INDICE:

� b.1 -Estructura de Capital 1

� b.1.4 -Modelo de Conciliación 5

� b.2 -Suficiencia de Capital 8

� c.2.3 -R.C. Saldos y promedios de las exposiciones 10

� c.2.4 -R.C. Distribución geográfica de las exposiciones 11

� c.2.5 -R.C. Clasificación por tipo de contraparte de las exposiciones 12

� c.2.6 -R.C. Desglose por plazo residual de las exposiciones 13

� c.2.7 -R.C. Tipo de Contraparte 14

� c.2.8 -R.C. Préstamos deteriorados por zonas geográficas 15

� c.2.9 -R.C. Movimientos de las previsiones por incobrabilidad 16

� c.2.10 –R.C. Exposición con la aplicación de las técnicas de cobertura 17

� c.3.6 -R.C. Exposición con cobertura de garantías admitidas 18

� c.6.2 -R.M. Requerimientos de Capital 19

� c.9 -Riesgo de Tasa 20

� c.10 -Remuneraciones 21

Coeficiente de Apalancamiento:

� Comparativo 22

� Principales Elementos 23

� Reconciliación 26

Divulgación del LCR 27

DISCIPLINA DE MERCADO b.1 - Estructura del capital

30/06/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

CONCEPTO Saldo Ref. 3

Capital Ordinario Nivel 1: instrumentos y reservas  

Capital  social  ordinario  admisible  emitido  directamente  más  las primas de emisión relacionadas.-

61000 0

Capital  social – excluyendo  acciones  con  preferencia  patrimonial (8.2.1.1.) 51932 1

Aportes no capitalizados  (8.2.1.2.) 9068

Ajustes al patrimonio (8.2.1.3.) 0 0

Primas de emisión (8.2.1.7.) 0 0

Beneficios no distribuidos 345 0

Resultados no asignados (de ejercicios anteriores y la parte pertinente del ejercicio en curso) (8.2.1.5. y 8.2.1.6)

345 2

Otras partidas del resultado integral acumuladas (y otras reservas) 230 0

Reservas de utilidades (8.2.1.4.) 230 3

Capital social ordinario emitido por filiales y en poder de terceros (cuantía permitida en el COn1 del grupo)

0 0

Participaciones minoritarias en poder de terceros (8.2.1.8) 0

Subtotal: Capital ordinario Nivel 1 antes de conceptos deducibles 61575 0

Capital Ordinario Nivel 1: conceptos deducibles  

Ajustes de valoración prudencial (8.4.1.12, 8.4.1.15, 8.4.1.16) 0

Fondo de comercio (neto de pasivos por impuestos relacionados) (punto 8.4.1.9) 0 0

Otros intangibles salvo derechos del servicio de créditos hipotecarios (netos de pasivos por impuestos relacionados) (8.4.1.10)

-4803 4

Activos por impuestos diferido que dependen de la rentabilidad futura de la entidad, excluidos los procedentes de diferencias temporales (neto de pasivos por impuestos relacionados)

0 0

Saldos  a  favor  por  aplicación  del  impuesto  a  la  ganancia  mínima presunta  (netos  de  las  previsiones  por  riesgo  de  desvalorización) según punto 8.4.1.1.

0

Insuficiencia de previsiones para pérdidas esperadas (punto 8.4.1.13) 0

Ganancias en ventas relacionadas con operaciones de titulización (8.4.1.17) 0

Ganancias y pérdidas debidas a variaciones en el riesgo de crédito propio sobre pasivos contabilizados al valor razonable (8.4.1.18)

0

- 1 -

DISCIPLINA DE MERCADO b.1 - Estructura del capital

30/06/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

CONCEPTO Saldo Ref. 3

Inversiones  en  el  capital  de  entidades  financieras  no  sujetas  a supervisión consolidada, cuando la entidad posea hasta el 10% del capital social ordinario de la emisora. (cuantía superior al umbral del 10%) (8.4.2.1.)

0 5

Inversiones   significativas   en   el   capital   ordinario   de   entidades financieras no sujetas a supervisión consolidada (cuantía superior al umbral del 10%) (8.4.2.2.)

