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  • Anvers, le 26 mars 2019 Argenta Bank- en Verzekeringsgroep SA, Belgiëlei 49-53, 2018 Anvers Sensibilité : publique

    Argenta Bank- en Verzekeringsgroep

    Mémorandum de gouvernance

    Mars 2019

  • 2

    Table des matières

    1 Structure de l’actionnariat .......................................................................................................................... 5 1.1 L’actionnaire familial .................................................................................................................................. 5

    1.2 Argen-Co ................................................................................................................................................... 5

    1.3 Transactions matérielles réalisées avec les actionnaires ......................................................................... 6

    1.4 Informations relatives aux chartes des actionnaires ................................................................................. 7 2 Structure du groupe .................................................................................................................................... 8 2.1 Aperçu ....................................................................................................................................................... 8

    2.2 Gestion des conflits d’intérêts entre les sociétés d’Argenta ...................................................................... 9 3 Composition et fonctionnement des organes d’administration ........................................................... 11 3.1 Principes généraux en matière de composition ...................................................................................... 11

    3.2 Nombre d’administrateurs, durée du mandat, rotation, âge et succession, compétences requises ...... 13 3.3 Procédure de nomination et de révocation ............................................................................................. 14

    3.4 Politique de rémunération des membres de l’organe légal d’administration ........................................... 14

    3.5 Fonctions extérieures et incompatibilités ................................................................................................ 15

    3.6 Prêts aux dirigeants et autres opérations particulières ........................................................................... 16 4 Structure de gestion et organigramme ................................................................................................... 18 4.1 Conseils d’administration du Groupe Argenta ......................................................................................... 18 4.2 Comité de direction .................................................................................................................................. 28

    4.3 Direction effective .................................................................................................................................... 31

    4.4 Organisation du fonctionnement des comités au sein d’Argenta ............................................................ 32 5 Fonctions clés ........................................................................................................................................... 35 5.1 Fonctions d’encadrement (Secrétaire général, Service juridique, RH, Communication) ........................ 35 5.2 Fonctions de contrôle indépendantes – généralités ................................................................................ 35

    5.3 Fonction de contrôle indépendante - Audit interne ................................................................................. 36

    5.4 Fonction de contrôle indépendante – Compliance .................................................................................. 39

    5.5 Fonction de contrôle indépendante – Gestion des risques ..................................................................... 43

    5.6 Fonction de contrôle indépendante - Fonction actuarielle ...................................................................... 48

    5.7 « Fit & proper » ........................................................................................................................................ 57 6 Structure opérationnelle, système de contrôle interne, fonction de compliance et infrastructure ICT

    61 6.1 Structure organisationnelle et opérationnelle .......................................................................................... 61

    6.2 Sous-traitance ......................................................................................................................................... 75

    6.3 Gamme de produits et services ............................................................................................................... 80

    6.4 Périmètre géographique .......................................................................................................................... 81 7 Politique de rémunération ........................................................................................................................ 82 7.1 Gouvernance .......................................................................................................................................... 82

    7.2 Politique globale applicable à tous les collaborateurs ............................................................................. 82

    7.3 Identified staff (y compris les fonctions de contrôle indépendantes) ...................................................... 83 8 Politique d’intégrité, whistleblowing et conflits d’intérêts ................................................................ 8484

  • 3

    8.1 Objectifs stratégiques et valeurs de l’entreprise ..................................................................................... 84

    8.2 Codes et règlements internes, politique de prévention ........................................................................... 85 8.3 Politique en matière de conflits d’intérêts ................................................................................................ 85

    8.4 Procédure de dénonciation ..................................................................................................................... 86 9 Politique de divulgation des principes appliqués .................................................................................. 87 10 Statut du mémorandum de gouvernance ............................................................................................... 88 10.1 Rédaction ................................................................................................................................................ 88

    10.2 Dernière adaptation ................................................................................................................................. 88 10.3 Dernière évaluation ................................................................................................................................. 88

    10.4 Approbation par l’organe légal d’administration ...................................................................................... 88

    Résumé

    Argenta veut aider, d’une manière simple, proche et transparente, les ménages et les particuliers à vivre sainement sur le plan financier. Afin de mener à bien cette mission et avec l’ambition d’être le meilleur bancassureur pour ses clients, Argenta définit les exigences de gouvernance internes pour l’ensemble du groupe, conformément à la structure, aux activités et aux risques du groupe et dans le respect des dispositions légales et réglementaires en matière de gouvernance applicables aux différentes entités d’Argenta (ci-après également le Groupe Argenta) : - Argenta Bank- en Verzekeringsgroep SA (en abrégé Argenta BVg); - Argenta Banque d’Épargne SA (en abrégé Aspa), la succursale Aspa aux Pays-Bas (en

    abrégé Aspa Nederland) et Argenta Asset Management Luxembourg SA (en abrégé Argenta AM)1;

    - Argenta Assurances SA (en abrégé Aras) et la succursale Aras aux Pays-Bas (en abrégé Aras Nederland).

    Toutefois, la disposition relative à une structure et une organisation appropriées pour la gestion des risques au niveau du groupe ne porte en rien préjudice aux responsabilités des organes d’administration, de gestion et de contrôle des différentes entités du groupe.

    1 Arvestar Asset Management, une société fondée conjointement par Argenta et la Banque Degroof Petercam, dans laquelle Argenta Asset Management détient une participation de 74,99 %, dispose de son propre Mémorandum de gouvernance.

  • 4

    Abréviations utilisées

    ALCO Comité Asset and Liability Aras Argenta Assurances SA Argen-Co Argenta Coöperatieve SCRL Argenta : Groupe de bancassurance Argenta Bank- en Verzekeringsgroep SA, Argenta

    Banque d’Épargne SA, Argenta Assurances SA ainsi que leurs filiale et succursales

    Argenta AM Argenta Asset Management SA Argenta BVg Groupe de bancassurance Argenta Bank- en Verzekeringsgroep SA Argenta Nederland Succursale Aspa aux Pays-Bas et succursale Aras aux Pays-Bas Aspa Argenta Banque d’Épargne SA Aspa Nederland Succursale Aspa aux Pays-Bas Aras Nederland Succursale Aras aux Pays-Bas Arvestar Arvestar Asset Management SA Loi bancaire Loi du 25 avril 2014 relative au statut et au contrôle des établissements de

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