.

d. É a taxa de juros descontada da inflação.

A taxa real, no Brasil:


6

Notas: 1Escolher uma resposta. a. média = 0, desvio-padrão = 2, variância = 4

b. média = 2, desvio-padrão = 2, variância = 4

c. média = 2, desvio-padrão = 2, variância = 2

d. média = 2, desvio-padrão = 0, variância = 0

Da sequência de números {2, -2, 2, -2} diga qual é a média, o desvio-padrão e a variância:

Correto

d R t d i d ã d édi d é i



41/260

d. Representa o desvio-padrão da média de uma série


8

Notas: 1Escolher uma resposta. a. Multiplicar a taxa mensal por 12.

b. Elevar o fator da taxa mensal a 12.

c. Multiplicar o fator da taxa mensal por 12.

d. Elevar a taxa mensal a 12.

Para calcular a taxa anual equivalente, dada a taxa mensal, precisamos:


9

Notas: 1Escolher uma resposta. a. 1000/ (0,02 x 3) +1

b. 1000 x (1,02)3

c. 1000 x [(0,02 x 3)] + 1

d. 1000/(1,02)3

Qual é o valor presente de um pagamento de R$ 1.000,00 feito daqui a 3 meses, se considerarmos uma taxa de juros com


Correto



42/260


11

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. IDkA.

b. MLCX.

c. SMLL.

d. IEE.

Qual desses índices é de renda fixa?

Correto


12

Notas: 1Escolher uma resposta. a. IRF-M.

b. IMA geral.

c. IMA geral ex-C.

d. IMA-S.

Qual é o índice de renda fixa que reflete a rentabilidade de uma carteira com todos os títulos públicos federais?


13 A taxa do DI, parâmetro de referência de retorno do mercado brasileiro de renda fixa, é calculada:

14 O di d di ã b i i l i



43/260

14

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. A correlação é positiva e perfeita.

b. A correlação é positiva.

c. A correlação é nula.d. A correlação é negativa.

O diagrama de dispersão abaixo nos permite concluir que:


15 As clearing houses são fundamentais para o bom funcionamento dos mercados financeiros e de capitais, pois:

Errado



44/260

adoNotas relativas a este envio: 0/1.


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CPA 20 BB: Pré-Teste - Renda Fixa http://www.trein


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Treina► CPA 20 BB► Questionários► Pré-Teste - Renda Fixa► Resultado da avaliação: tentati

Pré-Teste - Renda Fixa


Iniciado em domingo, 6 março 2016, 12:22Completado em segunda, 7 março 2016, 11:32

Tempo empregado 23 horas 9 minutosClassificação 13/15 (87%)


SUA PONTUAÇÃOSua pontuação neste pré-teste ficou entre 80% e 100%

RECOMENDAÇÃONão custa garantir um bom resultado nos exames. Recomendamos as etapas deTestes do tema.


d. Prefixado, TR, TBF e IGP-M.



46/260

d. Prefixado, TR, TBF e IGP M.


2

Notas: 1Escolher uma resposta. a. A CCB (Cédula de Crédito Bancário) é emitida pelo tomador de um empréstimo.

b. Os CRI (Certificados de Recebíveis Imobiliários) distribuídos ao público em geral devemda CVM.

c. A CCB (Cédula de Crédito Bancário) é uma promessa de pagamento da dívida em dinh

d. Os CRI (Certificados de Recebíveis Imobiliários), emitidos por instituições financeiras, têCDB's.

Escolha a alternativa ERRADA:


3

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. Bookbuilding é uma espécie de “leilão” para a definição dos juros que a debênture irá reexistência de uma demanda pela debênture superior à quantidade ofertada.

b. Covenants significam obrigações extraordinárias do emissor, além das garantias, que cgerar penalidades como pagamento de multa, pagamento de prêmio adicional ou a declardebênture.

c. Cross default quer dizer que se uma dívida do emissor vencer e ele ficar inadimplente, aacrescido, automaticamente, em 6 meses para que o emissor possa ter um tempo adicion

d C ibilid d é lá l i i d bê

Qual é a alternativa errada:

b. A taxa da operação é dada pelo DI acumulado de todos os 30 dias da operação.



47/260

p ç p p ç

c. A taxa da operação é a taxa acumulada do DI praticado em todos os dias úteis do período da operação.

d. A taxa da operação é a do DI futuro, que é negociado na BM&FBovespa.


