L’uomo che cerca di indovinare di solito perdeWilliam Delbert Gann – economista e trader
Edizione Gennaio 2013
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Indice generale
Il mercato Forex (rischi e opportunità).....................................................3A chi è rivolto il forex trading online?.....................................................3Voglio imparare ad investire, cosa devo fare?..........................................3
Primi passi sul forex..............................................................................5Personalità e Propensione al rischio........................................................5Tipi di Trader......................................................................................6
Le 5 domande da fare ai Broker prima di aprire un Conto forex....................7Il broker è regolamentato FSA, Consob e Mifid?.......................................7Quale è la banca depositaria dei fondi?...................................................7Spread fissi o variabili? .......................................................................7Il supporto clienti è disponibile h24 anche in Italiano?...............................7Bonus, segnali operativi, lezioni di trading, seminari.................................8Metodi di deposito/prelievo ed eventuali costi..........................................8Tipi di piattaforme disponibili (metatrader, web-based, tablet, smartphone). 8
Le Regole da Rispettare.........................................................................8Perché servono le regole?.....................................................................8Come nascono queste regole? ..............................................................9I Trading System Automatici.................................................................9Vantaggi dei trading system automatici..................................................9Conti demo, nano, micro, mini e standard ............................................10
Come Leggere un grafico (grafici lineari, a barre e a candele)....................12L'analisi tecnica...................................................................................15L'analisi Fondamentale.........................................................................15I Trading System e il Trading Automatico................................................16Il Forex, i futures e le opzioni per la copertura del rischio di cambio............17Il Money Management..........................................................................19Tassazione Forex e Opzioni Binarie.........................................................20Tecniche di trading con le news macroeconomiche....................................23Glossario............................................................................................25
Quotazione.......................................................................................25Leva................................................................................................25Pip..................................................................................................25Spread.............................................................................................25Lotto standard..................................................................................26Stop Loss (SL)*.................................................................................26Take Profit (TP).................................................................................26Entrare in una posizione.....................................................................26Chiudere una posizione......................................................................26
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Il mercato Forex (rischi e opportunità)
Investire sui mercati finanziari è un'attività che ha attirato l'attenzione di moltissime persone. Studiare per prevedere l'andamento di una valuta tramite l'analisi tecnica, grafica o fondamentale è il lavoro dei trader. Questi infatti cercano di creare modelli previsionali sempre più affidabili che si adattano al linguaggio del mercato per investire e guadagnare con il trading online. Negli ultimi anni abbiamo assistito ad un incremento del trading sulle valute da parte dei privati che possono contare su condizioni di trading vantaggiose, accessibilità a numerosi strumenti, quotazioni e informazioni utili in tempo reale. Il Forex è il mercato delle valute mondiali con caratteristiche che lo differiscono fortemente da tanti altri mercati finanziari. Le quotazioni rappresentano coppie di valute, come EUR/USD, e il suo andamento è frutto delle pressioni di acquirenti e venditori.
Quali sono le caratteristiche tipiche del mercato Forex?
• Quotazioni in tempo reale liberamente accessibili• Operatività 24h/24h• Utilizzo leva finanziaria fino a 500 volte• Altissima liquidità e facilità di disinvestimento
Tali caratteristiche rendono il forex uno dei mercati preferiti per il trading online. I broker che offrono il servizio di quotazione e le relative piattaforme acquisiscono la clientela di trader aggiungendo altri servizi che possano creare valore come le analisi di mercato aggiornate, le piattaforme per pc o per i cellulari e tablet, bonus di benvenuto e altri servizi.
A chi è rivolto il forex trading online?
Non c'è una categoria professionale più indicata per il trading online rispetto ad altre, ma sicuramente il mercato forex è facilmente accessibile a molte persone che vogliono investire per via del ridotto capitale iniziale necessario. Il forex online, è adatto per chi vuole investire nel forex durante le ore libere, ad esempio la sera o la notte.
Voglio imparare ad investire, cosa devo fare?
Innanzitutto è necessario conoscere le valute, saper leggere i grafici e individuare i punti di ingresso e uscita dalle posizioni. Bisogna allenarsi sempre, sia prima di iniziare con soldi reali che durante.
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Per imparare a guadagnare sul forex dalle oscillazioni del mercato, si può richiedere un conto demo, con denaro virtuale per poter “allenare” e “testare” le proprie tecniche. Il conto demo è uno strumento utile per chi si avvicina per la prima volta al trading online e permette di non rischiare il denaro reale. Nelle prime fasi di trading è utile seguire i consigli di un professionista più esperto e di studiare le basi dell'analisi tecnica e grafica. In questo sito troverai i concetti base che ti aiuteranno a sviluppare le tue competenze.
