highly productive supervisor – leader
DESCRIPTION
Highly Productive Supervisor – Leader . Motivation – Leadership – Financial Plan – Family Development. About Me. Nama : __________________________________________________ Perusahaan : __________________________________________________ - PowerPoint PPT PresentationTRANSCRIPT
Highly Product ive Supervisor – Leader
Motivation – Leadership – Financial Plan – Family Development
3
About Me
Nama : __________________________________________________
Perusahaan : __________________________________________________
Tanggal : __________________________________________________
Lokasi Training : __________________________________________________
Instruktur : __________________________________________________
4
RundownDay 108.00 – 08.30 : Registration08.30 – 09.00 : Opening & Ice Breaking09.00 – 10.15 : Managing People & Managing
Business10.15 – 10.30 : Coffee Break10.30 – 12.00 : Style of Leadership12.00 – 13.00 : Lunch13.00 – 14.30 : Relationship Building14.30 – 15.30 : Phase Plan – Getting
Commitment15.30 – 16.00 : Coffee Break16.00 – 17.30 : Phase Do – Getting Achievement
Day 208.00 – 08.30 : Registration08.30 – 10.15 : Positive Mindset for Leader10.15 – 10.30 : Coffee Break10.30 – 12.00 : Parenting for Leader12.00 – 13.00 : Lunch13.00 – 14.30 : Phase Check – Getting
Motivation14.30 – 15.30 : Phase Action – Getting
Improvement15.30 – 16.00 : Coffee Break16.00 – 17.30 : Managing Financial for Leader
5 Tentang Kehebatan Anda
Terdiri dari 100 miliar sel syaraf
1 sel syaraf terdapat 20.000 cabang
Kalau 100 miliar = _________________ cabang
Genius = _______ %
Pintar = _______ %
Anda = _______%
Kita cenderung melakukan hal yang _________ dengan cara yang __________ alias tidak mau ______________ atau mencoba hal
yang ____________.
6
Our Belief System
Quality of
Work
Quality of Life
Quality of Working
Life
Quality of Personnel (Compe-
tency)
• Uang & Keuangan
• Parenting• Keluarga Besar• Kesetiaan &
Seksualitas
Management & Leadership
DevelopmentBe Effective – Be Inspiring Leader
8
ReferensiStephen R. Covey :7 Habits of Highly Effective People
Andrew EB Tani :Get Real
Daniel Dianto :Peoplesight Consulting
9
Kompetensi Level
10
PribadiLayak-Dipercaya
• Mengembangkan diri dengan jalan memupuk sifat layak-dipercaya dapat membangun kepercayaan pada tingkat antar pribadi dan memperbaiki mutu hubungan
• Dengan kepercayaan, anda bisa lebih mantap dalam memberdayakan orang lain/kelompok
• Bersama orang-orang yang sudah diberdayakan organisasi dapat menyelaraskan sistem dan struktur
• Penyelarasan mendukung terwujudnya tujuan sebuah organisasi dengan melibatkan aspek people dan sistem secara terintegrasi.
4 Jenjang Kepemimpinan
11 Character & Competency
12Character &
Competency (AHA Version)CharacterCompetency
13 Leadership vs Managerial
Pak JonoKaryawan Tetap PT Sinergi Peluang Emas
Sebagai collector dengan lama kerja 5 tahun dengan prestasi baik.Usia 35 tahun memiliki 1 istri dengan 2 anak.Seluruh karyawan PT Sinergi Peluang Emas baru diikut sertakan dalam asuransi kecelakaan saja.
Gagal GinjalBulan ini cuci darahnya semakin meningkat
Dari 1x seminggu menjadi 4x semingguBaru saja sekretaris direksi memberitahu bahwa :
10 menit menjelang keluarga Jono akan datang menanyakan sikap perusahaan terhadap keberadaan suaminya apakah :
a. Terus dibiayai perusahaan ?b. Meminta Jono mengundurkan diri sesuai dengan peraturan Depnaker ?c. Selain 2 alternatif di atas ? (Jelaskan)
14 Membedah Kasus Pak Jono
15 Leadership vs Managerial
16
Blake and Mouton Managerial Model
MANUSIA
TUGAS/PEKERJAAN
T -M+
T -M-
T +M+
T +M-
17 Ken Blanchard Leadership Style
S3
S1S4
S2
Low Supportive and Low DirectiveBehavior
High Directive and Low SupportiveBehavior
High Directive and High SupportiveBehavior
High Supportive and Low DirectiveBehavior
DEVELOPMENT LEVEL OF FOLLOWER(S)DEVELOPED DEVELOPING
HIGH LOWMODERATE
D4 D1D2D3
THE FOUR LEADERSHIP STYLES
DIRECTIVE BEHAVIOR
(High)
(High)(Low)
SUPPORTIVE
BEHAVIOR
Level of Development Follower :D1 : Low Competent – High CommitmentD2 : Some Competence - Low CommitmentD3 : Moderate to High Competence - Variable CommitmentD4 : High Competence - High Commitment
18
Army Leadership Style
Autocratic Participative Delegatif
19
Style of LeadershipAdalah gaya pemimpin yang memusatkan segala keputusan dan kebijakan yang diambil oleh dirinya sendiri secara penuh. Segala pembagian tugas dan tanggung jawab dipegang oleh si pemimpin, sedangkan para bawahan hanya melaksanakan tugas yang telah diberikan.
