Înregistrat statutul în redacţie nouă a fost aprobat la ... · 1.9. banca este independentă de...
TRANSCRIPT
1
Înregistrat Statutul în redacţie nouă a fost aprobat
la Camera Înregistrării de Stat prin hotărârea Adunării Generale a Acţionarilor
al Departamentului Tehnologii proces-verbal nr. 23
Informaţionale din 26 septembrie 2002
Data înregistrării 14 iunie 2001 MODIFICAT
Numărul de înregistrare 177024285 prin Hotărârea AGA, proces-verbal nr. 26 din 24.03.2004
MODIFICAT
prin Hotărârea AGA, proces-verbal nr. 27 din 24.05.2005
MODIFICAT
prin Hotărârea AGA, proces-verbal nr. 28 din 23.03.2006
MODIFICAT
prin Hotărârea AGA, proces-verbal nr. 30 din 30.03.2007
MODIFICAT
prin Hotărârea AGA, proces-verbal nr. 31 din 03.08.2007
MODIFICAT
prin Hotărârea AGA, proces-verbal nr. 32 din 11.04. 2008
MODIFICAT
prin Hotărârea AGA, proces-verbal nr. 33 din 22.08. 2008
MODIFICAT
prin Hotărârea CA, proces-verbal nr. 163 din 16.10. 2008
MODIFICAT
prin Hotărârea AGA, proces-verbal nr. 34 din 17.04.2009
MODIFICAT
prin Hotărârea CA, proces-verbal nr. 184 din 14.07.2009
MODIFICAT
prin Hotărârea CA, proces-verbal nr. 202 din 29.04.2010
MODIFICAT
prin Hotărârea AGA, proces-verbal nr. 35 din 19.05.2010
MODIFICAT
prin Hotărârea CA, proces-verbal nr. 209 din 29.06.2010
MODIFICAT
prin Hotărârea CA, proces-verbal nr. 213 din 23.07.2010
MODIFICAT
prin Hotărârea CA, proces-verbal nr. 219 din 16.11.2010
MODIFICAT
prin Hotărârea CA, proces-verbal nr. 223 din 31.12.2010
MODIFICAT
prin Hotărârea CA, proces-verbal nr. 229 din 18.03.2011
MODIFICAT
prin Hotărârea AGA, proces-verbal nr. 37 din 26.04.2011
MODIFICAT
prin Hotărârea CA, proces-verbal nr. 234 din 17.05.2011
MODIFICAT
prin Hotărârea CA, proces-verbal nr.236 din 06.06.2011
MODIFICAT
prin Hotărârea CA, proces-verbal nr.260 din 22.06.2012
MODIFICAT
prin Hotărârea AGA, proces-verbal nr. 40 din 12.04.2013
MODIFICAT
prin Hotărârea AGA, proces-verbal nr. 41 din 15.11.2013
MODIFICAT
prin Hotărârea AGA, proces verbal nr. 44 din 04.06.2015
MODIFICAT
prin Hotărârea AGA, proces verbal nr. 46 din 20.05.2016
MODIFICAT
prin Hotărârea AGA, proces verbal nr. 48 din 19.01.2017
MODIFICAT
prin Hotărârea AGA, proces verbal nr. 49 din 25.05.2017
MODIFICAT
prin Hotărârea CA, proces-verbal nr.24 din 19.03.2018
Statutul Băncii Comerciale
“VICTORIABANK”, S.A. (redacţie nouă)
mun. Chişinău
2002
2
I. DISPOZIŢII GENERALE
1.1. Banca Comercială “VICTORIABANK”, S.A., denumită în cele ce urmează
“Bancă”, a fost înfiinţată la 22 februarie 1990, reorganizată prin transformare în societate pe
acţiuni la 12 septembrie 1991 şi reînregistrată ca întreprindere cu investiţii străine la 17
iulie 1996.
1.2. Banca este organizată şi funcţionează ca persoană juridică conform legislaţiei
Republicii Moldova şi prezentului Statut.
1.3. *Conform prevederilor prezentului Statut, Banca funcţionează ca societate pe
acţiuni.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 33 din 22.08.2008
1.4. Denumirea completă a Băncii este: Banca Comercială “VICTORIABANK”, S.A,
iar denumirea prescurtată a Băncii este: B.C. “VICTORIABANK" S.A.
1.5. Sediul Băncii este în Republica Moldova, mun. Chişinău, str. 31 August 1989,
nr.141, cod poştal 2004. Această adresă va servi şi ca adresă pentru relaţiile persoanelor
fizice si juridice cu Banca.
1.6. Banca îşi deschide conturi corespondente la Banca Naţională a Moldovei, precum
şi la alte bănci, cu sediul în ţară sau în străinătate, conform legislaţiei în vigoare.
1.7. *Banca desfăşoară activităţile financiare prevăzute de lege şi de prezentul Statut
în temeiul licenţei eliberate de Banca Naţională a Moldovei.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 33 din 22.08.2008
1.8. Banca poate deveni membră a unor uniuni, asociaţii şi altor societăţi profesionale
din domeniul financiar-bancar în vederea coordonării activităţii şi promovării intereselor
sale.
1.9. Banca este independentă de organele puterii şi administraţiei publice centrale şi
locale, ia propriile decizii de orice natură legate de activitatea pe care o desfăşoară, în
interesul acţionarilor şi în conformitate cu legislaţia în vigoare din Republica Moldova.
1.10. Banca îşi desfăşoară activitatea pe baza autogestiunii şi autofinanţării integrale
şi este titulară a dreptului de proprietate asupra bunurilor sale.
1.11. Scopul activităţii Băncii constă în utilizarea eficientă a resurselor financiare şi
materiale în vederea obţinerii profitului.
1.12. *Banca poate deschide filiale şi reprezentanţe, care îşi desfăşoară activitatea în
baza regulamentelor aprobate de Bancă.
Filiala Băncii desfăşoară în numele ei toate sau unele din activităţile financiare
prevăzute de licenţa eliberată Băncii şi acţionează în limitele împuternicirilor acordate de
Bancă.
Reprezentanţa Băncii nu are dreptul să desfăşoare activităţi financiare şi alte activităţi,
cu excepţia celor de informare, reprezentare şi apărare a intereselor Băncii.
Filiala Băncii poate avea subdiviziuni structurale interne (agenţii, puncte de schimb
valutar) situate în afara sediului ei, care nu au bilanţ separat (denumite în continuare oficii
secundare) şi îşi desfăşoară activitatea în baza regulamentelor aprobate de Bancă.
Denumirea oficiului secundar va conţine indicarea tipului acestuia şi a apartenenţei la
filiala concretă a Băncii în cadrul căreia a fost deschis. Oficiul secundar se indică în
regulamentul filialei căreia i se subordonează.
3
Lista filialelor şi reprezentanţelor Băncii este prezentată în Anexa nr. 1 la prezentul
Statut.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 37 din 26.04.2011
1.13. Banca răspunde pentru îndeplinirea propriilor obligaţii, inclusiv faţă de
deponenţi, cu întreg patrimoniul său. Banca nu răspunde pentru angajamentele luate de stat.
Statul nu răspunde pentru angajamentele Băncii, cu excepţia cazurilor când statul îşi asumă
o atare răspundere. Banca nu răspunde pentru obligaţiile acţionarilor săi. Acţionarii nu
răspund pentru obligaţiile Băncii. Acţionarii suportă riscul pierderilor în limita
participaţiunii lor la capitalul social al Băncii.
1.14. Durata Băncii este nelimitată. Limitarea duratei de funcţionarea a poate fi
hotărâtă numai de către Adunarea Generală a Acţionarilor.
II. CAPITALUL BĂNCII
2.1. Capitalul Băncii este format din capitalul social, capitalul suplimentar, capitalul
de rezervă, precum şi din alte fonduri provenite din surse constituite conform legii.
2.2. Capitalul social al Băncii se constituie din valoarea aporturilor primite în contul
achitării acţiunilor şi este egal cu suma valorii nominale a acţiunilor plasate. Dacă valoarea
aporturilor efectuate în contul plăţii acţiunilor depăşeşte valoarea nominală a acţiunilor
plasate, această diferenţă constituie capitalul suplimentar al Băncii.
2.3. *Capitalul social al Băncii constituie 250,000,910 (două sute cincizeci milioane
nouă sute zece) lei şi este divizat în 25,000,091 (douăzeci şi cinci milioane nouăzeci şi una)
acţiuni ordinare nominative nematerializate de clasa întâi plasate, fiecare cu valoare
nominală egală cu 10 (zece) lei.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 33 din 22.08.2008
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 35 din 19.05.2010
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 37 din 26.04.2011
2.4. Acţiunea ordinară nominativă a Băncii oferă acţionarului dreptul la un vot în
cadrul Adunării Generale a Acţionarilor Băncii, dreptul de a primi o cotă-parte din profitul
Băncii sub formă de dividend şi o cotă-parte din bunurile Băncii în cazul lichidării acesteia.
*Acţiunile Băncii sunt emise sub formă de înscrieri în conturi personale deschise pe
numele acţionarilor sau custodele acțiunilor în Registrul acţionarilor Băncii.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 33 din 22.08.2008
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 46 din 20.05.2016
2.5. *Banca va forma un capital de rezervă, care va constitui nu mai puţin de 10% din
capitalul social al Băncii.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr.37 din 26.04.2011
*Capitalul de rezervă se formează din defalcări anuale în proporţie de nu mai puţin de
5% din profitul net al Băncii, până la atingerea mărimii stabilite la aliniatul precedent.
Capitalul de rezervă poate fi folosit numai în cazul insuficienţei de profit, precum şi de
mijloace ale fondurilor speciale ale Băncii. Acesta se utilizează doar pentru acoperirea
pierderilor Băncii şi/sau la majorarea capitalului social.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 33 din 22.08.2008
2.6. Prin hotărâre a Adunării Generale a Acţionarilor, Banca poate forma şi alte
fonduri prin distribuire din profit.
