EstadosFinancieros

SEPTIEMBRE2021

Septiembre 2021

106.949

95.739

11.210

106.949

Variación

0

0

833

10.377

A C T I V O

P A S I V O

67.078

0

-44.691

78.380

176

-877

0

195

6.689

64.91244.03820.875

7.159

176

3.917

18.914

0

0

659

FONDOS DISPONIBLES

OPERACIONES INTERBANCARIAS

INVERSIONES

CARTERA DE CRÉDITOS

DEUDORES POR ACEPTACIÓN

CUENTAS POR COBRAR

BIENES REALIZABLES, ADJ.POR PAGO Y ARREND.MERC.

PROPIEDADES Y EQUIPOS

OTROS ACTIVOS

OBLIGACIONES CON EL PUBLICODepósitos a la VistaDepósitos a Plazo y Restringuidos

OBLIGACIONES INMEDIATAS

ACEPTACIONES EN CIRCULACIÓN

CUENTAS POR PAGAR

OBLIGACIONES FINANCIERAS

VALORES EN CIRCULACIÓN

OBLIG.CONVERTIB.EN ACCIONES Y APORTES PARA FUTURA CAPIT.

OTROS PASIVOS

Variación

85.7500

85.750

76.36435.96640.399

300.000

47.910

2.854

17.297

901.6290

901.629

5.158.188489.180

4.669.008

Septiembre 2021

Septiembre 2021

Septiembre 2021

958.857

0

573.288

2.392.325

176

34.810

371

45.293

93.922

Variación

4.099.042 3.992.093

3.719.770 3.624.031

Junio 2021

891.779

0

617.979

2.313.945

0

35.687

371

45.098

87.233

3.297.4542.112.0581.185.396

34.565

176

103.366

247.028

0

30.011

7.169

3.232.5422.068.0201.164.521

27.406

0

99.449

228.114

0

30.011

6.510

Junio 2021

Junio 2021

379.272

300.000

47.910

3.687

27.674

987.3790

987.379

5.234.552525.146

4.709.407

4.099.042

368.062

3.992.093

4.001.849

3.643.441

Diciembre 2020

1.088.304

0

506.867

2.239.040

474

35.364

371

46.772

84.658

3.256.0592.071.3601.184.698

47.567

474

96.307

205.307

0

30.013

7.715

Diciembre 2020

358.408

280.000

44.941

3.662

29.805

812.6360

812.636

5.006.337472.886

4.533.451

4.001.849

Diciembre 2020

307.807

238.017

22.309

8.129

32.085

5.327

1.939

94.347

2.277

827

36.266

128.392

410

339

15.228

278.088

29.719

70.097

10.377

80.474

60.493

7.073

1.224

9.725

1.284

677

21.576

843

223

10.000

33.902

37

21

3.495

420.953

3.170.902

285.381

135.571

192.579

13,28%

321.982

101.814

2.843

Variación Diciembre 2020

Variación

236.351

179.882

19.168

3.511

27.808

4.041

1.942

66.775

2.607

730

24.639

100.271

151

299

13.289

208.762

27.589

Septiembre 2021

Septiembre 2021

155.877

119.389

12.095

2.287

18.083

2.757

1.265

45.199

1.764

507

14.639

66.369

114

278

9.794

138.665

17.212

Junio 2021

Junio 2021 Diciembre 2020

443.914

3.458.920

311.303

132.611

203.457

12,83%

344.951

101.828

2.865

Septiembre 2021

426.684

3.306.811

297.613

129.071

195.749

12,90%

344.951

84.576

2.843

Junio 2021 Diciembre 2020

Septiembre 2021

COBERTURA PATRIMONIAL DE ACTIVOSPATRI.TECN.CONST./ACT.PONDER.POR RIESGOPATRIMONIO SECUNDARIO VS. PATRIMONIO PRIMARIO

MOROSIDAD BRUTA TOTALMOROSIDAD CARTERA DE CRÉDITO PRODUCTIVOMOROSIDAD CARTERA DE CRÉDITO CONSUMOMOROSIDAD CARTERA INMOBILIARIA Y VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICOMOROSIDAD CARTERA DE CRÉDITO INMOBILIARIOMOROSIDAD CARTERA DE CRÉDITO VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICOMOROSIDAD CARTERA DE MICROCRÉDITOMOROSIDAD CARTERA DE CRÉDITO EDUCATIVOCOBERTURA CARTERA DE CRÉDITO IMPRODUCTIVA COBERTURA CARTERA DE CRÉDITO PRODUCTIVOCOBERTURA CARTERA DE CRÉDITO CONSUMOCOBERTURA CARTERA DE CRÉD. INMOB. Y VIVIENDA INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICOCOBERTURA CARTERA DE CRÉDITO INMOBILIARIOCOBERTURA CARTERA DE CRÉDITO VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICOCOBERTURA DE LA CARTERA DE MICROCRÉDITOCOBERTURA DE LA CARTERA DE CRÉDITO EDUCATIVOCOBERTURA DE LA CARTERA REFINANCIADACOBERTURA DE LA CARTERA REESTRUCTURADA

