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Fundos deInvestimento
Informativo mensal | Nº 151 | Outubro 2020
O porquê das cotas negativas nos Fundos CDI Página 2
Retrospectiva Econômica
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Retrospectiva dos Mercados Financeiros
Página 6
Revista Mensal dos Fundos de Investimento do Banrisul | outubro de 2020
Artigo
O porquê das cotas negativas nos Fundos CDI
Os Fundos de Investimento com rentabilidade vinculada ao CDI sempre foram considerados uma
opção conservadora de aplicação, a porta de entrada para o novo investidor. Se separarmos os Fundos
CDI por tipo de risco de crédito (público ou privado), podemos identificar como especialmente
conservadores os Fundos CDI “Soberanos”, que possuem em sua carteira apenas títulos públicos, nesse
caso os títulos Tesouro Selic, antigas Letras Financeiras do Tesouro (LFTs), um tipo de produto que alia
baixo risco de crédito e baixíssima volatilidade, que resultam em um investimento previsível e seguro.
Certo?
Em condições normais, sim. As LFTs, que formam a maior parte dos fundos CDI, em geral apresentam
desempenho diário como um relógio, com uma rentabilidade em torno do CDI (atualmente 1,9% a.a.),
dependendo do vencimento do papel. O que assistimos durante o mês de setembro, porém, foi uma
sequência nada usual de cotas com rentabilidade negativa em fundos CDI, mesmo os que possuem
apenas títulos públicos em sua carteira. Desde 2002, ano em que novas regras de precificação de ativos
causaram um repique pontual na rentabilidade desses fundos, não se via um comportamento com tal
magnitude. Esta coluna se propõe a tentar responder duas perguntas: Qual o motivo desse
desequilíbrio e até onde vamos?
Em primeiro lugar, precisamos de um pouco de contexto. A taxa Selic, taxa de juros básica da economia,
que baliza a taxa CDI, se encontra no seu mínimo histórico, a 2% a.a, muito por conta dos efeitos
depressivos da pandemia sobre a atividade econômica e a inflação. Ao mesmo tempo em que a taxa
de juros está no seu mínimo, desde março os gastos da União aumentaram substancialmente para dar
conta do auxílio emergencial, a maior política pública de transferência de renda da história do país. O
sucesso do auxílio, que vem sendo muito bem-sucedido no que se propõe, não elimina o problema
criado com o aumento repentino de gastos combinado com a diminuição na atividade econômica e
consequentemente na receita de tributos. O resultado é o aumento do risco fiscal, ou seja, um
aumento da percepção, entre agentes do mercado, de uma maior probabilidade de o governo federal
não cumprir as suas obrigações. Trocando em miúdos: um maior risco de calote. Esse pessimismo em
relação à solvência da dívida pública, demonstrada, por exemplo, em um grande aumento no prêmio
dos títulos mais longos (maior risco de longo prazo) passa a mensagem de que os agentes de mercado
consideram que o nível atual da taxa básica de juros não condiz com o risco da dívida. As LFTs, assim
como os títulos pré-fixados (LTN e NTN-F) e os títulos indexados a preço (NTN-B) são dívida pública
federal negociada no mercado, e, portanto, um risco maior de calote do governo federal deprime o
preço desses papeis.
No início da pandemia, as LFTs passaram a ser ofertadas em maior volume pelo Tesouro nos seus
leilões semanais. É comum que elas sejam utilizadas como fonte de financiamento do tesouro nacional
em momentos de crise, por serem títulos considerados mais seguros e menos voláteis. As LFTs, porém,
já vinham sofrendo com falta de demanda por conta da rentabilidade baixa desde o final de 2019, com
Selic acima de 4% a.a. Após os cortes de juros ocasionados pelo início da pandemia e a paralisação da
economia, as LFTs ficaram ainda menos atrativas, com o comprador assumindo rentabilidade real
negativa no curto prazo. A combinação entre risco fiscal, juros baixos e demanda abaixo do desejado
pelo Tesouro Nacional pelas LFTs acabou resultando em uma disparada nos prêmios negociados por
esses títulos, o que determinou as cotas negativas de Fundos CDI no mês de setembro. Como há a
tendência de os clientes desses fundos efetuarem resgates ao perceber a rentabilidade negativa, os
gestores de fundos CDI são obrigados a vender LFTs no mercado, depreciando ainda mais os ativos,
numa espiral negativa.
Os efeitos da Covid-19 na economia, portanto, são o ponto de partida, afetando receitas e despesas
do governo federal, além do nível dos juros básicos. A superação da pandemia, porém, não seria o
ponto final dessa crise, pois o desarranjo atual é consequência de anos de desequilíbrio fiscal. O teto
de gastos, aprovado em 2016, e as promessas reformistas do governo atual vinham sustentando uma
visão, senão otimista, ao menos neutra em relação à viabilidade da dívida. Isso explica a sensibilidade
do mercado ao noticiário político negativo nas últimas semanas, que parece apontar, no pior dos
cenários, para um futuro de menor controle de gastos e, possivelmente, de juros mais altos, mesmo
com a inflação abaixo da meta. Por outro lado, a estabilidade no mercado de dívida e,
consequentemente, na rentabilidade dos Fundos CDI ainda é possível de ser atingida no curto prazo,
a depender, em primeiro lugar, de sinalizações mais fortes de responsabilidade fiscal e compromisso
com reformas, vindas do governo federal.
Retrospectiva Econômica
Em setembro acompanhamos o prosseguimento do processo de retomada da atividade
econômica no país em meio a uma lenta diminuição no impacto da Covid-19, apesar dos números
de casos e mortes ainda se manterem em níveis preocupantes na comparação internacional.
Tanto a produção industrial quanto as atividades de serviços mostram claros sinais de
recuperação nos últimos meses, mas encontram-se ainda muito longe do nível de fevereiro. No
caso da atividade industrial, apesar de um crescimento na produção em relação ao mês anterior
de 3,2% em agosto, a comparação com o mesmo período do ano passado mostra queda de 2,7%,
com um acumulado de -8,7% em 2020. A mesma dinâmica é observada no setor de serviços, o
mais atingido pela pandemia, que mesmo após dois meses de forte alta ainda está 12,5% abaixo
do nível registrado em fevereiro. Os efeitos mais permanentes da pandemia na atividade
econômica já podem ser sentidos nos dados de emprego, que mostram ao mesmo tempo criação
líquida de vagas e aumento do desemprego, por conta do retorno das pessoas ao mercado de
trabalho após período de isolamento. Esse efeito tende a se intensificar nos próximos meses com
o fim do pagamento do auxílio emergencial.
Já em relação à inflação, em setembro foram divulgados dados que mostraram a aceleração dos
preços nos alimentos no país, em fenômeno que se repete ao redor do mundo, causado pela
desorganização da cadeia de suprimentos global, aumentando o preço de insumos, aliado à
aumento na demanda por conta da mudança no comportamento dos consumidores, que passam
muito mais tempo em casa. A essas causas, no caso brasileiro, soma-se a desvalorização cambial,
que vem pesando no orçamento das famílias, ao afetar o preço pago em reais por commodities
que tem o seu preço definido em dólar, como no caso do arroz. Essa disparada no preço dos
alimentos, porém, parece ser temporária, tendendo a diminuir na medida em que as atividades
voltam ao normal, apesar da possibilidade de o efeito cambial nos preços se manter, já que está
relacionado mais à dinâmica fiscal e a consequente fuga de capitais do país do que à pandemia
em si.
Os mercados em setembro foram dominados pelas questões fiscais e políticas. A apresentação
de uma proposta do programa social “Renda Cidadã”, com soluções consideradas irresponsáveis
e até mesmo ilegais para a fonte dos recursos, gerou críticas de políticos e especialistas,
derrubando tanto o mercado de títulos públicos quanto o de ações. O motivo seria a precificação
de um maior risco de calote da dívida brasileira nos ativos, por conta de uma percebida mudança
de rumo nas intenções do governo, que estaria dando sinais de ter se tornado fiscalmente mais
irresponsável.
Já nos Estados Unidos, a um mês das eleições presidenciais o candidato democrata Joe Biden
lidera com boa margem a corrida, abrindo substancial vantagem especialmente após debate
entre os candidatos ocorrido no final de setembro. Em meio a discussões acirradas no Congresso
por conta de um novo pacote de estímulo, a notícia de que o presidente Donald Trump havia sido
diagnosticado com Covid-19 trouxe grande incerteza ao mercado, tanto por conta da idade
avançada de Trump quanto por isso ter acontecido na reta final para uma eleição que tem grande
potencial para mudar os rumos políticos do país. Apesar da aparente boa recuperação do
presidente republicano, ele voltou do hospital para a Casa Branca com um comportamento
bastante errático, decidido em um primeiro momento a encerrar as discussões com o Partido
Democrata sobre o pacote fiscal, que seria deixado para após as eleições, para retomar as
negociações em manifestações via redes sociais logo em seguida. Enquanto isso, o presidente do
FED, o banco central americano, tem deixado claro nas últimas declarações que estímulos fiscais
são essenciais para a recuperação da atividade econômica e do emprego, além de auxiliar na
efetividade da política monetária.
Na Europa nota-se um enfraquecimento da retomada da economia, com dados de agosto
mostrando até uma queda da produção em algumas regiões, em meio a novos surtos de Covid-
19, principalmente na Espanha, França e Reino Unido. No campo da política monetária, o Banco
Central Europeu, em reação a indícios de deflação generalizada no continente, estuda mudar a
metodologia de acompanhamento da meta de inflação, no sentido de ser mais leniente com
aumentos de preços nesse momento de recuperação, a exemplo da flexibilização anunciada pelo
banco central americano em agosto.
Por fim, na China, novas projeções apontam para um PIB robusto no 3º trimestre, com a
disseminação do novo coronavírus contida e a atividade voltando ao normal muito antes da maior
parte dos países afetados. O país assiste com muito interesse a corrida à Casa Branca, com a
expectativa de que uma vitória de Biden permita à China retornar a um relacionamento
diplomático mais tradicional com os Estados Unidos, principalmente com o fim das tarifas
unilaterais impostas por Trump.
Retrospectiva dos Mercados Financeiros
Setembro foi um mês bastante negativo no mercado financeiro. O aumento na
percepção de piora dos riscos fiscais advindo do noticiário político acabou
afetando a negociação de títulos públicos, penalizando os fundos de
investimento de renda fixa. O resultado foi uma rentabilidade mensal negativa
em todos os índices referenciais de renda fixa da Anbima acompanhados pelos
fundos do Banrisul, com exceção, do IRF-M1, de curto prazo, com fechamento
levemente positivo. Conforme discutido no artigo do mês, os fundos
referenciados em CDI apresentaram uma rentabilidade bastante fora do usual
para esse tipo de produto nesse último mês, com boa parte deles fechando em
terreno negativo. O motivo é a instabilidade no mercado de LFTs, também
decorrente em última medida do aumento no risco fiscal. A baixa demanda por
esses ativos, em um cenário de taxa Selic excepcionalmente baixa, também
colaborou para o resultado.
No mercado de ações brasileiro o mês foi também bastante negativo,
penalizado pelas turbulências políticas relacionadas ao recrudescimento do
risco fiscal. Setembro encerrou com o Ibovespa em queda de 4,8%,
acumulando perdas de 18,2% no ano. Entre os destaques do período, as
maiores altas foram de Localiza (+13,5%), RaiaDrogasil (+8,9%), CSN (+8,2%) e
Qualicorp (+7,9%). Do lado negativo, as ações da B2W recuaram 22,1%,
seguidas pela Cosan (-20,5%), Rumo S.A (-19,8%), Eletrobrás (-19,1%) e
Embraer (-17,4%).
Este relatório foi elaborado em 07/10/2020 pela Gerência de Gestão de Recursos de Terceiros da Banrisul Corretora e é de uso exclusivo de seu destinatário, não podendo ser reproduzido ou distribuído, no todo ou em parte, a qualquer terceiro sem autorização expressa do Banrisul. Este relatório é baseado em informações disponíveis ao público. As informações contidas neste relatório são consideradas confiáveis na data de publicação e as opiniões aqui contidas são baseadas em julgamentos e estimativas, estando, portanto, sujeitas a mudanças.
SERVIÇO DE ATENDIMENTO AO COTISTA Unidade de Administração de Recursos de Terceiros
Rua Siqueira Campos, 736 - 5º andar, Centro Histórico, Porto Alegre RS, CEP 90010-000 Telefone: (51) 3215.2300 Ouvidoria: 0800.644.2200 / SAC 0800.646.1515 E-mail: [email protected]
FundosReferenciados
Fundos deInvestimento
5
MATERIAL DE DIVULGAÇÃO
BANRISUL FOCO IMA B FI RF REF. LP - CNPJ: 16.844.890/0001-58
Características Gerais Composição da Carteira por Segmento em 30/09/2020
Classificação CVM: Renda Fixa
Tipo ANBIMA: Renda Fixa Indexados
Início das Atividades: 01/10/2012
Taxa de administração: 0,50% a.a.
Horário de movimentação: Das 9h às 16h30min. Rentabilidade Mensal (%)Onde aplicar: Agências Banrisul ou www.banrisul.com.br
Investimento Mínimo: R$ 1 mil Fundo IMA-B Fundo IMA-B Fundo IMA-B Fundo IMA-B
Movimentação Mínima: R$ 100,00 Jan 1,83 1,86 3,27 3,40 4,11 4,36 0,14 0,26
Saldo Mínimo: R$ 100,00 Fev 3,79 3,84 0,54 0,54 0,46 0,54 0,27 0,44
Regime de Cotas: Cota de Fechamento Mar 0,96 1,04 0,89 0,93 0,50 0,57 (8,09) (6,97)
Conversão de Cotas na Aplicação/Resgate: D+0 / D+1 Abr (0,41) (0,32) (0,21) (0,14) 1,39 1,50 1,41 1,31
Liquidação Financeira: D+1 Mai (1,28) (1,18) (3,25) (3,15) 3,40 3,66 1,69 1,51
Tratamento Tributário: Fundo de Longo Prazo Jun 0,10 0,16 (0,42) (0,32) 3,68 3,73 2,03 2,04
Jul 3,84 3,99 2,23 2,31 1,20 1,28 4,47 4,38
Ago 1,32 1,34 (0,39) (0,44) (0,56) (0,40) (1,92) (1,79)
Informações de Risco: Set 1,76 1,81 (0,16) (0,14) 2,76 2,86 (1,66) (1,51)
VAR*: Out (0,47) (0,38) 6,78 7,13 3,40 3,36
Nov (0,77) (0,76) 0,80 0,90 (2,73) (2,45)
*Sintetiza a maior perda esperada dentro de um período de tempo e intervalo de confiança. Dez 0,73 0,82 1,62 1,64 2,07 2,00
Acum 11,86 12,79 12,01 13,05 21,33 22,95 (2,13) (0,71)
Principal Fator de Risco: Índices de preços - IPCA IMA-B
IMA-B é um Índice de Mercado Anbima.
Classificação de Risco:
Desempenho Foco IMA-B x IMA-B (%)
Patrimônio Líquido (R$ mil)Em 30/09/2020: 165.033
Média dos últimos 12 meses: 178.218
Prestadores de Serviços
Público Alvo: Investidores em geral, incluindo investidores
qualificados e investidores profissionais, sem restrição de
categorias de investidores e/ou segmentos, clientes do
Administrador.
Auditor Externo: KPMG Auditores Independentes
Gestor: Banrisul S.A Corretora de Valores Mobiliários e Câmbio
Objetivo e Política de Investimento: Proporcionar a os seus
cotistas a valorização de suas cotas pela aplicação dos recursos
em carteira de ativos financeiros disponíveis no mercado financeiro
e de capitais, relacionada direta, ou sintetizados via derivativos, à
variação da taxa de juros doméstica e/ou a índices de preços,
assumindo o compromisso de buscar o retorno do Índice de
Mercado ANBIMA - IMA–B.
setembro/2020
www.banrisul.com.br | E-mail: [email protected] | Telefone: (51) 3215.2300 Fax: (51) 3215.1707 | OUVIDORIA 08006442200 | SAC 08006461515
300,00
Administrador/ Custodiante/ Escriturador e Distribuidor de
Cotas: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.
2020
Serviço de Atendimento ao Cotista - Unidade de Administração de Recursos de Terceiros
Rua Siqueira Campos, 736, 5º andar CEP 90010-000 - Porto Alegre – RS
92,73 92,03 92,94
5,8588% do patrimônio líquido, com 95% de confiança, para
21 dias úteis, em condições normais de mercado.
2017 2018 2019
Tipo Anbima: Renda Fixa Indexados - Fundos que têm como objetivo acompanhar as variações de indicadores de referência do mercado de renda fixa, não admitindo
alavancagem.
Fundos de Investimento não contam com a garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do Fundo Garantidor de
Créditos – FGC. Leia a lâmina de informações essenciais e o regulamento antes de investir. Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. A
rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de administração e outros encargos pertinentes ao fundo. Este documento tem
caráter de divulgação, não se caracterizando como uma oferta de investimento e/ou desinvestimento. O investimento em fundos de investimento apresenta riscos para o
investidor, ainda que o administrador mantenha sistema de gerenciamento de riscos. Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o fundo de
investimento e para o investidor. A Lâmina de Informações Essenciais está disponível em www.banrisul.com.br > Investimentos > Fundos de Investimento.
95,54%
4,53%
NTN-B
LFT-O
0%20%40%60%80%100%120%
-10,00%
-8,00%
-6,00%
-4,00%
-2,00%
0,00%
2,00%
4,00%
6,00%
se
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ag
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se
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0
Foco IMA-B IMA-B
MATERIAL DE DIVULGAÇÃO
BANRISUL PREVIDÊNCIA MUNICIPAL FI RF REF. IMA GERAL LP - CNPJ: 08.960.975/0001-73
Características Gerais Composição da Carteira por Segmento em 30/09/2020
Início das Atividades: 03/09/2007
Taxa de administração: 0,20% a.a.
Horário de movimentação: Das 9h às 15h.
Onde aplicar: Agências Banrisul ou www.banrisul.com.br
Investimento Mínimo: R$ 100,00
Movimentação Mínima: R$ 100,00
Saldo Mínimo: R$ 100,00 Rentabilidade Mensal (%)Regime de Cotas: Cota de Fechamento
Conversão de Cotas na Aplicação/Resgate: D+0 Fundo IPCA+6 IMA-Ger Fundo IPCA+6 IMA-Ger Fundo IPCA+6 IMA-Ger
Liquidação Financeira no Resgate: D+0 Jan 1,66 0,78 1,75 1,79 0,81 1,91 0,48 0,70 0,55
Tratamento Tributário: Fundo de Longo Prazo Fev 0,77 0,81 0,71 0,38 0,92 0,48 0,41 0,74 0,45
Classificação CVM: Renda Fixa Mar 0,94 0,58 0,96 0,52 1,24 0,56 (2,19) 0,56 (1,97)
Abr 0,22 0,71 0,31 0,80 1,06 0,85 0,85 0,18 0,85
Informações de Risco Mai (1,36) 0,89 (1,42) 1,72 0,62 1,84 0,98 0,10 1,01
VAR*: Jun 0,16 1,75 0,11 1,92 0,50 2,00 0,90 0,75 0,98
Jul 1,33 0,82 1,41 0,92 0,68 0,96 1,67 0,85 1,73
*Sintetiza a maior perda esperada dentro de um período de tempo e intervalo de confiança. Ago (0,18) 0,40 (0,21) 0,11 0,60 0,16 (0,71) 0,73 (0,59)
Set 0,60 0,97 0,63 1,39 0,45 1,46 (0,69) (0,59)
Principal Fator de Risco: Índices de preços - IPCA Out 3,28 0,94 3,46 1,70 0,59 1,71
Nov 0,73 0,28 0,75 (0,78) 1,00 (0,71)
Classificação de Risco: Dez 1,17 0,64 1,16 0,93 1,64 0,89
Acum. 9,70 9,96 10,03 12,03 10,56 12,82 1,66 4,68 2,40
IPCA - Índice disponibilizado entre os dias 10 e 15 do mês subsequente.
IMA Geral é um Índice de Mercado Anbima.
Desempenho Previdência Municipal x IPCA+6 (%)
Patrimônio Líquido (R$ mil)Em 30/09/2020: 203.146
Média dos últimos 12 meses: 218.548
Prestadores de Serviços
Gestor: Banrisul S.A Corretora de Valores Mobiliários e Câmbio
setembro/2020
Fundos de Investimento não contam com a garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do Fundo Garantidor de Créditos –
FGC. Leia a lâmina de informações essenciais e o regulamento antes de investir. Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. A rentabilidade
divulgada não é líquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de administração e outros encargos pertinentes ao fundo. Este documento tem caráter de
divulgação, não se caracterizando como uma oferta de investimento e/ou desinvestimento. O investimento em fundos de investimento apresenta riscos para o investidor, ainda que o
administrador mantenha sistema de gerenciamento de riscos. Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o fundo de investimento e para o investidor. A
Lâmina de Informações Essenciais está disponível em www.banrisul.com.br > Investimentos > Fundos de Investimento.
