保险公司偿付能力季度报告摘要

华夏人寿保险股份有限公司

Huaxia life Insurance Company Limited

2020年第 1 季度

目录

一、基本信息 ...................................................... 1

（一）公司基本信息 ............................................... 1

（二）股权结构及股东 ............................................. 2

（三）子公司、合营企业和联营企业 ................................. 3

（四）董事、监事和高级管理人员 ................................... 4

（五）偿付能力信息公开披露联系人及联系方式 ....................... 7

二、主要指标 ...................................................... 8

（一）基本指标 ................................................... 8

（二）实际资本 ................................................... 8

（三）最低资本 ................................................... 8

三、风险管理状况 .................................................. 9

（一）风险管理能力评估（SARMRA）得分 ............................. 9

（二）风险管理改进措施及实施进展情况 ............................ 10

四、流动性风险 ................................................... 11

（一）流动性风险监管指标 ........................................ 11

（二）流动性风险分析及应对 ...................................... 11

五、监管机构对公司采取的监管措施 ................................. 11

1

一、基本信息

（一）公司基本信息

公司名称（中文） 华夏人寿保险股份有限公司

公司名称（英文） Huaxia life Insurance Company Limited

法定代表人 李飞

注册地址 天津市滨海新区中心商务区水线路 2 号增 1

号于家堡金融区服务中心 101-30

经营范围

人寿保险、健康保险、意外伤害保险等各类

人身险业务；上述业务的再保险业务；国家

法律、法规允许的保险资金运用业务；经保

监会批准的其他业务

经营区域

陕西、北京、河南、江苏（含苏州、无锡）、

山东（含青岛）、安徽、内蒙古、湖南、四川、

云南、河北、广东（含深圳、东莞）、浙江（含

宁波）、上海、天津、江西、海南、黑龙江

2

（二）股权结构及股东

1．股权结构

股权类别 股份（万股） 占比（%）

国有股 80,000 5.23

社团法人股 1,448,000 94.64

集体法人股 2,000 0.13

外资股 - -

自然人股 - -

其他 - -

合计 1,530,000 100.00

2．股东持股情况

股东名称 报告期末持股数量

或出资额（万股）

报告期末

持股比例(%)

