Eximbank – Eximbank – a magyar exportőrök a magyar exportőrök

bankjabankja

2011. november 17.

Finanszírozási igények és megoldási lehetőségek

Zeller Juditigazgató

2011. november 17.

Állami exportösztönzési tevékenységKomplex tevékenységi kör:

– Finanszírozás– Biztosítás– Befektetés-ösztönzés– Piaci promóció– Külgazdaság-politikai szakmai irányítás

Része: hivatalosan támogatott exporthitelezési tevékenység; erre specializálódott intézmények:

exporthitel ügynökségek, hitelbiztosítók

Kétintézményes modell

Az exporthitelezés és az exporthitel biztosítás két elkülönült intézmény keretei között valósul meg

EXIMBANK MEHIBexporthitel konstrukciók exporthitel biztosítási konstrukciókkamattámogatásexportcélú garanciavállalás, illetvekockázatmegosztás

Eximbankról

Alapítás: 1994Tulajdonosok:

– MFB 75%-1 szavazat– Magyar Állam 25 %+1 % szavazat– ( a Magyar Államot megillető tulajdonosi jogokat az MFB

Zrt. gyakorolja.)

Jegyzett tőke: 10,1 mrd FtMFB csoportnak tagjaHitelfelvételeiért az állam készfizető kezességet vállal

Eximbank küldetése

Az exportösztönző támogatásra allokált kormányzati erőforrások minél hatékonyabb felhasználásával – a MEHIB-bel szorosan együttműködve – segítse elő a magyar export növekedésétElsődlegesen azokat a Magyarországon működő vállalkozásokat támogatva, amelyek olyan jelentősebb exportpotenciállal rendelkeznek, amelyet a kereskedelmi bankok által kínált termékek, illetve szolgáltatások igénybevételével nem tudnak kiaknázni.

Szabályozási környezet

– Nemzetközi irányelvek és direktívákWTO (Szubvenciós Kódex)OECD (OECD Megállapodás)Európai Unió (versenyjog)

– Hazai jogszabályokExim törvény és egyéb irányadó rendeletekHpt.85.sz. korm.rendelet

2011. évi költségvetési háttér

Forrásoldali garancia 320Mrd FtKöltségvetési hátterű garanciavállalások80Mrd Ft

ennek terhére– hitelfedezeti garancia– kereskedelmi garancianyújtására van lehetőségünk

Kamatkiegyenlítés 5,5Mrd FtKötött segélyhitelek támogatása 585,2mió Ft

Együttműködés a kereskedelmi bankokkal

Az Eximbank nem versenytárs– Olyan kockázatokat vállal, amelyeket a kereskedelmi

bankok részben, vagy egészében nem képesek, ill. nem készek vállalni.

– Olyan ügyletekben vesz részt, amelyek a részvétele nélkül nem valósulnának meg

– Termékei és szolgáltatásai alternatív, ill. kiegészítő jellegűek a kereskedelmi banki termékekhez, szolgáltatásokhoz képest

– Nem vezet pénzforgalmi bankszámlát

Termékpaletta I.

Export előfinanszírozásexport teljesítését megelőző időszak(alapanyag-beszerzés termelés értékesítés)Közvetlen Közvetettexport előfinan- refinanszírozásszírozó hitel (keret + egyedi)

Export utófinanszírozásexport teljesítését követő időszak(értékesítés árbevétel realizálása)

Közvetlen Közvetettvevőhitel konstrukciók

refinanszírozásleszámítolási konstrukciók

(egyedi)Garanciavállalások hitelfedezetikereskedelmi

Termékpaletta II.