Tipo Anbima: Renda Fixa Indexados - Fundos que têm como objetivo acompanhar as variações de indicadores de referência do mercado de renda fixa, não admitindo alavancagem.
Público Alvo: RPPS estadual e municipal, sem restrição de
categorias de investidores, clientes do Administrador.
Objetivo e Política de Investimento: Proporcionar aos seus
cotistas a valorização dos recursos em carteira de títulos públicos e
privados (máximo 50%) relacionados diretamente, ou sintetizados
via derivativos, à variação da taxa de juros doméstica e/ou índices
de preços, assumindo o compromisso de buscar o retorno do Índice
de Mercado Andima Geral – IMA Geral.
2018 2019 2020
Rua Siqueira Campos, 736, 5º andar CEP 90010-000 - Porto Alegre – RS
www.banrisul.com.br | E-mail: [email protected] | Telefone: (51) 3215.2300 Fax: (51) 3215.1707 | OUVIDORIA 08006442200 | SAC 08006461515
Administrador/ Custodiante/ Escriturador e Distribuidor de
Cotas: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.
2,3914% do patrimônio líquido, com 95% de confiança, para
21 dias úteis, em condições normais de mercado.
Serviço de Atendimento ao Cotista - Unidade de Administração de Recursos de Terceiros
Auditor Externo: KPMG Auditores Independentes
26,37%
23,03%
20,8%
16,05%
13,1%
0,59%
NTN-B
LFT
LTN
LFT-O
NTN-F
DEBÊNTURES SIMPLES
0%5%10%15%20%25%30%
90%
100%
110%
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170%
180%
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Previdência Municipal IPCA+6
MATERIAL DE DIVULGAÇÃO
BANRISUL PREVIDÊNCIA MUNICIPAL II FI RF REF. IMA GERAL LP - CNPJ: 10.199.942/0001-02
Características Gerais Composição da Carteira por Segmento em 30/09/2020
Início das Atividades: 29/08/2008
Taxa de administração: 0,20% a.a.
Horário de movimentação: Das 9h às 15h.
Onde aplicar: Agências Banrisul ou www.banrisul.com.br
Investimento Mínimo: R$ 100,00
Movimentação Mínima: R$ 100,00
Saldo Mínimo: R$ 100,00 Rentabilidade Mensal (%)Regime de Cotas: Cota de Fechamento
Conversão de Cotas na Aplicação/Resgate: D+0 Fundo IPCA+6 IMA-Ger Fundo IPCA+6 IMA-Ger Fundo IPCA+6 IMA-Ger
Liquidação Financeira no Resgate: D+0 Jan 1,63 0,78 1,75 1,79 0,81 1,91 0,47 0,70 0,55
Tratamento Tributário: Fundo de Longo Prazo Fev 0,75 0,81 0,71 0,38 0,92 0,48 0,40 0,74 0,45
Classificação CVM: Renda Fixa Mar 0,94 0,58 0,96 0,51 1,24 0,56 (2,21) 0,56 (1,97)
Abr 0,25 0,71 0,31 0,80 1,06 0,85 0,85 0,18 0,85
Informações de Risco Mai (1,36) 0,89 (1,42) 1,73 0,62 1,84 1,03 0,10 1,01
VAR*: Jun 0,12 1,75 0,11 1,92 0,50 2,00 0,89 0,75 0,98
Jul 1,31 0,82 1,41 0,92 0,68 0,96 1,67 0,85 1,73
*Sintetiza a maior perda esperada dentro de um período de tempo e intervalo de confiança. Ago (0,18) 0,40 (0,21) 0,11 0,60 0,16 (0,72) 0,73 (0,59)
Set 0,61 0,97 0,63 1,38 0,45 1,46 (0,70) (0,59)
Principal Fator de Risco: Índices de preços - IPCA Out 3,25 0,94 3,46 1,70 0,59 1,71
Nov 0,74 0,28 0,75 (0,78) 1,00 (0,71)
Classificação de Risco: Dez 1,15 0,64 1,16 0,93 1,64 0,89
Acum. 9,57 9,96 10,03 12,02 10,56 12,82 1,65 4,68 2,40
IPCA - Índice disponibilizado entre os dias 10 e 15 do mês subsequente.
IMA Geral é um Índice de Mercado Anbima.
Desempenho Previdência Municipal II x IPCA+6 (%)
Patrimônio Líquido (R$ mil)Em 30/09/2020: 181.707
Média dos últimos 12 meses: 212.254
Prestadores de Serviços
Gestor: Banrisul S.A Corretora de Valores Mobiliários e Câmbio
Tipo Anbima: Renda Fixa Indexados - Fundos que têm como objetivo acompanhar as variações de indicadores de referência do mercado de renda fixa, não admitindo
alavancagem.
Rua Siqueira Campos, 736, 5º andar CEP 90010-000 - Porto Alegre – RS
www.banrisul.com.br | E-mail: [email protected] | Telefone: (51) 3215.2300 Fax: (51) 3215.1707 | OUVIDORIA 08006442200 | SAC 08006461515
Administrador/ Custodiante/ Escriturador e Distribuidor de
Cotas: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.
2,3837% do patrimônio líquido, com 95% de confiança, para
21 dias úteis, em condições normais de mercado.
Serviço de Atendimento ao Cotista - Unidade de Administração de Recursos de Terceiros
Auditor Externo: KPMG Auditores Independentes
setembro/2020
Fundos de Investimento não contam com a garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do Fundo Garantidor de Créditos –
FGC. Leia a lâmina de informações essenciais e o regulamento antes de investir. Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. A rentabilidade
divulgada não é líquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de administração e outros encargos pertinentes ao fundo. Este documento tem caráter de
divulgação, não se caracterizando como uma oferta de investimento e/ou desinvestimento. O investimento em fundos de investimento apresenta riscos para o investidor, ainda que o
administrador mantenha sistema de gerenciamento de riscos. Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o fundo de investimento e para o investidor. A
Lâmina de Informações Essenciais está disponível em www.banrisul.com.br > Investimentos > Fundos de Investimento.
2018 2019 2020
Público Alvo: RPPS estadual e municipal, sem restrição de
categorias de investidores, clientes do Administrador.
Objetivo e Política de Investimento: Proporcionar aos seus
cotistas a valorização dos recursos em carteira de títulos públicos e
privados (máximo 50%) relacionados diretamente, ou sintetizados
via derivativos, à variação da taxa de juros doméstica e/ou índices
de preços, assumindo o compromisso de buscar o retorno do sub-
índice de Mercado Andima Geral – IMA Geral.
25,55%
23,41%
21,18%
16,24%
12,98%
0,66%
NTN-B
LFT
LTN
LFT-O
NTN-F
DEBÊNTURES SIMPLES
0%5%10%15%20%25%30%
90%
100%
110%
120%
130%
140%
150%
160%
170%
180%
190%
se
t-1
7
de
z-1
7
mar-
18
jun
-18
se
t-1
8
de
z-1
8
mar-
19
jun
-19
se
t-1
9
de
z-1
9
mar-
20
jun
-20
se
t-2
0
Previdência Municipal II IPCA+6
MATERIAL DE DIVULGAÇÃO
BANRISUL PREVIDÊNCIA MUNICIPAL III FI RF REF. IMA B LP - CNPJ: 11.311.863/0001-04
Características Gerais Composição da Carteira por Segmento em 30/09/2020
Início das Atividades: 30/11/2009
Taxa de administração: 0,35% a.a.
Horário de movimentação: Das 9h às 15h.
Onde aplicar: Agências Banrisul ou www.banrisul.com.br
Investimento Mínimo: R$ 100,00
Movimentação Mínima: R$ 100,00
Saldo Mínimo: R$ 100,00 Rentabilidade Mensal (%)Regime de Cotas: Cota de Fechamento
Conversão de Cotas na Aplicação/Resgate: D+0
Liquidação Financeira no Resgate: D+0 Fundo IPCA+6 IMA-B Fundo IPCA+6 IMA-B Fundo IPCA+6 IMA-B
Tratamento Tributário: Fundo de Longo Prazo Jan 3,31 0,78 3,40 4,09 0,81 4,36 0,20 0,70 0,26
Classificação CVM: Renda Fixa Fev 0,59 0,81 0,54 0,50 0,92 0,54 0,34 0,74 0,44
Mar 0,89 0,58 0,93 0,52 1,24 0,57 (7,77) 0,56 (6,97)
Informações de Risco Abr (0,15) 0,71 (0,14) 1,44 1,06 1,50 1,36 0,18 1,31
VAR*: Mai (3,05) 0,89 (3,15) 3,52 0,62 3,66 1,70 0,10 1,51
Jun (0,31) 1,75 (0,32) 3,70 0,50 3,73 2,02 0,75 2,04
*Sintetiza a maior perda esperada dentro de um período de tempo e intervalo de confiança. Jul 2,18 0,82 2,31 1,20 0,68 1,28 4,51 0,85 4,38
Ago (0,33) 0,40 (0,44) (0,53) 0,60 (0,40) (1,96) 0,73 (1,79)
Principal Fator de Risco: Índices de preços - IPCA Set (0,09) 0,97 (0,14) 2,77 0,45 2,86 (1,63) (1,51)
Out 6,81 0,94 7,13 3,47 0,59 3,36
Classificação de Risco: Nov 0,86 0,28 0,90 (2,71) 1,00 (2,45)
Dez 1,55 0,64 1,64 2,07 1,64 2,00
Acum. 12,63 9,96 13,05 21,77 10,56 22,95 (1,68) 4,68 (0,71)
IPCA - Índice disponibilizado entre os dias 10 e 15 do mês subsequente.
IMA-B é um Índice de Mercado Anbima.
Desempenho Previdência Municipal III x IPCA+6 (%)
Patrimônio Líquido (R$ mil)Em 30/09/2020: 605.130
Média dos últimos 12 meses: 589.674
Prestadores de Serviços
Gestor: Banrisul S.A Corretora de Valores Mobiliários e Câmbio
Tipo Anbima: Renda Fixa Indexados - Fundos que têm como objetivo acompanhar as variações de indicadores de referência do mercado de renda fixa, não admitindo
alavancagem.
Rua Siqueira Campos, 736, 5º andar CEP 90010-000 - Porto Alegre – RS
www.banrisul.com.br | E-mail: [email protected] | Telefone: (51) 3215.2300 Fax: (51) 3215.1707 | OUVIDORIA 08006442200 | SAC 08006461515
Administrador/ Custodiante/ Escriturador e Distribuidor de
Cotas: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.
5,8347% do patrimônio líquido, com 95% de confiança, para
21 dias úteis, em condições normais de mercado.
Serviço de Atendimento ao Cotista - Unidade de Administração de Recursos de Terceiros
Auditor Externo: KPMG Auditores Independentes
setembro/2020
Fundos de Investimento não contam com a garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do Fundo Garantidor de Créditos
– FGC. Leia a lâmina de Informações Essenciais e o regulamento antes de investir. Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. A rentabilidade
divulgada não é líquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de administração e outros encargos pertinentes ao fundo. Este documento tem caráter de
divulgação, não se caracterizando como uma oferta de investimento e/ou desinvestimento. O investimento em fundos de investimento apresenta riscos para o investidor, ainda que o
administrador mantenha sistema de gerenciamento de riscos. Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o fundo de investimento e para o investidor. A
Lâmina de Informações Essenciais está disponível em www.banrisul.com.br > Investimentos > Fundos de Investimento.
Objetivo e Política de Investimento: proporcionar aos seus
cotistas a valorização de suas cotas pela aplicação dos recursos
em carteira de títulos públicos e privados (máximo de 50%)
relacionados diretamente, ou sintetizados via
derivativos, à variação da taxa de juros doméstica e/ou a índices de
preços, ou ambos, assumindo o compromisso de buscar o retorno
do índice IMA- B.
2018 2019 2020
Público Alvo: RPPS estadual e municipal, sem restrição de
categorias de investidores, clientes do administrador.
95,25%
4,5%
0,33%
NTN-B
LFT-O
DEBÊNTURES SIMPLES
0%20%40%60%80%100%120%
80%
100%
120%
140%
160%
180%
200%
220%
se
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7
de
z-1
7
mar-
18
jun
-18
se
t-1
8
de
z-1
8
mar-
19
jun
-19
se
t-1
9
de
z-1
9
mar-
20
jun
-20
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0
Previdência Municipal III IPCA+6
MATERIAL DE DIVULGAÇÃO
BANRISUL MASTER FI RF REF. DI LP - CNPJ: 01.822.655/0001-08
Características Gerais Composição da Carteira por Segmento em 30/09/2020
Início das Atividades: 16/05/1997
Taxa de administração: 0,50% a.a.
Horário de movimentação: Das 9h às 17h30min.
Onde aplicar: Agências Banrisul ou www.banrisul.com.br
Investimento Mínimo: R$ 1 mil
Movimentação Mínima: R$ 100,00 Rentabilidade Mensal (%)Saldo Mínimo: R$ 100,00
Regime de Cotas: Cota de Fechamento Fundo CDI Fundo CDI Fundo CDI Fundo CDI
Conversão de Cotas na Aplicação/Resgate: D+0 Jan 1,04 1,08 0,54 0,58 0,50 0,54 0,32 0,37
Liquidação Financeira: D+0 Fev 0,83 0,86 0,42 0,46 0,45 0,49 0,24 0,29
Tratamento Tributário: Fundo de Longo Prazo Mar 1,01 1,05 0,49 0,53 0,43 0,46 0,28 0,34
Classificação CVM: Renda Fixa Referenciado Abr 0,75 0,78 0,48 0,51 0,48 0,51 0,23 0,28
Mai 0,89 0,92 0,47 0,51 0,49 0,54 0,19 0,23
Informações de Risco Jun 0,81 0,81 0,47 0,51 0,43 0,46 0,17 0,21
VAR*: Jul 0,77 0,80 0,50 0,54 0,52 0,56 0,14 0,19
Ago 0,75 0,80 0,52 0,56 0,46 0,50 0,11 0,16
*Sintetiza a maior perda esperada dentro de um período de tempo e intervalo de confiança. Set 0,61 0,64 0,43 0,46 0,43 0,46 (0,27) 0,15
Out 0,61 0,64 0,49 0,54 0,43 0,48
Principal Fator de Risco: Selic Nov 0,53 0,56 0,45 0,49 0,34 0,38
Dez 0,51 0,53 0,45 0,49 0,33 0,37
Classificação de Risco: Acum. 9,55 9,95 5,92 6,42 5,47 5,96 1,46 2,28
%CDI
CDI - Certificado de Depósito Interbancário fornecido pelo Bacen.
Desempenho Master x CDI (%)
Patrimônio Líquido (R$ mil)Em 30/09/2020: 2.297.964
Média dos últimos 12 meses: 2.360.749
Prestadores de Serviços
Gestor: Banrisul S.A Corretora de Valores Mobiliários e Câmbio.
setembro/2020
2020
0,4466% do patrimônio líquido, com 95% de confiança, para
21 dias úteis, em condições normais de mercado.
Objetivo e Política de Investimento: Acompanhar a variação do
CDI, alocando 95%, no mínimo, da carteira em ativos relacionados
a este indicador. Os títulos privados estão limitados a 50% da
carteira.
Fundos de Investimento não contam com a garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do Fundo Garantidor de
Créditos – FGC. Leia a lâmina de informações essenciais e o regulamento antes de investir. Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. A
rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de administração e outros encargos pertinentes ao fundo. Este documento tem
caráter de divulgação, não se caracterizando como uma oferta de investimento e/ou desinvestimento. O investimento em fundos de investimento apresenta riscos para o
investidor, ainda que o administrador mantenha sistema de gerenciamento de riscos. Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o fundo de
investimento e para o investidor. A Lâmina de Informações Essenciais está disponível em www.banrisul.com.br > Investimentos > Fundos de Investimento.
Público Alvo: Investidores em geral, sem restrição de categorias
de investidores e/ou segmentos, clientes do Administrador, que
busquem rendimentos que acompanhem a variação do Certificado
de Depósito Interfinanceiro – CDI e dispostos a assumir os riscos e
as estratégias de investimento do Fundo, em especial quanto à
variação da taxa de juros.
95,98 92,21 91,78 64,04
2017 2018 2019
www.banrisul.com.br | E-mail: [email protected] | Telefone: (51) 3215.2300 Fax: (51) 3215.1707 | OUVIDORIA 08006442200 | SAC 08006461515
Serviço de Atendimento ao Cotista - Unidade de Administração de Recursos de Terceiros
Rua Siqueira Campos, 736, 5º andar CEP 90010-000 - Porto Alegre – RS
Administrador/ Custodiante/ Escriturador e Distribuidor de
Cotas: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A
Auditor Externo: KPMG Auditores Independentes
Tipo Anbima: Renda Fixa Duração Baixa Grau De Investimento - Fundos que têm como objetivo buscar retornos investindo em ativos e derivativos de renda fixa. Esses Fundos
devem possuir duration média ponderada da carteira inferior a 21 (vinte e um) dias úteis e buscam minimizar a oscilação nos retornos promovida por alterações nas taxas de juros
futuros. Os Fundos que possuírem ativos no exterior deverão realizar o hedge cambial desta parcela, excluindo estratégias que impliquem exposição em moeda estrangeira ou em
renda variável (ações etc.). Estão nesta categoria também os Fundos que buscam retorno investindo em ativos de renda fixa remunerados à taxa flutuante em CDI ou Selic.
Fundos que devem manter, no mínimo, 80% (oitenta por cento) do seu patrimônio líquido em títulos públicos federais ou ativos com baixo risco de crédito do mercado doméstico
ou externo.
58,58%
21,38%
20,1%
LFT
LFT-O
LETRA FINANCEIRA
0%10%20%30%40%50%60%70%
-200%
-150%
-100%
-50%
0%
50%
100%
150%
200%
se
t-1
9
no
v-1
9
jan
-20
mar-
20
mai-2
0
jul-
20
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0
Master CDI
FundosRendaFixa
Fundos deInvestimento
8
MATERIAL DE DIVULGAÇÃO
BANRISUL ABSOLUTO FI RF LP - CNPJ: 21.743.480/0001-50
Características Gerais Composição da Carteira por Segmento em 30/09/2020
Início das Atividades: 09/02/2015
Taxa de administração: 0,15% a.a.
Horário de movimentação: Das 9h às 16h30min.
Onde aplicar: Agências Banrisul ou www.banrisul.com.br
Investimento Mínimo: R$ 500 mil
Movimentação Mínima: R$ 100,00
Saldo Mínimo: R$ 500 mil Rentabilidade Mensal (%)Regime de Cotas: Cota de Fechamento
Conversão de Cotas na Aplicação/Resgate: D+0 / D+0 Fundo Selic* Fundo Selic* Fundo Selic* Fundo Selic*
Liquidação Financeira: D+0 Jan 1,06 1,08 0,56 0,53 0,52 0,54 0,36 0,37
Tratamento Tributário: Fundo de Longo Prazo Fev 0,85 0,86 0,44 0,46 0,47 0,49 0,25 0,29
Classificação CVM: Renda Fixa Mar 1,03 1,05 0,51 0,57 0,45 0,46 0,31 0,34
Abr 0,77 0,79 0,50 0,51 0,50 0,51 0,24 0,28
Informações de Risco Mai 0,91 0,92 0,49 0,51 0,52 0,54 0,22 0,23
VAR*: Jun 0,82 0,81 0,50 0,51 0,45 0,46 0,20 0,21
Jul 0,79 0,80 0,52 0,54 0,55 0,56 0,17 0,19
*Sintetiza a maior perda esperada dentro de um período de tempo e intervalo de confiança. Ago 0,78 0,80 0,55 0,56 0,49 0,50 0,14 0,16
Set 0,63 0,64 0,45 0,46 0,45 0,46 (0,16) 0,15
Principal Fator de Risco: Selic Out 0,63 0,64 0,52 0,54 0,46 0,48
Nov 0,55 0,56 0,47 0,49 0,36 0,38
Classificação de Risco: Dez 0,52 0,54 0,47 0,49 0,36 0,37
Acum 9,83 9,96 6,23 6,42 5,78 5,96 1,77 2,28
%Selic.
* Este indicador é mera referência econômica, e não parâmetro objetivo do Fundo.
Selic é a Taxa Básica de Juros do Brasil estabelecida pelo Copom.
Desempenho Absoluto x Selic* (%)
Patrimônio Líquido (R$ mil)Em 30/09/2020: 920.620
Média dos últimos 12 meses: 618.237
Prestadores de Serviços
Gestor: Banrisul S.A Corretora de Valores Mobiliários e Câmbio
97,04 96,98 77,63
setembro/2020
www.banrisul.com.br | E-mail: [email protected] | Telefone: (51) 3215.2300 Fax: (51) 3215.1707 | OUVIDORIA 08006442200 | SAC 08006461515
Objetivo e Política de Investimento: Proporcionar aos seus
cotistas a valorização dos recursos em carteira composta por títulos
de emissão do Tesouro Nacional e operações compromissadas,
lastreadas nestes títulos.