北京世纪力宏计算机软件科技有限公司 306,000 20.00

北京千禧世豪电子科技有限公司 306,000 20.00

山东零度聚阵商贸有限公司 228,030 14.90

北京中胜世纪科技有限公司 205,090 13.41

北京百利博文技术有限公司 204,520 13.37

天津华宇天地商贸有限公司 171,960 11.24

天津港（集团）有限公司 80,000 5.23

内蒙古金平股权投资有限公司 15,000 0.98

北京龙达鑫锐科贸有限公司 10,000 0.65

礼泉县袁家投资公司 2,000 0.13

北京国伦咨询顾问有限公司 1,400 0.09

合计 1,530,000 100.00

3．实际控制人

我司采用股权控制结构图方式逐级披露公司股权控制结构，具体内容请详见“附

件一：股权控制结构图”。

3

（三）子公司、合营企业和联营企业

序号 公司名称 与公司关系 实际持股数量

（万股）

当期变

动额

实际持股

比例（%）

当期变

动额

1. 华夏久盈资产管理有限责

任公司 子公司 49,500 - 99.00 -

2. 华夏保险代理（上海）公司 子公司 24,000 - 80.00 -

3. 华夏在线保险代理服务有

限公司 子公司 8,000 - 80.00

4. 北京利信保险代理有限公

司 子公司 24,160 - 80.00 -

5. 天津津滨茂业房地产开发

有限责任公司 子公司 231,700 - 100.00 -

6. 南京久宁置业有限责任公

司 子公司 54,241 - 100.00 -

7. 杭州沣麟实业有限公司 子公司 36,700 - 100.00 -

8. 东莞勤上光电股份有限公

司 合营/联营 21,487 - 14.15 -

9. 四川三洲特种钢管有限公

司 合营/联营 66,000 - 33.00 -

10. 厚普增信有限公司 合营/联营 320 - 40.00 -

11. 中民嘉业投资有限公司 合营/联营 200,000 - 14.87 -

12. 四川三洲川化机核能设备

制造有限公司 合营/联营 32,000 - 20.00 -

13. 阳光城集团股份有限公司 合营/联营 20,000 - 4.90 -0.04

14. 融信中国控股有限公司 合营/联营 7,400 - 4.31 -

15. 江苏华兰药用新材料股份

有限公司 合营/联营 2,196 - 21.74 -

16. 中国民生银行股份有限公

司 合营/联营 214,879 - 4.91 -

17. 哈尔滨银行股份有限公司 合营/联营 48,670 - 4.43 -

18. 延安必康制药股份有限公

司 合营/联营 10,065 - 6.57 -

19. 兴业银行股份有限公司 合营/联营 101,784 - 4.90 -

20. 福建三钢闽光股份有限公

司 合营/联营 8,725 - 3.56 -

21. 陕西煤业股份有限公司 合营/联营 49,900 3,213 4.99 0.32

22. 复星国际有限公司 合营/联营 21,437 2,642 2.51 0.31

4

（四）董事、监事和高级管理人员

1．董事基本情况

李 飞：1956 年 11 月出生，本科学历，2010 年 9 月任公司董事长。任职批

准文号为保监寿险〔2010〕1187 号；2013 年 6 月至 2015 年 4 月兼任华夏人寿保

险股份有限公司总经理，任职批准文号为保监寿险〔2013〕557 号。

张 峰：1968 年 6 月出生，本科学历，2009 年 8 月至今出任本公司董事。任

职批准文号为保监寿险〔2009〕855 号。毕业于河海大学工业自动化专业，获学

士学位。先后任职于北京海域天翔投资有限公司和北京世纪力宏计算机软件科技

有限公司。

张凤路：1971 年 6 月出生，研究生学历，2019 年 6 月至今出任本公司董事，

任职批准文号为津银保监复〔2019〕210 号。毕业于南开大学会计专业，获得硕

士学位，现就职于天津港（集团）公司，任计财部部长。

王国强：1976 年 10 月出生，本科学历，2010 年 12 月至今出任本公司董事。

任职批准文号为保监寿险〔2010〕1510 号。毕业于南京审计学院，获学士学位。

先后任职于泰山百货股份有限公司和山东零度聚阵商贸有限公司。

何建奎：1965 年 8 月出生，研究生学历，2011 年 5 月至今出任本公司独立

董事。任职批准文号为保监寿险〔2011〕705 号。现任职于西安交通大学经济与

金融学院，自 2007 年 7 月至今，兼任中国国际金融学会第四届理事会理事。

朱友干：1972 年 3 月出生，研究生学历，注册会计师，中国会计学会高级会

员。2014 年 1 月至今出任本公司独立董事。任职批准文号为保监许可〔2014〕281

号。现任北京服装学院商学院会计系主任。

蔡可青：1976 年 9 月出生，本科学历，律师（四级）。2014 年 1 月至今出任

本公司独立董事。任职批准文号为保监许可〔2014〕497 号。现任贵州元朗律师

