8/18/2019 hotdoc 3

1/80Μάιο 24, 2012  1

τεύχος 03, Μάιος B' 2012τιμή 2,5 ευρώ

κάθε δεύτερη Πέμπτη

από τον Κώστα Βαξεβάνη

Οι Άγις Τάπζς Το θαύμα της επιβίωσης στο Χάος που προκάλεσαν σελ. 12

   I   S   S   N    2

   2   4   1  -   2   4   3   3

   0   3

8/18/2019 hotdoc 3

2/80

8/18/2019 hotdoc 3

3/80

ΓίνεΤε ΣυνδρΟμηΤεΣ

27€ για 6 μήνες 48€ για 12 μήνες

Επικοινωνία: Τ 210 69 85 050 Ε hotdocum@gmail.com

8/18/2019 hotdoc 3

4/804 H D

Το Κουτί της ανδώρας

Κάθε Τρίτη στις 23:00 μμ στη ΝΕΤ

8/18/2019 hotdoc 3

5/80Μάιος 24, 2012  5

30Οι Σκοτεινές Γειτονιέςτων Media

43Σκορ και πέναλτι γιατον Ρώσο πρόεδρο

46«Ξέχασαν» γιαπολιτικούς λόγουςτο κατοχικό δάνειο

50Συντριβή C-130:

Στοιχεία-«φωτιά» για τααίτια της αεροπορικήςτραγωδίας

56Μπλοκάρουν τουςεισαγγελείς τωναποκαλύψεωνKουκουλώνουν τασκάνδαλα

Οι Άγιες ΤράπεζεςΟι Iππότς τς Tαπέζς και οι Tαπζοκόοι

58Στη μέγγενη τουμεσοπρόθεσμου«φιλέτα» γύρω από τηνΑκρόπολη

61Οι Επιζήσαντες

Η συγκλονιστικήιστορία των 16 πουεπέζησαν επί 72 ημέρεςτρώγοντας τα σώματατων νεκρών φίλων τους,μετά την αεροπορικήσυντριβή στις Άνδεις

70Άλλαξέ το!Το Change.org,μια διαδικτυακήπλατφόρμα, υπόσχεται,

με καθόλου ρομαντικήδιάθεση, να αλλάξειτον κόσμο και σίγουρααρκετές φορές τοκαταφέρνει

72Οι Rothschildκαι η ΕλλάδαΗ ιστορική τραπεζικήοικογένεια, που υπήρξεκατά καιρούςκαι ίσως είναι ακόμη ηβασική δανειοδότριατης χώρας μας

12

Τεύχος

Μάιος

Το επόμενο H D στα περίπτερα και στο internetστις 7 Ιουνίου και κάθε δεύτερη Πέμπτη

Εκδότης  Κώστας Βαξεβάνης Αρχισυντάκτρια  Βίκυ Μπλούτσου Αρθρογράφοι  Θανάσης Καρτερός | Πέτρος Τατσόπουλος | Γιάννης ΒαρουφάκηςArt Director  Τζένη Αναστασοπούλου Διόρθωση Ανδρονίκη Μαστοράκη Αρχεία Φωτογραφιών  Eurokinissi A.E. | iStockphotoΕκτύπωση  Diamond Print Εταιρεία  Το Κουτί της Πανδώρας Ε.Ε. Διεύθυνση  Χρυσοστόμου Σμύρνης 44, Χαλάνδρι Τηλέφωνο:  2106985050 Φαξ:  211 7004340E-mail:  hotdocum@gmail.com Διανομή:  Πρακτορείο ΕΥΡΩΠΗ Α.Ε. Υπεύθυνος κυκλοφορίας  Παναγιώτης Πασπαλιάρης Συνδρομές:  210 6985050

Πιχόα

8/18/2019 hotdoc 3

6/806 H D

E

Αυτό που επιένει να βάζειδιλήατα στου άλλου, δεν ενδια-φέρεται απαραίτητα για την απάντηση.Τον νοιάζει ο εαυτό του. Τα διλήαταπορεί να τα βάζει από όνη τη η ζωήκαι δέχεται πάντα πάνω από ία απα-ντήσει. Η επιονή στη ία απάντησηείναι συνήθω η απαίτηση για ια απά-ντηση που βολεύει. Το δίληα είναιένα τρόπο να τα έχει καλά ε τονεαυτό σου, φέρνοντα σε δύσκολη θέσηκάποιον άλλο.

Στη σφαίρα του προσωπικού, το δίλη-α πορεί να έχει ια εντιότητα. Να εί-ναι η αγωνία που θέλει απάντηση, η αί-σθηση που προσπαθεί να επιβεβαιωθεί,ο εγωισό που φοβάται να διαπραγ-

ατευτεί. Ίσω να είναι τα ακατάλληλαλόγια, την ακατάλληλη στιγή. Στο πε-δίο του πολιτικού, το δίληα είναι κάτιπιο επικίνδυνο. Είτε είναι γεάτο απόεκβιαστικέ προθέσει είτε αντιπροσω-πεύει την ισχυρή πίστη για ια αλήθεια,απαιτεί απάντηση, χωρί να ενδιαφέρειαν είναι λάθο. Αρκεί να είναι η απάντη-ση που απαιτείται.

Μπορεί κάποιο Έλληνα πολίτη ναπάρει θέση στο δίληα «σε ποιον ανή-κει το διεκδικούενο Κασίρ, στην Ινδίαή στο Πακιστάν;». Προφανώ όχι, γιατίδεν ξέρει το ιστορικό τη αντιπαρά-θεση εταξύ των δύο χωρών. Επίσητο Κασίρ δεν έχει καία σχέση ε τιεκλογέ στην Ελλάδα. Για κάποιο λόγο,πολλοί Έλληνε θεωρούν πω πρέπει νααπαντήσουν στα διλήατα που σφυρί-ζουν γύρω του το τελευταίο διάστηαεπειδή συνδέονται ε τι εκλογέ και τοέλλον του.

«Ευρώ ή δραχή;», «έσα ή έξω από τηνΕυρωζώνη», «ε την Ευρώπη ή αποο-νωένοι;» Ο καθένα δίνει τη δική τουαπάντηση, θεωρώντα πω απαντά γιατην τύχη του και όχι για το πού ανήκειτο Κασίρ. Κι όω τα περισσότερα απόαυτά τα διλήατα πορεί να τα απα-ντήσει κάποιο όνο αν έχει γνώσει καιάλιστα περισσότερε από όσε απαιτείη διαάχη στο Κασίρ ή τη Βοζνία Ερ-ζεγοβίνη. Παρ’ όλα αυτά τα διλήαταθεωρούνται οικεία και προ απάντηση. Όχι λόγω γνώση, αλλά για λόγουεξοικείωση. Θα υπάρχει αύριο το ευρώ;Τι σηαίνει επιστροφή στη δραχή; Μααπασχολεί τώρα; Μπορεί να υπάρξειΕυρώπη χωρί πραγατική πολιτική καιοικονοική ενοποίηση; Όλα αυτά εξαρ-τώνται από την Ελλάδα; Είναι ερωτή-ατα τα οποία πρέπει να ξέρει κάποιο,

Ε υ  ρ ώ  ή   δ   ρ α  χ  μ ή ;

 για να απαντήσει τα διλήατα πουέντεχνα παίνουν. εν παίνουν όωτα ερωτήατα, αλλά τα διλήατα πουαπαιτούν αφενό ια αυτόατη αντα-νακλαστική απάντηση και αφετέρουσχετίζονται περισσότερο ε την Μπο-τσούανα παρά ε τι ελληνικέ εκλογέ. Ένα πραγατικό δίληα που παίνει, για παράδειγα, στι εκλογέ από όνοτου είναι αν πορεί κάποιο να επι-στευτεί αυτού που αυτοαπακαλούνταιευρωπαϊστέ, εκσυγχρονιστέ, ή όπωαλλιώ, για να του ακολουθήσει στον

δρόο που επαγγέλονται. Ακόη και ανείναι ο σωστό, πορεί να του πιστέψεικάποιο; Αυτό το ουσιαστικό δίληα χάνεται βέβαια έσα στι κραυγέ τωνφοβικών διληάτων.

Συγχωρέστε ε που δεν πορώ να πι-στέψω πω όσοι έχρι την τελευταίαέρα τη εξουσία του ψήφιζαν νοο-σχέδια υπέρ συγκεκριένων συφερό-ντων ε πυροβολούν τώρα ε τροεράδιλήατα γιατί θέλουν να ε σώσουν. Ή πω αυτοί που έλεγαν πω τίποτα δενπορούε να διαπραγατευτούε ε

του «έξω» ξαφνικά θα αλλάζουν που-κάισα στι τουαλέτε των Βρυξελλώναπό το άγχο τη διαπραγάτευση.Τα διλήατα δεν χρειάζεται να τα απα-ντήσουε. Μόνο τι ερωτήσει. Το ερώ-τηα, για παράδειγα, αν θέλει κάποιονα είναι στην Ευρώπη ή όχι δεν πορείνα απαντηθεί έχοντα στη σκέψη α τηΜέρκελ και τον Σόιπλε. Είναι αυτοί ηΕυρώπη των τόσων εκατουρίων πο-λιτών; Είναι οι ουρανοξύστε όνο τουCity και τη Bundesbank; Τα γραφείατη Goldman Sachs και οι σέχτε ετου εξτρειστέ του χρήατο;Η Ευρώπη είναι πολιτισό, τα πρώτααιτήατα για κοινωνική δικαιοσύνη

στην υφήλιο. Είναι εκατούρια άνθρω-ποι που θέλουν την πολιτική να ορίζειτην οικονοία και όχι τα τζάνκι του χρή-ατο, την πολιτική. Είναι αλληλεγγύηκαι αγαθά που πορούν να οιραστούνόλοι. Ευρώπη δεν είναι να πλουτίζει ηΓερανία τον καιρό τη κρίση. Ούτε ναψάχνουν στα σκουπίδια άνθρωποι πουαπολύθηκαν στα 55 του χρόνια.

