nordea, irmi group og hkcc - kjenn din risikomotpart 15.10.15
TRANSCRIPT
Kjenn din risikomotpart
ForedragsholderMay MartinsenCEO & PresidentIRMI GroupCII (Certified International Investigator)Sertifisert medlem av WAD (World Association of Detectives) [email protected]
2
Hvem er IRMI Group?
IRMI Group er leverandør av internasjonale tjenester innenfor bakgrunnsundersøkelser i 150 land, GRC* løsninger, kriminalitetsforebyggende HMSK** løsninger og kurs/rådgivingsprogrammer.
Våre lokale fagfolk og analytikere kommer fra verdens eldste og største politi & sikkerhets-organisasjon, WAD, som ble etablert i 1925.
Vi tilbyr tjenester som bistår virksomheter med å redusere risikoen for å bli utsatt for uønskede og kriminelle hendelser som for svindel, hvitvasking, korrupsjon, organisert kriminalitet, terror og lignende.
Hvem er viNytteverdien for virksomheterIRMI Group er en støttepartner til ledere, investorer, advokater og revisjon.
Nytteverdien for virksomheter:• Bedre beslutningsgrunnlag• Reduserer risikoen for virksomheten• Dokumenterer faktisk gjennomførte tiltak
innenfor GRC og CSR• Effektivisere og strukturere dokumentasjon
og informasjon• Sikrer og øker verdien på virksomheten
Vi har også bransjerelaterte ansatte tilgjengelig som kan kvalitetssikre innhentede rapporter på følgende språk: norsk, svensk, dansk, engelsk, polsk, russisk, italiensk, rumensk, albansk, spansk, kroatisk, serbisk, fransk, flere afrikanske språk, indisk og kinesisk (mandarin).
Vi bistår bedrifter med å etterleve ledelsens HMSK-
og samfunnsansvar
GRC – Governance Risk ComplianceCSR – Corporate Social ResponsibilityHMSK – Helse, Miljø, Sikkerhet og Kvalitet
Vi deler våre løsninger inn i tre nivåer, inndelt etter behovene til din virksomhet:
Hva gjør IRMI Group?
IRMI BASIS
• Internasjonale bakgrunns-undersøkelser og informasjonsinnhenting (IDD).
Individuelle rapporter på selskaper, beslutningstakere og personer ved:• Innkjøp (Leverandører)• Partnerskap og Agenter• Kjenn din kunde• Rekrutteringer og ansatte• Handel og motparter• Investeringer og oppkjøpInnhentet informasjon kan være: Generell selskapsinformasjon, søksmål, dommer, kriminell historikk, kredittsjekk, konkurser, sanksjoner og terrorsøk.
IRMI PLATTFORM
• Web-plattform som innhenter informasjon om virksomheter og personer i USA & Canada.
• Gir også tilgang til søk på sanksjoner, terrorlister i tillegg til PEPs.
• Web-plattform med standardiserte søk for innhenting av informasjon om personer og virksomheter i 79 land på alle kontinenter.
Tjenester og løsninger som:• CSR Revisjon av utenlandske
leverandører og tredjeparter• Internasjonal etterforskning• IPR program
For å avdekke og forebygge forfalskninger, tyveri og misbruk av varemerker, copyright og patenter
• Utvikling av CSR*-strategi• Produksjon og revisjon av Code of
Conduct• Gjennomgang, produksjon av
QMS og revisjon i forbindelse med blant annet ISO 9001, ISO26000
PROSJEKTER, KVALITETSSIKRING OG REVISJON
*CSR – Corporate Social Responsibility
Hvorfor kontrollere?
• Som følge av redusert etterspørsel i det norske markedet, er norske virksomheter avhengige av å finne nye markeder utenfor landets grenser.
• For å kunne lykkes der ute, er virksomhetene avhengig av å knytte til seg gode samarbeidspartnere med lokalt nettverk og kompetanse. I ukjent farvann og upløyd mark, kan det være vanskelig å vite hvem som er seriøse og hvilke aktører man bør og ikke bør bli involvert med.
