خطابات الضمانات

دلیل استخدام المنصة الإلکترونیة eTrade لمنتجات تمویل التجارة

مقدمة

یقدم البنك الأهلي التجاري المنصة الإلکترونیة لمنتجات تمویل التجارة لعملائه من شریحة الشرکات والمنشئات الصغیرة التي توفر إمکانیة إجراء عملیات إصدار خطابات الضمانات البنکیة وفتح الاعتمادات المستندیة بکل یسر

وسهولة من خلال أحدث نظم الحمایة الإلکترونیة الموثقة التي تضمن لکم الأمان والسریة.

کما یسعدنا أن نتقدم لکم بهذا العرض الذي یهدف إلی شرح استخدام المنصة الإلکترونیة لمنتجات تمویل التجارة المقدمة من البنك الأهلي التجاري الذي یسعی دائماً لتقدیم أفضل الخدمات والمنتجات المصرفیة المتطورة.

العنوانeCorp أولاً: دلیل الوصول إلی المنصة الإلکترونیة لمنتجات تمویل التجارة عبر نظام الأهلي

ثانیاً: الصفحة الرئیسیة بالمنصة الإلکترونیة لمنتجات تمویل التجارةثالثاً: دلیل استعراض منتجات تمویل التجارة

رابعاً: دلیل طلب إصدار خطابات الضماناتخامساً: دلیل تعمید طلب إصدار خطابات الضمانات

سادساً: دلیل طلبات التعدیل علی خطابات الضماناتسابعاً: دلیل الرسائل الآمنة

ثامناً: دلیل طلب وطباعة التقاریرالملحق الأول: کتابة الاسماء باللغة العربیة في المکان المخصص

Manage Beneficiaries الملحق الثاني: إدارة المستفیدینالملحق الثالث: رفع الملفات

رقم الصفحة

123

7 - 48101112141516

ملاحظة: في حال عدم ظهور أیقونة خدمات التجارة کما هوموضح بالصورة، نرجو التواصل معنا من خلال البرید الالکتروني TB-TradeFinance@alahli.com لیتم تسجیلکم في المنصة الإلکترونیة لمنتجات التجارة بعد تعبئة النماذج المطلوبة.

:eCorp أولاً: دلیل الوصول إلی المنصة الإلکترونیة لمنتجات تمویل التجارة عبر نظام الأهلي

یمکن للمستخدم الوصول إلی المنصة الإلکترونیة لمنتجات تمویل التجارة من خلال الضغط علی .eCorp أیقونة خدمات التجارة ضمن قائمة الاختیارات في نظام

بعد الضغط علی أیقونة "خدمات التجارة" سیقوم النظام بتوجیه المستخدم إلی المنصة الإلکترونیة الخاصة بمنتجات تمویل التجارة،

1

1 2 4

3

ثانیاً: الصفحة الرئیسیة بالمنصة الإلکترونیة لمنتجات تمویل التجارة:

في الصفحة الرئیسیة، یقوم النظام بعرض المعلومات الإحصائیة لجمیع العملیات الخاصة بمنتجات تمویل التجارة والتي تمکن المستخدم من 1) إجراء إحصائیة لجمیع العملیات علی حسب المنتج 2)

معرفة حالات الطلبات السابقة 3) صندوق الرسائل الآمنة، کما یمکن للمستخدم تحدید الفترة الزمنیة من خلال 4) تغیر تاریخ البحث.

وتنقسم الشاشة إلی قسمین کما یلي:• القسم الأیسر: یحتوي علی القائمة الرئیسیة حیث یمکن للمستخدم التنقل بین أقسام المنصة

والتنقل بین منتجات تمویل التجارة.• القسم الأیمن: یتم عرض ما یتم اختیاره من القائمة الرئیسیة بالقسم الایسر.