DISCIPLINA + CONOSCENZA + ESPERIENZA = SUCCESSO = PROFITTO
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Primi passi sul forex
Personalità e Propensione al rischio
Non tutte le persone siamo uguali per carattere, propensione al rischio, emotività e capacità relazionali. Queste differenze ci rendono diversi e unici e il tutto riflette nel forex trading online. E' per questo motivo che il forex trading è un'attività personalizzata sulla persona ed è difficile “copiare” l'operatività di altri. I primi passi che ci sentiamo di consigliarvi, sono frutto delle esperienze e degli errori che personalmente abbiamo vissuto, ad esempio:
• imparare a leggere i grafici• attendere con pazienza la formazione del segnale • usare sempre lo stop loss per limitare la perdita massima• usare delle semplici regole di money management• accettare l'eventuale perdita e non aver fretta di rientrare a mercato• tra un trade e l'altro fare una pausa di 15 minuti
I grafici sono il punto di partenza di ogni analisi e sono il pane quotidiano dei trader. Si trascorrono ore a studiare i grafici su vari time-frame, confrontandoli con altri, individuando supporti e resistenze e altre figure tecniche importanti e l'esperienza ci aiuterà a capire come anticipare certe figure in formazione e come interpretare la volatilità intraday. Appena si individua una figura che crea il segnale di ingresso, non bisogna aver fretta di entrare a mercato e consigliamo di attenzionare questi punti:
• guardare l'ora e se ci sono news in coincidenza, in tal caso è utile non anticipare le entrate e attendere che la news abbia effetto sui mercati di almeno 3-4 minuti;
• non entrare a mercato qualche minuto prima di orari “tondi” come le 10, 11, 12 o 13,30, 15,30; referire sempre attendere qualche minuto dopo tali orari;
• quando fissate i prezzi di entrata o uscita non usate mai prezzi “tondi” come 1,4050 o 1,6100, anche in questo caso è utile inserire valori come 1,4048 o 1,6095
Fatto ciò non dovete dimenticare mai di fissare una perdita massima (stop loss) su ogni operazione in relazione al vostro capitale disponibile. Una delle regole di money management consigliata ci indica di non rischiare più del 2% del proprio capitale per singolo trade. Se avessimo un saldo di 5000 euro, ogni trade dovrebbe avere uno stop loss fissato a 100 euro.In caso di posizioni chiuse in stop loss (e vi assicuro che accade a
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tutti), anche ai più bravi trader del mondo, dovete imparare a reagire con intelligenza, senza inseguire “speranze” di recupero in giornata. Affidatevi al buon senso e individuate nuovamente nuovi punti di ingresso che vi permettono di bilanciare il rischio/rendimento.
Tipi di Trader
Uno degli aspetti che caratterizzano il forex trader è la velocità di esecuzione degli ordini e di stress a cui sono sottoposti durante le fasi di lavoro.
Possiamo distinguere diversi tipi di trading online con livelli di stress differenti:
1.il Trading Intraday - sono trader online che operano professionalmente, con decine o centinaia di operazioni giornaliere, aprendo e chiudendo varie operazioni anche con piccoli guadagni. 2.il Day Trading – sono forex trader online che operano professionalmente, con poche operazioni giornaliere ma con target più ampi di un trader intraday. E' richiesta una presenza davanti ai monitor meno impegnativa, ma costante, e sono sottoposti ad uno stress minore rispetto ai trader intraday.3.il Trader di Posizione – sono trader online che operano su grafici giornalieri, tengono aperte posizioni anche per diversi giorni o settimane e hanno una maggior capacità di sopportare movimenti sfavorevoli. Non è necessario stare sempre davanti alle piattaforme, anche se bisogna aggiornarsi sull'andamento dei mercati. Lo stress è ridotto ai minimi.
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Le 5 domande da fare ai Broker prima di aprire un Conto forex
Per fare trading online bisogna aprire un conto adatto conun broker forex. Vi sarete accorti che esistono tantissimi broker ed è difficile compiere una scelta. In questo articolo vi indichiamo le 5 domande da porre ai broker forex con le migliori risposte che dovreste ottenere.
Il broker è regolamentato FSA, Consob e Mifid?
Le regolamentazioni sull'assetto societario e di controllo sono un aspetto importante, perché il mercato forex non è regolamentato e quindi un controllo sulla struttura societaria da parte di autorità come la Consob è una garanzia per il cliente. I migliori broker aderiscono a tali circuiti di regolamentazione.
Lista completa di Broker ForexLista completa di Broker Opzioni Binarie
Quale è la banca depositaria dei fondi?
Questo è un aspetto importante per il cliente che deve versare i soldi sui conti per investire. Se la banca depositaria è in paradisi fiscali (ad esempio le isole vergini britanniche) o altre zone fuori EU o nella cosidetta BlackList, c'è da stare attenti. Personalmente non verserei somme importanti a queste condizioni. Il rischio è duplice: da un lato le difficoltà future di poter riottenere il capitale e dall'altro il rischio di sanzioni o maggiori controlli fiscali su tali operazioni. Quindi sono da preferire i broker che permettono i versamenti in Europa su primarie banche conosciute.
Spread fissi o variabili?
Gli spread rappresentano il guadagno dei broker e a secondo del vostro tipo di trading dovete scegliere tra spread fissi e variabili. I primi sono consigliati per i trader intraday che possono vendere a prezzi certi anche in momenti di forte volatilità (come durante le news). Gli spread variabili, possono essere più convenienti in molte occasioni, ma penalizzano spesso i trader se questi devono chiudere durante momenti di bassa liquidità o forte volatilità dei mercati.A volte i broker offrono diversi tipi di spread a secondo del capitale che andrete a versare sul conto privilegiando i clienti con capitali importanti.
Il supporto clienti è disponibile h24 anche in Italiano?
La tempestività e la cura dei vostri dati da parte del broker sono indice di professionalità. Se avete un problema o se volete maggiori informazioni su quotazioni e trade chiusi, è bene avere un partner disposto a confrontarsi e
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risolvere eventuali disguidi. Il supporto in italiano è altrettanto importante per essere sicuri di non essere fraintesi.