ACTIVOS PRODUCTIVOS / PASIVOS CON COSTOGRADO DE ABSORCIÓN - Gastos operacionales / Margen financieroGASTOS DE PERSONAL / ACTIVO TOTAL PROMEDIOGASTOS OPERATIVOS / ACTIVO TOTAL PROMEDIO

RENDIMIENTO OPERATIVO SOBRE ACTIVO - ROARENDIMIENTO SOBRE PATRIMONIO - ROERENDIMIENTO CARTERA DE CRÉDITO PRODUCTIVORENDIMIENTO CARTERA DE CRÉDITO DE CONSUMORENDIMIENTO CARTERA DE CRÉDITO INMOB.Y VIVIENDA INT. SOCIAL Y PÚBLICORENDIMIENTO CARTERA DE CRÉDITO INMOBILIARIORENDIMIENTO CARTERA DE CRÉDITO VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICORENDIMIENTO CARTERA DE MICROCRÉDITORENDIMIENTO CARTERA DE CRÉDITO EDUCATIVORENDIMIENTO CARTERA DE CRÉDITO REFINANCIADARENDIMIENTO CARTERA DE CRÉDITO REESTRUCTURADA

FONDOS DISPONIBLES / TOTAL DEPÓSITOS A CORTO PLAZO

Septiembre 2021

129,35%73,94%1,04%3,35%

0,92%10,44%14,33%19,35%13,68%13,68%

0,00%0,00%

11,39%13,63%

3,54%

36,00%

802,94%12,83%29,52%

1,14%0,30%3,21%3,93%3,93%0,00%0,00%2,10%

332,21%1243,79%114,94%

77,73%77,73%0,00%0,00%

124,36%19,57%

150,25%

Junio 2021

127,39%73,95%1,04%3,35%

0,87%9,75%

25,50%29,23%20,74%20,74%

0,00%0,00%

17,21%24,87%

5,63%

33,45%

799,72%12,90%24,52%

1,27%0,29%3,89%2,88%2,88%0,00%0,00%2,84%

306,55%1314,23%100,04%106,83%106,83%

0,00%0,00%

82,71%51,63%

141,53%

Diciembre 2020

122,66%76,96%

1,09%3,46%

0,74%9,04%8,75%

14,43%10,65%10,65%

0,00%0,00%9,29%9,96%2,61%

39,66%

959,80%13,28%31,62%

1,20%0,25%3,60%3,61%3,61%0,00%0,00%1,26%

359,01%1765,32%104,86%

99,89%99,89%0,00%0,00%

132,69%0,00%

133,74%

Septiembre 2021

(A) (B) (C = A - B) (D) (E = G/C) (F) (G) (H = F- G) (I) (J = I - H)

TOTALCRÉDITOS

CUBIERTOS CON GARANTÍAS

AUTOLIQUIDABLES

SALDO SUJETO A

CALIFICACIÓN

%DE

PARTICIPACIÓN

%DE

PROVISIÓN

PROVISIONES

REQUERIDAS

PROVISIONES

CONSTITUIDAS

DIFERENCIAENTRE

REQUERIDAS YCONSTITUIDAS

PROVISIONESMITIGADAS POR

GTIASHIPOTECARIAS

PROVISIONESEXCES. O

(DEF.)

A1 127.934.166

1.413.585.606

451.533.415

16.441.630

71.533.883

370.788

1.618.409

2.403.471

3.602.897

2.089.024.265

44.616.888

0

0

0

0

0

0

0

0

44.616.888

83.317.278

1.413.585.606

451.533.415

16.441.630

71.533.883

370.788

1.618.409

2.403.471

3.602.897

2.044.407.377

4,08

69,14

22,09

0,80

3,49

0,02

0,08

0,12

0,17

100,00

0,85

0,73

1,34

3,63

9,66

23,38

59,48

98,34

100,00

1,55

833.173

14.277.377

9.076.082

986.498

11.444.612

140.070

962.701

2.363.567

3.602.897

43.686.977

706.452

10.385.648

6.047.975

596.408

6.908.253

86.693

962.701

2.363.567

3.602.897

31.660.595

126.734

3.891.729

3.028.107

390.090

4.536.359

53.377

n/a

n/a

n/a

12.026.396

126.720

3.891.729

3.028.107

390.090

4.536.359

53.377

0

0

0

12.026.383

14

0

0

0

0

0

n/a

n/a

n/a

14

A2

A3

B1

B2

C1

C2

D DUDOSO RECAUDO

E PÉRDIDA

(A) (C = A - B) (D) (E = G/C) (F) (G) (H = F - G)