 Ευρώπη είναι οι οραατικέ πολιτικέ και όχι η «νοοτελειακή» λιτότητα. Οιάνθρωποι και όχι οι τράπεζε. Τι σχέση

έχουν ε την Ευρώπη ο Αλογοσκούφηκαι ο Παπακωνσταντίνου, εκτό από ταευρωπαϊκά του πτυχία; Τι σχέση έχουνο Βενιζέλο και ο Γιακουάτο; Όλοιαυτοί οι εραστέ τη επαρχιακή αντί-ληψη του πελατειακού κράτου, τουρουσφετιού και των εξυπηρετήσεωνστον κύριο Τάδε και στον κύριο είνα;Ποιον κοσοπολιτισό έχουν και πούτον κρύβουν και είναι τόσο δυσδιάκρι-το τόσα χρόνια; Θαένο κάτω απόέγγραφα γραφειοκρατία, ίζε, έργα

 για ηέτερου και χρήα για λίγου;

εν ξέρω αν είαι «ευρωπαϊστή»,ανανταποκρίνοαι στα standards τη κυ-ρία ιααντοπούλου, αλλά θέλω τηνΕυρώπη. Αυτή που θέλει ο κάθε Γερα-νό, Γάλλο, Ολλανδό αν τον ρωτή-σει και δεν του βάλει εκβιαστικά δι-λήατα. Αν απαντήσουε ο καθέναπω αυτή η Ευρώπη δεν υπάρχει, τότεδεν είναι αναγκαία. Αν πούε πω ααξίζει, τότε πρέπει να την απαιτήσουεαπό τι τράπεζε και τι ελίτ.

8/18/2019 hotdoc 3

7/80Μάιος 24, 2012  7

8/18/2019 hotdoc 3

8/80

8/18/2019 hotdoc 3

9/80

8/18/2019 hotdoc 3

10/8010 H D

Up-όψις

Ποιο πληρώνει τη ζηιά;

Του ευκαλίωνο

ε ΚΤ-FED σηειώσατε 2 σε ό,τιαφοράτην αποτελεσατικότητα στην πολιτικήποσοτική χαλάρωση που εφαρόζουν.ιαπιστώνεται ότι:

  Το Ευρωπαϊκό Τραπεζικό Σύστηασυνεχίζει να είναι άρρωστο,σε αντίθεση ε το Τραπε-ζικό Σύστηα των ΗΠΑπου όπω δείχνουν τααποτελέσατα ανάρ-ρωσε και επέστρεψεάλιστα τι κρατικέενισχύσει.

  Η Ευρωπαϊκή Οικονοία, παρ’ όλη τηναύξηση των γερανικών εξαγωγών σε επί-πεδα ρεκόρ, διολισθαίνει συνεχώ προ τηνύφεση, αφού καταγράφει σχεδόν ηδενι-κού ρυθού ανάπτυξη. Την ίδια στιγήστι ΗΠΑ καταγράφονται σχετικά σταθε-ροί και αξιόλογοι ρυθοί ανάπτυξη.  Τα κράτη τη Ευρωζώνη, ε εξαίρεσητη Γερανία, δανείζονται ε σχετικά υψηλάεπιτόκια. Ταυτόχρονα οι ΗΠΑ δανείζονταιε ηδενικά, ή ακόα, αρκετέ φορέ, ε

αρνητικά επιτόκια.

 Έτσι, παρότι η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα εφαρόζει πολιτική ποσοτι-κή χαλάρωση, η Ευρωζώνη ω σύνολοαντιετωπίζει ια τριπλή οικονοική κρί-ση. Κρίση στο τραπεζικό σύστηα, κρίσηύφεση και κρίση δανεισού. Συνεπώ ταευρωπαϊκά κρατικά και εταιρικά οόλογαθεωρούνται, στι περισσότερε περιπτώ-σει, χαηλή φερεγγυότητα, αφού προ-έρχονται από ια προβληατική οικονοία.Αυτό είχε ω αποτέλεσα, πέρα από τηνκρίση στο οικοδόηα του ευρώ, ο ισολο-

 γισό τη Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπε-ζα να είναι σε ποσοστό 30% γεάτο από

τοξικά προϊόντα. Πώ όω πέτυχε η ΕΚΤτο κατόρθωα αυτό;Πάρα πολύ απλά, καθώ δάνειζε τι ευ-ρωπαϊκέ τράπεζε ε επιτόκιο 1% για ναδανείσουν αυτέ στη συνέχεια τα κράτη εεπιτόκια από 4% έω 6%.Μετά την κατάρρευση τη LehmanBrothers (Σεπτέβριο 2008), οι Ευρωπαίοιηγέτε συγκεντρώθηκαν στο Παρίσι καιαποφάσισαν να δανείσουν τα κράτη τιτράπεζε που κινδύνευαν ε κατάρρευση. Όω τα κράτη δεν είχαν ετρητά. Έτσι

είτε δανείστηκαν από τι χρηαταγο-ρέ ζεστό χρήα, που στη συνέ-

 χεια το δάνεισαν στι τράπεζε,είτε εξέδωσαν οόλογα, πουτα έδωσαν στι τράπεζεπροκειένου αυτέ να ταεταπουλήσουν και ναβρουν ζεστό χρήα.

Είναι η εποχή και η διαδικασία που η πα- γκόσια χρηατοπιστωτική κρίση ε-τατρέπεται σε παγκόσια κρίση χρέου.Η οικονοική επιστήη και κατά συνέπειαοι χρηαταγορέ αποδέχονται ότι έναηόσιο Κρατικό Χρέο θεωρείται βιώσι-ο όταν κυαίνεται το πολύ στο 80% τουεθνικού ΑΕΠ.

 Με τον υπερβολικό δανε ισό τωνκρατών τη ευρωζώνη προκειένου να

σωθούν από τα κράτη οι παραπαίουσε ευ-ρωπαϊκέ τράπεζε, το δηόσιο χρέο τωνκρατών τη ευρωζώνη εκτινάχτηκε κατάέσο όρο κοντά στο 100% του συνολικούΑΕΠ τη ευρωζώνη.Οι χρηαταγορέ άρχισαν τότε να αντι-ετωπίζουν ε σκεπτικισό την υπέρ-προσφορά οολόγων από χώρε τηευρωζώνη. Προκειένου η ΕΚΤ να προ-λάβει δυσάρεστε καταστάσει (αύξησηεπιτοκίων κλπ.), αποφάσισε να δέχεται ωενέχυρα κρατικά και εταιρικά οόλογα εεπιτόκιο περίπου 1%. ηλαδή ια ευρωπαϊ-κή τράπεζα δάνειζε ένα ευρωπαϊκό κράτο

ε επιτόκιο περίπου 4,5% από τα δικά τηκεφάλαια. Στη συνέχεια η ίδια ευρωπαϊκή

τράπεζα έδινε αυτά τα οόλογα στην ΕΚΤω ενέχυρα και έπαιρνε πίσω ω δάνειο εεπιτόκιο 1% τα χρήατα που είχε δώσει στοευρωπαϊκό κράτο. Πολύ ωραία και κερ-δοφόρα επιχείρηση. Σε ελάχιστε ηέρεη ευρωπαϊκή τράπεζα κέρδιζε τεράστιαποσά από τη διαφορά επιτοκίου ε τοοποίο δάνειζε το κράτο από το επιτόκιοε το οποίο δανείζονταν το ποσό που είχεδανείσει το κράτο.Τη διαδικασία αυτή την χρησιοποίησανσχεδόν όλε οι ευρωπαϊκέ τράπεζε, φυ-σικά και οι ελληνικέ. Κέρδισαν από τοφθινόπωρο του 2008 έω τα τέλη του 2009

σηαντικότατα ποσά.No problem, αυτό είναι ο καπιταλισό.Οι ελληνικέ τράπεζε έπαιρναν το ρίσκονα έχουν στο χαρτοφυλάκιό του πάραπολλά ελληνικά κρατικά οόλογα. Καιεξαιτία αυτού του ρίσκου έβγαζαν καιεγάλα κέρδη.

Η ΕΚΤ ξέρει και άλλο ονοπάτι

 Όταν όω γύρισαν τα πράγατα (χρεο-κοπία του Ελληνικού Κράτο τον Απρίλιο2010), η ΕΚΤ επέβαλε τον άλλο νόο τουκαπιταλισού: Τον νόο του ισχυρότερου.Επέστρεψε όσα ελληνικά κρατικά οόλο-

 γα είχε στα χαρτοφυλάκιά τη ω ενέχυρακαι ζήτησε τα χρήατα που είχε δώσει ωδάνεια. Τα χρήατα όω δεν υπήρχαν,τουλάχιστον όλα. Τότε οι ελληνικέ τρά-πεζε επέστρεψαν όσα ετρητά είχαν στηδιάθεσή του. Ένα από του λόγου πουστέρεψε η αγορά από ρευστότητα. Τα υπό-λοιπα που έλειπαν τα έδωσε το ελληνικόκράτο ε τη ορφή εγγυήσεων, κρατικώνοολόγων και ετρητών (κυβέρνηση Κα-ραανλή περίπου 25 δι ευρώ και κυβέρ-νηση Παπανδρέου περίπου 65 δι ευρώ).Τώρα υπάρχει και ένα λογιστικό πρόβληα.Το ελληνικό κράτο έδωσε περίπου 90 διευρώ ω εγγυήσει. Η ΕΚΤ έχει στα χαρ-τοφυλάκιά τη περίπου 130 δι κρατικάκαι εταιρικά οόλογα ω ενέχυρα. Ήτοιέχει άλλα 40 δι ευρώ ενέχυρα σε εταιρικάοόλογα. ηλαδή 130 δι ευρώ έχουν έρθειστη χώρα από την ΕΚΤ σε ετρητά. Πούβρίσκονται όω αυτά τα χρήατα; Μήπωσε δάνεια από τι ελληνικέ τράπεζε προτι θυγατρικέ του στο εξωτερικό; άνειαπου δεν εξέτασε η Black Rock;Εν κατακλείδι, στα κέρδη οι τράπεζε ήταν

όνε του. Στι ζηιέ είχαν παρέα. Του Έλληνε φορολογουένου.

8/18/2019 hotdoc 3

11/80Μάιος 24, 2012  11

σελ. 61

 Η συγκλονιστ ικήιστορία των 16που επέζησανεπί 72 ημέρεςτρώγοντας τασώματα των νεκρώνφίλων τους, μετάτην αεροπορικήσυντριβή στις Άνδ εις.

8/18/2019 hotdoc 3

12/8012 H D

Οι Ιππότες της Τραπέζης και οι ΤραπεζοκόμοιΤου Κώστα Βαξεβάνη «Αν η Αφρική ήταν τράπεζα, θα την είχαν σώσει», έγραφε ένα παλιό σύνθημα.

Και σήμερα, τον καιρό της κρίσης και της επανακεφαλαιοποίησης των τραπεζών,σχεδόν μοιάζει με αξίωμα. Οι τράπεζες δεν περιμένουν την πολιτική που θα ορίσειτη λειτουργία τους. Οι ίδιες χαράσσουν πολιτική. Και οι πολιτικοί ακολουθούν μεόλα αυτά τα επιχειρήματα περί «ευστάθειας», «ρευστότητας», «αναγκαίας διάσω-σης» και προβληματισμών περί καταθέσεων. Αν έχετε κάποια αμφιβολία γι’ αυτό,σκεφθείτε αν πριν από μερικά χρόνια θα μπορούσατε να φανταστείτε στη θέση τουπρωθυπουργού έναν τραπεζίτη.

