北京中关村银行股份有限公司 2019 年年度报告

重要提示

本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告

所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大疏漏，并对其

内容的真实性、准确性和完整性承担相应的法律责任。

本行第一届董事会于 2020 年 3 月 25 日审议通过了本年度报

告。

本行年度财务报告已经天职国际会计师事务所根据中国现行

会计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

目录

公司简介 .......................................... - 1 -

党建工作情况 ...................................... - 4 -

经营情况分析 ...................................... - 6 -

股本变动及股东情况 ............................... - 17 -

董事、监事、高级管理人员及员工情况................ - 20 -

公司治理结构 ..................................... - 26 -

股东大会会议情况 ................................. - 29 -

董事会会议情况 ................................... - 31 -

监事会会议情况 ................................... - 36 -

社会责任 ......................................... - 41 -

重要事项 ......................................... - 44 -

财务报告 ......................................... - 47 -

备查文件目录 ..................................... - 57 -

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公司简介 一、公司基本情况

1.法定中文名称：北京中关村银行股份有限公司

（简称：北京中关村银行）

法定英文名称：Beijing Zhongguancun Bank Corporation Limited

2.注册资本：人民币 40亿元

3.注册地址：北京市海淀区知春路 65号院 1号楼中国卫星通信大

厦东塔商业 1层，写字楼 5、25、26、27层

邮编：100190

4.成立时间：2017年 6月 7日

5.经营范围：（一）吸收公众存款；（二）发放短期、中期和长期贷

款；（三）办理国内外结算；（四）办理票据承兑与贴现；（五）

发行金融债券；（六）代理发行、代理兑付、承销政府债券；（七）

买卖政府债券、金融债券；（八）从事同业拆借；（九）买卖、代

理买卖外汇；（十）从事银行卡业务；（十一）提供信用证服务及

担保；（十二）代理收付款项及代理保险业务；（十三）提供保管

箱服务；（十四）经银行业监督管理机构批准的其他业务。

6.法定代表人：郭 洪

7.客服及投诉电话

电话：4000108858

8.刊登年度报告互联网网址：www.zgcbank.com

年度报告备置地点：本行董事会办公室

9.其他有关资料

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金融许可证机构编码：B1611H211000001

企业法人营业执照统一社会信用代码：91110108MA00F3AL2P

全球法人机构识别码：300300C1380411000059

注册登记机关：北京市工商行政管理局海淀分局

聘请的会计师事务所：天职国际会计师事务所

聘请的律师事务所：金杜律师事务所与君泽君律师事务所

二、公司简介

北京中关村银行是在市委市政府、监管部门直接领导和关心

支持下成立的北京市第一家民营银行，也是全国首家以科技金融

为主要特色的法人银行。批准设立中关村银行，是中央支持北京建

设全国科技创新中心的重要举措，也是市委市政府的重要工作安

排。从 2008 年开始研究设计和推动、2013 年 10 月市政府正式向

国务院上报设立申请，到 2016年 12月 19日中国银监会正式批复

同意筹建，2017 年 6 月 6 日取得金融许可证并获批开业，中关村

银行的设立承载了一代代中关村人的梦想与使命，致力于打造“创

业者的银行”，并坚持以科技创新引领金融创新，用金融创新服务

科技创新，努力成为服务创新创业、推动行业转型升级、建设全国

科技创新中心的民营企业“国家队”，为北京建设全国科技创新中

心和具有全球影响力的科技创新中心贡献力量。

三、市场定位和发展战略

北京中关村银行是一家有使命的银行，是创新创业者的银行，

要始终扎根于中关村这片创新沃土，探索科技和金融的深度融合，

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以服务创新创业、推动行业转型升级、服务全国科创中心建设为己

任，依托优质股东资源和科技企业的资源优势，通过“平台+用户”

的模式，变“客户”为“合作伙伴”，变“客户”为“用户”。北京

中关村银行将努力打造成为民营银行的旗帜，科技与金融深度融

合的典范。

四、组织架构

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党建工作情况

北京中关村银行党总支成立于 2017年 10月 27日，党总支书

记由董事长担任，截至 2019年末，共有党员 59名。党总支下设 4

个党支部。在上级党委的领导下，本行党总支牢固树立“四个意

识”，坚定“四个自信”，坚持用习近平新时代中国特色社会主义

思想武装头脑、指导实践，进一步落实“两学一做”和“三会一课”