TOTALSALDO SUJETO A

CALIFICACIÓN

%DE

PARTICIPACIÓN

%DE

PROVISIÓN

PROVISIONES

REQUERIDAS

PROVISIONES

CONSTITUIDAS

DIFERENCIAENTRE

REQUERIDAS YCONSTITUIDAS

A1 634.271.878

31.285.124

10.412.630

2.088.271

4.842.879

5.605.493

5.637.766

5.403.668

4.880.078

704.427.787

10.491.917

0

0

0

0

0

0

0

0

10.491.917

623.779.961

31.285.124

10.412.630

2.088.271

4.842.879

5.605.493

5.637.766

5.403.668

4.880.078

693.935.870

89,89

4,51

1,50

0,30

0,70

0,81

0,81

0,78

0,70

100

1,00

1,13

2,17

10,75

24,74

49,81

74,75

99,00

100,00

3,67

6.237.800

352.430

225.564

224.422

1.198.116

2.792.039

4.214.414

5.349.631

4.880.078

25.474.494

6.237.861

352.430

225.564

224.422

1.198.116

2.792.039

4.214.414

5.349.631

4.880.078

25.474.555

61

0

0

0

0

0

0

0

0

61

A2

A3

B1

B2

C1

C2

D DUDOSO RECAUDO

E PÉRDIDA

(B)

CRÉDITOS

CUBIERTOS CON

GARANTÍAS

AUTOLIQUIDABLES

RIESGO NORMAL

RIESGO POTENCIAL

DEFICIENTE

RIESGO POTENCIAL

DEFICIENTE

RIESGO NORMAL

VALOR VALOR PROVISIONES PROVISIONES GENERALESPARA INVERSIONES

PROVISIONES GENERALESPARA INVERSIONES

NOMINAL MERCADO ESPECÍFICAS

13010 0 N/A N/A

13020 0 N/A N/A

1303 DISP. PARA VENTA ENTIDADES DEL SECTOR PRIVADO 210.950.529183.000.000

393.950.529

209.012.658182.774.232

391.786.890

00

0

1.156.1560

1.156.156

1304 DISP. VENTA ESTADO O ENTIDADES SECTOR PÚBLICO

TOTAL

VALOREN LIBROS

VALOR PROVISIONESMERCADO ESPECÍFICAS

1202 OPER. DE REPORTO CON INSTITUCIONES FINANCIERAS 00

133.337.08949.320.521

607.661

183.265.271

00

133.337.08949.320.521

607.661

183.265.271

00000

00000

1305 MANTENIDAS VENCIMIENTO SECTOR PRIVADO1306 MANT. VENCIMIENTO EST. O ENT. SECTOR PÚBLICO1307 DE DISPONIBILIDAD RESTRINGIDA

190205 DERECHOS FIDUCIARIOS.- INVERSIONES

TOTAL

TOTAL

TOTAL

0 0

% PROVISIONES PROVISIONES PROVISIONESTOTAL RIESGO REQUERIDAS CONSTITUIDAS EXCES. O DEF.

A1A2A3B1B2C1C2DE

RIESGO NORMAL

RIESGO POTENCIAL

DEFICIENTE

DUDOSO RECAUDOPERDIDAEVALUADONO EVALUADOT O T A L

19.915.7841.809.667

64.04861.56222.497

103.80653.390

129.9511.198.620

23.359.3250

23.359.325

1,002,003,006,00

10,0020,0040,0060,00

100,006,690,006,69

199.15836.1931.9213.6942.250

20.76121.35677.971

1.198.6201.561.924

01.561.924

199.21536.1931.9213.6942.250

20.76121.35677.971

1.198.6201.561.981

01.561.981

5700000000

570

57

CÓDIGO INVERSIONES

A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN EL ESTADO DE RESULTADOSDE ENTIDADES DEL SECTOR PRIVADO

A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN EL ESTADO DE RESULTADOSDE ENTIDADES DEL SECTOR PÚBLICO

INVERSIONES

OTROS ACTIVOS Y BIENES EN DACIÓN

RESUMEN DE LA CALIFICACIÓN DE INVERSIONES Y OTROS ACTIVOSY CONSTITUCIÓN DE PROVISIONES

(INFORMACIÓN EN DÓLARES)

RESUMEN DE LA CALIFICACIÓN DE CARTERA DE CRÉDITOS Y CONTINGENTESY CONSTITUCIÓN DE PROVISIONES

(INFORMACIÓN EN DÓLARES)

CRÉDITOS DE CONSUMO, INMOBILIARIO, VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICO, MICROCRÉDITO, EDUCATIVO E INV. PÚBLICA

CRÉDITO PRODUCTIVO