0

Conceptos deducibles específicos nacionales -11789 0

- Accionistas (8.4.1.7.) -11762 6

-  Inversiones  en  el  capital  de  entidades  financieras  sujetas  a supervisión consolidada (8.4.1.19) 0

- Participaciones en empresas deducibles (8.4.1.14) 0 0

- Otras (detallar conceptos significativos) (8.4.1.2., 8.4.1.3., 8.4.1.4.,8.4.1.5., 8.4.1.6, 8.4.1.8., 8.4.1.11)

-27 7

Conceptos deducibles aplicados al CO n1 debido a insuficiencias de capital   adicional   de   nivel   1   y  capital   de   nivel   2  para  cubrir deducciones

0 0

Total conceptos deducibles del Capital Ordinarios Nivel 1 -16592 0

Capital Ordinario Nivel 1  (CO (n1)) 44983 0

Capital Adicional Nivel 1: instrumentos  

Instrumentos admisibles como Capital Adicional de nivel 1 emitidos directamente más las Primas de Emisión relacionadas (8.2.2.1, 8.2.2.2, 8.3.2.)

0 0

- De los cuales: clasificados como Patrimonio Neto 0 0

- De los cuales: clasificados como Pasivo 0 0

Instrumentos incluidos en el Capital Adicional Nivel 1 (e insturmentos de capital ordinario Nivel 1 no incluido en la fila 5) emitidos por filiales y en poder de terceros (cuantía permitida en el CA n1 de Grupo) (8.2.2.3)

0

Capital Adicional de Nivel 1 antes de conceptos deducibles 0 0

Capital Adicional Nivel 1: conceptos deducibles  

Inversiones  en  el  capital  de  entidades  financieras  no  sujetas  a supervisión consolidada, cuando la entidad posea hasta el 10% del capital social ordinario de la emisora. (cuantía superior al umbral del 10%) (8.4.2.1.)

0

Inversiones   significativas   en   el   capital   ordinario   de   entidades financieras no sujetas a supervisión consolidada (cuantía superior al umbral del 10%) (8.4.2.2.)

0

Conceptos deducibles específicos nacionales 0 0

Conceptos  deducibles  aplicados  al  adicional  nivel  1  debido  a insuficiencias de capital adicional de nivel 2 para cubrir deducciones

0 0

Total conceptos deducibles del Capital Adicional Nivel 1 0 0

- 2 -

DISCIPLINA DE MERCADO b.1 - Estructura del capital

30/06/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

CONCEPTO Saldo Ref. 3

Capital Adicional Nivel 1  (CA n1) 0 0

Patrimonio Neto Básico – Capital de Nivel 1 - 0 0

Patrimonio Neto Complementario -Capital Nivel 2: instrumentos y previsiones  

Instrumentos admisibles como capital de nivel 2 emitidos directamente mas las primas de emisión relacionadas (pto. 8.2.3.1., 8.2.3.2. y 8.3.3)

-25000

Instrumentos incluidos en el capital de nivel 2 emitidos por filiales y en poder de terceros (8.2.3.4)

0

Previsiones por riesgo de incobrabilidad (pto. 8.2.3.3) 3169

Patrimonio Neto Complementario - Capital Nivel 2: conceptos deducibles  

Inversiones  en  el  capital  de  entidades  financieras  no  sujetas  a supervisión consolidada, cuando la entidad posea hasta el 10% del capital social ordinario de la emisora. (cuantía superior al umbral del 10%) (8.4.2.1.)

0

Inversiones   significativas   en   el   capital   ordinario   de   entidades financieras no sujetas a supervisión consolidada (cuantía superior al umbral del 10%) (8.4.2.2.)