• For å kunne ha et godt beslutningsgrunnlag, etterleve ledelsesansvar, kvalitetskrav og unngå å bli avvist av bankene, kan det være lønnsomt å gjennomføre kvalitetssjekken av sine potensielle motparter. Media søk og søk i åpne kilder kan være et nyttig verktøy. Men det gir bare en mulig identifisering og ikke en reell bekreftelse av fakta.
• En god kontroll vil sikre og påvirke verdien på virksomhetene positivt og ikke minst kan man unngå å bli avvist av banken i forkant.
Dette bør og kan virksomheter vite og kontrollere om sine motparter
1. ID verifiseringEn bekreftelse på at personen og beslutningstakeren er den faktiske personen.
ID forfalskning og ID tyveri har blitt god butikk for illegal næring både i Norge og i utlandet, i tillegg er det en stor utfordring at kriminelle opererer med ulike identiteter i ulike land, og derfor er det viktig å få verifisert at parten man vurderer å samhandle med er reell. Man kan idag kjøpe seg en ny ID for ca. 6000 EUR i Europa.
I Hong Kong koster det HK$235 å kjøpe seg et nytt ID kort. Hong Kong har hatt en eksplosiv negativ trend i forfalskning av ID-er, hvorav Hong Kong`s myndigheter planlegger å introdusere en ny generasjon smart Hong Kong Identity Cards (HKIC) for alle HKIC holdere i 2018- 2022.
2. NavnevariasjonerKontroller og få en bekreftelse på navnet og om det finnes variasjoner eller aliaser på dette.På lik linje som i Norge hvor man kan skrive navnet Kathrine, Katrine eller Cathrine på ulike måter, finnes det enda større variasjoner der ute.
Hong Kong:Har mange navnevariasjoner. Alle navn er unike, men kan anvendes på flere måter.Eksempel:Chan Tai Man (Kantonesisk) kan være Chen Da Wen (Putonghua). Chen/Chan kan bli stavet som Tan om kinesisk familie har utenlandsk opprinnelse, eksempelvis land fra sør-øst Asia. Hong Kong politi anvender Chinese commercial codes for å løse utfordringen. Samme system anvendes også i Australia. Personer tillegges ofte et kristent navn, ofte fra foreldrene. Eksempelvis John.Det navnet vil ikke fremkomme på pass/ID. For ikke-kinesiske vil da ofte navnet Chan Tai Man John da bli forkortet ned til bare John Chan.Hong Kong er også verdenskjent for «rare» navn. Eksempler som Bambi, Dada og Vonnie. Særdeles skiller advokatnæringen seg ut med
navn som Magnum, John Baptist, Bunny og Four Benedicts. Juli 2012 ble en kvinne med navn Ice Wong arrestert med 460 gram Ice (narkotika) og i 2010 ble en kvinne med navn Cash Leung arrestert i å betale med falske penger.
3. Sertifikat verifiseringFirmaattest og øvrige selskapsdokumenter er det også vanlig å forfalske.
I en del Øst Europeiske land og i Asia er det en egen «næring» og det produseres falske produktsertifikater og sertifiseringer.
Man kan i dag kjøpe seg et sertifikat i for ca 1000 – 3000 EUR i Europa.«Reell markedspris» i Hong Kong foreløpig ukjent
4. Adresse sjekkEr det avvik på registrert adresse mot den eller de adressene du har fått oppgitt.
Er selskapet og/eller personen faktisk lokalisert der de hevder?
Hva er det på den faktiske adressen, en virksomhet eller postkasse?
5. Kriminell historikkEr beslutningstakerne eller selskapet registrert med noen form for kriminell historikk? Og eventuelt hva?
Vil det påvirke de forretningsmessige aktiviteter virksomheter vurderer å gjøre?
I noen land rundt om i verden er dette tilgjengelig, som f.eks Sverige. Noen andre land krever samtykke for å få innhentet informasjonen.