Adalah gaya pemimpin yang hanya terlibat dalam kuantitas yang kecil di mana para bawahannya yang secara aktif menentukan tujuan dan penyelesaian masalah yang dihadapi.
Adalah gaya pemimpin yang memberikan wewenang secara luas kepada para bawahan. Setiap ada permasalahan selalu mengikutsertakan bawahan sebagai suatu tim yang utuh. Dalam gaya kepemimpinan demokratis pemimpin memberikan banyak informasi tentang tugas serta tanggung jawab para bawahannya
OTOriter
PARtisipatif
DELegatif
20
Manager/ Supervisor
Know YourKnow Your
Know YourSELF
PEOPLETASK
“Be Flexible”Relevant
Manager/Supervisor – Leader Model
Be Effective Be Inspiring
21
Know Your Self
22
Know Your People
23
Know Your Task
24
PDCA Model
PLANDOCHECKACTIONRELATIONBUILDING
PLAN
DOCHECK
ACTIONRB
PLAN
DOCHECK
ACTION
RB
25
PDCA Model
PLAN
DOCHECK
ACTIONRB
Phase PLANGetting COMMITMENT
Phase DO Getting ACHIEVEMENT
Phase CHECK Getting MOTIVATION
Phase ACTION Getting IMPROVEMENT
RELATIONSHIP BUILDING Getting TEAM SPIRIT
26
RELATIONSHIP BUILDING
Getting Team Spirit
27
Trust Building
87% transaksi sales* terjadi karena pembeli ___________ penjual
* Sales = Komunikasi = Kepemimpinan = Bisnis = PDKT
28
Rekening Bank Emosi
29
Rekening Bank EmosiMenabung Mengambil
30
Relationship Building Kenali Bawahan
secara pribadi Beri perhatian lebih
kepada bawahan Ciptakan suasana
kerja yang bersahabat
Adakan pertemuan Informal
Dibutuhkan
Diterima
Dihargai
31
Phase PLAN
Getting Commitment
32 Membuat Sasaran dan Rencana Yang Baik
RENCANA YANG BAIK SASARAN YANG BAIK
Kriteria Sasaran Yang BAIKDefinisi Rencana adalah
33 Konsep Rencana 5W + 3H
HOW(BAGAIMANA)
34
Membangkitkan Rasa Tanggung Jawab
Gaya kepemimpinan Phase PLAN adalah _____________________
35
Phase DO
Getting Achievement
36
Managing PLAN with DOGOAL
37 Mekanisme Komunikasi & Umpan Balik
Mekanisme Komunikasi Umpan BalikBentuk mekanisme komunikasi apa saja yang mungkin dilakukan ?
Bentuk mekanisme komunikasi yang efektif untuk anda ?
Contoh Pokayoke :
Contoh Sistem Alarm :
Contoh Panel Informasi :
38
3 Tahapan Mendelegasikan Pekerjaan
Proses : 100% – 75% Lancar
Proses : 75% – 50% Lancar
Proses : 50% – 25% Lancar
Prinsip pendelegasian : Lebih baik bawahan berbuat salah daripada tidak melakukan apapun karena takut (dengan mempertimbangkan
risiko yang layak).
Gaya kepemimpinan Phase DO adalah _______________________________
39
Phase CHECK
Getting Motivation
40
Memotivasi BawahanGOAL
41
Penilaian KaryaPrinsip penilaian karya yang utama adalah
harus ________ dan supaya adil maka saya harus mempertimbangkan semua ________ dan
________ yang relevan.
Oleh karena itu saya akan __________ semua pencapaian bawahan saya setiap _________
42
Penilaian KaryaApa yang harus dihargai dari seorang bawahan ?
