financiera
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FINANCIERA
Juanita Arango Estrada n°4Ana María Robledo R n° 319B – 2013
Nuestro proyecto es acerca de las operaciones financieras en Excel que tienen un valor futuro y un valor presente, estos valores se utilizan para evaluar los proyectos financieramente, utilizando diferentes formulas
VALOR FUTUROEs la cantidad que se
obtiene de invertir un
capital © a un interés (i)
por un determinado
número de periodos (n).
Para calcularlo se utiliza la
siguiente formula: VF= C (1
+ i)^ ^= n.
En algunas ocasiones los datos que nos entregan las
entidades financieras al querer realizar inversiones ya
sea porque tenemos unos excedentes de tesorería o
un dinero destinado al ahorro, nos dan una base para
poder realizar una computación entre las diferentes
entidades ( bancos, fiduciarias, cooperativas
financieras, fondos de empleados etc.), pero también
es necesario saber cuál sería el valor de los intereses
que nos entregarían al final de un periodo
determinado y la retención en la fuente que nos harían
si fuere el caso.
Por ejemplo si invierto un capital de $5.000.000 en un
CDT a un periodo de 90 días a una tasa de interés del
8% Efectivo Anual, ¿Cuanto sería valor que tendría al
final de dicho periodo?, ¿Cuanto sería la retención en
la fuente que me harían sobre dichos intereses?
Ejercicios (Actividades):
•Calcula el valor futuro en los siguientes casos:
CAPITAL INTERÉS PERÍODOS VALOR FUTURO
85.500 15% 70
745.800 10% 85
1'370.000 6% 150
3'500.000 3% 100
VF= C (1 + i)^ ^= n.
Formula:
VALOR PRESENTE
Valor presente: es la cantidad que puede invertirse
en el presente, con el fin de obtener un capital (c)
en un número (n) de períodos determinados, a un
interés (I). La fórmula para calcularlo es:
VP= C/(1 + i)n
(Sobre)
El valor presente permite saber, qué cantidad de
dinero puede invertirse para obtener utilidades en
un número de periodos determinados, a un interés
compuesto.
Esta vez aprenderemos a calcular el
valor actual de una inversión
utilizando la función VA. El valor
actual, es el valor que tiene
actualmente la suma de una serie de
pagos que se efectuarán en el futuro.
Por ejemplo, cuando pide dinero
prestado, la cantidad del préstamo es
el valor actual para el prestamista.
Encuentra el valor presente en cada uno de los siguientes
casos:
CAPITAL INTERÉS PERÍODOS VALOR PRESENTE
92.000 6% 25
69.300 11% 40
845.700 15% 65
456.739 18% 140
VP= C/(1 + i)n
(Sobre)
Formula:
Observa los siguientes cálculos de funciones:
En este ejemplo he utilizado los mismos parámetros tanto para la función VA como para la función VF. El valor futuro nos ayuda a saber la cantidad de dinero que tendremos en una fecha futura si se comienza a invertir desde hoy la cantidad especificada con una tasa de interés fija. El valor actual es el valor que tiene el día de hoy una inversión que iremos haciendo en pagos futuros a una tasa de interés fija.
Crea la fórmula que permita calcular el número de períodos en cada uno de los siguientes casos:
CAPITAL INTERÉS VALOR PRESENTE PERÍODOS
80.000 6% 200.000
500.000 3% 480.000
700.000 14% 890.000
900.000 12% 600.000
Si n = Ln (VF/ C) / Ln (1 + i) (Dividido)
Crea la fórmula que permita calcular el número de períodos en cada uno de los siguientes casos:
CAPITAL INTERÉS VALOR PRESENTE PERÍODOS
5.000 4% 3.000
30.000 3% 6.000
60.000 6% 4.000
100.000 5% 10.000Si n = Ln (C / VP) / Ln (i + 1) (Dividido)