operațiunile valutare pf

8/12/2019 Operaiunile valutare PF

1/30


2/30

Operaiunile valutare includ:

a) operaiunile legate de trecerea dreptului de proprietate ia altordrepturi (fr a obine n schimb alte active) asupra valuteistrine/monedei naionale, valorilor mobiliare iinstrumentelor de plat

exprimate n valutstrin/monedei naionale, precum ioperaiunilencadrul croravaluta striniinstrumentele de platexprimate n valutstrinse utilizeazn calitate de mijloc de plat;

b) importul i exportul n/din Republica Moldova al valorilorvalutare;

c) transferurile unilaterale efectuate de rezideni i nerezidenin/din Republica Moldova;

d) transferurile unilaterale n valut strinefectuate de rezidenii nerezideni pe teritoriul Republicii Moldova, precum itransferurile unilaterale n moned naional efectuate de

nerezidenipe teritoriul Republicii Moldova.Operaiunile valutare includ, dup caz, ncheierea i derulareatranzaciilor i operaiunilor, precum i plile i transferurile care seprimesc/se efectueazn cadrul acestor tranzaciiioperaiuni.


3/30

La deschiderea i administrarea conturilor clienilor, Banca determinstatutul de rezident sau nerezident (conform legislaiei valutare) apersoanelor pe numele crora snt deschise aceste conturi, n vedereaasigurrii respectrii legislaiei valutare la prestarea serviciilor.

Rezideni:persoane fizice (ceteni ai Republicii Moldova, ceteni strini i apatrizi)care au domiciliul n Republica Moldova, atestat cu act de identitatecorespunztor, inclusiv cele care se afltemporar peste hotare; Nerezideni:

persoanele fizice care nu sunt rezidente, inclusiv cele care se afla temporarn Republica Moldova;

Persoana fiziccare are paralel reedinn RM ireedinntr-un statstrin, dar se identific la Banc ca nerezident prezentnd paaportul emisde organele mputernicite ale statului strin urmeaz a fi identificat ca

persoannerezident. Iar n cazul n care persoana fizic iniiatoarea uneioperaiuniivalutare are creanesau obligaiunifade bancfiind nregistratca rezident, aceasta va fi identificat n continuare ca rezident.


4/30

Pentru efectuarea plii /transferului fr numerar n cadruloperaiunii valutare persoana fizic urmeaz s prezinte la Bancurmtoareledocumente, fra se limita la acestea:

1. actul de identitate

2. solicitarea in scris de efectuare a plii /transferului semnat dectrepersoana fizicarespectiv;

3. documentele justificative, cu excepia cazurilor specificate n mod

expres de actele normative ale BNM n domeniul reglementriivalutare;

4. notificaia /autorizaia corespunztoare n cazul in care nconformitate cu Legea nr.62 XVI din 21.03.2008 operaiuneavalutara n cadrul creia se efectueaz plata/transferul este supusnotificriila BNM /autorizriidin partea BNM.


5/30

n cazul n care reglementarea valutarprevede prezentarea actului de identitate, persoanafizica rezidenta prezint actul de identitate din sistemul naional de paapoarte

(buletinul de identitate, permisul de ederepermanentetc. eliberate de ctreorganul abilitatal Republicii Moldova) care atest domiciliul n Republica Moldova, iar persoana fizicanerezidenta prezint paaportul eliberat de ctre organul abilitat al statului strin,permisul de edere provizoriu eliberat de ctreorganul abilitat al Republicii Moldova etc.

Actul de identitate al persoanei fizice se prezintla Bancn original in fotocopie. Dupautentificarea fotocopiei de ctrepersoana responsabila Bncii, originalul documentului n

cauzse restituie persoanei fizice, iar fotocopia autentificatrmne la Banc. Autentificareafotocopiei se face prin nscrierea textului "copia corespunde cu originalul" i aplicareasemnturiipersoanei responsabile a Bncii.

Conform prevederilor actelor legislative interne ale Bncii n unele cazuri ca de exemplu laeliberarea plilor/transferurilor primite prin sistemele internaionale de mijloacebneti n sum ce nu depete echivalentul a 15 mii lei nu este necesarprezentarea/luarea fotocopiei actului de identitate.