Vevőhitel konstrukciókhitelnyújtás az áru/szolgáltatás hitelből történő megvalósításának finanszírozására közvetlenül a vevő részére (klasszikus vevőhitel), vagy a vevő bankján keresztül (bankközi vevőhitel)

Szállítói hitel leszámítolásaexportőr által kereskedelmi szerződés alapján a vevőnek nyújtott szállítói hitelből eredő követelések leszámítolása (követelések megvásárlása diszkontált értéken)Forfaiting: Bankári instrumentumokkal biztosított halasztott fizetésű export követelések megvásárlása

Export utófinanszírozás beruházási javak exportjának közép-, illetve hosszú lejáratú finanszírozása– klasszikus ECA terep

Speciális konstrukciókprojektkockázatú vevőhitelkötött segélyhitel

CIRR - OECD referencia kamatláb(Commercial Interest Reference Rate)

Hivatalosan támogatott exporthitelek legkisebb kamatlába

Az OECD Titkárság által kerül havonta meghatározásra államkötvények hozama alapján

A teljes futamidőre előre meghatározott fix kamatláb 2 éven túli futamidő, törlesztés egyenlő részletekben,

legalább 6 havonta

Export előfinanszírozás

Közvetlen-KKV-k részére, (stabil éves

export árbevétel)-Éven belüli lejáratra

(meghosszabítási lehetőséggel)

-Éven túli lejáratra-Hitel összeg: Jellemzően min.100

mió Ft-tól (HUF, EUR, USD)-Változó vagy fix kamatozás

(CIRR) 2 év felett lehet CIRR, féléves

törlesztés esetén tudatosan nagyobb kockázatvállalás (kereskedelmi bankok kockázatvállalási képességéhez, illetve készségéhez képest) -

Refinanszírozási keret-KKV-k (max. 13,5Mrd Ft nettó

éves árbevételig) 2-3 év-EUR 100.000 - 5.000.000 (max.

finanszírozott export 50%-a) fix kamatozás (CIRR)

-Ref hitel kamata: – CIRR-1,75 % (Árbevétel <

6 mrd Ft)– CIRR-1,25 % (Árbevétel >

6 mrd Ft) exportőr kockázatát a

kereskedelmi bank vállalja

Garanciavállalások(saját kockázatra vagy költségvetési

háttérrel) HitelfedezetiKKV-k részére kereskedelmi bank által nyújtott export előfinanszírozó hitelek visszafizetésének részleges biztosítására (max. a tőke 75%-a;)

KereskedelmiExportügylet teljesítéséhez kapcsolódó bankgaranciák tender előleg-visszafizetési teljesítési/szavatossági

(biztosítékok, árazás egyedi elbírálás alapján)

egyedi elbírálás alapján külföldi bankok által kiadott akkreditívek, illetve bankgaranciák felülgarantálása

Preferált relációk(a kormány külgazdasági stratégiájával összhangban)

Kelet-Közép-Európa, különösen a Kárpát-medence országai

FÁK országok (Oroszország, Ukrajna stb.)Balkáni térség nem EU tagállamaiKína, Dél-Kelet-Ázsia országaiÉszak-Afrika és Közel-Kelet egyes tagállamai

Preferált export ügyletek

Megújuló energiatermeléssel kapcsolatos technológiákInformációs és kommunikációs technológiákAgrártermelési rendszerek és vízgazdálkodásBiotechnológiaOrvos-technológiaEnergiatakarékos és környezetbarát technológiákNagy értékű termelő berendezésekÉlelmiszeripari technológiákElektronika

Kizáró okok

Ügyfél

csőd- és felszámolási eljárás, vagy végelszámolás alatt áll;lejárt esedékességű adó-, vagy adók módjára behajtható

köztartozással bír; a tevékenysége folytatásához szükséges hatósági

engedélyekkel nem rendelkezik

Ügylet

jogszabályba ütköző tevékenység;környezetvédelmi előírásba ütköző tevékenység;katonai berendezések exportja;közvetett export, re-export

Kapcsolat

Magyar Export-Import Bank Zrt.

1065 Budapest, Nagymező u. 46-48.

www.eximbank.hu : +36 (1) 374-9100

Kapcsolattartók:

Zeller Judit igazgató +36-3749-117

e-mail: zeller.judit@eximbank.hu

Szőcs Gábor vezető szakértő +36-1-3749-308

e-mail: szocs.gabor@eximbank.hu

Szántó Ildikó vezető szakértő +36-1-3749-393

e-mail: ildiko.szanto@eximbank.hu

Dr Keresztes-Nagy Orsolya vezető szakértő +36-1-3749-318

(utófinanszírozás) e-mail: knagyo@eximbank.hu