5

Notas: 1Escolher uma resposta. a. Quando os juros sobem, o preço também sobe, pois para um determinado principal apl

montante maior no vencimento.

b. O impacto do aumento dos juros no preço do título dependerá da expectativa de inflaçã

c. Quando os juros sobem, o preço cai, pois para certo montante no vencimento haverá a ser investido.

d. Não há impacto do aumento dos juros no preço de um título prefixado. O preço de um tda diminuição do prazo a decorrer até o vencimento.

Um investidor deseja entender qual é o impacto do aumento dos juros no preço de um título prefixado. Você mostraria a e


6

Notas: 1Escolher uma resposta. a. Há Imposto de Renda e há IOF nas aplicações em CRA cujo titular seja pessoa física.

b. Há Imposto de Renda e não há IOF nas aplicações em CRA cujo titular seja pessoa físic

c. Não há Imposto de Renda e há IOF nas aplicações em CRA cujo titular seja pessoa físi

Assinale a alternativa correta sobre tributação da CRA:

b. Pode ser emitida por instituições financeiras para captação de recursos.



48/260

p ç p p ç

c. Não pode ser resgatada antecipadamente.

d. Pode ser emitida por sociedades limitadas.

Correto


8

Notas: 1Escolher uma resposta. a. O CDB pode utilizar taxas flutuantes como indexador, como por exemplo, o DI.

b. O CDB pode ter prazo de 1 dia.

c. O CDB pode ser um ativo do mercado de renda variável quando, por exemplo, é indexa

d. O CDB indexado a índices de preço tem prazo mínimo de 1 ano.

Com relação ao CDB, qual alternativa é falsa:


9

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. Ninguém vai comprar um título que paga cupom de 10% a.a. quando espera um retorno

b. A NTN-F será negociada, em termos de PU, ao par.

c. A NTN-F será negociada, em termos de PU, com ágio.

d. A NTN-F será negociada, em termos de PU, com deságio.

Considere uma NTN-F, cujo cupom é de 10 % a.a., quando o mercado deseja um retorno de 12% % a.a. Como o próximo afirmar:

c. A performance da empresa emissora (receita e lucro).



49/260

d. Apenas taxas de juros flutuantes (DI e Selic).


11

Notas: 1Escolher uma resposta. a. A Letra Financeira não pode ter cupom de juros semestrais.

b. A Letra Financeira não pode ser indexada ao DI.

c. A Letra Financeira não pode ter prazo inferior a 24 meses.

d. A Letra Financeira não pode ter valor inferior a R$ 300.000,00.

Assinale a afirmação correta sobre Letra Financeira:


12

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. Pela variação cambial.

b. Pelo IPCA.

c. Pelo IGP-M.

d. Pelo IPA.

A NTN-B é corrigida:

CorretoN t l ti t i 1/1

d. Os debenturistas seriam os últimos na lista de prioridades de recebimento.



50/260


14Notas: 1

Escolher uma resposta. a. É uma espécie de "leilão" para a definição dos juros que a debênture irá remunerar. Estde uma demanda pela debênture superior à quantidade ofertada. Do contrário, a taxa de j

b. É o procedimento que determina como as debêntures deverão ser contabilizadas nos livtambém estabelece como será o processo de auditoria visando preservar os direitos dos d

c. É o processo que determina todas as fases da emissão da debênture, incluindo as respparticipantes deste processo: o banco coordenador, o agente fiduciário, o auditor externo eemissão.

d. É o processo que estabelece como as debêntures serão vendidas no mercado secundáos passos necessários para assegurar ao investidor que todas as informações apresentaddeverá ser apresentado a CVM para a obtenção da aprovação para este processo de boo

O processo de bookbuilding :


15

Notas: 1Escolher uma resposta. a. NTN-C.

b. NTN-F.

c. NTN-H.

A NTN indexada ao IPCA é a:

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52/260

Treina► CPA 20 BB► Questionários► Pré-Teste - Renda Variável► Resultado da avaliação: ten

Pré-Teste - Renda Variável


Iniciado em quarta, 24 fevereiro 2016, 11:07Completado em quarta, 24 fevereiro 2016, 11:43






d. É registrado na CVM.



