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helvetia.it

Essenziale.Precisa.

Helvetia.

Il 3×3 dell’Helvetia

Helvetia Compagnia Svizzera d’Assicurazioni SARappresentanza Generale e Direzione per l’ItaliaVia G. B. Cassinis, 21 – 20139 MilanoTel. 02 5351 1 – Fax 02 5520360/5351461PEC: [email protected]

Capitale Sociale Franchi Svizzeri 77.480.000 i.v.N° iscrizione Reg. Imprese di Milano, C.F. e P.I. 01462690155 R.E.A. n° 370476 Imp. autor. all’eser. delle ass. con D. di ric. Del M. Ind., Comm. Ed Artig. del 26/11/1984 pubbl. sul suppl. n°2 (G.U. n° 357 del 31/12/1984) Provv. ISVAP n° 00757 del 19/12/1997 (G.U. n° 298 del 23/12/1997) Iscrizione Albo Imprese di Assicurazione n° 2.00002 - Iscrizione Albo Gruppi Assicurativi n° d’ordine 031

Profilo

6

Cifre salienti

2

In forma per il futuro

4Sostenibilità

22

3×3 di Helvetia

8I nostri valori

10 Il nostro obiettivo strategico

12Il nostro brand

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Danni

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Vita

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Il Board

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Sponsorizzazioni

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Le aziende del Gruppo

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Direzione del Gruppo Helvetia Italia

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Governance Aziendale Gruppo Helvetia Italia

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ContenutiCifre salienti

nel Gruppo

70 annidi competenza in Italia nel ramo assicurativo

2017 2016 Variazione

Dati sulle prestazioni chiaveRisultati Ramo Vita 11.650.044,06 18.212.272,71 -36,03%Risultati Ramo Danni 9.551.741,78 1.846.631,86 417,25%Risultato di altri business 561.124,04 487.360,02 15,14%Utile netto di Gruppo 21.762.909,88 20.546.264,59 5,92%

Utili da investimenti 98.522.487,67 99.685.458,04 -1,17%

valori in Euro

Volume d’affariPremi lordi Ramo Vita 231.855.896,47 250.493.517,26 -7,44%Depositi ricevuti Ramo Vita 123.263.928,42 88.807.494,69 38,80%Premi lordi Ramo Danni 458.679.285,21 466.058.484,75 -1,58%Volume Premi 813.799.110,10 805.359.496,70 1,05%

RatioReturn on equità (ROE) 4,53% 4,26%Combined ratio (lordo) 88,80% 94,15%Combined ratio (netto) 96,44% 100,63%Margine di solvibilità

DipendentiGruppo Helvetia Italia 501 505

Chiaro.Positivo.

Cifre salienti.

2 3

«Sono la passione e la curiosità

a guidare l’innovazione.(Dan Brown)»

Francesco La GioiaCEO del Gruppo Helvetia Italia

Obiettivi.Crescita.

Play.

In forma per il futuro

54

6 7

Helvetia, Rappresentanza italiana della Casa Madre Svizzera, da 70 anni è nel mercato assicurativo con profes-sionalità e competenza; la solida esperienza di un Gruppo multinazionale, in grado di creare prodotti mirati alla sod-disfazione del Cliente, fa di Helvetia un partner altamente affidabile.

Negli ultimi anni, la Compagnia ha rafforzato maggior-mente la propria posizione nel mercato di riferimento attra-verso il consolidamento della rete distributiva agenziale ed importanti acquisizioni aziendali.

Il Gruppo Helvetia Italia mantiene la sua posizione tra i mi-gliori player del mercato assicurativo con un volume di premi di 814 milioni di euro*, operando nel mercato con una gamma di prodotti danni e vita, rivolti sia alle famiglie che alle aziende.

La missione Amplificare l’importante lavoro di fidelizzazione del canale agenziale ed attuare il consolidamento della strategia multi-canale del Gruppo sul mercato.

Proporre soluzioni assicurative in grado di soddisfare puntualmente i diversi bisogni di sicurezza, protezione ed investimento dei Clienti, siano essi aziende o privati, attra-verso la Multicanalità come valore aggiunto in un business sempre più competitivo.

