FINANCIERA

Juanita Arango Estrada n°4Ana María Robledo R n° 319B – 2013

Nuestro proyecto es acerca de las operaciones financieras en Excel que tienen un valor futuro y un valor presente, estos valores se utilizan para evaluar los proyectos financieramente, utilizando diferentes formulas

VALOR FUTUROEs la cantidad que se

obtiene de invertir un

capital © a un interés (i)

por un determinado

número de periodos (n).

Para calcularlo se utiliza la

siguiente formula: VF= C (1

+ i)^ ^= n.

En algunas ocasiones los datos que nos entregan las

entidades financieras al querer realizar inversiones ya

sea porque tenemos unos excedentes de tesorería o

un dinero destinado al ahorro, nos dan una base para

poder realizar una computación entre las diferentes

entidades ( bancos, fiduciarias, cooperativas

 financieras, fondos de empleados etc.), pero también

es necesario saber cuál sería el valor de los intereses

que nos entregarían al final de un periodo

determinado y la retención en la fuente que nos harían

si fuere el caso.

Por ejemplo si invierto un capital de $5.000.000 en un

CDT a un periodo de 90 días a una tasa de interés del

8% Efectivo Anual, ¿Cuanto sería valor que tendría al

final de dicho periodo?, ¿Cuanto sería la retención en

la fuente que me harían sobre dichos intereses?

Ejercicios (Actividades):

•Calcula el valor futuro en los siguientes casos:

CAPITAL INTERÉS PERÍODOS VALOR FUTURO

85.500 15% 70

745.800 10% 85

1'370.000 6% 150

3'500.000 3% 100

VF= C (1 + i)^ ^= n.

Formula:

VALOR PRESENTE

Valor presente: es la cantidad que puede invertirse

en el presente, con el fin de obtener un capital (c)

en un número (n) de períodos determinados, a un

interés (I). La fórmula para calcularlo es:

VP= C/(1 + i)n

(Sobre)

 

El valor presente permite saber, qué cantidad de

dinero puede invertirse para obtener utilidades en

un número de periodos determinados, a un interés

compuesto.

 

Esta vez aprenderemos a calcular el

valor actual de una inversión

utilizando la función VA. El valor

actual,  es el valor que tiene

actualmente la suma de una serie de

pagos que se efectuarán en el futuro.

Por ejemplo, cuando pide dinero

 prestado, la cantidad del préstamo es

el valor actual para el prestamista.

Encuentra el valor presente en cada uno de los siguientes

casos:

CAPITAL INTERÉS PERÍODOS VALOR PRESENTE

92.000 6% 25

69.300 11% 40

845.700 15% 65

456.739 18% 140

VP= C/(1 + i)n

(Sobre)

Formula:

Observa los siguientes cálculos de funciones:

En este ejemplo he utilizado los mismos parámetros tanto para la función VA como para la función VF. El valor futuro nos ayuda a saber la cantidad de dinero que tendremos en una fecha futura si se comienza a invertir desde hoy la cantidad especificada con una tasa de interés fija. El valor actual es el valor que tiene el día de hoy una inversión que iremos haciendo en pagos futuros a una tasa de interés fija.

Crea la fórmula que permita calcular el número de períodos en cada uno de los siguientes casos:

CAPITAL INTERÉS VALOR PRESENTE PERÍODOS

80.000 6% 200.000

500.000 3% 480.000

700.000 14% 890.000

900.000 12% 600.000

Si n = Ln (VF/ C) / Ln (1 + i) (Dividido)

Crea la fórmula que permita calcular el número de períodos en cada uno de los siguientes casos:

CAPITAL INTERÉS VALOR PRESENTE PERÍODOS

5.000 4% 3.000

30.000 3% 6.000

60.000 6% 4.000

100.000 5% 10.000Si n = Ln (C / VP) / Ln (i + 1) (Dividido)