2

ثالثاً: دلیل استعراض منتجات تمویل التجارة:

عند الضغط علی أحد المنتجات ضمن القائمة الرئیسیة بالقسم الأیسر تظهر جمیع العملیات الخاصة بهذا المنتج في القسم الأیمن، کما یمکن تغییر طریقة العرض وفترة العرض من خلال إعدادات العرض الموجودة أعلی القسم الأیمن، حیث یمکن للمستخدم البحث عن العملیات السابقة من

خلال 1) حالة الطلب 2) تاریخ الطلب 3) أو البحث برقم العملیة.

3

2

3

1

رابعاً: دلیل طلب إصدار خطابات الضمانات:

بعد الضغط علی منتج الضمانات من القائمة الرئیسیة بالقسم الأیسر Outward Guarantees یمکن للمستخدم طلب إصدار جدید أو تعدیل طلب سابق، عن القیام بطلب جدید یتعین علی المستخدم

1) الضغط علی Create New أسفل الشاشة، سیقوم النظام بفتح استمارة طلبات الضمانات البنکیة لیقوم المستخدم بملئها بالشکل المطلوب.

4

1

في الجزء الأول من الاستمارة، علی المستخدم القیام بما یلي:

1) التأکد من اختیار Local للضمانات المحلیة.2) التأکد من اختیار الفرع الذي تود استلام الضمان منه.

3) التأکد من اختیار Native Language لإصدار الضمانات باللغة العربیة..Charges Account 4) القیام باختیار حساب خصم رسوم الإصدار

.Cash Collateral Account 5) القیام باختیار حساب التأمین النقدي6) عند الانتهاء، اضغط علی Continue to part 2 للانتقال إلی الجزء الثاني من الاستمارة.

5

ملاحظة: في حال عدم ظهور الحسابات البنکیة أو حسابات المشاریع المطلوبة في خانة اختیار الحساب کما هو موضح بالصورة، نرجو التواصل معنا من خلال البرید الإلکتروني TB-TradeFinance@alahli.com لیتم إضافة الحسابات المطلوبة.

3

2

4 5

6

1

في الجزء الثاني من الاستمارة، علی المستخدم القیام بما یلي:

1) کتابة رقم المرجع الخاص بالعمیل لسهولة البحث والرجوع للعملیة مستقبلاً.2) کتابة اسم مقدم الطلب باللغة العربیة في المکان المخصص Arabic Applicant (راجع الملحق

الأول).3) تحدید اسم المستفید من ضمن القائمة Beneficiary. وفي حال عدم وجود مستفید اضغط علی إدارة المستفیدین Manage Beneficiary لإضافة مستفید جدید (راجع الملحق الثاني دلیل إدارة

المستفیدین).4) کتابة اسم المستفید باللغة العربیة في المکان المخصص Arabic beneficiary (راجع الملحق

الأول).5) تحدید نوع الضمان من القائمة:

Bid Bond 1. ضمان ابتدائي Final Guarantees 2. ضمان نهائي

Performance Bond 3. ضمان حسن تنفیذ Advance Payment 4. ضمان دفعة مقدمة

Financial 5. ضمان مالي6) تحدید الجهة المستفیدة من الضمان:

Government Beneficiary 1. جهة حکومیةPrivet Beneficiary 2. جهة خاصة

7) عند الانتهاء، اضغط علی Continue to part 3 للانتقال إلی الجزء الثالث من الاستمارة.

6

5

4

3

2

6

7

1

في الجزء الثالث من الاستمارة، علی المستخدم القیام بما یلي:

1) اختیار العملة المراد إصدار خطاب الضمان بها من القائمة.2) کتابة قیمة الضمان.

3) کتابة النسبة التي یمثلها الضمان من قیمة العقد.4) إدخال تاریخ انتهاء الضمان (ملاحظة عند اختیار التاریخ المیلادي سیتم التحویل إلی الهجري تلقائیاً).