Agenzie Plurimandatarie Si conferma il valore del plurimandato quale reciproca scelta di professionalità e partnership tra la Compagnia e gli Intermediari indipendenti.

Istituti BancariUna presenza in grado di supportare al meglio le attività di proposizione commerciale delle Banche, per accompagnare il Cliente nella scelta della giusta soluzione per la gestione del proprio risparmio e per la copertura dei propri bisogni assicurativi.

Affinity Group (Worksite marketing)Lo sviluppo di un canale a vantaggio di Aziende partner e dei rispettivi Collaboratori; per l’Azienda l’importanza di lavorare con un Gruppo affidabile e per i collaboratori la garanzia di ricevere un servizio personalizzato dalla propria Azienda.

BrokerUn ulteriore canale al servizio dei nostri Clienti.

Profilo

ItaliaGruppo Helvetia in Italia.Profilo di Compagnia.

Chi Siamo.550 Agenzie plurimandatarie

3.400Sportelli bancari

270Broker

8 9

Il mercato assicurativo di oggi è altamente competitivo. In tuttii canali, anche quelli online, innumerevoli fornitori entrano in contatto con i consumatori e offrono una vasta gamma di prodotti e servizi nel settore assicurativo e previdenziale.

In questo contesto Helvetia si posiziona in modo chiaro e mirato, per essere percepita e scelta come un’azienda di eccellenza da collaboratori, clienti e partner di vendita.

Utilizziamo tre triadi:

• La triade dei valori «fiducia, dinamismo, entusiasmo» riassume la nostra essenza.

• La triade strategica «agile, innovativa ed incentrata sul cliente» traduce in azione i principi della strategia helvetia 20.20.

• Con la triade del brand «semplice. chiaro. helvetia.» esprimiamo come desideriamo essere percepiti.

3x3 di Helvetia

agile

inno

vativ

a

incentrata sul cliente

fiduciadinamismoentusiasmo

«L’agilità è la capacità di un individuo di muoversi nello spazio con facilità ma anche di passare da un argomento all’altro,

da un’attività all’altra. Helvetia, che è fatta soprattutto di persone, è altresì un’organizzazione, un “sistema”.

I guru dell’agilità ci dicono che un sistema è “agile” se sa cambiare

rapidamente i suoi parametrioperativi per rispondere efficacemente a

stimoli, esigenze od opportunità proposte dal contesto.

E quali sono i nostri parametri operativi? Certamente le nostre competenze, i nostri

prodotti, i processi, le modalità di relazione con Agenti e Clienti.»


3 triadi.3 valori.

Helvetia.

3

12

Come siamo.

Come operiamo.

Come ci presentiamo.

FiduciaOperiamo in modo sostenibile e responsabile, nel pieno ri-spetto delle nostre tradizioni. Consideriamo le relazioni con i nostri clienti e investitori ed i rapporti tra Agenti e collabora-tori, una partnership a lungo termine, corretta ed equilibrata. Manteniamo sempre la parola data.

DinamismoAbbiamo una mentalità dinamica e proiettata verso il futuro,percorriamo nuove strade con soluzioni innovative. Agiamo con efficienza, determinazione e lungimiranza.

EntusiasmoSiamo aperti, impegnati e rispondiamo alle esigenze dei nostri clienti e partner, sempre al centro delle nostre attività.

I nostri valori

Come siamo.

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AgileOperiamo con efficienza e determinazione utilizzando responsabilmente strutture e processi adattabili, collaboriamo con i nostri partner tramite un approccio flessibile ed efficace per prendere decisioni in modo rapido e lungimirante.

InnovativaPensiamo proiettati al futuro e percorriamo nuove strade: curiosi e interessati a realizzare soluzioni e processi innovativi.

Incentrata sul clienteMettiamo il cliente e le sue emozioni al centro del nostro lavoro quotidiano: grazie al contatto personale ne conosciamo le esigenze, che soddisfiamo con prestazioni di qualità.

Come operiamo.