0

Conceptos deducibles específicos nacionales 0 0

Total conceptos deducibles del PNC - Capital Nivel 2 0 0

Patrimonio Neto Complementario - Capital Nivel 2 (PNc) -21831 0

CAPITAL TOTAL 23152 0

Activos Totales ponderados por riesgo (APR) -542050

Coeficientes  

Capital ordinario de nivel 1 (en porcentaje de los activos ponderados por riesgo) 0 0

Capital de nivel 1 en porcentaje de los activos ponderados por riesgo 0 0

Capital total en porcentaje de los activos 0 0

Importes por debajo de los umbrales de deducción (antes de la ponderación por riesgo)  

Inversiones no significativas en el capital de otras entidades financieras (tope 10% no deducible de la RPC)

0 0

Inversiones significativas en el capital ordinario de otras entidades financieras (tope 10% no deducible de la RPC)

0 0

Activos   por   impuestos   diferidos   procedentes   de   diferencias temporales (neto de pasivos por impuestos relacionados) Ganancia mínima presunta pto 8.4.1.1

-358

- 3 -

DISCIPLINA DE MERCADO b.1 - Estructura del capital

30/06/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

CONCEPTO Saldo Ref. 3

Limites máximos aplicables a la inclusión de previsiones en el capital de nivel 2  

Previsiones admisibles para inclusión en el capital de nivel 2 con respecto a las posiciones sujetas al método estándar (antes de la aplicación del límite máximo)

0 0

Límite máximo a la inclusión de previsiones en el capital de nivel 2 con arreglo al método estándar