53/260


2Notas: 1

Escolher uma resposta. a. Compõem os dividendos que a companhia distribui.

b. Podem ser pagos independentemente do lucro da companhia.

c. Não estão relacionados com o dividendo mínimo.

d. Acarretam o aumento do preço de mercado da ação, pois é um benefício para o investid

Os juros sobre o capital próprio:


3

Notas: 1Escolher uma resposta. a. Títulos lastreados em ações de companhias instaladas nos EUA.

b. Títulos que permitem que investidores americanos negociem ações custodiadas nos EUbrasileiras.

c. Títulos que permitem que ações de companhias localizadas fora dos EUA possam ser n

d. Títulos negociados no Brasil, que se referem a ações de companhias localizadas nos E

Os ADRs (American Depositary Receipts) são:



54/260




55/260

8

Notas: 1Escolher uma resposta. a. Podem ser pagos em dinheiro ou em ações.

b. Dependem da valorização da ação na bolsa ou no balcão organizado.

c. São aprovados pelo conselho de administração.

d. São aprovados pelos acionistas.

Os dividendos:


9

Notas: 1Escolher uma resposta. a. O direito que possuem os atuais acionistas de subscrever prioritariamente o aumento d

participação no capital da companhia.

b. O direito que o estatuto da companhia pode conceder aos acionistas preferenciais em s

c. O direito, concedido por lei ao público em geral, de comprar as ações colocadas à vend

maneira a distribuir melhor o capital de uma companhia aberta.d. O direito que possuem os acionistas das companhias fechadas de comprar as ações emna mesma proporção de sua participação acionária, uma vez que a companhia fechada nã

A preferência de subscrição é:





56/260

11

Notas: 1Escolher uma resposta. a. Somente os bancos comerciais, bancos de investimento, bancos múltiplos e corretoras

b. Os bancos, corretoras e distribuidoras para serem custodiantes de ações devem se regverificará se possuem condições técnicas, operacionais e econômico-financeiras adequad

c. O custodiante de ações só é obrigado a enviar o extrato da conta de custódia quando h

d. O custodiante de ações é, obrigatoriamente, credenciado pela CVM.



12

Notas: 1Escolher uma resposta. a. Desdobrar uma ação em várias.

b. Agrupar um bloco de ações em uma única.

c. Distribuir novas ações, aumentando o capital da companhia.

d. Dividir o pagamento de dividendos em etapas.

No mercado acionário, split significa:


13 A distribuição pública de ações:

14 A Assembleia Geral Ordinária (AGO):



57/260

Notas: 1Escolher uma resposta. a. Aprova alterações no estatuto social da companhia.

b. Aprova a destituição de administradores.

c. Aprova a dissolução da companhia.

d. Aprova as demonstrações financeiras.


15

Notas: 1Escolher uma resposta. a. Indica se uma ação deve ser comprada ou não.

b. Indica qual companhia gera mais lucro bruto quando se compara várias empresas.

c. É a relação entre o valor econômico da companhia e seu lucro bruto.

d. É a relação entre o valor da empresa e a sua geração operacional de caixa.

O múltiplo VE/EBITDA:

Errado



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CPA 20 BB: Pré-Teste - Tributação file:///F:/# RPPS/CURSO_CP


58/260

Treina► CPA 20 BB► Questionários► Pré-Teste - Tributação► Resultado da avaliação: tentativ

Pré-Teste - Tributação


Iniciado em sexta, 18 março 2016, 08:32Completado em sexta, 18 março 2016, 08:37

Tempo empregado 4 minutos 5 segundos



Feedback




d. Nenhuma das alternativas acima está correta.



59/260

Errado


2

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. O ganho na venda das ações deve ser somado ao ganho na operação de day trade . O alíquota de 15%, que é a alíquota de operações com ações. Operações de swap não são de renda mensal.

b. O ganho na venda de ações deve ser tributado em 15% e o ganho em day trade deve s

swap não são consideradas.c. O ganho na venda das ações deve ser somado ao ganho na operação de day trade, deresultado final, se positivo, deverá ser tributado à alíquota de 15%.

d. O ganho na venda das ações deve ser somado ao ganho na operação de day trade . O alíquota de 20%, que é a alíquota de operações com ações. Operações de swap não são de renda mensal.