8/18/2019 hotdoc 3

13/80Μάιος 24, 2012  13

Το 1998, όταν ξέσπασε η οικονομική κρίση, ο Κώστας Καραμανλής ωςπρωθυπουργός διαβεβαίωνε πως οιελληνικές τράπεζες δεν κινδυνεύουν

 γιατί δεν έχουν τοξικά προϊόντα. Λίγοαργότερα όμως τους έδωσε 28 δις καιο Παπανδρέου συνέχισε με άλλα 40. Το2011 ο Ευάγγελος Βενιζέλος έδωσε 100εκατομμύρια στην Proton Bank, πουήταν υπό δικαστική διερεύνηση, καιστη συνέχεια άλλα 700 εκατομμύριααπό τα ποσά που δανειζόμαστε, με όλεςτις γνωστές επιπτώσεις. Αμέσως μετάέφτιαξε έναν νόμο που τον αμνήστευε

 γι’ αυτή του την παρανομία.

Τι συνέβη με τις ελληνικές τράπεζες;

Τίποτα παραπάνω από το ότι αναγκά-στηκαν να αποκαλύψουν τη σχέση τουςμε το πολιτικό κατεστημένο και τον

τρόπο που λειτουργούσαν επί δεκαε-τίες. Η λεγόμενη έλλειψη ρευστότηταςτων τραπεζών δεν είναι αποτέλεσμαμόνο της κρίσης, αλλά και της πολιτικήςτους. Επί δεκαετίες μάζευαν λεφτά τωνκαταθετών και στη συνέχεια με αυτάτα λεφτά, όπως ακριβώς ο Κοσκωτάς,δανειοδοτούσαν offshore εταιρίες καιθυγατρικές τους, από τις οποίες διοχέ-τευαν χρήμα σε άγνωστη κατεύθυνση.Ο Κοσκωτάς μπροστά τους μοιάζει μεαγνό πρόσκοπο.

Στην αγορά δημιουργούσαν μια εικόνα

ευρωστίας και έσπρωχναν το επενδυ-τικό κοινό να τις εμπιστεύεται και στησυνέχεια να εξαρτάται με κάθε είδουςδάνεια, ακόμη και «για την πιτυρίδα».Οι περισσότερες αυξήσεις μετοχικούκεφαλαίου που έκαναν ήταν εικονι-κές. Δάνειζαν κάποιες offshore εταιρί-ες, οι οποίες στη συνέχεια συμμετείχανστην αύξηση του μετοχικού κεφαλαίουτης τράπεζας. Μια αέναη φούσκα μεεικονικό χρήμα.

Και τι έκαναν οι μέτοχοι; Οι μεγάλοισυμμετείχαν στο παιχνίδι. Έβγαζαν

δάνεια για τον εαυτό τους ή για τιςεταιρίες τους. Δημιουργούσαν εταιρί-ες real estate με δάνεια της τράπεζαςκαι στη συνέχεια πουλούσαν κτίριαστην ίδια την τράπεζα ή σε ιδιώτες σεπολλαπλάσιες τιμές από τις πραγμα-τικές. Στο τέλος έσβηναν ίσως και ταδάνεια ως ζημιές. Την πλήρωναν τελικάοι μικρομέτοχοι και οι καταθέτες πουαντιμετωπίζουν σήμερα το ενδεχόμενοτης κατάρρευσης.

Ο καλύτερος εταίρος στις νομιμοφανείςπαρανομίες ήταν η Εκκλησία. ΔεκάδεςΜονές σε όλη τη χώρα (πρώτη και κα-λύτερη η Μονή Βατοπεδίου) έπαιρναν

δάνεια από τις τράπεζες για να γίνουνμεσίτες. Εκατοντάδες κτίρια χτίστηκανή αγοράστηκαν από μοναστήρια καιμετά μεταπωλήθηκαν σε πολλαπλά-σιες τιμές με μια απλή διαδικασία υπερ-τιμολόγησης και ξεπλύματος χρήματος χωρίς κανέναν έλεγχο.

Και οι πολιτικοί;

Πολιτικοί όπως και πολλοί δημοσιο- γράφοι ήταν άμεσα συνδεδεμένοι με τοοικονομικό κατεστημένο των τραπεζών.Οι τραπεζίτες ήταν και χρηματοδότεςβουλευτών (τις περισσότερες φορές έμ-μεσα), ενώ η ίδια η Βουλή νομοθετούσενόμους για τις τράπεζες. Δεκάδες όροισε συμβόλαια τραπεζών έχουν κηρυ- χθεί παράνομοι, αλλά εξακολουθούννα ισχύουν. Τα ίδια τα κόμματα έχουνδανειοδοτηθεί με εκατοντάδες εκα-

τομμύρια ευρώ, βάζοντας ως υποθήκεςμελλοντικές τους χρηματοδοτήσεις απότον κρατικό προϋπολογισμό. Και ποιοςξέρει αν αύριο θα υπάρχουν;Το ίδιο το κράτος όμως έχει κάνει το χειρότερο. Έχει επιτρέψει να μην υπάρ- χει κανένας ουσιαστικός ελεγκτικόςμηχανισμός. Η Τράπεζα της Ελλάδος,

 γι’ αυτό που αποκαλύφθηκε ως σκάν-δαλο Proton, είχε επιβάλλει μετά απόελέγχους 50.000 πρόστιμο. Το άφησε ναεξελιχθεί όπως και τις δανειοδοτήσειςσε τόσες τράπεζες. Ανέχθηκε επίσης τησυνεχή δανειοδότηση των ΜΜΕ, χω-

ρίς πραγματικές υποθήκες. Στην υπό-θεση του ALTER τα δάνεια δίνοντανμε υποθήκες άυλους τίτλους. Δηλαδήτηλεοπτικό προϊόν που μπορεί να στοί- χιζε 10.000 και να το κοστολογούσανπολλαπλάσια. Κάπως έτσι τα «Στρουμ-φάκια» στο ALTER εκτιμήθηκε πωςστοιχίζουν 1 εκατομμύριο ανά επεισόδιοκαι δόθηκαν τα δάνεια, των οποίων τααποτελέσματα είναι γνωστά.

 Σήμερα ο κίνδυνος να καταρρεύσουν οι τράπεζες επισείεται για να παρθούνμέτρα επί μέτρων. Το επιχείρημα εί-

ναι ότι έχουν χάσει από το κούρεματων ομολόγων. Η αλήθεια είναι πως οιτράπεζες, μέσα από τη σχέση συνδιαλ-λαγής με το κράτος, έπαιρναν ομόλο-

 γα του ελληνικού δημοσίου, τα οποίαέδιναν στην Ευρωπαϊκή Τράπεζα, καιδανείζονταν με επιτόκιο 1%. Στη συ-νέχεια με αυτά τα λεφτά κέρδιζαν δα-νείζοντας το κράτος με 4,5% και τουςιδιώτες με έως και 8%. Μέρος από αυτάτα χρήματα διοχέτευσαν στις θυγατρι-κές τους στο εξωτερικό για να κάνουν,όπως έλεγαν, το «ελληνικό θαύμα».Τοθαύμα ήταν πως με τα χρήματα αυτάδανειοδοτήθηκαν άλλες offshore σε χώ-ρες με ακόμη μικρότερο έλεγχο. Όταν

τα ελληνικά ομόλογα έγιναν κουρελό- χαρτα, οι τράπεζες κλήθηκαν από τηνΚεντρική Τράπεζα να τα αγοράσουν.Λεφτά δεν υπήρχαν. Ήταν τότε που οικυβερνήσεις Καραμανλή-Παπανδρέου,με το επιχείρημα ότι έπρεπε να δώσουν

ρευστό στην αγορά, αναγνώρισαν 70δις για τις τράπεζες. Με αυτά δεν έπεσερευστό στην αγορά, αλλά αγοράστη-καν και πάλι τα ομόλογα. Όταν ήρθε τοκούρεμα, οι τράπεζες που είχαν κερδίσει,και ο μέτοχοι που είχαν κερδίσει έμμε-σα ακόμη περισσότερα, άρχισαν να μι-λούν για την κατάρρευση. Οπότε ήρθεη επανακεφαλαιοποίηση.

 Αν έχετε αμφιβολία για το ότι όλα  γίνονται για τις τράπεζες, υπάρχει καιτο πρόσφατο παράδειγμα των 18 δις

ευρώ. Το ελληνικό κράτος έχει προκα-ταβάλλει τα λεφτά αυτά, με τα οποία θαπληρωθούν όσοι κατέχουν ομόλογα τωνελληνικών τραπεζών. Τα ομόλογα αυτάφυσικά δεν έχουν υποστεί κανένα κού-ρεμα. Αντίθετα, ο μικροομολογιούχος, οοποίος έδωσε 100 χιλιάδες για να αγο-ράσει ομόλογα του ελληνικού δημοσίου,

 για να στηρίξει την ελληνική οικονομία,έχει χάσει το 1/3 των χρημάτων του.

Οι τράπεζες θα σωθούν και πάλι

Οι μέτοχοι κυρίως. Τα deal για την αγο-

ρά των κρατικών τραπεζών έχουν κλεί-σει κάτω από το τραπέζι. Όλοι όσοι μι-λούσαν για την ανάγκη λειτουργίας τωννόμων της αγοράς, ξαφνικά αποκτούνμια επιλεκτική βουβαμάρα. Γιατί να μηνισχύσουν στις τράπεζες οι νόμοι τηςαγοράς; Γιατί να μην κλείσουν όσες δενανταποκρίνονται; Μα για να σωθούν οικαταθέσεις, είναι το επιχείρημα.

Είναι αληθινός ο κίνδυνος των τραπε-ζών; Ναι, είναι, αλλά δημιουργήθηκεαπό αυτούς που έπρεπε να είναι ήδη

φυλακή. Δεν γίνεται; Μα αυτός ακρι-βώς είναι και ο λόγος που δεν υπάρχεικανένας ελεγκτικός μηχανισμός. Και ηΤράπεζα της Ελλάδος τρέχει να καλύ-ψει με ελέγχους εξπρές, πριν ολοκλη-ρωθούν οι εισαγγελικές έρευνες, τονθόρυβο που δημιουργείται.