Il nostro obiettivo strategico

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Focalizzati sul Cliente.Desideriamo presentare in modo semplice la nostra concezionedi trasparenza e correttezza, la nostra competenza a 360°, la nostra solidità e la Swissness, in modo che siano percepite e “vissute” dal cliente. Il nuovo claim

funge da quadro comunicativo per trasmettere con un efficace impatto la promessa ai nostri clienti, ai nostri partner e ai nostri collaboratori.

Il nostro brand

helvetia.ch

Come ci mostriamo.

È facile assicurarsi a 360°.Voi conoscete le vostre esigenze, noi la soluzione adatta.

Assicurazione.Previdenza.

Semplicità.

helvetia.it

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16

Helvetia promuove la crescita organicaper i clienti privati e nelle attività con le piccolee medie imprese.Il portafoglio dei prodotti Helvetia nel ramo Danni compren-de non solo le tradizionali assicurazioni danni (auto, cose, responsabilità civile, infortuni e malattia), ma anche le Specialty Lines: i rami Trasporti, Arte, Assicurazioni Tecni-che e Riassicurazione Attiva. Siamo una compagnia di assi-curazioni generali con la giusta soluzione assicurativa per qualsiasi esigenza dei nostri clienti.

Danni

+417.3% Risultato operativo

96.44%Combined ratio netto

458.7 mil.€ premi lordi

Cose.Responsabilità.

Danni.

• Protezione Patrimonio• Sicurezza Salute • Sicurezza Aziende

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Helvetia offre assicurazioni sulla vita. Rivolgendosi in maniera diversa e personalizzata alle famiglie e alle aziende per tutelare i bisogni assicurativi nel tempo:

Vita

11.7 mil. Risultato operativo

98.5 mil.€ Utili da investimenti di capitale Vita

231.9 mil.€ Premi Vita

Lavoro.Sicurezza.

Vita.

• Sicurezza• Risparmio• Investimento• Previdenza Complementare

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20 21

98.5 mln. € utili da investimenti

circa 500

collaboratori

>500.000 clienti

96.44% combined ratio Danni

21.8 mln.€ utile

270 Broker

‘

1 marchio forte

813.8 mln.€ volume premi

550

Agenzie plurimandatarie

160 anni di competenza nel ramoassicurativo nel Gruppo

4.53% ROE

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Il principio guida di Helvetia è agire in modoresponsabile e creare valori duraturi per i clienti,gli azionisti, i collaboratori e la società in cui operaarricchendo le scelte di gestione con considerazioni etiche, sociali e ambientali. L’obiettivo è quello di adottare una politica aziendale che sap-pia conciliare gli obiettivi finanziari con quelli sociali e ambien-tali del territorio di riferimento, in un’ottica di sostenibilità futura.

Tra i numerosi progetti, Helvetia sostiene anche:• Voluntary Day• Iniziative Energy Saving (M’illumino di meno) • HealthCare (Screening preventivi cardiologici)

in 3 ambiti di impegno:• Sociale• Ambientale • Business

Sostenibilità

«Vogliamo creare valore e al tempo

stesso contribuire allo sviluppodell’ambiente e della società.»


Corporate Responsibility.Ambiente.

Bosco di protezione.

4 regioni*

4 impegni*

30’000 alberi*

*dati al 2017

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24

Helvetia s’impegna a favore dei migliori atleti dello sci, sport per eccellenza in grado di esprimere al meglio l’etica e l’orientamento all’obiettivo: valori fondamentali condivisi nello sviluppo delle attività del Gruppo.

Dal 2006 il Gruppo Helvetia è partner e sponsor ufficiale della federazione Swiss Ski, una partnership consolidata.

Sponsorizzazioni

Discesa libera.A tutta velocità.

Tempo record.

*a PyeongChang, con 4 atleti sponsorizzati dall’Helvetia

32 sponsorizzazioni individuali di Gruppo

2 sponsorizzazioni individuali in Italia

11 discipline nel Gruppo

4medaglie d’oro*

Marta BassinoClasse 1996, sciatrice alpina italiana, specialista dello slalom gigante, supergigante, discesa libera e supercombinata.

Luca De AliprandiniClasse 1990, specialista dello slalom gigante e supergigante.

25

26 27

Governance Aziendale Gruppo Helvetia Italia

Persone.Al Centro.

