MASTER ACMIin CREDIT MANAGEMENT

ACMI SCHOOL OF CREDIT MANAGEMENT 9 - 10 NOVEMBRE e 13 - 14 DICEMBRE 2016 MILANO

“Vogliamo essere veicoli di esperienza e conoscenza ad alto livello in Credit Management rendere questa figura

professionale sempre all’altezza, fondamentale e strategica”

www.acmi.it1

MASTER IN CREDIT MANAGEMENT. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3

DESCRIZIONE . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3

PROGETTO FORMATIVO . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4

CORSI IN HOUSE . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4

VISION & MISSION . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5

ACMI SCHOOL OF CREDIT MANAGEMENT . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5

CHI SIAMO . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5

IL PROGRAMMA . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6

STATISTICHE . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8

I RELATORI . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9

INFORMAZIONI . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10

INDICE DEI CONTENUTI

www.acmi.it 2

MASTER ACMI IN CREDIT MANAGEMENT

DESCRIZIONE

L’offerta didattica proposta È frutto

deLL’esperienza di aLcuni credit Manager ed esperti

di risk assessMent e vaLutazione aziendaLe, che hanno “condensato”

teoria e pratica per iLLustrare La strategicitÀ

deL ruoLo aLL’interno deLLe aziende.

l progetto Master ACMI in Credit Management nasce da un’idea dell’associazione di sviluppare e rendere sempre più credibile e strategica la figura del Credit Manager nelle aziende tenendolo al passo con le nuove tecnologie e le normative vigenti.

Per essere aggiornati con le nuove normative , gli strumenti di analisi e le tecnologie utili al credit management è necessaria una formazione continua, il master con un approccio pratico e immediato si rivolge a Credit Managers , addetti al credito, collectors, analisti, professionisti d’impresa e imprenditori.

Il progetto formativo è caratterizzato da attività didattiche multidisciplinari. e propone, attraverso metodologie innovative, alcune attività specifiche:• Attività didattiche orientate alla formazione di base e strumentale, attraverso l’apprendimento

di strumenti, tecniche, metodologie che consentono ai diversi partecipanti di colmare le proprie lacune rispetto ad ambiti disciplinari distanti dalla propria formazione di base;

• Attività didattiche orientate alla formazione di specifiche competenze nella gestione dei processi chiave che caratterizzano gli ambiti funzionali e professionali identificati dal master, sono svolte attraverso lezioni frontali e testimonianze dirette da parte di professionisti del settore;

• Ciascun modulo prevede una verifica finale di apprendimento specifica.

www.acmi.it3

VISION & MISSION

ACMI SCHOOL OF CREDIT MANAGEMENT

• 100 allievi l’anno• Progetto di qualificazione nazionale della professionalità• Paralleli corsi di Excel, Personal Branding, PNL per il Credit Manager e dei supporti tecnici

indispensabili alla professionePerché crediamo nell’importanza e nella centralità della figura del Credit Manager

CHI SIAMO

ACMI (Associazione Credit Managers Italia) è un’associazione di persone fisiche che operano nelle aziende o per le aziende, per proteggere e creare valore attraverso la gestione professionale del credito commerciale.Oggi raccoglie oltre 600 aderenti, ed è a sua volta membro di FECMA (Federation of European Credit Management Associations), la federazione europea delle associazioni nazionali di Credit Managers.I principali scopi dell’associazione sono:• Definire il profilo dei Credit Manager (CM) professionista e favorirne la crescita professionale.• Difondere il riconoscimento professionale del Credit Manager nell’opinione pubblica aiutando

le imprese a comprendere che la buona gestione del credito è uno degli ELEMENTI CHIAVE PER LA CREAZIONE DI VALORE.

• Divulgare la cultura del credito anche nelle PMI con i suoi percorsi formativi e il suo servizio di tutoring e rendere accessibili tutti gli strumenti utili a una gestione del credito che crea valore.

CREDIT MANAGER : IL RUOLO E LA SUA EVOLUZIONE - Paolo Fontana

“Credit manager = centro di profitto”

STRUMENTI TECNICI DI TUTELA DEL CREDITO - Gianpaolo Luzzi

1

2

• ILCREDITMANAGER2.0: diamo struttura al ruolo, chi è, cosa fa Organigramma e descrizione della funzione aziendale

• CREAZIONEDIVALORE1: la liquidità, il DSO e le condizioni di pagamento Esercitazione pratica

• LAPOLICYDELCREDITO: il Credit Manager e l’azienda• CREAZIONEDIVALORE2: valutazione del rischio e minimizzazione delle perdite• ILTRASFERIMENTODELRISCHIO: assicurazione e altre forme di copertura

