Download - Verificación de identidad
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Elizabeth se acerca a una pequeña agencia del Banco «SSP» para abrir una cuenta, presenta toda la documentación necesaria. Realiza un depósito de U$D 400 en efectivo y solicita una tarjeta de débito de cajero automático. El Banco tiene su propia red de cajeros y mantiene un convenio con la mayor red de cajeros automáticos del país.
Luego de un año se presenta la Fiscalía a solicitar información de la cuenta por fraudes cometidos a través de la plataforma OLX.
CASO DE ESTUDIO
Apertura de Cuenta
• ¿Cómo logró abrir la cuenta?• ¿Quién es responsable?
Preguntas
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Objetivo
Obtengas una visión amplia de como las personas engañan, suplantan y estafan a través de la suplantación de identidad.
Además obtendrás herramientas para establecer controles, políticas y procedimientos en sus organizaciones para minimizar estos delitos.
polygono.com
Taller
¿Qué aprenderé?• Reconocer las maneras de operar de los
suplantadores a través de casos del Ecuador y el mundo.
• Diseñar e implementar procesos en sus organizaciones de verificación de identidad.
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Trabaja en la capacitación, implementación y desarrollo de procesos de: prevención de fraude, prevención de lavadode activos, seguridad física, lectura de lenguaje no verbal y educación para el trabajo desde al año 2000. Director deproyectos y académico de polygono.
Administrador de Empresas (Ingeniero Comercial) con especialización en marketing y estudios de postgrado en educación y negocios.
Autor de varios libros y numerosos artículos en temas de seguridad y prevención. Ha impartido talleres y consultoríasen: Ecuador, Colombia, Panamá, Perú, Chile y EEUU.
José Luis Badillo Pé[email protected]
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Confidencialidad y privacidad
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Metodología de Casos
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Metodologíatécnica
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Metodologíade trabajo
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Jorge se acerca a la Cooperativa Betrug para solicitar un crédito de U$D8K, reúne toda la documentación y se presenta con su cónyuge para la firma de los pagarés; se da el desembolso. Pasados 6 meses, no se logra cobrar ninguna de las cuotas.
Ante la insistencia de departamento legal Jorge pide una copia de los pagarés y acusa a la oficial de cuenta de «falsificar» la firma de su esposa; adicionalmente pide un examen grafológico y presenta un certificado de movimientos migratorios que indica que su cónyuge se encuentra fuera del país
CASO DE ESTUDIO
Pagaré Irregular
• ¿Qué pasó?• ¿Cómo evitamos que esto pase en nuestro
organización?
Preguntas
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IntroducciónPrevenciondefraudeyperdidas.com
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Este fue un vuelo internacional de pasajeros, que desaparecido el día 8 de marzo del 2014; un avión Boeing 777-200 que llevaba 227 pasajeros y una tripulación de 12 personas. Su operación de búsqueda y rescate ha sido considerada la más larga de la historia; y "una de las operaciones de investigación y búsqueda más difíciles y costosas de la historia de la aviación".
CASO DE ESTUDIO
MH370
• ¿Qué falló?• ¿Hubo negligencia?
Preguntas
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Suplantación de Identidad
• Robo y estafa• Acceso a bienes o servicios• Trabajo / estudio • Inteligencia• Contrabando• Sabotaje • Narcotráfico• Terrorismo
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ModusOperandi
Son posible formas en que tú o tu organización puede ser atacada
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Aliado o enemigo.
Consumo Energético del Cerebro
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AAD
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Parte 1Seguridad Proactiva
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ProcesoDelincuente
Selección Inteligencia Vigilancia Planeación
EquipamientoEntrenamientoEjecuciónHuida
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La constructora Myanmar debe instalar la tubería de cobre para agua caliente en su nuevo edificio en construcción. Históricamente durante la instalación de este tipo de tubería se presentan pérdidas y robos internos por un 7,5% del valor de la instalación.
CASO DE ESTUDIO
Tubería de cobre
• ¿Qué propondrías para solucionar el problema de la constructora Myanmar?
• ¿Qué haces con aquellos que sean sorprendidos robando?
Preguntas
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ProcesoDelincuente
Selección Inteligencia Vigilancia Planeación
EquipamientoEntrenamientoEjecuciónHuida
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ModusOperandi
Son las maneras en las que una persona o grupo de personas atacarán.
Son posible formas en que tú o tu
organización puede ser atacada
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Seguridad Proactiva
Diseñar un sistema de seguridad desde el punto de vista del adversario
«Pensar como el atacante»
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Marisela solicitó un crédito en la Cooperativa Betrug; luego de cumplir con todos los requisitos el crédito fue aprobado.