Governance Aziendale.

Marketing e Distribuzione

S. Scapellato

Danni

M. Fedeli

Vita e Bancassurance

F. Carniol

Helvetia Italia Assicurazioni S.p.A.

Helvetia Vita S.p.A.Chiara Assicurazioni

S.p.A.GE.SI.ass S.c. a r.l. APSA S.r.l.

R. Lecciso E. Ponte

Risorse Umane

Information Technology

Finance

Segreteria CEO e COO

Legale, Societario,Antifrode e Reclami

COO – Chief Operating Office

Helvetia Compagnia Svizzera d‘Assicurazioni SARappresentanza Generale e DPI (a)

F. La Gioia

Corporate Responsibility

R. Lecciso

R. Lott R. Brignone

M. Avello

A. Romanelli

Internal Audit

E. Altrocchi

Compliance, Antiriciclaggio, Antiterrorismo e Privacy

G. Ottogalli

Funzione Attuariale

C. Capocchi

Risk Management

M. Berrichillo

Funzioni di Controllo

Direzione / Funzione

Entità Legali Assicuratrici

Altre Società del Gruppo(a) Società capogruppo

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Nell’anno 1948 è stata costituita la rappresentanza italiana di Helvetia Compagnia Svizzera di Assicurazioni SA. Società Capogruppo di Helvetia in Italia che fin dal 1948 opera nel mercato assicurativo con la creazione di prodotti danni, principalmente, attraverso una rete di agenzie pluri-mandatarie. Da sempre il perno intorno al quale si sono mos-se le altre realtà aziendali che, negli anni successivi, sono entrate a far parte del Gruppo Helvetia Italia.

Helvetia Italia Assicurazioni S.p.A.Società Assicurativa del Gruppo Helvetia Italia (già Padana Assicurazioni S.p.A.) è stata acquisita nel 2008 ed è dedi-cata al settore Affinity. È rivolta essenzialmente ai dipendenti e pensionati di Aziende convenzionate, ai quali offre una gamma di prodotti e di servizi ad hoc, distribuiti attraverso un modello Worksite Marketing che si avvale di una rete di Insurance Corners ubicati all’interno o nelle immediate vici-nanze dei luoghi di lavoro. Oggi l’obiettivo primario di Hel-vetia Italia Assicurazioni è rappresentato dal rafforzamento della propria posizione nel mercato della Clientela Affinity.

Helvetia Vita S.p.A.Società Assicurativa del Gruppo Helvetia Italia. Dal 1987, si occupa di realizzare formule assicurative capaci di rispondere alle esigenze previdenziali e finanziarie della Clientela. Da sempre attenta alla creazione di prodotti innovativi e in grado di soddisfare le esigenze dei diversi Clienti nel ramo vita.

Le Aziende del Gruppo

Chiara Assicurazioni S.p.A.Società Assicurativa del Gruppo Helvetia Italia che opera nel mercato bancassicurazione Danni, attraverso gli sportelli di alcune importanti banche regionali dislocati in tutta Italia e dal 2016 posseduta al 100% dal Gruppo Helvetia Italia.

Helvetia Rappresentanza, Helvetia Italia Assicurazioni e Chiara Assicurazioni generano un volume di premi pari a circa il 56% del volume totale di Helvetia in Italia.

La Storia in Italia.Importanti acquisizioni.

Le aziende del Gruppo.

29

30 31

Tradizione.Innovazione.

Squadra vincente.

Direzione del gruppo Helvetia Italia

SandroScapellato

FrancescoLa Gioia

EdoardoPonte

MichelangeloAvello

RobertoLecciso

FabioCarniol

MassimoFedeli

«Quando si gioca è la squadra

che scende in campo, e l’allenatoresi limita a dare qualche

indicazione dalla panchina. Il team manageriale di Helvetia è

una squadra forte e moltoaffiatata che ho il privilegio di

coordinare.»