相关制度，高质量完成“不忘初心 牢记使命”主题教育任务，充

分发挥党组织在民营企业中的战斗堡垒的作用，发挥党员的先锋

模范作用。

一、以开展主题教育为引领，锤炼党员干部忠诚担当的政治品

格

不折不扣完成常规工作。认真开展专题组织生活会和民主评

议党员工作，充分发挥党总支自我净化、自我提高的能力。做好党

费收缴和发展党员工作。原原本本抓好学习教育。聚焦“不忘初心、

牢记使命”主题教育主线，将学习教育、理论武装贯穿始终，筑牢

思想根基。认认真真做好检视整改。坚持将检视整改作为主题教育

重点环节，作为建强组织的关键环节。组织全体党员对照自身岗位

职责，开展交流讨论，深入查找自身在党员意识、担当作为、服务

群众、遵守纪律、作用发挥等方面的差距和不足，列出主题教育自

查清单。切切实实抓好整治提升。组织党员对照自查清单，逐条列

出整改措施和完成时限，着力锻造一支政治可靠、业务精通、爱岗

敬业的党员队伍。高质量开好专题组织生活会。党总支班子领导

深入各党支部指导专题组织生活会，听取各项意见建议，参与民主

测评，督促支部切实完成整改措施。

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二、以夯实党建基础为核心，彰显党组织先进性

一是充分发挥党组织在非公企业中的战斗堡垒作用，发挥党

组织政治引领作用和凝心聚力作用，研究制发《关于加强和改进北

京中关村银行党的建设工作的意见》《北京中关村银行党总支关于

完善案防工作体制机制的意见》，主动探索非公企业党建工作和发

挥非公企业党组织的实质作用，切实履行从严治党的主体责任和

监督责任。继续探索将全面加强党的领导融入公司章程，探索非公

企业全面加强党的领导与公司治理相融合的体制机制，形成三重

一大事项党组织集体讨论的机制。二是持续加强党风廉政教育。巩

固和拓展党的群众路线教育实践活动和“两学一做”学习教育成

果，强化理论学习，认真做好法治宣传各项工作，教育引导党员干

部加强党性修养，严守政治纪律、廉政纪律等各项纪律。三是做好

党员发展教育工作。严把党员发展入口关，严审入党动机，严格谈

心谈话。加大教育培训力度，灵活各类党建知识平台，组织学习交

流。四是带领工会开展各项工作。切实维护职工合法权益,积极构

建和谐劳动关系，职工入会率继续保持 100%；完善职工之家和职

工书屋的建设工作；党员带头积极参加志愿活动号召全行员工为

海淀区困难人群捐款献爱心，积极为身边群众办好事办实事；在企

业增设女职工关爱室，建设暖心驿站，不断完善职工活动区域设施

建设，丰富职工的业余生活；开展展现关爱关怀关心的活动、便于

行业内部交流的活动和灵活特色的活动，为职工提供广阔的展示

空间，提升企业的凝聚力和向心力。

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经营情况分析

一、经营宗旨

北京中关村银行严格遵守国家有关法律、法规、规章及其他规

范性文件的规定，在监管机构的监督指导下开展各项业务，主要面

向科技创新型企业及个人，以移动互联网、大数据、云计算、人工

智能等先进信息技术驱动，通过产品和业务模式创新，连接各类金

融和商业生态合作伙伴，打造引领未来趋势的科技金融综合服务

平台，为客户持续提供个性化、便捷化、智能化的优质金融服务，

深入实践普惠金融，支持促进科技创新型企业和创新创业者成长，

逐步发展成为中国领先、具有全球影响力的开放式生态型科技创

新特色银行。

二、整体经营情况

（一）各项经营稳健发展

截至 2019 年 12 月 31 日，本行资产总额 1,746,733.02 万元

（人民币，下同），负债总额 1,332,603.32 万元。各项贷款总额

626,972.99 万元，其中个人贷款 340,883.23 万元，对公贷款

228,733.29 万元,票据贴现 57,356.47 万元。客户存款总额

1,060,279.58 万元，其中对公存款 701,441.76 万元，个人存款

358,711.80 万元，临时性存款 126.02万元。

本行年末资本充足率 31.75%，一级资本充足率和一级核心资

本充足率均为 30.58%，调整后存贷比 59.13%，不良贷款率为 0，

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各项指标均符合监管要求。

2019 年度，本行实现营业收入 44,686.80 万元，业务及管理

费 20,429.18 万元，实现税前利润 6,246.07 万元，税后净利润

5,015.65万元。

（二）业务开展情况

2019 年，本行持续将自身发展与实施创新驱动发展战略方向

等国家大政方针结合起来，努力建设创业者和创业企业首选的综

合金融服务平台。从“认股权贷款”“场景智慧金融”和“科创普

惠金融”三个方向发力，为科创、民营和小微企业提供优质服务，

助力实体经济发展，并取得较好效果。截至 2019年末，累计为 1800

余家科技企业提供综合金融服务，累计为小微企业发放贷款 56.45

亿元，占累计对公贷款的 49.87%；累计为民营企业发放贷款额

72.24 亿元，占累计对公贷款的 63.82%；累计为科技型企业发放

贷款 41.43亿元，占累计对公贷款的 36.60%。

1.建立健全对科创企业“敢贷、愿贷、能贷”机制

一方面，建立了专门服务中关村科技型企业的科创团队，积极

吸收来自商业银行、基金公司、创投机构、FA等机构的专业人才，

不断提升团队组成的多样性、合理性，为中关村科技型企业提供有

别于传统银行的定制化、专业化服务。另一方面，出台科创团队考

核管理办法和科创企业营销指引，摒弃以创利为中心的考核导向，

重点考核服务科创企业户数、服务质量等指标，给予从事科创信贷

类业务专项考核激励，降低科创企业内部资金价格，培养耐心资

本，打造专业团队。按高科技行业划分业务团队服务方向，坚持精

准化营销、专业化服务，深耕战略性新兴产业和细分行业。

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2.通过投贷联动方式解决科创企业的痛点

一方面，通过合作投资机构取得企业的认股选择权，用投资收

益抵补信贷风险，通过“股债结合”的服务模式，实现银行对科创

企业信贷投放的风险和收益匹配，目前本行前期投入的部分认股

权贷款，已陆续进入行权时机。

另一方面，认股权贷款有效缓解创业企业急于吸收创业投资

而造成的创业团队股权、控制权的不合理让渡，保护创业团队创造

力，提高创业成功率，受到创业企业的广泛认可。截至 2019年末，

本行共发放认股权贷款 142 笔，累计发放贷款 14.29 亿元，服务

了很多有潜力成为独角兽的优质前沿技术、硬科技企业和新经济

的创业企业。

3.布局场景智慧金融广泛服务小微企业

聚焦前沿技术、硬科技以及出行、教育、健康等民生领域，基

于真实交易场景，以大数据风控、人工智能、深度学习等前沿技术

和金融科技为支撑，用 2B2C的方式广泛与平台型、生态型企业合

作，寻找到并支持一批深耕各个行业的创业者与创业团队，联合垂

直行业合作伙伴，为场景的上下游供应链或者生态相关方提供场

景化、智能化、平台化的融资服务，积极促进行业转型升级和消费

升级，一步一步把“小客户”做成“大市场”，实现真正意义上的

为创新生态合作伙伴和用户助力赋能。

截至 2019年末，本行已与多家优质平台开展了供应链金融业

务合作，为数千家商户提供融资服务，供应链金融累计贷款金额

17.03亿元，贷款余额 0.71亿元。

4.通过科技手段实现科创普惠金融服务

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研发“惠”系列特色科创产品。一是“惠创贷”，作为“创业

通”产品的升级版，服务于未获得过贷款的科创型小微企业，通过

与担保公司合作提供流动性资金信用贷款，500万元以内根据企业

资质经绿色通道快速审批，并提供行内最优审批贷款利率。二是

“惠研贷”，通过银政合作模式，对于获得过中关村管委会研发费

用支持资金的科技型小微企业，无需提供抵质押品及担保措施即

可贷款，最高额度可达 100万元。三是“惠业贷”，通过与各地税

务局系统进行对接，基于科创企业真实的纳税和开票数据，科创企

业只要有正常纳税和开票记录，无需提供抵质押品及担保措施即

可贷款，最高额度可达 100万元。四是“惠租贷”，与中关村科技

租赁公司合作，对已在租赁公司融资的科技企业，按其融资金额的

一定比例为企业提供线上信用贷款。五是“惠薪贷”，根据科创企

业提供的职工薪酬信息，为企业创始人、高管和广大员工提供利率

优惠的信用贷款服务。“惠”系列科创产品覆盖了各个生命周期科

创企业全方位的融资需求，使用数字模式和数字手段为用户提供

优质便捷、体验更好、成本更低的综合金融服务，预计今后一至两

年将为科创企业提供数十亿元融资支持。

5.悉心帮助民营企业纾困

2019 年部分上市民营企业相继出现了股权质押比例预警、个

别大股东无力补仓的情况，造成企业资金链条紧张。为了促进北京

地区民企纾困工作机制实质落地并更好地发挥作用，体现金融机

构的社会责任，本行主动作为，配合存量客户积极采取措施，推动

引入战略投资者、协调续贷政策，确保针对短期出现困难的民营上

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市企业“不抽贷”“不断贷”，扫除政策协调和操作障碍，为问题企