Administrador/ Custodiante/ Escriturador e Distribuidor de
Cotas: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.
Serviço de Atendimento ao Cotista - Unidade de Administração de Recursos de Terceiros
Rua Siqueira Campos, 736, 5º andar CEP 90010-000 - Porto Alegre – RS
Auditor Externo: KPMG Auditores Independentes
Fundos de Investimento não contam com a garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do Fundo Garantidor de
Créditos – FGC. Leia a lâmina de informações essenciais e o regulamento antes de investir. Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. A
rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de administração e outros encargos pertinentes ao fundo. Este documento tem
caráter de divulgação, não se caracterizando como uma oferta de investimento e/ou desinvestimento. O investimento em fundos de investimento apresenta riscos para o
investidor, ainda que o administrador mantenha sistema de gerenciamento de riscos. Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o fundo de
investimento e para o investidor. A Lâmina de Informações Essenciais está disponível em www.banrisul.com.br > Investimentos > Fundos de Investimento.
Tipo Anbima: Renda Fixa Duração Baixa Soberano - Fundos que têm como objetivo buscar retornos investindo em ativos e derivativos de renda fixa. Esses Fundos devem
possuir duration média ponderada da carteira inferior a 21 (vinte e um) dias úteis e buscam minimizar a oscilação nos retornos promovida por alterações nas taxas de juros
futuros. Os Fundos que possuírem ativos no exterior deverão realizar o hedge cambial desta parcela, excluindo estratégias que impliquem exposição em moeda estrangeira ou em
renda variável (ações etc.). Estão nesta categoria também os Fundos que buscam retorno investindo em ativos de renda fixa remunerados à taxa flutuante em CDI ou Selic.
Fundos que devem manter 100% (cem por cento) em títulos públicos federais.
2017 2018 2019 2020
Público Alvo: Investidores em geral, sem restrição de categorias
de investidores e/ou segmentos, clientes do Administrador, que
pretendem retorno compatível com investimentos de renda fixa,
dispostos a assumir os riscos e as estratégias de investimento do
Fundo, em especial quanto à variação da taxa de juros.
0,3261% do patrimônio líquido, com 95% de confiança, para
21 dias úteis, em condições normais de mercado.
98,69
57,11%
42,91%
LFT-O
LFT
0%10%20%30%40%50%60%
-0,30%
-0,20%
-0,10%
0,00%
0,10%
0,20%
0,30%
0,40%
0,50%
0,60%
jul-
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ag
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mai-2
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jun
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20
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0
Absoluto Selic
MATERIAL DE DIVULGAÇÃO
BANRISUL FLEX CRÉDITO PRIVADO FI RF LP - CNPJ: 08.960.978/0001-07
Características Gerais Composição da Carteira por Segmento em 30/09/2020
Início das Atividades: 03/09/2007
Taxa de Administração: 0,50% a.a.
Horário de movimentação: Das 9h às 17h30min.
Onde aplicar: Agências Banrisul ou www.banrisul.com.br
Investimento Mínimo: R$ 1 mil
Movimentação Mínima: R$ 100,00 Rentabilidade Mensal (%)Saldo Mínimo: R$ 100,00
Regime de Cotas: Cota de Fechamento Fundo CDI* Fundo CDI* Fundo CDI* Fundo CDI*
Conversão de Cotas na Aplicação/Resgate: D+0 Jan 1,09 1,08 0,62 0,58 0,53 0,54 0,34 0,37
Liquidação Financeira: D+0 Fev 1,08 0,86 0,46 0,46 0,49 0,49 0,25 0,29
Tratamento Tributário: Fundo de Longo Prazo Mar 1,04 1,05 0,57 0,53 0,46 0,46 0,23 0,34
Classificação CVM: Renda Fixa Abr 0,68 0,78 0,42 0,51 0,52 0,51 0,24 0,28
Mai 0,79 0,92 0,39 0,51 0,53 0,54 0,25 0,23
Informações de Risco Jun 0,83 0,81 0,54 0,51 0,51 0,46 0,28 0,21
VAR*: Jul 0,94 0,80 0,62 0,54 0,56 0,56 0,22 0,19
Ago 0,82 0,80 0,51 0,56 0,45 0,50 0,19 0,16
*Sintetiza a maior perda esperada dentro de um período de tempo e intervalo de confiança. Set 0,68 0,64 0,47 0,46 0,45 0,46 (0,17) 0,15
Out 0,60 0,64 0,63 0,54 0,47 0,48
Principal Fator de Risco: Selic Nov 0,55 0,56 0,45 0,49 0,34 0,38
Dez 0,53 0,53 0,47 0,49 0,38 0,37
Acum. 10,12 9,95 6,37 6,42 5,89 5,96 1,87 2,28
Classificação de Risco: %CDI
* Este indicador é mera referência econômica, e não parâmetro objetivo do Fundo.
CDI - Certificado de Depósito Interbancário fornecido pelo Bacen.
Desempenho Flex Crédito Privado x CDI (%)
Patrimônio Líquido (R$ mil)Em 30/09/2020: 261.031
Média dos últimos 12 meses: 287.745
Prestadores de Serviços
Gestor: Banrisul S.A Corretora de Valores Mobiliários e Câmbio
2020
98,83 82,02
setembro/2020
www.banrisul.com.br | E-mail: [email protected] | Telefone: (51) 3215.2300 Fax: (51) 3215.1707 | OUVIDORIA 08006442200 | SAC 08006461515
Serviço de Atendimento ao Cotista - Unidade de Administração de Recursos de Terceiros
Rua Siqueira Campos, 736, 5º andar CEP 90010-000 - Porto Alegre – RS
Administrador/ Custodiante/ Escriturador e Distribuidor de
Cotas: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.
Auditor Externo: KPMG Auditores Independentes
Objetivo e Política de Investimento: Proporcionar aos seus
cotistas a valorização dos recursos por meio de carteira de títulos
públicos e/ou privados (até 100% da carteira), relacionados
diretamente ou sintetizados via derivativos, à variação da taxa de
juros doméstica e/ou índice de preços.
2017
Público Alvo: Investidores em geral, sem restrição de categorias
de investidores e/ou segmentos, clientes do Administrador, cientes
da concentração em créditos privados a que o Fundo está sujeito,
dispostos a assumir os riscos e as estratégias de investimento do
Fundo.
101,71 99,22
0,5214% do patrimônio líquido, com 95% de confiança, para
21 dias úteis, em condições normais de mercado.
Fundos de Investimento não contam com a garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do Fundo Garantidor de
Créditos – FGC. Leia a lâmina de Informações Essenciais e o regulamento antes de investir. Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. A
rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de administração e outros encargos pertinentes ao fundo. Este documento tem
caráter de divulgação, não se caracterizando como uma oferta de investimento e/ou desinvestimento. O investimento em fundos de investimento apresenta riscos para o
investidor, ainda que o administrador mantenha sistema de gerenciamento de riscos. Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o fundo de
investimento e para o investidor. A Lâmina de Informações Essenciais está disponível em www.banrisul.com.br > Investimentos > Fundos de Investimento.
Tipo Anbima: Renda Fixa Duração Livre Grau De Investimento - Fundos que têm como objetivo buscar retorno por meio de investimentos em ativos e derivativos de renda fixa,
sem compromisso de manter limites mínimo ou máximo para a duration média ponderada da carteira. O hedge cambial da parcela de ativos no exterior é facultativo. Fundos que
devem manter, no mínimo, 80% (oitenta por cento) do seu patrimônio líquido em títulos públicos federais ou ativos com baixo risco de crédito do mercado doméstico ou externo.
2018 2019
52,81%
27,42%
15,61%
2,76%
1,01%
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LETRA FINANCEIRA
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DEBÊNTURES SIMPLES
0%10%20%30%40%50%60%
-150,00%
-100,00%
-50,00%
0,00%
50,00%
100,00%
150,00%
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Flex Crédito Privado CDI
MATERIAL DE DIVULGAÇÃO
BANRISUL FLEX PLUS CRÉDITO PRIVADO FI RF LP - CNPJ: 16.844.934/0001-40
Características Gerais Composição da Carteira por Segmento em 30/09/2020
Início das Atividades: 01/10/2012
Taxa de administração: 0,50% a.a.
Horário de movimentação: Das 9h às 17h30min.
Onde aplicar: Agências Banrisul ou www.banrisul.com.br
Investimento Mínimo: R$ 1 mil
Movimentação Mínima: R$ 100,00 Rentabilidade Mensal (%)Saldo Mínimo: R$ 100,00
Regime de Cotas: Cota de Fechamento Fundo CDI Fundo CDI Fundo CDI Fundo CDI
Conversão de Cotas na Aplicação/Resgate: D+0 / D+2 Jan 1,08 1,08 0,55 0,58 0,51 0,54 0,35 0,37
Liquidação Financeira: D+3 Fev 0,92 0,86 0,43 0,46 0,46 0,49 0,23 0,29
Tratamento Tributário: Fundo de Longo Prazo Mar 1,05 1,05 0,52 0,53 0,44 0,46 0,27 0,34
Classificação CVM: Renda Fixa Abr 0,74 0,78 0,47 0,51 0,50 0,51 0,22 0,28
Mai 0,87 0,92 0,42 0,51 0,45 0,54 0,19 0,23
Informações de Risco Jun 0,82 0,81 0,47 0,51 0,45 0,46 0,17 0,21
VAR*: Jul 0,89 0,80 0,55 0,54 0,52 0,56 0,14 0,19
Ago 0,79 0,80 0,51 0,56 0,45 0,50 0,10 0,16
*Sintetiza a maior perda esperada dentro de um período de tempo e intervalo de confiança. Set 0,66 0,64 0,44 0,46 0,42 0,46 (0,36) 0,15
Out 0,64 0,64 0,53 0,54 0,43 0,48
Principal Fator de Risco: Selic Nov 0,51 0,56 0,44 0,49 0,33 0,38
Dez 0,52 0,53 0,46 0,49 0,34 0,37
Acum 9,96 9,95 5,99 6,42 5,50 5,96 1,35 2,28
Classificação de Risco: %CDI
* Este indicador é mera referência econômica, e não parâmetro objetivo do Fundo.
CDI - Certificado de Depósito Interbancário fornecido pelo Bacen.
Desempenho Flex Plus Crédito Privado x CDI (%)
Patrimônio Líquido (R$ mil)Em 30/09/2020: 29.936
Média dos últimos 12 meses: 31.634
Prestadores de Serviços
Gestor: Banrisul S.A Corretora de Valores Mobiliários e Câmbio
93,30 92,28 59,21
setembro/2020
www.banrisul.com.br | E-mail: [email protected] | Telefone: (51) 3215.2300 Fax: (51) 3215.1707 | OUVIDORIA 08006442200 | SAC 08006461515
Serviço de Atendimento ao Cotista - Unidade de Administração de Recursos de Terceiros
Rua Siqueira Campos, 736, 5º andar CEP 90010-000 - Porto Alegre – RS
Administrador/ Custodiante/ Escriturador e Distribuidor de
Cotas: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.
Auditor Externo: KPMG Auditores Independentes
2019 20202017
Objetivo e Política de Investimento: Proporcionar aos seus
cotistas a valorização dos recursos por meio de carteira de títulos
públicos e/ou privados (até 100% da carteira), relacionados
diretamente ou sintetizados via derivativos, à variação da taxa de
juros doméstica e/ou índice de preços.
Público Alvo: Investidores em geral, sem restrição de categorias
de investidores e/ou segmentos, clientes do Administrador, cientes
da concentração em títulos de crédito privado a que o Fundo está
sujeito, dispostos a assumir os riscos e as estratégias de
investimento do Fundo.
2018
Fundos de Investimento não contam com a garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do Fundo Garantidor de
Créditos – FGC. Leia a lâmina de Informações Essenciais e o regulamento antes de investir. Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. A
rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de administração e outros encargos pertinentes ao fundo. Este documento tem
caráter de divulgação, não se caracterizando como uma oferta de investimento e/ou desinvestimento. O investimento em fundos de investimento apresenta riscos para o
investidor, ainda que o administrador mantenha sistema de gerenciamento de riscos. Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o fundo de
investimento e para o investidor. A Lâmina de Informações Essenciais está disponível em www.banrisul.com.br > Investimentos > Fundos de Investimento.
Tipo Anbima: Renda Fixa Duração Livre Grau De Investimento - Fundos que têm como objetivo buscar retorno por meio de investimentos em ativos e derivativos de renda fixa,
sem compromisso de manter limites mínimo ou máximo para a duration média ponderada da carteira. O hedge cambial da parcela de ativos no exterior é facultativo. Fundos que
devem manter, no mínimo, 80% (oitenta por cento) do seu patrimônio líquido em títulos públicos federais ou ativos com baixo risco de crédito do mercado doméstico ou externo.
0,5240% do patrimônio líquido, com 95% de confiança, para
21 dias úteis, em condições normais de mercado.
100,10
53,1%
27,9%
18,5%
0,28%
LFT
LFT-O
LETRA FINANCEIRA
DEBÊNTURES SIMPLES
0%10%20%30%40%50%60%
-250,00%
-200,00%
-150,00%
-100,00%
-50,00%
0,00%
50,00%
100,00%
150,00%
200,00%
250,00%
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Flex Plus Crédito Privado CDI
MATERIAL DE DIVULGAÇÃO
BANRISUL FOCO IDkA IPCA 2A FI RF - CNPJ: 21.007.180/0001-03
Características Gerais Composição da Carteira por Segmento em 30/09/2020
Início das Atividades: 15/09/2014
Taxa de administração: 0,20% a.a.
Horário de movimentação: Das 9h às 15h.
Onde aplicar: Agências Banrisul ou www.banrisul.com.br
Investimento Mínimo: R$ 50 mil
Movimentação Mínima: R$ 100,00
Saldo Mínimo: R$ 10 mil
Regime de Cotas: Cota de Fechamento Rentabilidade Mensal (%)Conversão de Cotas na Aplicação/Resgate: D+0 / D+1
Liquidação Financeira: D+1 Fundo IDkA Fundo IDkA Fundo IDkA Fundo IDkA
Tratamento Tributário: Fundo de Longo Prazo Jan 1,08 - 0,95 0,76 1,27 1,26 0,53 0,53
Classificação CVM: Renda Fixa Fev 1,37 - 0,56 0,62 0,54 0,52 0,64 0,68
Mar 1,43 - 1,46 1,59 0,67 0,67 (1,46) (1,21)
Informações de Risco Abr 0,80 - 0,68 0,82 1,03 1,03 0,49 0,57
VAR*: Mai 0,37 - (0,88) (1,01) 1,14 1,36 1,93 1,75
Jun 0,63 0,79 0,26 0,16 1,24 1,23 1,06 0,98
*Sintetiza a maior perda esperada dentro de um período de tempo e intervalo de confiança. Jul 2,40 2,52 1,21 1,59 0,90 1,01 0,85 0,93
Ago 0,95 0,96 (0,02) 0,09 0,11 0,08 0,66 1,03
Set 0,91 0,91 1,08 1,35 1,46 1,59 (0,04) 0,01
Principal Fator de Risco: Índices de preços - IPCA Out 0,72 0,80 2,13 1,94 1,30 1,23
Nov 0,18 0,25 0,15 0,17 (0,07) 0,01
Dez 0,91 1,16 1,15 1,25 1,05 1,20
Classificação de Risco: Acum 12,43 13,61 9,07 9,75 11,21 11,82 4,74 5,40
%IDkA.
* Este indicador é mera referência econômica, e não parâmetro objetivo do Fundo.
IDKA é um Índice de Mercado Anbima.
Desempenho Foco IDkA IPCA 2A x IDkA IPCA 2A (%)
Patrimônio Líquido (R$ mil)Em 30/09/2020: 949.554
Média dos últimos 12 meses: 767.114
Prestadores de Serviços
Rua Siqueira Campos, 736, 5º andar CEP 90010-000 - Porto Alegre – RS
www.banrisul.com.br | E-mail: [email protected] | Telefone: (51) 3215.2300 Fax: (51) 3215.1707 | OUVIDORIA 08006442200 | SAC 08006461515
Auditor Externo: KPMG Auditores Independentes
Fundos de Investimento não contam com a garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do Fundo Garantidor de
Créditos – FGC. Leia a lâmina de informações essenciais e o regulamento antes de investir. Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. A
rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de administração e outros encargos pertinentes ao fundo. Este documento tem
caráter de divulgação, não se caracterizando como uma oferta de investimento e/ou desinvestimento. O investimento em fundos de investimento apresenta riscos para o
investidor, ainda que o administrador mantenha sistema de gerenciamento de riscos. Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o fundo de
investimento e para o investidor. A Lâmina de Informações Essenciais está disponível em www.banrisul.com.br > Investimentos > Fundos de Investimento.
Tipo Anbima: Renda Fixa Duração Livre Soberano - Fundos que têm como objetivo buscar retorno por meio de investimentos em ativos e derivativos de renda fixa, sem
compromisso de manter limites mínimo ou máximo para a duration média ponderada da carteira. O hedge cambial da parcela de ativos no exterior é facultativo. Fundos que
devem manter 100% (cem por cento) em títulos públicos federais.
2019 2020
Público Alvo: Investidores em geral, sem restrição de categorias
de investidores e/ou segmentos, clientes do Administrador.
Serviço de Atendimento ao Cotista - Unidade de Administração de Recursos de Terceiros
setembro/2020
Gestor: Banrisul S.A Corretora de Valores Mobiliários e Câmbio
Administrador/ Custodiante/ Escriturador e Distribuidor de
Cotas: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.
Objetivo e Política de Investimento: Proporcionar aos seus
cotistas a valorização de suas cotas por meio da aplicação dos
recursos em carteira composta exclusivamente por títulos públicos
de emissão do Tesouro Nacional, assumindo o compromisso de
buscar o retorno do Sub-índice IDKA 2A - Índice de Duração
Constante ANBIMA segmento 2A (IDkA IPCA 2A).
1,6669% do patrimônio líquido, com 95% de confiança, para
21 dias úteis, em condições normais de mercado.
91,33 93,03 94,84 87,78
2017 2018
93,09%
6,88%
NTN-B
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0%10%20%30%40%50%60%70%80%90%100%
-2,00%
-1,50%
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-0,50%
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0,50%
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1,50%
2,00%
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Foco IDkA IPCA 2A IDkA IPCA 2A
MATERIAL DE DIVULGAÇÃO
BANRISUL FOCO IRF-M FI RF LP - CNPJ: 16.844.885/0001-45
Características Gerais Composição da Carteira por Segmento em 30/09/2020
Início das Atividades: 01/10/2012
Taxa de administração: 0,50% a.a.
Horário de movimentação: Das 9h às 17h30min.
Onde aplicar: Agências Banrisul ou www.banrisul.com.br
Investimento Mínimo: R$ 1 mil
Movimentação Mínima: R$ 100,00
Saldo Mínimo: R$ 100,00
Regime de Cotas: Cota de Fechamento
Conversão de Cotas na Aplicação/Resgate: D+0 / D+1 Rentabilidade Mensal (%)Liquidação Financeira: D+1
Tratamento Tributário: Fundo de Longo Prazo Fundo IRF-M Fundo IRF-M Fundo IRF-M Fundo IRF-M
Classificação CVM: Renda Fixa Jan 2,26 2,28 1,25 1,29 1,28 1,38 0,84 0,87
Fev 1,93 2,01 1,06 1,10 0,25 0,29 0,60 0,65
Informações de Risco Mar 1,43 1,50 1,28 1,32 0,54 0,58 (0,40) (0,10)
VAR*: Abr 0,45 0,53 0,43 0,46 0,55 0,60 1,16 1,14
Mai 0,18 0,30 (1,88) (1,85) 1,69 1,76 1,36 1,41
*Sintetiza a maior perda esperada dentro de um período de tempo e intervalo de confiança. Jun 1,29 1,35 0,01 0,04 2,11 2,15 0,74 0,78
Jul 2,24 2,30 1,41 1,47 1,03 1,08 1,03 1,08
Ago 0,99 1,05 (0,97) (0,93) 0,19 0,25 (0,81) (0,75)
Principal Fator de Risco: Taxa de juros prefixada Set 1,42 1,47 1,22 1,29 1,33 1,44 (0,58) (0,56)
Out 0,04 0,10 3,46 3,59 1,64 1,69
Nov 0,03 0,08 0,92 0,98 (0,56) (0,45)
Classificação de Risco: Dez 1,23 1,24 1,44 1,53 0,60 0,62
Acum 14,39 15,19 9,98 10,73 11,19 12,03 4,01 4,61
%IRF-M.
* Este indicador é mera referência econômica, e não parâmetro objetivo do Fundo.