0 0

- 4 -

DISCIPLINA DE MERCADO b.1. 4 - Modelo de Conciliación

30/06/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

CONCEPTO

Etapa 1 Etapa 2 Etapa 3

Estados Financieros

consolidados Publicación

Estados Financieros

consolidados Supervisión

Estados Financieros

consolidados Supervisión

desagregados

Ref. vincular con componenete del

Capital Regulatorio

Activo      

Disponibilidades -87678 -87678 0 0

Títulos Públicos y privados -14531 -14531 0 0

Préstamos -350612 -350612 0 0

Otros Créditos por Intermediación Financiera -228413 -228413 0 0

Créditos por Arrendamientos financieros 0 0 0 0

Participaciones en otras sociedades 0 0 0 0

Monto admisible como COn1 0 0 0 5

Créditos Diversos -15594 -15594 0 0

Monto admisible como COn1 0 0 -11762 6

Bienes de Uso -19192 -19192 0 0

Monto admisible como COn1 0 0 0 0

Bienes Diversos -1035 -1035 0 0

Monto admisible como COn1 0 0 0 7

Bienes Intangibles -4803 -4803 0 0

Monto admisible como COn1 0 0 -4803 4

Partidas pendientes de imputación -27 -27 0 0

Monto admisible como COn1 0 0 -27 7

Activo total -721885 -721885 -16592 29

Pasivo      

Depósitos 539419 539419 0 0

Otras Obligaciones por Intermediación Financiera 73505 73505 0 0

- 5 -

DISCIPLINA DE MERCADO b.1. 4 - Modelo de Conciliación

30/06/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

CONCEPTO

Etapa 1 Etapa 2 Etapa 3

Estados Financieros

consolidados Publicación

Estados Financieros

consolidados Supervisión

Estados Financieros

consolidados Supervisión

desagregados

Ref. vincular con componenete del

Capital Regulatorio

Obligaciones Diversas 17070 17070 0 0

Previsiones 900 900 0 0

Partidas pendientes de imputación 78 78 0 0

Obligaciones negociables subordinadas 29070 29070 0 0

Pasivo total 660042 660042 0 0

Patrimonio Neto      

Capital Social 51932 51932 0 0

Monto admisible como COn1 0 0 51932 1

Aportes no capitalizados 9068 9068 0 0

Ajustes al patrimonio 0 0 0 0

Reserva de utilidades 230 230 0 0

Monto admisible como COn1 0 0 230 3

Resultados no asignados 0 0 0 0

Monto admisible como COn1 0 0 345 2

Diferencia de valuación no realizada 0 0 0 0

Patrimonio Neto Total 61230 61230 52507 6

Estado de Resultados      

Ingresos Financieros 154422 154422 0 0

Egresos Financieros -81577 -81577 0 0

Margen bruto de intermediación 72845 72845 0 0

Cargo por incobrabilidad -6559 -6559 0 0

Ingresos por servicios 37912 37912 0 0

- 6 -

DISCIPLINA DE MERCADO b.1. 4 - Modelo de Conciliación

30/06/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

CONCEPTO

Etapa 1 Etapa 2 Etapa 3

Estados Financieros

consolidados Publicación

Estados Financieros

consolidados Supervisión

Estados Financieros

consolidados Supervisión

desagregados

Ref. vincular con componenete del

Capital Regulatorio

Egresos por servicios -6622 -6622 0 0

Resultado neto por intermediación financiera 176 176 0 0

Gastos de Administración -97400 -97400 0 0

Utilidades diversas 3017 3017 0 0

Pérdidas diversas -1494 -1494 0 0

Resultado neto antes del impuesto a las ganancias 1699 1699 0 0

Impuesto a las ganancias -1086 -1086 0 0

Resultado monetario por intermediación financiera 0 0 0 0

Resultado monetario por otras operaciones 0 0 0 0

Resultado monetario por egresos operativos 0 0 0 0

Resultado Neto del Período / Ejercicio 613 613 0 0

- 7 -

DISCIPLINA DE MERCADO b.2 - Suficiencia de capital

30/06/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

CONCEPTO Saldo

Disponibilidades -109972

Exposición a Gobiernos y Bancos Centrales -14532

Exposición a Bancos Multilaterales de Desarrollo 0

Exposición a Entidades Financieras del País y Exterior -42017

Exposición a Empresas del País y Exterior -293872

Exposición a Carteras Minoristas 0

Exposición a SGR y FG 0

Exposición garantizadas con Inmuebles residenciales 0

Exposición con otras Garantías Hipotecarias 0

Prestamos Morosos 0

Otras exposiciones -24056

Exposiciones en Titulos y Retitularización 0

Partidas fuera Balance -16318

Operaciones sin entrega contra pago fallidas (no DVP) 0

Operaciones de entrega contra pargo fallidas (DvP) 0

Riesgo de Crédito de Contraparte sobre OTC 0

Requerimiento de capital por riesgo de Crédito 44860

Requerimiento de capital por riesgo Operativo 1844

Requerimiento de capital por riesgo de Mercado 801

- 8 -

DISCIPLINA DE MERCADO c.2.3 - R.C. Saldos y promedios de las exposiciones

30/06/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

Cartera Saldo Promedio

Préstamos 375038 346113

Al Sector Público no financiero 0 0

Al Sector Financiero 42017 33801

Al Sector Privado no financiero y residentes del exterior 333021 312312

Hipotecarios 6898 6921

Adelantos 24856 26279

Prendarios 7088 6662

Documentos 201209 188799

Personales 18164 26393

Otros 16433 11

Tarjetas de crédito 58373 57247

Otros créditos por intermediación financiera 6650 6077

Créditos por arrendamientos financieros 0 0

Créditos diversos 0 0

Responsabilidades Eventuales 0 0

Total de Financiaciones 381688 352190

- 10 -

DISCIPLINA DE MERCADO c.2.4 - R.C. Distribución Geográfica de las exposiciones

30/06/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

Cartera Regional Santa Fe

Regional Entre Ríos

Total

Préstamos 341741 33297 0

Al Sector Público no financiero 0 0 0

Al Sector Financiero 42017 0 0

Al Sector Privado no financiero y residentes del exterior 299724 33297 0

Hipotecarios 5822 1076 0

Adelantos 22538 2318 0

Prendarios 6385 703 0

Documentos 176064 25145 0

Personales 14474 3690 0

Otros 16432 1 0

Tarjetas de crédito 58009 364 0

Otros créditos por intermediación financiera 6650 0 0

Créditos por arrendamientos financieros 0 0 0

Créditos diversos 0 0 0

Responsabilidades Eventuales 0 0 0

Total de Financiaciones 348391 33297 0

- 11 -

DISCIPLINA DE MERCADO c.2.5 - R.C. Clasificación por tipo de contraparte de las exposiciones

30/06/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

Cartera Comercial Comercial

asimilable a consumo

Consumo Total

Préstamos 149296 136402 89340 375038

Al Sector Público no financiero 0 0 0 0

Al Sector Financiero 42017 0 0 42017

Al Sector Privado no financiero y residentes del exterior 107279 136402 89340 333021