Το γεγονός ότι ο διοικητής της Τράπεζας της Ελλάδος, της ελεγκτικής Αρχής,ήταν και μέτοχος τράπεζας (και στέλε-

 χος σε πολλές από αυτές) προφανώςδεν τον εμποδίζει να ελέγξει τους συ-

νεταίρους και τα πρώην αφεντικά του.Στην Ελλάδα ζούμε.

Τάπζς

8/18/2019 hotdoc 3

14/8014 H D

 Πιστεύω ότι τα τραπεζικά ιδρύατα είναι πιο επικίνδυνα

 για τι ελευθερίε α από την εξουσία, την αστυνοία και τονστρατό αζί», έλεγε συχνά ο τρίτο κατά σειρά πρόεδρο τωνΗΠΑ, Τόα Τζέφερσον. Κοντά 200 χρόνια ετά, τα λόγιατου ηχούν σαν ακάβρια προφητεία, ενώ αποκτούν ιδιαίτεραεγάλη βαρύτητα όταν η εποπτεία του τραπεζικού συστήα-το ια χώρα επαφίεται σε ια τράπεζα-ανώνυη εταιρία. Η ΤτΕ αποτελεί ίσω την πλέον κραυγαλέα περίπτωση πιστω-τικού ιδρύατο, που η λειτουργία του αποτελεί παγκόσιαπρωτοτυπία. Τα όσα αποκάλυψε σε παλιότερη εκποπή το«Κουτί τη Πανδώρα» θυίζουν κάτι από «χρηατοπιστω-τικό Βατικανό». Η ΤτΕ όχι όνο δεν είναι κρατική, αλλά πρό-κειται για ανώνυη εταιρία, η οποία διαθέτει την εποπτεία τουτραπεζικού συστήατο και καθορίζει την εγχώρια οικονοι-

κή πολιτική έσω των ελέγχων και των αποφάσεών τη. Τοποιοι συετέχουν στη ετοχική σύνθεση τη εταιρία είναικάτι που κανεί δεν γνωρίζει. Η νοοθεσία προβλέπει ότι τηδηοσιοποίηση των στοιχείων όνο όσων ετόχων κατέχουνποσοστό 5% και άνω. Το όνο σίγουρο είναι ότι το ελληνικόηόσιο αποτελεί ετοχική ειοψηφία, καθώ το ποσοστότου δεν ξεπερνά το 6%. Η πιθανότητα να είναι έτοχο κά-ποιο που έχει ποντάρει στη χρεοκοπία τη Ελλάδα, είτεκάποιο εκ των ξένων δανειστών, φαντάζει αρκετά πιθανή.

Επιπλέον, εντύπωση προκαλεί το γεγονό ότι η ΤτΕ είναι ει-σηγένη στο χρηατιστήριο. Πιο απλά, εκτό από εποπτική,ασκεί παράλληλα και επορική λειτουργία ε απώτερο σκοπότο κέρδο. Ο ελεγκτή είναι παράλληλα και «παίκτη», ε

συνέπειε επιζήιε για την ορθή λειτουργία του εγχώριου χρηατοπιστωτικού συστήατο.

«Κλώνο» τη Τράπεζα τη Αγγλία

Η τράπεζα ιδρύθηκε το 1928 ε απόφαση τη Κοινωνία τωνΕθνών και κατ’ επιταγή τη Τράπεζα τη Αγγλία. Ήταν ηεποχή που η αγγλική λίρα υποχωρούσε ω νόισα και τηθέση τη καταλάβανε το δολάριο ω παγκόσιο αποθεα-τικό νόισα. Έτσι η Βρετανία ουσιαστικά «κλωνοποιούσε»την Τράπεζα τη Αγγλία σε όλε τι χώρε που ήλεγχε καιέδενε την ισοτιία τη δραχή ε τη στερλίνα, αντί να τησυνδέσει ε το δολάριο που γινόταν το νούερο ένα νόισα.

Το καταστατικό τη ίδρυση τη ΤτΕ θυίζει κράτο εν κρά-τει. Καία ελληνική κυβέρνηση και κανένα οργανισό δενπορεί να παρέβει ή να επηρεάσει τι αποφάσει τη ΤτΕ,

Τάπζς

ΤτΕ: Tο «Βατικανό» των τραπεζών που καθορίζει την ελληνική οικονοία

Η πληελή εποπτεία κοστίζει δισεκατούρια ευρώ

Του Βαγγέλη Σ. Τριάντη

8/18/2019 hotdoc 3

15/80Μάιος 24, 2012  15

ενώ δεν υπόκειται σε κανέναν έλεγχο. Το άρθρο 5Α1 του κα-ταστατικού ορίζει ρητά ότι «κατά την άσκηση των αρμοδιο-τήτων τους, η ΤτΕ και τα μέλη των οργάνων της δε ζητούν,ούτε δέχονται οδηγίες από την Κυβέρνηση ή οργανισμούς.Η Κυβέρνηση και οι λοιποί φορείς πολιτικής εξουσίας δενεπιδιώκουν να επηρεάζουν τα όργανα της Τράπεζας κατάτην εκτέλεση των αρμοδιοτήτων τους». Την ασυλία και τηναδιαφάνεια στο εσωτερικό της ΤτΕ ενισχύει και το άρθρο 48του καταστατικού: «Ούτε εν τω Κεντρικώ Καταστήματι ούτεεν τοις υποκαταστήμασιν αυτής, δικαιούται αντιπρόσωποςτου Δημοσίου να ερευνά τα βιβλία της Τράπεζας».

Πούλησαν 20 τόνους χρυσού κοψοχρονιάς

Το 2003, η διοίκηση της ΤτΕ προχωρά σε μια περίεργη, αν όχιανεξήγητη, ενέργεια. Από το σύνολο των αποθεμάτων χρυ-σού που φυλάσσει, βγάζει στο εξωτερικό περί τους 20 τόνους,προβαίνοντας σε αγορές κρατικών ομολόγων. Η επίσημη το-ποθέτηση της ΤτΕ ήταν ότι η ύπαρξη αποθεμάτων χρυσούδεν χρησίμευε σε κάτι, καθώς η Ελλάδα πλέον διέθετε ωςνόμισμα ευρώ και όχι δραχμή.

Ωστόσο η πώληση ξεσήκωσε πολλές αντιδράσεις και εκτων υστέρων αποδεικνύεται ότι ήταν εντελώς λανθασμένη.Καταρχάς η χρονική περίοδος που επελέγη για την πώλησητων 20 τόνων χρυσού ήταν η χειρότερη από άποψη κέρδους.Ο χρυσός μετρούσε ήδη δύο δεκαετίες σε καθοδική πορεία,με αποτέλεσμα το ελληνικό δημόσιο να απολέσει υπεραξίαύψους 37 εκατομμυρίων ευρώ. Μια ενδεχόμενη πώληση σή-μερα, που η τιμή του χρυσού έχει εκτοξευτεί, θα ήταν αρκετάπιο προσοδοφόρα.

Η περίπτωση της Proton Bank

Η Proton Banκ αποτελεί ίσως την πιο χαρακτηριστική πε-ρίπτωση πλημμελούς εποπτείας από πλευράς ΤτΕ. Για τονλόγο αυτό οι μέτοχοι της Proton Bank κατέθεσαν αγωγήεναντίον της.

Τα λόγια του εκπρόσωπου του δικηγορικού γραφείου«Markoulakos Law Firm», που έχει αναλάβει και τη νομικήεκπροσώπηση των μετόχων, Μιχάλη Μαρκουλάκου, είναι χαρακτηριστικά: «Δυστυχώς, για άλλη μια φορά, μια κρατι-κή εποπτική αρχή ενεργεί πλημμελώς κατά την άσκηση τωνκαθηκόντων εποπτείας που της έχουν ανατεθεί. Το οικονο-μικό σκάνδαλο της Proton Bank θα είχε σίγουρα αποφευ-

 χθεί αν η ΤτΕ τηρούσε τον νόμο και λάμβανε τα απαραίτηταμέτρα εποπτείας, τόσο προληπτικής όσο και κατασταλτικής,σε βάρος του Λαυρέντη Λαυρεντιάδη και της διοίκησης τηςProton Bank».

Το γαϊτανάκι της πλημμελούς εποπτείας από πλευράς ΤτΕάρχισε να ξετυλίγεται στα τέλη του 2009, όταν ο κ. Λαυ-ρεντιάδης αιτείται την απόκτηση ειδικής συμμετοχής στηνProton Bank. Ωστόσο, την περίοδο εκείνη ο ίδιος και οι εται-ρίες του αντιμετώπιζαν ήδη τεράστια οικονομικά προβλήμα-τα. Συγκεκριμένα, η βασική του εταιρία, η Alapis ABΕΕ, είχεοφειλές έναντι τραπεζών συνολικού ποσού 859,5 εκ. ευρώ,ενώ αντιμετώπιζε τεράστιο οικονομικό αδιέξοδο, καθώς οιπροσπάθειές της για χρηματοδότηση από το εξωτερικό δενείχαν καρποφορήσει.

Την ίδια περίοδο, ο κ. Λαυρεντιάδης είχε εμπλακεί σε επιχει-ρηματικό σκάνδαλο εκατομμυρίων ευρώ με τη δεύτερη εται-ρία του, τη Νεοχημική ΑΒΕΕ, την οποία είχε πουλήσει στοναμερικανικών συμφερόντων όμιλο Carlyle με παραποιημένα

οικονομικά στοιχεία. Στην πραγματικότητα, η αληθινή αξίατων ιδίων κεφαλαίων της εταιρίας ήταν αρνητική, καθώςπαρουσίαζε έλλειμμα 495 εκ. ευρώ. Ωστόσο, η οικονομική

αβεβαιότητα του κ. Λαυρεντιάδη δεν λαμβάνεται υπόψη απότην ΤτΕ και τον Μάρτιο του 2010 εγκρίνεται η συμμετοχή τουστην Proton Bank.

Ο χορός των χρηματοδοτήσεων

Η έγκριση ανοίγει την κερκόπορτα για την περαιτέρω αφαί-μαξη της τράπεζας από τον κ. Λαυρεντιάδη, μέσω της ανεξέ-λεγκτης χορήγησης δανείων σε εταιρίες συμφερόντων του. ΗProton Bank χορηγούσε δάνεια ύψους δεκάδων εκατομμυρί-ων ευρώ σε νεοσύστατες εταιρίες με μετοχικό κεφάλαιο πουδεν ξεπερνούσε τις 60.000 ή 130.000 ευρώ. Τα χρήματα όμωςαυτά μεταφέρονταν στη βασική εταιρία του κ. Λαυρεντιάδη,την Alapis ΑΒΕΕ, και στη συνέχεια εξαφανίζονταν.