4
2.7. *Capitalul social poate fi modificat în orice mod autorizat de lege şi de prezentul
Statut. Hotărârea de modificare a capitalului social se ia de Adunarea Generală a
Acţionarilor Băncii.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 33 din 22.08.2008
2.8. Capitalul social al Băncii poate fi mărit prin:
a) mărirea valorii nominale a acţiunilor plasate; şi/sau
b) *plasarea de acţiuni ale emisiunii suplimentare.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 32 din 11.04. 2008
2.9. * Plasarea acţiunilor emisiunii suplimentare se efectuează în corespundere cu
legislaţia cu privire la valorile mobiliare, cu prezentul statut şi cu decizia de emitere
suplimentară de acţiuni.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 34 din 17.04.2009
* Procedura emisiunii de acţiuni prin ofertă publică (emisiune publică) este stabilită în
Anexa nr. 2, iar procedura emisiunii fără ofertă publică (emisiune închisă) este stabilită în
Anexa nr. 3 la prezentul Statut.
*exclus conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 34 din 17.04.2009
Aporturile la capitalul social al Băncii se constituie din mijloace băneşti.
*Banca distribuie acţiuni subscrise, iar cei ce subscriu dobândesc toate drepturile
rezultate din achiziţionarea acţiunilor, numai după plata integrală şi înregistrarea
acţionarilor sau, după caz, a custodelui acțiunilor, desemnaţi de acţionari, în Registrul
acţionarilor Băncii. *modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 46 din 20.05.2016
Acţiunile Băncii admise spre circulaţie la Bursa de Valori a Moldovei pot fi
tranzacţionate pe piaţa secundară în modul prevăzut de actele normative în vigoare.
Acţionarii Băncii au drept de preemţiune asupra acţiunilor din emisiunea
suplimentară. Acţionarii pot:
a) face uz de dreptul lor de preemţiune asupra acţiunilor din emisiunea suplimentară;
b) renunţa la un astfel de drept în mod individual; sau
c) *delega acest drept altor acţionari sau persoane care nu sunt acţionari, cu condiţia
respectării dreptului de preemţiune al altor acţionari (proporţional cu cotele lor în capitalul
social al Băncii).
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 33 din 22.08.2008
2.10. Capitalul social al Băncii poate fi redus prin:
a) reducerea valorii nominale a acţiunilor plasate; şi/sau
b) anularea integrală sau parţială a acţiunilor de tezaur.
2.11. În conformitate cu legislaţia în vigoare, pentru a atrage fonduri suplimentare,
Banca are dreptul de a emite obligaţiuni şi alte valori mobiliare.
Obligaţiunile se emit numai după ce acţionarii au plătit în întregime toate acţiunile
deja emise de Bancă. Valoarea nominală a tuturor obligaţiunilor plasate de Bancă nu va
depăşi mărimea capitalului ei social.
Deţinătorii de obligaţiuni nu au drept de vot în cadrul Adunării Generale a
Acţionarilor. Aceşti deţinători sunt consideraţi creditori ai Băncii cu rangul stabilit de
legislaţia în vigoare.
5
III. STATUTUL JURIDIC AL ACŢIONARILOR
3.1. Acţionari ai Băncii pot fi persoanele fizice din ţară şi din străinătate, precum şi
persoanele juridice cu sediul în Republica Moldova sau în alte state.
*O persoană devine acţionar numai după înregistrarea ei sau a custodelui acțiunilor
desemnat de ea în Registrul acţionarilor Băncii. În cazul în care deţinerea acţiunilor se
exercită prin intermediul custodelui acțiunilor, acţionarul urmează a fi înregistrat în
documentele de evidenţă a custodelui acțiunilor. *modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 46 din 20.05.2016
3.2. Acţionarul nu este în drept să acţioneze în numele Băncii decât în cazul când a
fost împuternicit în mod special de aceasta în scris.
3.3. Orice acţionar al Băncii are dreptul:
- să participe personal sau prin reprezentant la Adunarea Generală a Acţionarilor, sa
voteze în legătură cu subiectele înscrise în agendă, să aleagă şi să fie ales în organele de
conducere ale Băncii;
- să ia cunoştinţă de materialele aferente subiectelor înscrise în agenda Adunării
Generale a Acţionarilor;
- să primească o copie sau, după caz, un extras din procesul-verbal al Adunării
Generale a Acţionarilor;
- să primească o parte din profitul net în formă de dividend şi, în caz de lichidare, o
parte din patrimoniul Băncii, proporţional cu cota pe care o deţine în capitalul social;
- să vândă fără restricţii acţiunile pe care le deţine;
- să exercite alte drepturi prevăzute de lege şi prezentul Statut.
3.4. Suplimentar la drepturile indicate la art. 3.3., acţionarii care deţin cote prevăzute de
lege, pot exercita drepturile aferente acestor cote, în modul prevăzut de lege şi prezentul
Statut.
*Acţionarul care deţine acţiuni cu drept de vot sau alte valori mobiliare ale Băncii care pot
fi convertite în acţiuni cu drept de vot, are dreptul de preempţiune asupra acţiunilor cu drept
de vot ce se plasează sau asupra altor valori mobiliare ale Băncii care pot fi convertite în
acţiuni cu drept de vot, în modul ce va fi prevăzut de hotărârea privind emisiunea valorilor
mobiliare şi/sau de prospectul ofertei publice.
* inclus conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 40 din 12.04.2013
3.5. Conform contractului privind subscrierea de acţiuni încheiat cu Banca, acţionarul
este obligat sa-şi plătească acţiunile în termenul şi în condiţiile stabilite în contract.
3.6. Acţionarul este obligat:
- să informeze persoana care ţine Registrul acţionarilor Băncii despre toate
schimbările din datele sale introduse în Registru;
- să informeze Banca, Comisia Naţională a Pieţii Financiare şi organul de stat care
efectuează reglementarea antimonopolistă despre achiziţionarea de acţiuni ale Băncii în
număr ce depăşeşte limita stabilită de legislaţie;
- *să nu divulge informaţiile, ce constituie obiect al secretului comercial şi secretului
bancar, care i-au devenit cunoscute, despre Bancă sau despre alte persoane fizice sau
juridice aflate în relaţie cu Banca;
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 33 din 22.08.2008
6
- să respecte hotărârile Adunării Generale a Acţionarilor Băncii şi să nu discrediteze
Banca prin acţiunile lor personale;
- să îndeplinească alte obligaţii prevăzute de lege şi prezentul Statut;
- *să prezinte informaţia solicitată de către bancă pentru asigurarea conformării
acesteia prevederilor Legii Instituțiilor Financiare și Normelor cu privire la deţinerea
cotelor de participare în capitalul social al B.C. „VICTORIABANK” S.A., precum și să
asigure prezentarea informațiilor solicitate de la deținătorii indirecți și beneficiarii efectivi.
*inclus conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 48 din 19.01.2017
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 49 din 25.05.2017
3.7. *În vederea conformării Băncii prevederilor Legii instituțiilor financiare și
Normelor cu privire la deținerea cotelor de participare în capitalul social al B.C.
”VICTORIABANK” S.A., deținătorii indirecți și beneficiarii efectivi sunt obligați să
prezinte Băncii informația solicitată în acest scop.
*inclus conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 49 din 25.05.2017
IV. OPERAŢIUNILE BĂNCII
4.1. * Banca acţionează în nume propriu şi în interesul acţionarilor săi în ţară şi în
străinătate şi desfăşoară activităţile financiare licenţiate, precum şi oricare alte activităţi care
nu contravin legislaţiei în vigoare.
Banca desfăşoară, în limitele licenţei acordate, următoarele activităţi financiare:
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 33 din 22.08.2008
a) acceptă depozite (plătibile la vedere sau la termen etc.) cu sau fără dobândă;
b) acordă credite (de consum şi ipotecare, factoring cu sau fără drept de regres,
finanţează tranzacţii comerciale, eliberează garanţii şi cauţiuni etc.);
c) împrumută fonduri, cumpără ori vinde, în cont propriu sau în contul clienţilor (cu
excepţia subscrierii valorilor mobiliare), de:
- instrumente ale pieţei financiare (cecuri, cambii, certificate de depozit etc.);
- futures şi opţioane financiare privind titlurile de valoare şi ratele dobânzii;
- instrumente privind rata dobânzii;
- titluri de valoare;
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 44 din 04.06.2015
d) acordă servicii de decontări şi încasări, prestează servicii de plată şi emitere a
monedei electronice, în conformitate cu Legea nr. 114 din 18 mai 2012 cu privire la
serviciile de plată şi moneda electronică;
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 44 din 04.06.2015
e) emite şi administrează instrumente de plată, altele decât cele cuprinse la lit. d);
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 44 din 04.06.2015
f) cumpără şi vinde bani (inclusiv valută străină);
g) leasing financiar;
h) acordă servicii aferente creditului;
7
i) acordă servicii ca agent sau consultant financiar, cu excepţia celor de la lit. a) şi b);
j) efectuează operaţiuni în valută străină, inclusiv contracte futures de vânzare a
valutei străine;
k) acordă servicii fiduciare (de investire şi gestionare a fondurilor fiduciare),
păstrează şi administrează valorile mobiliare şi alte valori etc.;
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 44 din 04.06.2015
l) acordă servicii de gestionare a portofoliului de investiţii şi consultaţii privind
investiţiile;
m) subscrie şi plasează titluri de valoare şi acţiuni, efectuează operaţiuni cu acţiuni;
n) desfăşoară activitatea de agent bancassurance;
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 41 din 15.11.2013
o) orice alte activităţi sau servicii care se înscriu în sfera activităţilor financiare
permise de Banca Naţională.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 41 din 15.11.2013
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 44 din 04.06.2015
4.2. Banca poate efectua operaţiuni în valută în conformitate cu reglementările
aplicabile. În acest scop Banca stabileşte relaţii de corespondenţă cu bănci străine şi
internaţionale.
Pentru a executa operaţiuni bancare şi menţine fonduri, Banca deschide conturi în lei
şi în valută conform reglementărilor Băncii Naţionale a Moldovei.
4.3. *Banca are dreptul să accepte mijloace băneşti de la persoane fizice şi juridice
din ţara şi din străinătate.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 33 din 22.08.2008
4.4. Banca poate acorda credite persoanelor fizice şi juridice cu respectarea actelor
normative aplicabile şi a clauzelor contractelor, inclusiv internaţionale, la care Banca este
parte.