Hipotecarios 1076 5821 1 6898

Adelantos 6741 18116 -1 24856

Prendarios 2153 4935 0 7088

Documentos 97214 103995 0 201209

Personales 0 1005 17159 18164

Otros 0 100 16333 16433

Tarjetas de crédito 95 2430 55848 58373

Otros créditos por intermediación financiera 24 6490 136 6650

Créditos por arrendamientos financieros 0 0 0 0

Créditos diversos 0 0 0 0

Responsabilidades Eventuales 0 0 0 0

Total de Financiaciones 149320 142892 89476 381688

- 12 -

DISCIPLINA DE MERCADO c.2.6 - R.C. Desglose por plazo residual de las exposiciones

30/06/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

Cartera < 1 año 1-5 años > 5 años Total

Préstamos 309214 49537 39 358790

Al Sector Público no financiero 0 0 0 0

Al Sector Financiero 0 0 0 0

Al Sector Privado no financiero y residentes del exterior 309214 49537 39 358790

Hipotecarios 6030 2820 0 8850

Adelantos 25 0 0 25

Prendarios 6134 2948 0 9082

Documentos 201 0 0 201

Personales 14888 14302 39 29229

Otros 281878 29467 0 311345

Tarjetas de crédito 58 0 0 58

Otros créditos por intermediación financiera 228415 0 0 228415

Créditos por arrendamientos financieros 0 0 0 0

Créditos diversos 0 0 0 0

Responsabilidades Eventuales 0 0 0 0

Total de Financiaciones 537629 49537 39 587205

- 13 -

DISCIPLINA DE MERCADO c.2.7 -R.C. por Tipo de Contraparte

30/06/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

Tipo de Contraparte Saldo Previsiones Neto

Comercial 0 0 0

Comercial asimilable a consumo 2461 844 1617

Consumo 6786 3392 3394

Total 9247 4236 5011

- 14 -

DISCIPLINA DE MERCADO c.2.8 -R.C. Préstamos deteriorados por zona geográfica

30/06/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

Zona Geográfica Importe Prestamos

Importe Previsiones

Regional Santa Fe 8080 3608

Regional Entre Ríos 1167 629

Total 9247 4237

- 15 -

DISCIPLINA DE MERCADO c.2.9 - R.C. Movimientos de las previsiones por incobrabilidad

30/06/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

Detalle Saldo inicio ejercicio

Aumentos Disminuciones

Saldo Desafectaciones Aplicaciones

Préstamos 2797 6498 0 1187 8108

Otros créditos por intermediación financiera 67 61 0 9 119

Créditos por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0

Participaciones en Otras Sociedades 0 0 0 0 0

Créditos diversos 0 0 0 0 0

Total de Financiaciones 2864 6559 0 1196 8227

- 16 -

DISCIPLINA DE MERCADO

c.2.10 - R.C. Exposicion con la aplicacion de las tecnicas de cobertura

30/06/2015

(cifras expresadas en miles de pesos)

Cartera 0% 10% 20% 35% 50% 75% 100% 125% 150% 1250% TOTAL

Disponibilidades 87353 0 4710 0 0 0 1026 0 0 0 93089

Exposición a Gobiernos y Bancos Centrales 4613 0 0 0 0 0 13032 0 0 0 17645

Exposición a Bancos Multilaterales de Desarrollo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Exposición a Entidades Financieras del País y Exterior 0 0 37916 0 0 0 0 0 0 0 37916

Exposición a Empresas del País y Exterior 0 0 0 0 0 0 456384 0 0 0 456384

Exposición a Carteras Minoristas 0 0 0 0 0 2325 20289 0 0 0 22614

Exposición a SGR y FG 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Exposición garantizadas con Inmuebles residenciales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Exposición con otras Garantías Hipotecarias 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Prestamos Morosos 0 0 0 0 0 0 0 0 2592 0 2592

Otras exposiciones 0 0 0 0 0 0 23237 0 0 0 23237

Exposiciones en Titulos y Retitularización 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Partidas fuera Balance 0 0 0 0 0 0 16296 0 0 0 16296

Operaciones sin entrega contra pago fallidas (no DVP) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Operaciones de entrega contra pargo fallidas (DvP) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Riesgo de Crédito de Contraparte sobre OTC 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Requerimiento de capital por riesgo de Crédito 91966 0 42626 0 0 2325 530264 0 2592 0 669773

- 17 -

DISCIPLINA DE MERCADO

c.3.6 - R.C. Exposicion con cobertura de garantias admitidas

30/06/2015

(cifras expresadas en miles de pesos)

Cartera Exp. no cubierta por Activos adm. como

garantía

Exposiciones cubiertas por los sig. activos adm. como garantía

Total Efect. en dep. o

certificados de dep. emitidos por la

entidad

Oro amonedado Tit. Valores emitidos

por sector pub. e inst. de reg. BCRA

Acciones Cuotas partes de

fondos comunes de inv.