Bonus, segnali operativi, lezioni di trading, seminari.
Molti broker offrono ai nuovi clienti dei bonus di benvenuto sui primi depositi, segnali operativi e lezioni private o in gruppo per imparare ad usare la piattaforma e fare i primi passi sul forex. E' sempre utile informarsi sulla possibilità di accedere a tali iniziative anche quando il sito del broker non li pubblicizza.
Altri aspetti da testare prima di aprire un conto:
Metodi di deposito/prelievo ed eventuali costi
Molti broker forex permettono di depositare e prelevare con diverse modalità tra cui: Carte di Credito, MoneyBookers, PayPal e Bonifici. Informatevi bene sui costi applicati con i vari metodi sia in fase di prelievo che di versamenti.
Tipi di piattaforme disponibili (metatrader, web-based, tablet, smartphone)
In un mercato in continua evoluzione è necessario avere il completo e libero accesso alle quotazioni di mercato anche con dispositivi mobili. E' utile a chi lavora sempre fuori e vuole fare trading in mobilità.
Le Regole da Rispettare
Abbiamo già scritto che per ottenere una rendita costante dal proprio trading online è necessario seguire delle regole di gestione del capitale e delle operazioni che permettono di tenere sotto controllo il rischio e il rendimento. Senza regole ogni trader è destinato a perdere soldi.
Perché servono le regole?
Le regole di trading permettono di tenere sotto controllo questi fattori:• rischio• rendimento• pressione psicologica• oggettività
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Come nascono queste regole?
Spesso ogni trader seguo un suo sistema di trading, a volte simile ad altri e altre volte molto personalizzato. E' il frutto dell'esperienza.
La pressione psicologica è spesso l'elemento che determina il vero successo di un'insieme di regole di trading online. Ogni trading system nasce soprattutto per eliminare l'emotività e la pressione psicologica che spinge l'individuo oltre le sue capacità accrescendo il rischio e diminuendo le probabilità di guadagno.
Quindi per trading system si intende un'insieme di regole di gestione del capitale al fine di regolare e controllare il rischio, la redditività e l'emotività.
Con l'evolversi delle piattaforme di trading e la diffusione delle stesse per tutti i trader, professionali e non, si è assistito ad un evoluzione dei trading system con regole meccaniche o meglio conosciuti come trading system automatici.
I Trading System Automatici
Il trading system automatico è un software che segue rigidamente alcune regole e che può sostituire in parte o totalmente il trader. Tuttavia non è semplice realizzare un sistema completamente automatizzato. La discrezionalità di alcune operazioni è ancora oggi un elemento distintivo e insostituibile e un robot forex non potrà mai realizzare tali scelte in autonomia.
E' così che sono nati trading system automatici su diverse logiche:
• trend following• con gli usi di oscillatori• sui gap di mercato• sulle resistenze e supporti• sui breakout di massimi e minimi• tutti gli altri Forex Robot sono disponibili qui: http://www.tradingonline-
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Vantaggi dei trading system automatici
Il trading system non è solo una regola che permette di studiare il miglior momento per entrare a mercato ma rappresenta pure un concreto supporto per il trader per capire come gestire la posizione con stop-loss, take profit e trailing stop.
Lo stop loss è un valore di massima perdita ammessa dal trading system che deve essere studiato e rispettato assieme alle altre variabili per non incrementare il rischio specifico e il rischio di medio termine. Un trader spesso,
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per effetto dell'emotività potrebbe pensare di modificarlo durante il trade creando un risultato diverso da quello atteso. Un trading system automatico non potrà mai modificare in modo discrezionale tale valore.
La gestione del take profit è un'altro aspetto importante che può essere gestito dal robot forex. Solitamente un buon sistema tenta di ottenere un rapporto Tp/SL tra 1 e 3. A tal fine, i sistemi automatici di trading online fanno un massiccio utilizzo del trailing stop, cioè dell'adeguamento costante dello stop loss in base all'andamento del trend della posizione, riuscendo spesso a trasformare lo stop loss in stop profit.
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Conti demo, nano, micro, mini e standard
Alcuni broker forex offrono solo conti standard, mentre altri offrono anche conti micro. A secondo del vostro capitale e della vostra esperienza è importante scegliere con quale conto operare e se ci sono differenze in termini di servizi offerti e spread applicati. Anche quando avete un conto reale, è utile continuare ad allenarsi con conti demo dove poter applicare le nuove strategie di trading online prima di investire con denaro reale.
Ecco una tabella riepilogativa del margine richiesto dai broker con la relativa leva finanziaria:
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Tipo Lotto Valore $ Margine 1:100
Margine 1:200
Margine 1:500
NANO 0,0001 10 0,1 0,05 0,02
Micro 0,01 1000 10 5 2
Mini 0,1 1.0000 100 50 20
Standard 1 100.000 1.000 500 200
In quest'altra tabella invece vi evidenzio il valore del PIP su EURUSD per ogni tipologia di lotto:
Lotto Valore 1 PIP di EUR/USD in USD
0,0001 0,001
0,01 0,1
0,1 1
1 10
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Come Leggere un grafico (grafici lineari, a barre e a candele)
In questo articolo ci addentreremo nella parte più pratica del trading online: impariamo a leggere i grafici della piattaforma forex.Il grafico esprime l'andamento di un cross forex, cioè di una valuta rispetto ad un'altra.
