ficha resumen del informe 6
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ficha resumen del informe 6 del proyecto empresarial.TRANSCRIPT
Silvia Barahona Gómez
Mª del Mar Felipe
Naranjo
Isabel del Fresno Huertas
Rosa Mª González Cózar
María Naranjo Flores
Matías Mecinas Sáez
FICHA RESUMEN INFORME 6
Escenarios:
CONCEPTO ESCENARIO NORMAL PLAN DE VENTAS El crecimiento medio anual de la demanda y el número de servicios realizados
durante el primer año son:
Crecimiento de la demanda
Número de
servicios
Cobro créditos morosos (0-1000€) 1,80% 50
Cobro créditos morosos (1001-3000€) 2,50% 67
Cobro créditos morosos (3001-5000€) 2,00% 58
Cobro créditos morosos (5001-10000€) 1,00% 5
Cobro créditos morosos (10001-20000€) 0,75% 6
Cobro créditos morosos (20001-50000€) 0,40% 0
Cobro créditos morosos (50001-75000€) 0,20% 0
Cobro créditos morosos (75001-100000€) 0,10% 0
Cobro créditos morosos (100001-150000€) 0,10% 0
Cobro créditos morosos (150001-200000€) 0,10% 0
Los servicios realizados en los últimos 5 años corresponden a: 454.469,69 euros sin IVA
INVERSIONES En el inicio de nuestra actividad hemos necesitado invertir en el siguiente activo no corriente:
- Propiedad industrial: 496,00 €
- Aplicaciones informáticas 805,80 €
- Mobiliario 732,93 €
- Equipos para procesos de información 972,49 €
- Elementos de transporte 21.009,99 €
El total de la inversión en el activo no corriente asciende a: 24.017,21
COSTES LABORALES Contamos con 6 socios, 5 de ellos son trabajadores y el otro socio es el administrador único.
FINANCIACIONES Y SUBVENCIONES
Hemos solicitado un préstamo y nos lo han concedido con la cantidad de 40.000 € a amortizar en tres años.
No existen subvenciones.
GASTOS EMPRESARIALES
El total de los gastos empresariales en los 5 primeros años ascienden a: 442.632,98 € sin IVA.
CONCEPTO ESCENARIO OPTIMISTA
PLAN DE VENTAS El crecimiento medio anual de la demanda y el número de servicios realizados durante el primer año son:
Crecimiento de la demanda
Número de servicios
Cobro créditos morosos (0-1000€) 1,90% 59
Cobro créditos morosos (1001-3000€) 2,50% 70
Cobro créditos morosos (3001-5000€) 2,10% 64
Cobro créditos morosos (5001-10000€) 1,30% 7
Cobro créditos morosos (10001-20000€) 0,80% 6
Cobro créditos morosos (20001-50000€) 0,50% 1
Cobro créditos morosos (50001-75000€) 0,23% 0
Cobro créditos morosos (75001-100000€) 0,15% 0
Cobro créditos morosos (100001-150000€) 0,11% 0
Cobro créditos morosos (150001-200000€) 0,10% 0
Los servicios realizados en los últimos 5 años corresponden a: 517.709,72 euros sin IVA
INVERSIONES Debido a la contratación de un nuevo gestor en la oficina hemos tenido que aumentar nuestro activo no corriente.
- Propiedad industrial: 496,00 €
- Aplicaciones informáticas 805,80 €
- Mobiliario 732,93 €
- Equipos para procesos de información 972,49 €
- Elementos de transporte 21.009,99 €
El total de la inversión en el activo no corriente asciende a: 24.017,21 € sin IVA.
COSTES LABORALES Contamos con 6 socios, 5 de ellos son trabajadores y el otro socio es el administrador único. Además hemos contratado un nuevo trabajador para los servicios exteriores.
FINANCIACIONES Y SUBVENCIONES
Hemos solicitado un préstamo y nos lo han concedido con la cantidad de 40.000 € a amortizar en tres años.
