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Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas

Gerencia de Formación - Octubre 2017

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Índice:

Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas 2

Accidentes Autónomos 7

Accidentes Directivos 12

Accidentes Colectivos-Mod. Colectivo 17

Accidentes Colectivos-Mod. Convenio 22

Repatriación 27

Responsabilidad Civil 30

RC Profesional 33

Comercios 36

Pymes 45

• Acceso a ZonaZurich 3

• Oferta/Emisión

• Solicitud autorización 50

• Anexar documentación 52

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Accesos a ZonaZurich

Desde cualquier buscador ir a www.zurich.es clicar en Área de profesionales / Acceso a mediadores.

Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Acceso a ZonaZurich 3

Índice

http://www.zurich.es/

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Desde Acceso a mediadores informar Usuario y Contraseña



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Clicar en Entrar en ZonaZurich


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Accediendo a la pestaña de Contratación, se abre un desplegable con lasopciones disponibles. Al seleccionar Líneas Comerciales se muestran los

diferentes productos.

También se accede a cada uno de los productos clicando sobre su

icono.

Acceso a Líneas Comerciales


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7

La fecha de efecto e intermediario saldrán por defecto.

De tener más de un código (asociaciones/agrupación), seleccionar el adecuado.

Seleccionar el Negocio.Agente:

Corredor:

En Otros Datos da opción a modificar el canal de cobro y el idioma.

Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Autónomos

Oferta/Emisión: Accidentes Autónomos

Si el Tomador ya es cliente del mediador , al introducir el NIF o

CIF y clicar en muestra los datos automáticamente.

Si el Tomador no es cliente, hay que cumplimentar Nombre, Apellidos y clicar en . Después, clicar en la pestaña de Añadir / Modif. domicilio.

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8

Cumplimentar los datos que faltan, en concreto la fecha de nacimiento, sexo (mujer/varón) y tipo de actividad (manual/ no

manual).

Una vez cumplimentados, aparecen nuevos campos.

Seleccionar la profesión del Asegurado del desplegable de profesiones (ordenadas por orden alfabético), o utilizar el

Buscador de profesiones, poniendo directamente la profesión del asegurado (cocinero, mecánico, carpintero,….).



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9

Desde Garantías a contratar, propone las garantías para la actividad seleccionada. Para modificarlas sólo hay que abrir los diferentes desplegables.

Calcular para obtener la prima y ya se puede imprimir o enviar por

correo electrónico.

Para imprimir la oferta, es imprescindible que los datos del

Tomador estén informados.

Clicar sobre la prima a contratar para Emitir póliza.



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10

Imprimir oferta. Seleccionar entre:

Clicar y genera un documento pdf,

Cumplimentar el campo e-mail y clicar

Emitir póliza. Cumplimentar y revisar todos los datos del Tomador/Asegurado.



Con Aceptación Automática pulsar Emisión on-line.

Con Aceptación Restringida (gestión de competencias) solicitar a CSM la

emisión de oferta y/o póliza, clicando en Solicitar Autorización. Ver diapositiva siguiente.

Seleccionar los documentos a imprimir (Condiciones particulares y Cláusulas).

Seleccionar en Datos de envío

Y al clicar en Imprimir aparece el nº de póliza emitida.

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Solicitud autorización desde la web. Clicar

Rellenar los campos “Título” y “Motivos” de Observaciones y clicar en el botón

Una vez autorizada por el CSM, desde el menú Contratación opción Mantenimiento de pólizas pendientes se podrá realizar la emisión de Póliza.



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12



Seleccionar el Negocio,

Agente:

Corredor:

Si el Tomador ya es cliente del mediador, al introducir el NIF o CIF al clicar en muestra los datos automáticamente .

Si el Tomador no es cliente, hay que cumplimentar Nombre,

Apellidos y clicar en . Después, clicar en la pestaña de Añadir / Modif domicilio.

En Otros Datos da opción a modificar el canal de cobro y el

idioma.

Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Directivos

Oferta/Emisión: Accidentes Directivos

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13

Cumplimentar los datos que faltan, en concreto la fecha de

nacimiento, sexo (mujer/varón) y tipo de actividad (manual/ no manual).