43
Teori Motivasi Frederic HerzbergHal kecil apa yang dapat saya lakukan untuk menghargai prestasi yang dilakukan oleh bawahan saya :__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Hygiene Factor Motivator Factor
‘kalau tidak ada maka orang tidak mau kerja, tetapi jika ditambah maka tidak menambah motivasi’
‘kalau tidak ada maka orang masih mau kerja, tetapi jika ditambah maka semakin menambah motivasi’
44
3 Kanal Komunikasi
Kata-Kata Intonasi Bahasa Tubuh
% % %
Gaya kepemimpinan Phase CHECK adalah __________________________
45
Phase ACTION
Getting Improvement
46
Problem Solving & Decision Making
3 Fungsi Pemimpin3 Tingkatan
Pemecahan MasalahRumus Keputusan
Yang Efektif
Correction :
Corrective Action :
Preventive Action :
Gaya kepemimpinan Phase ACTION adalah _________________________
Self Management Development
Be Positive – Be Possible To The Max
48
I Am The ChampionList Juara Saya :1. __________________2. __________________3. __________________4. __________________5. __________________6. __________________7. __________________8. __________________9. __________________10.__________________
YES !!! I’M THE CHAMPION
49
Kehebatan Otak Anda … Pola pikir yang dihasilkan
oleh manusia bila diprint di kertas dengan font 12 bisa pulang pergi bumi-bulan 14x
1 trilyun sel otak Setiap sel otak = super
komputer Listrik yang dihasilkan bisa
menghidupi 1000 kota kecil
50 Kehebatan Tubuh Anda …
51
Rajawali
Kenapa rajawali dikagumi :•Mampu terbang sampai dengan 600 km/jam•Mampu terbang hingga 7.000 km tanpa henti•Berani keluar dari zona kenyamanannya•Badai bagi rajawali adalah kesempatan
52
Saya adalah …
Rajawali
atau
Ayam
53
Koq Jadi Begini …
WHY ?• Pola Didik -> Parenting -> Konsep Diri• Lingkungan & Informasi Sekitar Kita
• Terlalu Nyaman
54
Mana yang membuat hidup manusia menjadi lebih
bermakna, produktif dan prestatif ?
COMFORT ZONE atau CHALLENGE
Comfort Zone vs Challenge
Mana Yang Akan Menggunakan Otaknya ?
Parenting for Leader
The Golden Parenting
56
Parents are blamed but not trained
Setiap orang menyalahkan orang tua atas kesalahan pada anak-anaknya. Namun, siapakah yang menolong orang tua?
HELP !!!
57
Tuhan kirimkanlah aku…mama papa yang baik
hati…yang mencintai aku…
apa adanya…
Parents are blamed but not trained
Kita belajar susah payah untuk menjadi profesional sebagai akuntan, lawyer, dokter, engineer, dsb, tetapi kita menjadi orang tua hanya berbekal naluri dan pengalaman dididik dari orang tua kita.
58 Parents are blamed but not trained
Setiap orang tua memiliki impian untuk menjadi orang tua yang berhasil mendidik anaknya. Untuk itu, kita perlu menyiapkan diri menjadi orang tua yang profesional.
Inti untuk menjadi orang tua yang baik dan benar sama di semua zaman, tetapi bagaimana mengaplikasikannya ke dalam tindakan sehari-hari itulah yang bisa berubah dari zaman ke zaman.
Change your action so you will change the result
59
Manual Orang Tua
60
Konsep Diri 90% Psikologis:KONSEP DIRI10% Teknis:Pendidikan formal
Ironisnya:10% waktu kita habiskan untuk mengembangkan faktor psikologis yang memegang peranan sebanyak 90%
61
Konsep Diri “Saat masuk SD, anak membawa pengharapan dan konsep diri yang baik. Namun, pengalaman negatif/kegagalan yang dialami selama lima tahun pertama di SD dapat melemahkan dan merusak konsep diri positif ini”
(Glasser, 1980)
82% anak-anak usia 5 sampai 6 tahun memiliki penilaian diri yang positif terhadap kemampuan belajar. Tetapi penilaian tersebut menurun sampai 18% pada saat berusia 16 tahun”
(Rose & Nicholl, 1997)
62
Konsep Diri Konsep diri, Image Diri dan Harga diri yang tidak sehat menjadi batu penghalang terbesar untuk keluarnya potensi diri
63
1. Pribadi sejati / unik2. Penerimaan aman, joy
3. Persetujuan benar, dukungan4. Penghargaan penting, bangga
5. Pahlawan / pemberi baik, berguna, berbuah
Prinsip Dasar – 5P
64
P1 – All About Michael
Michael Ruslim
Michael Angelo
‘Michael’ Einstein Michael Jackson
Michael Jordan
65
P1 – Hiu Yang Eksotik
66 P1 – Pohon Giant Sequoia
67
Anak adalah ibarat anak panah
Butuh kerelaan orang tua untuk melepas anak agar menjadi dirinya sendiri
P1 – Pribadi Sejati / Unik
68
Sifat keras, complain, blamming
P2 – Penerimaan
Hukuman Pengucilan
Ancaman ‘AWAS!’Harus lakukan…baru
disayang
69
Debat
P3 – Persetujuan
PENEKANAN NEGATIF
‘JANGAN!’‘KAMU SALAH!’