IRFM é um Índice de Mercado Anbima.
Desempenho Foco IRF-M x IRF-M (%)
Patrimônio Líquido (R$ mil)Em 30/09/2020: 579.732
Média dos últimos 12 meses: 492.640
Prestadores de Serviços
www.banrisul.com.br | E-mail: [email protected] | Telefone: (51) 3215.2300 Fax: (51) 3215.1707 | OUVIDORIA 08006442200 | SAC 08006461515
86,98
Administrador/Custodiante/ Escriturador e Distribuidor de
Cotas: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.
2017 2018 2019 2020
2,4763% do patrimônio líquido, com 95% de confiança, para
21 dias úteis, em condições normais de mercado.
94,73 93,01 93,02
Fundos de Investimento não contam com a garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do Fundo Garantidor de
Créditos – FGC. Leia a lâmina de informações essenciais e o regulamento antes de investir. Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. A
rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de administração e outros encargos pertinentes ao fundo. Este documento tem
caráter de divulgação, não se caracterizando como uma oferta de investimento e/ou desinvestimento. O investimento em fundos de investimento apresenta riscos para o
investidor, ainda que o administrador mantenha sistema de gerenciamento de riscos. Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o fundo de
investimento e para o investidor. A Lâmina de Informações Essenciais está disponível em www.banrisul.com.br > Investimentos > Fundos de Investimento.
Tipo Anbima: Renda Fixa Duração Livre Soberano - Fundos que têm como objetivo buscar retorno por meio de investimentos em ativos e derivativos de renda fixa, sem
compromisso de manter limites mínimo ou máximo para a duration média ponderada da carteira. O hedge cambial da parcela de ativos no exterior é facultativo. Fundos que
devem manter 100% (cem por cento) em títulos públicos federais.
Serviço de Atendimento ao Cotista - Unidade de Administração de Recursos de Terceiros
Rua Siqueira Campos, 736, 5º andar CEP 90010-000 - Porto Alegre – RS
Público Alvo: investidores em geral, sem restrição de categorias
e/ou segmentos, clientes do Administrador.
Objetivo e Política de Investimento: proporcionar aos seus
cotistas a valorização de suas cotas por meio da aplicação dos
recursos em carteira composta por títulos públicos de emissão do
Tesouro Nacional, assumindo o compromisso de buscar o retorno
do Índice de Mercado ANBIMA IRF-M.
Auditor Externo: KPMG Auditores Independentes
Gestor: Banrisul S.A Corretora de Valores Mobiliários e Câmbio
setembro/2020
62,06%
29,42%
8,56%
LTN
NTN-F
LFT-O
0%10%20%30%40%50%60%70%
-1,00%
-0,50%
0,00%
0,50%
1,00%
1,50%
2,00%
se
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9
ou
t-19
no
v-1
9
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z-1
9
jan
-20
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20
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Foco IRF-M IRF-M
MATERIAL DE DIVULGAÇÃO
BANRISUL FOCO IRF-M 1 FI RF - CNPJ: 18.466.245/0001-74
Características Gerais Composição da Carteira por Segmento em 30/09/2020
Início das Atividades: 16/07/2013
Taxa de administração: 0,20% a.a.
Horário de movimentação: Das 9h às 17h30min.
Onde aplicar: Agências Banrisul ou www.banrisul.com.br
Investimento Mínimo: R$ 300 mil
Movimentação Mínima: R$ 100,00
Saldo Mínimo: R$ 50 mil
Regime de Cotas: Cota de Fechamento Rentabilidade Mensal (%)Conversão de Cotas na Aplicação/Resgate: D+0 / D+1
Liquidação Financeira: D+1 Fundo IRFM-1 Fundo IRFM-1 Fundo IRFM-1 Fundo IRFM-1
Tratamento Tributário: Fundo de Curto Prazo Jan 1,26 1,28 0,57 0,59 0,58 0,57 0,42 0,44
Classificação CVM: Renda Fixa Fev 0,99 1,00 0,52 0,54 0,45 0,46 0,36 0,37
Mar 1,10 1,12 0,64 0,65 0,45 0,47 0,59 0,60
Informações de Risco Abr 0,85 0,87 0,48 0,50 0,48 0,50 0,41 0,44
VAR*: Mai 0,87 0,91 0,16 0,19 0,65 0,67 0,40 0,41
Jun 0,87 0,88 0,52 0,54 0,56 0,58 0,26 0,28
*Sintetiza a maior perda esperada dentro de um período de tempo e intervalo de confiança. Jul 1,04 1,04 0,64 0,66 0,68 0,71 0,21 0,23
Ago 0,88 0,90 0,41 0,43 0,52 0,54 0,09 0,11
Principal Fator de Risco: Taxa de juros prefixada Set 0,73 0,74 0,59 0,60 0,62 0,64 0,12 0,14
Out 0,60 0,62 0,90 0,91 0,61 0,62
Classificação de Risco: Nov 0,60 0,62 0,52 0,54 0,31 0,33
Dez 0,54 0,56 0,54 0,55 0,40 0,41
Acum 10,90 11,11 6,74 6,97 6,54 6,75 2,94 3,11%IRFM-
1.
* Este indicador é mera referência econômica, e não parâmetro objetivo do Fundo.
IRFM-1 é um Índice de Mercado Anbima.
Desempenho Foco IRF-M 1 x IRF-M 1 (%)
Patrimônio Líquido (R$ mil)Em 30/09/2020: 1.502.718
Média dos últimos 12 meses: 1.605.262
Prestadores de Serviços
www.banrisul.com.br | E-mail: [email protected] | Telefone: (51) 3215.2300 Fax: (51) 3215.1707 | OUVIDORIA 08006442200 | SAC 08006461515
0,1529% do patrimônio líquido, com 95% de confiança, para
21 dias úteis, em condições normais de mercado.
Administrador/ Custodiante/ Escriturador e Distribuidor de
Cotas: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.
2017 2018 2019 2020
98,11 96,70 96,89 94,53
Tipo Anbima: Renda Fixa Duração Média Soberano - Fundos que têm como objetivo buscar retornos investindo em ativos e derivativos de renda fixa. Esses Fundos devem
possuir duration média ponderada da carteira inferior ou igual à apurada no IRF-M do último dia útil do mês de junho. Estes Fundos buscam limitar oscilação nos retornos
decorrentes das alterações nas taxas de juros futuros. Fundos que possuírem ativos no exterior deverão realizar o hedge cambial desta parcela. Excluem-se estratégias que
impliquem exposição em moeda estrangeira. Fundos que devem manter 100% (cem por cento) em títulos públicos federais.
Fundos de Investimento não contam com a garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do Fundo Garantidor de
Créditos – FGC. Leia a lâmina de informações essenciais e o regulamento antes de investir. Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. A
rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de administração e outros encargos pertinentes ao fundo. Este documento tem
caráter de divulgação, não se caracterizando como uma oferta de investimento e/ou desinvestimento. O investimento em fundos de investimento apresenta riscos para o
investidor, ainda que o administrador mantenha sistema de gerenciamento de riscos. Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o fundo de
investimento e para o investidor. A Lâmina de Informações Essenciais está disponível em www.banrisul.com.br > Investimentos > Fundos de Investimento.
Serviço de Atendimento ao Cotista - Unidade de Administração de Recursos de Terceiros
Rua Siqueira Campos, 736, 5º andar CEP 90010-000 - Porto Alegre – RS
Público Alvo: Investidores em geral, sem restrição de categorias
e/ou segmentos, clientes do Administrador.
Objetivo e Política de Investimento: Proporcionar aos seus
cotistas a valorização dos recursos em carteira de títulos públicos
federais, relacionados à variação da taxa de juros doméstica,
assumindo o compromisso de buscar o retorno do índice de
mercado IRF-M 1, com prazo médio da carteira de até 365 dias.
Auditor Externo: KPMG Auditores Independentes
Gestor: Banrisul S.A Corretora de Valores Mobiliários e Câmbio
setembro/2020
60,79%
30,92%
8,57%
LTN
NTN-F
LFT-O
0%10%20%30%40%50%60%70%
0,00%
0,10%
0,20%
0,30%
0,40%
0,50%
0,60%
0,70%
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Foco IRF-M 1 IRFM-1
MATERIAL DE DIVULGAÇÃO
BANRISUL MIX FIC de FI RF LP- CNPJ: 08.960.570/0001-35
Características Gerais Composição da Carteira Banrisul Global FI RF LP em 30/09/2020
Início das Atividades: 03.09.2007
Taxa de administração: 0,50% a.a
Horário de movimentação: Das 9h às 16h30min.
Onde aplicar: Agências Banrisul ou www.banrisul.com.br
Investimento Mínimo: R$ 50 mil
Movimentação Mínima: R$ 100,00 Rentabilidade Mensal (%)Saldo Mínimo: R$ 1mil
Regime de Cotas: Cota de Fechamento Fundo CDI Fundo CDI Fundo CDI Fundo CDI
Conversão de Cotas na Aplicação/Resgate: D+0 Jan 1,04 1,08 0,53 0,58 0,48 0,54 0,30 0,37
Liquidação Financeira: D+0 Fev 0,82 0,86 0,41 0,46 0,44 0,49 0,22 0,29
Tratamento Tributário: Fundo de Longo Prazo Mar 1,00 1,05 0,47 0,53 0,41 0,46 0,26 0,34
Classificação CVM: Renda Fixa Abr 0,73 0,78 0,47 0,51 0,46 0,51 0,20 0,28
Mai 0,88 0,92 0,45 0,51 0,47 0,54 0,18 0,23
Informações de Risco Jun 0,81 0,81 0,45 0,51 0,41 0,46 0,16 0,21
VAR*: Jul 0,76 0,80 0,48 0,54 0,50 0,56 0,13 0,19
Ago 0,74 0,80 0,51 0,56 0,44 0,50 0,10 0,16
*Sintetiza a maior perda esperada dentro de um período de tempo e intervalo de confiança. Set 0,59 0,64 0,41 0,46 0,40 0,46 (0,53) 0,15
Out 0,60 0,64 0,48 0,54 0,41 0,48
Principal Fator de Risco: Selic Nov 0,52 0,56 0,43 0,49 0,32 0,38
Dez 0,49 0,53 0,44 0,49 0,31 0,37
Classificação de Risco: Acum 9,42 9,95 5,73 6,42 5,23 5,96 1,07 2,28
%CDI
* Este indicador é mera referência econômica, e não parâmetro objetivo do Fundo.
CDI - Certificado de Depósito Interbancário fornecido pelo Bacen.
Desempenho Mix x CDI (%)
Patrimônio Líquido (R$ mil)Em 30/09/2020: 23.738
Média dos últimos 12 meses: 23.656
Prestadores de Serviços
Gestor: Banrisul S.A Corretora de Valores Mobiliários e Câmbio
Tipo Anbima: Renda Fixa Duração Livre Grau De Investimento - Fundos que têm como objetivo buscar retorno por meio de investimentos em ativos e derivativos de renda fixa,
sem compromisso de manter limites mínimo ou máximo para a duration média ponderada da carteira. O hedge cambial da parcela de ativos no exterior é facultativo. Fundos que
devem manter, no mínimo, 80% (oitenta por cento) do seu patrimônio líquido em títulos públicos federais ou ativos com baixo risco de crédito do mercado doméstico ou externo.
2019 2020
Público Alvo: Investidores em geral, incluindo investidores
qualificados e investidores profissionais, sem restrição de
categorias de investidores e/ou segmentos, clientes do
Administrador.
Fundos de Investimento não contam com a garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do Fundo Garantidor de
Créditos – FGC. Leia a lâmina de informações essenciais e o regulamento antes de investir. Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. A
rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de administração e outros encargos pertinentes ao fundo. Este documento tem
caráter de divulgação, não se caracterizando como uma oferta de investimento e/ou desinvestimento. O investimento em fundos de investimento apresenta riscos para o
investidor, ainda que o administrador mantenha sistema de gerenciamento de riscos. Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o fundo de
investimento e para o investidor. A Lâmina de Informações Essenciais está disponível em www.banrisul.com.br > Investimentos > Fundos de Investimento.
Auditor Externo: KPMG Auditores Independentes
setembro/2020
www.banrisul.com.br | E-mail: [email protected] | Telefone: (51) 3215.2300 Fax: (51) 3215.1707 | OUVIDORIA 08006442200 | SAC 08006461515
Objetivo e Política de Investimento: Proporcionar aos seus
cotistas a valorização dos recursos por meio de aplicação em cotas
do Fundo Banrisul Global FI RF LP, que por sua vez, direciona os
recursos para títulos públicos e/ou privados (máximo de 50% da
carteira) relacionados diretamente, ou sintetizados via derivativos, à
variação da taxa de juros doméstica e/ou índice de preços.
Administrador/ Custodiante/ Escriturador e Distribuidor de
Cotas: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.
Serviço de Atendimento ao Cotista - Unidade de Administração de Recursos de Terceiros
Rua Siqueira Campos, 736, 5º andar CEP 90010-000 - Porto Alegre – RS
0,7513% do patrimônio líquido, com 95% de confiança, para
21 dias úteis, em condições normais de mercado.
94,67 89,25 87,75 46,93
2017 2018
-350,00%
-250,00%
-150,00%
-50,00%
50,00%
150,00%
250,00%
350,00%
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Mix CDI
70,02%
21,74%
7,84%
0,38%
LFT
LETRA FINANCEIRA
LFT-O
DEBÊNTURES SIMPLES
0%10%20%30%40%50%60%70%80%
MATERIAL DE DIVULGAÇÃO
BANRISUL PATRIMONIAL FI RF LP - CNPJ: 04.828.795/0001-81
Características Gerais Composição da Carteira por Segmento em 30/09/2020
Início das Atividades: 25/07/2002
Taxa de administração: 0,20% a.a.
Horário de movimentação: Das 9h às 15h.
Onde aplicar: Agências Banrisul ou www.banrisul.com.br
Investimento Mínimo: R$ 100,00
Movimentação Mínima: R$ 100,00
Saldo Mínimo: R$ 100,00
Regime de Cotas: Cota de Fechamento Rentabilidade Mensal (%)Conversão de Cotas na Aplicação/Resgate: D+0
Liquidação Financeira no Resgate: D+0 Fundo IPCA+6 IMA-Ger Fundo IPCA+6 IMA-Ger Fundo IPCA+6 IMA-Ger
Tratamento Tributário: Fundo de Longo Prazo Jan 1,67 0,78 1,75 1,82 0,81 1,91 0,48 0,70 0,55
Classificação CVM: Renda Fixa Fev 0,71 0,81 0,71 0,42 0,92 0,48 0,41 0,74 0,45
Mar 0,94 0,58 0,96 0,50 1,24 0,56 (2,22) 0,56 (1,97)
Informações de Risco Abr 0,30 0,71 0,31 0,80 1,06 0,85 0,87 0,18 0,85
VAR*: Mai (1,50) 0,89 (1,42) 1,73 0,62 1,84 1,00 0,10 1,01
Jun 0,08 1,75 0,11 1,92 0,50 2,00 0,89 0,75 0,98
*Sintetiza a maior perda esperada dentro de um período de tempo e intervalo de confiança. Jul 1,35 0,82 1,41 0,92 0,68 0,96 1,68 0,85 1,73
Ago (0,23) 0,40 (0,21) 0,10 0,60 0,16 (0,72) 0,73 (0,59)
Principal Fator de Risco: Índices de preços - IPCA Set 0,58 0,97 0,63 1,39 0,45 1,46 (0,69) (0,59)
Out 3,36 0,94 3,46 1,71 0,59 1,71
Classificação de Risco: Nov 0,76 0,28 0,75 (0,78) 1,00 (0,71)
Dez 1,14 0,64 1,16 0,92 1,64 0,89
Acum. 9,51 9,96 10,03 12,08 10,56 12,82 1,66 4,68 2,40
IPCA - Índice disponibilizado entre os dias 10 e 15 do mês subsequente.
Estes indicadores são mera referência econômica, e não parâmetro objetivo do Fundo.
IMA Geral é um Índice de Mercado Anbima.
Desempenho Patrimonial x IPCA+6 (%)
Patrimônio Líquido (R$ mil)Em 30/09/2020: 444.929
Média dos últimos 12 meses: 466.591
Prestadores de Serviços
Gestor: Banrisul S.A Corretora de Valores Mobiliários e Câmbio
Tipo Anbima: Renda Fixa Duração Livre Soberano - Fundos que têm como objetivo buscar retorno por meio de investimentos em ativos e derivativos de renda fixa, sem
compromisso de manter limites mínimo ou máximo para a duration média ponderada da carteira. O hedge cambial da parcela de ativos no exterior é facultativo. Fundos que devem
manter 100% (cem por cento) em títulos públicos federais.
Serviço de Atendimento ao Cotista - Unidade de Administração de Recursos de Terceiros
Rua Siqueira Campos, 736, 5º andar CEP 90010-000 - Porto Alegre – RS
www.banrisul.com.br | E-mail: [email protected] | Telefone: (51) 3215.2300 Fax: (51) 3215.1707 | OUVIDORIA 08006442200 | SAC 08006461515
Administrador/ Custodiante/ Escriturador e Distribuidor de
Cotas: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.
Auditor Externo: KPMG Auditores Independentes
setembro/2020
2,3977% do patrimônio líquido, com 95% de confiança, para
21 dias úteis, em condições normais de mercado.
Objetivo e Política de Investimento: Proporcionar aos seus
cotistas a valorização de suas cotas por meio da aplicação dos
recursos em carteira composta por títulos públicos federais e tem
como parâmetro de rentabilidade o Índice de Mercado Andima
Geral – IMA Geral.
2018
Fundos de Investimento não contam com a garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do Fundo Garantidor de Créditos
– FGC. Leia a lâmina de informações essenciais e o regulamento antes de investir. Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. A rentabilidade
divulgada não é líquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de administração e outros encargos pertinentes ao fundo. Este documento tem caráter de
divulgação, não se caracterizando como uma oferta de investimento e/ou desinvestimento. O investimento em fundos de investimento apresenta riscos para o investidor, ainda que o
administrador mantenha sistema de gerenciamento de riscos. Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o fundo de investimento e para o investidor. A
Lâmina de Informações Essenciais está disponível em www.banrisul.com.br > Investimentos > Fundos de Investimento.
2019 2020
Público Alvo: Regimes próprios de previdência estadual e
municipal, sem restrição de categorias de investidores, clientes do
Administrador.
26,63%
21,93%
21,75%
16,75%
13,02%
NTN-B
LTN
LFT
LFT-O
NTN-F
0%5%10%15%20%25%30%
90%
100%
110%
120%
130%
140%
150%
160%
170%
180%
190%
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-18
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0
Patrimonial IPCA+6
MATERIAL DE DIVULGAÇÃO
BANRISUL PERFIL FIC de FI RF LP - CNPJ: 08.960.557/0001-86
Características Gerais Composição da Carteira Banrisul Global FI RF LP em 30/09/2020
Início das Atividades: 03.09.2007
Taxa de administração: 1,00% a.a
Horário de movimentação: Das 9h às 16h30min.
Onde aplicar: Agências Banrisul ou www.banrisul.com.br
Investimento Mínimo: R$ 100,00
Movimentação Mínima: R$ 100,00 Rentabilidade Mensal (%)Saldo Mínimo: R$ 100,00
Regime de Cotas: Cota de Fechamento Fundo CDI Fundo CDI Fundo CDI Fundo CDI
Conversão de Cotas na Aplicação/Resgate: D+0 Jan 1,00 1,08 0,48 0,58 0,44 0,54 0,26 0,37
Liquidação Financeira: D+0 Fev 0,78 0,86 0,38 0,46 0,40 0,49 0,18 0,29
Tratamento Tributário: Fundo de Longo Prazo Mar 0,95 1,05 0,43 0,53 0,38 0,46 0,22 0,34
Classificação CVM: Renda Fixa Abr 0,69 0,78 0,43 0,51 0,42 0,51 0,16 0,28
Mai 0,84 0,92 0,42 0,51 0,43 0,54 0,15 0,23
Informações de Risco Jun 0,77 0,81 0,41 0,51 0,37 0,46 0,12 0,21
VAR*: Jul 0,72 0,80 0,44 0,54 0,46 0,56 0,09 0,19
Ago 0,70 0,80 0,46 0,56 0,40 0,50 0,06 0,16
*Sintetiza a maior perda esperada dentro de um período de tempo e intervalo de confiança. Set 0,56 0,64 0,38 0,46 0,37 0,46 (0,57) 0,15
Out 0,56 0,64 0,44 0,54 0,37 0,48
Principal Fator de Risco: Selic Nov 0,48 0,56 0,40 0,49 0,28 0,38
Dez 0,45 0,53 0,40 0,49 0,28 0,37
Classificação de Risco: Acum 8,90 9,95 5,24 6,42 4,77 5,96 0,71 2,28
%CDI
* Este indicador é mera referência econômica, e não parâmetro objetivo do Fundo.