Disponibilidades 93089 0 0 0 0 0 93089

Exposición a Gobiernos y Bancos Centrales 17645 0 0 0 0 0 17645

Exposición a Bancos Multilaterales de Desarrollo 0 0 0 0 0 0 0

Exposición a Entidades Financieras del País y Exterior 37916 0 0 0 0 0 37916

Exposición a Empresas del País y Exterior 456384 0 0 0 0 0 456384

Exposición a Carteras Minoristas 22614 0 0 0 0 0 22614

Exposición a SGR y FG 0 0 0 0 0 0 0

Exposición garantizadas con Inmuebles residenciales 0 0 0 0 0 0 0

Exposición con otras Garantías Hipotecarias 0 0 0 0 0 0 0

Prestamos Morosos 2592 0 0 0 0 0 2592

Otras exposiciones 23237 0 0 0 0 0 23237

Exposiciones en Titulos y Retitularización 0 0 0 0 0 0 0

Partidas fuera Balance 16296 0 0 0 0 0 16296

Operaciones sin entrega contra pago fallidas (no DVP) 0 0 0 0 0 0 0

Operaciones de entrega contra pargo fallidas (DvP) 0 0 0 0 0 0 0

Riesgo de Crédito de Contraparte sobre OTC 0 0 0 0 0 0 0

Requerimiento de capital por riesgo de Crédito 669773 0 0 0 0 0 669773

- 18 -

DISCIPLINA DE MERCADO c.6.2 - R.M. Requerimiento de Capital

30/06/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

CONCEPTO Saldo

Activos Nacionales 755

Activos Extranjeros 0

Posiciones en Moneda Extranjera 46

Riesgo de Mercado 801

- 19 -

DISCIPLINA DE MERCADO c.9 - Riesgo de Tasa

Junio de 2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

CONCEPTO Saldo

ACTIVO NETO (Pesos) 42,834

VAN p rp -

VAN p rp -

ACTIVO NETO (Mon. Ext) 1,530

VANme r me -

VANme r me -

ACTIVO NETO (Pesos Ajus.) -

VANAJ rp -

Patrimonio Neto 61,844

Factor de corrección 1

RIESGO DE TASA (VaRR) 3,518

- 20 -

DISCIPLINA DE MERCADO c.10 - Remuneraciones

Junio de 2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

Concepto Cantidad Saldo

Reuniones celebradas - -

Empleados con remuneran variable - -

Bonificaciones garantizadas - -

Compensaciones adicionales (sing-on awards) - -

Indemnizaciones por despido 3 337

Remuneraciones diferidas pendientes - -

Efectivo - -

Acciones - -

Titulos vinculados - -

Otras - -

Remuneraciones diferidas pagadas - -

Remuneraciones otorgadas 177 10,958

Fijo 177 10,958

Efectivo 177 10,958

Acciones - -

Titulos vinculados - -

Otras - -

Variable - -

Efectivo - -

Acciones - -

Titulos vinculados - -

Otras - -

Diferido - -

Efectivo - -

Acciones - -

Titulos vinculados - -

Otras - -

No diferido - -

Efectivo - -

Acciones - -

Titulos vinculados - -

Otras - -

Exposición de empleados a ajustes implicitos y explícitos de remuneraciones diferidas y retenidas