70
Iri, Bersaing
P4 – Penghargaan
kurang mendengarpekerjaan lebih
pentingnonton tv, hp, dll
71
P4 – Penghargaan
72
P4 – Penghargaan
73
P4 – Penghargaan
74
sinis, mengambil, kekurangan, sombong
P5 – Pahlawan
Diremehkan, dibandingkanpenghinaan
75
Konsep Biji
76
Konsep Biji
77
Mari kita hargai dan bangga pada putra putri kita masing-masing
Hargai impiannya
Dream
Temukan bintang dalam diri mereka
Temukan Bintang
78
Disiplin
79
Disiplin Disiplin sering
disalahartikan negatif seperti nasehat, kepatuhan, hukuman.
Disiplin = perpindahan dari kebiasaan tidak efektif menjadi kebiasaan efektif.
Lima Tahap Disiplin1. Tentukan problem
spesifik2. Fokus solusi3. Fokus membangun
kebiasaan baru4. Monitoring
perkembangan5. Penguatan positif
80
RIGHT from the START
It is easier to build children than repair adults
Self Management Development
Change Your Mind – Change Your Life
82
PerubahanPerubahan, percaya atau tidak,
adalah salah satu aturan dalam hidup ini, ia merupakan
komponen paling penting dalam hidup bila kita ingin
mencapai kemajuan dan kesuksesan
.Tanpa perubahan, hidup kita
'mandheg' dan 'menthok'. Kesuksesan hidup yang sejati tidak akan bisa dinikmati, bila kondisi hidup kita hari ini dan
seterusnya sama saja.
Segala sesuatu berubah, kecuali perubahan itu sendiri
Setiap kali kutemukan jawabannya, selalu ada yang ganti pertanyaannya
MembusukMerupakan perubahan secara alami
[Alam merubah kita]
BertumbuhMerupakan perubahan yang kita
rencanakan [Kita merubah kita]
83 Apa Yang Harus Saya Ubah ?
Kalau anda menghendaki perubahan kecil dalam hidup anda maka ubahlah perilaku anda
tetapi kalau anda menghendaki perubahan besar dalam hidup anda maka ubahlah pikiran anda.
~Stephen R. Covey~
84
Hypnosis & Nasib Anda
yang masuk dalam pikiran manusia yang dilakukan secara berulang-ulang dengan sadar
atau tanpa disadari
sehingga menjadi sebuah kebiasaan dan karakter baru
yang akan menentukan nasib dan kualitas kehidupan seseorang.
Hypnosis adalah sebuah program
85
You’re What You ThinkAnda akan menjadi seperti apa yang anda sering
pikirkan
Segala sesuatu di dunia ini diciptakan 2 kali yaitu melalui pikiran kemudian tindakan
Pikiran anda tidak dapat membedakan antara realitas dengan imaginasi
Jangan berbuat jahat berpikir saja sudah dosa
86
Positive vs NegativePikiran Positif
Kebiasaan Positif
Tindakan Positif
Nasib Positif
Pikiran Negatif
Kebiasaan Negatif
Tindakan Negatif
Nasib Negatif
87
Menjadi Manusia Positif
• Berdamai Dengan Diri Sendiri• Bersyukur Atas Masa Lalu
• Fokus Pada Kekuatan Anda Saat Ini• Tetapkan Tujuan Hidup Sukses Anda
SO ?
88
Positive EnergyMr. Masaru Emoto Penulis buku ‘The Hidden
Messages from Water’ Peneliti tentang air Air berpengaruh terhadap
emosi/getaran yang diberikan padanya.
89
Identitas Diri Saya …
Saya adalah …
90 Melatih Pikiran Positif … Bersyukur
Saya sudah hidup di dunia ini selama ____ tahun dan yang dapat saya syukuri dalam hidup ini adalah :
TERIMA KASIH TUHAN TERNYATA BEGITU BANYAK HAL YANG DAPAT SAYA SYUKURI DALAM HIDUP SAYA INI !!!
91 Fokus Pada Kekuatan Anda
Kekuatan / Kelebihan Saya1. _____________________2. _____________________3. _____________________4. _____________________5. _____________________6. _____________________7. _____________________8. _____________________9. _____________________10._____________________
Kelemahan / Kekurangan Saya1. _____________________2. _____________________3. _____________________4. _____________________5. _____________________6. _____________________7. _____________________8. _____________________9. _____________________10._____________________
Mulai saat ini FOKUS HIDUP SAYA harus kepada :KEKUATAN saya kalau tidak maka saya akan menjadi BONSAI
92
Fokus Pada Masa DepanGoal Pribadi_________________________+ _______________________+ _______________________+ _______________________- _______________________- _______________________- _______________________Rencana Saya____________________________________________________________________________________________________
Goal Perusahaan_________________________+ _______________________+ _______________________+ _______________________- _______________________- _______________________- _______________________Rencana Saya____________________________________________________________________________________________________
The Smart Way To Manage Your Salary
Nasibmu di Dompetmu
94
mengelolakeuanganwww.