El esposo de Marisela es policía y vive en otra ciudad. Se pactó el próximo viernes para la firma del pagaré.
CASO DE ESTUDIO
Firma del Pagaré
• ¿Cómo lo logras?
Preguntas
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Listar los posibles M.O.(Verificación de Identidad)
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MO fraude en crédito
Inteligencia Documental Firma
Preguntas de verificación
Cercanía
…
Solo Copias
Afirmador
Excusa
…
Distracción
Agresor
Cambio cónyuge
Extraviado
Tardío
Acompañado (Pull)
Pre firmado
PostCrédito
Cambiazo
Invalidador
…
Lavado de Activos
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Si algo parece esta mal Debo identificar el MO
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MODUS OPERANDI (M.O.)
COMPORTAMIENTO INUSUAL (C.I.)
AMENENA
ZA
RARO
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Parte 2Funcionamiento del Cerebro
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Conclusiones
#1 Le Cuesta mucho encontrar diferencias.
#2 Es muy bueno encontrando similitudes, aunque estas no existan.
#3 Debe entrenarse para encontrar cosas «fuera de lo común».
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Parte 3Elementos de la identidad
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Elementos de laidentidad
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Elementos de la Identidad
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CASO DE ESTUDIO
Firma del Pagaré
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Parte 4Validación de la Documentos de Identidad
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Documento
Información
FotoFirma
@
ID
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Validación de Doc-ID
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1
23
4
5
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Casos
Tipos de ID Falsas
Absoluta1
Legítima2
Parcial3
Suplantación4
Emisión Irregular5
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Conclusiones
#1 Le Cuesta mucho encontrar diferencias.
#2 Es muy bueno encontrando similitudes, aunque estas no existan.
#3 Debe entrenarse para encontrar cosas «fuera de lo común».
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Validación de foto-ID
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Documento
Información
Foto
Firma
@
ID
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María José se presenta a una entrevista de trabajo con esta identificación.
CASO DE ESTUDIO
¿Es o no es?
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Proceso foto-ID
Primario Busco Confirmante Busco Valido
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Partes del RostroPLANO SUPERIOR1. Ceja: Cola / Vértice2. Pómulo3. Arco Ciliar4. Tabique nasal5. Aleta nasal6. Entrecejo7. Puente nasal8. Oreja: pina, trago9. Canto interno / externo10. Párpado11. Borde inferior del párpado
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PLANO INFERIOR1. Lóbulo de la oreja2. Arco de cupido3. Mentón4. Hueco de Mentón5. Labio Superior / Inferior6. Comisura7. Fosas Nasales8. Ala nasal9. Filtro10. Folículos de barba
Partes del Rostro
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• El rostro y orejas del usuario deben estar 100% descubiertos.• El cabello no debe cubrir las orejas ni la totalidad de la frente.• Tampoco podrán usar sombreros o cintillos que cubran el rostro.• Los ojos deben estar abiertos moderadamente.• La foto deberá mostrar el extremo izquierdo y derecho del rostro
evitando que el cabello cubra esa área.• El uso de gafas, lentes o lentes de contacto no está permitido pues
podría reflejar el flash de la cámara o cubrir ojos y cejas del usuario.• El ciudadano no podrá lucir accesorios como piercings, diademas,
aretes o maquillaje en los hombres u otro tipo de accesorios que pudiera ocasionar un efecto de reflejo en la imagen.
• Los aretes en las mujeres no podrán exceder el 20% del tamaño de la oreja.
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Validación de Firma-ID
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Características
Velocidad (Ritmo)
Presión
Rasgos distintivos
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Proceso foto-ID
Primario Busco Secundario Busco Confirmante Busco Valido
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Rasgos No Excluyentes
Variaciones en el eje de las «X»1
Puntos2
Cambios por edad / enfermedad 3
Cimas inconsistentes4
Falta de presión5
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Validación de Info-ID
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Momentodocumental
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Parte 5Preguntas de Seguridad
Prevenciondefraudeyperdidas.com
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Este es un caso emblemático en el área de seguridad, conocido con el caso de Anne Marie Murphy o el Asunto Hindawi (1986).
Impulsó el desarrollo de técnicas de preguntas sencillas para detectar sospechosos.
• ¿Qué aprendimos?• ¿Cómo usamos este aprendizaje en nuestra
organización?
Preguntas
CASO DE ESTUDIO
Anne Marie Murphy
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Preguntas de Seguridad
Indicadores de sospecha
Amenaza No Amenaza
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Raúl Gonzáles; ingresa a una empresa de vigilancia y transporte devalores, trabaja durante dos años; durante un asalto, es herido enla pierna y es trasladado al hospital de la seguridad social, losfamiliares lo sacan a la fuerza aduciendo que lo van a trasladar auna clínica privada, para una mejor atención.