CDI - Certificado de Depósito Interbancário fornecido pelo Bacen.
Desempenho Perfil x CDI (%)
Patrimônio Líquido (R$ mil)Em 30/09/2020: 42.825
Média dos últimos 12 meses: 45.518
Prestadores de Serviços
Gestor: Banrisul S.A Corretora de Valores Mobiliários e Câmbio
Objetivo e Política de Investimento: Proporcionar aos seus
cotistas a valorização dos recursos por meio de aplicação em cotas
do Fundo Banrisul Global FI RF LP, que por sua vez, direciona os
recursos para títulos públicos e/ou privados (máximo de 50% da
carteira) relacionados diretamente, ou sintetizados via derivativos, à
variação da taxa de juros doméstica e/ou índice de preços.
2017 2018
0,7686% do patrimônio líquido, com 95% de confiança, para
21 dias úteis, em condições normais de mercado.
setembro/2020
2019 2020
Público Alvo: Investidores em geral, incluindo investidores
qualificados e investidores profissionais, sem restrição de
categorias de investidores e/ou segmentos, clientes do
Administrador.
www.banrisul.com.br | E-mail: [email protected] | Telefone: (51) 3215.2300 Fax: (51) 3215.1707 | OUVIDORIA 08006442200 | SAC 08006461515
Administrador/ Custodiante/ Escriturador e Distribuidor de
Cotas: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.
Serviço de Atendimento ao Cotista - Unidade de Administração de Recursos de Terceiros
Rua Siqueira Campos, 736, 5º andar CEP 90010-000 - Porto Alegre – RS
89,45 81,62 80,03 31,14
Auditor Externo: KPMG Auditores Independentes
Fundos de Investimento não contam com a garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do Fundo Garantidor de
Créditos – FGC. Leia a lâmina de informações essenciais e o regulamento antes de investir. Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. A
rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de administração e outros encargos pertinentes ao fundo. Este documento tem
caráter de divulgação, não se caracterizando como uma oferta de investimento e/ou desinvestimento. O investimento em fundos de investimento apresenta riscos para o
investidor, ainda que o administrador mantenha sistema de gerenciamento de riscos. Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o fundo de
investimento e para o investidor. A Lâmina de Informações Essenciais está disponível em www.banrisul.com.br > Investimentos > Fundos de Investimento.
Tipo Anbima: Renda Fixa Duração Livre Grau De Investimento - Fundos que têm como objetivo buscar retorno por meio de investimentos em ativos e derivativos de renda fixa,
sem compromisso de manter limites mínimo ou máximo para a duration média ponderada da carteira. O hedge cambial da parcela de ativos no exterior é facultativo. Fundos que
devem manter, no mínimo, 80% (oitenta por cento) do seu patrimônio líquido em títulos públicos federais ou ativos com baixo risco de crédito do mercado doméstico ou externo.
-400,00%
-300,00%
-200,00%
-100,00%
0,00%
100,00%
200,00%
300,00%
400,00%
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no
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9
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9
jan
-20
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0
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mai-2
0
jun
-20
jul-
20
ag
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0
se
t-2
0
Perfil CDI
70,02%
21,74%
7,84%
0,38%
LFT
LETRA FINANCEIRA
LFT-O
DEBÊNTURES SIMPLES
0%10%20%30%40%50%60%70%80%
MATERIAL DE DIVULGAÇÃO
BANRISUL PREMIUM FI RF LP - CNPJ: 08.960.971/0001-95
Características Gerais Composição da Carteira por Segmento em 30/09/2020
Início das Atividades: 03/09/2007
Taxa de administração: Mín. 0,20% a.a.
Horário de movimentação: Das 9h às 17h30min.
Onde aplicar: Agências Banrisul ou www.banrisul.com.br
Investimento Mínimo: R$ 300 mil
Movimentação Mínima: R$ 100,00
Saldo Mínimo: R$ 50 mil
Regime de Cotas: Cota de Fechamento Rentabilidade Mensal (%)Conversão de Cotas na Aplicação/Resgate: D+0
Liquidação Financeira: D+0 Fundo CDI Fundo CDI Fundo CDI Fundo CDI
Tratamento Tributário: Fundo de Longo Prazo Jan 1,07 1,08 0,57 0,58 0,53 0,54 0,35 0,37
Classificação CVM: Renda Fixa Fev 0,86 0,86 0,44 0,46 0,48 0,49 0,26 0,29
Mar 1,04 1,05 0,53 0,53 0,46 0,46 0,30 0,34
Informações de Risco Abr 0,76 0,78 0,49 0,51 0,51 0,51 0,26 0,28
VAR*: Mai 0,91 0,92 0,47 0,51 0,53 0,54 0,24 0,23
Jun 0,87 0,81 0,51 0,51 0,47 0,46 0,24 0,21
*Sintetiza a maior perda esperada dentro de um período de tempo e intervalo de confiança. Jul 0,83 0,80 0,55 0,54 0,55 0,56 0,20 0,19
Ago 0,79 0,80 0,55 0,56 0,48 0,50 0,17 0,16
Principal Fator de Risco: Selic Set 0,65 0,64 0,47 0,46 0,45 0,46
Out 0,64 0,64 0,56 0,54 0,47 0,48
Classificação de Risco: Nov 0,55 0,56 0,47 0,49 0,36 0,38
Dez 0,53 0,53 0,48 0,49 0,38 0,37
Acum 9,99 9,95 6,31 6,42 5,88 5,96 2,08 2,12
%CDI
* Este indicador é mera referência econômica, e não parâmetro objetivo do Fundo.
CDI - Certificado de Depósito Interbancário fornecido pelo Bacen.
Desempenho Premium x CDI (%)
Patrimônio Líquido (R$ mil)Em 30/09/2020: 367.828
Média dos últimos 12 meses: 513.024
Prestadores de Serviços
Gestor: Banrisul S.A Corretora de Valores Mobiliários e Câmbio
Objetivo e Política de Investimento: Proporcionar aos seus
cotistas avalorização dos recursos por meio de carteira composta
por títulos públicos e, no máximo, 50% em títulos privados.
2017 2018
0,2417% do patrimônio líquido, com 95% de confiança, para
21 dias úteis, em condições normais de mercado.
setembro/2020
2019 2020
Público Alvo: Investidores em geral, sem restrição de categorias
de investidores e/ou segmentos, clientes do Administrador, que
pretendam retorno compatível com investimentos de renda fixa,
dispostos a assumir os riscos e as estratégias de investimento do
Fundo.
www.banrisul.com.br | E-mail: [email protected] | Telefone: (51) 3215.2300 Fax: (51) 3215.1707 | OUVIDORIA 08006442200 | SAC 08006461515
Administrador/ Custodiante/ Escriturador e Distribuidor de
Cotas: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.
Serviço de Atendimento ao Cotista - Unidade de Administração de Recursos de Terceiros
Rua Siqueira Campos, 736, 5º andar CEP 90010-000 - Porto Alegre – RS
100,40 98,29 98,66 98,11
Auditor Externo: KPMG Auditores Independentes
Fundos de Investimento não contam com a garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do Fundo Garantidor de
Créditos – FGC. Leia a lâmina de Informações Essenciais e o regulamento antes de investir. Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. A
rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de administração e outros encargos pertinentes ao fundo. Este documento tem
caráter de divulgação, não se caracterizando como uma oferta de investimento e/ou desinvestimento. O investimento em fundos de investimento apresenta riscos para o
investidor, ainda que o administrador mantenha sistema de gerenciamento de riscos. Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o fundo de
investimento e para o investidor. A Lâmina de Informações Essenciais está disponível em www.banrisul.com.br > Investimentos > Fundos de Investimento.
Tipo Anbima: Renda Fixa Duração Livre Grau De Investimento - Fundos que têm como objetivo buscar retorno por meio de investimentos em ativos e derivativos de renda fixa,
sem compromisso de manter limites mínimo ou máximo para a duration média ponderada da carteira. O hedge cambial da parcela de ativos no exterior é facultativo. Fundos que
devem manter, no mínimo, 80% (oitenta por cento) do seu patrimônio líquido em títulos públicos federais ou ativos com baixo risco de crédito do mercado doméstico ou externo.
39,59%
33,24%
25,81%
1,3%
0,07%
LETRA FINANCEIRA
LFT
LFT-O
CRI
DEBÊNTURES SIMPLES
0%5%10%15%20%25%30%35%40%45%
-150,00%
-100,00%
-50,00%
0,00%
50,00%
100,00%
150,00%
se
t-1
9
ou
t-19
no
v-1
9
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z-1
9
jan
-20
fev-2
0
mar-
20
ab
r-20
mai-2
0
jun
-20
jul-
20
ag
o-2
0
se
t-2
0
Premium CDI
MATERIAL DE DIVULGAÇÃO BANRISUL RF SIMPLES FIC de FI - CNPJ: 23.863.573/0001-44
Características Gerais Composição da Carteira Banrisul Absoluto FI RF em 30/09/2020
Início das Atividades: 25/02/2016Taxa de administração: Mín. 1,35% a.a. e Máx. 1,50% a.a.Horário de movimentação: Das 9h às 16:30min.Onde aplicar: Agências Banrisul ou www.banrisul.com.brInvestimento Mínimo: R$ 100,00Movimentação Mínima: R$ 100,00 Rentabilidade Mensal (%)Saldo Mínimo: R$ 100,00Regime de Cotas: Cota de Fechamento Fundo Selic* Fundo Selic* Fundo Selic* Fundo Selic*
Conversão de Cotas na Aplicação/Resgate: D+0 / D+0 Jan 0,91 1,08 0,39 0,53 0,38 0,54 0,21 0,37
Liquidação Financeira: D+0 Fev 0,70 0,86 0,29 0,46 0,35 0,49 0,16 0,29
Tratamento Tributário: Fundo de Longo Prazo Mar 0,85 1,05 0,35 0,57 0,33 0,46 0,18 0,34
Classificação CVM: Renda Fixa Simples Abr 0,63 0,79 0,34 0,51 0,37 0,51 0,13 0,28
Mai 0,76 0,92 0,33 0,51 0,39 0,54 0,11 0,23
Informações de Risco Jun 0,65 0,81 0,34 0,51 0,33 0,46 0,08 0,21
VAR*: Jul 0,64 0,80 0,35 0,54 0,40 0,56 0,04 0,19
Ago 0,61 0,80 0,39 0,56 0,35 0,50 0,02 0,16
*Sintetiza a maior perda esperada dentro de um período de tempo e intervalo de confiança. Set 0,47 0,64 0,43 0,46 0,32 0,46 (0,25) 0,15
Out 0,47 0,64 0,38 0,54 0,32 0,48
Principal Fator de Risco: Selic Nov 0,39 0,56 0,34 0,49 0,23 0,38
Dez 0,36 0,54 0,34 0,49 0,22 0,37
Classificação de Risco: Acum 7,77 - 4,42 6,42 4,12 5,96 0,71 2,28
%Selic.
* Este indicador é mera referência econômica, e não parâmetro objetivo do Fundo.
Selic é a Taxa Básica de Juros do Brasil estabelecida pelo Copom.
Desempenho Simples x Selic* (%)
Patrimônio Líquido (R$ mil)Em 30/09/2020: 21.070Média dos últimos 12 meses: 18.621
Prestadores de Serviços
Gestor: Banrisul S.A Corretora de Valores Mobiliários e Câmbio
Objetivo e Política de Investimento: Proporcionar a valorizaçãode suas cotas, por meio de investimentos em cotas de fundo deinvestimento de renda fixa que adote estratégias de investimentoem títulos públicos federais indexados à taxa Selic e operaçõescompromissadas lastreadas em títulos públicos federais.
Administrador/ Custodiante/ Escriturador e Distribuidor deCotas: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.
Serviço de Atendimento ao Cotista - Unidade de Administração de Recursos de Terceiros
Público Alvo: Investidores em geral, sem restrição de categoriasde investidores e/ou segmentos, clientes do Administrador, quepretendem retorno compatível com investimentos de renda fixa,assumindo o menor risco possível na escala de risco dos fundos deinvestimento.
2017 2018
Auditor Externo: KPMG Auditores Independentes
0,3261% do patrimônio líquido, com 95% de confiança, para21 dias úteis, em condições normais de mercado.
69,13 31,14- 68,85
setembro/2020
Fundos de Investimento não contam com a garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do Fundo Garantidor deCréditos – FGC. Leia a lâmina de informações essenciais e o regulamento antes de investir. Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. Arentabilidade divulgada não é líquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de administração e outros encargos pertinentes ao fundo. Este documento temcaráter de divulgação, não se caracterizando como uma oferta de investimento e/ou desinvestimento. O investimento em fundos de investimento apresenta riscos para oinvestidor, ainda que o administrador mantenha sistema de gerenciamento de riscos. Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o fundo deinvestimento e para o investidor. A Lâmina de Informações Essenciais está disponível em www.banrisul.com.br > Investimentos > Fundos de Investimento.Tipo Anbima: Renda Fixa Simples – Fundos que devem observar a regulamentação da CVM e adotam o sufixo “Simples” em sua denominação, devendo possuir: a. 95%(noventa e cinco por cento), no mínimo, de seu patrimônio líquido representado, isolada ou cumulativamente, por: i. Títulos da dívida pública federal; ii. Títulos de renda fixa deemissão ou coobrigação de instituições financeiras que possuam classificação de risco atribuída pelo gestor, no mínimo, equivalente àqueles atribuídos aos títulos da dívidapública federal; iii. Operações compromissadas lastreadas em títulos da dívida pública federal ou em títulos de responsabilidade, emissão ou coobrigação de instituiçõesautorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil, desde que, na hipótese de lastro em títulos de responsabilidade de pessoas de direito privado, a instituição financeiracontraparte do fundo na operação possua classificação de risco atribuída pelo gestor, no mínimo, equivalente àquela atribuída aos títulos da dívida pública federal; b. Operaçõescom derivativos exclusivamente para fins de proteção da carteira (hedge); c. Estratégia de investimento que proteja o fundo de riscos de perdas e volatilidade.
2019 2020
Rua Siqueira Campos, 736, 5º andar CEP 90010-000 - Porto Alegre – RS
www.banrisul.com.br | E-mail: [email protected] | Telefone: (51) 3215.2300 Fax: (51) 3215.1707 | OUVIDORIA 08006442200 | SAC 08006461515
57,11%
42,91%
LFT-O
LFT
0%10%20%30%40%50%60%
-0,30%
-0,20%
-0,10%
0,00%
0,10%
0,20%
0,30%
0,40%
0,50%
0,60%
set-
19
out-
19
nov-
19
dez-
19
jan-
20
fev-
20
mar
-20
abr-
20
mai
-20
jun-
20
jul-2
0
ago-
20
set-
20
Simples CDI
MATERIAL DE DIVULGAÇÃO
BANRISUL SOBERANO FI RF Simples LP - CNPJ: 11.311.874/0001-86
Características Gerais Composição da Carteira por Segmento em 30/09/2020
Início das Atividades: 30/11/2009
Taxa de administração: 0,50% a.a.
Horário de movimentação: Das 9h às 16h30min.
Onde aplicar: Agências Banrisul ou www.banrisul.com.br
Investimento Mínimo: R$ 1 mil
Movimentação Mínima: R$ 100,00
Saldo Mínimo: R$ 100,00 Rentabilidade Mensal (%)Regime de Cotas: Cota de Fechamento
Conversão de Cotas na Aplicação/Resgate: D+0 Fundo Selic Fundo Selic Fundo Selic Fundo Selic
Liquidação Financeira: D+0 Jan 1,03 1,08 0,53 0,53 0,49 0,54 0,32 0,37
Tratamento Tributário: Fundo de Longo Prazo Fev 0,82 0,86 0,42 0,46 0,44 0,49 0,23 0,29
Classificação CVM: Renda Fixa Simples Mar 1,00 1,05 0,48 0,57 0,42 0,46 0,28 0,34
Abr 0,75 0,79 0,47 0,51 0,47 0,51 0,22 0,28
Informações de Risco Mai 0,89 0,92 0,46 0,51 0,49 0,54 0,19 0,23
VAR*: Jun 0,81 0,81 0,46 0,51 0,42 0,46 0,16 0,21
Jul 0,76 0,80 0,49 0,54 0,51 0,56 0,14 0,19
*Sintetiza a maior perda esperada dentro de um período de tempo e intervalo de confiança. Ago 0,75 0,80 0,51 0,56 0,45 0,50 0,11 0,16
Set 0,60 0,64 0,43 0,46 0,42 0,46 (0,26) 0,15
Principal Fator de Risco: Selic Out 0,61 0,64 0,49 0,54 0,43 0,48
Nov 0,52 0,56 0,45 0,49 0,33 0,38
Classificação de Risco: Dez 0,49 0,54 0,45 0,49 0,33 0,37
Acum 9,47 9,96 5,84 6,42 5,39 5,96 1,44 2,28
%Selic
* Este indicador é mera referência econômica, e não parâmetro objetivo do Fundo.
Selic é a Taxa Básica de Juros do Brasil estabelecida pelo Copom.
Desempenho Soberano x Selic (%)
Patrimônio Líquido (R$ mil)Em 30/09/2020: 201.751
Média dos últimos 12 meses: 211.097
Prestadores de Serviços
Gestor: Banrisul S.A Corretora de Valores Mobiliários e Câmbio
Público Alvo: Investidores em geral, sem restrição de categorias
de investidores e/ou segmentos, clientes do Administrador, que
pretendem retorno compatível com investimentos de renda fixa,
assumindo o menor risco possível na escala de risco dos fundos de
investimento.
setembro/2020
Objetivo e Política de Investimento: Proporcionar aos seus
cotistas a valorização dos recursos em carteira composta por títulos
de emissão do Tesouro Nacional e operações compromissadas,
lastreadas nestes títulos.
Fundos de Investimento não contam com a garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do Fundo Garantidor de
Créditos – FGC. Leia a lâmina de informações essenciais e o regulamento antes de investir. Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. A
rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de administração e outros encargos pertinentes ao fundo. Este documento tem
caráter de divulgação, não se caracterizando como uma oferta de investimento e/ou desinvestimento. O investimento em fundos de investimento apresenta riscos para o
investidor, ainda que o administrador mantenha sistema de gerenciamento de riscos. Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o fundo de
investimento e para o investidor. A Lâmina de Informações Essenciais está disponível em www.banrisul.com.br > Investimentos > Fundos de Investimento.
2017 2018 2019 2020
www.banrisul.com.br | E-mail: [email protected] | Telefone: (51) 3215.2300 Fax: (51) 3215.1707 | OUVIDORIA 08006442200 | SAC 08006461515
Administrador/Custodiante/ Escriturador e Distribuidor de
Cotas: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.
Serviço de Atendimento ao Cotista - Unidade de Administração de Recursos de Terceiros
Rua Siqueira Campos, 736, 5º andar CEP 90010-000 - Porto Alegre – RS
0,4088% do patrimônio líquido, com 95% de confiança, para
21 dias úteis, em condições normais de mercado.
95,08 90,97 90,44 63,16
Auditor Externo: KPMG Auditores Independentes
Tipo Anbima: Renda Fixa Simples – Fundos que devem observar a regulamentação da CVM e adotam o sufixo “Simples” em sua denominação, devendo possuir: a. 95%
(noventa e cinco por cento), no mínimo, de seu patrimônio líquido representado, isolada ou cumulativamente, por: i. Títulos da dívida pública federal; ii. Títulos de renda fixa de
emissão ou coobrigação de instituições financeiras que possuam classificação de risco atribuída pelo gestor, no mínimo, equivalente àqueles atribuídos aos títulos da dívida
pública federal; iii. Operações compromissadas lastreadas em títulos da dívida pública federal ou em títulos de responsabilidade, emissão ou coobrigação de instituições
autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil, desde que, na hipótese de lastro em títulos de responsabilidade de pessoas de direito privado, a instituição financeira
contraparte do fundo na operação possua classificação de risco atribuída pelo gestor, no mínimo, equivalente àquela atribuída aos títulos da dívida pública federal; b. Operações
com derivativos exclusivamente para fins de proteção da carteira (hedge); c. Estratégia de investimento que proteja o fundo de riscos de perdas e volatilidade.
60,06%
39,99%
LFT
LFT-O
-200,00%
-150,00%
-100,00%
-50,00%
0,00%
50,00%
100,00%
150,00%
200,00%
se
t-1
9
ou
t-19
no
v-1
9
de
z-1
9
jan
-20
fev-2
0
mar-
20
ab
r-20
mai-2
0
jun
-20
jul-
20
ag
o-2
0
se
t-2
0
Soberano Selic
MATERIAL DE DIVULGAÇÃO
BANRISUL SUPER FI RF - CNPJ: 02.430.487/0001-78
Características Gerais Composição da Carteira por Segmento em 30/09/2020
Início das Atividades: 11/05/1998
Taxa de administração*: 1,60% a.a.
Horário de movimentação: Das 9h às 17h30min.