.Purpose of Guarantee-Native Language 5) کتابة الغرض من المشروع في المکان المحدد6) وضع علامة (صح) عند الاختیار Use standard Text لیتم إصدار خطاب الضمان حسب النص

المعتمد من مؤسسة النقد العربي السعودي.7) في حال وجود نص خاص لخطاب الضمان، یجب إدخال النص الخاص في المکان المخصص

.Guarantee format8) عند الانتهاء، اضغط Save ثم قم بإعلام من لدیه خاصیة التعمید بتعمید الطلب (في حال عدم

الحفظ، لن تظهر العملیة عند المعمد).

7

3

8

6

5

4

2

7

1

خامساً: دلیل تعمید طلبات إصدار خطابات الضمانات:

بعد إتمام الخطوات السابق ذکرها في دلیل إصدار خطابات الضمانات یتعین علی المستخدم الذي یمتلك خاصیة التعمید الدخول إلی المنصة الإلکترونیة لمنتجات تمویل التجارة eTrade واختیار منتج الضمانات من القائمة الرئیسیة بالقسم الأیسر Outward Guarantees حیث ستظهر العملیة التي تم

حفظها سابقاً من قبل المستخدم المنشئ للعملیة، 1) قم بتحدید العملیة المراد تعمیدها ثم 2) اضغط علی تعمید Approve لتعمید العملیة

یتعین علی المستخدم اختیار آلیة المصادقة المطلوبة 3) قم باختیار الرسائل القصیرة SMS ثم 4) الضغط علی طلب الرقم السري Req Password 5) قم بکتابة الرقم السري حالة استلامه ثم 6) اضغط

Continue علی متابعة

8

2

5

6

3

4

1

لمراجعة طلب إصدار خطابات الضمانات قبل التعمید، یمکن للمعمد 1) الضغط علی رقم المرجع و.Approve 2) التنقل بین أجزاء الطلب ومن ثم 3) الضغط علی تعمید

9

1

2

3

سادساً: دلیل طلبات التعدیل علی خطابات الضمانات:

یمکن للمستخدم تقدیم طلب تعدیل علی خطابات الضمانات المصدرة أو تحت الإصدار من خلال المنصة الإلکترونیة لمنتجات تمویل التجارة، ولطلب التعدیل، یتعین علی المستخدم 1) تحدید

منتج الضمانات من القائمة الرئیسیة ثم 2) تحدید العملیة التي تطلب إجراء التعدیل ثم 3) الضغط .Edit/Amend علی تعدیل

سیقوم النظام باستعراض استمارة الطلب السابق، حیث یتعین علی المستخدم عمل التعدیل اللازم من خلال استعراض إجراء الاستمارة الثالثة، ثم الضغط علی حفظ بعد الانتهاء من التعدیل،

ویتم اتباع نفس خطوات للتعمید.

10

1 2

3

سابعاً: دلیل الرسائل الآمنة:

یمکن للمستخدم الرد علی الاستفسارات المرسلة من قبل البنك أو إرسال طلب لإلغاء الضمان عن طریق الرسائل الآمنة. ولإرسال الرسائل الآمنة، یتعین علی المستخدم 1) اختیار العملیة المراد

إرسال رسالة خلالها ثم 2) الضغط علی إنشاء الرسائل الآمنة.

یتعین علی المستخدم 3) کتابة عنوان و4) نص الرسالة في حال إنشاء رسالة جدیدة ثم 5) الضغط علی إرسال.

یتعین علی المستخدم اختیار آلیة المصادقة المطلوبة. قم باختیار الرسائل القصیرة SMS ثم الضغط علی طلب الرقم السري ثم قم بکتابة الرقم السري ثم حالة استلامه، ثم اضغط علی

متابعة لإرسال الرسالة.ملاحظة: یتعین علی المستخدم إرسال جمیع الرسائل باللغة الانجلیزیة حیث أن النظام لا یقبل الحروف العربیة.