Grafici lineariI grafici più comuni sono i cosidetti grafici lineari (line chart) come nel seguente esempio:
Sull'asse orizzontale è riportato il tempo e sull'asse verticale sono riportati i prezzi di chiusura per unità di tempo. Il trascorrere del tempo crea una linea di tendenza del prezzo. Le rilevazione dei dati sull'asse temporale avvengono a tempi prestabiliti che in gergo si chiamano time-frame (TF). I time-frame possono essere settati dal tick al mensile (tick, 1 minuto, 5-15 minuti, 1-4 ore, giornaliero e mensile) e alcune piattaforme di trading online permettono di personalizzare i time-frame. Nel grafico sopra è stato usato un time-frame giornaliero, dove si è dunque registrato il prezzo di chiusura di ogni giorno.
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Grafico a Barre
I grafici lineari tuttavia non riescono a dare maggiori informazioni su come si è mosso il prezzo durante il time-frame. A tal fine i grafici a Barre o bar chart sono diventati i più utilizzati dai trader online. Questi grafici permettono di indicare:
• quotazione di apertura• quotazione di chiusura• minimo e massimo
Quindi un grafico a Barre permette di sintetizzare l'intero andamento del cross forex durante il time-frame scelto e sono facili da leggere.
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Grafico a Candele
Sono grafici di origine giapponese e si stanno vivendo un momento di forte interesse tra i trader perché oltre a dare le informazioni già riscontrabili con i grafici a barre, la loro configurazione nel tempo crea i cosidetti “patterns” che ci danno una serie di informazioni maggiori sull'andamento del cross forex.
La loro lettura è estremamente semplice, anche più dei grafici a barre, grazie
ai colori che distinguono le candele ribassiste da quelle rialziste. Il vero punto di forza dei grafici a candele e la combinazione delle loro figure che ci danno segnali di inversione o continuazione.
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L'analisi tecnica
L'analisi tecnica è un modello interpretativo dell'andamento dei mercati o di una singola valuta. L'analisi tecnica studia il mercato tramite le rappresentazioni grafiche e gli indicatori. L'analisi tecnica permette di ottenere informazioni analitiche e di previsione per orientare i trader nella giusta direzione e permettergli di ottenere profitto dalle sue operazioni di trading online.L'analista tecnico non è interessato a studiare tutte le cause di movimento dei prezzi ma è interessato al movimento in se e alla forza con cui si esprime, quindi studia gli effetti e non le cause.
L'analisi tecnica ci permette di capire:• se un trend è ancora forte, in modo da poter aprire un trade con poco
rischio;• se ci possono essere inversioni di trend e decidere se aprire o chiudere i
trade;• i prezzi in cui entrare o uscire al verificarsi di certe configurazioni
grafiche;• se certe configurazioni grafiche si ripetono e producono sempre gli stessi
movimenti.
L'analisi Fondamentale
L'analisi fondamentale è un modello interpretativo del valore che il mercato esprime in quel momento con l'obiettivo di identificare il reale valore e confrontarlo. La logica di trading con l'analisi fondamentale prevede di acquistare le valute sotto valutate e vendere le valute sopravalutate.Il trader deve essere informato sugli eventi economici e politici nazionali e internazionali e se si tratta di azioni, deve anche essere informato sulle notizie di sviluppo dell'azienda, progetti e bilanci. Deve inoltre saper valutare l'impatto delle notizie sul valore del titolo e calcolare gli impatti sugli utili futuri e altre variabili. L'analista fondamentale è sempre a caccia di aziende sottovalutate con alto tasso di sviluppo o aziende sopravalutate che potrebbero soffrire in futuro.Alcuni degli indicatori più utilizzati da questi analissti sono il rapporto Prezzo/Utili (p/u), Prezzo/patrimonio (p/bv), Prezzo/dividendo (Yield), Roe, Roi.L'analisi tecnica e l'analisi fondamentale non sono due metodi alternativi per fare trading online ma sono due approcci che possono anche convivere, tutto dipende anche dal grado di capacità interpretativa del trader. Con l'analisi fondamentale si studia l'impatto di una notizia economica e con l'analisi tecnica si sceglie il timing di entrata e uscita. La sinergià è sicuramente una soluzione da apprezzare.