业化解风险争取时间和空间。

三、会计数据和财务指标摘要

（一）主要会计数据 以下数据精确到小数点后两位

全年经营成果（人民币元） 自 2019年 1月 1日起

至 2019年 12月 31日止期间

营业收入 446,867,983.62

业务及管理费 204,291,806.29

资产减值损失 178,463,218.96

营业利润 62,447,204.76

利润总额 62,460,706.47

净利润 50,156,503.57

经营活动产生的现金流量净额 1,855,078,798.39

规模数据（人民币元）

资产总额 17,467,330,153.05

客户贷款和垫款 6,269,729,912.68

负债总额 13,326,033,161.57

客户存款 10,602,795,753.78

同业及其他金融机构存放、拆入

和卖出回购金融资产款项 2,307,978,089.70

股东权益 4,141,296,991.48

股本及资本公积 4,000,000,000.00

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每股计（人民币元）

每股收益 0.01

每股净资产 1.04

每股经营活动产生的现金流量净额 0.46

（二）主要财务指标

盈利能力指标 自 2019年 1月 1日起

至 2019年 12月 31日止期间

平均资产收益率 0.33%

加权平均资产收益率 0.33%

净利差 2.50%

净息差 3.38%

成本收入比 45.94%

手续费及佣金净收入占营业收入百分比 1.87%

资本充足率指标

资本充足率 31.75%

核心一级资本充足率 30.58%

资产质量指标

不良贷款率 0

拨备覆盖率 无不良贷款

贷款拨备比例 2.73%

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四、各类风险管理情况

本行风险管理目标是在审慎合规的基础上，实现收益与风险

的相对平衡，确保本行发展战略的实现，保障在风险可控前提下的

良性发展。

本行构建了结构扁平、管理高效、传导清晰的全面风险治理架

构，即以董事会为本行全面风险管理的最终责任人，董事会授权战

略及风险管理委员会整体协调，以高级管理层及其专业委员会决

策和指导，风险管理部统筹管理和组织落实，各条线、业务部门具

体执行的管理架构。规划并制定了适当的制度体系，覆盖主要风险

和业务全流程，为全面风险管理提供制度依据。建设开发了与本行

规模、业务特点及风险特征相适应的风险管理信息系统，以提高全

面风险管理准确性和效率性。

2019 年，本行以认真负责的态度、适度创新的精神积极做好

风险管理工作。努力完善风险管理制度体系，改善管理机制，加强

风险文化建设，本行风险管理能力得到进一步提升。

（一）信用风险

截至 2019 年末，本行不良贷款率为零，信用风险状况良好。

为确保信用风险管理的独立性、专业性和有效性，本行构建了

以董事会为核心，以信贷评审委员会、授信评审部、风险管理部为

主体的信用风险管控组织，全面负责信用风险管理。本行建立了以

信用评价、授信审批、限额管理、风险分类、风险监控以及风险资

本计量为基础的完善的信用风险管理机制，覆盖授信发放至收回

全过程，包含贷款、授信、保函等表内外各项授信业务。通过规范

化、标准化的管理流程，严格的授信审批，积极的授信监测和贷后

- 13 -

管理以及审慎的风险计量和监测，本行保持了良好的资产质量、充

足的资产减值准备和风险资本。同时，本行充分发挥自身优势，通

过与外部机构合作，积极探索基于大数据的风险分析、识别和控制

机制，建设相关风控模型，不断提高信用风险管理能力和水平。

（二）流动性风险

截至 2019 年末，本行流动性比例为 127%、流动性匹配率为

127%、优质流动性资产充足率为 102%，均高于监管标准。本行流

动性指标表现良好，资金相对充裕，流动性风险状况良好。

为确保流动性风险管理的专业性和有效性，本行构建了以董

事会为核心，以高级管理层及其专业委员会决策和指导，以风险管

理部全面统筹和监督，资产负债与财务管理主管，金融市场部、创

新生态合作部等部门协助、配合的流动性风险管控体系，负责流动

性风险管理。

本行流动性风险管理的目标是通过建立科学完善的流动性风

险管理机制以及对流动性风险实施有效的识别、计量、监控和报

告，确保本行在正常经营环境或压力状态下，能及时满足资产、负

债及表外业务的流动性需求和履行对外支付义务，有效平衡资金

的效益性和安全性。流动性风险管理政策主要包括，构建合理的资

产负债结构，保持良好的流动性匹配水平；合理配置债券和票据业

务，维持合理的流动性储备，增强承担风险和应对突发流动性冲击

的能力；通过适度安排资金头寸，保持日常合理流动性。

本行目前流动性风险的主要来源是资产负债期限结构的不匹

配以及客户的资金需求。本行流动性风险管理的主要措施，一是统

筹并合理调配资金，积极增加同业交易对手以降低融资成本并提

- 14 -

高融资效率；二是设置流动性比例、流动性匹配率等风险监测指

标，定期监测、分析流动性风险状况及变动趋势；三是定期实施压

力测试，评估不利市场条件对流动性的影响。同时，本行十分关注

期限及资产结构管理，密切监控不同期限资产、负债匹配情况，及

时调整头寸，保障充裕的流动性。

2019 年本行进行了多次流动性压力测试，包括每季定期实施

的常规压力测试。本行压力测试主要使用流动性缺口分析法，结合

运用多种风险因子情景假设，通过轻度、中度、重度三种压力参数

设置，分析对静态基期流动性缺口变化的影响。从压力测试结果来

看，本行在轻度、中度和重度压力情景下，仍能保持适当的流动性。

（三）市场风险

本行尚未开展衍生品、债券买卖等复杂和交易性金融产品，业

务开展外汇业务。因此面临的市场风险主要是资产、负债到期期限

（就固定利率而言）或重定价期限（就浮动利率而言）之间所存在

差异导致的利率重定价风险，本行涉及的主要业务是银行账簿下

的存款、贷款，同业资金融入和同业投资。但整体而言风险水平十

分有限。截至 2019年末，本行银行账户利率风险在六种标准压力

情境下最大利率风险敏感度为 0.79%。

本行主要利用缺口分析、敏感性分析对利率重定价风险进行

监测、分析，评价利率重定价缺口状态和规模，测算收益的利率弹

性，并通过调整资产结构和利率结构的方式控制利率波动对本行

收益的影响。

（四）操作风险

本行目前操作风险的主要来源是不完善或有缺陷的内部程序

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或系统，以及外部事件。

本行主要通过加强内部控制与管理并努力提高系统化的方式

控制和管理操作风险。本行对内部程序（如财务和会计错误、产品

设计缺陷）、人员因素（如失职违规、关键岗位人员不足等）、内部

科技系统因素（如信息和数据质量下降、系统稳定等）和外部事件

（如外部欺诈或盗窃、外部侵害等）四个领域实施重点管控，不断

提高和完善相关领域的操作规范性、流程合理性，以有效控制操作

风险。

2019 年本行建立操作风险滚动排查机制，以期及时发现并消

除风险隐患。同时，巩固制度审阅机制、改善授权管理、加强培训

教育。本行操作风险管控能力进一步提升。

（五）声誉风险

本行因经营、管理及其他行为或外部事件可能导致利益相关

方对本行的负面评价，即声誉风险。声誉风险是本行全面风险管理

的重要内容，本行坚持完善声誉风险管理体系和机制建设，不断提

高声誉风险管理水平。本行建立了合理的舆情监测和报告机制，以

技术为依托进行舆情监测，提高舆情监测的全面性、及时性和准确

性。及时研判媒体关注的行业热点事件，强化对其发展趋势的监测

与分析，提前防范舆情事件的发生。本行关注并逐步强化企业声誉

风险文化建设与员工声誉风险意识的培养，针对服务投诉、信访与

声誉事件应对等开展多层面的培训，指导全行做好声誉风险防范

工作。

2019 年，本行未发生重大声誉风险事件，声誉风险可控，声

誉风险管理水平稳步提升，企业形象和声誉得到有效维护。

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（六）信息科技风险

本行因信息科技技术的运用而面临信息科技风险，信息科技

技术运用主要包括业务系统和各类电子设备。

本行构建了以董事会为核心，以高级管理层及其专业委员会

决策和指导，以风险管理部全面统筹和监督，金融科技部主管，各

条线部门协助、配合的信息科技风险管控体系，对信息科技风险实

施全面管理。包括系统安全、生产管理、运营管理、连续性管理等

信息运用全流程，并定期评估信息科技风险、组织应急演练，确保

各项系统、设备持续、稳定运行。

（七）其他风险

主要包括法律合规风险，本行严格遵守银行业监督管理部门

相关监管要求和政策，审慎、合规的开展各项业务。

本行目前经营活动和业务范围暂不涉及国别风险。

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股本变动及股东情况

一、报告期内股份变动情况

报告期内本行股份未发生变动。

股东户数 持股数（万股） 持股比例

民营法人股 11 400,000 100%

总数 11 400,000 100%

二、报告期内股东情况

报告期末本行股东共 11户，股东在本行持股情况如下：

股东名称 持股数（万股） 持股比例

用友网络科技股份有限公司 119,200 29.80%

北京碧水源科技股份有限公司 108,000 27.00%

北京光线传媒股份有限公司 39,600 9.90%

北京东方园林环境股份有限公司 39,600 9.90%

东华软件股份公司 20,000 5.00%

北京华胜天成科技股份有限公司 19,200 4.80%

北京东方雨虹防水技术股份有限公司 19,200 4.80%

北京数知科技技术股份有限公司 10,000 2.50%

北京鼎汉技术集团股份有限公司 9,000 2.25%

北京旋极信息技术股份有限公司 8,200 2.05%

恒泰艾普集团股份有限公司 8,000 2.00%

注：股东北京鼎汉技术股份有限公司于2019年更名为北京鼎汉技术集团股份有限公司。

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三、报告期内股份出质情况

截至 2019 年 12 月 31 日，本行 11 家股东均未将持有的本行

股份出质。

四、报告期内股东提名董事、监事情况

姓名 职务 提名股东名称

王文京 股东董事 用友网络科技股份有限公司

吴政平 股东董事 用友网络科技股份有限公司

