Uraian SAK SAP SAK DT SAK DTH SAP SAK SAP SAK
PenyesuaianDana Investasi Peserta GabunganDana Tabarru' dan TanahudDana Perusahaan
LAPORAN POSISI KEUANGAN(dalam jutaan rupiah)
LAPORAN KINERJA KEUANGAN(dalam jutaan rupiah)
Dana Perusahaan Dana Tabarru' Dana Tanahud Penyesuaian Gabungan Akad Wakalah Bil Ujrah Akad Mudharabah
"Dana Investasi Peserta "Uraian
PENCAPAIAN TINGKAT SOLVABILITAS(dalam jutaan rupiah)
Keterangan Dana PerusahaanDana Tabarru' dan Dana Tanahud
No. Nama 1. Reasuransi Syariah Indonesia 2. Reasuransi Nasional Indonesia 3. Maskapai Reasuransi Indonesia Tbk. No. Nama 1. PT. Sedaya Multi Investama 2. Ny. Adeline Juanita 3. Tn. Okie Rehardi Lukita 4. Ny. Nanan Suharni Alkasah
No. Nama Jabatan 1. Suparno Djasmin Presiden Komisaris 2. Regina Okthory Sucianto Komisaris 3. Eduardus Paulus Supit Komisaris Independen 4. Juliani Eliza Syaftari Komisaris Independen
No. Nama Jabatan 1. M. Gunawan Yasni, SE.Ak,MM,CIFA,FIIS, CRP, CA Ketua 2. H. Syamsul Falah, B.Sc, M.Ec Anggota
Reasuradur Utama
Pemilik Perusahaan
Dewan Komisaris
Dewan Pengawas Syariah
RASIO KEUANGAN SELAIN TINGKAT SOLVABILITAS(dalam jutaan rupiah)
Dana Investasi PesertaUraian
Indikator
Dana Tabarru' danDana Tanahud
Laporan Posisi Keuangan, Laporan Kinerja Keuangan, Laporan Tingkat Solvabilitas, dan Laporan Rasio Keuangan Selain Solvabilitas merupakan laporan unaudited yang disusun berdasarkan peraturan perundang-undangan.
Ringkasan Laporan KeuanganPT Asuransi Astra Buana Unit Syariah
Triwulan IV Tahun 2018
Dana Perusahaan Gabungan
Jakarta, 29 Januari 2019
S E & O DireksiPT Asuransi Astra Buana
Deposito Sertifikat DepositoSaham SyariahSukuk atau Obligasi SyariahMTN SyariahSurat Berharga Syariah NegaraSurat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Bank IndonesiaSurat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Negara Selain NKRISurat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Lembaga MultinasionalReksa Dana SyariahEfek Beragun Aset SyariahDana Investasi Real Estate SyariahREPOPembiayaan Melalui Kerjasama dengan Pihak LainPembiayaan Syariah Dengan Hak TanggunganPenyertaan LangsungProperti InvestasiEmas murniInvestasi lain
Kas dan BankTagihan Aset ReasuransiBiaya akuisisi yang ditangguhkanProperty Bukan InvestasiAset Lain
Utang klaim dan manfaat dibayarBiaya yang Masih Harus DibayarUtang lainPenyisihan Teknis Penyisihan ujroh Penyisihan PAYDI yang memberikan garansi pokok investasi Penyisihan kontribusi Penyisihan atas kontribusi yang belum merupakan pendapatan Penyisihan klaim Penyisihan atas risiko bencana
Modal Disetor Agio/Disagio SahamAkumulasi DanaProfit Equilization ReserveSaldo LabaKomponen Ekuitas LainnyaSelisih Saldo SAK dan Saldo SAPAset Yang Tidak Diperkenankan
501,648 405,452
51,200 - -
163,237 -
10,139 - - -
180,876 - - - - - - - - -
96,196 2,781 1,152
- - -
92,263 501,648 223,094
- 161,654 61,440 61,440
- -
- - - -
278,554 50,000
- - -
237,405 -8,851
- -
409,385 405,452