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I Trading System e il Trading AutomaticoLa differenza tra il successo e il fallimento nel trading, è la stessa che c’è tra un uomo che conoscee segue delle regole ben precise e gli uomini che tentano di indovinare. Il successo di un trader è legato al disciplinato rispetto delle regole e di una strategia d’investimento, in altre parole è legato al metodo.Poiché siamo qui perché abbiamo deciso di guadagnare soldi con il trading, allora la prima cosa da fare è imparare a costruire un metodo di trading che sia prima di tutto votato a difendere il nostro investimento. Il rispetto del metodo costituisce il nostro potere di raggiungere il profitto nel trading online. Ecco i dieci passi necessari per costruire il proprio metodo di trading:
1. Iniziate a fare trading con soldi virtuali per acquisire l’esperienza degli automatismi nel rispondere ai movimenti del mercato
2. Quando passate al trading reale studiate le vostre emozioni: fare trading con denaro proprio offre stimoli e quindi reazioni diverse rispetto al denaro virtuale
3. Cominciate investendo non più del 2% del vostro capitale in ogni singolo trade e anche ino gni singolo trade e anche in seguito, quando comincerete a sentirvi molto bravi, non superate MAI il 10%
4. Assumete un atteggiamento mentale positivo: il profitto o la perdita dipendono da voi e non da un’entità astratta, benevola o malevola che sia
5. Ammettete i vostri errori e nel caso uscite rapidamente dal trade che non porta profitto
6. Non sognate ma pianificate obiettivi realistici. Darsi obiettivi di performance impossibili non porta nulla di buono. Se apro il mio primo conto trading con 2000 euro di capitale e mi pongo come obiettivo di guadagnare 10.000 euro nel primo mese, sarò deluso anche in caso di raggiungimento di una buona performance comunque distante dal mio irrealizzabile obiettivo
7. Portate a casa il profitto e siate soddisfatti in caso di guadagno: durante le prime esperienze di trading, quando guadagnate fatevi un regalo e fatene uno alla vostra/o partner così da rendere tangibili i primi profitti
8. Analizzate con lucidità le vostre perdite, la colpa è solo vostra e non del mercato, togliendovele dalla mente il prima possibile
9. Educate la vostra mente, raggiungere un profitto inatteso può sconvolgere e portare all’eccesso di confidenza; fissare il limite al profitto protegge anche da questo
10. Rispettate il money management (punto 3 di questo decalogo) e allenatevi a mantenervi emotivamente il più possibile distaccati dai risultati ragionando in termini percentuali invece che in valore assoluto: ho guadagnato/perso il 10 percento invece di ho guadagnato/perso 1000 euro - più forti sarete nel controllare sia l’euforia che la paura, più guadagnerete soldi.
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Il Forex, i futures e le opzioni per la copertura del rischio di cambio
In questo articolo vi presentiamo alcuni aspetti che si allontanano leggermente dal concetto di trading online e si avvicinano all'utilizzo del forex per la copertura dai rischi di cambio sui portafogli valorizzati in valute diverse dall'euro.Può accadere di possedere titoli denominati in valuta estera come in dollari o in sterline e di avere la necessità di coprirsi per eventuali rischi di perdita dal cambio di valuta nel tempo. Oppure ci sono aziende che lavorando con l'estero hanno un'alta incidenza del fatturato in valute diverse dall'euro.In questi casi si corre il rischio di sacrificare il proprio guadagno se si presenta un trend contrario rispetto alla nostra valuta principale.Al fine di evitare tali spiacevoli inconvenienti si sono sviluppati negli anni alcuni strumenti di copertura del rischio, dai forward agli swap e fino ai più conosciuti come i futures e le opzioni vanilla. Anche il mercato forex può essere utilizzato per chi non ha molta dimestichezza con gli altri strumenti, se il capitale necessario alla copertura non è impegnativo e se si ha una predisposizione più elevata al rischio.Questi strumenti possono essere considerati come delle assicurazioni che si acquistano per coprire un eventuale “danno” futuro. L'opzione o la posizione sul forex (rigorosamente con stop loss) è dunque considerato un costo fisso (l'assicurazione) che ci supporta nel caso in cui il nostro portafoglio possa soffrire a causa dell'andamento negativo delle valute.
Esempio:
immaginiamo di avere in portafoglio un titolo per il valore di mercato di 100.000 dollari con scadenza fra 1 anno. Siamo preoccupati per un possibile apprezzamento dell'euro nei confronti del dollaro che attualmente quota 1,35. Se fra un anno la quotazione di EUR/USD è di 1,45 il nostro titolo subisce una perdita di valuta pari a (100.000/1,35) - (100.000/1,45) = 74074 – 68965 = 5109 euro
L'investitore deve decidere come coprire e ottimizzare il suo portafoglio e può scegliere 2 alternative:
• acquisto di un'Opzione Call su EUR/USD• acquisto di una posizione forex su EUR/USD
Con l'acquisto di N° 1 Opzione Call su EUR/USD con strike 1,35, l'investitore paga un premio iniziale, ad esempio 0,015 dollari per il valore del contratto di 100.000 dollari. Il breakeven point diventa 1,35+0,015 = 1,3515.Ipotizzando il rinnovo automatico trimestrale delle opzioni, dopo un anno se la quotazione di EUR/USD è 1,45 allora l'investitore eserciterà l'opzione call incassando un guadagno pari a (1,45-1,35)*12,5 – 1500 = 1000 pips *12,5 –
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1500 = 11.000 dollari pari a 7586 euro (al lordo delle imposte).
Quindi in questo modo l'investitore ha perso 5109 sul sottostante ma ha recuperato 7586 dalla posizione in opzione ottenendo anche un guadagno di 2477 euro.
Nel caso in cui l'investitore avesse deciso di coprirsi tramite una posizione sul forex spot EUR/USD (rischio più elevato) i calcoli sarebbero stati i seguenti:
Capitale da assicurare: 100.000 usdRischio da assicurare: 5109 euro
Leva finanziaria da usare: 1:100Valore di 1 pip: 10 usdMassimo rischio per l'operazione in forex ipotizzato in 2000 usd
E' dunque necessario l'acquisto di 1 lotto standard alla quotazione attuale di 1,35 con stop loss a 200 pips e un margine richiesto dal broker di circa 1000 usd.
