penunjuk kewangan islam - · pdf filesistem kewangan islam malaysia ... antarabangsa bank...
TRANSCRIPT
2/7/2013
1
Penunjuk Kewangan Islam
Tarikh: 14 OKTOBER 2011 (JUMAAT)
Tempat: Bilik Seri B2, Aras 2, Blok B, INTAN, Bukit Kiara
Masa: 0830-1030
1
Disediakan oleh:
Abdullaah Jalil,
Fakulti Ekonomi dan Muamalat, Universiti Sains Islam Malaysia (USIM)
&
International Centre for Education in Islamic Finance (INCEIF) (Candidature)
Kerangka Pembentangan
Pendahuluan
Sistem Kewangan Islam
Sistem Kewangan Islam Malaysia
Penunjuk Kewangan Islam
Penutup
2
2/7/2013
2
Objektif Ceramah
Membolehkan peserta membaca, memahami,
menterjemah dan menganalisis maklumat
ekonomi yang dihasilkan oleh pelbagai badan
seperti badan kerajaan, pihak swasta dan juga
laporan antarabangsa.
3
Pendahuluan:
Tiga Sistem Kehidupan: [1]
Ekonomi: Kapitalis
Politik: Demokrasi Sosial: Sekular, Liberal, Plural
4
2/7/2013
3
Tiga Sistem Kehidupan: [2]
Ekonomi: Sosialis
Politik: Komunis Sosial: Atheism/Darwinism
5
Perkembangan Sistem Kewangan Islam
di dalam Kerangka Kapitalis
Ekonomi: Kapitalis
Politik: Demokrasi Sosial: Sekular, Liberal, Plural
6
Sistem
Kewangan
Islam
Sistem kewangan Islam moden berkembang di dalam rangka sistem kapitalis, oleh kerana
itu terdapat beberapa konsep dan isu yang perlu dipertimbangkan dengan lebih teliti seperti
Konsep Pertumbuhan, Konsep Sumber Terhad, Konsep Keuntungan Maksimum, Konsep
Tanggungjawab Utama kepada Pemegang Saham, Prinsip Liabiliti, dll, sebelum diperakui sebagai
salah satu prinsip Islam.
2/7/2013
4
7
Unit “Surplus” Unit Defisit
A
B
C
D
E
A
B
C
D
E
Setiap garis melambangkan kos: masa, tenaga, dll.
8
Unit “Surplus” Unit Defisit
A
B
C
D
E
A
B
C
D
E
Sistem
Kewangan
Pengaliran dana dan pengagihan kekayaan
yang lebih efisien dan sistematik. Dari sudut pandangan Kewangan Islam, setiap
garis juga melambangkan kontrak/akad yang sah. Ini adalah kerana dana/harta
tidak boleh berpindah melainkan di sana ada akad yang membolehkan perpindahan.
2/7/2013
5
9
AGIHAN PENGIMBANG SALURAN DANA
AMANAH
TABUNGAN
PERMODALAN
NEGARA
(KERAJAAN)
SADAKAH
NADZHAR
WAKAF
INSTITUSI
MAL
8 ASNAF
KEBAJIKAN
PERLINDUNGAN
KEMUDAHAN
AWAM & AGAMA
KESELAMATAN
KEAMANAN
INSTITUSI/DIWAN
PEMBANGUNAN
EKONOMI UMMAH
INSTITUSI
PENGURUSAN
RISIKO
(TAKAFUL)
INSTITUSI
KEWANGAN
BUKAN
PERBANKAN
INSTITUSI
PERBANKAN
PELABURAN
- REAL
- PASARAN
MODAL
INDIVIDU
PERNIAGAAN
ZAKAT
SUMBER
PUSAKA
CUKAI: KHARAJ,
JIZYAH, ‘USHUR
PENDIDIKAN
KEILMUAN
INSTITUSI
PENGURUSAN ZAKAT
KESIHATAN
PERUBATAN
REZAB
KEADILAN
SOSIAL &
EKONOMI
Muhamad Muda © 2007
Sistem Kewangan
Sistem Kewangan
Badan Pengawal
Pasaran
Instrumen/
Produk
Institusi
10
2/7/2013
6
Model Sistem Kewangan Islam
11
Konvensional
-tambahan
Dwi-Sistem
Kewangan
Islam
[Keseluruhan]
Sistem Kewangan Islam Malaysia
13
2/7/2013
7
Halatuju Perubahan Sistem Kewangan:
Ideal
14
Berasaskan Ekuiti
Berasaskan Ekuiti
Berasaskan
Hutang
Berasaskan Hutang
Berasaskan Ekuiti
Berasaskan
Hutang +
Riba
15
2/7/2013
8
16
Penunjuk Kewangan Islam
Penunjuk Kewangan Islam adalah topik yang baru di dalam perbincangan berkaitan Kewangan Islam.
Walaupun maklumat berkaitan Penunjuk Kewangan Islam dapat diperolehi dengan mudah namun ia agak terhad dan tidak dikumpulkan setempat. Sebahagiannya dikumpulkan bersama dengan Penunjuk Kewangan secara umum.