Onde aplicar: Agências Banrisul ou www.banrisul.com.br
Investimento Mínimo: R$ 100,00
Movimentação Mínima: R$ 100,00
Saldo Mínimo: R$ 100,00
Regime de Cotas: Cota de Abertura Rentabilidade Mensal (%)Conversão de Cotas na Aplicação/Resgate: D+0
Liquidação Financeira: D+0 Fundo CDI Fundo CDI Fundo CDI Fundo CDI
Possibilita o cadastramento de resgate automático. Jan 0,69 1,08 0,18 0,58 0,14 0,54 0,11 0,37
Tratamento Tributário: Fundo de Curto Prazo Fev 0,54 0,86 0,14 0,46 0,13 0,49 0,07 0,29
Classificação CVM: Renda Fixa Mar 0,63 1,05 0,15 0,53 0,12 0,46 0,07 0,34
*Taxa de administração foi reduzida para 1,60% a.a. desde 06/08/2020. Abr 0,46 0,78 0,14 0,51 0,13 0,51 0,04 0,28
Informações de Risco Mai 0,53 0,92 0,14 0,51 0,14 0,54 0,02 0,23
VAR*: Jun 0,43 0,81 0,14 0,51 0,12 0,46 0,02 0,21
Jul 0,42 0,80 0,14 0,54 0,15 0,56 0,01 0,19
*Sintetiza a maior perda esperada dentro de um período de tempo e intervalo de confiança. Ago 0,38 0,80 0,15 0,56 0,10 0,50 0,01 0,16
Set 0,28 0,64 0,12 0,46 0,08 0,46 0,02 0,15
Principal Fator de Risco: Taxa de juros prefixada Out 0,26 0,64 0,14 0,54 0,07 0,48
Nov 0,20 0,56 0,13 0,49 0,13 0,38
Classificação de Risco: Dez 0,18 0,53 0,13 0,49 0,12 0,37
Acum. 5,17 9,95 1,76 6,42 1,51 5,96 0,41 2,28
%CDI
* Este indicador é mera referência econômica, e não parâmetro objetivo do Fundo.
CDI - Certificado de Depósito Interbancário fornecido pelo Bacen.
Desempenho Super x CDI (%)
Patrimônio Líquido (R$ mil)Em 30/09/2020: 543.034
Média dos últimos 12 meses: 484.268
Prestadores de Serviços
Gestor: Banrisul S.A Corretora de Valores Mobiliários e Câmbio
51,96 27,41 25,34 17,98
Objetivo e Política de Investimento: Proporcionar a seus cotistas
a valorização dos recursos por meio de carteira com alocação de
80%, no mínimo, em ativos relacionados diretamente, ou
sintetizados via derivativos, à variação da taxa de juros doméstica
ou de índices de preços. As aplicações em títulos privados estão
limitados a 50% do patrimônio.
Público Alvo: Investidores em geral, sem restrição de categorias
de investidores e/ou segmentos, clientes do Administrador.
setembro/2020
www.banrisul.com.br | E-mail: [email protected] | Telefone: (51) 3215.2300 Fax: (51) 3215.1707 | OUVIDORIA 08006442200 | SAC 08006461515
Serviço de Atendimento ao Cotista - Unidade de Administração de Recursos de Terceiros
Rua Siqueira Campos, 736, 5º andar CEP 90010-000 - Porto Alegre – RS
Administrador/ Custodiante/ Escriturador e Distribuidor de
Cotas: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.
Auditor Externo: KPMG Auditores Independentes
2017 2018 2019 2020
0,0073% do patrimônio líquido, com 95% de confiança, para
21 dias úteis, em condições normais de mercado.
Fundos de Investimento não contam com a garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do Fundo Garantidor de
Créditos – FGC. Leia a lâmina de informações essenciais e o regulamento antes de investir. Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. A
rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de administração e outros encargos pertinentes ao fundo. Este documento tem
caráter de divulgação, não se caracterizando como uma oferta de investimento e/ou desinvestimento. O investimento em fundos de investimento apresenta riscos para o
investidor, ainda que o administrador mantenha sistema de gerenciamento de riscos. Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o fundo de
investimento e para o investidor. A Lâmina de Informações Essenciais está disponível em www.banrisul.com.br > Investimentos > Fundos de Investimento.
Tipo Anbima: Renda Fixa Duração Baixa Grau De Investimento - Fundos que têm como objetivo buscar retornos investindo em ativos e derivativos de renda fixa. Esses
Fundos devem possuir duration média ponderada da carteira inferior a 21 (vinte e um) dias úteis e buscam minimizar a oscilação nos retornos promovida por alterações nas taxas
de juros futuros. Os Fundos que possuírem ativos no exterior deverão realizar o hedge cambial desta parcela, excluindo estratégias que impliquem exposição em moeda
estrangeira ou em renda variável (ações etc.). Estão nesta categoria também os Fundos que buscam retorno investindo em ativos de renda fixa remunerados à taxa flutuante em
CDI ou Selic. Fundos que devem manter, no mínimo, 80% (oitenta por cento) do seu patrimônio líquido em títulos públicos federais ou ativos com baixo risco de crédito do
mercado doméstico ou externo.
100,12% LFT-O
0%20%40%60%80%100%120%
0,00%
20,00%
40,00%
60,00%
80,00%
100,00%
120,00%
se
t-1
9
no
v-1
9
jan
-20
mar-
20
mai-2
0
jul-
20
se
t-2
0
Super CDI
MATERIAL DE DIVULGAÇÃO
BANRISUL VIP FI RF LP - CNPJ: 00.743.026/0001-20
Características Gerais Composição da Carteira por Segmento em 30/09/2020
Início das Atividades: 03.08.1995
Taxa de administração*: 1,60% a.a.
Horário de movimentação: Das 9h às 17h30min.
Onde aplicar: Agências Banrisul ou www.banrisul.com.br
Investimento Mínimo: R$ 100,00
Movimentação Mínima: R$ 100,00 Rentabilidade Mensal (%)Saldo Mínimo: R$ 100,00
Regime de Cotas: Cota de Fechamento Fundo CDI Fundo CDI Fundo CDI Fundo CDI
Conversão de Cotas na Aplicação/Resgate: D+0 Jan 0,90 1,08 0,40 0,58 0,36 0,54 0,19 0,37
Liquidação Financeira: D+0 Fev 0,72 0,86 0,31 0,46 0,32 0,49 0,11 0,29
Tratamento Tributário: Fundo de Longo Prazo Mar 0,86 1,05 0,36 0,53 0,31 0,46 0,15 0,34
Classificação CVM: Renda Fixa Abr 0,64 0,78 0,34 0,51 0,34 0,51 0,09 0,28
*Taxa de administração foi reduzida para 1,60% a.a. desde 06/08/2020. Mai 0,75 0,92 0,34 0,51 0,36 0,54 0,07 0,23
Informações de Risco Jun 0,67 0,81 0,34 0,51 0,31 0,46 0,05 0,21
VAR*: Jul 0,64 0,80 0,36 0,54 0,38 0,56 0,03 0,19
Ago 0,61 0,80 0,38 0,56 0,32 0,50 0,01 0,16
*Sintetiza a maior perda esperada dentro de um período de tempo e intervalo de confiança. Set 0,48 0,64 0,31 0,46 0,29 0,46 (0,54) 0,15
Out 0,48 0,64 0,36 0,54 0,29 0,48
Principal Fator de Risco: Selic Nov 0,40 0,56 0,32 0,49 0,21 0,38
Dez 0,37 0,53 0,32 0,49 0,20 0,37
Classificação de Risco: Acum 7,84 9,95 4,28 6,42 3,81 5,96 0,19 2,28
%CDI
* Este indicador é mera referência econômica, e não parâmetro objetivo do Fundo.
CDI - Certificado de Depósito Interbancário fornecido pelo Bacen.
Desempenho Vip x CDI (%)
Patrimônio Líquido (R$ mil)Em 30/09/2020: 103.390
Média dos últimos 12 meses: 111.965
Prestadores de Serviços
Gestor: Banrisul S.A Corretora de Valores Mobiliários e Câmbio
setembro/2020
www.banrisul.com.br | E-mail: [email protected] | Telefone: (51) 3215.2300 Fax: (51) 3215.1707 | OUVIDORIA 08006442200 | SAC 08006461515
Objetivo e Política de Investimento: Proporcionar aos seus
cotistas a valorização dos recursos em carteira de 80%, no mínimo
em ativos relacionados diretamente, ou sintetizados via derivativos,
à variação da taxa de juros doméstica ou de índices de preços. As
aplicações em títulos privados estão limitados a 50% do patrimônio.
Administrador/ Custodiante/ Escriturador e Distribuidor de
Cotas: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.
Serviço de Atendimento ao Cotista - Unidade de Administração de Recursos de Terceiros
Rua Siqueira Campos, 736, 5º andar CEP 90010-000 - Porto Alegre – RS
0,6263% do patrimônio líquido, com 95% de confiança, para
21 dias úteis, em condições normais de mercado.
78,79 66,67 63,93 8,33
2017 2018
Fundos de Investimento não contam com a garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do Fundo Garantidor de
Créditos – FGC. Leia a lâmina de informações essenciais e o regulamento antes de investir. Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. A
rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de administração e outros encargos pertinentes ao fundo. Este documento tem
caráter de divulgação, não se caracterizando como uma oferta de investimento e/ou desinvestimento. O investimento em fundos de investimento apresenta riscos para o
investidor, ainda que o administrador mantenha sistema de gerenciamento de riscos. Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o fundo de
investimento e para o investidor. A Lâmina de Informações Essenciais está disponível em www.banrisul.com.br > Investimentos > Fundos de Investimento.
Tipo Anbima: Renda Fixa Duração Livre Grau De Investimento - Fundos que têm como objetivo buscar retorno por meio de investimentos em ativos e derivativos de renda fixa,
sem compromisso de manter limites mínimo ou máximo para a duration média ponderada da carteira. O hedge cambial da parcela de ativos no exterior é facultativo. Fundos que
devem manter, no mínimo, 80% (oitenta por cento) do seu patrimônio líquido em títulos públicos federais ou ativos com baixo risco de crédito do mercado doméstico ou externo.
2019 2020
Público Alvo: Investidores em geral, sem restrição de categorias
de investidores e/ou segmentos, clientes do Administrador, que
pretendam retorno compatível com investimentos de renda fixa,
dispostos a assumir os riscos e as estratégias de investimento do
Fundo, em especial quanto às variações da taxa de juros.
Auditor Externo: KPMG Auditores Independentes
92,53%
7,6%
LFT
LFT-O
0%10%20%30%40%50%60%70%80%90%100%
-400,00%
-300,00%
-200,00%
-100,00%
0,00%
100,00%
200,00%
300,00%
400,00%
se
t-1
9
ou
t-19
no
v-1
9
de
z-1
9
jan
-20
fev-2
0
mar-
20
ab
r-20
mai-2
0
jun
-20
jul-
20
ag
o-2
0
se
t-2
0
Vip CDI
Fundo Multimercado
Fundos deInvestimento
22
MATERIAL DE DIVULGAÇÃOBANRISUL MULTIMERCADO LIVRE Fundo de Investimento - CNPJ: 10.199.934/0001-58
Características Gerais Composição da Carteira por Segmento em 30/09/2020
Início das Atividades: 02/12/2019Taxa de administração: Mín. 1,00% a.a. e Máx. 1,50% a.a.Horário de movimentação: Das 9h às 17h30min.Onde aplicar: Agências Banrisul ou www.banrisul.com.brInvestimento Mínimo: R$ 1 milMovimentação Mínima: R$ 100,00Saldo Mínimo: R$ 100,00 Rentabilidade Mensal (%)Regime de Cotas: Cota de Fechamento Conversão de Cotas na Aplicação/Resgate: D+1 2017 2018 2019 2020
Liquidação Financeira: D+3 Fundo CDI Fundo CDI Fundo CDI Fundo CDI
Tratamento Tributário: Fundo de Longo Prazo
Classificação CVM: Fundo Multimercado Jan 0,36 0,37
Fev (0,40) 0,29
Informações de Risco Mar (1,20) 0,34
VAR*: Abr 0,54 0,28
Mai 0,24 0,23
*Sintetiza a maior perda esperada dentro de um período de tempo e intervalo de confiança. Jun 0,54 0,21
Jul 0,40 0,19
Principal Fator de Risco: (IBOVA11) Ishares Ibovespa Ago 0,52 0,16
Set (0,41) 0,15
Out
Nov
Dez 0,46 0,37
Acum 0,46 0,37 0,58 2,28
%CDI
Desempenho Multimercado Livre x CDI (%)Patrimônio Líquido (R$ mil)Em 30/09/2020: 32.547Média dos últimos 12 meses: 25.758
Prestadores de Serviços
Classificação de Risco:
setembro/2020
Objetivo e Política de Investimento: Proporcionar a valorização desuas cotas, através de carteira diversificada de ativos financeiros ederivativos, buscando retorno superior à variação do CDI.
Público Alvo: O Fundo destina-se a acolher investimentos de investidores em geral, clientes do ADMINISTRADOR, inclusive regimes próprios de previdência social (RPPS).
0,4915% do patrimônio líquido, com 95% de confiança, para21 dias úteis, em condições normais de mercado.
Gestor: Banrisul S.A Corretora de Valores Mobiliários e CâmbioCustodiante: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.Auditor Externo: KPMG Auditores Independentes
Fundos de Investimento não contam com a garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do Fundo Garantidor de Créditos– FGC. Leia a lâmina de informações essenciais e o regulamento antes de investir. Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. A rentabilidadedivulgada não é líquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de administração e outros encargos pertinentes ao fundo. O fundo pode estar exposto asignificativa concentração em ativos de renda variável de poucos emissores, apresentando os riscos daí decorrentes. Este documento tem caráter de divulgação, não secaracterizando como uma oferta de investimento e/ou desinvestimento. O investimento em fundos de investimento apresenta riscos para o investidor, ainda que o administradormantenha sistema de gerenciamento de riscos. Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o fundo de investimento e para o investidor. A Lâmina deInformações Essenciais está disponível em www.banrisul.com.br > Investimentos > Fundos de Investimento.
Tipo ANBIMA: Multimercado Livre - Fundos com políticas de investimento que envolvam vários fatores de risco, sem o compromisso de concentração em nenhum fator em especial.O hedge cambial da parcela de ativos no exterior é facultativo ao gestor. Fundos sem compromisso de concentração em alguma estratégia específica.
Serviço de Atendimento ao Cotista - Unidade de Administração de Recursos de Terceiros
Administrador/ Escriturador/Distribuidor: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.
#VALOR! #VALOR! 124,32 25,44*IDIV é um indicador da Bolsa de Valores (B³) utilizado como mera referência econômica, e não parâmetro objetivo do Fundo.
71,19%
22,75%
1,48%
4,76%
LFT-O
LFT
Ações
Cotas de Fundo de Investimento
0%10%20%30%40%50%60%70%80%
-5,00%
-4,00%
-3,00%
-2,00%
-1,00%
0,00%
1,00%
2,00%
3,00%
4,00%
5,00%
dez-
19
jan-
20
fev-
20
mar
-20
abr-
20
mai
-20
jun-
20
jul-2
0
ago-
20
set-
20
Multimercado CDI
Rua Siqueira Campos, 736, 5º andar CEP 90010-000 - Porto Alegre – RS
www.banrisul.com.br | E-mail: [email protected] | Telefone: (51) 3215.2300 Fax: (51) 3215.1707 | OUVIDORIA 08006442200 | SAC 08006461515
FundosdeAções
Fundos deInvestimento
22
MATERIAL DE DIVULGAÇÃO BANRISUL AÇÕES Fundo de Investimento em Ações - CNPJ: 88.198.056/0001-43
Características Gerais Composição da Carteira por Segmento em 30/09/2020
Público Alvo: Investidores em geral.Início das Atividades: 27.10.1971 Taxa de administração: 5,0% a.aHorário de movimentação: Das 9h às 17h30min.Onde aplicar: Agências Banrisul ou Canais Digitais.Investimento Mínimo: R$ 100,00 Movimentação Mínima: R$ 100,00Saldo Mínimo: R$ 100,00Regime de Cotas: Cota de Fechamento Rentabilidade Mensal (%)Conversão de Cotas na Aplicação/Resgate: D+1 2017 2018 2019 2020
Liquidação Financeira: D+4 Fundo SMLL Fundo SMLL Fundo SMLL Fundo SMLL
Tratamento Tributário: I.R. de 15% no resgate, IOF não há Jan 10,92 11,42 8,08 4,33 12,42 9,41 2,81 0,45
Classificação CVM: Fundo de Ações Fev (1,66) 5,73 5,54 (0,34) (1,80) (1,78) (6,43) (8,27)
Mar 4,91 (1,45) 0,60 0,05 (0,03) 0,10 (32,10) (35,07)
Abr 1,04 3,40 0,54 2,37 0,59 1,65 12,93 10,24
Informações de Risco Mai (0,42) (1,04) (6,42) (11,31) 2,52 1,93 6,52 5,07
VAR*: Jun 3,90 0,37 (4,99) (3,63) 3,64 6,99 9,35 14,43
Jul 10,91 8,14 2,48 5,09 6,52 6,77 8,62 9,50
Ago 7,23 8,57 (4,64) (4,28) 2,15 0,48 0,27 (1,25)
Set 3,62 3,65 (3,40) (1,97) 1,89 2,04 (6,14) (5,42)
Principal Fator de Risco: (TUPY3) TUPY S.A. Out 1,86 (1,48) 8,67 12,61 3,07 2,30
Nov (4,12) (2,45) 4,45 4,76 8,37 5,12
Dez (4,35) 7,02 6,18 2,10 12,37 12,65
Acum 37,72 49,28 16,72 8,13 64,19 58,21 (12,15) (18,90)
%SMLL
Desempenho Ações x SMLL (%)Patrimônio Líquido (R$ mil)Em 30/09/2020: 204.010Média dos últimos 12 meses: 166.082
Prestadores de Serviços
setembro/2020
Custodiante: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.
Objetivo e Política de Investimento: Proporcionar aos cotistas arentabilidade de suas cotas por meio da aplicação de seus recursos emcarteira diversificada de ações de empresas com relativamente baixa e médiacapitalização de mercado, cujas ações se encontram com os preçossubavaliados e, ao mesmo tempo, demonstram capacidade de gerar lucrosfuturos crescentes, selecionadas com base em análise técnica efundamentalista efetuada pelo Gestor.
10,300% do patrimônio líquido, com 95% de confiança, para 21 diasúteis, em condições normais de mercado.
Fundos de Investimento não contam com a garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do Fundo Garantidor de Créditos – FGC.Leia a lâmina de informações essenciais e o regulamento antes de investir. Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. A rentabilidade divulgada não élíquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de administração e outros encargos pertinentes ao fundo. O fundo pode estar exposto a significativa concentração emativos de renda variável de poucos emissores, apresentando os riscos daí decorrentes. Este documento tem caráter de divulgação, não se caracterizando como uma oferta deinvestimento e/ou desinvestimento. O investimento em fundos de investimento apresenta riscos para o investidor, ainda que o administrador mantenha sistema de gerenciamento de riscos.Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o fundo de investimento e para o investidor. A Lâmina de Informações Essenciais está disponível em
Classificação de Risco:
Administrador/ Escriturador/ Distribuidor: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.
76,54 205,66 110,27 -
Serviço de Atendimento ao Cotista - Unidade de Administração de Recursos de TerceirosRua Siqueira Campos, 736, 5º andar CEP 90010-000 - Porto Alegre – RS
www.banrisul.com.br | E-mail: [email protected] | Telefone: (51) 3215.2300 Fax: (51) 3215.1707 | OUVIDORIA 08006442200 | SAC 08006461515
*Sintetiza a maior perda esperada dentro de um período de tempo e intervalo de confiança.
Tipo ANBIMA: Ações Small Caps - Fundos que devem possuir, no mínimo, 67% (sessenta e sete por cento) da carteira em ações à vista, bônus ou recibos de subscrição, certificados dedepósito de ações, cotas de fundos de ações, cotas dos fundos de índice de ações e Brazilian Depositary Receipts, classificados como nível I, II e III. O hedge¹ cambial da parcela de ativos noexterior é facultativo ao gestor. Fundos que têm como objetivo investir, no mínimo, 85% (oitenta e cinco por cento) em ações de empresas que não estejam incluídas entre as 25 (vinte e cinco)maiores participações do IBrX - Índice Brasil, ou seja, ações de empresas com relativamente baixa capitalização de mercado. Os 15% (quinze por cento) remanescentes podem ser investidosem ações de maior liquidez ou capitalização de mercado, desde que não estejam incluídas entre as dez maiores participações do IBrX – Índice Brasil.