Danilo Potenza (Assiconsult) “La copertura del rischio attraverso l’assicurazione dei crediti”• TRASFERIREILRISCHIOEPRODURRELIQUIDITÀ: strumenti di finanza alternativa

a servizio del Credit Manager - la Supply Chain Finance - Case History

• TUTELADELCREDITOINFASEPREVENTIVA: le clausole contrattuali che aiutano il recupero dei crediti e l’individuazione del debitore

• ILPROCESSODITUTELASTRAGIUDIZIALE: fasi e strumenti del recupero stragiudiziale BtoB e BtoC, categorie sociologiche di debitori, sollecito/recupero epistolare, telefonico o domiciliare, programmazione dei flussi e relativa tempistica,

ILPROGRAMMA

01

02

03

04

CREDIT MANAGER:IL RUOLO E LA SUA

EVOLUZIONE

GESTIRE IL RISCHIO: STRATEGIE DI

AFFIDAMENTO E LINEE GUIDA PER LA

COSTRUZIONE DI UNA CREDIT POLICY

STRUMENTI TECNICI DI TUTELA DEL CREDITO

GESTIONE E STRATEGIE NEL RECUPERO CREDITI – In Italia e verso l’estero -

“Vendere non è regalare”

5

GESTIRE IL RISCHIO: STRATEGIE DI AFFIDAMENTO E LINEE GUIDA PER LA COSTRUZIONE DI UNA CREDIT POLICY - Roberto Daverio

GESTIRE E STRATEGIE NEL RECUPERO CREDITI - In Italia e verso l’estero - Alberto Gamba

3

4

• ILCONTRATTO: struttura, tipologie e modalità di estinzione• OBBLIGAZIONIACCESSORIE• ILCREDITO: Individuazione del debitore : principale, garanti e coobbligati• TITOLIDICREDITOEPIANIDIRIENTRO: valutazione dei piani di rientro secondo gli

articoli 67 e 182 bis della legge fallimentare• PROCESSOEDECRETOINGIUNTIVOTELEMATICO• PROCEDUREESECUTIVEECONCORSUALI: le recenti riforme• CRISIDASOVRA-INDEBITAMENTOENUOVISTRUMENTINORMATIVI• Approfondimento a cura dell’avv. Simona Gallo (Studio Jenny Milano) “La gestione del

credito internazionale, norme e prassi” • PASSAGGIOAPERDITEDELCREDITO• RECUPEROIVA,NOVITÀINTRODOTTEDALLALEGGEDISTABILITÀ• BREVICENNISULLEESENZIONIDAREVOCATORIAFAMILIARE

• FOCUSINSOLVENZE: statistiche fallimenti e protesti• OBIETTIVIDELLAPREVENZIONE: modelli di valutazione, presentazione del cliente da

parte della Direzione Commerciale, raccolta e monitoraggio delle informazioni, strumenti di raccolta dati, verifica, aggiornamento e controllo del dossier cliente, la visita (Fase di preparazione, La visita nelle diverse realtà aziendali, Follow up)

• L’AFFIDAMENTO: tipologie linee di credito (necessaria, assicurata, commerciale), comitato fidi, griglia approvazione fidi, documentazione necessaria, revisione e revoca delle linee di credito

• DETERMINAZIONEDELRATING: modello di Rating ponderato (come crearlo, storicità del cliente, informazioni commerciali, affidabilità, fido assicurato o suggerito, analisi contabile, tabelle di valutazione), rating per grandi aziende, eventi negativi ponderati (Qualificazioni eventi), rating e modalità di pagamento, fido in base analisi bilanci Aziendali

• Intervento di approfondimento a cura di Cerved Group “La creazione di un modello di rating”• ESERCITAZIONI: calcolo, interpretazione e correlazione dei principali indici, verifica

congruità, case history• SCORING • LEGARANZIE: fidejussione Bancaria, fidejussione assicurativa, lettere di patronage

PdR e stralci• LEAUTORITYELATUTELADEICREDITI: privacy e recupero crediti, AGCM e recupero

crediti, le Buone Prassi• Approfondimento legale “Nuovo regolamento Privacy”• ILPROCESSODITUTELAGIUDIZIALE: quando avviare il recupero giudiziale, gestione

rapporti con gli studi legali, la Late Collection & Litigation (il recupero giudiziale integrato con lo stragiudiziale), tempi e costi del recupero giudiziale industrializzato

• INFOPROVIDING,ILFASCINODISCRETODELLATRASPARENZA: servizi di informazione e investigazione commerciale, strumenti di rintraccio del debitore, informazioni finalizzate al recupero giudiziale e alla cessione/messa a perdita del credito, limiti e costi di una investigazione legittima e illegittima e cosa rischia l’acquirente