17
2/7/2013
9
Sumber Data dan Maklumat Kerajaan/Berkaitan Kerajaan Swasta
Tempatan Perbendaharaan
Bank Negara Malaysia
Suruhanjaya Sekuriti
Malaysia International Islamic
Finance Centre
JAWHAR
Majlis Agama Islam
Negeri/Wilayah/Baitul
Mal/Pusat Zakat
JAKIM
Institusi Perbankan Islam
Institusi Takaful
Institut Penyelidikan Kewangan
dan Ekonomi
Antarabangsa Bank Pembangunan Islam Institusi Perbankan Islam
A’bangsa
Institusi Takaful A’bangsa
Institut Penyelidikan Kewangan
dan Ekonomi
18
MIFC – Pusat Maklumat Kewangan
Islam Malaysia (Sehenti)
19
2/7/2013
10
Penunjuk Utama bagi Industri
Perbankan Islam Sumber: ◦ Bank Negara Malaysia Laporan Bulanan
Laporan Tahunan
Penunjuk Utama ◦ Deposit Jenis dan Pemilik (Skim Perbankan Islam)
Jenis dan Pemilik (Sistem Perbankan Islam)
◦ Pembiayaan/Pinjaman Jenis, Sektor dan Tujuan (Skim Perbankan Islam)
Jenis, Sektor, Tujuan dan Konsep (Sistem Perbankan Islam)
20
Penunjuk Utama bagi Industri
Perbankan Islam
◦ Aset (Sistem Perbankan Islam)
◦ Modal dan Liabiliti (Sistem Perbankan Islam)
◦ Pembiayaan dengan Bayaran Tertanggug
(Hutang Ragu) dan Pembiayaan Yang Tidak
Berprestasi (Hutang Lapuk)
◦ Bentuk-bentuk Modal
21
2/7/2013
11
22
23
2/7/2013
12
Penunjuk Utama bagi Industri Takaful
Sumber
◦ Bank Negara Malaysia
Statistik
Laporan Tahunan
Penunjuk Kewangan Utama
◦ Struktur Pasaran
◦ Sumbangan kepada Pendapatan Negara Kasar
◦ Faedah dan Klaim
◦ Saiz Dana
24
Sumber
25
2/7/2013
13
26
Penunjuk Kewangan bagi Pasaran Modal
Islam Sumber ◦ Suruhanjaya Sekuriti
Buletin Suku Tahunan
Laporan Tahunan
Penunjuk Kewangan Utama ◦ Sukuk
Saiz (Outstanding), Nisbah dengan Bon Konvensional,
Bilangan, Saiz (Terbitan Baru), Nisbah dengan Bon Konvensional, Sampel dan Konsep
◦ Saham Mematuhi Syariah
◦ Amanah Saham Islam
27
2/7/2013
14
SUKUK
28
29
2/7/2013
15
KLSE Indeks Syariah
The KLSE SI is a market capitalisation weighted index with its components made up of Main Board companies designated as Syariah approved securities by the Syariah Advisory Council of the Securities Commission. With the changes, there are now 510 Main Board approved securities which form the components of the KLSE SI.
The KLSE SI was launched on 17 April 1999 to meet the increasing demand by local and foreign investors seeking to invest in securities and instruments which are in line with Syariah principles.
30
FTSE BURSA MALAYSIA
EMAS SHARIAH INDEX
31
2/7/2013
16
FTSE BURSA MALAYSIA
HIJRAH SHARIAH INDEX
32
Penunjuk Kewangan bagi Pasaran Wang
Antarabank Islam
Sumber
◦ Islamic Interbank Money Market
Penunjuk Utama
◦ Kadar Pulangan Antarabank Islam
[Mudarabah]
◦ Kadar Pulangan Antarabank Kuala Lumpur
(KLIRR)
◦ Ringkasan Urusniaga Tahunan
33
2/7/2013
17
34
35
2/7/2013
18
36
37
2/7/2013
19
38
39
2/7/2013
20
40
Zakat
Kutipan
Agihan
Nisab
Zakat sebagai Model Asas Ekonomi
41
2/7/2013
21
Penunjuk Utama bagi Zakat
Sumber:
◦ Majlis Agama / Pusat Zakat / Baitulmal
Laporan Tahunan
Penunjuk Utama
◦ Pembayaran
◦ Pengagihan
42
Penunjuk Utama bagi Wakaf
Sumber
◦ JAWHAR
◦ Majlis Agama Islam Negeri
Penunjuk Utama
◦ Saiz Harta Wakaf
Am
Khas
◦ Nilai
◦ Kedudukan
43
2/7/2013
22
44
45
2/7/2013
23
46
47
2/7/2013
24
BaitulMal
48
49
2/7/2013
25
Masjid (& Surau) – Tiada Maklumat
Terkumpul
50
PENGURUSAN EKONOMI
DAN KEWANGAN MASJID
Pendapatan
Perbelanjaan
Dana Umum
Dana Khusus
Ijtima’i
(Kemasyarakatan
& Keagamaan)
Tijari
(Perniagaan &
Pelaburan)
Idari
(Pentadbiran)
Kesimpulan
Keperluan mengadakan satu pengkalan
data yang dapat mengumpulkan semua
Penunjuk Kewangan Islam.
Dana-dana seperti Zakat, Wakaf, BaitulMal,
Masjid,’ dll patut direkodkan dengan lebih
kemas dan teratur bagi memudahkan
pihak berkepentingan menganalisa
kekuatan dana dalam sistem ekonomi dan
kewangan Islam.
51
2/7/2013
26
Terima Kasih Sesi Soal Jawab
52