No existen subvenciones.
GASTOS EMPRESARIALES
El total de los gastos empresariales en los 5 primeros años ascienden a: 501.339,13 € sin IVA.
CONCEPTO ESCENARIO PESIMISTA PLAN DE VENTAS El crecimiento medio anual de la demanda y el número de servicios realizados
durante el primer año son:
Crecimiento de la demanda
Número de servicios
Cobro créditos morosos (0-1000€) 1,70% 31
Cobro créditos morosos (1001-3000€) 2,40% 28
Cobro créditos morosos (3001-5000€) 1,90% 39
Cobro créditos morosos (5001-10000€) 1,00% 3
Cobro créditos morosos (10001-20000€) 0,70% 5
Cobro créditos morosos (20001-50000€) 0,35% 0
Cobro créditos morosos (50001-75000€) 0,12% 0
Cobro créditos morosos (75001-100000€) 0,08% 0
Cobro créditos morosos (100001-150000€) 0,07% 0
Cobro créditos morosos (150001-200000€) 0,05% 0
Los servicios realizados en los últimos 5 años corresponden a: 276.653,28 euros sin IVA
INVERSIONES Debido a que hemos prescindido de un gestor, nuestro activo no corriente ha disminuido:
- Propiedad industrial: 496,00 €
- Aplicaciones informáticas 805,80 €
- Mobiliario 613,99 €
- Equipos para procesos de información 539,91 €
El total de la inversión en el activo no corriente asciende a: 2.455,30 € sin IVA.
COSTES LABORALES Contamos con 6 socios, 3 de ellos son trabajadores, dos no trabajan en la empresa y el último es el administrador único.
FINANCIACIONES Y SUBVENCIONES
Hemos solicitado un préstamo y nos lo han concedido con la cantidad de 40.000 € a amortizar en tres años.
No existen subvenciones.
GASTOS EMPRESARIALES
El total de los gastos empresariales en los 5 primeros años ascienden a: 275.426,78 € sin IVA.
Plan de ventas.
Cobro créditos morosos (0-1000€)
Cobro créditos morosos (1001-3000€)
Cobro créditos morosos (3001-5000€)
Cobro créditos morosos (5001-10000€)
Cobro créditos morosos (10001-20000€)
Cobro créditos morosos (20001-50000€)
Cobro créditos morosos (50001-75000€)
Cobro créditos morosos (75001-100000€)
Cobro créditos morosos (100001-150000€)
Cobro créditos morosos (150001-200000€)
Crecimiento anual de la demanda de cada unidad de venta: Crecimiento anual de la demanda Escenario
Normal Escenario Optimista
Escenario Pesimista
Cobro créditos morosos (0-1000€) 1,80% 1,90% 1,70%
Cobro créditos morosos (1001-3000€) 2,50% 2,50% 2,40%
Cobro créditos morosos (3001-5000€) 2,00% 2,10% 1,90%
Cobro créditos morosos (5001-10000€) 1,00% 1,30% 1,00%
Cobro créditos morosos (10001-20000€) 0,75% 0,80% 0,70%
Cobro créditos morosos (20001-50000€) 0,40% 0,50% 0,35%
Cobro créditos morosos (50001-75000€) 0,20% 0,23% 0,12%
Cobro créditos morosos (75001-100000€)
0,10% 0,15% 0,08%
Cobro créditos morosos (100001-150000€)
0,10% 0,11% 0,07%
Cobro créditos morosos (150001-200000€)
0,10% 0,10% 0,05%
Ventas estimadas en el conjunto de los 5 años:
ESTIMACION DE LAS VENTAS
2013 2014 2015 2016 2017
ESCENARIO NORMAL 82.301,38
86.386,65
90.677,63
95.184,81
99.919,22
ESCENARIO OPTIMISTA
93.722,32
98.390,03
103.293,74
108.445,53
113.858,09
ESCENARIO PESIMISTA
50.296,15
52.694,42
55.208,80
57.844,98
60.608,93
Estructura de las ventas (escenario normal).