Hong Kong = Norge = vandelsattest
6. TerrorsøkVet man om samarbeidspartnere og motparter ikke er tilknyttet en av de 178 store ekstremist grupperingene i verden, eller er registrert i for eksempel Interpol, FBI terrorlister, FN og EU`s terrorlister?
Før man vet ordet av det, er man delaktig direkte eller indirekte i terrorfinansiering. Og om dette oppdages i screening systemene til bankene, vil man kunne risikere at pengene stoppes og kanskje fryses.
Hong Kong er ikke lengre «immun» mot terrortrusler, og bør ifølge Chief Executive av HKSAR Leung Chun-yingta forhåndsregler, i en pressekonferanse 22.mars 2015
Det er registrert økende rekruttering i Hong Kong, utført av Muslimske ekstremister som blant annet med bistand fra innenlands hjelpere fra Indonesia
7. SelskapsinformasjonDet er sentralt å vite • Det registrerte navnet• Aksjonærer• Styret• Ledelsen• Finansiell/Kredittinformasjon• Oversikt over avdelinger• Registrerte agenter• Eiendommer og verdier• Produktene og produksjonsinformasjon.
I motsetning til Norge, er ikke dette like åpen og lett tilgjengelig informasjon.
8. Eierne og deres nettverkHvem er de egentlige eierne?
Finnes det «skjulte» eiere bak de offisielle som sitter å trekker i trådene og med den reelle styringen?
Hong Kong:Informasjon om aksjonærer er tilgjengelig i Hong Kong. Når man ønsker å skjule «beneficial owners» opereres det ofte med følgende metodikkDen reelle eier bruker enten en stedfortreder eller et annet selskap registrert som aksjonær eksempelvis et offshore selskap fra BVI eller Cayman Island,I hvitvaskingssaker, den reelle eier bruker ofte begge deler i en kjede på ulike nivå for å skjule eierposisjonen.
9. Konkurser Har motparter vært involvert i en eller flere konkurser?Konkursoversikt er like sentralisert og tilgjengelig som i Norge.
10. PEP`s (Political Exposed Person)Er det en PEP i nettverket?
En PEP er en personen med en offentlig funksjon eller stilling.
En PEP representerer en høyere risiko og en mulig involvering med bestikkelser eller korrupsjon.
Årlige undersøkelse i 2015, utført av ICAC og Corruption freedom index, viser at til tross for at de vist en lav rate på korrupsjonsindeksen. viser nå et fall i plassering blant 178 land.Hong Kong har gått fra en 12.plass i 2013, ned til 13.plass i 2014 ognå ned til den 15.plass i 2015 i corruption freedom index. (Heritage Foundation`s Index of Economic Freedom)
The Independent Commission Against Corruption in Hong Kong
11. Søksmål og dommerHar beslutningstakerne eller selskapet vært involvert i noen søksmål eller dommer?
Og hvis ja, er det relevant med de forretningsmessige aktiviteter man planlegger sammen?
12. Watch lister og Sanksjoner
Vet man egentlig om motparten ikke er registrert i globale sanksjonslister som OFAC, EU og FN ?
Om personen eller selskapet stoppes av screeningssystemene til bankene, risikerer man at pengene stoppes eller fryses.
Hong Kong Securities and futures commission
17
Nytteverdien for virksomhetene
Oppsummering av nytteverdien
En grundigere undersøkelse av virksomhetenes motparter gir en et bedre beslutningsgrunnlag og reduserer risikoen for virksomheten.
Bakgrunnsverifikasjon i forbindelse med nye og eksisterende forretningsforbindelser, investeringer, oppkjøp, innkjøp og nyansettelser, oppfyller ledelsens ansvar, myndighetskrav og kvalitetsstandarder.
Ved å være tydelig med virksomhetens egne etiske standarder og kvalitetskrav, kan dette bidra til å øke virksomhetens positive omdømme og verdi i markedet.
Skaper åpenhet – skaper likebehandling – støtter ledelsen - styrker beslutningsgrunnlaget - reduserer risikoen for økonomiske tap – sikrer og øker verdien på virksomheten