6/30

Solicitarea n scris de efectuare a plii/transferului trebuie sconinurmtoareledate, fra se limita la acestea:

a) datele despre destinatarul plii/transferului (denumirea, numele,

prenumele s.a.);b) scopulplii/transferului care se indic n mod desfurat (de ex.,plata pentru tratament medical, pentru studii, pentru procurarea crilor,donaie,cheltuieli familiale pentru mam/sor/frate/so/soie);

c) denumirea i, dac exist, numrul i data documentuluijustificativ n cazul n care plata /transferul se efectueaz n bazadocumentului justificativ;

d) denumirea, numrul i data documentului respectiv n cazul ncare plata /transferul se efectueazla prezentarea la Banca notificaiei

/autorizaiei, prevzute de actele normative ale BNM n domeniulreglementriivalutare.


7/30

Documentele justificative, reprezint documentele care urmeaz a fi prezentate laBanc pentru a justifica efectuarea plilor /transferurilor, i anume:

a) documentele ce confirm necesitatea efecturii de ctre persoanele fizice a

plilor /transferurilor (de exemplu contract, invoice etc.)i conin date despresumele plilor /transferurilor;b) documentele care confirm circumstanele la existena crora persoanele fizice

pot efectua plile /transferurile respective (de exemplu documente care confirmlegtura de rudenie, aflarea temporar n strintate);

c) alte documente care se prezint la Banc pentru justificarea efecturii plilor/transferurilor i conin, dup caz, date despre sumele plilor /transferurilor,

scopul i datele beneficiarului.

Dac n baza documentelor justificative se efectueaz mai multe pli/transferuri, documentele justificative pot fi prezentate o singurdat,n cazulefecturiiprimei pli/transfer.

Documentele justificative se prezint la Banc n limba de stat, limba rus sau alte

limbi n care au fost emise. La cererea Bncii, dup necesitate, n cazurile cnd datelebeneficiarului, scopul/destinaia, suma i valuta transferului nu pot fi identificate ndocumentele justificative perfectate n limbi strine, documentele justificative seprezint mpreun cu traducerile acestora n limba de stat, legalizate notarial.


8/30

n cazul n care plata /transferul fr numerar n cadrul operaiuniivalutare se efectueaz dectrepersoana fizicla prezentarea la Banca documentelor justificative, Persoana responsabildin cadrul Bnciieste obligatsverifice:

a) corespunderea datelor indicate n solicitarea n scris de efectuare a plii /transferului cu dateleindicate n documentele justificative (lund n considerare documentele de modificare, dacexist);

b) dacsuma indicat n solicitarea n scris de efectuare a plii/transferului nu depete sumaindicatn documentele justificative (lund n considerare documentele de modificare, dacexist);

c) existenanscrierii pe fotocopia documentului justificativ a textului Declarpe propria rspunderecfotocopia este identica cu originalul,certificatprin semnturapersoanei fizice respective.

Corespunderea fotocopiilor documentelor justificative, inclusiv ale documentelor de modificare, cu

originalele acestora se autentific de ctre persoanele fizice care efectueaz pli /transferuri n bazaacestor documente.

n cazul efecturiiplii/transferului n baza documentului justificativ, acesta urmeaza fi emis penumele persoanei fizice titular de cont /persoanei fizice care urmeazsa efectueze plata /transferulsau pe numele membrului familiei acesteia (persoana fizica rezident/nerezident). n cazul efecturiiplii/transferului n baza unui document care nu este emis pe numele persoanei fizice titular

de cont /persoanei fizice care efectueaz plata /transferul, la Banc urmeaz a fi prezentat idocumentul ce confirm legtura de rudenie /relaia de cstorie cu persoana /instituirea tutelei/curatelei n privinapersoanei n numele creiase efectueazplata /transferul.