“Prevenire è meglio che curare”

“Strumenti legislativi per la tutela dell’impresa”

6

572mldIL TOTALE DEI CREDITI COMMERCIALI IN ITALIA

Si tratta di un mercato estremamente ampio, basta pensare che le grandi aziende pagano in media a 149 giorni, con forti ripercussioni lunga la filiera, soprattutto per le aziende di piccole dimensioni. (Osservatorio Supply Chain Finance, School of Managament, Politecnico di Milano)

7

STATISTICHEAbitudinidipagamentoinItaliaperclassidiritardo,Q42010–Q32015

(FonteCribisD&B)

Chiusureaziendali(FonteCerved)

Segnali di ripresa: risale leggermente la curva negativa che ha caratterizzato i tempi di pagamen-to delle imprese italiane negli ultimi mesi. Rispetto a giugno, record “nero” degli ultimi 5 anni, sono passate da 36,2% a 36,8% le imprese italiane che saldano i fornitori alla scadenza.

Fallimenti in calo. I dati cumulati relativi ai primi nove mesi del 2015 indicano un numero di fallimenti inferiore rispetto a quelli registrati nell’anno precedente (10,6 mila contro 11,1 mila, -4,5%), ma questo miglioramento non è diffuso a tutti i settori e alle aree dell’economia: hanno infatti toccato un massimo storico le procedure fallimentari aperte nel Nord Est e nel Centro, con un picco negativo che riguarda Abruzzo, Calabria, Friuli, Lazio, Molise, Toscana, Umbria e Veneto.

Liquidazioni volontarie di PMI

Dati grezzi Dati destagionalizzati e corretti per i giorni lavorativi

Fallimenti di PMI

www.acmi.it 8

I RELATORI

PAOLO FONTANA

ROBERTO GIANCARLOdaverio

GIANPAOLO LUZZI

ALBERTO GAMBACredit&RiskSenior

Manager

CreditManager CreditManager

Avvocato

“Laureato in Economia e Commercio, ha lavorato in Inghilterra e in Italia per multinazionali del settore petrolifero,

maturando poi un’esperienza come country manager in Spagna. Da dieci anni lavora presso una multinazionale del settore

dell’elettronica come head of department, Credit & Risk Senior Manager.”

“Comincia la sua attività lavorativa svolgendo incarichi amministrativi nel settore

alimentare fino a diventare Crediti Manager. Nel 2003 entra in Saint Gobain Condotte e inizia la sua lunga militanza in ACMI di cui oggi è Presidente. Dal 2006 è Credit

Collection Manager di Adecco Italia Holding e nel 2015 assume il ruolo di SME.”

“È uno dei massimi esperti italiani di gestione e recupero crediti. Presidente dello studio

Luzzi & Associati, ha tra i suoi clienti alcune delle principali banche italiane, finanziarie e aziende commerciali. È inoltre direttore

editoriale di Credit Village e autore di numerosi libri sulla gestione del credito, docente nei seminari sull’argomento..”

“Avvocato dal 1992 e iscritto all’Albo speciale dei Cassazionisti dal 2009.

È Titolare dello Studio Legale Gamba di Milano. Ha maturato significative

competenze in Diritto Civile, Commerciale, Bancario, Fallimentare, Proprietà Industriale, prestando attività di consulenza e assistenza

sia stragiudiziale che giudiziale.”

9

IL MASTERA CHI SI RIVOLGE• Risk e Credit Managers• PMI, imprenditori, tesorieri• Responsabili amministrativi, area

legale, gestione contenzioso e finanziari credit controller

• Collector, team leader• Responsabili commerciali che

vogliono formare la propria rete• Avvocati e commercialisti

LA SEDESede Confcommercio Sala TurismoCorso Venezia, 47 - Milano

LA QUOTA COMPRENDE• Materiale didattico• Attestato Master Acmi in Credit

Management• Pubblicazione cv in Acmi job

ORARIDalle 9:30 alle 16:30

INFORMAZIONI E ISCRIZIONISara Noggler (Direttrice didattica)392.3486335 - sara.noggler@gmail.comsegreteria@acmi.it - tel.02.76000598 Scheda di iscrizione on linesul sito www.acmi.it

INVESTIMENTO ECONOMICO1.300+iva per aderenti, con sconto 10% 1.600 + iva per non aderenti Un modulo 450 + iva euroSconti per iscrizioni multiple.

10

ACMIVia Speronari, 6 – 20123 Milano

Tel. 0276000598 Email: segreteria@acmi.it www.acmi.it