Ωστόσο, η έγκριση των παραπάνω πιστώσεων ήταν παράνο-μη. Και αυτό διότι υπερέβαιναν τα ανώτατα όρια χρηματοδο-τικών ανοιγμάτων που προβλέπει ο νόμος. Συγκεκριμένα, ηνομοθεσία ορίζει ρητά ότι ως «μεγάλο χρηματοδοτικό άνοιγ-μα» (ΜΧΑ) θεωρείται αυτό που ξεπερνά το 10% των ιδίωνκεφαλαίων της τράπεζας. Επειδή όμως, όπως είναι προφανές,τα ΜΧΑ συνεπάγονται αυξημένο κίνδυνο για τις τράπεζες,η υπέρβαση εκ μέρους της τράπεζας του ορίου του 25% τωνιδίων κεφαλαίων της ανά ΜΧΑ απαγορεύεται βάσει νόμου.Κάτι τέτοιο όμως δεν λήφθηκε υπόψη στην περίπτωση τηςProton Bank.

 Ήδη από τα τέλη του 2009 τα χρηματοδοτικά ανοίγματα τηςProton προς τις επιχειρήσεις του ομίλου Alapis ανέρχονταν σε201,135 εκ. ευρώ, την ίδια ώρα που το όριο των 25% ήταν στα77,5 εκ. ευρώ. Δηλαδή, τα ανοίγματα της Proton προς τον  

8/18/2019 hotdoc 3

16/8016 H D

Τάπζς

όιλο Alapis υπερέβησαν το νόιο όριοκατά 123,635 εκ. ευρώ. Παρά την υπέρ-βαση όω, τρει ήνε ετά η ΤτΕ ενέ-κρινε την απόκτηση τη ειδική συε-τοχή του κ. Λαυρεντιάδη στην τράπεζα,ζητώντα του απλώ να επαναφέρει ταΜΧΑ στα νόια όρια. Τρει ήνε ετάη Proton ενηέρωσε την ΤτΕ ότι η υπέρ-βαση του ΜΧΑ είχε οριστικά εξαλειφθεί.στόσο, σε έλεγχο που διενήργησαν οιεπιθεωρητέ τη ΤτΕ, Μ. Μαρτάκη καιΕ. Κοσά, διαπίστωσαν ότι τα ΜΧΑ όχιόνο δεν είχαν εξαλειφθεί, αλλά είχαναυξηθεί ακόη περισσότερο. Παρ’ όλααυτά, η ΤτΕ δεν έλαβε κανένα έτρο καιαπλώ συνέστησε στον κ. Λαυρεντιάδηνα συορφωθεί.

Στέγνωσε το Ταείο Εγγύηση

Το σκάνδαλο όω στην υπόθεση τη

Proton δεν σταατά εδώ. Στην προσπά-θεια για τη διάσωση του συνόλου τωνκαταθέσεων, το Ταείο Εγγύηση καιΕξασφάλιση Καταθέσεων (ΤΕΚΕ) ανα-

 γκάστηκε να καταβάλλει περισσότερααπό 850 εκ. ευρώ. Το αποτέλεσα ήταννα ρευστοποιηθεί το εγαλύτερο έροτων διαθέσιων περιουσιακών στοιχείωνπου βρίσκονταν στο όνοα του ΤΕΚΕκαι πλέον να ην υπάρχει άλλο ζεστό

 χρήα, αλλά όνο λογιστικό. Αυτό πρα-κτικά σηαίνει ότι σε ια ενδεχόενηκατάρρευση οποιουδήποτε χρηατο-πιστωτικού ιδρύατο, η εγγύηση των

καταθέσεων έω και 100.000 ευρώ θααποτελέσει όνειρο θερινή νυκτό.

Ζηιά 17 δισ. ευρώ στα Tαεία

Η κορωνίδα όω των σκανδάλων ήτανη ζηία ύψου 17 δισ. ευρώ που υπέ-στησαν τα ασφαλιστικά ταεία, λόγωτου κουρέατο των οολόγων, για ταοποία και πάλι οι ευθύνε τη ΤτΕ είναιτεράστιε. Η υπόθεση αφορά τι τοπο-θετήσει των διαθέσιων κεφαλαίωντων ασφαλιστικών ταείων και των λοι-πών ΝΠ σε οόλογα του ελληνικούδηοσίου. Τα παραπάνω συνιστούν το

Κοινό Κεφάλαιο, το οποίο διαχειρίζεταιη ΤτΕ στα πλαίσια του νόου 2469/1997.Οι ευθύνε τη ΤτΕ συνίστανται στο

 γεγονό ότι εξακολούθησε να προβαί-νει σε τοποθετήσει οολόγων, παράτο γεγονό ότι το επερχόενο κούρεααποτελούσε κοινό υστικό στην αγορά.Για τον λόγο αυτό έξι επιστηονικοίφορεί (ΤΕΕ, ικηγορικό ΣύλλογοΑθηνών, Ελληνική Οδοντιατρική Οο-σπονδία, Πανελλήνιο Ιατρικό Σύλ-λογο, Συβολαιογραφικό ΣύλλογοΕφετείων Αθηνών, Πειραιώ, Αιγαίουκαι ωδεκανήσου, και η Οοσπονδίαικαστικών Επιελητών Ελλάδο) κα-τέθεσαν ήνυση εναντίον τη.

 Όπω αναφέρει στο HOT DOC ο πρό-εδρο του ΣΑ Γιάννη Αδαόπουλο,«Η ΤτΕ ω θεσικό όργανο του κράτουασκεί δηόσια εξουσία. Οι ετήσιε οι-κονοικέ εκθέσει που συντάσσονταιε επιέλειά τη αποτυπώνουν επα-κριβώ την εκάστοτε κατάσταση τωνδηοσιονοικών α. Κατά συνέπεια,η τραγική κατάσταση τη ελληνικήοικονοία και η ύπαρξη του υπέρο-

 γκου κρατικού χρέου ήταν γνωστέστην ΤτΕ από το 2009. Παρ’ όλα αυτάεπέλεξε να προβαίνει σε επενδύσεισε τίτλου του ελληνικού δηοσίου ε χρήση των αποθεατικών των ασφαλι-στικών ταείων, έχοντα απόλυτη επί-

 γνωση του επισφαλού χαρακτήρα τηεν λόγω επένδυση».

Το πλέον σκανδαλώδε είναι το γεγο-νό ότι η ΤτΕ ουδέποτε ενηέρωσε τιδιοικήσει των ταείων. Λειτούργησεκαθαρά σαν να πρόκειται για δικά τηπεριουσιακά στοιχεία και όχι για τηνπεριουσία του ελληνικού λαού. Οι ευ-θύνε είναι τεράστιε, καθώ θα πο-ρούσε να είχε αποφύγει τι επιζήιεόπω αποδείχθηκαν τοποθετήσει. «Οκίνδυνο και οι δυσανάλογε απώλειε

 για τα ταεία σαφέστατα πορούσαν

να προβλεφθούν και να αποφευχθούν»,υπογραίζει ο κ. Αδαόπουλο, καισυπληρώνει: «οι επενδύσει έγινανανεξέλεγκτα και χωρί καία προ-σοχή και επιέλεια, κατά τρόπο πουισοδυναούσε ε προφανή βλάβη τουδηοσίου συφέροντο».

Η ΤτΕ στην υπηρεσία των κερδοσκόπων

Εκτό των άλλων, η ΤτΕ φέρεται να είναιυπεύθυνη για ένα από τα εγαλύτερασκάνδαλα κερδοσκοπία σε βάρο τηΕλλάδα, το οποίο στη γλώσσα των οι-κονοολόγων αποκαλείται «υποτιητικήκερδοσκοπία». Η διεθνή πρακτική δί-νει σε κάποιον το δικαίωα, παρότι δεν

κατέχει οόλογα, να τα πουλήσει και ναεφανίσει του τίτλου έσα σε διάστηατριών ηερών. Αν δεν το κάνει, θα υποστείκυρώσει. Και αυτό διότι πορεί κάποιοκερδοσκόπο να σορτάρει. Να πουλήσειδηλαδή οόλογα που δεν έχει ακριβά, ηπώληση να ρίξει τι τιέ και στη συνέχειανα αγοράσει φτηνά οόλογα, τα οποίαθα παρουσιάσει στον αγοραστή έσα σετρει έρε. Με τον τρόπο αυτό εξασφα-λίζει κέρδο, αλλά παράλληλα εκτοξεύο-νται οι τιέ των spread. Όσο εγαλύτερο χρόνο έχει στη διάθεσή του για να σορτά-ρει, τόσο πιο εύκολα κερδοσκοπεί.

Τον Οκτώβριο του 2009, η ΤτΕ επιήκυνε

τον χρόνο των τριών ηερών (Τ+3) γιανα παραδώσει κάποιο τα οόλογα στοναγοραστή σε δέκα έρε (Τ+10). Έδωσε χρόνο στου κερδοσκόπου να «παίξουν»ε τα ελληνικά οόλογα ε ασφάλεια. Τοεπιχείρηα τη τράπεζα ήταν πω επρό-κειτο για «τεχνικό θέα που προέκυψεαπό το σύστηα τη αυτοατοποιηένηεπανεισαγωγή». στόσο, κάτι τέτοιοδεν ανταποκρίνεται στην πραγατικότη-τα. Και αυτό διότι η ΤτΕ αποφάσισε πα-ράλληλα να ην επιβάλλονται κυρώσεισε όποιον κερδοσκόπο δεν παρέδιδε ταοόλογα στον αγοραστή του και ετά τη

λήξη τη εγάλη προθεσία των 10 επι-πλέον ηερών. Οι κερδοσκόποι έτριβαντα χέρια του από χαρά.

Μάλιστα η τροποποίηση του κανο-νισού φαίνεται να ην έγινε από τηδιοίκηση, αλλά ε εντολέ κάποιουυπαλλήλου, του διευθυντή τη ιεύ-θυνση Οργάνωση. Η νοική υπηρε-σία τη ίδια τη τράπεζα ε τέσσερι

 γνωοδοτήσει εντόπισε τον κίνδυνο«κερδοσκοπία και χειραγώγηση πουδηιουργεί αυτή η απόφαση», αλλάυλοποιήθηκε όλω περιέργω η απόφα-ση ενό υπαλλήλου τον οποίο κάλυψεη τράπεζα.