32 33

Il Board

Francesco La GioiaNato a Milano, il 16/05/1958 Laurea in GiurisprudenzaRappresentante Generale e Direttore per l‘Italia di Helvetia Compagnia Svizzera di Assicurazioni S.A.Presidente del Consiglio di Amministrazione di Helvetia Vita S.p.A., Chiara Assicurazioni S.p.A., Helvetia Italia Assicurazioni S.p.A., GE.SI.ass s.c.ar.l.Presidente del Comitato di Direzione del Gruppo Helvetia Italia

Da dicembre 2010 ricopre l’attuale posizione.Dal 2001 al 2009 CEO e Amministratore Delegato della Zurich Financial Services Italia.Dal 1998 al 2001 Vicedirettore Generale Zurich Italia.Dal 1995 al 1997 Direttore Corporate Development Zurich Italia.Dal 1989 al 1994 Direttore Human Resources Zurich Italia.Dal 1988 al 1989 Responsabile del Servizio Sinistri Zurich Italia.Dal 1981 al 1987 ha ricoperto diversi ruoli in SAI.

Roberto LeccisoNato a Lecce, il 25/08/1960 Laurea in Ingegneria ElettronicaCOO del Gruppo Helvetia ItaliaConsigliere di Amministrazione di GE.SI.ass s.c.ar.l. e Apsa s.r.l.Membro del Comitato di Direzione Gruppo Helvetia Italia da settembre 2012

Da maggio 2015 ricopre l’attuale posizione.Da settembre 2012 ad aprile 2015 Direttore Organizzazione e Servizi Gruppo Helvetia Italia.Dal 2007 al 2012 Amministratore Delegato di Accenture Insurance Services and Systems, società leader nelle soluzioni informatiche per il mercato assicurativo. Dal 2000 al 2007 Partner di Accenture, primaria società di consulenza aziendale.Dal 1985 al 2000 ha ricoperto vari ruoli nell’area Financial Services di Andersen Consulting.

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Il Board

Michelangelo AvelloNato a Milano, il 02/03/1962Laurea in Scienze Economiche e Bancarie MilanoCFO del Gruppo Helvetia Italia e Consigliere Delegato di Helvetia Italia Assicurazioni S.p.A., Helvetia Vita S.p.A , Chiara Assicurazioni S.p.A. e GE.SI.ass s.c.ar.l.Membro del Comitato di Direzione del Gruppo Helvetia Italia dal 2015

Da maggio 2015 ricopre l’attuale posizione. È presidente del Comitato Investimenti di Gruppo. Dal 2014 al 2015 all’interno del Gruppo Nationale Suisse ha ricoperto la carica di Amministratore Delegato e CFO Dal 2012 al 2013 Libera professione Dottore Commercialista e Revisore Legale.Dal 2006 al 2011 CFO e Credit Officer nel Gruppo Zurich Italia.Dal 2002 al 2006 Controller nel Gruppo Aviva Italiae in seguito Direttore Amministrativo e Responsabile Investimenti.Dal 1998 al 2002 Direttore Amministrativo prima della Compagnia Vita, poi del Gruppo Ergo Italia.In precedenza attività di consulenza presso KPMG Audit S.p.A..

Sandro ScapellatoNato a Comiso (RG), il 21/01/1963Laurea in Scienze Bancarie e Assicurative Direttore Marketing e Distribuzione del Gruppo Helvetia ItaliaAmministratore Delegato e Direttore Generale di Helvetia Italia Assicurazioni S.p.A. e Consigliere Delegato di Helvetia Vita S.p.A.Presidente del Consiglio di Amministrazione di Apsa s.r.l.Membro del Comitato di Direzione Gruppo Helvetia Italia dal 2010

Da dicembre 2010 ricopre l’attuale posizione.Dal 2006 al 2010 Direttore Commerciale di Assimoco S.p.A..Dal 2003 al 2006 Direttore Commerciale di Italiana Assicurazioni S.p.A..Dal 2000 al 2003 Responsabile Organizzazione e Sviluppo Area Commerciale del Gruppo Zurich Italia.Dal 1997 al 1999 Responsabile IT Area Commerciale del Gruppo Zurich Italia.Dal 1993 al 1997 Coordinatore di progetti relativi ai clienti Area Finanza presso Engineering Ingegneria Informatica S.p.A..