Una vez cumplimentados, aparecen nuevos campos

Seleccionar la profesión del Asegurado del desplegable de profesiones (ordenadas por orden alfabético), o utilizar el Buscador de profesiones, poniendo directamente la

profesión del asegurado (cocinero, mecánico, carpintero,….).



Escoger en Garantías a Contratar un paquete de garantías

Cada paquete da unos capitales y garantías predeterminados y modificables.

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14Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Directivos


Desde Garantías a contratar, propone las garantías y capitales según el

paquete escogido. Para modificarlas sólo hay que abrir los diferentes desplegables.

Calcular para obtener la prima y ya se puede imprimir o enviar por correo

electrónico.

Para imprimir la oferta, es imprescindible que los datos del Tomador estén informados.


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15Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Directivos





Emitir póliza. Cumplimentar y revisar todos los datos del

Tomador/Asegurado.



emisión de oferta y/o póliza, clicando en Solicitar Autorización. Ver diapositiva siguiente.




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Una vez autorizada por el CSM, desde el menú Contratación opción Mantenimiento de pólizas pendientes se podrá

realizar la emisión de Póliza.

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La fecha de efecto e Intermediario saldrán por defecto. De

tener más de un código (asociaciones/agrupación), seleccionar el adecuado.

Seleccionar el Producto a cotizar:

Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Colectivos

Oferta/Emisión: Accidentes Colectivos-Modalidad: Colectivo





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Cumplimentar:

o Modalidad del Seguro : 24 Horas, solo profesional o vida privada.

o El número de empleados

o Actividad: seleccionar del desplegable o utilizar el buscador de actividades.

o Profesión:

- Administrativos y similares.

- Choferes.

- Operarios.

- Personal Comercial.



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Seleccionar garantías y cumplimentar capitales según

necesidades del cliente.

Informa del capital máximo contratable sin solicitar

autorización.


Calcular para obtener la prima y ya se puede imprimir o enviar por correo electrónico.




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20Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Colectivos






Con Aceptación Restringida (gestión de competencias) solicitar a CSM la emisión de oferta y/o póliza, clicando en Solicitar Autorización. Ver

diapositiva siguiente.





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Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Convenio 22

Oferta/Emisión: Accidentes Colectivos-Modalidad: Convenio

La fecha de efecto e Intermediario saldrán por defecto. De tener más de un código (asociaciones/agrupación), seleccionar el adecuado.

Seleccionar el Producto a cotizar:

Indicar Nº Convenio o utilizar el buscador de Convenios, clicar

Seleccionar Provincia y Familia, clicar

Seleccionar el Convenio

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Cumplimentar Nº empleados.





Si el Tomador no es cliente, hay que cumplimentar Nombre, Apellidos y clicar en . Después, clicar en la pestaña de

Añadir / Modif. domicilio.

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En Garantías a contratar, aparecen las garantías y capitalesque precisa el Convenio seleccionado.

Calcular para obtener la prima y ya se puede imprimir o enviar por correo electrónico.




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25Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Convenio







emisión de oferta y/o póliza, clicando en Solicitar Autorización. Ver diapositiva

siguiente.





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Una vez autorizada por el CSM, desde el menú Contratación opción Mantenimiento de pólizas pendientes se podrá

realizar la emisión de Póliza.

Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Convenio


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Si el Tomador ya es cliente del mediador , al introducir el NIF o CIF y clicar en muestra los datos automáticamente.

Si el Tomador no es cliente, hay que cumplimentar Nombre, Apellidos y clicar en . Después, clicar en la pestaña de

Añadir / Modif. domicilio.

27


De tener más de un código (asociaciones/agrupación),

seleccionar el adecuado.

En Otros Datos da opción a modificar el canal de cobro y el

idioma.

Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Repatriación

Oferta/Emisión: Repatriación

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Cumplimentar los datos que faltan, en concreto la fecha de nacimiento, sexo (mujer / varón).

Chequear la declaración de salud del Asegurado, si corresponde.

En Garantías a contratar, aparecen las garantías y capitalesde este producto

Calcular para obtener la prima (fija de 40,40€) y ya se puede

imprimir o enviar por correo electrónico.



Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Repatriación


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29Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Repatriación


Seleccionar los documentos a imprimir (Condiciones particulares y

Cláusulas).



Emitir póliza. Cumplimentar y revisar todos los datos del

Tomador/Asegurado.