ESTRUCTURA DE LAS VENTAS Escenario Normal
Escenario Optimista
Escenario Pesimista
Cobro créditos morosos (0-1000€) 6,06% 6,29% 6,16%
Cobro créditos morosos (1001-3000€) 29,66% 27,20% 20,32%
Cobro créditos morosos (3001-5000€) 45,19% 43,86% 49,81%
Cobro créditos morosos (5001-10000€) 6,27% 7,75% 6,18%
Cobro créditos morosos (10001-20000€) 12,83% 11,27% 17,54%
Cobro créditos morosos (20001-50000€) 0,00% 3,63% 0,00%
Cobro créditos morosos (50001-75000€) 0,00% 0,00% 0,00%
Cobro créditos morosos (75001-100000€) 0,00% 0,00% 0,00%
Cobro créditos morosos (100001-150000€)
0,00% 0,00% 0,00%
Cobro créditos morosos (150001-200000€)
0,00% 0,00% 0,00%
-
20.000,00
40.000,00
60.000,00
80.000,00
100.000,00
120.000,00
2013 2014 2015 2016 2017
ESCENARIO NORMAL
ESCENARIO OPTIMISTA
ESCENARIO PESIMISTA
Cuota de mercado:
CUOTA DE MERCADO
2013 2014 2015 2016 2017
ESCENARIO NORMAL 0,012998% 0,013180% 0,013365% 0,013553% 0,013744%
ESCENARIO OPTIMISTA 0,014802% 0,015012% 0,015225% 0,015441% 0,015662%
ESCENARIO PESIMISTA 0,007944% 0,008040% 0,008137% 0,008236% 0,008337%
Previsiones de gastos empresariales.
Estructura de los gastos empresariales (escenario normal).
0,000000%
0,002000%
0,004000%
0,006000%
0,008000%
0,010000%
0,012000%
0,014000%
0,016000%
0,018000%
2013 2014 2015 2016 2017
CUOTA DE MERCADO
ESCENARIO NORMAL
ESCENARIO OPTIMISTA
ESCENARIO PESIMISTA
3% 3% 0% 1%
1%
0%
5%
3%
0%
63%
18%
1%
0%
2%
0%
GASTOS ESCENARIO NORMAL
EXISTENCIAS
ARREDAMIENTOS Y CANONES
SERVICIOS PROFESIONALES INDEPENDIENTES
SERVICIOS BANCARIOS Y SIMILARES
PRIMAS DE SEGURO
PUBLICIDAD Y PROPAGANDA
SUMINISTROS
OTROS SERVICIOS
OTROS TRIBUTOS
SUELDOS Y SALARIOS
SS SS CARGO EMPRESA
INTERESES DE DEUDAS Y GASTOS FINANCIEROS
AMORT. INMOV INTANGIBLE
AMORT. INMOV MATERIAL
OTROS GASTOS SOCIALES
Plan de financiación.
Capital social: 26.868,12 euros.
Nominal de cada acción/participación: 12 euros.
Estructura de la propiedad:
SOCIO A
SOCIO B
SOCIO C
SOCIO D SOCIO E OTROS SOCIOS
TOTAL
Nº de acciones /participaciones: 560 571 277 277 277 277 2239
% de participación 25,01% 25,50% 12,37% 12,37% 12,37% 12,37% 100,00%
Préstamos.
Amortizaciones anticipadas de los préstamos.