Desaparece Raúl Gonzales. La policía cree que es cómplice del asalto y lo busca.
CASO DE ESTUDIO
Raúl y Juan Carlos
• ¿Qué fallo?• ¿Cómo se pudo evitar?• ¿Quién es el responsable?
Preguntas:
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CaracterísticasPS
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¿Sobre qué
pregunto?
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FUNDAMENTOS
Preguntas de Seguridad
Proceso flexible (sin guión)1
Según un M.O.2
De lo general a lo específico3
Evitar el modo de interrogación4
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Sebastián entra con mucha confianza a su segunda entrevista de trabajo. Le recibe amablemente Amalia que con una sonrisa malvada le dice :
– Hemos revisado tu carpeta y documentos; nos interesas para el trabajo; sin embargo ….. hemos llevado una investigación adicional …… y hay varios temas que quisiera hablar contigo -
Sebastián se pone pálido
CASO DE ESTUDIO
Entrevista de Trabajo
• ¿Qué harías?• ¿Qué preguntas le plantearías?
Preguntas
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Objetivo
Preguntas de Seguridad
Proveer servicios de seguridad proactivos Detectar indicadores de sospecha Resolver una situación rápida y
eficientemente
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Preguntas de Seguridad
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¿Porqué?
Mentira
Hábito1
Vergüenza2
Protección3
Mantener un secreto4
Cubrir un delito5
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DobleCobertura
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¿Qué hará?
Mentiroso
Aplanará la historia1
Cambiará el tema2
Responderá con preguntas3
Será delatado por su lenguaje no verbal
444
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Historia de Cobertura
MisiónTiempo LugarIdentidad
1 2 3 4
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![Page 96: Verificación de identidad](https://reader030.vdocuments.net/reader030/viewer/2022013109/58f232051a28ab8a198b459d/html5/thumbnails/96.jpg)
Durante laspreguntas
![Page 97: Verificación de identidad](https://reader030.vdocuments.net/reader030/viewer/2022013109/58f232051a28ab8a198b459d/html5/thumbnails/97.jpg)
Evaluación de las amenazas
1. Detectar indicadores de sospecha
2. Buscar discrepanciasSOSPECHO
AMENAZA
NO AMENAZA
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Parte 6Implementación y Conclusiones
Prevenciondefraudeyperdidas.com
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CompetenciaLaboral
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Implementación
Capacitación1
Entrenamiento2
Políticas y procedimientos3
Responsabilidades4
Identificar nuevos M.O.5
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Incidentesy eventos
![Page 102: Verificación de identidad](https://reader030.vdocuments.net/reader030/viewer/2022013109/58f232051a28ab8a198b459d/html5/thumbnails/102.jpg)
Elizabeth se acerca a una pequeña agencia del Banco «SSP» para abrir una cuenta, presenta toda la documentación necesaria. Realiza un depósito de U$D 400 en efectivo y solicita una tarjeta de débito de cajero automático. El Banco tiene su propia red de cajeros y mantiene un convenio con la mayor red de cajeros automáticos del país.
Luego de un año se presenta la Fiscalía a solicitar información de la cuenta por fraudes cometidos a través de la plataforma OLX.
CASO DE ESTUDIO
Apertura de Cuenta
• ¿Cómo logró abrir la cuenta?• ¿Quién es responsable?
Preguntas
![Page 103: Verificación de identidad](https://reader030.vdocuments.net/reader030/viewer/2022013109/58f232051a28ab8a198b459d/html5/thumbnails/103.jpg)
Jorge se acerca a la Cooperativa Betrug para solicitar un crédito de U$D8K, reúne toda la documentación y se presenta con su cónyuge para la firma de los pagarés; se da el desembolso. Pasados 6 meses, no se logra cobrar ninguna de las cuotas.
Ante la insistencia de departamento legal Jorge pide una copia de los pagarés y acusa a la oficial de cuenta de «falsificar» la firma de su esposa; adicionalmente pide un examen grafológico y presenta un certificado de movimientos migratorios que indica que su cónyuge se encuentra fuera del país
CASO DE ESTUDIO
Pagaré Irregular
• ¿Qué pasó?• ¿Cómo evitamos que esto pase en nuestro
organización?
Preguntas
![Page 104: Verificación de identidad](https://reader030.vdocuments.net/reader030/viewer/2022013109/58f232051a28ab8a198b459d/html5/thumbnails/104.jpg)
Marisela solicitó un crédito en la Coop Betrug; luego de cumplir con todos los requisitos el crédito fue aprobado.
El esposo de Marisela es policía y vive en otra ciudad. Se pactó el próximo viernes para la firma del pagaré.
