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Neusa Fatima Fantini Siliprandi

Cartagena, 09/03/2011

FGC-110193

Autoriza la

constitución

Aprueba el

Estatuto y

el Reglamento

Resolución 2.197, de 31.08.1995, del CMN

Resolución 2.211, de 16.11.1995,

del CMN

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Entidad civil sin fines lucrativos

Personalidad jurídica de derecho privado

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• Proteger al pequeño ahorrista

• Promover la estabilidad del

Sistema Financiero Nacional

• Prevenir crisis bancaria sistémica

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Decreto de la intervención, liquidación extrajudicial o quiebra de la associada

Reconocimiento, por el Banco Central del Brasil, delestado de insolvencia de la associada

Ocurrencia de situaciones especiales, no encuadrablesen los items arriba, mediante previo entendimiento

entre el Banco Central del Brasil y el FGC

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• Garantía = hastaUSD 41

thousands

Prima Ordinaria

(0,15% a.a.)

• Garantía = hastaUSD 11 millions

Prima Extraordinária DPGE

(1% a.a.)

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Consejo de Administración

Directorio Ejecutivo

Consejo Fiscal

Comité de Supervisión

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Gabriel Jorge Ferreira - Presidente

Aldemir BendineBanco do Brasil S.A.

Fabio Colletti BarbosaBanco Santander S.A.

Julio de Siqueira Carvalho de AraujoBanco Bradesco S.A.

Roberto Egydio SetubalBanco Itaú S.A.

Carlos Alberto Vieira Banco Safra S.A.

Efectivos

Maria Fernanda Ramos CoelhoCaixa Econômica Federal

José de Paiva FerreiraBanco Santander S.A.

Paulo Guilherme Monteiro Lobato RibeiroBanco Alfa S.A.

Suplentes

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Helio Ribeiro DuarteHSBC Bank Brasil S.A.

Manoel Felix Cintra NetoBanco Indusval Multistock S.A.

Alberto Corsetti Banco Safra S.A.

Efectivos

Tito Enrique da Silva Neto Banco ABC Brasil S.A.

Suplentes

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DirectorEjecutivo

(1)

Director(1)

Directorio

Ejecutivo

10

1. Recaudación Antecipada de contribuciones

2. Adquisición de operaciones de crédito y aplicaciones com garantía de recibibles

3. Creado depósito a Prazo, con garantíaespecial del FGC (DPGE) = Garantía hastaR$ 20 milhões

4. Operaciones especiales

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• 10 instituciones asociadas = R$ 5,4 millones

• Resolución del CMN autoriza al FGC aplicar hasta 50% de su PL de R$ 17.400 millones, en30.09.2008 (= R$ 8,7 milhões) em la adquisición de operaciones de crédito

• Total disponible al 31.12.2010 = R$ 26.200 millones

1. Recaudación antecipada de lascontribuciones X liberación de recursos del compulsorio sobre

depósitos a la vista

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• Programa Inicial

• Constitución de FIDC – Fondos de Inversiones enDerechos Credicios

• Un FIDC exclusivo por institución financiera

• Aporte Cuota Sénior en el valor mínimo de 80% del valor de los activos de crédito adquiridos

• 20% a título de Cuota Subordinada permanece conla respectiva institución

• Programa Atual

• CDB/LC con garantia de alienación fiduciaria

2. Adquisición de operaciones de crédito

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Administrador (Banco Gestor)

FIDC

Banco OriginadorSubordinada 20%

Banco Originador

Auditoria

Cuotista FGC Sénior 80%

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• Atiende 35 asociadas

• Movimienta R$ 9.700 millones – FIDC’s

• En ene/09, nuevo programa: R$ 3.000 millones, apenas para financiamiento de nuevos negocios, en recibibles conalienación fiduciaria

O FGC:

elige un Banco Gestor

define los criterios de elegibilidades de las

operaciones (tipo de operación, garantía,

etc.)

Destinado a las IF’s asociadas con PL de hasta R$ 2.500 millones

15

16

Programa (setiembre-2008 a julio-2009)

FIDC 9.740

Cedido o recomprado hasta mayo/2009 -2.840

Realizado/Amortizado -4.247

CDB/LC - Alienación fiduciaria 2.653

Cedido o recomprado en setiembre/2009 -2.653

Saldo en setiembre/2009 0

Saldo em deciembre/2010 2.530

Número de instituciones financieras atendidas 35

Movimientos del FGC - base agosto/2009

(en millones de Reales)

• Captación de R$ 21.000 millones (28.02.2011)

