keiro estate plan presentation (japanese) 2014-6-7 (2)
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エステートプランとは何か
財産に関する
万が一の事に備えた
プランをたてることです。
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財産
•不動産•株や債券•現金•銀行口座預金( Checking/Saving/Money Market/CD )•リタイアメント預金•調度品や宝石
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万が一のこと
• 資産の管理が出来なくなる。 • 判断能力がなくなる。病気、傷害、認知症等。
• 死亡
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プランをたてる
• 色々な方法
•例えば , Living Trust, Will, Joint Tenancy.
•多くの人は何もしない。
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遺言状があります。それで十分ではない?
•遺言状はあなたが死亡したときにのみ 有効です。
•あなたが判断能力がなくなった時には役に立ちません。
•遺言状があってもプロベートが必要です。
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あなた自身のプランを作るべきです。
•自分に判断能力がなくなったら、誰に 自分の財産を管理してもらいますか。
•自分の死後、誰が自分の財産を相続するのですか。
誰が相続するのか ?
何を相続するのか ?
いつ相続するのか ?
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あなたの財産 - 誰のプラン ?
1. 何もしなければ、カリフォルニア州法 でコントロールされてしまいます。
2. 適切なプラニングがあれば、あな たの 希望が尊重されます。
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カリフォルニア州法
ProbateConservatorship
Guardianship
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Probate (Not “Probation”)
あなたの死後
遺言検認
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Probate
執行人 (Administrator/Executor) になりたい人は弁護士を雇います。
反対を唱える人は弁護士を雇います。
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Probate
遺言状がなければ、相続人はカリフォルニ
ア州法に従って決定されます。
遺言状があってもなくても、プロベートの手続きには、少なくとも一年かかります。
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Intestate succession無遺言の相続
配偶者、子供両親兄弟姉妹 (異母兄弟姉妹)甥と姪
本人の意思や希望は尊重されません。
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裁判官が誰があなたの財産を相続するかを決定します。
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プロベートの弁護士費用プロベートの弁護士費用
最初の 10万ドル ($100,000.00) に対して 4%
次の 10万ドル ($100,000.00) に対して 3%
次の 80万ドル ($800,000.00) に対して 2%
次の 900万ドル ($9,000,000.00) に対して 1%
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プロベート費用見積り
財産価値 $100,000 $500,000 $1,000,000 $2,000,000
弁護士費用 $4,000 $13,000 $23,000 $33,000
執行人費用 $4,000 $13,000 $23,000 $33,000
裁判所費用 $435 $435 $435 $435
雑費用 $500 $750 $1,000 $2,000
合計費用 $8,820 $27,185 $47,435 $68,435
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相続人 : まずい
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費用だけでなく、
予期しない事をさけるために… ..
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未成年の相続人Guardianship
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親族間の揉め事
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浪費
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ギャンブル狂アルコール中毒薬物依存症などの
問題のある相続人
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ほとんどの方に最良のプラン 1. リビングトラスト (Living Trust)
2. 遺言状 (Will)
3. 委任状 (Power of Attorney) 4. 医療に関する事前指示書
(Advance Health Care Directive)
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Living Trust(生前信託)
Contract (契約) Trustor (信託者) Trustee ( 受託者) Beneficiary ( 受益者)
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Joe and Mary Sato
Sato Family Trust
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Sato Family TrustJoe とMaryが健康な場合 :
• Trustees 受託者 : Joe 及び Mary Sato
• Beneficiaries 受益者 : Joe 及び Mary Sato
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Sato Family Trust
Joe 又は Mary が財産管理不可能になったり、死亡した場合 :
• Trustee 受託者 : 健康な方の配偶者
• Beneficiary: Joe 及び Mary Sato
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Sato Family TrustJoe とMaryの両方が
財産管理不可能になった場合 :
• Trustees: Joe Sato, Jr. (成人の息子 ).
• Beneficiaries: Joe 及び Mary Sato
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Sato Family TrustJoe 及びMary が両方とも
死亡した場合 :
•Trustors: Joe 及び Mary Sato
•Trustees: Joe Sato, Jr. (成人の息子)
•Beneficiaries: Joe 及びMary Satoの子供たち
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Will 遺言書
•遺言状( POUR-OVER WILL)
•信託に入れ忘れていた財産
• プロベートが必要な場合もある
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Power of Attorney委任状
•財政上の決定をするための代理人を指名
•本人の存命中にのみ有効
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Advance Health Care Directive 医療に関する事前指示書
•医療に関する決定を行うための
•代理人を指名
•人生最期の時の医療上のケアへの希望
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心配ご無用、手続きは簡単
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(価値を考えると)決して高くはありません
ご夫婦で : $3,500
独身 : $2,500
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プロベート費用見積り 財産価値 $100,000 $500,000 $1,000,000
$2,000,000
弁護士費用 $4,000 $13,000 $23,000 $33,000
執行人費用 $4,000 $13,000 $23,000 $33,000
裁判所費用 $435 $435 $435 $435
雑費用 $500 $750 $1,000 $2,000
合計費用 $8,820 $27,185 $47,435 $68,435
エステートプランご夫婦で $3,500
独身 $2,500 *この他、死亡時にエステートプランを実行するための Administration Fee がかかることがありま
す。
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愛する家族のために、あなたに今できる事
![Page 36: Keiro estate plan presentation (japanese) 2014-6-7 (2)](https://reader034.vdocuments.net/reader034/viewer/2022051817/548b5379b4795977058b457d/html5/thumbnails/36.jpg)
余計な負担をかけずに
![Page 37: Keiro estate plan presentation (japanese) 2014-6-7 (2)](https://reader034.vdocuments.net/reader034/viewer/2022051817/548b5379b4795977058b457d/html5/thumbnails/37.jpg)
迷惑をかけずに
![Page 38: Keiro estate plan presentation (japanese) 2014-6-7 (2)](https://reader034.vdocuments.net/reader034/viewer/2022051817/548b5379b4795977058b457d/html5/thumbnails/38.jpg)
たった一度の決断で、これからの生涯を
心穏やかに暮らせるのです。
![Page 39: Keiro estate plan presentation (japanese) 2014-6-7 (2)](https://reader034.vdocuments.net/reader034/viewer/2022051817/548b5379b4795977058b457d/html5/thumbnails/39.jpg)
エステートプラニングをして後悔された方は一人もいません。