文剑平 股东董事 北京碧水源科技股份有限公司

刘笃宇 股东董事 北京碧水源科技股份有限公司

王长田 股东董事 北京光线传媒股份有限公司

何巧女 股东董事 北京东方园林环境股份有限公司

薛向东 股东董事 东华软件股份公司

张秉霞 股东监事 北京华胜天成科技股份有限公司

张 颖 股东监事 北京东方雨虹防水技术股份有限公司

五、报告期内主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致

行动人、最终受益人等情况

主要股东名称 控股股东 实际控制人 一致行动人 最终受益人

用友网络科技股份

有限公司

北京用友科技

有限公司 王文京 无 公司本身

北京碧水源科技股

份有限公司 文剑平 文剑平 无 公司本身

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北京光线传媒股份

有限公司

上海光线投资控股

有限公司 王长田 无 公司本身

北京东方园林环境

股份有限公司

北京朝汇鑫企业

管理有限公司

朝阳区人民

政府国有资

产监督管理

委员会

无 公司本身

东华软件股份公司 北京东华诚信电脑

科技发展有限公司 薛向东 无 公司本身

北京华胜天成科技

股份有限公司 无 王维航 无 公司本身

北京东方雨虹防水技

术股份有限公司 李卫国 李卫国 无 公司本身

注：主要股东关联方见备查材料《关联方名录》，与主要股东及其控股股东、

实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等关联交易情况详见财务报

表附注。

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董事、监事、高级管理人员及员工情况

一、董事、监事、高级管理人员基本情况

姓名 性别 职务 任职期限

郭 洪 男 董事长、执行董事 201705-202005

肖瑞彦 男 行长、执行董事 201904-202001

王文京 男 股东董事 201705-202005

吴政平 男 股东董事 201705-202005

文剑平 男 股东董事 201705-202005

刘笃宇 男 股东董事 201705-202005

王长田 男 股东董事 201705-202005

何巧女 女 股东董事 201705-202005

薛向东 男 股东董事 201705-202005

王 巍 男 独立董事 201705-202005

申嫦娥 女 独立董事 201705-202005

易 晓 女 监事长、职工监事 201705-202005

王维航 男 股东监事 201705-201901

张秉霞 女 股东监事 201901-202001

张 颖 女 股东监事 201705-202005

赵凌宇 男 职工监事 201705-202005

李文智 男 外部监事 201705-202005

杨新军 男 副行长 201911-202005

- 21 -

暴冰 女 副行长 201705-201903

二、董事、监事、高级管理人员的主要工作经历

（一）董事

郭洪，本行董事长，董事会战略与风险管理委员会主任委员，对外经济

贸易大学工商管理硕士（MBA）。曾任北京东方电子集团企业国际合作与投资

部经理、中华企业股份制咨询公司投资咨询部经理、北京市体改办股份制处

处长、北京市国资委政策法规处处长、中关村管委会主任。北京市第十一届

市委委员，北京市第十四届、十五届人大代表，海淀区第十届政协委员、常

委。

肖瑞彦，本行执行董事，中国人民大学工商管理硕士。曾任中国民生银

行首体支行行长、北京管理部副总经理，中国民生银行济南分行行长、党委

书记，中国民生银行投资银行部总裁、党委书记，中国民生银行杭州分行行

长、党委书记，贵州银行董事长、党委书记、行长。

王文京，本行董事，董事会提名与薪酬委员会委员，江西财经大学经济

学学士。曾任国务院机关事务管理局科员。现任用友网络科技股份有限公司

董事长兼 CEO、中国产业互联网发展联盟执行理事长、第九届至第十二届全

国人大代表。

吴政平，本行董事，董事会战略与风险管理委员会委员，中欧国际工商

管理学院工商管理硕士。曾任中国建材会计学会事业分会秘书长。现任用友

网络科技股份有限公司董事，北京用友幸福投资管理有限公司董事长。

文剑平，本行董事，董事会战略与风险管理委员会委员，中南林业科技

大学生态学硕士，澳大利亚新南威尔士大学水工程科学硕士。曾任中国科学

院生态环境研究中心助理研究员，国家科委社会发展司生态环境处副处长，

- 22 -

国家科委中国国际科学中心副主任、总工程师，国家科委水污染与废水资源

化研究中心常务副主任，北京碧水源科技股份有限公司董事长兼总经理。现

任北京碧水源科技股份有限公司董事长。

刘笃宇，本行董事，董事会提名与薪酬委员会委员，华南农业大学管理

学硕士。曾历任中国农业银行广东省分行信贷处处长助理、营业部副总经理、

广州市淘金支行行长。现任广东汉盛集团有限公司总经理，北京碧水源科技

股份有限公司金融顾问。

王长田，本行董事，董事会关联交易控制和审计委员会委员，复旦大学

新闻专业学士。曾任全国人大常委会办公厅新闻局记者，中华工商时报记者、

市场新闻部主任，北京电视台《北京特快》节目总策划、制片人。现任北京

光线传媒股份有限公司董事长兼总经理。

何巧女，本行董事，董事会战略与风险管理委员会委员，北京林业大学

园林专业学士。曾任杭州园林局助理工程师，北京东方园林股份有限公司董

事长、总经理。现任北京东方园林环境股份有限公司董事长。

薛向东，本行董事，董事会关联交易控制和审计委员会委员，湖南大学

计算机及应用专业学士。曾任中国进出口总公司进口处项目经理，中国机械

工业电脑应用技术开发公司营业部（系统集成部）经理及总经理助理，加拿

大 ONYX 公司驻华首席代表。现任东华软件股份公司董事长。

王巍，本行独立董事，董事会提名与薪酬委员会主任委员，美国福特姆

大学文理学院博士。曾任中国建设银行辽宁分行投资处实习会计师，中国银

行总行国际金融研究所助理研究员，摩根大通银行分析师，美国世界银行顾

问，中国南方证券有限公司副总裁，万盟投资管理有限公司董事长，中国并

购公会会长。现任中国金融博物馆理事长。

申嫦娥，本行独立董事，董事会关联交易控制和审计委员会主任委员，

- 23 -

西安交通大学管理学博士。曾任陕西财经学院财政系副教授，西安交通大学

会计学院副教授。现任北京师范大学经济与工商管理学院会计系教授。

（二）监事

易晓，本行监事长，湖南财经学院经济学硕士。曾任中国人民银行银行

监管一司邮政储蓄机构监管处助理调研员，中国银行业监督管理委员会银

行监管三部外资银行监管一处副处长、团委办公室主任、团委副书记，北京

银监局党委委员、副局长、正局级巡视员。

张秉霞，本行监事，中央财经大学经济学硕士。曾任太原市国家税务局

征管科主任科员，北京搜狐互联网公司财务主管，香港长达科技控股公司高

级财务经理，华友数码传媒科技有限公司副总裁，任钱包金服（北京）科技

有限公司财务副总裁，北京华胜天成科技股份有限公司首席财务官。

张颖，本行监事，中国人民大学金融学硕士。曾任京都天华会计师事务

所项目经理、部门经理，利安达会计师事务所有限责任公司审计经理，北京

东方雨虹防水技术股份有限公司财务总监。现任北京东方雨虹防水技术股

份有限公司董事、常务副总裁。

赵凌宇，本行监事，河北大学经济学学士。曾任中国工商银行河北省廊

坊分行营业部办公室主任、总行机构业务部银行业务处业务主管，中国民生

银行审计部高级审计师。

李文智，本行外部监事，美国纽约理工大学工商管理专业硕士。曾任江

西恒信会计师事务所副所长，广东恒信德律会计师事务所副董事长，广东大

华德律会计师事务所高级合伙人，中国证券监督管理委员会创业板发审委

委员，立信大华会计师事务所副总经理。现任大华会计师事务所（特殊普通

合伙）管理合伙人。

（三）高级管理人员

- 24 -

肖瑞彦，本行行长，中国人民大学工商管理硕士。曾任中国民生银行首

体支行行长、北京管理部副总经理，中国民生银行济南分行行长、党委书记，

中国民生银行投资银行部总裁、党委书记，中国民生银行杭州分行行长、党

委书记，贵州银行董事长、党委书记、行长。

杨新军，本行副行长，中国人民大学工商管理硕士。曾任北京证券投资

西北分部副总经理，中国民生银行北京首体支行副行长、北京京广支行行长，

民生金融租赁股份有限公司融资租赁部总经理，中国民生银行呼和浩特分

行副行长，中国民生银行青岛分行党委书记、行长，乐视集团副总裁、乐视

金融总裁，苏宁银行党委副书记、副行长。

三、报告期内董事、监事、高级管理人员变动情况

报告期内，本行股东监事王维航因个人原因向本行股东大会

提出辞去监事职务，并由华胜天成提出推选张秉霞担任监事，该事

项经 2019年第 1次临时股东大会审议通过。

报告期内，本行副行长暴冰因个人原因，向本行董事会提出辞

去有关职务，并经第一届董事会第 13次会议审批通过。本行聘请

杨新军担任副行长，并经第一届董事会第 13次会议审议通过。

四、员工情况

报告期末，本行员工平均年龄 35岁。按人员性别划分，男性

占比 62.6%，女性占比 37.4%；按学历划分，研究生及以上学历占

比 46.52%，本科学历占比 49.20%，专科及以下学历占比 4.28%；

按岗位分布划分，前台人员占比 32.09%，中台人员占比 57.21%，

后台人员占比 10.70%。

- 25 -

五、薪酬情况

2019年度，本行依据战略发展目标和市场环境，完善了与本

行可持续发展相适应、与市场相比具竞争力的薪酬管理体系。根据

《商业银行稳健薪酬监管指引》的相关要求，主要采取基本薪酬、

绩效薪酬与福利性收入相结合的薪酬结构；按照“以岗定价、以能

定级、以绩定酬、市场导向”的原则实施薪酬分配；运用科学和灵

活的绩效考核管理方式，充分发挥绩效考核的激励和约束作用，实

现人员的优胜劣汰和综合能力的提升。本行始终秉持人才培养与

风险控制相匹配的薪酬管理原则，按规定计发员工基本薪酬和延

期支付绩效薪酬，保障薪酬体系与本行治理要求相统一，与本行竞

争能力及持续建设能力相适应。

- 26 -

公司治理结构

本行高度重视公司治理，严格按照《公司法》《商业银行法》

《商业银行公司治理指引》《商业银行股权管理暂行规定》等法律

法规和监管机构要求，以及本行章程的有关规定，不断健全公司治

理制度，完善公司治理结构。本行股东大会、董事会、监事会和高

级管理层高度重视创新发展，重视公司治理与风险治理，依法合

规、规范操作、科学决策、运作有效。在全体股东的支持下，形成

了以董事会为核心的公司治理机制，为本行坚守定位，打造差异化