*Banca acordă credite persoanelor afiliate cu ea cu respectarea condiţiilor şi
restricţiilor stabilite de lege şi actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 48 din 19.01.2017
4.5. Banca are dreptul:
a) să participe la capitalul altor societăţi comerciale, cu respectarea condiţiilor stabilite
de lege şi actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei;
b) să sisteze acordarea de credite în viitor şi să încaseze anticipat sumele datoriilor în
cazul neexecutării obligaţiunilor prevăzute în contractele de credit;
c) să stabilească ratele dobânzilor aplicate în relaţiile cu clienţii săi, precum şi mărimea
spezelor şi comisioanelor pentru serviciile oferite;
d) să devină membră a unor uniuni, asociaţii, concerne sau altfel de organizaţii
necomerciale din ţară şi din străinătate, care activează în domeniul financiar-bancar;
e) să primească de la bănci şi alte instituţii financiare şi să acorde acestora împrumuturi
şi garanţii financiare pe bază de contracte încheiate în conformitate cu legislaţia Republicii
Moldova.
8
4.6. Banca este angajată prin semnătura a cel puţin două din următoarele persoane:
Preşedinte, Prim-Vicepreşedinte, Vicepreşedinte. Comitetul de Direcţie poate delega
dreptul de angajare a Băncii şi altor salariaţi, în conformitate cu prevederile Regulamentului
intern de organizare şi funcţionare a Băncii.
Fac excepţie de la prevederile aliniatului precedent contractele de muncă, care sunt
semnate în numele Băncii de Preşedinte sau de o persoană desemnată de acesta.
V. RESURSELE DE CREDIT ALE BĂNCII
Resursele de credit ale Băncii se formează din următoarele surse:
a) mijloace proprii ale Băncii;
b) mijloace băneşti ale persoanelor fizice şi juridice, păstrate în conturile acestora în
Bancă;
c) împrumuturi interne şi externe primite de la bănci şi alte instituţii financiare;
d) încasări din vânzarea acţiunilor, obligaţiunilor şi a altor valori mobiliare;
e) profitul Băncii nedistribuit în cursul anului financiar;
f) *alte mijloace financiare acceptate.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 33 din 22.08.2008
VI. ORGANELE DE CONDUCERE ŞI CONTROL ALE BĂNCII
6.1. Organele de conducere ale Băncii sunt:
- Adunarea Generală a Acţionarilor Băncii;
- Consiliul de Administraţie;
- Comitetul de Direcţie.
6.2. Adunarea Generală a Acţionarilor este organul suprem de conducere al Băncii.
Adunarea Generală a Acţionarilor poate fi ordinară anuală şi extraordinară.
6.3.1. *Adunarea Generală ordinară anuală a Acţionarilor se întruneşte nu mai devreme de
o lună şi nu mai târziu de 2 luni de la data primirii de către organul financiar abilitat a
raportului financiar anual al Băncii.
6.3.2. *Adunarea Generală ordinară a Acţionarilor se convoacă de către Comitetul de
Direcţie al Băncii în temeiul deciziei Consiliului de Administraţie.
6.3.3 *În cazul în care Consiliului de Administraţie nu a aprobat decizia cu privire la ţinerea
Adunării Generale ordinare anuale sau nu a asigurat ţinerea ei în termenul indicat la p.
6.3.1, aceasta se convoacă în modul stabilit pentru convocarea ei de Consiliului de
Administraţie, la decizia Comitetul de Direcţie al Băncii, luată:
a) din iniţiativa Comitetul de Direcţie al Băncii; sau
b) la cererea comisiei de cenzori sau a organizaţiei de audit, dacă aceasta exercită
împuternicirile comisiei de cenzori; sau
c) la cererea oricărui acţionar; sau
d) în temeiul hotărârii instanţei judecătoreşti.
6.3.4. *Ordinea de zi a adunării generale ordinare anuale a acţionarilor se întocmeşte în
modul prevăzut de lege.
6.3.5. *În cazul în care nici un organ de conducere al Băncii nu este în posibilitate, în
condiţiile legii, să adopte decizii cu privire la convocarea şi desfăşurarea Adunării Generale
anuale a Acţionarilor, aceste atribuţii se exercită de către acţionarii care deţin cel puţin 25%
9
din acţiunile cu drept de vot ale societăţii şi care au convenit asupra convocării acesteia,
cheltuielile suportate fiind compensate din contul societăţii.
6.3.6. *Adunarea Generală extraordinară a Acţionarilor se convoacă de către Comitetul de
Direcţie al Băncii în temeiul deciziei Consiliul de Administraţie, luate:
a) din iniţiativa Consiliului de Administraţie; sau
b) la cererea Comisiei de Cenzori sau a organizaţiei de audit, dacă aceasta exercită
atribuţiile Comisiei de Cenzori; sau
c) la cererea acţionarilor care deţin, individual sau în grup, cel puţin 25% din acţiunile cu
drept de vot; sau
d) în temeiul unei hotărâri (încheieri) a instanţei judecătoreşti.
Cererile menţionate la lit. b) şi c) trebuie să fie redactate în conformitate cu legislaţia în
vigoare.
*6.3.61. Dacă Consiliul de Administrație nu a fost înființat, nu întrunește cvorumul necesar
sau împuternicirile lui au încetat, atribuțiile de convocare și de desfășurare a Adunării
Generale a Acționarilor sânt exercitate de către Comitetul de Direcție. * inclus conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 46 din 20.05.2016
6.3.7. *Termenul de ţinere a adunării generale extraordinare a acţionarilor se stabileşte prin
decizia Consiliului de Administraţie, dar nu poate depăşi 30 de zile de la data primirii de
către societate a cererii de a ţine o astfel de adunare, cu excepţia cazurilor prevăzute de
legea privind societăţile pe acţiuni.
6.3.8. *Dacă în termen de 15 zile din data primirii cererii de convocare a Adunării Generale
extraordinare a Acţionarilor Consiliul de Administraţie nu a luat decizia cu privire la
convocarea acesteia sau a luat decizia de a nu convoca Adunarea Generală, persoanele
indicate în art. 6.3.3, lit. b) şi lit. c) sunt în drept să convoace Adunarea Generală în modul
stabilit de legislaţie şi/sau să atace în judecată eschivarea sau refuzul Consiliului de
Administraţie de a convoca adunarea generală.
*pct. 6.3 modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 40 din 12.04.2013
6.4. Adunările Generale ale Acţionarilor se pot desfăşura:
- în prezenţa acţionarilor;
- prin corespondenţă; sau
- sub formă mixtă.
Adunarea Generală ordinară anuală sub formă mixtă este în drept să se desfăşoare
numai dacă acţionarii cu drept de vot prezenţi la Adunarea Generală constituie mai mult de
două treimi din numărul total de acţionari cu drept de vot.
*Informaţia despre ţinerea Adunării Generale a Acţionarilor cu prezenţa acestora
va fi publicată pe pagina web a Băncii și în „Monitorul Oficial al Republicii Moldova"
și/sau ziarul Capital Market, și va fi expediată sub formă de aviz fiecărui acționar,
reprezentantului lui legal sau custedului acțiunilor, pe adresa poștală sau electronică ori
la numărul de fax indicate în registrul acționarilor, dacă legea nu prevede altfel. *modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 27 din 24.05.2005
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 33 din 22.08.2008
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 46 din 20.05.2016
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 49 din 25.05.2017
*Informaţia despre ţinerea Adunării Generale a Acţionarilor prin corespondenţă sau
sub formă mixtă se expediază sub formă de aviz fiecărui acţionar sau reprezentantului lui
legal, sau custodele acțiunilor împreună cu buletinul de vot şi se publică în „Monitorul
Oficial al Republicii Moldova”, dacă legea nu prevede altfel.
10
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 27 din 24.05.2005
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 33 din 22.08.2008
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 46 din 20.05.2016
Procedura de desfăşurare a Adunării Generale a Acţionarilor este stabilită în
Regulamentul Adunării Generale a Acţionarilor Băncii, aprobat de Adunarea Generală a
Acţionarilor Băncii.
6.5. Adunarea Generală a Acţionarilor are următoarele atribuţii exclusive:
a) * aprobă Statutul Băncii în redacţie nouă sau modificările şi completările la Statut,
inclusiv cele ce ţin de schimbarea claselor şi numărului de acţiuni, de convertirea,
consolidarea sau fracţionarea acţiunilor societăţii, cu excepţia cazurilor prevăzute la
art. 6.16 lit. k). Modificările şi completările la Statut în legătura cu deschiderea,
transformarea sau închiderea filialelor şi reprezentanţelor Băncii pot fi aprobate şi
de Consiliul de Administraţie;
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 32 din 11.04.2008
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 33 din 22.08.2008
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 37 din 26.04.2011
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 40 din 12.04.2013
a1) *aprobă codul guvernării corporative, precum şi modificarea sau completarea
acestuia;
*inclus conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 40 din 12.04.2013
b) hotărăşte cu privire la modificarea capitalului social;
b1) *modul de asigurare a accesului acţionarilor la documentele societăţii, prevăzute de
Legea privind societăţile pe Acţiuni;
*inclus conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 40 din 12.04.2013
c) *aprobă regulamentele Adunării Generale a Acţionarilor, al Consiliului de
Administraţie şi al Comisiei de Cenzori, alege şi demite membrii Consiliului de
Administraţie, precum și membrii și rezerva Comisiei de Cenzori;
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 40 din 12.04.2013
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 49 din 25.05.2017
d) aprobă cuantumul şi procedura de plată a remuneraţiilor şi compensaţiilor
membrilor Consiliului de Administraţie şi Comisiei de Cenzori, hotărăşte cu privire
la tragerea la răspundere sau exonerarea de răspundere a membrilor Consiliului de
Administraţie şi Comisiei de Cenzori;
e) *confirmă organizaţia de audit pentru efectuarea auditului obligatoriu ordinar şi
stabileşte cuantumul retribuţiei serviciilor ei;
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 40 din 12.04.2013
f) *aprobă clasele şi numărul de obligaţiuni;
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 32 din 11.04. 2008
g) *hotărăşte cu privire la încheierea tranzacţiilor de proporţii în conformitate cu legea
şi prezentul Statut şi a tranzacţiilor cu conflict de interese ce depăşesc 10% din
valoarea activelor Băncii, conform ultimului raport financiar;
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 40 din 12.04.2013
h) examinează darea de seamă financiară anuală a Băncii, aprobă dările de seamă
anuale ale Consiliului de Administraţie şi Comisiei de Cenzori;
11
i) hotărăşte cu privire la repartizarea profitului anual, inclusiv plata dividendelor
anuale, sau, după caz, acoperirea pierderilor Băncii;
j) *aprobă normativele de repartizare a profitului Băncii;
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 34 din 17.04.2009
j1) *hotărăşte înstrăinarea sau transmiterea acţiunilor de tezaur acţionarilor şi/sau salariaţilor
societăţii;
*inclus conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 40 din 12.04.2013
k) hotărăşte privind răscumpărarea acţiunilor Băncii, precum şi privind achiziţionarea
acestora în scopul reducerii capitalului social;
l) *hotărăşte cu privire la reorganizarea şi/sau dizolvarea Băncii;
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 32 din 11.04. 2008
m) aprobă bilanţul de divizare, bilanţul consolidat sau bilanţul de lichidare al Băncii.