- -

Remuneraciones pendientes diferidas y retenidas - -

Reducciones del ejercicio por ajustes explícitos - -

Reducciones del ejercicio por ajustes implícitos - -

- 21 -

DISCIPLINA DE MERCADO Cuadro Comparativo Resumen Apalancamiento

30/06/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

CONCEPTO Saldo Descripción

Total activo consolidado 721,887

Tot. activo cons s/ EECC cons - Contable 721,887

Tot. activo cons s/ EECC cons - Datos Compl. -

Aj. por dif. Consolidación -

Aj. por dif. Consolidación - Contable -

Aj. por dif. Consolidación - Datos Compl. -

Aj. por Act. Fiducia. excluidos en Exp. -

Aj. por Act. Fiducia. excluidos en Exp. - Contable -

Aj. por Act. Fiducia. excluidos en Exp. - Datos Compl. -

Aj. por instru. financieros deriv. -

Aj. por instru. financieros deriv. - Contable -

Aj. por instru. financieros deriv. - Datos Compl. -

Aj. ope. de financiación con valores -

Aj. ope. de financiación con valores - Contable -

Aj. ope. de financiación con valores - Datos Compl. -

Aj. por las exp fuera del balance 8,159

Aj. por las exp fuera del balance - Contable 8,159

Aj. por las exp fuera del balance - Datos Compl. -

Otros Aj. (13,423)

Otros Aj. (16,592)PARTIDA

21200000 DE CAPMIN

Otros Aj. 3,169PARTIDA

26300000 DE CAPMIN

Exp coef apalancamiento 716,623

- 22 -

DISCIPLINA DE MERCADO Cuadro Principales Elementos del Coef. Apalancamiento

30/06/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

CONCEPTO Saldo Descripción

Exposiciones en el balance -

Exp balance (excluidos deriv. y SFTs) 725,056

Exp balance (excluidos deriv. y SFTs) - Contable 725,056

Exp balance (excluidos deriv. y SFTs) - Datos Compl. -

Act. deduc del PNb - Cap N1 (16,592)

Act. deduc del PNb - Cap N1 - Contable (16,592)

Act. deduc del PNb - Cap N1 - Datos Compl. -

Tot. exp balance (excluidos deriv. y SFTs) 708,464

Exposiciones por deriv.  

Costo rep. por transacc deriv. -

Costo rep. por transacc deriv. - Contable -

Costo rep. por transacc deriv. - Datos Compl. -

Incr. por ope. de deriv. -

Incr. por ope. de deriv. - Contable -

Incr. por ope. de deriv. - Datos Compl. -

Incr. por Act en gtia de deriv. deduc -

Incr. por Act en gtia de deriv. deduc - Contable -

Incr. por Act en gtia de deriv. deduc - Datos Compl. -

Deduc ctas cobrar transacc con deriv. (eftvo) -

Deduc ctas cobrar transacc con deriv. (eftvo)-Contable -

Deduc ctas cobrar transacc con deriv. (eftvo)-Datos Compl. -

exp con CCP -

- 23 -

DISCIPLINA DE MERCADO Cuadro Principales Elementos del Coef. Apalancamiento

30/06/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

CONCEPTO Saldo Descripción

exp con CCP - Contable -

exp con CCP - Datos Compl. -

Monto noc. efvto. ajust deriv. de créd suscrip -

Monto noc. efvto. ajust deriv. de créd suscrip-Contable -

Monto noc. efvto. ajust deriv. de créd suscrip-Datos Compl. -

Reducc noc.efvto y EPF deriv. de créd suscrips -

Reducc noc.efvto y EPF deriv. de créd suscrips-Contable -

Reducc noc.efvto y EPF deriv. de créd suscrips-Datos Compl. -

Tot. exp. deriv. -

Operaciones de financiación con valores (SFTs)  

Act. brutos por SFTs -

Act. brutos por SFTs - Contable -

Act. brutos por SFTs - Datos Compl. -

Imp. a netear de los Act. SFTs brutos -

Imp. a netear de los Act. SFTs brutos - Contable -

Imp. a netear de los Act. SFTs brutos - Datos Compl. -

Rgo de créd de contraparte por Act. SFTs -

Rgo de créd de contraparte por Act. SFTs - Contable -

Rgo de créd de contraparte por Act. SFTs - Datos Compl. -

Exp. por ope. en calidad de agente -

Exp. por ope. en calidad de agente - Contable -

Exp. por ope. en calidad de agente - Datos Compl. -

- 24 -

DISCIPLINA DE MERCADO Cuadro Principales Elementos del Coef. Apalancamiento

30/06/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

CONCEPTO Saldo Descripción

Tot. de las exp por Sets -

Exposiciones fuera del balance  

exp fuera balance a valor noc. bruto 16,318

exp fuera balance a valor noc. bruto - Contable 16,318

exp fuera balance a valor noc. bruto - Datos Compl. -

Aj. por la conver a equiv. crediticios (8,159)