特色化经营模式的“创新创业者的银行”奠定了坚实基础。本行具

体治理情况如下：

一、关于股东大会

本行股东均为企业法人，最高权力机构为股东大会，股东大会

通过董事会、监事会对本行进行管理和监督。本行严格按照有关法

律法规和本行章程、股东大会议事规则召开股东大会，确保全体股

东充分、平等地享受知情权、参与权和表决权。

二、关于董事和董事会

本行严格按照公司章程规定的董事任职资格和选聘程序选举

董事。截至 2019年 12月末，本行董事会成员共 11人，其中执行

董事 2 名，独立董事 2 名，股东董事 7 名。报告期内，董事会能

够及时就业务发展、合规和风险管理、内部控制提出意见和建议，

对高级管理层的工作和职责及时作出评价和建议，通过对高级管

理层实施授权管理和目标考核，促进管理层有效落实董事会决议，

- 27 -

促进各项经营管理目标实现，并按照规定向股东大会报告。全体董

事均能按照规定出席董事会会议、列席股东大会，勤勉、忠实地履

行职责，诚信、公正地行使作为董事的权利。

三、关于独立董事

报告期末，本行董事会有独立董事 2 名。独立董事均能够结

合外部环境和公司治理实际，发挥独立专业判断，为公司治理重大

事项提供新思路和方案，并为提升公司治理的质量，增强公司治理

的实效建言献策。独立董事均能恪守诚信、勤勉义务，独立、客观

地行使职责，重点关注了重大关联交易、董事和高管提名、高管层

绩效考核、内部控制评价等，维护本行整体利益和全体股东的合法

权益，在董事会和专门委员会中发挥了重要作用。

四、关于监事和监事会

本行监事会对股东大会负责，对董事会和经营层进行监督。截

至 2019 年 12 月末，本行第一届监事会共有 5 名监事，其中股东

监事 2 名，外部监事 1 名，职工监事 2 名，监事会按照本行章程

和有关监管要求的规定，认真履行职责，本着对股东负责的精神，

通过参加包括董事会及专门委员会在内的各类会议，深入调研了

解监管政策，日常信息收集和监督等方式，积极发挥对本行发展战

略、经营决策、财务状况、风险管理、内部控制等方面的监督作用。

注重董事会和高级管理层的履职评价，认真组织年度履职评价工

作，通过自评、互评等形式，形成对董事会及其成员、高级管理层

及其成员的履职评价报告。2019 年度监事会共向经营管理层下发

8封监事会提示函，从人员管理、信用风险管理、流动性风险管理、

- 28 -

金融市场业务管理等方面予以监督提示和持续跟踪，为推动本行

公司治理结构的完善发挥了重要作用。

五、关于外部监事

报告期末，本行监事会有外部监事 1 名。外部监事能够严格

遵守有关法律法规和本行章程规定，认真履职，勤勉尽责，独立行

使监督职权。审议董监高履职评价、风险管理、财务管理等方面议

案，参与监事会重要事项的研究和决定，积极发表意见建议。列席

董事会，及时获取本行经营管理信息，参与重大决策的监督。参与

履职监督、财务监督、内控监督、风险管理监督等重点工作，加强

与董事会和高级管理层的沟通，发挥专长，建言献策，为监事会履

行监督职责发挥积极作用。

六、关于高级管理层

本行高级管理层根据公司章程和监管规定的要求，以及本行

实际情况，建立分工合理、授权适度、职责明确、报告关系清晰的

组织架构，勤勉敬业，尽心尽责，认真贯彻落实董事会各项战略决

策。

- 29 -

股东大会会议情况 一、2019年第 1次临时股东大会

2019 年 1 年 4 日，北京中关村银行以通讯表决方式召开了

2019 年第 1 次临时股东大会，审议通过了关于《更换北京中关村

银行股份有限公司股东监事》《豁免 2018 年第 1 次临时股东大会

通讯会议审议公司章程修订事宜》等议案，审阅了关于《变更北京

中关村银行股份有限公司注册地址信息》的报告。

二、年度股东大会召开情况

2019年 3月 27日，北京中关村银行以现场会议方式召开了年

度股东大会。会议审议通过了关于《北京中关村银行股份有限公司

2018 年度财务决算报告》《北京中关村银行股份有限公司 2018 年

度风险管理情况》《北京中关村银行股份有限公司 2018 年度内部

控制评价报告》《北京中关村银行股份有限公司 2018 年度关联交

易专项报告》《北京中关村银行股份有限公司 2018 年年度报告》

《北京中关村银行股份有限公司 2018 年度董事会工作报告》《北

京中关村银行股份有限公司 2018 年资本充足率管理情况和 2019

年资本充足率管理计划》《北京中关村银行股份有限公司 2019 年

度经营计划》《北京中关村银行股份有限公司 2019 年度财务预算

报告》《北京中关村银行股份有限公司 2019 年度风险偏好政策》

《修订<北京中关村银行股份有限公司章程><北京中关村银行股

份有限公司股东大会议事规则><北京中关村银行股份有限公司董

事会议事规则>》《修订<北京中关村银行股份有限公司关联交易管

理办法>》《北京中关村银行股份有限公司 2018年度董事会及其成

- 30 -

员履职评价报告》《北京中关村银行股份有限公司 2018 年度高级

管理层及其成员履职评价报告》《北京中关村银行股份有限公司

2018 年度监事会工作报告》《北京中关村银行股份有限公司 2018

年度监事履职评价报告》《北京中关村银行股份有限公司 2018 年

度独立董事述职报告》等议案。

二、2019年第 2次临时股东大会召开情况

2019 年 12 月 25 日，北京中关村银行以通讯表决方式召开了

2019 年第 2 次临时股东大会。会议审议通过关于《更换北京中关

村银行股份有限公司股东监事》《北京中关村银行股份有限公司股

权管理暂行规定》等议案。

- 31 -

董事会会议情况

一、第一届董事会第 12次会议召开情况

2019年 1月 29日，北京中关村银行以现场会议方式召开了第

一届董事会第 12次会议。会议审议通过了关于《北京中关村银行

股份有限公司风险总监人选任免》《北京中关村银行股份有限公司

2018年度信息科技专项审计报告》《北京中关村银行股份有限公司

2018年度高级管理人员绩效考核结果报告》《北京中关村银行股份

有限公司 2018 年度大额风险暴露管理情况报告》《北京中关村银

行股份有限公司大额风险暴露管理办法》等议案。

二、第一届董事会 2019年第 1次临时会议召开情况

2019年 3月 19日，北京中关村银行以通讯表决的方式召开了

第一届董事会 2019年第 1次临时会议。会议审议通过了关于《对

北京用友科技有限公司、用友网络科技股份有限公司、用友（深圳）

商业保理有限责任公司、用友数法金融服务（天津）有限公司进行

关联授信》等议案。

三、第一届董事会第 13次会议召开情况

2019年 3月 27日，北京中关村银行以现场会议方式召开了第

一届董事会第 13次会议。会议审议通过了关于《北京中关村银行

股份有限公司 2018 年度财务决算报告》《北京中关村银行股份有

限公司 2018 年度风险管理情况》《北京中关村银行股份有限公司

2018年度内部控制评价报告》《北京中关村银行股份有限公司 2018

- 32 -

年度关联交易专项报告》《北京中关村银行股份有限公司 2018 年

度流动性风险管理审计报告》《北京中关村银行股份有限公司 2018

年度审计报告披露》《北京中关村银行股份有限公司 2018 年度经

营业绩快报披露》《北京中关村银行股份有限公司 2018 年度资本

充足率情况报告披露》《北京中关村银行股份有限公司 2018 年年

度报告》《北京中关村银行股份有限公司 2018 年度董事会工作报

告》《北京中关村银行股份有限公司 2018 年度内部审计工作总结

和 2019 年度内部审计工作计划》《北京中关村银行股份有限公司

2018 年资本充足率管理情况和 2019 年资本充足率管理计划》《北

京中关村银行股份有限公司 2019 年度经营计划》《北京中关村银

行股份有限公司 2019 年度财务预算报告》《北京中关村银行股份

有限公司 2019 年度高管关键绩效指标及目标值》《北京中关村银

行股份有限公司 2019 年度风险偏好政策》《北京中关村银行股份

有限公司 2019年度消费者权益保护工作计划》《修订<北京中关村

银行股份有限公司章程><北京中关村银行股份有限公司股东大会

议事规则><北京中关村银行股份有限公司董事会议事规则>》《修

订<北京中关村银行股份有限公司关联交易管理办法>》《修订北京

中关村银行股份有限公司董事会战略与风险管理委员会议事规则》

《北京中关村银行股份有限公司董事会对信息科技委员会授权方

案》《同意暴冰辞去北京中关村银行股份有限公司副行长职务》《选

聘杨新军先生为北京中关村银行股份有限公司副行长》等议案，审

阅了关于《北京中关村银行股份有限公司 2018年度董事会及其成

员履职评价报告》《北京中关村银行股份有限公司 2018 年度高级

管理层及其成员履职评价报告》《北京中关村银行大额费用支出及

- 33 -

捐赠情况》等报告。

四、第一届董事会第 14次会议召开情况

2019年 4月 24日，北京中关村银行以通讯表决方式召开了第

一届董事会第 14次会议。会议审议通过了关于《选举肖瑞彦董事

为北京中关村银行股份有限公司第一届董事会战略与风险管理委

员会委员》《北京中关村银行股份有限公司 2019 年一季度报告》

《北京中关村银行股份有限公司 2019年一季度资本充足率情况报

告》等议案。

五、第一届董事会第 15次会议召开情况

2019年 6月 11日，北京中关村银行以通讯表决方式召开了第

一届董事会第 15次会议。会议审议通过了关于《北京中关村银行

股份有限公司资产处置有关情况》的议案。

六、第一届董事会第 16次会议召开情况

2019年 6月 27日，北京中关村银行以通讯表决方式召开了第

一届董事会第 16次会议。会议审议通过了关于《北京中关村银行

股份有限公司董事会豁免以通讯表决方式审议财务负责人选聘事

宜》《选聘乔丽侠女士为北京中关村银行股份有限公司财务负责人》

《北京中关村银行股份有限公司董事会及高级管理层应遵循的职

业规范与价值准则》《北京中关村银行股份有限公司 2018 年度主

要股东资质及履行承诺事项等情况的评估报告》《北京中关村银行

股份有限公司关联方名录更新情况报告》《北京中关村银行股份有

- 34 -

限公司 2019 年 1-5 月关联交易情况报告》《与用友金融信息技术

股份有限公司进行重大关联交易》《对用友集团进行关联授信》等

议案。

七、第一届董事会第 17次会议召开情况

2019年 7月 24日，北京中关村银行以通讯表决方式召开了第

一届董事会第 17次会议。会议审议通过了关于《北京中关村银行

股份有限公司 2019 年半年度报告》《北京中关村银行股份有限公