6.6. Adunarea Generală poate examina şi alte probleme de organizare, conducere şi
activitate ale Băncii. Chestiunile care ţin de competenţa altor organe de conducere a Băncii,
pot fi examinate de Adunarea Generală a Acţionarilor la cererea acestor organe, dacă ele nu
le pot soluţiona.
6.7. *Adunarea Generală a Acţionarilor este deliberativă dacă acţionarii prezenţi la ea
reprezintă mai mult de o jumătate din acţiunile cu drept de vot ale Băncii, aflate în
circulaţie.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 32 din 11.04. 2008
* Dacă Adunarea Generală a Acţionarilor nu a avut cvorumul necesar, ea va fi
reconvocată. Decizia privind convocarea repetată a Adunării Generale a Acționarilor se ia
în termen de 10 zile de la data la care a fost fixată inițial ținerea Adunării Generale. Data
reconvocării Adunării Generale se stabileşte de organul sau de persoanele care au decis
convocarea Adunării Generale şi nu va fi mai devreme de 20 de zile şi nici mai târziu de 60
de zile de la data la care a fost fixată convocarea precedentă.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 34 din 17.04.2009
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 46 din 20.05.2016
*În cazul în care Adunarea Generală se reconvoacă, modificarea agendei nu se admite,
cu excepția modificării listei candidaților pentru funcția de membru al Consiliului de
Administrație sau al Comisiei de Cenzori, conform cererilor înaintate cu cel puțin 20 de
zile pînă la ținerea Adunării Generale a Acționarilor convocată repetat. *modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 46 din 20.05.2016
*Adunarea Generală a Acţionarilor reconvocată este deliberativă dacă la Adunarea
Generală participă acţionarii care deţin cel puţin o pătrime din acţiunile cu drept de vot ale
Băncii, aflate în circulaţie.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 32 din 11.04. 2008
6.8. La Adunarea Generală a Acţionarilor votarea se face după principiul “o acţiune
cu drept de vot – un vot”, cu excepţia cazurilor prevăzute de lege.
Procedura de votare şi numărare a voturilor este stabilită în Regulamentul Adunării
Generale a Acţionarilor Băncii.
12
6.9. *Hotărârile Adunării Generale a Acţionarilor asupra chestiunilor ce ţin de
competenţa ei exclusivă se adoptă cu cel puţin două treimi din voturile reprezentate la
Adunarea Generală, cu excepţia cazurilor prevăzute de lege. Hotărârile asupra celorlalte
chestiuni se adoptă cu o majoritate simplă de voturi, dacă legea nu prevede altfel.
Acţionarul care a votat împotriva unei hotărâri adoptate este în drept să-şi exprime opinia
separată, care va fi consemnată în procesul-verbal al Adunării Generale sau se va anexa la
el.
**Hotărârile Adunării Generale a Acționarilor privind încheierea de către Bancă a
unei tranzacţii de proporţii sau a unei tranzacții cu conflict de interese se publică în termen
de 7 zile lucrătoare de la data adoptării, în Monitorul Oficial al Republicii Moldova și/sau
ziarul Capital Market, și se publică în termen de 3 zile lucrătoare pe pagina web a Băncii.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 46 din 20.05.2016
**modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 49 din 25.05.2017
6.10. Hotărârile adoptate în mod legal la Adunarea Generală a Acţionarilor sunt
obligatorii pentru toţi acţionarii şi persoanele cu funcţii de răspundere din Bancă.
6.11. La Adunarea Generală a Acţionarilor acţionarii pot fi reprezentaţi de persoane
împuternicite în mod legal. Împuternicirile reprezentantului persoanei juridice rezultă din
lege sau din act juridic. Reprezentantul persoanei fizice va prezenta mandatul (procura)
autentificat de notar sau în alt mod prevăzut de lege.
Persoanele cu funcţii de răspundere ale Băncii, cu excepţia membrilor Consiliului de
Administraţie, nu pot fi reprezentanţi ai acţionarului.
6.12. Adunarea Generală a Acţionarilor este prezidată de Preşedintele Consiliului de
Administraţie sau de o altă persoană aleasă de Adunarea Generală.
Atribuţiile Secretarului Adunării Generale a Acţionarilor sunt exercitate de Secretarul
Consiliului de Administraţie sau o altă persoană aleasă de Adunare.
6.13. *Lista acţionarilor care au dreptul să participe la Adunarea Generală se
întocmeşte conform prevederilor legislaţiei în vigoare şi va conţine următoarele informaţii:
a) data la care a fost întocmită lista;
b) *numele şi prenumele (denumirile) acţionarilor, domiciliul (sediul) lor, numărul de
identificare personal (numărul de identificare de stat); *modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 46 din 20.05.2016
c) datele despre custodele acțiunilor; *modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 46 din 20.05.2016
d) clasele şi numărul de acţiuni care aparţin acţionarilor sau custodelui acțiunilor; *modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 46 din 20.05.2016
e) *numărul total de voturi, numărul de voturi limitate şi numărul de voturi cu care
acţionarul va participa la adoptarea hotărârilor;
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 40 din 12.04.2013
f) denumirea întreagă a persoanei care ţine registrul acţionarilor societăţii;
g) semnătura persoanei care a întocmit lista acţionarilor societăţii;
h) imprimatul sigiliului persoanei juridice care ţine registrul acţionarilor societăţii.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 34 din 17.04.2009
6.14. * Chestiunile ce se vor discuta şi hotărârile ce se vor adopta la Adunarea
Generală a Acţionarilor trebuie să corespundă subiectelor incluse în agendă. Dezbaterile şi
hotărârile Adunării Generale a Acţionarilor trebuie să fie consemnate în procesul-verbal al
13
Adunării, care se întocmeşte în cel puţin două exemplare. Fiecare exemplar al procesului-
verbal va fi semnat de preşedintele şi de secretarul adunării generale ale căror semnături se
autentifică de membrii comisiei de cenzori în exerciţiu sau se legalizează de notar.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 40 din 12.04.2013
Extrasele din procesele-verbale şi copiile de pe hotărârile Adunării Generale a
Acţionarilor sunt semnate de Preşedintele Consiliului de Administraţie sau Preşedintele
Băncii şi de Secretarul Adunării Generale.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 34 din 17.04.2009
CONSILIUL DE ADMINISTRAŢIE AL BĂNCII
6.15. Consiliul de Administraţie este organul de administrare a Băncii, care
supraveghează activitatea ei, elaborează şi asigură aplicarea politicii Băncii. Consiliul de
Administraţie este subordonat Adunării Generale a Acţionarilor.
6.16. * Consiliul de Administraţie are următoarele atribuţii:
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 32 din 11.04. 2008
a) *decide cu privire la convocarea Adunării Generale a Acţionarilor Băncii, aprobă
agenda ei, modul de înştiinţare a acţionarilor despre ţinerea Adunării Generale, modul de
prezentare către acţionari a materialelor aferente punctelor de pe agendă, precum şi
întocmirea listei candidaţilor pentru alegerea organelor de conducere ale societăţii;
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 40 din 12.04.2013
b) discută în prealabil toate problemele care, conform prezentului Statut, trebuie să fie
examinate de Adunarea Generală a Acţionarilor şi pregăteşte toate materialele necesare şi
propuneri în legătură cu aceste chestiuni;
c) aprobă:
- Regulamentul de organizare şi funcţionare a Băncii şi structura organizatorică a
Băncii;
- limitele competenţei salariaţilor de a angaja Banca în activităţi financiare;
- regulamente care stabilesc modul de formare şi funcţiile Comitetului de Direcţie şi a
altor comitete şi comisii permanente din Bancă;
- alte regulamente interne care ţin de competenţa sa conform legii, prezentului Statut şi
Regulamentului Consiliului de Administraţie;
d) *alege membrii Comitetului de Direcţie, inclusiv numește Președintele, Prim-
Vicepreședintele și Vicepreședinții acestuia, decide asupra încetării înainte de termen a
împuternicirilor acestora, stabilește cuantumul remunerării lor și decide cu privire la tragerea
la răspundere sau exonerarea de răspundere a acestora;
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 48 din 19.01.2017
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 49 din 25.02.2017
d1) *propune Comitetului de Direcție numirea Secretarului corporativ al Băncii,
aprobă actul normativ intern cu privire la Secretarul corporativ, care prevede o descriere
detaliată a drepturilor şi a responsabilităţilor acestuia, lista sarcinilor, remunerarea şi
calificările acestuia.
Secretarul corporativ nu poate fi membru al organelor de conducere ale societăţii,
precum și să fie afiliat cu vreun membru din organele de conducere ale societăţi.