事务所副主任（合伙人）、专职律师。

贾春伟：1978 年 11 月出生，研究生学历，2015 年 10 月至今出任本公司董

事。任职批准文号为保监寿险〔2015〕1032 号。毕业于中国人民大学，获硕士学

位。先后任职于河北物产企业集团公司、泰康人寿保险股份有限公司和北京千禧

世豪电子科技有限公司。

5

公司董事在任职期间认真履行法律法规和《公司章程》赋予的职责，恪尽职守、

勤勉尽职，为进一步提升公司治理水平、促进公司持续健康发展发挥了积极的作用。

2．监事基本情况

项子强：1963 年 9 月出生，本科学历。2012 年 6 月至今出任本公司监事会监事，

任职批准文号为保监寿险〔2012〕721 号。毕业于中共中央党校函授学院。先后任职

于天津港务局、天津港散货物流有限责任公司、天津路港南疆铁路运输服务有限责任

公司和天津蓟港铁路有限责任公司。现就职于本公司监事会监事长。

郑旭霞：1986 年 5 月出生，本科学历。2014 年 1 月至今出任公司监事，任职批

准文号为保监许可〔2014〕281 号。现任北京世纪力宏计算机软件科技有限公司投资

经理。

张海霞：1975 年 11 月出生，本科学历。2014 年 1 月至今出任公司职工监事，任

职批准文号为保监许可〔2014〕281 号。现任本公司财务管理部会计处副经理。

3．高级管理人员基本情况

赵子良，男，1971 年出生，研究生学历。1996 年加入保险业，先后任职于新华

人寿保险股份有限公司、生命人寿保险股份有限公司，2015 年 6 月起任华夏人寿保

险股份有限公司总经理，任职核准文号为保监许可〔2015〕629 号。职责：负责公司

经营工作，分管战略企划部、组织人事部（党委办公室）。

关海祥，男，1969 年 9 月出生，研究生学历，博士。2016 年 12 月加入华夏人寿

保险股份有限公司，2018 年 5 月起任公司高级副总裁，任职核准文号为银保监许可

〔2018〕258 号。职责：分管战略资源事业部、健康保险事业部。

提建设，男，1964 年 10 月出生，硕士。1987 年加入保险业，先后任职于中国人

民保险股份有限公司、中国人寿保险股份有限公司、新华人寿保险股份有限公司、幸

福人寿保险股份有限公司，2013 年 5 月起任华夏人寿保险股份有限公司副总经理，

任职核准文号为保监寿险〔2013〕449 号，2017 年 4 月起任公司常务副总裁。职责：

分管银保事业中心、数字金融事业部，并协管战略企划部。

于振亭，男，1974 年 5 月出生，研究生学历，博士。2011 年 3 月起任华夏人寿

保险股份有限公司审计责任人，任职核准文号为保监寿险〔2011〕354 号，2011 年

12 月起任公司财务负责人，不再担任公司审计责任人，任职核准文号为保监财会

〔2011〕2000 号，2014 年 8 月起任公司副总经理，任职核准文号为保监许可〔2014〕

6

719 号，2018 年 5 月起任公司高级副总裁。职责：分管智慧运营中心、财务管理部、

办公室。

元虎，男，1961 年 5 月出生，本科学历，学士。1983 年加入保险业，先后任职

中国人民保险股份有限公司、中国平安保险股份有限公司、中国出口信用保险公司，

2007 年 11 月至 2011 年 3 月任华夏人寿保险股份有限公司总经理助理，任职核准文

号为保监寿险〔2007〕1476 号，2011 年 3 月起任公司副总经理。职责：担任养老保

险公司筹备工作领导小组副组长。

李建伟，男，1972 年 1 月出生，研究生学历，硕士。2000 年加入保险业，先后

任职于光大永明人寿保险有限公司、民生人寿保险股份有限公司，2011 年 8 月起任

华夏人寿保险股份有限公司总精算师，任职核准文号为保监寿险〔2011〕1153 号。

职责：分管产品精算部（生态建设部）、科技发展中心。

刘冬，男，1976 年 1 月出生，研究生学历，博士。2010 年 7 月起任华夏人寿保

险股份有限公司副总经理，任职核准文号为保监寿险〔2010〕745 号，2018 年 11 月

起任公司首席风险官，2019 年 11 月起拟任公司审计责任人。职责：分管稽核审计部、

风险合规部。

邹明红，男，1970 年 4 月出生，研究生学历，博士。1996 年加入保险业，曾任

职于新华人寿保险股份有限公司、大童保险销售服务有限公司、华汇人寿保险股份有

限公司，2017 年 9 月任华夏人寿保险股份有限公司副总经理，任职核准文号为保监

许可〔2017〕1156 号。职责：分管投资管理部。

彭晓东，男，1970 年 11 月出生，研究生学历，硕士。2010 年 10 月起任华夏人

寿保险股份有限公司董事会秘书，任职核准文号为保监发改〔2010〕1218 号。职责：

分管董事会办公室。

徐连志，男，1969 年 4 月出生，本科学历，学士。1996 年加入保险业，先后任

职平安人寿保险股份有限公司、泰康人寿保险股份有限公司、中美大都会人寿保险股

份有限公司，2007 年 6 月起任华夏人寿保险股份有限公司总经理助理，任职核准文