司 2019 年二季度资本充足率情况报告》《对碧水源集团进行关联

授信》等议案。

八、第一届董事会第 18次会议召开情况

2019 年 10 月 28 日，北京中关村银行以通讯表决方式召开了

第一届董事会第 18次会议。会议审议通过了关于《北京中关村银

行股份有限公司 2019 年三季度报告》《北京中关村银行股份有限

公司 2019 年三季度资本充足率情况报告》《北京中关村银行股份

有限公司同城灾备数据中心建设方案》《修订北京中关村银行股份

有限公司董事会战略与风险管理委员会议事规则》《北京中关村银

行股份有限公司股权管理暂行规定》《北京中关村银行股份有限公

司与深圳前海友金社信息科技有限公司进行重大关联交易》等议

案，审阅了关于《北京中关村银行股份有限公司风险贷款情况》《北

京中关村银行股份有限公司员工从业行为评估情况》等报告。

- 35 -

九、第一届董事会第 19次会议召开情况

2019 年 11 月 15 日，北京中关村银行以通讯表决方式召开了

第一届董事会第 19次会议。会议审议通过了关于《北京中关村银

行股份有限公司与中兴仪器（深圳）有限公司进行重大关联交易》

等议案。

十、第一届董事会第 20次会议召开情况

2019 年 12 月 19 日，北京中关村银行以通讯表决方式召开了

第一届董事会第 20次会议。会议审议通过了关于《北京中关村银

行股份有限公司科技外包战略》《北京中关村银行股份有限公司

2020-2022年资本管理规划》《北京中关村银行股份有限公司 2020

年度日常非授信类关联交易预计额度》《北京中关村银行股份有限

公司 2018年度监管意见整改落实情况》等议案，审阅了关于《北

京中关村银行股份有限公司关联交易专项审计报告》的报告。

- 36 -

监事会会议情况 一、第一届监事会第 9次会议召开情况

2019年 1月 10日，北京中关村银行以通讯表决方式召开了第

一届监事会第 9 次会议。会议审议通过了关于《北京中关村银行

股份有限公司董事会及其成员履职评价办法》《北京中关村银行股

份有限公司高级管理层及其成员履职评价办法》《北京中关村银行

股份有限公司 2018年度信息科技专项审计报告》等议案。

二、第一届监事会第 10次会议召开情况

2019年 1月 29日，北京中关村银行以现场会议方式召开了第

一届监事会第 10次会议。会议审议通过了关于《北京中关村银行

股份有限公司 2018 年度董事会及其成员履职评价报告》《北京中

关村银行股份有限公司 2018 年度监事履职评价报告》《北京中关

村银行股份有限公司 2018年度高级管理层及其成员履职评价报告》

《北京中关村银行股份有限公司 2018年度监事会工作报告》等议

案，审阅了关于《北京中关村银行股份有限公司 2018年度大额风

险暴露管理情况报告》《北京中关村银行股份有限公司大额风险暴

露管理办法》《北京中关村银行股份有限公司风险总监人选任免》

等报告。

三、第一届监事会第 11次会议召开情况

2019年 3月 27日，北京中关村银行以现场会议方式召开了第

一届监事会第 11次会议。审议通过了关于《北京中关村银行股份

- 37 -

有限公司 2018 年度审计报告披露》《北京中关村银行股份有限公

司 2018 年度经营业绩快报披露》《北京中关村银行股份有限公司

2018年度资本充足率情况报告披露》《北京中关村银行股份有限公

司 2018 年度财务决算报告》《北京中关村银行股份有限公司 2018

年度风险管理情况》《北京中关村银行股份有限公司 2018 年关联

交易专项报告》《北京中关村银行股份有限公司 2018 年度内部控

制评价报告》《北京中关村银行股份有限公司 2018 年年度报告》

《北京中关村银行股份有限公司 2018年度流动性风险管理审计报

告》《北京中关村银行股份有限公司 2018 年度资本充足率管理情

况和 2019 年度资本充足率管理计划》《北京中关村银行股份有限

公司 2018年度内部审计工作总结和 2019年度内部审计工作计划》

《北京中关村银行股份有限公司 2019 年度经营计划》《北京中关

村银行股份有限公司 2019 年度财务预算报告》《北京中关村银行

股份有限公司 2019 年度风险偏好政策》《北京中关村银行股份有

限公司 2019年度高管关键绩效指标及目标值》《修订<北京中关村

银行股份有限公司章程><北京中关村银行股份有限公司股东大会

议事规则><北京中关村银行股份有限公司董事会议事规则>》《修

订<北京中关村银行股份有限公司关联交易管理办法>》等议案，审

阅了关于《对北京用友科技有限公司、用友网络科技股份有限公

司、用友（深圳）商业保理有限责任公司、用友数法金融服务（天

津）有限公司进行关联授信》《同意暴冰辞去北京中关村银行股份

有限公司副行长职务》《选聘杨新军先生为北京中关村银行股份有

限公司副行长》等报告。

- 38 -

四、第一届监事会第 12次会议召开情况

2019年 4月 24日，北京中关村银行以通讯表决方式召开了第

一届监事会第 12次会议。会议审议通过了关于《北京中关村银行

股份有限公司 2019 年一季度报告》《北京中关村银行股份有限公

司 2019年一季度资本充足率情况报告》等议案。

五、第一届监事会第 13次会议召开情况

2019年 6月 12日，北京中关村银行以通讯表决方式召开了第

一届监事会第 13次会议。会议审议通过了关于《北京中关村银行

股份有限公司资产处置有关情况》的议案。

六、第一届监事会第 14次会议召开情况

2019 年 7 月 3 日，北京中关村银行以通讯表决方式召开了第

一届监事会第 14次会议。会议审议通过了关于《北京中关村银行

股份有限公司 2018年度主要股东资质及履行承诺事项等情况的评

估报告》《北京中关村银行股份有限公司董事会及高级管理层应遵

循的职业规范与价值准则》等议案，审阅了关于《选聘乔丽侠女士

为北京中关村银行股份有限公司财务负责人》《北京中关村银行股

份有限公司关联方名录更新情况报告》《北京中关村银行股份有限

公司 2019 年 1-5 月关联交易情况报告》《与用友金融信息技术股

份有限公司进行重大关联交易》《对用友集团进行关联授信》等报

告。

- 39 -

七、第一届监事会第 15次会议召开情况

2019年 7月 24日，北京中关村银行以通讯表决方式召开了第

一届监事会第 15次会议。会议审议通过了关于《北京中关村银行

股份有限公司 2019 年半年度报告》《北京中关村银行股份有限公

司 2019年二季度资本充足率情况报告》等议案，审阅了关于《北

京中关村银行股份有限公司 2019年反洗钱工作专项审计报告》《北

京中关村银行股份有限公司 2019年上半年支付安全风险排查后续

审计报告》《对碧水源集团进行关联授信》等报告 八、第一届监事会第 16次会议召开情况

2019年 11月 5日，北京中关村银行以通讯表决方式召开了第

一届监事会第 16次会议。会议审议通过了关于《北京中关村银行

股份有限公司 2019 年三季度报告》《北京中关村银行股份有限公

司 2019年三季度资本充足率情况报告》等议案，审阅了关于《北

京中关村银行股份有限公司与深圳前海友金社信息科技有限公司

进行重大关联交易》《北京中关村银行股份有限公司风险贷款情况》

等报告。 九、第一届监事会第 17次会议召开情况

2019 年 12 月 19 日，北京中关村银行以通讯表决方式召开了

第一届监事会第 17次会议。会议审议通过了关于《北京中关村银

行股份有限公司 2020-2022年资本管理规划》《北京中关村银行股

份有限公司 2018年度监管意见整改落实情况》等议案，审阅了关

于《修订北京中关村银行股份有限公司薪酬管理办法》《北京中关

- 40 -

村银行股份有限公司绩效薪酬延期支付管理办法》《修订北京中关

村银行股份有限公司员工绩效管理办法》《北京中关村银行股份有

限公司关联交易专项审计报告》《北京中关村银行股份有限公司与

中兴仪器（深圳）有限公司进行重大关联交易》等报告。

- 41 -

社会责任

2019年，本行按照既定的发展战略，大力开展科技金融服务，

取得良好的成效。在发展业务的基础上,本行积极主动履行企业社

会责任,积极贯彻落实国家大政方针，始终坚持金融服务实体经济

的发展路径，大力推进普惠金融，通过履行社会责任和推动经营发

展的融合与统一，坚定不移走稳健可持续发展道路。

（一）完善消费者权益保护体系，切实提升客户体验

2019 年，本行从内控制度、教育宣传、信息披露、投诉处理

等多个方面持续完善消费者权益保护体系，扎实推进消费者权益

保护工作，将消费者权益保护纳入公司发展战略，全面实施消费者

权益保护考核，提升了工作效率，取得了良好成效。一是通过对本

行的组织架构、工作机制和内控制度进行修订完善，制定了全面的

考核制度、产品开发准入制度、教育培训制度、数据安全、个人信

息保护等多项制度，完善了消费者权益保护工作的内控制度，使本

行消费者权益保护工作更加有据可依。二是加强消费者权益保护

工作的教育宣传工作，组织开展了“非法集资宣传”“金融消费者

权益日”“金融知识普及月金融知识进万家 争做理性投资者 争做

金融好网民”“国家网络安全宣传周”“普及金融知识，守住‘钱袋

子’”“普及金融知识万里行活动”等主题活动，对内不断加强员工

教育培训，树立消费者权益保护意识，对外通过本行官方网站的消

费者权益保护专栏、微信公众号等媒体手段对金融消费者进行金

融知识宣传，对外宣传形成了常态化机制，宣传范围涵盖远离非法

集资、防范电信诈骗、理财知识、支付结算等主题内容；三是完善

信息披露机制，披露与金融消费者权益保护有关的经营信息，通过

- 42 -

产品查询平台披露金融产品信息，通过本行官方网站、手机 APP以

及营业网点公示我行的服务信息，为金融消费者提供了便利。四是

优化投诉处理机制，投入使用本行开发的投诉信息管理系统，提高

了投诉处理的效率，通过官网、手机 APP 以及营业网点对投诉处

理电话进行公示，建立了消费者多种投诉建议的渠道，提高了消费

者的满意度。五是配合监管部门完成自评工作，按照监管及消费者

权益保护规章制度要求，不断提升工作要求，提高消费者权益保护

工作水平。六是落实保护个人信息安全，通过对本行信息安全制度

的筛查和对收集、使用和保存个人金融信息的全流程管控进行全

方面的自查以及针对本行 APP隐私条款的合理性进行了深度自查，

确保了本行在个人金融信息保护方面落实到位。

（二）优化人才发展体系，注重员工关爱

2019 年，本行建立了能上能下、优胜劣汰、按劳取酬、培育

与选拔使用相结合的市场化人力资源管理体制和科学的激励约束

机制，搭建了员工全方位发展平台，不断提升员工对本行的忠诚度