*inclus conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 48 din 19.01.2017
14
e) cel puţin o data pe trimestru, aprobă rapoartele de activitate prezentate de Comitetul
de Direcţie;
f) decide cu privire la participarea Băncii la capitalul societăţilor comerciale peste
limitele stabilite de Consiliul de Administraţie ca fiind în competenţa Comitetului de
Direcţie;
g) aprobă normativele şi fondul total de retribuţie a muncii salariaţilor Băncii;
h) aprobă direcţiile prioritare ale activităţii Băncii;
i) *decide cu privire la încheierea tranzacţiilor de proporţii prevăzute de lege şi a
tranzacţiilor cu conflict de interese ce nu depăşesc 10% din valoarea activelor societăţii
conform ultimului raport financiar;
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 40 din 12.04.2013
j) poate propune Adunării Generale a Acţionarilor modificarea capitalului social;
k) *Aprobă darea de seamă asupra rezultatelor emisiunii şi modifică în legătură cu
aceasta Statutul;
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 32 din 11.04. 2008
l) *decide, în cursul anului financiar, cu privire la repartizarea profitului net, la
folosirea capitalului de rezervă , precum şi a mijloacelor altor fonduri ale Băncii;
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 32 din 11.04. 2008
m) face, în cadrul Adunării Generale a Acţionarilor Băncii, propuneri cu privire la
plata dividendelor anuale şi decide cu privire la plata dividendelor intermediare;
n) decide cu privire la aderarea Băncii la asociaţii şi alte organizaţii necomerciale
profesionale din domeniul financiar - bancar;
o) *decide privind deschiderea, transformarea sau închiderea filialelor şi
reprezentanţelor Băncii, privind operarea şi aprobarea modificărilor, completărilor în Statut
în legătura cu aceasta, precum şi decide deschiderea sau închiderea oficiilor secundare ale
filialei;
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 31 din 03.08.2007
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 32 din 11.04.2008
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 33 din 22.08.2008
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 37 din 26.04.2011
p) *decide privind numirea şi eliberarea din funcţie a conducătorilor Filialelor şi
Reprezentanţelor, inclusiv a directorilor adjuncţi care vor fi împuterniciţi să încheie
acte juridice în numele Băncii doar după confirmarea de către Banca Naţională a
Moldovei a acestora în calitate de administrator;
*inclus conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 37 din 26.04.2011
q) decide privind achiziţionarea acţiunilor emise de Bancă, în cazurile prevăzute de
legislaţie;
r) aprobă registratorul care va ţine Registrul acţionarilor Băncii şi stabileşte
cuantumul retribuţiei serviciilor lui;
s) decide cu privire la încheierea tranzacţiilor de vânzare a oricăror mijloace fixe,
utilizate în activitatea Băncii, cu o valoare cumulativă care depăşeşte 10% din capitalul
normativ total al Băncii;
t) *aprobă prospectul ofertei publice de valori mobiliare;
15
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 32 din 11.04. 2008
u) *aprobă decizia cu privire la emisiunea obligaţiunilor, cu excepţia obligaţiunilor
convertibile, precum şi darea de seamă asupra rezultatelor emisiunii de obligaţiuni;
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 32 din 11.04. 2008
v)* examinează alte probleme legate de activitatea Băncii, cu excepţia celor care ţin de
competenţa Adunării Generale a Acţionarilor.
* modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 32 din 11.04. 2008
w) aprobă planul de afaceri anual şi bugetul de venituri şi cheltuieli al Băncii.
*inclus conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 34 din 17.04.2009
z) decide cu privire la înstrăinarea acțiunilor de tezaur prin expunerea lor la vânzare
publică;
* inclus conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 46 din 20.05.2016
*6.16.1
Consiliul de Administraţie nu este în drept să adopte decizii care pot avea efecte
asupra patrimoniului Băncii, precum se specifică la art. 7.1. lit. a) al prezentului Statut, din
momentul în care Banca a primit aviz referitor la achiziţionarea de către orice persoană a
unui număr de acțiuni care acordă controlul asupra Băncii.
Prin derogare de la prevederile indicate, Consiliul de Administraţie poate adopta decizii
ce rezultă din obligaţiile asumate de către Bancă înainte de data primirii avizului despre
achiziţionarea unui număr de acțiuni care acordă controlul asupra Băncii.
Restricţia prevăzută îşi pierde acţiunea din momentul ţinerii Adunării Generale a
Acţionarilor, la care a fost aprobată decizia de alegere a organelor de conducere ale Băncii,
convocată ulterior primirii de către Bancă a avizului despre achiziţionarea unui număr de
acțiuni care acordă controlul asupra Băncii.
*inclus conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 32 din 11.04. 2008
*pct. 6.16.1 modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 46 din 20.05.2016
6.17. Membrii Consiliului de Administraţie sunt aleşi de către Adunarea Generală a
Acţionarilor pe o perioadă de 4 (patru) ani. Consiliul de Administraţie este format dintr-un
număr de 7 (şapte) membri. Membrii Consiliului pot fi realeşi de un număr nelimitat de ori.
*Adunarea Generală a Acţionarilor poate revoca oricare membru al Consiliului de
Administrație înainte de terminarea mandatului.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 46 din 20.05.2016
Membru al Consiliului de Administraţie poate fi persoana fizică, cetăţean al
Republicii Moldova sau al altui stat, care îndeplineşte condiţiile prevăzute de actele
normative aplicabile.
*Consiliul de Administraţie se alege prin vot cumulativ. La efectuarea votului
cumulativ, fiecare acţiune cu drept de vot a Băncii va exprima un număr de voturi egal cu
numărul total al membrilor Consiliului de Administraţie care urmează a fi aleşi. Fiecare
acţionar este în drept să dea toate voturile sale pentru un candidat sau să le distribuie pentru
mai mulţi candidaţi, în orice proporţie. În acest fel, orice acţionar care deţine în mod
individual o cotă mai mare de 12,5% din acţiunile cu drept de vot ale Băncii, poate
determina prin alocarea voturilor aferente unei cote de 12,5% plus o acţiune, alegerea unui
membru în Consiliul de Administraţie. Voturile aferente acţiunilor cu drept de vot care
depăşesc cota de 12,5% plus o acţiune pot fi alocate pentru alegerea altor membri ai
Consiliului de Administraţie în mod egal sau în alt mod. Se consideră aleşi în Consiliului de
16
Administraţie candidaţii care au întrunit cel mai mare număr de voturi. În cazul în care doi
sau mai mulți candidați la funcția de membru al Consiliului de Administrație obțin același
număr de voturi cumulate, se consideră ales candidatul care a fost votat de un număr mai
mare de acționari. Criteriile de alegere a membrilor Consiliului de Administrație pentru
situația în care doi sau mai mulți candidați obțin același număr de voturi cumulate
exprimate de același număr de acționari sânt stabilite de Adunarea Generală a Acționarilor
și precizate în procesul-verbal al acesteia.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 46 din 20.05.2016
*Numărul total de candidaţi pentru funcţia de membru al Consiliului de
Administraţie, înscrişi în lista candidaturilor pentru a fi supuse votului la Adunarea
Generală a Acţionarilor, va depăşi componenţa numerică a Consiliului.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 33 din 22.08.2008
pct. 6.171 exclus conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 46 din 20.05.2016
6.18. *Preşedintele Consiliului de Administraţie este ales de membrii Consiliului. La
propunerea Preşedintelui Consiliului de Administraţie, Consiliul alege un Vicepreşedinte al
Consiliului de Administraţie din rândul membrilor săi.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 27 din 24.05.2005
*în redacţie nouă conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 41 din 15.11.2013
6.19. *Încetarea împuternicirilor Consiliului de Administrație are loc în conformitate
cu legea. În cazul în care componenţa Consiliului de Administrație se reduce cu cel puţin un
membru, la următoarea Adunare Generală ordinară anuală a acţionarilor se va alege o nouă
componenţă a Consiliului de Administrație. În cazul în care componenţa Consiliului de
Administrație s-a redus cu mai mult de jumătate faţă de componenţa numerică stabilită în
prezentul Statut sau sub limita stabilită pentru întrunirea cvorumului, Banca este obligată, în
termen de 30 de zile, să convoace Adunarea Generală extraordinară a acţionarilor pentru
alegerea unei noi componenţe a Consiliului de Administrație *modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 40 din 12.04.2013
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 46 din 20.05.2016
6.20. Cvorumul necesar pentru desfăşurarea şedinţelor Consiliului de Administraţie
este de cel puţin două treimi din numărul total de membri ai Consiliului de Administraţie.
Un membru al Consiliului de Administraţie nu poate transmite votul său altui membru al
Consiliului sau unui terţ. Membrii Consiliului de Administraţie pot exprima votul lor prin
corespondenţă, în modul prevăzut de Regulamentul Consiliului de Administraţie.
6.21. *Deciziile Consiliului de Administraţie se adoptă cu votul majorităţii membrilor
prezenţi la şedinţă, cu excepţia cazurilor prevăzute de lege. În caz de paritate de voturi,
votul Preşedintelui Consiliului de Administraţie este decisiv. Dacă unii membri ai
Consiliului de Administraţie nu sunt de acord cu deciziile luate, aceştia au dreptul să-şi
exprime opiniile separate, care vor fi consemnate în procesul-verbal al şedinţei Consiliului.
**Decizia Consiliului de Administraţie privind încheierea de către Bancă a unei
tranzacţii de proporţii sau a unei tranzacții cu conflict de interese se publică în termen de 7
zile lucrătoare de la data adoptării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova și/sau ziarul
Capital Market, și se plasează în termen de 3 zile lucrătoare pe pagina web a Băncii.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 32 din 11.04. 2008
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 46 din 20.05.2016
**modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 48 din 19.01.2017
**modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 49 din 25.05.2017
17
6.22. Şedinţele Consiliului de Administraţie pot fi ordinare şi extraordinare. Şedinţele
ordinare se desfăşoară cel puţin o dată pe trimestru. Şedinţele Consiliului se ţin de regulă la
sediul Băncii. Consiliul de Administraţie se poate întruni însă şi în orice alt loc din
Republica Moldova sau din străinătate.
6.23. Şedinţele se ţin în prezenţa membrilor Consiliului, prin corespondenţă sau în
formă mixtă. Membrii pot participa la şedinţele Consiliului de Administraţie şi prin telefon.
Procedura şedinţelor Consiliului este stabilită în Regulamentul Consiliului de
Administraţie.
6.24. *Preşedintele Consiliului de Administraţie:
- conduce activitatea Consiliului, convoacă (cu sprijinul Comitetului de Direcţie şi a
secretariatului Consiliului de Administraţie) şi prezidează şedinţele Consiliului;
- exercită alte atribuţii prevăzute de legislaţie, prezentul Statut şi Regulamentul
Consiliului de Administraţie.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 34 din 17.04.2009
6.25. *În lipsa Preşedintelui Consiliului de Administraţie, atribuţiile acestuia sunt
exercitate de Vicepreşedintele Consiliului de Administraţie.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 27 din 24.05.2005
*în redacţie nouă conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 41 din 15.11.2013
6.26. Preşedintele Consiliului de Administraţie este în drept să acţioneze în numele
Băncii numai în temeiul unui mandat scris special emis în acest scop de Consiliul de
Administraţie sau Adunarea Generală a Acţionarilor, după caz.