Um investidor pessoa física comprou ações por R$ 10,00 e as vendeu por R$ 13,00, três meses depois. No dia da venda dpré x DI com prejuízo para o investidor. Alguns dias após a venda das ações e da liquidação do swap , ainda no mesmo moperação de day trade com ações auferindo ganho. Para fins de imposto de renda mensal, podemos afirmar que:

Correto


3

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. Não haverá tributação, porque não haverá rendimento.

b. Só haverá IOF se o período de aplicação for menor que 30 dias.

Se a cota de um fundo é resgatada durante o período de carência:

Escolher uma resposta. a. IR e IOF.

b A IR



60/260

b. Apenas IR.

c. Apenas IOF.

d. Nem IR e nem IOF.

Errado


5

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. O 'come-cotas' acontece no aniversário da carência.

b. O 'come-cotas' acontece no fim dos meses de maio e novembro.

c. O 'come-cotas' acontece no fim de cada trimestre-calendário.

d. Não tem 'come-cotas'.

Assinale a alternativa correta com respeito à tributação de um fundo longo prazo com carência de 60 dias:

Errado


6

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. No último dia útil de maio e de novembro.

b. No resgate e no último dia útil de maio e de novembro.

c. No resgate.

d No vencimento da carência

Quando ocorre a retenção do imposto de renda dos fundos com mais de 67% em ações?

b. 15% sobre R$0,80 por ação.

c 10% sobre R$0 80 por ação



61/260

c. 10% sobre R$0,80 por ação.

d. 10% sobre R$1,00 por ação.

Correto


8

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. De 22,5% até 15%, dependendo do tempo da aplicação.

b. 10%.

c. 15%.

d. 20%.

A alíquota de imposto de renda “come-cotas” de um fundo curto prazo sem carência é:

Errado


9

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. Os ganhos no fundo de ações são compensados com as perdas realizadas anteriormen

b. Caso o investidor solicite resgate total de suas cotas num fundo de ações, realizando praté 31/12 do ano subsequente ao resgate. Caso o investidor volte a aplicar neste fundo atessas perdas em ganhos futuros.

c. Quando o investidor aplica em vários fundos do mesmo administrador, a perda realizadpara abater o rendimento que será tributado em outro fundo de mesma classificação. O ad


Escolher uma resposta. a. 17,5% e 10%.

b 22 5% e 10%



62/260

b. 22,5% e 10%.

c. 15% e 15%.

d. 22,5% e 15%.

Errado



CPA 20 BB

CPA 20 BB: Teste Final - Compliance Legal, tica e Análise do Perfil do Investidor http://www.trein


63/260

Treina► CPA 20 BB► Questionários► Teste Final - Compliance Legal, Ética e Análise do Perfil do Investidor► Resultado d

1

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. Não houve quebra de sigilo, pois as informações têm mais de um ano.

b. Não houve quebra de sigilo, pois a pessoa que encontrou as informações não tem relaç

c. Não houve quebra de sigilo, mas apenas negligência da instituição com relação a inform

d. Houve quebra de sigilo, resultado da negligência da instituição com relação a informaçõ

O faxineiro de uma instituição financeira, ao limpar os cestos de lixo do departamento de Private Banking, encontra demonclientes, de mais de um ano atrás. Neste caso:

Teste Final - Compliance Legal, Ética e Análise do Perfil do Investidor


Iniciado em sexta, 18 março 2016, 14:11Completado em sábado, 19 março 2016, 12:22

Tempo empregado 22 horas 11 minutosClassificação 18/20 (90%)


b. Houve falha exclusiva do funcionário, que deveria saber que softwares piratas não podem ser instalados.

c Houve falha de compliance por parte da instituição financeira e do funcionário pelos motivos expostos nas alternativas ‘a’ e



64/260

c. Houve falha de compliance por parte da instituição financeira e do funcionário, pelos motivos expostos nas alternativas a e‘b’ acima.

d. Houve falha exclusiva do departamento de informática, por não ter implementado procedimentos que garantissem ocumprimento da legislação neste ponto.


3

Notas: 1Escolher uma resposta. a. A avaliação se as leis e regulamentos aplicáveis estão sendo cumpridos.

b. Meios de identificar e avaliar fatores internos e externos que possam afetar adversameninstituição.

c. A contínua avaliação dos diversos riscos associados às atividades da instituição.

d. O acompanhamento dos resultados da instituição, de modo a prover informações à altaestratégicas.