Pulsar Emisión on-line

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Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Responsabilidad Civil

Oferta/Emisión: Responsabilidad Civil

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En el buscador de actividades, indicar las primeras letras de la actividad y seleccionar la más adecuada.

Cumplimentar la base del cálculo que, en función de la actividad, solicitará facturación, empleados, unidades…

Seleccionar el límite de indemnización.

Desde Garantías a contratar, se proponen las garantías

aconsejables para la actividad seleccionada. Para modificarlas sólo hay que abrir los diferentes desplegables.

Calcular para obtener la prima y ya se puede imprimir o enviar por correo electrónico. Para imprimir la oferta, es imprescindible que los datos del Tomador estén informados

Con Aceptación Automática puedes emitir on-line clicando sobre la prima a contratar. Ver diapositiva siguiente.

Con Aceptación Restringida (gestión de competencias) solicitar a CSM la emisión de oferta y/o póliza informando de todos los datos del Tomador y del Riesgo.



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Informar o comprobar la cuenta bancaria del Tomador, y cumplimentar los datos del Riesgo.

Clicar en Emisión on-line

Seleccionar los documentos a imprimir

Seleccionar tipo de salida Impresora o Enviar por correo electrónico.

Finalmente, al clicar en Imprimir te muestra el número de póliza



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Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - RC Profesional

Oferta/Emisión: RC Profesional



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Indicar “Facturación de la empresa”

Seleccionar del desplegable la Actividad deseada. Únicamente

aparecen las actividades asegurables.

Revisar las Declaraciones del Tomador.

Si existe alguna respuesta SI, solicitar la Oferta al CSM



Al entrar en Garantías a Contratar, aparecen automáticamente las

garantías para este producto.

En Datos tarificación, se relacionan las primas por límite de garantía.

Se puede

O solicitar la emisión clicando sobre la prima a contratar

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Informar o comprobar la cuenta bancaria del Tomador.

Para la emisión de la póliza hay que anexar la oferta impresa cumplimentada correctamente, con la elección del

capital a contratar y el apartado Declaraciones del Tomador, debidamente firmado por el Tomador del seguro.

Clicar en Solicitar autorización

Donde se indicará la petición deseada.



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El código de intermediario saldrá por defecto. De tener

más de un código (asociaciones/agrupación), seleccionar el adecuado.

Buscador de Actividad por Actividad, CNAE o Familia.

En Actividad y CNAE hay un buscador En Familia desplegar y seleccionar

Cumplimentar datos del riesgo:

Código postal y Población

Tipo de edificio Lugar del riesgo

Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Comercios

Oferta/Emisión: Comercios

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En Características de riesgo, dependiendo de la actividad seleccionada, nos aparecerá la posibilidad de elegir distintas opciones según disponga el riesgo a cotizar.

En el caso de Restauración, nos solicitará también el aforo del local, y

nos informará del capital de RC a contratar según la población del riesgo (en aquellas poblaciones que sea obligatorio).

Cumplimentar los campos de otras características y las medidas de protección de riesgo.

Al pulsar , aparecen los datos de tarificación: fechas efecto y vencimiento, forma de pago, idioma, descuento…

Además de la prima con el paquete de garantías sugeridas por actividad y características del riesgo.

Clicaremos en para modificar las garantías/capitales

sugeridos.

A través de podremos añadir otras situaciones de riesgo adicionales al riesgo principal.

Clicaremos para o póliza

Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Comercios


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Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Comercios 38

Oferta/Emisión: Comercios_Garantías

La pestaña de Garantías, esta distribuida por:

Garantías daños materiales

Garantía de robo y expoliación

Garantía de responsabilidad civil

Garantía de avería de maquinaria y ordenadores

Garantía de paralización de la actividad

Servicios asociados a la póliza

Desde aquí, permite modificar:

Garantías

Capitales

Formas de aseguramiento

Franquicias

Muestra información sobre la garantía consultada, valores

máximos, características, etc….

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Una vez revisadas las garantías,

Y devuelve la nueva prima según las modificaciones efectuadas:

Desde aquí o

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Oferta/Emisión: Comercios_ Multisituación

Al clicar abre de nuevo el apartado de Datos de

Riesgo para cumplimentar un nueva situación de riesgo, los

campos de otras características y las medidas de protección

de riesgo.

Clicar en Garantías para revisar garantías y capitales.