6.27. Consiliul de Administraţie va numi un Secretar al Consiliului, care să
consemneze deciziile Consiliului de Administraţie într-un proces verbal. Procesul-verbal al
şedinţei Consiliului de Administraţie va fi întocmit în cel puţin două exemplare, fiecare
exemplar fiind semnat de membrii Consiliului prezenţi la şedinţă şi de Secretarul
Consiliului de Administraţie.
6.271. *
Pentru desfășurarea activității sale în domenii specializate determinate,
Consiliul de Administrație poate crea Comitete consultative formate din cel puțin 2
membri ai Consiliului. Comitetele consultative funcționează în baza Regulamentelor
acestora, în perioadele dintre ședințele Consiliului de Administrație, prin desfășurarea
investigațiilor în domeniile specializate pentru care au fost create, elaborarea
recomandărilor și/sau coordonarea proiectelor de acte normative interne în aceste
domenii. Rezultatul activității Comitetelor consultative se prezintă Consiliului de
Administrație pentru aprobare.
*inclus conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 48 din 19.01.2017
6.272. *Consiliul de Administrație va pune în discuție cel puțin o dată pe an și se
va pronunța cu privire la:
- eficacitatea funcționării sale;
- eficacitatea funcționării și performanțele Comitetului de Direcție;
- *eficacitatea mecanismului de control intern;
- *eficacitatea politicii de gestionare a riscurilor;
- strategia Băncii și riscurile afacerii;
- schimbările semnificative pozitive și negative ce au avut loc în activitatea
Băncii.
*inclus conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 48 din 19.01.2017
18
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 49 din 25.05.2017
6.273 *Consiliul de Administraţie asigură Adunarea Generală a Acţionarilor cu
informaţie veridică despre activitatea financiară a Băncii şi cu rezultatele acesteia in
conformitate cu prevederile legislaţiei în vigoare.
**Darea de seamă anuala a Consiliului de Administrație prezentată Adunării Generale a
Acționarilor se publică pe pagina web a Băncii si trebuie să includă:
- activitățile Consiliului de Administrație pe parcursul perioadei de gestiune;
- reflectarea subiectelor abordate de către Consiliului de Administrație pe marginea
chestiunilor indicate la art. 6.272 din prezentul Statut;
- date privind frecventarea ședințelor Consiliului de Administrație de către membrii
acestuia;
- un capitol separat care să reflecte în ce măsură se aplică sau nu prevederile Codului
de Guvernanță corporativă;
- un capitol separat care să reflecte modul în care a fost implementată politica de
remunerare a membrilor lui și a membrilor Comitetului de Direcție în anul financiar
precedent, și care va conține o sinteză a politicii de remunerare planificată pentru
perioada de gestiune următoare.
*inclus conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 48 din 19.01.2017
**modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 49 din 25.05.2017
COMITETUL DE DIRECŢIE AL BĂNCII
6.28. Comitetul de Direcţie este organul executiv al Băncii, care organizează, conduce
şi răspunde de activitatea curentă a Băncii.
6.29. *Comitetul de Direcţie este subordonat Consiliului de Administraţie. Comitetul
de Direcție constă din 5 (cinci) membri aleși pentru un termen de 4 (patru) ani. Membrii
Comitetului de Direcţie pot fi realeşi de un număr nelimitat de ori.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 27 din 24.05.2005
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 48 din 19.01.2017
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 49 din 25.05.2017
6.30. Comitetul de Direcţie are următoarea componenţă:
- Preşedintele Comitetului de Direcţie, denumit în prezentul Statut şi în alte acte
oficiale ale Băncii "Preşedinte",
- Prim-Vicepreşedintele Comitetului de Direcţie, denumit în prezentul Statut şi în alte
acte oficiale ale Băncii "Prim-Vicepreşedinte",
- unul sau mai mulţi Vicepreşedinţi ai Comitetului de Direcţie, denumiţi în prezentul
Statut şi în alte acte oficiale ale Băncii "Vicepreşedinţi",
- alţi membri ai Comitetului de Direcţie, după caz.
În lipsa Preşedintelui, atribuţiile lui sunt exercitate de Prim-Vicepreşedinte sau de un
Vicepreşedinte desemnat în acest scop de Preşedinte.
6.31. *Preşedintele Băncii este în drept să acţioneze în numele Băncii fără procură, în
limitele competenţelor acordate de Consiliul de Administraţie sau, după caz, Adunarea
19
Generală a Acţionarilor, precum şi să emită ordine şi dispoziţii obligatorii pentru angajaţii
Băncii. *modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 34 din 17.04.2009
Preşedintele poate delega o parte din atribuţiile sale altor membri ai Comitetului de
Direcţie sau altor salariaţi ai Băncii.
6.32. Modul de activitate şi atribuţiile Comitetului de Direcţie sunt stabilite în
Regulamentul Comitetului de Direcţie, care este aprobat de Consiliul de Administraţie al
Băncii.
6.33. Structura organizatorică a Băncii se aprobă de Consiliul de Administraţie în
funcţie de volumul şi direcţiile de activitate ale Băncii. Structura organizatorică a Băncii
poate fi modificată de Consiliul de Administraţie la propunerea Comitetului de Direcţie sau
din iniţiativă proprie.
COMISIA DE CENZORI
6.34. Controlul activităţii economico-financiare a Băncii este exercitat de către
Comisia de Cenzori, care se subordonează numai Adunării Generale a Acţionarilor.
6.35. Controlul obligatoriu se efectuează o dată pe an şi priveşte activitatea
economico-financiară a Băncii în anul financiar încheiat.
Controlul extraordinar se efectuează de Comisia de Cenzori din iniţiativă proprie, pe
baza hotărârii Adunării Generale a Acţionarilor sau a Consiliului de Administraţie, precum
şi la cererea acţionarilor ce deţin cel puţin 10% din acţiuni.
6.36. *Comisia de Cenzori este alcătuită din trei membri, numiţi de Adunarea
Generală a Acţionarilor pe o perioadă de cel mult 4 (patru) ani, după care pot fi realeşi.
Adunarea Generală a Acţionarilor poate alege o rezervă a Comisiei de Cenzori, într-un
număr hotărât de Adunarea Generală, pentru completarea componenţei de bază a Comisiei
în cazul retragerii membrilor ei. Subrogarea membrilor Comisiei de Cenzori din rezerva
aleasă se face în ordinea celui mai mare număr de voturi întrunit.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 46 din 20.05.2016
*Numărul total de candidaţi pentru funcţia de membru al Comisiei de Cenzori,
înscrişi în lista candidaturilor pentru a fi supuse votului la Adunarea Generală a
Acţionarilor, va depăşi componenţa numerică a Comisiei de Cenzori.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 33 din 22.08.2008
*Membri ai comisiei de cenzori pot fi atât acţionarii Băncii, cât şi alte persoane.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 32 din 11.04. 2008
*Nu pot fi cenzori membrii Consiliului de Administraţie şi ai Comitetului de Direcţie,
alţi salariaţi ai Băncii şi alte persoane cărora li se interzice prin lege deţinerea funcţiei de
cenzor.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 32 din 11.04. 2008
6.37. Persoanele cu funcţii de răspundere ale Băncii sunt obligate să prezinte Comisiei
de Cenzori, la cererea acesteia, toate documentele necesare pentru efectuarea controlului şi
să dea explicaţii verbale şi scrise, după caz.
6.38. Comisia de Cenzori controlează modul în care sunt respectate de Bancă actele
normative aplicabile şi prezintă Consiliului de Administraţie rapoarte în această privinţă.
De asemenea, aceasta stabileşte proceduri interne de evidenţă şi control pentru Bancă, în
temeiul regulamentelor Băncii Naţionale a Moldovei, şi supraveghează respectarea lor.
20
6.39. Rapoartele Comisiei de Cenzori se remit Comitetului de Direcţie şi Consiliului
de Administraţie. In cazul în care controlul a fost efectuat la cererea acţionarilor care deţin
cel puţin 10% din acţiunile cu drept de vot ale Băncii, rapoartele Comisiei de Cenzori se
remit si acestora. Raportul de activitate al Comisiei de Cenzori se prezintă Adunării
Generale a Acţionarilor.
6.40. Membrilor Comisiei de Cenzori le este interzis să dezvăluie informaţii despre
orice operaţiune de care iau cunoştinţă în exercitarea funcţiei lor, cu excepţia cazurilor
prevăzute de lege sau prezentul Statut.
6.41. Pe baza rezultatelor controlului efectuat, Comisia de Cenzori are dreptul să
solicite convocarea Adunării Generale extraordinare a Acţionarilor şi să-i prezinte anumite
rapoarte cu privire la situaţiile şi/sau neregulile constatate.
6.42. Comisia de Cenzori prezintă anual raportul privind controlul obligatoriu al
activităţii economico-financiare a Băncii în anul încheiat. Raportul va cuprinde opinia
Comisiei de Cenzori asupra gradului de conformitate al dărilor de seamă financiare cu
rezultatele financiare reale ale Băncii. Dacă se consideră necesar, raportul va cuprinde şi
recomandări ale Comisiei de Cenzori pentru eliminarea neajunsurilor.
*6.43. Atribuţiile Comisiei de Cenzori pot fi delegate, în baza hotărârii Adunării
Generale a Acţionarilor şi contractului de audit, unei companii de audit cu renume.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 33 din 22.08.2008
Delegarea către compania de audit a atribuţiilor Comisiei de Cenzori nu exonerează
Banca de efectuarea controalelor de audit obligatorii conform legii.