11

2

1

3

4

5

ثامناً: دلیل طلب وطباعة التقاریر:

یمکن للمستخدم طباعة التقاریر من النظام لمعرفة العملیات الخاصة بکل منتج من منتجات تمویل التجارة. ولطلب التقاریر، یتعین علی المستخدم 1) الضغط علی تقاریر من القائمة الرئیسیة

.Continue ثم 2) اختیار المنتج من قائمة المنتجات ثم 3) اضغط علی استمرار

یتعین علی المستخدم 4) اختیار نوع التقریر* ثم 5) اختیار طریقة العرض ثم 6) اختیار الملف .Continue المطلوب ثم 7) اضغط علی استمرار

في الشاشة التالیة، یتعین علی المستخدم 8) تحدید فترة التقریر من تاریخ إلی تاریخ ثم 9) اضغط .Print Preview علی عرض

12

8

9

4

6

7

5

2

1

3

کما یمکن للمستخدم إعادة تعیین الخیارات، حیث أن لکل تقریر غرض مخصص حسب ما یلي:

Transaction details report 1) تقریر تفاصیل العملیاتPayment Report 2) تقریر المدفوعات

Amendment Report 3) تقریر العملیات المعدلةIssuance Report 4) تقریر العملیات المصدرة

Expires Report 5) تقریر تاریخ صلاحیات العملیاتTransaction Status Report 6) تقریر حالة العملیات

Consolidated Activity Report 7) تقریر النشاط الموحدAudit Report 8) تقریر مراجعة موافقات العملیات

13

الملحق الأول: کتابة الاسماء باللغة العربیة في المکان المخصص:

1. کتابة اسم مقدم الطلب باللغة العربیة

یتعین علی المستخدم إدخال اسم مقدم الطلب باللغة العربیة بحد أقصی 6 أسطر لکل سطر 35 حرفاً.

2. کتابة اسم المستفید باللغة العربیة

یتعین علی المستخدم إدخال اسم المستفید من الطلب باللغة العربیة بحد أقصی 6 أسطر لکل سطر 35 حرفاً.

تنویه: جمیع الإدخالات باللغة العربیة یتم حفظها لغرض طباعة الضمان لمرة واحدة ولا یتم حفظها ضمن بیانات المستفید الأساسیة حیث یتعین إدخال اسم مقدم الطلب واسم المستفید في کل مرة یتم طلب إصدار خطاب ضمان

14

:Manage Beneficiaries الملحق الثاني: إدارة المستفیدین

یتعین علی المستخدم إدخال معلومات المستفیدین باللغة الإنجلیزیة لیتم حفظها بالنظام واستخدام المعلومات في المرات القادمة عند إصدار خطابات ضمانات لنفس المستفید، ویتم إدخال

البیانات علی النحو التالي:

1) کتابة اسم المستفید باللغة الإنجلیزیة.2) کتابة عنوان المستفید – مدینة المستفید – العنوان البریدي.

3) اختیار دولة المستفید من القائمة.4) کتابة البرید الإلکتروني الخاص بالمستفید (اختیاري).

5) کتابة رقم الهاتف الخاص بالمستفید (اختیاري).6) کتابة اسم الشخص الذي یمکن الاتصال به من جهة المستفید (اختیاري).

.Save 7) الضغط علی حفظ

15

13

2

6

7

4

5

1

الملحق الثالث: رفع الملفات:

لرفع الملفات، یتعین علی المستخدم 1) اختیار العملیة المراد إرفاق الملف بها ثم 2) الضغط علی رفع الملفات Upload File وسیقوم النظام تلقائیاً بفتح الشاشة الخاصة برفع الملفات.

16

2

1

یتعین علی المستخدم اختیار 1) اسم الملف المراد رفعه من ضمن القائمة Document name ثم 2) (4 upload image اختیار الملف من سطح المکتب الخاص بالمستخدم ثم 3) الضغط علی رفع الملف

عند الانتهاء، یتعین علی المستخدم الضغط علی إغلاق Close لإغلاق الشاشة.

1

2 3

4