9/30

Particularitile efecturii

plilor/transferurilor fr numerar

n cadrul operaiunilor valutare de

ctre persoane fizice rezidente


10/30

Persoana fizicrezidentpoate efectua transferul n strintateal mijloacelorbnetidestinate cheltuielilor familiale n favoarea fiecruimembru al familieidupcum urmeaz:

transfer unic n sumce nu depete1000 euro (sau echivalentul lor) frprezentarea la Banca documentelor ce confirmlegturade rudenie/relaiade cstoriesau instituirea tutelei/curatelei;

transfer unic n sumce nu depete10,000 euro (sau echivalentul lor) laprezentareala Banca documentelor ce confirmlegturade rudenie/relaiadecstoriesau instituirea tutelei/curatelei;

transfer n sum ce depete 10,000 euro (sau echivalentul lor) laprezentareala Banca documentelor ce confirmlegturade rudenie/relaiade

cstoriesau instituirea tutelei/curatelei, precumia documentelor ce confirmnecesitatea efecturiiplii /transferului de ctre persoana fizic n favoareacreiase efectueaztransferul iconindate despre suma plii/transferului.


11/30

membru al familiei printe, copil, nfietor, copil nfiat, so /soie, frate/sora, bunic /bunica inepot /nepoatai acestora, tutore /curator, persoanpusa sub tutel/curatel.

n cazul efecturii transferului mijloacelor bneti destinate cheltuielilorfamiliale, n solicitarea n scris de efectuare a transferului se indicobligatoriu legtura de rudenie /relaia de cstorie/relaia de tutela/curatelcu persoana fizicn favoarea creiase efectueaztransferul (de

exemplu, fiic,mam,frate, sor,so,soie,tutore).

Documentele ce confirma legtura de rudenie /relaia de cstorie/instituirea tutelei/curatelei se prezintla banca liceniatn originalinfotocopii. Dupautentificarea fotocopiilor de ctrepersoana responsabila aBncii,

originalele documentelor n cauza se restituie persoanelor fizice, iarfotocopiile autentificate rmnla Banc.


12/30

Persoana fizic rezident care se stabilete cu domiciliul n strintate poate efectuatransferul n strintate al mijloacelor bneti deinute de ctre aceasta cu drept deproprietate, la prezentarea la banca liceniata urmtoarelordocumente:

a) actul de identitate al persoanei fizice rezidente n care este aplicat viza de ieire dinRepublica Moldova de ctre organele mputernicite ale Republicii Moldova (paaportul,eliberat ceteanului Republicii Moldova ori unui apatrid pentru ieirea din/intrarea nRepublica Moldova sau paaportulnaionalal ceteanuluistrin);

b) documentele ce confirm deinerea cu drept de proprietate a sumelor mijloacelorbneti supuse transferrii din Republica Moldova (de exemplu, contractul de vnzare cumprarea imobilului, a valorilor mobiliare; certificatul de motenitor);

c) certificatul privind lipsa sau existena restanelor fa de bugetul public naional (noriginal) eliberat de ctreorganul fiscal al Republicii Moldova pe numele persoanei care sestabiletecu domiciliul n strintate. Certificatul menionattrebuie scorespundconcomitent

urmtoarelor condiii: s confirme lipsa restanelor fa de bugetul public naional, s fieeliberat cel mai devreme cu 5 zile lucrtoarenainte de data prezentriila Banca solicitriinscris de efectuare a transferului.

d) alte documente pe care persoana fizic le consider necesare de a le prezenta pentruefectuarea transferului n legturcu stabilirea cu domiciliul n strintate.


13/30

Persoana fizic rezident poate efectua n strintate pe numele su transferul mijloacelorbnetidestinate cheltuielilor sale, pentru perioada aflriitemporare n strintate,dupcumurmeaz:

Transfer unic n sumce nu depete 1000 euro (sau echivalentul lor) frprezentareadocumentelor justificative;

transfer unic n summai mare de 1000 euro (sau echivalentul lor), darce nu depete10000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la Banc a documentelor ce confirm

faptul aflriitemporare nstrintate (de exemplu, confirmare de la o instituiestrindenvmnt, instituie medical sau de la locul de muncdin strintate,permisul de ederetemporarn statul strinrespectiv cu prezentarea biletului la avion/autobuz);

transfer n sumce depete10000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la Banca documentelor ce confirmfaptul aflriitemporare n strintateia documentelor ceconfirm necesitatea efecturii de ctre persoana fizic a plii /transferului i conin

date despre suma plii/transferului.