和归属感，为全行业务发展提供有力支持与保障，实现股东价值、

银行价值、社会价值与员工个人价值最大化的有机统一。

本行工会充分履行代表职工利益、表达职工意愿职能。积极构

建和谐劳动关系。保持职工入会率 100%。为职工办实事，开展会

员法定节假日、生日、生病住院、婚丧嫁娶等慰问活动。为职工解

难事，开展大龄青年联谊活动及困难职工帮扶活动，帮助解决职工

生活中的难题。为职工办好事，结合上级工会的扶持政策，筹建女

职工关爱室，继续完善职工之家和职工书屋的建设工作，为职工提

供温馨舒适的办公环境。促进职工队伍全面发展。组织员工参加上

级工会组织开展的各类劳动技能竞赛和活动，开展工会年度评优

- 43 -

工作，树立岗位标杆，充分发挥典型的示范作用。提升工会管理规

范化。召开多次工会委员会全体会议研究年度重点工作，科学制定

年度工作计划和预算报告，做到先预算后开支，无预算不开支。研

究制发了兴趣小组、职工之家和职工书屋的使用管理办法，实现工

会物资规范化管理。研究制定工会常识，纳入我行新员工手册，提

升入会仪式感。开展丰富多彩文体活动。

- 44 -

重要事项 一、重大诉讼、仲裁事项

报告期内，本行未涉及针对本行的重大诉讼、仲裁事项。

二、关联交易事项

为规范关联人授信业务管理，控制本行关联人授信业务行为，

维护本行安全、稳健运行，根据《中华人民共和国商业银行法》和

《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》等法律法规，结合

本行章程及有关规定，制定了关联交易管理办法。按照《商业银行

股权管理暂行规定》的最新要求，我行及时对关联交易管理办法进

行了修订。

2019 年度，本行采用权责发生制统计关联交易情况，以合同

签订作为关联交易的认定标准，以合同金额（框架协议等以预估金

额或年度金额为准）作为关联交易金额，有效避免逐笔支付统计方

式存在的“化整为零”问题，以及审批流程不合规情况的发生。

2019年度，本行共发生 29笔关联交易，涉及金额人民币 5.07

亿元。其中非授信类关联交易共计 25笔、合计金额人民币 0.26亿

元，其中涉及资产转移类交易 22 笔，主要是 IT 基础设施、办公

网络设备、运维平台系统、人才物税产品、同城票据采购系统等交

易事项；涉及接受服务类交易 3 笔，主要是友金普惠批量个人消

费类贷款助贷服务费。授信类关联交易 4笔，分别为用友（深圳）

商业保理有限责任公司 40,000万元综合授信、北京良业环境技术

股份有限公司 17,142万元贷款及汇票承兑、北京碧水源科技股份

- 45 -

有限公司 7,100 万元贷款、中兴仪器（深圳）有限公司 2,500 万

元贷款。全部关联授信净额占本行资本净额的 9.86%。整体来看，

本行授信类关联交易风险水平较低。2019 年度，本行重大关联交

易事项见下表：

序号 交易对手 所属集团 交易金额 交易类型

1 用友（深圳）商业保理有限

责任公司 用友网络 213,292,781.24 授信

2 用友金融信息技术股份有限

公司 用友网络 282,300 资产转移

3 用友金融信息技术股份有限

公司 用友网络 215,400 资产转移

4 北京良业环境技术股份有限

公司 碧水源 171,420,909.33 授信

5 深圳用友力合普惠信息服务

有限公司 用友网络 6,544,395.87 提供服务

6 北京碧水源科技股份有限公

司 碧水源 71,000,000 授信

7 中兴仪器（深圳）有限公司 碧水源 25,000,000 授信

8 深圳用友力合普惠信息服务

有限公司 用友网络 2,597,516.65 提供服务

2019 年度，本行发生全部关联交易均已按规定经有权机构备

案或审批，并向监事会和监管部门报告。

- 46 -

三、重大合同及其履行情况

重大托管、承包、租赁事项：报告期内，本行未发生重大托管、

承包、租赁其他公司资产或其他公司托管、承包、租赁本公司资产

的事项。

重大担保：报告期内，有关担保合同均属本行经营范围内的担

保业务，无其他需要披露的重大担保事项。

其他重大合同（含担保等）及其履行情况：报告期内，本行无

重大合同纠纷发生。

四、公司、董事、监事、高管人员在报告期内有无受过处罚

报告期内，本行及本行董事、监事、高管人员均未受到有关监

管部门的处罚。

五、公司聘用、解聘会计师事务所情况

报告期内，本行董事会续聘天职国际会计师事务所对公司

2019 年度财务报表进行了审计，并出具了标准无保留意见的审计

报告。

- 47 -

财务报告

资产负债表

编制单位：北京中关村银行股份有限公司 2019年 12月 31日

金额单位：元

项 目 期末余额 期初余额 附注编号

流动资产

现金及存放中央银行款项 1,499,791,591.75 1,920,941,081.52 七、（一）

存放同业及其他金融机构款项 227,682,641.94 251,169,915.32 七、（二）

贵金属

拆出资金 1,920,000,000.00 1,800,000,000.00 七、（三）

以公允价值计量且其变动计入

当期损益的金融资产 100,525,906.06 40,785,225.52 七、（四）

衍生金融资产

买入返售金融资产 751,806,027.87 七、（五）

应收利息 25,607,770.75 78,852,012.77 七、（六）

发放贷款和垫款 6,098,607,217.42 5,510,116,620.53 七、（七）

可供出售金融资产 4,701,767,623.44 1,810,000,000.00 七、（八）

持有至到期投资 738,548,099.18 七、（九）

应收款项类投资 1,088,605,484.54 1,577,490,000.00 七、（十）

长期股权投资

投资性房地产

固定资产 16,200,109.98 22,719,171.69 七、（十一）

在建工程

无形资产 72,668,926.76 51,802,655.75 七、（十二）

商誉

递延所得税资产 43,759,633.13 30,045,587.73 七、（十三）

其他资产 181,759,120.23 60,938,120.35 七、（十四）

资 产 总 计 17,467,330,153.05 13,154,860,391.18

流动负债

向中央银行借款 105,281,875.00 486,840,000.00 七、（十六）

同业及其他金融机构存放款项 146,813,081.35 2,101,301,250.65 七、（十七）

拆入资金 140,000,000.00 - 七、（十八）

- 48 -

吸收存款 10,602,795,753.78 6,166,924,244.42 七、（十九）

以公允价值计量且其变动计入

当期损益的金融负债 142,944,640.00 七、（二十）

衍生金融负债

卖出回购金融资产款项 2,021,165,008.35 七、（二十一）

已发行存款证

应付职工薪酬 46,792,714.64 58,698,296.30 七、（二十二）

应交税费 10,458,403.15 33,210,036.46 七、（二十三）

应付利息 76,231,792.62 143,467,635.62 七、（二十四）

应付股利

预计负债

应付债券

其中:优先股

永续债

递延所得税负债 2,152,522.73 七、（十三）

其他负债 31,397,369.95 68,168,770.63 七、（二十五）

负 债 合 计 13,326,033,161.57 9,058,610,234.08

所有者权益

实收资本(或股本) 4,000,000,000.00 4,000,000,000.00 七、（二十六）

其他权益工具

其中:优先股

永续债

资本公积

减:库存股

其他综合收益 -5,109,669.19 七、（二十七）

专项储备

盈余公积 14,640,666.07 9,625,015.71 七、（二十八）

一般风险准备 33,651,611.70 七、（二十九）

未分配利润 98,114,382.90 86,625,141.39 七、（三十）

所有者权益合计 4,141,296,991.48 4,096,250,157.10

负债及所有者权益合计 17,467,330,153.05 13,154,860,391.18

- 49 -

利润表

编制单位：北京中关村银行股份有限公司 2019年度

金额单位：元

项 目 本期发生额 上期发生额 附注编号

一、营业收入 446,867,983.62 433,204,518.33

利息净收入 359,132,285.27 272,307,973.75 七、（三十一）

利息收入 601,857,645.99 464,260,357.66 七、（三十一）

利息支出 242,725,360.72 191,952,383.91 七、（三十一）

手续费及佣金净收入 8,364,767.84 -5,082,113.22 七、（三十二）

手续费及佣金收入 24,637,430.20 1,492,047.87 七、（三十二）

手续费及佣金支出 16,272,662.36 6,574,161.09 七、（三十二）

投资收益（损失以“－”号填列） 41,072,538.36 165,675,759.90 七、（三十三）

其中：对联营企业及合营企业的投资

收益

公允价值变动收益（损失以“－”号

填列） -954,805.03 196,480.13 七、（三十五）

汇兑及汇率产品净收益（损失以

“－”号填列）

其他业务收入 346,532.15 106,417.77 七、（三十四）

资产处置收益（亏损以“-”号填

列）

其他收益 38,906,665.03 七、（三十九）

二、营业支出 384,420,778.86 359,985,030.76

税金及附加 669,789.10 483,389.24 七、（三十六）

业务及管理费 204,291,806.29 203,147,328.16 七、（三十七）

资产减值损失 178,463,218.96 155,363,524.03 七、（三十八）

其他业务成本 995,964.51 990,789.33 七、（三十四）

三、营业利润（亏损以“－”号填列） 62,447,204.76 73,219,487.57

加: 营业外收入 13,501.71 30,366,680.02 七、（四十）

减：营业外支出 307,438.16 七、（四十一）

四、利润总额（亏损总额以“－”号填

列） 62,460,706.47 103,278,729.43