Auditor Externo: KPMG Auditores Independentes
Gestor: Banrisul S.A Corretora de Valores Mobiliários e Câmbio
14,39%9,15%
6,68%5,99%5,73%5,54%5,41%
4,65%4,43%4,37%4,35%
3,80%3,32%3,29%3,14%
18,05%
Energia ElétricaProgramas e ServiçosComércioPetróleo, Gás e BiocombustíveisMáquinas e EquipamentosExploração de ImóveisIntermediários FinanceirosTecidos, Vestuário e CalçadosMaterial de TransporteAlimentos ProcessadosMadeira e PapelMineraçãoComércio e DistribuiçãoTransporteDiversosOUTROS
0%5%10%15%20%
-150,00%
-100,00%
-50,00%
0,00%
50,00%
100,00%
150,00%
set-
19
nov-
19
jan-
20
mar
-20
mai
-20
jul-2
0
set-
20
Ações SMLL
MATERIAL DE DIVULGAÇÃOBANRISUL DIVIDENDOS Fundo de Investimento em Ações - CNPJ: 10.199.934/0001-58
Características Gerais Composição da Carteira por Segmento em 30/09/2020
Início das Atividades: 29.08.2008Taxa de administração: 1,5 % a.aHorário de movimentação: Das 9h às 17h30min.Onde aplicar: Agências Banrisul ou www.banrisul.com.brInvestimento Mínimo: R$ 100,00 Movimentação Mínima: R$ 100,00Saldo Mínimo: R$ 100,00Regime de Cotas: Cota de Fechamento Conversão de Cotas na Aplicação/Resgate: D+1 Rentabilidade Mensal (%)Liquidação Financeira: D+4 2017 2018 2019 2020
Tratamento Tributário: IR de 15% no resgate, IOF não há. Fundo IDIV Fundo IDIV Fundo IDIV Fundo IDIV
Classificação CVM: Fundo de Ações Jan 9,47 8,58 8,30 9,87 12,58 12,49 (0,87) (1,59)
Fev 6,57 6,99 0,77 (0,60) (1,76) (2,03) (6,94) (6,16)
Informações de Risco Mar (0,43) (1,85) (1,18) 1,05 (2,09) (1,78) (25,36) (25,53)
VAR*: Abr 0,98 0,91 (1,42) (1,42) 1,87 3,09 3,08 3,75
Mai (1,76) (5,69) (7,72) (10,54) 3,65 3,13 5,37 4,98
*Sintetiza a maior perda esperada dentro de um período de tempo e intervalo de confiança. Jun (1,16) (1,21) (5,10) (4,31) 3,02 3,12 7,27 8,95
Jul 5,05 4,82 7,18 7,27 2,82 2,76 5,27 20,57
Principal Fator de Risco: (ITUB4) ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. Ago 5,18 6,95 (3,04) (3,71) 1,01 2,22 (5,23) (15,92)
Set 4,80 6,11 (1,06) 0,17 1,56 1,88 (4,21) (4,61)
Out 0,83 0,28 10,96 11,44 1,03 1,51
Nov (5,71) (6,66) 5,42 7,27 2,39 2,34
Dez 4,96 4,94 0,33 0,63 11,10 9,99
Acum 31,65 25,29 12,35 15,93 42,85 45,18 (23,33) (21,08)
%IDIV
Desempenho Dividendos x IDIV (%)Patrimônio Líquido (R$ mil)Em 30/09/2020: 40.944Média dos últimos 12 meses: 46.359
Prestadores de Serviços
setembro/2020
Administrador/ Escriturador/Distribuidor: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.
Custodiante: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.Gestor: Banrisul S.A Corretora de Valores Mobiliários e Câmbio
9,4360% do patrimônio líquido, com 95% de confiança, para21 dias úteis, em condições normais de mercado.
Público Alvo: Investidores em geral, incluindo os qualificados e os profissionais.
Classificação de Risco:
-94,8477,53125,15
www.banrisul.com.br | E-mail: [email protected] | Telefone: (51) 3215.2300 Fax: (51) 3215.1707 | OUVIDORIA 08006442200 | SAC 08006461515
Serviço de Atendimento ao Cotista - Unidade de Administração de Recursos de Terceiros
Rua Siqueira Campos, 736, 5º andar CEP 90010-000 - Porto Alegre – RS
Objetivo e Política de Investimento: Proporcionar rentabilidadede médio e longo prazo aos cotistas, aplicando seus recursos,preferencialmente, em ações de empresas que possuam históricode elevada distribuição de dividendos, juros sobre capital próprio eoutros direitos. Tem como parâmetro de rentabilidade o IDIV –Índice Dividendos.
Auditor Externo: KPMG Auditores Independentes
Fundos de Investimento não contam com a garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do Fundo Garantidor de Créditos– FGC. Leia a lâmina de informações essenciais e o regulamento antes de investir. Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. A rentabilidadedivulgada não é líquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de administração e outros encargos pertinentes ao fundo. O fundo pode estar exposto asignificativa concentração em ativos de renda variável de poucos emissores, apresentando os riscos daí decorrentes. Este documento tem caráter de divulgação, não secaracterizando como uma oferta de investimento e/ou desinvestimento. O investimento em fundos de investimento apresenta riscos para o investidor, ainda que o administradormantenha sistema de gerenciamento de riscos. Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o fundo de investimento e para o investidor. A Lâmina deInformações Essenciais está disponível em www.banrisul.com.br > Investimentos > Fundos de Investimento.
Tipo ANBIMA: Ações Dividendos - Fundos que devem possuir, no mínimo, 67% (sessenta e sete por cento) da carteira em ações à vista, bônus ou recibos de subscrição,certificados de depósito de ações, cotas de fundos de ações, cotas dos fundos de índice de ações e Brazilian Depositary Receipts, classificados como nível I, II e III. O hedge¹cambial da parcela de ativos no exterior é facultativo ao gestor. Fundos que têm como objetivo investir em ações de empresas com histórico de dividend yield (renda gerada pordividendos) consistente ou que, na visão do gestor, apresentem essas perspectivas.
27,27%
26,25%
7,22%
5,09%
4,82%
4,11%
3,37%
2,87%
2,70%
16,15%
Energia Elétrica
Intermediários Financeiros
Construção Civil
Água e Saneamento
Previdência e Seguros
Mineração
Telecomunicações
Transporte
Madeira e Papel
Outros
0%5%10%15%20%25%30%
-50,00%
-40,00%
-30,00%
-20,00%
-10,00%
0,00%
10,00%
20,00%
30,00%
set-
19
nov-
19
jan-
20
mar
-20
mai
-20
jul-2
0
set-
20
Dividendos IDIV
MATERIAL DE DIVULGAÇÃO BANRISUL ÍNDICE Fundo de Investimento em Ações - CNPJ: 02.131.725/0001-44
Características Gerais Composição da Carteira por Segmento em 30/09/2020
Início das Atividades: 01.10.1997 Taxa de administração: 0,85 % a.a desde 26.08.2013Horário de movimentação: Das 9h às 17h30min.Onde aplicar: Agências Banrisul ou www.banrisul.com.brInvestimento Mínimo: R$ 100,00 Movimentação Mínima: R$ 100,00Saldo Mínimo: R$ 100,00Regime de Cotas: Cota de Fechamento Conversão de Cotas na Aplicação/Resgate: D+1 Rentabilidade Mensal (%)Liquidação Financeira: D+4 Tratamento Tributário: IR de 15% no resgate, IOF não há. Fundo Ibov. Fundo Ibov. Fundo Ibov. Fundo Ibov.
Classificação CVM: Fundo de Ações Jan 6,85 7,37 11,87 11,13 10,10 10,81 (0,57) (1,62)
Tipo ANBIMA: Ações Índice Ativo Fev 2,96 3,08 0,80 0,51 (1,64) (1,85) (8,33) (8,42)
Mar (3,11) (2,51) 0,67 0,01 (0,51) (0,17) (28,85) (29,90)
Informações de Risco Abr 0,54 0,64 1,78 0,87 0,72 0,98 9,74 10,25
VAR*: Mai (4,32) (4,11) (9,84) (10,87) 0,33 0,70 8,90 8,56
Jun (0,61) 0,29 (5,58) (5,19) 4,51 4,05 7,52 8,75
*Sintetiza a maior perda esperada dentro de um período de tempo e intervalo de confiança. Jul 3,36 4,80 8,81 8,87 0,83 0,83 7,56 8,26
Ago 8,61 7,45 (2,83) (3,21) (0,26) (0,66) (2,12) (3,44)
Principal Fator de Risco: (VALE3) VALE S.A. Set 4,56 4,88 3,20 3,47 4,22 3,57 (5,38) (4,79)
Out 0,52 0,02 9,32 10,18 1,38 2,36
Nov (3,33) (3,14) 1,16 2,38 1,34 0,94
Dez 5,24 6,15 (1,77) (1,80) 6,71 6,84
Acum 22,37 26,85 16,59 15,03 30,76 31,58 (16,99) (18,19)
%Ibov.
Desempenho Índice x Ibovespa (%)Patrimônio Líquido (R$ mil)Em 30/09/2020: 26.857Média dos últimos 12 meses: 26.096
Prestadores de Serviços
Classificação de Risco:
10,682% do patrimônio líquido, com 95% de confiança, para 21dias úteis, em condições normais de mercado.
2017
Público Alvo: Investidores em geral, incluindo os qualificados e os profissionais.
2018 2019
setembro/2020
www.banrisul.com.br | E-mail: [email protected] | Telefone: (51) 3215.2300 Fax: (51) 3215.1707 | OUVIDORIA 08006442200 | SAC 08006461515
Serviço de Atendimento ao Cotista - Unidade de Administração de Recursos de Terceiros
Rua Siqueira Campos, 736, 5º andar CEP 90010-000 - Porto Alegre – RS
97,40 -
Custodiante: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.Auditor Externo: KPMG Auditores Independentes
Gestor: Banrisul S.A Corretora de Valores Mobiliários e Câmbio
Fundos de Investimento não contam com a garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do Fundo Garantidor deCréditos – FGC. Leia a lâmina de informações essenciais e o regulamento antes de investir. Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. Arentabilidade divulgada não é líquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de administração e outros encargos pertinentes ao fundo. O fundo pode estarexposto a significativa concentração em ativos de renda variável de poucos emissores, apresentando os riscos daí decorrentes. Este documento tem caráter dedivulgação, não se caracterizando como uma oferta de investimento e/ou desinvestimento. O investimento em fundos de investimento apresenta riscos para o investidor, ainda queo administrador mantenha sistema de gerenciamento de riscos. Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o fundo de investimento e para oinvestidor. A Lâmina de Informações Essenciais está disponível em www.banrisul.com.br > Investimentos > Fundos de Investimento.Tipo ANBIMA: Ações Índice Ativo - Fundos que devem possuir, no mínimo, 67% (sessenta e sete por cento) da carteira em ações à vista, bônus ou recibos de subscrição,certificados de depósito de ações, cotas de fundos de ações, cotas dos fundos de índice de ações e Brazilian Depositary Receipts, classificados como nível I, II e III. O hedge¹cambial da parcela de ativos no exterior é facultativo ao gestor. Fundos que têm como objetivo superar um índice de referência ou que não fazem referência a nenhum índice. Aseleção dos ativos para compor a carteira deve ser suportada por um processo de investimento que busca atingir os objetivos e executar a política de investimento definida para ofundo. Os recursos remanescentes em caixa devem estar investidos em cotas de Fundos Renda Fixa – Duração Baixa – Grau de Investimento – Soberano ou em ativos permitidosa estes, desde que preservadas as regras que determinam a composição da carteira do Tipo ANBIMA, exceção feita aos Fundos classificados como Livre (nível 3).
2020
Administrador/ Escriturador/Distribuidor: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.
83,31 110,38
Objetivo e Política de Investimento: Proporcionar aos cotistasrentabilidade e liquidez, por meio de investimentos negociados emBolsa de Valores, visando refletir o desempenho de ações quecompõem a carteira teórica do Índice da Bolsa de Valores de SãoPaulo.
-50,00%
-40,00%
-30,00%
-20,00%
-10,00%
0,00%
10,00%
20,00%
30,00%
set-
19
nov-
19
jan-
20
mar
-20
mai
-20
jul-2
0
set-
20
Índice Ibovespa
19,39%
11,83%
10,70%
10,33%
5,90%
4,04%
3,85%
3,82%
3,81%
3,56%
3,21%
2,51%
Intermediários Financeiros
Mineração
Comércio
Petróleo, Gás e Biocombustíveis
Serviços Financeiros Diversos
Energia Elétrica
Máquinas e Equipamentos
Madeira e Papel
Transporte
Bebidas
Alimentos Processados
Produtos de Uso Pessoal e de Limpeza
0%5%10%15%20%25%
MATERIAL DE DIVULGAÇÃO BANRISUL INFRA Fundo de Investimento em Ações - CNPJ: 02.131.724/0001-08
Características Gerais Composição da Carteira por Segmento em 30/09/2020
Início das Atividades: 05.10.1997Taxa de administração: 2,5 % a.aHorário de movimentação: Das 9h às 17h30min.Onde aplicar: Agências Banrisul ou www.banrisul.com.brInvestimento Mínimo: R$ 100,00 Movimentação Mínima: R$ 100,00Saldo Mínimo: R$ 100,00Regime de Cotas: Cota de Fechamento Rentabilidade Mensal (%)Conversão de Cotas na Aplicação/Resgate: D+1 Liquidação Financeira: D+4 Fundo IBrX Fundo IBrX Fundo IBrX Fundo IBrX
Tratamento Tributário: IR de 15% no resgate, IOF não há. Jan 4,26 7,20 7,15 10,74 8,65 10,71 0,43 (1,25)
Classificação CVM: Fundo de Ações Fev 3,65 3,30 3,64 0,41 0,11 (1,76) (9,13) (8,22)
Mar (2,40) (2,35) 0,84 0,07 0,15 (0,11) (24,17) (30,08)
Informações de Risco Abr (1,88) 0,87 4,01 0,81 (0,98) 1,05 9,24 10,26
VAR*: Mai (1,59) (3,65) (1,61) (10,90) 0,29 1,14 9,48 8,51
Jun 3,17 0,29 (4,70) (5,19) 4,89 4,09 7,36 8,96
*Sintetiza a maior perda esperada dentro de um período de tempo e intervalo de confiança. Jul 6,22 4,91 6,08 8,83 2,33 1,16 7,59 8,41
Ago 4,30 7,34 (0,51) (3,12) (2,35) (0,16) (2,23) (3,37)
Principal Fator de Risco: (VALE3) VALE S.A. Set 4,13 4,69 (1,17) 3,22 2,41 3,21 (4,99) (4,58)
Out 2,57 (0,12) 7,58 10,41 1,55 2,20
Nov (3,39) (3,37) (0,14) 2,66 5,35 0,96
Dez 4,30 6,34 (1,30) (1,28) 10,86 7,27
Acum 25,27 27,54 20,79 15,41 37,76 33,38 (11,17) (17,42)
%IBrX
Patrimônio Líquido (R$ mil) Desempenho Infra x IBrX (%)Em 30/09/2020: 31.102Média dos últimos 12 meses: 29.100
Prestadores de Serviços
setembro/2020
www.banrisul.com.br | E-mail: [email protected] | Telefone: (51) 3215.2300 Fax: (51) 3215.1707 | OUVIDORIA 08006442200 | SAC 08006461515
Serviço de Atendimento ao Cotista - Unidade de Administração de Recursos de Terceiros
Rua Siqueira Campos, 736, 5º andar CEP 90010-000 - Porto Alegre – RS
-113,12134,9191,76
Auditor Externo: KPMG Auditores IndependentesCustodiante: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.
Fundos de Investimento não contam com a garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do Fundo Garantidor deCréditos – FGC. Leia a lâmina de informações essenciais e o regulamento antes de investir. Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. Arentabilidade divulgada não é líquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de administração e outros encargos pertinentes ao fundo. O fundo pode estarexposto a significativa concentração em ativos de renda variável de poucos emissores, apresentando os riscos daí decorrentes. Este documento tem caráter dedivulgação, não se caracterizando como uma oferta de investimento e/ou desinvestimento. O investimento em fundos de investimento apresenta riscos para o investidor, aindaque o administrador mantenha sistema de gerenciamento de riscos. Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o fundo de investimento e para oinvestidor. A Lâmina de Informações Essenciais está disponível em www.banrisul.com.br > Investimentos > Fundos de Investimento.
Tipo ANBIMA: Ações Setoriais - Fundos que devem possuir, no mínimo, 67% (sessenta e sete por cento) da carteira em ações à vista, bônus ou recibos de subscrição,certificados de depósito de ações, cotas de fundos de ações, cotas dos fundos de índice de ações e Brazilian Depositary Receipts, classificados como nível I, II e III. O hedge¹cambial da parcela de ativos no exterior é facultativo ao gestor. Fundos que têm como objetivo investir em empresas pertencentes a um mesmo setor ou conjunto de setores afinsda economia. Estes Fundos devem explicitar em suas políticas de investimento os critérios utilizados para definição dos setores, subsetores ou segmentos elegíveis paraaplicação.
Gestor: Banrisul S.A Corretora de Valores Mobiliários e Câmbio
Administrador/ Escriturador/Distribuidor: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.
Classificação de Risco:
2020
10,288% do patrimônio líquido, com 95% de confiança, para21 dias úteis, em condições normais de mercado.
Objetivo e Política de Investimento: Proporcionar aos cotistasrentabilidade e liquidez, por meio de investimentos em ações quepossuem relação direta ou indireta com o setor da economiaconsiderado como de infraestrutura, tendo como meta derentabilidade atingir desempenho superior ao apresentado peloIBrX.
2017 2018 2019
Público Alvo: Investidores em geral, incluindo os qualificados e osprofissionais.
16,55%
16,44%
8,19%
8,09%
7,52%
6,42%
5,42%
5,26%
5,23%
4,47%
16,42%
Mineração
Petróleo, Gás e Biocombustíveis
Energia Elétrica
Transporte
Máquinas e Equipamentos
Madeira e Papel
Telecomunicações
Químicos
Construção Civil
Siderurgia e Metalurgia
OUTROS
0%2%4%6%8%10%12%14%16%18%
-50,00%
-40,00%
-30,00%
-20,00%
-10,00%
0,00%
10,00%
20,00%
30,00%
set-
19
nov-
19
jan-
20
mar
-20
mai
-20
jul-2
0
set-
20
Infra IBrX
MATERIAL DE DIVULGAÇÃO
Características Gerais Composição da Carteira por Segmento em 30/09/2020
Início das Atividades: 04.07.1994Taxa de administração: 2,5 % a.aHorário de movimentação: Das 9h às 17h30min.Onde aplicar: Agências Banrisul ou www.banrisul.com.brInvestimento Mínimo: R$ 100,00 Movimentação Mínima: R$ 100,00Saldo Mínimo: R$ 100,00Regime de Cotas: Cota de Fechamento Conversão de Cotas na Aplicação/Resgate: D+1 Rentabilidade Mensal (%)Liquidação Financeira: D+4 2017 2018 2019 2020
Tratamento Tributário: IR de 15% no resgate, IOF não há. Fundo IBrX Fundo IBrX Fundo IBrX Fundo IBrX
Classificação CVM: Fundo de Ações Jan 6,61 7,20 10,32 10,74 8,95 10,71 (1,01) (1,25)
Fev 2,69 3,30 (0,30) 0,41 0,13 (1,76) (9,27) (8,22)
Mar (3,81) (2,35) (0,89) 0,07 0,28 (0,11) (30,88) (30,08)
Informações de Risco Abr 0,65 0,87 1,37 0,81 0,90 1,05 10,48 10,26
VAR*: Mai (3,85) (3,65) (11,28) (10,90) 0,04 1,14 8,70 8,51
Jun (1,45) 0,29 (6,11) (5,19) 3,76 4,09 7,90 8,96
*Sintetiza a maior perda esperada dentro de um período de tempo e intervalo de confiança. Jul 2,32 4,91 9,37 8,83 (0,55) 1,16 7,74 8,41
Ago 8,89 7,34 (3,16) (3,12) (0,34) (0,16) (0,88) (3,37)
Principal Fator de Risco: (VALE3) VALE S.A. Set 5,35 4,69 1,82 3,22 4,45 3,21 (5,67) (4,58)
Out 1,07 (0,12) 11,59 10,41 1,62 2,20
Nov (5,29) (3,37) 2,55 2,66 1,99 0,96
Dez 4,40 6,34 (0,30) (1,28) 6,48 7,27
Acum 17,83 27,54 13,25 15,41 30,93 33,38 (18,97) (17,42)
%IBrX
Desempenho Performance x IBrX (%)
Patrimônio Líquido (R$ mil)Média dos últimos 12 meses: 11.614Em 30/09/2020: 13.537
Prestadores de Serviços
92,66 -
Fundos de Investimento não contam com a garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do Fundo Garantidor de Créditos– FGC. Fundos de Investimento não contam com a garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do Fundo Garantidor deCréditos – FGC. Leia a lâmina de informações essenciais e o regulamento antes de investir. Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. Arentabilidade divulgada não é líquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de administração e outros encargos pertinentes ao fundo. O fundo pode estarexposto a significativa concentração em ativos de renda variável de poucos emissores, apresentando os riscos daí decorrentes. Este documento tem caráter de divulgação,não se caracterizando como uma oferta de investimento e/ou desinvestimento. O investimento em fundos de investimento apresenta riscos para o investidor, ainda que oadministrador mantenha sistema de gerenciamento de riscos. Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o fundo de investimento e para o investidor. ALâmina de Informações Essenciais está disponível em www.banrisul.com.br > Investimentos > Fundos de Investimento.