8/18/2019 hotdoc 3

17/80

η αποκάλυψη του σκανδάλουτου Βατοπεδίου από το «Κουτίτη Πανδώρα», το 2008, ξεδίπλωσετα επόενα 4 χρόνια το κουβάρι ιαπολιτικοοικονοική συνδιαλλαγή.Μια χούφτα οναχοί, οι οποίοι αντι-κατέστησαν το Ευαγγέλιο ε το πλοκεπιταγών, κατάφεραν να εξασφαλίζουνδηόσια γη που δεν του ανήκε καιστη συνέχεια να την ανταλλάσσουν εακριβά φιλέτα γη σε όλη την Ελλάδα.Γράφτηκαν χιλιάδε σελίδε για υπουρ-

 γού, το Μέγαρο Μαξίου, τι offshoreεταιρίε που δηιουργήθηκαν για νατζογάρουν, αλλά ελάχιστα για ια οικο-νοική προϋπόθεση του σκανδάλου: τησχέση ε τι τράπεζε. Αν δεν υπήρχανοι τράπεζε, δεν θα υπήρχε σκάνδαλοΒατοπεδίου. Οι τράπεζε ήταν αυτέπου έδωσαν τα πρώτα κεφάλαια στηνοάδα Εφραί για να αγοράσει ακίνητα.

Και ο Άκη Τσοχατζόπουλο ήταν αυ-τό που «εκπαίδευσε» το Βατοπέδι στοπώ γίνονται οι αποτελεσατικέ καικρυφέ πίζνε ε τι offshore εταιρίετου. Οι τράπεζε Πειραιώ, Επορικήκαι εκείνε του οίλου Marfin δίνουνδάνεια στο Βατοπέδι, το οποίο ξεκινάτο real estate. Λίγο αργότερα, όω,το παιχνίδι επεκτείνεται. Το Βατοπέδι,ε τη δανειοδότηση τη Marfin, παίρ-νει δάνεια ε οποία αγοράζει ακίνητα,αλλά κυρίω ετοχέ του οίλου MIG.Είναι η εποχή τη ευστάθεια των τρα-πεζών και βέβαια τη ασυδοσία και

των κερδών του. Τραπεζίτε πηγαινο-έρχονται ε ελικόπτερα στο Άγιο Όρο,

Η Τράπεζα Marfin και ο όμιλος MIG, υπό τον Αντρέα Βγενόπουλο, χαρακτηρίστη-καν τα τελευταία χρόνια ως επενδυτικό θαύμα. Μεγάλες επενδύσεις, σχέσεις μεεπενδυτές του εξωτερικού, εξαγορά εταιριών και ένα εταιρικό προφίλ στηριγμένο

στην προσωπική αντίληψη του ιδρυτή τους, που ήθελε να δείχνει πως δεν μοιάζει μεκανέναν άλλο. Και δεν έμοιαζε. Μόνο που το θαύμα κρατά τρεις μέρες. Τα προβλή-ματα στον όμιλο MIG είναι πια εμφανή. Οι συνδεδεμένες με τον MIG τράπεζες δενέχουν την αίγλη που εμφάνιζαν και το ερώτημα –όπως για όλες τις τράπεζες– είναιαν έχουν και λεφτά. Κι όμως, η Marfin Bank είχε προνομιακή σχέση με τον Θεόκαι τα θαύματα. Είναι η τράπεζα με ειδίκευση στη χρηματοδότηση μοναστηριώνπου γίνονται ξαφνικά επενδυτές. Δύο ιερά σκάνδαλα, ένα στη Μονή Εμαούςκαι βέβαια αυτό του Βατοπεδίου, προέκυψαν από μια επιχειρηματική δραστη-ριότητα με τις «ευλογίες» του Θεού και τη χρηματοδότηση από τις τράπεζεςτου ομίλου Marfin.

 Όταν η Τράπεζα δεν έχει τον Θεό τη

Του Κώστα Βαξεβάνη

παίρνουν κοποσκοίνια και αφή-νουν συβόλαια χρηατοδότηση.

Άκη ο «εκπαιδευτή»

Το 2007, η Ιερά Μονή Βατοπεδίου κάνειια πολύ ενδιαφέρουσα επένδυση γιαοναστήρι. Αγοράζει ένα κτίριο στηνοδό Κηφισία 7, έναντι έξι εκατου-ρίων ευρώ. Η αγορά γίνεται ε δάνειοαπό την τράπεζα Marfin Egnatia Bankκαι πωλητή είναι η offshore εταιρίαTORCASO. Σήερα είναι γνωστό απότην εισαγγελική έρευνα πω αποτελού-σε ία από τι offshore εταιρίε του ΆκηΤσοχατζόπουλου, έσω των οποίων γι-νόταν το ξέπλυα χρήατο από ίζεε την αγοραπωλησία ακινήτων. Η ανά-ληψη του δανείου από τη Marfin γίνεταιε έξι επιταγέ του ενό εκατουρίου.Πέντε από τι επιταγέ (5 εκατού-ρια) κατατέθηκαν από τον ΓιώργοΣαχπατζίδη σε λογαριασό πουδιατηρούσε. Το ένα εκατο-ύριο όω αναλήφθηκε σεετρητά από τον ίδιο.Η Marfin, αν καιβλέπει πω τοένα εκατούριοπροέκυπτε απόεπιταγέ που είχεεκδώσει η ίδια γιαδάνειο, δεν θεωρείαναγκαίο να ενη-ερώσει την Αρχή

 για την αντιετώ-πιση ξεπλύατοαύρου χρήατο,  

8/18/2019 hotdoc 3

18/8018 H D

Τάπζς

ότι δηλαδή ένα πρόσωπο τρίτο που δενσχετιζόταν με τις εταιρίες πραγματοποί-ησε μια περίεργα μεγάλη ανάληψη.

 Ένα χρόνο αργότερα, ο μοναχός Ευδό-κιμος κάνει ανάληψη 500.000 ευρώ απόλογαριασμό του Βατοπεδίου, χωρίς καιπάλι να ενημερωθεί η Αρχή για το μαύ-ρο χρήμα. Η περίεργη οικειότητα πουφαίνεται από τις συναλλαγές Βατοπεδί-ου και Marfin στην υπόθεση που εμπλέ-κεται η offshore Τσοχατζόπουλου είναι

ένα τμήμα των καλών τους σχέσεων.

 Όπως πλέον έχει αποδειχθεί από το πόρισμα της Τράπεζας της Ελλάδος,που προέκυψε μετά από αίτημα τωνΚοινοβουλευτικών Επιτροπών που διε-ρεύνησαν το σκάνδαλο Βατοπεδίου (καιόχι με πρωτοβουλία της Τράπεζας τηςΕλλάδος, όπως θα έπρεπε),από τις 30Ιουνίου 2006 έως τις 8 Αυγούστου 2008η Τράπεζα Marfin χρηματοδότησε τηΜονή Βατοπεδίου με 156,9 εκατομμύ-ρια ευρώ σε δάνεια. Το εντυπωσιακό δενείναι ότι ένα μοναστήρι δανειοδοτείται

σαν να είναι η μεγαλύτερη πετρελαϊκήεπιχείρηση στη χώρα, αλλά το τι ακρι-βώς γίνονται τα δάνεια. Σύμφωνα μετην έκθεση της Τράπεζας της Ελλά-δος, τα 115 από τα 157 εκατομμύριαδίνονται για την αγορά μετοχών τωνεταιριών του ομίλου MIG. Δηλαδή οιτράπεζες που σχετίζονται με τον όμιλοMIG δανειοδοτούν το Βατοπέδι και τα

 χρήματα ανακυκλώνονται ως αύξησημετοχικού κεφαλαίου.

 Όλα καλά κι όλα ωραία

Τα δάνεια από τις τράπεζες του ομίλουMarfin μοιράστηκαν ως εξής:

  30,2 εκατομμύρια τοποθετήθηκανστην αύξηση του μετοχικού κεφαλαίουτου MIG, που έγινε τον Ιούλιο του 2007.(Θα δούμε παρακάτω πώς ακριβώς έγι-νε αυτή η αύξηση των 5,2 δις.)  6,3 εκατομμύρια τοποθετήθηκαν σεμετοχές του ΥΓΕΙΑ του ομίλου MIG.  4,79 εκατομμύρια τοποθετήθηκανσε μετοχές της Marfin Popular Bank,που αποτελούσε βασικό κομμάτι στοτραπεζικό σύστημα του MIG.

  10,4 εκατομμύρια δόθηκαν για νααγοραστούν μετοχές της VIVARTIA,

η οποία ήταν αντικείμενο εξαγοράςτου MIG.  4 εκατομμύρια δόθηκαν για συμμε-τοχή στην εταιρία Singular Logic,τουομίλου MIG.  600.000 πήγαν στην ΑΝΘΕΜΙΑΣ,εταιρία στην οποία συμμετείχε το Βα-τοπέδι και έπαιξε ρόλο στις ανταλλαγές.  21,7 εκατομμύρια εξόφλησαν προη- γούμενα δάνεια σε τράπεζες του ομίλουMarfin.  22,7 εκατομμύρια δόθηκαν για αγο-ρά επιπλέον μετοχών MIG.

Ενδιαφέρον παρουσιάζει και η «επέν-δυση» 30 εκατομμυρίων σε μετοχέςτου ΟΤΕ. Το Βατοπέδι εμφανίζεται νααγοράζει μετοχές από 12.9.2007 έως14.9.2007. Τις πουλάει αμέσως μετά τιςεκλογές (20.9) και επενδύει τα λεφτάσε εταιρίες συμφερόντων του ομίλου.Το παιχνίδι με τις μετοχές δεν είναιάσχετο με την πώληση του ΟΤΕ στον

 γερμανικό τηλεπικοινωνιακό κολοσσό.

Η μονή Βατοπεδίου παίρνει τα δάνειαμε εγγυητή την κυπριακή Rassadel, ηοποία τότε εμφανιζόταν ως εταιρία ιδι-οκτησίας του Άθου Κοιρανίδη. Η εται-ρία έχει μετοχικό κεφάλαιο μόλις 1.000λίρες Κύπρου, αλλά εγγυάται τη δανει-οδότηση 175 εκατομμυρίων. Επιπλέον,όπως προκύπτει από τα έγγραφα, τηνεποχή εκείνη δεν διαθέτει καν νομιμο-ποίηση στην Ελλάδα.