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Il Board

Massimo FedeliNato a Bollate (MI), il 12/02/1968 Laurea in Ingegneria Meccanica con indirizzo energetico Direttore Danni del Gruppo Helvetia Italia e Consigliere Delegato di Helvetia Italia S.p.A.Consigliere di Amministrazione di Chiara Assicurazioni S.p.A.Membro del Comitato di Direzione Gruppo Helvetia Italia dal 2015

Da maggio 2015 ricopre l’attuale posizione. Dal gennaio 2014 ad aprile 2015 presso Nationale Suisse Italia ricopre le cariche di Chief Distribution Officer e Amministratore Unico di Nationale Suisse Servizi Assicurativi s.r.l..Da Giugno 2012 a dicembre 2013 ha ricoperto la carica di Managing Director Specialty & Corporate Lines presso Nationale Suisse S.p.A..Dal 1997 al 2012 presso il Gruppo Zurich dove è entrato in qualità di Underwriter Rischi Tecnologici, ha successivamente ricoperto le cariche di Head of Engineering Lines, Head of Power & Engineering e Head of Commercial Lines.Precedentemente ha ricoperto diversi incarichi presso aziende industriali.

Fabio CarniolNato a Milano il 08/10/1966Laurea in Economia Aziendale MilanoDirettore Vita Bancassurance del Gruppo Helvetia ItaliaAmministratore Delegato di Helvetia Vita S.p.A. e Chiara Assicurazioni S.p.A.Membro del Comitato di Direzione Gruppo Helvetia Italia dal 2015

Dal settembre 2015 ricopre l’attuale posizione.Dal 2009 al 2015 è stato Amministratore Delegato di Towers Watson Italia s.r.l..Dal 2003 al 2008 ha lavorato presso il Gruppo Cattolica Assicurazioni, dove ha ricoperto le cariche di Direttore Bancassurance e Previdenza, Direttore di Duomo Previdenza, Direttore Generale di Cattolica Investimenti SIM e di Cattolica Previdenza in Azienda e di Amministratore Delegato di Lombardia Vita.Dal 2000 al 2002 ha ricoperto la carica di Vice Direttore Generale presso Fineco Investimenti sgr.Dal 1999 a settembre 2000 Condirettore del servizio di Asset Management Department di Banca Commerciale Italiana.Dal 1994 al 1999 ha ricoperto l’incarico di Vice Direttore del Servizio Affari Finanziari del Credito Italiano (Gruppo Unicredit).

38 39

Word Cloud di Gruppo2017

Pubblicazione aziendale Helvetia 2017

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Impegno a favore del bosco di protezione

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Comodità

Tre concetti

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ChatBot Videochat

Soluzioni di prodotto su misura

VentureFundSm

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Money

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Innovazione

Ampliamento modello operativo

Cons

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lo o

per

ativo

Digitalizzazione

Valore aggiunto per clienti, collaboratori e azionisti

agile, innovativa, incentrata sul cliente

In f

orm

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turo

Strategia helvetia 20.20

CHF 137 mln.Sinergie

1.8 %

SST ratio 140 – 180 %

CHF 23.00dividendo

91.8 % combined ratio nettoC

HF

502

mln

. U

tile8 641

Classe di rating

A

mln. volume d’affari

marg

ine

nuov

i contr

att

i5

Il Board

Edoardo PonteNato a Genova, il 08/11/1970Laurea in Ingegneria Elettronica CIO del Gruppo Helvetia Italia e Amministratore Delegato di GE.SI.Ass. s.c.ar.l.Membro del Comitato di Direzione Gruppo Helvetia Italia dal 2017

Dal ottobre 2017 ricopre l’attuale posizione. Dal 2014 a 2017 Direttore della Digital innovation in Insurance in Capgemini.Dal 2010 al 2014 IT & Change Director in RSA.Dal 2008 al 2010 Organization & Systems Manager in AIG Life. Dal 2007 al 2008 presso IBM Global Business Services come PM.Dal 2001 al 2006 presso Accenture in qualità di Senior Consultant.Dal 1998 al 2001 presso IBM come consultant.

il 3×3 dell’helvetia helvetia.it essenziale. precisa ... · risultato di altri business...

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