14/30

Persoana fizicrezident poate efectua n strintatepe numele su transferul demijloace bnetin scopul obineriivizei de intrare n statul strinla prezentarea labanca liceniata urmtoarelordocumente:

documentul /informaia ce confirm necesitatea existenei n strintate amijloacelor bneti pe numele persoanei fizice respective pentru obinereavizei iconindate despre suma mijloacelor bnetinecesare (de ex., documentul

/informaia misiunii diplomatice a statului strin n care este specificat cerinadepunerii mijloacelor bneti n contul deschis la o banc din strintate pentruobinereavizei de intrare isuma necesara fi depus);

documentele care confirm scopul /motivul vizitei, necesare pentruprezentarea la misiunea diplomatic /oficiul consular respectiv pentru obinereavizei corespunztoare (de ex., invitaieoficialde la o persoana fizica nerezident

n cazul vizitei private, invitaieoficialde la o companie strinan cazul deplasriin interes de serviciu, confirmarea efecturiitratamentului medical n strintate,confirmarea instituieide invmntdespre admiterea la studii, foaia turistic).


15/30

Persoana fizica rezidentpoate transfera, frprezentarea la Bancadocumentelor justificative, mijloace bneti sub form de donaie nsum ce nu depete 1000 euro (sau echivalentul lor), dup cumurmeaz:a) transfer unic n strintate n favoarea unei persoane fizicerezidente care se afln strintate;

b) transfer unic n strintate n favoarea misiunii diplomatice,oficiului consular sau a altei reprezentane oficiale ale RepubliciiMoldova peste hotare;c) transfer unic n favoarea unei persoane fizice /juridice nerezidente.

Transferarea mijloacelor bneti sub form de donaie nsum ce depete 1000 de euro (sau echivalentul lor) seefectueazcu autorizare din partea BNM.


16/30

Persoana fizic rezident poate efectua n favoarea persoanei fizicerezidente care se afla temporar in strintate, n favoarea persoaneifizice/juridice nerezidente pli/transferuri necomercialesocialmente importante dupcum urmeaz:

a) n cazul n care suma plii/transferului unic nu depete1000

euro(sau echivalentul lor) frprezentarea la banca liceniataadocumentelor justificative;

b) n cazul n care suma plii/transferului depete 1000 euro(sau echivalentul lor) la prezentarea la Banc a documentelorjustificative (de ex., decizia instanei judectoreti), care urmeaz s

conin scopul plii /transferului i date despre sumaplii/transferului.


17/30

Platile/transferurile necomerciale socialmente importante, prevzutede prezenta lege,

includ:

a) transferurile pensiilor, pensiilor alimentare, indemnizatiilor de stat, plilori compensaiilor,

inclusiv ale plailorde reparare a daunelor cauzate lucrtorilorde mutilri,boli profesionale sau

alte vtmriale sntiilegate de executarea de ctreacetiaa obligaiilorde serviciu;

b) sumele achitate n baza sentinelor,hotrrilor,ordonanelorideciziilor instanelor

judectoretiiale organelor de urmrirepenala;

c) platile legate de decesul cetenilor(cheltuieli de transport icheltuieli de nmormntare);

d) platile de compensare a cheltuielilor de judecat,de urmrirepenal,de arbitraj,

notariale iale altor organe de drept, precum itaxa de stat pentru dosarele examinate de aceste

organe;

e) transferul compensaiilorbnetidestinate victimelor represiunilor politice, membrilorfamiliilor si succesorilor lor.


18/30

se efectueazla prezentarea la Banca urmtoarelordocumente:a) documentele justificative privind efectuarea operaiunilor aferenteinvestiiilordirecte sau operaiunilorcu bunuri imobile, care urmeazsconindate despre suma plii/transferului; ib) documentul /informaia (de exemplu, extrasul din legea statului strin) care

confirma faptul c deschiderea de ctre investitori(pe numele lor) a conturilordestinate efecturiin strintatea operaiuniloraferente investiiilordirecte sia operaiunilor cu bunuri imobile este obligatorie conform legislaiei statuluistrinn care se efectueazoperaiunile.