Το Βατοπέδι εμφανίζεται να βάζει ως υποθήκη ακίνητα αξίας 40 εκατομ-μυρίων, ενώ για το υπόλοιπο ποσό (117εκατομμύρια) μπαίνουν ως υποθήκηοι ίδιες οι μετοχές. Αυτό είναι μια δι-αδικασία που επιτρέπεται, αρκεί, σεπερίπτωση πτώσης των μετοχών, ο δα-νειολήπτης να καλύπτει το ποσό τηςδιαφοράς. Αυτό δεν έγινε ποτέ. Η τρά-πεζα, μέσα από ένα πλαίσιο δανειοδό-τησης που εμπεριείχε offshore εταιρίεςκαι παράτυπες λειτουργίες, δημιούργη-σε πιστωτικό κίνδυνο. Οι μετοχές τηςMarfin έχουν απογειωθεί σε ποσοστόμεγαλύτερο από 92% και είναι αμφίβο-λο αν θα μπορέσουν να αποπληρωθούντα δάνεια που δόθηκαν με αυτό τοντρόπο. Η μαύρη τρύπα, την οποία δενθέλησαν να ελέγξουν ούτε η Τράπεζατης Ελλάδος ούτε η Επιτροπή Κεφαλαι-αγοράς, ενδεχομένως να ριχτεί μέσα στο

πηγάδι της υποτιθεμένης αστάθειας τωντραπεζών που θα κληθούμε να πληρώ-σουμε όλοι, για να μην καταρρεύσουνοι τράπεζες.

Αρκεί να έχεις άδεια τράπεζας

Καμία από τις καταγγελίες ή τα δημο-σιεύματα που έβαζαν θέμα λειτουργίαςτων τραπεζών δεν οδήγησε σε έλεγχοαπό τα θεσμικό όργανα. Όσα πορίσμα-τα ελέγχου βγήκαν, ήταν αποτέλεσμααιτημάτων από επιτροπές της Βουλής

ή εισαγγελείς. Οι τράπεζες δεν ελέγ- χονται, αλλά και όταν ελέγχονται, οιελεγκτές διατυπώνουν αμφιλεγόμενεςεκφράσεις που «νομιμοποιούν» τουςπαραβάτες. Το κοινό μυστικό είναι ένα:να μην διαταραχτεί η «τραπεζική ευρυθ-μία» και να μην αρχίσουν να βγαίνουντα άπλυτα στη φόρα. Ή, αλλιώς, μεταξύκατεργαρέων... κοινές μετοχές.

 Μία από τις πιο συνηθισμένες λειτουργίες που εμφανίζουν τις άδειεςτράπεζες με γεμάτα ταμεία είναι οι αυ-ξήσεις μετοχικού κεφαλαίου. Είναι γνω-

στό πως οι τράπεζες δανείζουν φίλιεςεταιρίες ή πρόσωπα για να κάνουν αύ-ξηση κεφαλαίου στις ίδιες τις τράπεζες,ανακυκλώνοντας ουσιαστικά αέρα. Χω-ρίς ίδια κεφάλαια, αλλά με τα λεφτά τωνκαταθετών. Σε μια άλλη διαδικασία, οιτράπεζες δανείζουν εταιρίες συγγενώνμετοχικών συμφερόντων για να εμφα-νιστούν εύρωστες και να προσελκύσουνεπενδυτικό κοινό στο χρηματιστήριο. Τοπαιχνίδι αυτό παίχτηκε πολύ συχνά, μετην ανοχή των ελεγκτικών μηχανισμώνστην Ελλάδα.

Από την Επιτροπή της Βουλής πουερευνούσε το σκάνδαλο Βατοπεδίουπροέκυψαν στοιχεία που έθεταν ερω-τήματα για τη λειτουργία του ομίλουMIG και τη χρήση των τραπεζών πουσχετίζονταν μαζί του. Τα στοιχεία δενερευνήθηκαν ποτέ.Το 2007, ο όμιλος MIGπροχώρησε στηναύξηση του μετοχικού του κεφαλαίουμε το εντυπωσιακό ποσό των 5,2 δις. Ηαύξηση του κεφαλαίου δημιούργησεεικόνα ευρωστίας στον όμιλο και ευνό-ησε τις επενδυτικές του κινήσεις. Όπωςόμως αποκαλύπτεται από πόρισμα της

ΤΤΕ, η Marfin έδωσε μετοχοδάνειασε φυσικά και νομικά πρόσωπα αξίας

8/18/2019 hotdoc 3

19/80Μάιος 24, 2012  19

801 εκατομμυρίων ευρώ για να συμ-μετάσχουν στην αύξηση κεφαλαίουτου MIG. Ποσό που ήταν πάνω από τοεπιτρεπόμενο που μπορούσε να δώσειη τράπεζα.

 Επιπλέον δάνε ια 1,8 δις δόθηκαν σε συνδεδεμένες με τον MIG επιχειρή-σεις για τη στήριξη των μετοχών εταιρι-ών του ομίλου. Εντυπωσιακό είναι πως400 εκατομμύρια ευρώ δάνειο δόθηκεστην εταιρία Dubai Investment Group,βασικό μέτοχο των εταιριών MIG καιMarfin Popular. Η αραβική εταιρία εμ-φανίστηκε το 2006 ως ο μεγάλος επεν-δυτής στον MIG, που θα έφερνε άλλοναέρα. Η άφιξη της Dubai Investmentήταν πόλος έλξης και για άλλους επεν-δυτές. Κανένας δεν γνωρίζει αν η επέν-δυση δεν ήταν τίποτε άλλο από μιαανακύκλωση χρημάτων του δανείου,

 για να αλλάξει η εικόνα και η θέση τουομίλου MIG στην αγορά.

Η πρακτική αυτή της Marfin εντοπί-ζεται, σύμφωνα με πληροφορίες, στοσύνολο των τραπεζών. Μπορεί όμωςνα εντοπιστεί με στοιχεία μόνο σε πε-ρίπτωση που κάποιος αναγκαστικόςέλεγχος ανοίξει μια τρύπα στο στεγα-νό των τραπεζών. «Αρκεί να έχεις μιαάδεια τράπεζας», λέει ένας παλιός τρα-πεζίτης. Μπορείς να γίνεις επενδυτής,επιχειρηματίας, συναλλασσόμενος μετα κόμματα και σίγουρα πλούσιος. Άλ-λωστε, ζούμε στη χώρα που έχει φτωχέςεπιχειρήσεις και τράπεζες, αλλά πλού-σιους επιχειρηματίες και τραπεζίτες. Ανήθελε να βρει άκρη το κράτος, αντί γιαεπανακεφαλαιοποίηση με το επιχείρη-μα της τρύπας που οι ίδιες οι τράπεζεςδημιούργησαν, θα μπορούσε απλώς νακάνει έλεγχο περιουσιακών στοιχείων.Τις τράπεζες δεν τις έκανε φτωχές η κρί-ση, αλλά η χρήση.

8/18/2019 hotdoc 3

20/8020 H D

Στις 2 Απριλίου συνέβη ένα απότα παράδοξα –αν και όχι ασυνήθι-στα– της ελληνικής δημοσιογραφίας.Μεγάλη μερίδα των Μέσων Ενημέρω-σης μετέδωσε με ιδιαίτερη ένταση μιαδιάψευση της Τράπεζας Πειραιώς σεδημοσίευμα του Reuters. Παραδόξωςδεν είχε δημοσιοποιήσει ποτέ τι έλεγετο διεθνές πρακτορείο. Κάποιος που

άκουγε τη διάψευση μπορούσε να υπο-θέσει πως κάτι είχε χάσει. Όποιος όμωςπαρακολουθούσε την ειδησεογραφίατων ημερών, ανακάλυπτε πως ήταν μιαδιάψευση «εν κενώ». Διάψευση χωρίςείδηση. Τι συνέβαινε λοιπόν με τα ελ-ληνικά ΜΜΕ; Προφανώς μία από τιςπολλές συμπτώσεις. Έπαιζε μια είδησηπου σχετιζόταν με κάποιον που ήτανσυμπτωματικά διαφημιζόμενος σε αυτά,τους είχε δανειοδοτήσει και (συμπτωμα-τικά) κάποια είχαν και μετοχική σχέσημαζί του. Συμπτωματική Δημοσιογρα-φία. Των συμπτωμάτων.

Ο Στίβεν Γκρέι είναι από τους πιοαποτελεσματικούς ερευνητές τουReuters. Όταν έβαλε την υπογραφή τουστο δημοσίευμα που στρεφόταν ενα-ντίον της οικογένειας Σάλλα και των«εταιρικών» σχέσεων που είχε με τηνΤράπεζα Πειραιώς, προφανώς γνώρι-ζε τι έκανε. Ο Γκρέι κατηγορούσε τονπρόεδρο της τράπεζας, Μιχάλη Σάλλα,πως είχε δημιουργήσει με την οικογένειάτου μια σειρά από εταιρίες που έπαιρ-ναν δάνεια από την Πειραιώς και στη

συνέχεια με αυτά αγόραζαν ακίνητα, ταοποία μεταπωλούσαν σε μεγαλύτερεςτιμές στην Πειραιώς. Όταν ο Βρετανόςδημοσιογράφος Stephen Grey έκανε τιςαποκαλύψεις, μέσω το Reuters για τηνΤράπεζα Πειραιώς, τον πρόεδρο τηςκαι συγγενικά του στελέχη, θα περίμε-νε κανείς να δημιουργηθεί σάλος στονούτως ή άλλως εύθραυστο τραπεζικότομέα. Αντί για αυτό, είχαμε μια πρω-τοφανή σιωπή από τα Μέσα Ενημέρω-σης που δεν μπήκαν καν στο κόπο νααξιολογήσουν τα δεδομένα που έφερνετο ρεπορτάζ στην επιφάνεια. Μιλώντας

στο H D ο δημοσιογράφος τουReuters δήλωσε:

«Δεν έχουμε καμία κρυφή ατζέντααπλώς μεταφέρουμε μέσω του ρεπορ-τάζ μας τα γεγονότα. Όπως είναι λογικόείμαστε ανοικτοί σε διορθώσεις αν έχου-με καταγράψει κάτι λάθος, αλλά στηνπροκειμένη περίπτωση στηρίζουμε τορεπορτάζ όπως αυτό δημοσιεύτηκε καισυνεχίζουμε τη δημοσιογραφική έρευναπάνω στο θέμα».

Η τράπεζα απάντησε στον Γκρέι αρχι-κά καταλογίζοντάς του σκοπιμότητεςενάντια στις ελληνικές τράπεζες καιστη συνέχεια αναφερόμενη στις πηγέςτου, τις οποίες χαρακτήρισε αναξιόπι-στες. Μερικές μέρες μετά κατέθεσε καιμια αγωγή, με την οποία του ζητού-σε 50 εκατομμύρια ευρώ. Ποιες όμωςήταν οι «αναξιόπιστες» πηγές; Η Αγ-

 γελική Αγούλου, πρώην διευθύντριατης Τράπεζας Πειραιώς στη Ζάκυνθο,την οποία η τράπεζα έχει κατηγορήσει για κατάχρηση εκατομμυρίων ευρώ

και εκβίαση. Η κυρία Αγούλου δεν μαςήταν άγνωστη.