Fra un anno, alla quotazione ipotetica di 1,45 l'investitore può liquidare la posizione sul forex con un guadagno di 1000 pips pari a 10.000 usd più che sufficienti per coprire la perdita subita sul sottostante.C'è però da specificare che questo tipo di copertura è più rischiosa perché durante l'anno è possibile che le oscillazioni delle quotazioni possano toccare il livello di stop-loss costringendo l'investitore a subire una perdita immediata di 2000 usd e la necessità di aprire una nuova posizione per la copertura del sottostante.
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Il Money Management
Il Money Management è uno strumento che serve ai trader per ottimizzare l'uso del capitale. Un buon Money Management permette di ottenere delle buone performance anche su sistemi di trading discreti. Le statistiche ci indicano che il 90% dei trader perde sui mercati e questo fenomeno è dovuto soprattutto alla mancanza di regole di Money Management alla base delle loro decisioni di investimento.
Le regole per iniziare.
• Investire al massimo il 2% del proprio capitale su ogni singola operazione
• Investire al massimo il 20% del totale del capitale a disposizione• Cercare di ottenere un rapporto rischio/rendimento superiore a 1:1 con
un attento posizionamento dello stop-loss• Utilizzare il trailing-stop o stop in parità per preservare il capitale quando
si raggiunge il 50% dell'obiettivo• Ricordare che può capitare di avere un'operazione in perdita, ma bisogna
rivalutare la propria strategia se si presentano troppe operazioni susseguenti in perdita
• Bisogna ricordare che non si deve fare trading per forza ogni giorno o in ogni momento, più ci si accanisce e più lucidità si perde.
Informazioni sul DrawDown:http://www.tradingonline-news.com/2011/10/drawdown-massimo-relativo-assoluto/
Trend is your Friend
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Tassazione Forex e Opzioni Binarie
Il 6 Luglio 2010 è una data storica per il forex in Italia con l'introduzione della normativa fiscale. Prima di tale data non erano previste imposte sul trading con le valute.
Il testo dell'Agenzia delle Entrate lo trovate qui: http://www.agenziaentrate.gov.it/wps/wcm/connect/10a1a400431cf4638de99f0ecd102809/ris67Edel6luglio2010.pdf?MOD=AJPERES&CACHEID=10a1a400431cf4638de99f0ecd102809
In questo testo si evincono le seguenti conclusioni:
“in tutti i casi in cui un contribuente ponga in essere una pluralità di contratti o atti, tra essi collegati, aventi ad oggetto valute estere, finalizzati a conseguire differenziali positivi o negativi in dipendenza di un evento aleatorio (quale l’andamento delle valute estere),i predetti differenziali assumono rilevanza reddituale agli effetti della lettera c-quinquies) del comma 1 dell’articolo 67 del TUIR.”
e inoltre:
“Pertanto, la plusvalenza realizzata alla fine della giornata, dalle persone fisiche al di fuori dell’esercizio di un’attività d’impresa, deve essere indicata nella dichiarazione dei redditi del contribuente (quadro RT – sezione II) e in tale sede deve essere applicata l’imposta sostitutiva nella misura del 12,50 per cento del suo ammontare.E’ appena il caso di precisare che, in tale ipotesi, secondo quanto previsto dal successivo articolo 68, comma 9, del TUIR, le minusvalenze e i differenziali negativi derivanti dalle operazioni in argomento non sono deducibili.“
In merito all'imposta sostitutiva del 12,5%, per effetto della nuova riforma sulle rendite finanziarie, la nuova aliquota è del 20%.
Se le plusvalenze sono prodotte all'estero?
La normativa fiscale specifica che per chi ha residenza fiscale in Italia, le plusvalenze si considerano comunque prodotte in Italia, anche se il conto trading è aperto presso un broker estero. La norma di riferimento è l'art. 81 lett. c-bis) del Testo Unico delle Imposte sui Redditi, D.P.R. n. 917/86 e successive modifiche.Se si ottengono plusvalenze è necessario compilare in sede di dichiarazione dei redditi il quadro RW indicando tutti i movimenti su base annua (sia dall’Italia sia verso l’Italia) superiori complessivamente a € 10.000 relativi a operazioni con l’estero.
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I casi in cui è obbligatorio dichiarare le plusvalenze:
1) Se si è effettuato un investimento tramite banche o sim italiane con il regime del “risparmio amministrato” o del “risparmio gestito” non è necessario dichiarare i proventi ottenuti. Questi regimi prevedono che sia l’intermediario finanziario ad effettuare per conto del soggetto privato, tutte le operazioni fiscali quali la determinazione dell’imponibile e il versamento dell’imposta. Quindi il trader/investitore percepisce il reddito netto e non deve dichiarare nulla.