VII. TRANZACŢII DE PROPORŢII
ŞI TRANZACŢII CU CONFLICT DE INTERESE
7.1. *O tranzacţie de proporţii poate fi încheiată de către Bancă numai prin decizia
unanimă a tuturor membrilor aleşi ai Consiliul de Administraţie sau prin hotărârea Adunării
Generale a Acţionarilor, adoptate conform competenţei stabilite de lege. Dacă într-o
tranzacţie de proporţii există conflict de interese, la luarea deciziei de încheiere a acestei
tranzacţii se va ţine cont şi de prevederile art. 7.3.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 34 din 17.04.2009
Tranzacţie de proporţii este o tranzacţie sau câteva tranzacţii legate reciproc, efectuate
direct sau indirect, care au drept obiect:
a) *achiziţionarea sau înstrăinarea, gajarea sau luarea de către Bancă cu titlu de gaj,
darea în arendă, locaţiune sau leasing ori darea în folosinţă, darea în împrumut (credit),
fidejusiune a bunurilor sau a drepturilor a căror valoare de piaţă constituie peste 25% din
valoarea activelor Băncii conform ultimului raport financiar, cu excepţia tranzacţiilor
efectuate în procesul desfăşurării activităţilor financiare prevăzute de prezentul Statut; sau
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 32 din 11.04. 2008
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 46 din 20.05.2016
b) plasarea de către Bancă a acţiunilor cu drept de vot sau a altor valori mobiliare
convertibile în astfel de acţiuni, constituind peste 25% din toate acţiunile cu drept de vot
plasate ale Băncii;
litera c) exclus conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 46 din 20.05.2016
21
7.2. *Orice tranzacţie cu conflict de interese poate fi încheiată sau modificată de
Bancă numai prin decizia Consiliului de Administraţie, în cazul în care valoarea tranzacţiei
nu depăşeşte 10% din valoarea activelor societăţii conform ultimului raport financiar, sau
prin hotărârea Adunării Generale a Acţionarilor, în modul stabilit de lege şi de prezentul
statut. Până la luarea deciziei privind încheierea tranzacţiei cu conflict de interese, se va
verifica, de către organizaţia de audit, respectarea modului de încheiere a tranzacției
respective, conform prevederilor Legii privind societăţile pe acţiuni.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 40 din 12.04.2013
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 46 din 20.05.2016
* Decizia Consiliului de Administraţie privind încheierea tranzacţiei cu conflict de
interese se ia în unanimitate de către membrii aleşi ai Consiliului de Administraţie care nu
sunt persoane interesate în încheierea tranzacţiei respective. Dacă mai mult de jumătate din
membrii aleşi ai Consiliului de Administraţie sunt persoane interesate în încheierea
tranzacţiei, aceasta va fi încheiată numai prin hotărârea Adunării Generale a Acţionarilor. *modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 34 din 17.04.2009
Hotărârea Adunării Generale a Acţionarilor privind încheierea tranzacţiei cu conflict
de interese se ia cu votul majorităţii acţionarilor ce nu sunt persoane interesate în încheierea
tranzacţiei.
*Tranzacţia cu conflict de interese este o tranzacţie sau câteva tranzacţii legate
reciproc care întruneşte/întrunesc următoarele condiţii cumulative:
a) se efectuează, direct sau indirect, între Bancă şi persoana interesată şi/sau
persoanele afiliate ale acesteia în condiţii contractuale practicate de Bancă în
procesul activităţii sale economice; şi
b) valoarea tranzacţiei/tranzacţiilor legate reciproc sau a bunurilor ce constituie
obiectul tranzacţiei/tranzacţiilor respective depăşeşte 1% din valoarea activelor
Băncii conform ultimului raport financiar.
Tranzacţie cu conflict de interese se consideră:
a) cumpărarea, vînzarea sau transmiterea, ori primirea în orice alt mod de către Bancă
a bunurilor, serviciilor, drepturilor, mijloacelor băneşti, instrumentelor financiare şi
a oricăror alte active;
b) acordarea sau primirea de către Bancă a împrumutului, gajului, garanţiei,
fidejusiunii sau a oricărei alte creanţe;
c) acordarea sau primirea de bunuri ori drepturi în folosinţă, locaţiune, arendă sau
leasing;
d) încheierea sau asumarea unor angajamente cu executare ulterioară.
Persoană interesată în efectuarea de către Bancă a tranzacţiei se consideră persoana care
este:
a) acţionar care deţine, singur sau împreună cu persoanele sale afiliate, peste 25% din
acţiunile cu drept de vot ale Băncii; sau
b) membru al Consiliului de Administrație al Băncii sau al Comitetului de Direcție al
Băncii; sau
c) membru al Consiliului de Administrație al Băncii, propus în această funcţie prin
cererea unui acţionar al Băncii, în cazul în care tranzacţia este încheiată între Bancă
şi acest acţionar şi/sau persoanele afiliate ale acestuia; sau
d) membru al comisiei de cenzori, contabilul-șef, conducătorul filialei Băncii, precum
şi altă persoană învestită prin lege sau statut să-şi asume obligaţii, de sine stătător
sau împreună cu alţii, în numele şi în contul Băncii.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 32 din 11.04. 2008
22
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 46 din 20.05.2016
7.3. Persoana interesată în încheierea tranzacţiei cu conflict de interese nu va participa
la discuţiile din şedinţa Consiliului de Administraţie sau din Adunarea Generală a
Acţionarilor la care, prin vot deschis, se hotărăşte cu privire la încheierea acesteia. Prezenţa
acestei persoane la şedinţele organelor respective se ia în calcul numai la stabilirea
cvorumului, iar la stabilirea rezultatelor votului se consideră că aceasta s-a abţinut.
7.4. *Persoana interesată în efectuarea de către Bancă a tranzacţiei cu conflict de
interese, este obligată să comunice Comitetului de Direcție şi Consiliului de Administrație
despre existenţa conflictului de interese dintre Bancă şi persoana în cauză şi/sau persoanele
afiliate ale acesteia pînă la luarea deciziei privind încheierea tranzacţiei cu conflict de
interese, prezentînd informaţia care va cuprinde următoarele elemente, dacă legea nu
prevede altfel:
a) descrierea situaţiei care conduce la crearea conflictului de interese;
b) bunurile, serviciile, drepturile, instrumentele financiare sau orice alte active
aferente tranzacţiei cu conflict de interese;
c) cota acţiunilor cu drept de vot deţinută de persoana interesată şi/sau de persoanele
afiliate ale acesteia;
În caz de nerespectare a obligaţiunilor numite, persoanele interesate în încheierea
tranzacţiei cu conflict de interese pot fi obligate să repare prejudiciul cauzat Băncii sau să
răspundă în alt mod prevăzut de legislaţie. *modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 46 din 20.05.2016
VIII. PROFITURI ŞI DIVIDENDE
8.1. Profitul net al Băncii se formează după achitarea impozitelor şi altor plăţi
obligatorii şi rămâne la dispoziţia Băncii.
Profitul net poate fi utilizat pentru:
a) acoperirea pierderilor din anii precedenţi;
b) formarea capitalului de rezervă şi altor fonduri prevăzute de lege;
c) plata recompenselor către membrii Consiliul de Administraţie şi ai Comisiei de
Cenzori;
d) plata dividendelor;
e) alte scopuri în corespundere cu legea.
8.2. Decizia cu privire la plata dividendelor intermediare se ia de Consiliul de
Administraţie, iar hotărârea cu privire la plata dividendelor anuale se ia de Adunarea
Generală a Acţionarilor, la propunerea Consiliului de Administraţie.
8.3. * Adunarea Generală a Acţionarilor este în drept să aprobe dividende anuale în
cuantum nu mai mic decât dividendele intermediare plătite.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 34 din 17.04.2009
8.4. Mărimea dividendelor anunţate şi plătite pe fiecare acţiune a Băncii de aceeaşi
clasă va fi egală, indiferent de termenul plasării acţiunilor.
23
8.5. În lista acţionarilor Băncii care au dreptul să primească dividende vor fi înscrise
persoanele înregistrate în Registrul acţionarilor Băncii la data fixată de Consiliul de
Administraţie în conformitate cu art. 6.13. din prezentul Statut.
8.6. *Termenul de plată a dividendelor se stabileşte de organul care a luat decizia de
plată, însă nu va fi mai mare de 3 luni de la data luării deciziei cu privire la plata lor.
Dividendele se plătesc integral la aceeaşi dată pentru toţi acţionarii sau în rate, achitate la
aceleaşi date pentru toţi acţionarii, proporţional cu numărul de acţiuni deţinute de fiecare
acţionar care are dreptul la primirea dividendului, în conformitate cu hotărârea Adunării
Generale a Acţionarilor.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 34 din 17.04.2009
8.7. Conform hotărârii Adunării Generale a Acţionarilor Băncii, dividendul se poate
plăti în bani sau acţiuni.
8.8. Decizia organului competent al Băncii privind plata dividendelor va fi publicată
în termen de 7 zile lucrătoare de la data adoptării ei în ziarul în care se publică informaţia
despre întrunirea Adunării Generale a Acţionarilor. *modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 46 din 20.05.2016
8.9. Dividendele care nu au fost primite de acţionar din vina lui în decurs de 3 ani de
la apariţia dreptului de primire a lor se fac venit al Băncii şi nu pot fi revendicate ulterior.
IX. EVIDENŢA CONTABILĂ ŞI SISTEMUL DE RAPORTARE AL BĂNCII
9.1. Anul financiar al Băncii începe la 1 ianuarie şi se încheie la 31 decembrie.
9.2. *Evidenţa contabilă şi sistemul de raportare al Băncii se conformează
reglementărilor stabilite de Banca Naţională a Moldovei şi Comisia Naţională a Pieţii
Financiare. Acestea trebuie sa satisfacă, de asemenea, nevoile de informare ale organelor de
conducere şi control ale Băncii.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 40 din 12.04.2013
9.3. Rezultatele activităţii Băncii se prezintă în bilanţurile lunare, trimestriale şi
anuale şi în raportul privind rezultatele financiare, care se prezintă la Banca Naţională a
Moldovei si la alte organe abilitate de lege, în termenele stabilite.
9.4. În termenul prevăzut de lege Banca va publica în ziarul în care se publică avizul
despre întrunirea Adunării Generale a Acţionarilor:
a) bilanţul contabil anual;
b) raportul privind rezultatele financiare;
c) extras din raportul de audit;
d) alte documente şi informaţii prevăzute de legislaţia în vigoare.
X. *PROTECŢIA DREPTURILOR CLIENŢILOR BĂNCII, SECRETUL
BANCAR ŞI SECRETUL COMERCIAL
(*denumirea capitolului modificată conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 33 din 22.08.2008.)
10.1. Mijloacele băneşti şi alte bunuri ale altor persoane, ce se păstrează în Bancă, nu
pot fi sechestrate decât în temeiul actelor emise de organele de drept şi instanţele judiciare
conform procedurii stabilite de lege.