Transferul de ctre persoana fizic rezident n contul su deschis la instituiafinanciar din strintate n baza autorizaiei eliberate de ctre Banca Naional a

Moldovei se efectueaz la prezentarea la Banc a autorizaiei Bncii Naionale aMoldovei pentru deschiderea contului n strintate, care prevede posibilitateaefecturii n acest cont a transferului din Republica Moldova i la prezentareadocumentelor justificative, dacaceasta este specificat n autorizaiaBnciiNaionalea Moldovei.


19/30

Plile/transferurile, altele dect cele menionate,pot fi efectuatede ctre persoana fizica rezident n favoarea nerezidenilor frprezentarea la banca liceniata a documentelor justificative, in

cazul in care plata /transferul unic corespunde concomitenturmtoarelorcondiii:

a) plata /transferul unic in favoarea unui nerezident se efectueazin sumce nu depete1000 euro (sau echivalentul lor);

b) plata /transferul se efectueaz in cadrul operaiunii valutare

care nu este supusnotificriila BNM/autorizriidin partea BNMconform Legii nr.62 XVI din 21.03.2008.


20/30

Persoanele fizice rezidente efectueazplai/transferuri in valuta strinape teritoriul Republicii Moldova in favoarea rezidenilor, dup cumurmeaz:

a) o plata /un transfer unic in forma de donaie in suma ce nudepaseste 1000 euro (sau echivalentul lor) frprezentarea la banca

liceniataa documentelor justificative;b) transferul pe teritoriul Republicii Moldova de ctrepersoana fizicarezident pe numele su, inclusiv n contul su bancar frprezentarea la banca liceniata documentelor justificative;

c) o plata /un transfer pe teritoriul Republicii Moldova n favoarea

unei persoane fizice/juridice n alte cazuri dect cele stabilite la lit.a) si b)din prezentul punct la prezentarea la banca liceniat adocumentelor justificative ce confirmscopul plii/transferului iconindate despre suma plii/transferului.


21/30

Pe teritoriul Republicii Moldova plilei transferurile ntre rezidenise efectueaz n moned naionala. Cazurile n care plile sitransferurile ntre rezidenipe teritoriul Republicii Moldova potfi efectuate in valutstrinsunt urmtoarele:

operaiunilorla care una dintre parieste persoana juridica ce

exercita activitate de asigurare, leasing, microfinantare, pentruoperaiunilece inde activitatea ei;

operaiunilor ntre persoanele fizice ce in de acordareamprumuturilor n valutastrina;

cumprrii, vnzrii i schimbului ntre persoane fizice al valuteistrine sub form de bancnote i monede metalice n scopnumismatic;


22/30

Particularitile efecturii

plilor/transferurilor fr numerar n

cadrul operaiunilor valutare de ctre

persoane fizice nerezidente


23/30

a)transferul unic n sum ce nu depete 1000 euro (sau echivalentul

lor)fr prezentarea la Banc a documentelor confirmative.b) transferul n sum ce depete 1000 euro (sau echivalentul lor) la

prezentarea la Banc a documentelor ce confirm legtura derudenie/relaia de cstorie sau instituirea tutelei/curatelei.

n cazul efecturii transferului n solicitarea n scris de efectuare atransferului se indic legtura de rudenie/relaia de cstorie/relaia de tutel/curatel cu persoana fizic n favoarea creia seefectueaz transferul.


24/30

1. transferul de ctre persoana fizic nerezident pe numele su, inclusiv n contul subancar fr prezentarea la Banc a documentelor justificative;

2. o plat/un transfer unic n strintate n favoarea unei persoane fizice/juridice n

sum ce nu depete 1000 euro (sau echivalentul lor) fr prezentarea la Banc a

documentelor justificative;

3. o plat /un transfer n strintate n favoarea unei persoane fizice /juridice n sum cedepete 1000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la Banc a documentelor

justificative (de exemplu, cele care confirm necesitatea efecturii acestei pli/transfer i

conin date despre suma plii/transferului).

Documentul ce confirm necesitatea efecturii plii /transferului urmeaz a fi emis pe

numele persoanei fizice titular de cont /persoanei fizice care urmeaz s efectuezeplata/transferul sau pe numele membrului familiei acesteia (persoane fizice

rezidente/nerezidente).


25/30

1. transferul pe teritoriul Republicii Moldova de ctre persoana fizic

nerezident pe numele su, inclusiv n contul su bancar frprezentarea la banca liceniata documentelor justificative.