2) E' invece obbligatoria la compilazione del quadro RW, se ci sono stati movimenti di capitali con l’estero anche senza la formazione di capital gain. L'agenzia delle entrate specifica che la funzione è quella di monitoraggio dei movimenti verso l’estero e dall’estero. Per chi volesse approfondire l’argomento può controllare al seguente link:http://www.agenziaentrate.gov.it/wps/portal/entrate/archivio_modelli/!ut/p/c5/rY7BUoMwFEW_pT_AeyliZBmmCKnmVSEgzaaDndoJCsVR2yFfL3ZP3fTd5Zl73wEDY7r6aPf1tz109QdUYG43Ea4o1_M8piKJUIqESukLP0lx5OtJjuX8n_YLVHizyZuhl7dZY3LSBWfAz3Kk1rEw5eLVqRJ0SJ70nH_QI1wughIoWWoQlb
Euritenuta
Quando si effettuano bonifici verso l'estero e non si effettuano le dichiarazioni di eventuali proventi percepiti, possono essere applicate delle sanzioni amministrative. La compilazione del quadro RW è necessaria anche per valutare e evitare la doppia tassazione in Italia e nello stato estero.Inoltre per limitare l’evasione fiscale l’Unione Europea ha emanato una direttiva (nota come European Union Savings Directive) che ha originato la cosiddetta euritenuta.Gli stati dell’Unione Europea che non hanno acconsentito a comunicare in automatico agli altri stati membri i movimenti bancari dei cittadini stranieri investitori (per esempio Belgio, Austria, Lussemburgo), c’è l’obbligo di applicare in automatico l’euritenuta del 35%. Per maggiori approfondimenti vi invitiamo a leggere la. Direttiva 2003/48/Ce, Art. 10.
Tobin Tax da Marzo 2013 - Forex Esente
EsenzioniMarket maker, fondi pensione e azioni small cap sono esenti. La Tobin tax è dovuta indipendentemente dal luogo dove si conclude l'operazione e anche nel caso in cui la transazione "avvenga per effetto della conversione di obbligazioni". Quale deve essere il valore della transazione? L'emendamento intende "il valore del saldo netto" regolato giornalmente su ogni singolo strumento finanziario o il "corrispettivo versato".
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Tecniche di trading con le news macroeconomiche
Ogni giorno i mercati finanziari sono influenzati dalle più recenti news in tema economico e finanziario a livello mondiale. Ogni giorno è stilato un calendario con gli orari in cui verranno rilasciati alcuni dati macroeconomici da autorità o centri di ricerca internazionali.Le valute sono tra i mercati più influenzati da tali notizie.
I dati rilasciati sono confrontati con gli ultimi disponibili e con le previsioni attese e possono essere classificati come “in linea con le attese”, “oltre le attese” o “sotto le attese” e sono spesso seguiti da un commento da parte dell'ente che li ha divulgati.
Il mercato reagisce spesso con movimenti decisi e la volatilità può mostrarsi più elevata in base all'importanza di tali notizie per i mercati in quel momento.
E' proprio per tale motivo che molti trader sviluppano tecniche di trading per sfruttare le news di mercato a proprio favore.
Una delle tecniche di trading con le news consiste nell'analizzare il trend di una valuta prima della pubblicazione di una news e posizionarsi in anticipo secondo l'andamento che il trader pensa potrebbe svilupparsi dopo la pubblicazione della notizia.
Solitamente una notizia con dati superiori alle attese crea un trend favorevole per la valuta del paese in cui è stata rilasciata la notizia. Invece una notizia positiva ma sotto le attese può creare pressioni ribassiste.
Una spinta rialzista per l'euro può nascere da questo esempio: alle 11 del mattino è prevista la pubblicazione dei dati dell'indice ZEW tedesco, che determina il sentiment degli investitori in Germania, previsto a -45 e pubblicato a -40, quindi migliore delle attese.
Coordinare i grafici con le News per inserire gli ordini.
Seguendo l'esempio precedente, con un dato importante in pubblicazione per le 11 del mattino, il trader deve carpire la possibilità di seguire il trend che verrà creato. Studiando il grafico di EUR/USD potrebbe posizionarsi con un ordine RIALZISTA appena sopra (e sotto) il low/high della candela ad 1 ora precedente l'orario di rilascio dei dati, o in alternativa sui supporti/resistenze.
Mentre scrivo, sono le 9 del mattino e proprio oggi verrà rilasciato l'indice ZEW, quindi seguiremo in diretta questo trade:
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In questo momento il trader può posizionarsi in linea con il supporto e la resistenza intraday, preparando un acquisto sopra la resistenza e una vendita sotto.
La news sullo Zew è stata evidentemente peggiore delle attese (-51,2 contro l'atteso -45,1) e questo ha creato un movimento ribassista considerevole. Il trader è stato abile nel posizionarsi al ribasso con un guadagno potenziale di oltre 50 pips.Solitamente questo tipo di trading prevede un take profit di pochi pips, circa 20, in quanto le news possono creare anche alta volatilità in poco tempo oppure è preferibile l'utilizzo di stop loss e trailing stop.
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http://www.we-trading.eu/2013/06/risultati-segnali-opzioni-binarie-10-14-giugno/
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Glossario
Quotazione
Una quotazione viene ricevuta dall'agente di cambio Forex, e ci da le informazioni relative alla coppia rilevante, prezzo di acquisto e prezzo di offerta.
Per esempio, il termine EUR/USD 1,4906/1,4909 significa acquistare al prezzo più alto, e vendere al prezzo più basso (cioè, acquistare 1 Euro per 1,4909 USD e vendere 1 Euro per 1,4906 USD).
Leva
La leva è usata sia nel trading Forex che di commodities. Ci consente di eseguire transazioni commerciali molto maggiori di quanto il nostro conto possa permetterci. Agenti di cambio di Forex diversi consentono livelli di leva diversi nel loro conto. La leva massima è generalmente fino a 800 volte l'importo originale nel nostro conto.