.com
95
Reference…
A -> Gaji 10 juta/blnB -> Gaji 3 juta/blnMana Yang Lebih Bahagia ?
96
Problematika Keuangan Tidak mempunyai tabungan yang cukup
memadai Mengeluh penghasilan tidak cukup untuk hidup Gaji, THR, bonus selalu habis dalam waktu
singkat Sering bertengkar dengan suami atau istri
karena masalah uang Tidak mampu menabung secara rutin Terbelit pada permasalahan hutang (kartu
kredit, KTA, Koperasi, rentenir, dll) Hidup cenderung boros dan konsumtif Tidak memiliki persiapan finansial yang
memadai untuk pendidikan anak Tidak memiliki persiapan untuk pensiun mandiri
yang tidak bergantung pada anak
Mindset
Knowledge
Skill
97
98
Rahasia Bahagia Finansial
Right From The Start…
• R i gh t Mi n d se t• Ri gh t Ti me
99
Mindset Kaya vs Mindset Miskin
Orang Kaya atau Calon Akan Kaya :Ketika mendapatkan uang selalu berpikir
bagaimana caranya supaya uangnya menjadi semakin banyak.
Orang Miskin atau Calon Akan Miskin :Ketika mendapatkan uang selalu berpikir
bagaimana cara menghabiskan uang.
100
Mindset Keuangan 1
Ketika mendapatkan uang selalu berpikir bagaimana caranya membuat uang yang
dimiliki bertambah menjadi semakin banyak
Caranya : Prioritaskan membeli barang yang nilainya bertambah di masa mendatang
101
Mindset Keuangan 2
Berani untuk menunda kesenangan
Caranya : Prioritaskan membeli barang sesuai kebutuhan bukan keinginan
102
Mindset Keuangan 2
sesuatu yang fundamental yang memang harus ada atau harus dimiliki oleh suatu benda atau seseorang
Kebutuhan (Need)
sesuatu tambahan atas kebutuhan yang diharapkan yang jika tidak ada sebenarnya tidak mengganggu hidup Anda tetapi jika ada dapat memberikan tingkat kepuasan yang lebih tinggi
Keinginan (Want)
103
Mengejar atau Dikejar Uang
Anda bekerja untuk mengejar uang
Anda sedang bekerja dan sedang dikejar-kejar oleh uang
Tanpa harus bekerja anda tetap dikejar-kejar oleh uang
104
Mindset Keuangan 3
Tujuan finansial adalah dengan bekerja (ataupun tidak bekerja), uang harus terus mengejar-ngejar saya
Caranya : 1. Ciptakan nilai tambah dimanapun anda berada
(give… give… give… give… give… and give…)2. Ciptakan ide dan realisasikan3. Ciptakan passive income
105
Mindset Keuangan 3Passive Income :
105
Jumlah UangBunga Yang Diterima
Setiap Bulan(bunga 6%/th)
Jumlah Investasi Setiap Bulan Selama
25 Tahun(return 25% & inflasi
5% per tahun)
Jumlah Investasi Setiap Bulan Selama
25 Tahun(return 25% & inflasi
10% per tahun)
1.000.000.000 5.000.000 150.000 500.000
2.000.000.000 10.000.000 300.000 1.000.000
3.000.000.000 15.000.000 450.000 1.500.000
4.000.000.000 20.000.000 600.000 2.000.000
5.000.000.000 25.000.000 750.000 2.500.000
50.000.000.000 250.000.000 7.500.000 25.000.000
106
Mindset Keuangan 4Uang Yang Ada Di Dompet Saya Adalah Milik ____________________
Rahasia Banyak Uang …
107
Wallet Check Up1. Saat ini saya mempunyai uang cash atau tabungan di bank yang
jumlahnya : A. Lebih dari (atau sama dengan) 2 kali pengeluaran
bulanan B. Kurang dari 2 kali pengeluaran bulanan
2. Saat ini saya setiap bulan menabung secara rutin yang besarnya :
A. Lebih dari (atau sama dengan) 10% dari pendapatan bulanan
B. Kurang dari 10% dari pendapatan bulanan
3. Saat ini jumlah cicilan hutang saya per bulan besarnya : A. Kurang dari 30% dari pendapatan bulanan B. Lebih (atau sama dengan) 30% dari pendapatan bulanan
108
Analisis Wallet Check Up
E x p r e s s F i n a n c i a l C h e c k U p
Jumlah jawaban :A = ______B = ______
Art inya :B = 0 = ________B = 1 = ________B = 2 = ________B = 3 = ________
109
Aliran Dana Keuangan
ANGGARANPemasukan Pengeluaran
Pemasukan :• Harian• Bulanan• Tahunan
Pengeluaran :• Tabungan/Investasi• Rutin Bulanan
Premi Asuransi | Rumah Tangga | Transportasi | Anak | Bantuan Keluarga/ Sosial | Pekerja Rumah
• Pribadi• Cicilan/Angsuran
Mana yang lebih
enak ?Bagaimana Urutan
Pengeluaran Anda ?