Os Controles Internos não devem prever:


4

Notas: 1Escolher uma resposta. a. É obrigado, pela legislação, a comunicar as movimentações ao Coaf.

b. É obrigado, pela legislação, a comunicar as movimentações ao Banco Central.

É b i d l l i l ã i i t õ B C t l C

O gerente de uma instituição financeira nota movimentações suspeitas na conta corrente de um de seus cl ientes. Este ger

Escolher uma resposta. a. Colocação.

b. Integração.



65/260

b teg ação

c. Estratificação.

d. Ocultação.


6

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. Auditoria.

b. Ouvidoria.

c. Controles internos.

d. Acordo da Basileia I.

Uma instituição financeira opera com derivativos e deve obedecer aos limites operacionais determinados pelo comitê de rivisa atender às exigências determinadas pelo CMN com respeito a:


7

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. Configura um potencial conflito de interesses.

b. Só configuraria conflito de interesses se este cliente possuísse investimentos em fundo

Nã fi flit d i t i t t d ti id d t ã i fl

O administrador de carteiras de uma instituição financeira, a qual administra recursos de terceiros, também presta consultvagas. Um de seus clientes é também cliente da instituição financeira. Este tipo de relação:

Escolher uma resposta. a. Inside trading é executar ordem antes daquela dada pelo cl iente de forma a obter ganho com essa informenquanto front running é correr na frente dos demais participantes do mercado ao utilizar uma informação redessa ser divulgada para o público em geral



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dessa ser divulgada para o público em geral.

b. Inside trading é utilizar informações relevantes que ainda não foram divulgadas para o público de forma igfront running é executar ordens antes daquela dada pelo cliente de forma a obter ganho com a informação pordem do cliente.

c. Inside trading é utilizar informação privilegiada obtida de maneira ilegal, enquanto front running é utilizar inrelevante antes dessa ser divulgada para o público de forma igualitária.

d. Inside trading é utilizar informação relevante antes de essa ser divulgada para o público de forma igualitárrunning é utilizar informação privilegiada obtida de maneira ilegal.


9

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. Houve quebra do sigilo, pois este tipo de informação é sempre confidencial.

b. Houve quebra do sigilo, pois esta informação somente poderia ter sido revelada se houv

c. Somente haveria quebra do sigilo se esta informação fosse revelada para outra instituiçfora do mercado financeiro.

d. Não houve quebra do sigilo, pois os valores não foram revelados.

Um gerente de Private Banking tem um cunhado que trabalha no ramo imobiliário. Ambos têm um cliente em comum, quegerente Private revela para o seu cunhado que este cl iente está mal financeiramente, sem no entanto revelar valores. Nes


10 Vários países contam com órgãos responsáveis por receber, analisar e distribuir às autoridades competentes as denúncia

11 Frederico foi ao banco retirar um talão de cheques e fazer um depósito na conta-corrente cuja ficha-proposta de abertura e



67/260

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. Está certo, pois a ausência de qualquer dado obrigatório na ficha-proposta impede a ab

do talão de cheques.

b. Está certo, pois, para abertura da conta-corrente e a entrega de talão de cheques, a fich5 dados considerados essenciais pela legislação, entre os quais está o nome do cônjuge.

c. Está errado, pois a ficha-proposta não precisa estar completa para que possa ser feita aentrega do talão de cheques.

d. Está errado, pois, para a abertura da conta-corrente e a entrega de talão de cheques, aos dados essenciais, entre os quais não está o nome do cônjuge.

recebeu a informação de que o banco ainda não abriu a conta-corrente e, consequentemente, o depósito não poderia ser poderia ser entregue. Frederico reclama ao seu gerente, o qual alegou que faltou o nome do cônjuge na ficha-proposta. E


12

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. Tanto a bolsa de valores quanto a empresa que comercializa joias são passíveis de pen

b. Somente a bolsa de valores é passível de penalização.

c. Somente a empresa que comercializa joias é passível de penalização.

d. Nem a bolsa de valores e nem a empresa que comercializa joias são passíveis de pena

Um esquema de lavagem de dinheiro passa pela bolsa de valores e por uma empresa que faz comércio de joias. Com relaentidades pela lei da lavagem de dinheiro:


d. Está ferindo o sigilo das informações, pois as características do portfólio do investidor não podem ser reveladas, exceto noscasos previstos em lei.