24
10.2. Sumele de bani şi alte bunuri ale clienţilor păstrate în Bancă, inclusiv depozitele
bancare, nu pot fi confiscate sau supuse unei executări silite decât în modul şi conform
procedurii prevăzute de legislaţia în vigoare a Republicii Moldova.
10.3. Banca garantează respectarea secretului tranzacţiilor, al conturilor şi depozitelor
clienţilor săi şi ale băncilor corespondente. Accesul organelor publice abilitate la
informaţiile care constituie obiect al secretului comercial şi bancar este permis numai în
strictă conformitate cu prevederile legale aplicabile.
10.4. Administratorii, salariaţii şi agenţii Băncii, actuali şi precedenţi, sunt obligaţi să
păstreze secretul comercial şi bancar, să nu folosească în interes personal sau al terţilor
informaţiile la care au avut acces în exerciţiul funcţiei, precum şi să nu permită accesul
terţilor la această informaţie.
În cazul în care se fac vinovate de dezvăluirea secretului comercial şi bancar,
persoanele menţionate mai sus vor fi trase la răspundere în conformitate cu legea.
XI. RELAŢII CU PERSONALUL BĂNCII
11.1. Raporturile de muncă între Bancă şi angajaţii ei sunt stabilite în baza
contractelor individuale de muncă, încheiate în conformitate cu legea.
11.2. Litigiile de muncă dintre Bancă şi angajaţii săi sunt examinate de către organul
competent al Băncii în scopul soluţionării lor.
11.3. *Banca poate acorda credite angajaţilor săi şi persoanelor afiliate cu Banca în
limitele şi condiţiile stabilite prin lege, actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei şi
regulamentul intern.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 48 din 19.01.2017
11.4. Angajaţii Băncii sunt obligaţi să declare ori de câte ori este cazul, dar nu mai rar
decât o dată în an, calitatea lor de acţionari ai Băncii, precum şi cea de acţionari,
conducători sau angajaţi în alte societăţi comerciale.
*XII. REORGANIZAREA SI DIZOLVAREA BĂNCII
(*denumirea capitolului modificată conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 32 din 11.04. 2008)
12.1. Reorganizarea Băncii se efectuează în formele prevăzute de lege, în baza
hotărârii Adunării Generale a Acţionarilor şi în conformitate cu legislaţia în vigoare.
12.2. Dizolvarea Băncii se efectuează în baza hotărârii Adunării Generale a
Acţionarilor, a hotărârii instanţei judecătoreşti sau în alte temeiuri prevăzute de lege.
12.3. Dizolvarea Băncii are ca efect deschiderea procedurii de lichidare, cu excepţia
cazurilor prevăzute de lege. Din data dizolvării Băncii toate împuternicirile de conducere a
activităţii curente a Băncii sunt exercitate de lichidator. Lichidatorul are acces la
patrimoniul disponibil al Băncii, reglementează plăţile cu debitorii şi creditorii, ia măsuri cu
privire la plata datoriilor Băncii către terţi şi acţionari, întocmeşte bilanţul de lichidare şi îl
înaintează organului sau instanţei care l-a desemnat.
12.4. În caz de dizolvare, activele Băncii care au rămas după satisfacerea creanţelor
creditorilor sunt transmise acţionarilor Băncii proporţional cu cotele lor în capitalul social.
12.5. Lichidatorul este responsabil pentru prejudiciul cauzat acţionarilor şi/sau terţilor
în cadrul desfăşurării activităţii sale în conformitate cu legislaţia Republicii Moldova.
25
12.6. * Hotărârea (sau avizul, în cazul prevăzut de lege) cu privire la dizolvarea
Băncii se publică în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.
*modificat conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 33 din 22.08.2008
26
*Anexa nr. 1 la Statutul B.C. „VICTORIABANK” S.A.
Lista sucursalelor Băncii:
1) Sucursala nr. 1 Bălţi a Băncii Comerciale “VICTORIABANK” S.A., MD - 3121, mun. Bălţi, str.
Puşkin A., 18;
2) Sucursala nr. 2 Floreşti a Băncii Comerciale “VICTORIABANK” S.A., MD - 5001, or. Floreşti, str.
31 August 1989, 59;
3) Sucursala nr. 3 Chişinău a Băncii Comerciale “VICTORIABANK” S.A., MD - 2004, mun.
Chişinău, str. 31 August 1989, 141;
4) Sucursala nr. 4 Nisporeni a Băncii Comerciale “VICTORIABANK” S.A., MD - 6401, or.
Nisporeni, str. Alexandru cel Bun, 92;
5) Sucursala nr. 5 Căuşeni a Băncii Comerciale “VICTORIABANK” S.A., MD-4301, or. Căuşeni, str.
Ştefan cel Mare, 2, ap. 30 - 31;
6) Sucursala nr. 6 Soroca a Băncii Comerciale “VICTORIABANK” S.A., MD-3006, mun. Soroca, str.
Independenţei, 77;
7) Sucursala nr. 7 Orhei a Băncii Comerciale “VICTORIABANK” S.A., MD - 3505, mun. Orhei, str.
Lupu Vasile, 42;
8) Sucursala nr. 8 Chişinău a Băncii Comerciale “VICTORIABANK” S.A., MD - 2038, mun.
Chişinău, bd. Decebal, 99;
9) Sucursala nr. 9 Cahul a Băncii Comerciale “VICTORIABANK” S.A., MD - 3901, mun. Cahul, str.
Mateevici A., 11/A;
10) Sucursala nr. 10 Ungheni a Băncii Comerciale “VICTORIABANK” S.A., MD – 3606, mun.
Ungheni, str. Naţională, 26;
11) Sucursala nr. 11 Chişinău a Băncii Comerciale “VICTORIABANK” S.A., MD - 2012, mun.
Chişinău, bd. Ştefan cel Mare, 77;
12) Sucursala nr.12 Chişinău a Băncii Comerciale “VICTORIABANK” S.A., MD-2020, mun. Chişinău,
bd. Moscova, 3;
13) Sucursala nr. 13 Taraclia a Băncii Comerciale “VICTORIABANK” S.A., MD - 7401, or. Taraclia,
str. Lenin 143/5, ap. (of.) 2;
14) Sucursala nr. 14 Chişinău a Băncii Comerciale “VICTORIABANK” S.A., MD - 2044, mun.
Chişinău, bd. Mircea cel Bătrîn, 17/3;
15) Sucursala nr. 15 Comrat a Băncii Comerciale “VICTORIABANK” S.A., MD - 3800, mun. Comrat,
str. Pobedî, 46/a;
16) Sucursala nr. 16 Edineţ a Băncii Comerciale “VICTORIABANK” S.A., MD - 4601, mun. Edineţ,
str. 31 August, 19;
17) Sucursala nr. 17 Chişinău a Băncii Comerciale “VICTORIABANK” S.A., MD - 2012, mun.
Chişinău, str. 31 August 1989, 64;
27
18) Sucursala nr.18 Hînceşti a Băncii Comerciale “VICTORIABANK” S.A., MD-3401, mun. Hînceşti,
str. Chişinăului, 6/A;
19) Sucursala nr.19 Briceni a Băncii Comerciale “VICTORIABANK” S.A., MD - 4701, or. Briceni, str.
Independenţei, 20/A;
20) Sucursala nr. 20 Chişinău a Băncii Comerciale “VICTORIABANK” S.A., MD– 2051, mun.
Chişinău, str. O. Ghibu, nr. 7/2;
21) Sucursala nr. 21 Chişinău a Băncii Comerciale “VICTORIABANK” S.A., MD–4839, mun.
Chişinău, s. Stăuceni, str. Chişinăului, 5;
22) Sucursala nr. 22 Ocniţa a Băncii Comerciale “VICTORIABANK” S.A., MD - 7101, or. Ocniţa, str.
50 Ani ai Biruinţei, 62;
23) Sucursala nr. 23 Străşeni a Băncii Comerciale “VICTORIABANK” S.A., MD - 3701, mun.
Străşeni, str. Eminescu Mihai, 31;
24) Sucursala nr. 24 Ialoveni a Băncii Comerciale “VICTORIABANK” S.A., MD - 6801, or. Ialoveni,
str. Alexandru cel Bun, 53;
25) Sucursala nr. 25 Sîngerei a Băncii Comerciale “VICTORIABANK” S.A., MD - 6201, or. Sîngerei,
str. Independenţei, 146;
26) Sucursala nr. 26 Chişinău a Băncii Comerciale “VICTORIABANK” S.A., MD - 2005, mun.
Chişinău, str. Mt. Bănulescu – Bodoni, 28/1;
27) Sucursala nr. 27 Fălești a Băncii Comerciale “VICTORIABANK” S.A., MD - 5901, or. Fălești, str.
Eminescu Mihai, 10;
28) Sucursala nr. 28 Călăraşi a Băncii Comerciale “VICTORIABANK” S.A., MD– 4401, or. Călăraşi,
str. Eminescu Mihai, 32/A;
29) Sucursala nr. 29 Chişinău a Băncii Comerciale “VICTORIABANK” S.A., MD – 2004, mun.
Chişinău, str. Sfatul Ţării, 29;
30) Sucursala nr. 30 Chişinău a Băncii Comerciale “VICTORIABANK” S.A., MD – 2060, mun.
Chişinău, bd. Dacia, 29;
31) Sucursala nr. 31 Drochia a Băncii Comerciale “VICTORIABANK” S.A., MD – 5202, or. Drochia,
str. 31 August, 20, nr. 3;
32) Sucursala nr. 32 Ceadîr-Lunga a Băncii Comerciale “VICTORIABANK” S.A., MD – 6100, mun.
Ceadîr-Lunga, str. Lenin, 54/a;
33) Sucursala nr. 33 Leova a Băncii Comerciale “VICTORIABANK” S.A., MD – 6301, or. Leova, str.
Independenţei, 14;
34) Sucursala nr. 34 Rîșcani a Băncii Comerciale “VICTORIABANK” S.A., MD – 5601, or. Rîşcani,
str. Independenţei, 18.
* Anexele 2 şi 3 excluse conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 34 din 17.04.2009.
*Anexa nr. 1 expusă unei noi redacţii conform Hotărârii AGA, proces verbal nr. 40 din 12.04.2013
*Anexa nr. 1 expusă unei noi redacţii, conform Hotărârii CA, proces-verbal nr. 24 din 19.03.2018