110
Jenis Pengeluaran Prosentase Minimum (Nomal)
Prosentase Ideal (Normal)
Tabungan/Investasi 10% 30%
Rutin Bulanan 40% 40%
Pribadi 20% 20%
Cicilan/Angsuran 30% 10%
Mengatur Aliran Dana Keuangan
111
1 • Buat Anggaran Bulanan
2 • Turunkan Menjadi Anggaran Mingguan
3 • Fokus dan Konsisten Pada Anggaran
4 • Review & Sempurnakan Anggaran
Mengatur Aliran Dana Keuangan
112
Hutang …Hutang Baik
Hutang yang nilai benda yang menjadi objek hutang bertambah di masa mendatang
Objek hutang mendukung produktifitas dan mampu menambah penghasilan
Hutang Jahat Hutang yang nilai benda
yang menjadi objek hutang berkurang di masa mendatang
Hutang yang bersifat konsumtif
Hati hati karena sebaik baiknya hutang baik dia bisa menjadi jahat ketika sudah melebihi batas kemampuan anda membayarnya setiap bulan !!!
113
Strategi Keluar Dari Hutang …1. Bertobat ... dan Berdoa ... 2. Tingkatkan pendapatan anda & kurangi pengeluaran3. Buat anggaran dan fokus pada anggaran4. Stop berhutang lagi5. Ganti pikiran anda “untuk berhutang kembali” dengan
“saya harus mendapatkan income lebih banyak” 6. Lakukan amputasi harta7. Stop laju bunga hutang8. Ganti hutang anda dengan hutang produktif jangka
panjang (misalkan refinancing KPR)9. Cari pinjaman atau kredit tanpa angsuran (KTA) dari IMF
114
Inflasi Asean
http://id.shvoong.com/business-management/1999553-pengaruh-inflasi-terhadap-perekonomian/#ixzz1M6NYMQiN
Negara 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 Rata-Rata
Brunei -0,3 2 1,7 0,7 -0,7 1,3 2,6 1,9 1,15
Cambodia 3,7 0,5 5,6 6,7 2,8 10,8 12,5 5,3 5,99
Indonesia 10 5,2 6,4 17,1 6,6 6,6 11,9 2,8 8,33
Laos 15,2 15,2 6,2 8,8 -3,7 5,5 8,5 - 7,96
Malaysia 1,7 1,2 2,1 3,5 3,1 2,4 4,4 1,1 2,44
Philippina 2,5 3,9 8,6 6,7 4,3 3,9 8 4,4 5,29
Singapore 0,4 0,7 1,3 1,3 0,8 4,4 4,9 -0,6 1,65
Thailand 1,7 1,9 3 5,8 3,5 3,2 0,4 3,5 2,88
Vietnam 4,1 2,9 9,7 8,9 6,6 12,6 19,9 6,9 8,95
115
Inflasi Menabung Investasi
Kenaikan Harga Per Tahun
Rata-rata Inflasi Indonesia sesuai
statistik sekitar 6 – 8 %
Rata-rata Inflasi Indonesia aktual sekitar 10 – 20 %
Suku bunga tabungan di Indonesia maksimal
sekitar 2-4 %
Suku bunga deposito di Indonesia maksimal
sekitar 4-6 %
Menabung di tabungan atau deposito hasilnya
kalah cepat dengan inflasi
Prinsip investasi harus mampu mengalahkan
laju inflasi
Contoh Investasi :Emas (15%)
Property (10-40%)Saham (20-60%)
Reksadana (10-25%)
Inflasi – Menabung – Investasi
116
Produk Investasi
117
• Konservatif, cara berpikirnya adalah untung kecil tidak apa asalkan tidak rugi
• Moderat, cara berpikirnya adalah untung sedang tapi kalau rugi kecil saja
• Agresif, cara berpikirnya adalah untung besar kalau rugi tidak masalah
Kategori Investor
118
Prinsip Dasar Investasi High Return – High Risk (Semakin besar
pertumbuhan investasi maka semakin berisiko)
Jangan tempatkan uang anda hanya di satu jenis instrumen investasi saja
Lebih menguntungkan mana ? Jual narkoba atau jual beras ? Bagaimana risikonya ?