Per esempio, una leva di 100 ci consente di intraprendere una transazione da $100.000 con soli $1000 nel nostro conto. Un importo di $10.000 con la stessa leva ci consentirà di intraprendere una transazione da $1.000.000. In questo caso, un piccolo cambiamento dell'1% nel tasso della valuta può portare a un guadagno di $10.000.
Nota! L'incremento della leva incrementa il rischio.
Pip
Un pip è l'unità più piccola nel Forex, cioè l'ultima cifra nella coppia. Generalmente è la quarta cifra dopo la virgola. Per esempio, se un prezzo per EUR/USD cambia da 1,4903 a 1,4905, la differenza è di 2 pip.
Il valore di un singolo pip cambia secondo la coppia e dipende dalla portata della transazione. Per esempio, in una transazione da $10.000 di una coppia EUR/USD, un cambiamento del tasso di un pip è pari a $1. In una transazione da $100.000 ogni pip vale $10.
Spread
La differenza fra il tasso di acquisto e il tasso d'offerta è chiamata spread. Lo spread è molto importante perchè è in pratica la commissione che paghiamo all'agente di cambio Forex per ogni singola operazione di trading (gli spread cambiano da un agente di cambio all'altro). Per esempio, in una transazione da $10.000, uno spread di 3 pip fra il il tasso di acquisto e il tasso d'offerta significa una commissione di $3.
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Lotto standard
Le dimensioni di una transazione sono misurate in lotti. Un lotto si riferisce a una transazione di 100.000 della valuta di base. Per esempio, vendere 0,1 di lotto in una coppia EUR/USD si riferisce a una transazione da €10.000
Stop Loss (SL)*
Un ordine stop-loss è un ordine a limite per una transazione aperta per prevenire ulteriori perdite in caso un prezzo sia sfavorevole per te. Quando il prezzo raggiunge il tasso predeterminato nell'ordine SL, la transazione si chiude automaticamente. Un agente di cambio responsabile deve impostare un ordine SL prima di ogni singola transazione. Questo consente al trader di controllare il rischio che la transazione comporta.
*nota! L'incremento della leva incrementa il rischio.
Take Profit (TP)
Un ordine Take Profit è un ordine che chiude la tua operazione di trading quando raggiunge un certo livello di guadagno. Quando il prezzo raggiunge il tasso predeterminato, stabilito nell'ordine TP, la transazione si chiude automaticamente e il guadagno è trasferito al conto dell'operatore.
Entrare in una posizione
Ogni transazione di Forex (commodities, tassi, ecc), sia di acquisto che di vendita, è detta “entrare in una posizione”.
Ci sono due posizioni diverse:
4. Posizione lunga/di vendita - Entrare in una posizione lunga significa acquistare una valuta di base. Per esempio, se abbiamo scelto la coppia EUR/USD, e ci aspettiamo che l'Euro stia per rinforzarsi in confronto con il Dollaro Americano, acquisteremo Euro e guadagneremo dal suo rinforzarsi.5. Posizione corta/di acquisto - Entrare in una posizione corta significa vendere una valuta di base. Per esempio, se abbiamo scelto una coppia EUR/USD, e ci aspettiamo che l'Euro stia per indebolirsi in confronto con il Dollaro Americano, venderemo Euro e guadagneremo dal suo indebolimento.
È importante capire che entrare in una posizione corta non richiede di possedere in pratica la valuta di base, cioè possiamo vendere una valuta che non possediamo.
Chiudere una posizione
Chiudere una posizione conclude l'azione "entrare in una posizione". Se siamo entrati in una posizione lunga e il tasso della valuta di base si è alzato e adesso vogliamo ricevere i nostri guadagni, dobbiamo chiudere la posizione cliccando sul pulsante "chiudi posizione" nella piattaforma di trading e non con un'azione
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di vendita (che aprirà una nuova posizione corta).
Posizione lunga/corta - Calcolo di Guadagno/PerditaL'esempio seguente illustra come calcolare i tuoi guadagni e le tue perdite
Coppia: EUR/USDTasso attuale (quotazione): 1,4906/1,4909Il saldo del tuo conto: $5000
Leva: L'agente di cambio di Forex offre la leva massima di 200.Azione di trading: Entrare una posizione corta (vendita) a un tasso di 1,4906 (la vendita è sempre eseguita per il tasso più basso in una quotazione)Stop loss: Impostiamo l'ordine SL al tasso di 1,4916 (se il tasso dell'Euro supera questo prezzo la posizione si chiuderà automaticamente). È possibile trovare ulteriori informazioni su come impostare un ordine Stop loss nella presentazione della strategia.
Volume della transazione: abbiamo scelto un volume di $100.000 (quindi, impostando la leva a 20:1 $100.000/$5.000).
Scenario A: Il tasso dell'Euro è sceso di 40 pip a 1,4866. Il guadagno in questo caso è 40 pip X $10 per ogni pip = $400 (come prima ricordato, con un volume della transazione di $100.000, il valore di ogni pip è $10).
Scenario B: Il tasso dell'Euro è salito di 40 pip a 1,4946. Analisi della perdita: Poichè abbiamo impostato l'SL, la posizione si è chiusa al tasso di 1,4916, cioè, 10 pip superiore al tasso della posizione di entrata. Il calcolo in questo caso sarà: 10 pip X $10 per ogni pip = Perdita di $100.
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