2. o plat/untransfer unic pe teritoriul Republicii Moldova n favoareaunei persoane fizice/juridice n sum ce nu depete 1000 euro(sau echivalentul lor) fr prezentarea la Banc a documentelorjustificative;

3. o plat /un transfer pe teritoriul Republicii Moldova n favoarea unei

persoane fizice/juridice n sum ce depete 1000 euro (sauechivalentul lor) la prezentarea la Banca documentelor justificativece confirm scopul plii/transferului i conin date despre sumaplii/transferului


26/30

Pentru depunerea in cont in cadrul operaiunii valutare amijloacelor bneti, persoana fizic urmeaz s prezinte la bancaliceniaturmtoareledocumente, fara a se limita la acestea:

a) actul de identitate;

b) solicitarea in scris de depunere a mijloacelor bnetisemnatde ctredepuntor(ordin de ncasare);

c) documentele justificative, cu excepia cazurilor specificate nmod expres n prezentul regulament sau n alte acte normative ale

BnciiNaionalea Moldovei n domeniul reglementriivalutare;d) autorizaia respectiv, n cazul n care depunerea mijloacelorbnetieste supusautorizriidin partea BNM.


27/30

n cadrul operaiunilor valutare n conturile persoanelor fizice rezidentedepunerea n valuta strin i cecuri de cltorie poate fi efectuat doarn scopurile prevzute de Legea BNM privind reglementarea valutar art.

21:1) operaiunilor ntre persoane fizice ce in de acordarea mprumuturilor n

valut strin;

2) donrii valutei strine i a instrumentelor de plat exprimate n valut

strin n scopuri filantropice i de sponsorizare, precum i n cazul donrii

valorilor menionate ntre persoane fizice, n conformitate cu legislaiaRepublicii Moldova;

3) motenirii/legatului sau n cazurile succesiunii de drept prevzute de

legislaia Republicii Moldova;

4) cumprrii, vnzriii schimbului ntre persoane fizice al valutei strinesub form de bancnote i monede metalice n scop numismatic;

5) dac alte acte legislative ale Republicii Moldova prevd, n mod expres,

posibilitatea efecturii operaiunilor n valut strin.


28/30

n cadrul operaiunilor valutare personale fizicerezidente inerezidente titulari de cont pot depune(inclusiv prin persoanele lor mputernicite) nconturile lor mijloacele bneti fr prezentareala Banca documentelor justificative.


29/30

n cadrul operaiunilor valutare, n conturile persoanelor fizice rezidente numerarul nvalut strinapot fi depuse de ctrepersoanele tere rezidente la prezentarea la bancaliceniata a documentelor justificative (care confirma scopul plaii /transferului i conindate despre suma acestuia), cu excepiaacordrii donaiei n sum ce nu depete 1000euro(sau echivalentul lor).

n cadrul operaiunilor valutare, n conturile persoanelor fizice rezidente numerarul nvalutstrinpot fi depuse de ctrepersoanele terenerezidente, dupcum urmeaz:

1) n cazul depunerii de ctre o persoan a mijloacelor bneti n suma ce nu depete1000 euro (sau echivalentul lor) fr prezentarea la banca liceniat a documentelorjustificative;

2) n cazul depunerii de ctreo persoana a mijloacelor bnetin sumce depete1000euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la banca liceniat a urmtoarelor documentejustificative:

a) n cazul mijloacelor bnetidestinate cheltuielilor familiale documentele ce confirmlegturade rudenie /relaiade casatorie sau instituirea tutelei /curatelei;

b) n alte cazuri dect cele stipulate la lit.a) din prezentul subpunct documentele ceconfirmscopul plii/transferului iconindate despre suma plii/transferului.


30/30

HOTARREA nr.8 din 28 ianuarie 2010 Cu privirela aprobarea Regulamentului privind conditiilesi modul de efectuare a operatiunilor valutare /www.bnm.org

L E G E privind reglementarea valutara nr.62-XVIdin 21 martie 2008 / www.bnm.org
http://www.bnm.org/http://www.bnm.org/http://www.bnm.org/http://www.bnm.org/

operațiunile valutare pf

Documents