High Return – High Risk High Knowledge Low Risk
119
Peternakan Uang : Prinsip bunga ber bungaTahun Nominal Nominal Plus Bunga 10%
1 100.000 110.000
2 110.000 121.000
3 121.000 133.100
4 133.100 146.410
5 146.410 161.051
10 259.374
20 672.750
30 1.744.940
50 11.739.085
100 1.378.061.234
Investasi = Peternakan Uang
120
Instrumen InvestasiLogam Mulia Emas Properti Saham
Mudah dibeli dan dijual kembali
Membutuhkan modal yang relatif kecil
Mudah dipahami
Nilai cenderung selalu naik
Bisa menghasilkan passive income
Aman karena tidak mudah dicuri
Pertumbuhan sangat tinggi
Membutuhkan modal yang relatif kecil
Mudah dibeli dan dijual kembali
Investasi bersifat pasif
Repot untuk penyimpanannya
Mudah hilang dan dicuri
Tidak mudah untuk diperjual belikan
Permasalahan sengketa tanah relatif sering terjadi
Memerlukan dana yang relatif besar
Perlu pengetahuan yang cukup tinggi
Potensi kerugian sangat besar
Mudah terjebak dalam konsep spekulasi atau judi
120
121
Investasi yang mudah, murah &
tanpa banyak mikir :
Ingat !!! high return – high risk High Knowledge
Instrumen Investasi Reksadana Pasar Uang
Return : 7% per tahun Reksadana Pendapatan Tetap
Return : 10% per tahun Reksadana Campuran
Return : 15% per tahun Reksadana Saham
Return : 25% per tahunREKSADANA
121
122
Lama Investasi
(Thn)Konservatif Moderat Agresif
< 1 Tab / Deposito Tab / Deposito Tab / Deposito1 – 2 RD Pasar Uang RD Pasar Uang RD Pasar Uang
3 – 5 RD Pasar Uang RD Pasar Uang RD Pendapatan Tetap
6 – 10 RD Pendapatan Tetap
RD Pendapatan Tetap RD Campuran
11 – 15 RD Campuran RD Campuran RD Saham> 15 RD Campuran RD Saham RD Saham
Mengelola Risiko Reksadana
Cara Kerja Investasi Reksadana
• Jumlah Manager Investasi : 80
• Jumlah agen penjual : 21
• Jumlah produk reksadana : 750 reksadana
124
Tujuan Finansial 1. Tujuan Finansial Primer
o Dana darurato Dana proteksio Dana pendidikan anako Dana pensiun
2. Tujuan Finansial Sekundero Dana pemilikan rumah o Dana pemilikan kendaraan bermotoro Dana pernikahan anako Dana melanjutkan pendidikan S2 atau S3
3. Tujuan Finansial Tersiero Dana liburan keluar negerio Dana pemilikan apartemeno Dana pemilikan barang barang elektronik mewah
125
Karakteristik keluarga Start Minimal Ideal
Single tanpa tanggungan 2 X 3 X 4 X
Single tetapi mempunyai tanggungan 2 X 4 X 6 X
Menikah tetapi belum punya anak 2 X 4 X 6 X
Menikah dan mempunyai 1-2 anak 2 X 5 X 9 X
Menikah dan mempunyai > 2 anak 2 X 6 X 12 X
Pengusaha atau pekerja tidak tetap 2 X 6 X 12 X
Pensiunan 2 X 6 X 12 X
Dikalikan dengan total pengeluaran bulanan !!!
Dana Darurat
126
Dana Proteksi – Jiwa • Asuransi Jiwa : Memberikan uang pertanggungan apabila terjadi musibah
meninggal dunia karena sakit ataupun karena kecelakaan.
• Asuransi Kecelakaan : Memberikan uang pertanggungan apabila terjadi musibah meninggal dunia karena kecelakaan.
• Asuransi jiwa maupun kecelakaan dapat ditambahkan manfaat lainnya seperti pertanggungan cacat tetap
• Asuransi jiwa & kecelakaan hanya diperuntukkan kepada orang-orang yang memiliki nilai ekonomis (menghasilkan uang) atau memiliki tanggungan ekonomis (hutang)
127
Dana Proteksi – Jiwa Menghitung Uang Pertanggungan Asuransi Jiwa :
1. Income Based Value (IBV) IBV =
2. Human Life Value (HLV)HLV = pendapatan tahunan x lama perlindungan yang diperlukan (dalam tahun biasanya 5 sd 20 tahun)
128 Dana Proteksi – Kesehatan
• Jenis perlindungan : • Rawat inap
• Rawat jalan
• Jenis pertanggungan• Seluruh biaya untuk kesehatan
• Santunan tunai harian
• Pemilihan asuransi kesehatan umumnya berdasarkan kelas atau biaya rawat inap per malam
• Asuransi kesehatan wajib diambil oleh seluruh anggota keluarga termasuk anak-anak
• Ambillah asuransi kesehatan ketika anda masih SEHAT !!