• 65 instituciones captadoras

• Efecto a los inversores institucionales

3. Depósito a Plazo, con garantía especial

(DPGE) proporcionada por el FGC

Garantía de hasta R$ 20 millones

Contribuye de forma decisiva para

reequilibrar el Sistema Financiero Nacional

17

Set/2008 Dic/2009 Dic/2010

Crecimiento

Set/2008 a

Dic/2010

Patrimonio Neto 17.400 21.300 23.600 36%

Disponibilidades 16.900 25.100 26.200 55%

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R$ millones

• El Comité de Basilea sobre Supervisión Bancaria (BCBS)

y la Asociación Internacional de Seguros de Depósitos

(IADI) publicam o código denominado “Princípios

Esenciales para Sistemas Efectivos de Seguros de

Depósitos”, conteniendo 18 Principios

JUNIO/09

• El asegurador de depósito debe hacer parte de una

estructura dentro de la red de protección del sistema

financiero que ofrezca a la detección anticipada y la

intervención y resolución oportunas de bancos

quebrados. El reconocimiento y la determinación de

cuando un banco está o venga a estar en serias

dificultades financieras debe ser hecho anticipadamente

y con base en criterios así-definidos por los

participantes de la red de protección financiera con

poder e independencia operacional para actuar

PRINCIPIO 15

ORIENTACIÓN

19

Diagnosticar

Elaborar Plano del Negócio

Solucionar

1.

2.

3.

Con base en el Principio 15, fueron elaborados Proyectos Especiales con a finalidad de:

20

• El negocio, nicho de mercado, importan-cia y participación de la institución en ese contexto junto al mercado

• Posibilidad de continuidad en el actual modelo o su redirección

Examinar

• Volúmenes de descasamiento de losactivos y pasivos de la institución

Caracterizar y

Demostrar

1. Diagnóstico

21

• Tipo de acción inmediata para regularizar:

• flujo de caja• desembolsos

• capacidad de recuperación

Recomendar

• Nivel de capitalización

• Provisiones

• Ingresos

• Costos administrativos

Adecuar

1. Diagnóstico

22

2. Elaborar Plano de Negocio para:

Continuar en el modelo actual

Cambiar la actuación en el mercado

Reestructurar

Recomendar la salidaorganizada del sistema

23

CapitalizaciónReestructuración

Patrimonial

ReestructuraciónSocietaria

SalidaOrganizada

3. Soluciones Posibles

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Situaciónconjuntural

de lacreacióndel FGC

• Grandes transformaciones económicas en la década del 90

• Implementación de Plano Real

• FGC – “Pay box system”

25

• Crisis internacional de 2008

lleva el FGC a repensar eu

papel:

• Actuante colaborador de l autoridad monetaria con la missión de prevenir crisis bancaria sistémica

• Importante componente de la red de protección del sistema bancario con la finalidad de mantener la estabilidad del Sistema Financiero

Nacional

Situación conjuntural después 15

años de existencia del FGC

26

• Liberación de recursos del compulsorio sobre los depósitos a la vista X recaudación de las

cuotas de contribución• Participación de 10 asociadas

• Liberación de R$ 5.400 millones• Elevación de las disponibilidades para R$

22.000 millones

2008

Circular 3.416

• Amplia aplicación de 20% para 50% del patrimonio neto del FGC en derechos

creditícios de IF’s asociadas:• Movimienta 4.000 millones en último

trimestre de 2009 ,través de FIDC’s, contemplando 35 asociadas

2008

Resolución3.656

27

2009FGC

amplia las

operacionesde crédito

• Implementación de nuevo programa con la finalidad de incentivar nuevos negocios, utilizando R$ 3.000 millones

2009

Circular 3.692

• Creación de nueva modalidad de captacion a plazo a fin de ofrecer mejores condiciones a las IF’s medias y pequeñas para que vuelvan a realizar operaciones de créditos

• Depósito a Plazo, con Garantia Especial del

FGC (DPGE)

• Captación de R$21.000millones (28.02.2011)

• 65 instituciones asociadas28

FGC cede al mercado financiero todos los FIDC’s constituidos para aquisición de recibibles

• No hubo pérdida con las

operaciones

• Reducción del programa iniciado en enero (R$ 3.000 millones para

R$ 2.300 millones = aproximadamente 10% de los

recursos en 20.06.2009)

29

2009

Balance de las operaciones R$ 2.700 mil

en 28.02.2010

30

2011

aproximadamente 10% de los recursos en esa fecha

• Cronograma de reducción de

captación del DPGE, con plazo máximo limitado hasta até 31.12.2015

• Ampliación del valor de garantía

para hasta até R$ 70 mil

2010

Resolución3.931

31

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