减：所得税费用 12,304,202.90 13,393,332.83 七、（四十二）

五、净利润（净亏损以“－”号填列） 50,156,503.57 89,885,396.60

- 50 -

（一）持续经营净利润（净亏损以

“－”号填列） 50,156,503.57

89,885,396.60

（二）终止经营净利润（净亏损以

“－”号填列）

六、其他综合收益的税后净额 -5,109,669.19 - 七、（二十七）

(一) 以后不能重分类进损益的其他综

合收益 - -

1.重新计量设定收益计划净负债或净

资产的变动

2.权益法下在被投资单位不能重分类

进损益的其他综合收益中享有的份额

(二) 以后将重分类进损益的其他综合

收益 -5,109,669.19 - 七、（二十七）

1.权益法下在被投资单位以后将重分

类进损益的其他综合收益

2.可供出售金融资产公允价值变动损

益 -5,109,669.19 七、（二十七）

3.持有至到期投资重分类为可供出售

金融资产损益

4.现金流量套期损益的有效部分

5.外币财务报表折算差额

6.其他

七、综合收益总额 45,046,834.38 89,885,396.60

八、每股收益

(一) 基本每股收益

(二) 稀释每股收益

- 51 -

现金流量表

编制单位：北京中关村银行股份有限公司 2019年度

金额单位：元

项 目 本期发生额 上期发生额 附注编号

一、经营活动产生的现金流量：

吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额 2,481,383,340.06 3,236,219,260.40

向中央银行借款净增加额 486,840,000.00

拆入资金净增加额（拆出资金净减少额） 20,000,000.00

卖出回购金融资产净增加额 2,021,165,008.35

已发行存款证净增加额

买入返售金融资产净减少额

以公允价值计量且其变动计入当期损益的

金融负债净增加额 - -

收取利息、手续费及佣金的现金 441,538,301.03 457,475,421.73

处置抵债资产收到的现金

收到其他与经营活动有关的现金 39,266,698.89 77,479,737.27

经营活动现金流入小计 5,003,353,348.33 4,258,014,419.40

发放贷款和垫款净增加额 734,211,863.45 4,818,912,820.11

向中央银行借款净减少额 381,558,125.00

存放中央银行和同业及其他金融机构款项

净增加额 540,146,686.35 317,709,375.94

拆出资金净增加额（拆入资金净减少额） 1,200,000,000.00

买入返售金融资产净增加额 751,806,027.87

卖出回购金融资产净减少额

以公允价值计量且其变动计入当期损益的

金融资产净增加额 59,740,680.54

已发行存款证净减少额

支付利息、手续费及佣金的现金 326,233,866.08 59,170,703.51

支付给职工以及为职工支付的现金 125,269,435.76 91,123,901.70

支付的各项税费 54,466,880.84 15,382,950.30

支付其他与经营活动有关的现金 174,840,984.05 45,310,857.89

经营活动现金流出小计 3,148,274,549.94 6,547,610,609.45

经营活动产生的现金流量净额 1,855,078,798.39 -2,289,596,190.05 七、（四十三）

- 52 -

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金 23,575,527,397.37 63,209,785,881.58

取得投资收益收到的现金 209,250,785.97 167,000,383.95

处置固定资产、无形资产和其他长期资产

收回的现金净额

处置子公司、联营企业及合营企业投资收

到的现金

收到其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流入小计 23,784,778,183.34 63,376,786,265.53

投资支付的现金 26,558,407,086.55 60,861,484,925.05

购建固定资产、无形资产和其他长期资产

支付的现金 66,233,344.68 79,035,944.12

取得子公司、联营企业及合营业企业投资

支付的现金

对子公司增资支付的现金

支付其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流出小计 26,624,640,431.23 60,940,520,869.17

投资活动产生的现金流量净额 -2,839,862,247.89 2,436,265,396.36

三、筹资活动产生的现金流量：

吸收投资收到的现金

发行债券收到的现金

收到其他与筹资活动有关的现金

筹资活动现金流入小计 -

分配股利、利润或偿付利息支付的现金

偿还债务支付的现金

支付其他与筹资活动有关的现金

筹资活动现金流出小计 -

筹资活动产生的现金流量净额 -

四、汇率变动对现金的影响

五、现金及现金等价物净增加额 -984,783,449.50 146,669,206.31 七、（四十三）

加：期初现金及现金等价物的余额 1,570,639,215.19 1,423,970,008.88 七、（四十三）

六、期末现金及现金等价物余额 585,855,765.69 1,570,639,215.19 七、（四十三）

- 53 -

所有者权益变动表

编制单位：北京中关村银行股份有限公司

2019年度

金额单位：元

项 目

本期金额

实收资本(或股本)

其他权益工具 资

本

公

积

减

：

库

存

股

其他综合收益 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 所有者权益合计 优

先

股

永

续

债

其

他

一、上年年末余额 4,000,000,000.00 - 9,625,015.71 - 86,625,141.39 4,096,250,157.10

加：会计政策变更 -

前期差错更正 -

其他 -

二、本年年初余额 4,000,000,000.00 - - - - - - 9,625,015.71 - 86,625,141.39 4,096,250,157.10

三、本年增减变动金额（减少以

“-”号填列） - - - - - - -5,109,669.19 5,015,650.36 33,651,611.70 11,489,241.51 45,046,834.38

（一）综合收益总额 -5,109,669.19 50,156,503.57 45,046,834.38

（二）所有者投入和减少资本 - - - - - - - - - - -

1.所有者投入的普通股 -

2.其他权益工具持有者投入资本 -

3.股份支付计入股东权益的金额 -

- 54 -

4.其他 -

（三）利润分配 - - - - - - - 5,015,650.36 33,651,611.70 -38,667,262.06 -

1.提取盈余公积 5,015,650.36 -5,015,650.36 -

2.提取一般风险准备 33,651,611.70 -33,651,611.70 -

3.对所有者（或股东）的分配 -

4.结转重新计量设定受益计划净负

债或净资产所产生的变动 -

5.其他 -

（四）所有者权益内部结转 - - - - - - - - - - -

1.资本公积转增资本（或股本） -

2.盈余公积转增资本（或股本） -

3.盈余公积弥补亏损 -

4.其他 -

（五）其他 -

四、本年年末余额 4,000,000,000.00 - - - - - -5,109,669.19 14,640,666.07 33,651,611.70 98,114,382.90 4,141,296,991.48

- 55 -

所有者权益变动表（续）

编制单位：北京中关村银行股份有限公司

2019年度

金额单位：元

项 目

本期金额

实收资本(或股本)

其他权益工具 资本

公积

减：库

存股

其他综合

收益 盈余公积

一般风险

准备 未分配利润 所有者权益合计 优先

股

永续

债 其他

一、上年年末余额 4,000,000,000.00

636,476.05

5,728,284.45 4,006,364,760.50

加：会计政策变更

-

前期差错更正

-

其他

-

二、本年年初余额 4,000,000,000.00 - - - - - - 636,476.05 - 5,728,284.45 4,006,364,760.50

三、本年增减变动金额（减少以“-”

号填列） - - - - - - - 8,988,539.66 - 80,896,856.94 89,885,396.60

（一）综合收益总额 89,885,396.60 89,885,396.60

（二）所有者投入和减少资本 - - - - - - - - - - -

1.所有者投入的普通股 -

2.其他权益工具持有者投入资本 -

3.股份支付计入股东权益的金额 -

4.其他 -

（三）利润分配 - - - - - - - 8,988,539.66 - -8,988,539.66 -

- 56 -

1.提取盈余公积 8,988,539.66 -8,988,539.66 -

2.提取一般风险准备 -

3.对所有者（或股东）的分配 -

4.结转重新计量设定受益计划净负债

或净资产所产生的变动 -

5.其他 -

（四）所有者权益内部结转 - - - - - - - - - - -

1.资本公积转增资本（或股本） -

2.盈余公积转增资本（或股本） -

3.盈余公积弥补亏损 -

4.其他 -

（五）其他 -

四、本年年末余额 4,000,000,000.00 - - - - - - 9,625,015.71 - 86,625,141.39 4,096,250,157.10

- 57 -

备查文件目录

一、载有法定代表人、行长、财务负责人签名并盖章的会计报表

二、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件

三、本行网站公开的信息资料原件

四、《北京中关村银行股份有限公司章程》

五、《关联方名录》