68/260


14

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. Não precisaria ser comunicada a seus superiores, pois não há superposição de ações einstituição.

b. Somente não precisaria ser comunicada a seus superiores se não houvesse cobrança d

c. Somente não precisaria ser comunicada a seus superiores se o único cotista deste Club

d. Precisaria ser comunicada aos seus superiores em qualquer hipótese.

O analista de empresas de uma instituição financeira, a qual administra recursos de terceiros, mantém um Clube de Invesvários de seus amigos, e pelo qual cobra uma taxa de administração. As ações negociadas pelo Clube não são as mesmainstituição. Esta atividade:


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Notas: 1Escolher uma resposta. a. Ocultar a propriedade de bens provenientes de infração penal.

b. Cometer infrações penais para obter ganhos pessoais, como sequestro e corrupção pas

c. Formar quadrilhas para cometer infrações penais.

d. Receber depósitos de dinheiro em espécie que exceda R$ 10.000,00 por mês.

Qual das alternativas representa crime previsto na Lavagem de Dinheiro?

b. Não agiu corretamente, pois se utilizou de uma informação privilegiada para beneficiar alguns cotistas em detrimento deoutros.

P d t id t m t ã d d d d d d d ã



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c. Pode ter agido corretamente ou não, dependendo do preço de venda da ação.

d. Pode ter agido corretamente ou não, dependendo da participação das carteiras administradas em relação ao total do fundo.


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Notas: 1

Escolher uma resposta. a. Sim para o contrabando de armas e não para a exploração de prostituição de menores.

b. Sim para o contrabando de armas e para a exploração de prostituição de menores.

c. Não para o contrabando de armas e sim para a exploração de prostituição de menores.

d. Não para o contrabando de armas e para a exploração de prostituição de menores.

Ocultar as origens do dinheiro proveniente dos crimes de contrabando de armas e da exploração de prostituição de menorlavagem de dinheiro?


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Notas: 1

Escolher uma resposta. a. Somente haveria uso de informação privilegiada se fosse um administrador de carteiras

b. Somente haveria uso de informação privilegiada se fosse em benefício próprio, e não d

No Comitê de Investimentos de um administrador de recursos, decidiu-se comprar um lote de ações da Ui-Ui Equipamentode negociação da ação em bolsa. Um dos presentes ao Comitê, gerente de Marketing, telefona para o seu pai, pedindo-lhrelação ao uso de informação privilegiada:

Notas: 1 Escolher uma resposta. a. Não fere o sigilo bancário, pois o banco é proprietário dessas informações, e pode disp

b. Não fere o sigilo bancário, pois o Bacen tem direito a receber informações sobre os cor



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c. Fere o sigilo bancário, pois somente podem ser enviadas informações sobre correntistaatos ilícitos.

d. Fere o sigilo bancário, pois somente os dados de endereço poderiam ser enviados.


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Notas: 1

Escolher uma resposta. a. Pode utilizar-se desta informação, pois o montante comprado é irrelevante em relação a

b. Pode utilizar-se desta informação, pois está beneficiando terceiros e não a si próprio.

c. Poderia utilizar-se desta informação apenas para privilegiar as carteiras e fundos admintrabalha.

d. Não pode utilizar-se desta informação em hipótese nenhuma.

Em uma reunião organizada pelo board da Avestruz Tecnologia com um grupo de analistas do mercado, um analista que tfundos de uma instituição financeira fica sabendo que esta empresa está para fazer uma joint venture muito lucrativa com dia este analista liga para um amigo, que compra ações da Avestruz. Este analista:



CPA 20 BB

CPA 20 BB: Teste Final - Derivativos http://www.trein


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Treina► CPA 20 BB► Questionários► Teste Final - Derivativos► Resultado da avaliação: tenta

1

Notas: 1Escolher uma resposta. a. São negociados no mercado de balcão (organizado ou não) e na BM&FBovespa.

b. São negociados na BM&FBovespa e no mercado de balcão (organizado ou não).

c. São, ambos, negociados tanto na BM&FBovespa como no mercado de balcão.

d. São, ambos, negociados apenas na BM&FBovespa.