AMORTIZACIONES ANTICIPADAS DE LOS PRESTAMOS
2013 2014 2015 2016 2017
ESCENARIO NORMAL 3.000,00
-
-
-
-
ESCENARIO OPTIMISTA 3.000,00
-
-
-
-
ESCENARIO PESIMISTA 3.000,00
-
-
-
-
Descubierto en cuenta corriente. - Sin límite de descubierto - Tipo de interés anual deudor: 29,00 % - Tipo de interés anual acreedor: 0,10 % - Retención IRPF: 21,00 % - Comisión por descubierto: 3,43 % - Mínimo de 12,00 €
Subvenciones.
No existen subvenciones.
Previsiones de tesorería y posibles descubiertos.
En los tres escenarios tanto las compras de existencias como los servicios exteriores serán al contado al 100%. El cobro de las ventas será en función de los tramos de cobro de créditos establecidos en informes anteriores, así créditos de 0 a 5.000 € serán cobrados al contado, créditos de 5.001-50.000 € serán a 30 días y el resto de los créditos (50.001-200.000 €) serán cobrados a 60 días. La mayoría de los cobros son al contado en los tres escenarios (80%, 77% y 76%), seguido de los cobros a 30 días.
Saldo medio mensual de tesorería:
SALDO MENSUAL DE LOS 60 MESES
ESCENARIO NORMAL 19.156,41
ESCENARIO OPTIMISTA 20.256,26
ESCENARIO PESIMISTA 33.536,37
Principales descubiertos:
ESCENARIO MAYOR
DESCUBIERTO
TOTAL INTERESES DEUDORES TOTAL COMISIONES
2013 2014 2015 2016 2017 2013 2014 2015 2016 2017
NORMAL
- € - € - € - € - € - € - € - € - € - €
OPTIMISTA
- € - € - € - € - € - € - € - € - € - €
PESIMISTA
- € - € - € - € - € - € - € - € - € - €
Cuentas anuales previsionales.
Balances previsionales (sólo para el escenario normal):
2013 % 2014 % 2015 % 2016 % 2017 %
ACTIVO NO CORRIENTE 25.169,53 € 39% 23.083,34 € 37% 20.997,16 € 34% 18.910,98 € 26% 16.824,79 € 21%
ACTIVO CORRIENTE 40.116,57 € 61% 39.623,54 € 63% 40.968,23 € 66% 53.723,32 € 74% 63.323,37 € 79%
Existencias 10,74 € 10,74 € 10,74 € 10,74 € 10,74 €
Realizable 1.617,80 € 1.682,11 € 1.749,00 € 1.818,58 € 1.890,96 €
Disponible 38.488,03 € 37.930,70 € 39.208,49 € 51.894,00 € 61.421,68 €
TOTAL ACTIVO 65.286,10 € 62.706,88 € 61.965,39 € 72.634,30 € 80.148,16 €
2013 % 2014 % 2015 % 2016 % 2017 %
PATRIMONIO NETO 33.368,85 € 51% 35.505,95 € 56% 46.564,13 € 84% 56.706,22 € 86% 63.692,33 € 86%
PASIVO NO CORRIENTE 12.327,70 € 19% - € 0% - € 0% - € 0% - € 0%
PASIVO CORRIENTE 19.585,55 € 30% 27.700,21 € 44% 8.900,52 € 16% 9.427,34 € 14% 9.955,11 € 14%
TOTAL PASIVO Y
PATRIMONIO NETO 65.282,10 €
63.206,16 €
55.464,65 €
66.133,56 €
73.647,44 €
Resultados previsionales (sólo para el escenario normal):
2013 2014 2015 2016 2017
BENEFICIO ANTES DE INTERESES E IMPUESTOS -3.582,91 € -175,63 € 2.787,24 € 5.943,87 € 9.303,36 €
BENEFICIOS ANTES DE IMPUESTOS -4.918,57 € -910,08 € 2.524,64 € 5.943,87 € 9.303,36 €
BENEFICIO DESPUÉS DE IMPUESTOS -3.688,93 € -682,56 € 1.893,48 € 4.457,90 € 6.977,52 €
Política de distribución de beneficios (sólo para el escenario normal):