51,200 - -
163,237 -
10,139 - - -
180,876 - - - - - - - -
3,933 2,781 1,152
- - -
409,385 173,942
- 161,654 12,288 12,288
- - - - -
- 235,443
50,000 - - -
237,405 -8,851 -43,111
-
402,755 247,204 35,900
- -
100,592 - - - - -
110,712 - - - - - - -
- -
155,551 7,112
129,471 18,968
- -
- 402,755 363,103
2,550 -
197,486 163,067
- - -
95,457 67,610
- -
39,652 - -
46,046 - -
-6,394 - -
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
401,733 247,204 35,900
- -
100,592 - - - - -
110,712 - - - - - - - - -
154,529 7,112
128,449 18,968
- - -
401,733 363,103
2,550 -
197,486 163,067
- - -
95,457 67,610
- -
38,630 - -
46,046 - -
-6,394 -1,022
-
- - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
904,403 652,656
87,100 - -
263,829 -
10,139 - - -
291,588 - - - - - - - - -
251,747 9,893
130,623 18,968
- -
92,263 904,403 586,197
2,550 -
359,140 224,507
61,440 - -
95,457 67,610
- -
318,206 50,000
- 46,046
- 237,405
-15,245 - -
PENDAPATANPENDAPATAN INVESTASI DAN UJROH PENGELOLAAN INVESTASI
Hasil InvestasiHasil Investasi Yang Dibagikan ke Dana PerusahaanJumlah Hasil InvestasiJumlah Ujroh Pengelolaan InvestasiJumlah Pendapatan Hasil Investasi dan Ujroh Pengelolaan Investasi
PENDAPATAN UNDERWRITINGKontribusi Tabarru'/Kontribusi Tanahud/Ujroh/Alokasi InvestasiKontribusi Reasuransi/RetrosesiKontribusi Neto Penurunan (Kenaikan) Penyisihan Kontribusi dan PAKYBMP (Net Setelah Aset Reasuransi)
a. Penurunan (kenaikan) Penyisihan Kontribusib. Penurunan (kenaikan) PAKYBMP c. Penurunan (Kenaikan) Penyisihan atas Risiko Bencana
Jumlah Pendapatan Kontribusi Neto PENDAPATAN UNDERWRITING
BEBANBEBAN UNDERWRITINGBeban Klaim
a. Klaim Brutob. Klaim recoveryc. Kenaikan (Penurunan) Penyisihan Klaim d. Penarikan Dana Investasi Peserta yang telah jatuh tempoe. Penarikan/Penebusan Dana Investasi Peserta (belum jt tempo)
Jumlah Beban Klaim Netto Beban AdjusterJUMLAH BEBAN UNDERWRITING JUMLAH SURPLUS (DEFISIT) UNDERWRITING
a. Surplus underwriting untuk dana Perusahaanb. Surplus underwriting untuk Peserta
BEBAN USAHA:a. Beban Pemasaranb. Beban Akuisisic. Beban Umum dan Administrasi:
- Beban Pegawai dan Pengurus- Beban Pendidikan dan Pelatihan- Beban Umum dan Administrasi Lainnya
Kenaikan (penurunan) Penyisihan UjrohKenaikan (penurunan) Penyisihan PAYDI yang Memberikan Garansi Pokok Investasi
JUMLAH BEBAN USAHALABA (RUGI) USAHA ASURANSI Pendapatan LainBeban LainLABA (RUGI) SEBELUM PAJAK Pajak PenghasilanLABA SETELAH PAJAK PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN JUMLAH KINERJA SELURUH DANA
- -
32,779 14,896 47,675
- 47,675
- 132,078
- 132,078
- - - - -
132,078 - - - - - - - - - - - -
36,901 -
- -
86,617 54,888
- -
54,888 -14,654
- 126,851 89,803
3,326 3,451
89,678 15,086 74,592 -14,614 59,978
- -
20,648 -14,896 5,752
- 5,752
- 201,858
19,795 182,063
- -
19,176 -
201,239 201,239
- - -
159,276 8,837 2,247
- -
152,686 -
152,686 48,553 36,901 9,225
- - - - - - - - - - -
- 2,029
- - - -
6,151