CASO DE ESTUDIO
Firma del Pagaré
• ¿Cómo lo logras?
Preguntas
![Page 105: Verificación de identidad](https://reader030.vdocuments.net/reader030/viewer/2022013109/58f232051a28ab8a198b459d/html5/thumbnails/105.jpg)
Raúl Gonzáles; ingresa a una empresa de vigilancia y transporte devalores, trabaja durante dos años; durante un asalto, es herido enla pierna y es trasladado al hospital de la seguridad social, losfamiliares lo sacan a la fuerza aduciendo que lo van a trasladar auna clínica privada, para una mejor atención.
Desaparece Raúl Gonzales. La policía cree que es cómplice del asalto y lo busca.
CASO DE ESTUDIO
Raúl y Juan Carlos
• ¿Qué fallo?• ¿Cómo se pudo evitar?• ¿Quién es el responsable?
Preguntas:
![Page 106: Verificación de identidad](https://reader030.vdocuments.net/reader030/viewer/2022013109/58f232051a28ab8a198b459d/html5/thumbnails/106.jpg)
Sebastián entra con mucha confianza a su segunda entrevista de trabajo. Le recibe amablemente Amalia que con una sonrisa malvada le dice :
– Hemos revisado tu carpeta y documentos; nos interesas para el trabajo; sin embargo ….. hemos llevado una investigación adicional …… y hay varios temas que quisiera hablar contigo -
Sebastián se pone pálido
CASO DE ESTUDIO
Entrevista de Trabajo
• ¿Qué harías?• ¿Qué preguntas le plantearías?
Preguntas
![Page 107: Verificación de identidad](https://reader030.vdocuments.net/reader030/viewer/2022013109/58f232051a28ab8a198b459d/html5/thumbnails/107.jpg)
![Page 108: Verificación de identidad](https://reader030.vdocuments.net/reader030/viewer/2022013109/58f232051a28ab8a198b459d/html5/thumbnails/108.jpg)
![Page 109: Verificación de identidad](https://reader030.vdocuments.net/reader030/viewer/2022013109/58f232051a28ab8a198b459d/html5/thumbnails/109.jpg)
Conclusiones
Capacitarse
Entrenarse
Pedir apoyo,
no exponerse
Debemos
estar atentosHoja MO
Actualizar
Compartir
Entrenar al
cerebro
Reporte de
Incidentes
Traspasar la
responsabilidad
Me da mala
espina.
Átalo a un MO
![Page 110: Verificación de identidad](https://reader030.vdocuments.net/reader030/viewer/2022013109/58f232051a28ab8a198b459d/html5/thumbnails/110.jpg)
Capacitación y entrenamientoscomplementarios
Preguntas de seguridad1
Prevención de fraude2
Validación de firmas3
Seguridad Proactiva4
Lectura del lenguaje verbal y no verbal5
![Page 111: Verificación de identidad](https://reader030.vdocuments.net/reader030/viewer/2022013109/58f232051a28ab8a198b459d/html5/thumbnails/111.jpg)
La Universidad del Éxito debe tomar los exámenes de ingreso asus aspirantes. En el pasado se han incidentes de suplantación deidentidad y quieren evitar el aparecimiento de nuevos casos.
El requisito es que todos los aspirante lleven su documentonacional de identificación.
EVALUACION FINAL
Examen de Ingreso
• ¿Describe los posibles MO?• ¿Cómo atacarías el problema a través de las
preguntas de seguridad?
Preguntas
![Page 113: Verificación de identidad](https://reader030.vdocuments.net/reader030/viewer/2022013109/58f232051a28ab8a198b459d/html5/thumbnails/113.jpg)
Aciones inmediatas
www.prevenciondefraudeyperdidas.com
![Page 114: Verificación de identidad](https://reader030.vdocuments.net/reader030/viewer/2022013109/58f232051a28ab8a198b459d/html5/thumbnails/114.jpg)
Trabaja en la capacitación, implementación y desarrollo de procesos de: prevención de fraude, prevención de lavadode activos, seguridad física, lectura de lenguaje no verbal y educación para el trabajo desde al año 2000. Director deproyectos y académico de polygono.
Administrador de Empresas (Ingeniero Comercial) con especialización en marketing y estudios de postgrado en educación y negocios.
Autor de varios libros y numerosos artículos en temas de seguridad y prevención. Ha impartido talleres y consultoríasen: Ecuador, Colombia, Panamá, Perú, Chile y EEUU.
José Luis Badillo Pérez
POLYGONO.COM
![Page 115: Verificación de identidad](https://reader030.vdocuments.net/reader030/viewer/2022013109/58f232051a28ab8a198b459d/html5/thumbnails/115.jpg)
GRACIAS