号为保监寿险〔2007〕92 号。职责：主持山东分公司经营管理工作。

费建国，男，1965 年 4 月出生，研究生学历，硕士。1996 年加入保险业，曾任

职于中国太平洋人寿保险股份有限公司，2012 年 11 月起任华夏人寿保险股份有限公

司总经理助理，任职核准文号为保监寿险〔2012〕1384 号。职责：主持江苏分公司

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经营管理工作。

王林锋，男，1978 年 12 月出生，研究生学历，硕士。2004 年加入保险业，曾

任职于新华人寿保险股份有限公司、生命人寿保险股份有限公司， 2017 年 9 月任华

夏人寿保险股份有限公司总经理助理，任职核准文号为保监许可〔2017〕1104 号。

职责：分管营销事业群、中介营销事业部、中介发展集团。

武于，男，1971 年 10 月出生，工商管理硕士。1995 年 1 月加入保险业，曾任职

于中国平安保险（集团）股份有限公司，2018 年 10 月起任华夏人寿保险股份有限公

司合规负责人，任职批准文号为银保监许可〔2018〕887 号。职责：负责公司合规管

理工作。

王改平，女，1971 年 10 月出生，本科学历，学士。2003 年加入保险业，曾任职

于民生人寿保险股份有限公司，2017 年 2 月起任华夏人寿保险股份有限公司法律责

任人。职责：参与制定人身保险开发策略，审核保险条款的相关材料，及中国银保监

会或者保险公司章程规定的其他职责。

（五）偿付能力信息公开披露联系人及联系方式

联系人姓名： 李彦

办公室电话： 010-69630473

电子信箱： liyan001@hualife.cc

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二、主要指标

（一）基本指标

指标名称 本季度(末)数 上季度(末)数

核心偿付能力充足率（%） 113.83 119.59

核心偿付能力溢额（万元） 1,207,547.61 1,614,204.43

综合偿付能力充足率（%） 130.26 136.13

综合偿付能力溢额（万元） 2,641,392.55 2,976,266.48

保险业务收入（万元） 4,218,528.87 2,667,949.30

净利润（万元） 60,183.83 2,382.62

净资产（万元） 1,758,592.28 2,240,013.76

（二）实际资本

指标名称（单位：万元） 本季度末数 上季度末数

认可资产 68,488,205.08 64,231,686.64

认可负债 57,118,540.89 53,017,287.98

实际资本 11,369,664.19 11,214,398.67

其中：核心一级资本 9,935,819.25 9,852,336.62

核心二级资本 - -

附属一级资本 1,433,844.94 1,362,062.05

附属二级资本 - -

（三）最低资本

指标名称（单位：万元） 本季度末数 上季度末数

量化风险最低资本 8,551,260.55 8,071,061.22

寿险业务保险风险最低资本 844,358.54 840,561.43

非寿险业务保险风险最低资本 47,932.42 45,630.41

市场风险最低资本 7,843,471.05 7,346,184.27

信用风险最低资本 1,194,255.55 1,226,316.40

量化风险分散效应 1,235,998.43 1,245,795.50

9

特定类别保险合同损失吸收效应 142,758.58 141,835.78

控制风险最低资本 177,011.09 167,070.97

附加资本 - -

逆周期附加资本 - -

D-SII 附加资本 - -

G-SII 附加资本 - -

其他附加资本 - -

最低资本 8,728,271.65 8,238,132.18

三、风险管理状况

（一）风险管理能力评估（SARMRA）得分

根据银保监会下发的《中国银保监会关于印发《2018 年度保险机构 SARMRA 评

估、公司治理评估、资产负债管理能力评估工作方案》的通知》（银保监发〔2018〕

37 号），我公司未参与 2018 年度 SARMRA 评估，继续延用 2016 年度评估结果计算

控制风险最低资本。

根据监管机构财会部下发的《关于 2016 年 SARMRA 评估结果的通报》（财会部

函〔2017〕292 号），我公司 2016 年 SARMRA 得分为 75.86 分，具体如下：

评估项目 得分

1. 风险管理基础与环境 14.53

2. 风险管理目标与工具 6.78

3. 保险风险管理 8.26

4. 市场风险管理 7.68

5. 信用风险管理 7.95

6. 操作风险管理 7.43

7. 战略风险管理 7.55

8. 声誉风险管理 7.90

9. 流动性风险管理 7.78

SARMRA 得分合计 75.86