Os mercados a termo e futuro no Brasil, respectivamente:

Correto

Teste Final - Derivativos


Iniciado em quarta, 16 março 2016, 09:45Completado em quarta, 16 março 2016, 23:34Tempo empregado 13 horas 48 minutos

Classificação 12/15 (80%)Nota 80 de um máximo de 100

c. Não está alavancado, pois a venda de contratos futuros de dólar caracteriza hedge.

d. Não é possível saber se este fundo está alavancado sem conhecer a sua carteira de ativos.



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3

Notas: 1Escolher uma resposta. a. Requer pouco ou nenhum recurso (se comparado com o mercado a vista), no instante e

b. As possibilidades de ganhos e perdas são assimétricas.

c. É exclusivamente negociado em bolsas.

d. As operações são realizadas apenas para posicionamento, não para hedge .

Escolha uma característica que diferencia o mercado de opções dos demais segmentos do mercado de derivativos:


4

Notas: 1


5

Notas: 1Escolher uma resposta a “Transformar” este passivo em dólares em um passivo em CDI

Uma empresa que tenha uma exportação a receber (em dólares), poderá fazer um swap para:



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Escolher uma resposta. a. Transformar este passivo em dólares em um passivo em CDI.

b. “Transformar” este ativo em dólares em um ativo em CDI.

c. “Transformar” este ativo em CDI em um passivo em dólares.

d. Transformar” este ativo em dólares em um passivo em CDI.


6

Notas: 1 Escolher uma resposta. a. São informações utilizadas para o cálculo do prêmio de uma opção.

b. São variáveis que têm o mesmo impacto no cálculo do prêmio de uma opção.

c. Nem todas estas informações são necessárias para o cálculo do prêmio de uma opção.

d. São todas variáveis estimadas por quem vai calcular o prêmio de uma opção.

Volatilidade, taxa de juros, prazo, preço do ativo-objeto, preço de exercício:

Correto


7

Notas: 1


d. Venda de put .

Correto



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8Notas: 1

Escolher uma resposta. a. Podem ou não impactar no momento em que são realizadas, o caixa, de forma express

b. Sempre representam um risco que, em alguns casos, podem significar a perda parcial o

c. Podem ser feitas, por exemplo, com o objetivo de assegurar um determinado nível de pde um ativo.

d. São sempre realizadas na bolsa brasileira.

As operações realizadas no mercado de derivativos:


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Notas: 1Escolher uma resposta. a. O DI fique acima de 10% a.a., pelo período da operação.

b. O DI fique abaixo de 10% a.a., pelo período da operação.

c. Que os reais aplicados neste swap rendam mais que 10%.

d. Que os reais aplicados neste swap rendam, no mínimo, o DI.

Se uma empresa faz um swap onde o ativo é DI (100%) e o passivo é 10% a.a., com o objetivo de posicionamento, ela es


d. Porque quem opera com derivativos sempre tem a possibilidade de perder todo o principal investido, independentemente doobjetivo da operação com derivativos.

Correto



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11

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. Comprar uma call desta ação.

b. Vender uma call desta ação.

c. Comprar uma put desta ação.

d. Vender uma put desta ação.

Um investidor possui uma carteira com apenas uma única ação. Ele deseja fazer um hedge desta carteira, sem limitar os gpatamar. Este investidor deve:


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Notas: 1

Escolher uma resposta. a. Expectativa de alta do índice Bovespa.

b. Taxa de juros entre a data de hoje e a data de vencimento do contrato futuro.

c. Maior procura por contratos futuros que por ações a vista.

d. Não há relação entre o contrato futuro e o índice a vista.

O índice Bovespa vale, neste momento, 80.000 pontos, ao passo que o contrato futuro de índice Bovespa está sendo negdeve-se a:

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Escolher uma resposta. a. Compra de call.

b. Venda de call.

c. Compra de put.

d. Venda de put..


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Notas: 1


15

Notas: 1Escolher uma resposta. a. Pode ser utilizado, estrategicamente, apenas para operações de posicionamento.

O mercado de Derivativos:



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b. Pode ser utilizado, estrategicamente, tanto para operações de posicionamento como pa

c. Pode ser utilizado, estrategicamente, apenas para hedge .

d. Não pode ser utilizado nem para operações de posicionamento nem de hedge .



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Questionários►

Teste Final - Fundos de Investimento►

Resultado da ava

1

Notas: 1

Escolher uma resposta. a. Pela diferença das taxas de administração cobradas pelos FICs.

b. Pela taxa de administração que o FI cobra de

cpa20 testes simulados

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