![Page 1: Presentatie Zanders Risicomanagement Seminar, Hermitage Amsterdam, 9 april 2015, Gerbert van Grootheest, partner Zanders](https://reader031.vdocuments.net/reader031/viewer/2022020123/55a56bed1a28ab8e7b8b4612/html5/thumbnails/1.jpg)
De toegevoegde waarde van risicomanagement
Zanders Risicomanagement Seminar
Amsterdam, HermitageDonderdag 9 april | 12.45 – 18.00 uur
#ZRMS2015
![Page 2: Presentatie Zanders Risicomanagement Seminar, Hermitage Amsterdam, 9 april 2015, Gerbert van Grootheest, partner Zanders](https://reader031.vdocuments.net/reader031/viewer/2022020123/55a56bed1a28ab8e7b8b4612/html5/thumbnails/2.jpg)
Toegevoegde w
aard
eBelang risicomanagement
Harde cijfers?!
Gerbert van GrootheestPartner Zanders
![Page 3: Presentatie Zanders Risicomanagement Seminar, Hermitage Amsterdam, 9 april 2015, Gerbert van Grootheest, partner Zanders](https://reader031.vdocuments.net/reader031/viewer/2022020123/55a56bed1a28ab8e7b8b4612/html5/thumbnails/3.jpg)
In welke bank had u het liefst belegd in 2006?
![Page 4: Presentatie Zanders Risicomanagement Seminar, Hermitage Amsterdam, 9 april 2015, Gerbert van Grootheest, partner Zanders](https://reader031.vdocuments.net/reader031/viewer/2022020123/55a56bed1a28ab8e7b8b4612/html5/thumbnails/4.jpg)
Welke Amerikaanse banken hebben de financiële
crisis van 2008 het best doorstaan?
Marktkapitalisatie1 2004-2014
1 Genormaliseerd t.o.v. 2004
0,0
0,5
1,0
1,5
2,0
2,5
3,0
Mark
tkapitalisatie
Wells Fargo
JPMorgan
U.S. Bancorp
Bank of America
Citigroup
![Page 5: Presentatie Zanders Risicomanagement Seminar, Hermitage Amsterdam, 9 april 2015, Gerbert van Grootheest, partner Zanders](https://reader031.vdocuments.net/reader031/viewer/2022020123/55a56bed1a28ab8e7b8b4612/html5/thumbnails/5.jpg)
John Paulson: niet short in hypotheken
Wells Fargo
Overname noodlijdend Wachovia door Wells Fargo tijdens crisis
Zij “wisten” het vooraf…
Wells Fargo zal financiële crisis goed doorstaan.
Warren Buffett: fors belang in Wells
Fargo
Hadden wij dit ook kunnen weten?
![Page 6: Presentatie Zanders Risicomanagement Seminar, Hermitage Amsterdam, 9 april 2015, Gerbert van Grootheest, partner Zanders](https://reader031.vdocuments.net/reader031/viewer/2022020123/55a56bed1a28ab8e7b8b4612/html5/thumbnails/6.jpg)
Onderzoek belang risicomanagement bij banken in
VS gedurende 1994-2010
RMI1: Het belang van risicomanagement
1. Macht CRO/RM binnen banka. CRO aanwezigb. CRO in RvBc. Salaris CRO in top 5 van bankd. Salaris CRO t.o.v. CEO
2. Kwaliteit ‘risk oversight’e. Ervaring in risicocomitéf. Aantal meetings risicocomité
1 Stronger Risk Controls, Lower Risk: Evidence From US Bank Holding
Companies (Ellul, Yerramilli, Journal of Finance, September 2013)
![Page 7: Presentatie Zanders Risicomanagement Seminar, Hermitage Amsterdam, 9 april 2015, Gerbert van Grootheest, partner Zanders](https://reader031.vdocuments.net/reader031/viewer/2022020123/55a56bed1a28ab8e7b8b4612/html5/thumbnails/7.jpg)
Op basis van RMI-criteria hechten banken duidelijk
verschillend belang aan risicomanagement
RMI: Resultaten
0,4 1,5
Stronger Risk Controls, Lower Risk: Evidence From US Bank Holding Companies (Ellul, Yerramilli, Journal of Finance, September 2013)
![Page 8: Presentatie Zanders Risicomanagement Seminar, Hermitage Amsterdam, 9 april 2015, Gerbert van Grootheest, partner Zanders](https://reader031.vdocuments.net/reader031/viewer/2022020123/55a56bed1a28ab8e7b8b4612/html5/thumbnails/8.jpg)
0,0
0,5
1,0
1,5
2,0
2,5
3,0
0,25 0,50 0,75 1,00 1,25 1,50
Evolu
tie m
ark
tkap.
Belang risicomanagement
Wells Fargo
JPMorgan
U.S. Bancorp
Bank of America
Citigroup
Ja dus, wij hadden het ook kunnen “weten”!
Positief verband evolutie marktkapitalisatie en score risicomanagement!