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（二）风险管理改进措施及实施进展情况

按照偿二代相关规定，公司搭建了较为完备、实施有效的全面风险管理体系。2020

年一季度，风险管理工作围绕公司战略目标，在满足监管对偿付能力要求及其他合规

性要求的前提下，公司大力推动价值业务发展，稳定投资收益，经营质量持续提升，

实现公司价值和股东权益的稳定增长。主要风险管理改进措施及实施进展情况如下：

一是推动全面风险管理体系建设。开展 2019 年风险偏好情况回溯分析，根据回

溯结果编制 2020 年风险偏好陈述书；组织公司修订 2020 年风险配套制度，结合公司

实际情况，明确职责分工，进一步规范公司风险管理制度合理、有效性。

二是推动操作风险损失事件库建设。对照监管标准，结合公司实际，修定了《操

作风险损失事件管理实施细则》，梳理公司重大操作风险事件，理清各业务条线操作

风险事件分类标准。以《操作风险损失事件管理实施细则》为指引，开展公司内部全

系统宣导会议，推进操作风险损失事件管理在公司有效运行，对已发生的操作风险事

件做到及时跟踪、合理解决。

三是开展年度风险管理评估，加强重点风险监测。组织公司开展 2019 年度风险

管理情况评估工作，摸清公司风险管理水平以及面临重点风险，针对疫情带来的不确

定因素，提供风险建议；通过现有集成及共享数据，完成月度风险监测报告，加强数

据分析，推进重点风险监测。

四是组织开展 2019 年内部控制评估工作，重点从内部控制活动基本情况、基本

环境、检查监督工作情况、存在的缺陷以及完善内控制度的措施计划等方面，对公司

内部控制情况进行整体评估。整体来看，2019 年公司内部控制制度是健全合理的、

执行是有效的，经内部汇总、评价，公司 2019 年度内部控制评估结果为“合格”。

五是开展年度合规自评估工作，有效识别、评估、化解合规风险和风险隐患。通

过全系统的自评估工作，公司进一步加强了对基础工作及内控的管理，规范了操作流

程，为依法合规经营、积极防范化解经营风险提供了保障。

六是不断提升公司风险合规管理能力水平，一季度开展了全系统风险合规管理工

作会议，督促各机构结合自身风险点有针对性开展风险合规宣传培训，提升内外勤干

部员工的业务技能和风险合规意识，认真履行风险合规 “三道防线”的职责。

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四、流动性风险

（一）流动性风险监管指标

指标名称 本季度数 上季度数

净现金流（万元） 246,000.59 -241,819.43

综合流动比率 - -

其中：3 个月内（%） 446.23 505.19

1 年内（%） 443.49 352.36

1-3 年内（%） 45.37 36.60

3-5 年内（%） 27.41 22.03

5 年以上（%） 3.19 1.95

流动性覆盖率-压力情景一（%） 257.35 299.76

流动性覆盖率-压力情景二（%） 572.22 377.08

投连产品独立账户流动性覆盖率（%） - -

注：我司目前尚无投连险业务，因此无投连产品独立账户流动性覆盖率指标。

（二）流动性风险分析及应对

公司主要流动性风险监管指标在本季度整体保持在良好的水平。本季度优质流动

资产总额 1335.47 亿元，折算后总额 1024.86 亿元左右。3 个月内综合流动比率较上

季度略有下降，但仍维持较高水平，本季度 1 年内、1-3 年内综合流动比率较上季度

有所上升。3 个月内、1 年内、1-3 年综合流动比率分别为 446.23%、443.49%和 45.37%。

本季度压力情景 1 下流动性覆盖率较上季度下降为 257.35%，压力情景 2 下流动

性覆盖率较上季末有所上升达 572.22%，表明公司在面对流动性不利情景下能够维持

较高的安全边际。

五、监管机构对公司采取的监管措施

报告期内保险公司是否被银保监会采取监管措施? （是□ 否■）

华夏人寿保险股份有限公司

天津市人民政府国有资产监督管理委员会（100%）

大连启明星辰科技有限公司（43.75%）

杭州热亚贸易有限公司（25%）

大连英奇特科技有限公司（31.25%）

深圳安盛利博科技有限公司9.09%

有限公司90.91% 北京华盛金控投资管理有限公司（93.75%）

丁群6.25%

宁波亿纬数码科技有限公司

王洪江

3.17%96.83%

天津喜德利商贸有限公司（59.98%）

杭州海琼实业有限公司（40%）

杨科0.02%

大连智光杰商贸有限公司40%

韩咏梅0.42%

天津正天浩宇商贸有限公司59.58%

田永平66.67%

田鑫20%

乌云13.33%

武汉先明彩云商贸有限公司50%

中凯汇川（北京）进出口贸易有限公司49.95%

陈宝昆0.05%

大连宜嘉和科技有限公司（90%）

深圳天人优合科技有限公司

10%

99.8%

附件一：股权控制结构图

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