129 4 Langkah Perencanaan Keuangan
Menentukan kebutuhan uang saat ini (PV)
Menentukan nilai uang di masa mendatang (FV)
Menentukan instrumen investasi
Menentukan besarnya investasi
123
4
STEP
130
Biaya Kuliah Trisakti
Fakultas 2009 2010 2011 2012 Kenaikan Rata2 Per Tahun
Management/ Akuntansi
83.800.000 89.490.000 99.650.000 111.500.000 10%
Elektro/Industri/ Mesin
103.300.000 109.240.000 119.400.000 123.500.000 6%
Sipil/Arsitektur 105.300.000 112.240.000 122.400.000 134.500.000 9%
Hukum 85.200.000 90.830.000 101.050.000 113.000.000 10%
Kedokteran Umum 232.000.000 252.600.000 288.500.000 350.000.000 15%
Estimasi total biaya kuliah selama 8 semester
131
Dana Pendidikan AnakMenghitung Dana Pendidikan Anak
1. Tentukan biaya sekolah yang diperlukan saat ini
2. Tentukan biaya di masa mendatang sesuai dengan tingkat inflasi
3. Tentukan jenis instrumen investasi sesuai dengan jangka waktu
investasi
4. Hitung kebutuhan investasi rutin bulanan atau tahunan atau sekaligus yang diperlukan
Gunakan Kalkulator Elektronik AHA
132
Dana PensiunSurvei Harvard
ketika seseorang berusia 65 tahun
35% meninggal dunia
5% masih bekerja4% pensiun dan/atau
hidup dengan tabungan pas-pasan
55% miskin (bergantung pada anak, menjadi gelandangan, hidup dari tunjangan
sosial, dll)
1% kaya
China
Hongk
ong
India
Indon
esia
Malaysi
aFili
pina
Singa
pura
Thaila
nd
56 56 62 59 55 60 57 5837 35 42 49
37 33 34 4419 21 20 10 18 27 23 14
Persiapan Menghadapi
Pensiun
Usia Pensiun Yang Diinginkan Usia Mulai Persiapan PensiunLama Persiapan Pensiun
You & Us Axa-Life Indonesia 16th Edition - 2008
133
Dana PensiunMenghitung Dana Pensiun
1. Tentukan biaya hidup pensiun yang diperlukan saat ini
2. Tentukan biaya di masa mendatang sesuai dengan tingkat inflasi
3. Tentukan jenis instrumen investasi sesuai dengan jangka waktu
investasi
4. Hitung kebutuhan investasi rutin bulanan atau tahunan atau sekaligus yang diperlukan
Gunakan Kalkulator Elektronik AHA
Tentang Trainer
Andreas Hartono
135
Ir. Andreas HartonoAndreas Hartono adalah Pendiri, Direktur dan
sekaligus Master Trainer dari Andreas-Hartono Academy. Beliau adalah seorang anak muda yang
piawai, cerdas dan penuh kasih dalam dunia training dan konsultansi yang telah dipercaya oleh
ratusan perusahaan dengan jumlah alumni peserta training lebih dari 1000 orang. Beliau merupakan
seorang sarjana Teknik Elektro yang juga berkecimpung di dunia Neuro Linguistic
Programming (NLP), Hypnosis dan Family Financial Planning
136
Contact me:Mo. 0817 012 1001
Ph. 5013 9000BB 287F51D5
Hanlie Muliani, M. Psi memulai pendidikan Psikologi jenjang Strata 1 di Universitas Atma Jaya Jakarta (1996-2001) dan melanjutkan pendidikan
Magister Profesi Psikologi Klinis di Universitas Indonesia (2005-2007). Karir pertamanya adalah di PT Astra Honda Motor sebagai Recruitment
Section Head tahun 2001-2005. Pada tahun 2005 memutuskan untuk berhenti sejenak dari pekerjaan dan kembali memperkaya ilmu
Psikologinya di Universitas Indonesia. Hanlie Muliani menyelesaikan studinya dengan sangat memuaskan pada tahun 2007 dan menjadi
seorang Psikolog.Minat dan kompetensi sebagai Psikolog Klinis belum menghentikan langkah karirnya di bidang Human Resources Development. Hanlie
Muliani melanjutkan karir sebagai HRD Manager di PT Indobara Bahana tahun 2007-2008 dan PT Tudung Putra Putri Jaya (Holding Company of
PT GarudaFood) sebagai Organization Development Manager sejak tahun 2008 sampai dengan 2011.
Karir di beberapa perusahaan ternyata belum membuatnya merasa bahagia dan mendapat kepenuhan. Hanlie Muliani semakin menyadari
panggilan hati yang sesungguhnya. Di tahun 2011 mulai melangkahkan kaki, keluar dari zona nyaman dan berkarya sesuai panggilan hatinya dengan mengembangkan Sahabat Orangtua dan Anak serta sebagai
Staf Pengajar paruh waktu di Fakultas Psikologi Universitas Atma Jaya Jakarta.
Hanlie Muliani, M.Psi
137
Contact UsTERIMA KASIHSampai Jumpa Kembali
Untuk training lainnya atau inhouse hubungi :
Phone : (021) 99 780 789 Mobile : 089 99 780 789 Private : 0812 102 6335
BBM : 30D93B78YM : hartono.andreas
email : [email protected]
www.sahabatorangtuadananak.com