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Oferta/Emisión: Comercios_Multisituación

Al clicar regresas a la pantalla de tarificación dónde

podrás:

- Revisar o eliminar las situaciones de riesgos cotizadas

- Añadir otras situaciones de riesgo

Finalmente Imprimir o Contratar

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Al seleccionar , solicita el Nombre Comercial y

domicilio de riesgo (obligatorio)



Seleccionar tipo de salida “Vista previa” o “Enviar por correo

electrónico”

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Al seleccionar , solicita el código de cobrador

Comprobar los datos del Tomador/Pagador/Asegurado

Cumplimentar los datos adicionales del Riesgo Principal

Clicar en


Seleccionar tipo de salida: “Visualizar e imprimir” o “Enviar por correo electrónico”

Finalmente, al clicar en Imprimir te muestra el número de póliza.

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En Nombre de negocio abrir el desplegable y seleccionar.• Zurich Pymes Express I: Actividades preferentes

con tarifa ajustada.• Sin Negocio: todas las actividades con tarifa estándar.

En Otros Datos da opción a modificar el canal de cobro

y el idioma.

Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Pymes

Oferta/Emisión: Pymes


Si el Tomador no es cliente, hay que cumplimentar Nombre,

Apellidos y clicar en . Después, clicar en la pestaña de Añadir / Modif. domicilio.

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En el buscador de actividades, indicar las primeras letras de la actividad y seleccionar la más adecuada.

Cumplimentar el resto de campos: Medidas de Protección y/o Agravaciones del riesgo, es una información muy importante.

El apartado de Características Generales recoge los datos

necesarios para cotizar.

En Responsabilidad Civil cumplimentar la base de cálculo:

Facturación, Empleados…..

Muestra información sobre la garantía consultada, valores

máximos, características, etc….

Clicar en Calcular.

Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Pymes


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Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Pymes 47

En la Garantía de Robo vienen marcadas por defecto unas medidas de seguridad, modificar si corresponde.

Los capitales que se muestran por defecto se pueden modificar.

En el apartado Garantías Estándar, aparecen seleccionadas

varias garantías con sus capitales, que se pueden modificar según las necesidades del cliente.

Para modificar capitales predefinidos , abrir desplegable y cambiar al capital deseado.


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Dependiendo de la actividad, podrán contratarse Otras

garantías.

Calcular para obtener la prima y ya se puede imprimir o enviar por correo electrónico. Para imprimir la oferta, es imprescindible que los datos del Tomador estén informados.

Con Aceptación Automática se puede emitir on-line clicando sobre la prima a contratar. Ver diapositiva siguiente.

Con Aceptación Restringida (gestión de competencias) solicitar a CSM la emisión de oferta y/o póliza

informando de todos los datos del Tomador y del Riesgo.

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Informar o comprobar la cuenta bancaria del Tomador.

Clicar en Emisión on-line


Seleccionar tipo de salida Impresora o Enviar por correo electrónico.

Finalmente, al clicar en Imprimir te muestra el número de póliza.

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Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Solicitar autorización desde Oferta 50

Clicar en para enviar una nota al CSM, solicitando:

• Gestión de competencias:

Autorización a la presentación de la Oferta.• Gestiones contratación:

Consulta sobre la oferta.

Otras consideraciones.

Consultar las notas grabadas en la oferta/emisión.

Indicar un título y el motivo de la solicitud en el campo Texto

y clicar en Crear.

Una vez autorizada por el CSM, desde el menú Contratación opción Mantenimiento de Ofertas se podrá continuar con la operación.

Solicitar autorización desde Oferta

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En Datos de tarificación, aparece Aceptación Restringida.

Clicar sobre la prima a contratar.

51Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Solicitar autorización desde Emisión de Póliza

Comprobar los datos del tomador, incluida cuenta bancaria, así como los datos del riesgo a asegurar.

Pulsar Solicitar autorización

Solicitar autorización desde Emisión de Póliza

Indicar un título y el motivo de la solicitud en el campo

Texto y clicar en Crear.


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Anexar documentación

Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Anexar Documentación 52

Clicar en para anexar documentación en Oferta/Póliza.

Clicar en adjuntar para seleccionar el documento a

anexar.

Una vez se seleccionado el documento, clicar en Subir.

Cuando nos indique Listo, clicar en anexar.

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