Tipo ANBIMA: Ações Livre - Fundos que devem possuir, no mínimo, 67% (sessenta e sete por cento) da carteira em ações à vista, bônus ou recibos de subscrição, certificados dedepósito de ações, cotas de fundos de ações, cotas dos fundos de índice de ações e Brazilian Depositary Receipts, classificados como nível I, II e III. O hedge¹ cambial da parcela deativos no exterior é facultativo ao gestor. Fundos que não possuem obrigatoriamente o compromisso de concentração em uma estratégia específica. A parcela em caixa pode serinvestida em quaisquer ativos, desde que especificados em regulamento.
setembro/2020BANRISUL PERFORMANCE Fundo de Investimento em Ações - CNPJ: 97.261.093/0001-40
www.banrisul.com.br | E-mail: [email protected] | Telefone: (51) 3215.2300 Fax: (51) 3215.1707 | OUVIDORIA 08006442200 | SAC 08006461515
Serviço de Atendimento ao Cotista - Unidade de Administração de Recursos de Terceiros
Rua Siqueira Campos, 736, 5º andar CEP 90010-000 - Porto Alegre – RS
Objetivo e Política de Investimento: Proporcionar aos cotistasrentabilidade superior ao IBrX, por meio de investimentos emcompanhias cujas ações encontram-se com seus preçossubavaliados, e ao mesmo tempo demonstrem capacidade degerar lucros futuros crescentes.
10,492% do patrimônio líquido, com 95% de confiança,para 21 dias úteis, em condições normais de mercado.
Auditor Externo: KPMG Auditores Independentes
Público Alvo: Investidores em geral, incluindo os qualificados e os profissionais.
Custodiante: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.Gestor: Banrisul S.A Corretora de Valores Mobiliários e Câmbio
Administrador/ Escriturador/Distribuidor: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.
Classificação de Risco:
64,74 85,98
20,19%
12,50%
11,13%
11,06%
6,09%
5,69%
3,99%
3,91%
3,43%
3,16%
Intermediários Financeiros
Comércio
Mineração
Petróleo, Gás e Biocombustíveis
Máquinas e Equipamentos
Serviços Financeiros Diversos
Siderurgia e Metalurgia
Madeira e Papel
Energia Elétrica
Transporte
0%5%10%15%20%25%
-50,00%
-40,00%
-30,00%
-20,00%
-10,00%
0,00%
10,00%
20,00%
30,00%
set-
19
nov-
19
jan-
20
mar
-20
mai
-20
jul-2
0
set-
20
Performance IBrX
FundosCurtoPrazo
Fundos deInvestimento
34
MATERIAL DE DIVULGAÇÃO
BANRISUL AUTOMÁTICO FI RF CP - CNPJ: 01.353.260/0001-03
Características Gerais Composição da Carteira por Segmento em 30/09/2020
Início das Atividades: 14/08/1996
Taxa de administração*: 1,60% a.a.
Horário de movimentação: Das 9h às 17h30min.
Onde aplicar: Agências Banrisul.
Investimento Mínimo: R$ 20,00
Movimentação Mínima: R$ 20,00
Saldo Mínimo: R$ 20,00
Regime de Cotas: Cota de Abertura
Conversão de Cotas na Aplicação/Resgate: D+0 Rentabilidade Mensal (%)Liquidação Financeira: D+0
Cadastramento de Aplicação/Resgate automáticos Fundo CDI Fundo CDI Fundo CDI Fundo CDI
Tratamento Tributário: Fundo de Curto Prazo Jan 0,60 1,08 0,10 0,58 0,06 0,54 0,11 0,37
Classificação CVM: Renda Fixa Curto Prazo Fev 0,47 0,86 0,07 0,46 0,05 0,49 0,07 0,29
*Taxa de administração foi reduzida 1,60% a.a. desde 06/08/2020. Mar 0,54 1,05 0,07 0,53 0,05 0,46 0,07 0,34
Informações de Risco Abr 0,39 0,78 0,05 0,51 0,05 0,51 0,04 0,28
VAR**: Mai 0,44 0,92 0,05 0,51 0,06 0,54 0,02 0,23
Jun 0,35 0,81 0,05 0,51 0,05 0,46 0,02 0,21
**Sintetiza a maior perda esperada dentro de um período de tempo e intervalo de confiança. Jul 0,34 0,80 0,05 0,54 0,06 0,56 0,01 0,19
Ago 0,29 0,80 0,06 0,56 0,02 0,50 0,02 0,16
Principal Fator de Risco: Taxa de juros prefixada Set 0,20 0,64 0,05 0,46 0,04 0,46 0,02 0,15
Out 0,18 0,64 0,05 0,54 0,05 0,48
Classificação de Risco: Nov 0,12 0,56 0,05 0,49 0,13 0,38
Dez 0,10 0,53 0,05 0,49 0,12 0,37
Acum. 4,14 9,95 0,76 6,42 0,78 5,96 0,42 2,28
%CDI.
* Este indicador é mera referência econômica, e não parâmetro objetivo do Fundo.
CDI - Certificado de Depósito Interbancário fornecido pelo Bacen.
Patrimônio Líquido (R$ mil) Desempenho Automático x CDI (%)Em 30/09/2020: 608.104
Média dos últimos 12 meses: 511.848
Prestadores de Serviços
Gestor: Banrisul S.A Corretora de Valores Mobiliários e Câmbio.
18,42
Administrador/ Custodiante/ Escriturador e Distribuidor de
Cotas: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A
Auditor Externo: KPMG Auditores Independentes
41,61 11,84 13,09
2020
setembro/2020
Objetivo e Política de Investimento: Proporcionar aos seus
cotistas a valorização dos recursos em carteira por meio da
aplicação em títulos públicos federais pré-fixados ou pós-fixados,
com prazo máximo a decorrer de 375 dias.
0,0073% do patrimônio líquido, com 95% de confiança, para
21 dias úteis, em condições normais de mercado.
2017 2018 2019
Público Alvo: Administração pública direta e indireta, autarquias,
fundações e entidades controladas pelo Poder Público, bem como
investidores isentos e/ou imunes de impostos e contribuições
federais.
www.banrisul.com.br | E-mail: [email protected] | Telefone: (51) 3215.2300 Fax: (51) 3215.1707 | OUVIDORIA 08006442200 | SAC 08006461515
Rua Siqueira Campos, 736, 5º andar CEP 90010-000 - Porto Alegre – RS
Serviço de Atendimento ao Cotista - Unidade de Administração de Recursos de Terceiros
Tipo Anbima: Renda Fixa Duração Baixa Soberano - Fundos que têm como objetivo buscar retornos investindo em ativos e derivativos de renda fixa. Esses Fundos devem
possuir duration média ponderada da carteira inferior a 21 (vinte e um) dias úteis e buscam minimizar a oscilação nos retornos promovida por alterações nas taxas de juros futuros.
Os Fundos que possuírem ativos no exterior deverão realizar o hedge cambial desta parcela, excluindo estratégias que impliquem exposição em moeda estrangeira ou em renda
variável (ações etc.). Estão nesta categoria também os Fundos que buscam retorno investindo em ativos de renda fixa remunerados à taxa flutuante em CDI ou Selic. Fundos que
devem manter 100% (cem por cento) em títulos públicos federais.
Fundos de Investimento não contam com a garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do Fundo Garantidor de
Créditos – FGC. Leia a lâmina de e informações essenciais e o regulamento antes de investir. Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. A
rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de administração e outros encargos pertinentes ao fundo. Este documento tem
caráter de divulgação, não se caracterizando como uma oferta de investimento e/ou desinvestimento. O investimento em fundos de investimento apresenta riscos para o
investidor, ainda que o administrador mantenha sistema de gerenciamento de riscos. Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o fundo de
investimento e para o investidor. A Lâmina de Informações Essenciais está disponível em www.banrisul.com.br > Investimentos > Fundos de Investimento.
0,00%
20,00%
40,00%
60,00%
80,00%
100,00%
120,00%
se
t-1
9
no
v-1
9
jan
-20
mar-
20
mai-2
0
jul-
20
se
t-2
0
Automático CDI
100,12%
LFT-O
PL Médio
12 Meses
FUNDOS DE INVESTIMENTO out/19 nov/19 dez/19 jan/20 fev/20 mar/20 abr/20 mai/20 jun/20 jul/20 ago/20 set/20 Ano 12 m 24 m 36 m (R$ Mil)Início das
Atividades
Aplicação
Inicial
Apl. Adicional /
Resgate Mínimo
Saldo
Mínimo
Grau de
RiscoObservações
Banrisul Automático FI RF Curto Prazo 0,05 0,13 0,12 0,11 0,07 0,07 0,04 0,02 0,02 0,01 0,02 0,02 0,42 0,73 1,38 2,40 511.848 14/08/1996 1,60 20,00 20,00 20,00 3,5,6
Banrisul Simples RF FIC FI 0,32 0,23 0,22 0,21 0,16 0,18 0,13 0,11 0,08 0,04 0,02 (0,25) 0,71 1,50 6,00 10,85 18.621 25/01/2016 1,15* 100,00 100,00 100,00 1,7
Banrisul Soberano FI RF Simples LP 0,43 0,33 0,33 0,32 0,23 0,28 0,22 0,19 0,16 0,14 0,11 (0,26) 1,44 2,56 8,42 15,02 211.097 30/11/2009 0,50 1.000,00 100,00 100,00 1,7
Banrisul Master FI RF Referenciado DI LP 0,43 0,34 0,33 0,32 0,24 0,28 0,23 0,19 0,17 0,14 0,11 (0,27) 1,46 2,59 8,52 15,24 2.360.749 16/05/1997 0,50 1.000,00 100,00 100,00 1,7
Banrisul Foco IMA B FI RF Referenciado LP 3,40 (2,73) 2,07 0,14 0,27 (8,09) 1,41 1,69 2,03 4,47 (1,92) (1,66) (2,13) 0,46 29,88 32,30 178.218 01/10/2012 0,50 1.000,00 100,00 100,00 1,7
Banrisul Previdência Municipal FI RF Ref. IMA G LP 1,70 (0,78) 0,93 0,48 0,41 (2,19) 0,85 0,98 0,90 1,67 (0,71) (0,69) 1,66 3,54 19,89 26,24 218.548 03/09/2007 0,20 100,00 100,00 100,00 2,7
Banrisul Prev. Municipal II FI RF Ref. IMA G LP 1,70 (0,78) 0,93 0,47 0,40 (2,21) 0,85 1,03 0,89 1,67 (0,72) (0,70) 1,65 3,52 19,80 26,09 212.254 29/08/2008 0,20 100,00 100,00 100,00 2,7
Banrisul Prev. Municipal III FI RF Ref. IMA B LP 3,47 (2,71) 2,07 0,20 0,34 (7,77) 1,36 1,70 2,02 4,51 (1,96) (1,63) (1,68) 1,02 30,99 34,37 589.674 30/11/2009 0,35 100,00 100,00 100,00 2,7
Banrisul Absoluto FI RF LP 0,46 0,36 0,36 0,36 0,25 0,31 0,24 0,22 0,20 0,17 0,14 (0,16) 1,77 2,99 9,27 16,35 618.237 09/02/2015 0,15 500.000,00 100,00 500.000,00 1,7
Banrisul Foco IRF-M 1 FI RF 0,61 0,31 0,40 0,42 0,36 0,59 0,41 0,40 0,26 0,21 0,09 0,12 2,94 4,31 11,85 19,15 1.605.262 16/07/2013 0,20 300.000,00 100,00 50.000,00 1,7
Banrisul Foco IRF-M FI RF LP 1,64 (0,56) 0,60 0,84 0,60 (0,40) 1,16 1,36 0,74 1,03 (0,81) (0,58) 4,01 5,75 22,50 28,88 492.640 01/10/2012 0,50 1.000,00 100,00 100,00 1,7
Banrisul Foco IDkA IPCA 2A FI RF 1,30 (0,07) 1,05 0,53 0,64 (1,46) 0,49 1,93 1,06 0,85 0,66 (0,04) 4,74 7,15 20,53 29,38 767.114 15/09/2014 0,20 50.000,00 100,00 10.000,00 1,7
Banrisul Premium FI RF LP 0,47 0,36 0,38 0,35 0,26 0,30 0,26 0,24 0,24 0,20 0,17 0,00 2,08 3,34 9,74 16,93 513.024 03/09/2007 0,20 300.000,00 100,00 50.000,00 1,7
Banrisul Perfil FIC FI RF LP 0,37 0,28 0,28 0,26 0,18 0,22 0,16 0,15 0,12 0,09 0,06 (0,57) 0,71 1,67 6,84 12,74 45.518 03/09/2007 1,00 100,00 100,00 100,00 1,7
Banrisul Mix FIC FI RF LP 0,41 0,32 0,31 0,30 0,22 0,26 0,20 0,18 0,16 0,13 0,10 (0,53) 1,07 2,14 7,82 14,30 23.656 03/09/2007 0,50 1.000,00 100,00 100,00 1,7
Banrisul Vip FI RF LP 0,29 0,21 0,20 0,19 0,11 0,15 0,09 0,07 0,05 0,03 0,01 (0,54) 0,19 0,91 5,08 9,85 111.965 03/08/1995 1,60 500,00 100,00 100,00 1,7
Banrisul Super FI RF 0,07 0,13 0,12 0,11 0,07 0,07 0,04 0,02 0,02 0,01 0,01 0,02 0,41 0,74 2,35 4,40 484.268 11/05/1998 1,60 100,00 100,00 100,00 1,5
Banrisul Patrimonial FI RF LP 1,71 (0,78) 0,92 0,48 0,41 (2,22) 0,87 1,00 0,89 1,68 (0,72) (0,69) 1,66 3,54 20,04 25,99 466.591 25/07/2002 0,20 100,00 100,00 100,00 2,7
Banrisul Flex Crédito Privado FI RF LP 0,47 0,34 0,38 0,34 0,25 0,23 0,24 0,25 0,28 0,22 0,19 (0,17) 1,87 3,10 9,56 16,70 287.745 03/09/2007 0,50 1.000,00 100,00 100,00 1,7
Banrisul Flex Plus Créd. Privado FI RF LP 0,43 0,33 0,34 0,35 0,23 0,27 0,22 0,19 0,17 0,14 0,10 (0,36) 1,35 2,48 8,47 15,26 31.634 01/10/2012 0,50 1.000,00 100,00 100,00 1,7
Banrisul Multimercado Livre FI LP** - - 0,46 0,36 (0,40) (1,20) 0,54 0,24 0,54 0,40 0,52 (0,41) 0,58 - - - 25.758 02/12/2019 1,50 1.000,00 100,00 100,00 1,7
Banrisul Índice FI Ações 1,38 1,34 6,71 (0,57) (8,33) (28,85) 9,74 8,90 7,52 7,56 (2,12) (5,38) (16,99) (8,99) 17,91 29,42 26.096 01/10/1997 0,85 100,00 100,00 100,00 1,7
Banrisul Dividendos FI Ações 1,03 2,39 11,10 (0,87) (6,94) (25,36) 3,08 5,37 7,27 5,27 (5,23) (4,21) (23,33) (11,87) 28,54 22,79 46.359 29/08/2008 1,50 100,00 100,00 100,00 1,7
Banrisul Infra FI Ações 1,55 5,35 10,86 0,43 (9,13) (24,17) 9,24 9,48 7,36 7,59 (2,23) (4,99) (11,17) 5,36 29,74 52,77 29.100 05/10/1997 2,50 100,00 100,00 100,00 1,7
Banrisul Performance FI Ações 1,62 1,99 6,48 (1,01) (9,27) (30,88) 10,48 8,70 7,90 7,74 (0,88) (5,67) (18,97) (10,57) 21,04 20,08 11.614 04/07/1994 2,50 100,00 100,00 100,00 1,7
Banrisul FI em Ações 3,07 8,37 12,37 2,81 (6,43) (32,10) 12,93 6,52 9,35 8,62 0,27 (6,14) (12,15) 10,28 73,85 57,26 166.082 27/10/1971 5,00 100,00 100,00 100,00 1,7
CDI 0,48 0,38 0,37 0,37 0,29 0,34 0,28 0,23 0,21 0,19 0,16 0,15 2,28 3,55 10,05 17,38
SELIC 0,48 0,38 0,37 0,37 0,29 0,34 0,28 0,23 0,21 0,19 0,16 0,15 2,28 3,55 10,05 17,39
IGP-M 0,68 0,30 2,09 0,48 (0,04) 1,24 0,80 0,28 1,56 2,23 2,74 4,34 14,40 17,94 21,92 34,17
IDIV 1,51 2,34 9,99 (1,59) (6,16) (25,53) 3,75 5,00 8,94 6,52 (4,83) (4,61) (21,08) (9,79) 37,84 30,49
SMLL 2,30 5,12 12,65 0,45 (8,27) (35,07) 10,24 5,07 14,43 9,50 (1,25) (5,42) (18,90) (1,74) 54,56 42,68
IBrX 2,20 0,96 7,27 (1,25) (8,22) (30,08) 10,26 8,51 8,96 8,41 (3,37) (4,58) (17,42) (8,58) 23,25 30,47
IBOVESPA 2,36 0,94 6,84 (1,62) (8,42) (29,90) 10,25 8,56 8,75 8,26 (3,44) (4,79) (18,19) (9,68) 19,23 27,33
IMA-B 3,36 (2,45) 2,00 0,26 0,44 (6,97) 1,31 1,51 2,04 4,38 (1,79) (1,51) (0,71) 2,10 34,13 37,56
IMA-GERAL 1,71 (0,71) 0,89 0,55 0,45 (1,97) 0,85 1,01 0,98 1,73 (0,59) (0,59) 2,40 4,34 21,85 28,41
IRF-M 1,69 (0,45) 0,62 0,87 0,65 (0,10) 1,14 1,41 0,78 1,08 (0,75) (0,56) 4,61 6,55 24,49 31,64
IRF-M 1 0,62 0,33 0,41 0,44 0,37 0,60 0,44 0,41 0,28 0,23 0,11 0,14 3,11 4,54 12,32 19,90
IDkA IPCA 2A 1,23 0,01 1,20 0,53 0,68 (1,21) 0,57 1,75 0,98 0,93 1,03 0,01 5,40 8,00 21,88 32,25
Público-Alvo Movimentação Automática
(1) investidores em geral. (5) permite resgates automáticos.
(2) fundos de previdência municipal RPPS. (6) permite aplicações automáticas.
(7) não permite movimentações automáticas.
Taxa de
Adm.
(% a.a.)
(3) setor público e entidades isentas/imunes de impostos e contribuições federais.
Leia o Regulamento e a Lâmina de Informações Essenciais. A rentabilidade obtida no passado não representa garantia de
rentabilidade futura. A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de
administração e outros encargos pertinentes ao fundo. Os Fundos de Investimento não contam com a garantia do
Administrador, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do Fundo Garantidor de Crédito. Os desempenhos mensais, bem
como os acumulados, foram calculados com base no último dia útil do mês anterior e no último dia útil do mês de referência.
Para avaliação da performance dos Fundos de Investimento é recomendável uma análise do período de, no mínimo, 12 meses.
OBSERVAÇÕES
Classificação de Risco:
MULTIMERCADO
* A taxa de administração do Fundo Simples foi reduzida para 1,15% a.a. em 02/09/2020.
RENTABILIDADE DOS FUNDOS DE INVESTIMENTO - Setembro 2020
Administrador Fiduciário: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.
Gestor de Recursos: Banrisul S.A Corretora de Valores Mobiliários e Câmbio.
RENDA FIXA REFERENCIADO
RENDA FIXA SIMPLES
RENDA FIXA
Acumulado (%)
INDICADORES ECONÔMICOS
Movimentações (R$)
RENDA FIXA CURTO PRAZO
AÇÕES
Serviço de Atendimento ao CotistaUnidade de Administração de Recursos de Terceiros
Rua Siqueira Campos, 736 - 5º andar, Centro Histórico. Porto Alegre-RS - CEP 90010-000Telefone: (51)3215.2300 | Ouvidoria: 0800.644.2200 | SAC 0800.646.1515 | E-mail: [email protected] | www.banrisul.com.br
Muito Baixo Baixo Alto Muito AltoMédio
Elaboração e Editoração:Comunicação Corporativa Banrisul
Fundos deInvestimento