Aj. por la conver a equiv. crediticios - Contable (8,159)

Aj. por la conver a equiv. crediticios - Datos Compl. -

Tot. de las exp fuera del balance 8,159

Capital y Exposición Total  

PNb - Capital de nivel 1 (valor cierre período) 44,982

Exposición Total 716,623

Coeficiente de Apalancamiento  

Coeficiente de Apalancamiento 6

Información adicional  

Otras exp titulizadas -

Otras exp titulizadas - Contable -

Otras exp titulizadas - Datos Compl. -

Posiciones por otras exp titulizadas -

Posiciones por otras exp titulizadas - Contable -

Posiciones por otras exp titulizadas - Datos Compl. -

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DISCIPLINA DE MERCADO Cuadro de Reconciliación Apalancamiento

31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)

CONCEPTO Saldo Descripción

Tot. del act cons s/ EECC (Publ.) 586,370

Tot. del act cons s/ EECC (Publ.) - Contable 586,370

Tot. del act cons s/ EECC (Publ.) - Datos Compl. -

Aj. por dif alcance cons (Supervisión) -

Aj. por dif alcance cons (Supervisión) - Contable -

Aj. por dif alcance cons (Supervisión) - Datos Compl. -

Act orig por deriv. -

Act orig por deriv. - Contable -

Act orig por deriv. - Datos Compl. -

Act orig por ope pases y otros -

Act orig por ope pases y otros - Contable -

Act orig por ope pases y otros - Datos Compl. -

Prev riesgo incobr financ (Sit. Normal) 2,554

Prev riesgo incobr financ (Sit. Normal) - Contable 2,554

Prev riesgo incobr financ (Sit. Normal) - Datos Compl. -

Otros Aj. -

Exposiciones en el balance 588,924

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- 27 -

Banco Bica presenta una adecuada situación de liquidez, cumpliendo regularmente con las exigencias de capital y efectivo dispuestas por el Banco Central de la República Argentina. Ello se ve reflejado en el comportamiento del Ratio de Cobertura de Liquidez –LCR- que para el segundo trimestre del 2015 (Abril-Junio), supero el mínimo establecido normativamente, logrando un valor estable que promedio en 157.00%. El citado indicador nos muestra de que manera se encuentra Banco Bica para afrontar, en un horizonte temporal de 30 días, un escenario de estrés que contemple: pérdida parcial de los depósitos minoristas, pérdida parcial de la capacidad de fondeo mayorista no garantizado, salidas de fondos adicionales como consecuencia de un deterioro significativo de la calidad crediticia de las entidades financieras, uso imprevisto de facilidades de crédito y de liquidez y necesidades de recomprar deuda o de cumplir con obligaciones extracontractuales. El Ratio de Cobertura de Liquidez (LCR), se determina de acuerdo con la siguiente fórmula:

Fondos de Activos Líquidos de Alta Calidad (FALAC) Salidas de Efectivo Netas Totales (SENT)

Compuesto de la siguiente manera:

• FALAC: Valor del fondo de activos líquidos de alta calidad en un escenario de estrés. Compuesto por: Billetes y monedas (25% en promedio), Reservas en el Banco Central de la República Argentina (60% en promedio) y Títulos de deuda (15% en promedio).

• SENT: Salidas de efectivo netas totales, previstas durante un período de 30 días en un escenario de estrés, consideradas como la diferencia entre las “Salidas de Efectivo Totales”: Fondeo Minorista (58% en promedio) y Fondeo Mayorista (42% en promedio) y las “Entradas de Efectivo Totales”: procedentes de clientes minoristas (40% en promedio), de empresas no financieras del país (36% en promedio) y de entidades financieras del país (24% en promedio)

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(cifras expresadas en miles de pesos)

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Tabla explicativa del formulario de Divulgación: