![Page 1: DDMA 24 oktober 2007 Fortis over Datakwaliteit](https://reader034.vdocuments.net/reader034/viewer/2022042700/55945f901a28ab0b4e8b464d/html5/thumbnails/1.jpg)
Event: DDMA Dag van de Datakwaliteit
Thema: Datakwaliteit
Spreker: Coen de Bruijn - Fortis
Datum: 24 oktober 2007, De Lindenhof, Delft
www.ddma.nl
![Page 2: DDMA 24 oktober 2007 Fortis over Datakwaliteit](https://reader034.vdocuments.net/reader034/viewer/2022042700/55945f901a28ab0b4e8b464d/html5/thumbnails/2.jpg)
Coen de BruijnFortis
![Page 3: DDMA 24 oktober 2007 Fortis over Datakwaliteit](https://reader034.vdocuments.net/reader034/viewer/2022042700/55945f901a28ab0b4e8b464d/html5/thumbnails/3.jpg)
Coen de Bruijn | | 2
Risk Management & Datakwaliteit
Coen de BruijnAdviseur Integrity & AML
![Page 4: DDMA 24 oktober 2007 Fortis over Datakwaliteit](https://reader034.vdocuments.net/reader034/viewer/2022042700/55945f901a28ab0b4e8b464d/html5/thumbnails/4.jpg)
| | 3
Agenda
– Introductie– Nieuwe en bestaande klant– Afwijkend klantgedrag
![Page 5: DDMA 24 oktober 2007 Fortis over Datakwaliteit](https://reader034.vdocuments.net/reader034/viewer/2022042700/55945f901a28ab0b4e8b464d/html5/thumbnails/5.jpg)
| | 4
Fortis Bank Risk
![Page 6: DDMA 24 oktober 2007 Fortis over Datakwaliteit](https://reader034.vdocuments.net/reader034/viewer/2022042700/55945f901a28ab0b4e8b464d/html5/thumbnails/6.jpg)
| | 5
Integriteitschendingen
– Interne en Externe Fraude– Witwassen– Terrorisme financiering
![Page 7: DDMA 24 oktober 2007 Fortis over Datakwaliteit](https://reader034.vdocuments.net/reader034/viewer/2022042700/55945f901a28ab0b4e8b464d/html5/thumbnails/7.jpg)
| | 6
Fraude : Wat gaat er achter schuil?
oppor-tunity
0-toler-ance
Oppor
tunit
y
Rationalisation
Incentive
Oppor
tunit
y
Rationalisation
Incentive
![Page 8: DDMA 24 oktober 2007 Fortis over Datakwaliteit](https://reader034.vdocuments.net/reader034/viewer/2022042700/55945f901a28ab0b4e8b464d/html5/thumbnails/8.jpg)
| | 7
Fasen van het witwasprocesInternationaal wordt het witwasproces in drie fasen verdeeld
Placement Layering Integration
![Page 9: DDMA 24 oktober 2007 Fortis over Datakwaliteit](https://reader034.vdocuments.net/reader034/viewer/2022042700/55945f901a28ab0b4e8b464d/html5/thumbnails/9.jpg)
| | 8
Waar komen gegevens vandaan?
Monitoren van bestaande klanten en hun transacties
Externe meldpunten
Filtering van nieuwe en bestaande klanten & transacties
Front office over verdacht gedrag en periodieke reviews
Andere informatie (bijv. pers, info van justitie, etc.)
![Page 10: DDMA 24 oktober 2007 Fortis over Datakwaliteit](https://reader034.vdocuments.net/reader034/viewer/2022042700/55945f901a28ab0b4e8b464d/html5/thumbnails/10.jpg)
| | 9
Parallellen tussen MI en CTM*
– Ken uw (potentiële) klant– (Ongebruikelijk) Klantgedrag bekijken– Klantgedrag voorspellen– Klantprofielen– Afhankelijkheid van data
*Customer & Transaction Monitoring
![Page 11: DDMA 24 oktober 2007 Fortis over Datakwaliteit](https://reader034.vdocuments.net/reader034/viewer/2022042700/55945f901a28ab0b4e8b464d/html5/thumbnails/11.jpg)
Coen de Bruijn | | 10
Nieuwe en bestaande klanten
![Page 12: DDMA 24 oktober 2007 Fortis over Datakwaliteit](https://reader034.vdocuments.net/reader034/viewer/2022042700/55945f901a28ab0b4e8b464d/html5/thumbnails/12.jpg)
| | 11
Do you know who I am?
![Page 13: DDMA 24 oktober 2007 Fortis over Datakwaliteit](https://reader034.vdocuments.net/reader034/viewer/2022042700/55945f901a28ab0b4e8b464d/html5/thumbnails/13.jpg)
| | 12
Ken uw (potentiële) Klant
Identificatie Verificatie Registratie Acceptatie
Identificatie tools
From “Know Your Target” to “Know Your Customer”
ScreeningCustomer Due
Diligence
Register Wie, Wat, Wanneer, Waar,
UBO
Client AcceptancePolicy
![Page 14: DDMA 24 oktober 2007 Fortis over Datakwaliteit](https://reader034.vdocuments.net/reader034/viewer/2022042700/55945f901a28ab0b4e8b464d/html5/thumbnails/14.jpg)
| | 13
Klantonderzoek
– Ken je klant / tussenpersoon– Ken de klant van je klant / tussenpersoon– Ken de Ultimate Benificial Owner (UBO)– Wat? Met wie? Wanneer? Hoe vaak?
Preventie - Voorkom vervelende verrassingen
![Page 15: DDMA 24 oktober 2007 Fortis over Datakwaliteit](https://reader034.vdocuments.net/reader034/viewer/2022042700/55945f901a28ab0b4e8b464d/html5/thumbnails/15.jpg)
| | 14
Data issues
– Kwaliteit van de lijsten– Invoer– Hoeveelheid data (te veel of te weinig)– Matching; Wat te doen als bijv. Ban Laden binnenloopt?– Vastlegging
Systeem
Werkelijkheid
Geen hit
Hit
“Bad guy”“Good guy”
![Page 16: DDMA 24 oktober 2007 Fortis over Datakwaliteit](https://reader034.vdocuments.net/reader034/viewer/2022042700/55945f901a28ab0b4e8b464d/html5/thumbnails/16.jpg)
Coen de Bruijn | | 15
Afwijkend klantgedrag
![Page 17: DDMA 24 oktober 2007 Fortis over Datakwaliteit](https://reader034.vdocuments.net/reader034/viewer/2022042700/55945f901a28ab0b4e8b464d/html5/thumbnails/17.jpg)
| | 16
Een dag uit het leven van een transactieKlant maakt geld over naar het buitenland
De transactie wordt vertaald naar een swift bericht
Alle elementen in het swift bericht worden onderzocht en vergeleken met zwarte lijsten
De transactie bevat een mogelijke hit op een zwarte lijst! De transactie wordt even “on hold” gezet
Onderzoek toont aan dat het een valse hit was. De transactie wordt verder verwerkt
er wordt naar de transactiehistorie gekeken en de account manager informeert bij de klant naar de achtergrond van de transactie.
De transactie raakt een monitoringsregel! Een onderzoek wordt gestart
De resultaten worden vastgelegd
![Page 18: DDMA 24 oktober 2007 Fortis over Datakwaliteit](https://reader034.vdocuments.net/reader034/viewer/2022042700/55945f901a28ab0b4e8b464d/html5/thumbnails/18.jpg)
| | 17
Cliënt & Transactie Monitoring
– Detectie van verdachte transacties (o.a. Account Unusualness)– Review procedures– Data Mining / Profiling / Peer Group Analysis– Name Matching– Filtering
![Page 19: DDMA 24 oktober 2007 Fortis over Datakwaliteit](https://reader034.vdocuments.net/reader034/viewer/2022042700/55945f901a28ab0b4e8b464d/html5/thumbnails/19.jpg)
| | 18
Regels en data
TypeBusiness Line
History Combination
Account
Product
Regel = Product + Transactie + Klant
TypeCharacter-istics
History
Geogra-phical info
Customer
![Page 20: DDMA 24 oktober 2007 Fortis over Datakwaliteit](https://reader034.vdocuments.net/reader034/viewer/2022042700/55945f901a28ab0b4e8b464d/html5/thumbnails/20.jpg)
| | 19
Detectie ongebruikelijk gedrag
![Page 21: DDMA 24 oktober 2007 Fortis over Datakwaliteit](https://reader034.vdocuments.net/reader034/viewer/2022042700/55945f901a28ab0b4e8b464d/html5/thumbnails/21.jpg)
| | 20
Transactie stromen
![Page 22: DDMA 24 oktober 2007 Fortis over Datakwaliteit](https://reader034.vdocuments.net/reader034/viewer/2022042700/55945f901a28ab0b4e8b464d/html5/thumbnails/22.jpg)
| | 21
Data Issues
– Vulling van de data– Vertrouwelijkheid van de data (privacy wetgeving)– Extractie– Hoeveelheid data– Selectie van onderzoeksdata– Extremen– Ontbreken van data– Puzzelstukken missen
Gevolgen van een eventueel onderzoek !!
![Page 23: DDMA 24 oktober 2007 Fortis over Datakwaliteit](https://reader034.vdocuments.net/reader034/viewer/2022042700/55945f901a28ab0b4e8b464d/html5/thumbnails/23.jpg)
| | 22
Oplossingen
1. Eén transactie-verwerkingssysteem2. Eén datawarehouse / klantbeeld3. Samenwerking met Marketing Intelligence4. Betrokken bij opschoonacties (ivm bijvoorbeeld met Basel II)5. Resultaten tonen6. Verantwoordelijkheid bij de business
a) Regels door business laten aanscherpenb) Selectief opschonen
![Page 24: DDMA 24 oktober 2007 Fortis over Datakwaliteit](https://reader034.vdocuments.net/reader034/viewer/2022042700/55945f901a28ab0b4e8b464d/html5/thumbnails/24.jpg)
Thank you
![Page 25: DDMA 24 oktober 2007 Fortis over Datakwaliteit](https://reader034.vdocuments.net/reader034/viewer/2022042700/55945f901a28ab0b4e8b464d/html5/thumbnails/25.jpg)