Από την έρευνα, στην παρακολούθηση

Τον Δεκέμβριο του 2011 ξεκινήσαμεστο «Κουτί της Πανδώρας» μια μεγάληέρευνα για τις ελληνικές τράπεζες. Ηυπόθεση που μας κίνησε το ενδιαφέρονήταν στο υποκατάστημα της Πειραιώςστη Ζάκυνθο. Η Πειραιώς τα τελευταία χρόνια εμφανιζόταν να πέφτει θέμα κα-ταχρήσεων από στελέχη της σε όλη τηνΕλλάδα. Σαν να μην λειτουργούσαν οιελεγκτικοί μηχανισμοί. Η μεγαλύτερηκατάχρηση είχε γίνει στη Ζάκυνθο. Οδήμος Ζακύνθου φαινόταν να έχει πάρειένα δάνειο που σχετιζόταν με την κατά- χρηση. Όταν ξεκίνησε η έρευνα, το Δη-μαρχείο πήρε φωτιά και τα αποδεικτικάστοιχεία καταστράφηκαν.

Η πρώτη επαφή που κάναμε ήταν μετην κατηγορούμενη για κατάχρηση,Αγγελική Αγούλου, η οποία υποστήρι-ξε πως δεν είχε κάνει καμία κατάχρηση,αλλά η τράπεζα προσπαθούσε να τηνφοβίσει για πράγματα που ήξερε. Ενα-ντίον της ασκήθηκε δίωξη, αλλά η ίδιαείχε στα χέρια της έναν ολόκληρο φά-κελο που υποστήριζε πως αποδείκνυε

τη λειτουργία ενός ολόκληρου μηχανι-σμού με offshore εταιρίες στην Πειραιώςκαι δανειοδοτήσεις που, αφού δίνονταν,περνούσαν στην τράπεζα ως ζημιές.

Η έρευνά μας συνεχίστηκε τους επό-μενους μήνες και ξαφνικά προέκυψεένα πολύ σοβαρό θέμα. Ο οικονομικόςεισαγγελέας Γρηγόρης Πεπόνης κα-

τήγγειλε πως κάποιοι δημοσιογράφοιπροσπάθησαν να τον εκβιάσουν για τηνυπόθεση που, όπως διέρρευσε, αφορού-σε την Πειραιώς. Λίγο αργότερα έγινεη δημοσίευση του Reuters και μερικέςώρες πριν γραφτούν αυτές οι γραμμέςμάθαμε πως οι τηλεφωνικές μας συνο-μιλίες με την κυρία Αγούλου έχουν κα-ταγραφεί από επίσημη παρακολούθηση,η οποία ξεκίνησε μετά από καταγγελίεςτης Πειραιώς πως το πρώην στέλεχόςτης τους εκβιάζει.Το επίσης σημαντικό είναι πως όποιαsites αναφέρθηκαν στο επίμαχο θέμα

της Πειραιώς έχουν κληθεί να δώσουνεξηγήσεις μέσα από μια τραβηγμένηλογική περί πιθανής συμμετοχής σεεκβίαση. Τα νέα ήθη περί ελεύθερηςδημοσιογραφίας συμπληρώνονται απόασφαλιστικά μέτρα που ζητά η τρά-πεζα εναντίον όποιου γράψει για τοθέμα, με το επιχείρημα ότι «κινδυνεύειη ευστάθεια των τραπεζών». Με το ίδιοεπιχείρημα ο Βενιζέλος είχε δώσει 700εκατομμύρια στην Proton.

Offshore να φάνε και οι κότες

Η Αγγελική Αγούλου είναι υπόδικη γιαόσα της καταλογίζει η Τράπεζα Πειραι-ώς, αλλά ταυτόχρονα έχει κάνει σοβα-ρές καταγγελίες, οι οποίες ελέγχονταιαπό το ΣΔΟΕ. Βασικός κορμός τωνκαταγγελιών της είναι ένα έγγραφο,στο οποίο περιλαμβάνονται 21 εταιρί-ες. Το έγγραφο αυτό, όπως επιμένει ηίδια, προέρχεται από την τράπεζα καιεμφανίζει τα δάνεια αυτών των εται-ριών. Έχουν πάρει συνολικά δάνεια247.068.485 ευρώ. Δίπλα στο όνομακάποιων εταιριών υπάρχει ένας αστε-ρίσκος, ο οποίος παραπέμπει σε μια δι-ευκρινιστική σημείωση. Στη σημείωση

 γράφει: «για τις εταιρείες με αστερίσκο,με την από 12/12/2008 απόφαση της

Τάπζς

Τραπεζική Σαλλάτα

Των Κώστα Βαξεβάνη, Αντιγόνης Μιχοπούλου

8/18/2019 hotdoc 3

21/80Μάιος 24, 2012  21

Επιτροπής Αναδιάρθρωσης προβλέ-φθηκε η Ρύθμιση-Απόσβεση των οφει-λών τους». Αρκετές μάλιστα από τιςεταιρίες φαίνεται να ανήκουν σε στελέ-

 χη της Τράπεζας Πειραιώς ή συγγενείςτου προέδρου της τράπεζας ΜιχάληΣάλλα (στη σύζυγό του, την κόρη τους,τον γιο τους και τον γαμπρό τους).

 Δηλαδή, σύμφωνα με όσα έχει καταγγείλει η Αγούλου, η τράπεζα χρη-ματοδοτούσε εταιρίες που είχαν σχέσημε την ίδια ή με τον Σάλλα, και στη συ-νέχεια έσβηνε τα δάνεια περνώντας ταστις ζημιές της. Τη χρονιά που γίνεταιαυτό, η τράπεζα πραγματικά εμφανί-ζεται από τον ισολογισμό της να κάνειμείωση μετοχικού κεφαλαίου και στησυνέχεια αυξήσεις, αλλά είναι αδύνατονα εντοπίσει κάποιος αν οι ζημιές είναιεκείνες για τις οποίες μιλά το πρώηνστέλεχός της.

Το επίμαχο έγγραφο, όπως υποστηρίζειη Αγούλου, προέρχεται από το αρχείοτου στελέχους της τράπεζας ΙωάννηΒιγγόπουλου και της το παρέδωσε η

 γραμματέας του. Η γραμματέας Ε.Λ.έχει καταθέσει πως πραγματικά φωτο-τύπησε και παρέδωσε το έγγραφο, αλλάδεν της είπε ποτέ ότι αυτές οι εταιρίεςανήκουν στην οικογένεια Σάλλα ή σεστελέχη της τράπεζας.Η αλήθεια όσων καταγγέλλει η Αγού-λου μπορεί να επιβεβαιωθεί πλήρωςμόνο από την τράπεζα, η οποία έωςτώρα έχει αρνηθεί να δώσει στο ΣΔΟΕστοιχεία για τις εταιρίες. Από τη δημο-σιογραφική ωστόσο έρευνα προκύπτει

πως σε πολλές από τις εταιρίες μέτο- χοι είναι μέλη της οικογένειας Σάλλα.Συγκεκριμένα:

  Η εταιρία «MS Επενδυτική ΑΕ συμ-μετοχών». Μέλη του Δ Σ είναι ο γιος τουπροέδρου της τράπεζας Γεώργιος Σάλ-λας, η κόρη του Μυρτώ και στελέχη τηςΤράπεζας Πειραιώς.

  Η εταιρία «ΑΛΚΜΑΩΝ». Μέλη τουΔΣ οι Γεώργιος και Μυρτώ Σάλλα καιστελέχη της Πειραιώς.  Η εταιρία «MGS AE». Μέλη του ΔΣείναι η σύζυγος του Μιχάλη Σάλλα, Σο-φία Στάικου, και στελέχη της τράπεζας.  Η εταιρία «ΧΑΙΡΕΑΣ». Μέλη τουΔΣ είναι ο γαμπρός του Μιχάλη Σάλ-λα, Ιωάννης Στάικος, και στελέχητης Πειραιώς.  Η εταιρία «ΩΚΥΘΟΗ». Μέλη τουΔΣ είναι η σύζυγος του Μιχάλη Σάλλακαι στελέχη της τράπεζας.  Η εταιρία «ΜΥΡΤΙΣ». Μέλη του ΔΣ

είναι τα αδέλφια Σάλλα και στελέχη τηςΠειραιώς.  Η εταιρία «ΑΓΑΛΛΩΝ». Μέλητου ΔΣ είναι η σύζυγος του Σάλλα καιστελέχη της τράπεζας.

 Όλες οι εταιρίες, απ’ ό,τι φαίνεται απότους ισολογισμούς τους, έχουν μεγάλαδάνεια και ανήκουν στην κατηγορία του«αστερίσκου», δηλαδή του σβησίματοςδανείων, σύμφωνα με την Αγούλου.

Η σχέση με το σκάνδαλο Proton

Στο έγγραφο που εμφανίζει ως στοιχείοη Αγούλου περιέχονται ονόματα τεσ-σάρων εταιριών, οι οποίες φαίνονται

να δανειοδοτούνται με 120 εκατομμύ-ρια ευρώ. Σύμφωνα με το πόρισμα τηςΤράπεζας της Ελλάδος, που συντάχθη-κε στην έρευνα για το σκάνδαλο τηςPROTON, οι τέσσερις αυτές εταιρίεςκατείχαν μετοχές της Τράπεζας Πει-ραιώς. Δηλαδή οι εταιρίες HADUS,BRATZANO, BEL-GLOBAL καιNESFIELD, οι οποίες είναι offshore,φαί-

νονται να παίρνουν δάνειο από τηντράπεζα και στη συνέχεια να αγοράζουνμετοχές της. Και οι τέσσερις εταιρίες εί-ναι σύμφωνα με το πόρισμα θυγατρικέςτης εταιρίας SCIENS, η οποία εμπλέκε-ται στο σκάνδαλο της PROTON.

Συγκεκριμένα, το 2011 τρεις offshore(και πάλι) εταιρίες, οι AUSUM,AURIFEX και TRAPEZIUM, παίρνουν81,4 εκατομμύρια ευρώ δάνειο από τηνPROTON BANK. Τα δάνεια δίνονταιμε παραβίαση της πιστωτικής πολιτικής

της τράπεζας και χωρίς να έχει αναζη-τηθεί η ταυτότητα και η αξιοπιστίατων εταιριών. Στη σύμβαση δανείων οιάγνωστες εταιρίες δεν υποχρεώνονταικαν να καλύψουν τα ενέχυρα-μετοχέςσε περίπτωση που η αξία πέσει κάτωαπό το προκαθορισμένο ποσο