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
- -
53,427 -
53,427 -
53,427 -
333,936 19,795 314,141
- -
19,176 -
201,239 333,317
- - -
159,276 8,837 2,247
- -
152,686 -
152,686 48,553 73,802 9,225
- -
86,617 54,888
- -
54,888 -14,654
- 126,851 89,803
3,326 5,480
89,678 15,086 74,592 -14,614 66,129
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
38,630 401,733 363,103
49,856 12,754
850 2,984
33,020
248 -
- - - -
77.48%
100.00%80.00% 11,226 11,226
-
100.00%
235,443 409,385 173,942
12,531 3,956
- 8,027
548 - - - - - -
1878.88%
100.00%80.00% 11,226 11,226
-
1789.29%
Tingkat Solvabilitas A. Aset yang diperkenankan (AYD) B. Liabilitas selain Qardh dari Dana PerusahaanDana Tabarru dan dana Tanahud Minimum Berbasis Risiko (DTMBR) A. Risiko Kredit B. Risiko Likuiditas C. Risiko Pasar D. Risiko Asuransi E. Risiko Operasional1. Risiko PAYDI Digaransi a. Risiko Kredit b. Risiko Likuiditas c. Risiko Pasar2. Aset PAYDI Digaransi3. Liabilitas PAYDI DigaransiTingkat Solvabilitas sebelum memperhitungkan Aset yang Tersedia untuk Qardh (dalam %)Target Tingkat Solvabilitas InternalTingkat Solvabilitas dengan DTMBR/MMBR yang Dipersyaratkan PeraturanAset yang Tersedia Untuk Qardh yang Diperhitungkan sebagai Penambah AYD Dana Tabarru' dan Tanahud A. Kekurangan (kelebihan) tingkat solvabilitas dari target internal B. Ketidakcukupan investasi, kas dan bankRasio Tingkat Solvabilitas Dana Tabarru' dan Dana Tanahud, dan Dana Perusahaan
Rasio LikuiditasA. Kekayaan lancarB. Kewajiban lancarC. Rasio (a:b)Rasio perimbangan investasi dengan liabilitasA. Investasi, kas dan bankB. Penyisihan teknisC. Utang klaim retensi sendiriD. Rasio [a:(b+c)]Rasio Pendapatan Investasi NetoA. Pendapatan investasi nettoB. Rata-rata investasiC. Rasio (a:b)Rasio beban klaimA. Beban klaim nettoB. Kontribusi nettoC. Rasio (a:b)Rasio perubahan danaA. Dana tahun/triwulan/bulan berjalanB. Dana tahun/triwulan/bulan laluC. Perubahan dana (a-b)D. Rasio (c:b)Rasio Aset Unit SyariahA. Aset Dana Tabarru dan Dana TanahudB. Aset Dana Investasi PesertaC. Aset Dana Asuransi Perusahaan (Konvensional)D. Rasio (a+b) : (a+b+c)Penghitungan Qardh yang Diperlukan Dana TabarruA. Jumlah Kewajiban selain QardhB. Jumlah AsetJumlah Qardh yang Diperlukan (a-b)Penghitungan Qardh yang Diperlukan Dana TanahudA. Jumlah Kewajiban selain QardhB. Jumlah AsetJumlah Qardh yang Diperlukan (a-b)
307,188 249,768 122.99%
254,316 144,099
2,550 173.42%
18,619 279,160
6.67%
152,686 201,240
75.87%
46,046 39,895
6,152 15.42%
- - - -
363,103 402,755
-
- - -
296,323 109,960 269.48%
- - - -
29,328 443,490
6.61%
- - -
- - - -
- - - -
- - -
- - -
- - -
- - - -
- - -
- - -
- - - -
- - - -
- - -
- - -
603,511
359,728 167.77%
254,316 144,099
2,550 173.42%
47,947 722,650
6.63%
152,686 201,240
75.87%
46,046 39,895
6,152 15.42%
- - - -
363,103 402,755
-
- - -
%60%30%10%
%95.7%2.5%1.3%0.5%
ASET Investasi
Bukan investasi
LIABILITAS DAN EKUITAS DANA Liabilitas
QardhEkuitas Dana
